स्मार्ट मूल्य गुंतवणूक कल्पना. अचूक सल्ला: InvestIdeas सेवा सर्वोत्तम स्टॉकची निवड कशी करते ते Finam गुंतवणूक कल्पनांचे अंदाज लावते
जगातील चिंताजनक राजकीय परिस्थिती, उच्च तंत्रज्ञानाचा सतत विकास आणि पिढ्यांमधील बदल यामुळे जागतिक गुंतवणूक बाजारात अनेक स्थिर ट्रेंड तयार झाले आहेत. त्यापैकी काही आधीच वर्षाला 25% पेक्षा जास्त नफा आणण्यास सक्षम आहेत, तर इतर काही वर्षांतच वाढतील आणि दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी अधिक स्वारस्य आहेत.
1. जबाबदार गुंतवणुकीसाठी फॅशन
वर्षभरात, गुंतवणुकीचे स्वरूप प्रतिबिंबित करणारे दोन फॅशनेबल संक्षेप आर्थिक प्रकाशनांच्या पृष्ठांवर आहेत - ESG (पर्यावरण, सामाजिक आणि प्रशासन) आणि SRI (सामाजिक जबाबदार गुंतवणूक). मूलत:, यामध्ये समाजावर सकारात्मक प्रभाव पडू शकणारे सर्व प्रकारचे व्यवसाय तसेच पर्यावरणाकडे अधिक लक्ष देणाऱ्या कंपन्या आणि सामाजिक पैलू. 2016 मध्ये, जागतिक बँकेच्या मते, ESG क्षेत्रातील गुंतवणूक $10.4 ट्रिलियनवर पोहोचली.
यूएस ट्रेझरीच्या अंदाजानुसार, सुमारे 85% "सहस्त्राब्दी" (20 व्या शतकाच्या शेवटी जन्मलेले तरुण लोक) सामाजिकदृष्ट्या महत्त्वपूर्ण गुंतवणूक करतात. या बाजारपेठेवरील त्यांचा प्रभाव आणखी मजबूत होईल कारण या पिढीला त्यांच्या बेबी बूमर पालकांकडून सुमारे $41 ट्रिलियन किमतीची मालमत्ता वारसाहक्काने मिळते.
ESG/SRI विभागांमध्ये गुंतवणुकीसाठी संभाव्य उद्दिष्टांची श्रेणी प्रचंड आहे - जलशुद्धीकरण प्रणाली विकसित करणाऱ्या छोट्या स्टार्टअप्सपासून ते हवामान बदलाचा सामना करण्यासाठी जागतिक प्रकल्पांपर्यंत. नियमानुसार, असे उपक्रम पूर्णपणे नवीन, यापूर्वी कधीही न तपासलेल्या तंत्रज्ञान आणि पद्धतींवर आधारित आहेत.
उद्यम जोखमीसाठी तयार नसलेल्यांसाठी, थॉमसन रॉयटर्स सारख्या विश्लेषकांनी पारंपारिक क्षेत्रातील कंपन्यांसाठी ईएसजी रेटिंग सादर केली आहे. निर्देशांक एंटरप्राइजेसमधील सामाजिकदृष्ट्या महत्त्वपूर्ण पद्धतींचे स्तर प्रतिबिंबित करतात आणि वरवर पाहता, गुंतवणुकीच्या निर्णयांवर प्रभाव पाडतात.
काही वर्षांपूर्वी, वॉरेन बफेने ऑटो पेंट्सच्या जगातील सर्वात मोठ्या उत्पादकांपैकी एक असलेल्या एक्साल्टा कोटिंग सिस्टम्समध्ये 9% पेक्षा जास्त हिस्सा विकत घेतला. कंपनीचे शेअर्स अतिशय माफक वाढ दर्शवतात, परंतु ते नेहमीच उच्च ESG रेटिंग आणि गुणवत्ता व्यवस्थापनासाठी उत्कृष्ट प्रतिष्ठा असते.
गेल्या वर्षी मे मध्ये, फ्रेंच Axa ने €1.8 अब्ज किमतीच्या तंबाखूच्या मालमत्तेपासून मुक्त होण्याचा निर्णय घेतला आणि 2017 च्या मध्यात, पुनर्विमा बाजारातील जगातील सर्वात मोठ्या खेळाडूंपैकी एक - स्विस री - ने घोषणा केली की त्याचा संपूर्ण पोर्टफोलिओ $130 अब्ज असेल. ESG तत्त्वे लक्षात घेऊन व्यवस्थापित.
या बदल्यात, ऑरगॅनिक फूड सुपरमार्केट चेन होल फूड मार्केट्सच्या समभागांनी 2013 पासून त्यांचे जवळजवळ निम्मे मूल्य गमावले आहे, परंतु आता त्यांचे मूल्य कमी मानले जात आहे: निरोगी जीवनशैली आणि सेंद्रिय अन्नाची फॅशन हळूहळू कंपनीचे कल्याण सुधारत आहे.
जबाबदार गुंतवणुकीच्या ट्रेंडने थीमॅटिक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs) च्या भरपूर प्रमाणात वाढ केली आहे. ते विलक्षण नफा आणत नाहीत, सहसा दीर्घ मुदतीसाठी दरवर्षी 10.5% पर्यंत देतात. पण बाजारातील स्पर्धेमुळे खाजगी गुंतवणूकदारांना थोडी बचत होण्यास मदत होते. अशा प्रकारे, जगातील सर्वात मोठ्या ETF जारीकर्ता, BlackRock फंडाने अलीकडेच जारी केलेल्या सर्व “सामाजिकदृष्ट्या जबाबदार” सिक्युरिटीजवरील कमिशन निम्मे केले.
2. नवीन प्रकारची आरोग्यसेवा
जेव्हा बिग डेटा आणि मशीन लर्निंगवर आधारित तंत्रज्ञान हेल्थकेअर क्षेत्रात सक्रियपणे लागू केले जाऊ लागले, तेव्हा या उद्योगाने खरी भरभराट अनुभवली. 2015 मध्ये खंड उपक्रम गुंतवणूक 2016 मध्ये एकट्या यूएसए मध्ये हेल्थकेअर 7.5 अब्ज डॉलरवर पोहोचले आहे, हा आकडा आधीच $7.7 अब्ज होता.
या तेजीची दुसरी लाट आता आपण पाहत आहोत अशी शक्यता आहे. सिलिकॉन व्हॅली बँकेच्या विश्लेषकांना विश्वास आहे की 2017 मध्ये हा विक्रम मोडला जाईल - वर्षाच्या पहिल्या सहामाहीतील निकालांनुसार, या क्षेत्रातील स्टार्टअपमधील गुंतवणूक आधीच $6 अब्ज ओलांडली आहे.
याव्यतिरिक्त, पाश्चात्य ग्राहक सर्जनवर त्यांच्या सौंदर्य आणि दीर्घायुष्यावर कमी आणि कमी विश्वास ठेवतात आणि अधिकाधिक वृद्धत्वविरोधी वैद्यकीय विभागावर विश्वास ठेवतात, जे लेखांकनावर केंद्रित आहे. वैयक्तिक वैशिष्ट्येआणि रोग प्रतिबंधक.
या क्षेत्रातील नवीन संधी मोठ्या प्रमाणात ऐतिहासिक डेटाच्या विश्लेषणावर आधारित आहेत, शरीराच्या प्रणाली आणि पेशींचा व्यापक अभ्यास, ज्यामुळे शेवटी प्रत्येक व्यक्तीच्या आरोग्यासाठी जोखीम मोजणे आणि प्रतिबंध करणे शक्य होते.
प्रत्येकाला निरोगी राहण्याची आणि दीर्घायुष्याची इच्छा असल्याने, येथे मागणीमध्ये कोणतीही अडचण नाही. त्याच वेळी, यशस्वी वैद्यकीय तंत्रज्ञानाच्या अत्यधिक उत्साहाविरूद्ध गुंतवणूकदारांना आधीच चांगले लसीकरण मिळाले आहे. थेरॅनोसनंतर, हा उद्योग किती अस्पष्ट आणि अप्रत्याशित आहे याचा विचार बाजाराने सुरू केला. उन्हाळ्यात, स्टॅनफोर्ड युनिव्हर्सिटीने जलद रक्त चाचण्यांशी संबंधित एक स्टार्टअप सुरू केला आणि आता त्याची पुनरावृत्ती करणे आवश्यक आहे नवीन विकासथेरनोस प्रणालीशी काहीही संबंध नाही. परंतु ही विधाने बाजारावर फारसा विश्वास निर्माण करत नाहीत.
या चिंतेमुळे, अनेक गुंतवणूकदार हेल्थकेअरमध्ये उद्योग-केंद्रित व्यवस्थापकांमार्फत गुंतवणूक करणे किंवा दीर्घकालीन बचतीसाठी योग्य असलेले बाजार-परिचित ETF निवडणे निवडतात. उदाहरणार्थ, प्लॅटिनम इंटरनॅशनल हेल्थ केअर फंडाने नोव्हेंबर 2003 ते ऑक्टोबर 2017 अखेरीस सरासरी वार्षिक 9.73% परतावा दिला.
3. कृत्रिम बुद्धिमत्ता शक्ती मिळवत आहे
एआय सेक्टरमध्ये दीर्घकाळापासून मुख्यतः दोन दिशांमध्ये गुंतवणूक केली गेली आहे - लहान स्टार्टअप्सद्वारे किंवा मोठ्या कंपन्यांमध्ये. आता या दिशांनी बाजाराला छेद दिला आहे. 2017 मध्ये, आर्टिफिशियल इंटेलिजन्समधील गुंतवणुकीने नवीन टप्प्यात प्रवेश केला - विलीनीकरण आणि अधिग्रहण. बाजारातील दिग्गज सक्रियपणे लहान विशेष खेळाडू खरेदी करत आहेत आणि बहुतेकदा याचा स्टॉक एक्सचेंजवरील त्यांच्या कल्याणावर सकारात्मक परिणाम होतो.
गेल्या वर्षी, AI कंपन्यांचा समावेश असलेले 591 सौदे पूर्ण झाले, एकूण $4.2 अब्ज या ट्रेंडचे नेतृत्व तंत्रज्ञान दिग्गजांनी केले ज्यांनी सर्वात मोठे M&A सौदे केले. Google, Apple, Intel, Microsoft आणि Salesforce यांनी 2016 मध्ये 40 हून अधिक कंपन्यांना सामावून घेतले जे मशीन लर्निंग, डेटा सायन्स, नैसर्गिक भाषा प्रक्रिया आणि कॉम्प्युटर व्हिजनशी संबंधित आहेत.
एआय कंपन्यांचे संपादन हे स्टॉक एक्स्चेंजच्या वाढीचे एक चालक बनले आहे - नवीन तंत्रज्ञानाच्या परिचयाशी संबंधित महत्त्वपूर्ण खर्च आणि जोखीम असूनही, Google स्वतः दरवर्षी दहापट टक्के वाढ करत आहे.
तथापि, आपण हे विसरता कामा नये की कृत्रिम बुद्धिमत्ता अद्याप भविष्याबद्दल थोडी आहे. आणि बहुतेक AI-आधारित उत्पादने - जसे की Nvidia मधील रस्त्यावर ऑटोपायलटसाठी व्हिडिओ सिस्टम - 2020-2030 च्या जवळ नफा कमवू लागतील.
4. "तंत्रज्ञान अवशोषण"
या वर्षी, बाजाराच्या इतिहासात प्रथमच, तंत्रज्ञान नसलेल्या क्षेत्राने आयटी क्षेत्रापेक्षा खाजगी तंत्रज्ञान स्टार्टअपमध्ये अधिक गुंतवणूक केली. आज, टेक स्टार्टअपवर फॉर्च्युन 500 कंपन्यांनी खर्च केलेल्या पैशांपैकी 51% पैसे अशा खेळाडूंना जातात जे थेट तंत्रज्ञानातून पैसे कमवत नाहीत, परंतु ते केवळ त्यांच्या कामात वापरतात.
गेल्या काही वर्षांत, तंत्रज्ञानाच्या घटकावर सक्रियपणे खर्च करणाऱ्या उद्योगांची संपूर्ण यादी समोर आली आहे. हे सर्व प्रथम, फायनान्सर्स (गोल्डमॅन सॅक्स, सिटीग्रुप, अमेरिकन एक्सप्रेस), मीडिया व्यावसायिक (डिस्ने, टाइम वॉर्नर, डिस्कव्हरी), उद्योगपती (जनरल इलेक्ट्रिक, कॅटरपिलर), डॉक्टर (एन्थम, हुमाना) आणि व्यवसाय सेवा प्रदाते (मास्टर कार्ड) आहेत. , वेस्टर्न युनियन).
नियमानुसार, अधिग्रहित संसाधनांवर आधारित तांत्रिक परिवर्तन कंपन्यांना खर्च कमी करण्यास, त्यांची उपस्थिती विस्तृत करण्यास आणि "भौतिक" साइट्सवरील परतावा वाढविण्यात मदत करते. म्हणून, बाजार परंपरेने टेक स्टार्ट-अप्सच्या टेकओव्हरवर पालक कंपनीचे कोट वाढवून प्रतिक्रिया देते.
सर्वात मोठ्या अलीकडील संपादनांपैकी एक म्हणजे Jet.com चे संपादन किरकोळ नेटवर्कवॉलमार्ट. 2016 मध्ये, किरकोळ विक्रेत्याने अमेरिकन ई-कॉमर्स मार्केटच्या लीडरसाठी $3 अब्ज दिले. वॉलमार्टला विश्वास आहे की परिणामी तांत्रिक क्षमता ग्राहकांसाठी सेवा अधिक वैयक्तिकृत करण्यात मदत करतील आणि त्यामुळे स्पर्धकांमध्ये वेगळे असतील.
तज्ञांनी लक्षात ठेवा की, मोठ्या प्रमाणावर, किरकोळ विक्रेत्यांना वैयक्तिकरणाचे कोणते घटक चांगले कार्य करतात हे अद्याप माहित नाही - वैयक्तिक मेलिंग, मागील खरेदीवर आधारित वैयक्तिक शिफारसी किंवा, उदाहरणार्थ, हॉलमधील वैयक्तिक अभिवादन.
तथापि, हे पर्याय सुरू करण्यासाठी, कंपनीला कोणत्याही परिस्थितीत खरेदीदाराची माहिती गोळा करावी लागेल, त्यावर योग्य प्रक्रिया करावी लागेल आणि कर्मचाऱ्यांना वेळेवर प्रदान करावी लागेल. याचा अर्थ आयटीमधील गुंतवणूक वेळेवर आणि न्याय्य आहे. आणि वॉलमार्टने विशिष्ट तंत्रज्ञान योजना जाहीर केल्या नसल्या तरी त्याचे शेअर्स हळूहळू वाढू लागले. हा ट्रेंड आजही चालू आहे - 2017 च्या सुरुवातीपासून कंपनीच्या शेअर्समध्ये 29% वाढ झाली आहे.
त्याच वेळी, "तंत्रज्ञान अवशोषण" चे धोरण नॉन-टेक एंटरप्राइजेससाठी प्रत्यक्षात मुख्य प्रवाहात बदलत आहे, आणि म्हणूनच त्यांना त्यांच्या प्रतिस्पर्ध्यांच्या तुलनेत लक्षणीय फायदे प्रदान करत नाहीत. परंतु एखाद्या मोठ्या खेळाडूकडून अशा गुंतवणुकीची अनुपस्थिती ही गुंतवणूकदारासाठी चिंताजनक लक्षण आहे.
5. चीन पुन्हा अनुकूल आहे
गुंतवणूकदारांचे लक्ष नियमितपणे विकसित आणि विकसनशील बाजारपेठेकडे वळते. आता निःसंशयपणे उदयोन्मुख बाजारपेठांची वेळ आली आहे. कारण, बहुधा, आशिया-पॅसिफिक देशांचे आरोग्य चांगले नाही - तेथे अनेक अडचणी देखील आहेत. फक्त मुख्य गोष्टींमध्ये गुंतवणूक करा विकसित अर्थव्यवस्थाअगदी धोकादायक. अमेरिकेचे राष्ट्राध्यक्ष डोनाल्ड ट्रम्प यांचे वादग्रस्त वर्तन, कर सुधारणांवरून काँग्रेससोबतचा त्यांचा संघर्ष आणि अमेरिकेतील चक्रीवादळ यामुळे उत्तर अमेरिकन बाजारपेठेचे आकर्षण कमी झाले आहे.
युरोपमध्ये, दरम्यान, स्पेनमधील सर्वात श्रीमंत प्रदेश असलेल्या कॅटालोनियामधील परिस्थितीमुळे परिस्थिती तापत आहे. याव्यतिरिक्त, ब्रेक्झिटच्या परिणामांबद्दल अनिश्चितता कायम आहे.
परिणामी, गुंतवणूकदार, प्रामुख्याने पाश्चात्य, पुन्हा एकदा विकसनशील अर्थव्यवस्थांचा विचार करू लागले आहेत. येथे शेअर बाजारगेल्या वर्षी सुरू झालेली वसुली सुरू ठेवली. ऑक्टोबरच्या अखेरीस, MSCI इमर्जिंग मार्केट्स इंडेक्स 32.64% वर होता, तर MSCI वर्ल्ड इंडेक्स फक्त 18.76% वर होता. वर्ष-दर-वर्ष निर्देशकांच्या दृष्टीने विकसनशील देशतसेच पुढे - 23.46% विरुद्ध 26.91% वाढ.
अशा गतिशीलतेच्या पार्श्वभूमीवर, पाश्चिमात्य गुंतवणूकदारांनी एकमताने चीनमधील ग्राहक क्षेत्राच्या शक्यता लक्षात ठेवल्या. मॅकिन्सेच्या अंदाजानुसार, पाच वर्षांत चीनमधील मध्यमवर्गाचा आकार दुप्पट होऊन 600 दशलक्ष लोकांपर्यंत पोहोचेल. हे प्रीमियम चायना फंड सारख्या थीमॅटिक फंडांना चालना देत आहे, जो हाँगकाँग, मुख्य भूप्रदेश चीन आणि तैवानमध्ये सूचीबद्ध कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. सरासरी उत्पन्न 12 वर्षांसाठी या सिक्युरिटीजची रक्कम फक्त 10.5% प्रतिवर्ष होती, परंतु सप्टेंबर 2016 ते सप्टेंबर 2017 या वर्षभरात त्यांच्या मूल्यातील वाढ 28% पेक्षा जास्त होती.
चिनी वापरावर पैसे कमवू इच्छिणाऱ्यांना सावधगिरी बाळगण्याचे आवाहन करण्यात आले आहे, त्यांनी पीआरसीमधील अनेक संरचनांची अपारदर्शकता आणि भ्रष्टाचार घोटाळ्यांकडे लक्ष वेधले आहे. तथापि, रशियाबद्दलही असेच म्हटले जाते, जे परदेशी गुंतवणूकदारांना नफा मिळविण्यापासून रोखत नाही रशियन बाजार. आणि ट्रम्पच्या वक्तृत्वाचा आणि कॅटलोनिया, चीन आणि इतर उदयोन्मुख बाजारपेठांच्या आजूबाजूच्या परिस्थितीचा आधार घेत दीर्घकाळ मागणी असेल.
ट्रेडिंग योजना:
8 दिवसांच्या कालावधीसाठी $55.7 च्या लक्ष्यासह $54.45 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराची संभाव्य नफा = 2.3%. किंमत $52.28 वर पोहोचल्यास तोटा थांबवा.
यासाठी घटक:
सिस्को सिस्टीम्सने विक्रीचे प्रमाण वाढवले आहे आणि वर्षाच्या सुरुवातीपासूनच डाऊ जोन्स निर्देशांकापेक्षा खूप चांगले गतिमानता दाखवली आहे;
शेअर्स वाढत्या चॅनेलमध्ये व्यापार करत आहेत, किंमत $57 ची प्रतिकार पातळी तोडण्याची शक्यता आहे;
कंपनी दूरसंचार उपकरणांच्या बाजारपेठेत मजबूत स्थान राखते.
सिस्को (CSCO), किंमत चार्ट:
VK: https://vk.com/bot_bcs
8 साठी
पर्यंत दिवस
54,45 $
54,41 $
ट्रेडिंग योजना:
8 दिवसांच्या कालावधीसाठी $134.0 च्या लक्ष्यासह $131.0 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराची संभाव्य नफा = 2.3%. किंमत $125.77 पर्यंत पोहोचल्यास तोटा थांबवा.
यासाठी घटक:
युनायटेड टेक्नॉलॉजीज विक्री वाढवते आणि खर्च कमी करते;
स्टॉकची किंमत समर्थन पातळीवर पोहोचली आहे, $140 पर्यंत वाढ करणे शक्य आहे;
2019 च्या पहिल्या तिमाहीत महसूल विश्लेषकांच्या अपेक्षेपेक्षा जास्त होता;
अमेरिकन शेअर बाजारात संभाव्य खोल सुधारणा;
यूएस फेडरल रिझर्व्ह व्याजदरात वाढ.
युनायटेड टेक. (UTX), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
8 साठी
पर्यंत दिवस
131,00 $
130,26 $
ट्रेडिंग योजना:
32 दिवसांच्या कालावधीसाठी $20.84 च्या लक्ष्यासह $20.03 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराची संभाव्य नफा = 4%. किंमत $18.43 पर्यंत पोहोचल्यास नुकसान थांबवा.
यासाठी घटक:
2015 मध्ये कंपनीच्या शेअर्सची किंमत $44 पेक्षा जास्त होती आणि, 2016 मध्ये किमान $12.3 पर्यंत पोहोचल्यानंतर, $18 च्या सरासरी किमतीसह बाजूच्या हालचालीत होते;
रिकव्हरी किमतीची चळवळ 2019 मध्ये सुरू झाली आणि आता सुरक्षा $20 वर घट्टपणे धरली गेली आहे. तांत्रिक आणि मूलभूतदृष्ट्या, सुरक्षितता वाढतच जाईल असे मानण्याचे कारण आहे;
2015-2016 मध्ये घट झाल्यानंतर 2017 मध्ये कंपनीचे उत्पन्न वसूल होऊ लागले. 2018 मध्ये निव्वळ नफा $1.6 बिलियन इतका होता आणि 2014 च्या $1.0 बिलियनच्या मूल्यापेक्षा जास्त होता (संचित कर कमी झाल्यामुळे). ऑपरेटिंग नफा अजूनही 2014 च्या खाली आहे;
$40 अब्ज वरून $34 अब्ज कर्ज कपात आणि 4.9% प्रति वर्ष उच्च लाभांश.
S&P500 ची संभाव्य सुधारणा.
किंडर मॉर्गन (KMI), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
1 साठी
महिना आधी
20,03 $
19,92 $
ट्रेडिंग योजना:
32 दिवसांच्या कालावधीसाठी $34.76 च्या लक्ष्यासह $33.42 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराची संभाव्य नफा = 4%. किंमत $30.75 पर्यंत पोहोचल्यास नुकसान थांबवा.
यासाठी घटक:
मायक्रॉन टेक्नॉलॉजीचे शेअर्स संपूर्ण महिन्यात दुरुस्त करत आहेत आणि आता $33 च्या समर्थन स्तरावर पोहोचले आहेत;
कंपनीची पी/फॉरवर्ड कमाई 6.94 आहे, जी तिच्या 8.61 च्या पाच वर्षांच्या सरासरीपेक्षा कमी आहे. या पटीत कागदपत्रांचे अवमूल्यन केले जाते;
कंपनीचा 2018 चा महसूल $30.4 बिलियन होता, 2017 च्या कमाईच्या $20.32 बिलियनच्या तुलनेत;
गेल्या वर्षभरात कर्जाची पातळी तीन पटीने कमी झाली.
अमेरिका आणि चीन यांच्यातील "व्यापार युद्ध" च्या वाढीच्या पार्श्वभूमीवर S&P500 ची संभाव्य सुधारणा.
मायक्रोन टेक्नॉलॉजी (MU), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
1 साठी
महिना आधी
33,42 $
33,95 $
ट्रेडिंग योजना:
32 दिवसांच्या कालावधीसाठी $37.35 च्या लक्ष्यासह $35.91 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराची संभाव्य नफा = 4%. किंमत $33.04 पर्यंत पोहोचल्यास नुकसान थांबवा.
यासाठी घटक:
पुनर्रचनेमुळे वीज उत्पादक आणि पुरवठादार यांना फायदा झाला. चार वर्षांत, भांडवली खर्च $22.4 अब्ज वरून $3.6 अब्ज पर्यंत कमी झाला;
त्यानुसार, कर्जाची गरज कमी झाली: दीर्घकालीन कर्ज $19.9 अब्ज वरून $6.4 अब्ज झाले;
ऑपरेटिंग नफ्याच्या बाबतीत NRG जवळजवळ 2014 च्या पातळीवर पोहोचला होता, जे चार वर्षांपूर्वीच्या $1.43 अब्जच्या तुलनेत 2018 मध्ये $1.14 अब्ज होते. यासाठी भांडवली खर्च आता 6 पट कमी लागतो हे लक्षात घेता, हा खूप चांगला परिणाम आहे.
अमेरिका आणि चीनमधील वाढत्या तणावामुळे शेअर बाजारात घसरण होऊ शकते.
एनआरजी एनर्जी (एनआरजी), किंमत तक्ता:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
1 साठी
महिना आधी
35,91 $
35,54 $
ट्रेडिंग योजना:
8 दिवसांच्या कालावधीसाठी $139.33 च्या लक्ष्यासह $136.6 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराचा संभाव्य नफा = 2%. नुकसान मर्यादा $131.15 च्या किंमत पातळीवर सेट केली आहे.
यासाठी घटक:
Allergan plc शेअर किमतीने 2008, 2010 आणि 2012 तसेच डिसेंबर 2018 आणि या वर्षाच्या फेब्रुवारीला जोडणारी जागतिक स्लोपिंग सपोर्ट लाइन तयार केली आहे;
तांत्रिक समर्थनातून अमेरिकन निर्देशांकांचे पुनरुत्थान;
Allergan plc ही एक मोठी बहुराष्ट्रीय फार्मास्युटिकल कंपनी आहे जी सतत नाविन्यपूर्ण औषधांचा पोर्टफोलिओ वाढवत असते.
अमेरिकन निर्देशांकांच्या सामान्य घसरणीचा परिणाम.
Allergan plc (AGN), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
8 साठी
पर्यंत दिवस
136,60 $
137,89 $
ट्रेडिंग योजना:
8 दिवसांच्या कालावधीसाठी $173.91 च्या लक्ष्यासह $170.5 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराचा संभाव्य नफा = 2%. तोटा मर्यादा $165.42 च्या किंमत पातळीवर सेट केली आहे.
यासाठी घटक:
त्याच्या क्षैतिज समर्थन पातळीशी जुळवून घेतल्यानंतर, कालच्या ट्रेडिंग सत्रात Amgen समभागांनी ते परत केले;
अमेरिकन निर्देशांकांच्या घसरणीच्या सुधारणेच्या विरामाच्या पार्श्वभूमीवर, मी शेअरच्या किमती सध्याच्या पातळीपासून वाढण्याची अपेक्षा करतो;
जागतिक स्तरावर वाढत्या किमतीचा कल.
अमेरिकन शेअर बाजारावर सामान्य नकारात्मक भावना.
Amgen (AMGN), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
8 साठी
पर्यंत दिवस
170,50 $
171,78 $
ट्रेडिंग योजना:
8 दिवसांच्या कालावधीसाठी $32.82 च्या लक्ष्यासह $32.17 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराचा संभाव्य नफा = 2%. तोटा मर्यादा $30.89 च्या किंमत स्तरावर सेट केली आहे.
यासाठी घटक:
AT&T च्या शेअरची किंमत गेल्या आठवड्यात जागतिक क्षैतिज मिरर समर्थन पातळीच्या खाली गेली आणि सध्या त्याच्या वर व्यापार करत आहे;
अमेरिकन निर्देशांकांमध्ये आता तांत्रिक पुनरुत्थान होण्याची शक्यता आहे आणि मला या कंपनीच्या रोख्यांमध्ये वाढ अपेक्षित आहे;
डिसेंबर 2018 पासून, शेअर्समध्ये वाढीचा कल आहे.
अमेरिकन मार्केटमध्ये खाली येणारी सुधारणा.
AT&T (T), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
8 साठी
पर्यंत दिवस
32,17 $
32,22 $
ट्रेडिंग योजना:
235.25 रूबलच्या पातळीपासून खरेदी करा. 242.60 रूबलच्या लक्ष्यासह. 20 दिवसांच्या कालावधीसाठी. व्यवहाराची संभाव्य नफा = 4%. किंमत 214.61 रुबलपर्यंत पोहोचल्यास तोटा थांबवा.
यासाठी घटक:
Sberbank त्रिकोणाच्या नमुन्यातून वरच्या दिशेने बाहेर आला: समर्थन रेषा प्रतिकार रेषेपेक्षा स्पष्टपणे मजबूत होती. सतत वाढीसाठी प्रत्येक संधी आहे;
अलीकडील सुधारणा ही एकूणच वरच्या ट्रेंडमधील अल्पकालीन घटना आहे. हे आलेखावर स्पष्टपणे दृश्यमान आहे;
Sberbank चर्चेत राहते आणि कंपनीची मूलभूत ताकद आणि सातत्याने दिलेला लाभांश लक्षात घेता त्याची मागणी जास्त आहे. या सर्वांमुळे शेअर्सच्या किमतीत वाजवी वाढ होते.
रशियन स्टॉक मार्केटवर सामान्य सुधारात्मक भावनांचा उदय;
सुधारणा सट्टा सखोल.
Sberbank (SBER), दैनिक चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
20 साठी
पर्यंत दिवस
२३३.२५ रु
229.30 RUR
ट्रेडिंग योजना:
9 दिवसांच्या कालावधीसाठी $106.8 च्या लक्ष्यासह $104.03 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराचा संभाव्य नफा = 2.7%. तोटा मर्यादा $99.88 च्या किंमत पातळीवर सेट केली आहे.
यासाठी घटक:
Xilinx विक्री वाढवते आणि कर्जाचे ओझे कमी करते;
स्टॉकची किंमत ओव्हरसोल्ड झोनमध्ये आली आहे, $110 पर्यंत वाढ करणे शक्य आहे;
2018-2019 मध्ये जगातील सेमीकंडक्टरची मागणी जोरदार वाढते;
कंपनीने बाजारात मजबूत स्थान राखले आहे.
अमेरिकन शेअर बाजारात संभाव्य खोल सुधारणा;
यूएस फेडरल रिझर्व्ह व्याजदरात वाढ.
Xilinx (XLNX), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
9 साठी
पर्यंत दिवस
104,0300 $
102,1500 $
106,8000 $
ट्रेडिंग योजना:
9 दिवसांच्या कालावधीसाठी $24.62 च्या लक्ष्यासह $24.13 च्या स्तरावरून खरेदी करा. व्यवहाराची संभाव्य नफा = 2%. किंमत $23.19 वर पोहोचल्यास तोटा थांबवा.
यासाठी घटक:
आर्मर अंतर्गत विक्री वाढते आणि कर्जाचा बोजा कमी होतो;
स्टॉक चार्ट एका बाजूच्या ट्रेंडमध्ये होता, $22 पर्यंत वाढ शक्य आहे;
2019 च्या पहिल्या तिमाहीत महसूल विश्लेषकांच्या अपेक्षेपेक्षा जास्त होता;
कंपनीने बाजारात मजबूत स्थान राखले आहे.
यूएस फेडरल रिझर्व्ह व्याजदरात वाढ.
आर्मर अंतर्गत, इंक. (UAA), किंमत चार्ट:
गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा बॉट कनेक्ट करा - "BCS गुंतवणूक विचार"! हे तुमच्या मेसेंजरमध्ये सोयीस्कर फिल्टरसह कल्पनांचे प्रदर्शन आहे. विनंती केल्यावर त्वरित अद्यतनित केले. बॉटला कनेक्ट केले जाऊ शकते:
VK: https://vk.com/bot_bcs
व्हायबर: https://viber.com/bcs_robot
एफबी मेसेंजर: https://m.me/bcsrobot
टेलिग्राम: https://t.me/bcs_robot
9 साठी
पर्यंत दिवस
स्त्रोत गुंतवणूक-idei.ru च्या निर्मात्यांनी, जे ब्रोकर्सद्वारे प्रदान केलेल्या विश्लेषणाची गुणवत्ता तपासते, विशेषतः FO साठी सर्वात सक्रिय व्यावसायिक सहभागींच्या सामग्रीची सामर्थ्य आणि कमकुवतता याबद्दल सामग्रीची मालिका तयार केली आहे. पहिल्या सामग्रीमध्ये BCS कंपनीच्या शिफारशींचे विहंगावलोकन आहे.
साधक
साहित्य बीकेएस-एक्सप्रेस वेबसाइटवर प्रकाशित केले आहे. अलीकडे, ब्रोकरकडे गुंतवणूकदारांसाठी एक स्वतंत्र टेलिग्राम चॅनेल देखील आहे, जेथे अल्प-मुदतीच्या व्यवहारांसाठी विशिष्ट आणि शिफारसी कधीकधी दिसतात.
BCS मधील 120 पेक्षा जास्त अंदाजांचे निरीक्षण करण्याच्या परिणामांवर आधारित, त्यापैकी 71% ने 2015-2017 साठी नफा कमावला. बहुसंख्य मालमत्ता वाढीकडे लक्ष देऊन जारी केले जातात. त्याच वेळी, BCS मधील काही "मंदी" कल्पनांसाठी सरासरी नफा "बुलिश" लोकांपेक्षा जास्त आहे (+8.65% विरुद्ध +4.95%).
विशेष म्हणजे, BCS अंदाज सहसा विश्लेषकांनी सुरुवातीला गृहीत धरले त्यापेक्षा अधिक वेगाने खरे ठरतात: "नियोजित" वर्षासाठी सरासरी पोझिशन होल्डिंग कालावधी 116 दिवस असतो.
कंपनीचे विश्लेषक अमेरिकन बाजाराला प्राधान्य देतात. हे कदाचित कमी तरलता आणि रशियन बाजारावरील साधनांच्या निवडीमुळे आहे. तथापि, अनेक कव्हर केलेले यूएस स्टॉक सेंट पीटर्सबर्ग स्टॉक एक्सचेंजवर व्यवहार केले जातात.
परदेशी गोष्टींसाठी "प्रेम" असूनही, रशियन स्टॉकमधील गुंतवणुकीवर सरासरी परतावा अमेरिकन लोकांपेक्षा जास्त आहे.
शिस्त - येथे आमचा अर्थ असा आहे की ब्रोकर प्रकाशनानंतर कल्पनेची स्थिती कशी ट्रॅक करतो आणि अद्यतनित करतो - हे देखील ठीक आहे. "टाइमआउटद्वारे बंद" म्हणजे शिफारस केलेल्या गुंतवणुकीच्या क्षितिजानंतर कल्पना आपोआप बंद झाली.
BCS विश्लेषकांचा गुंतवणूकदारांवर विश्वास आहे: 88% गुंतवणुकींना "माझा विश्वास आहे" चिन्ह प्राप्त झाले आहे. बाजारातील इतर विश्लेषकांकडे हे पॅरामीटर सरासरी 85% आहे. ही लोकप्रियता गुंतवणूकदारांना संभाव्य फायदेशीर आणि फायदेशीर नसलेल्या शिफारशींबद्दल तितकेच आशावादी बनवते. अशा प्रकारे, या प्रकरणात, कल्पना निवडताना आपण बहुसंख्यांच्या मतावर अवलंबून राहू नये.
आणि शेवटी, मुख्य पॅरामीटर नफा आहे. गुंतवणुकीवर सरासरी अपेक्षित (अंदाज) परतावा 16% प्रतिवर्ष आहे. त्याच वेळी, व्यवहारांची वास्तविक नफा 21% आहे. याचे कारण म्हणजे, सरासरी, कल्पना अपेक्षेपेक्षा वेगाने कार्य करतात.
उणे
आम्ही इतर कंपन्यांच्या शिफारशींशी बीसीएस विश्लेषणाची तुलना केल्यास (आम्ही त्यांच्याबद्दल पुढील सामग्रीमध्ये बोलू), आम्ही प्रति व्यवहार कमी सरासरी नफा लक्षात घेऊ शकतो (जरी त्यांच्याकडे अधिक व्यवहार आहेत). या निर्देशकासाठी, BKS ला 10 पैकी 3 गुण प्राप्त होतात.
किंमत स्टॉप लॉस क्वचितच पुनरावलोकनांमध्ये सेट केले जातात. अशी प्रकरणे देखील आहेत जेव्हा एक कल्पना दुसऱ्या कल्पनावर आच्छादित होते. उदाहरणार्थ, मे मध्ये, विश्लेषकांनी अमेरिकन कंपनी मॅसीचे शेअर्स $24 वर खरेदी करण्याची शिफारस वेबसाइटवर प्रकाशित केली.
काही काळानंतर, दुसरी कल्पना $23 वर बंद झाली. त्याच वेळी, पहिली कल्पना संबंधित राहिली आहे आणि त्याचे अनुयायी अजूनही नुकसान सहन करत आहेत. साहजिकच, औपचारिकपणे BCS ने दोन कल्पना जारी केल्या, एक फायदेशीर नाही, दुसरी फायदेशीर, परंतु मूलत: गुंतवणूकदारांना, विशेषत: ज्यांनी $24 मध्ये खरेदी केली, त्यांना प्रश्न असू शकतात.
कदाचित समस्या उद्भवली कारण शिफारसी वेगवेगळ्या स्त्रोतांमध्ये प्रकाशित केल्या गेल्या
निष्कर्ष:
1) रशियन मालमत्तेसाठी BCS च्या कल्पनांकडे लक्ष द्या.
२) वास्तविक व्यवहाराचे क्षितिज अंदाजापेक्षा लहान असेल (हे चांगले आहे).
3) कल्पनांच्या लक्ष्यित किमती, नफा घेण्याचे स्तर आणि "छोट्या" पोझिशन्स उघडण्यावर लक्ष ठेवा - BCS कसे तरी अचूकपणे टर्निंग पॉइंट निर्धारित करण्यास सक्षम आहे.
InvestIdeas सेवा खाजगी गुंतवणूकदारांना त्यांच्या शिफारसींमध्ये विश्लेषक किती अचूक आहेत हे शोधू देते. तो कसा काम करतो?
विदेशी मुद्रा कंपनी अल्पारीचे मूळ रहिवासी इव्हान क्लायकोव्ह यांनी तयार केलेली InvestIdeas सेवा, सिक्युरिटीज ब्रोकर्सकडून शिफारसी गोळा करते आणि अंदाज किती अचूक होते याचे मूल्यांकन करते. साइट स्वतःला स्टॉक आणि बाँड्स, चलने आणि कमोडिटीजवरील विश्लेषकांच्या शिफारसींचे स्वतंत्र समुच्चय म्हणून स्थान देते.
क्लायकोव्ह, ज्यांनी सुमारे दहा वर्षे वित्तीय कंपन्यांमध्ये काम केले, त्यांचा असा विश्वास होता की खाजगी गुंतवणूकदारांना उद्देशून बहुतेक स्टॉक शिफारसी चुकीच्या किंवा चुकीच्या होत्या. त्याच्या मते, क्लायकोव्हने दोन समस्यांचे निराकरण केले - सर्व शिफारसी एकाच ठिकाणी गोळा करणे आणि विश्लेषकांपैकी कोणते अंदाज सर्वात अचूक आहेत हे शोधणे.
प्रकल्पाची अंमलबजावणी करण्यासाठी 300 हजार रूबल लागले. गुंतवणूक आणि अनेक महिन्यांचे काम - हा प्रकल्प फक्त एक वर्षापूर्वी लाँच झाला होता आणि महिन्याला 5 हजार लोक वापरतात. आज, सेवा दहा दलाल आणि गुंतवणूक कंपन्यांच्या 100 हून अधिक वर्तमान शिफारसींशी परिचित होणे शक्य करते. त्यापैकी BCS, Finam, Otkritie Broker, Aton.
या सूचीमध्ये, उदाहरणार्थ, Sberbank CIB किंवा Renaissance Capital, तसेच आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक बँकांचा समावेश नाही. क्लायकोव्ह हे सांगून स्पष्ट करतात की तो केवळ सार्वजनिकरित्या उपलब्ध विश्लेषणे वापरू शकतो.
"InvestIdeas" अंदाजांची अचूकता, फायदेशीर आणि फायदेशीर कल्पनांचे गुणोत्तर आणि कंपनीच्या शिफारशींनुसार गुंतवणुकीची नफा देखील विचारात घेते. या डेटावर आधारित, दलाल किंवागुंतवणूक कंपन्या कमाल पाच ताऱ्यांचे रेटिंग नियुक्त केले. आतापर्यंत, या रेटिंगनुसार, रशियन बाजारातील सर्वोत्कृष्ट अंदाजकर्ते बीसीएस, ओटक्रिटी ब्रोकर आणिफिनम."
एक्सटेल सर्वेक्षण 2016 नुसार, सर्वोत्तम रशियन विश्लेषक Sberbank Investment Research आणि UBS येथे काम करतात. आणि ब्लूमबर्गच्या मते, सर्वात अचूक भविष्यवाणी करणारे, उदाहरणार्थ, Sberbank समभागांसाठी, अल्फा बँक, जेपी मॉर्गन आणि एचएसबीसीचे विश्लेषक आहेत. विश्लेषकांची यादी विस्तृत होईल, क्लायकोव्ह वचन देतो. त्यांच्या मते, दर आठवड्याला पाच ते सात नवीन कल्पना साइटवर दिसतात.
हे कसे कार्य करते
गुंतवणुकीच्या कल्पना मॅन्युअली निवडल्या जातात - मेलिंग लिस्टमधून किंवा कंपनीच्या वेबसाइटवरून. "InvestIdeas" वर तुम्ही शिफारस, अपेक्षित आणि वर्तमान नफा यांचे संक्षिप्त वर्णन पाहू शकता.प्रत्येक शिफारशीला "लोकांचे रेटिंग" असते: तेथे वापरकर्ते अंदाज प्रत्यक्षात कार्य करेल की नाही याचा अंदाज लावू शकतात.
क्लायकोव्ह म्हणतात: जेव्हा एखाद्या साधनाची किंमत लक्ष्य मूल्यापर्यंत पोहोचते, जेव्हा ब्रोकर किंवा गुंतवणूक कंपनी शिफारस मागे घेते तेव्हा किंवा वर्षानंतर. अशा प्रकारे, 29 ऑगस्ट रोजी, $140 च्या लक्ष्यित किंमतीसह Netflix शेअर्स खरेदी करण्याची फ्रीडम फायनान्सची शिफारस अप्रासंगिक बनली: एक वर्ष उलटून गेले, आणि त्यांचे मूल्य या पातळीवर पोहोचले नाही. शिफारसीच्या वेळी, त्यांची किंमत प्रति तुकडा $101.5 आणि मंगळवारी - $98.
सर्वसाधारणपणे, प्रकल्पाच्या निर्मात्याच्या मते, अनपेक्षितपणे बरेच अचूक अंदाज होते: गेल्या वर्षभरात, सुमारे 70% गुंतवणूक कल्पनांनी कार्य केले. "पण हे बाजाराच्या वाढीमुळे असू शकते," क्लायकोव्ह सुचवितो.
जुलैमध्ये, सेवेने टेलिग्राम बॉट जोडला. हे अनेक संघांद्वारे व्यवस्थापित केले जाते आणि ते तुम्हाला डॉलरसाठी अंदाज पाठवू शकतात, तसेच स्टॉक किंवा बाँडसाठी नवीन गुंतवणूक कल्पना पाठवू शकतात. याव्यतिरिक्त, आपण बॉटला गुंतवणूकदारांमधील तीन सर्वात लोकप्रिय कल्पनांसाठी विचारू शकता - हे असे अंदाज आहेत ज्यासाठी सर्वाधिक वापरकर्त्यांनी मतदान केले. बॉट ब्रोकरची शिफारस, किंमत अंदाज आणि संभाव्य नफा यांचे संक्षिप्त वर्णन पाठवते.
सेवा सध्या मोफत आहे. क्लायकोव्ह म्हणतात की भविष्यात, काही सेवा, जसे की संग्रहित कल्पनांबद्दल माहिती, सशुल्क होऊ शकते आणि सदस्यताद्वारे प्रदान केली जाऊ शकते.
ते वापरण्यासारखे आहे का
युनायटेड ट्रेडर्स अनातोली ट्रेडिंग कंपनीचे व्यवस्थापकीय भागीदाररॅडचेन्को यांनी क्लायकोव्हच्या सिक्युरिटीज शिफारसींचे एकत्रिकरण तयार करण्याच्या कल्पनेला "चांगले" म्हटले: रशियामधील गुंतवणूकदारांसाठी पुरेशी माहिती नाही. "ही एक चांगली सुरुवात आहे, परंतु कोणत्याही परिस्थितीत, तुम्ही अगदी चांगल्या अंदाजकर्त्यांच्या सौद्यांची आंधळेपणाने कॉपी करू नये," तो आठवण करून देतो.
तथापि, असे व्यासपीठ पारदर्शक असणे आवश्यक आहे जेणेकरुन गुंतवणूकदारांना त्याच्या मूल्यांकनांवर विश्वास असेल आणि त्याच ब्रोकरेज आणि गुंतवणूक कंपन्यांशी संबंधित असल्याचा संशय येऊ नये, असे ते जोर देतात.
पर्सनल कॅपिटल कन्सल्टिंग ग्रुपचे सल्लागार दिमित्री गेरासिमेन्को असा विश्वास करतात की यशस्वी अंदाज बहुतेक वेळा अपघाती असतात. "अल्प-मुदतीचे अंदाज अनेकदा विश्लेषकांच्या ज्ञानामुळे बरोबर नसतात, परंतु केवळ योग्य अंदाज लावण्यास भाग्यवान होते म्हणून. भविष्यात, अचूक हिट्सची शक्यता कमी होते,” तो म्हणतो.
ब्रोकर शिफारशी वापरताना, गेरासिमेन्को खूप कमी प्रमाणात धोका पत्करण्याचा सल्ला देतात. “परंतु दीर्घकालीन गुंतवणूक धोरण विकसित करणे आणि त्यासाठी स्वतःचा पोर्टफोलिओ तयार करणे अधिक चांगले आहे. अनुभव दर्शवतो की अशा प्रकारे भांडवल तयार होते,” तो म्हणतो.
तुम्ही गुंतवणूक शेअर करू शकता का? या वर्षासाठी कल्पना/साधने जी पुनर्वित्त/ठेवी दरांना मागे टाकतील? :)गुंतवणूक करताना नवशिक्याने काय करू नये
आपण सामान्य सत्यांपासून सुरुवात केली पाहिजे. उधार घेतलेला निधी शेअर बाजारात गुंतवण्याची गरज नाही. अनुभवी गुंतवणूकदार ब्रोकरकडून उधार घेतलेला निधी वापरतात, फायदा घेऊन ट्रेडिंग करतात. परंतु नवशिक्यांसाठी, उधार घेतलेल्या निधीसह व्यापार करणे, लीव्हरेज वापरणे किंवा शेअर्स शॉर्टिंग करणे (उपलब्ध नसलेले शेअर्स विकणे) करू नये. ज्याप्रमाणे तुम्ही बँकांकडून गुंतवणूक जीवन विमा (गुंतवणूक उत्पादन आणि विमा स्वतंत्रपणे अधिक फायदेशीर असतात) किंवा संरचित उत्पादने खरेदी करू नयेत. आम्ही ट्रस्ट मॅनेजमेंटला बायपास करतो (शेवटचा उपाय म्हणून, तुम्ही म्युच्युअल फंडाचा विचार करू शकता, परंतु हे सक्षमपणे केले पाहिजे). तसेच, तुमची अंडी कधीही एकाच टोपलीत ठेवू नका, हे सुनिश्चित करण्याचा प्रयत्न करा की बाजार कसेही वागले तरीही, तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये तुमच्याकडे फायदेशीर साधने आहेत.
कोणती गुंतवणूक साधने निवडायची
माझ्या दृष्टिकोनातून, ठेव ही सर्वात वाईट गुंतवणूक साधनांपैकी एक आहे. नजीकच्या भविष्यात आवश्यक असणारा निधी त्यावर ठेवणे चांगले. परंतु जेव्हा तुमच्या आजूबाजूचे प्रत्येकजण "सर्व काही गमावले आहे" असे ओरडत असेल तेव्हा तुम्ही स्टॉक एक्स्चेंजवर जास्तीत जास्त पैसे कमवू शकता, उदाहरणार्थ, 2008 आणि 2014 मध्ये. त्यामुळे काही काळ महागाईवर मात करणे शक्य होणार नसले तरीही विश्वासार्ह बँकेत डॉलर ठेवण्याची कल्पनाही चांगली आहे.
अर्थात, 5% किंवा त्याहून अधिक वार्षिक दर असलेल्या अत्यंत विश्वासार्ह रशियन कंपन्यांचे युरोबॉन्ड्स ठेवींपेक्षा अधिक आकर्षक वाटतात, परंतु लहान रिटेल क्लायंटसाठी या बाजारपेठेत प्रवेश दोन लाख युरोपासून सुरू होतो. अर्थातच म्युच्युअल इन्व्हेस्टमेंट फंड (MUIF) आहेत, पण त्यांचे कमिशन खूप जास्त आहे. एक्स्चेंज-ट्रेडेड ईटीएफ खरेदी करण्याचा खर्च खूपच कमी आहे, परंतु मॉस्को एक्सचेंजवर फक्त FinEx मधील ईटीएफचा व्यापार केला जातो. मी फिनिक्सबद्दल काहीही वाईट म्हणू शकत नाही, परंतु मी या कंपनीसाठीही आश्वासन देऊ शकत नाही. कोणत्याही परिस्थितीत, मी Finex ETF मध्ये 1/3 पेक्षा जास्त गुंतवणूक करण्याचा धोका पत्करणार नाही.
स्टॉक एक्स्चेंजवर तुम्ही फेडरल लोन बाँड (OFZ) खरेदी करू शकता, जे ठेवीपेक्षा वाईट परतावा आणत नाही. अर्थात, विश्वासार्ह बँकेत ठेव, आणि अगदी 1.4 दशलक्ष रूबल पर्यंतची रक्कम ही अधिक विश्वासार्ह गुंतवणूक आहे. बाँड्सचे मूल्य अजूनही कमी होऊ शकते. परंतु OFZs चा एक मोठा फायदा असा आहे की वर्षासाठी 400 हजार रूबलची रक्कम जमा करताना 52 हजार रूबलच्या रकमेमध्ये पहिल्या प्रकारासाठी वजावट प्राप्त करण्यासाठी OFZs खरेदी केले जाऊ शकतात. त्याच वेळी, आयआयएस बंद करणे आणि त्यातून 3 वर्षांसाठी पैसे काढणे शक्य होणार नाही (कर कपातीच्या नुकसानासह, आपण ते आधी बंद करू शकता), आणि दरवर्षी आपण 400 हजार रूबल जोडू शकता.
दीर्घकालीन स्टॉक्स सहसा रोखे, ठेवी किंवा सोन्यात गुंतवणूक करण्यापेक्षा जास्त आणतात. दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी, IIS वर दुसऱ्या प्रकारची वजावट अधिक मनोरंजक बनते, जेव्हा वाढीच्या रकमेवर कर आकारला जात नाही. या प्रकारची कपात देखील मनोरंजक आहे कारण आपण आपल्या खात्यात दरवर्षी 1 दशलक्ष रूबल जोडू शकता. त्याकडे लक्ष देणे गरजेचे आहे काहीब्रोकर्ससाठी, IIS कडून लाभांश केवळ IIS मध्येच नाही तर बँक खात्यात देखील मिळू शकतो.
दीर्घ मुदतीसाठी शेअर्स खरेदी करणे फायदेशीर आहे. या प्रकरणात, बातम्यांच्या पार्श्वभूमीवर डिस्कनेक्ट करणे आणि विविध विश्लेषकांचे वाचन न करणे उपयुक्त ठरू शकते. आमच्या बातम्या खूप मोठ्या प्रमाणावर हाताळल्या जातात, त्यामुळे प्रतिष्ठित प्रकाशनांमधील प्रकाशने देखील समीक्षेने पाहणे आवश्यक आहे, त्याचा फायदा कोणाला होऊ शकतो हे समजून घेण्याचा प्रयत्न करणे आवश्यक आहे. आणि जर तुम्हाला शांतपणे विचार करण्याची आणि गर्दीचा प्रतिकार करण्याची ताकद मिळाली तर फक्त निराशावादाला चाबकाने मारणे हा एक चांगला मित्र बनू शकतो. खरं तर, स्टॉक एक्स्चेंजवर ट्रेडिंग करताना सर्वात कठीण गोष्ट म्हणजे सिक्युरिटीज अजिबात निवडणे नाही, परंतु आपल्या भावनांसह कार्य करणे.
कोणते स्टॉक खरेदी/विक्री करायचे हे कसे समजून घ्यावे
इतर साइट्स लाभांश अंदाज देखील प्रदान करतात. परंतु अर्थातच, अंदाजांसह त्रुटी आहेत. आणि काही कंपन्या लाभांश देण्यास पूर्णपणे नकार देऊ शकतात, जसे की अलीकडे मेगाफोनच्या बाबतीत होते.
जर एखाद्या नवशिक्याला बाश्नेफ्टच्या पसंतीच्या शेअर्सवर 16-17% उत्पन्न दिसले, तर त्याला त्याच्या 100% रोखीने हे शेअर्स विकत घेण्याचा मोह होऊ शकतो. आणि हे, अर्थातच, एक चूक असेल. अर्थात, कोणताही स्टॉक खरेदी करण्यापूर्वी, मॉस्को एक्स्चेंजवर व्यापार केलेल्या कंपन्यांनी इंटरफॅक्स माहिती प्रकटीकरण सर्व्हरवर पोस्ट करणे आवश्यक असलेल्या आर्थिक स्टेटमेन्टचा अभ्यास करणे उचित आहे. अर्थात, महसूल, ऑपरेटिंग नफा, निव्वळ नफा आणि कर्ज यासह विविध पॅरामीटर्समधील बदलांच्या गतिशीलतेचे मूल्यमापन करणे उचित आहे. कंपनी लाभांशाची गणना कशी करते आणि कोणत्या प्रकरणांमध्ये करते हे समजून घेण्यासाठी चार्टर वाचून त्रास होत नाही.
अर्थात या सगळ्याचा अभ्यास करण्याची संधी अनेकांना नसते. तुम्ही दलालांच्या शिफारशींवर विश्वास ठेवू नये, कारण... ब्रोकरला ट्रेडिंग व्हॉल्यूममधून कमिशन मिळणे फायदेशीर आहे, तसेच ब्रोकर ग्राहकांसाठी त्याच्या स्वतःच्या शिफारसींच्या विरोधात, सिक्युरिटीज विकू/खरेदी करू शकतो. याक्षणी, सोशल नेटवर्क VKontakte वरील अनेक गुंतवणूक समुदाय आपल्याला बऱ्याच कंपन्यांचे विनामूल्य मूल्यांकन करण्याची परवानगी देतात:
सशुल्क विश्लेषणावरून आपण एल्विस मारलामोव्हकडे पाहू शकता.
कोणत्याही परिस्थितीत, आपल्याला अद्याप आपल्या स्वत: च्या डोक्याने विचार करणे आवश्यक आहे, परंतु असे समुदाय आपल्याला काही कंपन्यांकडे लक्ष देण्याची तसेच अनुभवी गुंतवणूकदार कसे वागतात याचे मूल्यांकन करण्याची परवानगी देतात. शिवाय, त्यापैकी बरेच जण शिफारसी देणार नाहीत किंवा काही काळानंतर ते सशुल्क सेवा ऑफर करतील.
सर्वसाधारणपणे, मी 100% लाभांश कथा ठेवण्याचा चाहता नाही. जर एखाद्या कंपनीने नफ्याचा मोठा वाटा डिव्हिडंड म्हणून वाटला तर ती विकासात फारशी गुंतवणूक करत नाही हे उघड आहे. परिणामी, शेअर्सच्या मूल्यात कधीही एकापेक्षा जास्त वाढ होऊ शकत नाही. आणि जर एखाद्या कंपनीने लाभांश देण्यास नकार दिला (जसे होते, उदाहरणार्थ, NKNK सह), शेअरचे मूल्य लक्षणीयरीत्या कमी होऊ शकते.
जेव्हा कंपनी सायकलच्या शीर्षस्थानी असू शकते तेव्हा मला लाभांश कथा खरेदी करणे देखील आवडत नाही. उदाहरणार्थ, सेव्हरस्टल प्रति तिमाही सुमारे 3% इतका सभ्य लाभांश देते. परंतु 2013-2014 मध्ये, सेव्हरस्टल शेअरची किंमत 200-300 रूबल होती आणि आता ती सुमारे 1,000 रूबल आहे. जर धातूचे मूल्य शिखरावर पोहोचले असेल, तर त्याच्या मूल्यातील घसरणीनंतर आपण अवतरण आणि लाभांशांमध्ये घसरण पाहू.
याशिवाय, भांडवली खर्चाच्या उच्च पातळीसह बाजार समभागांना महत्त्व देत नाही. असे दिसते आहे की गॅझप्रॉम 5% पेक्षा जास्त लाभांश देते, गॅस पाइपलाइनचा एक समूह तयार करीत आहे, ज्याच्या पूर्ततेमुळे रोख प्रवाह, तसेच नफा लक्षणीय वाढू शकतो. पण बांधकाम संपेल यावर बाजाराचा विश्वास नाही. आणि अर्थातच, गुंतवणूकदार बांधकामादरम्यान मिळणाऱ्या किकबॅकच्या पातळीला शेअरच्या किमतीत घटक देतात.
जर तुमच्याकडे भांडवल असेल, तर पाश्चात्य बाजारपेठा जवळून पाहण्यात खूप अर्थ आहे. तेथील कंपन्या रशियन बाजाराच्या तुलनेत अधिक मूल्यवान आणि लाभांश कमी दिसू शकतात, परंतु वास्तविक परतावा वजा महागाई, तसेच रूबल अवमूल्यनाची शक्यता विचारात घेणे महत्त्वाचे आहे.
आणि अर्थातच, मालमत्ता वाटप आणि पोर्टफोलिओ पुनर्संतुलन काय आहे हे जाणून घेण्यासाठी सर्गेई स्पिरिन यांचे मालमत्ता वाटप वाचणे उपयुक्त ठरेल. अर्थात, कोणते स्टॉक, बॉण्ड्स, मौल्यवान धातू,... खरेदी करायचे याबद्दल तुम्हाला विशिष्ट सल्ला मिळणार नाही, परंतु तुम्ही तुमच्या उद्दिष्टे आणि उद्दिष्टांना अनुरूप असा पोर्टफोलिओ तयार करू शकाल आणि काही चुका टाळू शकाल.
माझा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ
माझ्या पोर्टफोलिओमध्ये 100% स्टॉक आहेत:
- iDonskZR p
- JSC AFK सिस्टिमा OJSC, अंक 05
- JSC "Lenzoloto" OJSC, अंक 02
- JSC "MMK" PJSC, अंक 03
- JSC "मॉस्को एक्सचेंज" PJSC, अंक 01
- JSC "PROTEK" OJSC, अंक 02
- JSC "रास्पाडस्काया" OJSC, अंक 04
- एपी "निझनेकमस्कनेफ्तेखिम" (NKNK) OJSC, अंक 02
- AP "ANK "Bashneft" PJSC, अंक 01
- AP "Mechel" OJSC, अंक 01
- AP "सेराटोव्ह ऑइल रिफायनरी" PJSC, अंक 01
- एपी लेनेरगो
- युनायटेड कंपनी रुसल पीएलसीचे शेअर्स
- GDR En+ ग्रुप ORD SHS REG S
- JSC "Polyus" PJSC, अंक 01
- JSC "केंद्र आणि व्होल्गा प्रदेशाचा IDGC" OJSC, अंक 01
- व्होल्गा PJSC चे JSC IDGC, अंक 01
मला Uralsib मॅनेजमेंट कंपनी, Sberbank UA मॅनेजमेंट कंपनी (ट्रोइका-डायलॉग), अलायन्स-रोस्नो मॅनेजमेंट कंपनी, किट-फायनान्स मॅनेजमेंट कंपनी, अल्फा-कॅपिटल मॅनेजमेंट कंपनी या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा अनुभव होता. म्युच्युअल फंडाचे इतके तोटे आहेत की याबद्दल स्वतंत्र लेख लिहिता येईल. पण मला आता त्यात गुंतवणूक करण्याची इच्छा नाही, कारण... व्यवस्थापन खर्च नफ्याची एक सभ्य टक्केवारी खातात, परंतु व्यवस्थापक जवळजवळ कधीही बाजाराला मागे टाकू शकत नाहीत. एकमेव अपवाद आहे, कदाचित, भाड्याने रिअल इस्टेट फंड, परंतु केवळ विश्वसनीय व्यवस्थापन कंपन्यांकडून.
प्रसिद्ध अमेरिकन अब्जाधीश वॉरन बफे अर्थातच नवशिक्यांनी एक्सचेंज-ट्रेडेड ईटीएफद्वारे गुंतवणूक करण्याची शिफारस केली आहे, जी अत्यंत कमी खर्चामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूकीत बहुतांश व्यवस्थापकांना मागे टाकते.
नवशिक्या कोणत्या विशिष्ट सिक्युरिटीज खरेदी करू शकतात?
नवशिक्यासाठी, मी 1/3 निधी डॉलर ठेवीमध्ये, 1/3 OFZ मध्ये आणि दुसरा तिसरा लाभांश कथांमध्ये गुंतवण्याची शिफारस करतो, म्हणजे: AP Saratov ऑइल रिफायनरी, AP Lenenergo, AFK Sistema, AP Bashneft समान समभागांमध्ये . आणि मग आम्ही स्टॉक एक्स्चेंजवर प्रतिनिधित्व केलेल्या कंपन्यांशी अधिक तपशीलवार व्यवहार करू, OFZ आणि परकीय चलन ठेवींचा वाटा घसरणीदरम्यान कमी करू, रुसल, रस्पाडस्काया, मेशेल, पॉलिस, नोवाटेक, रशहायड्रो, मॉस्को एक्सचेंज, यांडेक्स सारख्या कथांमध्ये गुंतवणूक करू. , FSK, Kamaz, NKHP, VSMPO-Avisma, PhosAgro, Enel, GazpromNeft, Aeroflot, LSR, Mostotrest, Magnit, ...
परंतु अर्थातच, संकटाच्या वेळी शेअर्स खरेदी करून सर्वात मोठा नफा मिळवता येतो, जेव्हा आजूबाजूचे प्रत्येकजण सर्व काही गमावले आहे असे ओरडत आहे. एकाधिक वाढ मिळविण्यासाठी इतर पर्याय अत्यंत दुर्मिळ आहेत.
p.s जर तुम्हाला ठेव आणि/किंवा पुनर्वित्त दरापेक्षा जास्त हमीपरताव्याची आवश्यकता असेल, तर हे शेअर्सबाबत नक्कीच नाही. दीर्घकालीन गुंतवणुकीसह, शेअर्सने ऐतिहासिकदृष्ट्या उच्च परिणाम दाखवले (ठेवींच्या विपरीत, जे बहुधा महागाईलाही मागे टाकत नाहीत). परंतु भूतकाळातील उच्च परतावा भविष्यातही तशी हमी देत नाही.
