Відгуки про ТОВ «УК «Райффайзен Капітал. Секрети торгівлі на біржі – як навчиться торгувати на біржі Універсальні правила трейдера
Товариство з обмеженою відповідальністю «Керуюча компанія «Райффайзен Капітал».
Засновник та єдиний учасник ТОВ "УК "Райффайзен Капітал" - ЗАТ "Райффайзенбанк".
Група АА (дуже висока надійність – другий рівень). Прогноз є стабільним.
Райффайзен Центральбанк Австрія АГ (РЦБ) заснований в 1927 році і став піонером у Центральній та Східної Європи, надає повний спектр комерційних та інвестиційно-банківських послуг в Австрії та займає лідируючі позиції серед регіональних банків, пропонуючи комерційні, інвестиційні та роздрібні банківські послуги.
На додаток до банківських послуг– крім представницьких офісів, що функціонують у Росії (Мосва) та Литві (Вільнюс) – РЦБ має у своєму розпорядженні кілька спеціалізованих компаній у Центральній та Східній Європі, пропонуючи, серед інших, послуги зі здійснення злиття та поглинання, фінансування будівельних проектів, управління активами, а також лізингу та іпотечному кредитуванню.
Керівна компанія "Райффайзен Капітал" заснована фінансовою корпорацією ЗАТ "Райфайзенбанк". Компанія є просунутим гравцем на фінансовому ринку, полягає в асоціації із захисту прав інвесторів та НП «Національна ліга керуючих».
Інвестування за участю фондів
Основним напрямом діяльності КК є координація капіталовкладень фізичних та юридичних осібза допомогою ПІФів та довірчого управління. До структури КК «Райффайзен Капітал» входять:
- «Райффайзен - Акції» - інвестиційний фонд, розрахований на капіталістів, які розглядають довгострокові вкладенняв російські компанії як одне з пріоритетних завдань. Основним інструментарієм отримання є акції стабільних компаній.
- "Райффайзен - Облігації" - фонд відкритого типу, основними клієнтами якого є консервативно налаштовані інвесторів, націлені на капіталовкладення в облігації та інші боргові зобов'язання, забезпечені грошовими резервами держави.
- «Райффайзен - Збалансований»-фонд, що привертає увагу капіталістів, які прагнуть досягти балансу високоризикових та надійних інструментів в одному портфелі. Домінуючим активом компанії є акції, збитки за якими нівелюються наявність облігацій із гарантованим купонним доходом.
- «Райффайзен – США» – фонд КК «Райффайзен Капітал», створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку США
- «Райффайзен – Споживчий сектор» – фонд, що задовольняє інтереси капіталістів, що високо оцінюють можливості розвитку споживчого сектору економіки. Ядром фонду є цінні паперивеликих ретейлерів, а також компаній тісно пов'язаних із виробництвом споживчих товарів.
- «Райффайзен – Сировинний сектор» – фонд, що реалізує фінансові запити капіталістів, готових інвестувати грошові ресурси у сировинний сектор.
- «Райффайзен - Інформаційні технології» фонд відкритого типу, що реалізує фінансові вливання в інформаційний бізнес. Фонд щодня здійснює угоди за участю акцій інформаційних, телекомунікаційних та інших аналогічних компаній.
- "Райффайзен - Електроенергетика" фонд, призначений для капіталістів, які передбачають отримання прибутку за допомогою фінансових вливань в акції компаній, що функціонують у сфері електроенергетики.
- «Райффайзен - Індекс ММВБ» фонд, який використовує як орієнтир основні тенденції фондової біржі. Пріоритетними є угоди з акціями, компаній, що утворюють сегмент «блакитних фішок», а також корпорацій у сфері торгівлі та зв'язку.
- "Райффайзен - Індустріальний" - компанія інвестує грошові активи на реалізацію інфраструктурних проектів.
- «Райффайзен – Азія» – фонд керуючої компаніїРайффайзен Капітал створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку азіатського регіону.
- «Райффайзен – БРІК» – фонд, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку країн, що входять до структури БРІК.
- "Райффайзен - Золото". Фінансові вливання фонду спрямовані на здійснення операцій із придбання дорогоцінних металів. Фонд є привабливим об'єктом для інвесторів, які дотримуються класичного мислення та прагнуть розмістити фінансові ресурси на тривалий термін.
- «Райффайзен - Казначейський» - фонд, який привертає увагу інвесторів, які відчувають віру отримання купонного доходу за облігаціями;
- «Райффайзен – Фонд активного управління- фонд, створений для здійснення прибуткових угод на фондовому ринку США, Європи та Азії. Орієнтований на капіталістів готових розміщувати фінансові ресурси терміном від 2 років.
- «Райффайзен - Єврооблігації», фонд «Райффайзен Капітал» компанії, що управляє, в основу якого покладено принцип капіталовкладень у доларові активи, які в період рублевої стагнації є ефективним засобом для отримання прибутку.
- «Райффайзен – Фонд акцій другого ешелону» – компанія орієнтована на придбання акцій маловідомих корпорацій, що знаходяться на стадії інтенсивного розвитку.
Персональні тактики капіталовкладень
Умови підвищеної волотильності ринку часто диктують інвесторам вибір персональної стратегії управління фінансовими коштами. Упр. компанія готова надати менеджера для розробки унікальної тактики інвестування як для рядових, так і для корпоративних інвесторів.
Товариство з обмеженою відповідальністю Керівна компанія «Райффайзен капітал» активно співпрацює з інституційними інвесторами, такими як недержавні пенсійні фондиі страхові компанії. Основним напрямом діяльності виступають капіталовкладення власних та залучених фінансових ресурсівінвесторів у найбільш прибуткові інструменти.
Доброго часу доби, Шановні читачі та передплатники блогу про інвестиції!
Ще в середині літа, після того як став показувати результати, пообіцяв Вам розповісти про цей вид інвестицій, а саме, про інструмент з мого портфеля - відкритий ПІФ Райффайзен облігації, який знаходиться під керуванням КК "Райффайзен Капітал".
В одному зі звітів мені поставили питання про те, як я розраховую прибутковість по облігаціях, адже якщо безпосередньо інвестувати в облігації, то це виходить не дуже просто, потрібно зв'язуватися з купонами, погашеннями тощо. Все з того, що існують і дохідність за ними вважається по-різному.
Так от, щоб не обтяжувати себе всіма цими тонкощами і додатковими моніторингами, я, як воліє, підібрав для себе ПІФ Райффайзен Капіталу, тим більше що для облігації обов'язково повинні знаходитися в портфелі на рівні з акціями як самостійного інвестиційного інструменту, так і для зниження ризиків при вкладеннях у цінні папери.
Якщо говорити про пряме інвестування в облігації, то не можна не відзначити той момент, що облігації менш ризиковані (а відповідно і менш ліквідні) в порівнянні з .
Повернемося до обговорення продукту компанії «Райффайзен Капітал», що управляє, — ПІФу Райффайзен Облігації:
- Основна інформація про фонд:
- У даному відкритому ПІФі основні вкладення та розподіли припадають на частки боргових зобов'язань (облігацій) Уряду РФ, суб'єктів РФ та основних Російських компаній, так званих блакитних фішок та невеликою часткою акцій іноземних компаній. Головна стратегія управління облігаційним фондом спрямовано збереження капіталу умовах офіційної інфляції.
Управління фондом відбувається за допомогою інвестування в боргові інструменти з помірною прибутковістю, що перевищує середні ставки за банківським депозитамі при цьому відрізняються підвищеним рівнем надійності.
- Структура портфеля:
- Інвестування здійснюється згідно з тарифним планом:
- Придбання паю може відбуватися в будь-який час, при цьому вартість паю визначається щодня;
- Мінімальна планка інвестицій 15 тис. руб для першого придбання, а далі планка знижується до 3 тис. руб, тобто наступні покупки можна здійснювати від 3 тис. руб.
— якщо вивчати умови інвестування на сайті Райффайзен Капітал, то для купівлі облігаційних паїв рекомендовано термін інвестування понад 1 рік і ось чому:
при погашенні паїв існує комісія і чим більший термін інвестування, тим вигідніше погашення:
1) при погашенні до 182 днів стягується комісія 2%
2) від 182-х днів до 365-ти днів включно – 1%
3) після 365 днів не стягується.
На час підготовки матеріалу доходність фонду Райффайзен облігації виглядає так:
На графіку, який можна переглядати на різних часових відрізках, встановивши необхідний або внизу в календарі, або зрушуючи вправо-вліво важіль (все відзначив і показав стрілками) наочно видно як змінювалися доходність фонду та обсяг коштів, що інвестуються.
Графік приросту не є ідеальним і це цілком властиво для інвестицій без фіксованої прибутковості. Незважаючи на просідання, загальний тренд тримається позитивним, хоча спад завжди бентежить частину інвесторів і видно наскільки знизився капітал фонду після нестабільної ситуації.
Багато психологічно не переносять мінусів, але, найчастіше, це дозволяє отримувати великий прибуток саме в такі моменти при поповненні коштів на просіданні.
Звичайно не факт що як тільки додаси кошти відразу почнеться зростання, можливо зниження продовжиться, але рано чи пізно відскок відбудеться і можна буде зафіксувати додатковий прибуток від вкладень в інструмент. Саме такий наочний приклад(І він практично ідеальний), намалювався на графіку приросту облігаційного ПІФу.
- в інформаційних розділах можна вивчити:
- Звітність, де в форматі PDFнадаються звіти щодо фонду за різні періоди, довідки про вартість активів фонду, баланси та пояснювальні записки до цих документів;
- Документацію по фонду: тарифи, правила довірчого управління, відстежувати можливі зміни в документації;
— а також скористатися інвестиційним калькулятором, який допоможе зорієнтуватися щодо прибутковості минулих періодів:
Для початку необхідно вибрати вид ПІФу, встановити дати та натиснути розрахувати чи переглянути динаміку на графіку.
- Також, у лінійці ПІФів Райффайзен Капіталу існують різні відкриті фонди і, у майбутньому, інвестор має право обміняти один пай на інший (крім ІПІФ товарного ринку «Райффайзен — Дорогоцінні метали») або інвестувати в різні, попередньо вивчивши їхню історію:
- Придбати паї КК Райффайзен Капітал можна через найближчі відділення Райффайзен Банку, для цього достатньо прийти з паспортом та грошима, а вже там пройти всі формальності (заповнити форми заяв, анкети), а потім залишиться регулярно стежити за обраним інвестиційним інструментомі щотижня переглядати результати через інтернет у особистому кабінетіі фіксувати його.
- Що стосується сплати податків на прибуток, то тут, як і при інвестуванні в акції через брокера:
При одержанні прибутку від інвестування в паї, доходи повинні оподатковуватись на доходи фіз.осіб відповідно до Податкового кодексу РФ. При цьому КК Райффайзен Капітал має статус податкового агента для фізичних осіб, які інвестують у паї та згідно зі статтями НК РФ 214.1 та 226 гл.26 після погашення паїв зобов'язана розрахувати, утримати та виплатити податок (ПДФО) до бюджету.
Податкові ставки на даний момент становлять:
1) 13% для податкових резидентів РФ;
2) 30% для податкових нерезидентів РФ.
По завершенню податкового періоду КК Райффайзен Капітал має надати інвестору довідку про доходи, якщо йому знадобиться така і він оформить письмовий запит.
Якщо пайовиком є не фізична особа, а підприємство, тобто. особа юридична, то всі операції з нарахування та сплати податків здійснюються самостійно. Податкова ставка у своїй буде 20%, що відповідає Податкового Кодексу РФ ст. 284 п.1 і вона буде однаковою як для підприємств резидентів РФ, так і для тих, у кого немає представництва в Росії (ст. 284, 306-311) Податкового кодексуРФ).
При обміні паїв операції не оподатковуються.
- Незважаючи на невеликі ризики при інвестуванні в облігаційні фонди, вони зберігаються і в цьому пункті хотілося б нагадати і дати посилання на статтю на блозі, яку я регулярно рекомендую до прочитання, а також зробив скрін з сайту КК Райффайзен Капітал, де докладно прописані можливі ризики:
На цьому можна завершити сьогоднішній огляд і хотілося б побажати, щоб усі інструменти у Вашому портфелі залишалися у позитивному тренді, а ризики були мінімальними.
Всім Удачі та Прибули!
******************************************************************************************************************
Грати на біржі стало модно: існує думка, що ключове слово – не «біржа», а «грати». Але виграш під час гри – справа не лише удачі, а й підготовки, стратегії, володіння інформацією. Що потрібно знати, вступаючи у торгівлю на біржі?
Навряд чи варто довго говорити про важливість володіння ключовими термінами, а також професійним жаргоном біржовиків. Не полінуйтеся вивчити принципи роботи біржі, на якій ви хочете грати, і не вважайте ганебним звертатися до гуру торгів, якщо чогось не розумієте. Досвідчені трейдери радять не надавати надзначення котируванням і цінам і не вважати тренд, що склався, незмінним. Багато новачків побачивши кривою котирувань, що приємно згинається вгору, починають вираховувати, скільки вони запрацюють у такий-то день, місяць і мало не за рік.
Але це на папері, у житті все далеко не так безперечно і райдужно. Експерти попереджають, більшість невдач при грі на біржі – наслідок нестачі знань та досвіду. Так, трейдери-новачки не можуть грамотно прорахувати результат тієї чи іншої угоди, не враховують багатьох підводних каменів, а при розрахунку втрати не беруть до уваги комісійних брокеру або розраховують комісійні виходячи від суми угоди, а не прибутку.
Освойте деталі
На старті навчання трейдери-початківці повинні засвоїти техніку торгів - як пробу можна поторгуватися, наприклад, зі своїм брокером. На цьому етапі гравці-новачки повинні навчитися виторговувати собі мінімальні комісійні, переконуючи брокера, що той зможе отримати набагато більше за рахунок постійної роботи з клієнтом (новачком). Справа в тому, що постійний прибуток – менш ризикове, стабільне джерело, яким є сенс заручитися в будь-якому випадку: за одноразовими комісійними (нехай навіть дуже високими) брокер може втратити клієнта з банальної причини виходу цього клієнта з гри.
Набиваємо руку
Чи не кожен трейдер-початківець хапається за приказку «новачкові щастить», забуваючи, що біржова гра схожа швидше на шахи, ніж на карти. Тому перша порада: не поспішайте ризикувати реальними грошима!
Уникнути серйозних втрат та негативного досвіду допоможе «пристрілка» на віртуальній біржі. Граючи на ній, ви зможете краще зрозуміти правила біржових операцій, перейнятися специфікою цієї гри, сформувати ключові правила ведення операцій без ризику (або хоча б мінімізувати цей ризик). Крім того, торгівля на біржі з «фантиками» дає можливість отримати консультацію досвідчених брокерів. Здобувши такий цінний досвід (і деякі поради від професіоналів), ви зможете мінімізувати ризик втрати реальних грошей, Котрий (пам'ятаєте це!) у новачків дуже великий.
Будьте готові до помилок
На жаль, цей етап не минули навіть наймастичніші гравці в той час, коли вони були новачками. Помилки накопичувалися, невдачі множилися, трейдер нервував і ще більше посилював своє становище, з біржового спекулянта був змушений «перекваліфікуватися» в інвестора – і в результаті отримав той самий, перший у своїй кар'єрі маржин колл. Лякатися цього не треба – з холодною головою та тверезим розрахунком слід продовжувати гру, дістаючи висновок із зроблених помилок. Як їх не повторити? Обов'язково ведіть "щоденник трейдера": туди слід записувати результати кожної угоди, а також її план, опрацьований до найдрібніших деталей. Щоб припиняти свої втрати, виставляйте стопи (іноді це краще зробити заздалегідь, щоб не виявилося занадто пізно) і в жодному разі не прибирайте їх. З кожного стопа робіть детальні висновки про поведінку ринку - пам'ятаючи, що всі успішні трейдери вчилися не отримуючи прибуток, а помиляючись.
У міру нарощування досвіду у вас сформується особиста стратегія - можна не сумніватися, що найціннішим досвідом, на якому вона буде побудована, ви не дуже захочете ділитися. Саме тому у відкритому доступі не можна знайти універсальних порад гуру на всі складні випадки. біржового життя. Зрозуміло, можна і потрібно звертатися до колег-професіоналів, навіть коли ви вже накопичите солідний досвід: торгівля на біржі не базується на сліпому дотриманні правил, наведених у книгах з економіки та статтях про трейдінг.
Універсальні правила трейдера
Немає «золотого ключика», який відкриє вам двері у світ надприбутків, як і абсолютної істини у світі котирувань і торгів. Біржа – вкрай мінливе та динамічне середовище, яке до того ж природним чином еволюціонує — усі стратегії та напрацювання, які ще вчора приносили нечувані прибутки, сьогодні стають неефективними, а то й зовсім небезпечними. Але є кілька універсальних правил, яких повинен дотримуватися успішний трейдер. Особливо важливі вони для початківців!
1. Ретельно вивчайте ринок та поведінку ключових його гравців, а також політичну кон'юнктуру.
2. Досконально плануйте кожну угоду – навіть ту, яка видається не дуже значною. Розробляйте найдрібніші деталі, готуйте запасні плани.
3. Залишайтеся оптимістом навіть у разі серйозних втрат.
4. Дотримуйтесь холоднокровності в будь-якій ситуації. Будьте терплячі та витримані, не робіть поспішних кроків.
5. Ставте собі досяжні цілі. Досягши, ускладнюйте завдання – підвищуйте рівень цілей.
6. Купуйте на тлі поганих новин, продавайте на тлі добрих. При цьому не бійтеся купувати за високих цін, а продавати – за низьких.
7. У жодному разі не беріть кредитів! Для торгівлі на біржі – лише власні кошти.
8. Тримайтеся планки 2% від суми наявного капіталу. Ця величина допустимого рівня ризику розрахована експертами. Вихід за її межі загрожує перетворити розумний бізнес-ризик на сліпу азартну гру.
9. На млявому ринку займіть вичікувальну позицію – і реагуйте лише на сильний явний сигнал. Не намагайтеся вгадати вершину та дно ринку: це марно.
10. Не довіряйте торговим роботам, що обіцяють блискавичний надхмарний прибуток...
…і ніколи не сліпо приймайте на віру поради, не перевірені практичним досвідом.
Успішного старту!
