Jaký je bankovní systém ve východní Evropě? Bankovní systém zemí EU. Evropský bankovní systém potřebuje zásadní změnu Zavedení eura by mělo naklonit misky vah ve prospěch změn Aby banky přežily v novém prostředí, musí zavést
Evropský systém centrálních bank (ESCB) je mezinárodní bankovní systém, skládající se z nadnárodního Evropana centrální banka(ECB) a národních centrálních bank (NCB) členských států Evropského hospodářského společenství.
Existence tohoto systému je nedílnou součástí procesu vzniku Evropské hospodářské a měnové unie. Svou strukturou je ESCB do jisté míry podobný Federálnímu rezervnímu systému ve Spojených státech, který se skládá z 13 bank v čele s The Bank of New York a obecně plní roli centrální banky. Národní centrální banky Velké Británie, Dánska, Řecka a Švédska jsou zároveň členy Evropského systému centrálních bank se zvláštním postavením: nesmějí se podílet na rozhodování o provádění společné měnové politiky pro eurozóny a provádět tato rozhodnutí.
Evropský systém centrálních bank zahrnuje Evropskou centrální banku a národní centrální banky zemí, které jsou členy eurozóny. Stanovy ESCB a ECB prohlašují nezávislost těchto organizací na ostatních orgánech Unie, na vládách členských zemí HMU a jakýchkoli dalších institucích. To je zcela v souladu s normálním postavením centrální banky v rámci jedné země. Významný význam má přitom „obecný princip“ zakotvený ve zvláštním článku charty, podle kterého je Evropský systém centrálních bank řízen vedením („rozhodovacími orgány“) Evropské centrální banky. a především Nejvyšší radou. 32
Rada guvernérů, nejvyšší řídící orgán, zahrnuje všechny členy výkonného ředitelství a pouze správce národních cenných papírů členských zemí Evropské hospodářské a měnové unie.
Mezi hlavní funkce rady guvernérů patří:
přizpůsobování pokynů a rozhodování s cílem zajistit dosažení cílů vytvoření Evropského systému centrálních bank;
identifikace klíčových prvků měnová politika EMU, jako jsou úrokové sazby, výše minimálních rezerv národních centrálních bank,
vypracování konkrétních pokynů pro jeho provádění.
Kromě toho Rada guvernérů schvaluje pravidla pro vnitřní organizaci Evropské centrální banky a jejích řídících orgánů, působí jako poradce ECB a určuje způsob, jakým zastupuje Evropský systém centrálních bank v oblasti mezinárodní spolupráce. .
Výkonné ředitelství tvoří prezident, viceprezident a čtyři členové vybraní z kandidátů s bohatými odbornými zkušenostmi v oblasti finanční resp bankovní sektor. Jsou jmenováni z řad občanů členských zemí EMEA na zasedání předsedů vlád těchto zemí na návrh Rady Evropy po konzultaci s Evropským parlamentem a Radou guvernérů ECB (pro následné volby). Výkonné ředitelství provádí měnovou politiku v souladu s pokyny a pravidly přijatými Radou guvernérů Evropské centrální banky, a řídí tak činnost národní centrální banky a podle potřeby přijímá pokyny jednotlivých oddělení.
Generální rada, třetí řídící orgán Evropského systému centrálních bank, zahrnuje prezidenta a viceprezidenta Evropské centrální banky a guvernéry národních centrálních bank všech zemí Evropského hospodářského společenství bez ohledu na jejich účast v ESVČ.
Generální rada vykonává funkce, které dříve vykonával Evropský měnový institut a v nichž je třeba pokračovat ve třetí fázi plánu EMEA.
Mezi hlavní úkoly Generální rady patří:
provádění poradenských funkcí ESCB;
sběr a zpracování statistických informací;
příprava čtvrtletních a výročních zpráv o činnosti ECB a také týdenní konsolidované účetní závěrky;
vývoj a přijetí nezbytných pravidel pro standardizaci účetnictví a podávání zpráv o operacích prováděných národní centrální bankou;
přijímání opatření souvisejících se splácením základního kapitálu Evropské centrální banky v rozsahu neupraveném Všeobecnou dohodou EHS;
rozvoj popis práce a pracovní řád v ECB;
organizační příprava na postup stanovení konečného pevného kurzu národních měn k euru.
Prezident Evropské centrální banky je současně předsedou všech tří jejích řídících orgánů: Rady guvernérů, Výkonného ředitelství a Generální rady; Navíc v prvních dvou případech má v případě rovného rozdělení hlasů rozhodující hlas.
Kromě toho prezident zastupuje ECB v externích organizacích nebo jmenuje pro tuto roli zmocněnce. Ve vztahu ke třetím osobám ze zákona zastupuje ECB.
Národní centrální banky členských zemí jsou nedílnou součástí Evropského systému centrálních bank a jednají v souladu s pokyny a pokyny ECB. Při organizování činnosti Evropské centrální banky je široce a úspěšně využívána instituce kurátorů, ve které každý ze šesti členů výkonného ředitelství dohlíží na konkrétní oblast činnosti Evropské centrální banky.
Rada guvernérů ECB je oprávněna rozvíjet měnovou politiku a za její provádění odpovídá Výkonné ředitelství. Evropská centrální banka v možném a vhodném rozsahu využívá schopností národních centrálních bank.
Při vývoji a vytváření ESCB prováděly přípravné práce zejména tři výbory a šest specializovaných pracovních skupin sdružujících zástupce národních centrálních bank a Evropského měnového institutu.
Tato zkušenost úzké spolupráce pokračuje v rámci ESCB s nezbytnými úpravami.
Pod vedením Nejvyšší rady funguje třináct výborů:
výbor interních auditorů;
Výbor pro bankovky;
rozpočtový výbor;
Výbor pro vnější komunikaci;
Výbor pro účetnictví a peněžní příjmy;
právní výbor;
Výbor pro tržní operace;
výbor pro měnovou politiku;
Výbor pro mezinárodní vztahy;
Výbor pro statistiku;
Výbor pro bankovní dohled;
Výbor pro informační systémy;
Výbor pro platební a zúčtovací systémy.
|
|
Úvěrové instituce vybrané pro tento účel musí splňovat řadu kritérií:
za podmínek povinných rezerv je okruh oprávněných protistran omezen pouze na ty úvěrové instituce, které mají vytvořené minimální rezervy;
jinak se okruh možných schválených protistran rozšiřuje na všechny úvěrové instituce se sídlem v eurozóně.
ECB má právo na nediskriminačním základě odepřít přístup úvěrovým institucím, které z důvodu povahy jejich činností nemohou být užitečné při provádění měnové politiky;
finanční situace oprávněných protistran musí být kontrolována vnitrostátními orgány a shledána uspokojivou (toto ustanovení se nevztahuje na pobočky organizací, jejichž sídlo se nachází mimo Evropský hospodářský prostor);
protistrany musí splňovat veškerá konkrétní provozní kritéria stanovená národními centrálními bankami nebo ECB.
Oprávněné protistrany mají přístup ke schopnostem Evropského systému centrálních bank pouze prostřednictvím národní centrální banky členského státu ESVČ, ve kterém se nacházejí. Národní centrální banky shromažďují žádosti o účast na operacích Evropské centrální banky a předávají tato data do centrálního počítače ECB ve Frankfurtu. Na základě shromážděných žádostí ECB stanoví tržní cenu zdrojů a vydá příslušné pokyny národním centrálním bankám, které rozdělují transakce mezi protistrany.
S přihlédnutím ke schopnostem moderních informačních technologií se na operacích ESCB mohou podílet i relativně malé organizace.
V případě potřeby lze výběrová řízení provést do hodiny na základě elektronické výměny informací.
Evropský systém centrálních bank má právo odepřít přístup k nástrojům měnové politiky z důvodu spolehlivosti nebo v případě hrubého či opakovaného porušení svých závazků protistranou.
Uvažuje se o hlavních evropských bankovních systémech, které navzdory rozmanitosti úrovní rozvoje, rysů fungování a řízení tvoří jeden „organismus“. Integrační procesy pozorované v západní Evropě se promítají do sbližování bankovních systémů jednotlivých zemí a tendence ke sjednocování bankovní legislativy. Přitom vzhledem k požadavkům moderní trh integrace čelí opačnému faktoru – touze vlastních výrobců a finančních institucí zachovat si národní identitu. Základem tohoto procesu může být: touha chránit národní bezpečnost, strach z toho, že relativně slabé instituce budou pohlceny v průběhu konkurence silnějšími zahraničními, a tudíž lobbují za izolaci domácího trhu, negativní veřejné mínění vyprovokované nacionalisty a mnohem více.
Každá z evropských bankovních zemí prošla svou vlastní cestou rozvoje, která začala v různých staletích. Stále si zachovávají mnohé tradice, které jsou v současnosti vyjádřeny především ve strukturální struktuře, systému vztahů mezi bankami a státem, místě a roli centrální banky v hierarchii státní moci.
Mnoho evropských systémů prošlo fází mobilizace směrem ke státem regulovanému financování reálný sektor ekonomika. Po splnění nucené role věřitele do prioritních oblastí ekonomiky, banky dostaly špatné úvěrové portfolio a neefektivní vnitřní systém řízení přizpůsobený administrativní podřízenosti vládním úřadům. Proto se v procesu liberalizace mechanismů ekonomického řízení tyto banky stávají dirigenty finanční politiku stavy se změnily v brzdu ekonomické reformy, hrozba pro generála finanční krize, jehož odstranění vyžaduje buď velké vládní výdaje, nebo nalezení schémat pro přilákání zahraničních investic, včetně zahraničních. Navíc finanční instituce z více prosperujících zemí kvůli nerovnoměrnosti vývoj ekonomiky získala lepší možnosti pro svou zahraniční expanzi, což mimo jiné stále určuje rozložení vlastnictví evropských bank a rozdělení národních trhů s přihlédnutím k atraktivitě jejích jednotlivých segmentů. Příčinou bankovních krizí jsou zpravidla politické chybné výpočty vládních orgánů při výběru ekonomické modely, chyby v oblasti finanční regulace a bankovního dohledu a řada dalších. Tento vztah příčiny a následku lze stručně charakterizovat následující tezí: „Problémy finančního a úvěrového systému dnes jsou odrazem touhy státu vypadat včera lépe.“
Z analýzy uvažovaných evropských bankovních systémů lze vyvodit následující závěry:
Jednou z nejdůležitějších otázek, které určují úroveň a perspektivy rozvoje národních bankovních systémů, je nezávislost centrální banky země při provádění měnové politiky. Neexistují státy, ve kterých by úřady nedeklarovaly finanční a cenovou stabilitu jako jeden ze svých cílů. Pro stanovení jejich skutečné politiky by proto měla být věnována pozornost stupni liberalizace měnové politiky. K realizaci liberální měnové politiky prostě není potřeba centrální banka nezávislá na vládě. V tomto případě přítomnost dvou protichůdných center jen škodí a centrální banka musí v oblasti měnové politiky provádět politiku technického agenta vlády. Pokud se vláda skutečně rozhodne pro dosažení nebo udržení cenové stability jako cíl, pak je centrální banka nezávislá na ministerstvu financí prostě nezbytná. Ministerstvo financí dominuje centrální bance, jejímž úkolem je financování rozpočtové výdaje v případě rozpočtového deficitu využívá jako zdroj krytí centrální banku. Údaje uvedené v kapitole tento závěr plně potvrzují. Proto ve většině zemí západní Evropa Existuje tendence poskytnout centrální bance větší nezávislost.
Obecná kontrola úřadů, zejména legislativní, nad činností nezávislé centrální banky je jednou z nejdůležitějších protiváh jejích širokých pravomocí v otázkách řízení finančního a úvěrového systému země, jejíž roli lze přirovnat k oběhový systém živého organismu.
Legislativa západoevropských zemí umožňuje centrálním bankám soukromé nebo smíšené veřejno-soukromé vlastnictví. Udržování takovéto struktury centrální banky je však poctou tradici a účast soukromých akcionářů na jejich řízení je čistě formální. Naprostá většina zisků centrální banky není vyplácena akcionářům a není použita pro potřeby samotných bank, ale je odváděna do rozpočtu.
Centrální banky provádějící přísnou měnovou politiku by měly mít vlastní výzkumné služby. Zkušenosti Bank of France a Rakouské národní banky tento závěr potvrzují. Tyto banky mají nejen rozsáhlou informační základnu pro rozvoj a rozhodování o měnové politice a v oblasti interakce s bankami, ale samy jsou předmětem zájmu podnikatelské sféry, což přispívá k jejich užitečné interakci.
Země s tradicí evolučního bankovnictví se přirozeně proměnily v evropská a globální finanční centra. Výjimkou je v tomto případě Německo, kde byly banky opakovaně vystaveny destruktivním vlivům během známých historických procesů. Ale obrovský ekonomický potenciál a důsledná, rozumná politika německých úřadů umožnily stát se novým světovým finančním centrem.
Populární moudrost říká: „Peníze vedou k penězům“ také rozvinutý, spolehlivý a stabilní bankovní systém láká zahraniční finanční a úvěrové instituce a především klienty, jejichž prostředky místo toho, aby šly do národních bank, přispívají do národních bank; další posilování pozic zahraničních lídrů.
Fragmentace bankovního systému, absence bank, které patří ke světové špičce, činí jej snadno zranitelným vůči vnějším nepříznivým vlivům, obtížně regulovatelný a špatně mobilizovaný k řešení globálních problémů, přispívají k nedostatku národních bankovních standardů, zpomalují vývoj nových bankovních technologií a vést k dalším negativním důsledkům.
Bankovní systémy se úspěšněji rozvíjejí v zemích s vysokou kulturní úrovní obyvatelstva a racionálním stylem myšlení, který mezi nimi převládá.
Společným evropským trendem je boj proti praní špinavých peněz. Země, které jsou zdrženlivé v omezování práv zákaznických bankovních tajemství, získávají výhodu nad svými sousedy a zažívají tlak z jejich strany.
Bankovní integrace v západní Evropě se formovala dlouho před vznikem Evropské unie (dále jen EU) a začala prvky měnové integrace. Římské smlouvě, která upevnila její vznik, předcházela dohoda o mnohostranné měnové kompenzaci mezi Francií, Itálií, Belgií, Nizozemskem, Lucemburskem a Německem, které se k nim v roce 1947 připojilo. Proces integrace v bankovním sektoru však začíná již ve fázi utváření hospodářské a měnové unie, v jejímž rámci je zajištěn volný pohyb zboží, služeb, kapitálu a měn na základě rovných podmínek hospodářské soutěže a sjednocení. legislativy v této oblasti.
Evropský bankovní systém, založený v prvních poválečných letech, je výsledkem a zároveň jedním z důležitých nástrojů evropské integrace a evropské měnový systém. Vytvoření efektivního bankovního systému si vyžádalo nejen zásadní změny na legislativní úrovni zemí, které byly součástí měnové unie, ale také přijetí jednotných požadavků všemi členskými zeměmi. Procesy reorganizace bankovních systémů zemí Evropské měnové unie a vytvoření evropského bankovního systému prošly několika důležitými fázemi vývoje.
V první fázi byly měnové dohody mezi západoevropskými zeměmi uzavírány především na bilaterální bázi. Na základě těchto dohod byla provedena: vzájemná regulace platebních bilancí, bezhotovostní platby, povinný zápočet vzájemných pohledávek a závazků, zvýhodněné úvěrování. Takže během let 1947-1950 pp. Bylo uzavřeno více než 400 devizových clearingových transakcí, které tvoří téměř dvě třetiny vnitřního evropského obchodu.
Další etapou ve vývoji měnových vztahů bylo v letech 1950-1958 fungování Evropské platební unie (dále jen EPU), která se rozvíjela na bázi mnohostranného zúčtování. Tato unie sdružovala 17 zemí západní Evropy. Výpočty v jeho mezích byly prováděny za použití konvenční peněžní jednotky; obsah zlata byl roven 1 Američanovi. dolarů Tato jednotka se stala prototypem evropské měnové jednotky a ENP - prototypem evropského bankovního systému.
Podpisem Římské smlouvy o založení Evropského hospodářského společenství (dále jen EHS) v roce 1957 byla zahájena další etapa vývoje měnových vztahů. 31. ledna 1959 začala fungovat Evropská měnová unie (dále jen HMU), ve které všech 17 zemí, které byly součástí bývalé ENP, prosazovalo spolupráci. Následně byla od struktury EMU oddělena měnová unie zúčastněných zemí Běžný obchod. Program vytvoření této unie vypracovala zvláštní komise v čele s bývalým lucemburským premiérem P. Wernerem. Po přijetí tohoto programu 22. března 1971 Radou ministrů EMU byl tento dokument nazván „Wernerův plán“, jehož realizace byla důležitá pro rozvoj evropského bankovního systému a byl koncipován na 10 let. - do roku 1980
V první etapě (1971-1974 s.) se uvažovalo o zúžení hranic kolísání směnného kurzu nejprve na ± 1,2 % a poté na 0 %, zavedení plné vzájemné směnitelnosti měn, sjednocení měnové politiky na základě její harmonizace a koordinace, harmonizace hospodářské a finanční a měnové politiky. Druhá etapa (1975-1976 s.) byla charakterizována dokončením těchto činností. Základem třetí etapy (1977-1979 s.) měl být: převod některých pravomocí náležejících národním vládám na nadnárodní orgány EU, vytvoření evropské měny za účelem vyrovnání směnných kurzů a cen na základě pevných parity. Plánovalo se vytvoření jednotného rozpočtového systému, optimalizace činnosti bank a bankovní legislativy. Cílem bylo vytvořit společné centrum pro řešení měnových a finančních otázek a sjednotit centrální banky EU po vzoru amerického Federálního rezervního systému k harmonizaci měnové a kurzové politiky.
Přes určitý pokrok v integračním procesu nebyl Wernerův plán realizován. Důvodem byly neshody v EU, zejména mezi národní suverenitou a pokusy o nadnárodní regulaci měnových vztahů, rozdíly v tempu ekonomického rozvoje a krize 70. a počátku 80. let.
Dlouhá stagnace ve vytváření evropského bankovního systému trvala od poloviny 70. do poloviny 80. let. Situace se začala kvalitativně měnit v 80. letech. Do této doby se zvýšila vzájemná ekonomická závislost a mezistátní regulace. Vznikla rozsáhlá institucionální a organizační struktura.
Další pokus o vytvoření evropského bankovního systému byl spojen s transformací Evropské měnové unie na Evropský měnový systém. Podstatu rozvoje těchto procesů určila realizace návrhů předsedy Komise EU J. Delorse, které po jejich příslušném schválení v dubnu 1989. Rada EU jej nazvala Delorsův plán. Zajistila postupnou transformaci Evropského měnového systému na Evropskou měnovou unii – nejen hlubokou měnovou integraci, ale vytvoření společné Evropské centrální banky pro členské země EU a nahrazení národních měnových jednotek jednotnou měnou Společenství v r. budoucnost.
Významnou událostí v realizaci Delorsova plánu byl v únoru 1992 v Maastrichtu a (Nizozemí) podpis Maastrichtské dohody, která určila institucionální a právní základ EMU.
Dohoda definuje hlavní předpoklady pro vznik EMU: implementace zemí EU úplné neomezené směnitelnosti národních měn, absolutní liberalizace pohybu kapitálu, integrace bankovních a dalších finančních trhů, přísná fixace
(bez jakýchkoli okrajových předpokladů) směnných kurzů. Byly identifikovány hlavní fáze formování evropského bankovního systému.
Hlavním výsledkem první etapy, která začala v roce 1992 a skončila počátkem roku 1994, byla ratifikace Maastrichtské dohody všemi zúčastněnými zeměmi; úplná liberalizace migrace kapitálu v rámci EU; zavedení systému opatření s cílem přiblížit míru inflace úrovni zemí, které pro to mají příznivé ukazatele (tabulka 17.1); snížení rozpočtových deficitů.
Tabulka 17.1 - Hlavní ukazatele fungování zemí v souladu s ustanoveními Maastrichtské dohody
|
Ukazatel výkonu |
Kritérium shody |
|
Inflace,% |
Průměrná míra inflace v prvních třech členských státech EU by u tohoto ukazatele neměla překročit o 1,5 %. |
|
Nominální sazba dlouhodobých úvěrů, % |
U tohoto ukazatele by se neměl lišit o více než 2 % od průměru tří nejlepších členských zemí a v EU |
|
Nedostatek státní rozpočet,% HDP |
Ne vyšší než 3 % HDP |
|
Veřejný dluh, % HDP |
Ne více než 60 % HDP |
|
Stabilita směnného kurzu národní měny, % |
Dva roky úspěšné účasti v systému ERM II (zabránění vychýlení kurzu z kolísavých limitů stanovených Evropskou komisí) |
Druhá etapa (1. 1. 1994 - 31. 12. 1998) byla věnována další přípravě členských zemí před zavedením eura. Hlavní událostí při vytváření organizační struktury pro přechod na jednotnou měnu byl vznik Evropského měnového institutu, který fungoval jako prototyp Evropské centrální banky (dále jen ECB), jehož hlavním úkolem bylo stanovit právní, organizační a logistické předpoklady nezbytné k tomu, aby ECB mohla plnit své funkce, počínaje třetí etapou. Evropský měnový institut byl rovněž odpovědný za posílení koordinace měnových politik členských zemí v předvečer vzniku hospodářské a měnové unie a mohl dávat doporučení národním centrálním bankám. V této fázi proběhly následující integrační procesy:
Přijetí legislativy zakazující podporu aktivit veřejného sektoru prostřednictvím půjček centrálních bank jeho podnikům a organizacím v členských zemích, jakož i přímý nákup vládního dluhu centrálními bankami. Stejný zákaz platí pro ECB ve třetí fázi;
Přijetím legislativy se ruší privilegovaný přístup podniků a organizací veřejného sektoru ke zdrojům finančních institucí. Podobný zákaz platí pro ECB ve třetí etapě;
Schválení legislativy zakazující převzetí závazků veřejného sektoru jednoho členského státu jiným členským státem nebo EU jako celkem;
Formulace požadavku, že zúčastněné země se musí snažit předcházet nadměrným deficitům veřejných financí (ukazatel rozpočtového deficitu není vyšší než 3 % HDP a výše vládní dluh ne vyšší než 60 % HDP), který byl poté posílen monitorovacím postupem Rady EU pro rozpočtový proces členských zemí s doporučeními nápravných opatření, pokud k takovým nadměrným schodkům dojde;
Přijetí národní legislativy zaručuje centrálním bankám členských zemí statutární nezávislost na jejich vládách, aby bylo možné porovnat jejich právní postavení s postavením uděleným ECB.
Ke konci druhé etapy došlo ke znatelnému sblížení hlavních makroekonomických ukazatelů členských zemí EMU, bylo dosaženo skutečných úspěchů v zajištění cenové stability, zlepšení veřejných financí, snížení dlouhodobých úrokových sazeb a stabilizaci směnných kurzů národních ekonomik. měn (tabulka 17.2).
Tabulka 17.2 - Země, které splnily podmínky pro zavedení eura
|
Stát nedostatek, |
Dluh, |
Rychlost inflace |
Míra nezaměstnanosti, |
Ekonomika, růst, |
||||||
|
Německo |
||||||||||
|
Irsko |
||||||||||
|
Lucembursko |
||||||||||
|
Holandsko |
||||||||||
|
Portugalsko |
||||||||||
|
Finsko |
||||||||||
Dne 2. května 1998 Evropská rada rozhodla, které země mohou od začátku třetí etapy hospodářské a měnové unie přejít na euro. Byly to Rakousko, Belgie, Německo, Irsko, Španělsko, Itálie, Lucembursko, Nizozemsko, Portugalsko, Finsko a Francie. Toto rozhodnutí bylo přijato na základě doporučení Rady pro hospodářské a finanční záležitosti EU na základě individuálních benchmarkových hodnocení ze strany Komise EU a Evropského měnového institutu o tom, do jaké míry jednotlivé členské státy splnily konvergenční kritéria stanovená Maastrichtskou dohodou. smlouvy a jejího protokolu.
Třetí etapa (1. 1. 1999 - 1. 7. 2002) se stala etapou praktického přechodu členských zemí na jednotnou měnu. Od 1. ledna 1999 byly evidovány Směnné kurzy euro do národní měnyčlenských zemí eurozóny a euro se stalo jejich společnou měnou. ECU byla také nahrazena eurem v poměru 1:1.
Svou činnost zahájil Evropský systém centrálních bank (dále jen ESCB), jehož součástí je ECB a centrální banky zemí, které přijaly euro.
Článek III-289 bis definuje:
"1. Rada guvernérů centrální evropské banky se skládá z členů představenstva centrální evropské banky a guvernérů národních centrálních bank členských států, na které se nevztahují výjimky ve smyslu čl. III. -91 (hovoříme o zemích nezahrnutých do eurozóny. - A. P.).
2. a) Představenstvo se skládá z předsedy, místopředsedy a čtyř členů.
b) Předseda, místopředseda a členové rady jsou jmenováni kvalifikovanou většinou Evropské rady na doporučení Rady (ministrů) a po konzultaci s Evropským parlamentem a Radou guvernérů Evropské centrální banky od osoby, jejichž autorita a odborné zkušenosti v oblasti peněžní a bankovní jsou obecně uznávány.
Délka jejich mandátu je osm let a nelze jej obnovit.
Členy představenstva mohou být pouze lidé z členských zemí EU.“
Článek III-289:
"1. Předseda Rady a jeden člen Komise se mohou účastnit zasedání Rady guvernérů Centrální evropské banky bez práva rozhodujícího hlasu."
Předseda Rady (ministrů) může zpochybnit rozhodnutí Rady guvernérů Centrální evropské banky.
2. Prezident Evropské centrální banky je zván k účasti na zasedáních Rady, když Rada projednává záležitosti týkající se cílů a poslání Evropského systému centrálních bank.
3. Evropská centrální banka předkládá výroční zprávu o činnosti Systému evropských národních bank a rozpočtová politika za předchozí a běžný rok Evropskému parlamentu, Radě (ministrů) a Komisi, jakož i Evropské radě. Prezident Evropské centrální banky předkládá tuto zprávu Radě a Evropskému parlamentu, které na jejím základě mohou vést všeobecnou rozpravu.
Prezident Evropské centrální banky a další členové rady mohou být na žádost Evropského parlamentu a z vlastního podnětu slyšeni před příslušnými orgány Evropského parlamentu.“
Pokud jde o kompetence banky, lze ji posoudit především z části o měnové politice. Pouze Evropská banka má právo povolit vydávání bankovek v eurech. Tyto bankovky může vydávat nejen Evropská centrální banka, ale také národní centrální banky a pouze tyto bankovky jsou legálně v oběhu v Unii. Euromince mohou vydávat členské státy Unie v množství stanoveném centrální bankou.
centrální evropská banka poskytuje poradenství ohledně jakéhokoli aktu navrhovaného Unií v oblastech, které se dotýkají její pravomoci, a rovněž vnitrostátním orgánům ohledně jakéhokoli návrhu nařízení v oblastech souvisejících s její pravomocí, avšak v mezích a za podmínek stanovených Radou. Banka může v mezích své působnosti poskytovat stanoviska institucím, orgánům Unie nebo vnitrostátním orgánům. Evropské právo může bance svěřit zvláštní pravomoci týkající se kontroly úvěrové instituce a stabilitu finanční systém. Evropské právo nebo rámcový zákon, aniž by zasahovaly do pravomoci banky, vymezují nezbytná opatření pro používání eura jako jednotné měny. Zákon je přijat po konzultaci s Centrální evropskou bankou. Banka se může rozhodnout zveřejňovat svá evropská rozhodnutí, doporučení a stanoviska.
Národní banky států Evropské unie tvoří spolu s Centrální evropskou bankou Evropský systém centrálních bank. Jeho hlavním cílem je udržovat cenovou stabilitu. Systém navíc přispívá k udržení obecné hospodářské politiky Unie a realizaci jejích cílů. V souladu s částí 2 Čl. III-77
Ústava, hlavní úkoly centrálního bankovního systému jsou:
"a) stanovení a provádění měnové politiky Unie;
b) provádění směnných transakcí;
c) udržování a správa oficiálních devizových rezerv členských států Unie;
d) podpora kvalitního fungování platebních systémů.“
Systém centrálního bankovnictví přispívá k politice příslušných orgánů v oblasti kontroly úvěrových institucí a stability finančního systému. Činnost Systému centrálních bank se řídí rozhodnutími Rady guvernérů a Rady ředitelů Centrální evropské banky.
Ve vztazích s členy Unie Ústava stanoví pro Centrální evropskou banku tyto úkoly: posílení spolupráce mezi centrálními národní banky; posílení koordinace měnové politiky členských států Unie s cílem zajistit cenovou stabilitu; dohled nad fungováním mechanismu směnných kurzů; pořádání konzultací o otázkách v kompetenci národních centrálních bank a posilování stability finanční instituce a trhy; provádění dřívějších funkcí Evropského fondu pro měnovou spolupráci (článek III-93, část 2).
Na přelomu dvou tisíciletí se začala projevovat tendence k vytváření multipolárního světa.
Evropa také začala hrát roli, kterou hrála kdysi před druhou světovou válkou.
Spojené státy americké byly jedinou zemí na světě, která vyvázla z této války s ekonomickými výhodami v systému mezinárodních ekonomických vztahů. Evropa byla téměř úplně zničena, kvůli válce přišla o své zlaté rezervy a potřebovala půjčky.
V důsledku této závislosti Evropy na Spojených státech se povaha světových měnových systémů změnila. Dolar se stal světovou rezervní měnou a zrušení zlatého standardu v 70. letech 20. století, včetně opuštění zlatého standardu v roce 1992 v Rusku, zcela podřídilo všechny světové měny měnový systém USA.
Ale pak zvýšená integrace a v důsledku toho zvýšený vliv Evropy po celém světě, včetně vytvoření Evropské unie, zařadily na pořad jednání otázku vytvoření jednotné měny pro evropské země. V důsledku integrace se nyní euro postupně stává jednou z rezervních měn, která fakticky konkuruje dolaru. Její vztah k dolaru v 21. století ukazuje tendenci této nové měny posilovat.
Vznik eurozóny logicky vedl ke vzniku jednotné centrální banky, která koordinuje emisi této měny a rozvíjí společnou měnovou politiku pro Evropský systém centrálních bank.
Evropská centrální banka (ECB) byla založena v roce 1998 dohodou 11 zemí. Evropský systém centrálních bank se skládá z Evropské centrální banky a centrálních bank členských států systému.
Všechny centrální banky, které ke smlouvě přistoupily, tvoří systém centrálních bank. Otázka systémovosti je považována za důležitou, protože centrální banky, které byly do systému zahrnuty, zůstávají, ale pouze jako jeho integrované součásti.
Cíle systému jsou zakotveny v Dohodě o statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky.*(202) Je charakteristické, že článek 2 statutu stanoví, že v souladu s požadavky čl. 105 odst. 1 písm. ) této dohody by prvním cílem systému mělo být udržení cenové stability *(203) Statut stanoví, že strategie ECB, aniž by byla v rozporu s cílem cenové stability, podporuje základní. ekonomické směry politiky Evropského společenství s cílem přispět k dosažení cílů tohoto Společenství.*(204)
Jak poznamenal prezident ECB v rozhovoru, hlavní věcí je zajistit cenovou stabilitu: „ECB je nezávislá autorita Zajištěním cenové stability to umožňujeme vznik příznivých finančních podmínek hospodářský růst a vytváření pracovních míst. Někdy se doporučuje sazby zvýšit, někdy je snížit nebo je udržet na stejné úrovni. Pokud jde o naši současnou pozici 6. října v Aténách, řekl jsem to úroková sazba na 2% je stále dostačující. Naším úkolem je opět zajistit cenovou stabilitu. Je to naše povinnost vůči lidem v Evropě, kteří to považují za nesmírně důležité.“*(205)
Dovolte nám upozornit na skutečnost, že na prvním místě v činnosti ECB je „dluh vůči lidem Evropy“.
Víme, že evropské státy jsou sociální státy. Nic zde není veřejnými institucemi tak ceněno jako postoj občanů k nim.
Bylo by dobré, kdyby v Rusku vedení Bank of Russia, stejně jako ECB, kladlo na první místo svou odpovědnost vůči obyvatelům Ruska. V Rusku je to však jinak. Ruská centrální banka tuto otázku obvykle takto nepokládá. Nejčastěji v rozhovorech s vedoucími pracovníky Bank of Russia slyšíme obavy o něco jiného, něco, co ji zajímá společně s komoditními společnostmi - kurz rublu je příliš vysoký. Silný rubl znamená jeho vysokou kupní sílu, kterou Rusové dnes tolik potřebují. Ale Ruská banka nyní dosáhla zrušení této povinnosti ve federálním zákoně – povinnosti udržovat kupní sílu rublu. O tom budeme hovořit podrobněji později, když zvážíme cíle a funkce Bank of Russia. Nyní se vraťme k osnově našich diskusí o ECB.
Systém evropských centrálních bank funguje na principu otevřené tržní hospodářství s volnou soutěží. Podporuje efektivní alokaci zdrojů.
Úkoly ECB realizované prostřednictvím centrálních bank zahrnutých do tohoto systému:
Stanovení a provádění měnové politiky Evropského společenství;
Provádění mezinárodních směnných transakcí v souladu s ustanoveními článku 111 této dohody;
Vlastnictví a nakládání s oficiálními rezervami členských států v cizí měna;
Podpora hladkého fungování platebních systémů.
Při výkonu svých pravomocí k dosažení svých cílů nesmí ani Evropská centrální banka, ani národní centrální banky, ani žádný člen jejich řídících orgánů vyžadovat ani přijímat pokyny od institucí nebo vedení Společenství, od žádné vlády členského státu nebo od jakéhokoli jiného orgánu. . Podle statutu jsou orgány Společenství i vlády členských států povinny tuto zásadu respektovat a nesmí se snažit ovlivňovat členy řídících orgánů Evropské centrální banky nebo národních centrálních bank při plnění jejich úkolů.
Evropská centrální banka je právnickou osobou.
Řídícími orgány Evropské centrální banky jsou Rada guvernérů a Výkonný výbor.*(206)
Rada guvernérů se skládá z členů Výkonného výboru Evropské centrální banky a guvernérů národních centrálních bank. Hlasovací právo mají pouze členové Rady guvernérů. Každý z nich má jeden hlas. K hlasování musí být osobně přítomni. Rozhodnutí se přijímají prostou většinou. V případě rovnosti hlasů je rozhodující hlas prezidenta.
Výkonný výbor: prezident, viceprezident a další čtyři členové. Své povinnosti plní trvale. Mají zakázáno vykonávat jakoukoli placenou činnost. Žádný člen Výkonného výboru se nesmí zapojit do žádné činnosti s výjimkou výhradního povolení Rady guvernérů.
Prezident, viceprezident a další členové Výkonného výboru jsou jmenováni na základě společného souhlasu vlád členských států, na doporučení Rady a po konzultaci s Evropským parlamentem a Radou guvernérů. Jejich funkční období je 8 let. Tato lhůta nebude prodloužena. Členy výkonného výboru mohou být pouze občané členských států.
Rada guvernérů určuje směrnice pro bankovní činnost, tvoří měnovou politiku a přijímá rozhodnutí s cílem řešit problémy Evropského systému centrálních bank. Výkonný výbor poté provádí měnovou politiku v souladu s pokyny a rozhodnutími Rady guvernérů.
Výkonný výbor dává centrálním bankám příslušné pokyny.
Zobecněním výše uvedených informací pro některé země tedy můžeme dojít k závěru, že organizační a právní forma centrální banky obecně, a tedy Bank of Russia zvlášť, není dána jednou provždy a lze ji zlepšit. Právní formy a interní organizační struktury Centrální banky jsou velmi rozmanité, což vytváří prostor pro experimenty.
Při vší rozmanitosti centrálních bank však existují určité obecné vzorce, které je třeba vzít v úvahu v procesu zlepšování právní status Bank of Russia.
Za prvé jde o obavy centrálních bank o občany jejich zemí ao cenovou stabilitu.
Za druhé se jedná o široké zastoupení společenských zájmů, které je legislativně zakotveno v organizaci centrálních bank.
Za třetí je to přítomnost mechanismů kontroly ze strany společnosti a jejích institucí nad činností centrální banky, aby se její praktické cíle nerozcházely s cíli občanské společnosti. To zajišťuje potřebnou transparentnost v organizaci a fungování centrálních bank.
Ruská bankovní legislativa musí v té či oné podobě zohledňovat tyto obecné vzorce. Zároveň v podmínkách tranzitivní ekonomiky, jak již bylo zmíněno, existuje příležitost začít jakoby od nuly (zatím neexistují žádné bankovní tradice) vytvořit vyspělejší organizaci centrální banky.
