Επιστροφές αμοιβαίων κεφαλαίων Alpha capital. Αμοιβαία επενδυτικά κεφάλαια. Αμοιβαίο κεφάλαιο Alfa-Bank "Bonds Plus"

Για να πάρετε μια διαβούλευση

Διαλέγεις μερίδιο επενδυτικό ταμείοκαι να αγοράσει τις μετοχές της.
Από αυτή τη στιγμή, γίνεστε επενδυτής, όπως χιλιάδες άλλοι πελάτες.

Τα κεφάλαια του ταμείου χρησιμοποιούνται
για την απόκτηση τίτλων σύμφωνα με το προφίλ των δραστηριοτήτων της. Έτσι διαμορφώνεται το κόστος επενδυτικό χαρτοφυλάκιοΑμοιβαίο κεφάλαιο.

Το εισόδημα ενός επενδυτή αμοιβαίων κεφαλαίων αποκτάται μόνο όταν αυξάνεται η αξία των μετοχών του. Η τιμή μιας μονάδας υπόκειται σε διακυμάνσεις της αγοράς και μπορεί να αυξηθεί, να μειωθεί και στη συνέχεια να αυξηθεί ξανά.

Ερωτήσεις και απαντήσεις
σχετικά με το έργο των αμοιβαίων κεφαλαίων

Τι είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια μορφή συλλογικής επένδυσης στην οποία τα κεφάλαια των επενδυτών συγκεντρώνονται για περαιτέρω επενδύσεις από επαγγελματίες διαχειριστές σε τίτλους (ή άλλα περιουσιακά στοιχεία) με σκοπό τη δημιουργία εισοδήματος. Για να το θέσω απλά, αυτό είναι ένα γενικό επενδυτικό «δοχείο» στο οποίο οι επενδυτές «μπαίνουν μέσα». Τα χρήματα από αυτό το κοινό «δοχείο» διαχειρίζονται επαγγελματίες της χρηματοπιστωτικής αγοράς. Παίρνουν αποφάσεις: πότε και τι να αγοράσουν με τα χρήματα των επενδυτών και πότε να πουλήσουν.

Τι είναι μια εταιρεία διαχείρισης;

Πρόκειται για εταιρεία που διαθέτει την κατάλληλη άδεια και δραστηριοποιείται στη διαχείριση περιουσίας αμοιβαίων κεφαλαίων και (ή) μη κρατικών συνταξιοδοτικών ταμείων και (ή) συνταξιοδοτικών ταμείων αποταμίευσης. Πρόκειται για μια ομάδα επαγγελματιών που αποτελείται από αναλυτές, διαχειριστές χαρτοφυλακίου, εμπόρους και άλλους ειδικούς των οποίων το επάγγελμα είναι η διαχείριση εμπιστοσύνης του κεφαλαίου των επενδυτών.

Τι είναι το μερίδιο επένδυσης;

Αυτή είναι μια μονάδα μέτρησης για το μερίδιο ενός μετόχου στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Σύμφωνα με το νόμο, μια επενδυτική μετοχή είναι ένας εγγεγραμμένος μη πιστοποιημένος τίτλος που πιστοποιεί την ιδιοκτησία του ιδιοκτήτη ενός μεριδίου της περιουσίας του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ως δικαιολογητικό έγγραφο, ο ιδιοκτήτης των μετοχών λαμβάνει απόσπασμα από το μητρώο του αμοιβαίου κεφαλαίου που αναφέρει τον αριθμό των μετοχών, το κόστος και την ημερομηνία απόκτησής τους.

Τι είδη αμοιβαίων κεφαλαίων υπάρχουν και σε τι διαφέρουν;

Ανά τύπο είναι ανοιχτά, μεσοδιαστήματα και κλειστά. Μπορείτε να αγοράζετε και να πουλάτε μετοχές ανοιχτών κεφαλαίων κάθε εργάσιμη ημέρα, μεσοδιάστημα - πολλές φορές το χρόνο για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα (διάστημα), κλειστά - να αγοράζετε κατά το σχηματισμό του αμοιβαίου κεφαλαίου και να πουλήσετε - όταν λήξει σε λίγα χρόνια ή σε οποιαδήποτε εργασία ημέρα - στη δευτερογενή αγορά.

Ανά κατηγορία (ανάλογα με τη σύνθεση και τη δομή των περιουσιακών στοιχείων), τα αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να είναι αμοιβαία κεφάλαια δείκτη (επένδυση σε μετοχές που περιλαμβάνονται στον υπολογισμό των δεικτών), μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια, μικτές επενδύσεις, αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, χρηματιστήριο. Τα κεφάλαια κλειστού τύπου μπορεί επίσης να είναι ακίνητα, ιδιωτικά κεφάλαια ή επιχειρηματικές επενδύσεις, στεγαστικών δανείων.

Πώς λειτουργούν τα χρήματα σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

Αφού μεταφερθούν στον τραπεζικό λογαριασμό του αμοιβαίου κεφαλαίου, τα χρήματα του μετόχου χύνονται στο «κοινό δοχείο». Ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου παρακολουθεί στενά την κατάσταση στην αγορά και σε μια συγκεκριμένη στιγμή καταλαβαίνει: ήρθε η ώρα να αγοράσετε τέτοιους τίτλους - οι τιμές είναι πολύ ελκυστικές, οι δυνατότητες ανάπτυξης είναι μεγάλες. Τα χρήματα από τον τραπεζικό λογαριασμό του αμοιβαίου κεφαλαίου μεταφέρονται στον λογαριασμό μεσιτείας. Ο μεσίτης, κατόπιν εντολής του διαχειριστή, αγοράζει τους απαραίτητους τίτλους και τους μεταφέρει για αποθήκευση σε εξειδικευμένο αποθετήριο. Καθώς αυξάνεται η αγοραία αξία των αγορασθέντων τίτλων, αυξάνεται και η αξία του «κοινού δοχείου» - των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Αντίστοιχα, τόσο η αξία της μετοχής όσο και το μετοχικό κεφάλαιο αυξάνεται. Στη συνέχεια, όταν η τιμή των αγορασθέντων τίτλων αυξάνεται στο λεγόμενο επίπεδο στόχου, πωλούνται. Τα χρήματα από την πώληση πηγαίνουν ξανά στον χρηματιστηριακό (τραπεζικό) λογαριασμό του αμοιβαίου κεφαλαίου και περιμένουν την επόμενη κατάλληλη στιγμή για να τα τοποθετήσουν σε τίτλους.

Πόσα μπορείτε να κερδίσετε από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

Το επίπεδο κερδοφορίας ενός αμοιβαίου κεφαλαίου εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από την επενδυτική του στρατηγική - όσο πιο ριψοκίνδυνο είναι, τόσο πιο δυνητικά κερδοφόρο είναι το αμοιβαίο κεφάλαιο. Ταυτόχρονα, αξίζει να θυμόμαστε πάντα την κύρια εντολή της αγοράς συλλογικών επενδύσεων: η επιτυχία στο παρελθόν δεν εγγυάται επιτυχία στο μέλλον και η αξία μιας μετοχής μπορεί είτε να αυξηθεί είτε να μειωθεί.

Πώς κερδίζει ένας πελάτης εισόδημα μέσω ενός αμοιβαίου κεφαλαίου;

Ο μέτοχος συνεισφέρει χρήματα στο ταμείο, λαμβάνοντας ως αντάλλαγμα έναν ορισμένο αριθμό μετοχών (ανάλογα με το ποσό που εισφέρεται). Αυτά τα χρήματα επενδύονται σε τίτλους ή άλλα περιουσιακά στοιχεία. Εάν η αξία των τίτλων ή άλλων περιουσιακών στοιχείων στην αγορά αυξάνεται (μειώνεται), η αξία του μεριδίου του αμοιβαίου κεφαλαίου αυξάνεται (μειώνεται) ανάλογα. Το εισόδημα (ζημία) του μετόχου διαμορφώνεται από τη διαφορά μεταξύ των τιμών αγοράς και πώλησης του μεριδίου του αμοιβαίου κεφαλαίου (μείον τα μικρά έξοδα). Για παράδειγμα, ένας μέτοχος επένδυσε 100 ρούβλια σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και έλαβε 10 μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου σε τιμή 10 ρούβλια. Με τα 100 ρούβλια του, ο διευθυντής αγόρασε 100 μετοχές της «Εταιρείας U» στην τιμή του 1 ρούβλι. Μετά από 1 μήνα, οι μετοχές στην αγορά αυξήθηκαν σε τιμή στα 2 ρούβλια ανά μετοχή και τα επενδυμένα 100 ρούβλια μετατράπηκαν σε 200. Κατά συνέπεια, κάθε μία από τις 10 μετοχές του μετόχου αυξήθηκε σε τιμή από 10 σε 20 ρούβλια.

Στην πραγματικότητα, φυσικά, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αγοράζει τίτλους διαφορετικών εταιρειών σε διαφορετικές αναλογίες. Κάποια μπορεί να γίνουν πιο ακριβά (ή φθηνότερα) πιο γρήγορα από άλλα.

Πώς να αγοράσετε μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων;

Μπορείτε να πάτε σε οποιοδήποτε υποκατάστημα της Alfa-Bank ή στο γραφείο αντιπροσώπου της Εταιρείας με το διαβατήριό σας και το ΑΦΜ (εάν υπάρχει) και να συμπληρώσετε αίτηση για αγορά μετοχών. Στη συνέχεια, πληρώνετε για τις μετοχές μεταφέροντας κεφάλαια από τον προσωπικό σας τραπεζικό λογαριασμό στον λογαριασμό διαμετακόμισης της Εταιρείας Διαχείρισης, η οποία στη συνέχεια, εντός πέντε ημερών, τα μεταφέρει στον λογαριασμό του αμοιβαίου κεφαλαίου του οποίου τις μετοχές θέλετε να αγοράσετε. Γίνεστε μέτοχος την ημέρα που πιστώνονται τα χρήματα στον λογαριασμό του αμοιβαίου κεφαλαίου ή την επόμενη εργάσιμη ημέρα. Σε αυτή την περίπτωση, γίνεται μια καταχώριση στο σύστημα μητρώου.

Δικαιολογητικά που απαιτούνται κατά την υποβολή αίτησης για αγορά μετοχών

Για τα άτομα:

• Έγγραφο ταυτότητας του προσώπου που υποβάλλει την αίτηση.
• Κατά την υποβολή αίτησης από πληρεξούσιο - συμβολαιογραφικό πληρεξούσιο από τον ιδιοκτήτη επενδυτικών μετοχών που αναφέρει τις αρμόδιες αρχές.
• Ερωτηματολόγιο που περιέχει συμβολαιογραφικό δείγμα υπογραφής του εντολέα (κατά την υποβολή αίτησης για πρώτη φορά). Κατά την υποβολή μιας αίτησης, πρέπει να δώσετε τα στοιχεία του τραπεζικού σας λογαριασμού (υποδεικνύοντας τα πλήρη και ακριβή στοιχεία του παραλήπτη· εάν δεν έχετε τραπεζικό λογαριασμό, πρέπει να ανοίξει στη ρωσική τράπεζα της επιλογής σας).

Για νομικά πρόσωπα:

• Συστατικά και έγγραφα εγγραφής νομική οντότητα(συμβολαιογραφικά αντίγραφα), συμπεριλαμβανομένου αποσπάσματος από το ενιαίο μητρώο νομικών προσώπων.
• Γεμάτος Στοιχεία τράπεζαςτου λογαριασμού σας.
• Πληρεξούσιο που επιβεβαιώνει τις εξουσίες του εκπροσώπου που υποβάλλει έγγραφα βάσει του πληρεξουσίου (εάν υπάρχει τέτοιος εκπρόσωπος).
• Ερωτηματολόγιο που περιέχει συμβολαιογραφικό δείγμα υπογραφής εκπροσώπου νομικής οντότητας που έχει το δικαίωμα να ενεργεί για λογαριασμό αυτής της νομικής οντότητας χωρίς πληρεξούσιο (εάν η αίτηση υποβάλλεται από άλλο πρόσωπο). Διατίθεται κατά την πρώτη αίτηση.
• Δελτίο ταυτότητας του εκπροσώπου που υποβάλλει την αίτηση.

Πώς να πουλήσετε μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων;

Κατά την πώληση μιας επενδυτικής μετοχής, πρέπει να έχετε (ανοιχτό, αν όχι) έναν τραπεζικό λογαριασμό στον οποίο θα μεταφερθούν τα κεφάλαια από την εξαγορά της μετοχής. Στη συνέχεια υποβάλλετε αίτηση για εξαγορά επενδυτικών μονάδων σε Εταιρεία διαχείρισης "Alfa Capital", οποιοδήποτε υποκατάστημα της Alfa-Bank ή γραφείο αντιπροσώπου της Εταιρείας. Η αίτηση θα ικανοποιηθεί εντός τριών ημερών. Και εντός 10 εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία αποπληρωμής, τα χρήματα θα μεταφερθούν στον τραπεζικό λογαριασμό του επενδυτή.

Δικαιολογητικά που απαιτούνται κατά την υποβολή αίτησης για πώληση μετοχών

Εταιρεία διαχείρισηςΗ Alfa Capital προσφέρει στους ιδιώτες και καταρτισμένους επενδυτές μια τεράστια ποικιλία αμοιβαίων κεφαλαίων για επενδύσεις σε διάφορους τίτλους επιχειρήσεων και βιομηχανιών. Η Εταιρεία Διαχείρισης σήμερα ανήκει στον Όμιλο Alfa και είναι η παλαιότερη στη ρωσική επενδυτική αγορά.

Οι πελάτες μπορούν να βασίζονται στον έλεγχο και την προστασία των συμφερόντων από το κράτος, την ασφάλεια των επενδύσεων, την ικανή εξυπηρέτηση και άλλα προνόμια. Ας δούμε τα πιο δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια "Alfa Capital".

"Ρευστές μετοχές"

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο της Alfa Capital Management Company «Liquid Shares» λειτουργεί με βάση την αρχή του κέρδους ανάλογα με την αύξηση της αξίας (προσφορών) των μετοχών. Ενεργητικό - τίτλοι (μετοχές) των μεγαλύτερων εταιρειών της εγχώριας οικονομίας σε πολλούς κλάδους.

Τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνουν:

• πολυνόμισμα στη δομή του αμοιβαίου κεφαλαίου, την ευκαιρία να επωφεληθούν από την αύξηση των τιμών των μετοχών ξένων εταιρειών.
• επενδύσεις σε τίτλους μόνο εκδοτών πρώτης βαθμίδας (των μεγαλύτερων και πιο σταθερά κερδοφόρων)·
• τη δυνατότητα επιλογής του κλάδου και ακόμη και της περιοχής επένδυσης·
• ενδελεχής ανάλυση από ειδικούς πιστωτικές ιδιότητεςεκδότες και άλλες αποχρώσεις.

Σχεδόν το 48% της διάρθρωσης του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου καταλαμβάνεται από τίτλους εταιρειών της μεταλλουργικής και μεταλλευτικής βιομηχανίας, το 14,6% από τον τομέα των καταναλωτών και περίπου το 6% από άλλους κλάδους. Η αξία μιας μονάδας του αμοιβαίου κεφαλαίου από την Alfa Capital Management Company "Liquid shares" αυξήθηκε σε 10 χρόνια κατά 259% (σήμερα πρόσθεσε 2,5 χιλιάδες ρούβλια), μόνο την περίοδο από το 2008 έως το 2010 έτεινε να μειωθεί. Το NAV του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 1,3 δισεκατομμύρια ρούβλια, το οποίο έχει επίσης αυξηθεί τα τελευταία 1,5 χρόνια.

"Ισορροπία"

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο «Alfa Capital» «Υπόλοιπο» παρουσιάζει επίσης αύξηση της αξίας των μεριδίων του αμοιβαίου κεφαλαίου (απόδοση) κατά 61,9% από την ίδρυση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνει τίτλους πολλαπλών νομισμάτων, η επένδυση του μετοχικού κεφαλαίου πραγματοποιείται σε Ρωσικές εταιρείες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε ομόλογα και μετοχές.

Μεταξύ των πλεονεκτημάτων ενός τέτοιου αμοιβαίου κεφαλαίου είναι:

• διαφοροποίηση - μπορείτε να επενδύσετε σε εγχώριες και ξένες εταιρείες, σε διάφορους κλάδους, σε οποιοδήποτε νόμισμα, να επιλέξετε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.
• αντιστάθμιση συναλλαγματικών κινδύνων - προστασία των κερδών με την εκτέλεση επειγουσών συναλλαγών (αγορά ή πώληση) με νόμισμα.
• πολυνομισματική δομή και ελαχιστοποίηση των κινδύνων ζημιών.
• σταθερό κέρδος με μέσο επίπεδο κινδύνου.

Τα κύρια περιουσιακά στοιχεία στη δομή του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι οι τίτλοι εταιρειών στον κλάδο του πετρελαίου και φυσικού αερίου και των καταναλωτών. Υπάρχουν επίσης μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων (δείκτης), κυβερνητικών κεντρικών τραπεζών, μεταλλουργίας, εξορυκτικής βιομηχανίας και άλλων μετοχών.

Πάνω από το 25% της δομής είναι μετοχές σε ρευστότητα, καθώς και ομόλογα (55,3%), 0,8% Χρήματα, 0,4% - αποδείξεις αποθετηρίου. Οι κριτικές σχετικά με αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο της Alfa Capital Management Company είναι αρκετά καλές, τα κεφάλαια σε αυτό προστατεύονται αξιόπιστα από κινδύνους και πληθωρισμό.

"Τεχνολογίες"

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο "Alfa Capital" "Technologies" επενδύει τα κεφάλαια των μετόχων του σε εταιρείες υψηλής τεχνολογίας με σημαντικές δυνατότητες ανάπτυξης και με ελάχιστο όγκο κερδοσκοπικών συναλλαγών. Οι αποδόσεις τέτοιων επενδύσεων είναι συνήθως υψηλότερες ή ίσες με την αξία των μετοχών τεχνολογίας.

Τα πλεονεκτήματα της επένδυσης κεφαλαίων σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:

• Το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου παρουσιάζεται σε σκληρά (σταθερά) νομίσματα, ωστόσο, είναι δυνατή η επένδυση σε πολυνομίσματα.
• το κέρδος οφείλεται στην ανάπτυξη του παγκόσμιου τομέα της υψηλής τεχνολογίας της οικονομίας.
• Το χαρτοφυλάκιο είναι ειδικό για τον κλάδο, διαφοροποιημένο ανά εκδότη.
• διενεργείται υποχρεωτική ανάλυση κινδύνου από αρμόδιους υπαλλήλους.

Η δυναμική των τιμών των μετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου ήταν αρνητική μόνο τον τελευταίο μήνα. Την περίοδο από τη σύσταση του αμοιβαίου κεφαλαίου, η αξία έχει αυξηθεί σχεδόν κατά 132%. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν κατέχει την τελευταία θέση στην αξιολόγηση κερδοφορίας του αμοιβαίου κεφαλαίου Alfa Capital για το 2016. Το NAV σήμερα είναι 6,5 εκατομμύρια ρούβλια.

Η δομή του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι αρκετά διαφορετική: το 12% καταλαμβάνεται από τον πάροχο Διαδικτύου και άλλες εταιρείες που παρέχουν πρόσβαση και συντήρηση του Δικτύου, 9,8% - υπολογιστές (παραγωγή, εξαρτήματα, συναρμολόγηση), 14,8% καταλαμβάνονται από μερίδια κεφαλαίων ευρετηρίου , 14% - βιοτεχνολογία, 37 % - άλλοι εκδότες. Έως και το 80% καταλαμβάνεται από μετοχές με ρευστότητα, κυρίως των μεγαλύτερων αμερικανικών εταιρειών του κλάδου.

"Πόροι"

Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο "Alfa Capital" παρουσιάζει μια από τις υψηλότερες μοναδιαίες αξίες σήμερα, καλή κερδοφορία λόγω των επενδύσεων στον τομέα του πετρελαίου και του φυσικού αερίου της οικονομίας. Η δυναμική αύξησης των τιμών έχει ως εξής: 1,7% τον τελευταίο μήνα, 22,5% ετησίως, 75,18% για ολόκληρη την περίοδο από το άνοιγμα του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Τα πλεονεκτήματα αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι τα εξής:

• η δομή πολλών νομισμάτων του πακέτου χαρτοφυλακίου σάς επιτρέπει να προστατεύετε τις επενδύσεις από τις διακυμάνσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών.
• Η μέγιστη έμφαση στην επένδυση δίνεται στην επένδυση του κεφαλαίου των μετόχων σε τίτλους (μετοχές) των μεγαλύτερων εταιρειών βιομηχανία πετρελαίου και φυσικού αερίου, καθώς και στον μεταλλευτικό και μεταλλουργικό τομέα της Ρωσίας.
• Η αντιστάθμιση συναλλάγματος πραγματοποιείται για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων.

Η δομή του χαρτοφυλακίου περιλαμβάνει τίτλους των εξής εκδοτών: εταιρείες πετρελαίου και φυσικού αερίου, παραγωγούς χάλυβα, μεταλλευτικές και μεταποιητικές επιχειρήσεις, μεταλλουργικές επιχειρήσεις, καθώς και εξορύκτες πολύτιμων ορυκτών/μετάλλων, κατασκευαστές λιπασμάτων και άλλους.

Για να αγοράσετε μια μετοχή και να λάβετε συμβουλές, μπορείτε να επικοινωνήσετε με οποιοδήποτε από τα γραφεία αντιπροσωπείας της εταιρείας διαχείρισης ή να αφήσετε μια ηλεκτρονική αίτηση μέσω της επίσημης ιστοσελίδας. Για τη διευκόλυνση της διαχείρισης μετοχών, ο ιστότοπος διαθέτει « Προσωπικός Χώρος», παρέχεται επίσης μια αριθμομηχανή για τον υπολογισμό της πιθανής κερδοφορίας του ταμείου. Για να αγοράσετε μετοχές θα χρειαστείτε διαβατήριο και αίτηση.