क्लायंट-बँकेद्वारे चलन पेमेंट: चरण-दर-चरण सूचना. Sberbank व्यवसायासाठी चलन हस्तांतरणासाठी विनंती तयार करण्याची प्रक्रिया बँक क्लायंटला ऑनलाइन चलन पेमेंट सूचना

ई.ओ. कालिनचेन्को, अर्थशास्त्रज्ञ-लेखापाल

विदेशी व्यापार क्रियाकलाप: बँकेसाठी चलन नियंत्रण दस्तऐवज

अनिवासी व्यक्तीसोबत करार केलेल्या रहिवाशांनी कोणती कागदपत्रे आणि कोणत्या कालावधीत बँकेकडे जमा करावे?

बँकिंग चलन नियंत्रण हा विदेशी आर्थिक क्रियाकलापांचा अविभाज्य भाग आहे. जर तुम्ही निष्कर्ष काढला असेल, उदाहरणार्थ, एखाद्या परदेशी संस्थेशी परदेशी व्यापार करार केला असेल, सेवांच्या तरतुदीसाठी अनिवासी व्यक्तीसोबत करारावर स्वाक्षरी केली असेल, भाड्याने (भाडेपट्टीवर), तर तुम्ही चलन नियंत्रणाच्या चौकटीत बँकेशी संप्रेषण टाळू शकत नाही. . पण ते किती घट्ट होईल हे अनेक घटकांवर अवलंबून आहे. अनिवासी व्यक्तीसोबत केलेल्या कराराच्या संबंधात बँकेकडे कोणती कागदपत्रे आणि कोणत्या मुदतीत सबमिट करणे आवश्यक आहे हे शोधण्यात हा लेख तुम्हाला मदत करेल.

विनिमय नियंत्रण हेतूंसाठी अनिवासी- हे विशेषतः आहे, खंड 7, भाग 1, कला. 10 डिसेंबर 2003 च्या कायदा क्रमांक 173-FZ मधील 1 (यापुढे कायदा क्रमांक 173-FZ म्हणून संदर्भित):

• परदेशी राज्यांच्या कायद्यांनुसार तयार केलेल्या आणि आपल्या देशाबाहेर असलेल्या संस्था;
• रशियाच्या प्रदेशावर असलेल्या या संस्थांच्या शाखा (कायम प्रतिनिधी कार्यालये);
• आमच्या देशाचे नागरिक नसलेल्या व्यक्ती (विदेशी नागरिकांचा अपवाद वगळता आमच्यासोबत कायमस्वरूपी वास्तव्य करणारे (राज्यविहीन व्यक्ती) ज्यांच्याकडे निवास परवाना आहे;
• रशियन नागरिक जे किमान 1 वर्षापासून परदेशात आहेत:

• कायमचे वास्तव्य;
• किमान एक वर्षाच्या कामाच्या किंवा अभ्यासाच्या व्हिसाच्या आधारावर (किमान 1 वर्षाच्या एकूण वैधतेसह) तात्पुरते राहत आहेत.

व्यवहार पासपोर्ट

तुम्ही अनिवासी व्यक्तीसोबत करार केल्यावर, तुम्हाला बँक एक्सचेंज कंट्रोलच्या चौकटीत सर्वप्रथम तुम्हाला ट्रान्झॅक्शन पासपोर्ट जारी करायचा आहे की नाही हे ठरवणे आवश्यक आहे.

रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेने कराराच्या समाप्तीच्या तारखेला स्थापित केलेल्या दराने अनिवासी व्यक्तीसोबतच्या तुमच्या कराराची रक्कम ५० हजार यूएस डॉलर्सच्या समतुल्य असल्यास किंवा या मूल्यापेक्षा जास्त असल्यास अधिकृत बँकेत व्यवहार पासपोर्ट जारी करा ज्याद्वारे कराराच्या अंतर्गत सेटलमेंट केले जातील pp 5.2, 6.1 सेंट्रल बँक निर्देश क्रमांक 138-I दिनांक 06/04/2012 (यापुढे निर्देश क्रमांक 138-I म्हणून संदर्भित). आणि अशा परिस्थितीत जिथे सर्व देयके खात्यांमधून जातील परदेशी बँका, तुम्हाला तुमच्या कायदेशीर पत्त्यावर सेंट्रल बँकेच्या प्रादेशिक शाखेत व्यवहार पासपोर्ट जारी करावा लागेल निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 11.1. पुढे पाहताना, आम्ही म्हणू की भविष्यात तेथे चलन नियंत्रण प्रमाणपत्रे देखील सादर करणे आवश्यक असेल. निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 11.5. जर देयके केवळ अंशतः परदेशी खात्यांद्वारे केली गेली असतील, तर व्यवहाराचा पासपोर्ट अधिकृत बँकेत उघडला गेला पाहिजे आणि त्यास कळवा pp 11.2, 11.10 सूचना क्र. 138-I.

नोंदणी, पुनर्नोंदणी आणि व्यवहार पासपोर्ट बंद करण्याबद्दल अधिक माहिती लिहिली आहे:

असे घडते की कराराच्या समाप्तीच्या तारखेला व्यवहार पासपोर्ट आवश्यक नाही, कारण दायित्वांची रक्कम 50 हजार यूएस डॉलर्सपेक्षा कमी आहे. तथापि, भविष्यात, दायित्वे वाढतात (त्यांची एकूण रक्कम 50 हजार डॉलर्सच्या समतुल्य किंवा त्याहून अधिक होते). आणि तुम्हाला आधीच व्यवहार पासपोर्ट जारी करणे आवश्यक आहे. जेव्हा कराराच्या अंतर्गत दायित्वांची रक्कम वर निर्दिष्ट केलेल्या रकमेपेक्षा जास्त असेल त्या तारखेच्या नंतर हे केले जाणे आवश्यक आहे. निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 6.5.3. म्हणून, आपण अशा घटनांच्या विकासाची अपेक्षा करत असल्यास, आपण अगोदर व्यवहार पासपोर्ट प्राप्त करण्यासाठी आवश्यक कागदपत्रे बँकेकडे सबमिट करू शकता. दिनांक ०५/०७/२०१४ च्या सेंट्रल बँकेच्या माहिती पत्राचा खंड १ क्र. ४४.

व्यवहार पासपोर्ट जारी करणे आवश्यक असलेली अंतिम मुदत कराराच्या अंतर्गत कोणते ऑपरेशन पहिले असेल यावर अवलंबून असते. सामान्य प्रकरणांमध्ये, आपल्याला टेबलमध्ये दर्शविलेल्या वेळेच्या मर्यादेत व्यवहार पासपोर्ट जारी करणे आवश्यक आहे.

अनिवासी सह करार अंतर्गत प्रथम ऑपरेशन	व्यवहार पासपोर्ट मिळविण्यासाठी कागदपत्रे सादर करण्याची अंतिम मुदत
परदेशी चलन खात्यात जमा करणे (रुबल) निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 6.5.1	खात्यात पैसे मिळाल्याच्या तारखेपासून 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही pp 2.3, 3.8 सूचना क्र. 138-I
खात्यातून परकीय चलन डेबिट करणे (रुबल) निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 6.5.2	एकाच वेळी चलन हस्तांतरण किंवा पेमेंट दस्तऐवजाच्या ऑर्डरसह pp 2.3, 3.8 सूचना क्र. 138-I
मध्ये घोषित मालाची रशियामध्ये आयात (रशियामधून निर्यात). निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 6.5.4	मालाची घोषणा सादर करण्याच्या तारखेनंतर नाही (घोषणा म्हणून वापरलेली कागदपत्रे)
मध्ये अघोषित वस्तूंची रशियामध्ये आयात (रशियामधून निर्यात). pp 6.5.5, 9.1.2 सूचना क्र. 138-I	मध्ये शिपिंग आणि व्यावसायिक दस्तऐवजांच्या नोंदणीच्या महिन्यानंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही pp 9.1.2, 9.2.2, 9.3 सूचना क्र. 138-I
कामाचे कार्यप्रदर्शन, सेवांची तरतूद, माहितीचे हस्तांतरण आणि बौद्धिक क्रियाकलापांचे परिणाम निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 6.5.6	pp 9.1.3, 9.2.2, 9.3 सूचना क्र. 138-I

ट्रान्झॅक्शन पासपोर्ट मिळविण्यासाठी, तुम्हाला बँकेकडे करार किंवा अर्क सबमिट करणे आवश्यक आहे निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 6.6.2. परंतु कराराच्या निष्कर्षामध्ये नेहमीच पक्षांनी स्वाक्षरी केलेले एक दस्तऐवज तयार करणे समाविष्ट नसते. तुम्ही टेलीफॅक्स किंवा इलेक्ट्रॉनिक दस्तऐवजांची देवाणघेवाण करून परदेशी आर्थिक करार पूर्ण करू शकता (दस्तऐवज काउंटरपार्टीकडून आला आहे हे तुम्हाला विश्वासार्हपणे स्थापित करण्याची अनुमती देते) कलम 1 कला. 160, कला. 434 रशियन फेडरेशनचा नागरी संहिता. तसेच, करार संपलेला मानला जाईल (मध्ये लेखन), काउंटरपार्टीकडून लेखी ऑफर मिळाल्यास, तुम्ही सहमत आहात आणि म्हणा, वस्तू पाठवा किंवा पैसे हस्तांतरित करा आणि कलम 3 कला. 438 रशियन फेडरेशनचा नागरी संहिता. सेंट्रल बँकेने स्पष्ट केल्याप्रमाणे, या प्रकरणात तुम्ही तुमच्या परदेशी भागीदारासोबत देवाणघेवाण केलेली कागदपत्रे अधिकृत बँकेकडे सादर करणे आवश्यक आहे. सेंट्रल बँकेच्या 15 जून 2015 च्या पद्धतशीर शिफारसी क्रमांक 14-एमआर. उदाहरणार्थ, डिलिव्हरीची विनंती करणारे परदेशी काउंटरपार्टीकडून फॅक्सद्वारे मिळालेले पत्र आणि तुमच्या रिप्लाय इनव्हॉइसचे मूळ तुमच्या पार्टनरला फॅक्सद्वारे पाठवले आहे. किंवा कृतीद्वारे स्वीकृती केल्यावर - वस्तूंच्या शिपमेंटसाठी बीजक. मुख्य गोष्ट अशी आहे की तुम्ही प्रतिपक्षासोबत देवाणघेवाण केलेल्या दस्तऐवजांमध्ये चलन नियंत्रणासाठी आवश्यक असलेल्या कराराच्या सर्व आवश्यक अटी असतात. विशेषतः, कराराचा विषय (पुरवलेल्या वस्तूंचे नाव, प्रदान केलेल्या सेवांचे वर्णन इ.), कराराची किंमत, पक्षांना त्यांच्या दायित्वांची पूर्तता करण्याची अंतिम मुदत.

सबमिट केलेल्या कागदपत्रांचे पुनरावलोकन करण्यासाठी आणि निर्णय घेण्यासाठी बँकेकडे 3 कामकाजाचे दिवस आहेत. तुम्ही भरलेल्या ट्रान्झॅक्शन पासपोर्ट फॉर्ममध्ये बँकेला काही त्रुटी आढळल्यास, सबमिट केलेल्या दस्तऐवजांच्या डेटामध्ये विसंगती किंवा आवश्यक कागदपत्रांची अनुपस्थिती आढळल्यास, ती उणीवा दूर करण्यासाठी सबमिट केलेली कागदपत्रे तुम्हाला परत करेल. pp 6.9, 6.10 सूचना क्र. 138-I. त्याच वेळी, ट्रान्झॅक्शन पासपोर्ट जारी करण्यासाठीची कागदपत्रे अंतिम मुदतीच्या अनुपालनामध्ये सबमिट केली जातात तेव्हाच ती बँकेने या स्थापित कालावधीत स्वीकारली आणि ट्रान्झॅक्शन पासपोर्ट जारी केला - तुम्ही भरलेल्या फॉर्मवर स्वाक्षरी केली, नंबर नियुक्त केला आणि नोंदणी चिन्हांकित केली. तारीख निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 6.7.

ट्रान्झॅक्शन पासपोर्ट अगोदर मिळवण्यासाठी तुम्ही बँकेशी संपर्क साधला पाहिजे. तद्वतच, कराराच्या समाप्तीनंतर लगेच.

बँकेशी “चलन नियंत्रण” संवाद हा केवळ व्यवहार पासपोर्ट जारी करण्यापुरता मर्यादित नाही. कराराच्या अंतर्गत पुढील व्यवहारांसाठी, तुम्हाला बँकेला कळवावे लागेल.

बँकेसाठी परकीय चलन व्यवहारांचा अहवाल देणे

अनिवासी व्यक्तीसोबतच्या कराराअंतर्गत सेटलमेंटशी संबंधित ऑपरेशन्ससाठीच तुम्हाला बँकेला तक्रार करण्याची गरज नाही. बँकेकडे कागदपत्रे सादर करण्याची गरज उद्भवू शकते, म्हणा, वस्तूंच्या आयात/निर्यात दरम्यान किंवा तरतूदीदरम्यान (कामाची कामगिरी). तुमच्या सोयीसाठी, आम्ही टेबलमध्ये कोणत्या प्रकरणांमध्ये, कोणती कागदपत्रे आणि कोणत्या कालावधीत तुम्हाला बँकेत जमा करणे आवश्यक आहे याबद्दल सर्व माहिती प्रदान केली आहे.

ऑपरेशन	तुम्हाला बँकेला कधी कळवायचे आहे?	बँकेत कागदपत्रे जमा केली	कागदपत्रे सादर करण्याची अंतिम मुदत
कराराच्या अंतर्गत आर्थिक सेटलमेंटशी संबंधित ऑपरेशन्स
पारगमन खात्यात परकीय चलनाची पावती निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.1	नेहमी. निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.4	परिशिष्ट 1 ते निर्देश क्रमांक 138-I. 2. चलन व्यवहाराशी संबंधित कागदपत्रे, उदाहरणार्थ, करार, पावत्या, कायदे भाग 4 कला. कायदा क्रमांक 173-एफझेड मधील 23. परकीय चलनाच्या प्राप्तीसंदर्भात तुम्ही सबमिट केलेल्या परकीय चलन व्यवहारांच्या प्रमाणपत्रामध्ये, तुम्ही ट्रान्झिट फॉरेन करन्सी खात्यातून मिळालेल्या पैशाच्या डेबिटबद्दल माहिती देखील सूचित करू शकता. निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.1	पारगमन खात्यात चलन मिळाल्याच्या तारखेपासून 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.3. बँकेने तुम्हाला तुमच्या खात्यात चलनाची पावती पुढील व्यावसायिक दिवसाच्या आत सूचित करणे आवश्यक आहे 30 मार्च 2004 च्या सेंट्रल बँक निर्देश क्रमांक 111-I चे कलम 3.1
खात्यातून परकीय चलनाचे राइट-ऑफ a निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.1	नेहमी. काही अपवादांसह, उदाहरणार्थ: <или>बँकेसोबतच्या करारात असे नमूद केले आहे की बँक परकीय चलन व्यवहारांचे प्रमाणपत्र स्वतंत्रपणे भरू शकते निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.4; <или>चलन वापरून राइट ऑफ बँकेचं कार्डकराराच्या अंतर्गत ज्यासाठी व्यवहार पासपोर्ट जारी केला गेला नाही आणि निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.5		<если>चलन बँकेच्या कार्डाशिवाय राइट ऑफ केले गेले - एकाच वेळी चलन हस्तांतरित करण्याच्या ऑर्डरसह निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.3; <если>एका कराराच्या अंतर्गत बँक कार्ड वापरून चलन राइट ऑफ केले जाते ज्यासाठी व्यवहार पासपोर्ट जारी केला जातो - राइट ऑफ केल्याच्या महिन्यानंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.5
अनिवासी व्यक्तीकडून खात्यात रुबलची पावती निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 3.6	निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 3.6. अपवाद - बँकेसोबतच्या करारात असे नमूद केले आहे की बँक परकीय चलन व्यवहारांचे प्रमाणपत्र स्वतंत्रपणे भरू शकते निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 3.9		खात्यात रूबल मिळाल्याच्या तारखेपासून 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 3.8
अनिवासी व्यक्तीच्या बाजूने रुबलचे राइट-ऑफ निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 3.6			<если>बँक कार्डच्या मदतीशिवाय रूबल लिहून काढले गेले - एकाच वेळी चलन व्यवहारासाठी सेटलमेंट दस्तऐवज आणि निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 3.8; <если>बँक कार्ड वापरून रुबल डेबिट केले - डेबिट केल्याच्या महिन्यानंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 3.10
अनिवासी बँकेतील खात्यांद्वारे परदेशी काउंटरपार्टीसोबत सेटलमेंट pp 11.5, 11.10 सूचना क्र. 138-I	जर एखाद्या व्यवहाराचा पासपोर्ट कराराच्या अंतर्गत जारी केला गेला असेल आणि निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 2.6	1. परकीय चलन व्यवहारांचे प्रमाणपत्र x pp 11.5, 11.10 सूचना क्र. 138-I. 2. प्रती बँक स्टेटमेंट- कराराच्या अंतर्गत देयके केवळ अनिवासी बँकेतील खात्यातून अंशतः पास झाली तरच ई pp 11.2, 11.10 सूचना क्र. 138-I	अनिवासी बँकेच्या खात्यातून पैसे डेबिट केल्याच्या महिन्यानंतर ३० कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही (खात्यात पैसे जमा करणे) pp 11.5, 11.10 सूचना क्र. 138-I
रशियाकडून वस्तूंच्या निर्यातीसाठी ऑपरेशन्स
सीमाशुल्क घोषणा सादर करून रशियाकडून वस्तूंची निर्यात निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8	तर: डिफर्ड पेमेंटच्या अटीसह माल निर्यात केला गेला निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8	निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8	निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8
सीमाशुल्क घोषणेव्यतिरिक्त इतर कागदपत्रांद्वारे घोषित केलेल्या वस्तूंची रशियामधून निर्यात निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.1		pp 9.1, 9.2 सूचना क्र. 138-I. निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.1; कलम 4 कला. 180 TK TS	निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.2.1
रशियाकडून EAEU देशांमध्ये वस्तूंची निर्यात निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.2	जर कराराच्या अंतर्गत व्यवहाराचा पासपोर्ट जारी केला असेल	1. सहाय्यक कागदपत्रांचे प्रमाणपत्र x pp 9.1, 9.2 सूचना क्र. 138-I.	निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.2.2. 21 जानेवारी 2014 च्या सेंट्रल बँकेच्या माहिती पत्राचा प्रश्न 6 क्रमांक 43
रशियामध्ये वस्तूंच्या आयातीसाठी ऑपरेशन्स
सीमाशुल्क घोषणा सादर करून रशियामध्ये वस्तूंची आयात निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8	तर: कराराच्या अंतर्गत व्यवहाराचा पासपोर्ट जारी केला गेला आहे; निर्यात केलेल्या मालाचे आगाऊ पैसे दिले गेले निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8	सहाय्यक कागदपत्रांचे प्रमाणपत्र x निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8	माल घोषित केल्याच्या महिन्यानंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.8
सीमाशुल्क घोषणेव्यतिरिक्त इतर कागदपत्रांद्वारे घोषित केलेल्या वस्तूंची रशियामध्ये आयात करा निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.1	जर कराराच्या अंतर्गत व्यवहाराचा पासपोर्ट जारी केला असेल	1. सहाय्यक कागदपत्रांचे प्रमाणपत्र x pp 9.1, 9.2 सूचना क्र. 138-I. 2. घोषणा म्हणून वापरलेली कागदपत्रे, उदा. वाहतूक दस्तऐवज s निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.1; कलम 4 कला. 180 TK TS	महिन्यानंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर, घोषणा म्हणून वापरलेले दस्तऐवज प्रकाशनाच्या तारखेसह चिन्हांकित केले जातात (सशर्त प्रकाशन). असे अनेक रिलीझ मार्क्स असल्यास, कालावधी नवीनतम तारखेपासून मोजला जातो निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.2.1
EAEU देशांमधून रशियाला वस्तूंची आयात निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.2	जर कराराच्या अंतर्गत व्यवहाराचा पासपोर्ट जारी केला असेल	1. सहाय्यक कागदपत्रांचे प्रमाणपत्र x pp 9.1, 9.2 सूचना क्र. 138-I. 2. वाहतूक (शिपिंग), व्यावसायिक दस्तऐवज. 3. मध्ये मालाची हालचाल रेकॉर्ड करण्यासाठी सांख्यिकीय फॉर्म नियमांचे परिशिष्ट क्र. 1, मंजूर. 29 जानेवारी 2011 रोजी शासन निर्णय क्रमांक 40. त्याबद्दलची माहिती सहाय्यक कागदपत्रांच्या प्रमाणपत्रात सूचित करणे आवश्यक नाही x 21 जानेवारी 2014 च्या सेंट्रल बँकेच्या माहिती पत्राचा प्रश्न 6 क्रमांक 43	मध्ये सहाय्यक (शिपिंग आणि व्यावसायिक) दस्तऐवजांच्या नोंदणीच्या महिन्यानंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.2.2. अपवाद म्हणजे वस्तूंच्या हालचालीसाठी लेखांकनाचा सांख्यिकीय प्रकार. ते सादर करण्यासाठी कोणतीही अंतिम मुदत नाही. तुम्ही ते पूर्ण केल्यानंतर आणि कस्टम्समध्ये सबमिट केल्यानंतर तुम्हाला सांख्यिकीय फॉर्म बँकेकडे नेणे आवश्यक आहे. 21 जानेवारी 2014 च्या सेंट्रल बँकेच्या माहिती पत्राचा प्रश्न 6 क्रमांक 43. व्यवहार पासपोर्ट बंद करण्यापूर्वी हे करा
इतर ऑपरेशन्स
कामाचे कार्यप्रदर्शन, सेवांची तरतूद, माहितीचे हस्तांतरण आणि बौद्धिक क्रियाकलापांचे परिणाम, त्यांना विशेष अधिकारांसह निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.3	जर कराराच्या अंतर्गत व्यवहाराचा पासपोर्ट जारी केला असेल. अपवाद - भाडे करार, भाडेपट्टी करार, संप्रेषण सेवांची तरतूद किंवा नियतकालिक निश्चित देयकांच्या संदर्भात विमा निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.5	1. सहाय्यक कागदपत्रांचे प्रमाणपत्र x pp 9.1, 9.2 सूचना क्र. 138-I. 2. सहाय्यक कागदपत्रे, जसे की स्वीकृती प्रमाणपत्रे, पावत्या, परवाना करार निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.1.3; यादी, मंजूर. रशियाचा MVES 01.07.97 क्रमांक 10-83/2508, रशियाची राज्य सीमा शुल्क समिती 09.07.97 क्रमांक 01-23/13044, रशियाचा VEK 03.07.97 क्रमांक 07-26/3628	मध्ये सहाय्यक दस्तऐवजांच्या नोंदणीच्या महिन्यानंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 9.2.2
कराराच्या अंतर्गत जबाबदाऱ्यांची इतर पूर्तता (उदाहरणार्थ, पूर्वी निर्यात केलेल्या (आयात केलेल्या) वस्तू परत करणे) छ. 12 सूचना क्र. 138-I. चलन व्यवहाराचे प्रमाणपत्र (समर्थन दस्तऐवजांचे प्रमाणपत्र) प्राप्त झाल्यानंतर, बँक ते योग्यरित्या काढले आहे की नाही आणि त्यात निर्दिष्ट केलेली माहिती (चलन व्यवहाराच्या प्रकाराचा कोड आणि सहाय्यक दस्तऐवजाच्या प्रकाराचा कोड यासह) तपासेल. ) संलग्न दस्तऐवजांच्या डेटाशी आणि सीमाशुल्काद्वारे बँकेला प्रसारित केलेल्या माहितीशी संबंधित आहे निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 18.1. बँकेने चलन व्यवहाराचे प्रमाणपत्र तपासले पाहिजे निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 18.2: चालू खात्यातून पैसे लिहिताना - प्रमाणपत्र सबमिट केल्यानंतर एका व्यावसायिक दिवसानंतर नाही; पैसे हस्तांतरित करताना - प्रमाणपत्र सादर केल्याच्या तारखेपासून 3 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही. आणि सहाय्यक कागदपत्रांचे प्रमाणपत्र तपासण्यासाठी, बँकेला पुढील कालावधी दिला जातो आणि निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 18.2: जर प्रमाणपत्र आगाऊ भरलेल्या घोषित आयात केलेल्या वस्तूंच्या संबंधात जारी केले गेले असेल, किंवा निर्यात केलेल्या वस्तू ज्यासाठी स्थगित पेमेंट मंजूर केले गेले असेल - प्रमाणपत्र सादर केल्याच्या तारखेपासून 10 कामकाजाच्या दिवसांनंतर; इतर प्रकरणांमध्ये - प्रमाणपत्र सादर केल्याच्या तारखेपासून 3 कामकाजाच्या दिवसांनंतर नाही. बँकेत काही त्रुटी किंवा विसंगती आढळल्यास बँक प्रमाणपत्र स्वीकारणार नाही. तुम्हाला परत येण्याची तारीख आणि कारण दर्शविणारे चुकीचे प्रमाणपत्र मिळेल. pp 18.5, 18.6 सूचना क्र. 138-I. वेळे वर, बँकेने सेट केले आहे, तुम्हाला सर्व टिप्पण्या काढून टाकून चलन व्यवहाराचे नवीन प्रमाणपत्र (समर्थन दस्तऐवजांवर) सबमिट करावे लागेल निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 18.7. चौकश्याचलन व्यवहार आणि सहाय्यक कागदपत्रांवर वेळेवर सबमिट केले जाते असे मानले जाते,तर निर्देश क्रमांक 138-I चे खंड 18.9: तुम्ही त्यांना वेळेवर बँकेत पाठवले; बँकेने त्यांची पडताळणी करून त्यांना स्वीकारले. म्हणून, जितक्या लवकर तुम्ही बँकेत "चलन" प्रमाणपत्रे सबमिट कराल तितके चांगले. Rosfinnadzor कडून स्पष्टीकरणे आहेत, जिथे असे म्हटले आहे: जेव्हा चलन व्यवहारांचे प्रमाणपत्र, समर्थन दस्तऐवजांची प्रमाणपत्रे आणि सहाय्यक कागदपत्रे स्वतः बँकेकडे सादर केली जातात, तेव्हा "रहिवाशाच्या दायित्वाच्या पूर्ततेसाठी कालावधी समाविष्ट नाही. अधिकृत बँकेद्वारे त्यांचे सत्यापन" 5 ऑक्टोबर, 2012 क्रमांक 43-01-06-25/4133 रोजीचे रोस्फिनाडझोरचे पत्र. परंतु न्यायिक सराव दर्शविते की, प्रमाणपत्रे सादर करण्याची अंतिम मुदत संपल्यानंतर बँकेत वेळेवर सबमिट केलेले परंतु चुकीचे प्रमाणपत्र न देता तुम्ही चलन व्यवहाराचे नवीन, योग्य प्रमाणपत्र (समर्थन दस्तऐवजांवर) सबमिट केल्यास तुम्हाला दंड होऊ शकतो. तुम्हाला प्रमाणपत्र परत करून, बँक उणीवा दुरुस्त करण्यासाठी आणि नवीन प्रमाणपत्र सादर करण्यासाठी अंतिम मुदत सेट करते. परंतु, काही न्यायालयांनुसार, बँकेच्या सूचनांचा अधिकार सादर करण्याच्या अंतिम मुदतीवर कोणत्याही प्रकारे परिणाम होत नाही. AAS चा ठराव 1 दिनांक 30 मार्च 2015 क्रमांक A43-21628/2014. चलन व्यवहाराची सबमिट केलेली प्रमाणपत्रे आणि सहाय्यक दस्तऐवजांच्या संदर्भात, "सबमिट करा आणि विसरा" तत्त्वानुसार मार्गदर्शन केले जाऊ शकत नाही. तथापि, या प्रमाणपत्रांमध्ये प्रदान केलेली माहिती बदलल्यास (रहिवासी किंवा अधिकृत बँकेबद्दलच्या डेटामधील बदलांचा अपवाद वगळता), तुम्हाला सुधारात्मक प्रमाणपत्र सादर करावे लागेल. बदलांची पुष्टी करणाऱ्या दस्तऐवजांच्या अंमलबजावणीच्या तारखेनंतर 15 कामकाजाच्या दिवसांनंतर हे करणे आवश्यक आहे. ही कागदपत्रे प्रमाणपत्रासह बँकेत जमा करावी लागतील pp 2.9, 3.15, 9.7 सूचना क्र. 138-I. तुम्ही बँकेशी सहमत होऊ शकता की, तुम्ही सबमिट केलेल्या कागदपत्रांच्या आधारे, बँक स्वतः जारी करेल pp 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 सूचना क्र. 138-I: व्यवहार पासपोर्ट; चलन व्यवहार प्रमाणपत्रे; सहाय्यक कागदपत्रांची प्रमाणपत्रे. या सेवा अर्थातच सशुल्क आहेत. दरांसाठी तुमच्या बँकेकडे तपासा. आपण 5,000 रूबलच्या आत रक्कम भरण्यास प्राधान्य देऊ शकता. व्यवहार पासपोर्ट जारी करण्यासाठी (प्रमाणपत्र जारी करण्यासाठी 1,500 रूबलच्या आत), ते स्वतः करण्याऐवजी. परंतु हे लक्षात ठेवा की तुम्हाला व्यवहार पासपोर्ट आणि प्रमाणपत्रे जारी करण्याचे नियम अद्याप समजून घेणे आवश्यक आहे. शेवटी, या दस्तऐवजांची बँकेने तयारी केल्याने त्यांची योग्य सामग्री आणि अंतिम मुदतींचे पालन करण्याची जबाबदारी तुमची सुटका होत नाही! तुम्ही बँकेत जमा न केल्यास आवश्यक कागदपत्रेवेळेवर, नंतर बँक व्यवहार पासपोर्ट किंवा प्रमाणपत्र वेळेवर जारी करू शकणार नाही. बँकेने व्यवहार पासपोर्ट (किंवा प्रमाणपत्र) भरल्यानंतर, तुम्हाला हा दस्तऐवज तपासावा लागेल. आणि जर तुम्हाला त्रुटी आणि अयोग्यता आढळल्यास, तुम्ही व्यवहार पासपोर्ट (प्रमाणपत्र) मिळाल्याच्या तारखेपासून 15 कामकाजाच्या दिवसांच्या आत बँकेकडे पुन्हा जारी करण्यासाठी (किंवा सुधारात्मक प्रमाणपत्र) अर्ज सादर करणे आवश्यक आहे. pp 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 सूचना क्र. 138-I.

क्लायंट - रशियन फेडरेशनचे अनिवासी लोक बदली करतात परकीय चलनमर्यादा नाही.

रशियन फेडरेशनच्या रहिवाशांसाठी आवश्यकता

रशियन फेडरेशनच्या रहिवाशांकडून परकीय चलनात, तसेच रशियन फेडरेशनच्या अनिवासी लोकांच्या सहभागासह रशियन रूबलमधील हस्तांतरणे, विनिमय नियंत्रणाच्या अधीन आहेत.

चलन कायद्यानुसार:

• रशियन फेडरेशनच्या रहिवासीद्वारे रशियन फेडरेशनच्या अनिवासी व्यक्तीच्या नावे पैसे देताना रूबल आणि परदेशी चलनात बदली निर्बंधांशिवाय केल्या जातात;
• आर्टच्या कलम 9, भाग 6 मध्ये सूचीबद्ध केलेल्या ऑपरेशन्स वगळता रशियन फेडरेशनच्या रहिवाशांमध्ये परदेशी चलनात हस्तांतरण प्रतिबंधित आहे. 12, भाग 3 कला. 10 डिसेंबर 2003 च्या फेडरल कायद्याचे 14 क्रमांक 173-FZ “चलनाचे नियमन आणि चलन नियंत्रणावर,” जवळच्या नातेवाईकांच्या ().
• पासून रशियन फेडरेशनच्या रहिवाशाद्वारे हस्तांतरण रशियाचे संघराज्यरशियन फेडरेशनच्या हद्दीबाहेर असलेल्या बँकांमध्ये उघडलेल्या त्यांच्या खात्यांमध्ये इतर रहिवासी व्यक्तींच्या नावे, रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेने राइट-ऑफच्या तारखेला स्थापित केलेल्या अधिकृत दराने 5,000 यूएस डॉलर्सपेक्षा जास्त असू शकत नाही. पैसाएखाद्या व्यक्तीच्या खात्यातून - एका व्यवहाराच्या दिवशी रशियन फेडरेशनचा रहिवासी.

पेमेंट दस्तऐवज काढताना, "पेमेंट उद्देश" माहितीच्या फील्डमध्ये अनुपस्थिती जी तुम्हाला चलन व्यवहाराचा आर्थिक अर्थ, आणि/किंवा दस्तऐवज आणि माहिती तसेच या दस्तऐवजांच्या लिंक्स निर्धारित करण्यास अनुमती देते. सेटलमेंट दस्तऐवजचलन व्यवहार करण्यास नकार देण्याचा आधार आहे. तृतीय पक्षासाठी हस्तांतरण करताना, "पेमेंटचा उद्देश" फील्डमध्ये, इतर माहितीव्यतिरिक्त, ज्या व्यक्तीसाठी हस्तांतरण केले जात आहे त्याचे पूर्ण नाव सूचित केले जाणे आवश्यक आहे.

सहाय्यक कागदपत्रे प्रदान करण्याची आवश्यकता अंमलबजावणीसाठी लागू होते परकीय चलन व्यवहारभाषांतरांशी संबंधित:

• कायदेशीर संस्थांच्या बाजूने - रशियन फेडरेशनचे अनिवासी रहिवासी देयकाच्या तारखेला 600,000 रूबलच्या समतुल्य किंवा त्याहून अधिक रकमेसाठी;

  रशियन फेडरेशनच्या अनिवासी लोकांसह सेटलमेंटसाठी - कायदेशीर संस्थादेयकाच्या तारखेला 600,000 रूबलच्या समतुल्य किंवा त्यापेक्षा जास्त रकमेसाठी, हस्तांतरणासाठी सहाय्यक कागदपत्रे प्रदान करणे आवश्यक आहे. अशी कागदपत्रे असू शकतात:
  करार (करार);
  पावत्या (बिले, पावत्या इ.);
  देयकाशी ई-मेल किंवा कागदावर पत्रव्यवहार;
  फेडरल लॉ क्रमांक 173-एफझेडच्या अनुच्छेद 23 मध्ये प्रदान केलेले इतर दस्तऐवज, ज्याच्या आधारावर चलन व्यवहार केले जातात.

• व्यक्तींच्या बाजूने - रशियन फेडरेशनचे अनिवासी, पेमेंटच्या तारखेला बँक ऑफ रशियाच्या विनिमय दराने 5,000 यूएस डॉलर्सच्या समतुल्य रकमेमध्ये;

  रशियन फेडरेशनच्या अनिवासी लोकांसह सेटलमेंटसाठी - व्यक्तीदेयकाच्या तारखेला 5,000 यूएस डॉलर्सच्या समतुल्य रकमेसाठी, निधी प्राप्तकर्त्याच्या (रशियन फेडरेशनचे अनिवासी) चलन आणि लेखा स्थितीची पुष्टी आणि त्यातील सामग्रीची माहिती प्रदान करणे आवश्यक आहे. व्यवहार सबमिट केलेल्या पेमेंट दस्तऐवजाच्या "देयकाचा उद्देश" फील्डमध्ये दर्शविलेल्यासह माहिती कोणत्याही स्वरूपात प्रदान केली जाऊ शकते (उदाहरणार्थ, "रशियन फेडरेशनच्या अनिवासी व्यक्तीला आर्थिक सहाय्य").

• व्यक्तींच्या बाजूने - रशियन फेडरेशनचे रहिवासी, जे ग्राहकाचे जोडीदार किंवा जवळचे नातेवाईक आहेत, रशियन फेडरेशनच्या प्रदेशात असलेल्या बँकांमध्ये उघडलेल्या या व्यक्तींच्या खात्यांमध्ये - हस्तांतरणाची रक्कम विचारात न घेता;
  यादी आवश्यक कागदपत्रेपुढील परिच्छेद पहा.


• व्यक्तींच्या बाजूने - रशियन फेडरेशनचे रहिवासी, जे ग्राहकाचे जोडीदार किंवा जवळचे नातेवाईक आहेत, रशियन फेडरेशनच्या हद्दीबाहेर असलेल्या बँकांमध्ये उघडलेल्या या व्यक्तींच्या खात्यांमध्ये, हस्तांतरणाची रक्कम 5,000 यूएस डॉलर्सच्या समतुल्य असल्यास पेमेंटच्या तारखेला बँक ऑफ रशिया विनिमय दरावर;

  जोडीदार किंवा जवळचे नातेवाईक (थेट चढत्या आणि उतरत्या रेषेतील नातेवाईक - पालक आणि मुले, आजी आजोबा आणि नातवंडे), पूर्ण आणि अर्धा (सामान्य वडील किंवा आई असलेले) भाऊ आणि बहिणी, दत्तक पालक आणि दत्तक मुले यांच्यात पेमेंट करताना, खालील दस्तऐवज प्रदान केले जाऊ शकतात: संबंधांची पुष्टी करणे:
  नागरी नोंदणी प्राधिकरणाद्वारे जारी केलेले प्रमाणपत्रे (विवाह, जन्म इ.);
  न्यायालयीन निर्णय;
  मुले आणि जोडीदाराच्या नोंदी असलेली ओळख दस्तऐवज;
  रशियन फेडरेशनच्या कायद्याद्वारे प्रदान केलेली इतर कागदपत्रे.
  दिनांक 20 जुलै 2007 क्रमांक 1868-U चे बँक ऑफ रशियाचे निर्देश "विशिष्ट चलन व्यवहारांशी संबंधित कागदपत्रांच्या अधिकृत बँकांना निवासी व्यक्तींनी केलेल्या तरतुदीवर"

रुबल आणि परदेशी चलनात परकीय चलन देयकेअनेक बारकावे आणि अडचणी आहेत. विशेष "क्लायंट-बँक" प्रोग्राम वापरून पेमेंट केले असल्यास हे विशेषतः खरे आहे. खाली आम्ही अशा ऑपरेशनची वैशिष्ट्ये काय आहेत याचा विचार करू आणि आम्ही कृतीसाठी चरण-दर-चरण सूचनांचे विश्लेषण देखील करू.

चलन देयके: सामान्य ज्ञान

वेगवेगळ्या देशांमधील हस्तांतरण करताना, देशामध्ये व्यवहार करण्यापेक्षा अधिक माहितीची आवश्यकता असू शकते. म्हणूनच कृतींचा क्रम अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी आणि पैशाच्या हस्तांतरणासाठी योग्य ऑर्डर तयार करण्यासाठी सैद्धांतिक आधार स्पष्ट करणे योग्य आहे.

येथे खालील अटी विचारात घेणे महत्वाचे आहे :

• चपळ- आंतरराष्ट्रीय स्तरावर वित्तीय संस्थांचे एकत्रीकरण. क्रेडिट संस्थापासून विविध देशसिस्टममध्ये नोंदणी करा आणि वैयक्तिक कोड प्राप्त करा (11 वर्ण).
• BIC कोड- संख्यांचा संच जो नियमित SWIFT सारखा असतो. हा कोड सेट करताना, ISO मानक वापरले जाते
• BEI कोड- बँक क्लायंट आयडेंटिफायर. हे पॅरामीटर नियुक्त केल्याने, पेमेंट अधिक जलद होते आणि ते निश्चित केले जाईल याची हमी दिली जाते.

वर नमूद केलेल्या संक्षेपांव्यतिरिक्त, खालील दिसू शकतात: IBAN (सामान्य ओळखकर्ता), ISO कोड, पत्ता, लाभार्थी (निधी प्राप्तकर्ता). आणि वित्तीय संस्था, मध्यस्थ (वार्ताहर) म्हणून काम करणे. जर मनी ट्रान्सफर ऑर्डर योग्यरित्या काढली गेली असेल, म्हणजे, सर्व नमूद केलेले पॅरामीटर्स योग्यरित्या निर्दिष्ट केले असतील तर चलन देयके योग्यरित्या पार पाडली जातात.

SQIFT पेमेंटची गुंतागुंत

चलनाशी संबंधित व्यवहार करताना अनेक समस्या उद्भवू शकतात , त्यापैकी:

• प्रतिबंधित SWIFT चिन्हाचा परिचय(उदाहरणार्थ, @, ”, =, \ आणि इतर). मध्ये तपशीलवार यादी दिली आहे सॉफ्टवेअर. काही प्रकरणांमध्ये, प्रोग्राम आवश्यक असलेल्या वर्णांसह स्वयंचलितपणे बदलतो.
• वापरकर्ता ओळख डेटा. अशी माहिती दिल्याशिवाय चलन भरणा होणार नाही. चुकीच्या पद्धतीने भरलेल्या मनी ट्रान्सफर ऑर्डरकडे बँक दुर्लक्ष करेल.
• "ब्लॅक लिस्ट" वर उपस्थिती. सहभागी निर्बंधांच्या अधीन असलेल्या व्यक्तींच्या विशेष निर्देशिकेत असल्यास SQIFT पेमेंट केले जात नाही.

मनी ट्रान्सफर ऑर्डर कशी तयार करावी: सूचना

शब्दावलीचे पुनरावलोकन केल्यानंतर, आपण कामावर जाऊ शकता. चरण-दर-चरण सूचनांमध्ये खालील चरणांचा समावेश आहे:

• "क्लायंट बँक" मध्ये लॉग इन करा आणि दस्तऐवज टॅबवर जा आणि नंतर - चलन ऑर्डर. आता फक्त पैसे हस्तांतरित करण्यासाठी ऑर्डर तयार करणे बाकी आहे. पूर्ण झालेल्या दस्तऐवजास आपोआप एक क्रमांक दिला जातो. येथे आपल्याला निवडण्याची आवश्यकता आहे बँकिंग संस्था. परकीय चलन भरण्याच्या या टप्प्यावर, कमिशनचा आकार शोधणे योग्य आहे. ही माहिती मिळविण्यासाठी, ड्रॉप-डाउन सूचीमधून योग्य पर्याय निवडा.

• चलन कोड आणि देयक रक्कम निर्दिष्ट करा. तुम्हाला दुसऱ्या चलनात निधी हस्तांतरित करण्याची आवश्यकता असल्यास, तुम्ही प्रस्तावित विनिमय दर आणि रूपांतरण प्रक्रियेशी सहमत असणे आवश्यक आहे. बँक ऑर्डरची अंमलबजावणी करते आणि आवश्यक चलनात पैसे हस्तांतरित करते.