Osnivač otvaranja banke. Banka Otkritie FC otkrila je svoje nove dioničare. Dioničari PJSC Bank FC Otkritie

Što se dogodilo s Otkrytiem, zašto je bila potrebna reorganizacija i što će se dalje dogoditi.

Na oznake

29. kolovoza Centralna banka, koji će kroz Fond za konsolidaciju bankarskog sektora postati glavni investitor Otkritieja. Regulator je prvi put upotrijebio takvu shemu financijskog oporavka: smatra se da je jeftinija i brža od konvencionalne sanacije. Istodobno, nisu proglasili moratorij na namirenje potraživanja vjerovnika. To znači da deponenti u svakom trenutku mogu povući svoja sredstva iz banke.

U Otkrytie je uvedena privremena uprava koja je počela provoditi mjere za “povećanje financijska stabilnost» zajedno s postojećim dioničarima i vlasnicima. Ovlasti im se miruju na razdoblje od najmanje šest mjeseci, a nakon obnove neće moći posjedovati više od 25 posto dionica banke. Regulator tvrdi da reorganizacija ni na koji način neće utjecati na rad banke.

Što se dogodilo s bankom

U lipnju, srpnju i kolovozu 2017. godine banka se suočila s velikim odljevom sredstava klijenata. Tijekom tri ljetna mjeseca iz banke je povučeno gotovo trilijun rubalja, a samo u kolovozu odljev je iznosio 329 milijardi rubalja. Agencija ACRA posumnjala je da Otkritie ima problema s likvidnošću i snizila joj ocjenu na najnižu među najvećim privatnim bankama. Zbog toga banka više nije mogla privlačiti sredstva državnih poduzeća i mirovinskih fondova.

Kako bi se nosio s odljevima, Otkritie je posudio sredstva od Središnje banke: u srpnju je iznos kredita iznosio 333 milijarde rubalja. U kolovozu je regulator otvorio neosiguranu kreditnu liniju za banku, ali je odlučio ne otkriti iznos transakcije. Kasnije je predstavnik središnje banke rekao da sredstva nisu bila neosigurana, već da su "nestandardni instrumenti refinanciranja" i da su predviđena za tržišni uvjeti i to na kratko vrijeme.

Vedomosti su 25. kolovoza izvijestile da bi Središnja banka mogla postati vlasnik banke. Izvori lista tvrdili su da bi Otkrytie mogao biti prebačen u Fond za konsolidaciju bankarskog sektora, čije je stvaranje dovršeno u lipnju 2017. Glavni dioničar banke Vadim Beljajev tada je izjavio da pregovori o prijenosu banke “nisu u tijeku”.

29. kolovoza, nakon objave Središnje banke, postalo je poznato da će regulator dobiti 75% dionica Otkritieja, a to je minimum - udio Središnje banke mogao bi postati još veći ako se utvrdi da banka ima negativan kapital. I u ovom slučaju postojeći dioničari u potpunosti gube svoja vlasnička prava nad bankom.

Prema Vedomostima, preko Otkritie Holdinga, 66,4% dionica banke posjeduje sedam osoba: jedan od osnivača banke, Vadim Belyaev (28,61%), predsjednik nadzornog odbora banke, Ruben Aganbegyan (7,96%), Alexander Mamut (6,67%), IFD grupa (19,9%), IST grupa (9,82%), kao i NPF Lukoil-Garant i VTB banka (9,9%).

Tako će Otkritie postati banka s najvećim udjelom državnog udjela među prvih 10, ispred Sberbanka (52% dionica od Središnje banke) i VTB (60% dionica od Federalne agencije za upravljanje imovinom).

Prije početka reorganizacije Otkrytie je bila najveća privatna banka u Rusiji, sedma po ukupnoj aktivi.

Stav Središnje banke: došao je trenutak kada Otkritie treba podršku

Prvi zamjenik predsjednika Banke Rusije Dmitrij Tulin rekao je da je jedan od razloga za "spašavanje banke" pokušaj stjecanja najvećeg igrača na neprofitabilnom tržištu osiguranja OSAGO - tvrtke Rosgosstrakh. Prema njegovim riječima, Rosgosstrakh je postao "okidač koji je ubrzao potrebu odlučivanja o sudbini banke".

Zamjenik predsjednika Središnje banke Vasily Pozdyshev naveo je još jedan razlog: po njegovom mišljenju, "okidač" je bila "ne sasvim uspješna" reorganizacija banke Trust koju je proveo Otkrytie.

Predstavnici Banke Rusije tvrde da je sama poslovna strategija Otkritie dovela do sadašnje situacije - "transakcije i spajanja kroz posuđeni novac" Bez daljnje podrške, banka ne može ići naprijed, istaknula je Središnja banka.

Prema Tulinu, vlasnici Otkritieja su se sami obratili Središnjoj banci, jer je "kapital objavljen u izjavama bio značajno precijenjen", te su "shvatili da će morati priznati činjenicu smanjenja kapitala i revizorima i rejting agencija.”

Tulin je rekao da je Središnja banka znala za probleme banke još u jesen 2016. i zahtijevala da se smanji obujam rizičnih operacija kupnje imovine.

Na pitanje o konkretnim brojkama, dužnosnici Središnje banke odgovorili su da "ima mnogo pitanja" i da je "Otkritie FC Bank zanimljiv fenomen." Tulin je napomenuo da se ne očekuju šokovi u bankarskom sektoru.

Stav Otkritieja: sami smo se obratili Središnjoj banci za podršku

Generalni direktor Otkritie Alexander Dmitriev rekao je za TJ da će unatoč prijenosu pod kontrolu Središnje banke, banka nastaviti raditi kao i obično i ništa se neće promijeniti za klijente: obveze će se i dalje ispunjavati u cijelosti.

Dmitrijev je posebno naglasio da su depoziti "sačuvani u cijelosti i servisirani na uobičajeni način". Prema njegovim riječima, isto se odnosi i na organizacije uključene u grupu Banke - na primjer, Rosgosstrakh, Trust Bank, kao i usluge Tochka i Rocketbank.

Vijest o reorganizaciji i uvođenju privremene uprave vrhovni direktor nazvao je "pozitivnom" kako za klijente banke tako i za cjelokupni bankarski sektor.

Dmitrijev je potvrdio da su se dioničari Otkritie sami obratili središnjoj banci za podršku, a prijenos banke pod kontrolu regulatora bio je "rezultat produktivnog dijaloga".

Stav Rocketbanka: uzrok onoga što se događa bio je informacijski napad

Rocketbank je obavijestila svoje klijente o prijelazu pod kontrolu Središnje banke putem mobilna aplikacija i korporativni blog. U priopćenju je služba rekla da je sada postala "još pouzdanija" i potvrdila početak reorganizacije Otkritie.

U razgovoru s klijentima osoblje tehničke podrške Rocketbanka na različite načine razgovara o tome što se događa. Neki su pobijali reorganizaciju i taj proces nazivali “nacionalizacijom” (prijenosom velika poduzeća iz privatni posjed državi), drugi su izjavili da je došlo do jednostavne promjene vlasnika dionica, a Otkrytie je postalo državna banka. U većini slučajeva zaposlenici tehničke podrške pozivali su se na izjavu Središnje banke u kojoj je regulator obećao da će Otkritie i sve njegove podružnice nastaviti raditi kao i obično.

Novi dioničari banke FC Otkrytie (bivša NOMOS-Bank) bili su glavni menadžer VEB Capitala Sergej Košelenko i dva mirovinska fonda: NPF Renaissance Life and Pensions, koji kontrolira bankar Anatoly Motylev, i NPF Stalfond. Potonji je dio strukture O1 grupe bivšeg dioničara Otkritie FC Borisa Mintsa

Fotografija: Ekaterina Kuzmina / RBC

Banka Otkritie FC objavila je podatke o svojim novim dioničarima. Prema objavljenim podacima, značajan dio dodatne emisije dionica, čije je plasiranje obavljeno sredinom studenoga, otkupio je NPF Renesansa život i mirovine. Kao rezultat toga, fond sada posjeduje 2,363% dionica Otkritie FC Bank. U kolovozu 2013. grupa Sputnik Borisa Jordana prodala je NPF strukturama bivšeg vlasnika Globex banke Anatolija Motyleva. Prema podacima Banke Rusije od 30. listopada 2014. vlastita sredstva Fond je iznosio 33,87 milijardi rubalja, od čega 33,58 milijardi rubalja. otpada na udio mirovinske štednje. Uzimajući u obzir veličinu kapitala banke Otkritie FC, NPF Renaissance Life and Pensions mogao bi uložiti oko 3,8 milijardi rubalja u dionice.

Drugi fond koji je sudjelovao u plasmanu bio je NPF Stalfond, kojeg je bivši dioničar Otkritie FC Boris Mints kupio u prosincu prošle godine od vlasnika Severstala Alekseja Mordašova. "Stalfond" je dio grupe nedržavnih mirovinskih fondova, koje kontroliraju strukture O1 grupe. Prema podacima Središnje banke, 30. listopada 2014. vlastita sredstva fonda iznosila su 45,44 milijarde rubalja, od čega je mirovinska štednja iznosila 36,34 milijarde rubalja. Stalfond je postao vlasnik 2,43% udjela u banci FC Otkritie, potrošivši na to oko 3,9 milijardi rubalja.

Boris Mints napustio je Otkritie FC 2013., a zatim su njegov udio od 11,1% kupili drugi dioničari tvrtke - Ruben Aganbegyan i Vadim Belyaev.

Većinu dodatne emisije kupila je ciparska offshore Oanfir Technology Investments - 7,43% dionica, koja djeluje u ime VEB Capital top menadžera Sergeja Koshelenka, navedeno je na popisu osoba koje imaju značajan utjecaj na banku. Prethodno su dva izvora rekla za RBC da će Košelenko sudjelovati u dodatnoj emisiji. Vrijednost dionica koje je stekao procjenjuje se na 12 milijardi rubalja.

Ranije je predsjednik financijske korporacije Otkritie Dmitry Romaev izjavio da će prikupljena sredstva biti iskorištena za razvoj poslovanja banke. Kao rezultat dodatne emisije, kapital banke Otkritie FC povećan je za 21,4 milijarde rubalja, dionice su prodane po cijeni od 935 rubalja. komad. “Udjeli preostalih investitora koji su sudjelovali u plasmanu iznosili su manje od 1%”, rekao je izvor RBC-a upoznat s rezultatima plasmana.

Sada više od 70% Otkritie FC banke kontroliraju strukture Otkritie Holdinga, također među njima najveći dioničari Kompanije uključuju nedržavne mirovinske fondove LUKOIL-Garant, NPF Elektroenergetiki i NPF RGS.

Direktor NPF Mosenergo JSC Sergej Zytsar sumnja da je kupnja dionica Otkritie FC Bank bila povezana s investicijskim ciljevima. "Moguće je, naravno, da je za fondove to bila jednostavno diverzifikacija imovine; uložili su u rastući posao", kaže. – No, logično bi bilo u ovom slučaju kupiti te iste obveznice, čiji je prinos znatno veći od inflacije. Inače, nema smisla financirati svog konkurenta u uvjetima nedostatka likvidnosti.” Prema Zytsaru, najvjerojatnije je to bio dio sheme razmjene imovine. "Sada regulator vrlo pomno prati u koju imovinu ulažu NPF-ovi, a ako se previše novca akumulira u tvrtki jedne grupe, tada bi Središnja banka mogla imati pritužbe na kvalitetu upravljanja rizicima", objasnio je. - Stoga fondovi nastoje podijeliti svoja ulaganja ulažući novac u prijateljske tvrtke, koje potom mogu sudjelovati u investicijskim projektima vlasnika NPF-ova ili otkupiti neke od njihovih struktura vrijednosni papiri, na primjer, iste jedinice zatvorenog zajedničkog fonda ili obveznice.”

Središnja banka planira uvesti dodatna ograničenja ulaganja mirovinske štednje, zabranjujući im ulaganje više od 25% imovine NPF-a na depozite jedne banke. Regulator namjerava uvesti slično ograničenje za vrijednosne papire koje izdaje jedan izdavatelj. Osim toga, kako je u intervjuu za RBC izjavio Philip Gabunia, direktor odjela za kolektivna ulaganja i povjereničko upravljanje Središnje banke, NPF-ovi planiraju ograničiti ulaganja putem povezanih društava za upravljanje. Prema njegovim riječima, više od 30% portfelja neće se moći ulagati kroz "povezane" fondove za upravljanje.

Kreditna institucija registrirana je u prosincu 1992. godine kao dioničko ulaganje Komercijalna banka"TIPCO Venture Bank". Odlukom skupštine dioničara 1994. godine banka je preimenovana u dioničku investicijsku i komercijalnu banku "Nova Moskva", a 2007. godine - u OJSC Nomos-Bank. U svibnju 2006. kontrolni udio u banci konsolidirala je ICT grupa (suvlasnik - Alexander Nesis). Godine 2007. dioničarima se pridružila Russia Finance Corporation B.V. iz grupe PPF, koja je već posjedovala Home Credit banku u Rusiji.

U kolovozu 2012. PPF grupa Petera Kellnera potpuno se povukla iz kapitala Nomos banke. Većinu (26,5%) dionica u vlasništvu PPF grupe kupila je financijska korporacija Otkritie*. Ova transakcija, vrijedna oko 15 milijardi rubalja, postala je prva faza projekta spajanja Nomos-banke i bankarskog poslovanja financijske korporacije Otkritie. Godine 2013. financijska korporacija Otkritie konsolidirala je 51% dionica s pravom glasa Nomos banke. Udio od 13,2% nominalno (dionice pohranjene u programu depozitnih potvrda - GDR-ovi kojima se trguje na Londonskoj burzi burza) pripadao Deutsche Bank Aktiengesellschaft; još 11,9% kontrolira grupa kompanija ICT (preko niza ciparskih kompanija, čiji su ključni korisnici Aleksej Gudaitis, Nikolaj Dobrinov, Aleksandar Nesis, Dmitrij Sokolov, Igor Finogenov). Mali dio Nomosovih novina bio je u međusobnom vlasništvu; Na Moskovskoj burzi trgovalo se s 18,6 posto dionica.

U srpnju 2013. FC Otkritie dovršio je proces spajanja dviju regionalnih podružnica - Nomos-Regiobank i Nomos-Bank - Siberia.

U travnju 2014. FC Otkritie (investicijsko društvo) povećalo je svoj udio na 74,9%. Preostale dionice, uključujući one izdane u sklopu dodatne emisije (osim vrijednosnih papira koje je stekla financijska korporacija Otkritie), ostale su u slobodnom prometu. Objavljeno je da je Otkritie FC namjeravao povećati svoj udio u Nomos banci na 100%, au budućnosti je planirano spajanje Nomos banke i bankarskog poslovanja Otkritie FC. U lipnju 2014. Nomos-Bank preimenovana je u OJSC Bank Financial Corporation Otkritie. U jesen 2014. godine organizacijski i pravni oblik je promijenjen u javno dioničko društvo sukladno zakonu.

Od siječnja 2017. kontrolni dioničar Otkritie FC Bank bio je Otkritie Holding, koji je izravno i neizravno posjedovao 55,2% dionica s pravom glasa. Dionice banke također su bile u slobodnom prometu na Moskovskoj burzi. Najveći korisnici banke bili su: osnivač i jedan od ključnih suvlasnika Otkritieja, predsjednik Upravnog odbora Otkritie Holdinga Vadim Belyaev (17,98% dionica s pravom glasa); top menadžeri grupe Otkritie Ruben Aganbegyan, Dmitry Romaev, Evgeny Dankevich, Alexey Karakhan (9,91%); predsjednik LUKOIL-a Vagit Alekperov i član Upravnog odbora LUKOIL-a Leonid Fedun (8,91%); predstavnici ICT grupe Alexander Nesis, Alexey Gudaitis, Nikolay Dobrinov, Igor Finogenov, Dmitry Sokolov, Igor Tsyplakov, Konstantin Yanakov (12,08%); VTB banka (5,51%), Osiguravajuće društvo Rosgosstrakh (3,75%, uključujući kroz upravljanje povjerenjem Savings Management LLC), biznismeni Mikhail Parinov (3,90%) i Alexander Mamut (3,68%). Manjinski dioničari posjeduju 6,56 posto dionica. Osim toga, dio dionica banke bio je u vlasništvu same kreditne institucije, uključujući kroz sheme unakrsnog vlasništva.

Dioničari FC Otkritie Bank također su uključivali institucionalne ulagače - društva za upravljanje koja provode povjereničko upravljanje mirovinskim rezervama i mirovinskom štednjom nedržavnih mirovinskih fondova: NPF Electric Power Industry (4,86%), NPF Lukoil-Garant (2,46%) , OJSC NPF "RGS" (4,97%), JSC NPF "Budućnost" (4,09%).

Dana 22. prosinca 2014. Banka Rusije odlučila je reorganizirati Trust National Bank, koja je zauzela 28. mjesto po veličini imovine. Banka Otkritie Financial Corporation imenovana je sanatorom. Središnja banka odlučila je sanirati Trust Bank uz sudjelovanje investitora, na temelju procjene Agencije za osiguranje depozita o obujmu nedostatka kapitala u iznosu od 67,8 milijardi rubalja. Cjelokupni postupak reorganizacije procijenjen je na 127 milijardi rubalja, od čega je regulator morao osigurati 99 milijardi u obliku DIA zajma za financijsku pomoć Trustu, a dodatni zajam od 28 milijardi dobila je sanator banka za pokrivanje neravnoteže između fer vrijednosti imovine i obveza banke. Prema planu financijskog oporavka, FC Otkritie će završiti spajanje Trusta do kraja 2020. godine.

U lipnju 2015. Otkritie je dovršio kupnju Petrocommerce banke od grupe IFD Kapital.

U travnju 2016. Banka Otkritie kupila je Rocketbank, jednu od prvih virtualnih banaka u Rusiji koja promiče bankarske usluge, oslanjajući se na pravnu i procesnu podršku Otkritieja. Grupa također uključuje sličan projekt pod nazivom "Tochka", čije su aktivnosti usmjerene na pružanje bankarskih usluga pravnim osobama putem internetskih tehnologija.

U kolovozu 2016. financijska korporacija Otkritie dovršila je pravnu proceduru spajanja banke Khanty-Mansiysk Otkritie, koja je pak nastala 2014. kao rezultat spajanja banke Otkritie i Općinske banke Novosibirsk s bankom Khanty-Mansiysk. Prethodno je grupa planirala razviti svoje poslovanje s stanovništvom na temelju KMB Otkritie, ali je naknadno uprava odlučila reorganizirati kontroliranu banku u obliku spajanja s matičnom kreditnom organizacijom. Kao rezultat toga, licenca KMB Otkrytie banke je likvidirana, a sva imovina i obveze banaka su spojene.

U prosincu 2016. u nizu medija pojavile su se informacije o mogućem dogovoru o spajanju FC Otkritie i osiguravajućeg društva Rosgosstrakh, što bi sudionicima posla omogućilo stvaranje najveće privatne financijske grupe u Ruskoj Federaciji. U sklopu dogovora bilo je planirano da vlasnik holdinga Rosgosstrakh Danil Hačaturov dobije manjinski udio u Holdingu Otkritie, a kontrola nad bankarskim (RGS Bank) i osiguravajućim poslovima Rosgosstrakha prešla bi na Otkritie. Prema medijskim izvješćima, posao je bio planiran za 2017. godinu. Međutim, tim planovima nije bilo suđeno da se ostvare.

U srpnju 2017. Agencija za analitički kreditni rejting (ACRA) dodijelila je FC Otkritie banci ocjenu BBB- na nacionalnoj ljestvici, opravdavajući to slabom kvalitetom imovine kreditne institucije i negativnim utjecajem na likvidnost matične tvrtke. U pozadini negativne pozadine vijesti vezane uz oduzimanje licence velikoj privatnoj banci Ugra, smanjenje rejtinga ACRA-e i glasine o mogućim financijskim problemima banke Otkritie FC izazvali su paniku na tržištu i doveli do naglog smanjenja sredstva fizičkih i pravnih osoba u bilanci kreditne institucije. Kao rezultat toga, obujam visoko likvidnih sredstava banke brzo se smanjio. Već 29. kolovoza 2017. Banka Rusije odlučila je provesti mjere usmjerene na povećanje financijske stabilnosti banke Otkritie FC, u okviru kojih je planirano da sam regulator sudjeluje kao glavni investitor koristeći Novac Društvo za upravljanje "Fond za konsolidaciju bankarskog sektora". U banku je postavljena privremena uprava u koju su ušli zaposlenici Centralne banke i FCBS-a.

Dana 11. prosinca 2017. Banka Rusije službeno je postala vlasnik više od 99,9% dionica FC Otkritie Bank u sklopu provedbe plana Središnje banke za sudjelovanje u provedbi mjera za sprječavanje bankrota kreditne institucije.

Od 21. prosinca, nalogom Banke Rusije, ukinute su funkcije privremene uprave za upravljanje bankom Otkritie FC, dodijeljene FCBS-u.

Trenutno su završene najvažnije faze reorganizacije banke: provedena je dokapitalizacija i formirana tijela upravljanja, zahvaljujući čemu banka ima priliku razvijati se kao samostalna financijsko-kreditna institucija. Banka posluje pod istim uvjetima za sve sudionike na tržištu.

1. siječnja 2019. godine službeno se spajaju FC Otkritie Bank i B&N Bank. Ujedinjena kreditna organizacija poslovat će pod brendom Otkritie i s licencom Otkritie FC.

Od 1. listopada 2018. regionalna mreža FC Otkritie Bank uključivala je 20 podružnica, 223 dodatna i 147 operativnih ureda, kao i devet operativnih blagajni izvan blagajne. Uzimajući u obzir mreže partnerskih banaka, klijentima Otkritie FC dostupno je oko 900 ureda i 6 tisuća bankomata u 70 regija Ruske Federacije. Značajan dio poslovanja koncentriran je u Moskvi, Sankt Peterburgu, Tjumenjskoj regiji (uključujući Hanti-Mansijski autonomni okrug), Jekaterinburgu, Novosibirskoj oblasti, Habarovskoj oblasti, Volgogradskoj oblasti. Ukupan broj zaposlenih u banci na dan 1. listopada 2018. bio je 15,9 tisuća ljudi. Do sredine 2018. banka je poslužila oko 180 tisuća. pravne osobe i više od 3,8 milijuna pojedinaca, uključujući premium klijente.

Početak aktivnog razvoja i rasta banke dogodio se u drugoj polovici 1998. godine, kada je njezin dioničar i predsjednik Igor Finogenov preuzeo mjesto zamjenika Generalni direktor GC "Rosvooruzheniye". Tada su brojna poduzeća vojno-industrijskog kompleksa prešla na usluge Nomos-Banke (sadašnja FC Otkritie). Danas je to univerzalna poslovna banka, specijalizirana za kreditiranje i servisiranje velikih i srednjih korporativnih klijenata iz područja trgovine, strojarstva, brodogradnje, obrambenog kompleksa, rudarstva zlata, nuklearne industrije, financijskih i građevinske tvrtke, vanjskotrgovinske organizacije. Među korporativnim klijentima FC Otkritie bili su AK ALROSA, AFK Sistema, Novolipetsk MMK, Evraz Group, ChTPZ grupa, OJSC Kosogorsk Metallurgical Plant, Shchekinoazot grupa kompanija, CJSC Ufaoil. , Industrial Energy OJSC, NPF Mikran CJSC, NPO Elsib, NTP Standard Electronics LLC, NPP BELA LLC, grupa tvrtki Serviko, Intercity Bus Transportation LLC, Rusgrain OJSC Holding" i druge organizacije. Trenutno banka služi matičnoj tvrtki i svim poduzećima grupe LUKOIL, pružajući svojim zaposlenicima cijeli niz usluga i proizvoda.

Banka zauzima jedno od vodećih mjesta u području strukturiranog financiranja, financiranja iskopavanja i prerade zlata i srebra te njihovog izvoza i prodaje poluga. Pozicija FC Otkritie na tržištima plemenitih metala prilično je jaka, investicijske usluge i privatno bankarstvo. Od 2006. godine banka provodi projekte hipotekarno kreditiranje te kreditiranje malog i srednjeg poduzetništva.

Popis bankovnih usluga i proizvoda za poduzeća, mala i srednja poduzeća trenutno uključuje usluge obračuna gotovine, daljinsko održavanje, platni projekti i korporativne kartice, plasman raspoloživih sredstava i upravljanje likvidnošću, naplata, gospodarska djelatnost s inozemstvom, usluge investicijskog bankarstva, brokerska usluga, financiranje poslovanja (zajmovi i kreditne linije, prekoračenja, faktoring, financiranje uz državnu potporu), izdavanje garancija, akviring itd. Banka nudi depozite, debitne i kreditne kartice(MasterCard, Visa i Mir), sefovi, potrošački krediti(unovčiti, klijenti na plaću, umirovljenici, refinanciranje), hipoteke, plaćanja i prijenosi (uključujući putem Zapadna unija i " Zlatna kruna"). Klijentima su također dostupne mobilne i online banke: Rocketbank, Tochka i Otkritie Factoring.

Od početka 2018. obujam neto imovine Banke Otkritie FC smanjio se za 28,2% - na 1,7 trilijuna rubalja do 1. prosinca 2018. U pasivnom dijelu, glavni razlog smanjenja valute bilance bila je otplata gotovo cjelokupnog duga Banci Rusije (-561,4 milijarde rubalja). U aktivi za isto razdoblje, usporedive otplate u agregatu činili su portfelj izdanih međubankarskih kredita (-62,4%) i kreditni portfelj pravnim osobama (-31,2%).

Obveze banke još uvijek su dosta dobro diversificirane izvorima privlačnosti. Početkom prosinca 2018. nešto više od četvrtine obveza činili su depoziti stanovništva. Sredstva iz javnosti uglavnom se prikupljaju na razdoblja od šest mjeseci do tri godine. 19,2% obveza čine sredstva pravnih osoba, formirana kako sredstvima na tekućim računima tako i depozitima različitih ročnosti. Još oko 16,6% odnosi se na vlasnički kapital (bez podređenih kredita). Valja napomenuti da je banka tijekom 2018. gotovo u potpunosti otplatila sav dug Banci Rusije, zbog čega je udio privučenih međubankarskih kredita u pasivi smanjen s 26,4% na 5,0%. Oko 2,9% čine izdane obveznice i zapisi.

Na dan izvještavanja održavana je adekvatnost kapitala s rezervom u skladu sa zahtjevima Centralne banke (17,5% prema standardu N1.0). Zbog otpisa podređenih obveza tijekom financijskog oporavka banke, ukupni obujam podređenih kredita koji su uključeni u izračun kapitala smanjio se gotovo na nulu (od 1. listopada 2017., prema obrazloženju izvještaja banke, „podpod. ” za ukupan iznos od 118,2 milijarde rubalja).

Unatoč smanjenju prometa, baza klijenata financijske institucije ostala je prilično aktivna. Općenito, promet na računima korporativnih klijenata smanjio se s 4-6 bilijuna na 2-3 bilijuna rubalja mjesečno.

Najveći dio neto imovine otpada na kreditni portfelj (36,8% na početku prosinca 2018.). Ostalih 32,2% čine ulaganja u vrijednosne papire, odnosno 11,6% izdana međubankarskim kreditima. Udio visoko likvidne imovine (uglavnom gotovine) iznosi 3,2%, ostale imovine i dugotrajne imovine - 10%.

Od početka 2018. kreditni portfelj smanjio se za 23% i do prosinca 2018. iznosio je 0,6 trilijuna rubalja. Pad njegove strukture u potpunosti se odnosi na kredite pravnim osobama koji su izgubili količinski 31,4%, dok su krediti stanovništvu relativno porasli za isti iznos. Na dan izvještavanja udio kredita pravnim osobama u portfelju iznosio je 77,2% (na početku 2018. godine 86,6%). Većina kredita pravnim osobama i stanovništvu imaju rokove dulje od tri godine. Razina dospjelog duga na datum izvještavanja iznosi 23,7% (na početku 2018. godine 20,9%). Unatoč povećanju dospjelih plaćanja, smanjena je razina rezervacija za portfelj - sa 46,6% na 33,6%. Kreditni portfelj osiguran zalogom imovine od 68,7%, što je nedostatna razina. Prema privremenim izvješćima prema RAS-u od 30. rujna 2018., većina korporativnih zajmova bila je koncentrirana u segmentima kao što su industrijska proizvodnja (15,2%), transakcije nekretninama (15,0%), brokerske transakcije i transakcije vrijednosnim papirima (12,7%), veleprodaja trgovina (11,9%), usluge (11,3%).

Portfelj vrijednosnih papira 87,4% predstavljaju ulaganja u obveznice, ostatak - dionice ruskih i stranih tvrtki. Oko 65% obveznica su OFZ i državne vrijednosnice, udjeli od 18% i 16% su vrijednosni papiri ruskih korporativnih izdavatelja, odnosno euroobveznice. Promet na repo transakcijama značajno se smanjio do kraja 2017. iu posljednjim mjesecima promatranog razdoblja iznosio je 360-460 milijardi rubalja.

Banka je prilično aktivna na tržištu međubankarskih kredita. U posljednje vrijeme u većoj mjeri djeluje kao neto dužnik likvidnosti s tržišta. Istodobno, operacije prikupljanja sredstava od Banke Rusije nedavno su svedene na minimum. Tijekom posljednjih mjeseci promatranog razdoblja, ukupni promet za privlačenje međubankarskih kredita iznosio je 1,2-1,5 bilijuna rubalja, a za plasman - 0,5-1,5 bilijuna rubalja. Banka ostaje jedan od market makera deviznog tržišta.

Od siječnja do studenog 2018. kreditna je institucija ostvarila neto dobit od 3,3 milijarde rubalja prema RAS (neto gubitak za odgovarajuće razdoblje 2017. iznosio je 116,5 milijardi rubalja). Dobit u 2018. godini rezultat je prihoda od obnavljanja rezervi.

Nadzorni odbor: Ksenia Yudaeva (predsjednica), Andrey Golikov, Mikhail Zadornov, Alexey Moiseev, Natalya Kasperskaya, Alexey Simanovsky, Elena Titova.

Upravljačko tijelo: Mikhail Zadornov (predsjedavajući), Dmitry Levin, Veniamin Polyantsev, Sergey Rusanov, Nadiya Cherkasova, Svetlana Emelyanova, Victor Nikolaev, Alexander Pakhomov.

* Financijska korporacija Otkritie jedna je od vodećih ruskih bankarskih grupacija koje pružaju usluge institucionalnim, privatnim i korporativnim klijentima. FC je počeo s radom financijska tržišta 1995. godine pod nazivom "VEO-Invest". Od 2004. - investicijska grupa Otkritie, od 2007. - financijska korporacija Otkritie. Glavna područja djelovanja su poslovi investicijskog bankarstva, upravljanje imovinom i fondovima, bankarske usluge za stanovništvo, korporativno kreditiranje.

Matična tvrtka grupe je Otkritie Holding JSC, koja uključuje niz tvrtki u financijskom i uslužnom sektoru, brokerskom poslovanju, upravljanju investicijama, nekretninama i građevinarstvu. Donedavno su bankarski sektor u grupi predstavljale banke FC Otkritie i Trust, koje su bile pod kontrolom Banke Rusije.

TASS DOSSIER. Središnja banka je 29. kolovoza 2017. odlučila provesti mjere usmjerene na povećanje financijske stabilnosti jedne od najvećih privatnih ruskih kreditnih institucija - PJSC Bank Otkritie Financial Corporation (Otkritie FC).

Regulator je u banku imenovao privremenu upravu, a potporu će joj pružati uz pomoć Fonda za konsolidaciju bankarskog sektora (FBS). Otkritie će nastaviti poslovati kao i inače, ispunjavajući svoje obveze. Ne postoji moratorij na namirenje potraživanja vjerovnika. Prema prvi zamjenik predsjednika središnje banke Dmitrij Tulin, proces financijskog oporavka banke će trajati 6-8 mjeseci.

U kolovozu 2017. FC Otkrytie Bank je na osmom mjestu u Rusiji po aktivi, štoviše, još u srpnju bila je najveća privatna kreditna institucija u Rusiji, ispred Alfa banke.

Povijest banke

Banka je osnovana u Moskvi 1992. kao Tipko Venture Bank; 15. prosinca 1992. registrirana je Središnja banka Ruske Federacije. Već početkom 1993. kreditnu organizaciju otkupila je ICT grupa (suvlasnik - Alexander Nesis). U kolovozu 1994. banka je promijenila ime u "Nova Moskva", ali je koristila skraćeni naziv Nomos banka (službeno je osnovana 2007.).

Do kraja 2000-ih Nomos banka bila je među 20 najvećih ruskih banaka po veličini imovine, a do 2012. bila je među 10 najvećih. Njegova struktura uključivala je regionalne banke Nomos-Regiobank i Nomos-Bank-Sibir, koje su joj pripojene 2013.

U kolovozu 2012. Nomos banka kupila je financijska grupa"Otkritie" (osnivač i najveći suvlasnik - Vadim Belyaev). Do proljeća 2014. povećala je svoj udio na 74,9%, kupnjom udjela od ICT grupe (postala je suvlasnik Otkritie) i od drugih suvlasnika, uključujući i na otvorenom tržištu. 22. kolovoza 2014. banka je promijenila naziv u OJSC Bank Financial Corporation Otkritie (od prosinca 2014. - PJSC).

Tijekom 2010-ih Nomos banka, a potom i Otkritie FC Bank, sudjelovale su u financijskom oporavku banaka Moscov Capital, VEFK-Sibir, Petrovsky, Sverdlovsk Provincial Bank i Trust banke.Neke od njih su se spojile u strukturu "Discovery".

Godine 2015. Petrocommerce je postao dio Otkritie banke, a 2016. - " Khanty-Mansiysk banka"Otvor". Također u 2015., Otkritie je kupio ruski projekt za jednostavno bankarske usluge poduzetnici "Tochka", a 2016. - bankarska usluga "Rocketbank".

Indikatori

Banka Otkritie posluje u 54 regije Rusije, ima mrežu od 412 ureda i jedno inozemno predstavništvo u Pragu. Opslužuje 3,6 milijuna privatnih klijenata i 247 tisuća pravnih osoba. Broj zaposlenih je 15 tisuća ljudi.

Neto dobit na kraju 2016. iznosila je 1,5 milijardi rubalja. (u 2015. 6,6 milijardi rubalja). Ukupni poslovni prihodi - 84,7 milijardi rubalja. Odobren kapital- 11 milijardi 21 milijun rubalja.

Prema banki.ru, imovina je u kolovozu 2017. iznosila 2 bilijuna 324 milijarde rubalja. (14,7% pad u odnosu na lipanj 2017.). Depoziti pojedinaca - 538,9 milijardi rubalja. (smanjenje za 2,8%). Kreditni portfelj - 1 trilijun 94 milijarde rubalja. (35% smanjenje).

Vlasnici

Od kolovoza 2017. glavni dioničar banke, izravno ili neizravno, je Otkritie Holding (suvlasnici - Vadim Belyaev, Ruben Aganbegyan, Alexander Mamut, IFD grupa, VTB Bank, East grupa, NPF Lukoil-Garant itd. . ). Preostale dionice su u slobodnom prometu.

Ako privremena uprava ne identificira "rupu" u kapitalu banke, njezini sadašnji vlasnici zadržat će 25 posto, a preostale dionice nakon reorganizacije bit će prenesene na FCBS.

Financijske poteškoće

Dana 3. srpnja 2017. Agencija za analitički kreditni rejting (ACRA) dodijelila je Otkritie banci ocjenu BBB- na nacionalnoj ljestvici, obrazlažući to činjenicom da kreditna institucija ima lošu kvalitetu imovine i negativan utjecaj na likvidnost matične tvrtke. Takav rejting automatski je značio da Otkritie više ne može privlačiti sredstva iz saveznog proračuna i nedržavnih mirovinskih fondova, a njegovi novi vrijednosni papiri nisu bili uključeni u lombardnu ​​listu Središnje banke.

Središnja banka je 28. srpnja oduzela licencu velikoj privatnoj banci Ugra (jednoj od 30 najvećih). U pozadini ovog događaja, smanjenje rejtinga ACRA-e i glasine o mogućim financijskim problemima u Otkritie, privatnim i korporativni klijenti u srpnju - kolovozu 2017. iz njega je oduzeto 528 milijardi rubalja. To je dovelo do oštrog smanjenja likvidnih sredstava banke.

Kako bi podržala Otkritie, Središnja banka je banci u srpnju dodijelila kredit u iznosu od 333 milijarde rubalja.

16. kolovoza 2017. postalo je poznato o pismu koje je zaposlenik Alfa Capitala poslao klijentima tvrtke, u kojem su upozoreni na prisutnost rizika u FC Otkritie, B&N banci, Promsvyazbank i MKB. U pismu se navodi da bi se situacija oko tih banaka “mogla konačno riješiti ove jeseni, a ne nakon ruskih predsjedničkih izbora 2018., kako mnogi misle”. Alfa Capital i Alfa Bank izjavili su da pismo odražava privatno mišljenje zaposlenika te da tvrtke namjeravaju nastaviti suradnju s gore navedenim bankama.

25. kolovoza 2017. novine Vedomosti, pozivajući se na izvore, izvijestile su da bi Banku Otkritie mogao sanirati Fond za konsolidaciju bankarskog sektora.

Upravljanje

Predsjednik Nadzornog odbora, predsjednik banke od 2017. Ruben Aganbegyan (sin bivšeg rektora Akademije Nacionalna ekonomija Abel Aganbegyan). Predsjednik uprave od 2016. - Evgeniy Dankevich.

Privremena uprava, koja će u banku biti uvedena 30. kolovoza, uključuje predstavnike Banke Rusije i LLC " Društvo za upravljanje FCBS." Rad vijeća i skupštine dioničara banke će se nastaviti, ali će njihove odluke stupiti na snagu nakon dogovora s privremenom upravom.

Procjena neto negativne imovine FC Otkritie i onih uključenih u reorganizaciju financijske organizacije, koji je 1. studenog iznosio 300 milijardi rubalja, može se prilagoditi "u smjeru pogoršanja", dodao je zamjenik predsjednika Središnje banke. To je zbog činjenice da se bivši glavni dioničar Otkritie Holding Bank, kao rezultat plasmana obveznica, pokazao kao veliki zajmoprimac i Otkritie FC i njegovih mirovinskih fondova, objasnio je Pozdyshev.

Najveći bivši dioničar banke je Otkritie Holding, koji je posjedovao 55,2% dionica banke, od čega je tvrtka posjedovala 33% dionica izravno, a 22,2% preko podružnica. Među korisnicima Otkritie Holdinga, najnovija IFRS izvješća za prvu polovicu 2017. navode Vadima Belyaeva (29%), Leonida Feduna i Vagita Alekperova (20%), Rubena Agangebyana (8%). Aleksandar Mamut (7%). Među ostalim dioničarima FC Otkrytie su tvrtka Ferrosplav Invest (6,68% dionica, među krajnjim vlasnicima su Alexander Nesis, Nikolay Dobrinov, Dmitry Sokolov), NPF Future (4,1%) i drugi.

Budući da je 29. studenoga banka prebačena u Fond za konsolidaciju bankarskog sektora, kapital bivših dioničara razrijeđen je na 1 rublju.

Zamjenik predsjednika Središnje banke priznao je da nisu svi dioničari FC Otkritie počeli surađivati ​​s regulatorom tijekom financijskog oporavka banke. To je usporilo proces dokapitalizacije FC Otkritie i otežalo povrat imovine, u vezi s čime Središnja banka traži ovlaštenje za uvođenje privremene uprave u strukture bivših dioničara banke.

Predstavnik službe za tisak FC Otkrytie nije mogao pojasniti koja je imovina prenesena u bilancu banke tijekom reorganizacije. Tiskovna služba Središnje banke nije dala komentar na ovu temu u vrijeme objave materijala.

U rujnu je Otkritie Holding prenio pod kontrolu banke 100% udjela u temeljnom kapitalu Otkritie Tradinga, koji posjeduje 99,99% dionica investicijsko društvo"Posrednik za otvaranje". Tako je broker postao podružnica Otkritie FC.

Koja će se imovina prenijeti

Zgrada poslovnog centra Vivaldi Plaza koja se nalazi u ul. Letnikovskaya, zgrada 2, najvećim dijelom (tri zgrade od četiri) pripadaju O1 Propertiesu, koji je dio O1 grupe Borisa Mintsa, prema izvještaju tvrtke. Vlasnik četvrte zgrade je Otkritie TZ, kako proizlazi iz izvoda iz Savezne katastarske komore. Prema SPARK-Interfaxu, riječ je o podružnici Otkritie Holdinga. Zgrada koja joj pripada bit će prenesena na FC Otkritie. U ovoj zgradi nalazi se sjedište same banke i tvrtke Otkritie Broker. Kako se navodi u katastarskom izvatku, ova zgrada poslovnog centra je opterećena hipotekom u korist Trust banke na period od tri godine - od listopada 2015. do listopada 2018. godine.

Građevinska površina je 24.425 m2. m. Njegov približni trošak je 5,8 - 6,5 milijardi rubalja, kaže Olga Kochetova, direktorica odjela za procjenu vrijednosti u Knight Franku. Prema partneru Colliers Internationala Stanislavu Bibiku, zgrada bi mogla koštati 110-130 milijuna dolara (6,4-7,6 milijardi rubalja po trenutnom tečaju). S druge strane, O1 Propertis procijenio je svoje tri zgrade u poslovnom centru Vivaldi Plaza na 367 milijuna dolara na kraju prve polovice 2017., prema izvještaju tvrtke.

Prema podacima Centralne banke od 3. listopada 2017., 99% Qiwi banke pripada dioničkom društvu Qiwi. Struktura Holdinga Otkritie Investments Cyprus Limited (OICL, u potpunom vlasništvu Holdinga Otkritie) posjeduje udio u Qiwiju od 8,9%. Na kraju trećeg tromjesečja 2017. kapitalizacija Qiwi iznosila je 52,6 milijardi rubalja, stoga je vrijednost paketa u vlasništvu OICL-a u to vrijeme bila približno 4,7 milijardi rubalja.

List Kommersant je 3. listopada, pozivajući se na generalnog direktora banke FC Otkritie Aleksandra Dmitrijeva, napisao da je banka Otkritie već postala vlasnik 7,56% dionica kompanije za rudarstvo zlata Polymetal, većine paketa (6,99% ) prethodno je pripadao " Otvaranje Holdingu". Prijenos dionica obavljen je 29. listopada. Tri izvora Kommersanta tvrdila su da je posao s dionicama Polymetala bio monetarni. Otkritie Holding je, prema dogovoru sa Središnjom bankom, trebao novac od prodaje ovog udjela uplatiti u kapital FC Otkritie. Tržišna vrijednost ovog udjela dionica je oko 360 milijuna dolara, piše u publikaciji.

U strukturi dioničara VTB banke, objavljenoj na web stranici Središnje banke, nisu navedene niti Otkritie Holding niti njegove podružnice.

Pozadina

Središnja banka je 29. kolovoza najavila reorganizaciju banke Otkritie FC koristeći novi mehanizam - Fond za konsolidaciju bankarskog sektora. Osim banke, Središnja banka će se morati baviti i drugom satelitskom imovinom kreditne organizacije - SK Rosgosstrakh, Trust Bank i Rosgosstrakh Bank, mirovinskim fondovima Lukoil-Garant, NPF Elektroenergetiki i RGS. Osim toga, takva imovina kao što su Otkritie Broker, Tochka i Rocketbank došla je pod okrilje Banke Rusije.

Posljednje dvije banke, kako se ispostavilo, prodane su Qiwiju, rekao je novinarima u listopadu glavni izvršni direktor i dioničar Qiwija Sergej Solonin. Ovaj posao sklopljen je i prije uvođenja privremene uprave u FC Otkrytie i može se revidirati, priopćila je ranije Središnja banka. Zasad nema novih informacija o rezultatima regulatorne analize transakcije.

Do sanacije FC Otkrytie dovela je ne sasvim uspješna strategija sanacije Trust banke i kupnje osiguravajućeg društva Rosgosstrakh, rekli su predstavnici nadzornog bloka Središnje banke.