uy Debet kartalari Anatoliy Motylev shaxsiy bankrotlik uchun o'g'irlangan milliardlarni hisobdan chiqardi. Bankrotlik rekordchisi Anatoliy Motylev Anatoliy Leonidovich Motylev Rossiya krediti

Anatoliy Motylev shaxsiy bankrotlik uchun o'g'irlangan milliardlarni hisobdan chiqardi. Bankrotlik rekordchisi Anatoliy Motylev Anatoliy Leonidovich Motylev Rossiya krediti

2015 yilda moliyaviy imperiyasi qulagan Anatoliy Motilev bugun rasman bankrot deb e'lon qilindi. Bu qaror Moskva arbitraj sudi tomonidan qabul qilindi, u bankirga nisbatan mulkni sotish tartibini joriy qildi. Anatoliy Motilevning o'zi hozirda xalqaro qidiruvda va uning mol-mulki unga tegishli bo'lgan banklarning subsidiar javobgarligi doirasida hibsga olingan. Advokatlarning ta'kidlashicha, shaxsiy bankrotlik, garchi u subsidiar javobgarlikni bekor qilmasa ham, ustuvor ahamiyatga ega.

Moskva arbitraj sudi avval to‘rtta bankni, jumladan, Rossiyaning eng yaxshi 50 taligidan joy olgan Rossiyskiy kredit bankni nazorat qilgan tadbirkor Anatoliy Motilevni bankrot deb topdi.

Dushanba kuni sud Britaniya Virjiniya orollarida ro‘yxatdan o‘tgan Flowery Developments Limited kompaniyasi talabi bilan 2017-yil yanvar oyida joriy qilingan qarzni qayta tuzish tartibidan hozirda Buyuk Britaniyada yashovchi Motylevning mulkini sotish tartibiga o‘tdi. .

Sobiq bankirning kreditorlari da'volari reestrida hozirda taxminan 20 milliard rubl miqdoridagi da'volar mavjud.

Sud arbitraj menejeri Oleg Pristupani Motylevning yangi moliyaviy menejeri etib tasdiqladi. Uning bankrotlik jarayonining borishi haqidagi hisoboti 27 avgustga belgilangan. Bankrotlik to'g'risidagi ishda raislik qiluvchi sudya Eleonora Mironenko Motylevning sudga kelib tushgan iltimosnomasini o'qib chiqdi, unda u kreditorlar bilan kelishuv bitimini tuzish imkoniyatini berish uchun sud majlisini keyinga qoldirishni so'radi. Ilgari, 2016 yilda ish materiallariga Motylevdan qarzni qayta tuzishni chetlab o'tib, uni bankrot deb e'lon qilish va mulkni sotishni ochish to'g'risida iltimosnoma yuborilgan.

Eng yirik kreditorlar vakillari Andrey Klinovskiy (5,1 milliard rubl talab bilan) va Lina Ermochenko (4 milliard rubl) Motilevni bankrot deb topish masalasini ko'rib chiqishni keyinga qoldirish haqidagi petitsiyani, Rossiya krediti vakillari (2,7 milliard rubl) va moliyaviy menejer Alekseyni qo'llab-quvvatladilar. Grudtsin suddan uni rad etishni so'radi. Rahbarning vakili, xususan, mulkni sotish tartibini ochish kelishuv bitimini tuzishga to'sqinlik qilmasligini ta'kidladi.

8 fevral kuni bo'lib o'tgan kreditorlarning birinchi yig'ilishi ko'pchilik ovoz bilan (65% dan ortiq) moliya menejeri Grudtsinni sudga Motylevni bankrot deb e'lon qilish va mulkni sotishni joriy etish to'g'risida ariza berishga majburlashga qaror qildi. Yig'ilish bayonnomasidan ma'lum bo'lishicha, hozirda reestrga taxminan 20 milliard rubl miqdoridagi ovoz berish huquqiga ega da'volar kiritilgan.

Ish materiallariga ko'ra, Motylevning eng yirik kreditorlari Klinovskiy, Ermochenko va Rossiya kreditidan tashqari, "Texnomark" MChJ (3,8 milliard rubl) va Britaniya Virjiniya orollarida ro'yxatdan o'tgan Camilla Properties Limited kompaniyasi (3,7 milliard rubl) hisoblanadi. Reestrga, shuningdek, avval Motylev tomonidan nazorat qilingan yana ikkita bank - M Bank (655 million rubl) va AMB Bank (30 million rubl), shuningdek, boshqa kreditorlarning da'volari kiritilgan.

Avvalroq, 2017 yil iyul oyida bo'lib o'tgan yig'ilishda Grudtsinning vakili allaqachon suddan Motylevni bankrot deb e'lon qilishni va mulkni sotishni boshlashni so'ragan edi. Shundan so‘ng u qarzni restrukturizatsiya qilish tartibini o‘tkazish jarayonida na qarzdor, na kreditorlar, na vakolatli organ tomonidan qayta tuzish rejasini taqdim etmaganligini tushuntirdi.

2015 yil 24 iyulda Rossiya Banki Motylevning norasmiy bank guruhining to'rtta banki - "Rossiya Kredit", "Tula Industrialist", "M Bank" va AMB Bank litsenziyalarini bekor qildi. Motylevning o'zi "Rossiya krediti" aktsiyadori va uning direktorlar kengashi raisi, shuningdek M Bankning aktsiyadori bo'lgan, ammo to'rttasining ham egasi hisoblangan. Ulardan litsenziyalarni bekor qilish kredit tashkilotlari o'tgan yilning iyul oyida Omonatlarni sug'urtalash agentligi (DIA) tarixidagi eng yirik sug'urta hodisasi bo'ldi, chunki bu banklarning depozitlari hajmi deyarli 80 milliard rublni tashkil etdi. Muvaqqat ma'muriyat ma'lumotlariga ko'ra, ularning kapitalidagi teshik 75,7 milliard rublni tashkil etdi, bu ham o'sha paytda rekordga aylandi.

Keyinchalik, 2015-yil avgust oyida Markaziy bank yettita litsenziyani bekor qildi pensiya jamg'armalari Anatoliy Motylev. NPF "Sun" litsenziyalarini yo'qotdi. Hayot. Pensiya», «Quyoshli vaqt», «Adekta-pensiya», «Uraloboronzavodskiy», «Kelajakni himoya qilish», «Sunny Beach» jamg'arma fondi» va «Omonat». Ular qariyb 60 milliard rublni boshqarishdi. fuqarolarning pensiya jamg'armalari. Jamg'arma aktivlarining umumiy hajmi 50 milliard rubldan oshdi, 35 milliard rubl. likvid bo'lmagan aktivlarni hisobga olgan. Nazariy jihatdan, bunday miqyosdagi moliyaviy imperiya moliyaviy tiklanish uchun da'vo qilishi mumkin edi, ammo Anatoliy Motilev misolida bu mafkuraviy jihatdan imkonsiz bo'lib qoldi. 2008 yilda shtat o'zining avvalgi Globex bankini qayta tiklashi kerak edi, uni qutqarish 5 milliard dollarga tushdi.

Ayni paytda Anatoliy Motilev firibgarlik holatlari bo'yicha maxsus tergov harakatlari bo'yicha xalqaro qidiruvda. katta hajm(2017 yil 4 dekabr). Uning mol-mulki (bir nechta ob'ektlar bundan mustasno) Rossiyada hibsga olingan, shu jumladan o'ziniki shahar tashqarisidagi uy, kvartiralar, shuningdek yer va to'xtash joylari.

Anatoliy Motylevning bankrot deb tan olinishi barcha kreditorlar uchun muhimdir. "Bankrotlik to'g'risidagi qonunga ko'ra, shaxsiy bankrot bo'lgan taqdirda, ilgari mol-mulkka qo'yilgan barcha hibslar bekor qilinishi kerak va u kreditorlarning ko'rsatilgan talablarini qoplash uchun sotilishi mumkin", deydi Igor Dubov, Iontsev, Lyaxovskiy va Partners sherigi. “Shu bilan birga, bankrot banklarning aktsiyadori sifatidagi qarz subsidiar javobgarlik doirasida qoladi va agar bu hali ro'y bermagan bo'lsa, uni shaxsiy bankrotlik tartibiga kiritish mantiqan to'g'ri keladi. sotish tartibining bir qismi kreditorlar o‘rtasida ularning talablari miqdoriga mutanosib ravishda taqsimlanadi.

Inqiroz hodisalarida rus an'analari moliya sektori tadbirkor Anatoliy Motilevga tegishli tuzilmalar bankrot bo'ldi. Bu birinchi marta dunyoda 2008 yilda sodir bo'lgan iqtisodiy inqiroz Rossiyani qamrab oldi. 7 yildan keyin hammasi yana sodir bo'ldi. Xalqaro sanktsiyalar, o'ta xavfli biznes uslubi va egasining insofsizligi bilan birgalikda, yana Motylev tomonidan qayta yaratilgan bank va pensiya imperiyasining qulashiga olib keldi.

Bankir o'z vatandoshlari oldida o'zini tiklashga yangi urinish qilmadi, Rossiya adliyasidan va Buyuk Britaniyadagi ko'plab investorlardan yashirinishni afzal ko'rdi - birinchilardan bo'lib sanktsiyalar qo'llanilishini e'lon qilgan va shu tariqa Motylevning qulashi sabablaridan biri. Joriy yilning fevral oyida Moskva arbitraj sudi qochqinni bankrot deb topdi. Rossiya uni ayniqsa katta hajmdagi firibgarlikda ayblab, xalqaro qidiruvga bergan.

Anatoliy Motilev rivojlangan sotsializmning tanazzul davridagi elita sovet yoshlarining ko'zga ko'ringan vakili. Dadam SSSR Moliya vazirligining xodimi, keyin esa butun Ittifoqdagi yagona sug'urta ustki tuzilmasi - Gosstraxning boshlig'i. O‘g‘li komsomol faoli, qurilish ishchisi.

Bunday belgilar keyinchalik sovet yoshlarining avangardini tashkil etdi. Biroq, kelajakda moslashish va taqlid qilish qobiliyati bankir uchun juda foydali bo'ldi. Rossiyada u o'zining aniq ateistik komsomol o'tmishini eslay olmadi, lekin xristian axloqining qat'iy qoidalariga rioya qilgan holda o'zini "pravoslav tadbirkori" deb e'lon qildi.

Kundalik hayotda, vaqt ko'rsatganidek, Anatoliy Motilev axloq bilan bog'liq muammolarga duch keldi. Dadam unga aloqalari orqali mustaqil Rossiyada Rosgosstraxga aylangan Gosstraxda yaxshi ish topishga yordam berdi.

1992 yilda su'gurta kompaniyasi Globex bankini tashkil etdi, uning rahbari Anatoliy Motilev edi. 3 yildan so'ng, ta'sischining boshqaruvi o'zgardi va yosh bankir va Rosgosstrax o'rtasidagi munosabatlar yomonlashdi. Sug'urtalovchilar sherikni "kalamushlarni kuzatishda" gumon qilishdi.

1996 yilda Motylev "Rosgosstrax"ga tegishli pullarni Globex Bank hisoblaridan o'tkazish bo'yicha tergov doirasida hibsga olingan. Ayblovlar sud jarayoniga aylanmadi. Globex asoschilari orasida sobiq ichki ishlar vaziri Andrey Dunaev ham paydo bo'ldi. Aynan u Motylevga yordam berdi. 2002 yilda sobiq komsomol faoli bankning yagona egasi bo'lib chiqdi. Uning qulashini kutish uchun hali 6 yil bor edi.

Anatoliy Motylev va banklar

Globex Bank odatiy ma'noda kredit muassasasi emas edi. U kreditlar berdi, lekin faqat to'g'ri odamlarga, ularga hech qanday qiziqish yo'q moliyaviy to'lov qobiliyati va pulni qaytarish imkoniyati. Kredit ─ boshqa xizmat evaziga xizmat edi. Bank ham xizmat ko'rsatdi va moliyalashtirdi shaxsiy biznes uning egasi. Anatoliy Motilev Ikkinchi Slava soatlari zavodini, Novinskiy Passage savdo markazini sotib oldi, Novosibirskda Family Club qishlog'i va savdo markazini qurdi va Moskva yaqinida 2000 gektardan ortiq er sotib oldi. Regulyatorning ko'zlari bir uyum soxta moliyaviy hisobotlar bilan qoplangan. Hammasi ajoyib edi, lekin global inqiroz boshlandi. Mijozlar ommaviy ravishda bankdan qochib ketishdi. Globex uni ramziy 5 ming rublga sotib olgan VEB tomonidan qutqarildi. Motylevning fikrini tiklash uchun Markaziy bank yangi egasiga 87 milliard rubl yuborishi kerak edi.

O‘ziga kelgan bankrot bankir o‘zining eski yo‘liga qaytdi. Bir yil o'tgach, u AMB Bankni tashkil etdi va yana 3 yildan so'ng u juda mashhur Rossiya kredit bankini egalladi. Eng yaxshi yillarida bank Rossiyaning eng yaxshi 50 taligiga kirdi moliyaviy tuzilmalar. Anatoliy Motilev tezda tiklandi va butun bir imperiya qurdi. AMB Bank va Rossiya kreditidan tashqari uning tarkibiga M-Bank va Tula Industrialist Bank kiradi.

Bankir moda mavzusini - notijorat pensiya jamg'armalarini ishlab chiqishni boshladi. U ulardan 7 tasini yaratdi ─ “Quyosh. Hayot. Pensiya", "Uraloboronzavodskiy", "Quyoshli vaqt", "Adekta-pensiya", "Kelajakni himoya qilish", "Omonat", "Sunny Beach" jamg'arma fondi. Ismlar yorug'likka bo'lgan istakni aniq ko'rsatadi. NPF Motylev deyarli bir yarim million amaldagi va kelajakdagi nafaqaxo'rlarning jamg'armalarini olib keldi, bu unga 60 milliard rubldan ortiq mablag' to'plash imkonini berdi.

Hayot bankirga hech narsa o‘rgatmagan. U o'jarlik bilan pulni faqat o'z loyihalariga sarmoya kiritishda davom etdi. Oddiy pul oqimi diagrammasi shunday ko'rinardi. Motylev Moskva birjasining kotirovka ro'yxatida mavjud bo'lgan 2 ta sanoat kompaniyasi - Promnefteservis va Transgazservisga tegishli edi. Kompaniyalar NPFlar tomonidan sotib olingan obligatsiyalarni chiqardilar. Keyin Motylev guruhining loyihalarini moliyalashtirgan offshor kompaniyalar paydo bo'ldi. Yaratilgan sxemaning ishtirokchilari “ Investitsion kompaniya"Ronin" va DBK investitsiya va qurilish kompaniyasi.

Anatoliy Motilev tuzilmalarining eng yirik loyihalaridan biri Tula viloyatida qishloq xo'jaligi korxonalari majmuasini - parrandachilik, cho'chqachilik fermalari, issiqxona fermalarini, shuningdek, "Katta Rogachevskiy kvartal" uy-joy majmuasini - 100 ming m² konfor- Lobnya hududidagi sinf uylari. Anatoliy Motylev har doim katta hajmdagi narsalarni sotib olishni xohlardi yer uchastkalari. U buning uchun ipoteka to'lovi sertifikatlariga xos mexanizmdan mohirona foydalangan. " Boshqaruv kompaniyasi Fortrade sertifikat shaklida nodavlat pensiya jamg'armalarining investitsiyalari hisobiga faoliyat yuritgan.

Ipoteka sertifikatlarining umumiy miqdori 41 milliard rublga yetdi. Rossiyskiy kredit banki kreditlar berdi yuridik shaxslar bank garovida qolgan yerni sotib olish. Bundan tashqari, kreditlar ipoteka sertifikatlari orqali NPFlarga o'tkazildi. Ushbu mexanizm er uchastkalarini nodavlat pensiya jamg'armalarida ro'yxatdan o'tkazish va hisobot bilan manipulyatsiya qilishda foydalaniladigan joriy daromad olish imkonini berdi.

Anatoliy Motylevning qulashi

Afsuski, Motylev uchun Markaziy bank o'zi yaratgan moliyaviy guruh faoliyatini yaqindan kuzata boshladi. Bu safar inqiroz uning barcha nodavlat pensiya jamg'armalari sug'urta tizimiga kiritilmaganida yuz berdi. Mutaxassislar rozi. Motylevga biroz omad kulib boqmadi. Erga ega bo'lgan holda, u qiyin davrni osongina o'tkazishi mumkin, keyin esa uning qiymati oshishi fonida biznesni rivojlantirishni davom ettiradi. Ammo bu deyarli hisoblanmaydi.

2105 yil iyul oyi oxirida Markaziy bank barcha 4 ta bankning litsenziyasini bekor qildi va avgust oyida barcha nodavlat pensiya jamg‘armalari ham xuddi shunday taqdirga duch keldi. Motylev banklari balansidagi teshik 50 milliard rubldan oshdi. Omonatlarni sug'urtalash agentligi omonatchilarni himoya qilish mas'uliyatini o'z zimmasiga oldi, ammo sug'urta himoyasi shartlari banklarning kassalariga tushgan 13,6 milliard rublga nisbatan qo'llanilmadi. Rossiyskiy kredit bankining taniqli mijozlari orasida ifodali qo'shiqchi Garik Sukachev eng ko'p azob chekdi. U 1,7 million yevroga yaqin valyuta hisoblarida saqlagan. U 100 million rublga teng miqdorda abadiy xayrlashishi kerak edi. Anatoliy Motilev xatardan qutulib, oyoqlarini chet elga olib chiqdi.

Shunga qaramay, surgun o'zining eng yirik kreditorlari - Andrey Klinovskiy, Lina Ermochenko, "Technomark" MChJ va Britaniyaning Virjiniya offshor kompaniyasi Camilla Properties Limited bilan kelishib olishga harakat qildi. U har bir kreditordan 3,7 dan 5,1 milliard rublgacha qarzdor. Ular birga burilishdi arbitraj sudi davom etayotgan muzokaralarga asoslanib, Motylevni bankrot deb e'lon qilish bo'yicha sud majlisini keyinga qoldirishni so'rab. Sud ularni tinglamadi va bankirning shaxsiy mulkini sotishga ruxsat berdi. Ilgari Motylevga tegishli bo'lgan kvartiralar, uylar, yer uchastkalari va avtoturargohlar sotuvga qo'yiladi.

Mulk masalalaridan tashqari, qonun uning harakatlarida jinoyat kodeksining buzilishini ko'rdi. Bankirga nisbatan da’volar unga nisbatan yirik miqdordagi firibgarlik moddasi bo‘yicha jinoyat ishi qo‘zg‘atilganidan so‘ng amalga oshdi. Anatoliy Motylev 700 million rubl miqdorida aniq qaytarilmaydigan kredit berishga ruxsat berdi. Uning sheriklari qochishga ulgurmagan va tez orada hibsga olingan. Ular juda noma'lum Olga Ivanova bo'lib chiqdi Bosh direktor nufuzli MChJ "Brokerlik va depozitariy xizmatlar" Stanislav Markeev. Fitna tuzib, Anatoliy Motilev M-Bankdan Markeev kompaniyasiga pul o'tkazishga ruxsat berdi. U o‘z navbatida “Universal Capital” MChJga qimmatli qog‘ozlar sotib olish uchun pul o‘tkazgan. Keyin zanjir Anekt kompaniyasiga olib keldi. U aktsiyalarga 700 million rubl sarmoya kiritishi kerak edi.

Aktsiyalar o'rniga uning boshqa mikrokompaniyasi Alicante tomonidan chiqarilgan veksellar Ivanova nomiga ro'yxatdan o'tgan Legal Version kompaniyasidan sotib olindi. Hisob-kitoblar bo'sh qog'ozlar edi. Ivanovaning kompaniyalari hech qanday tadbirkorlik faoliyati bilan shug'ullanmagan, ammo hech kim ularni tekshirish bilan shug'ullanmagan. Banklar va nodavlat pensiya jamg'armalarining bankrot bo'lishiga olib kelgan Anatoliy Motilevning qolgan harakatlari qonunga zid emas.

“Kommersant”ning xabar berishicha, Moskvaning Basmanniy tuman sudi sobiq bankir Anatoliy Motilevning xorijda yashovchi Rossiya mulki va aktivlarini hibsga olgan. Bu Tergov qo‘mitasi tomonidan o‘ta katta hajmdagi firibgarlik bo‘yicha jinoiy tergov doirasida amalga oshirildi. Janob Motylev shaxsan sud sanktsiyalari ustidan shikoyat qildi va Moskva shahar sudi apellyatsiya instantsiyasi uni yarim yo'lda kutib oldi va moliyachining mol-mulkining kichik qismini hibsga oldi. Shu bilan birga, Anatoliy Motilevning qulagan qirg'oqlari kapitalidagi teshik 75 milliard rubldan oshadi.

Moskvaning Basmanniy tuman sudi 2016-yilning fevral va mart oylarida Rossiyskiy kredit bankining sobiq egasi Anatoliy Motilevga tegishli kvartira va uylarda tintuv o‘tkazish va olib qo‘yish uchun sanktsiyalar chiqargan. Bu, "Kommersant" nashriga ko'ra, o'tgan yilning dekabr oyida Tergov qo'mitasi tomonidan "ayniqsa katta hajmdagi firibgarlik" (Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 159-moddasi 4-qismi) bo'yicha qo'zg'atilgan jinoiy ish doirasida sodir bo'lgan. , boshqalar qatorida janob Motylev ham ishtirok etgan. Rossiya Tergov qo'mitasi (ICR) bunday tergov faktini na tasdiqlay, na inkor eta oldi. Biroq “Kommersant”ning tergovga yaqin manbalariga ko‘ra, jinoiy ish 1,25 milliard rubllik firibgarlik haqida bormoqda. Tergov qo'mitasining ma'lumotlariga ko'ra, Anatoliy Motylev - Mosstroyekonombank (M-Bank) tomonidan nazorat qilinadigan moliyaviy tuzilmalardan birida. Tergovchilarning fikricha, bu mablag‘lar M-Bankdagi real kompaniyalarning hisob raqamlaridan shirkatlarga o‘tkazilgan, naqd pulga aylantirilgan va o‘g‘irlangan. Tergov ma’lumotlariga ko‘ra, ish materiallarida qayd etilganidek, M-Bankdan aktivlarni olib qo‘yish “yakuniy egasi” hamda Tergov qo‘mitasi tomonidan aniqlanmagan ayrim shaxslar manfaatlarini ko‘zlab amalga oshirilgan.

Tergov Anatoliy Motilevni so'roq qilish imkoniyatiga ega emas edi, chunki sobiq bankir uzoq vaqtdan beri chet elga ko'chib ketgan. Ba'zi ma'lumotlarga ko'ra, u Londonga joylashdi.

Ayni paytda, "Kommersant" manbasiga ko'ra, qidiruvlardan so'ng hamma narsa Rossiya mulki va Anatoliy Motylevning aktivlari va bular Moskva viloyatining Odintsovo tumanidagi bir nechta kvartira va er uchastkalari, Basmanniy tuman sudi mumkin bo'lgan zararni qoplash uchun tergov talabiga binoan hibsga oldi. Dushanba kuni Moskva shahar sudi janob Motylevning birinchi instantsiya sudining qarorlari ustidan shikoyatini ko'rib chiqdi. Bu faqat qisman qanoatlantirildi - juda ta'sirli hibsga olish ro'yxatidan faqat bir nechta pozitsiyalar chiqarib tashlandi.

E'tibor bering, Anatoliy Motilev rasmiy ravishda faqat Rossiya kredit bankining (eng yaxshi 50 talikka kiritilgan) benefitsiari bo'lgan, ammo bozorda u yana uchta bankning asosiy egasi hisoblangan - Tula Industrialist, AMB Bank va xuddi shu M. - Bank. O'tgan yilning iyul oyida ushbu kredit tashkilotlarining litsenziyalarining bekor qilinishi o'sha paytda Omonatlarni sug'urtalash agentligi tarixidagi eng yirik sug'urta hodisasi bo'ldi, chunki bu banklarning omonatlari hajmi deyarli 80 milliard rublni tashkil etdi. Vaqtinchalik ma'muriyatning hisob-kitoblariga ko'ra, ularning kapitalidagi teshik 75,7 milliard rublni tashkil etdi, bu ham o'sha paytda Mejprombank (30,9 milliard rubl), SB-Bank (39,1 milliard rubl) va bankrotliklarining eng yirik bankrotliklaridan keyin rekordga aylandi. Investitsiya banki (30,2 mlrd. rubl). Keyinchalik, 2015 yil avgust oyida Markaziy bank Anatoliy Motylevning ettita pensiya jamg'armasining litsenziyalarini bekor qildi. NPF "Sun" litsenziyalarini yo'qotdi. Hayot. Pensiya», «Quyoshli vaqt», «Adekta-pensiya», «Uraloboronzavodskiy», «Kelajakni himoya qilish», «Sunny Beach» jamg'arma fondi» va «Omonat». Ular qariyb 60 milliard rublni boshqarishdi. fuqarolarning pensiya jamg'armalari. Jamg'arma aktivlarining umumiy hajmi 50 milliard rubldan oshdi, 35 milliard rubl. likvid bo'lmagan aktivlarni hisobga olgan. Nazariy jihatdan, bunday miqyosdagi moliyaviy imperiya moliyaviy tiklanish uchun da'vo qilishi mumkin edi, ammo Anatoliy Motilev misolida bu mafkuraviy jihatdan imkonsiz bo'lib qoldi. 2008 yilda shtat o'zining avvalgi Globex bankini qayta tiklashi kerak edi, uni qutqarish 5 milliard dollarga tushdi.

Shu bilan birga, Markaziy bank tomonidan birinchi marta o‘tgan yilning avgust oyida Tergov qo‘mitasi va Ichki ishlar vazirligiga mazkur bank rahbariyatining harakatlarida jinoyat sodir etish alomatlari borligi, shuningdek, qonun hujjatlarida belgilangan tartibda jinoyat sodir etish alomatlari borligi to‘g‘risida arizalar yuborilgan. San'atning 4-qismi. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 159-moddasi, shuningdek, Art. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 160-moddasi (o'zlashtirish yoki o'zlashtirish), san'at. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 201-moddasi (vakolatni suiiste'mol qilish) va Art. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 196-moddasi (qasddan bankrotlik) hech qanday natija bermadi. 2015 yil noyabr oyida politsiya tergovga qadar tekshiruvdan so'ng jinoiy ish qo'zg'atishni rad etish to'g'risida qaror chiqardi. Biroq, hozir ma'lum bo'lishicha, Tergov qo'mitasi rahbariyatining aralashuvidan so'ng, Markaziy bank materiallari ishga tushirilgan. “Kommersant” dushanba kuni Anatoliy Motilev va uning vakillaridan izoh ololmadi. Ma'lumki, shikoyat odatda bunday hollarda bo'lganidek, uning himoyasi emas, balki sobiq bankirning o'zi nomidan berilgan.

Anatoliy Motilevning nodavlat pensiya jamg'armasining investitsiyalari qanday baholandi?

Fevral oyida e'lon qilingan Omonatlarni sug'urtalash agentligining baholash ilovasidan ko'rinib turibdiki, asosiy aktiv - Odintsovo tumanidagi er uchastkalarini sotishdan tushgan mablag'lar Markaziy bankning to'lovlar bo'yicha xarajatlarining beshdan bir qismini ham qoplash uchun etarli emas. sug'urtalangan fuqarolarga

Anatoliy Motylev nima bilan mashhur?

Motylev Anatoliy Leonidovich 1966 yil 11 avgustda Moskvada 1973 yildan 1986 yilgacha Gosstraxni boshqargan moliyachi Leonid Motylev oilasida tug'ilgan. U Moskva moliya institutini tamomlagan va 1987-1990 yillarda ushbu universitetda dars bergan. nomzod iqtisodiy fanlar, dissertatsiya mavzusi “Buyuk Britaniya sug‘urta bozori va uni davlat tomonidan tartibga solish tizimi”.

1990 yildan 1995 yilgacha u "Gosstrax" va uning vorisi "Rosgosstrax" OAJda ishlagan, u erda rais o'rinbosari va vitse-prezidenti bo'lgan. 1992 yilda u Globex Bankning hammuassisi va keyinchalik asosiy egasi bo'ldi, u erda 1996 yilgacha direktorlar kengashi raisi, 1996 yildan 2009 yilgacha esa prezident bo'ldi. 1996 yilda Anatoliy Motilev "Rosgosstrax" mablag'larini Globex'dagi hisobvarag'idan noqonuniy olib qo'yganlikda gumon qilinib hibsga olingan, ammo unga ayblov qo'yilmagan.

2008 yil oxirida, mijozlarning ommaviy chiqib ketishi va bankni qayta tashkil etishdan keyin eng yirik aktsiyador(98,94%) Globex Vnesheconombankga aylandi. Filial tuzilmalari orqali Globex Novinsky Passage biznes markaziga, Slava soat zavodiga, Moskva viloyatidagi 2 ming gektar erga, Moskva yaqinidagi Family Club qishlog'iga, Novosibirskdagi savdo-ko'ngilochar markaziga va boshqa ob'ektlarga ega edi. Qayta tashkil etilgandan so'ng, ushbu aktivlarning barchasi VEB-investga o'tdi.

Xuddi shu yili Anatoliy Motylev banklarning yangi moliyaviy guruhini yaratishni boshladi, ularning eng kattasi 2012 yilda sotib olingan "Rossiya krediti" edi. Yana uchta bank Anatoliy Motylev bilan bog'langan - Tula Industrialist, M-Bank va AMB Bank. Bundan tashqari, 2013–2014 yillarda u yettita nodavlat pensiya jamg‘armasi (NPF) ustidan nazoratni qo‘lga kiritdi.

2015 yilda Anatoliy Motilevning barcha NPFlari va uning nazorati ostidagi banklar litsenziyalaridan mahrum bo'lishdi. NPFlar 60 milliard rublgacha boshqarildi. fuqarolarning pensiya jamg'armalari va litsenziyalarni bekor qilish vaqtida banklardagi omonatlarning hajmi deyarli 80 milliard rublni tashkil etdi. Muvaqqat ma'muriyat ma'lumotlariga ko'ra, banklar kapitalidagi teshik 75,7 milliard rublni tashkil etdi. 2015 yil iyul oyida ommaviy axborot vositalari Anatoliy Motilevning Rossiyadan ketishi mumkinligi haqida xabar berishdi.

Oleg RUBNIKOVICH, Yuliya LOKSHINA

Anton Verjbitskiy

Forbes bank va pensiya imperiyasining qulashi tafsilotlaridan xabardor bo'ldi Anatoliy Motylev, uning tarkibiga to'rtta "Rossiya krediti", AMB, M-Bank va "Tula Industrialist" banklari va ettita nodavlat pensiya jamg'armalari - "Sun. Hayot. Pensiya", "Uraloboronzavodskiy", "Quyoshli vaqt", "Adekta-pensiya", "Kelajakni himoya qilish", "Omonat" va "Sberfond Sunny Beach". Ushbu mablag'larda, Markaziy bank ma'lumotlariga ko'ra, qariyb 1,38 million kishi deyarli 60 milliard rubl jamg'armalarini saqlab qolgan.

NPF mablag'lari oddiy sxema bo'yicha ishlatilgan. Motylev guruhiga kiruvchi "Promnefteservis" va "Transgazservis" kompaniyalari umumiy qiymati 16 milliard rubl bo'lgan obligatsiyalar chiqardi (4 avgust kuni "Rus-Reyting" reyting agentligi ularni standart darajaga tushirdi). Ular Moskva birjasining eng yuqori kotirovka ro'yxatiga kiritilganligi sababli ularni keyinchalik Motylev NPF tomonidan sotib olish mumkin edi. Mablag'lardan olingan mablag'lar avval offshor kompaniyalarga yuborilgan, keyin esa guruh loyihalarini moliyalashtirishga ketgan. Bu haqdagi maʼlumotni ushbu nodavlat pensiya jamgʻarmalari faoliyati bilan tanish boʻlgan ikki manba tasdiqladi.

Investitsiyalar qatorida Agroxolding loyihasi bo'lib, uning doirasida bankir Tula viloyatida qishloq xo'jaligi klasterini - Efremovskaya va Suvorovskaya tuxum parrandachilik fermalarini, issiqxona va cho'chqachilik fermalarini rivojlantirishni rejalashtirgan. Yana bir muhim yo'nalish Lobnya shahri (Moskva viloyati) yaqinidagi "Katta Rogachevskiy kvartal" loyihasining 100 000 kv.m maydonidagi kam qavatli, qulay toifadagi kompleks qurilishi edi. Loyihani ishlab chiquvchisi Motylev guruhi bilan bog'liq bo'lgan DBK investitsiya va qurilish kompaniyasi edi (qarz shartnomalari bo'yicha u Promnefteservisdan mablag' olgan).

Promnefteservis va Transgazservisning barcha to'rtta joylashuvi IK Ronin tomonidan amalga oshirildi. Unda aytilishicha, kompaniya emissiya bo'yicha texnik anderrayter sifatida ishlagan va joylashtirish vaqtida emitentning boshqa benefitsiarlari bo'lgan. “Aksiyadorlar almashganidan keyin munosabatlar to‘xtatildi. Motylev tuzilmalari bilan bizda hech qachon bo'lmagan shartnoma munosabatlari va tranzaktsiyalar”, - deya asoslaydi kompaniya.

NPF mablag'lari bilan boshqa sxema, menejyeri Fortrade Management Company bo'lgan ipotekani qoplash sertifikatlari (MCC) bilan ishlatilgan. Uning loyihalari orasida "Dengiz qirg'og'i", "Oy qirg'og'i", "Orzular qirg'og'i", "Quyosh qirg'og'i", "Kelajakga investitsiyalar" va "Asosiy" romantik nomlari bilan IDU bor edi (oshkor qilingan ma'lumotlarga ko'ra, ularning umumiy hajmi taxminan taxminan). 41 milliard rubl).

Motylevning biznesidan xabardor manbaning tushuntirishicha, Rossiya kredit banki yer sotib olgan va uni bankka garovga qo'ygan yuridik shaxslarga kreditlar bergan. “Bundan tashqari, ushbu kreditlar MIS orqali sekkuritizatsiya qilindi va NPFlarga sotildi va tushgan mablag' bilan to'landi. ISU mexanizmi NPFda erlarni ro'yxatdan o'tkazishga yordam berdi, chunki bular qimmat baho qog'ozlar go'yo ular joriy daromad keltirayotgandek, - deb tushuntiradi Motylev tuzilmalariga yaqin manba sxemani tushuntirib.

Uning so'zlariga ko'ra, rasmiy ravishda kredit portfeli banklar yaxshi ko'rinardi, xuddi shu kredit tashkilotlari oraliq kompaniyalarga kredit berish uchun foydalanilgan mablag'larni saqlab qolishdi. Manbaning taʼkidlashicha, nodavlat pensiya jamgʻarmalari sugʻurta tizimiga kira olmay qolganda bu gʻoya toʻxtab qolgan va Markaziy bank buni diqqat bilan kuzatib bora boshlagan. moliyaviy guruh. Agar Motylev sabr qilgan bo'lsa va uning tuzilmalariga yangi mablag'lar oqib kela boshlagan bo'lsa, xavfsizlik chegarasi er bilan qiyin davrda omon qolish, keyin uni rivojlantirish va uning qiymatini oshirish uchun etarli bo'lar edi.

Masalan, “Kelajakga sarmoya” MIS 100 000 kv.m.ga ipoteka krediti bilan ta’minlangan. m., Moskva viloyati, Odintsovo tumanidagi elita qishlog'idagi er, taxminan 15 milliard rubl. Bundan tashqari, Motylevning biznesi bilan tanish bo'lgan manbaning so'zlariga ko'ra, mablag'lar Yangi Moskvadagi Nikolina Goradagi ko'chmas mulk va yerga investitsiya qilingan. 2014 yilda "Quyosh" jamg'armasi mablag'lari ishtirokida "Rossiya krediti". Hayot. Pensionerlar Anjerskaya-Yujnaya konini sotib oldilar. Moskva yaqinidagi Kotelniki shahrida ham turar-joy majmuasi qurilgan.

Markaziy bank savollar bilan vaqtinchalik ma'muriyat va Moskva birjasiga murojaat qilishni tavsiya qildi. Kecha tunda bu tuzilmalardan izoh olishning iloji bo‘lmadi. Motylev jamg'armasi nafaqaxo'rlariga tovon puli davlatga 30 milliard rubldan ko'proq zarar keltirishi mumkin. Markaziy bank ma'lumotlariga ko'ra, avgust oyiga qadar litsenziyadan mahrum qilingan mablag'larda 34 milliard rubl jamg'arma bo'lgan, ularning uchdan ikki qismidan ko'prog'i likvid bo'lmagan. Rossiya Banki raisining o'rinbosari Mixail Suxovning ta'kidlashicha, regulyator guruh banklarini qayta tashkil etishda hech qanday iqtisodiy ma'no ko'rmadi. Ma'lum bo'lishicha, ularning umumiy qiymati 186 milliard rubl bo'lgan aktivlari 76 milliard rubldan ortiq qadrsizlanishi mumkin. To'rtta bankning balansidagi teshik kamida 50 milliard rublni tashkil qiladi.

[IA "RBC", 08/04/2015, "Motylev banklaridagi sug'urtalanmagan depozitlar miqdori 13 milliard rubldan oshdi." : Qoplanmagan depozitlar hajmi sug'urta himoyasi Motylev guruhi banklarida 13,6 milliard rublni tashkil etadi, deb RBCga omonatlarni sug'urtalash agentligi ma'lum qildi.
"Depozit hajmi shaxslar Motylev guruhining banklarida esa 75,5 milliard rublni tashkil etadi sug'urta javobgarligi IIV 61,9 milliard rublni tashkil qiladi. Shunday qilib, ko‘rsatilgan guruh banklaridagi omonatlarning sug‘urtalangan summasi 82 foizni tashkil etadi”, — deya tushuntirdi IIV. [...]
Markaziy bankka yaqin bo‘lgan RBC manbasiga ko‘ra, “Rossiya kreditida” sug‘urta qoplamasi qoplanmagan bir nechta yirik depozitlar bo‘lgan. "Bunday depozitlarning o'rtacha miqdori 200-300 million rublni tashkil qiladi", dedi Rossiya bankiga yaqin manba RBCga. - Insert K.ru]

["RBC gazetasi", 08.03.2015, "Tegib bo'lmaydigan" depozit: Mashhur musiqachi, "Tegib bo'lmaydigan" guruhining sobiq rahbari Igor Sukachev Markaziy bank tomonidan litsenziyasi bekor qilingan "Rossiyskiy kredit" bankining jabrlangan omonatchilari orasida edi. O'tgan hafta muammoli bankda Sukachev 1,7 million evro saqladi.
Rahbariyatga yaqin manbaning RBCga aytishicha, Igor Sukachev Rossiya kreditiga katta hissa qo‘shgan kredit tashkiloti, va muvaqqat ma'muriyat vakili tomonidan tasdiqlangan.
RBCning birinchi suhbatdoshiga ko'ra, rubl ekvivalentida Igor Sukachevning hissasi 100 million rubldan oshadi. Musiqachining omonatdagi katta summadan ham xabari bor tanishining aytishicha, jabrlanuvchi sudga bermoqchi. To'g'ri, do'st kimga qarshi da'vo qo'zg'atilishini tushuntira olmadi. - Insert K.ru]

Motylev Anatoliy Leonidovich(1966 yil 11 avgustda tug'ilgan, Moskva, RSFSR, SSSR) - rossiyalik tadbirkor va bankir, "Rossiya kredit banki" OAJ direktorlar kengashining sobiq raisi.

1973 yildan 1986 yilgacha Gosstraxni boshqargan moliyachi Leonid Motilev oilasida tug'ilgan. Moskva moliya institutini tamomlagan va 1987-1990 yillarda ushbu institutda dars bergan. Iqtisodiyot fanlari nomzodi, dissertatsiya mavzusi “Buyuk Britaniya sug‘urta bozori va uni davlat tomonidan tartibga solish tizimi”.

2008 yil oxirida, mijozlarning ommaviy chiqib ketishi va bank qayta tashkil etilganidan so'ng, Vnesheconombank Globexning eng yirik aktsiyadoriga (98,94%) aylandi. Filial tuzilmalari orqali Globex Novinsky Passage biznes markaziga, Slava soat zavodiga, Moskva viloyatidagi 2 ming gektar erga, Moskva yaqinidagi Family Club qishlog'iga, Novosibirskdagi savdo-ko'ngilochar markaziga va boshqa ob'ektlarga ega edi. Qayta tashkil etilgandan so'ng, ushbu aktivlarning barchasi VEB-investga o'tdi.

Shundan so'ng, moliyachi Rossiyada yangi biznesni boshladi - 2009 yil oxiriga kelib Anatoliy Motylev AMB Bankni yaratdi va 2012 yilda u Rossiya kredit bankini (uning bank imperiyasida eng yirik bo'lgan), keyinchalik yana ikkita bankni - Tulani sotib oldi. Sanoatchi va "M Bank" Bank imperiyasini qurish bilan bir vaqtda, Anatoliy Motylev pensiya fondi bozoridagi ishtirokini faol ravishda oshirdi. 2015 yil avgustiga kelib u etti nodavlat pensiya jamg'armasining norasmiy egasi edi: “Quyosh. Hayot. Pensiya, "Quyoshli vaqt", "Omonat", "Adekta-Pensiya", "Quyoshli sohil" jamg'arma jamg'armasi, "Kelajakni himoya qilish" va "Uraloboronzavodskiy" fuqarolarning 60 milliard rublga yaqin pensiya jamg'armalarini boshqargan. Rossiya Federatsiyasi. Motylev NPFning umumiy aktivlari 50 milliard rubldan oshdi, shundan 35 milliard rubl likvid emas edi.

2015 yilda Anatoliy Motilevning barcha NPFlari va uning nazorati ostidagi banklar litsenziyalaridan mahrum bo'lishdi. NPFlar fuqarolarning 60 milliard rublgacha pensiya jamg'armalarini boshqargan va litsenziyalar bekor qilingan paytda banklardagi depozitlar hajmi deyarli 80 milliard rublni tashkil etgan. Muvaqqat ma'muriyat ma'lumotlariga ko'ra, banklar kapitalidagi teshik 75,7 milliard rublni tashkil etdi. 2015 yil iyul oyida Rossiya ommaviy axborot vositalari Anatoliy Motilevning Rossiyadan ketishi mumkinligi haqida xabar berishdi. 2017-yil oktabr oyida Rossiyada Anatoliy Motilevga nisbatan Rossiya Federatsiyasi Bosh prokuraturasi tomonidan IIV talabiga binoan jinoiy ish ochilgan edi. Rossiya Federatsiyasi Tergov qo'mitasining Bosh tergov boshqarmasi Anatoliy Motilevni juda katta miqdordagi firibgarlikda gumon qilmoqda (Jinoyat kodeksining 159-moddasi 4-qismi). Tergov ma'lumotlariga ko'ra, 2014 yil bahorida g'arazli sabablarga ko'ra harakat qilgan Motylev ma'lum bir Olga Ivanova va "noma'lum shaxslar" bilan M Bankdan mablag'larni o'g'irlash maqsadida jinoiy til biriktirgan. Anatoliy Motilev federal qidiruvga berilgan.