Randamentele fondurilor mutuale de capital Alpha. Fonduri mutuale de investiții. Fondul mutual Alfa-Bank „Bonds Plus”

Pentru a obține o consultație

Alegeți un fond mutual și cumpărați acțiunile acestuia.
Din acest moment devii investitor, la fel ca mii de alți clienți.

Fondurile fondului sunt folosite
pentru achiziționarea de valori mobiliare conform profilului activităților sale. Așa se formează valoarea portofoliului de investiții al fondului mutual.

Venitul unui investitor în fonduri mutuale se obține numai atunci când valoarea acțiunilor sale crește. Prețul unei unități este supus fluctuațiilor pieței și poate crește, scădea și apoi crește din nou.

Intrebari si raspunsuri
despre activitatea fondurilor mutuale

Ce este un fond mutual?

Un fond mutual este o formă de investiție colectivă în care fondurile investitorilor sunt puse în comun pentru investiții ulterioare de către manageri profesioniști în valori mobiliare (sau alte active) pentru a genera venituri. Pentru a spune simplu, acesta este un „pot” general de investiții în care investitorii „se aruncă”. Banii din acest „pot” obișnuit sunt gestionați de profesioniștii pieței financiare. Ei iau decizii: când și ce să cumpere cu banii investitorilor și când să vândă.

Ce este o companie de management?

Aceasta este o companie care are licența corespunzătoare și este angajată în gestionarea proprietății fondurilor mutuale și (sau) fondurilor de pensii nestatale și (sau) fondurilor de economii de pensii. Aceasta este o echipă de profesioniști formată din analiști, manageri de portofoliu, comercianți și alți specialiști a căror profesie este gestionarea încrederii capitalului investitorilor.

Ce este o cotă de investiție?

Aceasta este o unitate de măsură pentru cota de acționar din fond. În conformitate cu legea, o cotă de investiție este o valoare mobiliară înregistrată necertificată care atestă deținerea de către proprietar a unei părți din proprietatea fondului mutual. Ca document justificativ, proprietarul acțiunilor primește un extras din registrul fondului în care se indică numărul de acțiuni, costul și data achiziționării acestora.

Ce tipuri de fonduri mutuale există și cum diferă?

După tip, acestea sunt deschise, interval și închise. Puteți cumpăra și vinde acțiuni de fonduri deschise în fiecare zi lucrătoare, interval - de mai multe ori pe an pentru un anumit timp (interval), închis - cumpărați la formarea fondului și vindeți - când se încheie în câțiva ani sau la orice lucru. zi - pe piata secundara .

Pe categorii (în funcție de compoziția și structura activelor), fondurile mutuale pot fi fonduri indexate (care investesc în acțiuni incluse în calculul indicilor), fonduri de acțiuni, investiții mixte, fonduri de fonduri, obligațiuni, piață monetară. Fondurile închise pot fi, de asemenea, fonduri imobiliare, private equity, capital de risc sau fonduri ipotecare.

Cum funcționează banii într-un fond mutual?

După ce sunt transferați în contul bancar al fondului mutual, banii acționarului sunt turnați în „oala comună”. Managerul de fond monitorizează îndeaproape situația de pe piață și la un moment dat înțelege: este timpul să cumpere astfel de titluri - prețurile sunt foarte atractive, potențialul de creștere este mare. Banii din contul bancar al fondului mutual sunt transferați în contul de brokeraj. Brokerul, la indicatia managerului, achizitioneaza valorile mobiliare necesare si le transfera spre depozitare catre un depozitar specializat. Pe măsură ce valoarea de piață a titlurilor achiziționate crește, crește și valoarea „potului comun” - activele fondului. În consecință, atât valoarea acțiunii, cât și majorarea de capital a acționarului. Apoi, când prețul titlurilor achiziționate crește la așa-numitul nivel țintă, acestea sunt vândute. Banii din vânzare merg din nou în contul de brokeraj (bancar) al fondului și așteaptă următorul moment oportun pentru a-i plasa în titluri.

Cât de mult poți câștiga dintr-un fond mutual?

Nivelul de profitabilitate al unui fond mutual depinde în mare măsură de strategia sa de investiție - cu cât este mai riscant, cu atât fondul este mai potențial profitabil. În același timp, merită întotdeauna să ne amintim principala comandă a pieței de investiții colective: succesul în trecut nu garantează succesul în viitor, iar valoarea unei acțiuni poate crește și scădea.

Cum câștigă un client venit printr-un fond mutual?

Actionarul contribuie cu bani la fond, primind in schimb un anumit numar de actiuni (proportional cu suma contribuita). Acești bani sunt investiți în valori mobiliare sau alte active. În cazul în care valoarea titlurilor sau a altor active de pe piață crește (scade), valoarea unității de fond crește (descrește) în mod corespunzător. Venitul (pierderea) acționarului se formează din diferența dintre prețurile de cumpărare și de vânzare ale unității de fond (minus costurile mici). De exemplu, un acționar a investit 100 de ruble într-un fond și a primit 10 acțiuni ale fondului la un preț de 10 ruble. Cu cele 100 de ruble ale sale, managerul a cumpărat 100 de acțiuni ale „Companiei U” la un preț de 1 rublă. După 1 lună, prețul acțiunilor de pe piață a crescut la 2 ruble pe acțiune, iar cele 100 de ruble investite s-au transformat în 200. În consecință, fiecare dintre cele 10 acțiuni ale acționarului a crescut de la 10 la 20 de ruble.

În realitate, desigur, un fond mutual cumpără valori mobiliare ale diferitelor companii în proporții diferite. Unele pot deveni mai scumpe (sau mai ieftine) mai repede decât altele.

Cum să cumpărați acțiuni de fonduri mutuale?

Puteți merge la orice sucursală a Alfa-Bank sau la biroul unui agent al Companiei cu pașaportul și Numărul de identificare fiscală (dacă aveți unul) și să completați o cerere de cumpărare de acțiuni. Apoi plătiți acțiunile prin transferul de fonduri din contul dumneavoastră bancar personal în contul de tranzit al Societății de Administrare, care apoi, în termen de cinci zile, le transferă în contul fondului mutual ale cărui acțiuni doriți să le cumpărați. Deveniți acționar în ziua în care banii sunt creditați în contul fondului sau în următoarea zi lucrătoare. În acest caz, se face o înregistrare în sistemul de registru.

Documente necesare la depunerea unei cereri de cumpărare de acțiuni

Pentru persoane fizice:

• Actul de identificare al persoanei care depune cererea.
• La depunerea unei cereri de către un împuternicit - o împuternicire notarială de la proprietarul acțiunilor de investiții care indică autoritățile relevante.
• Un chestionar care conține un eșantion de semnătură legalizat a principalului (la depunerea unei cereri pentru prima dată). Când depuneți o cerere, trebuie să furnizați detaliile contului dvs. bancar (indicând detaliile complete și exacte ale destinatarului; dacă nu aveți un cont bancar, acesta trebuie deschis în banca rusă la alegere).

Pentru persoane juridice:

• Actele constitutive și de înregistrare ale unei persoane juridice (copii legalizate), inclusiv un extras din registrul unificat al persoanelor juridice.
• Detaliile bancare complete ale contului dvs.
• O împuternicire care confirmă împuternicirile reprezentantului care depune documentele pe baza procurii (dacă există un astfel de reprezentant).
• Un chestionar care conține un eșantion de semnătură legalizat a unui reprezentant al unei persoane juridice care are dreptul de a acționa în numele acestei persoane juridice fără împuternicire (dacă cererea este depusă de o altă persoană). Disponibil atunci când aplicați pentru prima dată.
• Actul de identitate al reprezentantului care depune cererea.

Cum se vinde acțiunile fondurilor mutuale?

Când vindeți o acțiune de investiție, trebuie să aveți (deschis, dacă nu) un cont bancar în care vor fi transferate fondurile din răscumpărarea acțiunii. Apoi depuneți o cerere de răscumpărare a unităților de investiții în Societate de administrare "Alfa Capital", orice sucursală a Alfa-Bank sau biroul unui agent al Societății. Cererea va fi satisfăcută în trei zile. Și în termen de 10 zile lucrătoare de la data rambursării, fondurile vor fi transferate în contul bancar al investitorului.

Documente necesare la depunerea unei cereri de vânzare de acțiuni

Societatea de administrare „Alfa Capital” oferă investitorilor privați și calificați o selecție uriașă de fonduri mutuale pentru investiții în diferite valori mobiliare ale întreprinderilor și industriilor. Compania de administrare face parte astăzi din Alfa Group și este cea mai veche de pe piața de investiții din Rusia.

Clienții pot conta pe controlul și protecția intereselor de către stat, siguranța investițiilor, servicii competente și alte privilegii. Să ne uităm la cele mai populare fonduri mutuale „Alfa Capital”.

„Acțiuni lichide”

Fondul mutual de la Alfa Capital Management Company „Acțiuni lichide” funcționează pe principiul realizării unui profit în funcție de creșterea valorii (cotațiilor) acțiunilor. Active - titluri (acțiuni) ale celor mai mari companii din economia națională din multe industrii.

Avantajele investiției în acest fond mutual includ:

• multivalută în structura fondului, posibilitatea de a profita de creșterea prețurilor acțiunilor companiilor străine;
• investiții în titluri doar ale emitenților de primul nivel (cei mai mari și mai profitabil în mod constant);
• capacitatea de a alege industria și chiar regiunea de investiție;
• analiza amănunțită de către specialiști a calităților de credit ale emitenților și a altor nuanțe.

Aproape 48% din structura activelor fondului este ocupată de valorile mobiliare ale companiilor din industria metalurgică și minieră, 14,6% de sectorul de consum și aproximativ 6% de alte industrii. Valoarea unei unități a fondului mutual de la Alfa Capital Management Company „Acțiuni lichide” a crescut în 10 ani cu 259% (astazi a adăugat 2,5 mii de ruble), doar în perioada 2008-2010 a avut tendința de a scădea. Valoarea VAN a fondului mutual este de 1,3 miliarde de ruble, care a crescut, de asemenea, în ultimii 1,5 ani.

"Echilibru"

Fondul Mutual „Alfa Capital” „Balance” arată și o creștere a valorii acțiunilor fondului (rentabilitatea) cu 61,9% de la înființarea fondului. Portofoliul fondului mutual include titluri de valoare multivalută, investiția capitalului acționarilor se realizează în companii rusești. Fondul investește în obligațiuni și acțiuni.

Printre avantajele unui astfel de fond mutual se numără:

• diversificare - puteți investi în companii interne și străine, în diverse industrii, în orice monedă, alegeți clase de active;
• acoperirea riscurilor valutare - protejarea profiturilor prin efectuarea de tranzactii urgente (cumparare sau vanzare) cu valuta;
• structura multivaluta si minimizarea riscurilor de pierdere;
• profit stabil cu un nivel mediu de risc.

Principalele active din structura fondului mutual sunt titlurile de valoare ale companiilor din sectorul petrolului și gazelor și consumatorilor. Există, de asemenea, cote de fonduri (indice), bănci centrale de stat, metalurgie, industria minieră și alte acțiuni.

Peste 25% din structură sunt acțiuni lichide, precum și obligațiuni (55,3%), 0,8% numerar, 0,4% certificate de depozit. Recenziile despre acest fond mutual al Alfa Capital Management Company sunt destul de bune; fondurile din acesta sunt protejate în mod fiabil de riscuri și inflație.

„Tehnologii”

Fondul Mutual „Alfa Capital” „Technologies” investește fondurile acționarilor săi în companii hi-tech cu potențial de creștere semnificativ și cu un volum minim de tranzacții speculative. Rentabilitatea acestor investiții este de obicei mai mare sau egală cu valoarea stocurilor de tehnologie.

Avantajele investiției de capital în acest fond includ următoarele:

• majoritatea portofoliului fondului mutual este prezentat în valute fixe (fixe), totuși, este posibil să se investească în mai multe valute;
• profitul se realizează datorită creșterii sectorului global high-tech al economiei;
• portofoliul este specific industriei, diversificat pe emitent;
• o analiză de risc obligatorie este efectuată de către angajați competenți.

Dinamica prețurilor acțiunilor fondului a fost negativă doar în ultima lună. În perioada de la formarea fondului mutual, valoarea a crescut cu aproape 132%. Acest fond mutual nu ocupă ultima poziție în ratingul de profitabilitate al fondului Alfa Capital pentru 2016. VNA astăzi este de 6,5 milioane de ruble.

Structura fondului mutual este destul de diversă: 12% sunt ocupate de furnizorul de internet și alte companii care asigură accesul și întreținerea Rețelei, 9,8% - calculatoare (producție, componente, asamblare), 14,8% sunt ocupate de acțiuni ale fondurilor indexate. , 14% - biotehnologie, 37 % - alți emitenți. Până la 80% este ocupat de acțiuni lichide, predominant ale celor mai mari companii americane din industrie.

"Resurse"

Acest fond mutual „Alfa Capital” prezintă astăzi una dintre cele mai mari valori unitare, profitabilitate bună datorită investițiilor în sectorul petrolului și gazelor din economie. Dinamica creșterii prețurilor este următoarea: 1,7% pe ultima lună, 22,5% pe an, 75,18% pe toată perioada de la deschiderea fondului.

Avantajele acestui fond mutual sunt următoarele:

• structura multivalută a pachetului de portofoliu vă permite să protejați investițiile de fluctuațiile cursului de schimb;
• accentul maxim în investiții este pus pe investirea capitalului acționarilor în titluri de valoare (acțiuni) ale celor mai mari companii din industria petrolului și gazelor, precum și în sectorul minier și metalurgic al Rusiei;
• Acoperirea valutară este efectuată pentru a minimiza riscurile.

Structura portofoliului include titluri ale următorilor emitenți: companii de petrol și gaze, producători de oțel, întreprinderi miniere și de prelucrare, întreprinderi metalurgice, precum și mineri de minerale/metale prețioase, producători de îngrășăminte și altele.

Pentru a cumpăra o acțiune și a primi sfaturi, puteți contacta oricare dintre reprezentanțele companiei de administrare sau puteți lăsa o aplicație online prin intermediul site-ului oficial. Pentru comoditatea gestionării acțiunilor, site-ul are un „cont personal”; există și un calculator pentru calcularea rentabilității potențiale a fondului. Pentru a cumpăra acțiuni veți avea nevoie de un pașaport și o cerere.