गुंतवणूक पोर्टफोलिओ. गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा एका गुंतवणूकदाराच्या हातात असलेल्या सर्व आर्थिक साधनांचा संच असतो. एक सक्षम गुंतवणूक पोर्टफोलिओ

शेअर बाजार सक्रिय पासून रुग्णाला पैसे पुनर्वितरण करण्यासाठी डिझाइन केले आहे.

व्यापार्‍यांचा बऱ्यापैकी मोठा भाग इतर लोकांच्या यशोगाथा, झटपट श्रीमंत होण्याच्या कल्पना आणि तथाकथित “ट्रेडिंग ग्रेल” सापडेल या आशेने बिघडले आहेत. बहुसंख्य प्रकरणांमध्ये, या सर्वांमुळे ट्रेडिंग डिपॉझिटचा निचरा होतो आणि नियमित तोटा होतो किंवा व्यापार सोडला जातो.

आणि खरं तर, आपल्यापैकी बरेच जण स्टॉक मार्केटच्या अस्तित्वाचा मुख्य हेतू विसरतात - हे गुंतवणूक. मला गुंतवणुकीबद्दल दोन मुख्य गटांची मते मिळाली आहेत.

• पहिले मत असे आहे की तुम्ही गुंतवणूक करून जास्त कमाई करू शकत नाही.
• दुसरी गोष्ट म्हणजे गुंतवणुकीमध्ये श्रीमंत लोकांचा भरणा असतो.

हे लक्षात घेतले पाहिजे की जग अनेक अब्जाधीश आणि करोडपती गुंतवणूकदारांना ओळखत आहे, परंतु मला या वजन श्रेणीतील एक किंवा स्कॅल्पर माहित नाही. याच्या समर्थनार्थ, मी आमच्या काळातील सर्वात प्रख्यात गुंतवणूकदार वॉरन बफे यांचे उल्लेख करेन: शेअर बाजार सक्रिय पासून रुग्णाला पैसे पुनर्वितरण करण्यासाठी डिझाइन केले आहे.».

मी या वस्तुस्थितीकडे नेत आहे की जास्त व्याजाच्या आशेने नियमितपणे गमावण्यापेक्षा मध्यम आणि सतत कमाई करणे चांगले आहे.

• प्रथम, गुंतवणूक तुम्हाला कालांतराने श्रीमंत बनवेल,
• दुसरे म्हणजे, तुमची मज्जासंस्था निरोगी राहील.
• आणि तिसरे, तुम्ही बाजारात दीर्घकाळ राहिल्यास, तरीही तुम्ही मध्यम-मुदतीच्या किंवा दीर्घकालीन व्यापाराच्या क्षितिजावर स्विच कराल. ही एका व्यापाऱ्याची नेहमीची उत्क्रांती आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओसाठी किती पैसे आवश्यक आहेत?

मला गुंतवणुकीसाठी खूप पैसे हवे आहेत का? अजिबात नाही! सुरू करण्यासाठी $50-100 पुरेसे असतील. गुंतवणूक करताना, मुख्य गोष्ट नाही किमान रक्कम, आणि स्वतःमध्ये गुंतवणूकीच्या सवयींचा विकास, म्हणजे. पुढील गुंतवणुकीसाठी पैसे वाचवण्याची क्षमता. उदाहरणार्थ, बर्‍यापैकी लोकप्रिय आकृती सर्व रोख पावत्यांपैकी 10% बचत करत आहे. साधारणपणे, गुंतवणुकीसाठी पैसे बाजूला ठेवण्याची क्षमता हे निम्मे यश आहे, कमी नाही.अशाप्रकारे, तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओची वाढ निधीच्या सतत प्रवाहाद्वारे देखील सुनिश्चित केली जाईल.

पुढे, आपण कोणती ट्रेडिंग उपकरणे वापरणार आहोत ते पाहू. लेखाच्या शीर्षकावरून स्पष्ट झाल्याप्रमाणे, आम्ही उपलब्ध गुंतवणूक पद्धतींबद्दल बोलत आहोत, म्हणून आम्ही व्यवहार केंद्रांच्या सेवा किंवा त्याऐवजी त्यांची साधने वापरू - शेअर्स आणि ईटीएफसाठी सीएफडी.

तुमची पहिली गुंतवणूक कशी सुरू करावी?

तुम्हाला सर्वात जास्त वाढणारे आणि सर्वाधिक लाभांश देणारे सर्वोत्कृष्ट स्टॉक निवडणे आवश्यक आहे.

जेव्हा आमच्याकडे खूप लहान ट्रेडिंग डिपॉझिट असते - $50-100 च्या पातळीवर. या प्रकरणात, आमच्याकडे कोणतेही विशेष पर्याय नाहीत आणि आम्ही इंडेक्समध्ये गुंतवणूक करू शकतो (एक्स्चेंज फंडावर व्यवहार केला जातो), उदाहरणार्थ, SPY मध्ये (QQQ किंवा DIA हा पर्याय असू शकतो).

SPY हा एक ETF आहे ज्यामध्ये S&P 500 इंडेक्सचे शेअर्स इंडेक्स प्रमाणेच असतात. अशा प्रकारे, एक SPY इन्स्ट्रुमेंट खरेदी केल्यावर, आम्ही 500 चा पोर्टफोलिओ मिळवतो सर्वोत्तम जाहिराती. त्याचप्रमाणे, QQQ NASDAQ 100 इंडेक्सची डुप्लिकेट करतो आणि DIA फंड Dow Jones 30 इंडेक्सची नक्कल करतो. या निर्देशांकांचा एकमेकांशी खूप उच्च संबंध आहे, म्हणून, त्यापैकी एक निवडणे पुरेसे आहे. फरक फक्त किंमतीत आहे.

याक्षणी, सर्वात स्वस्त QQQ आहे, त्याची किंमत $120 आहे. म्हणून, जर आमच्याकडे $50-100 ची प्रारंभिक ठेव असेल, तर ती रक्कम मालमत्ता मूल्याच्या 40-80% कव्हर करेल. यामध्ये काही धोके आहेत का? होय, आहे, कारण गुंतवणूक करताना आपण फक्त “स्वतःसाठी” काम केले पाहिजे, लिव्हरेज आणि मार्जिन फंडांशिवाय - ते स्टॉक मार्केटमधील सर्व जोखीम सहन करतात. परंतु आम्ही प्राथमिक गुंतवणुकीबद्दल बोलत आहोत (गुंतवणूक सुरू करणे), आणि त्यासाठी आम्ही अजूनही मार्जिन वापरतो. निर्देशांक खूपच मंद गतीने फिरतात आणि त्यांच्यासाठी 50% पेक्षा जास्त घट होणे अत्यंत दुर्मिळ आहे.

मी तुम्हाला पुन्हा एकदा आठवण करून देतो की आम्ही फक्त पहिल्या गुंतवणुकीसाठी लीव्हरेज वापरतो, कालांतराने, अतिरिक्त गुंतवणूक आणि लाभांश यामुळे, आम्ही “स्वतः” व्यापार सुरू करू. तसेच, सुरुवातीच्या टप्प्यावरही 1:2 पेक्षा जास्त लीव्हरेज असलेली पोझिशन न घेण्याचा सल्ला दिला जातो. परिणामी, जोखीम घेण्याची इच्छा टाळण्यासाठी, खात्यासाठी मार्जिन 1:1 वर सेट करणे शक्य होईल, त्यामुळे तुम्ही उधार घेतलेल्या निधीवर व्यापार करू शकणार नाही.

कोणते व्यवहार केंद्र निवडायचे?

तर, आम्ही तांत्रिक समस्यांकडे आलो असल्याने, मी डीलिंग सेंटर निवडताना काही महत्त्वाच्या मुद्यांवर बोलेन. त्यामुळे, तुमच्या DC ने CFD ऑपरेशन्सचे समर्थन केले पाहिजे आणि अर्थातच, विश्वासार्ह असावे. गुंतवणूक प्रभावी होण्यासाठी, स्वॅप-फ्री खाते उघडणे चांगले आहे, कारण दीर्घकालीन कालावधीसाठी, स्वॅप नफ्याचा बराच मोठा भाग घेतील.

आणखी एक महत्त्वाचा घटक म्हणजे तुमच्या DC ला लाभांश देणे आवश्यक आहे. पहिल्या दृष्टीक्षेपात, या मोठ्या प्रमाणात नाहीत, परंतु कालांतराने, चक्रवाढ व्याजाच्या प्रभावामुळे, लाभांशांच्या पुनर्गुंतवणुकीतून मिळणारे उत्पन्न उत्तरोत्तर वाढते. लाभांश ट्रेडिंग पोर्टफोलिओच्या वाढीवर कसा परिणाम करतात ते खालील तक्त्यामध्ये पाहिले जाऊ शकते.

इतर निर्देशक, जसे की कमिशन किंवा ठेवी, आमच्यासाठी विशेषतः महत्वाचे नाहीत, कारण आमच्याकडे दीर्घकालीन व्यापार धोरण, आणि आमच्याकडे जास्त सौदे नाहीत.

तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओची नफा कशी वाढवायची?

पोर्टफोलिओ रचना कशी सुधारली जाऊ शकते? हे सोपं आहे: तुम्हाला सर्वोत्कृष्ट स्टॉक्स निवडणे आवश्यक आहे जे सर्वात सक्रियपणे वाढतात आणि सर्वात मोठा लाभांश देतात. आणि त्यांना शोधणे ही समस्या नाही, विशेषत: त्यांना शोधण्याचे काम आमच्यासाठी आधीच केले गेले आहे.

डिव्हिडंड अॅरिस्टोक्रॅट्स नावाच्या कंपन्यांचा एक समूह आहे. लाभांश अभिजात आहेतज्या कंपन्यांनी गेल्या 25 वर्षांत त्यांच्या लाभांश पेआउटमध्ये सातत्याने वाढ केली आहे. दुस-या शब्दात सांगायचे तर, या पूर्णतः तयार झालेल्या आणि सु-विकसित व्यवसाय असलेल्या कंपन्या आहेत ज्या दरवर्षी त्यांचा नफा वाढवतात. तसेच, अशा कंपन्यांचे मूलभूत सूचक म्हणजे त्यांचे आर्थिक आरोग्य.

अशा कंपन्या शोधणे खूप सोपे आहे. फक्त "डिव्हिडंड अभिजात" शोधा आणि तुम्हाला ५० हून अधिक कंपन्यांची ही यादी सहज सापडेल. आम्हाला कोणतेही अतिरिक्त स्क्रीनर किंवा फिल्टर वापरण्याची आवश्यकता नाही. शब्दात, हे स्पष्ट आहे की असे स्टॉक चांगले आहेत, परंतु चार्टवर ते आणखी चांगले पाहिले जाऊ शकते:

आलेख लाभांशाची पुनर्गुंतवणूक विचारात घेतो. हे दुरुस्त केलेले पाहिले जाऊ शकते गुंतवणूक पोर्टफोलिओनेहमीच्या जवळपास 100% ने पुढे, आणि वेळेत प्रगतीसह. याव्यतिरिक्त, मी हे स्पष्ट केले पाहिजे की अभिजात कंपन्या बाजाराच्या सरासरीपेक्षा सरासरी 50-100% जास्त लाभांश देतात.

सर्वोत्तम जाहिरातींपैकी सर्वोत्तम निवडणे

पण, अर्थातच, आम्ही 50 कंपन्या घेणार नाही. प्रथम, आमची ठेव आमच्यासाठी पुरेशी नसेल (जसे आम्ही वर लिहिले आहे, आमच्याकडे आता $500-1000 आहेत), आणि दुसरे म्हणजे, सामान्य व्यवहार केंद्राच्या CFD सूचीमध्ये, नियमानुसार, समभागांचा कोणताही संपूर्ण संच नाही. लाभांश अभिजात वर्ग. जरी आमच्याकडे भरपूर कागदपत्रे असली तरीही आम्ही आमचा पोर्टफोलिओ कमी करू.

वैविध्य न गमावता किंवा नफा वाढविल्याशिवाय तुम्ही हे करू शकता. हे करण्यासाठी, आम्हाला अभिजात लोकांच्या स्टॉकचा एक पोर्टफोलिओ निवडण्याची आवश्यकता आहे, जे विविध क्षेत्रांशी संबंधित आहेत. या कंपन्या शेअर बाजाराच्या 10 सेक्टरमध्ये आहेत, त्यामुळे आम्ही प्रत्येक सेक्टरमधून एक स्टॉक निवडू शकतो आणि आमच्या पोर्टफोलिओमध्ये 10 एलिट सिक्युरिटीज असतील.

परंतु जेव्हा DC स्टॉक CFD ची विस्तृत श्रेणी सादर करतो तेव्हा हे आदर्श आहे. नियमानुसार, उपलब्ध साधनांची यादी खूपच लहान आहे आणि त्यामध्ये आणखी कमी अभिजात आहेत. मी थोडे विश्लेषण केले आणि तुमच्यासाठी उपलब्ध साधनांमध्ये बहुतेक वेळा आढळणारे स्टॉक निवडले. हे टिकरद्वारे दर्शविलेले पेपर आहेत KO, PG, WMT, MMM, JNJ, MCD, XOM आणि T.

तुमचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ संतुलित कसा करायचा?

पण ते सर्व नाही! मी तुम्हाला आणखी एक सांगेन नफा वाढवण्याचे रहस्य तुमची गुंतवणूक. त्याला अंतर्गत पोर्टफोलिओ संतुलन म्हणतात.

गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओच्या अंतर्गत संतुलनामध्ये प्रत्येक वैयक्तिक गुंतवणुकीतील गुंतवलेल्या निधीला संपूर्ण पोर्टफोलिओच्या सापेक्ष समान वाटा सतत आणणे समाविष्ट असते. त्या. जर एका मालमत्तेची किंमत वाढली असेल आणि दुसर्‍या मालमत्तेची किंमत कमी झाली असेल, तर आम्ही पहिल्या स्थितीचा काही भाग बंद करतो आणि या पैशाने दुसरी खरेदी करतो. हे कसे आहे, आकृतीमधील उदाहरण नियमित SP500 निर्देशांक आणि समान निर्देशांक दर्शवते, परंतु अंतर्गत संतुलनासह. तुम्ही बघू शकता, पोर्टफोलिओ बॅलन्सिंगमुळे दीर्घ कालावधीत नफा वाढतो.

आपल्याला किती वेळा शिल्लक ठेवण्याची आवश्यकता आहे? मला वाटते की एक चतुर्थांश एकदा पुरेसे आहे.

• प्रथम, या काळात, स्टॉक कमी-अधिक प्रमाणात वाढू शकतात आणि त्यांच्या सरासरी मूल्यांमध्ये घसरू शकतात आणि त्यात संतुलन राखण्यासाठी काहीतरी असेल.
• आणि दुसरे म्हणजे, बॅलन्सिंग म्हणजे ट्रेडिंग ऑपरेशन्स ज्यासाठी तुम्हाला ट्रेडिंग कमिशन भरावे लागेल, म्हणून तुम्ही ते जितक्या वेळा कराल तितके जास्त खर्च होतील.

एकूण

आणि या टप्प्यावर, आम्हाला गुंतवणूकीतून नफा मिळेल आणि गुंतवणूक संस्कृतीमुळे (उत्पन्नाच्या 10%) ठेवीची सतत भरपाई होईल. त्याच वेळी, आम्ही लाभांशांची पुनर्गुंतवणूक करून आणि सर्वोत्तम स्टॉक्स (लाभांश अभिजात वर्ग) निवडून, तसेच पोर्टफोलिओचे त्रैमासिक संतुलन करून कार्यक्षमतेत सुधारणा करू.

खरं तर, नफा वाढवण्याच्या अनेक पद्धती आहेत, मुख्य म्हणजे तुमच्या गुंतवणुकीच्या शिक्षणात थांबू नका. स्वत:वर काम करा, इतर कमावणाऱ्या गुंतवणूकदारांकडून शिका, फक्त सर्वोत्तम अनुभव घ्या - ही गुंतवणूकदार म्हणून तुमच्या यशाची गुरुकिल्ली आहे.

एक निष्कर्ष म्हणून, मी यावर जोर देऊ इच्छितो की तुम्ही जितक्या लवकर तुमचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित कराल तितक्या लवकर तुम्ही सुरक्षित व्हाल. दीर्घकाळाच्या फ्रेममध्ये मोठा पैसा कमावला जातो. दिग्गज जेसी लिव्हरमोरने म्हटल्याप्रमाणे: "मोठा नफा मोजला जात नाही, परंतु हॅच केला जातो."

एक सार्वत्रिक फॉर्म्युला घेऊन येणे अशक्य आहे जे तुम्हाला शेअर मार्केटमध्ये सतत यशस्वीपणे गुंतवणूक करण्यास अनुमती देते. तरीही, व्यवस्थापक आणि शास्त्रज्ञ सतत ते शोधत आहेत, किमान एक पाऊल पुढे जाण्याचा प्रयत्न करत आहेत एक तत्वज्ञानी दगड जो गुंतवणूकदाराच्या हाताला स्पर्श करेल त्या सर्व गोष्टी सोन्यात बदलतील. कोणालाही परिपूर्ण यश मिळालेले नाही, परंतु तोटा कमी करू शकतील आणि उत्पन्न वाढवू शकतील अशा पद्धती शोधून काढल्या गेल्या आहेत आणि यशस्वीरित्या वापरल्या गेल्या आहेत.

कॅंब्रिया इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंटचे सह-संस्थापक आणि मुख्य गुंतवणूक अधिकारी मॅबने फेबर यांचा असा विश्वास आहे की तत्वज्ञानी दगडाचे रहस्य जवळजवळ उघड झाले आहे, उदाहरणार्थ, एंडॉवमेंट्स: त्यांच्या गुंतवणुकीची नफा वॉरेन बफे वगळता, कोणत्याही व्यवस्थापकाला हेवा वाटू शकते. हार्वर्ड युनिव्हर्सिटी फाउंडेशनने 1985 ते 2008 पर्यंत सरासरी 15% पेक्षा जास्त परतावा दर्शविला, येल युनिव्हर्सिटी फाउंडेशन - 16% पेक्षा जास्त, तर सरासरी परतावा S&P निर्देशांक 12% होता.

त्यांच्या रहस्यांपैकी एक, जसे की फॅबरने आपल्या पुस्तक द आयव्ही पोर्टफोलिओ (आयव्ही लीग प्रमाणेच, जे येल आणि हार्वर्डसह युनायटेड स्टेट्समधील आठ खाजगी विद्यापीठांना एकत्र करते) लिहितात, ते म्हणजे जवळजवळ कायमची गुंतवणूक करण्याची क्षमता - विद्यापीठांना याची गरज नाही. निवृत्त होतात, घर विकत घेतात किंवा त्यांच्या मुलांच्या शिक्षणासाठी पैसे देतात, ते खूप दीर्घकालीन गुंतवणूक घेऊ शकतात जी केवळ मर्त्यांसाठी योग्य नाही.

परंतु हे केवळ एंडोमेंट्सचे रहस्य नाही, फॅबरने निष्कर्ष काढला. दुसरे वैविध्य आहे, परंतु सोपे नाही, परंतु जटिल आहे. विद्यापीठाच्या विविध निधीची तपासणी केल्यानंतर, व्यवस्थापकाला असे आढळले की त्यांनी त्यांचे पोर्टफोलिओ विकसित आणि विकसनशील देश, बाँड्स, कमोडिटीज आणि खाजगी इक्विटी साधनांद्वारे उद्यम भांडवल प्रकल्पांमध्ये गुंतवणूक करा. हे तत्त्व विकसित आर्थिक बाजारपेठेत लागू केले जाऊ शकते, परंतु रशियामध्ये क्वचितच.

सर्वात सोपा "आयव्ही पोर्टफोलिओ" असे दिसते: 20% निधी स्थानिक स्टॉक्स, परदेशी जारीकर्त्यांचे स्टॉक, बाँड्स, कमोडिटीज आणि रिअल इस्टेटमध्ये गुंतवले जातात. सर्व गुंतवणूक ETFs - इंडेक्स फंडांद्वारे कमी कमिशनसह प्रस्तावित आहे. माजी उप अर्थमंत्री आंद्रे वाव्हिलोव्ह यांच्या सह-मालकीच्या FinEx द्वारे या वर्षी एप्रिलमध्ये लॉन्च केलेल्या दोन वगळता रशियामध्ये जवळजवळ काहीही नाही. तुम्हाला बाजारात असे म्युच्युअल फंड मिळू शकतात जे ETF “खोटे” बोलतात, उदाहरणार्थ, Raiffeisen-USA म्युच्युअल फंड, त्याची मालमत्ता SPDR S&P 500 ETF Trus हा एक ETF आहे जो S&P 500 निर्देशांकाच्या संरचनेशी जुळतो. परंतु एकूण व्यवस्थापन फी 5.7 % आहे, जी खूप आहे आणि निर्देशांकाच्या उत्पन्नाशी तुलना करता येते.

दत्तक घेण्यासाठी ज्या नियमाचे मार्गदर्शन फेबरने सुचवले आहे गुंतवणूक निर्णयविशिष्ट समभागांच्या खरेदी / विक्रीसाठी, रशियामध्ये देखील वापरले जाऊ शकते. 2007 मध्ये जर्नल ऑफ वेल्थ मॅनेजमेंटमध्ये प्रकाशित झालेल्या "मालमत्ता वाटप रणनीतीसाठी परिमाणात्मक दृष्टीकोन" मध्ये लेखकाने या पद्धतीचे वर्णन केले आहे. हे काम खूप लोकप्रिय झाले आणि फायनान्सर्सद्वारे सक्रियपणे चर्चा केली गेली. त्यात प्रस्तावित केलेली पद्धत अतिशय सोपी आहे आणि त्यासाठी शालेय अभ्यासक्रमाच्या स्तरावर गणिताचे ज्ञान आवश्यक आहे.

फॅबरने मालमत्ता खरेदी करण्याचा निर्णय घेण्यासाठी दहा महिन्यांतील त्याच्या खर्चाची अंकगणितीय सरासरी (तथाकथित साधी हलती सरासरी) वापरण्याचा प्रस्ताव दिला आहे. गणना प्रत्येक महिन्याच्या शेवटच्या ट्रेडिंग दिवसाच्या फक्त बंद किंमती विचारात घेते. जर मालमत्तेची किंमत मोजलेल्या मूल्यापेक्षा कमी असेल तर ती विकली जावी; जर ती जास्त असेल तर ती विकत घ्यावी. हा साधा नियम, जसे फॅबरने त्याच्या कामात दाखवला आहे, नेहमी कार्य करतो - सर्व बाजारांमध्ये आणि सर्व मालमत्ता वर्गांसाठी. आणि ते लागू केले जाऊ शकते रशियन बाजार. उदाहरणार्थ, MICEX निर्देशांकातील कोणते स्टॉक कधी आणि कधी खरेदी करण्यासारखे आहेत आणि कोणते स्टॉक्सपासून दूर राहणे योग्य आहे हे तुम्ही ठरवू शकता. महिन्यातून एकदा पोर्टफोलिओची उजळणी केल्याने, पद्धतीच्या लेखकाच्या संकल्पनेनुसार, तुम्हाला अनावश्यक फेकणे टाळता येते, अल्पकालीन घसरण किंवा सिक्युरिटीजमध्ये वाढ, ज्यामुळे अननुभवी गुंतवणूकदाराला नफ्यापेक्षा डोकेदुखी होण्याची अधिक शक्यता असते. .

MICEX निर्देशांकामध्ये समाविष्ट असलेल्या 50 समभागांपैकी, फोर्ब्सने फेबरने प्रस्तावित केलेल्या तत्त्वानुसार पेपर्स निवडले. मे पोर्टफोलिओ (एप्रिल 30 रोजी बंद झालेल्या किमतीच्या आधारे स्टॉक निवडले गेले होते) 16 शेअर्सचा समावेश होता आणि जून अखेरीस 1.7% परतावा दिला, जरी MICEX निर्देशांक 2.39% ने घसरला. दुसऱ्या शब्दांत, निर्देशांकात समाविष्ट केलेले सर्व शेअर्स खरेदी केल्यावर, गुंतवणूकदाराने दोन महिन्यांत 2.39% गमावले असते, प्रस्तावित नियमानुसार सिक्युरिटीज निवडल्यास, तो 1.7% कमवू शकतो. “हा एक चांगला नियम आहे, आम्ही गुंतवणुकीचे निर्णय घेण्यासाठी देखील सरासरी वापरतो, परंतु आम्ही 200-दिवसांच्या सरासरीला प्राधान्य देतो,” अर्बॅट कॅपिटलचे व्यवस्थापकीय संचालक अलेक्झांडर ऑर्लोव्ह म्हणतात.

2008 मध्ये जेव्हा जागतिक वित्तीय बाजार संकटाने हादरले होते तेव्हा असा पोर्टफोलिओ कसा वागला? 2008 च्या सुरूवातीस, पोर्टफोलिओमध्ये दहा शेअर्सचा समावेश होता, उन्हाळ्याच्या सुरूवातीस त्याचे आधीच 19 शेअर्स होते आणि त्याचे मूल्य 11% ने वाढले. जूनच्या शेवटच्या दिवशी पहिली घंटा वाजली, जेव्हा मॉडेलने पहिले सहा पेपर विकण्याची ऑफर दिली. ऑगस्टमध्ये, पोर्टफोलिओमध्ये फक्त चार पेपर राहिले, 1 सप्टेंबरपर्यंत आणखी दोन विकण्याचे संकेत मिळाले. आकडेमोड नुसतेच दाखवत नाही, तर ओरडले: तुम्ही जे काही करू शकता ते विकून टाका! फॅबरच्या युक्तीनुसार, शरद ऋतूच्या सुरूवातीस, गुंतवणूकदाराने जवळजवळ सर्व शेअर्सपासून मुक्त केले असते, जसे ते म्हणतात, "पैशात गेला", परंतु तोटा झाला. वर्षाच्या सुरुवातीपासून, पोर्टफोलिओमध्ये 13% घसरण झाली असेल - अप्रिय, परंतु घातक नाही. आणि शेवटी, शरद ऋतूच्या सुरूवातीस, कोणालाही माहित नव्हते की लेहमन ब्रदर्स कोसळणार आहेत आणि त्यानंतर, जागतिक आर्थिक बाजार. आणि संकट येईल. स्टॉक निर्देशांक 2008 मध्ये वेगवेगळे देश 30% ते 60% कमी होतील, रशियन MICEX निर्देशांक 67.2% ने घसरेल. MICEX इंडेक्समध्ये समाविष्ट असलेल्या शेअर्सच्या पोर्टफोलिओचे नुकसान, फॅबर मॉडेलनुसार, 16% (आणखी दोन "विसरलेले" शेअर्स - MOESK आणि Rostelecom - 1 ऑक्टोबरपर्यंत पोर्टफोलिओमध्ये राहिले, ज्यामुळे तोटा वाढला) चमत्कारिक मोक्ष असल्यासारखे वाटते.

फॅबरचे मॉडेल आता काय दाखवते? जून पोर्टफोलिओमध्ये, शेअर्सची संख्या 13 पर्यंत कमी झाली, जुलैमध्ये - ते 11 आणि ऑगस्टच्या पोर्टफोलिओमध्ये, MICEX वर 31 जुलै रोजी बंद होणाऱ्या किंमतींच्या आधारावर तयार करण्यात आली, ती दुप्पट होऊन 22 झाली (टेबल पहा). ऑर्लोव्ह नोंदवतात की मॉडेल नेहमीच कार्य करत नाही, कारण आकडेवारी फोर्स मॅजेअर परिस्थिती विचारात घेऊ शकत नाही, म्हणून वेळोवेळी चुकीचे संकेत मिळतात. उदाहरणार्थ, मॉडेल कंपनीची पुनर्रचना करण्याच्या फार्मस्टँडर्डच्या मालकांच्या निर्णयाचा अंदाज लावू शकत नाही, ज्याने तीन दिवसांत MICEX वरील शेअर्स 35% ने कमी केले, याचा अर्थ असा की गुंतवणूकदार, मॉडेलच्या शिफारशींनुसार मार्गदर्शन करेल. पैसे गमावले - जुलैच्या सुरुवातीस, हा शेअर खरेदीसाठी शिफारस केलेल्या यादीत होता. ही पद्धत खूप उशीरा सिग्नल देऊ शकते हे तथ्य 2008 च्या संकटादरम्यान पोर्टफोलिओच्या सामग्रीवरून देखील दिसून येते - सप्टेंबरमध्येही अनेक स्टॉक त्यात राहिले.

ऑर्लोव्ह म्हणतात की वर्णन केलेले मॉडेल संकटाचा अंदाज लावू शकत नाही, परंतु ते फुगलेल्या बबलकडे निर्देश करू शकते. "बबलच्या सीमेबद्दल चर्चा आहेत, परंतु तत्त्वतः, आम्ही असे गृहीत धरू शकतो की शेअरची किंमत सरासरीपेक्षा 10% जास्त असल्यास खूप जास्त आहे," तो म्हणाला. ऑर्लोव्ह बरोबर असल्यास, आता मॅग्निट स्टॉकमध्ये एक बबल आहे, ज्याची किंमत गेल्या 12 महिन्यांत दुप्पट झाली आहे. ट्रान्सनेफ्ट आणि ALROSA चे पेपर, ज्यांचे कोट सरासरीपेक्षा 10% जास्त आहेत, ते देखील संशयाच्या भोवऱ्यात आहेत.

सर्वसाधारणपणे, गुंतवणूक करताना सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुमचे पैसे कुठे गुंतवायचे हे जाणून घेणे. परंतु आपल्यापैकी काही जणांकडे दूरदृष्टीची देणगी असल्याने, फक्त एकाच मालमत्तेत पैसे गुंतवताना, एकतर सर्व किंवा आपल्या पैशाचा महत्त्वपूर्ण भाग गमावण्याचा मोठा धोका असतो. म्हणून, कोणताही गुंतवणूकदार त्याच्या भांडवलाचे विविध “बास्केट” मध्ये विविधता करून जोखीम कमी करण्याचा प्रयत्न करतो. तुमच्या पैशाचे वाटप कसे करावे आणि गुंतवणूक पोर्टफोलिओ योग्यरित्या कसा तयार करावा?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ संकलित करण्यासाठी वेगवेगळ्या गुंतवणूकदारांचा दृष्टिकोन भिन्न असतो. साधने स्वतः खूप बदलू शकतात. कोणीतरी स्टार्टअपमध्ये गुंतवणूक करते, कोणीतरी वॉरेन बफेट सारखे अज्ञात कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते. तथापि, या प्रकरणांमध्ये, आपल्याला एकतर बराच वेळ घालवणे आवश्यक आहे, किंवा बाजारपेठेची अचूक माहिती असणे किंवा नफ्यासाठी "लांडग्याची प्रवृत्ती" असणे आवश्यक आहे. प्रत्येकजण ते सक्षम नाही. म्हणून, आमचा असा विश्वास आहे की बहुसंख्य लोकांसाठी गुंतवणुकीसाठी कमीत कमी वेळ लागेल आणि जास्तीत जास्त आनंद मिळावा, म्हणजेच स्वीकार्य जोखमींसह पुरेसा नफा मिळावा. अशा प्रकारे, गुंतवणूक पोर्टफोलिओ सर्वात सोप्या आणि विश्वासार्ह साधनांनी बनलेला आहे, म्हणजे:

1. रिअल इस्टेट;
2. साठा;
3. बंध;
4. चलन;
5. सोने.

पोर्टफोलिओमधील टक्केवारीचे वितरण केवळ पहिल्या वर्षीच महत्त्वाचे असते आणि ते केवळ तुमच्यावर आणि तुमच्या जोखमीच्या क्षमतेवर अवलंबून असते. जर धोरण पुराणमतवादी असेल, तर रिअल इस्टेट आणि बाँड्सवर अधिक लक्ष दिले पाहिजे, अधिक धोकादायक धोरण, स्टॉक आणि चलने. तथापि, समान (20%) शेअर्स देखील वापरले जाऊ शकतात. एक वर्षानंतर, तुम्हाला अजूनही "पुनर्संतुलन" करावे लागेल, म्हणजेच पोर्टफोलिओमधील मालमत्तेचे शेअर्स पुन्हा वितरित करा. ते कसे पार पाडायचे ते खाली वर्णन केले जाईल, परंतु आत्तासाठी आमच्या पोर्टफोलिओच्या घटकांवर बारकाईने नजर टाकूया.

रिअल इस्टेट

रिअल इस्टेटमधील गुंतवणूक त्याच्या खरेदीद्वारे आणि म्युच्युअल फंडांद्वारे केली जाऊ शकते (आपण म्युच्युअल फंडाशी येथे परिचित होऊ शकता). आणि जर नियमित खरेदीसह सर्व काही कमी-अधिक स्पष्ट असेल (आपण या विषयावर वाचू शकता: "", "", ""), तर रिअल इस्टेटसाठी म्युच्युअल फंड अलीकडेच दिसू लागले, परंतु त्यांची चांगली बाजू दर्शविण्यास व्यवस्थापित झाले. उदाहरणार्थ, निवासी रिअल इस्टेटवरील Sberbank च्या म्युच्युअल फंडाचे वार्षिक उत्पन्न सध्या 14% आहे. अशा प्रकारे, जर तुमच्यासाठी चौरस मीटरची खरेदी उपलब्ध नसेल, तर तुम्ही योग्य म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करू शकता, ज्याची किंमत थेट अवलंबून असेल.

साठा

अर्थात, तुम्ही स्वतः शेअर्स खरेदी करू शकता (अधिक तपशीलांसाठी - ""), परंतु म्युच्युअल फंड वापरणे चांगले आहे - शेवटी, आम्ही सर्वात सोप्या आणि सर्वात सोयीस्कर उपायांचे समर्थक आहोत. शेअर्सच्या म्युच्युअल फंडामध्ये "ब्लू चिप्स" आणि उद्योगांनुसार कंपन्या दोन्ही समाविष्ट असू शकतात - मुख्य गोष्ट अशी आहे की स्वतःहून अधिक कंपन्या असाव्यात. शेअर बाजाराचे वैशिष्ठ्य हे आहे की ते बहुतेक वेळा वाढते, म्हणून जर आपण जागतिक संकटांचा कालावधी वगळला तर स्टॉकमधून उत्पन्न मिळवणे हा एक सोपा आणि विश्वासार्ह मार्ग आहे.

बंध

बाँड हे पुराणमतवादी साधन आहे. खरं तर, हे शेअर बाजाराच्या घसरणीपासून संरक्षण आहे. नियमानुसार, बॉण्ड्स आणि स्टॉक्सची किंमत विपरितपणे संबंधित आहे. स्टॉक्स वाढत आहेत - बाँड स्वस्त आहेत आणि त्याउलट, जेव्हा शेअर बाजार घसरतो तेव्हा रोख्यांची किंमत लक्षणीय वाढते. म्हणून, गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये जोखीम कमी म्हणून, ते असणे आवश्यक आहे. पोर्टफोलिओमधील त्यांचा टक्केवारीचा सहभाग बाजारातील परिस्थितीच्या आधारे निश्चित केला जाऊ शकतो. जर असे वाटत असेल की स्टॉक वाढतील आणि सर्व काही ठीक होईल, तर रोख्यांचा हिस्सा स्टॉकच्या शेअरपेक्षा खूपच कमी असावा. जर आणखी एक जागतिक संकट जवळ आले असेल, तर रोख्यांचा वाटा जास्त असावा. बाँड खरेदी करण्यासाठी बरेच म्युच्युअल फंड आहेत: Sberbank मध्ये आणि VTB मध्ये आणि इतरांमध्ये.

चलन

आम्हाला लक्षात आहे की आम्हाला गुंतवणुकीवर जास्त वेळ घालवायचा नाही, त्यामुळे फॉरेक्स खेळणे आम्हाला शोभणार नाही. चलनाच्या बाबतीत, PAMM खाती ("", "") वापरणे चांगले आहे, कारण जर आम्ही बँकेमार्फत कार्य करण्याचे ठरवले, तर सर्व कमाई विक्री/खरेदी दरांमधील फरकामध्ये राहील. लक्षात ठेवा की फॉरेक्स हे सर्वात फायदेशीर आणि अर्थातच सर्वात धोकादायक साधन आहे. तुम्ही भाग घेण्यास इच्छुक आहात तेवढीच रक्कम येथे गुंतवा.

सोने

रोख्यांप्रमाणे सोने हे एक संरक्षणात्मक साधन आहे. जेव्हा तेल आणि डॉलर स्वस्त होतात तेव्हा सोने वाढते (अधिक चालू). सोने सराफामध्ये किंवा मौल्यवान दागिन्यांच्या स्वरूपात खरेदी करण्याची गरज नाही. आजपर्यंत, त्यात गुंतवणूक करण्यासाठी आधुनिक साधने आहेत. तुम्ही दोन्ही आणि समान म्युच्युअल फंड वापरू शकता.

आम्ही गुंतवणूक पोर्टफोलिओ संकलित करण्यासाठी सर्वात संबंधित क्षेत्रांचा विचार केला आहे. गुंतवणुकीसाठी अंतिम पोर्टफोलिओ, उदाहरणार्थ, 1 दशलक्ष रूबल यासारखे दिसू शकतात:

1. ZPIFN "Sberbank - निवासी मालमत्ता", 300 हजार रूबल. (तीस%).
2. शेअर्सचे OPEIF "Sberbank - Dobrynya Nikitich", 300 हजार rubles. (तीस%).
3. ओपीआयएफ बाँड्स "व्हीटीबी - युरोबॉन्ड फंड", 200 हजार रूबल. (वीस%).
4. 5 PAMM खाती, 100 हजार रूबल. (दहा%).
5. सोने, Sberbank च्या अनिवार्य वैद्यकीय विमा, 100 हजार रूबल. (दहा%).

या प्रकरणात Sberbank आणि VTB चा वापर जाहिरात किंवा रामबाण उपाय नाही, परंतु पोर्टफोलिओ संकलित करण्याचे फक्त एक उदाहरण आहे. प्रत्येकजण विनामूल्य आहे आणि व्यवस्थापन कंपन्या आणि दलाल निवडणे आवश्यक आहे.

हे स्पष्ट आहे की बाजारातील परिस्थिती स्थिर राहू शकत नाही. म्हणून, आपला पोर्टफोलिओ समायोजित करणे आवश्यक आहे, म्हणजेच तथाकथित पुनर्संतुलन पार पाडणे.

पोर्टफोलिओ पुनर्संतुलन

किती वेळा ते पार पाडायचे?

तुम्हाला वर्षातून एकदा पोर्टफोलिओमधील शेअर्स बदलणे आवश्यक आहे. प्रथम, अशा कालावधीत चालू असलेले बदल आधीपासूनच दृश्यमान आहेत, दुसरे म्हणजे, बहुतेक साधनांसाठी ते सोयीचे आहे आणि तिसरे म्हणजे, खर्च आणि कमिशन कमी आहेत.

ते कसे चालवायचे?

विद्यमान आर्थिक सिद्धांतनजीकच्या भविष्यात बाजारात भांडवलाची स्थिर रक्कम सूचित करते. म्हणजेच, ते वाढत नाही किंवा कमी होत नाही, परंतु केवळ एका बाजारातून दुसर्‍या बाजारपेठेत वाहते. आम्ही आमच्या पोर्टफोलिओसह जवळपास सर्व संभाव्य बाजारपेठा कव्हर केल्या आहेत. अशा प्रकारे, पोर्टफोलिओ पुनर्संतुलन किमान उत्पन्न दर्शविणाऱ्याच्या बाजूने जास्तीत जास्त उत्पन्न दर्शविणाऱ्याचा वाटा कमी करून केला पाहिजे. हे, पहिल्या दृष्टीक्षेपात, विरोधाभासी, धोरण आहे जे दीर्घ कालावधीत सामान्य पोर्टफोलिओपेक्षा पुनर्संतुलनासह पोर्टफोलिओवर बरेच काही मिळवू देते. तथापि, "उच्च विक्री करा आणि कमी खरेदी करा" हे मुख्य गुंतवणूक तत्त्व लक्षात ठेवल्यास कोणताही विरोधाभास उघड होणार नाही.

मग तुम्ही चांगला गुंतवणूक पोर्टफोलिओ कसा तयार कराल? त्याचे मुख्य गुणधर्म आहेत:

1. ते सोपे आणि समजण्यासारखे असावे. फक्त साधे अवलंबन आवश्यक आहे - शेअर बाजार वाढतो - तुमची मालमत्ता वाढते.
2. ते द्रव असणे आवश्यक आहे. त्यातून मालमत्ता सहजपणे खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकते. त्यामुळे या प्रकरणात रिअल इस्टेटसाठी म्युच्युअल फंड हा रिअल इस्टेटपेक्षा चांगला आहे.
3. ते जोखीम संतुलित असले पाहिजे. साठा - रोखे, चलन - सोने.
4. यात जवळजवळ संपूर्ण भांडवली बाजार समाविष्ट असावा: रिअल इस्टेट, सिक्युरिटीज (आमच्या बाबतीत, स्टॉक आणि बाँड), कमोडिटी मार्केट (आमच्या बाबतीत, सोने) आणि परकीय चलन बाजार.
5. त्याला सतत लक्ष देण्याची गरज नसावी. आमच्या मते, वर्षातून एकदा पुनर्संतुलित करणे हे गैर-व्यावसायिक गुंतवणूकदाराच्या गुंतवणुकीकडे आवश्यक आणि पुरेसे लक्ष आहे.

एक चांगला गुंतवणूक पोर्टफोलिओ एकत्र ठेवण्यासाठी अगदी सुरुवातीला काही प्रयत्न करावे लागतील. दीर्घ मुदतीत, तो पुरेसा नफा आणि तुलनेने कमी जोखीम प्रदान करतो.

नमस्कार, माझ्या ब्लॉगचे प्रिय वाचक, सदस्य आणि कमाईच्या प्रश्नांची उत्तरे शोधण्यासाठी आलेले पाहुणे. आजच्या लेखात मी याबद्दल बोलणार आहे गुंतवणूकदार पोर्टफोलिओत्याची गरज का आहे ते कसे तयार करावे, आणि सर्वात महत्वाचे हे कसे वापरावे. तर, गुंतवणूक पोर्टफोलिओव्यवहारात गुंतवणूकदार वापरत असलेल्या साधनांचा संच आहे. या साधनांमध्ये हे समाविष्ट आहे: अत्यंत फायदेशीर प्रकल्प, उपक्रम गुंतवणूक, PAMM खाती, सिक्युरिटीज. प्रत्येक गुंतवणूकदाराचे स्वतःचे मालमत्तेचे फोल्डर असते, जे बाजारातील अनेक वर्षांच्या कामात गोळा केले जाते, ज्याच्या मदतीने तो अल्प-मुदतीच्या आणि दीर्घकालीन प्रकल्पांमध्ये उद्दिष्टे निश्चित करतो आणि साध्य करतो.

अल्प आणि दीर्घकालीन प्रकल्प

सन्मान दीर्घकालीन प्रकल्पकिमान जोखीम आणि किमान नफा आहे. एटी अल्पकालीनव्यवहार, त्याउलट - जास्तीत जास्त जोखीम, परंतु नफा, जसे आपण समजता, योग्य आहे. फरक असूनही, अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन प्रकल्पांचे उद्दिष्ट उच्च, स्थिर उत्पन्न आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ का तयार करावा?

तयार करताना कशावर लक्ष केंद्रित करावे?

लक्ष्य आणि उद्दिष्टे- गुंतवणूक मुत्सद्दी तयार करताना गुंतवणूकदाराने हेच घडवणे आवश्यक आहे. स्टॉक एक्स्चेंजवर हजारो व्यवहार केलेल्या एका स्मार्ट उद्योजकाला माहित आहे की मुख्य गोष्ट म्हणजे योग्य साधनांचा संच.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे प्रकार

प्रत्येक गुंतवणूकदाराची प्राथमिकता निर्मितीला असते विश्वसनीय, अत्यंत फायदेशीरकेस मौल्यवान कागदपत्रे, शेअर्स आणि इतर मालमत्ता जे व्यवहारांचा धोका कमी करतात आणि नफा मिळवतात दर वर्षी 60-240%. गुंतवणूकदार पोर्टफोलिओ तयार करणे - चार सलगटप्पा:

1. प्रकट करणेगुंतवणूक कार्ये;
2. व्याख्यागुंतवणूक धोरणे;
3. विश्लेषण आणि साधनांच्या संचाची निर्मितीमध्ये;
4. व्यवसायाच्या संरचनेत बदलगरजेच्या प्रसंगी.

तुमचा गोंधळ होऊ नये म्हणून, मी सुचवितो की तुम्ही गुंतवणुकीच्या प्रकरणांच्या प्रकारांशी परिचित व्हा जे गुंतवणूकदारांनी अवलंबलेल्या धोरणाशी जवळून संबंधित आहेत. गुंतवणूक पोर्टफोलिओ आहेत:

• संतुलित;
• पुराणमतवादी;
• आक्रमक.

परंतु ते कसे वेगळे आहेत आणि वरीलपैकी एकाच्या बाजूने निवड कशी करावी? हे अगदी सोपे आहे - उद्दिष्टे, उद्दिष्टे, गुंतवणूक धोरण निश्चित करून. पुराणमतवादीकेस - जोखीम कमी करण्याच्या तत्त्वानुसार जमा केलेल्या सिक्युरिटीजचा संच. साहस शोधत नसलेल्या उद्योजकांसाठी योग्य, दीर्घकालीन दृष्टीकोन ठेवून शांतपणे काम करा.

आक्रमक- मुख्यतः अल्प-मुदतीच्या प्रकल्पांमध्ये काम करण्यासाठी शेअर्स आणि सिक्युरिटीज असलेले अत्यंत फायदेशीर टूलकिट.

अग्रक्रम उच्च पातळीच्या जोखमीसाठी प्रदान करतो, जो अॅड्रेनालाईन डीलच्या प्रेमींसाठी योग्य आहे. इष्टतमसिक्युरिटीजचा संच, माझ्या मते, त्यात समाविष्ट आहे संतुलितसिद्ध करून प्रदान केलेल्या उच्च परताव्यासह पोर्टफोलिओ आर्थिक मालमत्ता. इष्टतम पूलचे आणखी एक वैशिष्ट्य म्हणजे पुराणमतवादी आणि आक्रमक मालमत्तेचे संकलन 60/40 .

योग्य पर्याय - वाढ पोर्टफोलिओ, सतत वाढत असलेल्या बाजार मूल्यासह एंटरप्राइजेसच्या शेअर्समधून तयार केले गेले आहे, मी तुम्हाला त्याबद्दल नक्कीच सांगेन, परंतु आत्तासाठी, याबद्दल काही शब्द व्यवस्थापन धोरणे. होय, मी जवळजवळ विसरलो. , धोरणाप्रमाणे, वैयक्तिक आधारावर निवडले जाते. त्याचे पालन करणे आवश्यक नाही सर्वसामान्य तत्त्वेआणि स्पष्टपणे परिभाषित केलेल्या धोरणानुसार कार्य करा. कदाचित तुम्ही तुमची स्वतःची रचना तयार कराल, अशी रणनीती निवडाल जी क्लासिकला त्याच्या फायद्यासह ओव्हरराइड करेल ...

पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा?

तयार करताना, आपण विचार करणे आवश्यक आहे:

• उद्योजकीय जोखमीची डिग्री;
• लक्ष्य आणि उद्दिष्टेगुंतवणूक प्रकल्पांवर;
• संभावनादीर्घकालीन किंवा अल्पकालीन योजना.

तुम्हाला कमीत कमी जोखमींसह स्थिर उत्पन्न मिळवायचे असल्यास, पुराणमतवादी धोरणाद्वारे मार्गदर्शन केलेले टूलकिट तयार करा. अशा प्रकारे तुम्हाला पगारवाढीची हमी दिली जाईल. 3…5% दर महिन्याला. मी सहमत आहे, पुरेसे नाही, परंतु विश्वासार्ह आहे. जर तुमचे ध्येय मिळवायचे असेल 30% , तयार व्हा जोखीम, कचरा आणि मानसिक बिघाड, परिणामी. गोल्डन मीन - 10-15% जोखमीच्या सरासरी पातळीसह मासिक उत्पन्न.

पोर्टफोलिओ कसे व्यवस्थापित करावे?

गुंतवणुकीची साधने व्यवस्थापित करण्यासाठी योग्य पद्धतीने निवडलेले धोरण हे सर्व व्यवहारांचे अर्धे यश आहे. तुम्हाला नुसती बचत करायची नसेल तर तुमचे सध्याचे आर्थिक भांडवल वाढवायचे असेल, तर आक्रमक डावपेच आणि अल्पकालीन शक्यता विसरून जा. मालमत्तेच्या समान वितरणासह संतुलित व्यवस्थापन धोरणाच्या साध्या नियमांचे पालन करा, जे बाजारातील चढ-उतार आणि स्तब्धतेतही कमीत कमी नुकसानासह कमी प्रमाणात जोखीम हमी देते.

एखाद्या केसमधून सिक्युरिटीज व्यवस्थापित करताना, तत्त्वाचे पालन करणे महत्त्वाचे आहे संतुलन- मालमत्तेचे वाटप अशा प्रकारे करा की ते एकमेकांना भरपाई देतात आणि पूरक असतात. अनुभवी गुंतवणूकदार अनेकदा याचा वापर जोखीम कमी करण्याच्या प्रक्रियेचे वर्णन करण्यासाठी करतात, मी म्हटल्याप्रमाणे, सध्याच्या मालमत्तेमध्ये निधीचे वितरण, जे सध्याच्या बाजार परिस्थितीत खूप महत्वाचे आहे. केसचे योग्यरित्या वितरित केलेले गुंतवणूक घटक स्थिर उत्पन्नाचा आणखी एक घटक आहे.

निष्कर्ष

आपले पाकीट खरोखर विस्तृत करण्यासाठी वित्तीय बाजारपेठेत प्रवेश करण्याची योजना आखताना, संभाव्यतेच्या श्रेणीचे विश्लेषण करून, वस्तुस्थितींची तुलना करून, उद्दिष्टे, उद्दिष्टे, प्राधान्यक्रम परिभाषित केल्यानंतर संकलनाला जबाबदारीने आणि तर्कशुद्धपणे हाताळा. एका प्रकल्पात गुंतवणूक करू नका, वैविध्यपूर्ण पद्धतीनुसार मालमत्तेचे वितरण करा आणि तुम्हाला यशाची हमी आहे. पहा, विश्लेषण करा, प्रश्न विचारा. सदस्यता घ्यायला विसरू नका!

तुम्हाला मजकूरात चूक आढळल्यास, कृपया मजकूराचा तुकडा हायलाइट करा आणि क्लिक करा Ctrl+Enter. माझा ब्लॉग अधिक चांगला होण्यास मदत केल्याबद्दल धन्यवाद!

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ आहे

सर्वांना नमस्कार मित्रांनो. मला कंटाळवाणे लोक आवडत नाहीत, परंतु माझ्या कामात मला अनेकदा अशा लोकांचे सहकार्य करावे लागते.

जेव्हा वास्तविक पैशाचा प्रश्न येतो तेव्हा लोक खूप सावध होऊ लागले आहेत. येथे मी काही आठवड्यांपूर्वी पेट्र अलेक्झांड्रोविचसोबत त्याच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओवर काम केले. प्रत्येक गोष्टीला अनुकूल होण्याआधी मला हा पोर्टफोलिओ चांगला हलवावा लागला.

यावेळी माझ्या नसाही थकल्या होत्या. आता मी तुम्हाला गुंतवणूक पोर्टफोलिओबद्दल सांगेन - ते काय आहे आणि त्याची मुख्य वैशिष्ट्ये कोणती आहेत ज्यासाठी तुम्हाला बराच वेळ घालवायचा आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ म्हणजे काय आणि तो कसा तयार करायचा?

जोखीम कमी करण्यासाठी गुंतवणूकदाराने तयार केलेल्या आणि वेगवेगळ्या गुंतवणूक साधनांमध्ये वितरीत केलेल्या सर्व गुंतवणुकीच्या संपूर्णतेला "गुंतवणूक पोर्टफोलिओ" म्हणतात.

आणि गुंतवणुकीचे साधन ही एक वस्तू आहे - सर्व कंपन्या, शेअर्स, ठेवी, pamm खाती ज्यामध्ये आपण आपले पैसे गुंतवतो.

अशा वस्तू जितक्या जास्त तितके पैसे गमावण्याची शक्यता कमी. उदाहरणार्थ, जर 10 पैकी एक बँक दिवाळखोर झाली, तर सर्व भांडवल नव्हे, तर त्यातील केवळ दहाव्या भागाचे नुकसान होईल.

त्यासाठी विशेष आर्थिक संज्ञा तयार करण्यात आली. सर्व भांडवल गमावण्याची जोखीम कमी करण्यासाठी विविध गुंतवणूक वस्तूंमधील भांडवलाचे विखुरणे म्हणजे विविधीकरण.

कसे तयार करायचे?

गुंतवणूक साधनांसह पोर्टफोलिओ तयार करताना, तुम्हाला 3 महत्त्वाचे मुद्दे निश्चित करणे आवश्यक आहे:

1. गुंतवणुकीची उद्दिष्टे
2. गुंतवणूक अटी
3. गुंतवणूक करताना जोखीम

कोणत्याही प्रक्रियेत - व्यवसाय, विकास, पैसा कमावणे, आपण स्वतःसाठी निश्चित केलेली ध्येये नेहमीच महत्त्वाची असतात. ध्येयेच त्यांच्या यशाचा मार्ग दाखवतात.

काहींसाठी, गुंतवणुकीच्या उत्पन्नासह खरेदी केलेली एक नवीन कार हे मुख्य ध्येय असेल, कोणाला निष्क्रीय उत्पन्नाचा स्रोत तयार करायचा आहे आणि त्यांचा मोकळा वेळ प्रवासात घालवायचा आहे आणि तिसरा पैसा वाचवू इच्छितो आणि सेवानिवृत्तीच्या वयात आनंदाने जगू इच्छितो.

हे महत्त्वाचे आहे की तुमचे ध्येय दररोज प्रेरणा घेते, आणि गुंतवणूक केल्याने ध्येय साध्य करण्यासाठी आनंद आणि आशा मिळते, आणि संभाव्य तात्पुरत्या नुकसानांमुळे तणाव आणि चिंता नाही जी टाळता येत नाही.

आमच्या पोर्टफोलिओसाठी निश्चित केलेल्या उद्दिष्टांवर आधारित, आम्ही ते योग्य साधनांसह तयार केले पाहिजे.

उदाहरणार्थ, 1-3 वर्षांच्या कालावधीसह अल्प-मुदतीच्या उद्देशांसाठी, अधिक धोकादायक आणि सर्वात द्रव साधने योग्य आहेत - ट्रस्ट व्यवस्थापन, pamm खाती.

5-10 वर्षांच्या दीर्घ कालावधीसाठी निर्धारित उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी, कमी द्रव आणि अधिक विश्वासार्ह साधने योग्य आहेत - स्टॉक, बाँड, सोन्यात गुंतवणूक.

तुमच्याकडे तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये संचयी विमा कार्यक्रम, रिअल इस्टेट, जमिनीची मालकी असल्यास 10 ते 50 वर्षांची दीर्घकालीन उद्दिष्टे साध्य केली जातात.

गुंतवणुकीची साधने निवडताना, संभाव्य धोके विचारात घेणे आणि पोर्टफोलिओ अशा प्रकारे तयार करणे आवश्यक आहे की अयशस्वी झाल्यास, गमावलेल्या पैशाचा गुंतवणूक भांडवलावर लक्षणीय परिणाम होणार नाही.

जोखमींचे वर्गीकरण करण्यासाठी, पुराणमतवादी आणि आक्रमक गुंतवणूकीची संकल्पना आहे.

जर तुम्हाला पैसा गमावायचा नसेल आणि मोठ्या उत्पन्नाचा पाठलाग करायचा नसेल, तुमचा पैसा तुमच्यासाठी शांतपणे काम करायचा असेल आणि गुंतवणुकीचे परिणाम आनंद आणि चांगले परिणाम आणू इच्छित असतील, तर तुम्ही पुराणमतवादी गुंतवणूक धोरण निवडले पाहिजे.

पुढील भागात गुंतवणुकीचा विचार केला जाईल. अशा धोरणाच्या प्राबल्य असलेला पोर्टफोलिओ.

उदाहरण

सध्या, माझा पोर्टफोलिओ गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांनुसार संकलित केला आहे. आता बाजारात माझ्या मते, विश्वसनीय कंपन्या आहेत जसे की:

• अमरकेट्स
• अल्पारी
• अल्फा फॉरेक्स
• Forex4you
• FxOpen
• रोबोफोरेक्स
• FreshForex
• LiteForex
• InstaForex

माझा 26604 चा पोर्टफोलिओ वर सूचीबद्ध केलेल्या आघाडीच्या ब्रोकरेजची 90% पुराणमतवादी पाम खाती आहे.

लक्ष द्या!

ही गुंतवणूक अल्प-मुदतीच्या श्रेणीशी संबंधित आहे, कारण pamm खात्यांमध्ये गुंतवणुकीचे उत्पन्न एका आठवड्यात मिळू शकते.

सुमारे 5% गुंतवणूक पोर्टफोलिओ दीर्घकालीन साधनाने व्यापलेला आहे - संचयी जीवन विमा, जे माझे चोवीस तास संरक्षण करते आणि कराराच्या शेवटी, मला भरीव रक्कम दिली जाते.

ही गुंतवणूक भविष्यासाठी अधिक डिझाइन केलेली आहे ... कोणतेही अतिरिक्त पैसे नाहीत आणि 50 वर्षांत 200-300 हजार मिळवणे खूप छान होईल.

तसेच माझ्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये माझी स्वतःची PAMM खाती आहेत, त्यापैकी Amarkets ची PAMM खाती आहेत, Grigorymf.com नावाची स्ट्रॅटेजी येथे मॉनिटरिंगची लिंक आहे.

व्यापार हा देखील गुंतवणुकीचा पर्याय आहे, मी माझे स्वतःचे पैसे गुंतवतो, जे मी स्वतः गुणाकार करतो.

इतर व्यवस्थापकांच्या pamm-खात्यांमधील पारंपारिक गुंतवणुकीपेक्षा फक्त एक गोष्ट वेगळी आहे की ही एक सक्रिय गुंतवणूक आहे आणि नफा वाढवण्यासाठी, तुम्हाला खूप प्रयत्न करावे लागतील.

स्रोत: http://grigorymf.com/moy-investitsionnyy-portfel/

तुम्हाला गुंतवणूक पोर्टफोलिओची गरज का आहे?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ - एक सेवा जी विशिष्ट हेतूंसाठी विशिष्ट कालावधीसाठी त्यांचे पैसे गुंतवू इच्छिणाऱ्यांसाठी योग्य आहे: भांडवल तयार करणे, जमा करणे, राखणे किंवा वाढवणे किंवा निष्क्रिय उत्पन्न प्राप्त करणे.

बँक ठेवींमध्ये पैसे ठेवल्याने ते महागाईपासून वाचत नाहीत - वास्तविक परतावा नकारात्मक असतो. हेच चलनांवर लागू होते - डॉलर आणि युरो.

स्टॉक आणि सोन्याच्या किमतीत झपाट्याने घसरण होऊ शकते, म्हणून ते मोठ्या जोखीम घेतात, याचा अर्थ ते सर्व गुंतवणूकदारांसाठी योग्य नाहीत. रिअल इस्टेटला महत्त्वपूर्ण भांडवलाची आवश्यकता असते आणि किंमत कमी होऊ शकते किंवा भाड्याशिवाय निष्क्रिय राहू शकते.

पुढील वर्षी कोणती मालमत्ता सर्वाधिक परतावा देईल याचा अंदाज लावणे जवळजवळ अशक्य आहे. गेल्या वर्षी जी गुंतवणूक सर्वोत्तम होती ती पुढील वर्षी सर्वात वाईट असू शकते.

म्हणून, सर्वात सर्वोत्तम मार्गतुमचा पैसा वाढवा आणि महागाईपासून संरक्षण करा - एक सक्षम गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करा ज्यामध्ये जगभरातील विविध मालमत्ता वर्गांचा समावेश असेल.

हे काय आहे?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा आर्थिक साधनांचा एक संच आहे ज्यामध्ये गुंतवणूकदार त्याच्या बचतीची गुंतवणूक करतो. भांडवल वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये वितरीत केले जाते: स्टॉक, बाँड, रिअल इस्टेट, कमोडिटी मालमत्ता इ.

आर्थिक साधने म्हणून, कमी किमतीचे इंडेक्स फंड वापरले जातात, जे बाजार निर्देशांकांच्या गतिशीलतेची पुनरावृत्ती करतात.

मालमत्ता वाटप तुमच्या पोर्टफोलिओची जोखीम आणि परतावा निर्धारित करते आणि ते तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टे, वय आणि जोखीम सहनशीलतेशी सुसंगत असले पाहिजे.

पोर्टफोलिओ अशा प्रकारे संकलित केला आहे की तुम्हाला तुमच्या जोखमीच्या पातळीसाठी जास्तीत जास्त परतावा मिळू शकेल.

हे कसे कार्य करते?

खालील तक्ता, अहवालातून घेतलेला आहे गुंतवणूक कंपनीजेपी मॉर्गन अॅसेट मॅनेजमेंट, 10 वर्षांमध्ये (2003-2012) विविध विदेशी मालमत्तेवरील वार्षिक परतावा स्पष्टपणे दर्शवते.

उदाहरणार्थ, S&p 500 - US स्टॉक इंडेक्स, REITs - US रिअल इस्टेट, Barclays Agg - US बॉन्ड्स, MSCI EME - रशियासह विकसनशील देशांचे स्टॉक, MSCI EAFE - विकसित देशांचे स्टॉक.

स्टॉक आणि रिअल इस्टेट खूप जास्त परतावा दर्शवू शकतात, परंतु ते खूप जोखीम घेतात, कारण त्यांची किंमत खूप कमी होऊ शकते.

इतर मालमत्ता, जसे की बॉन्ड्समध्ये कमी धोका असतो परंतु परतावा कमी असतो.

राखाडी चौरस मालमत्ता वाटप. टेबलमध्ये असलेल्या मालमत्तेचा बनलेला एक गुंतवणूक पोर्टफोलिओ आहे. तुम्ही चित्रावरून पाहू शकता की, मालमत्ता वाटप पोर्टफोलिओ इतर मालमत्तांच्या तुलनेत कमी अस्थिर आहे आणि सरासरी परतावा देतो.

मालमत्ता वाटप ही एक गुंतवणूक धोरण आहे जी गुंतवणुकीची वेळ, गुंतवणूकदाराची उद्दिष्टे आणि त्यांची जोखीम सहनशीलता यावर अवलंबून पोर्टफोलिओमधील मालमत्तेचे गुणोत्तर समायोजित करून पोर्टफोलिओमधील जोखीम आणि परतावा यांचा समतोल साधण्याचा प्रयत्न करते.

मालमत्ता वाटप धोरणाचे अनेक महत्त्वाचे फायदे आहेत. त्याची जगभरात ओळख आहे, सर्वात मोठ्या व्यवस्थापन कंपन्यांद्वारे वापरली जाते आणि यूएस सिक्युरिटीज कमिशनने (SEC) शिफारस केली आहे.

यासाठी उच्च पात्रता, सखोल ज्ञान किंवा विस्तृत अनुभवाची आवश्यकता नाही, म्हणून ते नवशिक्या गुंतवणूकदारांसाठी सर्वात योग्य आहे.

हे स्पष्ट, सोपे आहे आणि तुमचा जास्त वेळ लागणार नाही, कारण पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन एका सोप्या प्रक्रियेवर येते - वर्षातून एकदा पोर्टफोलिओचे पुनर्संतुलन.

ठीक आहे, आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, हे चांगले परिणाम दर्शविते जे व्यावसायिक व्यवस्थापकांच्या परिणामांपेक्षा जास्त आहे.

योग्य पोर्टफोलिओ काय असावा?

गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करणे सोपे असावे आणि जास्त वेळ लागत नाही.बहुतेक लोकांकडे सराव करण्यासाठी वेळ, इच्छा आणि ज्ञान नसते सक्रिय व्यवस्थापनत्यांची गुंतवणूक.

लक्ष द्या!

सक्रिय व्यवस्थापन, बाजार विश्लेषण, विश्लेषणे आणि बातम्या वाचण्यात गुंतण्याऐवजी, क्लायंट स्वतःसाठी आणि त्याच्या कुटुंबासाठी वेळ घालवतो.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओने गुंतवणूकदाराची जोखीम सहनशीलता लक्षात घेतली पाहिजे.प्रत्येक व्यक्तीचा स्वतःचा स्वभाव असतो, एखाद्याला जोखीम घेणे आवडते, आणि कोणाला नाही.

गुंतवणुकदाराची जोखमीची भूक जितकी जास्त असेल तितकाच पोर्टफोलिओमध्ये आक्रमक साधनांचा वाटा जास्त असावा आणि त्याउलट.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूकीची रक्कम विचारात घेणे आवश्यक आहे.प्रत्येक गुंतवणुकीच्या पद्धतीमध्ये किमान एंट्री थ्रेशोल्ड असतो, कुठेतरी तो खूप लहान असतो आणि कुठेतरी तो जास्त असतो.

गुंतवणुकीची रक्कम जितकी मोठी असेल तितकी उपलब्ध आर्थिक साधने आणि गुंतवणुकीच्या संधींची यादी मोठी असेल.

आणि थोड्या प्रमाणात, ही यादी बर्याचदा मर्यादित असते. म्हणून, पोर्टफोलिओ संकलित करताना, गुंतवणूकीची रक्कम विचारात घेणे आवश्यक आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणुकीचा कालावधी विचारात घ्यावा.गुंतवणुकीचे क्षितिज जितके मोठे असेल तितकी अधिक आक्रमक साधने पोर्टफोलिओमध्ये समाविष्ट केली जाऊ शकतात, कारण दीर्घकाळात पोर्टफोलिओतील चढ-उतारांचा फारसा फरक पडत नाही.

परंतु अल्पावधीत आणि जसजसे आपण लक्ष्य गाठतो, तसतसे पोर्टफोलिओमध्ये पुराणमतवादी साधने प्रबल व्हायला हवीत.

गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणुकीचा उद्देश विचारात घेणे आवश्यक आहे.पोर्टफोलिओसाठी आर्थिक साधनांची निवड लक्ष्याच्या स्वरूपावर अवलंबून असते. उदाहरणार्थ, काही साधने भांडवलाची बचत करण्यासाठी, काही जमा करण्यासाठी आणि काही साधने निष्क्रिय उत्पन्न मिळविण्यासाठी योग्य आहेत.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये कमी खर्च आणि कमिशन असावे.दीर्घकालीन, फक्त 1% वार्षिक कमिशन शेकडो हजारो किंवा लाखो नफा गमावू शकते.

म्हणून, पोर्टफोलिओचे कमिशन आणि खर्च कमीत कमी असावे.

गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ व्यापकपणे वैविध्यपूर्ण असावा.विविधीकरण (किंवा, ते ठेवण्यासाठी साधी भाषा, वेगवेगळ्या टोपल्यांमध्ये अंडी साठवणे) हा सुरक्षित गुंतवणुकीच्या मूलभूत नियमांपैकी एक आहे.

विविधीकरणामुळे धोका कमी होतो. बर्‍याच प्रमाणात विविधीकरणासह, वैयक्तिक कंपन्या आणि अगदी देशांच्या समस्या पोर्टफोलिओच्या निकालांवर फारसा परिणाम करत नाहीत.

चांगल्या प्रकारे डिझाइन केलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये जगभरातील विविध मालमत्ता वर्ग आणि विविध चलनांचा समावेश असावा.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये मालमत्तेची रचना विचारात घेणे आवश्यक आहे.गुंतवणुकीसाठी मोठ्या प्रमाणात आर्थिक साधने उपलब्ध आहेत. एका अननुभवी गुंतवणूकदारासाठी, विविधतेचे डोळे सहजपणे रुंद होतील.

उदाहरणार्थ, इक्विटी फंड देश, भांडवलीकरण, शैली, क्षेत्र इत्यादीनुसार भिन्न असतात. कालावधी, विश्वसनीयता आणि जारीकर्त्यानुसार बाँड फंड.

सर्वोत्तम आणि सर्वात योग्य निवडण्यासाठी, तुम्हाला विशिष्ट फंड कशात गुंतवतो आणि पोर्टफोलिओमधील इतर मालमत्तेसह ते कसे एकत्र करावे हे शोधणे आवश्यक आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओने साधनांची विश्वासार्हता लक्षात घेतली पाहिजे. गुंतवणूक साधने त्यांच्या विश्वासार्हतेने ओळखली जातात.

काही निधी मोठ्या, सुप्रसिद्ध कंपन्यांद्वारे चांगल्या प्रतिष्ठेसह जारी केले जातात, इतर लहान आणि तरुण असतात. पोर्टफोलिओसाठी उपकरणे निवडताना त्यांची विश्वासार्हता लक्षात घेतली पाहिजे.

गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओने गुंतवणुकीच्या अटी विचारात घेतल्या पाहिजेत.तुम्ही वेगवेगळ्या प्रकारे गुंतवणूक करू शकता: ब्रोकरद्वारे, व्यवस्थापन कंपनी, बँक, विमा कंपनी.

काही रशियामध्ये काम करतात, तर काही परदेशात. प्रत्येक पर्यायाची स्वतःची परिस्थिती, फायदे आणि तोटे असतात, जे काही गुंतवणूकदारांसाठी उत्तम असू शकतात आणि इतरांसाठी अजिबात योग्य नसतात.

सर्वात योग्य पर्याय निवडण्यासाठी, तुम्हाला प्रत्येक गुंतवणूक पद्धतीची वैशिष्ट्ये माहित असणे आवश्यक आहे.

पोर्टफोलिओ खालील तत्त्वांच्या आधारे संकलित केला आहे:

1. वैयक्तिक दृष्टीकोन;
2. निष्क्रिय धोरण मालमत्ता वाटप;
3. विविध मालमत्ता वर्ग आणि देशांमध्ये व्यापक विविधता;
4. कमी खर्च आणि कमिशन;
5. गुंतवणूकदाराच्या पॅरामीटर्स आणि उद्दिष्टांसह पोर्टफोलिओचे अनुपालन;
6. साध्या, समजण्यायोग्य, विश्वासार्ह आणि सिद्ध आर्थिक साधने आणि वित्तीय कंपन्यांचा वापर;
7. पारदर्शकता आणि सर्व आवश्यक माहितीची तरतूद.

परदेशी आयपीची उदाहरणे

आक्रमक. आक्रमक पोर्टफोलिओचे मुख्य उद्दिष्ट उच्च उत्पन्न क्षमता असलेल्या साधनांमध्ये दीर्घकालीन भांडवल वाढवणे आहे.

एक आक्रमक पोर्टफोलिओ गुंतवणूकदारांसाठी 10 वर्षे किंवा त्याहून अधिक कालावधीच्या गुंतवणुकीसाठी योग्य आहे आणि पोर्टफोलिओच्या मूल्यातील तीव्र चढउतारांना मानसिकदृष्ट्या प्रतिरोधक आहे.

आक्रमक पोर्टफोलिओची रचना अशी दिसते:

गुंतवणूक आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करताना, विविध प्रश्न किंवा अडचणी उद्भवू शकतात. ग्राहकाची वैयक्तिक परिस्थिती, परिस्थिती, उद्दिष्टे, कायदे देखील बदलू शकतात, नवीन संधी आणि आर्थिक साधने दिसू शकतात.

स्रोत: http://activeinvestor.pro/investitsionnyj-portfel/

गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये परतावा आणि जोखीम

गुंतवणूक - उत्पन्न मिळविण्यासाठी आणि परिणामी, आर्थिक स्वातंत्र्य आणि स्वातंत्र्य मिळवण्यासाठी एखाद्या गोष्टीमध्ये पैसे गुंतवणे.

लक्ष द्या!

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा मौल्यवान मालमत्तेचा समूह आहे (सोने, स्टॉक, बाँड, पर्याय) विशिष्ट हेतूसाठी एकत्र केले जाते.

अधिक अनुभवी, पुराणमतवादी गुंतवणूकदार दीर्घकालीन प्रकल्पांमध्ये गुंतवणूक करतात - कमी जोखीम आणि कमी नफा.

अधिक धोकादायक "साहसी" गुंतवणूकदार अल्प-मुदतीचा आणि अधिक फायदेशीर व्यवसायाला प्राधान्य देतात, परंतु अयशस्वी झाल्यास, त्यांच्याकडे काहीही उरले नाही. तथापि, ते सर्व एका कार्याने एकत्र आले आहेत - उत्पन्न मिळविण्यासाठी.

मुख्य प्रकार

पोर्टफोलिओ अनेक प्रकारांमध्ये विभागलेले आहेत, परंतु मुख्य ओळखले जाऊ शकतात:

• पुराणमतवादी - कमीत कमी जोखीम असतात, कमी नफा सूचित करतात. गुंतवलेल्या निधीची सुरक्षा हे अशा पोर्टफोलिओचे मुख्य कार्य आहे. बहुतेक प्रकरणांमध्ये, त्यात अल्प-मुदतीचे कर्ज, रोखे, सोन्याच्या ठेवी, रिअल इस्टेट यांचा समावेश असतो.
• आक्रमक - जोखीम घेण्यास घाबरत नसलेल्या लोकांसाठी योग्य. त्यांच्याकडे स्थिर मानसिकता असणे आवश्यक आहे, बाजारातील चढउतारांसाठी तयार आहे. पण नशीबाच्या बाबतीत नफा चांगला होईल. बहुतेक मालमत्ता स्टॉक आहेत.
• संतुलित हा पोर्टफोलिओचा एक आदर्श प्रकार आहे ज्यामध्ये दोन्ही निर्देशक - स्थिरता आणि जोखीम - समान समभाग व्यापतात. काही गुंतवणूक अयशस्वी झाल्यास, इतर मदत करतील.

त्याची गरज का आहे?

सर्व प्रथम, आपल्याला हे ठरविणे आवश्यक आहे - असा पोर्टफोलिओ का तयार केला जात आहे? कोणाला आपले म्हातारपण सुरक्षित करायचे आहे, तर कोणी चालू खर्चासाठी अधिक पैसे मिळवण्यासाठी गुंतवणूक करतो.

कोणतेही उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हे एक सोयीचे साधन आहे. शेवटी, विविध साधनांमध्ये गुंतवणूक करून, तुम्ही जोखीम कमी करू शकता आणि नफा राखू शकता.

दुसऱ्या शब्दांत, जर ते कुठेतरी "बर्न आउट" होत नसेल, तर इतर पर्याय आहेत. म्हणून, अनुभवी गुंतवणूकदार कधीही त्यांचे सर्व निधी एका एंटरप्राइझमध्ये गुंतवत नाहीत, परंतु एक सक्षम व्यवसाय योजना तयार करून वेगवेगळ्या गुंतवणूक वस्तूंमध्ये समान रीतीने वितरित करतात.

कसे तयार करावे?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करताना विचारात घेण्यासारखे मुद्दे:

1. गुंतवणूक जोखीम
2. गुंतवणूक उद्दिष्टे
3. गुंतवणूक अटी

जर एखाद्या व्यक्तीला जोखीम न घेता शांतपणे स्थिर उत्पन्न मिळवायचे असेल तर त्याने पुराणमतवादी पोर्टफोलिओ निवडला पाहिजे. त्याच वेळी, त्याला दरमहा सुमारे 4-5% उत्पन्न मिळेल, परंतु याची भरपाई विश्वासार्हतेद्वारे केली जाते.

आक्रमक पोर्टफोलिओ तुम्हाला दरमहा 30-70% प्राप्त करण्यास अनुमती देतो, परंतु हे वाढीव जोखमींशी देखील संबंधित आहे.

म्हणून, यातून बाहेर पडण्याचा सर्वोत्तम मार्ग म्हणजे संतुलित पोर्टफोलिओ - या दोघांमधील काहीतरी. असा पोर्टफोलिओ तुम्हाला कमी पातळीच्या जोखमीसह दरमहा 20% पर्यंत उत्पन्न प्राप्त करण्यास अनुमती देईल. उपलब्ध गुंतवणुकीचे पर्याय बरेच विस्तृत आहेत.

पुनर्संतुलन म्हणजे काय?

पुनर्संतुलन ही अशी प्रक्रिया आहे ज्याद्वारे गुंतवणूक पोर्टफोलिओमधील भांडवल कमी फायदेशीर मालमत्तेपासून अधिक सक्रिय उत्पन्नामध्ये पुनर्वितरित केले जाते.

अशा प्रकारे, पोर्टफोलिओची एकूण नफा वाढते आणि त्यानुसार, मालकाचा नफा.

परतावा आणि धोका

गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या संघटनेतील मुख्य मूल्य म्हणजे त्यांची जोखीम आणि परतावा, तसेच जोखमींचे विविधीकरण (वितरण). या प्रकरणात सर्वात महत्त्वाचा प्रश्न म्हणजे गुंतवणूकदार किती पैसे गमावण्यास तयार आहे? हे धोके असतील.

मालमत्तेचा धोका हे एक परिवर्तनीय मूल्य आहे, जे अनेक घटकांवर अवलंबून असते. पोर्टफोलिओ रिटर्नची गणना जोखीम-मुक्त मालमत्तेसह वैयक्तिक प्रकारच्या स्टॉक्स आणि सिक्युरिटीजवरील एकूण परतावा म्हणून केली जाते.

पोर्टफोलिओमधील जोखीम कमी करण्यासाठी, त्यांच्या नफ्याच्या दृष्टीने वेगवेगळ्या दिशानिर्देशांसह रोखे समाविष्ट करणे आवश्यक आहे. प्रकल्पाची जोखीम जितकी जास्त तितकी उत्पन्नाची आवश्यकता जास्त.

कसे व्यवस्थापित करावे?

पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट ही सिक्युरिटीजमध्ये फेरफारची मालिका आहे ज्याचा उद्देश गुंतवणूक राखणे आणि वाढवणे आहे.

अनेक व्यवस्थापन धोरणे आहेत:

• आक्रमक धोरण म्हणजे एक्सचेंज मार्केटचे सतत निरीक्षण, संभाव्य उत्पन्नाचे सतत मूल्यांकन आणि मालमत्तेचे नूतनीकरण.
• गुंतवणुकीची साधने दीर्घकाळ अपरिवर्तित ठेवणे ही एक निष्क्रिय किंवा पुराणमतवादी धोरण आहे. कमी जोखीम असलेल्या दीर्घकालीन सिक्युरिटीज वापरून पोर्टफोलिओ तयार केला जातो.
• समतोल धोरण म्हणजे सर्व मालमत्तेचे समान वितरण, जे बाजारातील चढ-उतार झाल्यास कमीत कमी नुकसानीची हमी देते.

योग्य पद्धतीने निवडलेल्या धोरणाचा अवलंब करून, परंतु त्याच वेळी बाजारातील बदलांना प्रतिसाद देऊन, तुम्ही गुंतवणुकीच्या क्षेत्रात यशस्वी होऊ शकता. संकटात फायदेशीर गुंतवणूक नवशिक्या गुंतवणूकदारांना मदत करेल.

स्रोत: https://uznayvse.ru/voprosyi/chto-takoe-investicionnyi-portfel.html

फायदेशीर आयपी कसा तयार करायचा

गुंतवणूकदारासाठी, नफा मिळवणे हे मुख्य कार्य आहे, परंतु प्रत्येक गुंतवणुकीत 100% पर्यंत जोखीम असते तेव्हा स्थिती कशी टिकवायची?

100% जोखीम असतानाही, गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करून त्यांना 1-5% पर्यंत खाली आणण्याचा मार्ग शोधला आहे.

हे सांगण्याची गरज नाही की गुंतवणूकदाराच्या पहिल्या नियमांपैकी एक म्हणजे आपली सर्व अंडी एकाच टोपलीत ठेवू नयेत?

तुम्हाला एखादा आकर्षक प्रकल्प, व्यवसाय किंवा इतर गुंतवणुकीचा पर्याय सापडला तरीही, लगेच सपोर्ट शोधा - पैसे गुंतवण्याचे आणखी काही पर्याय.

तुमच्‍या पोर्टफोलिओमध्‍ये तुमच्‍या 10 वेगवेगळ्या गुंतवणुका असल्‍यास, तुम्‍ही दोन गमावल्‍या तरीही, उरलेले आठ तुमच्‍या तोट्याची भरपाई करतील आणि तुम्‍हाला नफ्यात घेऊन जातील.

तुम्ही गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेतल्यास, तुम्हाला गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करणे आवश्यक आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे सार म्हणजे जोखीम विविधीकरण (वितरण). जर तुम्ही स्वतःसाठी गुंतवणुकीचे अनेक पर्याय निवडले असतील, तर भांडवल प्रमाणानुसार वितरित करणे इष्ट आहे.

तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये तुमच्याकडे 7 प्रकल्प आहेत, त्यापैकी एकामध्ये तुम्ही एकूण पोर्टफोलिओच्या 70% गुंतवणूक केली आहे. आणि हाच प्रकल्प होता ज्यावर तुमचा सर्वाधिक विश्वास होता ज्यामुळे तोटा झाला.

उर्वरित 6 प्रकल्प (30%) पोर्टफोलिओची प्रारंभिक शिल्लक त्वरित पुनर्संचयित करण्यात सक्षम होणार नाहीत. गुंतवणुकीच्या आनुपातिकतेला अपवाद फक्त अत्यंत फायदेशीर आणि अत्यंत जोखमीचे प्रकल्प आहेत, ज्यामध्ये कमी रक्कम गुंतवणे खरोखरच चांगले आहे.

लक्ष द्या!

अशा गुंतवणुकीमुळे तुम्हाला चांगला नफा मिळू शकतो, परंतु तोटा झाल्यास तुम्ही त्वरीत सावराल, कारण तुमचे योगदान संपूर्ण पोर्टफोलिओच्या सापेक्ष महत्त्वपूर्ण नसेल.

पोर्टफोलिओमध्येच वेगळ्या स्वरूपाची गुंतवणूक असू शकते - ट्रस्ट मॅनेजमेंट, रिअल इस्टेट, धातू, कला वस्तू इ.

तद्वतच, तुमचा पोर्टफोलिओ शक्य तितका वैविध्यपूर्ण असला पाहिजे, परंतु सुप्रसिद्ध जागतिक गुंतवणूकदारांच्या शतकानुशतकांच्या अनुभवावर आधारित, तुम्हाला समजलेल्या आणि स्वतःवर नियंत्रण ठेवण्याची क्षमता असलेल्या गुंतवणुकीवरच लक्ष केंद्रित करणे चांगले.

कृपया लक्षात घ्या की: इंटरनेटवर गुंतवणूक करण्याचा एक लोकप्रिय मार्ग म्हणजे PAMM खात्यातील विश्वास व्यवस्थापन. ते वेगळे आहेत की तुम्ही तुमची गुंतवणूक नेहमी नियंत्रित करू शकता.

इतर कोणत्याही गुंतवणुकीप्रमाणे, PAMM खात्यांना वैविध्य आवश्यक आहे. तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये ते जितके जास्त असतील तितकी तुमची गुंतवणूक अधिक विश्वासार्ह असेल.

अनेक स्त्रोत पोर्टफोलिओच्या प्रकारांबद्दल लिहितात जे त्यांना पुराणमतवादी आणि आक्रमक मध्ये विभाजित करतात. मी या संकल्पनांमधील रेषा आधीच गमावली आहे, कारण प्रत्येक गुंतवणूक नफा मिळविण्यासाठी डिझाइन केलेली आहे, याचा अर्थ त्याला एक चांगले कारण आहे.

मैदान स्वतः पुराणमतवादी किंवा आक्रमक असू शकत नाही, कारण कोणताही व्यवसाय एकतर पैसा आणतो किंवा नाही. जोखमींबद्दल बोलायचे तर ते सर्वत्र सारखेच असतात.

जर तुम्ही बँक ऑफ अमेरिकाचे शेअर्स विकत घेतले असतील, तर होय, बँक काम करणे थांबवेल किंवा मंदावेल ही जोखीम अगदीच नगण्य आहे, परंतु डॉलरची घसरण होऊ शकते, बँकेला दंड होऊ शकतो, व्याजदर वाढू शकतो - हे एक आहे. 100% धोका. सर्वसाधारणपणे, हे कोणत्याही उद्योगातील कोणत्याही गुंतवणुकीला लागू होते.

म्हणून, जर आपण पुराणमतवादी आणि आक्रमक PAMM खात्यांबद्दल बोललो तर, त्यांच्यामधील रेषा पाहणे फार कठीण आहे, कदाचित अगदी टोकाच्या बाबींशिवाय, जेव्हा सरासरी खाते दरमहा 3-6% आणते आणि त्याच कालावधीत आक्रमक 249%. परंतु अशी आक्रमक खाती जास्तीत जास्त 2 महिने काम करतात.

कोणत्याही पोर्टफोलिओचे कार्य स्थिर नफा मिळविण्यासाठी जोखीम कमी करणे हे असल्याने, केवळ विश्वसनीय खात्यांमधून PAMM खाते निवडणे योग्य आहे:

1. किमान 6 महिन्यांचा कामाचा कालावधी;
2. नफा विशिष्ट मर्यादेत स्थिर असणे आवश्यक आहे, उदाहरणार्थ, 3 ते 5% पर्यंत;
3. बॅलन्स जितका मोठा असेल तितका चांगला, याचा अर्थ व्यापाऱ्याला मोठ्या पैशाचे व्यवस्थापन कसे करावे हे माहित आहे आणि त्याची जबाबदारी आहे.

याव्यतिरिक्त, तुम्ही व्यवस्थापकाशी संपर्क साधू शकता आणि त्याला व्यापार धोरण आणि व्यापारातील जोखीम, त्याचे वय, शिक्षण आणि कामाचे वेळापत्रक याबद्दल विचारू शकता.

पोर्टफोलिओ हळूहळू गोळा करणे आवश्यक आहे, आणि सर्व एकाच वेळी नाही. तुम्हाला एक PAMM खाते सापडल्यास, त्यात गुंतवणूक करा, उद्या दुसरे खाते शोधा.

अशा प्रकारे, काही महिन्यांत तुम्ही एक प्रभावी पोर्टफोलिओ गोळा करू शकता, तुमचा स्वतःचा निधी नाही तर पहिल्या गुंतवणुकीतून मिळालेला नफा.

तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी/सुरक्षित करण्यासाठी, तुम्ही वेगवेगळ्या ब्रोकर्ससह गुंतवणूक करू शकता.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तुम्हाला उत्पन्न आणि जोखीम यांचे इष्टतम गुणोत्तर साध्य करण्यास अनुमती देतो.

जर तुम्ही तुमची बचत PAMM खात्यांमध्ये गुंतवण्यास प्राधान्य देत असाल, तर तुमच्या बाबतीत गुंतवणूक पोर्टफोलिओ खात्यांच्या संचासारखा दिसू शकतो जो ट्रेडिंग धोरण, नफा आणि जोखीम यांमध्ये लक्षणीय भिन्न असू शकतो.

त्याच वेळी, इच्छित धोरणानुसार, पोर्टफोलिओमधील प्रत्येक वैयक्तिक खाते कोणत्या प्रमाणात सादर केले जाईल हे स्वतंत्रपणे निर्धारित करण्याचा गुंतवणूकदारास अधिकार आहे.

खरोखर लवचिक आणि आकर्षक पोर्टफोलिओचा एक गंभीर तोटा, जो नवशिक्या गुंतवणूकदारांसाठी त्याची प्रवेशक्षमता मर्यादित करतो, तो तयार करण्यासाठी त्यांच्याकडे खूप मोठ्या प्रमाणात पैसे असणे आवश्यक आहे. परंतु तुम्ही स्वतःला एका पोर्टफोलिओमध्ये मोठ्या संख्येने खाती नसण्यापर्यंत मर्यादित करू शकता.

पोर्टफोलिओमध्ये किती PAMM खाती असावीत असे तुम्ही स्वतःला विचारल्यास, उत्तर अगदी स्पष्ट आहे - शक्य तितके.

हे 50-60% कमी झाले तरीही खात्यांपैकी एकाच्या नफ्यात लक्षणीय घट भरून काढेल.

मोठे गुंतवणूकदार एकाच वेळी अनेक ब्रोकरेज कंपन्यांच्या मोठ्या संख्येने PAMM खात्यांमधून गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करतात.

परंतु अशा पोर्टफोलिओचे मूल्य अनेक हजार डॉलर्सपेक्षा जास्त असू शकते, जे आधीच नमूद केल्याप्रमाणे, ते प्रत्येक गुंतवणूकदारासाठी उपलब्ध नसते.

पैसा पैसा कमवतो

या प्रकरणात, मी पद्धतशीर पोर्टफोलिओ तयार करण्याची शिफारस करतो. पहिल्या महिन्यात तुम्ही 2 खात्यांमध्ये, दुसर्‍या महिन्यात आणखी 2 खात्यांमध्ये, तिसर्‍या महिन्यात 2 अधिक आणि चौथ्या महिन्यात तुम्ही सुरुवातीच्या गुंतवणुकीच्या नफ्यातूनच गुंतवणूक करता.

अशा प्रकारे, कालांतराने, तुम्ही गुंतवणुकीवर आधीच कमावलेले पैसे गुंतवाल. पैसा कसा कमावतो याचे एक उत्तम उदाहरण.

लक्ष द्या!

पोर्टफोलिओने त्याच्या रचनेत खात्यांचा समावेश केला पाहिजे, ज्याचे व्यवस्थापक स्टॉक एक्सचेंजवर विविध ट्रेडिंग धोरणे लागू करतात: आक्रमक, पुराणमतवादी आणि संतुलित.

कंझर्व्हेटिव्ह खात्यांमुळे गुंतवणूकदारांना फायदा होणार नाही. त्यांचे सरासरी उत्पन्न दरमहा 3-5% पेक्षा जास्त असण्याची शक्यता नाही, परंतु हे त्यांच्या तुलनेने उच्च विश्वासार्हतेमुळे ऑफसेट होते.

आक्रमक खाती तुम्हाला दरमहा 30-70% किंवा त्याहून अधिक नफा मिळवू देतात, परंतु तुम्हाला त्यांच्या उच्च जोखमीसह यासाठी पैसे द्यावे लागतील.

त्यांचे ड्रॉडाउन खूप लक्षणीय आहेत, त्यामुळे व्यापारी बराच काळ तोटा भरून काढू शकतो. तसेच, आक्रमक व्यापार्‍यांमध्ये प्लमचे प्रमाण जास्त असते.

म्हणून, काही महिन्यांमध्ये उच्च नफा असूनही, वर्षाच्या शेवटी अशा खात्यांची नफा पुराणमतवादी किंवा अगदी नफाहीन असू शकते.

तुम्हाला पोर्टफोलिओचा एक छोटासा भाग आक्रमक खात्यांमध्ये गुंतवावा लागेल आणि काळजीपूर्वक व्यवस्थापक निवडावा लागेल.

आम्ही संतुलित खाती स्वतंत्रपणे एकत्र करू शकतो, ज्याचे व्यवस्थापक अशा धोरणाचे पालन करण्याचा प्रयत्न करतात ज्याला पुराणमतवादी आणि आक्रमक यांच्यामध्ये काहीतरी मानले जाऊ शकते. हे तुम्हाला कमी पातळीच्या जोखमीसह दरमहा 10-15% पर्यंत उत्पन्न प्राप्त करण्यास अनुमती देते.

गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओचे महत्त्वपूर्ण प्रमाण पुराणमतवादी खात्यांना वाटप करण्याची शिफारस केली जाते. या प्रकरणात, त्यांच्याकडून स्थिर उत्पन्न आक्रमक खात्यांवरील ड्रॉडाउन कव्हर करण्यास सक्षम असेल, ज्यामुळे तुम्हाला महत्त्वपूर्ण नुकसान टाळता येईल.

एकदा गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ तयार केल्यावर, आपण त्याबद्दल दीर्घकाळ विसरू नये.

वेळेवर फायदेशीर खाती वगळण्यासाठी आणि आकर्षक वैशिष्ट्यांसह नवीन समाविष्ट करण्यासाठी त्याच्या रचनांचे सतत पुनरावलोकन करणे आवश्यक आहे.

या सर्वांव्यतिरिक्त, नेहमी आजूबाजूला पहा - तुम्ही आधीच गुंतवणूकदार असल्याने, इतर संधी शोधत राहा, मग ते स्टॉक, पेंटिंग किंवा गॅरेज बांधण्यात गुंतवणूक असो.

कसे व्यवस्थापित करावे

PAMM खात्यांच्या बाबतीत, कोणतेही स्पष्ट उत्तर नाही. एकीकडे, तुम्ही महिन्यातून एकदा लॉग इन करू शकता आणि जमा झालेला नफा काढू शकता, नफा नसलेली खाती वगळू शकता आणि नवीन जोडू शकता.

दुसरीकडे, तुम्ही आठवड्याच्या मध्यभागी व्यवस्थापकांचे व्यवहार नियंत्रित करू शकता आणि प्रत्येक PAMM खात्याचे पुढे काय करायचे ते प्रत्येक आठवड्याच्या शेवटी ठरवू शकता.

गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा जर एखाद्याचे खाते कमी झाले असेल, तर ते तात्काळ बंद करणे आवश्यक असल्याचे हे लक्षण नाही, जगातील एकही व्यापारी ड्रॉडाउनशिवाय व्यापार करत नाही.

अशा प्रकरणांमध्ये, तुम्हाला फक्त ड्रॉडाउन का झाले आणि PAMM खाते व्यवस्थापकाच्या पुढील क्रिया काय आहेत हे समजून घेण्याचा प्रयत्न करणे आवश्यक आहे.

जर हा एक असाध्य, उच्च-जोखीम असलेला व्यापार होता जो दर्शवितो की व्यापारी कठीण परिस्थितीत सर्वकाही त्याच्या मार्गावर जाऊ देईल, हे विचारात घेण्यासारखे आहे.

परंतु जर तो फक्त कामाचा क्षण असेल तर, बाजार अस्थिर आहे आणि नेहमीच अंदाज लावता येत नाही, तर व्यवस्थापकाने यशस्वी व्यवहार करण्याची आणि पुन्हा नफ्यात जाण्याची प्रतीक्षा करणे योग्य आहे.

कोणामध्ये गुंतवणूक करावी आणि कोणामध्ये नाही, हे केवळ गुंतवणूकदारानेच ठरवावे, परंतु पद्धतशीरपणे नफा काढून घेणे हा कायदा आहे. आपण प्राप्त नफा वेगवेगळ्या प्रकारे वितरित करू शकता.

नफ्याचा काही भाग नवीन व्यवस्थापकांमध्ये पुन्हा गुंतवला जाऊ शकतो, काही भाग आर्थिक उशीला दिला जाऊ शकतो, काही भाग जीवनासाठी किंवा फायदेशीर गोष्टींवर खर्च केला जाऊ शकतो जे 700 वर्षांनंतरही त्यांचे मूल्य टिकवून ठेवू शकतात.

अर्थात, तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये भिन्न मालमत्ता असू शकतात, कोणत्याही परिस्थितीत, कोणत्याही पोर्टफोलिओचे नियोजन नियोजनपूर्वक व्यवस्थापन करणे आवश्यक आहे.

तुम्ही हे करणे आवश्यक आहे:

• विशिष्ट नफ्यावर अवलंबून राहणे,
• पुढील महिन्यात तुम्ही तुमचा पोर्टफोलिओ किती भरून काढू शकता हे जाणून घ्या,
• नवीन प्रकल्प आगाऊ पहा,
• लक्षात ठेवा की प्रत्येक गुंतवणूक फायदेशीर असावी, कारण बरेच लोक गुंतवणूक करण्याच्या कल्पनेसाठी गुंतवणूक करतात.

स्रोत: http://pammtoday.com/kak-sozdat-investicionnyj-portfel.html

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ म्हणजे काय?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा आर्थिक आणि वास्तविक मालमत्तेचा एक संच आहे जो गुंतवणूकदार नफा वाढवण्यासाठी किंवा जोखीम विविधता आणण्यासाठी विविध प्रमाणात निवडतो.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये येणार्‍या मालमत्तेची संख्या आणि रचना गुंतवणूकदाराच्या अनुभवावर आणि आवडींवर अवलंबून असते.

उदाहरणार्थ, एखाद्या पोर्टफोलिओमध्ये उच्च-उत्पन्न देणारी आणि जोखमीची साधने असू शकतात किंवा, उलट, ज्यांच्यावर व्यवहार केल्यास कमी नफा मिळेल, परंतु अधिक विश्वासार्ह असेल.

बहुतेकदा, गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हे व्यवस्थापकाचे साधन असते जे ग्राहकांच्या निधीसह कार्य करते.

निवडलेल्या रणनीती आणि नफा कमावण्यासाठी इच्छित कालमर्यादा यावर अवलंबून, काही साधनांचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये समावेश केला जाईल.

कोणते प्रकार आहेत?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे अनेक प्रकार आहेत; द्वारे ओळखले जाऊ शकते भिन्न निकष, परंतु मुख्य प्रकारचे गुंतवणूक पोर्टफोलिओ जोखीम/पुरस्कार गुणोत्तराच्या प्रकारात भिन्न आहेत:

1. पुराणमतवादी
2. मध्यम
3. आक्रमक

कंझर्व्हेटिव्ह इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये सरकारी सिक्युरिटीज, ब्लू-चिप शेअर्स, सोने यांचा समावेश होतो आणि घटक आणि संपूर्ण पोर्टफोलिओसाठी उच्च संरक्षण प्रदान करते, तर गुंतवणूक पोर्टफोलिओवरील परतावा गुंतवणूकदाराला आवश्यक असलेल्या स्तरावर राहतो.

नफा आणि जोखमीच्या प्रमाणात ऑप्टिमायझेशन हे मध्यम गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे वैशिष्ट्यपूर्ण वैशिष्ट्य आहे.

लक्ष द्या!

अशा पोर्टफोलिओमध्ये उच्च-उत्पन्न, उच्च-जोखीम रोखे आणि कमी-उत्पन्न, विश्वसनीय सिक्युरिटीज, जसे की सरकारी रोखे दोन्ही असतात.

आक्रमक गुंतवणूक पोर्टफोलिओ त्यांच्या डेरिव्हेटिव्हसह उच्च-उत्पादक सिक्युरिटीजसह पूर्ण केला जातो. या सिक्युरिटीजमध्ये मोठ्या प्रमाणात जोखीम असते.

म्हणून, गुंतवणूकदार स्वतः सक्रियपणे त्याचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करतो किंवा त्याचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करणाऱ्या ब्रोकरच्या संपर्कात असतो.

कसे तयार करायचे?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करताना, अनेक मुख्य टप्पे असतात:

• गुंतवणूकदार म्हणून स्वत:ची व्याख्या: पुराणमतवादी, मध्यम किंवा आक्रमक गुंतवणूकदार;
• गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाचे निर्धारण: जास्तीत जास्त नफा, किमान जोखीम, जलद भांडवल वाढ, गुंतवणुकीवर जलद परतावा किंवा या उद्दिष्टांचे संयोजन;
• विश्लेषण आर्थिक बाजारगुंतवणूकीच्या उद्दिष्टांवर आधारित;
• गुंतवणुकीसाठी मालमत्तेची निवड आणि नफा आणि किमान जोखमीच्या पातळीसाठी त्यांचे गुणोत्तर निश्चित करणे;
• मालमत्तेचे संपादन आणि तयार केलेल्या पोर्टफोलिओच्या वर्तमान देखरेखीची सुरुवात.

त्याचे व्यवस्थापन कसे करावे?

पोर्टफोलिओ गुंतवणूक थेट गुंतवणूकदाराद्वारे व्यवस्थापित केली जाऊ शकते किंवा ब्रोकरेज कंपनीच्या ट्रस्ट व्यवस्थापनाकडे हस्तांतरित केली जाऊ शकते.

ट्रस्ट मॅनेजमेंटमध्ये हस्तांतरण म्हणजे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यासाठी अधिकारांचे संपूर्ण हस्तांतरण असा होत नाही.

पोर्टफोलिओच्या संरचनेत बदल, पोर्टफोलिओच्या मालमत्तेच्या मूल्यात वाढ किंवा घट गुंतवणूकदारासह अनिवार्य करारासह होते.

गुंतवणूकदारासाठी पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाचे सार म्हणजे त्याची नफा एका विशिष्ट पातळीवर राखणे. येथे दोन मुख्य पद्धती आहेत:

1. उत्पन्न/जोखीम गुणोत्तराच्या दिलेल्या पातळीसह उच्च वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओची निर्मिती.
2. उच्च पातळीच्या जोखमीसह अत्यंत फायदेशीर पोर्टफोलिओची निर्मिती.

त्याच वेळी, गुंतवणूक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन दोन प्रकारचे असू शकते:

• सक्रिय व्यवस्थापन
  येथे आम्ही बाजाराचे सतत निरीक्षण करणे, त्यांची तरलता गमावत असलेल्या मालमत्तेची खरेदी आणि त्वरित विक्री करण्याबद्दल बोलत आहोत. या प्रकारच्या व्यवस्थापनामध्ये, गुंतवणूक पोर्टफोलिओची रचना अनेकदा बदलू शकते.
• निष्क्रीय नियंत्रण
  याचा अर्थ उच्च-गुणवत्तेच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओचे संकलन, त्याचे जतन आणि नफा आहे.

नफ्याचे मूल्यांकन कसे करावे?

गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या निर्मिती आणि व्यवस्थापनातील मुख्य मापदंड म्हणजे त्याचा अपेक्षित परतावा आणि जोखीम.

वरील पॅरामीटर्सची गतिशीलता अचूकपणे निर्धारित करण्यात अक्षमतेमुळे, या मूल्यांचा अंदाज सर्व प्रथम, मागील कालावधीच्या सांख्यिकीय माहितीच्या आधारे केला जातो.

पोर्टफोलिओच्या अपेक्षित परताव्याची गणना त्यात असलेल्या मालमत्तेवर अपेक्षित परताव्याच्या आधारावर केली जाते.

धोके काय आहेत?

गुंतवणूकदाराने हे स्पष्टपणे समजून घेतले पाहिजे की गुंतवणूक पोर्टफोलिओची जोखीम आणि परतावा हे एकाच साखळीतील दुवे आहेत. परताव्यातील संभाव्य वाढीमुळे जोखीम वाढते आणि त्याउलट.

गुंतवणुकीच्या वस्तू निवडताना गुंतवणूकदाराच्या नियंत्रणाबाहेरील घटकांद्वारे जोखीम निश्चित केली जाऊ शकते.

असे जोखीम परदेशी आर्थिक क्रियाकलापांमधील परिस्थितीतील बदलांशी संबंधित असतात, त्यांना सहसा पद्धतशीर म्हणतात.

पद्धतशीर जोखीम विभागली आहेत:

1. राजकीय जोखीम - सरकार बदलणे, युद्ध इ.मुळे बाजारावर नकारात्मक परिणाम होण्याचा धोका;
2. गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा पर्यावरणीय जोखीम नैसर्गिक आपत्ती किंवा पर्यावरणीय परिस्थिती बिघडल्यास संभाव्य नुकसान सूचित करते;
3. महागाईचा धोका तेव्हा उद्भवतो उच्च महागाई, जे गुंतवणूकदाराच्या भांडवलाचे अवमूल्यन करेल;
4. परकीय चलनाचा धोका राजकीय कारणांमुळे उद्भवू शकतो आणि आर्थिक घटकजे देशात आकार घेत आहेत;
5. बदल व्याज दरव्याजदर वाढण्याची किंवा कमी होण्याचा धोका आहे मध्यवर्ती बँकदेश, चलनवाढ बाजारातील बदलांचा समावेश आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओची एकूण जोखीम ही वरील सर्वांची बेरीज आहे. गुंतवणूकदारासाठी, केवळ वैयक्तिक सिक्युरिटीजचेच नव्हे तर शेअर बाजार आणि अर्थव्यवस्थेतील जोखमीच्या एकूण पातळीचेही मूल्यांकन करणे महत्त्वाचे आहे.

पद्धतशीर जोखमींव्यतिरिक्त, ज्यावर गुंतवणूकदार प्रभाव टाकू शकत नाही, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनातील त्रुटींमुळे नॉन-सिस्टमॅटिक जोखीम देखील आहेत.

या जोखमीचे कारण गुंतवणुकीचे धोरण निवडताना गुंतवणूक पोर्टफोलिओ साधनांचे अव्यावसायिक मूल्यांकन, गुंतवणूक केलेल्या निधीची अतार्किक रचना असू शकते.

व्यवस्थापन कार्यक्षमता वाढवणे गुंतवणूक क्रियाकलापनकारात्मक परिणाम टाळता येतात.

प्रणालीगत जोखीम विभागली आहेत:

• कर्जदार किंवा जामीनदारांनी जबाबदाऱ्यांचे पालन न केल्यास क्रेडिट जोखीम उद्भवते;
• क्षेत्रीय जोखीम अर्थव्यवस्थेच्या विशिष्ट क्षेत्रातील बदलांशी संबंधित असू शकते;
• व्यवसाय जोखीम ज्या कंपन्यांमध्ये पैसे गुंतवले जातात त्यांच्या व्यवस्थापनातील त्रुटींशी संबंधित आहे.