الهيكل التنظيمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي والوضع بموجب الدستور. مجالس إدارة البنك المركزي التابع للبنك المركزي للاتحاد الروسي التابع لخطة الاتحاد الروسي

مبادئ تنظيم أنشطة بنك روسيا المنصوص عليها في القانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي الاتحاد الروسي(بنك روسيا) "، يذكر ما يلي:

يشكل بنك روسيا نظامًا مركزيًا واحدًا بهيكل إدارة رأسي ، بما في ذلك المكتب المركزي والمكاتب الإقليمية ومراكز التسوية النقدية ، مراكز الكمبيوتروالمؤسسات الميدانية والمؤسسات التعليمية وجمعية التحصيل الروسية وجميع المؤسسات والمنظمات الأخرى اللازمة لأنشطتها ؛
- البنوك الوطنية للجمهوريات هي مؤسسات إقليمية لبنك روسيا وليس لها الحق في اتخاذ قرارات ذات طبيعة تنظيمية ، وكذلك إصدار الضمانات والكفالات والسندات الإذنية والالتزامات الأخرى دون إذن من مجلس الإدارة ؛
- مهام ووظائف الفروع الإقليمية لبنك روسيا تحددها اللوائح الخاصة بالفروع الإقليمية لبنك روسيا ،

وافق عليها مجلس الإدارة ؛

عندما يكون إنشاء وعمل المؤسسات الإقليمية في إقليم معين أمرًا مستحيلًا ، فإن هذه الأراضي تخدمها المؤسسات الميدانية المصممة لها خدمات بنكيةالوحدات والمؤسسات والمنظمات العسكرية التابعة لوزارة الدفاع في الاتحاد الروسي ، فضلاً عن الهيئات الحكومية والكيانات القانونية الأخرى التي تضمن أمن الاتحاد الروسي ؛
- لا يمكن تصفية بنك روسيا إلا على أساس اعتماد القانون الفيدرالي ذي الصلة ، والذي سيحدد إجراءات استخدام ممتلكاته.

يخضع هيكل المكتب المركزي لبنك روسيا وتقسيماته الإقليمية لتغييرات كبيرة ، والتي هي في الأساس ذات طبيعة نوعية ، وتركز على جعلها تتماشى مع ظروف النشاط ودور النظام المصرفيفي اقتصاد تم إصلاحه.

حاليًا ، يتكون هيكل البنك المركزي للاتحاد الروسي من 23 قسمًا:

الدائرة الاقتصادية الموحدة؛
- دائرة البحث والمعلومات والإحصاء.
-قسم محاسبةوإعداد التقارير ؛
- دائرة تنظيم وتنفيذ الموازنة العامة للدولة والأموال من خارج الميزانية.
- قسم المنهجية وتنظيم الحسابات.
- دائرة ترخيص الأنشطة المصرفية والمراجعة.
- دائرة الرقابة المصرفية الاحترازية.
- قسم تنظيم الصرف الصحي المصرفي.
- قسم العمليات الخارجية.
- قسم تنظيم التداول النقدي.
- قسم الصرف والمعاملات النقدية.
- قسم المعلوماتية.
-قسم قانوني؛
- دائرة التدقيق الداخلي والمراجعة.
-القسم الإداري؛
- قسم تدريب الموظفين.
- قسم عمليات السوق المفتوحة.
- دائرة الرقابة على أنشطة مؤسسات الائتمان في الأسواق المالية.
- قسم تنظيم العملات والرقابة على العملة.

دائرة التفتيش منظمات الائتمان;
- قسم الاتصالات.
- قسم المؤسسات الميدانية.
- قسم العلاقات العامة. أقسام بنك روسيا هي:

تمثيل بنك روسيا في الجمعية الفيدرالية للاتحاد الروسي ؛
- المديرية الرئيسية للأمن وحماية المعلومات.
- الدائرة الرئيسية للعقار.
- قسم الاتصالات الخاصة.

تم تصميم هذا الهيكل لضمان التنفيذ الفعال للمبادرات التشريعية في عمل البنك المركزي والنظام المصرفي بأكمله ، وتسريع عملية اتخاذ القرار وتحسين صلاحيتها ، وتعزيز قنوات التفاعل القائمة وخلق جديدة بين بنك روسيا ، والتشريعية والهيئات الحكومية التنفيذية ، وكذلك الهيئات الحكومية الإقليمية.

يمكن تقسيم مبادئ تنظيم أنشطة بنك روسيا إلى خارجية وداخلية.

الخارجية: نظام القوانين القائمة وقواعد القانون الدولي ؛ درجة استقلالية البنك المركزي والمساءلة أمام مجلس الدوما التابع للجمعية الفيدرالية لروسيا.

داخلي: الهيكل التنظيمي ، حيث تم تخصيص 23 قسمًا ؛ توزيع المسؤولية في قيادة البنك المركزي ؛ التوظيف. حالة الانقسامات الإقليمية.

تنبع المبادئ الداخلية لتنظيم أنشطة البنك المركزي من وظائف مجلس الإدارة ، الذي يقوم ، بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي ، بتطوير وضمان تنفيذ الاتجاهات الرئيسية للسياسة النقدية الموحدة للدولة. يضم مجلس الإدارة رئيس بنك روسيا و 12 عضوًا من مجلس الإدارة.

مجلس الإدارة هو أعلى هيئة تنفيذية للبنك المركزي لروسيا ، وهو المسؤول عن التنفيذ العملي لأهدافه وغاياته. يتخذ قرارات بشأن قضايا مثل:

إنشاء وتصفية المؤسسات والمنظمات التابعة لبنك روسيا ؛
- تحديد نسب إلزامية لمؤسسات الائتمان وفقًا للقانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي" ؛
- مقدار متطلبات الاحتياطي ، وإجراءات تكوين الاحتياطيات من قبل مؤسسات الائتمان ؛
- يتغيرون اسعار الفائدةبنك روسيا
- تحديد حدود العمليات في السوق المفتوحة ؛
- المشاركة في رأس مال المنظمات التي تضمن أنشطة بنك روسيا ومؤسساته ومنظماته وموظفيه ؛
- تطبيق القيود الكمية المباشرة ؛
- إصدار وسحب الأوراق النقدية والعملات المعدنية من التداول ، الحجم الإجمالي للإصدار النقدي ؛
- تقديم مقترحات التغيير لمجلس الدوما رأس المال المصرح بهبنك روسيا
- الموافقة على إجراءات عمل مجلس الإدارة وتعيين كبير مدققي حسابات بنك روسيا ؛
- الموافقة على الهيكل الداخلي لبنك روسيا ، واللوائح الخاصة بأقسام بنك روسيا ، ومؤسسات البنك ، ومواثيق منظمات بنك روسيا ، وإجراءات تعيين رؤساء الأقسام والمؤسسات والمنظمات في بنك روسيا؛
- تحديد شروط قبول رأس المال الأجنبي في النظام المصرفي للاتحاد الروسي وفقًا للقانون الاتحادي.

1.4 المهام والمهام الرئيسية للبنك المركزي للاتحاد الروسي
في النظام المصرفي البنك المركزيتلعب الدولة دورًا رئيسيًا. استدامة التنمية تعتمد على أنشطتها اقتصاد وطنيوقطاعها المصرفي. من خلال تنظيم تداول الأموال في شكل نقدي وغير نقدي ، يخلق البنك المركزي متطلبات اقتصادية أساسية لحركة السلع والخدمات من المنتج إلى المستهلك.

البنك المركزي هو مؤسسة اقتصادية تعمل في مجال العلاقات بين السلع والنقود. تعتمد سياستها النقدية على استخدام المال والائتمان والفائدة وسعر الصرف.

البنك المركزي هو مؤسسة عامة تعمل على المستوى الكلي للعلاقات الاقتصادية. يعتبر إصدار النقد ووسائل الدفع من قبله أمرًا مهمًا للفرد الكيانات الاقتصاديةوللاقتصاد ككل. توفير تنظيم عقلاني لتداول الأموال ، والتنمية غير التضخمية ، ويخلق الظروف للحفاظ على قيمة المال وبالتالي من أجل التنمية الاجتماعيةالمجتمع.

البنوك المركزية هي الرابط التنظيمي في الجهاز المصرفي ، لذلك فإن أنشطتها تتعلق بتعزيز التداول النقدي وحماية وضمان استقرار الوطني. الوحدة النقديةوسعر صرفه مقابل العملات الأجنبية ؛ تطوير وتعزيز النظام المصرفي للبلاد ؛ ضمان تسويات فعالة وغير منقطعة.

يؤدي بنك روسيا وظائفه وفقًا لدستور الاتحاد الروسي والقانون الفيدرالي "المتعلق بالبنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)" والقوانين الفيدرالية الأخرى. وفقًا للمادة 75 من دستور الاتحاد الروسي ، تتمثل الوظيفة الرئيسية لبنك روسيا في حماية وضمان استقرار الروبل ، ويتم تنفيذ إصدار الأموال حصريًا من قبل بنك روسيا. وفقًا للمادة 4 من القانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)" ، يؤدي بنك روسيا الوظائف التالية:

• 
  بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي يطور وينفذ دولة موحدة السياسة النقدية;
• 
  يصدر الاحتكار النقد وينظم النقد دوران المال;
• 
  هو مقرض الملاذ الأخير لمؤسسات الائتمان ، وينظم نظام إعادة تمويلها ؛
• 
  يحدد قواعد إقامة المستوطنات في روسيا ؛
• 
  يحدد قواعد إجراء العمليات المصرفية ؛
• 
  يحتفظ بحسابات الميزانيات على جميع مستويات نظام الميزانية في الاتحاد الروسي من خلال تنفيذ التسويات نيابة عن الهيئات التنفيذية المعتمدة والأموال من خارج الميزانية للدولة ، المسؤولة عن تنظيم تنفيذ الميزانيات وتنفيذها ؛
• 
  يقوم بإدارة فعالة لاحتياطيات الذهب والعملات الأجنبية لبنك روسيا ؛
• 
  اتخاذ قرار بشأن تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان ، وإصدار التراخيص لمؤسسات الائتمان للعمليات المصرفية ، وتعليق عملها وإلغائها ؛
• 
  يشرف على أنشطة المؤسسات الائتمانية والمجموعات المصرفية ؛
• 
  يسجل القضية أوراق قيمةمؤسسات الائتمان؛
• 
  يقوم بجميع أنواع العمليات المصرفية والمعاملات الأخرى اللازمة لأداء وظائف بنك روسيا ؛
• 
  ينظم وينفذ تنظيم العملةومراقبة العملة وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي ؛
• 
  يحدد إجراءات إجراء التسويات مع المنظمات الدولية والدول الأجنبية ، وكذلك مع الكيانات القانونية والأفراد ؛
• 
  يحدد قواعد المحاسبة وإعداد التقارير للنظام المصرفي للاتحاد الروسي ؛
• 
  يحدد وينشر أسعار الصرف الرسمية للعملات الأجنبية مقابل الروبل ؛
• 
  يشارك في تطوير توقعات ميزان مدفوعات روسيا وينظم تجميع ميزان مدفوعات الاتحاد الروسي ؛
• 
  يحدد إجراءات وشروط تنفيذ أنشطة تبادل العملات من أجل تنظيم إجراء عمليات شراء وبيع العملات الأجنبية ؛
• 
  يحلل ويتنبأ بحالة الاقتصاد الروسي وينشر المواد والبيانات الإحصائية ؛
• 
  يجعل المدفوعات على الودائع فرادىفي البنوك المفلسة غير المشاركة في النظام التأمين الإلزاميالودائع. يؤدي أيضًا مهام أخرى.

البنك المركزي للاتحاد الروسي ، على عكس البنوك التجارية ، هو هيئة حكومية اتحادية. تمتد سلطاته الرسمية إلى المجال النقدي وتنظيم أنشطة البنوك التي تشكل جزءًا من النظام المصرفي في البلاد. لا تعني هذه الإدارة ملكية ممتلكات الكيانات المدارة أو خضوعها للبنك. يمارس بنك روسيا الإدارة العامة في شكل تنظيم نقدي من خلال إدخال قواعد وقواعد لأنشطة البنوك غير التابعة ، والإشراف والرقابة على عملها. تتمثل المهمة الرئيسية للبنك المركزي في الحفاظ على قوة شرائية مستقرة للعملة الوطنية وضمان استمرار المدفوعات والتسويات النقدية في البلاد.

البنك المركزي هو في الأساس وسيط بين الدولة وبقية الاقتصاد من خلال البنوك. بصفتها مؤسسة كهذه ، فهي مدعوة لتنظيم التدفقات النقدية والائتمانية بمساعدة الأدوات التي تم تعيينها لها بموجب القانون. إن أدوات السياسة النقدية للدول الرأسمالية المتقدمة واسعة بشكل غير عادي.

غالبًا ما تكون وظائف البنك المركزي متشابكة ، يتبعها بعضها البعض ، إذا كان ذلك مطلوبًا لتحقيق هدف محدد أو حل مشكلة معينة.

في الظروف الحديثة ، يقوم البنك المركزي بما يلي: المهام:

• 
  إصدار احتكار للأوراق النقدية ؛
• 
  "بنك البنوك" ؛
• 
  بنك حكومي
• 
  تنظيم النظام النقدي ؛
• 
  تنفيذ السياسة النقدية ؛
• 
  تنظيم علاقات الدفع والتسوية ؛

مركز الاستيطان الرئيسي في البلاد.

دعونا نلقي نظرة على هذه الوظائف بمزيد من التفصيل.

وظيفة إصدار الأوراق النقدية.في الوقت الحاضر ، في جميع البلدان ، يتم إصدار الأوراق النقدية ، أي يتم توفير أموال الائتمان الوطنية ، التي يُعترف بها عمومًا على أنها الوسيلة النهائية لسداد التزامات الديون ، بشكل أساسي من ديون الدولة والاقتصاد. يتم إصدار الأوراق النقدية (إطلاقها للتداول) عن طريق تحويل الأوراق النقدية من قبل البنك المركزي إلى البنوك التجارية والحكومة وفقًا لاحتياجاتها مقابل الالتزامات. يمكن أيضًا إصدار الأوراق النقدية من قبل البنك المركزي في ظل زيادة احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية ، أي من خلال شراء العملات الأجنبية والذهب للأوراق النقدية. وبالتالي ، يصبح إصدار الأوراق النقدية جزءًا لا يتجزأ من السياسة النقدية.

يضع البنك المركزي قواعد التعامل مع المعروض النقدي ويخلق نظامًا للاحتياطيات النقدية. في سياق ارتفاع التضخم ، يعني هذا الحفاظ على نظام مركزي للحد من الانبعاثات النقدية وتنظيمها التشغيلي (الشكل 1). لا يجوز التصرف في الأموال الموجودة في الصناديق الاحتياطية إلا من قبل مجلس البنك المركزي وإداراته الإقليمية. فقط بإذنهم ، يمكن تحويل الأوراق النقدية من الصناديق الاحتياطية إلى مكتب النقدية العامل (أو مكتب النقد التشغيلي لفروع البنوك حيث لا يتم فتح الأموال الاحتياطية). في الواقع ، هذه العملية تعني المشكلة - إصدار النقد للتداول. يؤدي تحويل الأوراق النقدية من مكتب النقد المتداول إلى الأموال الاحتياطية إلى سحب الأموال من التداول. يتم تنفيذ هذه العملية ، وفقًا لقواعد تنظيم النقد ، تلقائيًا - عند تجاوز حدود المكاتب النقدية المتداولة (التشغيلية).

الشكل 1 - حصة الأوراق النقدية الفردية من المبلغ الإجمالي اعتبارًا من 01.04.08.
في الوقت الحاضر ، للبنك المركزي الحق الحصري في إصدار النقد للتداول ، والذي يتحقق في عملية الإقراض للبنوك التجارية ، الموازنة العامة للدولةمشتريات الأوراق المالية بالعملة الأجنبية.

في ظل ظروف الذهب الأحادي ، كان للأوراق النقدية للبنك المركزي دعم مزدوج: الذهب والفواتير التجارية. بعد التخلي عن نظام المعيار الذهبي ، يتم إصدار الأوراق النقدية بشكل أساسي مقابل السندات الحكومية. في هذا الصدد ، ضعف الارتباط المباشر للأوراق النقدية بتداول السلع بشكل كبير.

وظيفة بنك البنوك.تتضمن هذه الوظيفة مجالين مترابطين بشكل وثيق. أولاً ، يحتفظ كل بنك من الدرجة الثانية بحساب مراسل مع البنك المركزي. من خلال حسابات المراسلة ، يتم تسوية البنك المركزي بين بنوك تجارية. من الناحية العملية ، تقع هذه الحسابات في الأقسام الإقليمية للبنك المركزي. تعمل أرصدة الحسابات المراسلة كاحتياطي نقدي للبنوك التجارية. في معظم البلدان ، يُطلب من البنوك التجارية بموجب القانون الاحتفاظ بقدر معين من الاحتياطيات. ثانياً ، يقرض البنك المركزي البنوك التجارية. إذا كانت البنوك تعاني من نقص مالأو غير قادرين على جمع الموارد من مصادر أخرى ، ويساعدهم البنك المركزي ، وبهذا المعنى يكون البنك المركزي هو "مقرض الملاذ الأخير".

وظيفة البنك الحكومي. البنك المركزي هو بنك يخدم الدولة. وهذا يعني أن البنك المركزي يقوم أولاً بعمليات التنفيذ النقدي للميزانية ، أي يحتفظ بحسابات حكومية ؛ ثانياً ، يقدم القروض للدولة ويدير الدين العام. عادة ما تُفهم إدارة الدين العام على أنها عمليات البنك المركزي لدفع الدخل عليها. بالنيابة عن الحكومة ، ينظم البنك المركزي ويحتفظ باحتياطيات الحكومة من النقد الأجنبي. ينظم البنك المركزي ميزان المدفوعات والتسويات الدولية ويمثل دولته في المنظمات النقدية الدولية.

التنظيم النقدي.بنك روسيا هو هيئة التنظيم المصرفي والإشراف على أنشطة المؤسسات الائتمانية.

إن تنظيم مؤسسات الائتمان هو نظام من الإجراءات تضمن الدولة من خلاله ، من خلال البنك المركزي ، الأداء المستقر والآمن للبنوك ، وتمنع العمليات المزعزعة للاستقرار في القطاع المصرفي.

يتم تنفيذ الرقابة على أنشطة البنوك من أجل ضمان استقرار البنوك الفردية وتوفير إشراف شامل ومستمر على تنفيذ أنشطة البنك وفقًا للقانون المعمول به.

الهدف الرئيسي من التنظيم والرقابة المصرفية هو الحفاظ على استقرار النظام المصرفي ، وحماية مصالح المودعين والدائنين ، والحد من البطالة والتضخم ، ومعادلة ميزان المدفوعات. حماية وضمان استقرار الروبل ، والحد من التضخم مهمة مهمة لبنك روسيا. السمة الرئيسية للاتجاهات الرئيسية للسياسة النقدية هي التنبؤ بمعدلات التضخم.

تنفيذ السياسة النقدية. تاريخيًا ، من أجل ضمان انبعاثات البنوك ، تركزت احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية في البنوك المركزية. يتم حفظها كأموال ضمان وتأمين للمدفوعات الدولية ودعم أسعار الصرف. العملات الوطنية. بالنيابة عن الحكومة ، ينظم البنك المركزي النقد الأجنبي واحتياطيات الذهب ، وهو الحارس التقليدي لاحتياطيات الذهب والعملات الأجنبية. يقوم بتنظيم العملة من خلال السياسات المحاسبية والأرصدة ، ويشارك في عمليات سوق رأس المال للقروض العالمية. كقاعدة ، يمثل البنك المركزي دولته في المؤسسات النقدية والمالية الدولية والإقليمية.

من أجل الحفاظ على حجم احتياطيات النقد الأجنبي عند مستوى مقبول ، تقوم البنوك المركزية بإدارتها ، أي أنها تشكل هيكلها الأمثل وتقوم بإيداعها الرشيد.

تقوم البنوك المركزية بشكل دوري بمراجعة هيكل احتياطيات النقد الأجنبي ، مما يزيد من حصة العملات الأكثر استقرارًا حاليًا.

يمارس البنك المركزي الأشكال التالية لإيداع احتياطيات النقد الأجنبي: الأوراق المالية الحكومية المقومة بالعملة الأجنبية والودائع المودعة في البنوك في الخارج.

تنظيم علاقات الدفع والتسوية.بدأت البنوك المركزية المشاركة في تنظيم المدفوعات بين البنوك التجارية خلال فترة التغيرات الأساسية في تكنولوجيا الدفع - الانتقال إلى تداول النقود الورقية. تطلب إدخال النقود الورقية عديمة القيمة في الحياة اليومية إنشاء أنظمة تسوية موثوقة. يتحمل البنك المركزي مسؤولية سداد المدفوعات ، وهو يتمتع بمركز مالي لا تشوبه شائبة وسلطة كبيرة.

مهام البنك المركزي في التنظيم نظام الدفعالدول هي:

الحفاظ على استقرار الهيكل المالي.

ضمان الأداء الفعال لنظام الدفع ؛

إجراء السياسة النقدية.

استقرار نظام مالييرتبط ارتباطًا مباشرًا باستقرار نظام الدفع الداخلي ، أي نظرًا لوجود آلية دفع موثوقة تسمح بالعمليات بين البنوك دون انقطاع فيما يتعلق بالتعويضات والمدفوعات المتبادلة ، وتمكن من القضاء على المشكلات التي نشأت (على سبيل المثال ، الإعسار من أحد المشاركين فيها ، مما تسبب في سلسلة من ردود الفعل من عدم المدفوعات وخلق تهديدًا لاستقرار النظام المالي بأكمله).

في حالة عدم استقرار وعدم موثوقية نظام المدفوعات ، يواجه البنك المركزي صعوبات جسيمة في تنفيذ سياسة نقدية فعالة ، وتحرمه أزمة نظام المدفوعات تمامًا من فرصة تنفيذ الإجراءات التنظيمية في هذا المجال.

مركز الاستيطان الرئيسي في البلاد.يسعى البنك المركزي إلى تهيئة الظروف لتسديد المدفوعات والتسويات التي من شأنها تقليل المخاطر النظامية وعواقبها. مدفوعات الشركات والمنظمات والسكان تمر عبر البنوك. من خلال سداد المدفوعات نيابة عنهم ، يقوم البنك بمهمة وسيطة. في أيدي البنوك ، تصبح هذه الوظيفة أوسع بكثير من أنشطة الوسيط الأولي. يمكن للبنك تجميع مبالغ صغيرة من الأموال المجانية مؤقتًا للعديد من العملاء ، وإيجازًا ، يوجه موارد مالية ضخمة إلى كيان واحد فقط. أيضًا ، يمكن للبنك أخذ الأموال من العملاء لفترة قصيرة من الوقت ، وإصدارها من أجلها وقت طويل. يمكنها تجميع الموارد في قطاع واحد من اقتصاد المنطقة ، أو إعادة توزيعها على صناعات أخرى ومناطق مختلفة تمامًا. نظرًا لأن البنوك هي مركز الحياة الاقتصادية ، فهي قادرة على تغيير مقدار وشروط واتجاهات رأس المال وفقًا للاحتياجات الناشئة للاقتصاد.

يؤدي البنك المركزي وظائفه من خلال العمليات المصرفية - السلبية والنشطة. إلى سلبيتشمل العمليات التي يتم من خلالها تكوين موارد البنك المركزي نشيط- عمليات تخصيص الموارد. اعتبارًا من 1 أبريل 2008 انظر الميزانية العمومية للبنك المركزي للاتحاد الروسي في الملحق 1.

تحليل أنشطة بنك روسيا في إنجاز المهام الموكلة إليه من قبل Art. يوضح 3 و 4 من قانون بنك روسيا من الأهداف والمهام والوظائف الرئيسية أن البنك المركزي هو عنصر النظام الذي ينفذ مباشرة إدارة الدولة للنظام المصرفي. في هذه الحالة ، يتم استخدام طرق تنظيم الدولة بشكل أساسي ، الأساليب الاقتصاديةالإدارة ، المصممة لخلق ظروف اقتصادية وقانونية وتنظيمية مواتية لعمل مؤسسات الائتمان.

2. السياسة النقدية للبنك المركزي لروسيا الاتحادية
2.1. الاتجاهات الرئيسية للسياسة النقدية للبنك المركزي
السياسة النقدية هي مجموعة من الإجراءات المترابطة التي يتخذها البنك المركزي لتنظيم النشاط التجاري من خلال التأثير المخطط له على حالة الائتمان وتداول الأموال.

يلعب البنك المركزي دورًا رئيسيًا في إدارة السياسة النقدية ، مع أهداف محددة: تنظيم الوتيرة النمو الاقتصاديوتخفيف التقلبات الدورية وكبح جماح التضخم وتحقيق التوازن في العلاقات الاقتصادية الخارجية.

في معظم الصناعات الدول المتقدمةتنطبق سياسة البنك المركزي بشكل أساسي على البنوك التجارية والادخارية ويتم تنفيذها في الأشكال التالية.

1. هل حتى السياسةتتمثل في محاسبة وإعادة خصم الفواتير التجارية الواردة من البنوك التجارية ، والتي بدورها تستقبلها من الشركات الصناعية والتجارية وشركات النقل. يصدر البنك المركزي موارد ائتمانية لدفع الفواتير ويحدد ما يسمى بسعر الخصم الذي يمكن للبنوك التجارية من خلاله اقتراض الأموال من البنك المركزي. في روسيا ، يسمى سعر الفائدة هذا معدل إعادة التمويلبنوك تجارية.

مجلس إدارة بنك روسيا من أجل كبح جماح التضخم وتقليل الديناميات المعروض النقدياتخذ قرارًا برفع سعر إعادة التمويل بمقدار 0.25 من 29 أبريل 2008. وفقًا لتعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي ، تم تحديد معدل إعادة التمويل بنسبة 10.5 ٪ سنويًا.

الشكل الرئيسي لإقراض البنوك التجارية من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي اليوم هو قرض مرهن بضمان الأوراق المالية الحكومية.

في فبراير ، قدم بنك روسيا قروض لومباردية بمبلغ 1.5 مليار روبل. (في يناير - 0.6 مليار روبل). منذ 4 فبراير 2008 ، كان الحد الأدنى للمعدل في مزادات Lombard الائتمانية هو 7.25٪ سنويًا. المعدل الثابت على قروض لومبارد لمدة يوم واحد هو 8.25٪ سنويًا. على نفس المستوى ، يتم تحديد معدل ثابت لقروض لومبارد لمدة 7 أيام ، إذا تم التعرف على مزادات لومبارد متتالية على أنها فاشلة.

2. الشكل الثاني هو تحديد البنك المركزي لقاعدة الاحتياطيات المطلوبة.

معنى هذا النموذج هو أن البنوك التجارية مطالبة بالاحتفاظ بجزء من مواردها الائتمانية في حسابات خالية من الفوائد مع البنك المركزي. من خلال تغيير نسبة الاحتياطي ، يوسع البنك المركزي أو يحد من التوسع الائتماني للبنوك التجارية من خلال سوق الائتمانالدول. يتم تحديد المعايير كنسبة مئوية من متوسط ​​الأرصدة اليومية على حسابات التسوية والجارية والودائع وحسابات العملاء الأخرى للكيانات الاعتبارية والأفراد للشهر الماضي ويتم دفعها من الأموال في الحساب المراسل لبنك تجاري إلى حساب احتياطي خاص مع البنك المركزي للاتحاد الروسي في بداية كل شهر. الحد الأقصى للرهانلا يمكن أن تتجاوز نسبة الاحتياطي المطلوبة 20٪.

بلغ إجمالي الاحتياطيات المصرفية غير النقدية (بما في ذلك أموال المؤسسات الائتمانية في حسابات المراسلة والودائع والاحتياطي الإلزامي لدى بنك روسيا ، وكذلك في سندات بنك روسيا) 1160.3 مليار روبل اعتبارًا من 1 مارس 2008. وعمليًا لم يتغير بالمقارنة مع 1 فبراير 2008 (1167.4 مليار روبل). بلغ متوسط ​​الحجم اليومي لإجمالي احتياطيات البنوك في فبراير 1149.4 مليار روبل. (1362.6 مليار روبل في يناير).

زادت أموال المؤسسات الائتمانية في حسابات الاحتياطيات المطلوبة لدى بنك روسيا من 234.0 مليار روبل. اعتبارًا من 1 فبراير 2008 إلى 316.5 مليار روبل. اعتبارًا من 01.03.2008 ، والذي كان بسبب عمليات إعادة الحساب التي تمت في سياق التنظيم المنتظم للاحتياطيات المطلوبة بعد التغيير في المعايير من 15.01.2008. في فبراير ، طُلب من المؤسسات الائتمانية الاحتفاظ باحتياطيات مطلوبة بمقدار 4.0٪ من التزاماتها للأفراد بالروبل و 4.5٪ من التزاماتها الأخرى (بما في ذلك البنوك غير المقيمة). زاد حجم متوسط ​​الاحتياطيات المطلوبة المحتفظ بها في الحسابات المراسلة مع بنك روسيا من 130.8 مليار روبل. في يناير إلى 178.5 مليار روبل. في فبراير.

3. عمليات السوق المفتوحةهي أهم اتجاه للسياسة النقدية للبنك المركزي في العديد من البلدان إقتصاد السوق.

تُفهم العمليات في السوق المفتوحة على أنها شراء وبيع من قبل بنك روسيا لأذونات الخزانة والسندات الحكومية والأوراق المالية الحكومية الأخرى ، والعمليات قصيرة الأجل مع الأوراق المالية مع إتمام معاملة عكسية لاحقًا.

لإنعاش الاقتصاد ، يقوم البنك المركزي بزيادة الطلب على الأوراق المالية. إما أن يحدد السعر الذي يشتري به أي حجم معروض ، أو يكتسب قدرًا معينًا من الأوراق المالية من هذا النوع ، بغض النظر عن سعر العرض. إذا كان هدف البنك المركزي هو تقليل احتياطيات القطاع المصرفي ، فإنه يعمل في السوق المفتوحة على جانب العرض ، وبالتالي اتباع سياسة تعاقدية تؤدي إلى زيادة الدخل من الأوراق المالية الحكومية وخسارة جزء من احتياطياتها من قبل مؤسسات الائتمان.

4. الشكل الرابع هو التأثير المباشر للبنك المركزي على نظام الائتمانمن خلال التعليمات والتوجيهات والأوامر والرسائل المباشرة ، وكذلك تطبيق العقوبات على مخالفتها.

تمت صياغة الأدوات والأساليب الرئيسية للسياسة النقدية للبنك المركزي لروسيا في الفن. 35 من قانون بنك روسيا:

1) أسعار الفائدة على عمليات بنك روسيا ؛

2) قواعد الاحتياطيات المطلوبة المودعة لدى بنك روسيا ؛

3) عمليات السوق المفتوحة.

4) إعادة تمويل مؤسسات الائتمان ؛

5) تدخلات النقد الأجنبي.

6) تحديد معايير لنمو المعروض النقدي ؛

7) القيود الكمية المباشرة ؛

8) إصدار السندات باسمها.

تُفهم تدخلات الصرف الأجنبي على أنها شراء وبيع العملات الأجنبية من قبل بنك روسيا مقابل روسيا ، في ما بين البنوك أو أسواق الصرف ، من أجل التأثير على سعر صرف الروبل وإجمالي الطلب والعرض للنقود في الاقتصاد. من خلال تنظيم سعر الصرف ، يؤثر البنك المركزي للاتحاد الروسي على الصادرات والواردات والتجارة الخارجية والأسعار المحلية.

فبراير 2008 في المنزل سوق صرف العملات الأجنبيةتم الحفاظ على ميزان العرض والطلب بالعملة الأجنبية: تمت موازنة تدفق رأس المال الخاص من خلال توازن إيجابي في عمليات التجارة الخارجية. في ظل هذه الظروف ، كانت تدخلات بنك روسيا ضئيلة. ارتفع احتياطي الذهب والعملات الأجنبية من 483.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 1 فبراير 2008 إلى إلى 490.7 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 1 مارس 2008

واصل بنك روسيا اتباع سياسة سعر الصرف العائم المُدار ، باستخدام قيمة الروبل لسلة العملات المزدوجة كمعيار تشغيلي (انظر الشكل 2).

الشكل 2 - ديناميات قيمة الروبل لسلة العملات المزدوجة لبنك روسيا (روبل)

تقلبت أسعار صرف العملات الرئيسية في العالم مقابل الروبل في اتجاهات مختلفة في فبراير. منذ العقد الثاني من الشهر ، كان هناك اتجاه تصاعدي في سعر صرف اليورو مقابل الروبل ، بينما انخفض سعر صرف الدولار الأمريكي مقابل الروبل بسبب ضعف الدولار الأمريكي في السوق العالمية. في نهاية الفترة قيد المراجعة ، انخفض سعر الصرف الرسمي للدولار الأمريكي مقابل الروبل بنسبة 1.7٪ إلى 24.0023 روبل. لكل دولار أمريكي اعتبارًا من 1 مارس 2008 ، ارتفع سعر صرف اليورو مقابل الروبل بنسبة 0.6 ٪ - ما يصل إلى 36.5099 روبل. لكل يورو (انظر الشكل 3).

الشكل 3 - ديناميات أسعار الصرف الرسمية للعملات الأجنبية مقابل الروبل (الروبل)

تعني القيود الكمية المباشرة لبنك روسيا وضع قيود على إعادة تمويل مؤسسات الائتمان وأداء بعض العمليات المصرفية من قبل مؤسسات الائتمان.

في محاولة لتحقيق الاستقرار في الاقتصاد ، تواجه البنوك المركزية معضلة: ما الذي يجب اختياره كأداة للسياسة النقدية - التحكم في المعروض النقدي من المعروض النقدي أو التحكم في ديناميكيات سعر الفائدة. لذلك ، في محاولة لتثبيت سعر الفائدة ، يجب على الدولة التخلي عن أي إرشادات صارمة لنمو المعروض النقدي ، وزيادة المعروض النقدي لخفض سعر الفائدة إلى المستوى المطلوب. على العكس من ذلك ، سيتعين على البنك المركزي الحد من المعروض النقدي من أجل رفع سعر الفائدة إلى المستوى المستهدف. إذا كانت المهمة ذات الأولوية هي الحفاظ على نمو المعروض النقدي ، فيجب على البنك المركزي السماح بالتقلبات في سعر الفائدة. يسمى عدم القدرة على التحكم في الوقت نفسه في المعروض النقدي وسعر الفائدة معضلة أهداف السياسة النقدية.انظر الملحق 2 لهيكل النقد المتداول اعتبارًا من 1 أبريل 2008.
2.2. فعالية السياسة النقدية للبنك المركزي للاتحاد الروسي
بحسب مدير المعهد اقتصاد جديد، العضو المراسل في الأكاديمية الروسية للعلوم S.Yu. Glazyev ، فإن السلطات النقدية تضيق بشكل مصطنع حجم المعروض النقدي بأكثر من ثلاث مرات ، حتى بالمقارنة مع النموذج الأكثر تحفظًا للسياسة النقدية ، والمعروف باسم "مجلس العملة" (عندما يربط بلد ما بشكل صارم حجم القاعدة النقدية بكمية احتياطيات النقد الأجنبي).

إن التخفيض بأكثر من ثلاثة أضعاف في القاعدة النقدية فيما يتعلق بحجم الدخل المتدفق إلى الدولة يعني الحد المقابل لإمكانيات النمو الاقتصادي. حتى مع أكثرها حرصًا وصعوبة في النظرية الاقتصاديةنموذج السياسة النقدية "مجلس العملة" ، يجب أن تكون قيمة المعروض النقدي أعلى بثلاث مرات من المستوى الحالي. وهذا يعني أنه ستكون هناك ثلاث مرات أكثر من الفرص المالية لإقراض النمو الاقتصادي ، وزيادة الاستثمار ، وزيادة فرص العمل ودخول السكان ، وتوفير الضمانات الاجتماعية. إن عدم قدرة السلطات النقدية على الإدارة الفعالة لتدفق البترودولارات التي تقع على عاتق روسيا يكلف كل مواطن روسي نصف دخله المحتمل على الأقل ، ويقلب الشركات أسعار الفائدة المتضخمة والصعوبات في الحصول على قرض.

بسبب عدم كفاءة قادة البنك المركزي والكتلة الاقتصادية للحكومة ، فإننا مضطرون إلى تحمل الفرص الهائلة الضائعة للنمو الاقتصادي وانخفاض دخل السكان. إن ربط انبعاث الأموال بنمو احتياطيات النقد الأجنبي بالحد الكمي للعرض النقدي يستلزم تدفق الأموال إلى الخارج من معظم مجال الإنتاج ، الموجه نحو السوق المحلية ، والتي ، في حالة عدم توفر إمكانية الوصول إلى الائتمان ، تضطر إلى البحث عنها أموال للتنمية عن طريق التقليل من الأجور.

يعتبر الانخفاض في الإنتاج والكساد المزمن في معظم الصناعات التحويلية والبناء والزراعة نتيجة مباشرة للسياسة النقدية المستمرة. يتضح هذا من خلال أمثلة محددة للعديد من حالات الأزمات الناشئة في الاقتصاد بسبب القيود المصطنعة للسيولة من قبل البنك المركزي وعدم قدرته على تنظيم نظام مناسب لإعادة تمويل البنوك التجارية المشاركة في إقراض الإنتاج.

على وجه الخصوص ، بسبب خطأ قيادة البنك المركزي ، نشأت أزمة بناء المساكن في روسيا الوسطى من الصفر. بعد تصريح تافه لأحد قادة البنك المركزي حول عدم موثوقية عدد من البنوك التجارية ، أصيب المودعون بالذعر وبدأوا في سحب مدخراتهم ، ولم يفعل البنك المركزي نفسه شيئًا لتجاوز أزمة السيولة التي نشأت بسبب خطأه. . نتيجة لذلك ، أفلست العديد من البنوك التجارية التي أقرضت بناء المساكن ، وتوقف البناء ، ولا يمكن لعشرات الآلاف من الناس الحصول على الشقق التي دفعوا ثمنها.

من بين ملايين المواطنين ومئات الآلاف من الشركات المشاركة في النشاط الاقتصاديفقط جزء صغير يمكنه الوصول إلى الائتمان. يتم توفير هذا الأخير بفائدة متضخمة ومتطلبات ضمان لفترات قصيرة وبشروط غير مواتية. تضطر الغالبية العظمى من الشركات إلى التطور على نفقتها الخاصة فقط - لا تزيد حصة القروض المصرفية في تمويل استثمارات الشركات الكبيرة والمتوسطة عن الخمس. بالنسبة للشركات الصغيرة ، لا يزال الائتمان باهظ التكلفة على الإطلاق. إن التخلف في نظام الإقراض التجاري والغياب شبه الكامل لآليات الإقراض طويل الأجل لقطاع الإنتاج هي نتيجة مباشرة للسياسة المتشددة للسلطات المالية ، التي لا تفي بوظيفتها الرئيسية في اقتصاد السوق لتنظيم يُقرض.

بدلاً من تقديم الأموال لإقراض النمو الاقتصادي ، يشارك البنك المركزي في انسحابهم من الاقتصاد ، مما يؤدي إلى تباطؤ النمو الاقتصادي وكبحه بشكل مصطنع. إذا كان الناس في جميع البلدان التي لديها اقتصاد سوق في حيرة من أمرهم بشأن مدى استخدام احتكار الدولة النقدي لاحتياجات المجتمع (توجيهه لتمويل عجز الميزانية ، والذي تذبذب مستواه في دول مجموعة السبع من 2 إلى 5٪ من الناتج المحلي الإجمالي في السنوات الأخيرة) ، ثم لدينا العكس. يتم استخدام احتكار الدولة لتنظيم تداول الأموال لتقليل إمكانيات التنمية الاجتماعية والاقتصادية وتقليل الرفاهية الاجتماعية.

لقد كلف عدم كفاءة السلطات النقدية وبدائية سياستها شعبنا ثمنا باهظا. بسبب الارتباط المصطنع للروبل بالدولار ، وعرض النقود بنمو احتياطيات النقد الأجنبي ، والقيود الكمية الصارمة لنمو المعروض النقدي من خلال معايير محددة بشكل تعسفي ، فإن جميع الصناعات غير الموجهة للتصدير تقطعت بها السبل ماليًا . ليس لديهم إمكانية الاقتراض طويل الأجل ، والوصول إلى موارد الائتمان محدود للغاية ، ولا توجد آليات لإعادة تمويل أنشطة الإنتاج.
نتيجة للسياسة النقدية المستمرة ، فقدنا جزءًا كبيرًا من الإنتاج و إمكانات الاستثمار، تجاوز تصدير رأس المال نصف تريليون دولار ، كان هناك تدهور الهيكل الاقتصاديالبلدان مع تعزيز المركز المهيمن للمواد الخام والصناعات الاحتكارية. اليوم يمكن أن يكون لدينا ضعف الناتج المحلي الإجمالي وثلاثة أضعاف الاستثمار ، وهيكل اقتصادي أكثر تقدمًا ، إذا كانت سياسة البنك المركزي متوافقة مع هدفه الرئيسي - استخدام احتكار الدولة لعرض النقود لتمويل النمو الاقتصادي. .

بالإضافة إلى الأضرار الجسيمة التي لحقت بالتنمية الاجتماعية والاقتصادية للبلد بسبب عواقب الاقتصاد الكلي لسياسة السلطات النقدية ، فإن الأخيرة تسبب ضرراً مباشراً للدولة من خلال الإدارة المتواضعة لاحتياطيات النقد الأجنبي للبلد.

مع انضمام روسيا إلى منظمة التجارة العالمية ، ستأخذ البنوك الأجنبية بسرعة موقعًا مهيمنًا في سوق رأس المال ، مما يحرمنا من قاعدتنا المالية. سيحدث هذا في غضون بضع سنوات إذا لم نجبر البنك المركزي على أداء وظائفه بشكل صحيح لإدارة احتكار الدولة لعرض النقود بشكل فعال من أجل ضمان ظروف مواتية للنمو الاقتصادي. ولهذا من الضروري التأكد من الصلاحية العلمية للسياسة النقدية ، وهو أمر مستحيل دون تحسين جذري في مؤهلات ومسؤولية قيادة السلطات النقدية. أخيرًا ، يجب أن يعمل المجلس الوطني المصرفي في هذا الاتجاه.

بناءً على تحليل S.Yu. جلازييف حول دور البنك المركزي في الاقتصاد الروسي ، يمكننا أن نستنتج أن السياسة النقدية التي تنتهجها إدارة البنك ليست فعالة.

يوضح النائب الأول لرئيس البنك المركزي أليكسي أوليوكاييف ذلك الآن في الاقتصاد الروسيهناك بعض "الانهاك" ، الذي يرتبط ارتباطًا وثيقًا بالتضخم. كانت أسباب هذه الظاهرة هي التخلف في الأسواق المالية لروسيا ، فضلاً عن عدم تطورها بشكل كافٍ الإطار القانوني. بالإضافة إلى ذلك ، أصبح ميزان المدفوعات الآن "إيجابيًا بقوة" ، بحسب أوليوكاييف ، الأمر الذي يؤدي بدوره إلى تدخل البنك المركزي في الاقتصاد من أجل تنظيمه. يعد البنك المركزي نموذجين لاستمرار وجود الاقتصاد الروسي. في غضون ثلاث سنوات ، من المخطط التحول إلى استهداف التضخم. ستسمح طريقة تنظيم السوق هذه للبنك المركزي بالحفاظ على مستوى مقبول من التضخم ، مع اتخاذ موقف محايد.

الآن ، كما صرح النائب الأول لرئيس البنك المركزي ، يتم استخدام بعض عناصر استهداف التضخم المستقبلي ، والتي ستساعد على الأرجح في خفض التضخم المتوقع إلى 10٪ بحلول نهاية عام 2008.

يتم تحديد الهيكل التنظيمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي من خلال المهام المتنوعة التي يتم تعيينها للجهة المنظمة للنظام المصرفي بموجب تشريعات الاتحاد الروسي. تتوسع وظائف وهيكلية البنك المركزي للاتحاد الروسي باستمرار ، وهذا ينعكس في وضعه القانوني. التفاصيل في مقالتنا.

الوضع القانوني للبنك المركزي للاتحاد الروسي ومخطط تنظيم النظام المصرفي للاتحاد الروسي

يتم تحديد الهيكل التنظيمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي (البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وبنك روسيا) من قبل مجلس إدارة بنك روسيا وفقًا للمبادئ المنصوص عليها في الفصل. XIII من قانون "البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)" المؤرخ 10 يوليو 2002 رقم 86-FZ (المشار إليه فيما يلي باسم قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي).

نظام البنك المركزي للاتحاد الروسي مركزي ، ويشمل (المادة 83 من قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي):

• المكتب المركزي؛
• المؤسسات الإقليمية؛
• مراكز التسوية النقدية في المناطق والمنظمات الأخرى.

يرأس البنك المركزي للاتحاد الروسي رئيس ، الأقسام الهيكلية للجهاز المركزي - الإدارات. هيكل إدارة البنك المركزي للاتحاد الروسي والمخطط في تنسيق PDFمتاح للتنزيل على موقعه على الإنترنت (العنوان: http://www.cbr.ru/today/؟PrtId=bankstructute).

يتم تحديد الوضع القانوني للبنك المركزي للاتحاد الروسي من خلال قانون خاص (اقرأ المزيد عن المستجدات في المقالة الموجودة على الرابط: القانون الاتحادي بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي - أحدث إصدار) والقواعد الخاصة بالبنك المركزي بنك دستور الاتحاد الروسي ، في الفن. 75 الذي يحدد صلاحيات بنك روسيا:

• الحق الحصري في إصدار الأموال (الجزء الأول) ؛
• الالتزام بحماية وضمان استقرار الروبل (الجزء 2).

بحكم الوضع الدستوري للبنك المركزي للاتحاد الروسي يحتل موقعًا خاصًا ومستقلًا. نتيجة لذلك ، يتكون النظام المصرفي للدولة على مستويين:

1. TSB RF.
2. البنوك ومؤسسات الائتمان غير المصرفية والمكاتب التمثيلية للبنوك الأجنبية.

يتمتع البنك المركزي للاتحاد الروسي بالسلطة فيما يتعلق بعناصر المستوى الثاني. ردود الفعل لها شكل من أشكال التفاعل المعلوماتي في الأشكال المنصوص عليها في الفن. 77-79 من قانون البنك المركزي لروسيا الاتحادية.

الطبيعة القانونية للوضع والسلطات والمساءلة للبنك المركزي للاتحاد الروسي

هناك مناقشات جارية حول الطبيعة القانونية لوضع البنك المركزي للاتحاد الروسي في قانون البنوك. يعتبر بنك روسيا كيانًا قانونيًا بموجب القانون (المادة 1 من قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي). لم يتم تشكيل شكلها التنظيمي والقانوني وفقًا للقانون المدني للاتحاد الروسي ، ولكن يتم تنظيمه بالكامل بواسطة دستور الاتحاد الروسي ، الذي ينص على عدد من السلطات المذكورة أعلاه ، وقانون خاص بشأن البنك المركزي الاتحاد الروسي ، الذي ينص على جميع المعايير الضرورية للنشاط (رأس المال المصرح به ، والأهداف ، والسلطات ، وأسس الهيكل وما إلى ذلك). وهذا يعني طبيعة القانون العام لوضع البنك المركزي للاتحاد الروسي ككيان قانوني.

صلاحيات البنك المركزي للاتحاد الروسي بموجب المادة. تضمنت 4 قوانين بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي في البداية ما يلي:

• تطوير وتنفيذ السياسة النقدية والصرف الأجنبي ، وتنظيم إجراءات المستوطنات ؛
• الإشراف في القطاع المصرفي للاقتصاد.

بعد ذلك (بشكل رئيسي في عام 2013) توسعت لتشمل:

• السيطرة على سوق الأوراق المالية ، والإشراف على امتثال الشركات المساهمة لتشريعات الشركات ؛
• الإشراف على عدم الائتمان المؤسسات المالية(منظمو التجارة ، ومكاتب الرهونات ، ومؤسسات التأمين ، ومكاتب الائتمان ، وما إلى ذلك ، المادة 76.1 من قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي) ؛
• مراقبة الأسواق المالية ، بما في ذلك تحليل احصائيوالتنبؤ وسلطات أخرى.

يقدم البنك المركزي للاتحاد الروسي تقارير سنوية عن نتائج عمله إلى هيئة جماعية خاصة - المجلس المالي الوطني (المادتان 12 و 13 من قانون البنك المركزي للاتحاد الروسي).

فيما يتعلق بالأشخاص الخاضعين للإشراف ، يتمتع البنك المركزي للاتحاد الروسي بصلاحية تقديمهم إلى المسؤولية الإدارية عن عدد من الجرائم.

الاختصاص الإداري للبنك المركزي للاتحاد الروسي

يُمنح البنك المركزي للاتحاد الروسي سلطة تحميل المسؤولية الإدارية عن عدد من الجرائم (المادة 23.74 من قانون الجرائم الإدارية) ، مثل:

1. الانتهاكات في إصدار وتداول الأوراق المالية (المواد 15.17-15.22 ، 15.28 من قانون الجرائم الإدارية للاتحاد الروسي).
2. الأنشطة غير المشروعة مع تاريخ الائتمانوالتقارير (المواد 5.52-5.55 ، 14.29 من قانون الجرائم الإدارية للاتحاد الروسي) ، إلخ.

يتم ضمان الامتثال لمتطلبات البنك المركزي للاتحاد الروسي من خلال تدابير المسؤولية الإدارية:

• وفقًا للجزء 9 من الفن. 19.5 - لعدم الامتثال لتعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي. على سبيل المثال ، بشأن تقديم تقرير حول القضاء على انتهاكات قانون الشركات المساهمة (مرسوم محكمة التحكيم لمنطقة موسكو رقم F05-20480 / 15 بتاريخ 9 فبراير 2016 في القضية رقم A40- 87050/2015).
• فن. 19.7.3 من قانون الجرائم الإدارية للاتحاد الروسي - للانتهاكات في توفير المعلومات الإلزامية. على سبيل المثال ، إذا فشلت مؤسسة التمويل الأصغر في تقديم المعلومات عند الطلب (قرار AAC التاسع بتاريخ 19 فبراير 2016 رقم 09AP-1807/16).

تنص عقوبات كلا المعيارين على العقوبة في شكل غرامة ، يمكن تحديد مقدارها في حدود 500000 إلى 700000 روبل. عند تحديد مبلغ الغرامة ، تسترشد المحاكم بقرار المحكمة الدستورية للاتحاد الروسي الصادر في 25 فبراير 2014 رقم 4-P ، والذي بموجبه قرار بفرض غرامة أقل من الحد الأدنى على منظمة مسموح به فقط في حالات استثنائية.

لا تعتبر مثل هذه الانتهاكات ضئيلة. في هذه الحالة ، قد تشير المحكمة إلى حكم محكمة التحكيم العليا للاتحاد الروسي بتاريخ 27 نوفمبر 2009 برقم VAC-15176/09 ، والذي وفقًا لهذه العناصر الرسمية للجرائم الإدارية ، فإن التهديد بالحماية العلاقات لا تتكون من العواقب ، ولكن في إهمال واجبات المرء.

وبالتالي ، يتمتع البنك المركزي للاتحاد الروسي بوضع قانوني معقد يحدده القانون العام. لهذا السبب ، يتمتع بنك روسيا بسلطات إدارية وسلطة ورقابية وإشرافية واسعة النطاق. يتم ضمان الوفاء بمتطلباتها من خلال تدابير المسؤولية الإدارية في شكل مبالغ كبيرة من الغرامات.

مال. تنسب إليه. البنوك [أجوبة على أوراق الامتحان] Varlamova Tatyana Petrovna

90- الهيكل التنظيمي للبنك المركزي لروسيا: المكتب المركزي ، الإدارات الإقليمية الرئيسية ، RCC

البنك المركزي للاتحاد الروسي هو نظام مركزي واحد له هيكل إدارة رأسية.

يشمل النظام:

1) المكتب المركزي ؛

2) المؤسسات الإقليمية ؛

3) مراكز التسوية النقدية.

4) مراكز الكمبيوتر.

5) المؤسسات الميدانية والمؤسسات التعليمية ؛

6) الخزائن ، وكذلك المؤسسات والمؤسسات والمنظمات الأخرى ، بما في ذلك الوحدات الأمنية ، اللازمة لنجاح عمل البنك.

البنوك الوطنية للجمهوريات التي هي جزء من الاتحاد الروسي هي مؤسسات إقليمية لبنك روسيا. ليس لديهم صفة كيان قانوني وليس لديهم الحق في اتخاذ قرارات ذات طبيعة تنظيمية ، وكذلك إصدار الضمانات والكفالات والسندات الإذنية والالتزامات الأخرى دون إذن من مجلس إدارة بنك روسيا. .

يتم تحديد مهام ووظائف المؤسسات الإقليمية لبنك روسيا من خلال اللوائح الخاصة بهذه المؤسسات ، والتي وافق عليها مجلس الإدارة. حاليًا ، ينظر البنك المركزي للاتحاد الروسي في إمكانية إنشائها في المناطق الاقتصادية التي توحد أراضي العديد من الكيانات المكونة للاتحاد الروسي.

الهيئة العليا لبنك روسيا- مجموعة مخرجين. هذه هيئة جماعية تحدد المجالات الرئيسية لنشاط بنك روسيا وتديرها. يضم مجلس الإدارة رئيس بنك روسيا و 12 عضوًا من مجلس الإدارة.

يعمل أعضاء مجلس الإدارة هنا على أساس دائم. تمت الموافقة عليها من قبل مجلس الدوما بناءً على اقتراح من رئيس البنك ، وهو أيضًا رئيس مجلس الإدارة.

يقوم مجلس الإدارة بالتعاون مع الحكومة بوضع سياسة نقدية موحدة للدولة والتأكد من تنفيذها.

هيكل وموظفي المكتب المركزي لبنك روسيا ، وكذلك المواثيق الأخرى الانقسامات الهيكليةيؤيد هذه النصيحة.

تشمل صلاحياتها التغييرات في أسعار القروض المركزية ومتطلبات الاحتياطي ، المعايير الاقتصادية؛ تحديد شروط قبول رأس المال الأجنبي في النظام المصرفي لروسيا ؛ قرارات أخرى بشأن قضايا ذات أهمية كبيرة لكل من بنك روسيا والنظام المصرفي واقتصاد البلاد ككل. يعتبر كل قرار صادر عن مجلس الإدارة معتمدًا إذا صوتت أغلبية الأعضاء لصالحه.

وبالتالي ، فإن مجلس الإدارة لا يقود وينظم عمل بنك روسيا فحسب ، بل أيضًا ينظم أنشطة البنوك التجارية في الدولة

إلى جانب ذلك ، يعمل المجلس المصرفي الوطني خارج البنك. ويضم ممثلين عن الرئيس وممثلين عن أعلى الهيئات التشريعية والتنفيذية وخبراء. العدد الإجمالي للمجلس لا يتجاوز 15 شخصا. تتم الموافقة على أعضاء المجلس من قبل مجلس الدوما بناءً على اقتراح من رئيس بنك روسيا.

يناقش المجلس بانتظام ، مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة أشهر ، مفهوم تطوير النظام المصرفي وقضايا السياسة النقدية الموحدة للدولة ، بما في ذلك تنظيم الموارد النقدية. تؤخذ توصيات المجلس في الاعتبار عند النظر في القوانين التشريعية المتعلقة بالمسائل المصرفية في الجمعية الاتحادية ، كما تؤخذ في الاعتبار عند إعداد قرارات مجلس إدارة البنك.

RCC- مراكز التسوية النقدية التابعة لهيئات إدارة بنك روسيا. من خلال RCC ، يتم إجراء التسويات بين البنوك وتنفيذ المعاملات غير النقدية. جميع البنوك التجارية لديها حسابات لدى RCC وهي مطالبة بإجراء معاملات باستخدامها (في الواقع ، هذه حسابات جارية).

هذا النص هو قطعة تمهيدية.من كتاب أساسيات تنظيم الأعمال المصرفية التجارية مؤلف اودا ايلينا فاسيليفنا

3.1. الهيكل التنظيمي لبنك تجاري تأسيس بنك تجاري وآخر مؤسسات الائتمانيتم على أساس الحصص والحصص بهدف تجميع الأموال المجانية مؤقتًا للمؤسسات والمنظمات والمؤسسات ومؤسساتها

مؤلف

الفصل 2 الوضع القانونيالإطار التنظيمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا) 1. القانون الاتحادي رقم 86-FZ المؤرخ 10 يوليو 2002 "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)". لائحة بنك روسيا رقم 46-P بتاريخ 29 يوليو 1998 "بشأن الأراضي

من الكتاب قانون البنوك مؤلف Rozhdestvenskaya تاتيانا إدواردوفنا

3. هيئات إدارة بنك روسيا الهيئات الإدارية لبنك روسيا هي المجلس المصرفي الوطني ، ورئيس مجلس الإدارة ومجلس الإدارة.

من كتاب قانون البنوك مؤلف كوزنتسوفا إينا الكسندروفنا

12. المكاتب الإقليمية ومراكز التسوية النقدية للبنك المركزي للاتحاد الروسي

من كتاب المال والائتمان والبنوك. اوراق الغش مؤلف Obraztsova Ludmila Nikolaevna

104- وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي ينظم القانون الاتحادي "بشأن التعديلات والإضافات على قانون الاتحاد الروسي" بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا). ) بتاريخ 26 أبريل 1995. وهذه الوظائف هي كما يلي: 1. بالتعاون مع

مؤلف كانوفسكايا ماريا بوريسوفنا

28. الهيكل التنظيمي للبنك التجاري يتم تحديد الهيكل التنظيمي للبنك التجاري بشكل أساسي من خلال الشكل التنظيمي والقانوني للملكية ، والذي ينعكس بالطبع في ميثاق البنك. يحتوي النظام الأساسي على أحكام ل

من كتاب قانون البنوك. اوراق الغش مؤلف كانوفسكايا ماريا بوريسوفنا

47. وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي تتمثل مهام البنك المركزي للاتحاد الروسي فيما يلي: • تطوير وتنفيذ سياسة نقدية موحدة للدولة بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي. • حصريا إصدار النقد وتنظيم النقد

من كتاب قانون البنوك. اوراق الغش مؤلف كانوفسكايا ماريا بوريسوفنا

48. اختصاص البنك المركزي للاتحاد الروسي إن اختصاص البنك المركزي للاتحاد الروسي هو صلاحياته (الحقوق والواجبات والموضوعات الخاضعة للولاية القضائية) اللازمة لأداء مصرف روسيا بفعالية للمهام الموكلة إليه. ينفذ البنك المركزي للاتحاد الروسي خمسة مجالات من اختصاصه:

مؤلف كانوفسكايا ماريا بوريسوفنا

10. وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي تتمثل مهام البنك المركزي للاتحاد الروسي فيما يلي: وضع سياسة نقدية موحدة للدولة وتنفيذها بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي ؛ لاحتكار النقد وتنظيم النقد

من كتاب البنوك. اوراق الغش مؤلف كانوفسكايا ماريا بوريسوفنا

11. اختصاص البنك المركزي للاتحاد الروسي إن اختصاص البنك المركزي للاتحاد الروسي هو صلاحياته (الحقوق والواجبات والموضوعات القضائية) اللازمة لأداء بنك روسيا بفعالية للمهام الموكلة إليه. ينفذ البنك المركزي للاتحاد الروسي خمسة مجالات من اختصاصه: الأهم

من كتاب البنوك. اوراق الغش مؤلف كانوفسكايا ماريا بوريسوفنا

23. الهيكل التنظيمي للبنك التجاري يتم تحديد الهيكل التنظيمي للبنك التجاري بشكل أساسي من خلال الشكل التنظيمي والقانوني للملكية ، والذي ينعكس بالطبع في ميثاق البنك. يحتوي النظام الأساسي على أحكام ل

من كتاب البنوك: ورقة الغش مؤلف شيفتشوك دينيس الكسندروفيتش

الموضوع 18. الهيكل التنظيمي للبنك التجاري ، دور ووظائف الوحدات الفردية

مؤلف شيفتشوك دينيس الكسندروفيتش

وظائف البنك المركزي البنك المركزي هو هيئة حكومية مسؤولة عن حجم المعروض النقدي والقروض المقدمة للاقتصاد ككل. الأهمية: مسؤول عن تسيير السياسة النقدية واستقرار النظام المصرفي ككل. المعيار هو بنك إنجلترا.

من كتاب المال. تنسب إليه. البنوك: مذكرات المحاضرة مؤلف شيفتشوك دينيس الكسندروفيتش

الهيكل التنظيمي لبنك روسيا في الوقت الحاضر ، يعتبر بنك روسيا نظامًا مركزيًا واحدًا له هيكل إدارة رأسية. يشمل هيكل بنك روسيا المجلس الوطني المصرفي ، ورئيس بنك روسيا ، ومجلس الإدارة ،

من كتاب المال قرض مصرفيوالدورات الاقتصادية مؤلف هويرتا دي سوتو جيسوس

وهكذا بدأت مؤسسة البنك المركزي صراعًا طويلاً بين المدافعين عن البنوك الحرة وأنصار البنك المركزي. طرح الأخير الحجج التالية ضد المدرسة المصرفية ودعاة الصيرفة الحرة: أولاً

من كتاب HOA. التنظيم والإدارة الفعالة مؤلف جاسول فينيامين أبراموفيتش

2.2. الهيكل التنظيمي لنظام إدارة HOA استنادًا إلى المبادئ المذكورة أعلاه لبناء أنظمة الإدارة التنظيمية مع مراعاة ميزات تنظيم وعمل HOA ، يمكن تحديد ذلك في تصميم نظام إدارة HOA

الهيكل التنظيمي لبنك روسيا- نظام إدارة رأسية موحد للبنك المركزي لروسيا الاتحادية. ويشمل المكتب المركزي ، والمكاتب الإقليمية ، ومراكز التسوية النقدية ، ومراكز الكمبيوتر ، والمؤسسات الميدانية ، والمؤسسات التعليمية ، والوحدات الأمنية ، ورابطة التحصيل الروسية وغيرها من المنظمات اللازمة لتنفيذ أنشطة البنك المركزي.

يتكون المكتب المركزي للبنك المركزي من 27 قسماً فرعياً ومكتباً ودائرة.

المؤسسات الإقليمية هي أقسام فرعية منفصلة لبنك روسيا تؤدي جزءًا من وظائفه على أراضي الكيان المكون للاتحاد الروسي.

مراكز التسوية والنقد (RCCs) هي أقسام هيكلية تعمل كجزء من المكتب الإقليمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي وتنفذ العمليات المصرفية نقدًا.

المؤسسات الميدانية لبنك روسيا هي مؤسسات عسكرية وتسترشد في أنشطتها باللوائح العسكرية ، فضلاً عن اللوائح الخاصة بالمؤسسات الميدانية للبنك المركزي ، والتي تمت الموافقة عليها بشكل مشترك من قبل البنك المركزي ووزارة الدفاع في الاتحاد الروسي.

تعمل مراكز الكمبيوتر التابعة للبنك المركزي في خدمات المعلومات والحوسبة لإدارات بنك روسيا.

جمعية التحصيل الروسية هي أكبر منظمة تحصيل في روسيا ، تأسست وفقًا لقانون البنك المركزي كمؤسسة مستقلة كيان. يقوم بتحصيل النقود لفروع بنك روسيا ، ولكنه يقدم أيضًا خدمات إلى أسس تجاريةللمنظمات.

وفقًا للمادة 83 من قانون "البنك المركزي للاتحاد الروسي" ، فإن بنك روسيا هو نظام مركزي واحد بهيكل إدارة رأسي.

يشمل نظام بنك روسيا المكتب المركزي والمكاتب الإقليمية ومراكز التسوية النقدية ومراكز الكمبيوتر والمؤسسات الميدانية والمؤسسات التعليمية وغيرها من المنظمات ، بما في ذلك الوحدات الأمنية ورابطة التحصيل الروسية ، والتي تعد ضرورية لتنفيذ أنشطة بنك روسيا.

البنوك الوطنية للجمهوريات داخل الاتحاد الروسي هي مؤسسات إقليمية تابعة للبنك المركزي للاتحاد الروسي.

المؤسسات الإقليمية لبنك روسياليست قانونية. الأشخاص الذين ليس لديهم الحق في اتخاذ قرارات ذات طبيعة تنظيمية وإصدارها دون إذن من مجلس الإدارة ضمانات بنكيةوالضمانات والكمبيالات والالتزامات الأخرى. يتم تحديد مهام ووظائف المؤسسات الإقليمية لبنك روسيا من خلال اللوائح الخاصة بالمؤسسات الإقليمية لبنك روسيا ، والتي وافق عليها مجلس الإدارة.

المؤسسات الميدانية لبنك روسياإجراء العمليات المصرفية وفقًا للقانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي" ، والقوانين الفيدرالية الأخرى ، فضلاً عن الإجراءات التنظيمية للبنك المركزي للاتحاد الروسي. المؤسسات الميدانية للبنك المركزي للاتحاد الروسي هي مؤسسات عسكرية وتسترشد في أنشطتها باللوائح العسكرية ، فضلاً عن اللوائح المتعلقة بالمؤسسات الميدانية للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، والتي تمت الموافقة عليها بشكل مشترك من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي ووزارة الدفاع في الاتحاد الروسي.

المؤسسات الميدانية للبنك المركزي للاتحاد الروسي مخصصة للخدمات المصرفية للوحدات والمؤسسات والمنظمات العسكرية التابعة لوزارة الدفاع في الاتحاد الروسي والهيئات الحكومية الأخرى والكيانات القانونية. الأشخاص الذين يضمنون أمن الاتحاد الروسي ، وكذلك الجسدي. الأشخاص الذين يقيمون في أراضي المرافق التي تخدمها المؤسسات الميدانية للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، في الحالات التي يتعذر فيها إنشاء وتشغيل المؤسسات الإقليمية للبنك المركزي للاتحاد الروسي.

لا يمكن تصفية البنك المركزي للاتحاد الروسي إلا على أساس اعتماد قانون الاتحاد الروسي ذي الصلة بشأن تعديل دستور الاتحاد الروسي.

المجلس الوطني المصرفيهي هيئة جماعية لبنك روسيا.

يبلغ عدد أعضاء المجلس المصرفي الوطني 12 شخصًا ، يتم إرسال 2 منهم من قبل المجلس الاتحادي للجمعية الفيدرالية للاتحاد الروسي من بين أعضاء مجلس الاتحاد ، و 3 - من قبل مجلس الدوما من بين نواب الولاية دوما ، 3 - من قبل رئيس الاتحاد الروسي ، 3 - من قبل حكومة الاتحاد الروسي. يضم المجلس الوطني المصرفي أيضًا رئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي.

يتم استدعاء أعضاء المجلس الوطني المصرفي من قبل سلطة الدولة التي أرسلتهم إلى المجلس الوطني المصرفي. تتخذ قرارات المجلس الوطني المصرفي بأغلبية أصوات أعضاء المجلس الوطني المصرفي الحاضرين بنصاب قانوني يبلغ 7 أشخاص.

يجتمع المجلس المصرفي الوطني مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة أشهر.

تشمل اختصاصات المجلس الوطني المصرفي ما يلي:

1) النظر في التقرير السنوي لبنك روسيا ؛

2) الموافقة على أساس مقترحات مجلس الإدارة للعام المقبل في موعد أقصاه 15 ديسمبر من العام السابق: المبلغ الإجمالي لمصاريف صيانة موظفي البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ إجمالي الإنفاق على المعاشات والتأمين على الحياة و تأمين صحيموظفو البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ الحجم الإجمالي لاستثمارات رأس المال ؛ الحجم الإجمالي للمصروفات الإدارية والاقتصادية الأخرى ؛

3) الموافقة ، إذا لزم الأمر ، على أساس مقترحات من مجلس الإدارة ، على نفقات إضافية للحفاظ على موظفي البنك المركزي للاتحاد الروسي ، والنفقات الإضافية للمعاشات التقاعدية والتأمين على الحياة والتأمين الطبي لموظفي المركز بنك الاتحاد الروسي ، والاستثمارات الرأسمالية الإضافية ، وكذلك الموافقة على النفقات الإدارية والاقتصادية الإضافية الأخرى ؛

4) النظر في قضايا تحسين النظام المصرفي لروسيا الاتحادية ؛

5) دراسة مسودة التوجهات الرئيسية للسياسة النقدية الموحدة للدولة والتوجهات الرئيسية للسياسة النقدية الموحدة للدولة.

6) حل القضايا المتعلقة بمشاركة البنك المركزي للاتحاد الروسي في عاصمة المؤسسات الائتمانية ؛

7.تعيين كبير مدققي حسابات البنك المركزي للاتحاد الروسي والنظر في تقاريره ؛

8) المراجعة ربع السنوية للمعلومات الواردة من مجلس الإدارة حول القضايا الرئيسية لأنشطة البنك المركزي للاتحاد الروسي: تنفيذ الاتجاهات الرئيسية للسياسة النقدية الموحدة للدولة ؛ التنظيم المصرفي والرقابة المصرفية ؛ تنفيذ سياسة تنظيم العملات ومراقبة العملة ؛ تنظيم نظام الاستيطان في الاتحاد الروسي ؛ الوفاء بتقديرات التكلفة للبنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ إعداد مشاريع القوانين التشريعية والقوانين المعيارية الأخرى في المجال المصرفي ؛

9) تحديد هيئة المراجعة - المراجع السنوي تقرير مالى TSB RF ؛

10) الموافقة ، بناءً على اقتراح مجلس الإدارة ، على قواعد المحاسبة وإعداد التقارير للبنك المركزي للاتحاد الروسي ؛

11) تقديم مقترحات إلى مجلس الدوما بشأن إجراء مراجعة من قبل غرفة الحسابات في الاتحاد الروسي للأنشطة المالية والاقتصادية للبنك المركزي للاتحاد الروسي وأقسامه ومؤسساته الهيكلية ؛

12) الموافقة ، بناءً على اقتراح مجلس الإدارة ، على إجراءات تشكيل أحكام البنك المركزي للاتحاد الروسي وإجراءات توزيع أرباح البنك المركزي للاتحاد الروسي المتبقية تحت تصرف البنك المركزي للاتحاد الروسي؛

13) الموافقة ، بناءً على اقتراح مجلس الإدارة ، على تقرير عن نفقات البنك المركزي للاتحاد الروسي لصيانة موظفي البنك المركزي للاتحاد الروسي ، والمعاشات التقاعدية والتأمين على الحياة والتأمين الطبي للموظفين بنك روسيا ، استثمارات رأس المالوغيرها من الاحتياجات الإدارية والاقتصادية.

يتم تعيين رئيس بنك روسيا من قبل مجلس الدوما لمدة 4 سنوات بأغلبية الأصوات من إجمالي عدد النواب في مجلس الدوما. يجب تقديم مرشح للتعيين في منصب رئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي من قبل رئيس الاتحاد الروسي في موعد لا يتجاوز 3 أشهر قبل انتهاء صلاحيات الرئيس الحالي للبنك المركزي للاتحاد الروسي .

في حالة الإقالة المبكرة لرئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي ، يعيِّن رئيس الاتحاد الروسي مرشحًا لهذا المنصب في غضون أسبوعين من تاريخ الإقالة المذكور. في حالة رفض المرشح المقترح لمنصب رئيس بنك روسيا ، يقترح رئيس الاتحاد الروسي مرشحًا جديدًا في غضون أسبوعين. لا يمكن ترشيح نفس المرشح أكثر من مرتين. لا يمكن لنفس الشخص شغل منصب رئيس مجلس إدارة بنك روسيا لأكثر من 3 فترات متتالية.

في مجموعة مخرجين يشمل رئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي و 12 عضوًا من مجلس الإدارة.

يعمل أعضاء مجلس الإدارة بشكل دائم في بنك روسيا.

يتم تعيين أعضاء مجلس الإدارة من قبل مجلس الدوما لمدة 4 سنوات بناءً على اقتراح من رئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي ، بالاتفاق مع رئيس الاتحاد الروسي.

يترأس اجتماعات مجلس الإدارة رئيس بنك روسيا ، وفي حالة غيابه ، يحل محله من بين أعضاء مجلس الإدارة.

يتم اتخاذ قرارات مجلس الإدارة بأغلبية الأصوات من عدد أعضاء مجلس الإدارة الحاضرين في الاجتماع بنصاب قانوني مكون من 7 أشخاص وحضور إلزامي لرئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي أو شخص يحل محله. يوقع على محضر اجتماع مجلس الإدارة رئيس وأحد أعضاء مجلس الإدارة. عندما يتخذ مجلس الإدارة قرارات بشأن قضايا السياسة النقدية ، يتم تسجيل رأي أعضاء مجلس الإدارة الذين يمثلون الأقلية بناءً على طلبهم في محضر اجتماع مجلس الإدارة.

يمكن دعوة رؤساء الفروع الإقليمية لبنك روسيا للمشاركة في اجتماعات مجلس الإدارة. يجتمع مجلس الإدارة مرة واحدة على الأقل في الشهر.

يتولى مجلس الإدارة المهام التالية:

1) بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي ، وضع مسودة للاتجاهات الرئيسية للسياسة النقدية الموحدة للدولة والتوجهات الرئيسية للسياسة النقدية الموحدة للدولة وتقديم هذه الوثائق للنظر فيها إلى المجلس المصرفي الوطني ، وكذلك لرئيس الاتحاد الروسي وحكومة الاتحاد الروسي ومجلس الدوما ، يضمن تنفيذ التوجيهات الرئيسية للسياسة النقدية الموحدة للدولة ؛

2) يوافق على البيانات المالية السنوية للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، وينظر في تقرير التدقيق على البيانات المالية السنوية للبنك المركزي للاتحاد الروسي وختام غرفة الحسابات في الاتحاد الروسي بناءً على نتائج تدقيق حسابات وعمليات البنك المركزي للاتحاد الروسي ، والتي تخضع لقانون الاتحاد الروسي "بشأن أسرار الدولة" ، ويقدم هذه المواد كجزء من التقرير السنوي للبنك المركزي للاتحاد الروسي إلى المجلس الوطني المصرفي ومجلس الدوما ؛

3) يوافق على التقرير الخاص بأنشطة البنك المركزي للاتحاد الروسي ، ويعد تحليلًا لحالة اقتصاد الاتحاد الروسي ويقدم هذه المواد كجزء من التقرير السنوي للبنك المركزي للاتحاد الروسي إلى المجلس الوطني المصرفي ومجلس الدوما ؛

4) النظر وتقديمه إلى المجلس المصرفي الوطني للموافقة عليه للعام المقبل مع الحسابات والمبررات في موعد لا يتجاوز 1 ديسمبر من العام السابق: المبلغ الإجمالي للنفقات الخاصة بإعالة موظفي البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ المبلغ الإجمالي لمصاريف التقاعد والتأمين على الحياة والتأمين الطبي لموظفي البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ الحجم الإجمالي لاستثمارات رأس المال للبنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ الحجم الإجمالي للمصروفات الإدارية والاقتصادية الأخرى للبنك المركزي للاتحاد الروسي ؛

5) تدرس وتقدم إلى المجلس الوطني المصرفي ، إذا لزم الأمر ، للموافقة عليها للعام المقبل مع الحسابات والمبررات لمقترحات النفقات الإضافية ؛

6) يوافق على تقدير التكلفة للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، بناءً على الحجم الإجمالي لنفقات البنك المركزي للاتحاد الروسي الذي وافق عليه المجلس المصرفي الوطني في موعد أقصاه 31 ديسمبر من العام السابق ؛

7) الموافقة ، إذا لزم الأمر ، على تقدير النفقات الإضافية للبنك المركزي للاتحاد الروسي بعد موافقة المجلس المصرفي الوطني على أحجام إضافية من نفقات البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛

8) تحديد أشكال ومبالغ المكافآت لجميع موظفي بنك روسيا ؛

9) اتخاذ القرارات: بشأن إنشاء وإعادة تنظيم وتصفية منظمات البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ بشأن وضع معايير إلزامية لمؤسسات الائتمان والمجموعات المصرفية ؛ على مقدار متطلبات الاحتياطي ؛ بشأن التغيرات في أسعار الفائدة للبنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ بشأن تحديد حدود العمليات في السوق المفتوحة ؛ بشأن المشاركة في المنظمات الدولية ؛ بشأن مشاركة البنك المركزي للاتحاد الروسي في عاصمة المنظمات التي تضمن أنشطة البنك المركزي للاتحاد الروسي ومؤسساته ومنظماته وموظفيه ؛ بشأن شراء وبيع العقارات لضمان أنشطة البنك المركزي للاتحاد الروسي ومؤسساته (يمنح الإذن بالسعر والشروط الأخرى لإبرام الصفقة) ؛ بشأن تطبيق القيود الكمية المباشرة ؛ بشأن إصدار الأوراق النقدية والعملات المعدنية للبنك المركزي للاتحاد الروسي لعينة جديدة ، بشأن سحب العملة الورقية والعملات المعدنية للبنك المركزي للاتحاد الروسي من العينة القديمة ؛ بشأن إجراءات تكوين الاحتياطيات من قبل مؤسسات الائتمان ؛ بشأن تنفيذ المدفوعات من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي على ودائع الأفراد. الأشخاص في البنوك المفلسة الذين لا يشاركون في نظام التأمين الإجباري لودائع الأفراد. الأشخاص في بنوك الاتحاد الروسي ؛ بشأن إصدار سندات البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛

10) تقديم مقترحات إلى مجلس الدوما بشأن تغيير رأس المال المصرح به لبنك روسيا ؛

11) الموافقة على إجراءات عمل مجلس الإدارة.

12) التقديم إلى المجلس المصرفي الوطني لتعيين مرشح لمنصب كبير مدققي حسابات بنك روسيا ؛

13) يوافق على هيكل البنك المركزي للاتحاد الروسي ، واللوائح المتعلقة بالتقسيمات الفرعية الهيكلية ومؤسسات البنك المركزي للاتحاد الروسي ، ومواثيق منظمات البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وإجراءات تعيين رؤساء الأقسام الفرعية الهيكلية و منظمات البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛

14) تحديد شروط قبول رأس المال الأجنبي في النظام المصرفي للاتحاد الروسي ، وفقًا للقوانين الاتحادية ؛

15) الموافقة على قائمة مناصب موظفي بنك روسيا ؛

16) يحدد قواعد إجراء العمليات المصرفية للنظام المصرفي للاتحاد الروسي ، وقواعد المحاسبة وإعداد التقارير للنظام المصرفي للاتحاد الروسي ، باستثناء بنك روسيا ؛

17) يعد ويقدم إلى المجلس الوطني المصرفي للموافقة عليه: مقترحات بشأن قواعد المحاسبة وإعداد التقارير للبنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ مقترحات بشأن إجراءات تشكيل أحكام البنك المركزي للاتحاد الروسي وإجراءات توزيع أرباح البنك المركزي للاتحاد الروسي المتبقية تحت تصرف البنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ تقرير عن نفقات البنك المركزي للاتحاد الروسي لصيانة موظفي البنك المركزي للاتحاد الروسي ، والمعاشات التقاعدية ، والتأمين على الحياة والتأمين الطبي لموظفي البنك المركزي للاتحاد الروسي ، والاستثمارات الرأسمالية والاحتياجات الأخرى ؛

17.1) يوافق على القرار المتعلق بإصدار (إصدار إضافي) من سندات بنك روسيا ، وما إلى ذلك ؛

تخضع قرارات مجلس الإدارة للنشر الرسمي الإلزامي في المنشور الرسمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي - نشرة بنك روسيا في غضون 10 أيام من تاريخ اعتماد هذه القرارات.

لا يجوز لأعضاء مجلس الإدارة أن يكونوا نوابًا في مجلس الدوما وأعضاء في مجلس الاتحاد ، ونوابًا في الهيئات التشريعية (التمثيلية) للكيانات المكونة للاتحاد الروسي ، ونواب الهيئات حكومة محليةوموظفي الخدمة المدنية ، وكذلك أعضاء حكومة الاتحاد الروسي.

استقالة نائبي السلطات أو استقالة عضو في حكومة الاتحاد الروسي ، وكذلك الفصل من خدمة عامةيجب أن يتم ذلك في غضون شهر واحد من تاريخ التعيين في منصب عضو مجلس الإدارة ، وبعد ذلك يبدأ العضو المعين حديثًا في مجلس الإدارة في أداء واجباته. لا يجوز لأعضاء مجلس الإدارة أن يكونوا أعضاء في الأحزاب السياسية ، أو يشغلون مناصب في المنظمات الاجتماعية والسياسية والدينية.

رئيس بنك روسيا:

1) يعمل نيابة عن البنك المركزي للاتحاد الروسي ويمثل مصالحه دون توكيل رسمي في العلاقات مع السلطات العامة ، ومؤسسات الائتمان ، ومنظمات الدول الأجنبية ، والمنظمات الدولية ، والمؤسسات والمنظمات الأخرى ؛

2) رئاسة اجتماعات مجلس الإدارة. في حالة تساوي الأصوات ، يكون تصويت رئيس بنك روسيا حاسمًا ؛

3) يوقع على لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وقرارات مجلس الإدارة ، ومحاضر اجتماعات مجلس الإدارة ، والاتفاقيات المبرمة من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وله الحق في تفويض التوقيع على لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي لشخص يحل محله من بين أعضاء مجلس الإدارة ؛

4) تعيين وفصل نواب رئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وتوزيع المهام بينهم ؛

5.الحق في تفويض صلاحياتهم إلى نوابهم ؛

6) يوقع على الأوامر ويعطي تعليمات ملزمة لجميع موظفي ومؤسسات بنك روسيا ؛

7) تحمل المسؤولية الكاملة عن أنشطة بنك روسيا ؛

8) يضمن تنفيذ وظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي ويتخذ القرارات بشأن جميع القضايا التي تحددها القوانين الفيدرالية للاختصاص القضائي لبنك روسيا ، باستثناء تلك التي يتخذ المجلس الوطني المصرفي قرارات بشأنها. أو مجلس الإدارة.

1. أغراض نشاط ووظائف البنك المركزي للاتحاد الروسي.

أهداف أنشطة البنك المركزي للاتحاد الروسي هي:

· حماية وضمان استقرار الروبل ، بما في ذلك. قوتها الشرائية وسعر صرفها مقابل العملات الأجنبية ؛

· تطوير وتعزيز النظام المصرفي في الاتحاد الروسي.

ضمان الأداء الفعال والمتواصل لنظام الدفع.

الغرض من بنك روسيا ليس تحقيق ربح.

لتحقيق الأهداف المحددة ، يؤدي بنك روسيا الوظائف التالية:

1) تطوير وتنفيذ سياسة نقدية موحدة للدولة بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي ؛

2) الاحتكار يصدر النقد وينظم تداول النقد.

2.1) يوافق على التعيين الرسومي للروبل في شكل علامة (مكمل بالقانون الاتحادي رقم 85-FZ المؤرخ 12 يونيو 2006) ؛

3) هو دائن الملاذ الأخير لمؤسسات الائتمان ، وينظم نظام إعادة تمويلها ؛

4) يحدد قواعد إجراء التسويات في الاتحاد الروسي ؛

5) يحدد قواعد إجراء العمليات المصرفية ؛

6) يحتفظ بحسابات الميزانيات على جميع مستويات نظام الميزانية في الاتحاد الروسي ، ما لم تنص القوانين الفيدرالية على خلاف ذلك ، من خلال إجراء التسويات نيابة عن الهيئات التنفيذية المعتمدة والأموال من خارج الميزانية الحكومية ، والتي يُعهد إليها بتنظيم التنفيذ و تنفيذ الميزانيات

7) إدارة فعالة لاحتياطيات الذهب والعملات الأجنبية لبنك روسيا ؛

8) اتخاذ قرار بشأن تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان ، وإصدار التراخيص لمؤسسات الائتمان للقيام بالعمليات المصرفية ، وتعليق عملها وإلغائها ؛

9) ممارسة الإشراف على أنشطة المؤسسات الائتمانية والمجموعات المصرفية ؛

10) تسجيل إصدار الأوراق المالية من قبل مؤسسات الائتمان وفقا للقوانين الاتحادية ؛

11) ينفذ بشكل مستقل أو نيابة عن حكومة الاتحاد الروسي جميع أنواع العمليات المصرفية والمعاملات الأخرى اللازمة لأداء وظائف بنك روسيا ؛

12) تنظيم وتنفيذ تنظيم العملة والرقابة على العملة وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي ؛

13) تحديد إجراءات إجراء التسويات مع المنظمات الدولية والدول الأجنبية ، وكذلك مع الكيانات الاعتبارية والأفراد ؛

14) يحدد قواعد المحاسبة والإبلاغ للنظام المصرفي للاتحاد الروسي ؛

15) يحدد وينشر أسعار الصرف الرسمية للعملات الأجنبية مقابل الروبل ؛

16) يشارك في تطوير التنبؤ بميزان مدفوعات الاتحاد الروسي وينظم تجميع ميزان مدفوعات الاتحاد الروسي ؛

17) يحدد إجراءات وشروط تنفيذ أنشطة تبادل العملات لتنظيم عمليات شراء وبيع العملات الأجنبية ، وإصدار وتعليق وإلغاء تصاريح صرف العملات لتنظيم عمليات شراء وبيع العملات الأجنبية ؛

18) يحلل ويتنبأ بحالة اقتصاد الاتحاد الروسي ككل وحسب المناطق ، ولا سيما العلاقات النقدية والنقدية والمالية والأسعار ، وينشر المواد والبيانات الإحصائية ذات الصلة ؛

18.1) يسدد مدفوعات من قبل بنك روسيا على ودائع الأفراد في البنوك المفلسة التي لا تشارك في نظام التأمين الإجباري لودائع الأفراد في بنوك الاتحاد الروسي ، في الحالات وبالطريقة المنصوص عليها في القانون الاتحادي ؛ (مكمل بالقانون الاتحادي بتاريخ 29 يوليو 2004 رقم 97-FZ)

19) يؤدي وظائف أخرى وفقًا للقوانين الاتحادية.

في إطار أداء وظائفه ، يدخل البنك المركزي للاتحاد الروسي في علاقات مع مؤسسات الائتمان (البنوك التجارية) التي تقدم خدمات نقدية مباشرة للمؤسسات والمؤسسات والمنظمات والمواطنين وفقًا للسياسة النقدية للدولة ، والتي يُعهد بتنفيذها إلى البنك المركزي للاتحاد الروسي.

عند تنظيم العلاقات النقدية ، يستخدم البنك المركزي للاتحاد الروسي سلطاته في السلطة. من أجل ضمان استقرار المؤسسات الائتمانية ، يحدد القانون الإلزامي التالي للبنوك التجارية: الحد الأدنى لرأس المال المصرح به ، والحد الأدنى لمبلغ المخاطرة لكل مودع ، والحد الأدنى من الاحتياطيات التي يجب أن تودعها البنوك لدى البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة. الاتحاد الروسي ، إلخ.

مؤسسة الإصدار والنقد الرئيسية في الاتحاد الروسي هي بنك روسيا. من أجل الأداء الناجح من قبل بنك روسيا لوظائفه ، بما في ذلك استقرار الروبل ، يقوم المجلس المالي الوطني ورئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي بانتظام بتحسين هيكل البنك المركزي ، وإضافة وإلغاء مختلف الخدمات.

هيكل البنك المركزي للاتحاد الروسي

وظيفي هيكل بنك روسياويمثلها نظام من التقسيمات الحضرية والإقليمية ، كل منها مكلف بأداء مهام معينة. إذا كان حجم العمل الموكول إلى الوحدة كبيرًا جدًا ، يتم إنشاء أقسام داخلها.

الهيكل التنظيمي للبنك المركزي هو نظام إدارة عمودي. ويشمل المكتب المركزي (CA) ، وجمعية التحصيل الروسية ، والمكاتب الإقليمية و RCC (مراكز التسوية النقدية). يتضمن هيكل بنك روسيا أيضًا وحدات أخرى ضرورية للتنفيذ الناجح لوظائفه ومراقبته ، بما في ذلك المؤسسات الميدانية.

يرأس هيكل البنك المركزي رئيس مجلس الإدارة ، ويتحكم المجلس المالي الوطني في أعماله. يرأس رئيس بنك روسيا مجلس إدارة البنك المركزي للاتحاد الروسي ، وينظمون معًا عمل آسيا الوسطى. في المقابل ، تخضع جميع الأقسام الفرعية الأخرى للنظام للمكتب المركزي في هيكل بنك روسيا. الإدارات الرئيسية والبنوك الوطنية تسيطر على مجلس قيادة الثورة.

في المجموع ، يعمل أكثر من 60 ألف متخصص في هيكل البنك المركزي - على مدى السنوات القليلة الماضية ، تم تخفيض عدد موظفي الإدارات و RCC بمبادرة من رئيس مجلس الإدارة بأكثر من 5 آلاف شخص.

هيكل بنك روسيا: تكوين آسيا الوسطى والمؤسسات الإقليمية

تضم CA 39 قسمًا رئيسيًا ، بما في ذلك 28 قسمًا مختلفًا. بالإضافة إلى الأخير ، يشمل هيكل بنك روسيا وآسيا الوسطى 5 إدارات رئيسية و 6 أقسام أخرى:

• سكرتارية الرئيس
• خدمة حماية حقوق مستهلكي الخدمات المالية وحقوق المساهمين الأقلية
• مكتب البنك المركزي للاتحاد الروسي
• خدمة الصحافة
• التفتيش الرئيسي
• الفهرس المركزي لتاريخ الائتمان.

يتم تمثيل المؤسسات الإقليمية المدرجة في هيكل بنك روسيا من قبل الإدارات الرئيسية والبنوك والفروع الوطنية. هيكل البنك المركزيتضم 31 إدارة رئيسية و 11 مصرفاً وطنياً وفرعين حديثي الإنشاء.