Organizační struktura Centrální banky Ruské federace a postavení podle ústavy. Řídící orgány Centrální banky Ruské federace Schéma centrální banky Ruské federace
Zásady organizace činnosti Ruské banky, stanovené ve federálním zákoně „O centrální bance Ruská Federace(Bank of Russia)“, uvádí následující:
Ruská banka tvoří jednotný centralizovaný systém s vertikální strukturou řízení, včetně ústředí, teritoriálních úřadů, středisek pro vypořádání hotovosti, výpočetní střediska, terénní instituce, vzdělávací instituce, Ruský sběratelský spolek a všechny další instituce a organizace potřebné pro jeho činnost;
- národní banky republik jsou teritoriálními institucemi Ruské banky a nemají právo přijímat rozhodnutí regulační povahy, jakož i vydávat záruky a ručení, vlastní směnky a jiné závazky bez povolení představenstva;
- úkoly a funkce teritoriálních poboček Ruské banky jsou určeny Předpisy o teritoriálních pobočkách Ruské banky,
schválený představenstvem;
Když je vytvoření a fungování územních institucí na určitém území nemožné, pak taková území obsluhují terénní instituce, které jsou k tomu určeny bankovní službu vojenské jednotky, instituce a organizace Ministerstva obrany Ruské federace, jakož i další státní orgány a právnické osoby, které zajišťují bezpečnost Ruské federace;
- Banka Ruska může být zlikvidována pouze na základě přijetí příslušného federálního zákona, který určí postup nakládání s jejím majetkem.
Struktura ústředí Ruské banky a jejích teritoriálních útvarů prochází významnými změnami, které mají především kvalitativní charakter, a je zaměřena na její přizpůsobení podmínkám činnosti a roli bankovní systém v reformované ekonomice.
V současné době má struktura centrální banky Ruské federace 23 oddělení:
Konsolidované ekonomické oddělení;
-Oddělení výzkumu, informací a statistiky;
-Oddělení účetnictví a podávání zpráv;
-Odbor organizace a plnění státního rozpočtu a mimorozpočtových fondů;
-Oddělení metodiky a organizace výpočtů;
-Odbor povolování bankovních a auditorských činností;
-Odbor obezřetného bankovního dohledu;
-Oddělení pro organizaci bankovní asanace;
-Oddělení zahraničních operací;
-Odbor regulace peněžního oběhu;
-Oddělení emisních a hotovostních operací;
-Katedra informatizace;
-právní oddělení;
-Oddělení interního auditu a auditů;
-Administrativní oddělení;
-Oddělení školení personálu;
-Oddělení operací na volném trhu;
-Oddělení kontroly činnosti úvěrových organizací na finančních trzích;
-Oddělení měnové regulace a měnové kontroly;
Oddělení kontroly úvěrové organizace;
-Katedra telekomunikací;
-Oddělení terénních institucí;
-Oddělení pro styk s veřejností. Divize Ruské banky jsou:
Zastoupení Banky Ruska ve Federálním shromáždění Ruské federace;
- Hlavní ředitelství bezpečnosti a ochrany informací;
-Hlavní oddělení nemovitostí;
-Oddělení speciálních komunikací.
Tato struktura je navržena tak, aby zajistila efektivní implementaci legislativních iniciativ v práci Centrální banky a celého bankovního systému, urychlila rozhodování a zlepšila jejich platnost, posílila stávající a vytvořila nové kanály interakce mezi Bankou Ruska, legislativními a výkonné orgány státní správy, jakož i orgány územní samosprávy.
Zásady organizace činnosti Banky Ruska lze rozdělit na vnější a vnitřní.
Vnější: systém stávajících zákonů a norem mezinárodního práva; stupně nezávislosti centrální banky a odpovědnosti vůči Státní dumě Federálního shromáždění Ruska.
Vnitřní: organizační struktura, kde je vyčleněno 23 oddělení; rozdělení odpovědnosti ve vedení centrální banky; personální zajištění; stav územních odborů.
Vnitřní zásady organizace činnosti centrální banky vyplývají z funkcí představenstva, které ve spolupráci s vládou Ruské federace rozvíjí a zajišťuje realizaci hlavních směrů jednotné měnové politiky státu. V představenstvu je předseda Ruské banky a 12 členů představenstva.
Představenstvo je nejvyšším výkonným orgánem Centrální banky Ruska, který je odpovědný za praktickou realizaci jejích cílů a záměrů. Rozhoduje o otázkách, jako jsou:
Zakládání a likvidace institucí a organizací Ruské banky;
- stanovení povinných ukazatelů pro úvěrové instituce v souladu s federálním zákonem „o centrální bance“;
- výše povinných minimálních rezerv, postup tvorby rezerv úvěrovými institucemi;
- změna úrokové sazby Ruská banka;
- stanovení limitů pro operace na volném trhu;
- účast na kapitálu organizací, které zajišťují činnost Ruské banky, jejích institucí, organizací a zaměstnanců;
- uplatňování přímých množstevních omezení;
- emise a stažení bankovek a mincí z oběhu, celkový objem hotovostní emise;
- předložení návrhů na změnu Státní dumě základní kapitál Ruská banka;
- schválení postupu pro práci představenstva a jmenování hlavního auditora Bank of Russia;
- schválení vnitřní struktury Ruské banky, předpisů o divizích Ruské banky, institucí Banky, stanov organizací Ruské banky, postupu pro jmenování vedoucích divizí, institucí a organizací Ruské banky Rusko;
- stanovení podmínek pro přijetí zahraničního kapitálu do bankovního systému Ruské federace v souladu s federálním zákonem.
1.4. Hlavní úkoly a funkce Centrální banky Ruské federace
V bankovním systému centrální banka země hraje klíčovou roli. Udržitelnost rozvoje závisí na jeho aktivitách národní ekonomika a její bankovní sektor. Regulací peněžního oběhu v hotovostní i bezhotovostní formě vytváří centrální banka ekonomické předpoklady pro pohyb zboží a služeb od výrobce ke spotřebiteli.
Centrální banka je ekonomická instituce působící v oblasti komoditně-peněžních vztahů. Její měnová politika je založena na použití peněz, úvěru, úroku, směnného kurzu.
Centrální banka je veřejná instituce působící na makroúrovni ekonomických vztahů. Výdej hotovosti a platebních prostředků je pro jednotlivce důležitý ekonomické subjekty a pro ekonomiku jako celek. Zabezpečuje racionální organizaci peněžního oběhu, neinflační vývoj, vytváří podmínky pro zachování hodnoty peněz a tím pro sociální rozvoj společnost.
Centrální banky jsou regulačním článkem v bankovním systému, proto jejich činnost souvisí s posilováním peněžního oběhu, ochranou a zajišťováním stability národního měnová jednotka a jeho směnný kurz vůči cizím měnám; rozvoj a posílení bankovního systému země; zajištění efektivního a nepřetržitého vypořádání.
Banka Ruska plní své funkce v souladu s Ústavou Ruské federace a federálním zákonem „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“ a dalšími federálními zákony. Podle článku 75 Ústavy Ruské federace je hlavní funkcí Banky Ruska chránit a zajišťovat stabilitu rublu a emise peněz provádí výhradně Banka Ruska. V souladu s článkem 4 federálního zákona „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“ plní Ruská banka tyto funkce:
ve spolupráci s vládou Ruské federace rozvíjí a realizuje jednotný stát měnová politika;
monopol vydává hotovost a organizuje hotovost peněžní obrat;
je věřitelem poslední instance pro úvěrové instituce, organizuje systém jejich refinancování;
stanoví pravidla pro vytváření osad v Rusku;
stanoví pravidla pro bankovní operace;
vede účty rozpočtů všech úrovní rozpočtové soustavy Ruské federace prováděním zúčtování jménem oprávněných výkonných orgánů a státních mimorozpočtových fondů, které jsou odpovědné za organizaci plnění a plnění rozpočtů;
provádí efektivní správu zlatých a devizových rezerv Ruské banky;
rozhoduje o státní registraci úvěrových institucí, uděluje úvěrovým institucím povolení k bankovní činnosti, pozastavuje jejich činnost a odnímá je;
dohlíží na činnost úvěrových institucí a bankovních skupin;
zaregistruje problém cenné papíryúvěrové instituce;
provádí všechny typy bankovních operací a dalších transakcí nezbytných k výkonu funkcí Ruské banky;
organizuje a realizuje měnová regulace a měnová kontrola v souladu s právními předpisy Ruské federace;
určuje postup při vyřizování s mezinárodními organizacemi, cizími státy, jakož i s právnickými a fyzickými osobami;
stanoví pravidla účetnictví a výkaznictví pro bankovní systém Ruské federace;
stanovuje a zveřejňuje oficiální směnné kurzy cizích měn vůči rublu;
podílí se na vývoji prognózy platební bilance Ruska a organizuje sestavení platební bilance Ruské federace;
stanoví postup a podmínky pro provádění směnárenských činností k organizaci provádění operací nákupu a prodeje cizí měny;
analyzuje a předpovídá stav ruské ekonomiky, publikuje materiály a statistické údaje;
provádí platby na vklady Jednotlivci v bankrotujících bankách neúčastnících se systému povinné ručení vklady; plní i další úkoly.
Centrální banka Ruské federace je na rozdíl od komerčních bank orgánem federální vlády. Jeho státně autoritativní pravomoci sahají do měnové sféry a regulace činnosti bank, které jsou součástí bankovního systému země. Takové hospodaření neznamená vlastnictví majetku spravovaných subjektů, jejich podřízenost bance. Bank of Russia vykonává veřejnou správu formou měnové regulace zaváděním norem a pravidel pro činnost nepodřízených bank, dohled a kontrolu nad jejich prací. Hlavním úkolem centrální banky je udržovat stabilní kupní sílu národní měny a zajišťovat kontinuitu hotovostních plateb a zúčtování v zemi.
Centrální banka je prostřednictvím bank především prostředníkem mezi státem a zbytkem ekonomiky. Jako taková instituce je povolána regulovat hotovostní a úvěrové toky pomocí nástrojů, které jsou jí určeny zákonem. Nástroje měnové politiky vyspělých kapitalistických států jsou neobvykle široké.
Funkce centrální banky se často prolínají, jedna z druhé vyplývá, pokud to vyžaduje dosažení stanoveného cíle nebo řešení konkrétního problému.
V moderních podmínkách centrální banka provádí následující hlavní funkcí:
monopolní vydávání bankovek;
"banka bank";
vládní banka;
regulace měnového systému;
provádění měnové politiky;
organizace platebních a zúčtovacích vztahů;
Hlavní centrum osídlení země.
Podívejme se na tyto funkce podrobněji.
Funkce vydávání bankovek. V současnosti je ve všech zemích vydávání bankovek, tzn. národní úvěrové peníze, které jsou obecně uznávány jako konečný prostředek splácení dluhových závazků, jsou poskytovány především dluhem státu a ekonomiky. Emise bankovek (jejich uvádění do oběhu) se uskutečňuje převodem bankovek centrální bankou komerčním bankám a vládě v souladu s jejich potřebami výměnou za závazky. Emise bankovek centrální bankou může být provedena i za navýšení zlatých a devizových rezerv, tzn. prostřednictvím nákupu cizí měny a zlata za bankovky. Emise bankovek se tak stává nedílnou součástí měnová politika.
Centrální banka stanovuje pravidla pro nakládání s peněžní zásobou a vytváří systém hotovostních rezerv. V kontextu rostoucí inflace to znamená zachování centralizovaného systému omezování a provozní regulace peněžních emisí (obr. 1). S prostředky v rezervních fondech může disponovat pouze rada centrální banky a její regionální odbory. Pouze s jejich svolením lze bankovky převádět z rezervních fondů do pracovní pokladny (nebo provozní pokladny poboček bank, kde nejsou rezervní fondy otevřeny). Ve skutečnosti tato operace znamená vydání - uvolnění hotovosti do oběhu. Převod bankovek z oběžné pokladny do rezervních fondů způsobuje stažení peněz z oběhu. Tato operace je v souladu s pravidly pokladní regulace prováděna automaticky - při překročení limitů oběžných (provozních) pokladen.
Obrázek 1 - Podíl jednotlivých bankovek na celkovém množství k 01.04.08.
V současné době má centrální banka výhradní právo vydávat hotovost do oběhu, což je realizováno v procesu půjčování komerčním bankám, státní rozpočet, nákupy cenných papírů v cizí měně.
V podmínkách monometalismu zlata měly bankovky centrální banky dvojí krytí: zlato a obchodní poukázky. Po opuštění systému zlatého standardu je emise bankovek prováděna především proti státním dluhopisům. V tomto ohledu se přímé spojení bankovek s oběhem zboží výrazně oslabilo.
Funkce banky bank. Tato funkce zahrnuje dvě úzce propojené oblasti. Za prvé, každá banka druhého stupně vede korespondenční účet u centrální banky. Prostřednictvím korespondenčních účtů se centrální banka vypořádává mezi komerční banky. V praxi se tyto účty nacházejí v územních odborech centrální banky. Zůstatky korespondentských účtů slouží jako peněžní rezervy komerčních bank. Ve většině zemí jsou komerční banky ze zákona povinny udržovat určitou výši rezerv. Za druhé, centrální banka půjčuje komerčním bankám. Pokud mají banky nedostatek Peníze nebo nejsou schopni získat zdroje z jiných zdrojů, pomáhá jim centrální banka a v tomto smyslu je centrální banka „půjčovatelem poslední instance“.
Funkce vládní banky. Centrální banka je banka sloužící státu. To znamená, že centrální banka provádí za prvé operace pro hotovostní plnění rozpočtu, tzn. vede vládní účty; za druhé poskytuje státu půjčky a spravuje veřejný dluh. Správa veřejného dluhu je obvykle chápána jako operace centrální banky s cílem vyplácet z nich příjmy. Jménem vlády centrální banka reguluje a drží vládní devizové rezervy. Centrální banka reguluje platební bilanci, mezinárodní zúčtování a zastupuje svou zemi v mezinárodních měnových organizacích.
Měnová regulace. Banka Ruska je orgánem bankovní regulace a dohledu nad činností úvěrových institucí.
Regulace úvěrových organizací je systém opatření, kterými stát prostřednictvím centrální banky zajišťuje stabilní a bezpečné fungování bank a předchází destabilizujícím procesům v bankovním sektoru.
Kontrola činnosti bank je prováděna za účelem zajištění stability jednotlivých bank a zajišťuje holistický a nepřetržitý dohled nad realizací činností banky v souladu s platnou legislativou.
Hlavním cílem bankovní regulace a dohledu je udržení stability bankovního systému, ochrana zájmů vkladatelů a věřitelů, snížení nezaměstnanosti a inflace a vyrovnání platební bilance. Ochrana a zajištění stability rublu a snížení inflace je důležitým úkolem pro Bank of Russia. Hlavním rysem hlavních směrů měnové politiky je prognózování míry inflace.
Provádění měnové politiky. Historicky, aby byla zajištěna emise bank, byly zlaté a devizové rezervy soustředěny v centrálních bankách. Jsou uloženy jako záruční a pojistné fondy pro mezinárodní platby a na podporu směnných kurzů. národní měny. Jménem vlády centrální banka reguluje devizové a zlaté rezervy a je tradičním správcem zlata a devizových rezerv. Provádí měnové regulace prostřednictvím účetních politik a zůstatků, podílí se na operacích světového úvěrového kapitálového trhu. Centrální banka zpravidla zastupuje svou zemi v mezinárodních a regionálních měnových a finančních institucích.
Za účelem udržení objemu devizových rezerv na přijatelné úrovni je centrální banky spravují, to znamená, že tvoří jejich optimální strukturu a provádějí jejich racionální umístění.
Centrální banky pravidelně revidují strukturu devizových rezerv a zvyšují podíl měn, které jsou v současnosti nejstabilnější.
Centrální banka praktikuje následující formy umístění devizových rezerv: státní cenné papíry denominované v cizí měně a vklady uložené v bankách v zahraničí.
Organizace platebních a zúčtovacích vztahů. Centrální banky se začaly podílet na organizaci plateb mezi komerčními bankami v období zásadních změn platební technologie – přechodu na oběh papírových peněz. Zavedení bezcenných papírových peněz do každodenního života si vyžádalo vytvoření důvěryhodných systémů vypořádání. Odpovědnost za provádění plateb převzala centrální banka, která má bezvadnou finanční situaci a velkou autoritu.
Úkoly centrální banky v organizaci platební systém země jsou:
Udržování stability finanční struktury;
Zajištění efektivního fungování platebního systému;
Provádění měnové politiky.
Stabilita finanční systém přímo souvisí se stabilitou vnitřního platebního styku, tedy díky přítomnosti spolehlivého platebního mechanismu, který umožňuje nepřerušované mezibankovní operace na vzájemných zápočtech a platbách a umožňuje eliminovat vzniklé problémy (např. jednoho z jejích účastníků, což způsobuje řetězovou reakci neplacení a ohrožuje stabilitu celého finančního systému jako celku).
V případě nestability a nespolehlivosti systémových plateb se centrální banka potýká s vážnými obtížemi při provádění efektivní měnové politiky a krize platebního styku ji zcela připravuje o možnost provádět regulační opatření v této oblasti.
Hlavní centrum osídlení země. Centrální banka se snaží vytvářet podmínky pro provádění plateb a zúčtování, které by minimalizovaly systémové riziko a jeho důsledky. Platby podniků, organizací a obyvatel procházejí bankami. Tím, že banka provádí platby jejich jménem, plní zprostředkovatelskou misi. V rukou bank se tato funkce stává mnohem širší než elementární zprostředkovatelské činnosti. Banka dokáže nashromáždit malé částky dočasně volných finančních prostředků mnoha klientů a jejich souhrnem nasměrovat obrovské finanční prostředky pouze jednomu subjektu. Banka také může na krátkou dobu brát peníze od zákazníků a vydávat je dlouho. Může akumulovat zdroje v jednom sektoru ekonomiky regionu, nebo je přerozdělovat do jiných odvětví a zcela odlišných regionů. Vzhledem k tomu, že banky jsou středem ekonomického života, jsou schopny měnit množství, podmínky a směry kapitálu v souladu s nově se objevujícími potřebami ekonomiky.
Centrální banka plní své funkce prostřednictvím bankovních operací – pasivních a aktivních. Na pasivní zahrnují operace, kterými se tvoří zdroje centrální banky, do aktivní- operace přidělování zdrojů. Od 1. dubna 2008 viz rozvaha Centrální banky Ruské federace v příloze 1.
Analýza činnosti Banky Ruska při plnění úkolů, které jí ukládá čl. 3 a 4 zákona o Ruské bance hlavních cílů, úkolů a funkcí ukazuje, že centrální banka je prvkem systému, který přímo provádí státní řízení bankovního systému. V tomto případě se používají především metody státní regulace, ekonomické metody managementu, které jsou určeny k vytvoření příznivých ekonomických, právních, organizačních podmínek pro fungování úvěrových institucí.
2. Měnová politika Centrální banky Ruské federace
2.1. Hlavní směry měnové politiky centrální banky
Měnová politika je soubor vzájemně souvisejících opatření přijatých centrální bankou k regulaci podnikatelské činnosti prostřednictvím plánovaného dopadu na stav úvěrů a peněžního oběhu.
Centrální banka hraje klíčovou roli při provádění měnové politiky se specifickými cíli: regulovat tempo hospodářský růst, zmírnění cyklických výkyvů, omezení inflace, dosažení rovnováhy v zahraničních ekonomických vztazích.
Ve většině průmyslových rozvinuté země Politika centrální banky se vztahuje především na obchodní a spořitelní banky a je prováděna v následujících formách.
1. Udělejte dokonce i politika spočívá v účtování a reeskontování obchodních směnek přijatých od komerčních bank, které je naopak přijímají od průmyslových, obchodních a dopravních společností. Centrální banka vydává úvěrové zdroje na placení účtů a stanovuje tzv. diskontní sazbu, za kterou si mohou komerční banky půjčovat peníze od centrální banky. V Rusku se tato úroková sazba nazývá sazba refinancování komerční banky.
Představenstvo Bank of Russia s cílem omezit inflaci a snížit dynamiku finanční zdroj rozhodla o zvýšení refinanční sazby o 0,25 od 29. dubna 2008. V souladu s pokyny Centrální banky Ruské federace je refinanční sazba stanovena na 10,5 % ročně.
Hlavní formou půjček komerčním bankám ze strany Centrální banky Ruské federace je dnes úvěr ze zastavárny zajištěný státními cennými papíry.
V únoru poskytla Bank of Russia lombardní úvěry ve výši 1,5 miliardy rublů. (v lednu - 0,6 miliardy rublů). Od 4. února 2008 je minimální sazba v aukcích lombardních úvěrů 7,25 % ročně. Fixní sazba lombardních úvěrů na dobu 1 dne je 8,25 % ročně. Na stejné úrovni je stanovena fixní sazba pro lombardní úvěry na dobu 7 dnů, pokud jsou dvě lombardní aukce za sebou uznány jako neúspěšné.
2. Druhá forma je stanovení normy povinných minimálních rezerv centrální bankou.
Smyslem této formy je, že komerční banky jsou povinny držet část svých úvěrových zdrojů na bezúročných účtech u centrální banky. Změnou míry rezerv centrální banka rozšiřuje nebo omezuje úvěrovou expanzi komerčních bank o úvěrový trh zemí. Standardy jsou stanoveny procentem z průměrných denních zůstatků na zúčtovacích, běžných, vkladových a jiných klientských účtech právnických a fyzických osob za uplynulý měsíc a jsou hrazeny z prostředků na korespondenčním účtu komerční banky na zvláštní účet rezerv s Centrální bankou Ruské federace na začátku každého měsíce. Maximální sázka sazba povinných minimálních rezerv nesmí překročit 20 %.
Souhrnné bezhotovostní bankovní rezervy (včetně prostředků úvěrových institucí na korespondenčních, vkladových a povinných rezervních účtech u Ruské banky a také na dluhopisech Ruské banky) činily k 1. březnu 2008 1 160,3 miliardy rublů. a prakticky se nezměnila ve srovnání s 1. únorem 2008 (1167,4 miliardy rublů). Průměrný denní objem celkových bankovních rezerv v únoru činil 1 149,4 miliardy rublů. (1362,6 miliardy rublů v lednu).
Prostředky úvěrových institucí na účtech povinných rezerv u Ruské banky vzrostly z 234,0 miliard rublů. k 1. únoru 2008 na 316,5 miliardy rublů. k 01.03.2008, což bylo způsobeno přepočty provedenými v rámci pravidelné regulace povinných rezerv po změně standardů od 15.01.2008. V únoru byly úvěrové instituce povinny udržovat povinné minimální rezervy ve výši 4,0 % svých závazků vůči fyzickým osobám v rublech a 4,5 % svých ostatních závazků (včetně nerezidentských bank). Objem průměrných povinných rezerv vedených na korespondenčních účtech u Bank of Russia se zvýšil ze 130,8 miliardy rublů. v lednu na 178,5 miliardy rublů. v únoru.
3. Operace na volném trhu jsou nejdůležitějším směrem měnové politiky centrální banky v mnoha zemích s tržní hospodářství.
Operacemi na volném trhu se rozumí nákup a prodej pokladničních poukázek, státních dluhopisů a jiných státních cenných papírů Bankou Ruska, krátkodobé operace s cennými papíry s pozdějším dokončením reverzní transakce.
Aby centrální banka oživila ekonomiku, zvyšuje poptávku po cenných papírech. Buď si zafixuje kurz, za který nakoupí jakýkoli nabízený objem, nebo pořídí určité množství cenných papírů tohoto typu bez ohledu na nabídkový kurz. Je-li cílem centrální banky snižovat rezervy bankovního sektoru, pak působí na volném trhu na straně nabídky, čímž provádí smluvní politiku, která vede ke zvýšení příjmů ze státních cenných papírů a ke ztrátě části svých rezerv úvěrovými institucemi.
4. Čtvrtá forma je přímý dopad centrální banky na úvěrový systém prostřednictvím přímých pokynů, směrnic, příkazů a dopisů, jakož i uplatňováním sankcí za jejich porušení.
Hlavní nástroje a metody měnové politiky Centrální banky Ruska jsou formulovány v čl. 35 zákona o Ruské bance:
1) úrokové sazby z operací Ruské banky;
2) normy povinných rezerv uložených u Bank of Russia;
3) operace na volném trhu;
4) refinancování úvěrových organizací;
5) devizové intervence;
6) stanovení měřítek pro růst peněžní zásoby;
7) přímá množstevní omezení;
8) vydávání dluhopisů vlastním jménem.
Devizovými intervencemi se rozumí nákup a prodej cizí měny ze strany Banky Ruska vůči Rusku, na mezibankovním nebo devizovém trhu, za účelem ovlivnění kurzu rublu a celkové poptávky a nabídky peněz v ekonomice. Centrální banka Ruské federace regulací směnného kurzu ovlivňuje export, import, zahraniční obchod a domácí ceny.
února 2008 na domácím Devizový trh rovnováha poptávky a nabídky cizí měny byla zachována: odliv soukromého kapitálu byl vyvážen kladným saldem zahraničně-obchodních operací. Za těchto podmínek byly intervence Ruské banky minimální. Zlaté a devizové rezervy vzrostly z 483,2 miliard USD k 1. únoru 2008 na na 490,7 miliardy amerických dolarů k 1. březnu 2008
Ruská centrální banka pokračovala v politice řízeného plovoucího směnného kurzu, přičemž jako provozní benchmark používala hodnotu rublu koše dvou měn (viz obrázek 2).
Obrázek 2 - Dynamika hodnoty rublu koše dvou měn Ruské banky (rubly)
Směnné kurzy hlavních světových měn vůči rublu v únoru kolísaly různými směry. Od druhé dekády měsíce je patrný vzestupný trend kurzu eura vůči rublu, zatímco kurz amerického dolaru vůči rublu klesá v důsledku oslabování amerického dolaru na světovém trhu. Na konci sledovaného období oficiální kurz amerického dolaru vůči rublu klesl o 1,7 % na 24,0023 rublů. za americký dolar k 1. březnu 2008 se kurz eura vůči rublu zvýšil o 0,6 % – až na 36,5099 rublů. za euro (viz obrázek 3).
Obrázek 3 - Dynamika oficiálních směnných kurzů cizích měn vůči rublu (rubly)
Přímá kvantitativní omezení Banky Ruska znamenají stanovení limitů na refinancování úvěrových institucí a provádění některých bankovních operací úvěrovými institucemi.
Centrální banky ve snaze stabilizovat ekonomiku stojí před dilematem: co zvolit jako nástroj měnové politiky - kontrolu nad peněžní zásobou peněžní zásoby nebo kontrolu nad dynamikou úrokové sazby. Stát by tedy ve snaze stabilizovat úrokovou míru měl upustit od jakýchkoli přísných směrnic pro růst peněžní zásoby a zvýšit peněžní zásobu, aby úrokovou sazbu snížil na požadovanou úroveň. Naopak, centrální banka bude muset omezit peněžní zásobu, aby zvýšila úrokovou sazbu cílová úroveň. Pokud je prioritním úkolem udržet růst peněžní zásoby, pak musí centrální banka umožnit kolísání úrokové sazby. Neschopnost současně ovládat peněžní zásobu a úrokovou míru se nazývá dilema cílů měnové politiky. Struktura hotovosti v oběhu k 1. dubnu 2008 viz Příloha 2.
2.2. Efektivita měnové politiky Centrální banky Ruské federace
Podle ředitele ústavu nová ekonomika, člen korespondent Ruské akademie věd S. Yu. Glazyev, měnové orgány uměle zužují objem peněžní zásoby více než třikrát, a to i ve srovnání s nejkonzervativnějším modelem měnové politiky, známým jako „currency board“ (když země pevně váže objem měnové báze na výši devizových rezerv) .
Více než trojnásobné snížení měnové báze v poměru k objemu příjmů plynoucích do země znamená odpovídající omezení možností ekonomického růstu. I s těmi nejopatrnějšími a nejtvrdšími známými ekonomická teorie model měnové politiky „currency board“, hodnota peněžní zásoby by musela být třikrát vyšší než dnešní úroveň. To znamená, že by existovalo třikrát více finančních příležitostí pro poskytování úvěrů na hospodářský růst, zvyšování investic, zvyšování zaměstnanosti a příjmů obyvatelstva a poskytování sociálních záruk. Neschopnost měnových úřadů efektivně řídit tok petrodolarů, který dopadl na Rusko, stojí každého občana Ruska nejméně polovinu jeho potenciálního příjmu, obrací se k přemrštěným úrokovým sazbám podniků a potížím se získáním půjčky.
Za neschopnost vůdců centrální banky a ekonomického bloku vlády jsme nuceni platit kolosálními promarněnými příležitostmi pro ekonomický růst a poklesem příjmů obyvatelstva. Vázání peněžní emise na růst devizových rezerv s kvantitativním omezením peněžní zásoby má za následek odliv peněz z většiny produkční sféry, orientované na domácí trh, který je při absenci přístupu k úvěrům nucen hledat prostředky na rozvoj podhodnocením mezd.
Pokles výroby a chronická deprese ve většině zpracovatelského průmyslu, stavebnictví a zemědělství je přímým důsledkem pokračující měnové politiky. Svědčí o tom konkrétní příklady četných krizových situací vznikajících v ekonomice v důsledku umělého omezování likvidity ze strany centrální banky a její neschopnosti zorganizovat řádný systém refinancování komerčních bank zapojených do úvěrování výroby.
Zejména vinou vedení centrální banky vznikla krize bytové výstavby ve středním Rusku od nuly. Po frivolním prohlášení jednoho z vůdců centrální banky o nespolehlivosti řady komerčních bank vkladatelé zpanikařili a začali vybírat své úspory a sama centrální banka neudělala nic, aby překonala krizi likvidity, která vznikla její vlastní vinou. . V důsledku toho několik komerčních bank poskytujících úvěry na bytovou výstavbu zkrachovalo, výstavba se zastavila a desetitisíce lidí nemohou dostat byty, za které zaplatili.
Z milionů občanů a stovek tisíc podniků, které jsou do toho zapojeny ekonomická aktivita jen nepatrný zlomek má přístup k úvěru. Ty jsou poskytovány za nadsazený úrok a požadavky na zajištění, na krátkou dobu a za nevýhodných podmínek. Naprostá většina podniků je nucena se rozvíjet pouze na vlastní náklady - podíl bankovních úvěrů na financování investic velkých a středních podniků není větší než pětina. Pro malé podniky zůstává úvěr zcela nedostupný. Nerozvinutý systém podnikových úvěrů a téměř úplná absence mechanismů pro dlouhodobé úvěrování výrobnímu sektoru jsou přímým důsledkem přitvrzené politiky finančních úřadů, které neplní svou hlavní funkci v tržní ekonomice organizovat půjčka.
Místo toho, aby centrální banka nabízela peníze za půjčování ekonomickému růstu, zabývá se jejich stažením z ekonomiky, zpomalením a umělým omezením hospodářského růstu. Pokud si ve všech zemích s tržní ekonomikou lidé lámou hlavu nad otázkou, jak moc využít státního peněžního monopolu pro potřeby společnosti (nasměrovat jej k financování rozpočtového deficitu, jehož výše v zemích G7 kolísala od 2 do 5 procent HDP v posledních letech), pak to máme naopak. Monopol státu na organizaci peněžního oběhu se využívá k omezení možností sociálně-ekonomického rozvoje a snížení sociálního blahobytu.
Neschopnost měnových autorit a primitivismus jejich politiky stojí naše lidi draho. V důsledku umělého navázání rublu na dolar, peněžní zásoby s růstem devizových rezerv a přísného kvantitativního omezení růstu peněžní zásoby libovolně nastavenými parametry jsou všechna exportně neorientovaná odvětví finančně uvězněna. . Nemají možnost dlouhodobého zadlužování, přístup k úvěrovým zdrojům je extrémně omezený a neexistují mechanismy pro refinancování výrobních činností.
V důsledku pokračující měnové politiky jsme přišli o významnou část produkce a investiční potenciál, export kapitálu přesáhl půl bilionu dolarů, došlo k degradaci ekonomická struktura země s upevňováním dominantního postavení surovin a monopolizovaných odvětví. Dnes bychom mohli mít dvojnásobek HDP a trojnásobek investic, mnohem progresivnější strukturu ekonomiky, pokud by politika centrální banky byla v souladu s jejím hlavním cílem – využíváním státního monopolu na peněžní zásobu k financování hospodářského růstu. .
Kromě enormních škod na socioekonomickém rozvoji země v důsledku makroekonomických důsledků politiky měnových autorit, tyto způsobují přímou škodu státu nevalným hospodařením s devizovými rezervami země.
Vstupem Ruska do WTO zahraniční banky rychle zaujmou dominantní postavení na kapitálovém trhu a připraví nás o naši vlastní finanční základnu. Stane se tak během několika let, pokud centrální banku nedonutíme řádně vykonávat své funkce efektivního řízení státního monopolu na peněžní zásobu s cílem zajistit příznivé podmínky pro ekonomický růst. A k tomu je nutné zajistit vědeckou platnost měnové politiky, což je nemožné bez radikálního zlepšení kvalifikace a odpovědnosti vedení měnových autorit. A konečně, Národní bankovní rada by měla pracovat tímto směrem.
Na základě analýzy S.Yu. Glazjeva o úloze centrální banky v ruské ekonomice, můžeme dojít k závěru, že měnová politika vedení banky není účinná.
První místopředseda centrální banky Alexej Ulyukaev vysvětluje, že nyní v ruská ekonomika dochází k určitému „přehřívání“, které je neodmyslitelně spojeno s inflací. Důvodem tohoto jevu byla nerozvinutost ruských finančních trhů a také nedostatečně vyvinutý právní rámec. Navíc je nyní platební bilance podle Uljukaeva „silně pozitivní“, což zase vede k zásahu centrální banky do ekonomiky s cílem ji regulovat. Centrální banka připravuje dva modely další existence ruské ekonomiky. V tříletém období je plánován přechod na cílování inflace. Tento způsob regulace trhu umožní centrální bance udržovat přijatelnou úroveň inflace a přitom zaujmout neutrální postoj.
Nyní, jak uvedl první místopředseda centrální banky, se využívají některé prvky budoucího cílování inflace, které s největší pravděpodobností pomohou snížit očekávanou inflaci do konce roku 2008 na 10 %.
Organizační struktura Centrální banky Ruské federace je dána různorodými úkoly, které jsou regulačnímu orgánu bankovního systému uloženy legislativou Ruské federace. Funkce a struktura Centrální banky Ruské federace se neustále rozšiřují, čemuž odpovídá i její právní postavení. Podrobnosti jsou v našem článku.
Právní postavení Centrální banky Ruské federace a schéma organizace bankovního systému Ruské federace
Organizační strukturu Centrální banky Ruské federace (Centrální banka Ruské federace, Bank of Russia) určuje představenstvo Bank of Russia v souladu se zásadami stanovenými v kap. XIII zákona „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“ ze dne 10. července 2002 č. 86-FZ (dále jen zákon o Centrální bance Ruské federace).
Systém Centrální banky Ruské federace je centralizovaný, zahrnuje (článek 83 zákona o Centrální bance Ruské federace):
- centrála;
- územní instituce;
- hotovostní zúčtovací střediska v krajích a další organizace.
V čele Centrální banky Ruské federace stojí předseda, strukturální divize centrálního aparátu - odbory. Struktura řízení Centrální banky Ruské federace a schéma ve formátu PDF jsou k dispozici ke stažení na jejích webových stránkách (adresa: http://www.cbr.ru/today/?PrtId=bankstructute).
Právní postavení Centrální banky Ruské federace je stanoveno zvláštním zákonem (o jejích novinkách čtěte více v článku na odkazu: Federální zákon o Centrální bance Ruské federace - poslední vydání) a normami o Centrální Banka Ústavy Ruské federace, v čl. 75, který stanoví pravomoci Bank of Russia:
- výhradní právo vydávat peníze (část 1);
- povinnost chránit a zajišťovat stabilitu rublu (část 2).
Na základě ústavního statutu je centrální banka Ruské federace ve zvláštním, nezávislém postavení. V důsledku toho je bankovní systém země tvořen na 2 úrovních:
- TSB RF.
- Banky, nebankovní úvěrové organizace, zastoupení zahraničních bank.
Centrální banka Ruské federace je vybavena mocí ve vztahu k prvkům druhé úrovně. Zpětná vazba má formu informační interakce ve formách uvedených v čl. 77-79 zákona o centrální bance Ruské federace.
Právní povaha postavení, pravomocí, odpovědnosti Centrální banky Ruské federace
Probíhají diskuse o právní povaze postavení Centrální banky Ruské federace v bankovním právu. Ruská banka je právnickou osobou na základě zákona (článek 1 zákona o centrální bance Ruské federace). Její organizační a právní forma nebyla vytvořena v souladu s Občanským zákoníkem Ruské federace, ale je plně upravena Ústavou Ruské federace, která stanoví řadu výše uvedených pravomocí, a zvláštním zákonem o Centrální bance Ruské federace. Ruská federace, která stanoví všechny potřebné parametry činnosti (schválený kapitál, cíle, pravomoci, základy struktury atd.). Z toho vyplývá veřejnoprávní povaha postavení Centrální banky Ruské federace jako právnické osoby.
Pravomoci Centrální banky Ruské federace podle čl. 4 zákony o Centrální bance Ruské federace původně zahrnovaly:
- rozvoj a provádění měnové a devizové politiky, úprava postupu při vypořádání;
- dohled v bankovním sektoru ekonomiky.
Následně (hlavně v roce 2013) se rozšířily o:
- kontrola trhu s cennými papíry, dohled nad dodržováním korporátní legislativy akciovými společnostmi;
- dohled nad neúvěrem finanční instituce(organizátoři obchodu, zastavárny, pojišťovací organizace, úvěrové kanceláře atd., čl. 76 odst. 1 zákona o Centrální bance Ruské federace);
- monitorování finančních trhů, včetně Statistická analýza a prognózování a další pravomoci.
Centrální banka Ruské federace každoročně podává zprávu o výsledcích své práce zvláštnímu kolegiálnímu orgánu – Národní finanční radě (články 12, 13 zákona o Centrální bance Ruské federace).
Pokud jde o osoby pod dohledem, Centrální banka Ruské federace je oprávněna přenést na ně správní odpovědnost za řadu trestných činů.
Správní jurisdikce Centrální banky Ruské federace
Centrální bance Ruské federace je svěřena pravomoc nést správní odpovědnost za řadu trestných činů (článek 23.74 zákoníku o správních deliktech), jako jsou:
- Porušení při vydávání a oběhu cenných papírů (články 15.17-15.22, 15.28 zákoníku o správních deliktech Ruské federace).
- Nelegální aktivity s úvěrové historie a zprávy (články 5.52-5.55, 14.29 zákoníku o správních deliktech Ruské federace) atd.
Dodržování požadavků Centrální banky Ruské federace je zajištěno opatřeními administrativní odpovědnosti:
- Podle části 9 Čl. 19.5 - za nedodržení pokynů Centrální banky Ruské federace. Například o předložení zprávy o odstranění porušení zákona o akciových společnostech (výnos Rozhodčího soudu Moskevské oblasti č. F05-20480/15 ze dne 9. února 2016 ve věci č. A40- 87050/2015).
- Umění. 19.7.3 zákoníku o správních deliktech Ruské federace - za porušení při poskytování povinných informací. Například pokud mikrofinanční organizace na požádání neposkytne informace (usnesení 9. AAVŠ ze dne 19. února 2016 č. 09AP-1807/16).
Sankce obou norem stanoví trest ve formě pokuty, jejíž výši lze určit v rozmezí od 500 000 do 700 000 rublů. Při stanovení výše pokuty se soudy řídí usnesením Ústavního soudu Ruské federace ze dne 25. února 2014 č. 4-P, podle kterého je rozhodnutí o uložení pokuty pod minimální limit organizaci je povoleno pouze ve výjimečných případech.
Taková porušení nejsou považována za bezvýznamná. V tomto případě může soud odkázat na rozsudek Nejvyššího rozhodčího soudu Ruské federace ze dne 27. listopadu 2009 č. j. VAC-15176/09, podle kterého podle takových formálních znaků správních deliktů hrozí ohrožení chráněné vztahy nespočívají v důsledcích, ale v zanedbání svých povinností.
Centrální banka Ruské federace má tedy komplex právní status, která je stanovena veřejnoprávním právem. Díky tomu má Banka Ruska rozsáhlé správní, mocenské, kontrolní a dozorčí pravomoci. Plnění jeho požadavků je zajištěno opatřeními správní odpovědnosti v podobě vysokých pokut.
Peníze. Kredit. Banky [Odpovědi na zkušební písemky] Varlamova Taťána Petrovna
90. Organizační struktura Centrální banky Ruska: ústředí, územní Hlavní oddělení, RCC
Centrální banka Ruské federace je jednotný centralizovaný systém s vertikální strukturou řízení.
Systém zahrnuje:
1) ústředí;
2) územní instituce;
3) centra pro vypořádání hotovosti;
4) výpočetní střediska;
5) terénní instituce a vzdělávací instituce;
6) trezory, jakož i další podniky, instituce a organizace, včetně bezpečnostních složek, nezbytné pro úspěšný provoz banky.
Národní banky republik, které jsou součástí Ruské federace, jsou teritoriálními institucemi Banky Ruska. Nemají status právnické osoby a nemají právo přijímat rozhodnutí regulační povahy, stejně jako vydávat záruky a ručení, vlastní směnky a jiné závazky bez povolení představenstva Ruské banky. .
Úkoly a funkce teritoriálních institucí Ruské banky jsou určeny Předpisy o těchto institucích, schválenými správní radou. V současné době Centrální banka Ruské federace zvažuje možnost, že mohou být vytvořeny v ekonomických regionech, které spojují území několika konstitučních subjektů Ruské federace.
Nejvyšší orgán Ruské banky- Představenstvo. Jedná se o kolegiální orgán, který určuje hlavní oblasti činnosti Ruské banky a řídí ji. V představenstvu je předseda Ruské banky a 12 členů představenstva.
Trvale zde působí členové představenstva. Schvaluje je Státní duma na návrh předsedy banky, který je zároveň předsedou představenstva.
Představenstvo ve spolupráci s vládou rozvíjí jednotnou měnovou politiku státu a zajišťuje její realizaci.
Struktura a personální obsazení ústřední kanceláře Ruské banky, jakož i stanovy její další strukturální dělení podporuje tuto radu.
Mezi její pravomoci patří změny sazeb u centralizovaných úvěrů, povinné minimální rezervy, ekonomické standardy; stanovení podmínek pro přijetí zahraničního kapitálu do bankovního systému Ruska; další rozhodnutí o otázkách velkého významu jak pro Banku Ruska, tak pro bankovní systém a ekonomiku země jako celku. Každé rozhodnutí představenstva se považuje za přijaté, pokud se pro něj vyslovila většina členů.
Správní rada tak nejen vede a organizuje práci Ruské banky, ale také upravuje činnost komerčních bank země
Spolu s ní funguje mimo banku Národní bankovní rada. Jsou v něm zástupci prezidenta, představitelé nejvyšších orgánů moci zákonodárné a výkonné a odborníci. Celkový počet členů Rady nepřesahuje 15 osob. Členy Rady schvaluje Státní duma na návrh předsedy Bank of Russia.
Rada pravidelně, nejméně jednou za čtvrtletí, projednává koncepci rozvoje bankovní soustavy a otázky jednotné měnové politiky státu včetně regulace měnových zdrojů. Doporučení rady jsou zohledňována při projednávání legislativních aktů o bankovních otázkách ve Federálním shromáždění a také při přípravě rozhodnutí představenstva banky.
RCC– střediska pro vypořádání hotovosti podřízená řídícím orgánům Bank of Russia. Prostřednictvím RCC se provádějí mezibankovní vypořádání a bezhotovostní transakce. Všechny komerční banky mají účty u RCC a jsou povinny pomocí nich provádět transakce (ve skutečnosti se jedná o běžné účty).
Tento text je úvodní částí. Z knihy Základy organizace komerčního bankovnictví autor Ioda Elena Vasilievna3.1. ORGANIZAČNÍ STRUKTURA OBCHODNÍ BANKY Založení komerční banky a další úvěrové instituce na akciovém základě se provádí s cílem shromažďovat dočasně volné finanční prostředky podniků, organizací a institucí a jejich
autorKapitola 2 Právní status Centrální banka Ruské federace (Banka Ruska) Regulační rámec1. Federální zákon č. 86-FZ ze dne 10. července 2002 „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“.2. Nařízení Bank of Russia č. 46-P ze dne 29. července 1998 „O teritoriálních
Z knihy bankovní právo autor Rožděstvenská Taťána Eduardovna3. Řídící orgány Bank of Russia Řídícími orgány Bank of Russia jsou Národní bankovní rada, předseda a představenstvo.
Z knihy Bankovní právo autor Kuzněcovová Inna Alexandrovna12. Územní úřady a centra pro vypořádání hotovosti Centrální banky Ruské federace
Z knihy Peníze, úvěry, banky. taháky autor Obrazcovová Ludmila Nikolajevna104. Funkce Centrální banky Ruské federace Funkce Centrální banky Ruské federace jsou upraveny federálním zákonem „O změně a doplnění zákona Ruské federace „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska )“ ze dne 26. dubna 1995. Tyto funkce jsou následující:1. Ve spolupráci s
autor Kanovská Maria Borisovna28. Organizační struktura obchodní banky Organizační struktura obchodní banky je dána především její organizační a právní formou vlastnictví, která je samozřejmě promítnuta do statutu banky. Statut obsahuje ustanovení pro
Z knihy Bankovní právo. taháky autor Kanovská Maria Borisovna47. Funkce Centrální banky Ruské federace Funkce Centrální banky Ruské federace jsou následující: • rozvíjet a provádět jednotnou státní měnovou politiku ve spolupráci s vládou Ruské federace; ?výhradně vydávat hotovost a organizovat hotovost
Z knihy Bankovní právo. taháky autor Kanovská Maria Borisovna48. Působnost Centrální banky Ruské federace Působnost Centrální banky Ruské federace jsou její pravomoci (práva, povinnosti a předměty jurisdikce), které jsou nezbytné k tomu, aby Banka Ruska efektivně vykonávala jí svěřené funkce. Centrální banka Ruské federace provádí pět oblastí své působnosti:
autor Kanovská Maria Borisovna10. Funkce Centrální banky Ruské federace Funkce Centrální banky Ruské federace jsou následující: rozvíjet a provádět jednotnou státní měnovou politiku ve spolupráci s vládou Ruské federace; monopolně vydávat hotovost a organizovat hotovost
Z knihy Bankovnictví. taháky autor Kanovská Maria Borisovna11. Působnost Centrální banky Ruské federace Působnost Centrální banky Ruské federace jsou její pravomoci (práva, povinnosti a předměty jurisdikce) nezbytné k tomu, aby Banka Ruska efektivně vykonávala jí svěřené funkce. Centrální banka Ruské federace realizuje pět oblastí své působnosti: jako nejdůležitější
Z knihy Bankovnictví. taháky autor Kanovská Maria Borisovna23. Organizační struktura obchodní banky Organizační struktura obchodní banky je dána především její organizační a právní formou vlastnictví, která je samozřejmě promítnuta do statutu banky. Statut obsahuje ustanovení pro
Z knihy Bankovnictví: cheat sheet autor Ševčuk Denis AlexandrovičTéma 18. Organizační struktura komerční banky, role a funkce jednotlivých útvarů
autor Ševčuk Denis AlexandrovičFunkce centrální banky Centrální banka je státní orgán odpovědný za objem peněžní zásoby a úvěrů poskytovaných ekonomice jako celku. Význam: je odpovědný za provádění měnové politiky a stabilitu bankovního systému jako celku. Benchmarkem je Bank of England.
Z knihy Peníze. Kredit. Banky: poznámky z přednášek autor Ševčuk Denis AlexandrovičOrganizační struktura Bank of Russia V současné době je Bank of Russia jednotným centralizovaným systémem s vertikální strukturou řízení. Struktura Bank of Russia zahrnuje Národní bankovní radu, předsedu Ruské banky, představenstvo,
Z knihy Peníze bankovní půjčka a ekonomické cykly autor Huerta de Soto JežíšInstituce centrální banky Tak začal dlouhý boj mezi zastánci svobodného bankovnictví a zastánci centrální banky. Ten předložil následující argumenty proti bankovní škole a zastáncům svobodného bankovnictví: Za prvé
Z knihy HOA. Organizace a efektivní řízení autor Gassul Veniamin Abramovič2.2. Organizační struktura systému řízení HOA Na základě výše uvedených principů budování systémů řízení organizace a s přihlédnutím ke znakům organizace a fungování HOA lze určit, že při návrhu systému řízení HOA
Organizační struktura Bank of Russia– jednotný vertikální systém řízení Centrální banky Ruské federace. Zahrnuje ústředí, územní pracoviště, hotovostní zúčtovací střediska, počítačová střediska, terénní instituce, vzdělávací instituce, bezpečnostní složky, Ruské inkasní sdružení a další organizace, které jsou nezbytné pro realizaci činnosti centrální banky.
Ústředí centrální banky se skládá z 27 pododdělení, úřadů a oddělení.
Teritoriální instituce jsou samostatné útvary Ruské federace, které vykonávají část jejích funkcí na území ustavujícího subjektu Ruské federace.
Zúčtovací a hotovostní centra (RCC) jsou strukturální divize působící jako součást teritoriálního úřadu Centrální banky Ruské federace a provádějící bankovní operace s hotovostí.
Polní instituce Banky Ruska jsou vojenské instituce a ve své činnosti se řídí vojenskými předpisy, jakož i nařízením o polních institucích Centrální banky, schváleným společně Centrální bankou a Ministerstvem obrany Ruské federace.
Počítačová centra Centrální banky se zabývají informačními a výpočetními službami pro oddělení Banky Ruska.
Ruská inkasní asociace je největší inkasní organizace v Rusku, založená v souladu se zákonem o centrální bance jako nezávislá entita. Provádí inkaso hotovosti pro pobočky Ruské banky, ale také poskytuje služby pro komerční základ pro organizace.
V souladu s článkem 83 zákona „O centrální bance Ruské federace“ je Banka Ruska jeden centralizovaný systém s vertikální strukturou řízení.
Systém Bank of Russia zahrnuje ústředí, teritoriální pracoviště, hotovostní zúčtovací centra, počítačová centra, terénní instituce, vzdělávací instituce a další organizace, včetně bezpečnostních složek a Ruské inkasní asociace, které jsou nezbytné pro provádění činností Bank of Russia. Rusko.
Národní banky republik v Ruské federaci jsou teritoriálními institucemi Centrální banky Ruské federace.
Územní instituce Banky Ruska nejsou legální. osoby, které nemají právo činit rozhodnutí regulačního charakteru a vydávat bez povolení představenstva bankovní záruky a záruky, směnky a jiné závazky. Úkoly a funkce teritoriálních institucí Banky Ruska jsou určeny Předpisy o teritoriálních institucích Ruské banky, schválenými představenstvem.
Terénní instituce Banky Ruska provádět bankovní operace v souladu s federálním zákonem „O centrální bance Ruské federace“, dalšími federálními zákony, jakož i regulačními akty Centrální banky Ruské federace. Polní instituce Centrální banky Ruské federace jsou vojenskými institucemi a řídí se ve své činnosti vojenskými předpisy, jakož i Předpisy o polních institucích Centrální banky Ruské federace, schválenými společně Centrální bankou Ruské federace. a Ministerstvo obrany Ruské federace.
Polní instituce Centrální banky Ruské federace jsou určeny pro bankovní služby vojenským útvarům, institucím a organizacím Ministerstva obrany Ruské federace, jiným státním orgánům a právnickým osobám. osoby zajišťující bezpečnost Ruské federace, jakož i fyzické. osoby pobývající na územích zařízení obsluhovaných terénními institucemi Centrální banky Ruské federace v případech, kdy vytvoření a fungování územních institucí Centrální banky Ruské federace není možné.
Centrální banku Ruské federace lze zlikvidovat pouze na základě přijetí příslušného zákona Ruské federace o změně Ústavy Ruské federace.
Národní bankovní rada je kolegiálním orgánem Bank of Russia.
Počet Národní bankovní rady je 12 osob, z nichž 2 vysílá Rada federace Federálního shromáždění Ruské federace z řad členů Rady federace, 3 - Státní duma z řad poslanců státu Duma, 3 - prezidentem Ruské federace, 3 - vládou Ruské federace. Součástí Národní bankovní rady je také předseda Centrální banky Ruské federace.
Odvolání členů Národní bankovní rady provádí státní orgán, který je do Národní bankovní rady vyslal. Rozhodnutí Národní bankovní rady jsou přijímána většinou hlasů z počtu přítomných členů Národní bankovní rady při kvoru 7 osob.
Národní bankovní rada se schází nejméně jednou za čtvrtletí.
Do působnosti Národní bankovní rady patří:
1) posouzení výroční zprávy Bank of Russia;
2) schválení na základě návrhů představenstva na příští rok nejpozději do 15. prosince předchozího roku: celkovou výši výdajů na údržbu zaměstnanců Centrální banky Ruské federace; celkové výdaje na důchody, životní pojištění a zdravotní pojištění zaměstnanci Centrální banky Ruské federace; celkový objem kapitálových investic; celkový objem ostatních administrativních a ekonomických nákladů;
3) schvalování, je-li to nutné, na základě návrhů představenstva, dodatečných výdajů na údržbu zaměstnanců Centrální banky Ruské federace, dodatečných výdajů na důchody, životní pojištění a zdravotní pojištění zaměstnanců Centrální banky Banka Ruské federace, dodatečné kapitálové investice, jakož i schválení dalších dodatečných administrativních a ekonomických výdajů;
4) posouzení otázek zlepšení bankovního systému Ruské federace;
5) projednání návrhu hlavních směrů jednotné měnové politiky státu a hlavních směrů jednotné měnové politiky státu;
6) řešení otázek souvisejících s účastí Centrální banky Ruské federace na kapitálu úvěrových institucí;
7) jmenování hlavního auditora Centrální banky Ruské federace a posouzení jeho zpráv;
8) čtvrtletní přehled informací představenstva o hlavních otázkách činnosti Centrální banky Ruské federace: provádění hlavních směrů jednotné státní měnové politiky; bankovní regulace a bankovní dohled; provádění politiky regulace měny a kontroly měny; organizace systému vypořádání v Ruské federaci; plnění odhadů nákladů Centrální banky Ruské federace; příprava návrhů legislativních aktů a dalších normativních aktů v oblasti bankovnictví;
9) určení auditorské organizace - auditora roční účetní závěrky Centrální banky Ruské federace;
10) schválení účetních a výkaznických pravidel pro Centrální banku Ruské federace na návrh představenstva;
11) předkládání návrhů Státní dumě na provedení auditu účetní komory Ruské federace finančních a ekonomických činností Centrální banky Ruské federace, jejích strukturálních útvarů a institucí;
12) schválení na návrh představenstva postupu tvorby opatření Centrální banky Ruské federace a postupu rozdělování zisku Centrální banky Ruské federace, který zůstává k dispozici Centrální banka Ruské federace;
13) schválení na návrh představenstva zprávy o výdajích Centrální banky Ruské federace na výživu zaměstnanců Centrální banky Ruské federace, důchody, životní pojištění a zdravotní pojištění zaměstnanců Ruské banky, kapitálové investice a další administrativní a ekonomické potřeby.
Předsedu Bank of Russia jmenuje Státní duma na období 4 let většinou hlasů z celkového počtu poslanců Státní dumy. Kandidáta na jmenování do funkce předsedy Centrální banky Ruské federace předkládá prezident Ruské federace nejpozději 3 měsíce před uplynutím pravomocí stávajícího předsedy Centrální banky Ruské federace. .
V případě předčasného odvolání předsedy Centrální banky Ruské federace prezident Ruské federace jmenuje kandidáta na tuto pozici do dvou týdnů ode dne uvedeného odvolání. V případě zamítnutí kandidáta navrženého na pozici předsedy Bank of Russia navrhne prezident Ruské federace do 2 týdnů nového kandidáta. Stejný kandidát nemůže být nominován více než dvakrát. Stejná osoba nemůže zastávat funkci předsedy Bank of Russia déle než 3 funkční období za sebou.
V představenstvo zahrnuje předsedu Centrální banky Ruské federace a 12 členů představenstva.
Členové představenstva trvale pracují v Bank of Russia.
Členy představenstva jmenuje Státní duma na dobu 4 let na návrh předsedy Centrální banky Ruské federace po dohodě s prezidentem Ruské federace.
Zasedání představenstva řídí předseda Bank of Russia a v jeho nepřítomnosti osoba, která jej zastupuje z řad členů představenstva.
Rozhodnutí představenstva jsou přijímána většinou hlasů z počtu členů představenstva přítomných na zasedání při kvóru 7 osob a za povinné přítomnosti předsedy Centrální banky Ruské federace, popř. osoba, která ho nahradila. Zápis z jednání představenstva podepisuje předseda a jeden z členů představenstva. Při rozhodování představenstva o otázkách měnové politiky je stanovisko členů představenstva, kteří jsou v menšině, na jejich žádost zaznamenáno do zápisu z jednání představenstva.
Vedoucí teritoriálních poboček Ruské banky mohou být přizváni k účasti na zasedáních představenstva. Představenstvo se schází minimálně jednou měsíčně.
Představenstvo plní tyto funkce:
1) ve spolupráci s vládou Ruské federace vypracovává návrh hlavních směrů jednotné státní měnové politiky a hlavních směrů jednotné státní měnové politiky a předkládá tyto dokumenty k posouzení Národní bankovní radě, jakož i prezidentovi Ruské federace, vládě Ruské federace a Státní dumě zajišťuje provádění hlavních směrů jednotné státní měnové politiky;
2) schvaluje roční účetní závěrku Centrální banky Ruské federace, posuzuje auditorskou zprávu k roční účetní závěrce Centrální banky Ruské federace a závěr Účetní komory Ruské federace na základě výsledků audit účtů a operací Centrální banky Ruské federace, které podléhají zákonu Ruské federace „o státním tajemství“, a předkládá tyto materiály jako součást výroční zprávy Centrální banky Ruské federace Národní bankovní rada a Státní duma;
3) schvaluje zprávu o činnosti Centrální banky Ruské federace, zpracovává rozbor stavu ekonomiky Ruské federace a předkládá tyto materiály jako součást výroční zprávy Centrální banky Ruské federace Národní bankovní rada a Státní duma;
4) zvážit a předložit Národní bankovní radě ke schválení na příští rok s výpočty a zdůvodněním nejpozději do 1. prosince předchozího roku: celkovou výši výdajů na údržbu zaměstnanců Centrální banky Ruské federace; celková výše výdajů na důchody, životní pojištění a zdravotní pojištění zaměstnanců Centrální banky Ruské federace; celkový objem kapitálových investic Centrální banky Ruské federace; celkový objem ostatních administrativních a ekonomických výdajů Centrální banky Ruské federace;
5) posuzuje a v případě potřeby předkládá Národní bankovní radě ke schválení na příští rok s výpočty a odůvodněním návrhů na dodatečné výdaje;
6) schvaluje odhad nákladů Centrální banky Ruské federace na základě celkového objemu výdajů Centrální banky Ruské federace schválený Národní bankovní radou nejpozději do 31. prosince předchozího roku;
7) v případě potřeby schvaluje odhad dodatečných výdajů Centrální banky Ruské federace po schválení dodatečných objemů výdajů Centrální banky Ruské federace Národní bankovní radou;
8) stanovit formy a výši odměn pro všechny zaměstnance Ruské banky;
9) rozhoduje: o vytvoření, reorganizaci a likvidaci organizací Centrální banky Ruské federace; o stanovení závazných standardů pro úvěrové instituce a bankovní skupiny; o výši povinných minimálních rezerv; o změnách úrokových sazeb Centrální banky Ruské federace; o stanovení limitů operací na volném trhu; o účasti v mezinárodních organizacích; o účasti Centrální banky Ruské federace na kapitálu organizací, které zajišťují činnost Centrální banky Ruské federace, jejích institucí, organizací a zaměstnanců; o nákupu a prodeji nemovitostí k zajištění činnosti Centrální banky Ruské federace a jejích organizací (dává souhlas s cenou a dalšími podmínkami pro uzavření obchodu); o uplatňování přímých množstevních omezení; o vydání bankovek a mincí Centrální banky Ruské federace nového vzorku, o stažení bankovek a mincí Centrální banky Ruské federace z oběhu starého vzorku; o postupu při tvorbě rezerv úvěrovými institucemi; o provádění plateb Centrální bankou Ruské federace z vkladů fyzických osob. osoby v bankách v úpadku, které se neúčastní systému povinného pojištění vkladů fyzických osob. osoby v bankách Ruské federace; o umístění dluhopisů Centrální banky Ruské federace;
10) předkládat návrhy Státní dumě na změnu základního kapitálu Ruské banky;
11) schvalovat postup práce představenstva;
12) předložit Národní bankovní radě ke jmenování kandidáta na hlavního auditora Bank of Russia;
13) schvaluje strukturu Centrální banky Ruské federace, předpisy o strukturálních útvarech a institucích Centrální banky Ruské federace, stanovy organizací Centrální banky Ruské federace, postup jmenování vedoucích strukturálních útvarů a organizace Centrální banky Ruské federace;
14) určovat v souladu s federálními zákony podmínky pro přijetí zahraničního kapitálu do bankovního systému Ruské federace;
15) schvaluje seznam pozic zaměstnanců Ruské banky;
16) stanoví pravidla pro provádění bankovních operací pro bankovní systém Ruské federace, pravidla pro účetnictví a výkaznictví pro bankovní systém Ruské federace, s výjimkou Banky Ruska;
17) připravuje a předkládá Národní bankovní radě ke schválení: návrhy pravidel účetnictví a výkaznictví pro Centrální banku Ruské federace; návrhy na postup tvorby rezerv Centrální banky Ruské federace a postup pro rozdělování zisku Centrální banky Ruské federace, který zůstává k dispozici Centrální bance Ruské federace; zpráva o výdajích Centrální banky Ruské federace na údržbu zaměstnanců Centrální banky Ruské federace, důchody, životní pojištění a zdravotní pojištění zaměstnanců Centrální banky Ruské federace, kapitálové investice a další potřeby;
17.1) schvaluje rozhodnutí o vydání (dodatečné emisi) dluhopisů Ruské banky atd.;
Rozhodnutí představenstva podléhají povinnému oficiálnímu zveřejnění v oficiální publikaci Centrální banky Ruské federace - Bulletinu Bank of Russia do 10 dnů ode dne přijetí těchto rozhodnutí.
Členy představenstva nemohou být poslanci Státní dumy a členové Rady federace, poslanci zákonodárných (reprezentativních) orgánů ustavujících subjektů Ruské federace, zástupci orgánů místní samospráva, státní zaměstnanci, jakož i členové vlády Ruské federace.
Rezignace na poslanecké pravomoci nebo rezignace člena vlády Ruské federace, jakož i propuštění z veřejná služba musí být učiněno do 1 měsíce ode dne jmenování do funkce člena představenstva, poté začíná nově jmenovaný člen představenstva vykonávat svou funkci. Členové představenstva nemohou být členy politických stran, zastávat funkce ve společensko-politických a náboženských organizacích.
Předseda Ruské banky:
1) jedná jménem Centrální banky Ruské federace a zastupuje její zájmy bez plné moci ve vztazích s orgány veřejné moci, úvěrovými institucemi, organizacemi cizích států, mezinárodními organizacemi, jinými institucemi a organizacemi;
2) řídí jednání představenstva. V případě rovnosti hlasů je rozhodující hlas předsedy Bank of Russia;
3) podepisuje předpisy Centrální banky Ruské federace, rozhodnutí představenstva, zápisy z jednání představenstva, dohody uzavřené Centrální bankou Ruské federace a má právo delegovat právo na podepsat předpisy Centrální banky Ruské federace osobě, která jej nahrazuje z řad členů představenstva;
4) jmenuje a odvolává zástupce předsedy Centrální banky Ruské federace, rozděluje mezi ně povinnosti;
5) mají právo delegovat své pravomoci na své zástupce;
6) podepisuje příkazy a dává pokyny, které jsou závazné pro všechny zaměstnance a organizace Bank of Russia;
7) nést plnou odpovědnost za činnost Banky Ruska;
8) zajišťuje provádění funkcí Centrální banky Ruské federace a rozhoduje o všech otázkách přidělených federálními zákony do jurisdikce Banky Ruska, s výjimkou těch, o kterých rozhoduje Národní bankovní rada. nebo představenstvo.
- Účely činnosti a funkce Centrální banky Ruské federace.
Cíle činnosti Centrální banky Ruské federace jsou:
· ochrana a zajištění stability rublu, vč. její kupní síla a směnný kurz vůči cizím měnám;
· rozvoj a posílení bankovního systému Ruské federace;
Zajištění efektivního a nepřetržitého fungování platebního systému.
Účelem Bank of Russia NENÍ vytvářet zisk.
K dosažení stanovených cílů, Ruská banka plní následující funkce:
1) ve spolupráci s vládou Ruské federace vyvíjí a provádí jednotnou státní měnovou politiku;
2) monopol vydává hotovost a organizuje hotovostní oběh;
2.1) schvaluje grafické označení rublu ve formě znaku (doplněno federálním zákonem č. 85-FZ ze dne 12. června 2006);
3) je věřitelem poslední instance pro úvěrové instituce, organizuje systém jejich refinancování;
4) stanoví pravidla pro provádění osad v Ruské federaci;
5) stanoví pravidla pro provádění bankovních operací;
6) vede účty rozpočtů všech úrovní rozpočtové soustavy Ruské federace, pokud federální zákony nestanoví jinak, prováděním vypořádání jménem oprávněných výkonných orgánů a státních mimorozpočtových fondů, které jsou pověřeny organizací provádění a plnění rozpočtů;
7) provádět efektivní správu zlatých a devizových rezerv Ruské banky;
8) rozhoduje o státní registraci úvěrových institucí, uděluje úvěrovým institucím povolení k provádění bankovních operací, pozastavuje jejich činnost a ruší je;
9) vykonává dohled nad činností úvěrových institucí a bankovních skupin;
10) registrovat emise cenných papírů úvěrovými institucemi v souladu s federálními zákony;
11) provádí nezávisle nebo jménem vlády Ruské federace všechny typy bankovních operací a jiných transakcí nezbytných k výkonu funkcí Ruské banky;
12) organizovat a provádět regulaci měny a kontrolu měny v souladu s právními předpisy Ruské federace;
13) stanovit postup pro vypořádání s mezinárodními organizacemi, cizími státy, jakož i s právnickými a fyzickými osobami;
14) stanoví pravidla účetnictví a výkaznictví pro bankovní systém Ruské federace;
15) stanovuje a zveřejňuje oficiální směnné kurzy cizích měn vůči rublu;
16) podílí se na vývoji prognózy platební bilance Ruské federace a organizuje sestavení platební bilance Ruské federace;
17) stanoví postup a podmínky pro provádění činností směnáren při organizování operací nákupu a prodeje cizí měny, vydává, pozastavuje a ruší povolení směnáren k organizování operací nákupu a prodeje cizí měny;
18) analyzuje a předpovídá stav ekonomiky Ruské federace jako celku a podle regionů, zejména měnové, měnové, finanční a cenové vztahy, publikuje relevantní materiály a statistické údaje;
18.1) provádí platby ze strany Banky Ruska na vklady fyzických osob v bankách v úpadku, které se neúčastní systému povinného pojištění vkladů fyzických osob v bankách Ruské federace, v případech a způsobem stanoveným federálním zákonem; (Doplněno federálním zákonem ze dne 29. července 2004 č. 97-FZ)
19) vykonává další funkce v souladu s federálními zákony.
Centrální banka Ruské federace při plnění svých funkcí vstupuje do vztahů s úvěrovými institucemi (komerčními bankami), které poskytují přímé peněžní služby podnikům, institucím, organizacím a občanům v souladu se státní měnovou politikou, jejíž provádění je svěřeno centrální banka Ruské federace.
Při regulaci měnových vztahů využívá Centrální banka Ruské federace své pravomoci. Aby byla zajištěna stabilita úvěrových institucí, stanoví pro komerční banky následující povinné: minimální výši schváleného kapitálu, minimální výši rizika na vkladatele, minimální výši rezerv, které mají banky uložit u centrální banky České republiky. Ruská federace atd.
Hlavní emisní a peněžní institucí Ruské federace je Bank of Russia. Pro úspěšné plnění jejích funkcí, včetně stabilizace rublu, Národní finanční rada a předseda Centrální banky Ruské federace pravidelně optimalizují strukturu Centrální banky a přidávají a ruší různé služby.
Struktura centrální banky Ruské federace
funkční struktura Ruské banky Představuje ji systém metropolitních a regionálních divizí, z nichž každá je pověřena plněním určitých úkolů. Pokud je množství svěřené práce útvaru dosti velké, vznikají v něm útvary.
Organizační struktura centrální banky je vertikálním systémem řízení. Zahrnuje ústředí (CA), Ruskou inkasní asociaci, teritoriální kanceláře a RCC (centra pro vypořádání hotovosti). Struktura Bank of Russia zahrnuje i další jednotky nezbytné pro úspěšné provádění jejích funkcí a řízení, včetně terénních institucí.
V čele struktury centrální banky stojí předseda, jehož činnost řídí Národní finanční rada. Předseda Bank of Russia vede správní radu Centrální banky Ruské federace a společně regulují práci Střední Asie. Všechny ostatní pododdělení systému jsou zase podřízeny centrální kanceláři ve struktuře Banky Ruska. Hlavní oddělení a národní banky kontrolují RCC.
Celkově je ve struktuře centrální banky zaměstnáno přes 60 tisíc specialistů - v posledních letech se počet zaměstnanců oddělení a RCC z iniciativy předsedy snížil o více než 5 tisíc lidí.
Struktura Ruské banky: složení středoasijských a regionálních institucí
CA zahrnuje 39 hlavních divizí, včetně 28 různých oddělení. Kromě posledně jmenovaného zahrnuje struktura Ruské banky a její střední Asie 5 hlavních oddělení a 6 dalších divizí:
- Sekretariát předsedy
- Služba pro ochranu práv spotřebitelů finančních služeb a menšinových akcionářů
- Úřad centrální banky Ruské federace
- Tisková služba
- Hlavní inspekce
- Centrální katalog úvěrových historií.
Územní instituce zahrnuté do struktury Ruské banky jsou reprezentovány hlavními odděleními, národními bankami a pobočkami. Struktura centrální banky zahrnuje 31 hlavních oddělení, 11 národních bank a 2 nově vzniklé pobočky.
