Anatolij Motylev otpisao je ukradene milijarde za osobni bankrot. Stečajni rekorder Anatolij Motiljev Anatolij Leonidovič Motiljev Ruski kredit
Anatolij Motylev, čije je financijsko carstvo propalo 2015., danas je službeno proglašen bankrotom. Ovu je odluku donio Arbitražni sud u Moskvi, koji je pokrenuo postupak prodaje imovine protiv bankara. Sam Anatolij Motylev trenutno je na međunarodnoj tjeralici, a njegova imovina je uhićena u sklopu supsidijarne odgovornosti banaka koje su mu pripadale. Osobni stečaj, iako ne ukida supsidijarnu odgovornost, prioritet je, ističu odvjetnici.
Arbitražni sud u Moskvi proglasio je bankrotom poduzetnika Anatolija Motiljeva, koji je prethodno kontrolirao četiri banke u stečaju, uključujući i Rossiysky Kredit Bank, koja je bila među 50 najvećih u Rusiji.
Sud je u ponedjeljak iz postupka restrukturiranja duga, uvedenog u siječnju 2017. na zahtjev Flowery Developments Limited, tvrtke registrirane na Britanskim Djevičanskim otocima, prešao na postupak prodaje imovine Motyleva, koji trenutno živi u Velikoj Britaniji. .
Registar potraživanja vjerovnika bivšeg bankara trenutačno uključuje potraživanja u iznosu od oko 20 milijardi rubalja.
Sud je odobrio arbitražnog upravitelja Olega Pristupu kao novog financijskog upravitelja Motyleva. Njegovo izvješće o tijeku stečajnog postupka zakazano je za 27. kolovoza. Sutkinja Eleonora Mironenko, koja predsjedava stečajnim predmetom, pročitala je Motylevovu molbu koju je primio sud, u kojoj je tražio odgodu ročišta kako bi mu se dala prilika da sklopi sporazum o nagodbi s vjerovnicima. Ranije, 2016., molba je dostavljena spisu predmeta iz Motyleva sa zahtjevom da se proglasi bankrotom i otvori prodaja imovine, zaobilazeći restrukturiranje duga.
Predstavnici najvećih vjerovnika Andreja Klinovskog (s potraživanjima od 5,1 milijarde rubalja) i Line Ermočenko (4 milijarde rubalja) podržali su peticiju za odgodu razmatranja pitanja proglašenja bankrota Motiljeva, predstavnici Ruskog kredita (2,7 milijardi rubalja) i financijski direktor Aleksej Grudtsin je tražio od suda da ga odbije. Predstavnik upravitelja je, naime, istaknuo da otvaranje postupka prodaje nekretnine ne sprječava sklapanje ugovora o nagodbi.
Prvi sastanak vjerovnika, održan 8. veljače, većinom glasova (više od 65%) odlučio je obvezati financijskog upravitelja Grudtsina da podnese peticiju sudu da proglasi bankrot Motyleva i uvede prodaju imovine. Kako proizlazi iz zapisnika sa sastanka, registar trenutno uključuje tražbine s pravom glasa u iznosu od oko 20 milijardi rubalja.
Najveći Motylevovi vjerovnici, prema materijalima slučaja, uz Klinovskog, Ermochenka i Russian Credit, su Technomark LLC (3,8 milijardi rubalja) i tvrtka Camilla Properties Limited registrirana na Britanskim Djevičanskim otocima (3,7 milijardi rubalja). Registar uključuje i potraživanja još dviju banaka koje je prethodno kontrolirao Motylev - M banke (655 milijuna rubalja) i AMB banke (30 milijuna rubalja), kao i potraživanja drugih vjerovnika.
Ranije, na sastanku u srpnju 2017., Grudtsinov predstavnik već je zatražio od suda da proglasi bankrot Motyleva i počne s prodajom imovine. Pojasnio je tada da tijekom postupka restrukturiranja duga ni dužnik, ni vjerovnici, ni nadležno tijelo nisu predstavili plan restrukturiranja.
Dana 24. srpnja 2015. Banka Rusije oduzela je licence četirima bankama Motylevove neformalne bankarske grupe - Russian Credit, Tula Industrialist, M Bank i AMB Bank. Sam Motylev bio je dioničar Ruskog kredita i predsjednik njegova upravnog odbora, kao i dioničar M banke, ali se smatrao vlasnikom sve četiri. Oduzimanje licenci od ovih kreditne institucije u srpnju prošle godine postao je u to vrijeme najveći osiguravajući događaj u povijesti Agencije za osiguranje depozita (DIA), budući da je obujam depozita ovih banaka iznosio gotovo 80 milijardi rubalja. Rupa u njihovom kapitalu, prema podacima privremene uprave, iznosila je 75,7 milijardi rubalja, što je također postalo rekord u to vrijeme.
Kasnije, u kolovozu 2015., Središnja banka je poništila licence za sedam mirovinski fondovi Anatolij Motylev. NPF "Sunce" izgubio je licence. Život. Pansion”, “Sunčano vrijeme”, “Adekta-Pension”, “Uraloboronzavodsky”, “Zaštita budućnosti”, “Štedni fond “Sunčana obala”” i “Štednja”. Upravljali su s oko 60 milijardi rubalja. mirovinski fondovi građana. Ukupni volumen sredstava fondova premašio je 50 milijardi rubalja, s 35 milijardi rubalja. evidentirana nelikvidna imovina. Teoretski, financijsko carstvo takvih razmjera moglo bi polagati pravo na financijski oporavak, ali u slučaju Anatolija Motiljeva to je postalo ideološki nemoguće. Država je 2008. već morala sanirati njegovu prethodnu banku Globex, čije je spašavanje koštalo oko pet milijardi dolara.
Trenutno je Anatolij Motylev na međunarodnoj tjeralici u vezi s istragom slučajeva prijevare u posebnim Veliki broj(od 4. prosinca 2017.). Njegova imovina (osim nekoliko predmeta) uhićena je u Rusiji, uključujući i njegovu Kuća za odmor, stanovi, kao i zemljište i parkirna mjesta.
Priznanje da je Anatoly Motylev bankrot važno je za sve vjerovnike. "Prema zakonu o stečaju, u slučaju osobnog bankrota, sva uhićenja koja su prethodno stavljena na imovinu moraju se ukinuti i ona se može prodati kako bi se isplatila navedena potraživanja vjerovnika", napominje Igor Dubov, partner u Iontsev, Lyakhovsky and Partners. “Istovremeno, dug kao dioničara banaka u stečaju ostaje u okviru supsidijarne odgovornosti, te je logično da se, ako se to već nije dogodilo, uvrsti u postupak osobnog stečaja, a sva imovina primljena kao dio postupka prodaje raspoređuje se na vjerovnike razmjerno visini njihovih tražbina.”
Ruska tradicija u slučaju kriznih pojava u financijski sektor strukture koje pripadaju biznismenu Anatoliju Motylevu bankrotiraju. Prvi put se to dogodilo 2008. godine, kada je svijet ekonomska kriza prekrio Rusiju. Sve se ponovilo 7 godina kasnije. Međunarodne sankcije, u kombinaciji s vrlo riskantnim stilom poslovanja i nepoštenjem vlasnika, ponovno su dovele do kolapsa bankarskog i mirovinskog carstva koje je ponovno stvorio Motylev.
Bankar se nije ponovno pokušao rehabilitirati u očima svojih sunarodnjaka, radije se skrivao od ruskog pravosuđa i brojnih investitora u Velikoj Britaniji - državi koja je među prvima najavila primjenu sankcija i time bila jedan od razloga Motylevova pada. U veljači ove godine Arbitražni sud u Moskvi proglasio je bankrot bjegunca. Rusija ga je stavila na međunarodnu tjeralicu, optužujući ga za prijevaru u posebno velikim razmjerima.
Anatolij Motiljov istaknuti je predstavnik elitne sovjetske mladeži u vrijeme propasti razvijenog socijalizma. Tata je službenik Ministarstva financija SSSR-a, a potom i šef jedine osiguravajuće nadgradnje u cijeloj Uniji - Gosstrakh. Sin je komsomolski aktivist i građevinski radnik.
Takvi su likovi tada činili avangardu sovjetske mladeži. Međutim, bankaru je vrlo dobro došla usađena sposobnost prilagodbe i oponašanja u budućnosti. U Rusiji se nije sjećao svoje jasno ateističke komsomolske prošlosti, već se deklarirao kao “pravoslavni biznismen”, slijedeći stroga pravila kršćanskog morala.
U svakodnevnom životu, kako je vrijeme pokazalo, Anatolij Motylev imao je problema s moralom. Tata mu je preko svojih veza pomogao da dobije dobar posao u svom Gosstrahu, koji se u neovisnoj Rusiji pretvorio u Rosgosstrakh.
Godine 1992 Osiguravajuće društvo osnovao banku Globex, čije je vodstvo bio Anatolij Motylev. Nakon 3 godine promijenila se uprava osnivača i pogoršao se odnos između mladog bankara i Rosgosstrakha. Osiguravatelji su sumnjičili partnera za “traženje pacova”.
Godine 1996. Motylev je pritvoren u vezi s istragom prijenosa novca Rosgosstrakha s računa Globex banke. Optužbe nisu prerasle u suđenje. Bivši ministar unutarnjih poslova Andrej Dunaev pojavio se među suosnivačima Globexa. Upravo je on pomogao Motylevu. Godine 2002. pokazalo se da je bivši komsomolski aktivist jedini vlasnik banke. Ostalo je čekati još 6 godina do njegovog kolapsa.
Anatolij Motylev i banke
Globex banka u uobičajenom smislu nije bila kreditna institucija. Davao je kredite, ali samo pravim ljudima, bez ikakvog interesa za njih financijska solventnost te mogućnost povrata novca. Kredit ─ je bila usluga u zamjenu za drugu uslugu. Banka je također služila i financirala osobno poslovanje njegov vlasnik. Anatolij Motylev kupio je Drugu tvornicu satova Slava, trgovački centar Novinsky Passage, izgradio Family Club naselje i trgovački centar u Novosibirsku i kupio više od 2000 hektara zemlje u blizini Moskve. Regulatoru su oči zamazane hrpom krivotvorenih financijskih izvješća. Sve je išlo super, ali izbila je globalna kriza. Klijenti su masovno bježali iz banke. Globex je spasio VEB, koji ga je kupio za simboličnih 5 tisuća rubalja. Kako bi rehabilitirala Motylevovu zamisao, Središnja banka morala je novom vlasniku poslati 87 milijardi rubalja.
Nakon što je došao k sebi, propali bankar vratio se na staro. Godinu dana kasnije osniva AMB banku, a nakon još 3 godine preuzima vrlo poznatu Rusku kreditnu banku. U svojim najboljim godinama banka je bila među 50 najboljih u Rusiji financijske strukture. Anatolij Motylev brzo se oporavio i izgradio cijelo carstvo. Osim AMB banke i Ruskog kredita, uključivao je M-Bank i Tula Industrialist Bank.
Bankar je počeo razvijati modernu temu ─ neprofitne mirovinske fondove. Proizveo ih je čak 7 ─ “Sunce. Život. Mirovina", "Uraloboronzavodsky", "Sunčano vrijeme", "Adekta-Mirovina", "Zaštita budućnosti", "Štednja", "Štedni fond "Sunčana obala". Imena jasno pokazuju želju za svjetiljkom. NPF Motylev donio je ušteđevinu od gotovo milijun i pol sadašnjih i budućih umirovljenika, što mu je omogućilo da akumulira više od 60 milijardi rubalja.
Život bankara ničemu nije naučio. Tvrdoglavo je nastavio ulagati novac samo u vlastite projekte. Tipičan dijagram toka novca izgledao je ovako. Motylev je posjedovao 2 industrijske tvrtke ─ Promnefteservis i Transgazservice, koje su bile prisutne na kotacijskoj listi Moskovske burze. Kompanije su izdale obveznice koje su kupili NPF-ovi. Tada su u igru ušle offshore tvrtke koje su financirale projekte grupe Motylev. Sudionici u kreiranoj shemi bili su “ Investicijsko društvo"Ronin" i investicijsko-građevinska tvrtka DBK.
Jedan od najvećih projekata struktura Anatolija Motyleva bilo je stvaranje kompleksa poljoprivrednih poduzeća u regiji Tula ─ farme peradi, farme svinja, stakleničkih farmi, kao i stambenog kompleksa "Big Rogachevsky Quarter" ─ 100 tisuća m² udobnosti- klase stanovanja u području Lobnya. Anatolij Motylev uvijek je žudio za velikim kupovanjem zemljišne parcele. U tu je svrhu vješto koristio mehanizam svojstven hipotekarnim potvrdama. " Društvo za upravljanje Fortrade je poslovao s ulaganjima nedržavnih mirovinskih fondova u obliku certifikata.
Ukupan iznos hipotekarnih potvrda dosegao je 41 milijardu rubalja. Rossiyskiy Kreditna banka izdala kredite pravne osobe kupiti zemlju koja je ostala založena banci. Nadalje, krediti su preneseni na NPF-ove putem hipotekarnih potvrda. Ovaj mehanizam omogućio je registraciju zemljišnih čestica u nedržavnim mirovinskim fondovima i, takoreći, stvaranje tekućeg prihoda, koji je korišten u manipulacijama s prijavama.
Kolaps Anatolija Motiljeva
Na nesreću Motyleva, Središnja banka je počela pomno pratiti aktivnosti financijske grupe koju je on stvorio. Ovaj put kolaps je nastupio kada svi njegovi nedržavni mirovinski fondovi nisu bili uključeni u sustav osiguranja. Stručnjaci se slažu. Motylev je imao malo sreće. Imajući zemlju, mogao je lako preživjeti teško razdoblje, a zatim, u pozadini povećanja njegove vrijednosti, nastaviti razvijati posao. Ali jedva da se računa.
Krajem srpnja 2105. godine Centralna banka je oduzela licence svim 4 bankama, au kolovozu su ista sudbina zadesila sve nedržavne mirovinske fondove. Rupa u bilanci Motylevovih banaka premašila je 50 milijardi rubalja. Agencija za osiguranje depozita preuzela je na sebe odgovornost zaštite štediša, no uvjeti osiguravajuće zaštite nisu se odnosili na 13,6 milijardi rubalja koliko je završilo u blagajnama banaka. Od poznatih klijenata Rossiysky Credit Bank najviše je patio ekspresivni pjevač Garik Sukačev. Na deviznim računima držao je oko 1,7 milijuna eura. Morao se zauvijek oprostiti od iznosa jednakog 100 milijuna rubalja. Bez opasnosti, Anatolij Motiljev otišao je u inozemstvo.
Prognanik se ipak pokušao nagoditi sa svojim najvećim vjerovnicima, a to su Andrej Klinovski, Lina Ermočenko, Technomark LLC i britanska virginijska offshore tvrtka Camilla Properties Limited. Svakom vjerovniku duguje od 3,7 do 5,1 milijarde rubalja. Zajedno su se okrenuli prema arbitražni sud sa zahtjevom za odgodu ročišta o proglašenju stečaja Motyleva, pozivajući se na pregovore koji su u tijeku. Sud ih nije poslušao i dao je zeleno svjetlo za prodaju bankaričine osobne imovine. Na prodaju su stanovi, kuće, zemljišta i parkirna mjesta koji su prije pripadali Motylevu.
Osim imovinskih problema, zakon je u njegovim postupcima vidio i povredu kaznenog zakona. Tužbe protiv bankara ostvarile su se nakon što je protiv njega pokrenut kazneni postupak za prijevaru velikih razmjera. Anatolij Motylev odobrio je izdavanje očito nepovratnog kredita u iznosu od 700 milijuna rubalja. Njegovi suučesnici nisu imali vremena za bijeg i ubrzo su uhićeni. Ispostavilo se da su to prilično nepoznata Olga Ivanova i direktor tvrtke renomirani LLC "Brokerske i depozitne usluge" Stanislav Markeev. Ušavši u zavjeru, Anatolij Motylev je dao zeleno svjetlo za prijenos novca iz M-Banke u Markejevu tvrtku. On je pak prebacio novac Universal Capital LLC-u za kupnju vrijednosnih papira. Zatim je lanac vodio do tvrtke Anekt. U dionice je trebala uložiti 700 milijuna rubalja.
Umjesto dionica, od preletne tvrtke Legal Version, registrirane na Ivanovo ime, kupljene su zadužnice koje je izdala njezina druga mikro tvrtka Alicante. Računi su bili prazni komadi papira. Tvrtke Ivanove nisu poslovale, ali ih se nitko nije udostojio provjeriti. Preostale radnje Anatolija Motyleva, koje su dovele do bankrota banaka i nedržavnih mirovinskih fondova, nisu u suprotnosti sa zakonom.
Kako saznaje Kommersant, Basmanski okružni sud u Moskvi uhitio je rusku imovinu i imovinu bivšeg bankara Anatolija Motyleva koji živi u inozemstvu. Učinjeno je to u sklopu kriminalističkog istraživanja prijevare u osobito velikim razmjerima koje provodi Istražno povjerenstvo. G. Motylev se osobno žalio na sudske sankcije, a žalbena instanca Moskovskog gradskog suda izašla mu je u susret, ukinuvši zapljenu malog dijela imovine financijera. U međuvremenu, rupa u kapitalu propalih banaka Anatolija Motiljeva premašuje 75 milijardi rubalja.
Basmanski okružni sud u Moskvi izdao je sankcije za pretrage i zapljene u stanovima i kućama bivšeg vlasnika Rossiysky Credit Bank, Anatolija Motyleva, još u veljači i ožujku 2016. To se dogodilo, prema Kommersantu, u okviru kaznenog postupka koji je u prosincu prošle godine pokrenuo Istražni odbor o "prijevari u posebno velikim razmjerima" (4. dio članka 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije), u kojem , između ostalih, bio je uključen i g. Motylev. Istražni odbor Rusije (ICR) nije mogao niti potvrditi niti demantirati samu činjenicu takve istrage. Međutim, prema izvorima Kommersanta bliskim istrazi, kazneni predmet se odnosi na prijevaru koja uključuje 1,25 milijardi rubalja. u jednoj od financijskih struktura koje kontrolira, prema Istražnom odboru, Anatolij Motylev - Mosstroyekonombank (M-Bank). Istražitelji vjeruju da su ta sredstva prebačena s računa pravih tvrtki u M-Bank na lažne tvrtke, unovčena i ukradena. Prema istrazi, povlačenje imovine iz M-Banke, kako je navedeno u materijalima slučaja, provedeno je u interesu "krajnjeg vlasnika", kao i određenih osoba koje Istražno povjerenstvo nije identificiralo.
Istraga nije imala priliku ispitati Anatolija Motyleva, jer se bivši bankar odavno preselio u inozemstvo. Prema nekim navodima, nastanio se u Londonu.
U međuvremenu, kako je rekao izvor za Kommersant, nakon pretraga, sve rusko vlasništvo i imovine Anatolija Motyleva, a radi se o nekoliko stanova i zemljišnih parcela u okrugu Odintsovo u Moskovskoj regiji, Basmanski okružni sud je, kako bi nadoknadio moguću štetu, na zahtjev istrage, odredio uhićenje. U ponedjeljak je Moskovski gradski sud razmatrao pritužbu gospodina Motyleva protiv odluka prvostupanjskog suda. Zadovoljeno je tek djelomično - samo je nekoliko pozicija isključeno s vrlo impresivne liste uhićenja.
Imajte na umu da je Anatolij Motylev formalno bio korisnik samo ruske kreditne banke (uvrštene u prvih 50), ali iza kulisa na tržištu također se smatrao glavnim vlasnikom još tri banke - Tula Industrialist, AMB Bank i iste M banke. -Banka. Oduzimanje licenci tim kreditnim institucijama u srpnju prošle godine postalo je tada najveći osiguravajući događaj u povijesti Agencije za osiguranje depozita, budući da je obujam depozita tih banaka iznosio gotovo 80 milijardi rubalja. Rupa u njihovom kapitalu, prema procjenama privremene uprave, iznosila je 75,7 milijardi rubalja, što je također postalo rekordno u to vrijeme nakon najvećih bankrota Mezhprombank (30,9 milijardi rubalja), SB-Bank (39,1 milijarda rubalja) i Investicijska banka (30,2 milijarde RUB). Kasnije, u kolovozu 2015., Središnja banka je poništila licence za sedam mirovinskih fondova Anatolija Motyleva. NPF "Sunce" izgubio je licence. Život. Pansion”, “Sunčano vrijeme”, “Adekta-Pension”, “Uraloboronzavodsky”, “Zaštita budućnosti”, “Štedni fond “Sunčana obala”” i “Štednja”. Upravljali su s oko 60 milijardi rubalja. mirovinski fondovi građana. Ukupni obujam imovine fondova premašio je 50 milijardi rubalja, s 35 milijardi rubalja. evidentirana nelikvidna imovina. Teoretski, financijsko carstvo takvih razmjera moglo bi polagati pravo na financijski oporavak, ali u slučaju Anatolija Motiljeva to je postalo ideološki nemoguće. Država je 2008. već morala sanirati njegovu prijašnju banku Globex, čije je spašavanje koštalo oko pet milijardi dolara.
Međutim, izjave koje je Centralna banka prvi put, u kolovozu prošle godine, poslala Istražnom odboru i Ministarstvu unutarnjih poslova o prisutnosti u radnjama uprave ove banke, kao i znakovima počinjenja kaznenih djela iz 4. dio čl. 159 Kaznenog zakona Ruske Federacije, kao i čl. 160. Kaznenog zakona Ruske Federacije (pronevjera ili pronevjera), čl. 201. Kaznenog zakona Ruske Federacije (zlouporaba ovlasti) i čl. 196 Kaznenog zakona Ruske Federacije (namjerni bankrot) tada nije dao nikakve rezultate. U studenom 2015. policija je nakon predistražnog nadzora donijela rješenje o odbijanju pokretanja kaznenog postupka. Međutim, kako se sada pokazalo, nakon intervencije vodstva Istražnog odbora, materijali Središnje banke stavljeni su u akciju. Kommersant u ponedjeljak nije uspio dobiti komentare Anatolija Motiljeva i njegovih predstavnika. Poznato je samo da je prijavu podnio sam bivši bankar, a ne njegova obrana, kako to obično biva u ovakvim slučajevima.
Kakvu su procjenu dobile investicije nedržavnog mirovinskog fonda Anatolija Motiljeva?
Kao što proizlazi iz dodatka procjeni Agencije za osiguranje depozita objavljenoj u veljači, sredstva od prodaje glavne imovine - zemljišnih parcela u okrugu Odintsovo - vjerojatno neće biti dovoljna za pokrivanje čak petine troškova Središnje banke za plaćanja osiguranim građanima
Po čemu je poznat Anatolij Motylev?
Motylev Anatoly Leonidovich rođen je 11. kolovoza 1966. u Moskvi u obitelji financijera Leonida Motyleva, koji je bio na čelu Gosstrakha od 1973. do 1986. godine. Diplomirao je na Moskovskom financijskom institutu i predavao na ovom sveučilištu od 1987. do 1990. godine. Kandidat ekonomske znanosti, tema disertacije je “Tržište osiguranja UK i sustav njegove državne regulacije.”
Od 1990. do 1995. radio je u Gosstrakhu i njegovom nasljedniku, Rosgosstrakh OJSC, gdje je bio zamjenik predsjednika i potpredsjednik. Godine 1992. postaje suosnivač, a kasnije i glavni vlasnik Globex banke, u kojoj je do 1996. bio predsjednik Upravnog odbora, a od 1996. do 2009. - predsjednik. Godine 1996. Anatolij Motylev je pritvoren pod sumnjom da je nezakonito zadužio sredstva Rosgosstrakha s računa u Globexu, ali nije optužen.
Krajem 2008., nakon masovnog odljeva klijenata i reorganizacije banke najveći dioničar(98,94%) Globex je postao Vnesheconombank. Preko povezanih struktura, Globex je posjedovao poslovni centar Novinsky Passage, tvornicu satova Slava, 2 tisuće hektara zemlje u moskovskoj regiji, selo Family Club u blizini Moskve, trgovačko-zabavni centar u Novosibirsku i druge objekte. Nakon reorganizacije sva je ta imovina pripala VEB-investu.
Iste godine Anatolij Motylev je počeo stvarati novu financijsku grupu banaka, od kojih je najveća bila Russian Credit, stečena 2012. Još tri banke također su bile povezane s Anatolijem Motylevim - Tula Industrialist, M-Bank i AMB Bank. Osim toga, 2013.–2014. stekao je kontrolu nad sedam nedržavnih mirovinskih fondova (NPF).
Godine 2015. svi NPF-ovi Anatolija Motiljeva i banke pod njegovom kontrolom izgubili su licence. NPF-ovi su upravljali do 60 milijardi rubalja. mirovinskih fondova građana, a obujam depozita u bankama u trenutku oduzimanja licenci iznosio je gotovo 80 milijardi rubalja. Rupa u kapitalu banaka, prema podacima privremene uprave, iznosila je 75,7 milijardi rubalja. U srpnju 2015. mediji su izvijestili o mogućem odlasku Anatolija Motyleva iz Rusije.
Oleg RUBNIKOVIČ, Julija LOKŠINA
Anton Verzhbitsky
Forbes je postao svjestan detalja raspada bankarskog i mirovinskog carstva Anatolij Motylev, koji je uključivao četiri banke “Ruski kredit”, AMB, M-Bank i “Tula Industrialist” i sedam nedržavnih mirovinskih fondova - “Sunce. Život. Pansion”, “Uraloboronzavodsky”, “Sunny Time”, “Adekta-Pension”, “Zaštita budućnosti”, “Štednja” i “Sberfond Sunny Beach”. U tim je fondovima, prema podacima Centralne banke, oko 1,38 milijuna ljudi držalo gotovo 60 milijardi rubalja ušteđevine.
Sredstva NPF-a korištena su prema jednostavnoj shemi. Kompanije Promnefteservis i Transgazservice, koje su dio grupe Motylev, izdale su obveznice u ukupnom iznosu od 16 milijardi rubalja (4. kolovoza, rejting agencija Rus-Rating smanjila ih je na standardnu razinu). Budući da su bili uključeni u najvišu kotaciju Moskovske burze, mogao ih je naknadno otkupiti Motylevov NPF. Sredstva dobivena iz fondova prvo su poslana offshore tvrtkama, a zatim su otišla za financiranje projekata grupe. Informaciju o tome potvrdila su dva izvora upoznata s poslovanjem ovih nedržavnih mirovinskih fondova.
Među ulaganjima je bio projekt Agroholdinga, u okviru kojeg je bankar planirao razviti poljoprivredni klaster u regiji Tula - farme peradi Efremovskaya i Suvorovskaya, staklenik i farme svinja. Još jedno veliko područje bila je sveobuhvatna niska izgradnja komforne klase od 100.000 m2 projekta „Big Rogachevsky Quarter” u blizini grada Lobnya (Moskovska regija). Programer projekta bila je investicijsko-građevinska tvrtka DBK (prema ugovorima o zajmu dobila je sredstva od Promnefteservisa), povezana s grupom Motylev.
Sva četiri plasmana Promnefteservisa i Transgazservisa obavio je IK Ronin. Rečeno je da je tvrtka djelovala kao tehnički pokrovitelj izdanja i da je izdavatelj imao druge korisnike u vrijeme plasmana. “Nakon promjene dioničara odnos je raskinut. S Motylevovim strukturama nikada nismo imali ugovorni odnosi i transakcije”, pravdaju se iz tvrtke.
Druga shema s NPF fondovima korištena je s certifikatima o hipotekarnom pokriću (MCC), čiji je upravitelj Fortrade Management Company. Među njezinim projektima bili su ISU romantičnih naziva “Morska obala”, “Mjesečeva obala”, “Obala iz snova”, “Sunčana obala”, “Ulaganja u budućnost” i “Osnova” (prema objavljenim podacima njihov ukupni obujam iznosi oko 41 milijardu rubalja).
Kako objašnjava izvor upoznat s Motylevovim poslovanjem, Ruska kreditna banka izdavala je kredite pravnim osobama koje su kupovale zemljište i davale ga u zalog banci. “Nadalje, ti su zajmovi sekuritizirani i prodani NPF-ovima putem MIS-a, te su otplaćeni prihodima. Mehanizam ISU pomogao registrirati zemljište u NPF, budući da su ti vrijednosni papiri kao da donose tekući prihod", objašnjava izvor blizak strukturama Motyleva, objašnjavajući shemu.
Prema njegovim riječima, formalno kreditni portfelj banke su izgledale pristojno, iste kreditne institucije čuvale su novac fondova, koji je korišten za izdavanje kredita posredničkim tvrtkama. Izvor napominje da je ideja zapela kada NPF-ovi nisu mogli ući u sustav osiguranja, a Središnja banka je počela pomno pratiti financijska grupa. Da je Motylev izdržao i da su nova sredstva počela pritjecati u njegove strukture, tada bi granica sigurnosti bila dovoljna da se preživi teško razdoblje sa zemljom, a zatim da se razvije i poveća vrijednost.
Primjerice, Investicija u budućnost MIS-a bila je osigurana hipotekama na 100.000 m2. m. zemlje u elitnom selu Zhukovka, okrug Odintsovo, Moskovska regija, procijenjena na oko 15 milijardi rubalja. Osim toga, prema izvoru upoznatom s poslovanjem Motyleva, sredstva su uložena u nekretnine i zemljište u Novoj Moskvi, na Nikolinoj Gori. U 2014. "Ruski kredit" uz sudjelovanje sredstava iz fonda "Sunce". Život. Penzije su kupile rudnik Anzherskaya-Yuzhnaya. Izgrađen je i stambeni kompleks u podmoskovskom mjestu Kotelniki.
Središnja banka preporučila je da se s pitanjima obratite privremenoj upravi i Moskovskoj burzi. Iz ovih struktura sinoć nije bilo moguće dobiti komentar. Odšteta umirovljenicima Zaklade Motylev državu bi mogla stajati više od 30 milijardi rubalja. Prema podacima Središnje banke, u fondovima kojima su oduzete licence do kolovoza bilo je 34 milijarde rubalja štednje, od čega je više od dvije trećine bilo nelikvidno. Zamjenik predsjednika Banke Rusije Mikhail Sukhov rekao je da regulator ne vidi nikakav ekonomski smisao u reorganizaciji banaka grupe. Pokazalo se da bi njihova imovina od ukupno 186 milijardi rubalja mogla biti obezvrijeđena za više od 76 milijardi rubalja. Rupa u bilancama četiriju banaka iznosi najmanje 50 milijardi rubalja.
[IA "RBC", 04.08.2015., "Iznos neosiguranih depozita u bankama Motylev premašio je 13 milijardi rubalja." : Količina depozita nije pokrivena osiguranje zaštite u bankama grupe Motylev je 13,6 milijardi rubalja, rekla je Agencija za osiguranje depozita za RBC.
„Veličina depozita pojedinaca u bankama grupe Motylev je 75,5 milijardi rubalja, dok osiguranje odgovornosti DIA je 61,9 milijardi rubalja. Time će osigurana svota depozita u bankama navedene grupe iznositi 82 posto”, pojašnjavaju iz DIA-e. [...]
Prema izvoru RBC-a bliskom Središnjoj banci, bilo je nekoliko velikih depozita u Ruskom kreditu koji nisu bili pokriveni osiguranjem. "Prosječni iznos takvih depozita je 200-300 milijuna rubalja", rekao je izvor blizak Banci Rusije za RBC. - Umetni K.ru]
["RBC Newspaper", 08/03/2015, "Depozit "Untouchable": Poznati glazbenik, bivši vođa grupe "Untouchable" Igor Sukachev bio je među pogođenim štedišama banke Rossiysky Kredit, kojoj je središnja banka oduzela licencu prošlog tjedna u posrnuloj banci Sukačev je držao 1,7 milijuna eura.
Izvor blizak upravi rekao je za RBC da je Igor Sukačev imao veliki doprinos Ruskom kreditu kreditna organizacija, a potvrdio je i predstavnik privremene uprave.
Prema riječima prvog sugovornika RBC-a, u protuvrijednosti u rubljama doprinos Igora Sukačeva premašuje 100 milijuna rubalja. Glazbenikov poznanik, koji također zna za veliki iznos pologa, rekao je da će oštećeni tužiti. Istina, prijatelj nije znao objasniti protiv koga će biti podignuta tužba. - Umetni K.ru]
Motiljev Anatolij Leonidovič(rođen 11. kolovoza 1966., Moskva, RSFSR, SSSR) - ruski biznismen i bankar, bivši predsjednik upravnog odbora OJSC Russian Credit Bank.
Rođen u obitelji financijera Leonida Motyleva, koji je bio na čelu Gosstrakha od 1973. do 1986. godine. Diplomirao je na Moskovskom financijskom institutu i predavao je na ovom institutu od 1987. do 1990. godine. Kandidat ekonomskih znanosti, tema disertacije je "Tržište osiguranja u Velikoj Britaniji i sustav njegove državne regulacije."
Od 1990. do 1995. radio je u Gosstrakhu i njegovom nasljedniku, Rosgosstrakh OJSC, gdje je bio zamjenik predsjednika i potpredsjednik. Godine 1992. postaje suosnivač, a kasnije i glavni vlasnik Globex banke, u kojoj je do 1996. bio predsjednik Upravnog odbora, a od 1996. do 2009. - predsjednik. Godine 1996. Anatolij Motylev je pritvoren pod sumnjom da je nezakonito zadužio sredstva Rosgosstrakha s računa u Globexu, ali nije optužen.
Krajem 2008., nakon masovnog odljeva klijenata i reorganizacije banke, Vnesheconombank je postala najveći dioničar (98,94%) Globexa. Preko povezanih struktura, Globex je posjedovao poslovni centar Novinsky Passage, tvornicu satova Slava, 2 tisuće hektara zemlje u moskovskoj regiji, selo Family Club u blizini Moskve, trgovačko-zabavni centar u Novosibirsku i druge objekte. Nakon reorganizacije sva je ta imovina pripala VEB-investu.
Nakon toga, financijer je započeo novi posao u Rusiji - do kraja 2009. Anatolij Motylev je stvorio banku AMB, a 2012. je kupio banku Russian Credit (koja je postala najveća u njegovom bankarskom carstvu), kasnije još dvije banke - Tula Industrijalac i "M banka" Istodobno s izgradnjom bankarskog carstva, Anatolij Motylev aktivno je povećao svoju prisutnost na tržištu mirovinskih fondova. Do kolovoza 2015. bio je neformalni vlasnik sedam nedržavnih mirovinskih fondova: “Sunce. Život. Mirovina", "Sunčano vrijeme", "Štednja", "Adekta-Mirovina", "Štedni fond "Sunčana obala"", "Zaštita budućnosti" i "Uraloboronzavodski", koji su upravljali s oko 60 milijardi rubalja mirovinskih fondova građana Ruska Federacija. Ukupna imovina Motylevovog NPF-a premašila je 50 milijardi rubalja, od čega je 35 milijardi rubalja bilo nelikvidno.
Godine 2015. svi NPF-ovi Anatolija Motiljeva i banke pod njegovom kontrolom izgubili su licence. NPF-ovi su upravljali do 60 milijardi rubalja mirovinskih fondova građana, a obujam depozita u bankama u trenutku opoziva licenci iznosio je gotovo 80 milijardi rubalja. Rupa u kapitalu banaka, prema podacima privremene uprave, iznosila je 75,7 milijardi rubalja. Ruski mediji su u srpnju 2015. izvijestili o mogućem odlasku Anatolija Motiljeva iz Rusije. U listopadu 2017. protiv Anatolija Motyleva u Rusiji je Glavno tužiteljstvo Ruske Federacije pokrenulo kazneni postupak na zahtjev DIA-e. Glavni istražni odjel Istražnog odbora Ruske Federacije sumnjiči Anatolija Motyleva za prijevaru u posebno velikim razmjerima (4. dio članka 159. Kaznenog zakona). Prema istražiteljima, djelujući iz sebičnih razloga u proljeće 2014., Motylev je ušao u kriminalnu zavjeru s izvjesnom Olgom Ivanovom i "neidentificiranim osobama" s ciljem krađe sredstava iz M banke. Anatolij Motylev stavljen je na saveznu tjeralicu.
