Τι είναι σημαντικό να γνωρίζετε για τις πραγματικές επενδύσεις; Πραγματικές και χρηματοοικονομικές επενδύσεις - ποιες είναι αυτές;

Αρχικά, ας μάθουμε τι κρύβεται πίσω από την ιδέα μορφές επένδυσης .

Οι μορφές επένδυσης είναιδιάφορους τρόπους και μεθόδους υλοποίησης του ελεύθερου κεφαλαίου μιας εταιρείας ή ενός ατόμου.

Υπάρχουν πάρα πολλές από αυτές τις μεθόδους και τεχνικές, αλλά όλες είναι εξίσου προσβάσιμες τόσο σε φυσικούς όσο και σε νομικά πρόσωπα.

Οι μορφές επένδυσης και οι διαφορές τους

Διαφέρουν ανάλογα με τα ακόλουθα χαρακτηριστικά.

Αν εξετάσουμε την επένδυση από την άποψη του χρόνου και του χρόνου, διακρίνονται οι ακόλουθες μορφές:

• (έως 1 έτος)
• (πάνω από 1 έτος)

Αν χωρίσεις μορφές επένδυσηςΑνά επενδυτικά αντικείμενα διακρίνουμε:

• οικονομικές επενδύσεις(χρεόγραφα)
• επενδύοντας σε διάφορους τύπους χρηματοοικονομικών μέσων
• πραγματικές ή άμεσες επενδύσεις (επενδύσεις στην παραγωγή)
• επένδυση σε εξουσιοδοτημένο κεφάλαιοάλλες εταιρείες.

Όταν επενδύετε οικονομικά, το αντικείμενο της επένδυσής σας θα είναι τίτλοι που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια. Σκοπός αγοράς πολύτιμα χαρτιάείτε λαμβάνει πρόσθετο καθαρό κέρδος είτε εγκαθιστά οικονομικός έλεγχοςπάνω από την εταιρεία που κατέχει τον τίτλο αποκτώντας ένα μερίδιο ελέγχου.

Η επένδυση σε νομισματικά μέσα στοχεύει, κατά κανόνα, όχι στο κέρδος, αλλά στη διατήρηση της προσωρινής δωρεάν Χρήματαεπενδυτή και είναι βραχυπρόθεσμης φύσης. Στην τρέχουσα πραγματικότητα, το πιο κοινό νομισματικό μέσο είναι η τραπεζική κατάθεση. Σας επιτρέπει να εξοικονομήσετε και μερικές φορές να αυξήσετε τα προσωρινά δωρεάν κεφάλαιά σας.

Πραγματοποιήστε ή επιτρέπουν στους οργανισμούς να εισέλθουν σε νέες αγορές για τα δικά τους προϊόντα, να εκσυγχρονίσουν τη δική τους παραγωγή και να αυξήσουν την κεφαλαιοποίηση της εταιρείας τους συνολικά.

Διακρίνονται τα εξής: μορφές πραγματικών επενδύσεων

• Πραγματοποιούνται υποχρεωτικές επενδύσεις για τη διασφάλιση περιβαλλοντικών προτύπων στην παραγωγή, καθώς και για τη διασφάλιση του κατάλληλου επιπέδου συνθηκών εργασίας για το εργαζόμενο προσωπικό. Τέτοιες επενδύσεις ρυθμίζονται από το κράτος
• στην ανάπτυξη της παραγωγής: βελτίωση της οργάνωσης της εργασίας, τεχνολογική και τεχνική βελτίωση του εξοπλισμού. Όλα αυτά στοχεύουν στη μείωση του κόστους παραγωγής και του συνολικού κόστους των κατασκευασμένων προϊόντων, υπηρεσιών κ.λπ.
• για επέκταση της παραγωγής. Ο κύριος στόχος τέτοιων επενδύσεων είναι η αύξηση του όγκου της παραγωγής και του επιπέδου του παραγόμενου κέρδους, αντίστοιχα.
• στην κατασκευή και δημιουργία νέων καταστημάτων παραγωγής. Σε τέτοιους κλάδους παράγονται νέοι τύποι τελικών προϊόντων, παρέχονται νέα είδη υπηρεσιών κ.λπ. Όλα αυτά σας επιτρέπουν να ενισχύσετε την οικονομική θέση της εταιρείας και να κατακτήσετε νέες αγορές, καθώς και να αυξήσετε τον αριθμό των πιθανών καταναλωτών

Ας δούμε τα αντικείμενα πραγματική επένδυση:

• εξαγορά άλλου οργανισμού με την αγορά ενός ελέγχου ή πλήρους πακέτου μετοχών. Αυτή η μορφή επένδυσης απαιτεί μεγάλο ποσό κεφαλαίων και οδηγεί σε αύξηση της συνολικής κεφαλαιοποίησης και των δύο οργανισμών, και επίσης φέρνει ορισμένα πλεονεκτήματα με τη μορφή συμπληρωματικών τεχνολογιών, αύξηση του αριθμού των τύπων προϊόντων, μείωση οι τιμές των πρώτων υλών και των προμηθειών, η ευκολία πώλησης τελικών προϊόντων κ.λπ. Π.
• εκσυγχρονισμός και επισκευή υφιστάμενου εξοπλισμού στην επιχείρηση. Αυτό γίνεται για να αυξηθούν οι όγκοι παραγωγής, να βελτιωθεί η ποιότητα των προϊόντων κ.λπ.
• δημιουργία και έναρξη νέας κατασκευής ως ξεχωριστό νομικό πρόσωπο με πλήρη, έτοιμο κύκλο παραγωγής, με σκοπό τη διαφοροποίηση της κύριας δραστηριότητας.

Κατά την εφαρμογή επενδυτικές δραστηριότητεςΓια να διατηρηθεί η ανταγωνιστικότητα της επιχείρησης, πολλοί οργανισμοί χρησιμοποιούν μορφές χρηματοοικονομικής επένδυσηςπροκειμένου να διαφοροποιήσει τις βασικές της δραστηριότητες.

Οι πηγές, κατά κανόνα, είναι οι προσωρινά δωρεάν οικονομικοί και χρηματικοί πόροι του οργανισμού.

Μορφές χρηματοοικονομικής επένδυσης:

• επενδύσεις στο εγκεκριμένο κεφάλαιο μιας κοινοπραξίας. Αυτό επιτρέπει στον οργανισμό να δημιουργήσει στρατηγικές σχέσεις με προμηθευτές υλικών και πρώτων υλών, κάτι που με τη σειρά του έχει ευεργετική επίδραση στις δικές του λειτουργικές δραστηριότητες.
• στο εγκεκριμένο κεφάλαιο των επιχειρήσεων που ασχολούνται με την πώληση αγαθών, σας επιτρέπει να αναπτύξετε νέες αγορές πωλήσεων
• σε κερδοφόρα νομισματικά μέσα. Αυτή η φόρμα σάς επιτρέπει να λαμβάνετε εισόδημα από προσωρινά δωρεάν κεφάλαια και να τα χρησιμοποιείτε όσο το δυνατόν πιο αποτελεσματικά
• σε χρηματοοικονομικά μέσα ή επενδύσεις στο χρηματιστήριο. Αυτή η μορφή επένδυσης είναι η πιο μεγάλης κλίμακας στη φύση, έχει ευελιξία στην επιλογή των μέσων και των επενδυτικών όρων

  Δίνεται επίσης μορφή οικονομικής επένδυσηςείναι σε θέση να λύσει ορισμένα στρατηγικά προβλήματα μέσω οικονομικών επενδύσεων σε έναν τρίτο οργανισμό.

Οι επενδύσεις περιλαμβάνουν την επένδυση νομισματικών πόρων από τον επενδυτή προκειμένου να λάβει εισόδημα και άλλες θετικές κοινωνικές επιπτώσεις στο μέλλον.

Ανά αντικείμενο επένδυσης υπάρχουν πραγματικός(που περιλαμβάνει την επένδυση κεφαλαίων σε ενσώματα και άυλα περιουσιακά στοιχεία) και χρηματοοικονομική(επένδυση κεφαλαίων - σε διάφορους τίτλους, τραπεζικές καταθέσειςκαι τα λοιπά.).

Οι χρηματοοικονομικές επενδύσεις είναι επενδύσεις χαρτοφυλακίου, δηλαδή, μπορείτε να επενδύσετε χρήματα σε οποιοδήποτε χρηματοοικονομικό μέσο, ​​έτσι ο επενδυτής διαφοροποιεί επενδυτικό χαρτοφυλάκιο, μειώνει τους κινδύνους απώλειας κέρδους ή μη απόδοσης επενδυμένων κεφαλαίων.

Ας σταθούμε λεπτομερέστερα στις χρηματοοικονομικές επενδύσεις και τα είδη τους.

Η αγορά χρηματοοικονομικών επενδύσεων αποτελείται από τα ακόλουθα στοιχεία:

• το χρηματιστήριο, όπου μετοχές διαφόρων εκδοτών διαπραγματεύονται συνεχώς·
• την πιστωτική αγορά, όπου μπορείτε να επενδύσετε χρήματα στο δημόσιο, καθώς και σε εταιρικά ομόλογα και άλλους τύπους χρεωστικών υποχρεώσεων.
• αγορά συναλλάγματος, όπου αγοράζονται δικαιώματα προαίρεσης και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης για την αγορά νομίσματος, η διαπραγμάτευση πραγματοποιείται μέσω της αγοράς συναλλάγματος.

Η γενική δομή των χρηματοοικονομικών επενδύσεων μπορεί να παρουσιαστεί με τη μορφή πίνακα.

Οι χρηματοοικονομικές επενδύσεις είναι εξ ορισμού επενδύσεις χαρτοφυλακίου.

Ο βασικός κανόνας που πρέπει να ακολουθεί ένας ικανός επενδυτής όταν επενδύει χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, λέει ότι το χαρτοφυλάκιο θα πρέπει να είναι όσο το δυνατόν πιο διαφοροποιημένο, μπορεί να συνδυάσει τόσο ριψοκίνδυνα περιουσιακά στοιχεία με υψηλές αποδόσεις όσο και πιο αξιόπιστα στοιχεία ενεργητικού με χαμηλές αποδόσεις. Αυτό θα επιτρέψει στον επενδυτή να μειώσει τον κίνδυνο απώλειας κερδών και μη απόδοσης επενδυμένων κεφαλαίων. Επίσης, μαζί με χρηματοοικονομικές επενδύσεις, το χαρτοφυλάκιο μπορεί να περιέχει μη παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία, επενδύοντας στα οποία ο επενδυτής ελαχιστοποιεί επίσης τους κινδύνους και διαφοροποιεί το επενδυτικό του χαρτοφυλάκιο.

Υπάρχουν οι ακόλουθοι τύποι επενδυτικών χαρτοφυλακίων:

• επιθετικά κατευθυνόμενο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο - σημαντικό μερίδιο του καταλαμβάνεται από περιουσιακά στοιχεία με υψηλές αποδόσεις και υψηλό βαθμό κινδύνου.
• ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο με συντηρητικό προσανατολισμό - ένα σημαντικό μέρος του καταλαμβάνεται από αξιόπιστα, λιγότερο επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία με χαμηλές αποδόσεις.

Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στους κύριους τύπους χρηματοοικονομικών επενδύσεων.

1. Προσφορές

Οι μετοχές είναι μετοχικοί τίτλοι. Με την αγορά μιας μετοχής, ένας επενδυτής επενδύει κεφάλαια στο εγκεκριμένο κεφάλαιο της εκδότριας ανώνυμης εταιρείας και γίνεται αυτόματα συνιδιοκτήτης της μετοχικής εταιρείας, αποκτώντας το δικαίωμα λήψης μέρους των κερδών - μερισμάτων.

Υπάρχουν τρεις τρόποι για να βγάλετε κέρδος επενδύοντας σε μετοχές:

• πραγματοποιώντας κέρδος με βάση την αύξηση της συναλλαγματικής ισοτιμίας, για παράδειγμα, ένας επενδυτής αγοράζει μια μετοχή σε φθηνότερη τιμή και την πουλάει σε πιο ακριβή τιμή·
• πραγματοποιώντας ένα κέρδος με βάση μια απόσβεση, για παράδειγμα, ένας επενδυτής μπορεί να πάρει μετοχές από χρηματοοικονομικός ενδιάμεσος– ένας μεσίτης, να τις πουλήσει σε υψηλή τιμή και όταν πέσει το επιτόκιο, μπορεί να αγοράσει πίσω τις μετοχές σε χαμηλότερη τιμή, μετά την οποία επιστρέφει τις μετοχές στον χρηματιστή και το κέρδος που εισπράττει από τη διαφορά στην αγορά-πώληση το επιτόκιο πηγαίνει στον επενδυτή.
• λαμβάνοντας μερίσματα, συνήθως μία φορά το χρόνο ή μία φορά το τρίμηνο.

Υπάρχουν δύο τύποι προωθήσεων:

Τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε μετοχές είναι: υψηλή κερδοφορία περιουσιακών στοιχείων, ελάχιστες αρχικές επενδύσεις (μπορείτε να αγοράσετε ένα μικρό μερίδιο μετοχών σε μια ανώνυμη εταιρεία και αργότερα, καθώς εκδίδονται, να επεκτείνετε το μερίδιό σας). Υπάρχει επίσης ένα μειονέκτημα - μειονεκτήματα, όπως: υψηλούς κινδύνους, προμήθειες εάν ο επενδυτής αγοράσει μετοχές μέσω μεσίτη.

Τα ομόλογα, σε αντίθεση με τις μετοχές, δεν είναι τιμές μετοχών, αλλά τιμές χρέους. τίτλους που έχουν περίοδο λήξης. Με τη λήξη της περιόδου εξαγοράς, ο εκδότης είναι εγγυημένος ότι θα επιστρέψει στον επενδυτή την ονομαστική αξία των αγορασθέντων ομολόγων και το εισόδημα από το τοκομερίδιο σε αυτά.

Υπάρχουν οι ακόλουθοι τύποι ομολόγων:

• ένα ομόλογο με σταθερό επιτόκιο·
• ένα ομόλογο του οποίου το επιτόκιο είναι κυμαινόμενο (κυμαινόμενο).
• ένα ομόλογο που εκδίδεται από μια επιχείρηση (το λεγόμενο εταιρικό).
• ομόλογα που εκδίδονται από το κράτος ή τους δήμους (GKOs, OFZs)

Ο εκδότης τοποθετεί ομόλογα για εξαγορά όταν χρειάζεται να προσελκύσει επιπλέον οικονομικοί πόροινα υποστηρίζει χρηματοοικονομικές και οικονομικές δραστηριότητες, να επενδύει σε σημαντικά έργα, προγράμματα, επιστημονική έρευνα και ανάπτυξη κ.λπ. Με την αγορά ομολόγων, ο επενδυτής παρέχει δάνειο ίδια κεφάλαιαυπέρ του εκδότη για ορισμένο χρονικό διάστημα με τους όρους εξόφλησης και είσπραξης εσόδων για τη χρήση τους.

Τα κρατικά και δημοτικά ομόλογα είναι τα λιγότερο επικίνδυνα και λιγότερο κερδοφόρα, το κράτος εγγυάται την απόδοση της ονομαστικής αξίας και του εισοδήματος από τοκομερίδιο εντός καθορισμένης περιόδου και προστατεύει τον επενδυτή από ανωτέρα βία. Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι ότι τα κρατικά και δημοτικά ομόλογα είναι αφορολόγητα. Τα εταιρικά ομόλογα είναι πιο ριψοκίνδυνα, αλλά και πιο κερδοφόρα, καθώς η εταιρεία μπορεί να μην λάβει το αναμενόμενο κέρδος, αντίστοιχα, ή να καθυστερήσει την επιστροφή της ονομαστικής αξίας και του εισοδήματος από το τοκομερίδιο στους ομολογιούχους ή ακόμη και να χρεοκοπήσει, αφήνοντας τους επενδυτές με τίποτα.

3. Αμοιβαία κεφάλαια

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα μοναδικό συγκρότημα που βασίζεται στην εμπιστοσύνη, τα περιουσιακά στοιχεία του οποίου αποτελούνται από μετοχές συνιδρυτών που έχουν μεταβιβάσει την εξουσία διαχείρισης του κεφαλαίου εταιρεία διαχείρισης, που λειτουργεί σύμφωνα με το νόμο και προς το συμφέρον των επενδυτών. Ο κύριος σκοπός της δημιουργίας τέτοιων κεφαλαίων είναι η αύξηση της αξίας της αμοιβαίας επένδυσης σε ακίνητα. ταμείου συγκεντρώνοντας τα κεφάλαια των συνιδρυτών και επενδύοντάς τα σε διάφορα χρηματοοικονομικά μέσα.

Το κύριο πλεονέκτημα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι οι επενδυτές δεν χρειάζεται να αναλαμβάνουν κινδύνους, να ανησυχούν για την κερδοφορία ή να αναζητούν περιουσιακά στοιχεία το αμοιβαίο κεφάλαιο διενεργεί διεξοδική ανάλυση της αγοράς και επιλέγει αξιόπιστα χρηματοοικονομικά μέσα.

Το μερίδιο κάθε επενδυτή είναι το ποσό της επένδυσης που αγόρασε. μερίδια Κάθε μετοχή είναι ένας τίτλος που πιστοποιεί το δικαίωμα του ιδιοκτήτη για μερίδιο στο επενδυτικό κεφάλαιο.

Τα πιο δημοφιλή πολύτιμα μέταλλα για επένδυση είναι ο χρυσός, το ασήμι, καθώς και η πλατίνα και το παλλάδιο. Αυτά τα μέταλλα ξεχωρίζουν ως «ελίτ» λόγω της χημικής υπερ-αντίστασής τους, της καθαρότητάς τους, καθώς και της εξαιρετικής εμφάνισης των προϊόντων που κατασκευάζονται από αυτά.

Μπορείτε να επενδύσετε αγοράζοντας και συσσωρεύοντας καθαρό μέταλλο απευθείας στους λογαριασμούς σας ή επενδύοντας σε συλλεκτικά αντικείμενα από πολύτιμα μέταλλα.

Ένας επενδυτής μπορεί να διαφοροποιήσει επικερδώς ένα χαρτοφυλάκιο χρηματοοικονομικών επενδύσεων επενδύοντας σε πολύτιμα μέταλλα, γιατί από χρόνο σε χρόνο το μέταλλο δεν υποτιμάται, δεν ξεπερνά, δεν φθείρεται, είναι ένα αιώνιο περιουσιακό στοιχείο.

Έχοντας επενδύσει χρήματα σε μέταλλο σήμερα, μετά από κάποιο χρονικό διάστημα ο επενδυτής θα μπορεί να το πουλήσει σε καλύτερη τιμή, αποκομίζοντας κέρδος. Κατά κανόνα, οι επενδυτές επενδύουν μόνο διαθέσιμους υλικούς πόρους σε αυτό το περιουσιακό στοιχείο, καθώς οι αποδόσεις με τη μορφή κέρδους θα είναι δυνατές μόνο μακροπρόθεσμα.

5. Συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης

Ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης ή συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης δίνει στον κάτοχό του το δικαίωμα να αγοράσει ή να πουλήσει ένα συγκεκριμένο είδος περιουσιακού στοιχείου ή εμπορεύματος σε μια συγκεκριμένη ποσότητα σε μια καθορισμένη ημερομηνία στο μέλλον σε τιμή που συμφωνείται από τα μέρη.

Ταξινόμηση συμβάσεων προαίρεσης

Οι επιλογές χωρίζονται σε:

• «κλήση», που δίνει το δικαίωμα αγοράς ενός περιουσιακού στοιχείου.
• «put», δίνοντας το δικαίωμα πώλησης του περιουσιακού στοιχείου.

Μια σύμβαση θεωρείται εκπληρωμένη εάν ο ιδιοκτήτης της αποφασίσει να ασκήσει το δικαίωμα αγοράς ή πώλησης ενός προϊόντος ή περιουσιακού στοιχείου. Για παράδειγμα, στην περίπτωση ενός δικαιώματος αγοράς, αυτό σημαίνει ότι ο πωλητής ενός συγκεκριμένου προϊόντος που καθορίζεται στη σύμβαση είναι υποχρεωμένος να το παραδώσει αφού λάβει την πληρωμή.

Τα δικαιώματα προαίρεσης και τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επιτρέπουν στον επενδυτή όχι μόνο να διαφοροποιήσει το επενδυτικό του χαρτοφυλάκιο, αλλά και να αντισταθμίσει τους κινδύνους.

Ένας επενδυτής που απλώς εξερευνά τον χρηματοοικονομικό κόσμο ή σκοπεύει να επεκτείνει τους ορίζοντές του, να μάθει για νέους τομείς επενδύσεων, μπορεί να δώσει προσοχή σε πραγματικές και οικονομικές επενδύσεις.

Από τη μια πλευρά, έχουν πολλά κοινά, κοινές αρχές και στόχους για τη δημιουργία εισοδήματος, αλλά υπάρχουν πολύ περισσότερες διαφορές. Και θα προσπαθήσουμε να καταλάβουμε τι είναι, ποια είναι τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα κάθε είδους επένδυσης, να καταλάβουμε τι είναι καλύτερο για έναν αρχάριο και έμπειρος επενδυτής.

Τι είναι πραγματική επένδυση;

Κάποιος μπορεί να αποφασίσει ότι η εξερεύνηση νέων κατευθύνσεων και οριζόντων είναι μια άχαρη εργασία, ειδικά αν έχετε κάποιο κεφάλαιο και έχετε ήδη καταφέρει να το επενδύσετε σε μια κερδοφόρα επιχείρηση. Γιατί να αναζητήσετε κάτι καινούργιο αν τα πράγματα πάνε ήδη καλά;

Αλλά ένα τόσο αδυσώπητο πράγμα όπως οι στατιστικές δείχνει ότι περισσότεροι από τους μισούς επιτυχημένους επενδυτές ήταν σε θέση να υπολογίζουν σε υψηλό εισόδημα ακριβώς λόγω της τακτικής ανάπτυξης νέων κατευθύνσεων.

Οι πραγματικές επενδύσεις είναι ένας ελάχιστα μελετημένος τομέας για ιδιώτες, πιστεύεται ότι αυτός είναι ο τομέας των μεγάλων εταιρειών, επειδή το ύψος των οικονομικών επενδύσεων είναι σημαντικό. Οι πραγματικές επιχειρηματικές επενδύσεις αντιπροσωπεύουν την αγορά περιουσιακών στοιχείων που σχετίζονται άμεσα με τον κύκλο παραγωγής.

Για παράδειγμα, υπάρχει οδοντιατρείο που δεν έχει δωρεάν ταμεία. Ο επενδυτής αγοράζει τον απαραίτητο εξοπλισμό νέας γενιάς - σύγχρονο ιατρικό εξοπλισμό, σε αντάλλαγμα θα λάβει μέρος του κέρδους σύμφωνα με τους όρους της συμφωνίας.

Υπάρχουν πολλές πιο δημοφιλείς μορφές πραγματικής επένδυσης:

• Αγορά νέων γραφείων, εργοστασίων, βιομηχανικών επιχειρήσεων - έτοιμα συγκροτήματα.
• Κατασκευή και επέκταση ακινήτων.
• Άνοιγμα πρόσθετων υποκαταστημάτων και γραφείων αντιπροσωπείας.
• Αλλαγή του κύκλου παραγωγής και των τεχνολογιών - μέσω της αγοράς νέου καινοτόμου εξοπλισμού.
• Αγορά διπλωμάτων ευρεσιτεχνίας, εμπορικές ονομασίες, εμπορικά σήματα, δικαιώματα χρήσης τους.
• Επένδυση στις επιστημονικές εξελίξεις.

Αυτός ο τύπος επένδυσης στη Ρωσία δεν έχει μεγάλη ζήτηση, ειδικά μεταξύ ιδιωτών. Αυτό δεν προκαλεί έκπληξη: η είσοδος απαιτεί μετρηθέν κεφάλαιο εκατομμύριαΚαι δισεκατομμύρια ρούβλια . Αλλά η απόσβεση εδώ είναι πολύ μεγαλύτερη και οι κίνδυνοι μειώνονται, επειδή τα χρήματα κατευθύνονται για τη στήριξη της υλικής παραγωγής.

Τύποι πραγματικών επενδύσεων

Η επένδυση στην ανάπτυξη της παραγωγής δεν είναι πάντα εθελοντική, συμβαίνει επίσης ότι η επένδυση είναι υποχρεωτική - χωρίς αυτήν, η εταιρεία δεν θα μπορεί να λειτουργήσει.

Μιλάμε για συμμόρφωση με περιβαλλοντικούς κανονισμούς, κανονισμούς ασφαλείας, συμμόρφωση με κανονισμούς και πρότυπα. Για παράδειγμα, ένα φυτό παράγει φυτικό έλαιο και μολύνει τον αέρα, ένας επενδυτής επενδύει χρήματα στην αγορά φίλτρων για ένα συμφωνημένο ποσοστό εισοδήματος.

Ωστόσο, υπάρχει μια γενική ταξινόμηση που χωρίζει τις επενδύσεις σε τρεις τύπους:

• Ακαθάριστο– πρόκειται για γενικευμένο είδος επένδυσης που πραγματοποιήθηκε κατά την περίοδο λειτουργίας της εταιρείας ή κατά τη διάρκεια του έτους αναφοράς. Όλα τα κεφάλαια που στοχεύουν στον εκσυγχρονισμό, την ενοποίηση, την αύξηση της ανταγωνιστικότητας και τη βελτίωση της παραγωγικότητας ανήκουν σε αυτήν την ομάδα. Στην πραγματικότητα, αυτό περιλαμβάνει κεφάλαιο που επέτρεψε στην επιχείρηση να εκσυγχρονίσει τα περιουσιακά της στοιχεία παραγωγής.
• Ενημερώσεις– δεν είναι μυστικό ότι η ουσία της δουλειάς κάθε εταιρείας δεν είναι μόνο να λειτουργεί σταθερά, αλλά και να αναπτύσσεται – να μην μένει ακίνητη, να προσφέρει στους πελάτες νέα προϊόντα και ευκαιρίες. Η επιχείρηση κατευθύνει δωρεάν χρήματα για την παραγωγή πρόσθετων κατηγοριών προϊόντων, την ανάπτυξη και την καινοτομία.
• Επεκτάσεις– περιλαμβάνει εξωτερική επέκταση, όταν η εταιρεία ανοίγει νέα γραφεία, κατακτά επιπλέον κλάδους και εισέρχεται στην εθνική ή διεθνή αγορά. Θα πρέπει να επενδύσετε χρήματα μόνο εάν τα προϊόντα της εταιρείας έχουν ζήτηση. Για παράδειγμα, η Samsung βλέπει ότι τα ηλεκτρονικά της εξαντλούνται γρήγορα για να καλύψει τις ανάγκες του πληθυσμού, αγοράζονται νέες περιοχές, προσελκύονται εργαζόμενοι και ανοίγουν επιπλέον εργαστήρια και εργοστάσια.

Χρήματα για ανάπτυξη, ανεξάρτητα από το είδος της επένδυσης, μια εταιρεία μπορεί να πάρει από δικά της κεφάλαια, να λάβει δάνεια από τράπεζες ή να προσελκύσει άλλες επιχειρήσεις και άτομα που ενδιαφέρονται να αποκομίσουν κέρδη. Συχνά συνιστάται να αναζητάτε βοήθεια από το κράτος: εάν το προϊόν είναι στρατηγικά ή κοινωνικά σημαντικό, χρήσιμο για τον πληθυσμό, σπάνιο ή καινοτόμο, μπορείτε να βασιστείτε σε επιδοτήσεις επιχειρήσεων.

Παραδείγματα πραγματικών επενδύσεων

Για να γίνει ευκολότερη η κατανόηση του μηχανισμού κίνησης και αύξησης του κεφαλαίου, μπορούμε να δώσουμε μερικά παραδείγματα πραγματικών χρηματοοικονομικών επενδύσεων:

• Εταιρεία Wimm Bill Dann, που παράγει γαλακτοκομικά προϊόντα, προσέλκυσε επενδυτές να αγοράσουν νέο εξοπλισμό. Στόχος είναι η διατήρηση των υφιστάμενων θέσεων στην αγορά, ο επαναπροσανατολισμός της παραγωγής, δηλαδή η προτίμηση δόθηκε σε προϊόντα από την κατηγορία του προϋπολογισμού.
• Η Kerama Marazzi, κορυφαίος Ιταλός κατασκευαστής κεραμικών πλακιδίων, αποφάσισε να επεκτείνει την παραγωγή αγοράζοντας νέες εγκαταστάσεις - ένα επιπλέον εργαστήριο. Για το σκοπό αυτό, προσελκύθηκαν επενδυτές που αγόρασαν το κτίριο του πρώην εργοστασίου της Coca-Cola και το μετέτρεψαν για να λύσουν νέα προβλήματα.

Συχνά οι πραγματικές επενδύσεις δεν επικεντρώνονται καθόλου στην απόκτηση οφελών, αλλά είναι κοινωνικά σημαντικές.

Για παράδειγμα, η διοίκηση της πόλης του Orel αναζητούσε επενδυτές για να εγκαταστήσουν φωτισμό LED στους δρόμους - η Rostelecom συμφώνησε να πραγματοποιήσει τις εργασίες. Η εταιρεία αναμένει μόνο να επιστρέψει τα έξοδα που πραγματοποιήθηκαν χωρίς να λάβει έσοδα. Ένα άλλο παράδειγμα είναι η οργάνωση ταξιδιών με διόδια μέσω της σιδηροδρομικής γέφυρας στο Ryazan, η οποία επέτρεψε στους κατοίκους της περιοχής να εξοικονομήσουν σημαντικά χρόνο σε μποτιλιαρίσματα το πρωί και το βράδυ.

Τι είναι η οικονομική επένδυση;

Ο ορισμός της χρηματοοικονομικής επένδυσης, όπως υποδηλώνει το όνομα, είναι η επένδυση χρημάτων για μελλοντική ανάπτυξη, η δημιουργία εισοδήματος σε σύντομο ή μεγάλο χρονικό διάστημα.

Κάθε άτομο, εξοικειωμένο ή μη εξοικειωμένο με τον κόσμο των επιχειρήσεων και του κεφαλαίου, εξακολουθεί να κάνει οικονομικές επενδύσεις. Για παράδειγμα, όταν πληρώνει για την εκπαίδευσή του, πηγαίνει σε μαθήματα ξένων γλωσσών για να βρει στο μέλλον μια καλά αμειβόμενη δουλειά.

Ωστόσο, συχνά υπό οικονομική Οι επενδύσεις εξακολουθούν να νοούνται ως επενδύσεις μετρητών διαθέσιμων κεφαλαίων σε όλα τα είδη μέσων. Το πεδίο δραστηριότητας είναι αρκετά ευρύ, επομένως μπορείτε να επιλέξετε έναν από τους τομείς εργασίας:

• Το χρηματιστήριο είναι σίγουρα δημοφιλές στους αρχάριους, αν και μόνο λίγοι επιτυγχάνουν αποτελέσματα εδώ. Η είσοδος δεν απαιτεί μεγάλο ποσό, αλλά χρειάζεστε γνώση, κατανόηση των αρχών του πώς λειτουργούν τα πάντα.
• Πιστωτική και καταθετική αγορά– είναι λιγότερο επικίνδυνο, το κεφάλαιο δαπανάται για αγορές κρατικά ομόλογα, IOU εταιρειών. Ως επιλογή - οι τραπεζικές καταθέσεις, μπορούν επίσης να θεωρηθούν ως ένας χαμηλού εισοδήματος, αλλά πρακτικά μη επικίνδυνος τρόπος απόκτησης οφελών.
• Αγορά συναλλάγματος– το αντικείμενο του επενδυτή σε αυτή την περίπτωση είναι ένα νόμισμα που μπορεί να διαπραγματευτεί σε ειδικές ηλεκτρονικές πλατφόρμες, παίζοντας με τιμές και συναλλαγματικές ισοτιμίες.

Το κύριο πλεονέκτημα οικονομικές επενδύσειςείναι η απλότητά τους - ακόμη και με περιορισμένο ποσό κεφαλαίου, χωρίς επαρκή εμπειρία και γνώση, μπορείτε να εισέλθετε σε μια συγκεκριμένη θέση και να υπολογίζετε στο κέρδος. Για έναν αρχάριο που δεν είναι διαθέσιμος πραγματική επένδυση, αυτή η επιλογή είναι η πιο κερδοφόρα, και μάλιστα η μόνη δυνατή.

Τύποι χρηματοοικονομικών επενδύσεων

Η επιλογή της κατεύθυνσης για την επένδυση είναι τεράστια για κάθε επενδυτή, επομένως πρέπει να σταθμίσετε τα υπέρ και τα κατά και να κατανοήσετε ποια επιλογή είναι ελκυστική στην περίπτωσή σας. Είναι απαραίτητο να προσδιοριστεί τι είναι πιο σημαντικό - το υψηλό εισόδημα, η ευκαιρία για αύξηση κεφαλαίου βραχυπρόθεσμαή μείωση κινδύνου; Οι πιο δημοφιλείς τύποι είναι:

• Συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης– τα παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα απαιτούν προετοιμασία για τον επενδυτή, διαφορετικά υπάρχει μεγάλη πιθανότητα ζημιών. Η εργασία στο χρηματιστήριο απαιτεί επίσης χρόνο, αλλά το μέγεθος εισόδου εδώ είναι ελάχιστο. Ο κίνδυνος είναι σημαντικός - μπορείτε να έχετε και κέρδη και ζημίες.
• Μερίδια επενδυτικά κεφάλαια – η έννοια της επένδυσης είναι ότι ο επενδυτής αγοράζει τίτλους από το αμοιβαίο κεφάλαιο ή μέσω μεσάζοντα. Η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πραγματοποιείται από έναν ειδικό, επομένως, το ποσό του εισοδήματος εξαρτάται άμεσα από τις ικανότητές του και από την πολιτική του επιλεγμένου οργανισμού.
• Στοκ- ο πιο επικίνδυνος, αλλά πιο ελκυστικός τρόπος επένδυσης, που σας επιτρέπει να έχετε το μέγιστο κέρδος εάν η εταιρεία ευημερήσει. Αυτός ο τίτλος είναι μια ευκαιρία για κερδοσκοπία, δηλαδή όταν οι τιμές του αυξηθούν, ο ιδιοκτήτης μπορεί να πουλήσει το περιουσιακό στοιχείο στο χρηματιστήριο. Από την άλλη πλευρά, θα είναι δυνατή η λήψη μερισμάτων και τόκων από τα έσοδα της εταιρείας σε τακτική βάση. Εάν η εταιρεία αποδειχθεί ασύμφορη, διακινδυνεύετε μόνο το χρηματικό ποσό που ξοδέψατε για την αγορά μετοχών.
• Επενδύσεις σε πολύτιμα μέταλλα– Ο χρυσός, το ασήμι, η πλατίνα αυξάνονται συνεχώς σε τιμές, αλλά ακόμα κι αν υπάρχει πτώση, μακροπρόθεσμα μπορεί να δεις σταθερή άνοδο. Αυτός ο τύπος επένδυσης είναι λιγότερο επικίνδυνος, αλλά είναι μακροπρόθεσμος - η αγορά και η γρήγορη πώληση πολύτιμων μετάλλων, η λήψη εισοδήματος, είναι απίθανο να λειτουργήσει, μια τέτοια συναλλαγή δεν έχει οικονομική σκοπιμότητα.
• Δεσμούς- συνήθως εκπροσωπούνται από μεγάλες εταιρείες και το κράτος, είναι εύκολο να αγοραστούν, για παράδειγμα, στη Sberbank, αλλά ένα τέτοιο μέσο είναι περισσότερο ένας χρεωστικός τίτλος. Οι κίνδυνοι εδώ είναι πάντα μειωμένοι, αν και υπάρχουν, αλλά τα έσοδα δεν είναι πολύ μεγάλα - μια συγκριτική αξιολόγηση καθιστά σαφές ότι τα ομόλογα μερικές φορές είναι λιγότερο κερδοφόρα από τις κανονικές προθεσμιακές καταθέσεις.

Οι χρηματοοικονομικές επενδύσεις διακρίνονται από τον βαθμό κινδύνου, το εισόδημα, τα χαρακτηριστικά και την περίοδο κατά την οποία μπορεί κανείς να υπολογίζει στο κέρδος. Μπορούμε να πούμε ότι τέτοιες επενδύσεις είναι μια ιδανική επιλογή για αρχάριους, δεν απαιτούν μεγάλο κεφάλαιο. Ωστόσο, λόγω του γεγονότος ότι άτομα χωρίς εμπειρία αγοράζουν μετοχές, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης και στη συνέχεια τα «συγχωνεύουν» σε μειωμένη τιμή, υπάρχει η άποψη ότι οι κίνδυνοι της αγοράς είναι τεράστιοι και ορισμένοι πιστεύουν ειλικρινά ότι δεν μπορούν να υπολογίζουν στο εισόδημα στο όλα τα έξοδα.

Παραδείγματα χρηματοοικονομικών επενδύσεων

Υπάρχουν πολλά παραδείγματα εταιρειών που συγκεντρώνουν κεφάλαια από έξω, αυτός είναι ένας κοινός τρόπος για να βελτιώσουν την οικονομική τους κατάσταση. Τα χρήματα πρέπει να είναι η πηγή της ανάπτυξης της επιχείρησης. Για λόγους σαφήνειας, μπορούν να δοθούν δύο παραδείγματα:

• Sberbank – η μερισματική απόδοση είναι 5%, αγοράστε προνομιούχες μετοχέςσας επιτρέπει να αυξήσετε το κεφάλαιό σας κατά τη διάρκεια του έτους, η μέση τιμή ενός τίτλου είναι εντός 200 ρούβλια.
• Yandex - το ποσοστό μερίσματος είναι περίπου 6%, οι τιμές αυξάνονται σταθερά και αγοράζουν μία μετοχή επιτυχημένη εταιρείαμπορείτε να το κάνετε για περίπου 2000 ρούβλια.

Θα είναι δυνατή η επένδυση στην ανάπτυξη εκατοντάδων επιχειρήσεων σε όλο τον κόσμο. Το PayPal, το Netflix, η Apple, η Amazon είναι προφανής απόδειξη αυτού. Επιπλέον, οι επενδυτές θα πρέπει να δώσουν προσοχή σε λιγότερο δημοφιλείς, αλλά εξαιρετικά υποσχόμενες εταιρείες.

Σύγκριση οικονομικών και πραγματικών επενδύσεων

Για να συνοψίσουμε τα παραπάνω, έχοντας αξιολογήσει τα χαρακτηριστικά και τα χαρακτηριστικά και των δύο τύπων επένδυσης, καταρτίστηκε ένα cheat sheet που λαμβάνει υπόψη τις ομοιότητες και τις διαφορές τους.

Εάν δεν είστε εκατομμυριούχος, δεν πρέπει να εξετάζετε πραγματικές επενδύσεις από πρακτική άποψη, αλλά μπορείτε να επενδύσετε σε χρηματοοικονομικά μέσα - μετοχές, ομόλογα, άλλους τίτλους, πολύτιμα μέταλλα, αμοιβαία κεφάλαια.

Ακόμα κι αν αυτού του είδους οι επενδύσεις είναι λιγότερο κερδοφόρες και οι κίνδυνοι εδώ αυξάνονται, με επιδέξια διαχείριση, απόκτηση εμπειρίας και γνώσης σε οικονομικός τομέας, θα μπορείτε να υπολογίζετε στην αύξηση του δικού σας κεφαλαίου.

Τι είναι οι πραγματικές και οικονομικές επενδύσεις; Ποιες επενδύσεις θεωρούνται πραγματικές επενδύσεις; Με ποιες μορφές παρουσιάζονται οι ακαθάριστες επενδύσεις;

Γεια σε όλους! Ο Denis Kuderin είναι σε επαφή μαζί σας!

Οι στατιστικές δείχνουν – 60% πλουσιότερους ανθρώπουςΟι πλανήτες έχουν κερδίσει τα εκατομμύρια τους μέσω επιτυχημένων επενδύσεων. Εάν ένας επιχειρηματίας δεν επενδύσει χρήματα σε νέα έργα και κατευθύνσεις, θα αντιμετωπίσει στασιμότητα και οπισθοδρόμηση. Τρώγεται από τους ανταγωνιστές και αγνοείται από τους καταναλωτές. Η δουλειά του σαπίζει στο αμπέλι.

Η επενδυτική θεωρία λέει: αν δεν αγοράζεις, πουλάς. Αυτό σημαίνει ότι αν δεν επενδύσετε χρήματα στην επιχειρηματική ανάπτυξη σήμερα, θα τα χάσετε αύριο. Το πιο πολλά υποσχόμενο για τους επιχειρηματίες οικονομικό μέσο– πραγματικές επενδύσεις. Θα μιλήσω για αυτά σε νέο άρθρο.

Όσοι διαβάσουν μέχρι το τέλος θα λάβουν μια κριτική για τις πιο αξιόπιστες εταιρείες στη Ρωσία που παρέχουν βοήθεια σε πραγματικές επενδύσεις, καθώς και συμβουλές για το πώς να αποφύγετε τους κύριους κινδύνους κατά την επένδυση.

Εμπρός, φίλοι!

1. Τι είναι πραγματική επένδυση

Τα δωρεάν χρήματα της εταιρείας που μαζεύουν σκόνη σε τραπεζικούς λογαριασμούς είναι διαφυγόντα κέρδη.

Πρώτον, τα τρώει ο πληθωρισμός, ο οποίος στη Ρωσία είναι κατά μέσο όρο 12-15% ετησίως. Δεύτερον, μια επιχείρηση που δεν επενδύει στη δική της ανάπτυξη είναι καταδικασμένη να υστερεί αναπόφευκτα σε σχέση με πιο αποτελεσματικούς και επιχειρηματικούς ανταγωνιστές.

Συμπέρασμα: Τα οικονομικά πρέπει να επενδυθούν. Η πιο κερδοφόρα κατεύθυνση τέτοιων επενδύσεων είναι πραγματική επένδυση.

Η οικονομική έννοια της «πραγματικής επένδυσης» δεν σημαίνει ότι υπάρχουν «εξωπραγματικές» επενδύσεις. Απλά μια επιστημονική ταξινόμηση σύμφωνα με τα αντικείμενα επένδυσης των κεφαλαίων χωρίζει τις καταθέσεις σε πραγματικές και χρηματοοικονομική. Χρηματοοικονομική είναι μια επένδυση σε τίτλους με σκοπό την επακόλουθη πώλησή τους.

– επένδυση κεφαλαίων σε περιουσιακά στοιχεία που σχετίζονται άμεσα με την παραγωγή αγαθών και υπηρεσιών για μεταγενέστερο κέρδος. Οι πραγματικές συνεισφορές στοχεύουν στην αύξηση των παγίων στοιχείων της εταιρείας, καθώς και στην αναδιοργάνωση, αναδιάρθρωση και εκσυγχρονισμό τους.

Χαρακτηριστικό παράδειγμα

Η ρωσική εταιρεία πατάτας, η οποία παράγει πατατάκια, θέλει να αυξήσει τον όγκο παραγωγής των κύριων προϊόντων της. Για το σκοπό αυτό, η εταιρεία αγοράζει εξοπλισμό νέας γενιάς στη Γερμανία, γεγονός που θα αυξήσει τον ετήσιο αριθμό μονάδων προϊόντων κατά 5-10 φορές.

Πρόκειται για μια άμεση (γνωστή και ως πραγματική) επένδυση στην παραγωγή, η οποία - με την επιφύλαξη ενός ικανού πλάνου μάρκετινγκ και της παρουσίας προοπτικών της αγοράς - εγγυάται στην εταιρεία αύξηση των κερδών.

Οι πραγματικές επενδύσεις πραγματοποιούνται από μεγάλες, μεσαίες και μερικές φορές μικρές επιχειρήσεις, κυβερνητικούς οργανισμούς και, λιγότερο συχνά, επενδυτικά κεφάλαια. Οι ιδιώτες επενδυτές σχεδόν ποτέ δεν κάνουν τέτοιες επενδύσεις. Όχι επειδή δεν θέλουν - απλώς ο όγκος της επένδυσης είναι πολύ μεγάλος για ένα άτομο.

Οι πραγματικές επενδύσεις περιλαμβάνουν πράξεις με κύκλο εργασιών εκατομμυρίων δολαρίων και δισεκατομμυρίων δολαρίων που στοχεύουν στην εξαγωγή αντίστοιχων κερδών μακροπρόθεσμα.

Υπάρχουν πολλές μορφές πραγματικής επένδυσης:

• αγορά ολόκληρων συγκροτημάτων ιδιοκτησίας - εργοστάσια, εργοστάσια, εργαστήρια, γεωργικές εκμεταλλεύσεις.
• κατασκευή νέων εγκαταστάσεων·
• άνοιγμα υποκαταστημάτων, περιφερειακών γραφείων, θυγατρικών.
• ανασυγκρότηση με στόχο τον ριζικό μετασχηματισμό της παραγωγής που βασίζεται σε καινοτόμες τεχνολογικές εξελίξεις·
• εκσυγχρονισμός μιας υπάρχουσας επιχείρησης - μια ριζική ανανέωση των περιουσιακών στοιχείων παραγωγής της επιχείρησης.
• επενδύσεις σε άυλα περιουσιακά στοιχεία - υποσχόμενες νεοσύστατες επιχειρήσεις, νέες μάρκες, εφευρέσεις και πατέντες·
• εξαγορά νέας επιχείρησης·
• αγορά κοιτασμάτων για την εξόρυξη φυσικών πόρων·
• επενδύσεις στην επιστημονική ανάπτυξη και έρευνα.

Δεδομένου ότι οι επενδύσεις συνδέονται πάντα με κίνδυνο, οι επενδύσεις είναι δυνατές μόνο μετά από ολοκληρωμένη μελέτη και εξέταση όλων των παραγόντων που ενδέχεται να επηρεάσουν τα μελλοντικά κέρδη.

Σε τι διαφέρουν οι πραγματικές επενδύσεις από τις οικονομικές;

Σε σύγκριση με τις χρηματοοικονομικές επενδύσεις, οι πραγματικές έχουν εξ ορισμού υψηλότερες αποδόσεις και αντίσταση στις διακυμάνσεις της αγοράς. Σε καλή κατάσταση, οι μετοχές και τα ομόλογα αποφέρουν κέρδη 15-25% ετησίως και οι πραγματικές εγκαταστάσεις παραγωγής αποδίδουν 100% ή και περισσότερο.

Κατά συνέπεια, οι κίνδυνοι τέτοιων επενδύσεων είναι χαμηλότεροι - αφού τα χρήματα επενδύονται κυρίως σε υλικά μέσα. Ο ίδιος εξοπλισμός ή κατασκευαστικά έργα μπορούν πάντα να πωληθούν. Ωστόσο, σε σύγκριση με τους τίτλους, η ρευστότητα τέτοιων αντικειμένων θα είναι φυσικά χαμηλότερη.

Μια άλλη διαφορά μεταξύ των άμεσων επενδύσεων και των χρηματοοικονομικών είναι ότι οι πρώτες είναι πραγματικές επενδύσεις στην οικονομία της χώρας, δημιουργώντας ακαθάριστο προϊόν. Τελικά, τέτοιες επενδύσεις οδηγούν σε βελτίωση της ευημερίας του πληθυσμού, αύξηση του αριθμού των θέσεων εργασίας και άλλα θετικά αποτελέσματα.

Για το λόγο αυτό το κράτος προωθεί τις πραγματικές επενδύσεις και τις καλωσορίζει με κάθε δυνατό τρόπο. Ένας πραγματικός επενδυτής είναι ένας ιδιοκτήτης που έχει έρθει εδώ και πολύ καιρό: να εργαστεί και να αναπτύξει την παραγωγή. Ένας χρηματοοικονομικός επενδυτής είναι, στην ουσία, ένας κερδοσκόπος μετοχών που βγάζει χρήματα από τις διακυμάνσεις στην αγορά κινητών αξιών. Οι χρηματοοικονομικές επενδύσεις δεν παράγουν τίποτα και δεν ωφελούν άμεσα την οικονομία.

Ο Χένρι Φορντ είπε: «Οι ηλικιωμένοι πάντα συμβουλεύουν να είναι πιο φειδωλοί και να εξοικονομούν χρήματα. Όσο για μένα, δεν εξοικονομούσα δεκάρα μέχρι τα 40 μου, επενδύοντας όλα τα διαθέσιμα κεφάλαιά μου στην ανάπτυξη της επιχείρησής μου».

Από ποιες πηγές μπορούν να χρηματοδοτηθούν πραγματικές επενδύσεις - 3 κύριες πηγές

Πού να βρεις χρήματα για όλα αυτά τα οικονομικά εφικτά και, φυσικά, απαραίτητα και χρήσιμα πράγματα;

Υπάρχουν 3 τύποι επενδυτικών πηγών.

1) Ίδια κεφάλαια

Τα τρέχοντα οικονομικά της εταιρείας σχηματίζονται από κέρδη και αποσβέσεις παγίων. Τα χρήματα που δεν πάνε σε μισθούς υπαλλήλων, φοροελαφρύνσεις, συντήρηση παραγωγής και άλλες επείγουσες ανάγκες επενδύονται στην ανάπτυξη και ανάπτυξη της παραγωγής.

Αυτός είναι ο οικονομικός νόμος. Τα δωρεάν χρήματα θα πρέπει να δημιουργήσουν άλλα χρήματα. Είναι όπως στη φυσική - ένα σώμα, ενώ κινείται, δεν μπορεί να πέσει.

2) Δανεισμένες πηγές

Εάν δεν έχετε αρκετά δικά σας κεφάλαια, παίρνετε δάνεια. Οι τράπεζες είναι πρόθυμες να δώσουν μεγάλα δάνεια σε επιχειρήσεις για την επέκταση και τον εκσυγχρονισμό των υφιστάμενων επιχειρήσεων.

Και αν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν περισσότερο επιφυλακτική παρά φιλική στάση απέναντι στις νεοφυείς επιχειρήσεις και τους επίδοξους επιχειρηματίες, τότε οι επιχειρήσεις που λειτουργούν πιστωτικούς οργανισμούςΣχεδόν πάντα δίνουν το πράσινο φως.

3. Πώς να διαχειριστείτε πραγματικές επενδύσεις - 7 βασικά βήματα

Η διαχείριση πραγματικών επενδύσεων είναι μια επιστήμη σε συνδυασμό με την εμπειρία, τους νηφάλιους υπολογισμούς, τις προβλέψεις και τη διαίσθηση ενός επιχειρηματία. Οι αποφάσεις για επένδυση περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας σπάνια λαμβάνονται μόνο από τον επικεφαλής της εταιρείας, ακόμα κι αν είναι ο Henry Ford.

Για να προσελκύσετε κεφάλαια, πρέπει να αιτιολογήσετε την ανάγκη για επένδυση, να αναπτύξετε ένα σχέδιο βήμα προς βήμα και να παρακολουθείτε συνεχώς το έργο.

Στάδιο 1.Ανάλυση χρηματοδότησης

Η αξιολόγηση μιας επιχείρησης επενδύσεων περιλαμβάνει μια προκαταρκτική μελέτη των συνθηκών της αγοράς και άλλων οικονομικών παραμέτρων. Για παράδειγμα, δεν μπορείτε να ξεκινήσετε την παραγωγή μιας νέας κατηγορίας προϊόντος χωρίς να μελετήσετε την αγορά για ζήτηση.

Παράδειγμα

Σε πλήρη εξέλιξη η κατασκευαστική εταιρεία οικονομική κρίσηαποφασίζει να επεκτείνει την παραγωγή και ανοίγει νέα τμήματα σε αρκετές πόλεις της κεντρικής Ρωσίας. Η εταιρεία κατασκευάζει διαμερίσματα με βελτιωμένη διαρρύθμιση και κατάλληλες τιμές.

Εν τω μεταξύ, κανείς δεν βιάζεται να αγοράσει κατασκευασμένα αντικείμενα λόγω της μείωσης των οικονομικών πόρων μεταξύ των μέσων αγοραστών. Οι επενδύσεις «παγώνουν» για αόριστο χρονικό διάστημα, κανείς δεν ξέρει πότε θα αποδώσει.

Στάδιο 2.Καθορισμός μορφών χρηματοδότησης

Κάθε συμμετέχων στην αγορά καθορίζει ανεξάρτητα τα μέσα και τις μορφές επένδυσης. Για μεγάλα παραγωγικές εγκαταστάσειςκύριες κατευθύνσεις είναι η επέκταση και η κατασκευή νέων εγκαταστάσεων.

Για επιχειρήσεις που καταλαμβάνουν μια θέση τοπικής επιχείρησης, η καλύτερη επιλογή είναι ο εκσυγχρονισμός ή/και η αυτοματοποίηση της παραγωγής προκειμένου να μειωθεί το κόστος.

Στάδιο 3.Διευκρίνιση του πλήρους όγκου των πραγματικών επενδύσεων

Τα χρήματα, όπως γνωρίζετε, αγαπούν το μέτρημα. Επενδύσεις - ειδικά. Όλες οι αξιόπιστες επιχειρήσεις έχουν οικονομικά τμήματα που ασχολούνται με οικονομικούς υπολογισμούς.

Εάν η εταιρεία δεν διαθέτει τέτοιο τμήμα, αξίζει να προσκαλέσετε τρίτους συμβούλους από μια αξιόπιστη εταιρεία συμβούλων. Υπάρχει ένα λεπτομερές άρθρο για το τι είναι αυτό στον ιστότοπό μας.

Στάδιο 4.Επιλογή συγκεκριμένων επενδυτικών σχεδίων

Τα επενδυτικά έργα επιλέγονται ανάλογα με τους επενδυτικούς στόχους και τις ιδιαιτερότητες των δραστηριοτήτων της εταιρείας. Κάθε κατεύθυνση έχει τη δική της οικονομική σκοπιμότητα, τις δικές της περιόδους υλοποίησης και απόσβεσης.

Ένα επενδυτικό σχέδιο δεν είναι αφαίρεση.

Αυτό είναι ένα έγγραφο που πρέπει να αναφέρει τους ακόλουθους δείκτες:

• ο σκοπός και ο χρόνος της επένδυσης·
• η κύρια ιδέα του έργου ·
• επιλογές?
• το ποσό των πόρων που απαιτούνται για την υλοποίηση·
• υπολογισμός δεικτών απόδοσης.

Η ανάπτυξη του έργου ανατίθεται σε άτομα με εμπειρία και κατάλληλη εκπαίδευση.

Στάδιο 5.Αξιολόγηση αποτελεσματικότητας έργου

Οι μεθοδολογικές συστάσεις και οι τεχνολογίες υπολογισμού που χρησιμοποιούνται από επαγγελματίες ειδικούς θα βοηθήσουν στην αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας.

Λαμβάνονται υπόψη το επενδυτικό κόστος και οι απαραίτητοι πόροι για την υλοποίησή τους, καθώς και το ύψος και ο χρόνος του προγραμματισμένου κέρδους. Με βάση αυτά προκύπτει ένας δείκτης απόδοσης.

Στάδιο 6.Διαμόρφωση πραγματικού επενδυτικού προγράμματος

Το επόμενο στάδιο είναι η ανάπτυξη ενός συγκεκριμένου πραγματικού επενδυτικού προγράμματος. Είναι απαραίτητο να εκπονηθεί ένας αλγόριθμος βήμα προς βήμα για την υλοποίηση του επενδυτικού σχεδίου και να εκτιμηθεί το κόστος σε κάθε στάδιο.

Στάδιο 7.Παρακολούθηση υλοποίησης του επενδυτικού προγράμματος

Η σωστή παρακολούθηση του επενδυτικού προγράμματος είναι η βάση της επιτυχίας. Οι πραγματικές επενδύσεις, σε αντίθεση με τις χρηματοοικονομικές, απαιτούν από τον επενδυτή να συμμετέχει άμεσα στη διαδικασία. Αυτό δεν είναι πλέον παθητικό εισόδημα, αλλά αρκετά δραστήρια.

Η διαχείριση ενός έργου απαιτεί χρόνο. Ο υπεύθυνος θα πρέπει να διαπραγματευτεί, να παρακολουθήσει την υλοποίηση του έργου επιτόπου και να διασφαλίσει ότι δεν θα κλαπούν τα χρήματα. Δεν θα είναι βαρετό - δεν είναι τραπεζικές καταθέσειςκαι όχι επενδύσεις σε μετοχές.

Επιπλέον, κατά τη διαδικασία εκπλήρωσης των επενδυτικών καθηκόντων, είναι απαραίτητο να διαχειρίζεται το έργο του προσωπικού - σε τελική ανάλυση, νέος εξοπλισμός και νέες εγκαταστάσεις θα εγκατασταθούν από ανθρώπους και όχι μηχανισμούς.

4. Επαγγελματική βοήθεια σε πραγματικές επενδύσεις - αναθεώρηση των TOP 3 εταιρειών παροχής υπηρεσιών

Εάν η διοίκηση της εταιρείας δεν είναι σε θέση να διαχειριστεί μόνη της επενδυτικά έργα, μπορεί να αναθέσει την εργασία σε επαγγελματίες εκτελεστές.

Υπάρχουν εταιρείες που θα σας βοηθήσουν να διαχειριστείτε τα διαθέσιμα κεφάλαιά σας με σύνεση και με εγγυημένα κέρδη.

Η επισκόπηση των ειδικών μας παρουσιάζει τις πιο ικανές εταιρείες επενδύσεων. Αυτές οι εταιρείες συνεργάζονται με ιδιώτες και εταιρικούς καταθέτες και υποχρεούνται να ασφαλίζουν τις καταθέσεις πελατών.

1) Invest Project

Το χρηματοοικονομικό αναλυτικό κέντρο «Invest Project» δραστηριοποιείται στην επενδυτική αγορά από το 2010. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, η εταιρεία μπόρεσε να αποκτήσει το καθεστώς ενός κορυφαίου ιδρύματος στη Ρωσία στον τομέα της χρηματοδότησης και του δανεισμού. Η απόδοση των βασικών επενδύσεων του έργου είναι έως και 70% ετησίως. Ελάχιστη ποσότηταεπενδύσεις - 50.000 ρούβλια. Αυτό σημαίνει ότι μπορούν να χρησιμοποιήσουν τις υπηρεσίες της εταιρείας μεμονωμένους επιχειρηματίεςΚαι τα άτομαμε μικρό αρχικό κεφάλαιο.

Οι τόκοι επί του εισοδήματος υπολογίζονται μηνιαίως. Οι κύριοι τομείς επενδύσεων είναι οι κατασκευές, οι μεταφορές, Γεωργία, τουριστικές και εμπορικές υπηρεσίες. Οι υπάλληλοι της εταιρείας θα βοηθήσουν τους πελάτες να σχηματίσουν ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο και θα βοηθήσουν στην απόκτηση δανείου.

2) FMC

Η εταιρεία ειδικεύεται στις χρηματοοικονομικές επενδύσεις. Πεδίο δραστηριότητας της εταιρείας είναι η συμβουλευτική και η πραγματική βοήθεια προς πολίτες και νομικά πρόσωπα σε θέματα επικερδών οικονομικών επενδύσεων. Οι πελάτες FMC γνωρίζουν πάντα από τι μπορούν να κερδίσουν χρήματα αυτήν τη στιγμή. Το εισόδημα που προέρχεται από αυτό κινείται με επιτυχία - τοποθετείται σε πραγματικά εργαλεία - παραγωγή, επέκταση επιχειρήσεων.

Ο κύριος τομέας ενδιαφέροντος της εταιρείας είναι οι άμεσες επενδύσεις σε ακίνητα. Η E3 Investment είναι επαγγελματίας χειριστής επενδύσεων σε κατασκευές και έτοιμα αντικείμενα για αρχάριους και έμπειρους επενδυτές. Πάνω από 7 χρόνια λειτουργίας, η εταιρεία έχει ήδη βοηθήσει τους πελάτες της να κερδίσουν περισσότερα από 150 εκατομμύρια ρούβλια.

Κάθε περιουσιακό στοιχείο προστατεύεται από τρία είδη ασφάλισης. Οι χρήστες έχουν πρόσβαση σε δωρεάν συμβουλές σχετικά με την πιο κερδοφόρα και ασφαλή επένδυση χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων.

5. Ποιοι είναι οι κίνδυνοι των πραγματικών επενδυτικών σχεδίων - επισκόπηση των κύριων κινδύνων

Οι πραγματικές επενδύσεις ενέχουν πολλούς κινδύνους που δεν μπορούν να αγνοηθούν στο στάδιο της ανάπτυξης ενός επενδυτικού σχεδίου.

Η γνώση των κύριων κινδύνων θα σας βοηθήσει να τους ελέγξετε.

1) Χρηματοοικονομικός κίνδυνος

Αυτός ο τύπος συνδέεται με έλλειψη επενδυτικών πόρων που απαιτούνται για την πραγματοποίηση του έργου, μη έγκαιρη λήψη χρημάτων από δανειακές πηγές και αυξημένο κόστος στο στάδιο της υλοποίησης.

Πώς να αποφύγετε: υπολογίστε το ποσό της επένδυσης με ακρίβεια στο πλησιέστερο ρούβλι.

2) Κίνδυνος αφερεγγυότητας

Το επίπεδο ρευστότητας των κυκλοφορούντων περιουσιακών στοιχείων είναι επιρρεπές σε πτώση. Ως αποτέλεσμα, σε επενδυτικό σχέδιουπάρχει χρονική ανισορροπία μεταξύ θετικών και αρνητικών χρηματοοικονομικών ροών.