Acasă Carduri de debit Anatoly Motylev a anulat miliardele furate pentru faliment personal. Deținătorul recordului de faliment Anatoly Motylev Anatoly Leonidovich Motylev Împrumut rusesc

Anatoly Motylev a anulat miliardele furate pentru faliment personal. Deținătorul recordului de faliment Anatoly Motylev Anatoly Leonidovich Motylev Împrumut rusesc

Anatoly Motylev, al cărui imperiu financiar s-a prăbușit în 2015, este astăzi declarat oficial faliment. Această decizie a fost luată de Curtea de Arbitraj din Moscova, care a introdus o procedură de vânzare a proprietății împotriva bancherului. Anatoly Motylev însuși se află în prezent pe lista internațională de urmărit, iar proprietatea sa a fost arestată ca parte a răspunderii subsidiare a băncilor care i-au aparținut. Falimentul personal, deși nu anulează răspunderea subsidiară, este o prioritate, subliniază avocații.

Curtea de Arbitraj din Moscova l-a declarat falimentar pe omul de afaceri Anatoly Motylev, care anterior controla patru bănci falimentare, inclusiv Rossiysky Kredit Bank, care era printre primele 50 din Rusia.

Instanța a trecut luni de la procedura de restructurare a datoriilor, introdusă în ianuarie 2017 la cererea Flowery Developments Limited, o companie înregistrată în Insulele Virgine Britanice, la procedura de vânzare a proprietății lui Motylev, care locuiește în prezent în Marea Britanie. .

Registrul creanțelor creditorilor fostului bancher include în prezent creanțe în valoare de aproximativ 20 de miliarde de ruble.

Instanța l-a aprobat pe managerul de arbitraj Oleg Pristupa ca noul director financiar al Motylev. Raportul său privind evoluția procedurii de faliment este programat pentru 27 august. Judecătoarea Eleonora Mironenko, care prezida dosarul de faliment, a citit cererea lui Motylev primită de instanță, în care a cerut amânarea ședinței pentru a-i oferi posibilitatea de a încheia un acord de soluționare cu creditorii. Anterior, în 2016, la dosarul cauzei a fost depusă o petiție de la Motylev cu o cerere de declarare a acestuia în faliment și deschiderea vânzării proprietății, ocolind restructurarea datoriilor.

Reprezentanții celor mai mari creditori Andrei Klinovsky (cu creanțe de 5,1 miliarde de ruble) și Lina Ermochenko (4 miliarde de ruble) au susținut petiția de amânare a examinării problemei declarării în faliment al lui Motylev, reprezentanții Russian Credit (2,7 miliarde de ruble) și managerul financiar Alexei. Grudtsin a cerut instanței să o respingă. Reprezentantul managerului, în special, a remarcat că deschiderea procedurii de vânzare a proprietății nu împiedică încheierea unui acord de reglementare.

Prima adunare a creditorilor, desfășurată pe 8 februarie, cu votul majorității (mai mult de 65%) a decis obligarea managerului financiar Grudțin să solicite instanței de judecată să declare Motylev faliment și să introducă vânzarea proprietății. După cum reiese din procesul-verbal al ședinței, registrul include în prezent creanțe cu drept de vot în valoare de aproximativ 20 de miliarde de ruble.

Cei mai mari creditori ai lui Motylev, conform materialelor cazului, pe lângă Klinovsky, Ermochenko și Russian Credit, sunt Technomark LLC (3,8 miliarde de ruble) și compania Camilla Properties Limited înregistrată în Insulele Virgine Britanice (3,7 miliarde de ruble). Registrul include și creanțele altor două bănci controlate anterior de Motylev - M Bank (655 de milioane de ruble) și AMB Bank (30 de milioane de ruble), precum și creanțele altor creditori.

Anterior, la o întâlnire din iulie 2017, reprezentantul lui Grudțin a cerut deja instanței să declare Motylev faliment și să înceapă vânzarea proprietății. El a explicat apoi că în cadrul procedurii de restructurare a datoriei, nici debitorul, nici creditorii, nici organismul împuternicit nu au prezentat un plan de restructurare.

La 24 iulie 2015, Banca Rusiei a revocat licențele a patru bănci ale grupului bancar informal al lui Motylev - Russian Credit, Tula Industrialist, M Bank și AMB Bank. Motylev însuși era acționar al Russian Credit și președintele consiliului său de administrație, precum și acționar al M Bank, dar era considerat proprietarul tuturor celor patru. Revocarea licentelor de la acestea institutii de creditîn iulie anul trecut a devenit la acea vreme cel mai mare eveniment de asigurare din istoria Agenției de Asigurare a Depozitelor (DIA), deoarece volumul depozitelor acestor bănci s-a ridicat la aproape 80 de miliarde de ruble. Gaura din capitala lor, conform administrației provizorii, s-a ridicat la 75,7 miliarde de ruble, care a devenit și un record la acea vreme.

Ulterior, în august 2015, Banca Centrală a anulat licențele a șapte Fondul de pensii Anatoly Motylev. NPF „Sun” și-a pierdut licențele. Viaţă. Pensiune”, „Sunny Time”, „Adekta-Pension”, „Uraloboronzavodsky”, „Protecția viitorului”, „Fondul de economii „Sunny Beach”” și „Economii”. Au gestionat aproximativ 60 de miliarde de ruble. fondurile de pensii ale cetățenilor. Volumul total al activelor fondurilor a depășit 50 de miliarde de ruble, cu 35 de miliarde de ruble. contabilizate pentru active nelichide. Teoretic, un imperiu financiar de o asemenea amploare ar putea pretinde redresarea financiară, dar în cazul lui Anatoly Motylev acest lucru a devenit ideologic imposibil. În 2008, statul trebuia deja să-și reabiliteze banca anterioară, Globex, a cărei salvare a costat aproximativ 5 miliarde de dolari.

În prezent, Anatoly Motylev se află pe lista internațională de urmărit în legătură cu investigarea cazurilor de fraudă în special marime mare(din data de 4 decembrie 2017). Proprietatea sa (cu excepția câtorva obiecte) a fost arestată în Rusia, inclusiv a lui Casă de vacanță, apartamente, precum și teren si locuri de parcare.

Recunoașterea lui Anatoly Motylev ca faliment este importantă pentru toți creditorii. „Conform legii falimentului, în cazul falimentului personal, toate arestările efectuate anterior asupra proprietății trebuie să fie ridicate, iar aceasta poate fi vândută pentru a rambursa creanțele declarate ale creditorilor”, notează Igor Dubov, partener la Iontsev, Lyakhovsky and Partners. „Totodată, datoria în calitate de acționar al băncilor falimentare rămâne în cadrul răspunderii subsidiare și este logic ca aceasta să fie inclusă, dacă acest lucru nu s-a întâmplat încă, în procedura de faliment personal, precum și toate bunurile primite ca o parte a procedurii de vânzare este distribuită între creditori proporțional cu mărimea creanțelor acestora.”

Tradiția rusă în cazul fenomenelor de criză în sector Financial structurile aparținând omului de afaceri Anatoly Motylev intră în faliment. Prima dată când s-a întâmplat asta a fost în 2008, când lumea criză economică acoperit Rusia. Totul s-a întâmplat din nou 7 ani mai târziu. Sancțiunile internaționale, combinate cu un stil de afaceri foarte riscant și necinstea proprietarului, au dus din nou la prăbușirea imperiului bancar și al pensiilor recreat de Motylev.

Bancherul nu a făcut o nouă încercare de a se reabilita în ochii compatrioților săi, preferând să se ascundă de justiția rusă și de numeroși investitori din Marea Britanie - stat care a fost unul dintre primii care a anunțat aplicarea sancțiunilor și, astfel, a fost unul dintre motivele căderii lui Motylev. În luna februarie a acestui an, Curtea de Arbitraj de la Moscova a declarat falimentul fugar. Rusia l-a trecut pe lista de urmăriți internaționali, acuzându-l de fraudă la scară deosebit de mare.

Anatoly Motylev este un reprezentant proeminent al tineretului sovietic de elită în timpul declinului socialismului dezvoltat. Tata este un oficial al Ministerului de Finanțe al URSS, iar apoi șeful singurei suprastructuri de asigurări din întreaga Uniune - Gosstrakh. Fiul este un activist Komsomol și muncitor în construcții.

Astfel de personaje au format apoi avangarda tineretului sovietic. Cu toate acestea, capacitatea insuflata de a se adapta și de a imita în viitor a fost foarte utilă bancherului. În Rusia, nu și-a amintit trecutul său clar ateu de Komsomol, dar s-a declarat „om de afaceri ortodox”, urmând regulile stricte ale moralității creștine.

În viața de zi cu zi, așa cum a arătat timpul, Anatoly Motylev a avut o perioadă dificilă cu morala. Tata l-a ajutat prin legăturile sale să obțină un loc de muncă bun în Gosstrakh-ul său, care s-a transformat în Rosgosstrakh în Rusia independentă.

În 1992 Companie de asigurari a înființat Banca Globex, a cărei conducere era Anatoly Motylev. După 3 ani, conducerea fondatorului s-a schimbat, iar relația dintre tânărul bancher și Rosgosstrakh s-a deteriorat. Asigurătorii l-au suspectat pe partener de „urmărire a șobolanilor”.

În 1996, Motylev a fost reținut în legătură cu o anchetă privind transferul de bani aparținând lui Rosgosstrakh din conturile Globex Bank. Acuzațiile nu s-au concretizat într-un proces. Fostul ministru al Afacerilor Interne Andrei Dunaev a apărut printre co-fondatorii Globex. El a fost cel care l-a ajutat pe Motylev. În 2002, fostul activist Komsomol s-a dovedit a fi unicul proprietar al băncii. Mai erau 6 ani de așteptat până la prăbușirea lui.

Anatoly Motylev și băncile

Globex Bank, în sensul obișnuit, nu era o instituție de credit. A acordat împrumuturi, dar numai persoanelor potrivite, fără niciun interes pentru ele solvabilitate financiarași posibilitatea de rambursare. Creditul ─ era un serviciu în schimbul unui alt serviciu. Banca a servit și a finanțat și ea afaceri personale proprietarul său. Anatoly Motylev a achiziționat a doua fabrică de ceasuri Slava, centrul comercial Novinsky Passage, a construit satul și centrul comercial Family Club din Novosibirsk și a cumpărat peste 2.000 de hectare de teren lângă Moscova. Ochii autorității de reglementare erau acoperiți de o grămadă de situații financiare falsificate. Totul mergea excelent, dar a izbucnit o criză globală. Clienții au fugit de la bancă în masă. Globex a fost salvat de VEB, care l-a cumpărat cu 5 mii de ruble simbolice. Pentru a reabilita creația lui Motylev, Banca Centrală a trebuit să trimită 87 de miliarde de ruble noului proprietar.

Revenit în fire, bancherul falimentar a revenit la vechile sale moduri. Un an mai târziu, a înființat AMB Bank, iar după alți 3 ani a preluat destul de faimoasa bancă Russian Credit. În cei mai buni ani ai săi, banca a fost printre primii 50 din Rusia structuri financiare. Anatoly Motylev și-a revenit rapid și a construit un întreg imperiu. Pe lângă AMB Bank și Russian Credit, aceasta includea M-Bank și Tula Industrialist Bank.

Bancherul a început să dezvolte un subiect la modă ─ fondurile de pensii non-profit. A produs până la 7 dintre ele ─ „Soare. Viaţă. Pensiune”, „Uraloboronzavodsky”, „Sunny Time”, „Adekta-Pension”, „Protecția viitorului”, „Economii”, „Fondul de economii „Sunny Beach”. Numele arată clar o dorință pentru luminare. NPF Motylev a adus economii de aproape un milion și jumătate de pensionari actuali și viitori, ceea ce i-a permis să acumuleze peste 60 de miliarde de ruble.

Viața nu l-a învățat pe bancher nimic. S-a încăpățânat să investească bani doar în propriile proiecte. O diagramă tipică a fluxului de bani arată astfel. Motylev deținea 2 companii industriale ─ Promnefteservis și Transgazservice, care erau prezente pe lista de cotații a Bursei din Moscova. Companiile au emis obligațiuni care au fost achiziționate de NPF. Apoi au intrat în joc companii offshore, care finanțează proiectele grupului Motylev. Participanții la schema creată au fost „ Companie de investiții„Ronin” și compania de investiții și construcții DBK.

Unul dintre cele mai mari proiecte ale structurilor lui Anatoly Motylev a fost crearea unui complex de întreprinderi agricole în regiunea Tula ─ ferme de păsări, ferme de porci, ferme cu sere, precum și complexul de locuințe „Big Rogachevsky Quarter” ─ 100 mii m² de confort- locuințe de clasă în zona Lobnya. Anatoly Motylev a avut întotdeauna pofta de a cumpăra mari terenuri. A folosit cu pricepere mecanismul inerent certificatelor de acoperire ipotecară în acest scop. " Companie de management Fortrade a operat cu investiții din fonduri de pensii nestatale sub formă de certificate.

Valoarea totală a certificatelor de credit ipotecar a ajuns la 41 de miliarde de ruble. Rossiyskiy Kredit Bank a emis împrumuturi entitati legale să cumpere teren care a rămas gajat la bancă. În plus, împrumuturile au fost transferate către FNP prin certificate de ipotecă. Acest mecanism a făcut posibilă înregistrarea terenurilor în fondurile de pensii nestatale și, parcă, generarea de venituri curente, care au fost folosite în manipulări cu raportare.

Prăbușirea lui Anatoly Motylev

Din păcate pentru Motylev, Banca Centrală a început să monitorizeze îndeaproape activitățile grupului financiar pe care l-a creat. De această dată, prăbușirea a avut loc atunci când toate fondurile sale de pensii non-statale nu au fost incluse în sistemul de asigurări. Experții sunt de acord. Motylev a fost puțin ghinionist. Având terenuri, el ar putea cu ușurință să iasă din perioada dificilă și apoi, pe fundalul unei creșteri a valorii acestuia, să continue dezvoltarea afacerii. Dar abia contează.

La sfârșitul lunii iulie 2105, Banca Centrală a revocat licențele tuturor celor 4 bănci, iar în august aceeași soartă a avut-o tuturor fondurilor de pensii nestatale. Gaura din bilanţul băncilor lui Motylev a depăşit 50 de miliarde de ruble. Agenția de Asigurare a Depozitelor și-a asumat responsabilitatea de a proteja deponenții, dar condițiile de protecție a asigurării nu s-au aplicat celor 13,6 miliarde de ruble care au ajuns în casele de marcat ale băncilor. Dintre clienții celebri ai Rossiysky Credit Bank, cel mai mult a avut de suferit cântărețul expresiv Garik Sukachev. A ținut circa 1,7 milioane de euro în conturi în valută. A trebuit să-și ia rămas bun pentru totdeauna de la o sumă echivalentă cu 100 de milioane de ruble. În afara pericolului, Anatoly Motylev și-a luat picioarele în străinătate.

Exilatul a încercat totuși să ajungă la un acord cu cei mai mari creditori ai săi, și anume Andrei Klinovsky, Lina Ermochenko, Technomark LLC și compania offshore britanică din Virginia Camilla Properties Limited. El datorează fiecărui creditor între 3,7 și 5,1 miliarde de ruble. S-au întors împreună spre instanța de arbitraj cu o cerere de amânare a ședinței de declarare a Motylev în faliment, invocând negocieri în desfășurare. Instanța nu i-a ascultat și a dat voie pentru vânzarea bunurilor personale ale bancherului. Apartamentele, casele, terenurile și locurile de parcare care au aparținut anterior lui Motylev sunt de vânzare.

Pe lângă problemele de proprietate, legea a văzut în acțiunile sale o încălcare a codului penal. Pretenții împotriva bancherului s-au concretizat după ce i s-a deschis un dosar penal pentru fraudă de amploare. Anatoly Motylev a autorizat emiterea unui împrumut evident nerambursabil în valoare de 700 de milioane de ruble. Complicii săi nu au avut timp să scape și au fost arestați în scurt timp. S-au dovedit a fi Olga Ivanova destul de necunoscută și CEO SRL reputat „Servicii de brokeraj și depozitare” Stanislav Markeev. După ce a intrat într-o conspirație, Anatoly Motylev a dat voie pentru transferul de bani de la M-Bank către compania lui Markeev. El, la rândul său, a transferat bani către Universal Capital LLC pentru cumpărarea de valori mobiliare. Apoi lanțul a dus la compania Anekt. Trebuia să investească 700 de milioane de ruble în acțiuni.

În loc de acțiuni, biletele la ordin emise de cealaltă micro-companie a ei, Alicante, au fost achiziționate de la compania fly-by-night Legal Version, înregistrată pe numele Ivanova. Facturile erau bucăți de hârtie goale. Firmele Ivanova nu au desfășurat activități comerciale, dar nimeni nu s-a obosit să le verifice. Acțiunile rămase ale lui Anatoly Motylev, care au dus la falimentul băncilor și al fondurilor de pensii nestatale, nu contravin legii.

După cum a aflat Kommersant, Tribunalul Districtual Basmanny din Moscova a arestat proprietatea și bunurile rusești ale fostului bancher Anatoly Motylev care locuiește în străinătate. Acest lucru a fost făcut în cadrul unei anchete penale privind frauda la scară deosebit de mare, care este condusă de Comisia de anchetă. Domnul Motylev a contestat personal sancțiunile instanței, iar instanța de apel a Tribunalului orașului Moscova l-a întâlnit la jumătate, ridicând confiscarea unei mici părți din proprietatea finanțatorului. Între timp, gaura din capitalul băncilor prăbușite ale lui Anatoly Motylev depășește 75 de miliarde de ruble.

Tribunalul Districtual Basmanny din Moscova a emis sancțiuni pentru percheziții și confiscări în apartamente și case aparținând fostului proprietar al Băncii de Credit Rossiysky, Anatoly Motylev, în februarie și martie 2016. Acest lucru s-a întâmplat, potrivit Kommersant, în cadrul unui dosar penal deschis în decembrie anul trecut de Comisia de anchetă privind „frauda la scară deosebit de mare” (Partea 4 a articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse), în care , printre altele, a fost implicat și domnul Motylev. Comitetul de anchetă al Rusiei (ICR) nu a putut nici să confirme, nici să infirme chiar faptul unei astfel de investigații. Totuși, potrivit unor surse Kommersant apropiate anchetei, dosarul penal este despre fraudă care implică 1,25 miliarde de ruble. într-una dintre structurile financiare controlate, potrivit Comitetului de Investigație, de Anatoly Motylev - Mosstroyekonombank (M-Bank). Anchetatorii sunt de părere că aceste fonduri au fost transferate din conturile companiilor reale din M-Bank către companii fictive, încasate și furate. Potrivit anchetei, retragerea activelor de la M-Bank, după cum se precizează în materialele cauzei, a fost efectuată în interesul „proprietarului final”, precum și al unor persoane neidentificate de Comisia de anchetă.

Ancheta nu a avut ocazia să-l interogheze pe Anatoly Motylev, din moment ce fostul bancher se mutase de mult în străinătate. Potrivit unor rapoarte, s-a stabilit la Londra.

Între timp, după cum a spus o sursă pentru Kommersant, după percheziții, totul proprietate ruseascăși bunurile lui Anatoly Motylev, iar acestea sunt mai multe apartamente și terenuri din districtul Odintsovo din regiunea Moscovei, Tribunalul Districtual Basmanny, pentru a rambursa eventualele prejudicii, la cererea anchetei, a impus o arestare. Luni, Tribunalul din Moscova a examinat plângerea domnului Motylev împotriva deciziilor instanței de primă instanță. A fost doar parțial mulțumit - doar câteva posturi au fost excluse dintr-o listă de arestări foarte impresionantă.

Rețineți că formal Anatoly Motylev a fost beneficiarul doar al băncii Ruse Credit (inclusă în top 50), dar în culise pe piață a fost considerat și proprietarul principal al altor trei bănci - Tula Industrialist, AMB Bank și același M. -Bancă. Revocarea licențelor de la aceste instituții de credit în iulie anul trecut a devenit la acea vreme cel mai mare eveniment de asigurare din istoria Agenției de Asigurare a Depozitelor, deoarece volumul depozitelor acestor bănci s-a ridicat la aproape 80 de miliarde de ruble. Gaura din capitalul lor, conform estimărilor administrației temporare, s-a ridicat la 75,7 miliarde de ruble, care a devenit, de asemenea, un record la acea vreme după cele mai mari falimente ale Mezhprombank (30,9 miliarde de ruble), SB-Bank (39,1 miliarde de ruble) și Banca de Investiții (30,2 miliarde RUB). Ulterior, în august 2015, Banca Centrală a anulat licențele a șapte fonduri de pensii ale lui Anatoly Motylev. NPF „Sun” și-a pierdut licențele. Viaţă. Pensiune”, „Sunny Time”, „Adekta-Pension”, „Uraloboronzavodsky”, „Protecția viitorului”, „Fondul de economii „Sunny Beach”” și „Economii”. Au gestionat aproximativ 60 de miliarde de ruble. fondurile de pensii ale cetățenilor. Volumul total al activelor fondurilor a depășit 50 de miliarde de ruble, cu 35 de miliarde de ruble. contabilizate pentru active nelichide. Teoretic, un imperiu financiar de o asemenea amploare ar putea pretinde redresarea financiară, dar în cazul lui Anatoly Motylev acest lucru a devenit ideologic imposibil. În 2008, statul trebuia deja să-și reabiliteze banca anterioară, Globex, a cărei salvare a costat aproximativ 5 miliarde de dolari.

Cu toate acestea, declarații transmise de Banca Centrală pentru prima dată, în luna august a anului trecut, Comisiei de anchetă și Ministerului Afacerilor Interne despre prezența în acțiunile conducerii acestei bănci, precum și semnele săvârșirii infracțiunilor în temeiul Partea 4 a art. 159 din Codul penal al Federației Ruse, precum și art. 160 din Codul penal al Federației Ruse (deturnare sau delapidare), art. 201 din Codul penal al Federației Ruse (abuz de autoritate) și art. 196 din Codul penal al Federației Ruse (faliment intenționat) nu a dat niciun rezultat atunci. În noiembrie 2015, polițiștii, în urma unei verificări prealabile cercetării, au emis o decizie de refuz a pornirii unui dosar penal. Totuși, după cum se dovedește acum, după intervenția conducerii Comitetului de anchetă, materialele Băncii Centrale au fost puse în aplicare. Kommersant nu a putut primi luni comentarii de la Anatoly Motylev și reprezentanții săi. Se știe doar că plângerea a fost depusă în numele fostului bancher însuși, și nu apărării acestuia, așa cum se întâmplă de obicei în astfel de cazuri.

Ce evaluare au primit investițiile fondului non-statal de pensii al lui Anatoly Motylev?

După cum rezultă din anexa la evaluarea Agenției de Asigurare a Depozitelor publicată în februarie, fondurile din vânzarea activului principal - terenuri din districtul Odintsovo - este puțin probabil să fie suficiente pentru a acoperi chiar și o cincime din cheltuielile Băncii Centrale pentru plăți. la cetăţenii asiguraţi

Pentru ce este faimos Anatoly Motylev?

Motylev Anatoly Leonidovich s-a născut pe 11 august 1966 la Moscova în familia finanțatorului Leonid Motylev, care a condus Gosstrakh din 1973 până în 1986. A absolvit Institutul Financiar din Moscova și a predat la această universitate din 1987 până în 1990. Candidat stiinte economice, tema disertației este „Piața asigurărilor din Marea Britanie și sistemul de reglementare a statului”.

Din 1990 până în 1995, a lucrat la Gosstrakh și succesorul său, Rosgosstrakh OJSC, unde a fost vicepreședinte și vicepreședinte. În 1992, a devenit co-fondator și mai târziu principalul proprietar al Globex Bank, unde a fost președinte al consiliului de administrație până în 1996, iar din 1996 până în 2009 - președinte. În 1996, Anatoly Motylev a fost reținut sub suspiciunea că a debit ilegal fonduri Rosgosstrakh dintr-un cont la Globex, dar nu a fost acuzat.

La sfarsitul anului 2008, dupa o iesire masiva de clienti si reorganizare bancara cel mai mare acționar(98,94%) Globex a devenit Vnesheconombank. Prin structurile afiliate, Globex deținea centrul de afaceri Novinsky Passage, fabrica de ceasuri Slava, 2 mii de hectare de teren în regiunea Moscovei, satul Family Club de lângă Moscova, un centru comercial și de divertisment în Novosibirsk și alte obiecte. După reorganizare, toate aceste active au mers către VEB-invest.

În același an, Anatoly Motylev a început să creeze un nou grup financiar de bănci, dintre care cel mai mare a fost Russian Credit, achiziționat în 2012. Alte trei bănci au fost, de asemenea, asociate cu Anatoly Motylev - Tula Industrialist, M-Bank și AMB Bank. În plus, în 2013–2014, el a câștigat controlul asupra a șapte fonduri de pensii nestatale (FNP).

În 2015, toate NPF-urile lui Anatoly Motylev și băncile controlate de el și-au pierdut licențele. NPF-urile au reușit până la 60 de miliarde de ruble. fondurile de pensii ale cetățenilor, iar volumul depozitelor în bănci la momentul revocării licențelor se ridica la aproape 80 de miliarde de ruble. Gaura din capitalul băncilor, conform administrației provizorii, s-a ridicat la 75,7 miliarde de ruble. În iulie 2015, presa a relatat despre posibila plecare a lui Anatoly Motylev din Rusia.

Oleg RUBNIKOVICH, Iulia LOKȘINA

Anton Verzhbitsky

Forbes a luat cunoștință de detaliile prăbușirii imperiului bancar și al pensiilor Anatoly Motylev, care includea patru bănci „Russian Credit”, AMB, M-Bank și „Tula Industrialist” și șapte fonduri de pensii nestatale - „Sun. Viaţă. Pensiune”, „Uraloboronzavodsky”, „Sunny Time”, „Adekta-Pension”, „Protecția viitorului”, „Economii” și „Sberfond Sunny Beach”. În aceste fonduri, conform Băncii Centrale, aproximativ 1,38 milioane de oameni au păstrat aproape 60 de miliarde de ruble de economii.

Fondurile FPN au fost utilizate după o schemă simplă. Companiile Promnefteservis și Transgazservice, care fac parte din grupul Motylev, au emis obligațiuni în valoare totală de 16 miliarde de ruble (pe 4 august, agenția de rating Rus-Rating le-a retrogradat la nivelul implicit). Deoarece au fost incluse în lista cu cea mai mare cotație a Bursei din Moscova, acestea ar putea fi ulterior cumpărate de NPF-ul lui Motylev. Fondurile primite din fonduri au fost trimise mai întâi către companii offshore, iar apoi au fost destinate finanțării proiectelor grupului. Informațiile în acest sens au fost confirmate de două surse familiare cu funcționarea acestor fonduri de pensii nestatale.

Printre investiții s-a numărat și proiectul Agroholding, în cadrul căruia bancherul plănuia să dezvolte un cluster agricol în regiunea Tula - fermele de păsări de ouă Efremovskaya și Suvorovskaya, o seră și ferme de porci. O altă zonă majoră a fost dezvoltarea cuprinzătoare de înălțime joasă, de clasă confort, de 100.000 mp a proiectului „Marele Cartier Rogachevsky” din apropierea orașului Lobnya (regiunea Moscova). Dezvoltatorul proiectului a fost compania de investiții și construcții DBK (în baza contractelor de împrumut a primit fonduri de la Promnefteservis), asociată cu grupul Motylev.

Toate cele patru plasamente ale Promnefteservis și Transgazservice au fost efectuate de IK Ronin. Acesta a spus că compania a acționat ca asigurator tehnic pentru emisiune și emitentul avea alți beneficiari la momentul plasării. „După schimbarea acționarilor, relația a fost încetată. Cu structurile lui Motylev nu am avut niciodată raporturi contractualeși tranzacții”, justifică compania.

O altă schemă cu fonduri FPN a fost folosită cu certificate de acoperire ipotecară (MCC), al cărei administrator era Fortrade Management Company. Printre proiectele ei s-au numărat ISU cu numele romantice „Sea Shore”, „Moon Shore”, „Dream Shore”, „Sun Shore”, „Investiții în viitor” și „Basis” (conform datelor dezvăluite, volumul lor total este de aproximativ 41 de miliarde de ruble).

După cum explică o sursă familiară cu afacerile lui Motylev, Banca Rusă de Credit a acordat împrumuturi persoanelor juridice care au cumpărat terenuri și l-au gajat băncii. „În plus, aceste împrumuturi au fost securitizate și vândute către FNP prin intermediul MIS și au fost rambursate cu încasările. Mecanismul ISU a ajutat la înregistrarea terenurilor în NPF, din moment ce acestea valori mobiliare de parcă ar aduce venituri curente”, explică o sursă apropiată structurilor lui Motylev, explicând schema.

Potrivit lui, formal portofoliu de credite băncile arătau decent, aceleași instituții de credit păstrau banii fondurilor, care erau folosiți pentru a acorda împrumuturi companiilor intermediare. Sursa notează că ideea a blocat când FNP-urile nu au putut intra în sistemul de asigurări, iar Banca Centrală a început să monitorizeze îndeaproape grup financiar. Dacă Motylev ar fi rezistat și noi fonduri ar fi început să curgă în structurile sale, atunci marja de siguranță ar fi fost suficientă pentru a supraviețui perioadei dificile cu pământul și apoi a-l dezvolta și a-i crește valoarea.

De exemplu, Investiția în Viitorul MIS a fost garantată prin credite ipotecare pentru 100.000 mp. m. de teren în satul de elită Zhukovka, districtul Odintsovo, regiunea Moscovei, estimat la aproximativ 15 miliarde de ruble. În plus, potrivit unei surse familiare cu afacerile lui Motylev, fondurile au fost investite în imobiliare și terenuri în Noua Moscova, pe Nikolina Gora. În 2014, „Credit rusesc” cu participarea fondurilor din fondul „Soare”. Viaţă. Pensiile au cumpărat mina Anzherskaya-Yuzhnaya. Un complex rezidențial a fost construit și în Kotelniki, lângă Moscova.

Banca Centrală a recomandat să contactați administrația temporară și Bursa din Moscova pentru întrebări. Nu a fost posibil să obținem comentarii de la aceste structuri aseară. Despăgubirea pensionarilor Fundației Motylev ar putea costa statul peste 30 de miliarde de ruble. Potrivit Băncii Centrale, în fondurile lipsite de licențe până în august erau economii de 34 de miliarde de ruble, dintre care mai mult de două treimi erau nelichide. Vicepreședintele Băncii Rusiei, Mihail Sukhov, a spus că autoritatea de reglementare nu vede niciun sens economic în reorganizarea băncilor grupului. S-a dovedit că activele lor, în valoare totală de 186 de miliarde de ruble, ar putea fi devalorizate cu peste 76 de miliarde de ruble. Gaura din bilanţurile a patru bănci este de cel puţin 50 de miliarde de ruble.

[IA „RBC”, 08.04.2015, „Suma depozitelor neasigurate în băncile lui Motylev a depășit 13 miliarde de ruble”. : Volumul depozitelor nu este acoperit protectie de asigurareîn băncile grupului Motylev este de 13,6 miliarde de ruble, a declarat pentru RBC Agenția de Asigurare a Depozitelor.
„Mărimea depozitului indiviziiîn băncile grupului Motylev este de 75,5 miliarde de ruble, în timp ce răspunderea de asigurare DIA este de 61,9 miliarde de ruble. Astfel, suma asigurată a depozitelor în băncile grupului numit va fi de 82%”, a explicat DIA. [...]
Potrivit unei surse RBC apropiate Băncii Centrale, existau mai multe depozite mari în Creditul rusesc care nu erau acoperite de asigurare. „Suma medie a unor astfel de depozite este de 200–300 de milioane de ruble”, a declarat pentru RBC o sursă apropiată Băncii Rusiei. - Introduceți K.ru]

[„Ziarul RBC”, 08.03.2015, „Depozit „Untouchable”: Muzician celebru, fost lider al grupului „Untouchable” Igor Sukachev a fost printre deponenții afectați ai băncii Rossiysky Credit, a cărei licență a fost retrasă de Banca Centrală Săptămâna trecută, în banca cu probleme, Sukachev a păstrat 1,7 milioane de euro.
O sursă apropiată conducerii a declarat pentru RBC că Igor Sukachev a avut o contribuție importantă la creditul rusesc organizare de credit, și a fost confirmată de un reprezentant al administrației interimare.
Potrivit primului interlocutor al RBC, în echivalent în ruble, contribuția lui Igor Sukachev depășește 100 de milioane de ruble. O cunoștință a muzicianului, care știe și de suma mare în depozit, a spus că victima urmează să dea în judecată. Adevărat, prietenul nu a putut explica cui va fi intentat procesul. - Introduceți K.ru]

Motylev Anatoly Leonidovici(născut la 11 august 1966, Moscova, RSFSR, URSS) - om de afaceri și bancher rus, fost președinte al consiliului de administrație al Russian Credit Bank OJSC.

Născut în familia finanțatorului Leonid Motylev, care a condus Gosstrakh din 1973 până în 1986. A absolvit Institutul Financiar din Moscova și a predat la acest institut din 1987 până în 1990. Candidat la științe economice, tema disertației este „Piața asigurărilor din Marea Britanie și sistemul de reglementare a statului”.

La sfarsitul anului 2008, dupa o iesire masiva de clienti si reorganizarea bancii, Vnesheconombank a devenit cel mai mare actionar (98,94%) al Globex. Prin structurile afiliate, Globex deținea centrul de afaceri Novinsky Passage, fabrica de ceasuri Slava, 2 mii de hectare de teren în regiunea Moscovei, satul Family Club de lângă Moscova, un centru comercial și de divertisment în Novosibirsk și alte obiecte. După reorganizare, toate aceste active au mers către VEB-invest.

După aceasta, finanțatorul a început o nouă afacere în Rusia - până la sfârșitul anului 2009, Anatoly Motylev a creat AMB Bank, iar în 2012 a achiziționat banca Russian Credit (care a devenit cea mai mare din imperiul său bancar), ulterior încă două bănci - Tula Industriaș și „M Bank” Concomitent cu construirea unui imperiu bancar, Anatoly Motylev și-a sporit activ prezența pe piața fondurilor de pensii. Până în august 2015, era proprietarul informal a șapte fonduri de pensii nestatale: „Sun. Viaţă. Pensii”, „Sunny Time”, „Economii”, „Adekta-Pension”, „Fondul de economii „Sunny Beach””, „Protecția viitorului” și „Uraloboronzavodsky”, care a gestionat aproximativ 60 de miliarde de ruble de fonduri de pensii ale cetățenilor din Federația Rusă. Activele totale ale NPF a lui Motylev au depășit 50 de miliarde de ruble, dintre care 35 de miliarde de ruble erau nelichide.

În 2015, toate NPF-urile lui Anatoly Motylev și băncile controlate de el și-au pierdut licențele. NPF-urile au gestionat până la 60 de miliarde de ruble din fondurile de pensii ale cetățenilor, iar volumul depozitelor în bănci la momentul revocării licențelor se ridica la aproape 80 de miliarde de ruble. Gaura din capitalul băncilor, conform administrației provizorii, s-a ridicat la 75,7 miliarde de ruble. În iulie 2015, presa rusă a relatat despre posibila plecare a lui Anatoly Motylev din Rusia. În octombrie 2017, un dosar penal a fost deschis împotriva lui Anatoly Motylev în Rusia de către Parchetul General al Federației Ruse, la cererea DIA. Departamentul principal de investigații al Comitetului de investigație al Federației Ruse îl suspectează pe Anatoly Motylev de fraudă la scară deosebit de mare (partea a 4-a a articolului 159 din Codul penal). Potrivit anchetatorilor, acționând din motive egoiste în primăvara anului 2014, Motylev a intrat într-o conspirație criminală cu o anume Olga Ivanova și „persoane neidentificate” în scopul de a sustrage fonduri de la M Bank. Anatoly Motylev a fost trecut pe lista federală de urmărit.