योग्य गुंतवणूक पोर्टफोलिओ. गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा आणि त्याचे व्यवस्थापन कसे करायचे. हे कसे कार्य करते
गुंतवणूकदारासाठी, नफा मिळवणे हे मुख्य ध्येय असते, परंतु प्रत्येक गुंतवणुकीत 100% पर्यंत जोखीम असते तेव्हा स्थिती कशी टिकवायची?
100% जोखीम असतानाही, गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करून त्यांना 1-5% पर्यंत खाली आणण्याचा मार्ग शोधला आहे. हे सांगण्याची गरज नाही की गुंतवणूकदाराच्या पहिल्या नियमांपैकी एक म्हणजे आपली सर्व अंडी एकाच टोपलीत ठेवू नयेत?
तुम्हाला एखादा आकर्षक प्रकल्प, व्यवसाय किंवा इतर गुंतवणुकीचा पर्याय सापडला तरीही, लगेच सपोर्ट शोधा - पैसे गुंतवण्याचे आणखी काही पर्याय.
तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये 10 वेगवेगळ्या गुंतवणुका असल्यास, तुम्ही दोनही गमावल्‍यास, उरलेले आठ तुमच्या नुकसानाची भरपाई करतील आणि तुम्हाला नफ्यात घेऊन जातील.
जर तुम्ही गुंतवणूक करायचे ठरवले तर तुम्हाला तयार करणे आवश्यक आहे गुंतवणूक पोर्टफोलिओ.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करणे कसे सुरू करावे
गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे सार जोखीम (वितरण) आहे. जर तुम्ही स्वतःसाठी गुंतवणुकीचे अनेक पर्याय निवडले असतील, तर भांडवल प्रमाणानुसार वितरित करणे इष्ट आहे.
उदाहरण :
तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये तुमच्याकडे 7 प्रकल्प आहेत, त्यापैकी एकामध्ये तुम्ही एकूण पोर्टफोलिओच्या 70% गुंतवणूक केली आहे. आणि याच प्रकल्पावर तुमचा सर्वाधिक विश्वास होता ज्यामुळे तोटा झाला. उर्वरित 6 प्रकल्प (30%) पोर्टफोलिओची प्रारंभिक शिल्लक त्वरित पुनर्संचयित करण्यात सक्षम होणार नाहीत.
गुंतवणुकीच्या आनुपातिकतेला अपवाद फक्त अत्यंत फायदेशीर आणि अत्यंत जोखमीचे प्रकल्प आहेत, ज्यामध्ये कमी रक्कम गुंतवणे खरोखरच चांगले आहे. अशा गुंतवणुकीमुळे तुम्हाला चांगला नफा मिळू शकतो, परंतु तोटा झाल्यास तुम्ही त्वरीत सावराल, कारण तुमचे योगदान संपूर्ण पोर्टफोलिओच्या तुलनेत नगण्य असेल.
पोर्टफोलिओमध्येच वेगळ्या स्वरूपाची गुंतवणूक असू शकते - ट्रस्ट मॅनेजमेंट, रिअल इस्टेट, धातू, कला वस्तू इ. तद्वतच, तुमचा पोर्टफोलिओ शक्य तितका वैविध्यपूर्ण असला पाहिजे, परंतु सुप्रसिद्ध जागतिक गुंतवणूकदारांच्या शतकानुशतकांच्या अनुभवावर आधारित, तुम्हाला समजलेल्या आणि स्वतःवर नियंत्रण ठेवण्याची क्षमता असलेल्या गुंतवणुकीवरच लक्ष केंद्रित करणे चांगले.
लक्षात ठेवा की:इंटरनेटवर गुंतवणूक करण्याचा सर्वात लोकप्रिय मार्ग म्हणजे PAMM खात्यांमध्ये विश्वास व्यवस्थापन. ते वेगळे आहेत की तुम्ही तुमची गुंतवणूक नेहमी नियंत्रित करू शकता.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ कसा बनवायचा
इतर कोणत्याही गुंतवणुकीप्रमाणे, PAMM खात्यांना वैविध्य आवश्यक आहे. तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये ते जितके जास्त असतील तितकी तुमची गुंतवणूक अधिक विश्वासार्ह असेल.
अनेक स्त्रोत पोर्टफोलिओच्या प्रकारांबद्दल लिहितात जे त्यांना पुराणमतवादी आणि आक्रमक मध्ये विभाजित करतात. मी या संकल्पनांमधील रेषा आधीच गमावली आहे, कारण प्रत्येक गुंतवणूक नफा मिळविण्यासाठी डिझाइन केलेली आहे, याचा अर्थ त्याला एक चांगले कारण आहे. मैदान स्वतः पुराणमतवादी किंवा आक्रमक असू शकत नाही, कारण कोणताही व्यवसाय एकतर पैसा आणतो किंवा नाही.
जोखमींबद्दल बोलणे, हे लक्षात घेण्यासारखे आहे की ते सर्वत्र समान आहेत. जर तुम्ही बँक ऑफ अमेरिका असाल, तर होय, बँक काम करणे थांबवेल किंवा मंदावेल ही जोखीम अगदी नगण्य आहे, परंतु डॉलर कमी होऊ शकतो, बँकेला दंड होऊ शकतो, व्याजदर वाढू शकतो - हे 100 आहे. % धोका. सर्वसाधारणपणे, हे कोणत्याही उद्योगातील कोणत्याही गुंतवणुकीला लागू होते.
म्हणूनच, जर आपण पुराणमतवादी आणि आक्रमक PAMM खात्यांबद्दल बोललो तर, त्यांच्यामधील ओळ पाहणे फार कठीण आहे, कदाचित अगदी टोकाच्या बाबी वगळता, जेव्हा सरासरी खाते दरमहा 3-6% आणते आणि आक्रमक खाते - 249% समान. कालावधी परंतु अशी आक्रमक खाती जास्तीत जास्त 2 महिने काम करतात.
कोणत्याही पोर्टफोलिओचे कार्य स्थिर नफा मिळविण्यासाठी जोखीम कमी करणे हे असल्याने, केवळ विश्वासार्ह व्यक्तींमधून निवडणे योग्य आहे:
- किमान 6 महिन्यांचा कामाचा कालावधी;
- नफा विशिष्ट मर्यादेत स्थिर असणे आवश्यक आहे, उदाहरणार्थ, 3 ते 5% पर्यंत;
- बॅलन्स जितका मोठा असेल तितका चांगला, याचा अर्थ असा की मोठ्या पैशाचे व्यवस्थापन कसे करायचे हे व्यापाऱ्याला माहीत असते आणि त्याची जबाबदारी असते.
याव्यतिरिक्त, तुम्ही व्यवस्थापकाशी संपर्क साधू शकता आणि त्याला व्यापार धोरण आणि व्यापारातील जोखीम, त्याचे वय, शिक्षण आणि कामाचे वेळापत्रक याबद्दल विचारू शकता.
पोर्टफोलिओ हळूहळू गोळा करणे आवश्यक आहे, आणि सर्व एकाच वेळी नाही. तुम्हाला एक PAMM खाते सापडल्यास, त्यात गुंतवणूक करा आणि उद्या दुसरे खाते शोधा. अशा प्रकारे, काही महिन्यांत तुम्ही तुमचा स्वतःचा निधी नव्हे तर पहिल्या गुंतवणुकीतून मिळालेला नफा गुंतवून एक प्रभावी पोर्टफोलिओ गोळा करू शकता. तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी/सुरक्षित करण्यासाठी, तुम्ही वेगवेगळ्या ब्रोकर्ससह गुंतवणूक करू शकता.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तुम्हाला उत्पन्न आणि जोखीम यांचे इष्टतम गुणोत्तर साध्य करण्यास अनुमती देतो. जर तुम्ही तुमची बचत PAMM खात्यांमध्ये गुंतवण्यास प्राधान्य देत असाल, तर तुमच्या बाबतीत ते खात्यांच्या संचासारखे दिसू शकते जे ट्रेडिंग धोरण, नफा आणि जोखीम यामध्ये लक्षणीय भिन्न असू शकतात. त्याच वेळी, इच्छित धोरणानुसार, पोर्टफोलिओमधील प्रत्येक वैयक्तिक खाते कोणत्या प्रमाणात सादर केले जाईल हे स्वतंत्रपणे निर्धारित करण्याचा गुंतवणूकदारास अधिकार आहे. खरोखर लवचिक आणि आकर्षक पोर्टफोलिओचा एक गंभीर तोटा, जो नवशिक्या गुंतवणूकदारांसाठी त्याची प्रवेशक्षमता मर्यादित करतो, तो तयार करण्यासाठी त्यांच्याकडे खूप मोठ्या प्रमाणात पैसे असणे आवश्यक आहे. परंतु तुम्ही स्वतःला एका पोर्टफोलिओमध्ये लहान खात्यांपुरते मर्यादित करू शकता.
जर तुम्ही स्वतःला प्रश्न विचारला: पोर्टफोलिओमध्ये किती PAMM खाती असावीत, तर उत्तर अगदी स्पष्ट आहे - शक्य तितक्या.
हे 50-60% कमी झाले तरीही खात्यांपैकी एकाच्या नफ्यात लक्षणीय घट भरून काढेल. एकाच वेळी अनेक ब्रोकरेज कंपन्यांच्या मोठ्या संख्येने PAMM खात्यांमधून गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करा. परंतु अशा पोर्टफोलिओचे मूल्य अनेक हजार डॉलर्सपेक्षा जास्त असू शकते, जे आधीच नमूद केल्याप्रमाणे, ते प्रत्येक गुंतवणूकदारासाठी उपलब्ध नसते.
पैसा पैसा कमवतो
या प्रकरणात, मी पद्धतशीर पोर्टफोलिओ तयार करण्याची शिफारस करतो. पहिल्या महिन्यात तुम्ही 2 खात्यांमध्ये, दुसर्‍या महिन्यात - आणखी 2 खात्यांमध्ये, तिसर्‍या महिन्यात - आणखी 2 खात्यांमध्ये आणि चौथ्या महिन्यात तुम्ही सुरुवातीच्या गुंतवणुकीच्या नफ्यातूनच गुंतवणूक करता. अशा प्रकारे, कालांतराने, तुम्ही गुंतवणुकीवर आधीच कमावलेले पैसे गुंतवाल. पैसा कसा कमावतो याचे एक उत्तम उदाहरण.
पोर्टफोलिओने त्याच्या रचनेत खात्यांचा समावेश केला पाहिजे, ज्याचे व्यवस्थापक स्टॉक एक्सचेंजवर विविध ट्रेडिंग धोरणे लागू करतात: आक्रमक, पुराणमतवादी आणि संतुलित.
पुराणमतवादी खातीगुंतवणूकदारांना सुपर नफा आणणार नाही. त्यांचे सरासरी उत्पन्न दरमहा 3-5% पेक्षा जास्त असण्याची शक्यता नाही, परंतु हे त्यांच्या तुलनेने उच्च विश्वासार्हतेमुळे ऑफसेट होते.
आक्रमक खातीतुम्हाला दरमहा 30-70% किंवा त्यापेक्षा जास्त नफा मिळवण्याची परवानगी देते, परंतु तुम्हाला त्यांच्या उच्च जोखमीसह यासाठी पैसे द्यावे लागतील. त्यांचे ड्रॉडाउन खूप लक्षणीय आहेत, त्यामुळे व्यापारी बराच काळ तोटा भरून काढू शकतो. तसेच, आक्रमक व्यापार्‍यांमध्ये प्लमचे प्रमाण जास्त असते. म्हणून, काही महिन्यांमध्ये उच्च नफा असूनही, वर्षाच्या शेवटी अशा खात्यांची नफा पुराणमतवादी किंवा अगदी नफाहीन असू शकते. तुम्हाला पोर्टफोलिओचा एक छोटासा भाग आक्रमक खात्यांमध्ये गुंतवावा लागेल आणि काळजीपूर्वक व्यवस्थापक निवडावा लागेल.
वेगळे असू शकते संतुलित खाती, ज्यांचे व्यवस्थापक पुराणमतवादी आणि आक्रमक यांच्यात काहीतरी मानले जाऊ शकते अशा धोरणाचे पालन करण्याचा प्रयत्न करतात. हे तुम्हाला कमी पातळीच्या जोखमीसह दरमहा 10-15% पर्यंत उत्पन्न प्राप्त करण्यास अनुमती देते.
- गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओचे महत्त्वपूर्ण प्रमाण पुराणमतवादी खात्यांना वाटप करण्याची शिफारस केली जाते. या प्रकरणात, त्यांच्याकडून स्थिर उत्पन्न आक्रमक खात्यांवरील ड्रॉडाउन कव्हर करण्यास सक्षम असेल, ज्यामुळे तुम्हाला महत्त्वपूर्ण नुकसान टाळता येईल.
एकदा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार केल्यावर, आपण त्याबद्दल विसरू नये बराच वेळ. वेळेवर फायदेशीर खाती वगळण्यासाठी आणि आकर्षक वैशिष्ट्यांसह नवीन समाविष्ट करण्यासाठी त्याच्या रचनांचे सतत पुनरावलोकन करणे आवश्यक आहे.
सर्वात वरती, नेहमी आजूबाजूला पहा - तुम्ही आधीच गुंतवणूकदार असल्याने, इतर संधी शोधत रहा, मग ते स्टॉक्स असो किंवा गॅरेज बांधण्यात गुंतवणूक.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ कसे व्यवस्थापित करावे
PAMM खात्यांच्या बाबतीत, कोणतेही स्पष्ट उत्तर नाही. एकीकडे, तुम्ही महिन्यातून एकदा लॉग इन करू शकता आणि जमा झालेला नफा काढू शकता, नफा नसलेली खाती वगळू शकता आणि नवीन जोडू शकता.
दुसरीकडे, तुम्ही आठवड्याच्या मध्यभागी व्यवस्थापकांच्या व्यवहारांचे निरीक्षण करू शकता आणि प्रत्येक PAMM खात्याचे पुढे काय करायचे ते प्रत्येक आठवड्याच्या शेवटी ठरवू शकता.
जर एखाद्या खात्यात ड्रॉडाउन असेल, तर ते तात्काळ बंद करणे आवश्यक आहे असे हे लक्षण नाही, जगातील एकही व्यापारी ड्रॉडाउनशिवाय व्यापार करत नाही. अशा परिस्थितीत, तुम्हाला फक्त ड्रॉडाउन का झाले आणि PAMM खाते व्यवस्थापकाच्या पुढील क्रिया काय आहेत हे समजून घेण्याचा प्रयत्न करणे आवश्यक आहे. जर हा एक असाध्य, उच्च-जोखीम असलेला व्यापार होता जो दर्शवितो की व्यापारी कठीण परिस्थितीत सर्वकाही त्याच्या मार्गावर जाऊ देईल, हे विचारात घेण्यासारखे आहे. परंतु जर तो फक्त कामाचा क्षण असेल तर, बाजार अस्थिर आहे आणि नेहमीच अंदाज लावता येत नाही, तर व्यवस्थापकाने यशस्वी व्यवहार करण्याची आणि पुन्हा नफ्यात जाण्याची प्रतीक्षा करणे योग्य आहे.
कोणामध्ये गुंतवणूक करावी आणि कोणामध्ये नाही, हे फक्त गुंतवणूकदारांनीच ठरवावे, पण
पोर्टफोलिओची निर्मिती आणि तरलतेची तरतूद कशी आहे? गुंतवणूक पोर्टफोलिओ पुराणमतवादाचे तत्त्व काय आहे? विविधीकरणाद्वारे पोर्टफोलिओ ऑप्टिमायझेशनची वैशिष्ट्ये कोणती आहेत?
जोखमीशिवाय गुंतवणूक नाही. हा नियम प्रत्येक नवशिक्या गुंतवणूकदाराने शिकला पाहिजे. 100% फायद्याची हमी असलेली कोणतीही मालमत्ता नाही, अन्यथा प्रत्येक गुंतवणूकदार हेन्री फोर्ड आणि वॉरेन बफे होईल. बँकेतील ठेव हे देखील वित्तीय संस्थांद्वारे ठेवलेले विश्वसनीय साधन नाही.
हजारो कारणे नफ्याच्या पातळीवर परिणाम करतात - आर्थिक संकटे, महागाई, आर्थिक निरक्षरता, विनिमय दर चढउतार, शेअर बाजार क्रॅश. तथापि, जोखीम पूर्णपणे काढून टाकण्यासाठी गुंतवणूकदाराकडे एक प्रभावी मार्ग आहे, तर ते कमी करण्यासाठी. या पद्धतीला ‘इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ’ म्हणतात.
पोर्टफोलिओ तयार करताना, तुम्ही एका इन्स्ट्रुमेंटमध्ये गुंतवणूक करत नाही, तर अनेक गुंतवणूक क्षेत्रे वापरता. हे कसे केले जाते आणि कोणत्या प्रकारचे गुंतवणूक पोर्टफोलिओ आहेत याबद्दल, मी, डेनिस कुडेरिन, एक गुंतवणूक विशेषज्ञ, एका नवीन लेखात सांगेन.
आणि तुम्हाला विश्वसनीय व्यावसायिक कंपन्यांचे विहंगावलोकन देखील मिळेल जे तुम्हाला पोर्टफोलिओ तयार करण्यात आणि सक्षमपणे व्यवस्थापित करण्यात मदत करतील.
पुढे जा मित्रांनो!
1. गुंतवणूक पोर्टफोलिओ म्हणजे काय
अनुभवी गुंतवणूकदार नवशिक्यांपेक्षा जास्त का मिळवतात? नंतरचे पैसे कमी असल्यामुळे असे वाटते का? उत्तर स्पष्ट आहे, परंतु पूर्णपणे बरोबर नाही. अर्थात, गुंतवणुकीची रक्कम थेट नफ्यावर परिणाम करते, परंतु पूर्णपणे भिन्न घटक निर्णायक भूमिका बजावतात.
अनुभवी फायनान्सर्सना गुंतवणुकीची साधने योग्य प्रकारे कशी वापरायची आणि ते शक्य तितक्या कार्यक्षमतेने कसे व्यवस्थापित करायचे हे माहित असते. त्यांना याची जाणीव आहे की गुंतवणुकीचे क्षेत्र जितके जास्त असेल तितकी नासाडीचा धोका कमी असेल आणि स्थिर आणि दीर्घकालीन उत्पन्न मिळण्याची शक्यता जास्त असेल.
एक नवशिक्या सर्वात फायदेशीर आणि आश्वासक मालमत्ता शोधत आहे, जसे शूरवीर होली ग्रेल शोधत होते. आणि जेव्हा त्याला ते सापडते तेव्हा तो घाईघाईने त्यात सर्व रोख गुंतवतो. ही पद्धत कार्य करू शकते किंवा ती गुंतवणूकदाराचा नाश करू शकते. जर तुम्ही स्वभावाने खेळाडू असाल आणि कमवायचे नाही तर खेळायचे असेल तर हा मार्ग तुमच्यासाठी आहे.
स्मार्ट गुंतवणूकदार गोष्टी वेगळ्या पद्धतीने करतात. ते दिसत नाहीत सर्वातउच्च उत्पन्न साधने. ते मध्यम-जोखीम आणि उच्च-जोखीम गुंतवणूकीसह पुराणमतवादी गुंतवणूक एकत्र करतात. जर एक पर्याय कार्य करत नसेल तर, इतर दहा साधने संभाव्य नुकसान कव्हर करतात.
गुंतवणूकदाराची एकूण मालमत्ता त्याची आहे गुंतवणूक पोर्टफोलिओ. या पोर्टफोलिओमध्ये सिक्युरिटीज किंवा इतर प्रकारच्या गुंतवणुकीचा समावेश आहे ज्यामुळे मालकाला व्याज, लाभांश किंवा सट्टा व्यवहारातून नफा मिळू शकतो.
2. गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे प्रकार काय आहेत - TOP-7 मुख्य प्रकार
गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे वर्गीकरण ऐवजी सशर्त आहे. व्यावसायिक गुंतवणूकदार विविध गुंतवणूक धोरणे एकत्र करण्याचा प्रयत्न करतात. असे घडते की त्यांचा अर्धा पोर्टफोलिओ फायदेशीर असतो, तर दुसरा वाढीच्या गुंतवणुकीने बनलेला असतो.
तथापि, प्रत्येक गुंतवणूकदाराला हे माहित असणे आवश्यक आहे की कोणत्या प्रकारचे पोर्टफोलिओ आहेत.
पहा 1.उत्पन्न पोर्टफोलिओ
नावावरून हे स्पष्ट होते की असा पोर्टफोलिओ कमीत कमी जोखमीसह उच्च गुंतवणुकीच्या परताव्यासाठी डिझाइन केलेला आहे आणि पुराणमतवादी गुंतवणूकदारांसाठी श्रेयस्कर आहे.
त्यात लहान नियमित देयके असलेले बाँड (राज्य आणि कॉर्पोरेट), कमोडिटी किंवा ऊर्जा उद्योगांमधील मोठ्या कंपन्यांचे शेअर्स समाविष्ट आहेत. अशा पोर्टफोलिओमधून मिळणारे उत्पन्न हे प्रामुख्याने व्याज आणि लाभांशामुळे तयार होते. जर आपण निर्देशकांबद्दल बोललो तर हे दरवर्षी 10-25% आहे.
पहा 2.ग्रोथ पोर्टफोलिओ
ग्रोथ पोर्टफोलिओ नफा कौतुकाने चालतो मौल्यवान कागदपत्रे. हे साधन गुंतवणूकदारांद्वारे वापरले जाते ज्यांना महत्त्वपूर्ण नफा मिळवायचा आहे. गुंतवणुकीची दिशा - वेगाने विकसित होणाऱ्या कंपन्यांचे स्टॉक, स्टार्ट-अप.
ग्रोथ पोर्टफोलिओचे धोके खूप जास्त आहेत, परंतु जर गुंतवणूकदाराने आपली मालमत्ता वेळेवर विकली तर नफा देखील लक्षणीय असेल. नफा निर्देशक मर्यादित नाहीत.
पहा 3.संतुलित पोर्टफोलिओ
मध्यम गुंतवणूकदाराचा पोर्टफोलिओ. हे सुप्रसिद्ध कंपन्यांच्या सिक्युरिटीजमधून तयार केले गेले आहे आणि स्थिर रचना आहे. अशा पोर्टफोलिओचा मालक दीर्घकालीन आणि भांडवल संरक्षणावर लक्ष केंद्रित करतो. तथापि, वेगाने बदलणारे मूल्य असलेले स्टॉक देखील मालमत्तेचा एक छोटासा भाग बनवू शकतात, परंतु अशी जोखीम नेहमीच न्याय्य असते आणि कठोर नियंत्रणाखाली असते.
पहा 4.जोखीम भांडवल पोर्टफोलिओ
भांडवली नफा वाढवण्याच्या उद्देशाने स्टॉक प्लेअरचा पोर्टफोलिओ. अशा गुंतवणूकदाराला माहित असते की सर्वाधिक परतावा सर्वाधिक जोखमीच्या गुंतवणुकीतून मिळतो. मालमत्तेमध्ये नवीन आणि उच्च-वाढीच्या उपक्रमांचे शेअर्स तसेच नवीन तंत्रज्ञान विकसित करणाऱ्या कंपन्यांचा समावेश आहे.
पहा 5.
दीर्घ मुदतीसाठी डिझाइन केलेला पुराणमतवादी पोर्टफोलिओ. मालक "खरेदी करा आणि विसरा" या तत्त्वावर चालतो. अशा गुंतवणुकीत गुंतण्यासाठी, आपल्याकडे एक ठोस बजेट असणे आवश्यक आहे, कारण गुंतवलेले पैसे अनेक वर्षे उपलब्ध होणार नाहीत.
नमुनेदार उदाहरण
सेंट्रल बँकेने 2012 मध्ये जारी केलेले पाच वर्षांचे फेडरल कर्ज रोखे 2017 च्या वसंत ऋतूमध्ये रिडीम केले गेले. अशा सिक्युरिटीजच्या सर्व मालकांना त्यांचे पैसे पूर्ण परत मिळतील. रोख्यांच्या संपूर्ण कालावधीत दर सहा महिन्यांनी भरलेल्या कूपनमधून त्यांना आधीच उत्पन्न मिळाले आहे.
चला वॉरन बफेकडे परत जाऊया - चे स्पष्ट अनुयायी दीर्घकालीन गुंतवणूक. तो म्हणाला: " जर तुम्ही 10 वर्षांसाठी स्टॉक ठेवण्याचा विचार करत नसाल, तर 10 मिनिटांसाठीही तो खरेदी करू नका. स्थिर नफा ही दीर्घकालीन बाब आहे».
पहा 6.अल्पकालीन सिक्युरिटीजचा पोर्टफोलिओ
दीर्घकालीन पोर्टफोलिओच्या उलट. अशा पॅकेजमध्ये जास्तीत जास्त तरलतेची गुंतवणूक आणि निधीवर त्वरित परतावा समाविष्ट असतो. फॉरेक्स मार्केटमधील एक्सचेंज आणि चलन सट्टामधील गुंतवणूक हे एक उदाहरण आहे.
पहा 7.प्रादेशिक किंवा परदेशी सिक्युरिटीजसह पोर्टफोलिओ
त्यांच्या प्रदेशातील देशभक्तांसाठी किंवा उद्योजकांसाठी पोर्टफोलिओ ज्यांना त्यांच्या स्वतःच्या प्रदेशाची देशांतर्गत बाजारपेठ पूर्णपणे माहिती आहे. विशेष पोर्टफोलिओचे प्रकार - उद्योग स्वरूपाच्या सिक्युरिटीजचे संच (उदाहरणार्थ, तेल शुद्धीकरण कंपन्या), परदेशी कंपन्यांचे शेअर्स.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओची सारणी सर्व प्रकारांची वैशिष्ट्यपूर्ण वैशिष्ट्ये स्पष्टपणे दर्शवेल:
№ पोर्टफोलिओ प्रकार साधने उत्पन्न 1 उत्पन्न पोर्टफोलिओ सह सिक्युरिटीज उच्च व्याजआणि लाभांश मध्यम 2 ग्रोथ पोर्टफोलिओ मूल्यात उच्च वाढ असलेले सिक्युरिटीज उच्च 3 समतोल उत्पन्न आणि वाढीची कागदपत्रे अंदाजे समान विभागली आहेत मध्यम 4 जोखीम भांडवल वेगाने वाढणाऱ्या कंपन्या, स्टार्टअप्सचे शेअर्स उच्च 5 दीर्घकालीन रोखे, मोठ्या कंपन्यांचे शेअर्स कमी पण स्थिर 6 लहान कमी मूल्यवान आणि तरुण कंपन्यांचे सिक्युरिटीज उच्च 3. गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करण्याची प्रक्रिया - 5 मुख्य टप्पे
म्हणून, तुम्ही तुमचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करण्याचे ठामपणे ठरवले आहे. यासाठी काय आवश्यक आहे याचा विचार करा.
मी सर्व नवशिक्यांना पुराणमतवादाच्या तत्त्वाचे पालन करण्याची शिफारस करतो. याचा अर्थ पोर्टफोलिओ पुराणमतवादी आणि विश्वासार्ह आर्थिक साधनांवर आधारित असावा. तुम्ही तुमची मालमत्ता 50-100% ने वाढवल्यावर तुम्ही नंतर जोखीम घ्याल. या दरम्यान, विवेकपूर्ण, संयम आणि सातत्य ठेवा.
आणि तज्ञांच्या मार्गदर्शनाचे काळजीपूर्वक पालन करा.
टप्पा १.गुंतवणुकीची उद्दिष्टे निश्चित करणे
गुंतवणूकदाराची उद्दिष्टे जितकी अधिक विशिष्ट असतील तितकी ती अधिक प्रभावी होईल. आर्थिक क्रियाकलाप. जर एखादी व्यक्ती अस्पष्ट हेतूने बाजारात प्रवेश करते, तर त्याचा परिणाम देखील अस्पष्ट आणि अनिश्चित असेल. "जर शक्य असेल तर काही पैसे कमवा" हे ध्येय काम करणार नाही. स्वतःसाठी वास्तववादी आणि विशिष्ट ध्येये सेट करा.
प्रो परिणामासाठी कार्य करते. तो तयार आणि जिंकण्यासाठी तयार स्टॉक एक्सचेंज येतो. त्याच वेळी, सुरक्षितता कधीही विसरली जात नाही. त्याचे भांडवल बाह्य धक्क्यांपासून अभेद्य आहे आणि योग्यरित्या निवडलेल्या धोरणाद्वारे तो स्वत: आवेगपूर्ण निर्णयांपासून संरक्षित आहे.
तुम्हाला गुंतवणुकीवर किती आणि का कमवायचे आहे हे आधीच ठरवा. वर्षभरात भांडवल ५०% वाढवणे, कारसाठी बचत करणे, स्टॉक एक्स्चेंजमध्ये तुमच्या मुख्य नोकरीपेक्षा अधिक मिळवणे ही योग्य उद्दिष्टे आहेत.
मी नवशिक्या गुंतवणूकदारांना व्यावसायिक सल्लागारासह काम करण्याचा सल्ला देईन. बर्‍याच ब्रोकरेज कंपन्या असे कार्य विनामूल्य करतात. पात्र मदतीकडे दुर्लक्ष करू नका, सुज्ञ सल्ला ऐका आणि त्यांचे अनुसरण करा.
टप्पा 2.गुंतवणूक धोरण निवडणे
रणनीतीची निवड गुंतवणूकदाराच्या वैयक्तिक प्राधान्यांवर आणि त्याच्या अंतिम उद्दिष्टांवर अवलंबून असते.
खरं तर, फक्त 3 गुंतवणूक धोरणे आहेत:
- आक्रमक;
- पुराणमतवादी
- मध्यम
आक्रमक (उर्फ सक्रिय) धोरणामध्ये बाजारातील बदलांचे सतत निरीक्षण करणे समाविष्ट असते. सक्रिय गुंतवणूकदार सतत काम करत असतो - खरेदी, विक्री, पुनर्गुंतवणूक. कमीत कमी वेळेत भांडवल वाढवणे हे त्याचे ध्येय आहे. अशा धोरणासाठी वेळ, ज्ञान आणि पैसा लागतो.
निष्क्रिय धोरण वाट पाहत आहे. गुंतवणूकदार मध्यवर्ती प्रक्रियांमध्ये भाग घेत नाही आणि केवळ दीर्घकालीन परिणामाची अपेक्षा करतो. किंवा ते लाभांश, व्याज आणि कूपनमधून नफा कमावते. नवशिक्यांसाठी मी शिफारस करेन अशी ही रणनीती आहे. थोडे कंटाळवाणे, परंतु विश्वासार्ह.
स्टेज 3.सिक्युरिटीज मार्केटचे विश्लेषण
तुमच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांवर आधारित, सिक्युरिटीज मार्केटचे विश्लेषण करा आणि तुमच्या रणनीतीसाठी सर्वात योग्य साधने ठरवा. या टप्प्यावर, मी एक विश्वासार्ह दलाल निवडण्याची शिफारस करतो - अंतहीन आर्थिक चक्रव्यूहातील मार्गदर्शक.
स्टॉक एक्स्चेंजमध्ये गुंतवणूक करणे बँकेत ठेवी ठेवण्यापेक्षा निश्चितच अवघड आहे, परंतु कारखान्यात किंवा कार्यालयात दैनंदिन काम करून पैसे मिळवण्यापेक्षा बरेच सोपे आहे. मुख्य म्हणजे आर्थिक निर्णयांची जबाबदारी घेणे आणि किमान हौशी स्तरावर एक्सचेंज यंत्रणा समजून घेणे.
परंतु डोके घेऊन पूलमध्ये घाई करू नका. प्रारंभ करण्यासाठी, नवशिक्यांसाठी ब्लॉग, लेख, पुस्तके वाचा. बॉण्ड्स स्टॉक्सपेक्षा वेगळे कसे आहेत आणि ईटीएफ काय आहेत हे तुम्हाला समजल्यावर हळूहळू सरावाकडे जा. चालू आणि गेल्या वर्षासाठी कंपन्यांच्या कोटचा अभ्यास करा, विशिष्ट सिक्युरिटीज किती वाढल्या आहेत आणि त्यांच्या मालकांना काय उत्पन्न मिळाले आहे ते पहा.
दुसरा पर्याय म्हणजे प्रशिक्षण ब्रोकरेज डेमो खाते उघडणे, जे प्रत्येक व्यावसायिक कंपनीकडे असते आणि काही काळासाठी व्हर्च्युअल स्टॉकचा व्यापार करा. हे तुम्हाला मार्केटमध्ये आरामात राहण्यास आणि ट्रेडिंगची मूलभूत तत्त्वे समजण्यास मदत करेल.
काही नवशिक्या अनुभवी गुंतवणूकदारांचे अनुसरण करण्याचे धोरण निवडतात. काहीवेळा दलाल तुम्हाला यशस्वी खेळाडूंच्या पोर्टफोलिओचा अभ्यास करण्यास आणि "मी करतो तसे करा" या तत्त्वावर पैसे गुंतवण्याची परवानगी देतात.
स्टेज 4.पोर्टफोलिओमधील मालमत्तेची निवड
स्टॉक गुंतवणूक अप्रत्याशित आहेत, परंतु ही लॉटरी किंवा कॅसिनो गेम नाही. येथे तुम्हाला परिस्थिती नियंत्रित करण्याचा आणि जोखीम संतुलित करण्याचा अधिकार आहे. विशेषत: देशांतर्गत रशियन बाजाराच्या शेअर्ससाठी अचूक नफ्याचा अंदाज लावणे अशक्य आहे, परंतु पुराणमतवादी धोरणासाठी उत्पन्नात अंदाजे वाढ ही एक निश्चित आकडेवारी आहे.
ज्या क्षेत्रात तुम्ही किमान निपुण आहात त्या भागात मालमत्ता वितरित करा. उदाहरणार्थ, फ्युचर्स कसे कार्य करतात हे तुम्हाला माहिती नसल्यास तुम्ही त्यात गुंतवणूक करू नये. वाटप न केलेल्या निधीची शिल्लक चलनात ठेवणे चांगले. ब्रोकरेज खात्यावर विनामूल्य पैसे असू द्या.
टप्पा 5.सिक्युरिटीजची खरेदी आणि तयार केलेल्या पोर्टफोलिओच्या देखरेखीची सुरुवात
स्टॉक एक्स्चेंजवरील सिक्युरिटीज ब्रोकरमार्फत खरेदी केले जातात. शेअर्समध्ये थेट गुंतवणूक करणे दुर्मिळ आहे. हे प्रामुख्याने अनुभवी गुंतवणूकदारांद्वारे मोठ्या पैशांसह केले जाते.
मालमत्ता खरेदी करणे आणि त्याबद्दल विसरणे ही चुकीची युक्ती आहे. जरी तुम्ही जगातील सर्वात पुराणमतवादी गुंतवणूकदार असाल, तरीही तुम्हाला तुमच्या पोर्टफोलिओचे नियमितपणे पुनरावलोकन करणे आणि दर तिमाही किंवा सहा महिन्यांनी किमान एकदा ऑडिट करणे आवश्यक आहे. आपल्याला काही कागदपत्रांपासून मुक्त करावे लागेल आणि काही, त्याउलट, त्याव्यतिरिक्त खरेदी करावे लागतील.
4. पोर्टफोलिओ गुंतवणुकीत व्यावसायिक सहाय्य - TOP-3 ब्रोकरेज कंपन्यांचे विहंगावलोकन
मी आधीच सांगितले आहे की सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये ब्रोकरशिवाय नवशिक्याला काही करायचे नसते. दलाल हा केवळ मध्यस्थ नसतो जो त्याच्या सेवांसाठी टक्केवारी मिळवतो, ते तुमचे डोळे आणि कान असतात. कंडक्टर जितका विश्वासार्ह असेल तितका नफा जास्त.
काही एक्सचेंजेसवर, दलाल आर्थिक सल्लागाराची कर्तव्ये एकत्र करतात. कधी कधी अतिरिक्त खर्च न करता.
रशियामधील सर्वात विश्वसनीय ब्रोकरेज कंपन्यांच्या पुनरावलोकनाचा अभ्यास करा आणि त्यांच्या सेवा वापरा.
1) फिनम
रशियामधील सर्वात जुने ब्रोकर (कंपनीची स्थापना 1994 मध्ये झाली होती). याशिवाय ब्रोकरेज सेवासंपत्ती व्यवस्थापन, प्रशिक्षण यामध्ये गुंतलेले, परकीय चलन व्यवहार, उत्पादन आणि अर्थव्यवस्थेत थेट गुंतवणूक. सतत विकास आणि नवीनतम अंमलबजावणीसाठी अभ्यासक्रम ठेवते माहिती तंत्रज्ञानआणि क्लायंट सेवा.
FINAM विशेषज्ञ क्लायंटला गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करण्यास मदत करतील, ते स्वतः गुंतवणूकदाराच्या उद्दिष्टे आणि आर्थिक क्षमतांनुसार सर्वात फायदेशीर आणि आशादायक क्षेत्रे निवडतील.
डेमो खाते किंवा प्रत्यक्ष ब्रोकरेज खाते थेट कंपनीच्या वेबसाइटवर उघडा. प्रक्रियेस काही मिनिटे लागतात. जवळजवळ तात्काळ तुम्हाला सिक्युरिटीज आणि चलनांसह देवाणघेवाण व्यवहारांमध्ये प्रवेश मिळतो. निष्क्रीय गुंतवणूक धोरणासहही कंपनी दरवर्षी 18% उत्पन्नाचे वचन देते.
२) गोल्ड मॅन कॅपिटल
फर्म खाजगी आणि कॉर्पोरेट गुंतवणुकीच्या क्षेत्रात सल्ला सेवा प्रदान करते. हे लोक तुम्हाला एक प्रभावी गुंतवणूक पोर्टफोलिओ म्हणजे काय हे सांगतीलच, पण तुम्हाला तो तयार करण्यातही मदत करतील.
प्रत्येक क्लायंटला वैयक्तिक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक नियुक्त केला जातो जो त्यांच्याकडून जास्तीत जास्त नफा मिळविण्यासाठी मालमत्ता व्यवस्थापित करतो. मध्यस्थाचे उत्पन्न तुमच्या उत्पन्नावर अवलंबून असते, म्हणून सल्लागारांना ग्राहकाच्या कल्याणात खूप रस असतो.
3) FMC
दीर्घ ट्रॅक रेकॉर्ड आणि निर्दोष प्रतिष्ठा असलेली दुसरी मध्यस्थ कंपनी. क्लायंटला जगातील सर्वात मोठ्या आणि रशियन कॉर्पोरेशनच्या शेअर्समधील गुंतवणुकीसाठी प्रवेश मिळतो. तुम्हाला Microsoft, Gazprom, Coca-Cola किंवा Apple चे सह-मालक व्हायचे आहे का? काहीही सोपे असू शकत नाही - FMC सह नोंदणी करा आणि संपूर्ण गुंतवणूक कालावधीत तुमचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करणारा वैयक्तिक सल्लागार मिळवा.
5. गुंतवणूक पोर्टफोलिओ ऑप्टिमाइझ करण्याचे कोणते मार्ग आहेत - 3 मुख्य मार्ग
एक आळशी व्यक्ती नेहमी गुंतवणूक का करत नाही याचे कारण शोधेल. तो स्वत:पेक्षा सर्गेई मावरोदीवर विश्वास ठेवण्याची अधिक शक्यता आहे किंवा जेव्हा डॉलरची किंमत वाढू लागते तेव्हा तो घरगुती उपकरणे खरेदी करेल.
भविष्याचा विचार करणारी सक्रिय आणि दूरदृष्टी असलेली व्यक्ती अशा मूर्खपणात गुंतत नाही. तो त्याचा वैयक्तिक गुंतवणूक पोर्टफोलिओ ऑप्टिमाइझ करण्याचे मार्ग शोधत आहे. त्याच्याबरोबर, त्याला अंतर्गत संकटे, चलनातील चढउतार आणि रूबलच्या पतनाची भीती वाटत नाही.
पोर्टफोलिओ ऑप्टिमाइझ करण्याचे बरेच मार्ग आहेत, परंतु मी सर्वात प्रभावी विचार करेन.
पद्धत 1.पोर्टफोलिओ विविधता
गुंतवणूकदाराचा पहिला आणि प्रमुख नियम. साध्या भाषेत, हे असे वाटते: "अनेक अंडी, अनेक टोपल्या." तुम्ही जितकी जास्त साधने निवडाल तितकी जोखीम कमी. परंतु उत्पन्नाची गणना महागाई कव्हर करण्यासाठी अशा प्रकारे केली पाहिजे.
पोर्टफोलिओ गुंतवणूकीबद्दल. सर्वकाही सारांशित करण्याची वेळ आली आहे. चला हे सर्व एकत्र ठेवू आणि चरण-दर-चरण पोर्टफोलिओ बिल्डिंग अल्गोरिदम तयार करू. परंतु प्रथम, आपल्यासाठी उपयुक्त असलेल्या अटी आठवूया: पोर्टफोलिओ, विविधीकरण, सहसंबंध, मालमत्ता वाटप.
उपयुक्त अटी
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा एक संच असतो आर्थिक साधने. प्रत्येक गुंतवणूकदारासाठी ते वेगळे असते, कारण ते गुंतवणुकीची उद्दिष्टे, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि नफा अपेक्षांवर अवलंबून असते.
विविधीकरण - वैज्ञानिकदृष्ट्या, ही सिक्युरिटीज पोर्टफोलिओमध्ये समाविष्ट करण्याची प्रक्रिया आहे, ज्याच्या परताव्यात कमकुवत (उलटा) सहसंबंध आहे. आम्ही विविधीकरणाच्या बचावात्मक फायद्यावर चर्चा केली.
सहसंबंध - या सांख्यिकीय संबंधमालमत्ता सहसंबंध थेट असू शकतो (सकारात्मक), उलट (नकारात्मक) किंवा अनुपस्थित. थेट सहसंबंधासह, मालमत्ता एका दिशेने, उलट दिशेने फिरते – भिन्न मध्ये. तिच्याबद्दल अधिक वाचा.
मालमत्ता वितरण - विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये भांडवलाचे वाटप करून पोर्टफोलिओ तयार करण्याचे धोरण आहे (सहसा स्टॉक, बाँड आणि पैसे). या दृष्टिकोनाचा उद्देश – परतावा आणि जोखीम यांच्यात संतुलन शोधा. आम्ही याबद्दल अधिक तपशीलवार बोललो.
पारिभाषिक शब्द समजले. चला पोर्टफोलिओ तयार करण्याच्या अल्गोरिदमकडे जाऊया. ते कोठे सुरू करावे? कोणत्याही कार्याच्या बाबतीत, मुदती आणि उद्दिष्टांच्या व्याख्येसह.
पायरी 1. गुंतवणुकीच्या अटी निश्चित करा
शेअर बाजार निष्क्रिय आहे आणि त्याला घाई आवडत नाही, म्हणून जर तुम्ही किमान 5 वर्षे तुमचे पैसे द्यायला तयार नसाल, तर ते चालू ठेवणे किंवा पोर्टफोलिओ तयार करणे चांगले. का? कारण अल्पावधीत, स्टॉक्सचे वर्तन अप्रत्याशित असते आणि त्यांचा पोर्टफोलिओ अलिक्विड असतो. होय होय. शेअर्स स्टॉक एक्स्चेंजवर कधीही विकले जाऊ शकतात, परंतु त्यांचे मूल्य खरेदी किमतीपेक्षा खूपच कमी असू शकते.
अल्प-मुदतीच्या स्टॉक पोर्टफोलिओचा हा मुख्य तोटा आहे: मूल्य गमावल्याशिवाय ते विकणे नेहमीच शक्य नाही, परंतु मर्फीच्या कायद्यानुसार, जवळजवळ कधीही नाही. तुम्हाला या जोखमीची जाणीव असणे आवश्यक आहे आणि पोर्टफोलिओ तयार करताना ते लक्षात घेतले पाहिजे.
पायरी 2. गुंतवणुकीची उद्दिष्टे निश्चित करा
वेळेनुसार, तुम्हाला बाजारातून काय हवे आहे हे समजून घेणे आवश्यक आहे. तुम्ही त्याकडे कोणत्या उद्देशाने जाता: भांडवल वाचवण्यासाठी की ते मिळवण्यासाठी? वेगवेगळ्या उद्दिष्टांसाठी वेगवेगळ्या पोर्टफोलिओची आवश्यकता असते. ते काय आहेत याबद्दल आम्ही तपशीलवार बोललो.
म्हणून, जर तुमचे ध्येय भांडवल तयार करणे असेल तर, स्टॉकवर पैज लावा आणि आक्रमक पोर्टफोलिओकडे पहा. जर तुमच्याकडे आधीच भांडवल असेल आणि तुम्हाला व्याजाच्या उत्पन्नावर जगायचे असेल, तर माफक प्रमाणात पुराणमतवादी पोर्टफोलिओ निवडा. जर तुम्हाला बचत आणि कमाई करायची असेल तर संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करा.
त्याच वेळी, लक्षात ठेवा की बाजारात कोणतेही विनामूल्य जेवण नाही आणि उच्च परतावासाठी तुम्हाला अधिक जोखीम मोजावी लागेल. तुम्ही हा धोका पत्करण्यास तयार आहात का? या प्रश्नाचे उत्तर तुमची पोर्टफोलिओ मॉडेलची निवड बदलू शकते.
पायरी 3. जोखीम भूक शोधा
जोपर्यंत तुम्ही मुद्द्यावर येत नाही तोपर्यंत तुम्ही किती धोका सहनशील आहात हे तुम्हाला कळणार नाही. पण तरीही तुम्ही धोका पत्करण्यास किती संवेदनशील आहात हे समजून घेण्याचा प्रयत्न करा. हे करण्यासाठी, स्वतःला विचारा की तुमच्या पोर्टफोलिओच्या मूल्यात किती घसरण झाली तर तुम्हाला शांत झोप लागेल. 10%, 20%, 30%? परिणामी मूल्य तुमची जोखीम मर्यादा असेल (ते देखील आहे: पोर्टफोलिओची कमाल कमी).
आता तुम्ही ते ओळखले आहे, आम्ही आधी पाहिलेल्या पोर्टफोलिओकडे परत जा आणि तुमच्या जोखीम क्षमतेनुसार ते पहा. (तुम्हाला अधिक पुराणमतवादी मॉडेल निवडायचे असेल.) आणि त्यानंतरच पोर्टफोलिओच्या निर्मितीकडे जा.
पायरी 4. आम्ही एक पोर्टफोलिओ तयार करतो
मालमत्तेच्या वितरणामध्ये पोर्टफोलिओमधील स्टॉक्स, बॉण्ड्स आणि रोख रकमेचे शेअर्स निश्चित करणेच नव्हे तर त्याच्या संरचनेचा अधिक तपशीलवार अभ्यास करणे देखील समाविष्ट आहे. विशेषतः, पोर्टफोलिओ तयार करताना, तुम्ही जागतिक स्तरावर विचार केला पाहिजे आणि असा पोर्टफोलिओ तयार केला पाहिजे जो केवळ मालमत्ता वर्गांमध्येच नाही तर चलने आणि देशांमध्ये देखील वैविध्यपूर्ण असेल. हे करण्यासाठी, आपण विकसित आणि उदयोन्मुख बाजार समभाग समाविष्ट करणे आवश्यक आहे. आम्ही ते कसे करावे याबद्दल बोललो.
तुमची इच्छा असल्यास, तुम्ही पुढे जाऊन तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये रिअल इस्टेट, सोने किंवा वस्तू यासारखे मालमत्ता वर्ग जोडू शकता. तुम्हाला आवश्यक असलेल्या कोणत्याही मालमत्ता वर्गासाठी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) आहे, तुम्हाला फक्त एक शोधणे आवश्यक आहे. आम्ही एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड कसे निवडायचे आणि त्यात काय समाविष्ट आहे हे कसे शोधायचे ते पाहिले.
चरण 5. प्रवेश करण्यासाठी क्षण निवडा
तुम्ही प्रवेश करण्यासाठी योग्य वेळ निवडल्यास तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओची कामगिरी सुधारू शकता. यासाठी काय आवश्यक आहे? हे करण्यासाठी, तुम्हाला मार्केट आता वाढत आहे (तेजी) किंवा घसरत आहे (मंदी) हे शोधून त्यानुसार कृती करणे आवश्यक आहे. जर शेअर बाजार तेजीत असेल तर तुम्ही पोर्टफोलिओ शेअर्सकडे वळवू शकता. शेअर बाजारात मंदी असेल तर तुम्ही पोर्टफोलिओमधील बचावात्मक मालमत्तेचा हिस्सा वाढवू शकता.
आता मार्केट काय आहे हे ठरवणे सोपे आहे. तुम्हाला फक्त S&P 500 (SPY) चा चार्ट उघडायचा आहे आणि 50- आणि 200-दिवसांच्या कालावधीत किंमत क्रिया आणि स्थान पहा. (चार्टवर सरासरी कशी प्लॉट करायची, बाजार विश्लेषणासाठी खाण पहा किंवा वापरा).
- जर मालमत्तेची किंमत 200-दिवसांच्या MA(200) च्या वर गेली आणि 50-दिवसीय EMA(50) MA(200) च्या वर असेल, तर कल तेजीचा आहे.
- मालमत्तेची किंमत MA(200) च्या खाली आणि EMA(50) MA(200) च्या खाली गेल्यास, ट्रेंड मंदीचा मानला जातो.
P.S. ऐतिहासिक डेटासह कार्य करताना, हे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की मागील कामगिरी भविष्यातील कामगिरीची हमी देत नाही. आणि काल यशस्वी झालेला पोर्टफोलिओ उद्या तसाच असेल ही वस्तुस्थिती नाही.
आम्ही पोर्टफोलिओ नियंत्रित करतो
पोर्टफोलिओ तयार केल्यानंतर, तुम्हाला फक्त त्याचे अनुसरण करावे लागेल. विशेष सेवांबद्दल धन्यवाद, आपण या कार्यास सहजपणे सामोरे जाऊ शकता. तुम्हाला त्यापैकी काहींचे वर्णन सापडेल. माझा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यासाठी मी कोणती सेवा वापरतो आणि मी त्यात माझे व्यवहार कसे नियंत्रित करतो हे देखील तुम्ही शोधू शकता.
वेळोवेळी, तुम्हाला पोर्टफोलिओ पुन्हा संतुलित करणे आवश्यक आहे, किंवा अधिक सोप्या भाषेत, ते त्याच्या मूळ संरचनेत परत आणणे आवश्यक आहे. या अर्थाने, ब्रीफकेस हे कारसारखे आहेत. त्यांचे नियमित निरीक्षण आणि देखभाल करणे आवश्यक आहे. हे कसे करावे याबद्दल अधिक वाचा.
ते संपूर्ण पोर्टफोलिओ निर्मिती अल्गोरिदम आहे. मला आशा आहे की ते तुमच्यासाठी गोष्टी साफ करेल. तरीही तुम्हाला ते शोधणे अवघड वाटत असेल, तर तुम्ही पोर्टफोलिओ संकलित करण्याचे प्रशिक्षण घेऊ शकता. पुढे वाचा.
मित्रांनो, सर्वांना नमस्कार! मागच्या वेळी मी त्याबद्दल बोललो, आणि पुढच्या मालिका त्याच्या बांधणीच्या पद्धतीसाठी समर्पित करण्याचे वचन दिले. आज आपण हेच करणार आहोत.
-
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करणे सोपे काम नाही. विशेषतः रशियामध्ये जागतिक गुंतवणूक साधनांची उपलब्धता दिली आहे. मला स्वतःला हे लगेच समजले नाही: मी रचना एकत्र केली आणि नंतर मला ती आमच्याकडे उपलब्ध असलेल्यांनुसार समायोजित करावी लागली.
या व्यवसायातील सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे स्पष्टपणे आणि सातत्यपूर्णपणे सर्व 5 टप्प्यांतून जाणे. त्यापैकी कोणतेही वगळणे हे तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टाच्या प्राप्तीबाबत प्रश्नचिन्ह निर्माण करते.
पहिली पायरी. आम्ही आमची गुंतवणूक संसाधने परिभाषित करतो
फक्त स्वतःला विचारा: "आज माझ्याकडे काय आहे?". तुम्हाला बसून तुमच्या परिस्थितीचा आढावा घेणे आवश्यक आहे. विशेषतः जर तुम्ही यापूर्वी कधीही वैयक्तिक ताळेबंद ठेवला नसेल किंवा केला नसेल.
आता सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुमच्याकडे एकवेळच्या गुंतवणुकीसाठी किती पैसे आहेत आणि तुम्ही ते नियोजित भांडवल भरपाईसाठी कुठे घ्याल हे ठरवणे. हे पगार, व्यवसाय उत्पन्न, रिअल इस्टेट भाड्याने किंवा इतर कोणतेही उत्पन्न असू शकते.
माझी संसाधने कारच्या विक्रीतून (प्रारंभिक भांडवल) निधी आहेत, तसेच दर महिन्याला मी 10,000 रूबल वाचवतो. पोर्टफोलिओ पुन्हा भरण्यासाठी
पायरी दोन. तुमची गुंतवणुकीची उद्दिष्टे निश्चित करा
प्रश्नांची उत्तरे द्या: मला काय हवे आहे? मी पैसे का गुंतवावे? आणि आपल्याला आवश्यक असलेल्या रकमेच्या संदर्भात उत्तर देणे आवश्यक आहे. उदाहरणार्थ, निवृत्तीनंतर तुम्हाला दरमहा किती पैसे मिळायचे आहेत, किंवा तुमच्या स्वप्नातील घर किती आहे किंवा ज्या नौकासाठी तुम्ही हे सर्व सुरू केले आहे.
या कालावधीसाठी पोर्टफोलिओ निर्देशक - पोर्टफोलिओ 1. साधेपणासाठी, चाचणी $10,000 वर केली जाते. SP500 संदर्भाशी तुलना:
वार्षिक 10.02% उत्पन्न. जोखीम (मानक विचलन) 13.82%. कमाल ड्रॉडाउन -44.05% आहे. पोर्टफोलिओ दृष्टिकोनामुळे, निर्देशांकापेक्षा परतावा जास्त होता आणि जोखीम कमी होती!
चक्रवाढ व्याजाच्या जादूकडे लक्ष द्या. पोर्टफोलिओ 1 आणि पोर्टफोलिओ 3 च्या वार्षिक परताव्यात फक्त 0.79% फरक आहे. असे दिसते - पूर्णपणे काहीही नाही. पण 22 वर्षांमध्ये, तो फरक $15,000 होता!
दुसरी आवृत्ती
पहिली आवृत्ती म्हणजे मी तुम्हाला मागच्या वेळी दाखवलेली ब्रीफकेस. परंतु हा लेख तयार करण्याच्या प्रक्रियेत, मी सर्वकाही पुन्हा तपासले, अभ्यास केला आणि पुनर्विचार केला ... मी सर्वकाही पुन्हा केले.
प्लॅनरमधील रशियाच्या डेटाचा इतिहास खूप लहान असल्याने, मला एक वाटा वाटप करावा लागला रशियन शेअर्सयूएस स्मॉल कॅप ग्रोथ स्टॉक कॉलममध्ये. आणि यामुळे माझ्यावर एक क्रूर विनोद झाला, कारण मी रशियन मालमत्तेच्या जोखीम / परताव्याची चुकीची गणना केली आहे.
जेव्हा मी विशिष्ट साधनांसाठी डेटा तपासण्याचे ठरवले तेव्हा मी हे पाहिले:
5 वर्षांचा कालावधी नक्कीच आक्रमक पोर्टफोलिओसाठी सूचक नाही, परंतु संपूर्ण 5 वर्षे ड्रॉडाउनमध्ये बसण्याची कल्पना, SP500 जवळजवळ दुप्पट असताना, मला खरोखर आवडले नाही (जोखीम सहनशीलतेबद्दल बोलणे. उच्च धोका आहे प्रामुख्याने अशा ड्रॉडाउनची स्वीकृती, म्हणून प्रत्येक गोष्टीवर पुनर्विचार करण्याचे हे एक चांगले कारण आहे.
आणि अशा परिणामांचा दोषी पोर्टफोलिओमधील फक्त 35% आहे. आणि मला वाटलं...
तसे, येथे तोच पोर्टफोलिओ आहे, ज्यासाठी मी अगदी सुरुवातीला दाखवलेला डेटा:
आणि त्यात समाविष्ट केलेल्या मालमत्ता वर्गांचे निर्देशक येथे आहेत:
तो निर्देशांक मागे टाकण्यासाठी निघाला, वाईट पोर्टफोलिओ नाही, बरोबर?
आणि येथे रशियासाठी डेटा आहे:
- MICEX ची सरासरी उत्पन्न 11.1% च्या महागाईसह 42.5% च्या जोखमीसह रूबलमध्ये दरवर्षी 17.1% आहे. त्या. रुबल निर्देशांक केवळ 6% महागाई वर देतो
- यूएस स्मॉल कॅप व्हॅल्यू शेअर्सवरील सरासरी परतावा डॉलरमध्ये 11.66% प्रतिवर्ष आहे आणि 3% च्या महागाईसह अंदाजे 27% ऐतिहासिक जोखीम आहे. त्या. निर्देशांक डॉलरमध्ये 8.66% देतो
हे माझे फिट पूर्णपणे चुकीचे होते की बाहेर करते. आमच्या मार्केटमध्ये जास्त जोखीम आहे परंतु अद्याप नफ्यासह याची भरपाई केली जात नाही. या विचाराने मला MICEX/RTS चा हिस्सा कमी करण्याची कल्पना सुचली. होय, रशियन बाजारपेठेत निःसंशयपणे क्षमता आहे, परंतु प्रश्न असा आहे की तो कधी साकार होईल? विशेषतः सध्याच्या भू-राजकीय परिस्थितीत.
रशियन शेअर्सचा हिस्सा 20% पर्यंत कमी करण्याव्यतिरिक्त, मी शेअर्सपासून मुक्त होण्याचा निर्णय घेतला विकसनशील देश, कारण रशिया फक्त या मालमत्ता वर्गाचा प्रतिनिधी आहे. आणि यापेक्षा कमी मूल्यमापन केलेले बाजार जगात कुठेही सापडत नाही. त्यामुळे रशियन फेडरेशनवरील पैज अजूनही कायम आहे.
तथापि, परिणामी पोर्टफोलिओ यूएस बाजाराकडे खूप विस्कळीत झाला. त्यामुळे युनायटेड स्टेट्स सोडून इतर जागतिक कंपन्यांचा हिस्सा थोडा वाढवावा लागला.
मी काय संपवले ते येथे आहे:
- 80 शेअर्स - 20 बाँड्सचे लक्ष्य गुणोत्तर कायम ठेवण्यात आले आहे.
- परकीय चलनाच्या दृष्टिकोनातून, रूबल-संप्रदायित मालमत्ता 30% पर्यंत कमी झाली.
- बाँड्सने 2 भागांमध्ये विभागण्याचा निर्णय घेतला - रशियन फेडरेशन आणि युनायटेड स्टेट्स.
- या पोर्टफोलिओमधील पैज प्रामुख्याने लहान भांडवल कंपन्यांच्या शेअर्सवर लावली जाते. त्यांनी दीर्घकालीन सर्वोत्तम उत्पन्न दिले पाहिजे.
आणि SP500 आणि मूळ आवृत्तीच्या संबंधात या पोर्टफोलिओचा चार्ट येथे आहे:
आता इतके दुःखी नाही, बरोबर? विशेषत: हे लक्षात घेता की SP500 साठी हे एक उत्कृष्ट मध्यांतर होते, 2016 मध्ये RTS मध्ये ते 53% ने वाढले आणि हा क्षण चार्टवर नाही (काही कारणास्तव, रशियन फेडरेशनसाठी डेटा 2016 मध्ये अद्यतनित करणे थांबवले).
खरंतर हेच मला तुम्हाला सांगायचं होतं. पोस्ट खूप लांब आली आणि मी मॉर्निंगस्टार किंवा ब्लॅकरॉक सारख्या बाजारातील दिग्गजांकडून लोकप्रिय मॉडेल पोर्टफोलिओचे विश्लेषण समाविष्ट न करण्याचा निर्णय घेतला. मी पुढीलपैकी एका मालिकेत याबद्दल बोलेन, कारण माझा पोर्टफोलिओ MS आणि 50/50 रशियन बाँड स्टॉक्सच्या लोकप्रिय बॅलन्स्ड पोर्टफोलिओच्या जंक्शनवर तयार केला गेला आहे. पण हे आजचे नाही.
पुढच्या वेळी आम्ही तयार केलेला पोर्टफोलिओ कसा अंमलात आणायचा याबद्दल बोलू. अपडेट्सची सदस्यता घ्या जेणेकरून तुमचा पुढील भाग चुकणार नाही. बाय बाय!
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ आहे
सर्वांना नमस्कार मित्रांनो. मला कंटाळवाणे लोक आवडत नाहीत, परंतु माझ्या कामात मला अनेकदा अशा लोकांचे सहकार्य करावे लागते.
जेव्हा वास्तविक पैशाचा प्रश्न येतो तेव्हा लोक खूप सावध होऊ लागले आहेत. येथे मी काही आठवड्यांपूर्वी पेट्र अलेक्झांड्रोविचसोबत त्याच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओवर काम केले. प्रत्येक गोष्टीला अनुकूल होण्याआधी मला हा पोर्टफोलिओ चांगला हलवावा लागला.
यावेळी माझ्या नसाही थकल्या होत्या. आता मी तुम्हाला गुंतवणूक पोर्टफोलिओबद्दल सांगेन - ते काय आहे आणि त्याची मुख्य वैशिष्ट्ये कोणती आहेत ज्यासाठी तुम्हाला बराच वेळ घालवायचा आहे.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ म्हणजे काय आणि तो कसा तयार करायचा?
जोखीम कमी करण्यासाठी गुंतवणूकदाराने तयार केलेल्या आणि वेगवेगळ्या गुंतवणूक साधनांमध्ये वितरीत केलेल्या सर्व गुंतवणुकीच्या संपूर्णतेला "गुंतवणूक पोर्टफोलिओ" म्हणतात.
आणि गुंतवणुकीचे साधन ही एक वस्तू आहे - सर्व कंपन्या, शेअर्स, ठेवी, pamm खाती ज्यामध्ये आपण आपले पैसे गुंतवतो.
अशा वस्तू जितक्या जास्त तितके पैसे गमावण्याची शक्यता कमी. उदाहरणार्थ, जर 10 पैकी एक बँक दिवाळखोर झाली, तर सर्व भांडवल नव्हे, तर त्यातील केवळ दहाव्या भागाचे नुकसान होईल.
त्यासाठी विशेष आर्थिक संज्ञा तयार करण्यात आली. सर्व भांडवल गमावण्याची जोखीम कमी करण्यासाठी विविध गुंतवणूक वस्तूंमधील भांडवलाचे विखुरणे म्हणजे विविधीकरण.
कसे तयार करायचे?
गुंतवणूक साधनांसह पोर्टफोलिओ तयार करताना, तुम्हाला 3 महत्त्वाचे मुद्दे निश्चित करणे आवश्यक आहे:
- गुंतवणुकीची उद्दिष्टे
- गुंतवणूक अटी
- गुंतवणूक करताना जोखीम
कोणत्याही प्रक्रियेत - व्यवसाय, विकास, पैसा कमावणे, आपण स्वतःसाठी निश्चित केलेली ध्येये नेहमीच महत्त्वाची असतात. ध्येयेच त्यांच्या यशाचा मार्ग दाखवतात.
काहींसाठी, गुंतवणुकीच्या उत्पन्नासह खरेदी केलेली एक नवीन कार हे मुख्य ध्येय असेल, कोणाला निष्क्रीय उत्पन्नाचा स्रोत तयार करायचा आहे आणि त्यांचा मोकळा वेळ प्रवासात घालवायचा आहे आणि तिसरा पैसा वाचवू इच्छितो आणि सेवानिवृत्तीच्या वयात आनंदाने जगू इच्छितो.
हे महत्त्वाचे आहे की तुमचे ध्येय दररोज प्रेरणा घेते, आणि गुंतवणूक केल्याने ध्येय साध्य करण्यासाठी आनंद आणि आशा मिळते, आणि संभाव्य तात्पुरत्या नुकसानांमुळे तणाव आणि चिंता नाही जी टाळता येत नाही.
आमच्या पोर्टफोलिओसाठी निश्चित केलेल्या उद्दिष्टांवर आधारित, आम्ही ते योग्य साधनांसह तयार केले पाहिजे.
उदाहरणार्थ, 1-3 वर्षांच्या कालावधीसह अल्प-मुदतीच्या उद्देशांसाठी, अधिक धोकादायक आणि सर्वात द्रव साधने योग्य आहेत - ट्रस्ट व्यवस्थापन, pamm खाती.
5-10 वर्षांच्या दीर्घ कालावधीसाठी निर्धारित उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी, कमी द्रव आणि अधिक विश्वासार्ह साधने योग्य आहेत - स्टॉक, बाँड, सोन्यात गुंतवणूक.
तुमच्याकडे तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये संचयी विमा कार्यक्रम, रिअल इस्टेट, जमिनीची मालकी असल्यास 10 ते 50 वर्षांची दीर्घकालीन उद्दिष्टे साध्य केली जातात.
गुंतवणुकीची साधने निवडताना, संभाव्य धोके विचारात घेणे आणि पोर्टफोलिओ अशा प्रकारे तयार करणे आवश्यक आहे की अयशस्वी झाल्यास, गमावलेल्या पैशाचा गुंतवणूक भांडवलावर लक्षणीय परिणाम होणार नाही.
जोखमींचे वर्गीकरण करण्यासाठी, पुराणमतवादी आणि आक्रमक गुंतवणूकीची संकल्पना आहे.
जर तुम्हाला पैसा गमावायचा नसेल आणि मोठ्या उत्पन्नाचा पाठलाग करायचा नसेल, तुमचा पैसा तुमच्यासाठी शांतपणे काम करायचा असेल आणि गुंतवणुकीचे परिणाम आनंद आणि चांगले परिणाम आणू इच्छित असतील, तर तुम्ही पुराणमतवादी गुंतवणूक धोरण निवडले पाहिजे.
पुढील भागात गुंतवणुकीचा विचार केला जाईल. अशा धोरणाच्या प्राबल्य असलेला पोर्टफोलिओ.
उदाहरण
सध्या, माझा पोर्टफोलिओ गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांनुसार संकलित केला आहे. आता बाजारात माझ्या मते, विश्वसनीय कंपन्या आहेत जसे की:
- अमरकेट्स
- अल्पारी
- अल्फा फॉरेक्स
- Forex4you
- FxOpen
- रोबोफोरेक्स
- freshforex
- LiteForex
- InstaForex
माझा 26604 चा पोर्टफोलिओ वर सूचीबद्ध केलेल्या आघाडीच्या ब्रोकरेजची 90% पुराणमतवादी पाम खाती आहे.
लक्ष द्या!
ही गुंतवणूक अल्प-मुदतीच्या श्रेणीशी संबंधित आहे, कारण pamm खात्यांमध्ये गुंतवणुकीचे उत्पन्न एका आठवड्यात मिळू शकते.
सुमारे 5% गुंतवणूक पोर्टफोलिओ दीर्घकालीन साधनाने व्यापलेला आहे - एंडॉवमेंट विमाआयुष्य, जे माझे चोवीस तास संरक्षण करते आणि कराराच्या शेवटी, मला भरीव रक्कम दिली जाते.
ही गुंतवणूक भविष्यासाठी अधिक डिझाइन केलेली आहे ... कोणतेही अतिरिक्त पैसे नाहीत आणि 50 वर्षांत 200-300 हजार मिळवणे खूप छान होईल.
तसेच माझ्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये माझी स्वतःची PAMM खाती आहेत, त्यापैकी Amarkets ची PAMM खाती आहेत, Grigorymf.com नावाची स्ट्रॅटेजी येथे मॉनिटरिंगची लिंक आहे.
व्यापार हा देखील गुंतवणुकीचा पर्याय आहे, मी माझे स्वतःचे पैसे गुंतवतो, जे मी स्वतः गुणाकार करतो.
इतर व्यवस्थापकांच्या pamm-खात्यांमधील पारंपारिक गुंतवणुकीपेक्षा फक्त एकच गोष्ट वेगळी आहे की ही एक सक्रिय गुंतवणूक आहे आणि नफा वाढवण्यासाठी, तुम्हाला खूप प्रयत्न करावे लागतील.
स्रोत: http://grigorymf.com/moy-investitsionnyy-portfel/
तुम्हाला गुंतवणूक पोर्टफोलिओची गरज का आहे?
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ - एक सेवा जी विशिष्ट हेतूंसाठी विशिष्ट कालावधीसाठी त्यांचे पैसे गुंतवू इच्छित असलेल्यांसाठी योग्य आहे: भांडवल तयार करणे, जमा करणे, राखणे किंवा वाढवणे किंवा निष्क्रिय उत्पन्न प्राप्त करणे.
पैसे चालू ठेवणे बँक ठेवीत्यांना महागाईपासून वाचवत नाही - वास्तविक परतावा नकारात्मक आहे. हेच चलनांवर लागू होते - डॉलर आणि युरो.
स्टॉक आणि सोन्याच्या किमतीत झपाट्याने घसरण होऊ शकते, म्हणून ते मोठ्या जोखीम घेतात, याचा अर्थ ते सर्व गुंतवणूकदारांसाठी योग्य नाहीत. रिअल इस्टेटला महत्त्वपूर्ण भांडवलाची आवश्यकता असते आणि किंमत कमी होऊ शकते किंवा भाड्याशिवाय निष्क्रिय राहू शकते.
पुढील वर्षी कोणती मालमत्ता सर्वाधिक परतावा देईल याचा अंदाज लावणे जवळजवळ अशक्य आहे. गेल्या वर्षी जी गुंतवणूक सर्वोत्तम होती ती पुढील वर्षी सर्वात वाईट असू शकते.
म्हणून, सर्वात सर्वोत्तम मार्गतुमचा पैसा वाढवा आणि महागाईपासून संरक्षण करा - एक सक्षम गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करा ज्यामध्ये जगभरातील विविध मालमत्ता वर्ग समाविष्ट असतील.
हे काय आहे?
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा आर्थिक साधनांचा एक संच आहे ज्यामध्ये गुंतवणूकदार त्याच्या बचतीची गुंतवणूक करतो. भांडवल वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये वितरीत केले जाते: स्टॉक, बाँड, रिअल इस्टेट, कमोडिटी मालमत्ता इ.
आर्थिक साधने म्हणून, कमी किमतीचे इंडेक्स फंड वापरले जातात, जे बाजार निर्देशांकांच्या गतिशीलतेची पुनरावृत्ती करतात.
मालमत्ता वाटप तुमच्या पोर्टफोलिओची जोखीम आणि परतावा निर्धारित करते आणि ते तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टे, वय आणि जोखीम सहनशीलतेशी सुसंगत असले पाहिजे.
पोर्टफोलिओ अशा प्रकारे संकलित केला आहे की तुम्हाला तुमच्या जोखमीच्या पातळीसाठी जास्तीत जास्त परतावा मिळू शकेल.
हे कसे कार्य करते?
खालील तक्ता, अहवालातून घेतलेला आहे गुंतवणूक कंपनीजेपी मॉर्गन अॅसेट मॅनेजमेंट, 10 वर्षांमध्ये (2003-2012) विविध विदेशी मालमत्तेवरील वार्षिक परतावा स्पष्टपणे दर्शवते.
उदाहरणार्थ, S&p 500 - US स्टॉक इंडेक्स, REITs - US रिअल इस्टेट, Barclays Agg - US बॉन्ड, MSCI EME - रशियासह विकसनशील देशांचे स्टॉक, MSCI EAFE - विकसित देशांचे स्टॉक.
स्टॉक आणि रिअल इस्टेट खूप जास्त परतावा दर्शवू शकतात, परंतु ते खूप जोखीम घेतात, कारण त्यांची किंमत खूप कमी होऊ शकते.
इतर मालमत्ता, जसे की बॉन्ड्समध्ये कमी धोका असतो परंतु परतावा कमी असतो.
राखाडी चौरस मालमत्ता वाटप. टेबलमध्ये असलेल्या मालमत्तेचा बनलेला एक गुंतवणूक पोर्टफोलिओ आहे. तुम्ही चित्रावरून पाहू शकता की, मालमत्ता वाटप पोर्टफोलिओ इतर मालमत्तांच्या तुलनेत कमी अस्थिर आहे आणि सरासरी परतावा देतो.
मालमत्ता वाटप ही एक गुंतवणूक धोरण आहे जी गुंतवणुकीची वेळ, गुंतवणूकदाराची उद्दिष्टे आणि त्यांची जोखीम सहनशीलता यावर अवलंबून पोर्टफोलिओमधील मालमत्तेचे गुणोत्तर समायोजित करून पोर्टफोलिओमधील जोखीम आणि परतावा यांचा समतोल साधण्याचा प्रयत्न करते.
मालमत्ता वाटप धोरणाचे अनेक महत्त्वाचे फायदे आहेत. त्याची जगभरात ओळख आहे, सर्वात मोठ्या व्यवस्थापन कंपन्यांद्वारे वापरली जाते आणि यूएस सिक्युरिटीज कमिशनने (SEC) शिफारस केली आहे.
यासाठी उच्च पात्रता, सखोल ज्ञान किंवा विस्तृत अनुभवाची आवश्यकता नाही, म्हणून ते नवशिक्या गुंतवणूकदारांसाठी सर्वात योग्य आहे.
हे स्पष्ट, सोपे आहे आणि तुमचा जास्त वेळ लागणार नाही, कारण पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन एका सोप्या प्रक्रियेवर येते - वर्षातून एकदा पोर्टफोलिओचे पुनर्संतुलन.
ठीक आहे, आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, हे चांगले परिणाम दर्शविते जे व्यावसायिक व्यवस्थापकांच्या परिणामांपेक्षा जास्त आहे.
योग्य पोर्टफोलिओ काय असावा?
गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करणे सोपे असावे आणि जास्त वेळ लागत नाही.बहुतेक लोकांकडे सराव करण्यासाठी वेळ, इच्छा आणि ज्ञान नसते सक्रिय व्यवस्थापनत्यांची गुंतवणूक.
लक्ष द्या!
सक्रिय व्यवस्थापन, बाजार विश्लेषण, विश्लेषणे आणि बातम्या वाचण्यात गुंतण्याऐवजी, क्लायंट स्वतःसाठी आणि त्याच्या कुटुंबासाठी वेळ घालवतो.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओने गुंतवणूकदाराची जोखीम सहनशीलता लक्षात घेतली पाहिजे.प्रत्येक व्यक्तीचा स्वतःचा स्वभाव असतो, एखाद्याला जोखीम घेणे आवडते आणि कोणाला नाही.
गुंतवणुकदाराची जोखमीची भूक जितकी जास्त असेल तितकाच पोर्टफोलिओमध्ये आक्रमक साधनांचा वाटा जास्त असावा आणि त्याउलट.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूकीची रक्कम विचारात घेणे आवश्यक आहे.प्रत्येक गुंतवणुकीच्या पद्धतीमध्ये किमान एंट्री थ्रेशोल्ड असतो, कुठेतरी तो खूप लहान असतो आणि कुठेतरी तो जास्त असतो.
गुंतवणुकीची रक्कम जितकी मोठी असेल तितकी उपलब्ध आर्थिक साधने आणि गुंतवणुकीच्या संधींची यादी मोठी असेल.
आणि थोड्या प्रमाणात, ही यादी बर्याचदा मर्यादित असते. म्हणून, पोर्टफोलिओ संकलित करताना, गुंतवणूकीची रक्कम विचारात घेणे आवश्यक आहे.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणुकीचा कालावधी विचारात घ्यावा.गुंतवणुकीचे क्षितिज जितके मोठे असेल तितकी अधिक आक्रमक साधने पोर्टफोलिओमध्ये समाविष्ट केली जाऊ शकतात, कारण दीर्घकाळात पोर्टफोलिओतील चढ-उतारांचा फारसा फरक पडत नाही.
परंतु अल्पावधीत आणि जसजसे आपण लक्ष्य गाठतो, तसतसे पोर्टफोलिओमध्ये पुराणमतवादी साधने प्रबल व्हायला हवीत.
गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणुकीचा उद्देश विचारात घेणे आवश्यक आहे.पोर्टफोलिओसाठी आर्थिक साधनांची निवड लक्ष्याच्या स्वरूपावर अवलंबून असते. उदाहरणार्थ, काही साधने भांडवलाची बचत करण्यासाठी, काही जमा करण्यासाठी आणि काही साधने निष्क्रिय उत्पन्न मिळविण्यासाठी योग्य आहेत.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये कमी खर्च आणि कमिशन असावे.दीर्घकालीन, फक्त 1% वार्षिक कमिशन शेकडो हजारो किंवा लाखो नफा गमावू शकते.
म्हणून, पोर्टफोलिओचे कमिशन आणि खर्च कमीत कमी असावे.
गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ व्यापकपणे वैविध्यपूर्ण असावा.विविधीकरण (किंवा, ते ठेवण्यासाठी साधी भाषा, वेगवेगळ्या टोपल्यांमध्ये अंडी साठवणे) हा सुरक्षित गुंतवणुकीच्या मूलभूत नियमांपैकी एक आहे.
विविधीकरणामुळे धोका कमी होतो. बर्‍याच प्रमाणात विविधीकरणासह, वैयक्तिक कंपन्या आणि अगदी देशांच्या समस्या पोर्टफोलिओच्या निकालांवर फारसा परिणाम करत नाहीत.
चांगल्या प्रकारे डिझाइन केलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये जगभरातील विविध मालमत्ता वर्ग आणि विविध चलनांचा समावेश असावा.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये मालमत्तेची रचना विचारात घेणे आवश्यक आहे.गुंतवणुकीसाठी मोठ्या प्रमाणात आर्थिक साधने उपलब्ध आहेत. एका अननुभवी गुंतवणूकदारासाठी, विविधतेचे डोळे सहजपणे रुंद होतील.
उदाहरणार्थ, इक्विटी फंड देश, भांडवलीकरण, शैली, क्षेत्र इत्यादीनुसार भिन्न असतात. कालावधी, विश्वसनीयता आणि जारीकर्त्यानुसार बाँड फंड.
सर्वोत्तम आणि सर्वात योग्य निवडण्यासाठी, तुम्हाला विशिष्ट फंड कशात गुंतवतो आणि पोर्टफोलिओमधील इतर मालमत्तेसह ते कसे एकत्र करावे हे शोधणे आवश्यक आहे.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओने साधनांची विश्वासार्हता लक्षात घेतली पाहिजे. गुंतवणूक साधने त्यांच्या विश्वासार्हतेने ओळखली जातात.
काही निधी मोठ्या, सुप्रसिद्ध कंपन्यांद्वारे चांगल्या प्रतिष्ठेसह जारी केले जातात, इतर लहान आणि तरुण असतात. पोर्टफोलिओसाठी उपकरणे निवडताना त्यांची विश्वासार्हता लक्षात घेतली पाहिजे.
गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओने गुंतवणुकीच्या अटी विचारात घेतल्या पाहिजेत.तुम्ही वेगवेगळ्या प्रकारे गुंतवणूक करू शकता: ब्रोकरद्वारे, व्यवस्थापन कंपनी, बँक, विमा कंपनी.
काही रशियामध्ये काम करतात, तर काही परदेशात. प्रत्येक पर्यायाची स्वतःची परिस्थिती, फायदे आणि तोटे असतात, जे काही गुंतवणूकदारांसाठी उत्तम असू शकतात आणि इतरांसाठी अजिबात योग्य नसतात.
सर्वात योग्य पर्याय निवडण्यासाठी, तुम्हाला प्रत्येक गुंतवणूक पद्धतीची वैशिष्ट्ये माहित असणे आवश्यक आहे.
पोर्टफोलिओ खालील तत्त्वांच्या आधारे संकलित केला आहे:
- वैयक्तिक दृष्टीकोन;
- निष्क्रिय धोरण मालमत्ता वाटप;
- विविध मालमत्ता वर्ग आणि देशांमध्ये व्यापक विविधता;
- कमी खर्च आणि कमिशन;
- गुंतवणूकदाराच्या पॅरामीटर्स आणि उद्दिष्टांसह पोर्टफोलिओचे अनुपालन;
- साध्या, समजण्यायोग्य, विश्वासार्ह आणि सिद्ध आर्थिक साधने आणि वित्तीय कंपन्यांचा वापर;
- पारदर्शकता आणि सर्व आवश्यक माहितीची तरतूद.
परदेशी आयपीची उदाहरणे
आक्रमक. आक्रमक पोर्टफोलिओचे मुख्य उद्दिष्ट उच्च उत्पन्न क्षमता असलेल्या साधनांमध्ये दीर्घकालीन भांडवल वाढवणे आहे.
एक आक्रमक पोर्टफोलिओ 10 वर्षे किंवा त्याहून अधिक कालावधीच्या गुंतवणुकदारांसाठी योग्य आहे आणि पोर्टफोलिओच्या मूल्यातील तीव्र चढउतारांना मानसिकदृष्ट्या प्रतिरोधक आहे.
आक्रमक पोर्टफोलिओची रचना अशी दिसते:
गुंतवणूक आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करताना, विविध प्रश्न किंवा अडचणी उद्भवू शकतात. ग्राहकाची वैयक्तिक परिस्थिती, परिस्थिती, उद्दिष्टे, कायदे देखील बदलू शकतात, नवीन संधी आणि आर्थिक साधने दिसू शकतात.
स्रोत: http://activeinvestor.pro/investitsionnyj-portfel/
गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये परतावा आणि जोखीम
गुंतवणूक - उत्पन्न मिळविण्यासाठी आणि परिणामी, आर्थिक स्वातंत्र्य आणि स्वातंत्र्य मिळवण्यासाठी एखाद्या गोष्टीमध्ये पैसे गुंतवणे.
लक्ष द्या!
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा मौल्यवान मालमत्तेचा समूह आहे (सोने, स्टॉक, बाँड, पर्याय) विशिष्ट हेतूसाठी एकत्र केले जाते.
अधिक अनुभवी, पुराणमतवादी गुंतवणूकदार दीर्घकालीन प्रकल्पांमध्ये गुंतवणूक करतात - कमी जोखीम आणि कमी नफा.
अधिक धोकादायक "साहसी" गुंतवणूकदार अल्प-मुदतीचा आणि अधिक फायदेशीर व्यवसायाला प्राधान्य देतात, परंतु अयशस्वी झाल्यास, त्यांच्याकडे काहीही उरले नाही. तथापि, ते सर्व एका कार्याने एकत्र आले आहेत - उत्पन्न मिळविण्यासाठी.
मुख्य प्रकार
पोर्टफोलिओ अनेक प्रकारांमध्ये विभागलेले आहेत, परंतु मुख्य ओळखले जाऊ शकतात:
- पुराणमतवादी - कमीत कमी जोखीम असतात, कमी नफा सूचित करतात. गुंतवलेल्या निधीची सुरक्षा हे अशा पोर्टफोलिओचे मुख्य कार्य आहे. बहुतेक प्रकरणांमध्ये, त्यात अल्प-मुदतीचे कर्ज, रोखे, सोन्याच्या ठेवी, रिअल इस्टेट यांचा समावेश असतो.
- आक्रमक - जोखीम घेण्यास घाबरत नसलेल्या लोकांसाठी योग्य. त्यांच्याकडे स्थिर मानसिकता असणे आवश्यक आहे, बाजारातील चढउतारांसाठी तयार आहे. पण नशीबाच्या बाबतीत नफा चांगला होईल. बहुतेक मालमत्ता स्टॉक आहेत.
- संतुलित हा पोर्टफोलिओचा एक आदर्श प्रकार आहे ज्यामध्ये दोन्ही निर्देशक - स्थिरता आणि जोखीम - समान समभाग व्यापतात. काही गुंतवणूक अयशस्वी झाल्यास, इतर मदत करतील.
त्याची गरज का आहे?
सर्व प्रथम, आपल्याला हे ठरविणे आवश्यक आहे - असा पोर्टफोलिओ का तयार केला जात आहे? कोणाला आपले म्हातारपण सुरक्षित करायचे आहे, तर कोणी चालू खर्चासाठी अधिक पैसे मिळवण्यासाठी गुंतवणूक करतो.
कोणतेही उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हे एक सोयीचे साधन आहे. शेवटी, विविध साधनांमध्ये गुंतवणूक करून, तुम्ही जोखीम कमी करू शकता आणि नफा राखू शकता.
दुसऱ्या शब्दांत, जर ते कुठेतरी "बर्न आउट" होत नसेल, तर इतर पर्याय आहेत. म्हणून, अनुभवी गुंतवणूकदार कधीही त्यांचे सर्व निधी एका एंटरप्राइझमध्ये गुंतवत नाहीत, परंतु एक सक्षम व्यवसाय योजना तयार करून वेगवेगळ्या गुंतवणूक वस्तूंमध्ये समान रीतीने वितरित करतात.
कसे तयार करावे?
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करताना विचारात घेण्यासारखे मुद्दे:
- गुंतवणूक जोखीम
- गुंतवणूक उद्दिष्टे
- गुंतवणूक अटी
जर एखाद्या व्यक्तीला जोखीम न घेता शांतपणे स्थिर उत्पन्न मिळवायचे असेल तर त्याने पुराणमतवादी पोर्टफोलिओ निवडला पाहिजे. त्याच वेळी, त्याला दरमहा सुमारे 4-5% उत्पन्न मिळेल, परंतु याची भरपाई विश्वासार्हतेद्वारे केली जाते.
आक्रमक पोर्टफोलिओ तुम्हाला दरमहा 30-70% प्राप्त करण्यास अनुमती देतो, परंतु हे वाढीव जोखमींशी देखील संबंधित आहे.
म्हणून, यातून बाहेर पडण्याचा सर्वोत्तम मार्ग म्हणजे संतुलित पोर्टफोलिओ - या दोघांमधील काहीतरी. असा पोर्टफोलिओ तुम्हाला कमी पातळीच्या जोखमीसह दरमहा 20% पर्यंत उत्पन्न प्राप्त करण्यास अनुमती देईल. उपलब्ध गुंतवणुकीचे पर्याय बरेच विस्तृत आहेत.
पुनर्संतुलन म्हणजे काय?
पुनर्संतुलन ही अशी प्रक्रिया आहे ज्याद्वारे गुंतवणूक पोर्टफोलिओमधील भांडवल कमी फायदेशीर मालमत्तेपासून अधिक सक्रिय उत्पन्नामध्ये पुनर्वितरित केले जाते.
अशा प्रकारे, पोर्टफोलिओची एकूण नफा वाढते आणि त्यानुसार, मालकाचा नफा.
परतावा आणि धोका
गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या संघटनेतील मुख्य मूल्य म्हणजे त्यांची जोखीम आणि परतावा, तसेच जोखमींचे विविधीकरण (वितरण). या प्रकरणात सर्वात महत्त्वाचा प्रश्न म्हणजे गुंतवणूकदार किती पैसे गमावण्यास तयार आहे? हे धोके असतील.
मालमत्तेचा धोका हे एक परिवर्तनीय मूल्य आहे, जे अनेक घटकांवर अवलंबून असते. पोर्टफोलिओ रिटर्नची गणना जोखीम-मुक्त मालमत्तेसह वैयक्तिक प्रकारच्या स्टॉक्स आणि सिक्युरिटीजवरील एकूण परतावा म्हणून केली जाते.
पोर्टफोलिओमधील जोखीम कमी करण्यासाठी, त्यांच्या नफ्याच्या दृष्टीने वेगवेगळ्या दिशानिर्देशांसह रोखे समाविष्ट करणे आवश्यक आहे. प्रकल्पाची जोखीम जितकी जास्त तितकी उत्पन्नाची आवश्यकता जास्त.
कसे व्यवस्थापित करावे?
पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट ही सिक्युरिटीजमध्ये फेरफारची मालिका आहे ज्याचा उद्देश गुंतवणूक राखणे आणि वाढवणे आहे.
अनेक व्यवस्थापन धोरणे आहेत:
- आक्रमक धोरण म्हणजे एक्सचेंज मार्केटचे सतत निरीक्षण, संभाव्य उत्पन्नाचे सतत मूल्यांकन आणि मालमत्तेचे नूतनीकरण.
- गुंतवणुकीची साधने दीर्घकाळ अपरिवर्तित ठेवणे ही एक निष्क्रिय किंवा पुराणमतवादी धोरण आहे. कमी जोखीम असलेल्या दीर्घकालीन सिक्युरिटीज वापरून पोर्टफोलिओ तयार केला जातो.
- समतोल धोरण म्हणजे सर्व मालमत्तेचे समान वितरण, जे बाजारातील चढ-उतार झाल्यास कमीत कमी नुकसानीची हमी देते.
योग्य पद्धतीने निवडलेल्या धोरणाचा अवलंब करून, परंतु त्याच वेळी बाजारातील बदलांना प्रतिसाद देऊन, तुम्ही गुंतवणुकीच्या क्षेत्रात यशस्वी होऊ शकता. संकटात फायदेशीर गुंतवणूक नवशिक्या गुंतवणूकदारांना मदत करेल.
स्रोत: https://uznayvse.ru/voprosyi/chto-takoe-investicionnyi-portfel.html
फायदेशीर आयपी कसा तयार करायचा
गुंतवणूकदारासाठी, नफा मिळवणे हे मुख्य कार्य आहे, परंतु प्रत्येक गुंतवणुकीत 100% पर्यंत जोखीम असते तेव्हा स्थिती कशी टिकवायची?
100% जोखीम असतानाही, गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करून त्यांना 1-5% पर्यंत खाली आणण्याचा मार्ग शोधला आहे.
हे सांगण्याची गरज नाही की गुंतवणूकदाराच्या पहिल्या नियमांपैकी एक म्हणजे आपली सर्व अंडी एकाच टोपलीत ठेवू नयेत?
तुम्हाला एखादा आकर्षक प्रकल्प, व्यवसाय किंवा इतर गुंतवणुकीचा पर्याय सापडला तरीही, लगेच सपोर्ट शोधा - पैसे गुंतवण्याचे आणखी काही पर्याय.
तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये तुमच्या 10 वेगवेगळ्या गुंतवणुका असल्यास, तुम्ही दोन गमावल्‍या तरीही, उरलेले आठ तुमच्या तोट्याची भरपाई करतील आणि तुम्हाला नफ्यात घेऊन जातील.
तुम्ही गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेतल्यास, तुम्हाला गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करणे आवश्यक आहे.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे सार म्हणजे जोखीम विविधीकरण (वितरण). जर तुम्ही स्वतःसाठी गुंतवणुकीचे अनेक पर्याय निवडले असतील, तर भांडवल प्रमाणानुसार वितरित करणे इष्ट आहे.
तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये तुमच्याकडे 7 प्रकल्प आहेत, त्यापैकी एकामध्ये तुम्ही एकूण पोर्टफोलिओच्या 70% गुंतवणूक केली आहे. आणि हाच प्रकल्प होता ज्यावर तुमचा सर्वाधिक विश्वास होता ज्यामुळे तोटा झाला.
उर्वरित 6 प्रकल्प (30%) पोर्टफोलिओची प्रारंभिक शिल्लक त्वरित पुनर्संचयित करण्यात सक्षम होणार नाहीत. गुंतवणुकीच्या आनुपातिकतेला अपवाद फक्त अत्यंत फायदेशीर आणि अत्यंत जोखमीचे प्रकल्प आहेत, ज्यामध्ये कमी रक्कम गुंतवणे खरोखरच चांगले आहे.
लक्ष द्या!
अशा गुंतवणुकीमुळे तुम्हाला चांगला नफा मिळू शकतो, परंतु तोटा झाल्यास तुम्ही त्वरीत सावराल, कारण तुमचे योगदान संपूर्ण पोर्टफोलिओच्या सापेक्ष महत्त्वपूर्ण नसेल.
पोर्टफोलिओमध्येच वेगळ्या स्वरूपाची गुंतवणूक असू शकते - ट्रस्ट मॅनेजमेंट, रिअल इस्टेट, धातू, कला वस्तू इ.
तद्वतच, तुमचा पोर्टफोलिओ शक्य तितका वैविध्यपूर्ण असला पाहिजे, परंतु सुप्रसिद्ध जागतिक गुंतवणूकदारांच्या शतकानुशतकांच्या अनुभवावर आधारित, तुम्हाला समजलेल्या आणि स्वतःवर नियंत्रण ठेवण्याची क्षमता असलेल्या गुंतवणुकीवरच लक्ष केंद्रित करणे चांगले.
कृपया लक्षात घ्या की: इंटरनेटवर गुंतवणूक करण्याचा एक लोकप्रिय मार्ग म्हणजे PAMM खात्यातील विश्वास व्यवस्थापन. ते वेगळे आहेत की तुम्ही तुमची गुंतवणूक नेहमी नियंत्रित करू शकता.
इतर कोणत्याही गुंतवणुकीप्रमाणे, PAMM खात्यांना वैविध्य आवश्यक आहे. तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये ते जितके जास्त असतील तितकी तुमची गुंतवणूक अधिक विश्वासार्ह असेल.
अनेक स्त्रोत पोर्टफोलिओच्या प्रकारांबद्दल लिहितात जे त्यांना पुराणमतवादी आणि आक्रमक मध्ये विभाजित करतात. मी या संकल्पनांमधील रेषा आधीच गमावली आहे, कारण प्रत्येक गुंतवणूक नफा मिळविण्यासाठी डिझाइन केलेली आहे, याचा अर्थ त्याला एक चांगले कारण आहे.
मैदान स्वतः पुराणमतवादी किंवा आक्रमक असू शकत नाही, कारण कोणताही व्यवसाय एकतर पैसा आणतो किंवा नाही. जोखमींबद्दल बोलायचे तर ते सर्वत्र सारखेच असतात.
जर तुम्ही बँक ऑफ अमेरिकाचे शेअर्स विकत घेतले असतील, तर होय, बँक काम करणे थांबवेल किंवा मंदावेल ही जोखीम अगदीच नगण्य आहे, परंतु डॉलरची घसरण होऊ शकते, बँकेला दंड होऊ शकतो, व्याजदर वाढू शकतो - हे एक आहे. 100% धोका. सर्वसाधारणपणे, हे कोणत्याही उद्योगातील कोणत्याही गुंतवणुकीला लागू होते.
म्हणून, जर आपण पुराणमतवादी आणि आक्रमक PAMM खात्यांबद्दल बोललो तर, त्यांच्यामधील रेषा पाहणे फार कठीण आहे, कदाचित अगदी टोकाच्या बाबींशिवाय, जेव्हा सरासरी खाते दरमहा 3-6% आणते आणि त्याच कालावधीत आक्रमक 249%. परंतु अशी आक्रमक खाती जास्तीत जास्त 2 महिने काम करतात.
कोणत्याही पोर्टफोलिओचे कार्य स्थिर नफा मिळविण्यासाठी जोखीम कमी करणे हे असल्याने, केवळ विश्वसनीय खात्यांमधून PAMM खाते निवडणे योग्य आहे:
- किमान 6 महिन्यांचा कामाचा कालावधी;
- नफा विशिष्ट मर्यादेत स्थिर असणे आवश्यक आहे, उदाहरणार्थ, 3 ते 5% पर्यंत;
- बॅलन्स जितका मोठा असेल तितका चांगला, याचा अर्थ व्यापाऱ्याला मोठ्या पैशाचे व्यवस्थापन कसे करावे हे माहित आहे आणि त्याची जबाबदारी आहे.
याव्यतिरिक्त, तुम्ही व्यवस्थापकाशी संपर्क साधू शकता आणि त्याला व्यापार धोरण आणि व्यापारातील जोखीम, त्याचे वय, शिक्षण आणि कामाचे वेळापत्रक याबद्दल विचारू शकता.
पोर्टफोलिओ हळूहळू गोळा करणे आवश्यक आहे, आणि सर्व एकाच वेळी नाही. तुम्हाला एक PAMM खाते सापडल्यास, त्यात गुंतवणूक करा, उद्या दुसरे खाते शोधा.
अशा प्रकारे, काही महिन्यांत तुम्ही एक प्रभावी पोर्टफोलिओ गोळा करू शकता, तुमचा स्वतःचा निधी नाही तर पहिल्या गुंतवणुकीतून मिळालेला नफा.
तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी/सुरक्षित करण्यासाठी, तुम्ही वेगवेगळ्या ब्रोकर्ससह गुंतवणूक करू शकता.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तुम्हाला उत्पन्न आणि जोखीम यांचे इष्टतम गुणोत्तर साध्य करण्यास अनुमती देतो.
जर तुम्ही तुमची बचत PAMM खात्यांमध्ये गुंतवण्यास प्राधान्य देत असाल, तर तुमच्या बाबतीत गुंतवणूक पोर्टफोलिओ खात्यांच्या संचासारखा दिसू शकतो जो ट्रेडिंग धोरण, नफा आणि जोखीम यांमध्ये लक्षणीय भिन्न असू शकतो.
त्याच वेळी, इच्छित धोरणानुसार, पोर्टफोलिओमधील प्रत्येक वैयक्तिक खाते कोणत्या प्रमाणात सादर केले जाईल हे स्वतंत्रपणे निर्धारित करण्याचा गुंतवणूकदारास अधिकार आहे.
खरोखर लवचिक आणि आकर्षक पोर्टफोलिओचा एक गंभीर तोटा, जो नवशिक्या गुंतवणूकदारांसाठी त्याची प्रवेशक्षमता मर्यादित करतो, तो तयार करण्यासाठी त्यांच्याकडे खूप मोठ्या प्रमाणात पैसे असणे आवश्यक आहे. परंतु तुम्ही स्वतःला एका पोर्टफोलिओमध्ये मोठ्या संख्येने खाती नसण्यापर्यंत मर्यादित करू शकता.
पोर्टफोलिओमध्ये किती PAMM खाती असावीत असे तुम्ही स्वतःला विचारल्यास, उत्तर अगदी स्पष्ट आहे - शक्य तितके.
हे 50-60% कमी झाले तरीही खात्यांपैकी एकाच्या नफ्यात लक्षणीय घट भरून काढेल.
मोठे गुंतवणूकदार एकाच वेळी अनेक ब्रोकरेज कंपन्यांच्या मोठ्या संख्येने PAMM खात्यांमधून गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करतात.
परंतु अशा पोर्टफोलिओचे मूल्य अनेक हजार डॉलर्सपेक्षा जास्त असू शकते, जे आधीच नमूद केल्याप्रमाणे, ते प्रत्येक गुंतवणूकदारासाठी उपलब्ध नसते.
पैसा पैसा कमवतो
या प्रकरणात, मी पद्धतशीर पोर्टफोलिओ तयार करण्याची शिफारस करतो. पहिल्या महिन्यात तुम्ही 2 खात्यांमध्ये, दुसर्‍या महिन्यात आणखी 2 खात्यांमध्ये, तिसर्‍या महिन्यात 2 अधिक आणि चौथ्या महिन्यात तुम्ही सुरुवातीच्या गुंतवणुकीच्या नफ्यातूनच गुंतवणूक करता.
अशा प्रकारे, कालांतराने, तुम्ही गुंतवणुकीवर आधीच कमावलेले पैसे गुंतवाल. पैसा कसा कमावतो याचे एक उत्तम उदाहरण.
लक्ष द्या!
पोर्टफोलिओने त्याच्या रचनेत खात्यांचा समावेश केला पाहिजे, ज्याचे व्यवस्थापक स्टॉक एक्सचेंजवर विविध ट्रेडिंग धोरणे लागू करतात: आक्रमक, पुराणमतवादी आणि संतुलित.
कंझर्व्हेटिव्ह खात्यांमुळे गुंतवणूकदारांना फायदा होणार नाही. त्यांचे सरासरी उत्पन्न दरमहा 3-5% पेक्षा जास्त असण्याची शक्यता नाही, परंतु हे त्यांच्या तुलनेने उच्च विश्वासार्हतेमुळे ऑफसेट होते.
आक्रमक खाती तुम्हाला दरमहा 30-70% किंवा त्याहून अधिक नफा मिळवू देतात, परंतु तुम्हाला त्यांच्या उच्च जोखमीसह यासाठी पैसे द्यावे लागतील.
त्यांचे ड्रॉडाउन खूप लक्षणीय आहेत, त्यामुळे व्यापारी बराच काळ तोटा भरून काढू शकतो. तसेच, आक्रमक व्यापार्‍यांमध्ये प्लमचे प्रमाण जास्त असते.
म्हणून, काही महिन्यांमध्ये उच्च नफा असूनही, वर्षाच्या शेवटी अशा खात्यांची नफा पुराणमतवादी किंवा अगदी नफाहीन असू शकते.
तुम्हाला पोर्टफोलिओचा एक छोटासा भाग आक्रमक खात्यांमध्ये गुंतवावा लागेल आणि काळजीपूर्वक व्यवस्थापक निवडावा लागेल.
आम्ही संतुलित खाती स्वतंत्रपणे एकत्र करू शकतो, ज्याचे व्यवस्थापक अशा धोरणाचे पालन करण्याचा प्रयत्न करतात ज्याला पुराणमतवादी आणि आक्रमक यांच्यामध्ये काहीतरी मानले जाऊ शकते. हे तुम्हाला कमी पातळीच्या जोखमीसह दरमहा 10-15% पर्यंत उत्पन्न प्राप्त करण्यास अनुमती देते.
गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओचे महत्त्वपूर्ण प्रमाण पुराणमतवादी खात्यांना वाटप करण्याची शिफारस केली जाते. या प्रकरणात, त्यांच्याकडून स्थिर उत्पन्न आक्रमक खात्यांवरील ड्रॉडाउन कव्हर करण्यास सक्षम असेल, ज्यामुळे तुम्हाला महत्त्वपूर्ण नुकसान टाळता येईल.
एकदा गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ तयार केल्यावर, आपण त्याबद्दल दीर्घकाळ विसरू नये.
वेळेवर फायदेशीर खाती वगळण्यासाठी आणि आकर्षक वैशिष्ट्यांसह नवीन समाविष्ट करण्यासाठी त्याच्या रचनांचे सतत पुनरावलोकन करणे आवश्यक आहे.
या सर्वांव्यतिरिक्त, नेहमी आजूबाजूला पहा - तुम्ही आधीच गुंतवणूकदार असल्याने, इतर संधी शोधत राहा, मग ते स्टॉक, पेंटिंग किंवा गॅरेज बांधण्यात गुंतवणूक असो.
कसे व्यवस्थापित करावे
PAMM खात्यांच्या बाबतीत, कोणतेही स्पष्ट उत्तर नाही. एकीकडे, तुम्ही महिन्यातून एकदा लॉग इन करू शकता आणि जमा झालेला नफा काढू शकता, नफा नसलेली खाती वगळू शकता आणि नवीन जोडू शकता.
दुसरीकडे, तुम्ही आठवड्याच्या मध्यभागी व्यवस्थापकांचे व्यवहार नियंत्रित करू शकता आणि प्रत्येक PAMM खात्याचे पुढे काय करायचे ते प्रत्येक आठवड्याच्या शेवटी ठरवू शकता.
गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा जर एखाद्याचे खाते कमी झाले असेल, तर ते तात्काळ बंद करणे आवश्यक असल्याचे हे लक्षण नाही, जगातील एकही व्यापारी ड्रॉडाउनशिवाय व्यापार करत नाही.
अशा परिस्थितीत, तुम्हाला फक्त ड्रॉडाउन का झाले आणि PAMM खाते व्यवस्थापकाच्या पुढील क्रिया काय आहेत हे समजून घेण्याचा प्रयत्न करणे आवश्यक आहे.
जर हा एक असाध्य, उच्च-जोखीम असलेला व्यापार होता जो दर्शवितो की व्यापारी कठीण परिस्थितीत सर्वकाही त्याच्या मार्गावर जाऊ देईल, हे विचारात घेण्यासारखे आहे.
परंतु जर तो फक्त कामाचा क्षण असेल तर, बाजार अस्थिर आहे आणि नेहमीच अंदाज लावता येत नाही, तर व्यवस्थापकाने यशस्वी व्यवहार करण्याची आणि पुन्हा नफ्यात जाण्याची प्रतीक्षा करणे योग्य आहे.
कोणामध्ये गुंतवणूक करावी आणि कोणामध्ये नाही, हे केवळ गुंतवणूकदारानेच ठरवावे, परंतु पद्धतशीरपणे नफा काढून घेणे हा कायदा आहे. आपण प्राप्त नफा वेगवेगळ्या प्रकारे वितरित करू शकता.
नफ्याचा काही भाग नवीन व्यवस्थापकांमध्ये पुन्हा गुंतवला जाऊ शकतो, काही भाग आर्थिक उशीला दिला जाऊ शकतो, काही भाग जीवनासाठी किंवा फायदेशीर गोष्टींवर खर्च केला जाऊ शकतो जे 700 वर्षांनंतरही त्यांचे मूल्य टिकवून ठेवू शकतात.
अर्थात, तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये भिन्न मालमत्ता असू शकतात, कोणत्याही परिस्थितीत, कोणत्याही पोर्टफोलिओचे नियोजन नियोजनपूर्वक व्यवस्थापन करणे आवश्यक आहे.
तुम्ही हे करणे आवश्यक आहे:
- विशिष्ट नफ्यावर अवलंबून राहणे,
- पुढील महिन्यात तुम्ही तुमचा पोर्टफोलिओ किती भरून काढू शकता हे जाणून घ्या,
- नवीन प्रकल्प आगाऊ पहा,
- लक्षात ठेवा की प्रत्येक गुंतवणूक फायदेशीर असावी, कारण बरेच लोक गुंतवणूक करण्याच्या कल्पनेसाठी गुंतवणूक करतात.
स्रोत: http://pammtoday.com/kak-sozdat-investicionnyj-portfel.html
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ म्हणजे काय?
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हा आर्थिक आणि वास्तविक मालमत्तेचा एक संच आहे जो गुंतवणूकदार नफा वाढवण्यासाठी किंवा जोखीम विविधता आणण्यासाठी विविध प्रमाणात निवडतो.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये येणार्‍या मालमत्तेची संख्या आणि रचना गुंतवणूकदाराच्या अनुभवावर आणि आवडींवर अवलंबून असते.
उदाहरणार्थ, एखाद्या पोर्टफोलिओमध्ये उच्च-उत्पन्न देणारी आणि जोखमीची साधने असू शकतात किंवा, उलट, ज्यांच्यावर व्यवहार केल्यास कमी नफा मिळेल, परंतु अधिक विश्वासार्ह असेल.
बहुतेकदा, गुंतवणूक पोर्टफोलिओ हे व्यवस्थापकाचे साधन असते जे ग्राहकांच्या निधीसह कार्य करते.
निवडलेल्या रणनीती आणि नफा कमावण्यासाठी इच्छित कालमर्यादा यावर अवलंबून, काही साधनांचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये समावेश केला जाईल.
कोणते प्रकार आहेत?
गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे अनेक प्रकार आहेत; ते ओळखले जाऊ शकतात भिन्न निकष, परंतु मुख्य प्रकारचे गुंतवणूक पोर्टफोलिओ जोखीम/पुरस्कार गुणोत्तराच्या प्रकारात भिन्न आहेत:
- पुराणमतवादी
- मध्यम
- आक्रमक
कंझर्व्हेटिव्ह इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये सरकारी सिक्युरिटीज, ब्लू-चिप शेअर्स, सोने यांचा समावेश होतो आणि घटक आणि संपूर्ण पोर्टफोलिओसाठी उच्च संरक्षण प्रदान करते, तर गुंतवणूक पोर्टफोलिओवरील परतावा गुंतवणूकदाराला आवश्यक असलेल्या स्तरावर राहतो.
नफा आणि जोखमीच्या प्रमाणात ऑप्टिमायझेशन हे मध्यम गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे वैशिष्ट्यपूर्ण वैशिष्ट्य आहे.
लक्ष द्या!
अशा पोर्टफोलिओमध्ये उच्च-उत्पन्न, उच्च-जोखीम रोखे आणि कमी-उत्पन्न, विश्वसनीय सिक्युरिटीज, जसे की सरकारी रोखे दोन्ही असतात.
आक्रमक गुंतवणूक पोर्टफोलिओ त्यांच्या डेरिव्हेटिव्हसह उच्च-उत्पादक सिक्युरिटीजसह पूर्ण केला जातो. या सिक्युरिटीजमध्ये मोठ्या प्रमाणात जोखीम असते.
म्हणून, गुंतवणूकदार स्वतः सक्रियपणे त्याचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करतो किंवा त्याचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करणाऱ्या ब्रोकरच्या संपर्कात असतो.
कसे तयार करायचे?
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करताना, अनेक मुख्य टप्पे असतात:
- गुंतवणूकदार म्हणून स्वत:ची व्याख्या: पुराणमतवादी, मध्यम किंवा आक्रमक गुंतवणूकदार;
- गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाचे निर्धारण: जास्तीत जास्त नफा, किमान जोखीम, जलद भांडवल वाढ, गुंतवणुकीवर जलद परतावा किंवा या उद्दिष्टांचे संयोजन;
- गुंतवणूकीच्या उद्दिष्टांवर आधारित वित्तीय बाजारांचे विश्लेषण;
- गुंतवणुकीसाठी मालमत्तेची निवड आणि नफा आणि किमान जोखमीच्या पातळीसाठी त्यांचे गुणोत्तर निश्चित करणे;
- मालमत्तेचे संपादन आणि तयार केलेल्या पोर्टफोलिओच्या वर्तमान देखरेखीची सुरुवात.
त्याचे व्यवस्थापन कसे करावे?
पोर्टफोलिओ गुंतवणूक थेट गुंतवणूकदाराद्वारे व्यवस्थापित केली जाऊ शकते किंवा ब्रोकरेज कंपनीच्या ट्रस्ट व्यवस्थापनाकडे हस्तांतरित केली जाऊ शकते.
ट्रस्ट मॅनेजमेंटमध्ये हस्तांतरण म्हणजे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यासाठी अधिकारांचे संपूर्ण हस्तांतरण असा होत नाही.
पोर्टफोलिओच्या संरचनेत बदल, पोर्टफोलिओच्या मालमत्तेच्या मूल्यात वाढ किंवा घट गुंतवणूकदारासह अनिवार्य करारासह होते.
गुंतवणूकदारासाठी पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाचे सार म्हणजे त्याची नफा एका विशिष्ट पातळीवर राखणे. येथे दोन मुख्य पद्धती आहेत:
- उत्पन्न/जोखीम गुणोत्तराच्या दिलेल्या पातळीसह उच्च वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओची निर्मिती.
- उच्च पातळीच्या जोखमीसह अत्यंत फायदेशीर पोर्टफोलिओची निर्मिती.
त्याच वेळी, गुंतवणूक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन दोन प्रकारचे असू शकते:
- सक्रिय व्यवस्थापन
येथे आम्ही बाजाराचे सतत निरीक्षण करणे, त्यांची तरलता गमावत असलेल्या मालमत्तेची खरेदी आणि त्वरित विक्री करण्याबद्दल बोलत आहोत. या प्रकारच्या व्यवस्थापनामध्ये, गुंतवणूक पोर्टफोलिओची रचना अनेकदा बदलू शकते. - निष्क्रीय नियंत्रण
याचा अर्थ उच्च-गुणवत्तेच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओचे संकलन, त्याचे जतन आणि नफा आहे.
नफ्याचे मूल्यांकन कसे करावे?
गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या निर्मिती आणि व्यवस्थापनातील मुख्य मापदंड म्हणजे त्याचा अपेक्षित परतावा आणि जोखीम.
वरील पॅरामीटर्सची गतिशीलता अचूकपणे निर्धारित करण्यात अक्षमतेमुळे, या मूल्यांचा अंदाज सर्व प्रथम, मागील कालावधीच्या सांख्यिकीय माहितीच्या आधारे केला जातो.
पोर्टफोलिओच्या अपेक्षित परताव्याची गणना त्यात असलेल्या मालमत्तेवर अपेक्षित परताव्याच्या आधारावर केली जाते.
धोके काय आहेत?
गुंतवणूकदाराने हे स्पष्टपणे समजून घेतले पाहिजे की गुंतवणूक पोर्टफोलिओची जोखीम आणि परतावा हे एकाच साखळीतील दुवे आहेत. परताव्यातील संभाव्य वाढीमुळे जोखीम वाढते आणि त्याउलट.
गुंतवणुकीच्या वस्तू निवडताना गुंतवणूकदाराच्या नियंत्रणाबाहेरील घटकांद्वारे जोखीम निश्चित केली जाऊ शकते.
असे जोखीम परदेशी आर्थिक क्रियाकलापांमधील परिस्थितीतील बदलांशी संबंधित असतात, त्यांना सहसा पद्धतशीर म्हणतात.
पद्धतशीर जोखीम विभागली आहेत:
- राजकीय जोखीम - सरकार बदलणे, युद्ध इ.मुळे बाजारावर नकारात्मक परिणाम होण्याचा धोका;
- गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा पर्यावरणीय जोखीम नैसर्गिक आपत्ती किंवा पर्यावरणीय परिस्थिती बिघडल्यास संभाव्य नुकसान सूचित करते;
- महागाईचा धोका तेव्हा उद्भवतो उच्च महागाई, जे गुंतवणूकदाराच्या भांडवलाचे अवमूल्यन करेल;
- परकीय चलनाचा धोका राजकीय कारणांमुळे उद्भवू शकतो आणि आर्थिक घटकजे देशात आकार घेत आहेत;
- बदल व्याज दरव्याजदर वाढण्याची किंवा कमी होण्याचा धोका आहे मध्यवर्ती बँकदेश, चलनवाढ बाजारातील बदलांचा समावेश आहे.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओची एकूण जोखीम ही वरील सर्वांची बेरीज आहे. गुंतवणूकदारासाठी, केवळ वैयक्तिक सिक्युरिटीजचेच नव्हे तर शेअर बाजार आणि अर्थव्यवस्थेतील जोखमीच्या एकूण पातळीचेही मूल्यांकन करणे महत्त्वाचे आहे.
पद्धतशीर जोखमींव्यतिरिक्त, ज्यावर गुंतवणूकदार प्रभाव टाकू शकत नाही, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनातील त्रुटींमुळे नॉन-सिस्टमॅटिक जोखीम देखील आहेत.
या जोखमीचे कारण गुंतवणुकीचे धोरण निवडताना गुंतवणूक पोर्टफोलिओ साधनांचे अव्यावसायिक मूल्यांकन, गुंतवणूक केलेल्या निधीची अतार्किक रचना असू शकते.
व्यवस्थापन कार्यक्षमता वाढवणे गुंतवणूक क्रियाकलापनकारात्मक परिणाम टाळता येतात.
प्रणालीगत जोखीम विभागली आहेत:
- कर्जदार किंवा जामीनदारांनी जबाबदाऱ्यांचे पालन न केल्यास क्रेडिट जोखीम उद्भवते;
- क्षेत्रीय जोखीम अर्थव्यवस्थेच्या विशिष्ट क्षेत्रातील बदलांशी संबंधित असू शकते;
- व्यवसाय जोखीम ज्या कंपन्यांमध्ये पैसे गुंतवले जातात त्यांच्या व्यवस्थापनातील त्रुटींशी संबंधित आहे.
