Alpha kapital investitsiya fondlari qaytib keladi. O'zaro investitsiya fondlari. "Alfa-Bank" investitsiya fondi "Bonds Plus"

Maslahat olish uchun

Siz investitsiya fondini tanlaysiz va uning aktsiyalarini sotib olasiz.
Shu paytdan boshlab siz minglab boshqa mijozlar kabi investorga aylanasiz.

Jamg‘arma mablag‘laridan foydalaniladi
o'z faoliyati profiliga ko'ra qimmatli qog'ozlarni sotib olish uchun. Xarajat shu tarzda shakllanadi investitsiya portfeli O'zaro fond.

Pay fondi investorining daromadi faqat uning aktsiyalari qiymati oshgan taqdirdagina olinadi. Bir birlikning narxi bozordagi o'zgarishlarga bog'liq va ko'tarilishi, pasayishi va keyin yana oshishi mumkin.

Savol va Javob
investitsion fondlarning ishi haqida

O'zaro fond nima?

Pay fondi - bu jamoaviy investitsiyalar shakli bo'lib, unda investorlarning mablag'lari daromad olish uchun professional menejerlar tomonidan qimmatli qog'ozlarga (yoki boshqa aktivlarga) keyingi investitsiyalar uchun birlashtiriladi. Oddiy qilib aytganda, bu investorlar "o'zlarini tashlaydigan" umumiy investitsion "qozon". Ushbu umumiy "qozon" dan pul moliya bozori mutaxassislari tomonidan boshqariladi. Ular qaror qabul qiladilar: investorlarning pullari bilan qachon va nimani sotib olish va qachon sotish.

Boshqaruv kompaniyasi nima?

Bu tegishli litsenziyaga ega bo'lgan va pay fondlari va (yoki) nodavlat pensiya jamg'armalari va (yoki) pensiya jamg'armalari mulkini boshqarish bilan shug'ullanadigan kompaniya. Bu analitiklar, portfel menejerlari, treyderlar va kasbi investorlar kapitalini ishonchli boshqarish bo'lgan boshqa mutaxassislardan iborat professionallar jamoasi.

Investitsion ulush nima?

Bu aktsiyadorning fonddagi ulushini o'lchash birligidir. Qonun hujjatlariga muvofiq, investitsiya ulushi - bu pay fondi mol-mulkining ulushiga egalik huquqini tasdiqlovchi, ro'yxatdan o'tgan sertifikatsiz qimmatli qog'ozdir. Tasdiqlovchi hujjat sifatida aksiyalar egasi fond reestridan aksiyalar soni, qiymati va ularni sotib olish sanasi ko‘rsatilgan ko‘chirma oladi.

Nimalar bor investitsiya fondlari va ular qanday farq qiladi?

Turi bo'yicha ular ochiq, intervalli va yopiq. Ochiq fondlarning aktsiyalarini har bir ish kunida, intervalda - yiliga bir necha marta ma'lum vaqt (interval) uchun sotib olishingiz va sotishingiz mumkin, yopiq - fondni shakllantirishda sotib olishingiz va sotishingiz - u bir necha yil ichida yoki har qanday ish kunida tugaydi. kun - ikkilamchi bozorda.

Kategoriya bo'yicha (aktivlarning tarkibi va tuzilishiga qarab) investitsion fondlar indeks fondlari (indekslarni hisoblashda kiritilgan aktsiyalarga investitsiya qilish), aktsiyadorlik fondlari, aralash investitsiyalar, fondlar fondlari, obligatsiyalar, pul bozori. Yopiq fondlar, shuningdek, ko'chmas mulk, xususiy kapital yoki bo'lishi mumkin venchur investitsiyalar, ipoteka.

O'zaro fondda pul qanday ishlaydi?

O'zaro fondning bank hisob raqamiga o'tkazilgandan so'ng, aktsiyadorning pullari "umumiy qozonga" quyiladi. Jamg'arma menejeri bozordagi vaziyatni diqqat bilan kuzatib boradi va ma'lum bir daqiqada tushunadi: falon qimmatli qog'ozlarni sotib olish vaqti keldi - narxlar juda jozibali, o'sish potentsiali katta. O'zaro fondning bank hisobvarag'idan pul mablag'lari brokerlik hisobiga o'tkaziladi. Broker boshqaruvchining ko'rsatmasi bilan zarur qimmatli qog'ozlarni sotib oladi va ularni ixtisoslashtirilgan depozitariyga saqlash uchun topshiradi. Xarid qilingan qimmatli qog'ozlarning bozor qiymati oshgani sayin, "umumiy qozon" qiymati - fond aktivlari ham oshadi. Shunga ko'ra, aktsiyaning qiymati ham, aktsiyadorning kapitali ham ortadi. Keyin, sotib olingan qimmatli qog'ozlar narxi deb atalmish ko'tariladi qachon maqsad darajasi, ular sotiladi. Savdodan tushgan pul yana fondning brokerlik (bank) hisob raqamiga tushadi va uni qimmatli qog'ozlarga joylashtirish uchun keyingi qulay daqiqani kutadi.

O'zaro fonddan qancha daromad olishingiz mumkin?

Pay fondining rentabellik darajasi ko'p jihatdan uning investitsiya strategiyasiga bog'liq - u qanchalik xavfli bo'lsa, fond shunchalik potentsial foyda keltiradi. Shu bilan birga, jamoaviy investitsiyalar bozorining asosiy amrini doimo yodda tutish kerak: o'tmishdagi muvaffaqiyat kelajakdagi muvaffaqiyatni kafolatlamaydi va ulushning qiymati ham oshishi, ham pasayishi mumkin.

Qanday qilib mijoz o'zaro fond orqali daromad oladi?

Aksiyador jamg'armaga pul qo'yadi, buning evaziga ma'lum miqdordagi aktsiyalarni oladi (qo'shgan miqdorga mutanosib). Bu pul qimmatli qog'ozlarga yoki boshqa aktivlarga investitsiya qilinadi. Qimmatli qog'ozlar yoki boshqa aktivlarning bozordagi qiymati oshsa (pasaysa), fond birligining qiymati mos ravishda oshadi (kamayadi). Aktsiyadorning daromadi (zarar) fond birligining sotib olish va sotish narxlari o'rtasidagi farqdan (kichik xarajatlarni hisobga olmaganda) shakllanadi. Masalan, aktsiyador fondga 100 rubl sarmoya kiritdi va fondning 10 ta aktsiyalarini 10 rubldan oldi. Menejer o'zining 100 rubliga "Kompaniya U" ning 100 dona aktsiyasini 1 rublga sotib oldi. 1 oydan so'ng bozordagi aktsiyalar har bir aktsiya uchun 2 rublgacha ko'tarildi va investitsiya qilingan 100 rubl 200 ga aylandi. Shunga ko'ra, aktsiyadorning 10 ta aktsiyasining har biri 10 dan 20 rublgacha ko'tarildi.

Haqiqatda, albatta, investitsiya fondi turli kompaniyalarning qimmatli qog'ozlarini turli nisbatlarda sotib oladi. Ba'zilar boshqalarga qaraganda tezroq qimmatroq (yoki arzonroq) bo'lishi mumkin.

O'zaro fond aktsiyalarini qanday sotib olish mumkin?

Pasportingiz va soliq toʻlovchining identifikatsiya raqami (agar sizda mavjud boʻlsa) bilan “Alfa-Bank”ning istalgan filialiga yoki kompaniya agenti ofisiga borib, aksiyalarni sotib olish uchun ariza toʻldirishingiz mumkin. Keyin siz o'zingizning shaxsiy bank hisobingizdan mablag'larni Boshqaruv kompaniyasining tranzit hisob raqamiga o'tkazish orqali aktsiyalarni to'laysiz, so'ngra besh kun ichida ularni siz aktsiyalarini sotib olmoqchi bo'lgan investitsiya fondining hisob raqamiga o'tkazadi. Jamg'arma hisobvarag'iga pul tushgan kuni yoki keyingi ish kunida siz aktsiyador bo'lasiz. Bunday holda, ro'yxatga olish tizimiga yozuv kiritiladi.

Aktsiyalarni sotib olish uchun ariza berishda talab qilinadigan hujjatlar

Uchun shaxslar:

• Ariza topshirgan shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat.
• Ishonchli vakil tomonidan ariza topshirilganda - investitsiya ulushlari egasining tegishli organlarni ko'rsatgan holda notarial tasdiqlangan ishonchnomasi.
• Bosh direktorning notarial tasdiqlangan imzosi namunasini o'z ichiga olgan so'rovnoma (birinchi marta ariza topshirilganda). Arizani topshirishda siz bank hisobingizning rekvizitlarini ko'rsatishingiz kerak (qabul qiluvchining to'liq va aniq ma'lumotlarini ko'rsatgan holda; agar sizda bank hisob raqami bo'lmasa, u siz tanlagan Rossiya bankida ochilishi kerak).

Yuridik shaxslar uchun:

• Ta'sis va ro'yxatga olish hujjatlari yuridik shaxs(notarial tasdiqlangan nusxalari), shu jumladan yuridik shaxslarning yagona reestridan ko‘chirma.
• Toʻliq bank rekvizitlari hisobingiz.
• Ishonchnoma asosida hujjatlarni taqdim etuvchi vakilning vakolatlarini tasdiqlovchi ishonchnoma (agar shunday vakil bo'lsa).
• Ushbu yuridik shaxs nomidan ishonchnomasiz ish yuritish huquqiga ega bo'lgan yuridik shaxs vakilining notarial tasdiqlangan imzosi namunasini o'z ichiga olgan so'rovnoma (agar ariza boshqa shaxs tomonidan berilgan bo'lsa). Birinchi marta murojaat qilganda mavjud.
• Ariza topshirayotgan vakilning shaxsini tasdiqlovchi hujjat.

O'zaro fond aktsiyalarini qanday sotish mumkin?

Investitsiya ulushini sotishda sizda ulushni sotib olishdan tushgan mablag'lar o'tkaziladigan bank hisob raqami bo'lishi kerak (agar bo'lmasa). Keyin siz investitsiya birliklarini sotib olish uchun ariza topshirasiz "Alfa Capital" boshqaruv kompaniyasi, Alfa-Bankning istalgan filiali yoki Kompaniya agentining idorasi. Ariza uch kun ichida qanoatlantiriladi. Va to'langan kundan boshlab 10 ish kuni ichida mablag'lar investorning bank hisob raqamiga o'tkaziladi.

Aktsiyalarni sotish uchun ariza berishda talab qilinadigan hujjatlar

Boshqaruv kompaniyasi Alfa Capital xususiy va malakali investorlarga korxonalar va tarmoqlarning turli qimmatli qog'ozlariga sarmoya kiritish uchun investitsiya fondlarining katta tanlovini taklif etadi. Bugungi kunda boshqaruv kompaniyasi Alfa Group tarkibiga kiradi va Rossiya investitsiya bozoridagi eng qadimgi hisoblanadi.

Mijozlar davlatning manfaatlarini nazorat qilish va himoya qilish, investitsiyalar xavfsizligi, malakali xizmat ko'rsatish va boshqa imtiyozlarga ishonishlari mumkin. Keling, eng mashhur "Alfa Capital" investitsiya fondlarini ko'rib chiqaylik.

"Suyuq aktsiyalar"

Alfa Capital Management kompaniyasining "Liquid Shares" investitsiya fondi aktsiyalarning qiymati (kotiblari) o'sishiga qarab foyda olish printsipi asosida ishlaydi. Aktivlar - ko'plab sohalardagi mahalliy iqtisodiyotdagi eng yirik kompaniyalarning qimmatli qog'ozlari (aktsiyalari).

Ushbu investitsiya fondiga investitsiya qilishning afzalliklari quyidagilardan iborat:

• fond tuzilmasida multivalyuta, aksiyalar narxining oshishidan foyda olish imkoniyati xorijiy kompaniyalar;
• faqat 1-darajali emitentlarning qimmatli qog'ozlariga investitsiyalar (eng katta va eng barqaror daromadli);
• sanoatni va hatto investitsiya hududini tanlash qobiliyati;
• mutaxassislar tomonidan to'liq tahlil qilish kredit sifatlari emitentlar va boshqa nuanslar.

Jamg‘arma aktivlari tarkibining qariyb 48 foizini metallurgiya va tog‘-kon sanoati korxonalari qimmatli qog‘ozlari, 14,6 foizini iste’mol sektori va 6 foizga yaqinini boshqa tarmoqlarga tegishli qimmatli qog‘ozlar egallaydi. Alfa Capital Management kompaniyasining "Liquid aktsiyalari" investitsiya fondi birligining qiymati 10 yil ichida 259% ga oshdi (bugungi kunda u 2,5 ming rubl qo'shdi), faqat 2008 yildan 2010 yilgacha u pasayish tendentsiyasini kuzatdi. O'zaro fondning NAV 1,3 milliard rublni tashkil etadi, bu ham so'nggi 1,5 yil ichida o'sdi.

"Balans"

O'zaro fondi "Alfa Capital" "Balans" ham fondi tashkil beri 61,9% ga fond aktsiyalari (qaytish) qiymatining o'sishini ko'rsatadi. Pay fondi portfeli ko'p valyutali qimmatli qog'ozlarni o'z ichiga oladi, aktsiyadorlar kapitalini investitsiyalash Rossiya kompaniyalarida amalga oshiriladi. Jamg'arma obligatsiyalar va aktsiyalarga investitsiya qiladi.

Bunday investitsiya fondining afzalliklari orasida:

• diversifikatsiya - siz mahalliy va xorijiy kompaniyalarga, turli sohalarga, istalgan valyutada sarmoya kiritishingiz, aktivlar sinfini tanlashingiz mumkin;
• valyuta risklarini xedjlash - valyuta bilan shoshilinch operatsiyalarni (sotib olish yoki sotish) amalga oshirish orqali foydani himoya qilish;
• ko'p valyutali tuzilma va yo'qotish risklarini minimallashtirish;
• o'rtacha xavf darajasi bilan barqaror foyda.

Pay fondi tarkibidagi asosiy aktivlar neft-gaz va iste'mol sektoridagi kompaniyalarning qimmatli qog'ozlari hisoblanadi. Shuningdek, fondlar (indeks), davlat markaziy banklari, metallurgiya, tog'-kon sanoati va boshqa ulushlar mavjud.

Tuzilmaning 25% dan ortig'i likvidli aktsiyalar, shuningdek obligatsiyalar (55,3%), 0,8%. Pul, 0,4% - depozitar tilxatlari. Alfa Capital Management kompaniyasining ushbu investitsiya fondi haqidagi sharhlar juda yaxshi, undagi mablag'lar xavf va inflyatsiyadan ishonchli himoyalangan.

"Texnologiyalar"

"Alfa Capital" "Technologies" investitsion fondi o'z aktsiyadorlarining mablag'larini sezilarli o'sish potentsiali va minimal spekulyativ operatsiyalarga ega bo'lgan yuqori texnologiyali kompaniyalarga investitsiya qiladi. Bunday investitsiyalardan olinadigan daromad odatda texnologiya zaxiralari qiymatidan yuqori yoki tengdir.

Ushbu fondga kapital qo'yishning afzalliklari quyidagilardan iborat:

• investitsiya fondi portfelining asosiy qismi qat'iy (qat'iy) valyutalarda taqdim etilgan, ammo multivalyutalarga investitsiya qilish mumkin;
• foyda iqtisodiyotning yuqori texnologiyali global sektorining o'sishi hisobiga olinadi;
• portfel sohaga xos, emitent tomonidan diversifikatsiyalangan;
• majburiy xavf tahlili vakolatli xodimlar tomonidan amalga oshiriladi.

Jamg'arma aktsiyalarining narx dinamikasi faqat oxirgi oyda salbiy bo'ldi. Pay fondi shakllantirilgandan keyingi davr mobaynida qiymati qariyb 132 foizga oshdi. Ushbu investitsiya fondi 2016 yil uchun Alfa Capital fondining rentabellik reytingida oxirgi o'rinni egallamaydi. NAV bugungi kunda 6,5 ​​million rublni tashkil qiladi.

Pay fondining tuzilishi juda xilma-xildir: 12% Internet-provayder va tarmoqqa kirish va unga xizmat ko'rsatishni ta'minlaydigan boshqa kompaniyalar, 9,8% - kompyuterlar (ishlab chiqarish, butlovchi qismlar, yig'ish), 14,8% indeks fondlari ulushlariga to'g'ri keladi. , 14% - biotexnologiya, 37% - boshqa emitentlar. 80% gacha likvid aktsiyalari, asosan, sanoatdagi eng yirik Amerika kompaniyalari tomonidan band.

"Resurslar"

Ushbu "Alfa Capital" investitsiya fondi bugungi kunda eng yuqori birlik qiymatlaridan birini, iqtisodiyotning neft va gaz sektoriga sarmoya kiritish hisobiga yaxshi rentabellikni ko'rsatadi. Narxlarning o'sish dinamikasi quyidagicha: o'tgan oyda 1,7%, yiliga 22,5%, jamg'arma ochilganidan beri butun davr uchun 75,18%.

Ushbu investitsiya fondining afzalliklari quyidagilardan iborat:

• portfel paketining ko'p valyutali tuzilishi investitsiyalarni valyuta kursining o'zgarishidan himoya qilish imkonini beradi;
• Investitsiyalashda eng katta e'tibor aktsiyadorlarning kapitalini eng yirik kompaniyalarning qimmatli qog'ozlariga (aktsiyalariga) investitsiya qilishga qaratilgan. neft va gaz sanoati, shuningdek, Rossiyaning tog'-metallurgiya sektori;
• Risklarni minimallashtirish uchun valyutani himoya qilish amalga oshiriladi.

Portfel tarkibiga quyidagi emitentlarning qimmatli qog'ozlari kiradi: neft va gaz kompaniyalari, po'lat ishlab chiqaruvchilar, tog'-kon va qayta ishlash korxonalari, metallurgiya korxonalari, shuningdek, qimmatbaho minerallar/metallar konchilari, o'g'it ishlab chiqaruvchilar va boshqalar.

Aksiyani sotib olish va maslahat olish uchun siz boshqaruvchi kompaniyaning istalgan vakolatxonasiga murojaat qilishingiz yoki rasmiy veb-sayt orqali onlayn ariza qoldirishingiz mumkin. Aksiyalarni boshqarish qulayligi uchun veb-saytda " Shaxsiy kabinet", shuningdek, fondning potentsial rentabelligini hisoblash uchun kalkulyator taqdim etiladi. Aktsiyalarni sotib olish uchun sizga pasport va ariza kerak bo'ladi.