Esența pieței Forex este modul în care funcționează de fapt lucrurile. Cum funcționează piața Forex Cum funcționează piața Forex

Condițiile preliminare pentru apariția unei platforme de tranzacționare pentru schimburile valutare la scară globală au apărut cu destul de mult timp în urmă. Piața valutară Forex internațională a fost creată și recunoscută oficial în forma sa modernă abia în 1971. Principalele produse de pe ea sunt monedele diferitelor țări.

De ce este piața Forex atractivă pentru investitori?

Datorită numărului mare de participanți, fluctuațiile de pe piața valutară au loc constant, deoarece cotațiile se schimbă în fiecare secundă, ceea ce face posibilă efectuarea multor tranzacții speculative într-un timp relativ scurt.

Odată cu dezvoltarea internetului și a tehnologiei, piața Forex a devenit deosebit de atractivă pentru investitorii privați care au un capital relativ mic, deoarece pot obține cu ușurință un „împrumut” de la un broker (levier). Raportul dintre fondurile de împrumut și finanțele proprii pe Forex pe anumite piețe și cu unii brokeri poate fi de la unu la o mie.

Piața valutară Forex vă permite să vă majorați capitalul cu 30-50% lunar, fără dificultăți deosebite. Cheia unei munci eficiente Piața valutară constă în învățare și completare constantă a cunoștințelor, autoperfecționare. Comercianții cu experiență tranzacționează pe Forex folosind strategii care iau în considerare toți factorii obiectivi și subiectivi care afectează prețul unei monede.

Piața Forex este creată de jucători mari. Principala forță motrice a pieței valutare Forex este mișcarea capitalului între state, precum și situatia economicațări de vârf ale lumii, analiză tehnică, factori psihologici, politici.

Cum să cucerești piața Forex?

Pentru a reformula această întrebare, o putem spune altfel: cum să vă îmbogățiți prin tranzacționarea cu valute. Acest lucru nu este ușor de făcut. Deși istoria cunoaște multe exemple când s-au câștigat sute de milioane și miliarde de dolari pe piața Forex, toate acestea sunt lotul oamenilor bogați. În acest caz, înțelepciunea populară că banii mari fac bani mari este relevantă. Dar majoritatea comercianților lucrează pentru piata valutara Forex nu se gândește la profituri în exces, mulțumindu-se cu randamente destul de mari cu riscuri minime. Totuși, totul este relativ.

Piața Forex face posibilă majorarea capitalului cu o medie de 30-50% pe an fără probleme. În acest caz, riscurile de a pierde totul vor fi minime. Niciunul dintre instrumente nu are atât de mare atractivitatea investițiilor. Mai mult, mulți experți pe piața Forex și comercianți reali susțin pe bună dreptate că, cu o creștere adecvată a gradului de risc, câștigul de 100% sau mai mult pe an nu este nicio problemă. Și există o mulțime de dovezi reale în acest sens.

Cheia muncii de succes pe piața Forex este formarea și completarea constantă a cunoștințelor și auto-îmbunătățirea. Comercianți cu experiență tranzacționați folosind strategii care iau în considerare toți factorii obiectivi și subiectivi care afectează valoarea valutelor. Exista o opinie in randul expertilor Forex ca fondurile investite in formare se achita cu dobanda. Principalul lucru este să tratezi tranzacționarea ca pe muncă, nu pentru a te juca, ci pentru a câștiga bani prin propria muncă.

Cine modelează piața Forex?

Numărul de ofertanți nu este limitat de nicio limită. Cu toate acestea, piața Forex este formată din jucători mari. Acestea sunt bănci de diferite niveluri și fonduri de investiții. Persoanele fizice iar firmele mici care nu au capital semnificativ intră pe piața Forex prin intermediari – companii de brokeraj și centre de tranzacționare.

Până acum, piața valutară s-a transformat într-o piață globală, unită printr-o singură rețea de comunicații. Operațiunile pe piața valutară/piața valutară încep luni dimineața și se încheie vineri seara. Tranzacționarea de către participanții pe piața valutară depinde de fusurile orare. Există mai multe sesiuni de tranzacționare.

Cel mai mare volum de tranzacții are loc în timpul sesiunii europene. Sesiunile americane și asiatice sunt considerate cele mai agresive. Iar cele mai calme sunt sesiunile din Noua Zeelandă și Australia.

Volumul zilnic al tranzacțiilor de conversie în lume ajunge la aproximativ 2 trilioane de dolari SUA. Piața din Londra a reprezentat aproximativ 32% din cifra de afaceri, piețele din SUA au reprezentat 18%, Germania - 10%. Tranzacțiile care implică dolarul american reprezintă 70%. Brokerii electronici reprezintă astăzi aproximativ 10% din cifra de afaceri a pieței valutare FOREX.

Caracteristica principală a pieței valutare FOREX, care atrage micii jucători la acesta, este oportunitatea de a cumpăra și vinde valute străine atunci când comerciantul nu dispune de întreaga sumă necesară pentru a finaliza tranzacția. Brokerii care furnizează servicii de tranzacționare în marjă necesită un depozit de garanție și permit clientului să efectueze tranzacții de cumpărare și vânzare de valute în sume de 40 - 50, uneori de 100 de ori mai mari decât depozitul. Riscul de pierdere este suportat de client, depozitul asigură brokerul.

Ce motivează piața? O întrebare rezonabilă. Principala forță motrice a pieței valutare Forex (Forex) constă în circulația capitalului între state, sănătatea economică a țărilor lider ale lumii, factori politici, psihologici, precum și

Forex este o piață interbancară internațională. Operațiunile se desfășoară printr-un sistem de instituții: bănci centrale, banci comerciale, bănci de investiții, brokeri și dealeri, fonduri de pensii, Firme de asigurari, corporații transnaționale etc.

Volumul unui contract cu livrare reală de valută în a doua zi lucrătoare ( piata spot) este de obicei în jur de 5 milioane USD sau echivalent. Costul unuia plata de conversie variază de la 60 la 300 de dolari. În plus, va trebui să suportați costuri de până la 6 mii de dolari pe lună pentru un terminal interbancar de informații și tranzacționare. Datorită acestor condiții, Forex nu efectuează conversii directe de sume mici. Pentru a face acest lucru, este mai ieftin să contactați intermediarii financiari (o bancă sau un broker valutar), care vor efectua conversia pentru un anumit procent din suma tranzacției.

Cu un număr mare de clienți și solicitări multidirecționale, intermediarii se confruntă în mod regulat cu situații curățare interioară („bucătărie”) de brokeraj, motiv pentru care nu este întotdeauna necesar să efectuați o conversie reală prin Forex. Dar își primesc întotdeauna comisioanele de la clienți. Tocmai pentru că nu toate solicitările clienților sunt primite pe Forex, intermediarii le pot oferi clienților comisioane semnificativ mai mici decât costul tranzacțiilor directe Forex. În același timp, dacă intermediarii sunt eliminați, costul conversiei pentru clientul final va crește inevitabil.

Actual cotațiile valutare sunt folosite pentru un număr mare de operațiuni care nu au neapărat acces direct la Forex. Un exemplu ar fi o modificare a cursului de schimb al unei monede naționale de către o bancă de stat, care este obligată să mențină proporțiile cursului de schimb între valute străine în conformitate cu proporțiile acestora pe Forex, chiar dacă oferta/cererea reală în interiorul țării nu corespunde tendințelor pe Forex. De exemplu, dacă există o ofertă în exces de euro pe piața internă, dar în același timp pe Forex prețul euro față de dolar crește, atunci banca centrală va fi, de asemenea, forțată să crească prețul și să nu-l reducă. sub presiunea surplusului de aprovizionare.

Un alt exemplu izbitor este tranzacționare cu valută speculativă în marjă, care are ca scop stabilirea cotațiilor Forex curente, dar în conformitate cu termenii acestuia, are loc fără livrare efectivă. Aproape toți intermediarii de pe piața valutară oferă clienților nu doar servicii de conversie directă, ci și tranzacționare speculativă cu pârghie. În cele mai multe cazuri, comisioanele pentru astfel de tranzacții sunt chiar mai mici decât pentru conversia directă, deoarece din cauza naturii masive și a duratei scurte a tranzacțiilor, nevoia de a încheia contracte reale de furnizare apare și mai rar.

Foarte des comisioanele iau forma răspândire- o diferență fixă ​​între prețul de cumpărare al unei monede și prețul de vânzare la același moment în timp. În cele mai multe cazuri, se construiește un lanț de mai mulți intermediari între Forex și speculator, fiecare dintre ei își ia propriul comision.

Tranzacțiile în marjă pot duce (dar nu conduc neapărat) la apariția unei cereri sau oferte suplimentare reale pe piața valutară, mai ales pe termen scurt. Dar ele nu formează tendința generală a mișcărilor cursului de schimb.

Principalii participanți pe piața valutară sunt:

— Băncile centrale. Funcția lor este de a gestiona rezervele valutare ale guvernului și de a asigura stabilitatea cursului de schimb. Pentru realizarea acestor sarcini se pot desfășura atât intervenții valutare directe, cât și influențe indirecte - prin reglementarea nivelului ratei de refinanțare, a standardelor rezervelor etc.

— Banci comerciale. Ei cheltuiesc volumul principal tranzactii valutare. Ceilalți participanți la piață dețin conturi în bănci și efectuează prin intermediul acestora operațiunile de conversie și depozit și credit necesare scopurilor lor. Băncile concentrează nevoile agregate ale piețelor de mărfuri și de valori în schimbul valutar, precum și în atragerea/plasarea de fonduri. Pe lângă satisfacerea cererilor clienților, băncile pot efectua operațiuni în mod independent, în detrimentul fonduri proprii. Pana la urma, piata valutara internationala (forex) este o piata pentru tranzactii interbancare. Cea mai mare influență o exercită marile bănci internaționale, al căror volum zilnic de tranzacții ajunge la miliarde de dolari.

— Firme implicate în operațiuni de comerț exterior. Solicitările totale de la importatori formează o cerere stabilă de valută, iar de la exportatori - oferta acesteia, inclusiv sub formă de depozite în valută (solduri temporar libere în conturile în valută). De regulă, firmele nu au acces direct la piața valutară și efectuează conversii și operațiuni de depozit prin bănci comerciale.

— Societăți internaționale de investiții, fonduri de pensii și hedge, companii de asigurări. Sarcina lor principală este gestionarea diversificată a portofoliului de active, care se realizează prin plasarea de fonduri valori mobiliare guverne și corporații din diferite țări. În argoul dealer, ele sunt pur și simplu numite fonduri. LA această specie Putem include și mari corporații transnaționale care fac investiții industriale străine: crearea de sucursale, joint ventures etc.

— Schimburile valutare. Într-o serie de țări există schimburi de valută naționale ale căror funcții includ schimbul de valute pentru entitati legaleși formarea unui curs de schimb al pieței. Statul reglează de obicei activ nivelul cursului de schimb, profitând de compactitatea pieței valutare locale.

— Brokeri de valută. Funcția lor este de a aduce împreună cumpărătorii și vânzătorii moneda strainași implementarea unei operațiuni de conversie sau de împrumut-depunere între ele. Pentru intermedierea lor, firmele de brokeraj percep un comision de intermediere ca procent din valoarea tranzacției. Dar suma acestui comision este adesea mai mică decât diferența dintre dobânda la împrumut a băncii și rata dobânzii depozit bancar. Băncile pot îndeplini și ele această funcție. În acest caz, nu eliberează un împrumut și nu suportă riscurile corespunzătoare.

Astăzi este dificil să găsești o persoană care nu a auzit cuvântul „Forex”. Adevărat, nu toată lumea este interesată de detalii, iar unii chiar îl consideră ceva ca un cazinou. Astăzi ne vom uita la ce este Forex și cum să faci bani pe această piață și cu ajutorul ei.

Forex(din engleza Pentru străin Ex schimbare) este o piață valutară interbancară care nu este legată de o anumită locație și a intrat aproape complet online. În esență, este un schimb online imens în care milioane de participanți la piață schimbă o monedă cu alta.

Cifra de afaceri pe piața valutară ajunge câteva trilioane de dolari pe zi. În ciuda acestui fapt, cea mai mare piață valutară din lume și-a câștigat o reputație controversată în rândul publicului. Motivul a fost frauda rampantă în rândul brokerilor din anii 2000 (și periodic în anii 2010), precum și diverse forme de înșelăciune în relația investitor-manager.

Cu toate acestea, tu și cu mine știm că Forex oferă rezultate bune, printre care cele mai bune sunt:

Problema este că aceste metode de investiții necesită anumite cunoștințe despre principiile pieței Forex. Abordarea „de ce ar trebui să mă deranjez dacă managerul va face totul pentru mine?”. Pur și simplu nu funcționează. Fără cunoștințe despre elementele de bază ale pieței valutare, un investitor nu va putea:

• înțelegeți majoritatea informațiilor despre metoda aleasă de a investi în Forex;
• creați unul de calitate printr-o analiză atentă diverși indicatori profitabilitatea și riscul de tranzacționare al activelor;
• studiază instrumente de investiții mai avansate și mai profitabile.

Din acest articol veți afla ce este Forex și cum funcționează, și veți vedea și într-un exemplu real cum se fac tranzacțiile.

Conţinut:

În primul rând, câteva cuvinte despre cum a început totul. Până în 1971, a existat așa-numitul „standard de aur”, conform căruia dolarul american era susținut de aur, iar toate celelalte valute erau susținute de dolar.

În 1971, președintele Nixon, ca parte a lui reforme economice a anunțat că America abandonează unilateral standardul aur, ceea ce a dus în cele din urmă la apariția sisteme de curs de schimb flotant, piata libera a schimbului valutarȘi apariția pieței Forex.

Inițial, doar jucătorii mari (bănci, fonduri de investiții) puteau intra în tranzacții de cumpărare/vânzare de valute; investitorii privați au avut ocazia de a tranzacționa pe Forex abia în 1986. De atunci și până în prezent, sectorul serviciilor pentru comercianți s-a dezvoltat, apar noi oportunități de tranzacționare și investiții.

Bursele clasice, cum ar fi celebrul NYSE de pe Wall Street, funcționează ca orice altă organizație - de dimineața până seara, ora locală. Forex, la rândul său, funcționează 24 de ore pe zi pe parcursul săptămânii de lucru.

În acest timp, Londra, New York, Tokyo, Sydney și alte câteva orașe mari din întreaga lume au reușit să devină centre ale fluxurilor financiare. Pe baza timpului de activitate al unei anumite regiuni a globului, ziua de lucru este împărțită în patru sesiuni de tranzacționare pe piața valutară:

Programul sesiunilor de tranzacționare pe piața valutară sub formă de hartă

Programul exact al sesiunilor de tranzacționare este în fața dvs. (Greenwich Mean Time, ora de vară):

• Pacific: 22:00 - 06:00 - cea mai calmă sesiune, perechile de monede locale cu participarea AUD (dolarului australian) și NZD (dolarului neozeelandez) arată o oarecare activitate. Practic coincide în timp cu sesiunea asiatică, deci nu prea are influență asupra piețelor.
• Asiatic: 00:00 - 08:00 - cea mai mare activitate a comercianților asiatici într-un moment în care europenii dorm de mult, iar americanii tocmai se pregătesc. Perechile valutare din regiunea asiatică sunt tranzacționate în mod activ cu participarea JPY (yenului japonez), precum și AUD și NZD.
• European: 07:00 - 16:00 - tranzacționare activă pe toate perechile valutare. Londra este capitala financiară a lumii; cifra de afaceri pe piața valutară în timpul sesiunii europene atinge maximul, mai ales când America se alătură la sfârșitul zilei de lucru.
• American: 12:00 - 20:00 - cea mai agresivă sesiune de pe piața Forex, tendințele stabilite în timpul lucrului Europei continuă sau, dimpotrivă, sunt distruse, în funcție de opinia comercianților americani. Economia SUA este cea mai mare din lume, așa că știrile importante au un impact semnificativ asupra mișcărilor prețurilor.

Fiecare sesiune de tranzacționare se suprapune cu altele, așa că mai pot fi distinse trei subsesiuni: Asia-Pacific, euro-asiatic, euro-american. În timpul suprapunerilor, există o mulțime de comercianți pe piață și adesea apar mișcări puternice.

Disponibilitatea Forex 24/5 deschide oportunități mari pentru încheierea de tranzacții profitabile. Comercianții pot depăși o singură sesiune de tranzacționare și pot folosi toate cele 24 de ore pentru a-și implementa strategiile, chiar și peste noapte. De fapt, în scopul diversificării, mulți comercianți folosesc mai multe strategii simultan pe un singur cont de tranzacționare.

Participanți și aspectul pieței

Pentru a înțelege ce este piața Forex și cum funcționează, trebuie să înțelegeți cine sunt participanții ei. Piața Forex este un sistem uriaș pe mai multe niveluri în care participă milioane de oameni și instituții financiare, inclusiv bănci centrale, bănci comerciale, fonduri de investiții, companii, brokeri și comercianți privați. Pentru a fi mai clar, iată diagrama:

În centrul diagramei sunt Băncile centraleţări ale lumii (CB). Sarcina lor principală este gestionarea cursurilor monede naționale, pe baza sarcinilor pe care guvernul le stabilește. Acest lucru poate fi fie menținerea, fie slăbirea monedei. Băncile centrale previn, de asemenea, fluctuațiile bruște ale cursului de schimb, care pot duce la crize.

Banca centrală poate influența piața prin tranzacții directe de volume mari (intervenții valutare), sau indirect prin management aprovizionare de baniși modificări ale ratei dobânzii de bază.

Sistemul Rezervelor Federale din SUA (FRS) are cea mai mare influență asupra pieței valutare, deoarece aproximativ 70% din tranzacționarea valutară este legată de dolar. Al doilea ca important poate fi numit european Banca centrala(BCE), urmată de Băncile Centrale din Marea Britanie, Elveția, Canada, Japonia, Australia.

Banci comerciale pe piața valutară Forex își rezolvă problemele: asigurarea lichidității fondurilor lor, schimbul valutar la cererea clienților, speculații. O piață internațională aglomerată necesită un număr foarte mare de tranzacții valutare, numărul acestora ajunge la 2/3 din cifra de afaceri zilnică a pieței Forex, iar majoritatea acestor tranzacții trec prin bănci comerciale.

Băncile acționează adesea ca furnizori de lichidități pentru brokerii Forex - și prin intermediul acestora, comercianții privați au posibilitatea de a tranzacționa pe piața valutară cu o cifră de afaceri de trilioane. Cele mai mari bănci din lume au cea mai mare influență: CitiBank, Deutsche Bank, Barclays Capital, Credit Suisse etc.

Prin sistemul interbancar de tranzacționare valutară, toți ceilalți au acces la Forex:

• fonduri de investiții care sunt angajați pe piața valutară;
• societăţi comerciale care operează pe piața internațională și creează cerere constantă de monedă;
• mari speculatori— „saci de bani” sau mari asociații de comercianți care pot influența cursurile de schimb prin tranzacțiile lor;
• Brokeri Forex- companii care oferă acces la piața valutară micilor speculatori prin furnizarea de levier.

Acestea din urmă ne interesează cel mai mult, deoarece comercianții privați nu au de-a face direct cu băncile și furnizorii de lichidități, ci doar cu intermediari - brokerii. În secțiunea următoare, vă voi spune pe ce cale urmează banii unui comerciant și de ce unii brokeri sunt numiți „bucătări”.

Cum funcționează brokerii Forex

O persoană privată cu un capital mic ca tine și mine nu poate intra direct pe piața interbancară. Cert este că lotul standard de valută pe Forex este de 100.000 USD! În plus, chiar dacă aveți astfel de bani, cel mai probabil nu veți câștiga prea mult prin simpla cumpărare a unei monede, deoarece cursul de schimb se modifică de obicei cu doar câteva procente pe an.

Pentru a câștiga mai mult pe piața valutară, trebuie să utilizați efectul de levier, iar brokerii Forex îl oferă.

În plus, brokerii creează condiții convenabile pentru tranzacționare. Câteva clicuri în terminalul de tranzacționare Metatrader - și sunteți pe piață. De fapt, aplicația ta trece prin mai multe etape, iar calea aplicației poate depinde de modelul de operare al brokerului. Forex „Corect” este o schemă O carte, care arată astfel:

În această schemă, brokerii acționează ca intermediari între comerciant și piața valutară interbancară. Profitul companiei provine din comisioane pentru tranzacțiile deschise de clienți, așa că este mai profitabil pentru un broker să-și păstreze clienții și să-i lase să câștige bani.

Ce, un broker ar putea fi interesat de pierderile clientului? Ce se întâmplă dacă brokerul nu aduce tranzacții pe piață și funcționează conform schemei B-carte:

În schema B-book, tranzacțiile nu sunt introduse pe piața interbancară, ci au loc în principal între clienții brokerului. Dacă un client a depus o comandă de cumpărare și altul a depus o comandă de vânzare, aceștia sunt reuniți. Acest lucru vă permite să creșteți viteza de executare a comenzii și să reduceți costul serviciului pentru clienți.

Adevărat, această schemă este plină de otravă - deoarece tranzacția nu a intrat pe piață, profitul poate apărea doar din pierderea unui alt client sau din pierderile brokerului însuși. În acest caz, apare un conflict de interese între comerciant și broker. Pentru a rămâne profitabilă, compania pune o spiță în roțile clienților săi: degradează viteza și calitatea executării comenzilor, introduce diverse restricții, creează în liniște cotații non-piață și, în cazurile rele, pur și simplu nu plătește profituri.

Sunt chemați brokerii care lucrează conform schemei B-book bucatariiși acțiunile unor astfel de companii au dus la faptul că atunci când oamenii sunt întrebați ce este Forex și cum funcționează, toată lumea vorbește despre fraudă și escrocherie. De fapt, aceștia nu sunt nici măcar brokeri, ci mai degrabă case de pariuri, unde clienții pariază pe creșterea sau scăderea prețurilor. Vă voi spune mai multe despre „bucătări” într-unul dintre următoarele articole de blog.

Cursul de schimb și perechile valutare

Tranzacționarea valutară este schimbul unei monede cu alta și se numește prețul la care are loc schimbul Rata de schimb. Sunteți foarte familiarizat cu acest concept, deoarece probabil că urmați cursul de schimb al dolarului.

Fiecare monedă din Forex este desemnată printr-o combinație de trei litere engleză, de exemplu:

• USD - dolar american
• EUR - euro
• GBP - liră sterlină
• CHF - franc elvețian
• JPY - Yen japonez
• CAD - dolar canadian
• AUD - dolarul australian
• NZD - dolar neozeelandez

Și tranzacționarea în sine se desfășoară conform cotațiilor perechi valutare, care denotă procesul de schimb, de exemplu EURUSD - schimb de euro cu dolari. Cursul de schimb al acestei perechi este exprimat ca a doua monedă, care trebuie dat spre schimb mai întâi unitatea.

Cursul de schimb EURUSD de 1,1535 înseamnă că pentru a cumpăra 1 euro trebuie să plătiți 1,1535 dolari SUA.

În total, pe piața Forex sunt tranzacționate peste 20 de valute, care alcătuiesc peste 70 de perechi valutare tranzacționate. Iată cele mai populare:

Cursul de schimb al unei perechi valutare se schimbă constant, pe măsură ce participanții de pe piață din întreaga lume intră în tranzacții în fiecare secundă. Se numește cursul de schimb la care cumpărătorul și vânzătorul au putut conveni citat iar informațiile despre aceasta ajung la alți participanți la piață prin intermediul sistemului electronic global de tranzacționare interbancară.

Fluxul de ghilimele este constant, astfel încât, pentru comoditate, datele sunt vizualizate sub forma unui grafic:

Graficul perechii valutare EURUSD (dolar euro), fiecare „lumânare” corespunde unei zile

Există multe tehnici de analiză a graficelor cotațiilor perechilor valutare (sau pur și simplu diagramelor eurodolarului, eurolirei etc.). Pe grafice se suprapun indicatori, linii de suport/rezistenta, se cauta modele - situatii repetate si multe alte lucruri sub denumirea generala analiza tehnica.

Orice mișcare mare de preț (de la o săptămână sau mai mult) pe piața Forex nu apare chiar așa. Cel mai adesea apare sub influența unor știri importante legate de indicatorii macroeconomici ai PIB-ului, inflației, șomajului și așa mai departe. Comercianții folosesc analiză fundamentală, care studiază știrile și prezice impactul acestora asupra prețurilor.

Cu toate acestea, nicio veste nu va duce la prăbușirea pieței Forex. Spre deosebire de schimburile tradiționale, unde prețurile scad uneori brusc din cauza vânzărilor masive de acțiuni și mărfuri, schimburile au loc întotdeauna pe piața valutară. Și dacă o monedă devine slabă, cealaltă va deveni puternică și echilibrul general nu va fi deranjat. În plus, cifra de afaceri de un trilion de dolari a pieței Forex face posibilă vânzarea aproape orice sumă de monedă în orice moment.

Cum să faci bani pe piața valutară

Profitul din tranzacționarea valutară rezultă din diferența dintre prețurile de cumpărare și de vânzare. Pentru fiecare pereche valutară la un moment dat există două prețuri: Bid (bid) - prețul de vânzare și Ask (ask) - prețul de cumpărare. Ask este întotdeauna mai mare decât Bid, iar diferența dintre ele se numește Spread. Răspândirea este măsurată în puncte.

Paragraf— unitatea de mișcare a prețului unei perechi valutare. Poate diferi pentru diferite perechi și diferiți brokeri. De exemplu, un punct de preț EURUSD este egal cu 0,0001 (0,00001 pentru brokerii „din cinci cifre”) și un punct de preț USDJPY este egal cu 0,01 (0,001). Expresia „Perechea valutară EURUSD a crescut cu 10 pips” înseamnă că prețul s-a mutat de la 1,1000 la 1,1010, ceea ce înseamnă de obicei un pip pentru brokerii din patru cifre.

Un comerciant poate cumpăra diferite cantități de monedă, care se măsoară în loturi.

Lot— volumul standard al monedei pe care un comerciant îl poate cumpăra. Un lot de tranzacționare al perechii valutare EURUSD este egal cu 100.000 de euro. Datorită efectului de levier, un fel de asistență financiară din partea unui broker, investitorii web pot încheia tranzacții cu drepturi depline pe piața Forex fără a avea la dispoziție mii de dolari. Împrumutul este contractat împotriva garanției fondurilor proprii în contul de tranzacționare, iar dobânda este plătită zilnic sub formă de schimb.

Știi deja ce este Forex și cum funcționează, dar întrebarea rămâne deschisă: cum faci bani pe piața valutară? oameni normali? Procesul în sine este simplu.

Primul pas este să alegeți un broker pentru tranzacționare și să descărcați terminalul de tranzacționare Metatrader - un program de tranzacționare pe piața valutară. După aceasta, trebuie să deschideți un cont pe site-ul brokerului și să vă conectați la acesta prin MetaTrader:

Apoi, trebuie să vă finanțați contul de tranzacționare cu brokerul dvs. Dacă nu doriți să vă cheltuiți banii, puteți deschide un cont demo pentru revizuire - un cont de tranzacționare de probă cu orice sumă doriți în cont:

Contul de tranzacționare este gata, cum se face o tranzacție? Trebuie să deschideți graficul perechii valutare de care aveți nevoie, faceți clic pe „Comandă nouă” sau F9 și selectați setările comenzii:

Indicăm aici volumul, selectăm direcția tranzacției Cumpărare (cumpărare) sau Vânzare (vânzare). Ordinul va fi executat la prețul pe care îl vedeți pe ecran, dar dacă doriți, puteți amâna executarea ordinului și puteți selecta prețul de cumpărare sau de vânzare care vă interesează schimbând Tipul.

De asemenea, este posibil să setați Stop Loss și Take Profit - valori de preț la care tranzacția se va închide automat cu pierdere sau, respectiv, profit.

Imediat după deschiderea unei tranzacții pe EURUSD, 1 lot

Vă rugăm să rețineți că imediat după deschiderea unei tranzacții pe Forex și pe orice schimb în general, comerciantul se află într-un ușor dezavantaj din cauza spread-ului. Acest lucru se întâmplă deoarece cumpărați la prețul Ask (de vânzare) și vindeți la prețul Bid (cumparare). Cea mai mică pereche valutară din punct de vedere al spread-ului este EURUSD.

Să revenim la ordinea noastră deschisă. Situația s-a schimbat, prețul s-a mutat și rezultatul tranzacției a devenit suficient de semnificativ pentru a lua decizia de a închide tranzacția. Pentru a face acest lucru, trebuie să deschideți fila „Trading”, selectați ordinul dorit și închideți-l:

Închidem, acum tranzacția este afișată în istoricul contului:

Rezultatul tranzacției a fost de 90 USD în monedă virtuală, achiziția nu a avut succes. Deschizând o poziție de vânzare, am fi făcut bani, dar momentul a trecut deja.

Vă rugăm să rețineți că „jucatul” și „ghicitul” pe Forex nu vor funcționa; pentru a face bani aveți nevoie de o strategie de tranzacționare și de o disciplină internă care să o urmați cu strictețe. Tranzacționarea independentă este o sarcină dificilă care durează mulți ani pentru a fi stăpânită.

Cu toate acestea, puteți tranzacționa folosind . În acest fel, veți petrece timpul doar observând activitatea programelor și vă eliberați de povara psihologică a responsabilității pentru deciziile luate.

Piața Forex oferă multe oportunități de investiții online. Puteți tranzacționa pe cont propriu sau îl puteți încredința unui profesionist sau chiar unui program - totul este în mâinile dumneavoastră.

Dar indiferent de ce alegeți, trebuie să aveți cel puțin o înțelegere generală a ce este Forex și cum funcționează. Acest lucru vă va ajuta să înțelegeți mai bine de unde provin venitul din investiții și să vă investiți mai mult banii în mod eficient. Fără a înțelege elementele de bază, va fi mult mai dificil să câștigi bani; investițiile în acest caz nu vor fi clar o modalitate de a face asta - de fapt, va fi o investiție de fonduri „la întâmplare”, în cazul în care poți face bani . Dar cel mai adesea acest lucru nu se întâmplă.

Vă mulțumim că ați citit articolul! Aș fi foarte recunoscător pentru repostare pe rețelele de socializare, chiar ajută blogul să se dezvolte:

Alăturați-vă discuției în comentarii:

Spune-ne atitudinea ta față de tranzacționarea/investiția pe piața valutară Forex: de cât timp o studiezi, ai reușit să obții un venit stabil? De exemplu, de 8 ani studiez piața valutară și în ultimii 5 ani îmi împărtășesc impresiile cu cititorii de pe paginile blogurilor mele.

Comerț și investiții fericite!

(Adaugă-mă în prieteni

Când vorbim despre piața FOREX, este important să înțelegeți că aceasta nu este împărțită în grupuri separate. Deși nu este centralizat și nu are cap, Forex este o singură entitate.

Vorbind despre esența Forex, merită menționat, ca punct separat, faptul că pe această piață nu există un efect de pârghie.

Fiecare tranzacționează doar cu banii pe care îi are în depozit, cu alte cuvinte, cu banii proprii. Volumul minim de tranzacții pe piața Forex este un lot. Nu puteți face o afacere de 0,1 sau 0,01 loturi. Puteți face o afacere pentru 1, 2, 3, 10 loturi sau mai multe. Nu puteți face o tranzacție cu 2,5 loturi. Ori 2 sau 3.

Să luăm perechea EUR/USD drept cea mai populară. Costul este de 100.000 de euro. Pentru a încheia o tranzacție de volum minim, va trebui să ai 100.000 de euro în propriul buzunar, și asta înseamnă doar 1 tranzacție!

Investitorii cu o cantitate mică de capital interacționează cu altul - un centru de tranzacționare. Sunt o mulțime, mai mult de o sută în întreaga lume. La rândul lor, în majoritatea cazurilor aceste centre nu contactează direct Forex. Dar se luptă pentru acoperirea clientelei și a teritoriului. Fiecare dintre aceste centre este interesat de cât mai mulți clienți și, în consecință, de cât mai mulți bani, pe care îi aducem prin completarea conturilor.

O foarte mică parte din aceste centre, de fapt doar câteva, depun cereri pe piața Forex. Adesea, acest lucru se întâmplă cu ajutorul încă o legătură - un intermediar.

• Acest lucru este mult mai puternic, mai semnificativ, organizație mare. Acest ofertant este denumit contraparte. Se mai numesc si ei furnizorii de lichiditate. Ei retrag deja fonduri direct către valută.

Prin urmare, centru de tranzacționare, după ce a încasat o anumită sumă de bani de la noi, investitori obișnuiți, transferă acești bani către contrapartidăîn managementul trustului la dobândă de comision. Contrapartea plătește centrul de tranzacționare pentru utilizarea acestor fonduri transferate. Fiecare contraparte cooperează nu cu un singur centru de tranzacționare, ci cu mai multe, numărul acestora fiind de aproximativ o duzină.

Contrapartea acumulează o sumă foarte semnificativă din mai multe centre de tranzacționare. Factura poate ajunge la milioane și miliarde de dolari. Aceste fonduri sunt exact ceea ce sunt tranzacționate pe piața Forex.

Rolul contrapărților este cel mai adesea organizațiile care au angajați de înaltă profesie, care își cunosc afacerea și înțeleg ceea ce fac. Rezultatul acțiunilor lor este aproape întotdeauna profit. Venitul contrapartidei inîn cele mai multe cazuri, îl păstrează pentru el, plătind un comision destul de mare centrului de tranzacționare, care, la nevoie, dacă cineva comandă o retragere de bani, satisface această solicitare, iar clientul primește în cele din urmă bani pe cardul său.

Un alt punct important referitor la esența Forex. De exemplu, v-ați completat contul real cu 5.000 USD și ați început să tranzacționați.

De fapt, tranzacționați doar cu terminalul dvs. Aceste oferte nu se duc în altă parte.

Adică, de exemplu, ați tranzacționat, iar suma de la 5000 a devenit 6000. Acest lucru nu garantează că o tranzacție de plată în valoare de 1000 USD a fost primită în contul clientului. Numărul pe care îl vedeți în coloana „sold” pur și simplu a crescut. Banii încep să prindă viață numai atunci când comandați o retragere.

Iar centrul de tranzacționare, după ce a găsit fonduri în fondul său de rezervă, care are tocmai scopul de a satisface toate aceste solicitări de retragere a fondurilor, transferă acești 6.000 USD pe cardul dvs. de plată sau sistem electronic (bani web, bani Yandex și așa mai departe). Și numai după aceea primești 6.000 de dolari reali, pe care îi poți cheltui pe lucruri reale. Așa stau lucrurile.

Este important de remarcat faptul că centrele de tranzacționare serioase și conștiincioase care au venit pe această piață de mult timp au o particularitate fond de rezervă, care are ca scop satisfacerea cererilor de retragere. Centrul de tranzacționare a colectat suma depozitelor noastre și a transferat-o către contrapartidă, iar în acest moment am început să ordonăm retragerea fondurilor. Și astfel, pentru a nu amâna această chestiune și a nu provoca neîncredere, se plătesc bani din fondul de rezervă, chiar dacă capitalul principal este la contraparte.

Nu trebuie să-ți fie frică de asta că tranzacțiile noastre nu intră direct pe piața Forex; în principiu, nu pot fi introduse acolo, deoarece nu îndeplinim cerințele pieței Forex reale.

Nu vă fie teamă să tranzacționați pe piață, acele mari centre principale de dealing care există, sunt foarte conștiincioși și își îndeplinesc sarcinile în mod corespunzător.

Cei mai buni brokeri pentru tranzacționare și investiții

• Investiții
• Comercial

Variabilitatea cursurilor de schimb (volatilitatea) și lichiditatea ridicată a pieței valutare reprezintă o forță atractivă puternică, permițând jucătorilor Forex să se simtă liberi și să primească venituri semnificative pentru timp scurt. Și din moment ce profiturile pot fi obținute atât din creșterea, cât și din scăderea ratelor de schimb, chiar și în timpul unei recesiuni economice, un comerciant talentat este capabil să-și asigure un venit stabil.

Dar nu trebuie să uităm că, cu cât beneficiul potențial este mai mare, cu atât riscurile sunt mai mari și, în absența rezistenței, cunoștințelor și experienței adecvate, poți rămâne fără nimic.

Cum funcționează piața Forex?

Piața valutară internațională Forex (FX) este o platformă pentru schimbul gratuit de valute și profit din diferențele de curs valutar. Modificările ratelor sunt reglementate doar de cerere și ofertă. Forex nu este legat de nicio locație geografică și funcționează non-stop.

Cifra de afaceri zilnică a pieței valutare depășește patru trilioane de dolari. Principalele valute utilizate sunt dolarul american, euro, lira sterlină, yenul și francul elvețian. Operațiunile pe platformele de tranzacționare financiară sunt printre principalele surse de venit pentru cele mai mari din lume institutii financiare. În special, până la 80% din profiturile celebrilor banca elvețiană Union Bank of Switzerland oferă tranzacții valutare.

Principalii participanți la procesele de tranzacționare sunt băncile comerciale și centrale, fondurile de investiții, companiile care importă și exportă, corporațiile transnaționale, bursele naționale, brokerii (intermediari între cumpărători și vânzători care primesc dobândă din tranzacții), dealerii și persoanele fizice care efectuează tranzacții financiare pt. scopul obţinerii de profit (comercianţi).

Se crede că în timpul nostru toată lumea se poate realiza ca comerciant. Într-adevăr, acest lucru nu necesită o diplomă, aveți nevoie doar de abilități analitice, de capacitatea de a „simți” schimbările pieței și, de asemenea, aveți nevoie de un depozit - capital de pornire, a cărui sumă minimă este determinată de broker.

Această afirmație este atât adevărată, cât și falsă în același timp. În ciuda faptului că orice cetățean adult fără diplomă în educație economică poate deveni comerciant, jucătorul trebuie totuși să aibă grijă de formarea sa de specialitate continuă (de obicei prin autoeducare) și de experiență sporită.

Principalele avantaje ale pieței valutare Forex globale sunt lichiditatea ridicată și globalitatea. Pentru un comerciant, există un alt avantaj important al tranzacționării pe Forex - prezența efectului de levier oferit de brokeri. Levierul vă permite să efectuați tranzacții în absența sumei necesare sau să creșteți volumul tranzacției pentru a vă crește potențialul beneficiu (dar în același timp - risc!) din diferența de curs valutar. Desigur, cu cât suma cheltuită este mai mare, cu atât câștigul (sau pierderea) va fi mai mare.

Introducere în piața valutară Forex: instrumente pentru comercianți

Cunoașterea pieței valutare Forex începe cu studierea conceptelor de bază și a instrumentelor de tranzacționare. Succesul sau eșecul unui comerciant depinde direct de capacitatea de a analiza situația actuală a pieței și de a construi cu competență o strategie de joc.

Tranzacții

Instrumentul principal al oricărei afaceri este tranzacția. Forex nu face excepție; această piață valutară over-the-counter are mai multe tipuri de tranzacții proprii, specifice. Să ne uităm la instrumentele comerciantului.

• Loc- o tranzacție instantanee, dar în practica interbancară se decontează real valuta în maximum două zile. Prin urmare, o tranzacție spot se mai numește și „numerar”, „numerar”, „T+2” (Timp+2 zile). Tipurile de tranzacții spot includ și TOD (azi) și TOM (mâine). Cursul de schimb este fix la momentul încheierii tranzacţiei, și nu în ziua livrării valutei - „azi”, „mâine”, „în a doua zi”. Prezent actual tranzacțiile de conversie („la vedere”), ca toate celelalte tipuri de tranzacții valutare, se desfășoară fără numerar și chiar virtuale, deși semnificația tranzacțiilor și terminologia lor pe piața spot rămân aceleași.
  Prin urmare, preț spot(sau rata spot) este prețul unui produs real (valută) vândut aici și acum în condițiile stabilite imediatîndeplinirea obligaţiilor (livrări). Cursul la vedere este determinat automat ca urmare a tranzacționării, dar poate fi negociat individual de către contrapărți - părți la acordul de schimb valutar. Acest lucru se întâmplă atunci când faceți tranzacții deosebit de mari.

Termenul „piață forward” nu poartă sensul „imediat”; dimpotrivă, presupune că toate tranzacțiile de pe această piață sunt efectuate cu întârziere în îndeplinirea obligațiilor (livrarea valutară) pentru o perioadă mai mare de două zile. . Acest lucru contrastează piața instrumentelor derivate cu piața spot, care necesită executarea imediată a obligațiilor. Instrumentele de joc pe piața de instrumente derivate, sau tipurile de tranzacții (contracte), sunt forward, futures, opțiuni și alte instrumente derivate.

• Redirecţiona- un instrument de tranzacționare pe piața valutară Forex, care presupune fixarea cursului de schimb pentru o dată viitoare (livrare). Ca tranzacție (contract), un forward nu poate fi reziliat și este obligatoriu conditiile stabilite. Adică până la îndeplinirea obligațiilor, cursul valutar se poate modifica în sus sau în scădere, dar indiferent de aceasta, schimbul se va face la cursul din momentul tranzacției. Acordul poate fi încheiat pe o perioadă de la 3 zile la 5 ani. Participantul are posibilitatea de a retrage banii numai după expirarea acestei perioade. Forward-urile sunt încheiate pentru a juca pe diferența de cursuri de schimb, ei Nu sunt standardizate și utilizate pe piețele over-the-counter și, prin urmare, sunt mai puțin lichide decât alte tipuri de tranzacții.
  Preț forward (rata forward), este de obicei mai mare decât prețul spot (rata spot), întrucât până în momentul decontării banii pot fi puși, relativ vorbind, în depozit la o bancă, de unde se va acumula dobândă suplimentară la suma contractului. Prețul forward se calculează în două moduri: fie adăugând o primă la prețul spot, fie scăzând o reducere din prețul spot. Dar mai întâi trebuie să determinați mărimea primei sau a reducerii:
  unde: P - bonus; D - reducere; S ($/€) - curs curent la vedere (preț); R€, R$ - rate ale dobânzii bancare la depozite în valute € și respectiv $ (sau în valute din orice alte perechi valutare); n este perioada de valabilitate a tranzacției forward.

  În buletinele speciale puteți găsi rate forward pentru diferite perioade, deja calculate folosind ratele dobânzilor LIBOR. Pentru a analiza și compara eficiența investiției la un preț forward pe piețele valutare internaționale și interne, rata forward poate fi definită ca raportul dintre ratele dobânzilor luate la un împrumut interbancar înmulțit cu rata spot.
  

  

  unde: Fn($/€) - curs de schimb forward (preț); S($/€) - curs curent la vedere (preț); R este rata dobânzii pe piața interbancară interbancară; L - rata interbancară LIBOR.
• Futuri (jarg - „viitor”). O astfel de tranzacție este similară cu un forward, în plus, este un tip de forward cu diferența că acesta standardizate ca dimensiune și din punct de vedere al circulației și este de natură mai degrabă recurentă decât unică (unica). Futures înseamnă schimbul anumitor valute într-o anumită zi la un curs prestabilit. Tranzacțiile futures se încheie în raport cu loturi individuale. Dacă este necesar, drepturile la futures pot fi revândute unei alte persoane. Contractele futures pe valută diferă de perechile valutare sub forma unui ticker, platformă de tranzacționare și data de expirare a contractului; acestea vă permit să analizați volumul tranzacțiilor de schimb valutar, care în sine este foarte valoros. În alte aspecte, acestea sunt identice cu o pereche valutară - chiar și graficul futures repetă graficul perechii valutare.
  Prețul futures bazat pe prețuri forward și spot și este de obicei identic cu primul, cu excepția cazului în care este distorsionat de diferențe în legislatia fiscala tari diferite, termenii plăților de garanție și alți factori. Diferența dintre prețul spot și prețul futures este de obicei numită „bază” sau „bază”, care este de obicei pozitivă (starea „contango”), dar poate lua și o valoare negativă (starea „înapoi”). O situație de retrogradare apare atunci când prețul futures este sub prețul spot.
  Din punct de vedere istoric, prețul futures este exprimat în dolari americani, sau mai precis, aceste tranzacții sunt efectuate în valute mondiale față de dolar. Pe lângă Forex, contractele futures sunt tranzacționate pe scară largă pe bursele din Chicago (CME, SWOT, IM), Paris (MATIF), Singapore (SIMEX), Tokyo (TIFFE), Londra (LIFFE), Toronto (TFE) și Sydney (SFE). burse și sunt utilizate în tranzacțiile interbancare ( Peste masa).
• Opțiune - acesta este un fel de „deal for deal”. Mai precis, vânzătorul unei opțiuni oferă cumpărătorului său posibilitatea, sau dreptul (dar nu și obligația!), de a intra într-o anumită tranzacție la un curs de schimb prestabilit la o anumită dată sau perioadă de timp. În același timp, vânzătorul unui astfel de drept (contract) își asumă obligația deplină de a finaliza tranzacția în conformitate cu termenii opțiunii, iar comerciantul, la propria discreție, nu poate folosi dreptul achiziționat.
  Având în vedere că tranzacția poate fi multidirecțională, opțiunile valutare pot fi vândute ( opțiunea put) - achiziționat în anticiparea unei scăderi a prețului unei perechi valutare sau pentru a cumpăra ( optiune) - sunt în cerere cu creșterea așteptată a prețului său, precum și bilaterale ( opțiune dublă). Există, de asemenea, tipuri exotice de contracte pentru tranzacție, de exemplu opțiuni de barieră ( opțiuni de barieră), numite și opțiuni de declanșare sau obstacol. Esența lor este că plățile în baza acestor contracte sunt „incluse” ( ciocănire) la atingerea punctului de declanșare - un anumit nivel de preț al activului suport și „dezactivați” ( făcut praf) - când prețul activului suport scade. Activul suport poate fi o pereche valutară. Opțiunile de barieră și variațiile acestora (Up&In, Up&Out, Down&In, Down&Out) vă permit să construiți strategii de piață complexe și incredibil de complexe (de exemplu, „Bull Spread”) care sunt utilizate de comercianții sofisticați.
  Opțiunile FX sunt un instrument mai lichid decât opțiunile tranzacționate la bursă, deoarece pe Forex există contracte care durează doar câteva zile, în timp ce la bursă datele de expirare pot ajunge la multe luni. La nivelul Forex cu amănuntul, acestea au devenit disponibile pentru comercianți abia în 2009. Opțiunile, din punct de vedere al datei valorice (îndeplinirii obligațiilor), sunt repartizate pe parcursul anului pe lună de livrare, iar contractele cu luna cea mai apropiată de închidere contabilizează activitatea maximă a pieței Forex. În acest context, piața de opțiuni începe să se comporte ca o piață spot. Și dacă doriți să mențineți poziția unei perechi, să spunem USD/EUR, după iunie, atunci va trebui să o vindeți și, în același timp, să cumpărați USD/EUR din iulie. Pe tranzacțiile la vedere nu există niciun motiv pentru acest lucru, deoarece toate pozițiile sunt reportate automat în următoarea zi lucrătoare în detrimentul overnight (vezi mai jos).
  Profitul vânzătorului de opțiuni (scriitor) constă în prima plătită acestuia de către cumpărător pentru posibilitatea de a profita de o tranzacție profitabilă, a cărei mărime, la rândul ei, se modifică în funcție de condițiile pieței. Principalul avantaj pentru cumpărătorul unei opțiuni este că riscul este limitat de prețul opțiunii, dezavantajul este că se plătește o primă pentru transferul acestui risc către cealaltă parte. În acest sens, opțiunile pot fi gândite ca un fel de poliță de asigurare.
  Deci, opțiunile FX sunt folosite nu numai ca instrument de tranzacționare, ci și ca instrument de asigurare (de acoperire) pentru a gestiona riscul într-o tranzacție cu numerar.
• Schimb valutar, sau răsturnare, depozitare, peste noapte. În esență, este o tranzacție monetară pe piața Forex și nu o tranzacție de conversie, deși formal arată ca una. Reprezintă cumpărarea și vânzarea simultană a monedei la echivalent suma, dar cu două date valorice diferite (termeni de livrare a valutei, îndeplinirea obligațiilor).
  Un exemplu de swap standard: o contraparte (bancă, broker, comerciant) a cumpărat 1 milion EUR față de USD în termeni de valoare spot (imediat, până la două zile) și l-a vândut imediat pe o bază de trei luni forward, adică a efectuat un schimb de trei luni EUR la USD. Aici scopul este de a putea „păși peste noapte” - de unde și numele peste noapte- prin ședința de tranzacționare, până la sfârșitul perioadei de livrare, menținerea poziției de tranzacționare, precum și reducerea riscurilor valutare, reducerea costurilor de împrumut Baniîntr-o altă monedă. Operațiunile de swap sunt utilizate în principal de marii jucători de pe piață.
  Și este important ca comerciantul obișnuit să înțeleagă că aceste operațiuni au loc automat la ora 21:00 GMT printr-un broker care utilizează o platformă de tranzacționare instalată și sunt practic invizibile pentru client - totul arată ca o continuare a pariului. Ca urmare, un swap valutar (overnight) reprezintă fonduri reținute sau adăugate în contul clientului (în funcție de diferența dintre ratele dobânzii pentru diferite valute) pentru prelungirea (transferul) unei poziții deschise până în ziua următoare. Multe companii de brokeraj au o taxă fixă ​​pentru acest serviciu, care stimulează clienții (traders) să desfășoare strategii scurte și să închidă poziții în timpul zilei. Este de la sine înțeles că peste noapte poate fi ținută numai dacă folosiți pârghia, adică fonduri de credit broker, și nu în întregime cu banii tăi.

Deci, doar la prima vedere, tipurile de tranzacții și operațiuni de mai sus pot părea descurajante. De fapt, sunt destul de simple din punct de vedere tehnic, deși va trebui să petreci ceva timp învățându-le, lucrând cu atenție la un cont demo pentru a te obișnui cu el și a te simți confortabil. Situația este mult mai complicată cu abilitățile de a analiza situația pieței și de a dezvolta o strategie de tranzacționare, în special cu utilizarea opțiunilor FX. Deoarece Forex, prin definiție, este o piață spot (peste 90% din toate tranzacțiile sunt închise în 48 de ore), atunci orice tranzacție ar trebui să înceapă cu tranzacții spot. Și este mai bine să deschidem poziții pe piața de derivate, care face parte și din Forex, unde se tranzacționează forward, futures, opțiuni și alte tipuri de derivate, după câțiva ani, când s-a acumulat experiența profesională personală.

Analiză

Pentru a încheia tranzacții cu beneficii maxime, este important să înțelegem cum funcționează piața valutară Forex, care face parte din sistemul financiar și economic global. Un comerciant începător trebuie să acorde atenție fundamental (FA)Și analiza tehnica (TA).

Prima dintre ele presupune studierea relațiilor proceselor economice, necesită cunoașterea fundamentelor profunde ale economiei și politicii globale. Ofertantul trebuie să știe modul în care factorii macroeconomici și politici indisolubil legați influențează situația din economia țărilor și regiunilor individuale, să țină cont de faptul că circumstanțele de forță majoră (dezastre naturale și provocate de om, atacuri teroriste, războaie locale, lovituri de stat) pot avea o influență decisivă) și psihologia de masă (așteptări, zvonuri, panică auto-împlinită).

Diferența fundamentală dintre analiza fundamentală și analiza tehnică constă în abordare: FA pornește din faptul că valoarea monedelor, ca orice produs, este reglementată de legea cererii și ofertei. Iar cererea și oferta depind de o serie de elemente fundamentale factori economici: avere și creștere economie nationala, modificări ale ratei de actualizare și ale politicii monetare, dinamică balanță comercială, politicile băncii centrale etc. Prin urmare, valoarea valutelor poate fi influențată de anumite măsuri economice și politice. Pentru FA, indicatorii sunt importanți nu în termeni absoluti, ci în termeni relativi, adică prețurile de consum și indici de sentiment, prețurile forței de muncă, șomaj, creșterea PIB-ului etc. Pentru a prognoza piața valutară, studiem evenimente majoreși știri (așteptate și planificate, neașteptate și aleatorii), care pot fi:

• negocieri comerciale, economice și politice;
• acorduri și decizii ale sindicatelor interstatale și industriale, alianțe, carteluri;
• întâlniri ale Rezervei Federale și ale altor bănci centrale;
• declarații ale oficialilor guvernamentali de frunte pe teme economice și politice;
• discursuri, rapoarte și previziuni ale unor economiști de top, politologi, agenții de rating, mari bănci comerciale etc.

Economia națională are o proprietate importantă: este inerțială și nu poate încetini, întoarce sau accelera rapid, asemănând cu un spărgător de gheață greu. Dar condițiile prealabile pentru fenomenele viitoare sunt puse astăzi. Prin urmare, PA este necesar atunci când se construiește pe termen mediu și lung strategii de tranzacționareîn Forex, care sunt pur și simplu imposibil de realizat fără el.

Pentru a efectua FA, trebuie să „porniți filtrul” și să înțelegeți adevărata semnificație a evenimentelor care au loc - unele dintre ele, aparent decisive, pot să nu aibă niciun impact asupra mișcării valutelor, altele, aproape imperceptibile, pot duce la o inversare a tendințelor existente. Aceasta este o sarcină complexă care necesită calificări extrem de înalte - înțelegerea canalelor de comunicare și influența reciprocă a monedelor și a altora care concurează cu acestea instrumente de investiții, dezvoltarea istorică a relațiilor interstatale și a sistemelor monetare naționale - prin urmare, doar participanții mari de pe piața Forex își pot permite FA: bănci, fonduri de investiții, corporații transnaționale, unele companii de brokeraj și comercianți remarcabili.

Dar chiar dacă aveți experiența și educația necesare pentru PA, aceasta nu va fi suficientă. FA nu este aplicabilă și chiar inutilă pentru strategiile pe termen scurt și intraday datorită factorilor de mai sus. Și pentru a juca „lung”, pe lângă cunoștințe și abilități, aveți nevoie de capital semnificativ pentru a plasa ordine stop cu luni sau chiar ani înainte și să suferi pierderi pe pozițiile deschise în mai multe cifre de pe grafic, ceea ce este implicat de utilizarea tendințelor pe termen lung.

Dar doctrina analizei tehnice este diametral opusă FA și este extrem de laconică: un grafic al modificărilor prețurilor valutare care se formează în timp real. ia deja in calcul factorii de influență descriși mai sus sunt economici, politici și psihologici, ceea ce înseamnă că pentru succes ar trebui pur și simplu să analizezi acest grafic. Prezintă o retrospectivă a mișcărilor prețurilor și conține toate indicațiile (semnalele) necesare privind schimbările de tendințe (bullish, bearish, sideway etc.). Deoarece, conform postulatului TA, psihologia mulțimii este stabilă, comportamentul ei trecut se repetă în viitor și se reflectă în anumite figuri grafice ale diagramei și natura mișcării sale. Un comerciant, care folosește setul de instrumente bogat de astăzi („Valuri Elliott”, „Sfeșnice japoneze”, MACD, RSI etc.) trebuie să selecteze un orizont de prognoză, să construiască corect o tendință în această perioadă de timp, să-i determine puterea și posibilele puncte de inversare și, prin urmare, - puncte de intrare in piata si tranzactii de inchidere. Ca rezultat al analizei tehnice Forex, devine posibil să spunem când, în ce limite și cu ce probabilitate va avea loc o schimbare de tendință și cât timp va dura noua direcție de mișcare a prețurilor.

Baza informațională a analizei este instrumentele grafice și matematice care vă permit să analizați dinamica prețurilor, precum și datele statistice și principiile teoriei probabilităților. Afișarea grafică a prețurilor poate fi prezentată sub formă de grafice, histograme, diagrame și sfeșnice.

Este important ca un comerciant începător să cunoască nu numai elementele de bază ale analizei, ci și să folosească un set de instrumente disponibile și, în primul rând, indicatori, care se bazează pe algoritmi care permit calcularea fluctuațiilor prețului pieței. Indicatorul oferă comerciantului posibilitatea de a intra în tranzacții cu cel mai mic risc și de a închide pozițiile în timp util. Desigur, utilizarea indicatorilor nu poate și nu oferă o garanție de succes de 100%, dar vă permite să minimizați posibilele pierderi. Principalul avantaj al indicatorilor este că elimină necesitatea efectuării calculelor manuale, dar în acest fel pot linişti vigilenţa comerciantului.

Există un număr mare de indicatori proprietari, dar cei testați în timp și cei mai populari dintre ei sunt MACD (folosește trei medii mobile), Ichimoku (folosește cinci linii), RSI (determină puterea tendinței și probabilitatea schimbării acesteia) și ADX (indicator de tendință).

Deci, analizele fundamentale și tehnice, pe de o parte, sunt antipozi, pe de altă parte, sunt indisolubil legate și se completează reciproc. Analiza tehnică, ca un mic câine furios, încearcă să respingă postulatele analizei fundamentale, care, la rândul său, nu comentează instrumentele analizei tehnice. Este ca în fizică: legile micro și macrocosmosului - diferă și uneori se contrazic, dar în același timp acționează într-un singur spațiu și timp. În orice caz, un comerciant nu are alte mijloace decât TA atunci când joacă pe distanțe scurte și nu există nimic mai bun decât FA atunci când construiește strategii pe termen lung.

Strategii

O condiție necesară pentru tranzacționarea cu succes pe Forex este tactica corectă a acțiunilor dumneavoastră. Cunoașterea strategiilor facilitează înțelegerea pieței și a caracteristicilor mișcării acesteia și, în consecință, ajută la alegerea momentului și direcției potrivite pentru deschiderea unei tranzacții. Strategiile pot fi simple (pe baza regulilor de intrare și de ieșire din Forex), precum și bazate pe indicatori (baza lor este interacțiunea indicatorilor) și fără indicatori (pe baza elementelor grafice, indicatorul lor este prețul).

Strategiile cu indicatori sunt cele mai convenabile pentru începători, deoarece previziunile privind modificările cursului de schimb sunt generate automat. În acest caz, comercianții își construiesc propria schemă de tranzacționare pe baza mai multor indicatori. Cu toate acestea, este important ca începătorii să nu se lase duși de cap și să nu folosească mai mult de trei până la cinci indicatori, pentru că altfel sunt prea multe variabile de analizat.

Principalul avantaj al strategiilor fără indicatori este capacitatea de a anticipa în mod eficient schimbările de preț și, în consecință, o rentabilitate ridicată cu riscuri minime. Cu toate acestea, folosirea acestei strategii necesită o anumită abilitate și calm. Experții recomandă lansarea acestuia într-o perioadă de mișcare slabă a pieței.

Există, de asemenea, strategii de breakout, care se bazează pe principiul străpungerii înalte și scăzute ale valorii și strategii Martingale, care presupun încheierea simultană a mai multor tranzacții multidirecționale cu un lot în creștere.

Puteți auzi de la oameni neprofesioniști sau escroci de-a dreptul că anumite strategii de tranzacționare Forex sunt câștigătoare pentru toate, deoarece chiar și cu mai multe tranzacții neprofitabile se va obține un rezultat general pozitiv. Este gresit. Nu există strategii universale, precum și condiții uniforme pentru aplicarea lor.

Pentru a tranzacționa cu succes, trebuie să stăpânești două sau mai multe strategii și să le aplici cu pricepere. Cele mai populare dintre ele includ:

• strategie pentru Indicatori ADXși MACD. Strategie simplă, în care indicatorii indicatorului MACD sunt utilizați ca indicatori ai direcției de tranzacționare (diagrama prețurilor nu este utilizată în acest caz). Ideal pentru graficul de preț de 15 minute;
• strategia „locuirea cuielor”. Această strategie universală folosește indicatorii Parabolic, Awesome Oscillator și Accelerator Oscillator;
• strategia de scalping „MA Waves” caracterizat prin simplitate și estetică. Se bazează pe grupul de indicatori Media mobilă. Lucrarea se desfășoară pe principalele perechi de tranzacționare cu un spread redus (până la 1,5–2 pe cotațiile din patru cifre);
• Strategia THE7 pentru graficele zilnice caracterizat prin simplitate și putere. Lucrarea folosește o medie mobilă și o diagramă a costurilor.

Software

Analiza unui volum mare de informații și eficiența acțiunilor pe piața valutară sunt asigurate datorită aplicațiilor speciale pentru PC-uri și dispozitive mobile. Aceste instrumente software sunt numite platforme de tranzacționare, și aplicațiile lor utilizator - terminale. Sunt echipate cu instrumente de analiză tehnică, un flux de știri și diverse opțiuni. Cele mai populare platforme - MetaTrader 4Și 5, MetaStockȘi OmegaResearchProSuite 2000i. Mulți comercianți folosesc mai multe terminale în același timp, ceea ce extinde posibilitățile de efectuare a analizelor tehnice și fundamentale, dar nu recomandăm să faceți acest lucru. Cel puțin până ajungi la un anumit nivel profesional.

Deși capacitățile platformelor sunt destul de largi, ele nu sunt întotdeauna suficiente pentru comercianți. Pentru o muncă confortabilă pe Forex, există scripturi speciale - programe mici care vă permit să plasați comenzi în așteptare, să închideți toate comenzile simultan, să calculați nivelul fără pierderi, să gestionați pozițiile deschise și să efectuați alte operațiuni.

Informatorii site-ului vă permit să fiți mereu la curent cu știrile Forex. Din aceste surse de autoactualizare puteți afla despre progresul tranzacționării și câștigurile companiilor importante, precum și să obțineți analize ale perechilor valutare, acțiunilor și indicilor.

Și în sfârșit, conturi demo. Brokerii oferă de obicei posibilitatea de a face cunoștință cu terminalul de tranzacționare, instrumente pentru analiza și efectuarea tranzacțiilor pe Forex prin deschiderea unui cont demo, care vă permite să exersați pe piață cu aceeași funcționalitate software, dar fără investiții reale în numerar.

Cărți și portaluri de informații despre piața valutară

Tranzacționarea pe piața valutară implică o dezvoltare constantă - extinderea bazei de cunoștințe și dezvoltarea abilităților. Jucătorii cu experiență studiază în mod constant literatură de specialitate, forumuri și bloguri. Un începător ar trebui să înceapă prin a se familiariza cu lucrările care au devenit clasice, de exemplu, cele scrise de Alexander Elder („Cum să joci și să câștigi la bursă”, „Trading with Dr. Elder: an encyclopedia of stock trading”, „ Fundamentele tranzacționării cu acțiuni”), John Murphy („Analiza tehnică piețele futures: teorie și practică”), Lewis Borsellino („Manual despre day trading”, „Problem book on day trading”), Jack Schwager („Analiză tehnică. Curs complet”). Portaluri Forex, cum ar fi www.financemagnates.com, www.forex.ru, www.mt5.com, www.fortrader.org, www.forexmaster.ru si altii.

Reguli pentru tranzacționarea de succes pe piața valutară Forex

Mulți jucători devin deziluzionați de Forex după primii pași nereușiți. Pentru a preveni acest lucru, un comerciant începător trebuie să respecte reguli simple care vor ajuta la evitarea pierderilor și vor face ca procesul de lucru pe piață să fie interesant și productiv:

1. Studiați literatura de specialitate, asigurați-vă că vă familiarizați cu principiile organizării tranzacționării Forex și înțelegeți mecanismele de declanșare a tranzacțiilor.
2. Începeți să tranzacționați pe un cont de antrenament (cont demo), care este un simulator de tranzacționare reală și vă permite să vă perfecționați abilitățile. Și numai după ce ai încercat diverse instrumente și strategii, treci la bani reali.
3. Comerț cantități mici, nu riscați întregul depozit. Încercați să utilizați nu mai mult de 10-30% din depozit.
4. Învață de la brokeri, participă la webinarii, participă la cursuri.
5. Utilizați oportunități suplimentare, de exemplu, investiți în conturi comune (PAMM) și, de asemenea, câștigați bani din programele de afiliere.
6. Controlați-vă emoțiile și nu urmăriți profituri rapide. Evaluați situația cu sobru și nu intrați în panică din cauza unei pierderi; Gestionează-ți timpul cu înțelepciune.
7. Utilizați indicatori și consilieri. Vă vor ajuta să analizați piața și să faceți tranzacții automat din când în când.

Pregătirea atentă, analiza atentă și calmul sunt ceea ce are nevoie un comerciant începător pentru a tranzacționa cu succes Forex. Oricine poate stăpâni această metodă de a câștiga bani. Companiile de brokeraj de renume oferă oportunități extinse de informații și programe de formare care vă vor ajuta să înțelegeți complexitatea tranzacționării și să învățați cum să vă planificați acțiunile.

Avertizare : contracte propuse spre încheiere sau instrumente financiare sunt cu risc ridicat și pot duce la pierderea totală a fondurilor depuse. Înainte de a intra în tranzacții, ar trebui să fiți conștienți de riscurile implicate.