Економічні та соціальні наслідки інфляції антиінфляційна політика. Наслідки інфляції; антиінфляційна політика. Антиінфляційна політика Держави

Проблеми регулювання інфляції займають важливе місце у теорії та практиці ден.-кред. політики, оскільки показники інфляції та її соц. наслідки є індикаторами з метою оцінки ек. стану держави.

Соцеконом. наслідки інфляції:

- перерозподіл доходів між групами населення, сферами пр-ва, регіонами, госп. структурами, фірмами, державою;

Знецінення грошових накопичень населення, госп. суб'єктів та коштів держ. бюджету;

Нерівномірне зростання цін, що збільшує нерівність норм прибутку у різних галузях, посилює диспропорції відтворення;

Спотворення структури споживчого попиту через прагнення перетворити гроші, що знецінилися, на товари та валюту (прискорюється оборотність коштів, відповідно прискорюється інфляційний процес);

Зростання спекуляції на цінах, валюті, відсотках, позиках, що активно сприяє розвитку тіньової економіки;

Зниження купівельної спроможності нац. валюти та спотворення її реал. курсу стосовно ін. валют.

Існує також ефект інфляційного оподаткування- Отримання державою доп. доходу за рахунок переходу платників податків з однієї податкової групи в іншу (що підпадала під вищу податкову ставку) внаслідок індексації.

Антиінфляційна політика – це комплекс заходів держ. регулювання економіки, спрямованих на боротьбу з інфляцією. Розрізняють 3 осн. виду антиінфл. політики:

1)дефляційна політика - використовується методи обмеження грошового попитучерез ден.-кред. та податкові механізми шляхом зниження держ. витрат, підвищення % ставки з позик, посилення податкового процесу, обмеження грошової маси;

2) політика доходів (регулювання витрат) – передбачає одночасний контролю над цінами і за ЗП шляхом повного заморожування чи встановлення ним меж зростання. Така політика малоефективна, оскільки уповільнення зростання цін викликає дефіцит товарів, а наступне скасування обмежень знову викликає стрибок цін;

3) конкурентне стимулювання виробництва - промислова політика, що характеризується всілякою держ. підтримкою батьківщин. товаровиробника та нац. пр-ва, включаючи заходи як із прямому стимулюванню підприємництва шляхом зниження податків, і зі зниження податків населення.

Розрізняють також інші заходи антиінфл. політики:

Індексація – це компенсація втрат унаслідок знецінення грошей;

Форми стримування контрольованого зростання цін («заморожування» контрольованого зростання цін на певні товари, стримування їхнього рівня в певних межах).

Таргетування інфляції

Таргетування – це встановлення цільових орієнтирів чи кількісних параметрів. Інфляційне таргетування можна охарактеризувати як режим монетарної політики, заснований на використанні прогнозу інфляції як проміжний цільовий орієнтир. Таргетування здійснює Центральний Банк, який прогнозує майбутню динаміку інфляції та на основі прогнозу задає кількісно цільовий орієнтир з інфляції на запланований період.

Умови мінімально необхідні для використання таргетування інфляції:

1. інфляційне таргетування можливе лише в тих державах, де низька інфляціяіснує фактично, а чи не формально;

2. таргетування фактично є основною метою монетарної політики;

3.забезпечення належного ступеня автономності Цент. Банку та використання ним таргетування тільки для прогнозу інфляції;

4. ЦБ повинен мати повну свободу у прийнятті рішень щодо застосування інструментів монетарної політики.

За наявності цих умов Цент. Банк має визначити контрольований показник, що характеризує темпи зростання цін економіки країни. Переважно як контрольований показник інфляції Центральними Банками використовується індекс споживчих цін.

Фактори, що ускладнюють прогнозування:

1. коливання цін на сировину та матеріали на світових ринках;

2. зміна умов с/г виробництва, які впливають ціни продукції агропромислового виробництва;

3. природні катаклізми та ін. форс-мажорні події, що виявляються у формі попиту та пропозиції;

4. відхилення обмінного курсу національної валютивід прогнозних значень, які є результатом внутрішньої економічної та монетарної політики;

5. проблеми якості статистичних даних та їх сумісності.

Теорія інфляції.

Кейнсіанська теорія інфляції, викликана надмірним попитом. Представники цієї теорії аналізують доходи та витрати господарюючих суб'єктів та вплив їх на збільшення попиту. Вони вважають, що збільшення попиту з боку держави. і підприєм. призводить до зростання произв. та зайнятості. У той самий час, збільшення попиту населення, оскільки він носить непроизв. характер, що веде до інфляції. У зв'язку з цим вони рекомендують стимулювати приватні та державної інвестиції, але обмежувати зарплатню трудящих. Кейнс розглядає 2 види інфляції: напівінфляція – таке зростання грошової маси в умовах безробіття, яке не становить небезпеки, т.к. не стільки призводить до зростання цін, скільки сприяє втягуванню безробітних у процес пр-ва, і справжня інф - вона можлива при досягненні повної зайнятості, коли рос ден маси цілком проявляється в зростанні цін на товари та послуги.

Монетаристська концепція інфляції. Представники розглядають інфляцію як грошовий феномен, як рез-т надлишкової кількості грошей у обігу, з цією метою вони зіставляють індекси ден маси та фізичного обсягу ВНП. Важливе місце у цій теорії приділяється очікуванням – пропозиціям щодо майбутнього зростання цін, що формуються у свідомості населення. Вони висунули ідею адаптивного характеру очікувань, що базується на минулому досвіді і цілком залежить від темпів зміни цін у попередньому періоді. Відповідно до цієї версії, чет вище темпи інфляції, тим більше населення, підприємство, гос-во враховує їх у прогнозах і діях, створюючи інфляційну спіраль.

Теорія інфляції,викликана надмірними витратами пр-ва.Сутність цієї теорії завл у цьому, зростання цін, спровокований збільшенням витрат пр-ва за умов недовикористання пр-венных ресурсів. Теорія інфляції, обумовл зростанням витрат, пояснює зростання цін чинниками, кіт призводять до збільшення витрат за одиницю прод-ции.

Ринок позикових капіталів

Кредит виникає на другій стадії процесу відтворення -стадії розподілу. При кредиті ціна на ден. формі рухається спочатку від кредитора до позичальника, та був від позичальника до кредитору. Позичковий капітал - це вільні ден-е капітали, що вивільняються в одних передп-й, корпорацій та інших ек. суб'єктів та призначені для передачі у тимчасове використання іншим. Ринок позикових капіталів- це механізм переміщення вільних коштів від кредиторів до позичальників у будь-яких формах. Етапи розвитку ринку позичкових капіталів: І етап. У період вільної конкуренції основною формою руху позичкового капіталу був кредит, кіт. надавалася грошовими капіталістами-рантьє різним верствам суспільства, безпосередньо одне одному, і навіть банками, кіт. залучали вільні грошові капітали та заощадження одних суб'єктів та надавали їх у позику іншим. П етап. З'являються цінні папери, що є інструментом, за допомогою якого також відбувається переміщення вільних ден.капіталів від вихідних кредиторів. етап. На цьому етапі з розвитком цінних паперівз'являються різні похідні фінансові інструменти- Опціони, ф'ючерси, форварди та ін. Формується фінансовий ринок. Залежно від цілей перерозподілу у складі фінансового ринку виділяють грошовий ринок та ринок капіталів. На грошовому ринку здійснюються угоди з активами у ліквідній формі, які можуть бути використані як засіб платежу для погашення різноманітних зобов'язань. На ринку капіталів відбувається перерозподіл вільних капіталів та їх інвестування у різні доходні фін.активи. На ринку позичкових капіталів здійснюються угоди щодо надання одними ек. суб'єктами тимчасово вільних коштів у позику іншим: підприємствами – безпосередньо один одному, банками – будь-яким ек.суб'єктам (ринок банківських позичок), безпосередньо державі.

0

Курсова робота

Соціально-економічні наслідки інфляції

Введение………………………………………………………………………….3

Глава 1. Інфляція: поняття, характеристика………………………………….5

1.1. Інфляція: визначення та основні причини її виникнення…5

1.2. Види інфляції……………………………………………………….8

1.3. Соціально-економічні наслідки інфляції та заходи антиінфляційної політики……………………………………………13

Глава 2. Інфляція у Росії на етапі…............…………………..19

2.1. Причини інфляції до……………………………………………19

2.2. Наслідки інфляції до і антиінфляційна політика.……………………………………………………………..…...21

Глава 3. Прогнозне розвиток інфляційних процесів у Росії………………………………………………………………………....…24

Заключение………………………………………………………………………29

Список литературы…………………………………………………………...…30

Вступ

Інфляція – це стійке зростання цін на товари та послуги; знецінення грошей через те, що в економіці їх стає більше, ніж потрібно. Інфляція є однією з найактуальніших проблем руху нинішньої економіки. Інфляція є головним деструктивним фактором ринкової економіки. Чим більший її рівень, тим вона небезпечніша.

У нинішній економіці інфляція постає як результат єдиного комплексу чинників, що доводить, що інфляція — як грошове явище, а й економічне і соціально-політичне явище.

Нинішньої інфляції притаманні такі особливості: якщо інфляція мала локальний характер, то наш час - повсюдний, глобальний; якщо колись вона містила більший та менший період, то зараз – незмінний; нинішня інфляція перебуває під впливом виключно від фінансових, а й фінансових чинників.

Актуальність цієї теми полягає в наступному. За інфляції відбувається знецінювання грошей, знижується купівельна спроможність населення. Саме тому важливо у сучасному світізнати причини інфляції, щоб не допустити її зростання. Це допоможе надалі тримати цей процес у жорстких рамках.

Метою даної є вивчення інфляції та основних причин її виникнення.

Мета буде досягнута через розкриття наступних завдань:

• Дати визначення інфляції;
• Виявити основні причини виникнення;
• охарактеризувати види інфляції;
• розглянути соціально-економічні наслідки інфляції;
• Вивчити прогнозний розвиток інфляції.

Об'єктом дослідження у цій роботі є інфляція, а предметом дослідження - соціально-економічні наслідки інфляції.

Ця робота складається з вступу, трьох розділів, висновків та бібліографічного списку використаної літератури.

Глава 1. Інфляція: поняття, характеристика

1.1. Інфляція: визначення та основні причини її виникнення

Інфляція - макроекономічне явище, що характеризується стійкою тенденцією зростання цін в економічній системі.

Під час інфляції паперові гроші знецінюються стосовно:

• До золота (при золотому стандарті);
• До товарів;
• До іноземних валют.

Внаслідок цього у першому випадку відбувається підвищення ринкової ціни золота у паперових грошах. За золотого стандарту в ринкових угодах постійно знаходиться лише така кількість золотих монет, яка дійсно потрібна для реалізації товарів.

У другому випадку зростають ціни товарів. У третьому випадку падає курс національної валюти по відношенню до іноземних грошових одиниць, що зберегли колишню реальну вартість або меншою мірою знецінилися.

Під інфляцією розуміють такі явища, які у економіці:

• Надмірне збільшення тих, хто перебуває в обігу паперових грошейпорівняно з реальною пропозицією товарів та послуг;
• Зниження купівельної спроможності грошей (їхнє знецінення);
• Загальне тривале підвищення.

Інфляційний процес пов'язані з двома чинниками. Перший чинник обумовлений станом виробництва, дисбалансом між обсягом виробництва товарів та послуг у грошовій формі та кількістю грошей, що перебувають у сфері обігу. Цей дисбаланс долається шляхом зростання виробництва, або інфляційним підвищенням загального рівня цін.

Другий фактор - це стан державного бюджету: якщо витрати держави починають перевищувати її доходи, то одним із головних засобів покриття витрат стає емісія грошей. Однак зростання цін сам по собі не свідчить про розвиток інфляції, оскільки може бути пов'язане зі зростанням якості товарів, адмініструванням та ін.

Інфляційне зростання цін - це відносне знецінення грошей у порівнянні з вартістю товарів, зниження купівельної спроможності грошей.

Саме в зростанні цін проявляється стійке макроекономічне відхилення між матеріально-речовим складом продукту, що випускається, і вартісною його формою.

Зростання загального рівня цін обумовлює появу зайвої кількості грошей у обігу. Усе це треба як зовнішній прояв інфляції. Глибинною причиною виникнення інфляції є наявність сталого макроекономічного дисбалансу між сукупним попитом та сукупною пропозицією.

Існує безліч причин, здатних змінити темпи зростання цін. Для детальнішого вивчення впливу інфляційних факторів на економіку, розділимо їх на дві категорії: на фактори, що лежать на стороні сукупного попитута фактори, що лежать на стороні сукупної пропозиції. На цій основі економісти розрізняють два типи інфляції.

Інфляція попиту - це тип інфляції, яка викликана причинами, що лежать за сукупного попиту. Розширення сукупного попиту за умов наближення до повної зайнятості і за її досягненні викликає зростання рівня цін. Причина у тому, що відбувається зростання платоспроможного попиту. Збільшення платоспроможності може виникнути лише через додаткову емісію грошей, що здійснюється державою надмірно. Ось і виходить, що уряд, маючи монопольне право на емісію грошей, може в певних випадках ним зловживати.

Механізм розкручування інфляції попиту характеризується тим, що спочатку збільшується грошова маса, а згодом - сукупний попит.

Інфляція витрат - це тип інфляції, викликаної причинами, що лежать за сукупної пропозиції. Цей типінфляції відбувається внаслідок скорочення сукупної пропозиції у зв'язку з подорожчанням витрат виробництва на одиницю продукції. Насамперед зростання витрат викликає монополізм, але не держави, а монополізм фірм і профспілок. Монополізм фірм породжує інерційне завищення цін. Монополізм профспілок проявляється у сфері ціноутворення ринку праці. Сильні профспілки тиснуть на підприємців, вимагаючи підвищення заробітної плати, або скорочують пропозицію кваліфікованих професій. Підвищуються витрати підприємців послуги праці, дорожнеча виробництва робить невигідним його розширення. Сукупна пропозиція починає скорочуватися, незважаючи на те, що сукупний попит залишається на колишньому рівні, а часом росте.

В окремих випадках аналогічним фактором інфляції витрат є певний ступінь влади над ціною зарубіжних фірм, що призводить до різновиду інфляції, що імпортується, через цінові шоки. Під імпортованою розуміється інфляція, що проникає в економіку країни з-за кордону через ціни іноземних товарів. Так, якщо в економіці країни широко використовуються у виробництві імпортовані ресурси, то їхнє різке подорожчання призведе до зростання витрат усередині країни і до скорочення сукупного виробництва при одночасному зростанні цін.

Механізм розкручування інфляції витрат характеризується тим, що спочатку в результаті зростання витрат підвищується рівень цін, а потім розширюється грошова маса.

1.2. Види інфляції

За наявності різних підстав інфляцію можна класифікувати на такі види:

1. Залежно від характеру інфляційного процесу ми розрізняємо такі його види.

Відкрита (вільна) інфляція - це форма інфляції, що характеризується зростанням рівня цін. Вона характерна для країн ринкової економіки, де взаємодія попиту та пропозиції сприяє відкритому необмеженому зростанню цін. Хоча вона і спотворює ринкові процеси, все ж таки вона зберігає за цінами роль сигналів, що показують виробникам і покупцям сфери вигідного докладання капіталів.

Зазвичай дані по відкритої інфляціїнаводять різні статистичні джерела; на цю інфляцію орієнтуються економічні агенти у прогнозах. Ця форма інфляції буває двох видів:

• Інфляція попиту. Вона з'являється там. Де виробництво неспроможна відповісти на надлишковий сукупний попит збільшенням обсягу виробництва, оскільки всі наявні ресурси використано економіки.
• Інфляція витрат (пропозиції). При відкритої інфляції відбувається зростання ціни чинники виробництва, що підвищує видатки одиницю продукції.

Розрізняють також особливий вид інфляції – структурну інфляцію. Таке найменування отримала інфляція, що поєднує елементи інфляції попиту та витрат. У її основі - процес, що з зміною структури спроса1. Структурна інфляція вважається важко подолати, оскільки для боротьби з нею потрібні значні інвестиційні вливання, віддача від яких не може бути досягнута за короткий термін. Зазвичай структурна інфляція супроводжує період кардинального переходу на нові технології.

В умовах відкритої інфляції можливо досягти стану збалансованого ринку та оптимальних умов функціонування ринкової економіки, що створює передумови для нормальної реалізації товарів та послуг, забезпечує зацікавленість у покращенні якості товарів та обслуговування. У той самий час негативну бік відкритої інфляції становить зростання цін, що негативно впливає рівень життя народу, посилює соціальну диференціацію у суспільстві. При невеликих темпах інфляції її позитивні сторони превалюють над недоліками, тому вільна інфляція найчастіше виявляється кращою проти її пригніченої формою. Проте за високих темпах інфляції відкрита форма представляє дуже суттєві незручності суспільству, а за певних умов може бути і неприйнятною йому.

Пригнічена інфляція - це прихована інфляція, притаманна економіці з командно-адміністративним контролем над цінами та доходами. Інфляція може бути придушеною, якщо держава в особі органів управління та регулювання економіки вживає адміністративних заходів щодо зниження темпів зростання цін або їх заморожування. Основними проявами пригніченої інфляції є підвищення цін, а хронічний дефіцит товарів та послуг, зростання вимушених грошових заощаджень. Пригнічена інфляція руйнує ринкові механізми, а також створює дефіцитний тип економіки. Цей видІнфляція має і переваги, і недоліки.

Якщо говорити про переваги пригніченої інфляції щодо відкритої її форми, то можна сказати, що вона у поєднанні з нормуванням у розподілі товарів ресурсів, по-перше, пом'якшує соціальну напруженість у суспільстві, ставить межу зубожіння населення, гарантує всім громадянам певний мінімум постачання. По-друге, створює певні передумови для стабілізації витрат та цін у народному господарстві.

До недоліків пригніченої інфляції можна віднести:

• Пригнічена інфляція підриває дієвість ринкового механізму, послаблює його ефективність;
• Поглиблює диспропорції у сфері обігу;
• Послаблює роль грошей у господарському механізмі, мотивацію праці та підприємницької діяльності;
• Сприяє погіршенню якості товарів та обслуговування.

Обидва види інфляції – і відкрита, і пригнічена – не виключають одна одну. Вони можуть розвиватися паралельно, доповнюючи одне одного. Заходи щодо стримування

1. З урахуванням місця розповсюдження виділяються такі форми інфляції.

Локальна: зростання цін відбувається у межах однієї країни. Світова: інфляція охоплює групу країн чи всю глобальну економіку.

1. Інфляцію поділяють за темпами підвищення на такі види.

Помірною (або повзучою) називається інфляція з темпами до 10% на рік. Це низький темп інфляції, за якого знецінення грошей настільки незначне, що угоди полягають у номінальних цінах. Вона не істотно впливає на економічне життя країни.

Галопуюча інфляція обмежена рамками від 10 до 100% на рік. Гроші знецінюються досить швидко, тому як ціни для угод або використовують стійку валюту, або в цінах враховуються очікувані темпи інфляції на момент платежу. Швидке зростання може спричинити важкі економічні та соціальні наслідки (падіння виробництва, закриття багатьох підприємств, зниження рівня життя населення тощо). Рівень життя більшості населення значно погіршується; інвестування стає надто ризикованим та невигідним; у всіх сферах економіки відбувається падіння виробництва товарів та послуг; знецінюються грошові кошти.

Гіперінфляція у країнах із розвиненою ринковою економікою визначається темпами понад 100% на рік. Звичайні механізми та важелі управління цінами не діють; економіка зруйнована та некерована; знищені заощадження, інвестиції відсутні, розвивається шалена спекуляція; на повну потужність працює друкарський верстат. Щоб випередити неминуче очікуване всіма підвищення цін, власники «гарячих» грошей прагнуть якнайшвидше позбутися їх. У геометричній прогресії зростає ажіотажний попит на товари, які можуть бути засобом часткового збереження заощаджень (нерухомість, предмети мистецтва, дорогоцінні метали тощо). Люди діють під тиском «інфляційного психозу», а це підганяє зростання цін, і інфляція починає годувати сама себе.

Наростання інфляції від помірної до галопуючої, та був до гіперінфляції перестав бути неминучим для економіки. Для країн з розвиненою ринковою економікою гіперінфляція та галопуюча інфляція зрідка вибухає і в цих країнах. Найбільш типова для розвинених країнпомірна інфляція, яка у вигляді державного втручання утримуються у відповідних рамках.

1. За рівнем збалансованості зростання цін:

Збалансована інфляція - за неї ціни різних товарних груп щодо одне одного залишаються незмінними. При збалансованій інфляції ціни різних товарних груп щодо одна одну залишаються незмінними. Збалансована інфляція не є страшною для бізнесу. Доводиться лише періодично підвищувати ціни товарів. Ризик втрати прибутковості притаманний лише тим підприємцям, які стоять останніми у ланцюжку підвищення цін. Це, зазвичай, виробники продукції, залежні від інтенсивних зовнішніх коопераційних зв'язків. Ціна на їхню продукцію відображає всю суму підвищення цін зовнішньої кооперації, а саме вони ризикують затримати збут понад дорогу продукцію кінцевому споживачеві.

Незбалансована інфляція - при ній ціни різних товарів постійно змінюються по відношенню один до одного, причому у різних пропорціях. При незбалансованій - ціни різних товарів постійно змінюються по відношенню один до одного, причому у різних пропорціях.

Незбалансована інфляція знижує прибутки підприємців. Але ще гірше, коли немає прогнозу на майбутнє. Неможливо раціонально вибрати сфери докладання капіталу, розрахувати та порівняти дохідність варіантів інвестування. Промисловість не може розвиватися за таких умов, індустріальний розвитокздається нереальним. Можливі лише короткі спекулятивно-посередницькі операції.

1. За рівнем прогнозованості зростання цін:

Очікувана інфляція може бути спрогнозована на який-небудь період, або «запланована» урядом. Очікувана інфляція може передбачатися та прогнозуватись заздалегідь з достатнім ступенем надійності.

Несподівана інфляція - характеризується раптовим стрибком цін, що негативно позначається на грошовому обігу та системі оподаткування. Неочікувана інфляція характеризується раптовим стрибком цін, що негативно позначається на системі оподаткування та грошового обігу. У разі наявності у населення інфляційних очікувань така ситуація викликає різке збільшення попиту, яке створює труднощі в економіці та спотворює реальну картину суспільного попиту, що веде до збою в прогнозуванні тенденцій в економіці та за певної нерішучості уряду ще сильніше збільшує інфляційні очікування, які сприятимуть зростанню цін.

1.3. Соціально-економічні наслідки інфляції та заходи антиінфляційної політики

Більшість людей вважають інфляцію негативним явищем. Проте витрати інфляції на відміну витрат безробіття який завжди досить очевидні. На поверхні лежить зростання цін на товари та послуги, зниження купівельної спроможності грошей.

Деякі економісти вважають, що невисокий рівень інфляції пожвавлює економічну обстановку, проте згубність навіть невеликого рівня інфляції полягає у спотворенні цінового сигналу. Економічні рішення, що враховують спотворену інформацію, стають все менш і менш ефективними. Ціни, що містять спотворену інформацію, поглиблюють диспропорції в економіці і темпи інфляції можуть перейти на більш високий рівень.

У світовій практиці соціально-економічні наслідки інфляції виражаються у:

• Перерозподіл доходів між групами населення, сферами виробництва регіонами, суб'єктами господарювання, між боржниками та позичальниками;
• Знецінення грошових накопичень населення, суб'єктів господарювання, коштів державного бюджету;
• Постійно сплачуваний інфляційний податок, особливо одержувачами фіксованих грошових доходів;
• нерівномірне зростання цін, що збільшує нерівність норм прибутку в різних галузях;
• Спотворенні структури споживчого попиту через прагнення перетворити гроші, що знецінюються, на товари та валюту;
• Знецінення амортизаційних фондів;
• Інфляція гальмує інвестиційний процес, оскільки робить невигідною процедуру надання кредитів;
• активний розвиток тіньової економіки;
• зниження купівельної спроможності національної валюти та спотворення її реального курсу по відношенню до інших валют;
• Загострення соціальних протиріч у суспільстві.

Принаймні поглиблення інфляція посилюється соціально-економічна нестійкість країни. Гіперінфляція несе у собі величезні соціально-економічні витрати.

Вона відволікає капітали зі сфери реального виробництва, у сферу звернення, де вони швидше обертаються і приносять величезні прибутки; призводить до розладу товарообіг країни, у зв'язку з порушенням закону грошового обігу; веде до деформації споживчого попиту; посилює спекулятивну торгівлю; негативно впливає на кредит та кредитну систему; викликає глибокий розлад грошової системи. Знецінення грошей підриває стимули до грошових накопичень.

Інфляція є несанкціонованим податку держави, сплачуваний приватним сектором. Його сплачують усі власники реальних грошових залишків. Він сплачується автоматично, оскільки фінансовий капітал знецінюється під час інфляції. Кошти перерозподіляються від приватного сектора (фірми, домогосподарства) до держави. Інфляційний податок свідчить про зниження вартості реальних грошових залишків. Він зазвичай є регресивним- бідніші люди несуть більшу тяжкість інфляційного податку, ніж багатші.

Інший канал перерозподілу доходів на користь держави виникає із монопольного права друкувати гроші. Різниця між сумою номіналів додатково випущених банкнот та витратами на їхнє друкування називається сеньйоражем. Він дорівнює кількості реальних ресурсів, які може отримати держава замість надрукованих грошей.

Постійне зростання цін економіки призводить не тільки до перерозподілу національного доходу. Несподівані високі темпи інфляції та різкі зміни структури цін ускладнюють планування фірм та домогосподарства. В результаті збільшуються невизначеність та ризик ведення бізнесу. У майбутньому це може призвести до зниження добробуту нації та зайнятості.

Інфляція впливає конкурентоспроможність вітчизняних товарів. Результатом буде збільшення імпорту та зменшення експорту, зростання безробіття та розорення товаровиробників.

Разом з тим, інфляція може виступати і як фактор пожвавлення економіки. Від неї виграють посередники, отримувачі кредитів, покупці нерухомості. Однак у довгостроковому плані наростання соціально-економічних протиріч призводить до падіння економічного зростання.

Під антиінфляційною політикою зазвичай розуміють комплекс заходів щодо державного регулювання економіки, спрямований на боротьбу з інфляцією. Антиінфляційна політика передбачає контролю над рівнем цін, а найбільш гострих випадках здійснення заходів, вкладених у скорочення грошової маси у зверненні.

Боротьба з інфляцією та розробка спеціальної антиінфляційної програми є необхідним елементом стабілізації економіки. В основі такої програми має лежати аналіз причин та факторів, що визначають інфляцію, набір заходів економічної політики, що сприяє усуненню чи зниженню рівня інфляції до розумних меж.

Боротьба з інфляцією має місце лише тоді, коли знімаються причини, що її викликали. Інфляція пов'язані з деформаціями на товарних і фінансових ринках, які наводять стійкому перевищенню сукупного попиту сукупним пропозицією. Тому антиінфляційна політика держави має бути обов'язково націлена на регулювання сукупного попиту та сукупної пропозиції.

Існує два напрями антиінфляційної політики: кейнсіанський та монетаристський.

Дж. М. Кейнс вважав, що підняти рівень пропозиції можна, створивши ефективний попит, який для підприємців має стати зовнішньою силою, що активізує. Іншим важелем зростання пропозиції мають стати додаткові інвестиції. Ефективний попит уряд створює тим, що надає великим приватним фірмам вагоме державне замовлення. Фірми, пов'язані з суміжниками, також надають їм відповідні замовлення. У результаті створюється мультиплікаційний ефект, наводиться в рух великий комплекс підприємств. Спад виробництва скорочується, безробіття знижується. Пропозиція, підстебнута замовленнями та дешевим кредитом, зростає, що призводить в кінцевому рахунку до падіння цін та скорочення інфляції.

В основі кейнсіанських рецептів лежить поглиблення бюджетного дефіциту. Державне замовлення приватного бізнесу є додатковими державними витратами. Громадські роботи, які Кейнс рекомендував як умову виживання для безробітних, також стають додатковою витратою.

Дефіцит державного бюджету (неминучим наслідком кейнсіанських програм) в жодному разі не повинен покриватися додатковою емісією грошей. Остання - найбільш руйнівна форма інфляції, бо миттєво розповсюджується і має найбільший спектр дії.

Монетаристські антиінфляційні концепції виникли трохи пізніше, коли кейнсіанське регулювання економіки було досить апробовано.

Монетаристи на чолі з М. Фрідменом звернули увагу, що кейнсіанський метод не дає кризі до кінця виконати свою функцію, що очищає. Тому країна, дотримуючись кейнсіанської політики, достроково виходить із кризи, при цьому старі диспропорції значною мірою зберігаються. Надалі на них накладаються нові, і країна за порівняно короткий термін знову вповзає у кризу та інфляцію.

Монетаристи, наголошуючи на антиінфляційному блоці, пов'язаному зі зростанням пропозиції, який не вимагав додаткових інвестицій. З цією метою вони рекомендують продавати все, що можна: ресурси, інформацію тощо, вести рішучий наступ на монополізм економіки. Якщо в країні великий державний сектор, то можлива приватизація

Отже, монетарні програми здійснюються у три етапи:

1. Проводиться конфіскаційна фінансова реформа;
2. Скорочується бюджетний дефіцит;
3. Знижуються податкові ставки.

На перших двох етапах використовуються важелі, що знижують сукупний попит, на третьому – важелі, що стимулюють зростання товарної маси.

Можливі два підходи до управління господарством за умов інфляції: адаптаційна політика та довгострокові антиінфляційні заходи.

Вся антиінфляційна політика може бути поділена на дві частини

Перша - заходи, які здійснюються за короткий період, які мають швидко збити напруження інфляційного тиску та вдихнути оптимізм до учасників ринкового процесу. Тому заходи адаптаційної політики - це лише початок чіткої та вивіреної на перспективу антиінфляційної політики.

Фундаментом ефективної антиінфляційної політики є заходи, які забезпечують соціальну згоду у суспільстві. Існування уряду, якому довіряє більшість громадян – гарна основа для проведення антиінфляційних заходів.

Глава 2. Інфляція у Росії на етапі

2.1. Причини інфляції у РФ

Проблема інфляції у Росії - одне з найбільш актуальних і обговорюваних як і теоретичному, і у практичному відношенні. Спектр думок настільки широкий і суперечливий, що виникає необхідність серйозного комплексного розгляду цієї проблеми.

Щоб розглянути причини інфляції в Росії, спочатку потрібно згадати її історію в Росії за роками. З моменту розпаду Радянського Союзу в 1991 році, в Росії, у період з 1992 по 1998 роки формувалася ситуація, коли ціни неухильно підвищувалися, що породжувало потребу регулярної індексації заробітної плати, спільності робітникам бюджетної сфери. Це і стуляло порочне коло інфляції в Росії, що формується за спіраллю.

Після кризи в серпні 1998 року ситуація не змінилася, а знецінення рубля внаслідок девальвації та значного зростання курсу долара змусило керівництво країни скласти бюджет на 1999 і 2000 роки таким чином, щоб у ньому вже заздалегідь були враховані кошти для підвищення заробітної плати бюджетникам.

Причини інфляції полягають у незбалансованості економіки - відставанні виробництва товарів та послуг від розмірів сукупного попиту (грошових доходів споживачів). У масову свідомість уводяться думки, що проведені в країні ринкові реформиліквідували наявний у радянський час нестачу товарів та послуг, привели їх пропозицію у більшу та оптимальну відповідність з платоспроможним попитом як грошовим виразом реальних суспільних потреб. Це частково правильно, хоча згадані констатації не відтворюють всієї всебічності та двоїстості реальної обстановки. Виникли нові (вже ринкові) деформації структури попиту, з яких виділимо найважливіші:

• зосередження споживчого попиту здебільшого у багатої населення (п'ята група населення з найбільшими доходамиотримує після 1995 близько 46-47% загальної суми доходів);
• мала купівельна спроможність сімей, чиї душові доходи залишаються нижчими за офіційно діючий (і занижений) прожитковий мінімум або в його зоні;
• висока частка тіньових доходів;
• накопичення інвестиційного попиту в основному в сировинних, видобувних галузях промисловості, торгівлі фінансових видахдіяльності при його обмеженості у сільському господарстві, обробній промисловості та інших галузях реальної економіки.

До причин інфляції у Російської Федераціїможна віднести:

1. Монополізацію. Монополії мають хорошу можливість підвищувати ціни, не виробляючи додаткового товару, оскільки з нічого не буває, це завищення ціни викликає інфляцію. Тому потрібно застосовувати старання для демонополізації економіки, надаючи значення особливостям наших монополій.
2. Дефіцит держбюджету. За всіх часів уряди вдавалися до інфляційних джерел відшкодування дефіциту держбюджету у кризових ситуаціях. В основному це проявляється у випуску нових грошей, що призводить до збільшення грошової маси, і, як наслідок, до інфляції.
3. Соціальні компенсації – вони підвищують сукупний попит та посилюють дефіцит державного бюджету.
4. Недостатність попиту продукції вітчизняних підприємств.
5. Спад виробництва. Очевидно, що номінальна заробітна плата не є еластичною з погляду її зниження, особливо під час спаду виробництва. В основному це пов'язано з сильною організованістю найманої праці, в тому числі через величезний вплив профспілок, оскільки профспілки засновують монополію на ціни на найману працю, що негативно впливає на економічну систему, Як, в іншому, і негативно впливають на неї та інші монополії.
6. Слабка державна влада та політична нестабільність засновують дуже несприятливий клімат для інвестицій та для тривалої виробничої підприємницької діяльності.

2.2. Соціально-економічні наслідки інфляції та антиінфляційна політика в РФ

Економічні та соціальні результати інфляції складні та різноманітні. Низькі її темпи сприяють зростанню цін та норм, будучи таким чином фактором тимчасової активності кон'юнктури. У міру поглиблення інфляція перетворюється на серйозну перешкоду для відтворення, посилює економічну та соціальну напруженість.

За рахунок інфляційних процесів у Росії відбулося збагачення невеликого кола людей, які мали більш оперативну інформацію та відомості у сфері економіки, а інші верстви населення навчилися виживати в умовах інфляції.

З одного боку, вищі темпи зростання цін у «відкритому» секторі економіки призводять до зниження конкурентоспроможності вітчизняних товарів. З іншого боку, збільшення цін породжує зменшення мінового курсу національної валюти. При закріплених цінах на окремі товари всередині країни їх вигідніше вивозити за кордон. Це призводить до дефіциту продукції.

На даний момент формування інфляції полягає в тому, що вона може дестабілізувати вплив на економіку.

Нині формування вартісних пропорцій зміщується у сектор натуральних монополій - підвищуються ціни продукції електроенергетики, газової галузі, залізничного транспорту. Високі темпи інфляції здатні також розбивати найважливіші механізми економіки, торгівлі, заощадження грошей, інвестування, необхідні її нормально функціонувати. У кінцевому результатінегативним наслідком неконтрольованого зростання цін стає погіршення соціально-економічної ситуації: зменшується добробут населення, скорочується виробництво.

Найважливішими курсами російської антиінфляційної політики є регулювання інструментами грошово-кредитної політики обсягів грошової маси. Проте подолання високої інфляції у Росії із підтримкою лише одних монетарних методів носить вкрай хисткий характер, що тлумачиться двома чинниками.

По-перше, у країні є неплатежі, у тому числі й тривалі затримки виплати зарплат та пенсій. Але якщо в цих обставинах для усунення неплатежів провести суттєву емісію, то збільшення цін може повернутися на рівень гіперінфляції.

По-друге, збільшення державних витрат за надлишкового рівня доходів, як правило, змушує уряд вдаватися до погашення дефіциту через запозичення на внутрішньому ринку різко скоротився.

Перший пов'язаний з проведенням у життя монетаристської програми фінансової стабілізації за призначенням Міжнародного валютного фонду, суть якого полягає в мінімізації нестачі держбюджету та проведення грубої кредитно- грошової політикиза збереження плаваючого курсу обміну рубля у межах так званої внутрішньої його конвертованості.

Інший метод принципово несхожий з першим. Він наводить докази необхідності застосування встановлених, досить жорстких заходів, побудованих на основі кейнсіанської моделі та її нових модифікацій. Саме інший спосіб мати на увазі ініціативний вплив держави, що реагує, включаючи тимчасове заморожування або пряме придушення збільшення цін і заробітної плати, з метою попередження високої інфляції. Найважливішою умовою при виборі заходів, мабуть, є розуміння глибинних причин кризової ситуації, що сформувалася, і в залежності від неї потрібно приймати ті чи інші рішення.

Глава 3. Прогнозне розвиток інфляційних процесів у Росії

Інфляція - процес загального зростання цін, що призводить до зниження купівельної спроможності номінальної грошової одиниці. Незважаючи на те, що останніми роками інфляція в Росії залишається повзучою, на сьогодні вона все також є однією з найактуальніших проблем у країні, вирішення якої неможливе без осмислення причин цього процесу.

Найбільше значення темпу інфляції відзначалося 1992 р. — у перший рік після скасування жорсткого регулювання цін, що мало місце у радянський період. Ціни, звільнившись від державного контролю, зросли 1992 р. на 2509% чи 25,09 разу. У наступні 3 роки ціни продовжували швидко зростати, підвищуючись щороку в рази: у 1993 р. – у 9,4 рази, у 1994 р. – у 3,2. 1995 р. — у 2,3 разу. За період 1992-1995 р.р. накопичена інфляція оцінюється величиною 1,8*105.

Починаючи з 1996 р. внаслідок проведення урядом держави жвавих антиінфляційних заходів крива динаміки зростання цін залишила зону 100% темпів і в наступні роки вже жодного разу туди не поверталася. Більше того, в 1997 р. темпи інфляції виявилися настільки низькими в порівнянні з попередніми роками— лише 11% у річному обчисленні, що багато хто вважав високу інфляцію в Росії переможеною.

Проте вже 1998 р. інфляція знову підстрибнула дуже близько до 100%-ї позначки, досягнувши рівня 84.4%. Причиною став серпень цього року. фінансова криза. Уряд визнав себе нездатним у поточному періоді повертати борги та виплачувати за ними відсотки. Після цього масовий відтік капіталу з країни призвів до девальвації (знецінення) рубля, в результаті якої ціни на ринках товарів та послуг суттєво зросли.

У післякризові роки інфляція у Росії поступово слабшала. Проте її рівень залишався високим, перевищуючи в 5-6 разів рівень інфляції в розвинених країнах. Для порівняння: у 2001-2005 роках. середньорічний темп інфляції в Росії був 13,6%, у США, Великій Британії, Канаді, Франції, Італії, Німеччині — від 1,5 до 2,5%, у Японії взагалі спостерігалася дефляція: -0,5%.

Інфляція як один із найважливіших показниківрозвитку є вказівником стану економіки нашої країни. Пророцтво на 2016 рік цікавить більшість росіян, що пояснюється складною економічною та політичною обстановкою попереднього року.

Прогноз соціально- економічного розвиткуРосійської Федерації на 2015 рік та на плановий період 2016 та 2017 років розроблено в умовах погіршення світової геополітичної ситуації, на основі схвалених Урядом РФ сценарних умов соціально-економічного розвитку Росії.

Мінекономрозвитку Росії представлено два основні прогнозні варіанти розвитку економіки:

1. Базовий варіант - він передбачає збереження консервативної інвестиційної політики приватних підприємств, обмежені витрати на розвиток підприємств інфраструктурного сектора. На основі цього варіанта передбачається розробка параметрів федерального бюджету на 2015-2017 роки.
2. Помірно-оптимістичний варіант - передбачає активнішу політику, спрямовану на зниження негативних наслідків, пов'язаних зі зростанням геополітичної напруженості, та створення умов для більш стійкого довгострокового зростання.

У 2016-2017 роках прогнозується Центробанком, що рівень інфляції знизиться до 8%. Приблизно ті самі цифри, 7-8%, називають представники Мінекономрозвитку. Проте їхні закордонні колеги налаштовані трохи менш позитивно. За їх оцінками, цей показник досягне десяти відсотків. Однак і в МВФ визнали, що передумов до того, що зростання цін почне знижуватися, більше, ніж причин для збільшення інфляції.

Щоб зіставляти показники і оцінювати обстановку, що формується, необхідно повернутися до 2015 року. За цей час інфляція сягнула 11-13%. Інші цифри наводить Росстат. Згідно з їхніми звітами, за перші 4 місяці відзначено інфляцію у розмірі 7,9%. У той же час, як повідомляють фахівці, спостерігається тенденція до її зниження кожні 30 днів. Виходячи з цих даних, сумарне річне підвищення цін має становити близько 16,5%.

Аналітики склали перелік товарів, у яких підвищилася ціна найбільше у 2015 році. Насамперед ціни підвищилися на тютюнову продукцію (майже на 30%). Також подорожчає побутова техніка, вартість якої стали підвищуватися ще наприкінці 2014 року у зв'язку зі збільшенням курсів долара і євро. Крім цього, інфляційне зростання цін було викликане ажіотажним попитом на побутову техніку серед населення: багато росіян у запас купували по кілька телевізорів, мікрохвильових печей тощо. Неможливо не сказати і про кризу на ринку автомобільної продукції. Також помічено збільшення цін на продукцію природних монополій. Приблизно на 10% зросли тарифи на пасажирські залізничні перевезення, подорожчали комунальні послуги, послуги поштового, телефонного зв'язку тощо.

Представники Міністерства фінансів визнають, що немає підстав для підвищення інфляції у наступні роки, а передумов для зниження зростання цін вистачає. Незалежно від того, що ранні видання надавали індекс інфляції в 2016 році в Росії в 11,5%, з кожним днем ​​ситуація покращується, хоча багато фахівців не розуміють чому.

Центробанком було представлено доповідь про правила ведення кредитно-грошової політики, які мають дотримуватися до 2018 року. Ці заходи дадуть дозвіл знизити зростання цін мінімум на 4% у 2016 році. Причиною для такої заяви стало зростання цін на товари споживчого характеру, внаслідок чого ризики будуть зміщені у бік зниження інфляційних показників.

Вартісну політику ринку Російської Федерації безпосередньо виробляє рівень відсоткового режиму інфляції. Підвищення цін може стати результатом факторів:

1. підвищення ЦБ РФ основних показників фінансів;
2. збільшення тарифів сусідніх державних монополій

Головний банк країни вважає, що зростання інфляції опускатиметься за рахунок економічної неактивності та послаблення санкцій до 2017 року. До цього часу російські банкиостаточно адаптуються, буде відкритий доступ до країн Середньої Азії та проведеться аналіз внутрішніх ринків позики.

Центробанк орієнтується середню вартість нафти - 50$/1бар. Але ключовий моменттут відновлення зростання економіки. У базовому сценарії це стосується ВВП, показники якого залежать від підвищення/падіння інфляції.

Передбачається відтворювати збільшення внутрішнього валового продукту до другого кварталу 2016 року. А нам залишається лише спостерігати протягом року, чий прогноз інфляції в 2016 році в Росії виявиться достовірним.

А як загалом розраховується рівень інфляції? У нашій країні інфляція розраховується за індексом споживчих цін. Індекс споживчих цін - це один із видів цінових індексів, який призначений для вимірювання середнього рівня цін на товари та послуги (споживчого кошика) за певний період економіки країни. В Росії Федеральна службаДержавна статистика публікує індекси споживчих цін, які характеризують рівень інфляції. Як базовий період виступає попередній місяць або грудень попереднього року.

Сенс методики простий: береться умовний стандартизований набір товарів, а потім Росстат щомісяця вивчає ціни на ці товари та зіставляє з цінами минулого місяця та минулого року. Тим не менш, дана методика не зовсім правильна, оскільки багато товарів та послуг виключені з розрахунку індексу споживчих цін (наприклад, молоко, картопля, яблука, зв'язок, газ, бензин та ін.) викидають їх через інтенсивні сезонні коливання або держрегулювання цін, зрештою це дає показники інфляції значно нижчими від реальних.

Також, на вихідний результат впливає перевага конкретних найменувань товарів та комерційних точок, в яких роблять вимірювання. Процедура, загалом, складна та непрозора, але загальне призначення зрозуміло: відбираються товари та комерційні точки з найменшою величиною цін.

Таким чином, якою ж буде офіційна інфляція 2016 року, і чиї пророцтва підтвердяться, покаже час. Багато в чому від цього залежить стан економіки і наступного року. Можуть реалізуватися як найпозитивніші, так і не дуже сприятливі для Росії передбачення. Проте це не привід для громадян засмучуватися і опускати руки. Ще багато потрібно зробити як владі, так і звичайним жителям. Не варто орієнтуватися на цифри статистики, навіть настільки шанованих інститутів дослідження світового та вітчизняного ринку.

Висновок

Інфляція - процес загального зростання цін, що призводить до зниження купівельної спроможності номінальної грошової одиниці.

Більшість людей вважають інфляцію негативним явищем. Недоліки інфляції на відміну витрат безробіття який завжди досить очевидні. На поверхні лежить збільшення цін на товари та послуги, зменшення купівельної спроможності грошей.

Інфляція є несанкціонованим податком держави, яка сплачує приватний сектор. Його платять усі власники реальних грошових залишків. Він оплачується механічно, оскільки фінансовий капітал знецінюється під час інфляції.

Причини інфляції полягають у незбалансованості економіки - відставанні виробництва товарів та послуг від грошових доходів споживачів.

Стійке зростання цін економіки приводить як до перерозподілу національного доходу. Інфляція впливає конкурентоспроможність національних товарів. Наслідком буде збільшення імпорту та зменшення експорту, зростання безробіття та банкрутство товаровиробників.

Головними курсами російської антиінфляційної політики є регулювання інструментами грошово-кредитної політики обсягів грошової маси. Проте подолання високої інфляції у Росії із підтримкою лише одних монетарних методів має вкрай хиткий характер.

Якою ж буде офіційна інфляція 2016 року, і чиї пророцтва підтвердяться, покаже час. Багато в чому від цього залежить стан економіки і наступного року. Можуть реалізуватися як найпозитивніші, так і не дуже сприятливі для Росії передбачення. Проте це не привід для громадян засмучуватися і опускати руки. Ще багато потрібно зробити як владі, так і звичайним жителям.

Список використаної літератури

1. Борисов Є. Ф. Курс лекцій з економічної теорії/ Є.Ф. Борисов-Челябінськ: «Знання», 2000.-254 с.
2. Горлов С. н. Нова економіка/ С.М. Горлів-Кіровоград: «ПОЛІМЕД – сервіс», 2002.-87 с.
3. Камаєва, В.Д. Економічна теорія/В.Д. Камаєва.-М.: «Владос», 2005. – 592 с.
4. Кисельова, Є.А. Курс економічної теорії/Є.А. Кисельова-Кіров: «АСА», 2005. – 832 с.
5. Лобачова, Є.М. Економічна теорія/Є.М. Лобачова-М.: «Юрайт», 2012. – 516 с.
6. Чернишова Н. А. Інфляційні процеси в Росії: причини, підсумки, прогнози / Н. А. Чернишова-Перм: «Меркурій», 2014.-235 с.
7. Інфляція, поняття, причини та види// [Електронний ресурс] Сайт викладача економіки. URL: http://galyautdinov.ru Дата звернення: 10.11.2015
8. Індекс споживчих цін//[Електронний ресурс] Центр інформації. URL: http://www.assessor.ru Дата звернення: 25.11.2015
9. Прогноз інфляції у 2016 році// [Електронний ресурс] Весь новий рік. URL: http://vesnovyjgod.ru Дата звернення: 27.11.2015
10. Інфляція у Росії 2015 року// [Електронний ресурс] Корпорація геніїв. URL: http://zhartun.me Дата звернення: 10.11.2015

Лобачова, Є.М. Економічна теорія.- М.: «Юрайт», 2012. – с.341

Камаєва, В.Д. Економічна теорія-В.Д. Камаєва.-М.: «Владос», 2005. – с.416

Кисельова, Є.А. Курс економічної теорії. - Кіров: «АСА», 2005. – с.563

Камаєва, В.Д. Економічна теорія-В.Д. Камаєва.-М.: «Владос», 2005. – с.423

Лобачова, Є.М. Економічна теорія.- М.: «Юрайт», 2012. – с.343

Борисов Є. Ф. Курс лекцій з економічної теорії. – Челябінськ: «Знання», 2000. -61 с.

Горлов С. Н. Нова економіка-Кіровоград: «ПОЛІМЕД - сервіс», 2002.-36 с.

Інфляція, форми, причини та соціально-економічні наслідки// [Електронний ресурс] Навчальні матеріали для студентів. URL: http://studme.org Дата звернення: 10.11.2015

Інфляція, поняття, причини та види// [Електронний ресурс] Сайт викладача економіки. URL: http://galyautdinov.ru Дата звернення: 10.11.2015 http://galyautdinov.ru/post/inflyaciya

Камаєва, В.Д. Економічна теорія-В.Д. Камаєва.-М.: «Владос», 2005. – с.429

Камаєва, В.Д. Економічна теорія-В.Д. Камаєва.-М.: «Владос», 2005. – с.430

Соціально-економічні наслідки інфляції// [Електронний ресурс] Макроекономіка. URL: http://www.macro-econom.ru Дата звернення: 10.11.2015

Антиінфляційна політика// [Електронний ресурс] Студопедія. URL: http://studopedia.org Дата звернення: 15.11.2015

Лобачова, Є.М. Економічна теорія.- М.: «Юрайт», 2012. – с.345

Камаєва, В.Д. Економічна теорія-В.Д. Камаєва.-М.: «Владос», 2005. – с.431

Основні причини інфляції у Росії// [Електронний ресурс] Теорія грошей. URL: http://www.cashdeveloper.ru Дата звернення: 25.11.2015

Інфляція у Росії// [Електронний ресурс] Енциклопедія економіста. URL: http://www.grandars.ru Дата звернення: 25.11.2015

Чернишова Н. А. Інфляційні процеси в Росії: причини, підсумки, прогнози. - Перм: "Меркурій", 2014.-с.27-30

Прогноз соціально-економічного розвитку РФ// [Електронний ресурс] КонсультантПлюс – надійна правова підтримка URL: https://www.consultant.ru Дата звернення: 25.11.2015

Прогноз інфляції у Росії// [Електронний ресурс] Агенство прогнозування економіки. URL: http://apecon.ru Дата звернення: 27.11.2015

Наслідки інфляціїрізноманітні, суперечливі та залежать від виду інфляційного процесу. Аналіз наслідків інфляції почнемо з цілком передбачуваної інфляції.

Інфляція, навіть будучи цілком очікуваною, є несанкціонованим податку держави, що сплачується приватним сектором. Він сплачується автоматично, оскільки фінансовий капітал знецінюється під час інфляції. Кошти перерозподіляються від приватного сектора (фірми, домогосподарства) до держави. Бідніші люди несуть більший тягар інфляційного податку, ніж багатші. Інший канал перерозподілу доходів на користь держави виникає із монопольного права друкувати гроші. Різниця між сумою номіналів додатково випущених банкнот та витратами на їхнє друкування називається сіноражем. Він визначається кількістю реальних ресурсів, які може отримати держава замість надрукованих грошей. Сеньораж дорівнює інфляційному податку, коли населення підтримує незмінною реальну вартість своїх грошових залишків. Окрім інфляційного податку держава може отримувати додаткові доходи від приватного сектору через вплив інфляції на оподаткування. За прогресивної системи оподаткування номінальних доходів інфляція сприяє підвищеному вилученню коштів у домогосподарств. Зростання цін зазвичай призводить до зростання номінального прибутку індивідів. Вони потрапляють і до групи з вищою податковою ставкою. В результаті при незмінному або зменшується реальному доходіподаткові платежі зростають. Наявний дохід домогосподарств зменшується через взаємодію інфляції та податкової системи.

Прогнозована інфляція погіршує економічний стан індивідів. Зберігання готівки призводить до втраченої вигоди у вигляді відсотка, який може бути нарахований у банку. Очікування високих темпів зростання цін призводить до підвищення номінальної процентної ставкита альтернативних витрат утримання грошей. У результаті падає попит на гроші – населення частіше відвідує банки і прагне швидше витратити готівку на товари та послуги, вкласти їх у активи, що не знецінюються.

Непередбачена інфляція перерозподіляє як банківський капітал, а й інші фінансові активита доходи. Активи, доходи від яких розраховуються в номінальних цінах (акції, облігації, у тому числі й державні, з фіксованою грошовою вартістюта доходом) будуть знецінюватися внаслідок зростання цін. Особи, які мають фіксовані доходи, зазнають втрат від інфляції внаслідок зниження реальних доходів.

Несподівані високі темпи інфляції та різкі зміни структури цін ускладнюють планування (особливо довгострокове) фірм та домогосподарств. В результаті збільшуються невизначеність та ризик ведення бізнесу.

Інфляція впливає конкурентоспроможність вітчизняних товарів. З одного боку, відносно вищі темпи зростання цін у «відкритому» секторі економіки призводять до зниження конкурентоспроможності національних товарів. Результатом буде збільшення імпорту та зменшення експорту, зростання безробіття та руйнування товаровиробників. З іншого боку, зростання цін спричиняє зниження обмінного курсу національної валюти. При фіксованих ціни деякі товари у країні їх стає вигідніше експортувати там, що веде до дефіциту цієї продукції.

Як зазначалося, залежність між інфляцією та безробіттямвивів А.Філліпс, який обґрунтував принцип: що вищий рівень безробіття, то нижчі темпи зростання заробітної плати та інфляції. До 70-х років. крива Філіпса показувала зворотну залежність між щорічним темпом зміни рівня номінальної заробітної плати та рівнем безробіття. Це набір альтернативних варіантів проведення економічної політики: якщо уряд вважав за потрібне знизити рівень безробіття, воно стимулюватиме сукупний попит, збільшить державні витрати тощо. Через війну зросте виробництво, кількість робочих місць збільшиться, безробіття знизиться, а інфляція зросте (рис.27).

Мал. 27. Крива Філліпса

Крива Філіпса і крива сукупного попиту виражають ту саму залежність. Зміна очікуваного рівня інфляції та шоки пропозиції спричиняють зсув кривої Філіпса. Якщо в 60-х роках. розглянута крива не піддавалася сумніву, то в 70-х роках. вона втрачає своє значення, оскільки у роки високий темп інфляції супроводжувався високим рівнем безробіття (стагфляцією). Традиційна крива Філіпса справедлива лише короткострокового періоду, вона - вертикальна і відповідає природному рівню безробіття. Чим вище очікуваний темп інфляції, тим далі крива віддаляється від початку координат. Природний рівень безробіття досягається, якщо циклічне безробіття дорівнює нулю.

Сучасна крива Філіпса (рис.28) визначається трьома показниками:

¨ очікуваним темпом інфляції;

¨ відхиленням фактичного рівня безробіття від природного рівня;

¨ шоками зміни пропозиції, зумовленої зростанням цін на сировину. Якщо ці факти звести до рівняння, то отримаємо

π = π е - β * (u - u x) + ε,

де - рівень інфляції; β - параметр більше за нуль; u – фактичний рівень безробіття; u x – природний рівень безробіття; (u - u x) - циклічне безробіття (знак "-" перед показником циклічного безробіттяпоказує, що з високому безробітті темп інфляції знижується); ε - коефіцієнт, що характеризує інфляцію витрат.

Рис.28. Модифікована крива Філіпса

Монетаристи стверджують, що рух вздовж кривої відображає лише інфляцію попиту та ігнорує інфляцію витрат. Відповідно до ідеї природного рівня безробіття, коли фактична безробіття перебуває на природному рівні u - u x , ринок праці приходить до рівноваги, вважаючи фактичний темп зростання цін рівним очікуваному: π = π е.

Ми бачимо, що інфляція залежить від рівня зайнятості та від інфляції у попередній період. Такий характер кривої підходить для опису економік більшості західних країностанні двадцять п'ять років. Рівень зайнятості тепер впливає не так на сам рівень інфляції, але в зміни у її рівні. За високого рівня зайнятості інфляція збільшується, а за низькому - падає. Вона створює зазор між очікуваною та реально запропонованою заробітною платою. Якщо за тривалий період високої інфляції працівники звикають до великих щорічних підвищення заробітної плати, то вони цілком можуть визнати недостатньою нову заробітну плату, запропоновану роботодавцями, після того, як темп інфляції почне зменшуватися і безробіття зросте.

Інфляція породжує як економічні, а й соціально-політичні проблеми. За часів високих темпів зростання цін, особливо в період галопуючої інфляції та гіперінфляції, підривається політична стабільність суспільства, зростає соціальна напруженість. Висока інфляція сприяє переходу до нової структури суспільства.

Оскільки сучасна інфляція - багатофакторний процес, то багатофакторною має бути і антиінфляційна політика, яку проводить держава. Вона заснована на двох принципах: адаптації та активного стримування.

Комплекс адаптаційних державних заходіввключає індексування доходів, контроль над зростанням цін та заробітною платою та ін. Адаптаційна політика має свої витрати, оскільки кошти на компенсаційні заходи вилучаються з держбюджету, тобто, зрештою, через податки з доходів населення та виробників.

Стратегія стримування інфляціїпередбачає всіляке зміцнення механізмів ринкової системи, які здатні збільшити кількість та якість товарів, знизити собівартість продукції. Завдяки ним можливе проведення довгострокової грошової політики, запровадження жорстких лімітів на приріст грошової маси; скорочення бюджетного дефіциту у вигляді збільшення доходів та зменшення видатків держави; зменшення числа зайнятих; збільшення безробіття; розробка та впровадження державної політики доходів та ін.

Розрізняють прямі та непрямі методи державного врегулювання інфляції.

Прямі методирегулювання отримали назву політики доходів: встановлення орієнтирів для зростання заробітної плати та цін та прямий контроль над ними. Ці заходи, з одного боку, мають сприяти знищенню адаптивних інфляційних очікувань та інфляційної інерції, з іншого -

гасити інфляційний імпульс, що викликається монополіями та сильними профспілками.

Орієнтири є набір правил, розроблюваних урядом. Фірмам та особам найманої праці слід дотримуватися їх добровільно. Як орієнтири застосовуються максимальні межі зростання цін і ставок заробітної плати. Зміна заробітної плати зазвичай прив'язана до темпів зростання середньої продуктивності праці в усій економіці. Ціни зростають настільки, щоб компенсувати зміну витрат на оплату праці. Сутність цього підходу у тому, що доходи працівників за наймом регулюються безпосередньо, а прибуток - побічно, через ціни.

Контроль зазвичай здійснювався шляхом ухвалення законів про одночасне "заморожування" цін та заробітної плати на визначений термін. Стосовно найманих працівників політика доходів носить дискримінаційний характер, оскільки державні органи та виробники охочіше контролювали зарплату, ніж ціни. Практично здійснити контроль за цінами набагато важче, ніж зарплатою, оскільки є безліч товарних груп. Крім того, збільшення середньої продуктивності праці в економіці автоматично веде до відносного та абсолютного скорочення частки робітників у національному доході.

Одним із варіантів політики доходів є соціальний контракт. Намагаючись досягти стійкого компромісу між зростанням цін та заробітної плати, уряд організує переговори між адміністрацією великих підприємств та профспілками.

Політика доходів використовувалася в багатьох країнах - у Великій Британії, США та ін. Ефективність реально проведеної політики доходів без застосування непрямих методів впливу виявилася не дуже високою. У результаті середині 70-х практично всі розвинені країни відмовилися від її застосування. У 80-ті роки її використовували в деяких країнах з високою інфляцією: Аргентині, Бразилії, Перу, Ізраїлі, Мексиці. Лише у двох останніх державах її використання було ефективним. У СРСР політика доходів активно застосовувалася у роки, потім вона стала проводитися менш жорстко. Політика доходів була складовою державного регулювання за умов адміністративно-командної системи. Її ефективність знижувалася в міру наростання диспропорцій в економіці, посилення пригніченої інфляції та перетворення дефіциту на деструктурний.

До непрямих методів впливуна ціни відносяться "дефляційні" заходи монетарної та фіскальної політики. Спочатку вони застосовувалися в рамках антициклічної політики. метод точного настроювання кон'юнктури.У період спаду держава проводила експансіоністську монетарну та/або фіскальну політику. Зростання попиту економіки допомагало подолати підвищення безробіття. У міру економічного зростання спостерігалося зростання темпів інфляції. Усунення "перегріву" економіки допомагала "дефляційна сокира". Оскільки зміна напряму монетарної політики можлива без тимчасового лага, основна робота падає на Центральний банк. Для уповільнення темпів інфляції може ввести обмеження зростання грошової маси, обсяг наданих кредитів, підвищити облікову ставку і норму обов'язкових резервів, продати державні цінних паперів на ринку.

Для зниження темпів приросту грошової маси у низці розвинених країн використовувалася політика "тагетування". Центральним банком встановлювалися орієнтири зростання різних грошових агрегатів- М0, Ml. Ці орієнтири часто перевищувалися. Слабкий контролю над пропозицією грошей маскувався встановленням нових орієнтирів, ширших показників фінансової бази - М2, МЗ. З одного боку, зменшення пропозиції грошей призводить до скорочення виробництва, банкрутства підприємств, кризи неплатежів та зростання безробіття. З іншого боку, зменшення темпу приросту грошей може компенсуватися зростанням швидкості їхнього обігу.

Крім обмеження кількості грошей у обігу держава може зменшити обсяг сукупного попиту фіскальними методами: знизити державні витрати, підвищити ставки прямих та непрямих податків, скасувати податкові пільги, посилити правила, що регулюють порядок та норми амортизаційних відрахувань. Застосування багатьох інструментів фіскальної політики потребує схвалення законодавчих органів влади. Тому їх дуже складно використовувати для короткострокового налаштування кон'юнктури (зокрема інфляції). Фінансова стабілізація та зниження консолідованого дефіциту державного бюджету розглядаються як загальна передумова знищення інфляції.

Для уповільнення зростання цін можуть застосовуватись і інструменти валютної політики: обмеження припливу грошей з-за кордону; підвищення курсу національної валюти. Зростання і фіксація курсу національної валюти знижують загальний рівень цін у вигляді зниження ціни готові і проміжні імпортовані товари, внутрішні експортовані товари, інфляційних очікувань.

Це буде ефективним за таких умов. По-перше, курс близький до паритету купівельної спроможності. По-друге, ціни на всі товари пов'язані з обмінним курсом. По-третє, обмежене інерційне зростання номінальної заробітної плати. По-четверте, є позитивне сальдо платіжного балансу, солідні золотовалютні резерви чи можливість отримання зовнішніх стабілізаційних позик під низький відсоток.

У тимчасовому аспекті уряд має дві альтернативи проведення антиінфляційної політики.Вона може здійснюватися поступово протягом тривалого періоду. політика градуюванняабо різко - шокова терапія. У економічній теорії немає відповіді питання, яка тактика ефективніше і несе менші соціальні витрати. Все залежить від розмірів країни, темпів інфляції та рівня безробіття, ступеня та умов входження у світовий ринок, підтримки перетворень міжнародними. фінансовими організаціями, соціально-політичної обстановки в країні і т.п.

В даний час основними інструментами у боротьбі з інфляцією є стабілізація доходів та видатків бюджету, зниження його дефіциту, контроль за грошовим обігом та валютним курсом.

Для зниження рівня інфляції можливе проведення дефляції. Дефляція -це вилучення з обігу частини надлишкової маси паперових грошей, випущеної в період інфляції. Вона здійснюється шляхом збільшення податків, підвищення облікової ставки та обов'язкових резервів комерційних банків у Центральному банку, продажу державних цінних паперів на "відкритому ринку", скорочення бюджетних видатківдержави і т.д.

Інфляція відноситься до системи загальноекономічних категорій і виявляється у тих суспільно-економічних формаціях, у яких існують товарно-грошові відносини. Інфляція є знецінювання грошей, падіння їх купівельної спроможності, викликане підвищенням цін, товарним дефіцитом і зниженням якості товарів та послуг.

Інфляція веде до порушення процесу відтворення у всіх його ланках: як у сфері виробництва, і у сфері обращения.

Ставши постійним чинником економічного життя, інфляція значно ускладнює систему економічних відносин, вона вимагає до себе постійної уваги та спеціальних заходів щодо утримання на «нормальному» рівні. Вирішальна характеристика інфляції – її величина. Ступінь на економіку і все суспільство залежить саме від рівня інфляції.

Соціально-економічні наслідки інфляції виражаються в наступному:

1) знижується обсяг виробництва, оскільки коливання та зростання цін роблять невпевненими перспективи розвитку виробництва;

2) відбувається переливання капіталу з виробництва в торгівлю та посередницькі операції, де швидше обіг капіталу та більше прибутку, а також легше ухилитися від оподаткування;

3) розширюється спекуляція внаслідок різкої та нерівномірної зміни цін;

4) обмежуються кредитні відносини, оскільки ніхто не вірить у борг;

5) знецінюються фінансові ресурси держави. Головний негативний соціальний наслідок інфляції – перерозподіл багатства та доходу, якщо доходи не індексуються, а кредити видаються без урахування індексу цін. Перерозподіл ВВП та НД відбувається за різними напрямами:

- між різними сферами виробництва, галузями господарства, регіонами країни через нерівномірне зростання цін;

– між населенням та державою, яка використовує зайву грошову масу як додатковий доход (виникає інфляційний податок);

– між верствами та класами населення. Неоднакове зростання цін призводить до соціального розшарування, посилюється майнова нерівність, що негативно впливає на заощадження та поточне споживання. Особливо небезпечна інфляція для осіб з фіксованими доходами (пенсіонерів, утриманців, державних службовців);

– між дебіторами та кредиторами. Дебітори отримують вигоди через знецінення грошової позички.

Інфляція, особливо гіперінфляція, що призводить до загострення економічних та соціальних протиріч, вимагає від держави проведення заходів щодо подолання інфляції та стабілізації грошової системи. Подолання інфляції – необхідна умова нормального економічного розвитку та ефективного функціонування грошової та фінансової систем. Але зниження інфляції не можна розглядати як самоціль, спосіб автоматичного підйому виробництва. p align="justify"> Процеси зниження інфляції і підйому виробництва повинні йти одночасно, так як вони один одного обумовлюють. Це особливо актуально для російських умов. Затяжна інфляція у Росії – результат невдалої загальної економічної політики, яка забезпечила зростання виробництва, хоча різке обмеження грошової маси і дало тимчасовий ефект зниження інфляції.

ОСНОВНІ НАПРЯМКИ РОСІЙСЬКОЇ АНТИІНФЛЯЦІЙНОЇ ПОЛІТИКИ

Унікальний характер російської інфляції потребує використання особливих методів її регулювання, які відповідають сучасним реальним умовам господарювання.

Головна мета антиінфляційної політики – зробити інфляцію керованою та послабити її негативні соціально-економічні наслідки.

Основними чинниками боротьби з інфляцією є подолання економічного спаду, платіжної кризи, зменшення інвестиційної активності, формування стабільної ринкової інфраструктури. Особливого значення для економіки набувають підтримка пріоритетних галузей народного господарства, стимулювання експорту продукції, розумна протекціоністська політика та політика валютного курсу, що сприятиме підвищенню конкурентоспроможності вітчизняних товарів.

Велике значення в антиінфляційній політиці мають структурна перебудова економіки та її пристосування до потреб ринку завдяки грамотній конверсії військово-промислового комплексу, демонополізації та регулюванню діяльності існуючих монополій, стимулюванню конкуренції у виробництві, розподілі, секторі послуг тощо.

У сформованих умовах вирішальним чинником боротьби з інфляцією буде можливість відновлення державних структур управління та контролю за цінами та доходами, розподілом та перерозподілом матеріальних та фінансових ресурсівпід час проведення курсу переважного застосування вільних ринкових цін.

Особливу увагу в антиінфляційній політиці має бути приділено вдосконаленню податкової системи.

– скорочення кількості стягуваних податків;

- Відмову від використання інфляції як джерела фінансування бюджету;

- Перегляду податкових платежів, що включаються до витрат виробництва, які стимулюють зростання цін (відрахувань до пенсійного фонду, фонд соціального страхування, фонд зайнятості населення, плати за землю, податку на майно тощо);

- Зміни методики оподаткування.

Важливим напрямом в антиінфляційній політиці є подальший розвиток та державне врегулюваннявалютного та фінансового ринків, і навіть вдосконалення механізму формування валютного курсу.

Основою зовнішньоекономічної діяльності продовжують залишатися розвиток експорту та зміцнення його бази, що вимагає забезпечення ефективного експортного та валютного контролю з метою зупинити «втечу» капіталу за кордон та забезпечити своєчасність та повноту сплати податків за цими операціями.

Велике значення для заборони інфляції може мати перебудова експорту та імпорту.

Одну з визначальних ролей у проведенні антиінфляційної політики грає Центральний банк Російської Федерації, який здійснював грошово-кредитне регулювання. Необхідне пряме управління кредитною емісією, спрямованою на відновлення господарських зв'язків та банківської системи, підйом виробництва. Для стримування інфляції необхідна підтримка інвестиційної активності комерційних банків, як у світовій практиці.

Успішне здійснення антиінфляційної політики можливе лише на основі розробки нормативних актів, що регулюють усі сфери ринкових відносин та безумовного виконання чинного законодавства

Основні напрямки антиінфляційної політики

Антиінфляційна політика - це комплекс заходів з гос.регулированию економіки, вкладених у подолання інфляції. Дві лінії антиінфляційної політики - дефляційна політика (регулювання попиту) та політика доходів (регулювання витрат).

Дефляційна політика - це методи обмеження грошового попиту через грошово-кредитний та податковий механізми шляхом зниження держвитрат, підвищення %-ої ставки за кредит («політика дорогих грошей»), посилення податкового преса, обмеження грошової маси, заморожування рівня заробітної плати, зростання продажів держ.цінних паперів. Особливість: викликає уповільнення економічного зростання і навіть кризові явища. Політика доходів: заморожування чи встановлення меж зростання цін та заробітної платои. Антиінфляційної політики вибираються: якщо ціль - стримування ек. зростання, то проводиться дефляційна політика; якщо мета - пожвавлення та стимулювання ек.росту, то політиці доходів; якщо мета - приборкати інфляцію за будь-яку ціну, то використовуються обидва методи. Для компенсації втрат населення проводиться повна чи часткова індексація

Антиінфляційні заходи: погашення інфляційних очікувань; зміцнення купівельної спроможності нац. валюти; зниження бюджетного дефіциту; обмеження вивезення валюти за кордон; стимулювання ден. заощаджень; удосконалення системи оподаткування; проведення ден. реформ

Антиінфляційні заходи спрямовані на відновлення рівноваги між товарним та грошовим ринками. Антиінфляційна політика та грошові реформи - основні форми стабілізації грошового обігу

14. Сутність кредиту. Функції та закони кредиту .

Кредит (лат. сreditum - позичка) - позичка в грошовій або товарній формі на умовах повернення, платності та терміновості. Як економічна категорія кредит населенню є певний вид суспільних відносин, пов'язаних із рухом вартості. Цей рух передбачає передачу коштів – позички на якийсь час, причому за позичальником зберігається право власності.

При аналізі сутності кредиту слід розрізняти три елементи:

- Суб'єкт;

- Об'єкт;

– позиковий відсоток.

Об'єкт кредитних відносин – позичена вартість (позиковий капітал).

ФУНКЦІЇ КРЕДИТУ.

1. Перерозподільча функція. 2. Функція економії витрат обігу.

3. Функція заміщення готівки кредитними.

4. Функція прискорення концентрації капіталу.

5. Стимулююча функція.

Кредит – одна з основ розвитку сучасної ринкової економіки. Виникнення кредитних відносин слід шукати у сфері обміну, а чи не у сфері виробництва для внутрішнього споживання. Економічна основакредитних відносин: кругообіг та обіг коштів (капіталу). Коливання, утворення припливів і відливів коштів, коливань потреби у ресурсах та джерелах їх покриття, нерівномірність кругообігу та обороту капіталів викликають появу відносин, які дозволяють усунути негативні наслідки коливань – це кредит. Умови можливості кредиту: 1. учасники - юридично самостійні суб'єкти, які матеріально гарантують виконання зобов'язань, які з економічних зв'язків; 2. збіг інтересів учасників.

Структура кредиту:суб'єкт (кредитор та позичальник) та об'єкт. Кредитор- той хто дає позику. Надає ресурси визначений термін за плату (банки, підприємства). Позичальник - той хто отримує кредит і має його відновити з %-ми (підприємства та молодіжні організації, гос-во). Об'єкт кредиту - те, що передається від кредитора до позичальника і повертається назад (вартість, що звужується). Використовувана вартість проходить шлях: розміщення кредиту – отримання кредиту позичальниками – використання кредиту – вивільнення ресурсів (завершення кругообігу вартості у господарстві позичальника) – повернення кредиту – отримання кредитором своїх коштів, плати за них.

Функції та закони кредиту.

Розподільна функція: акумуляція коштів, розміщення коштів (тобто перерозподіл коштів на поворотній основі). Виявляється: надання тимчасово коштів підприємствам та організаціям задоволення їх потреби у фінансових ресурсах. Перерозподільна - кредит виступає у ролі стихійного макрорегулятора економіки, забезпечуючи задоволення потреб ек.суб'єктів у додаткових фин.ресурсах, але можливі диспропорції економіки, необхідно гос.регулирование кредитної системи (залучення кредитних ресурсів у пріоритетні галузі). Рівні перерозподілу: підприємство - товари та кошти; гос-во - валовий товар, національний доход. Емісійна функція - заміщення готівки кредитними. Контрольна функція - спостереження за діяльність позичальників та кредиторів, оцінка кредитоспроможності та платоспроможності, контроль за принципами кредитування. Кредит заповнює тимчасовий недолік власних оборотних коштів, значно прискорюючи оборотність капіталу, отже, економить витрати обращения.

Закони кредиту: повернення кредиту - відображає повернення позиченої вартості до кредитора, саме та, яка раніше була передана у тимчасове користування; рівновага кредиту - за кредиту здійснюється взаємодія з реально створеними цінами; збереження позиченої вартості - кошти не втрачають як своїх споживчих властивостей, а й своєї вартості; терміновість – обмежений термін використання кредиту; цільовий характер – на певні потреби. Роль кредиту: зворотне надання коштів, вплив на процеси виробництва, реалізації та споживання продукції та на сферу грошового обігу, безперебійність процесів произ-ва, задоволення тимчасової потреби у засобах, розширення виробництва (для збільшення запасів і витрат, основних фондів). Застосування потреб. кредиту дозволяє швидше задовольняти різноманітні потреби населення. Гос.кредит исп-ся залучення коштів у покриття витрат бюджету.

3. Інфляція: причини, вимір, соціально-економічні наслідки. Антиінфляційна політика держави.

Інфляція(Від лат. Inflation - здуття) - стан економіки, при якому відбувається знецінення грошей (падіння купівельної спроможності) внаслідок значного перевищення їх кількості в обігу над потребами товарообігу та зростання цін на товари та послуги.

Основна причина інфляції- Порушення закону грошового звернення.

Це порушення можна формально відобразити за допомогою відомого рівняння Фішера Мх V = Рх Q. Якщо маса грошей в обігу (Мх V) перевищує обсяг реального ВНП (Рх Q), відбувається зростання цін на товари та послуги.

Чинники інфляції:

зовнішні:

інтернаціоналізація господарських зв'язків– інфляція в інших країнах позначається через ціни товарів, що імпортуються; центральний банккраїни використовує свою додаткову валюту для покупки у комерційних банків іноземної валюти;

падіння курсу національної грошової одиниці по відношенню до валют інших країн- Відбувається зростання цін на імпортні товари; обмін валют потребує додаткової грошової емісії;

світові економічні кризи – позначається спад виробництва продукції, що експортується, зростають ціни на паливно-енергетичні ресурси (економіка Республіки Білорусь на 90 % залежить від імпортованих товарів);

стан платіжного балансу країни;

валютна та зовнішньоторговельна політика країни;

Внутрішні:

дефіцит державного бюджету- Покриття його позиками центрального банку різко збільшує кількість грошей в обігу;

витрати на військові цілі- Збільшується бюджетний дефіцит, а це веде до інфляції; військовий сектор створює споживчий продукт, яке працівники збільшують платоспроможний попит;

витрати на соціальні цілі, не адекватні можливостям національної економіки – за кризи уряд намагається підтримати населення через індексацію заробітної плати, різні допомоги, доплати тощо, що збільшує кількість грошей у обігу та посилює інфляцію;

інфляційні очікування(Основний фактор інфляції, «втеча від грошей») збільшує попит і стимулює пропозицію, зростання цін, очікування рівня інфляції вносяться до платежів контрактів (укладаються від 1 року і більше);

кредитна експансія– банківські кредитуванняпонад потреби країни, що викликає емісію безготівкових грошей;

надмірні інвестиції- В окремі галузі країни (в сільське господарство);

структурні порушення економіки– між попитом та пропозицією, накопиченням та споживанням, доходами та витратами.

Типи інфляції:

попиту- Виявляється у перевищенні попиту над пропозицією при повному завантаженні потужностей. Причини: збільшення державних замовлень, зростання заробітної плати та збільшення купівельної спроможності населення (у обігу з'являється маса грошей, не забезпечена товарами); зростання цін та виникає інфляція;

витрат чи пропозиції- Виявляється внаслідок зростання цін через збільшення витрат виробництва. Причини: збільшення цін на сировину (насамперед енергоресурси); дії профспілок підвищення заробітної плати, монополістичне чи олигополистическое ціноутворення на ресурси та інших. Зростання витрат викликає скорочення сукупного пропозиції та подальше зростання цін.

Існує кілька видів інфляції. Насамперед ті, які виділяють із позиції темпи зростання цін (перший критерій), тобто. кількісно:

1) Повзуча (помірна) інфляція, для якої характерні відносно невисокі темпи зростання цін, приблизно до 10% або дещо більше відсотків на рік. Такі інфляція притаманна більшості країн із розвиненою ринковою економікою, і вона представляється чимось незвичайним. Дані за 70-ті, 80-ті та початок 90-х років. США, Японії та західноєвропейських країн, якраз і говорять про наявність повзучої інфляції. Середній рівень інфляції країн Європейського співтовариства склав
останніми роками близько 3-3,5%;

2) Галопуюча інфляція(Зростання цін на 20-200% на рік). Такі
високі темпи у 80-х роках. спостерігалися, наприклад, у багатьох
країнах Латинської Америки, деяких країнах Південної Азії.
За підрахунками за Центральний банк Росії, індекс споживчих цін нашій країні 1992 р. піднявся до 2200%. Споживчі ціни випереджали зростання грошових доходів населення.

3) Гіперінфляція –ціни зростають астрономічно, розбіжність
цін та заробітної плати стає катастрофічним, руйнується добробут навіть найбільш забезпечених верств суспільства, безприбутковими та збитковими стають найбільші підприємства (МВФ за гіперінфляцію зараз приймає 50% зростання цін на місяць).

Види інфляції з погляду співвідносності зростання цін з різних товарних груп, т. е. за рівнем збалансованості їх зростання:

а) збалансована інфляція;

б) незбалансована інфляція.

При збалансованій інфляції ціни різних товарів незмінні щодо одне одного, а за незбалансованої – ціни різних товарів постійно змінюються по відношенню один до одного, причому у різних пропорціях.

Збалансована інфляція не є страшною для бізнесу. Доводиться лише періодично підвищувати ціни товарів: сировина подорожчала в 10 разів, і відповідно ви збільшуєте ціну своєї кінцевої продукції. Ризик втрати прибутковості притаманний лише тим підприємцям, які стоять останніми у ланцюжку підвищення цін. Це, як правило, виробники складної продукції, що базується на інтенсивних зовнішніх коопераційних зв'язках. Ціна на їхню продукцію відображає всю суму підвищення цін зовнішньої кооперації, і саме вони ризикують затримати збут наддорогої продукції кінцевому споживачеві. Займатися цим бізнесом небезпечно, акції відповідних фірм краще не купувати.

В Україні переважає незбалансована інфляція. Зростання цін на сировину випереджає зростання цін на кінцеву продукцію, вартість комплектуючого компонента перевищує ціну всього складного приладу тощо.

Незбалансованість інфляції – велике лихо для економіки. Але ще страшніше, коли немає прогнозу на майбутнє, немає впевненості хоча б у тому, що товарні групи-лідери зростання цін залишаться лідерами і завтра, і за тиждень, і за рік. Неможливо раціонально вибрати сфери докладання капіталу, розрахувати та порівняти дохідність варіантів інвестування. Промисловість розвиватися за таких умов неспроможна, індустріальне відродження неможливо. Можливі лише короткі спекулятивно-посередницькі операції, удобрені стихійними, незбалансованими стрибками відносних цін як галузевому, і у територіальному аспекті.

Комбінація збалансованої та очікуваної інфляції не завдає економічної шкоди, а незбалансованої та неочікуваної - особливо небезпечна, загрожує великими витратами адаптаційного плану.

Незбалансованість та непередбачуваність інфляції руйнує психологічну стійкість людей, які все менш сподіваються на гальмування зростання цін.

Більшість розвинених країн тяжіє до помірної інфляції, наростання інфляції від помірної через галопуючу до гіперінфляції не є неминучим. Наполеглива державна політика може якщо не зупинити зростання цін, то принаймні зробити його більш очікуваним або збалансованим. На жаль, від окремих підприємств тут мало що залежить. Вплив на уряд можуть мати лише асоціації промисловців, потужне промислове лобі у парламентах.

за очікуваністю:

очікувана– прогнозується урядом та населенням на будь-який період;

несподівана- Відбувається раптовий стрибок цін. У ситуації, коли в економіці вже були інфляційні очікування, населення, побоюючись знецінення своїх доходів, різко збільшує витрати на придбання товарів та послуг, що спотворює реальну картину попиту у суспільстві та веде до розладу народного господарства. Раптовий стрибок цін може спровокувати подальші інфляційні очікування, які сприятимуть зростанню цін.

За характером перебігу:

Відкрита - тривале зростання цін;

Пригнічена – за твердих «заморожених» роздрібних цін і одночасного зростання доходів населення (товарний дефіцит і зростання цін на «чорному ринку»).

Вимірювання інфляції. Для цього підсумовуються ціни на товари та послуги «споживчого кошика» на кінець та початок періоду (наприклад, рік). Індекс роздрібних цін- Визначає їх загальний рівень по відношенню до базового періоду, виражений у відсотках. Щоб визначити темп інфляції,необхідно з індексу даного періоду відняти індекс цін базового періоду та розділити на індекс цін базового (минулого) періоду та помножити на 100.

"Правило величини 70"дозволяє визначити кількість років, протягом якого середній рівень цін подвоїться – розділити число 70 на щорічний рівень інфляції.

Економічні наслідки інфляції:

1) помірною– тимчасове пожвавлення економіки за незначного зростання цін і норм прибутку;

2) галопуючоюі суперінфляції– наноситься значна шкода народному господарству, спостерігається «втеча грошей», тобто. швидкість обігу грошей наростає. Через швидке зростання цін підприємствам не вистачає виручки для розрахунку, розкручується інфляційна спіраль «ціни–заробітня плата–витрати – ціни»;

3) решти форм- Криза взаємних неплатежів; заміна торгівлі бартером ускладнює обмін; збитки держбюджету; порушується функціонування грошово-кредитної системи; скорочення обсягів виробництва.

Соціальні наслідки інфляції:

Погіршення життя населення:

Зростання цін значно перевищує реальну зарплатню;

Стимули до праці та її якості падають;

Страждають найбільш менш захищені верстви населення;

Заощадження населення знецінюються;

Посилюється соціальна напруженість.

Основні напрямки антиінфляційної політики:

Стримування зростання державних витрат- Дефіцит бюджету перекривається не за рахунок емісії, а за рахунок внутрішнього державного боргу;

Постійне скорочення державного фінансування видів діяльності, які можна передати приватному сектору;

обмеження зростання грошової маси та її ув'язування з темпами приросту реального ВНП;

регулювання доходів- Обмеження зростання заробітної плати, інших особистих доходів з одночасним заморожуванням цін, використання індексації заробітної плати та доходів;

зниження тарифів на імпорт та збільшення його на експорт– створюється конкуренція та знижується вартість (у сфері зовнішньої торгівлі);

підвищення курсу національної валюти- Ціни імпорту нижче і нижче загальний рівень цін;

роздержавлення, розвиток ринкових відносин, структурна перебудова, конверсія.

Антиінфляційна політика.

Антиінфляційна політика поділяється на активну та адаптивну. Активна політика спрямована на ліквідацію причин, що викликали інфляцію, адаптивна є пристосуванням до умов інфляції, пом'якшення її негативних наслідків.

Основні важелі управління інфляційними процесами перебувають у руках держави, оскільки саме він відповідальний за грошову пропозицію, отже, і величину грошової маси.

Уряд, що проводить активну політику,має у своєму розпорядженні цілий набір прямих монетарних важелів, що сприяють припиненню та стримування інфляції. Серед інших до них слід зарахувати: 1) контроль за грошовою емісією; 2) недопущення емісійного фінансування держбюджету; 3) здійснення поточного контролю грошової маси шляхом здійснення операцій на ринку; 4) припинення обігу грошових сурогатів; 5) проведення фінансової реформи конфіскаційного типу.

Ефективність перших чотирьох важелів може бути забезпечена лише з метою стримування чи запобігання інфляції. В умовах гіперінфляції єдиним виходом є грошова реформа.

Антиінфляційна політика може бути успішною тільки в тому випадку, якщо вона спрямована на усунення не тільки проявів інфляції (грошова реформа), а й причин, що її породжують та підтримують.

Відповідно до розглянутих вище механізмів інфляції антиінфляційні заходи класифікуються залежно від цього, на боротьбу з яким видом інфляції вони спрямовані.

Заходи боротьби з інфляцією попиту:зменшення держвитрат; збільшення податків; скорочення дефіциту держбюджету; перехід до жорсткої кредитно-грошової політики; стабілізація валютного курсу його фіксування. Усі вони зводяться до стримування сукупного попиту.

Економіка, що має високий рівень інфляції, переживає ці зміни дуже болісно: скорочення сукупного попиту супроводжується спадом виробництва та зростанням безробіття.

Заходи, спрямовані проти інфляції витрат,досить різноманітні: стримування зростання факторних доходів та цін; боротьба з монополізмом в економіці та розвиток ринкових інститутів; стимулювання виробництва у рамках "економіки пропозиції". Політика, спрямована проти факторних доходів та одночасно зростання цін, - так звана політика стримування цін і доходів, може бути реалізована шляхом заморожування цін та зарплати та непрямим обмеженням їх зростання.

Жорстке стримування цін та доходів дає видимі плоди за досить короткий термін. Проте ціна такої дефляції досить висока, оскільки одночасно «стримуються» й ринкові механізми стабілізації економіки, заморожуються диспропорції та інфляційні очікування.

Непряме обмеження передбачає або встановлення потрійної угоди «держава-підприємці-профспілки», або запровадження додаткових податків на зростання доходів та цін.

Слід виділити заходи, створені задля стимулювання виробництва, у рамках «економіки пропозиції». Суть цієї концепції зводиться до того що, що має проводити заходи, сприяють зрушенню довгострокової кривої сукупної пропозиції, тобто. збільшення рівня природного випуску. У цьому випадку короткострокова крива ASприродним чином зміститься праворуч без руху вгору.

До основних елементів теорії «економіки пропозиції» слід зарахувати: зниження податків; розвиток конкуренції в інфраструктурному секторі; посилення трудових міграцій населення шляхом зміни соціальної політики; грошову емісію суворо у межах очікуваного приросту природного рівня випуску.

Адаптивна політикапобудована посилці, що це суб'єкти ринкової економіки (домогосподарства, фірми, держава) у діях враховують інфляцію насамперед у вигляді врахування втрат від зниження купівельної спроможності грошей.

До цієї політики відносять такі заходи: індексація; угоди з підприємцями та профспілками про темпи зростання цін та зарплати. Індексація, тобто. зміна номінальних грошових виплат, має значення для пом'якшення наслідків інфляції у зв'язку з тим, що поширюється на одержувачів фіксованих доходів, тобто. на тих, хто найбільше втрачає від інфляції. Крім того, якщо індексація досить пов'язана з темпами інфляції, то вона може вплинути на інфляційні очікування.