Банк видача готівки. Як замовити готівку у банку ВТБ? Умови замовлення готівки у ВТБ
Конкуренція серед банків за клієнтів призводить до того, що банки вигадують додаткові зручності для клієнтів. Однією з таких зручностей є створення партнерської мережі банкоматів з іншими банками для того, щоб клієнти могли користуватися карткою вигідних умовахбез прив'язки до конкретного банку. Звісно, від цього виграють клієнти. Але на жаль, не всі знають про такі можливості і продовжують знімати гроші, як і раніше, в рідних банкоматах, створюючи іноді черги з кількох людей. Нижче наведено перелік банкоматів банків-партнерів, у яких клієнти цих банків можуть знімати гроші на пільгових умовх.
Банки-партнери Альфа-Банку | 7 банків
Альфа-банк став одним із перших банків, який почав будувати збіднену банкоматну мережу з іншими банками. І на сьогоднішній день партнерська мережа банкоматів Альфа-банку є однією з найбільших у Росії. Клієнти Альфа-банку можуть знімати з картки без комісії в банкоматах наступних банків: Газпромбанк, банк Відкриття, Московський Кредитний банк, Росбанк, Промзв'язокбанк, Россельхозбанк, Уральський Банк Реконструкції та Розвитку.
Банки-партнери Росбанку | 7 банків
Партнерські банкомати для зняття готівки з картки Росбанку такі: Барс, Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Банк Уралсиб.
Банки-партнери банку Уралсіб | 5 банків
Зняти без комісії клієнти Уралсибу можуть у банкоматах ВТБ Банк Москви, Росдержстрах, Райффайзенбанк, Вуглеметбанк.
Доповнення: 2 серпня Уралсіб скасував комісію за видачу готівки за своїми дебетовими картками в будь-яких банкоматах в Росії при сумі операції понад 3 т.р., при сумі меншій - комісія складе 49 рублів.
Банки-партнери Райффайзенбанку | 10 банків
З карток Райффайзенбанку можна без комісії знімати вБінбанк (в т.ч внесок готівки), Газпромбанк, МКБ (в т.ч внесок готівки), Россільгоспбанк, Росбанк, Уралсіб, Енерготрансбанк, Юнікредитбанк.
Банки-партнери Промзв'язокбанку | 4 банків
Утримувачі карток ПСБ можуть знімати без комісії Альфа-Банк, Россільгоспбанк, банк «Відродження», банк АВБ.
Банки-партнери Газпромбанку 4 банки
Банк-партнер Газпромбанку: Альфа-банк, Кредит Урал Банк (КУБ), Білгазпромбанк. У банкоматах даних банків можна вимагати баланс та знімати готівку з картки Газпромбанку за тарифом 0,5% від суми зняття (Операції в корпоративній мережі ДПБ), Банк Відкриття.
Банки-партнери Пошта-банку | 8 банків
З картки Пошта-банку передбачено зняття на пільгових умовах (без комісії) у банкоматах групи ВТБ, що входять однойменний банк, Банк ВТБ (Грузія), ВТБ Банк (Україна), Банк ВТБ (Вірменія), Банк ВТБ (Білорусь), Банк ВТБ (Азербайджан), Банк ВТБ (Казахстан).
Банки-партнери ВТБ 9 банків
Банками-партнерами другого за величиною банку Росії є нині, банки що входять у свою групу ВТБ у Росії її межами. У Росії це об'єднаний банк ВТБ (ВТБ24 і банк Москви), Пошта-Банк. За кордоном це дочірні банки ВТБ, наведені вище.
Банки-партнери Росдержстрах Банку | 2 банки
З картки Росгосстрах Банку (РМР банку) можна зняти гроші на пільгових умовах у банкоматах Московського Кредитного банку. Комісія за зняття грошей з дебетової картиРГС банку банкоматах цих банків становить 0,5% (мін. 50 крб/2 дол/2 євро).
Банки-партнери Россільгоспбанку | 4 банки
Партнерами Россільгоспбанку (РСГБ) зі зняття готівки з картки є Альфа-Банк, Промзв'язокбанк, Райффайзенбанк, Росбанк.
Банки-партнери банку "Відкриття" | 8 банків
Клієнти банку «Відкриття» з квітня 2019 року можуть зняти готівку з картки VISA або MasterCard без комісії в Альфа-Банку (у тому числі і на прийом готівкової нульової комісії), Газпромбанк, Райффайзенбанк, Російський Стандарт, Юнікредит Банк, банк «Зеніт», СКБ Банк та ГазЕнергоБанк.
Банки-партнери СМП-Банку | 2 банки
Партнерами СМП-банку є банки, що входять до його структури. Це Мособлбанк та ІнвестКапіталБанк. Зняття готівки у банкоматах цих банків — Безкоштовно.
Банки-партнери Московського кредитного банку | 4 банки
Клієнти Московського Кредитного Банкуможуть безкоштовно знімати в партнерській об'єднаній банкоматній мережі МКБ, яка включає в себе наступні банки: Альфа-Банк (у тому числі і вносити готівку), Райффайзенбанк, ЮніКредит Банк, Росгосстрах Банк.
Банки-партнери Ощадбанку | 12 банків
Ощадбанк має банки-партнери, в банкоматах яких клієнти СБЕРА можуть знімати готівку з дебетової картки на пільгові умови. Ці умови у кожному територіальному банку трохи можуть відрізнятися, але, як правило, комісія не стягується. За деякими картками може бути комісія трохи більше 0,75% від суми зняття.
Партнерами Ощадбанку є його дочірні банки за кордоном: Ощадбанк (Казахстан), Ощадбанк Росії (Україна), БПС-Сбербанк (Білорусь), DenizBank A.S. (Туреччина), Sberbank d.d. (Хорватія), Sberbank BH (Боснія та Герцеговина), Magyarorszagi Volksbank Zrt (Угорщина), Sberbank a.d. Banja Luka (Сербська республіка), Sberbank Srbija (Сербська республіка), Sberbank Slovensko (Словаччина), Sberbank banka (Словенія) та Sberbank CZ (Чехія). Зі збіркою тарифів можна ознайомитися на сайті банку.
Банки-партнери Тінькофф Банку
Як відомо, у банку Тінькоффпо карті Tinkoff Blackкомісія єдина всім банкоматів: при сумі зняття більше 3 т.р комісія не стягується, а при сумі зняття менше 3 т.р вона становить 90 рублів. При перевищенні ліміту 500 УРАХУВАНЬ — в обох випадках додатково стягується комісія 2%. Таким чином, питання банків-партнерів тут не дуже актуальне.
Найбільші ліміти на зняття готівки
Знімаючи готівку в банкоматах, особливо якщо банкомати чужого банку, то гостро постає питання, яку суму можна зняти за один раз? Нижче представлені банки, де встановлені максимальні ліміти на зняття готівки з картки іншого банку:
Банкомати Альфа-Банку- Ліміт на зняття готівки по карткам MasterCardскладає до 450 тисяч рублів (за наявності технічної можливості).
Банкомати Тінькофф Банку- Ліміт на зняття в цих банкоматах дорівнює, як правило, 100 тисяч рублів за операцію.
Видача з каси підприємств готівки грошових коштіввиконується за уніфікованими первинними документами - видатковими касовими ордерами або іншими документами, які оформлені належним чином (розрахунково-платіжним відомостям; платіжним відомостям, заяві на видачу грошей; рахунку тощо). Якщо використовується один із перелічених вище документів, на ньому проставляють штамп і реквізити видаткового касового ордера.
Виписаний видатковий ордер реєструють у спеціальному журналі реєстрації касових документів та підшивають до звіту касира.
Видачу з каси готівки роблять у випадках:
- виплати працівникам заробітної платита платежів (премій, відпускних, допомог, стипендії);
- видачі працівникам організації грошей під звіт на операційні та господарські витрати;
- здачі до банку невикористаних готівки;
- оплати постачальникам за придбаний товар (роботу, послуги) та передоплати за договорами;
- надання позик та позичок;
- виплати засновникам.
Документи на видачу готівки обов'язково мають бути підписані керівником, головним бухгалтером чи уповноваженою особою підприємства.
Як правило, кошти організація отримує в обслуговуючому банку. Готівка видається банком на підставі чека, який є наказом підприємства видати з його розрахункового рахунку зазначену в ньому грошову суму.
Чекові книжки банк видає організації на підставі заяви, оформленої за встановленою формою. При заповненні чека має зазначити мету витрат, на які будуть видані кошти.
З каси видача готівки відбувається після пред'явлення паспорта або іншого документа, що засвідчує особу одержувача цих коштів.
Якщо одержувач - працівник даного підприємства, можуть бути йому виплачені також і за посвідченням, виданим цією організацією (за наявності на ньому особистого підпису та фотографії власника).
Видача касиром готівки здійснюється тільки особі, яка зазначена у видатковому ордері або документі, що його замінює.
У випадках, коли гроші видаються за оформленою в установленому порядкудовіреності, в ордері після ПІБ одержувача коштів бухгалтер вказує прізвище, ім'я та по батькові довіреної особи.
Видача готівки у касах (ПВН)
У кожному банківському відділенні організовано пункти видачі готівки (ПВН), де можна отримувати кошти чи здійснювати за карткою безготівкові операції.
Перед зверненням до ПВН слід переконатися, що Ваша карта приймається даним банком до обслуговування - на касі є логотип платіжної системиякий має бути як на Вашій картці.
Операції, що виконуються в ПВН
Пункт видачі готівки здійснює такі операції:
- видачу готівкових коштів (євро, доларів США, російських та білоруських рублів);
- приймає безготівкові платежі за комунальні та інші послуги, мобільний зв'язок, (якщо у відділенні банку встановлено спеціальне програмне забезпечення);
- надає можливість клієнтам банку поповнювати свій розрахунковий (поточний) рахунок через банківську платіжну карткуабо внеском готівки.
Порядок отримання готівки у ПВН
У терміналі ПВН операції видачі готівки здійснює касир. Максимальна сума виплати готівки за картками, які емітовані іншими банками, не повинна бути більшою:
- 12 000 доларів США
- 350 000 російських рублів
- 8 000 євро
- 130 000 000 білоруських рублів
Власник картки запроваджує свій індивідуальний ПІН-код, отримує авторизацію. За результатом операції оформляється карт-чек у двох примірниках, які касир передає клієнту для підпису та перевірки правильності заповнення.
У разі, якщо з якоїсь причини операцію було відхилено, друкується карт-чек, у якому вказується причина відмови.
Після підписання карт-чеків передає їх касиру, який звіряє підпис Держателя із зразком на обороті банківської картки. Якщо на карт-чеках підписи клієнта не збігаються із взірцем підпису на БК, співробітник банку просить його ще раз розписатися. При повторному розбіжності підпису операція скасовується і кошти не видаються.
Якщо на банківській карті зразка підпису відсутня, касир просить клієнта банку пред'явити паспорт, після чого звіряє підписи та пропонує розписатися на БК.
Будьте в курсі всіх важливих подій United Traders - підписуйтесь на наш
Операції з видачі готівки клієнтам банку проводяться на підставі видаткових касових документів. До них відносяться грошовий чек та видатковий касовий ордер (рис. 6.6 та 6.7).
Грошовий чек пред'являється представником юридичної особи банку для зняття з розрахункового рахунку цієї юридичної особи зазначеної в чеку суми готівки. У чеку вказується призначення затребуваної суми, наприклад, на виплату заробітної плати, допомог або пенсій, на витрати на відрядження, на господарські потреби.
Реквізити грошового чека проставляються також у його корінці. Він залишається у фізичної особи у чековій книжці та є виправдувальним документом. Грошовий чек підписується особами, які мають право першого та другого підпису за рахунком, та проставляється печатка юридичної особи. Грошовий чек виписується на конкретного одержувача із зазначенням його прізвища, імені, по батькові та паспортних даних.
Касир проводить перевірку підписів на чеку, перевіряє суму проставлену прописом та цифрами, а також дані паспорта клієнта. Він готує суму готівки, вказану в чеку, і викликає одержувача грошей за номером чека. Отримавши контрольну марку від клієнта, касир звіряє її номер із номером чека, та наклеює її на чек. У присутності клієнта він повторно перевіряє перед видачею підготовлену суму та підписує чек. Чек приєднується до документів дня.
Мал. 6.6. Грошовий чек
Мал. 6.7. Видатковий касовий ордер
За видатковим касовим ордером здійснюється видача готівки фізичній особі. Ордер складається фізичною особою або бухгалтерським працівником банку і може використовуватись при:
· видачі готівки з рахунку за вкладом фізичної особи;
· видачі кредиту готівкою фізичній особі;
· видачі готівки касиру банку на виплату заробітної плати працівникам банку;
· видачі готівки співробітникам банку у підзвіт (на купівлю господарських товарів, витрати на відрядження);
· здачі готівки до установ Банку Росії.
Послідовність операцій із видатковим касовим ордером аналогічна операціям із грошовим чеком. На підтвердження видачі готівки фізичній особі йому видається підписаний касовим працівником другий примірник видаткового касового ордера з проставленим відбитком штампу каси.
Усі операції з видатковими касовими документами записуються до касового журналу. Він служить для звіряння операцій, виконаних касами банку. Операції відображаються за кредитом балансового рахунку № 20202 «Каса кредитних організацій» наприкінці робочого дня. На рис. 6.8 наведено приклади можливої кореспонденції рахунків при видачі готівки.
Мал. 6.8. Приклад можливої кореспонденції рахунків при видачі готівки:
1 - видача готівки юридичним особамна підставі грошового чека;
2 – видача готівки з рахунку за вкладом фізичної особи;
3 – видача кредиту фізичній особі;
4 - видача готівки співробітникам банку на підзвіт;
5 - здавання готівки до установи Банку Росії;
5.1 - відправка готівки до установи Банку Росії;
5.2 - зарахування коштів на кореспондентський рахунок після прийому грошей у Банку Росії;
Рахункова га л е т р с к о г о в о ч о т а:
20202 – каса кредитних організацій;
20209 - кошти у дорозі;
30102 – кореспондентські рахунки кредитних організацій у Банку Росії;
40702 - рахунки недержавних комерційних організацій;
42302 - депозити терміном до 30 днів (фізичних осіб);
45502 - кредити, надані фізичним особамтерміном до 30 днів;
60308 – розрахунки з працівниками за підзвітними сумами.
Касир видаткової каси після закінчення робочого дня звіряє суму готівки, отриману від завідувача касою на початку операційного дня, із залишком готівки та із сумою видаткових касових документів. Потім на виконані видаткові операції заповнюється видаткова довідка. Вона підписується касиром та контролером банку.
Касир також підписує виконані ним операції у касовому журналі. Це забезпечує контроль операцій, відображених у бухгалтерському обліку.
Усі розуміють, що користуючись банкоматом того ж банку, який випустив картку, особливих лімітів на видачу готівки з боку банкомату немає, все визначається тарифом вашої картки та технічними можливостями банкомату. Чисто технічно багато банкомати можуть видавати 40 аркушів (видача пачки горизонтально), тобто. ліміт зняття 200000 рублів, але з'явилися й банкомати, які видають більші пачки через щілину, а ніші, похило, можуть видати по 90 аркушів, тобто. ліміт 450 000 рублів за одне зняття, я бачив такі в офісах Альфа-банку, а тепер. Якщо у вас картка, що дозволяє знімати готівку в банкоматах «чужих» банків без комісії, наприклад, картка , вам потрібен банкомат, який видаємаксимальну суму
по карті «чужого» банку, тому що у банку Тінькофф своїх банкоматів поки що небагато, у Хоумкредиту ще менше, навіть у Москві.
- Як правило, у Росії банкомат видасть по «чужій» карті від 5000 до 10000 рублів, банкомати Ощадбанку та банку Москви зазвичай видають по 7500р за 1 порцію, ці варіанти не надто цікаві. Новини: червень 2016 - БанкоматиВТБ
- видають по 100 000 р. готівки. C 24/02/2016 банкомати Альфа-банку VISA
- інших банків. З 18/01/2016 банкоматиБінбанку іМДМ банку видають без обмежень готівку за карткамиБінбанку Visa Mastercard
- інших банків, у тому числі Тінькофф. З 08/05/2015Промзв'язокбанк скасував ліміти по карбованцевій видачі за картами VISA
- MasterCard скасував ліміти по карбованцевій видачі за картамиЗ 03/04/2015 за «чужими» картамиАльфа Банк
дає 200 000 рублів за 1 раз. Якщо після введення пін-коду ви бачите, що в банкоматі є 5000 купюр, то 40 листів і буде 200000 грн. Окреме питання щодо видачі валюти звалютних карт
(Наприклад банку Тінькофф).
1. Де зняти долари (USD) за картками іншого банку? Тільки перевірені способи.
РайффайзенБанк
Видача 100 $, 200 $, 300 $ (максимум за 1 раз), максимальна загальна сума - 700 USD. Ось карта для пошуку банкоматів https://www.raiffeisen.ru/offices/?active_tab=tab-2. Поставити прапор на «долари» на вкладці «банкомати» та «банкомати банків-партнерів» та прибрати «рублі», тоді картка видасть відповідні банкомати.
2. червень 2016 - Банкомати. (Велика мережа банкоматів у Росії)
Видача 100$, 200$, 250$ або до 200 Євро
Зараз іноді пропускає іноземні карти з великим лімітом (наприклад, 500), але ВТБ вже наводить лад. І цей ліміт буде незабаром для всіх чужих.
Російські чужі карти для ВТБ проходять ( , і т.д.)
Євро бувають і півтинники купюри.
Кількість підходів не обмежена.
На сайті валютні банкомати виділено, дуже зручно шукати.
3. Бінбанк(Велична мережа, 98 міст присутності)
Видача максимум 3000 $ за раз. Підходи можна продовжити. Купюри по 100 $.
На сайті валютні банкомати не виділені, але валютні банкомати Бінбанку можна знайти через сайт Альфабанку:
https://alfabank.ru/atm/moscow/list/?out=usd&property=foreign
(Місто замість Москви підставте своє)
На даний момент перевірено іноземні та російські карти.
Видає. (Мастеркард або віза не має значення)
4. Банк Російський Стандарт. (широка мережа міст)
Видача максимум 300 $ за раз. Підходи можна продовжити.
Купюри по 100 $.
У багатьох містах немає валютних банкоматів.
Мінус – дуже часто валютні банкомати порожні.
5. Банк Юнікредит. (охоплення 34 міста Росії)
Максимум сума 400 $ (сума кратна 50 - 50-100-150 ітд)
На сайті валютні банкомати виділено.
6. Альфа Банк
Максимум сума 100 $, можна робити кілька підходів.
На сайті валютні банкомати виділено.
7. СітіБанк
Максимум сума 300 $. Але за картами чужих банків з травня 2017 року стали брати комісію 2$.
Де зняти Євро (Euro) за чужими картами?
Банкомати.
Банки ті ж самі, за винятком Сітібанку (у нього єврових банкоматів немає)
Райффайзен - 300 євро max
Банк Російський Стандарт 200 євро max
Юнікредит - 400 євро max
Каса МДМ банку.
Багато хто не знає, але в регіонах присутності цього банку відбувається наступний фінт. Приходьте до каси банку і можете зняти до 5000 $ еквівалент (євро, долари рублі) з картки «чужого» банку.
Дуже часто навіть самі операціоністи не знають, що банк має такий тариф. На сторінці http://www.mdm.ru/voronezh/retail/tarifs/ у PDF «Тарифний збірник Операції з платіжними картками», сторінка 16, п 7. Тарифи ПАТ «МДМ Банк» за операціями з використанням банківських карток, емітованих сторонніми банками, пункт 2.2 без комісії. Викликайте старшого і скажіть йому – нехай операційіст вивчить тарифи свого банку в частині РКО (розрахунково касового обслуговування фізосіб)
Мінус – часто валюти тупо немає.
Каса Бінбанку. Згідно з документом від 28.04.2016, видають валюту за картками інших банків (в т.ч. Тінькофф) без комісії при замовленні грошей за телефоном за 2 робочі дні:
« Розділ 9. Операції щодо карт сторонніх емітентів
9.3. Видача готівки (рублі, іноземна валюта) у пунктах видачі готівки (ПВН) ПАТ «БІНБАНК» за карткою VISA/MasterCard (в т. ч. Maestro), емітованої стороннім Банком Без комісії
»
Де зняти рублі за картками іншого банку?
Більшість банків Росії видасть по чужій карті від 5000 до 10000 рублів.
Ми їх не розглядатимемо. Розглянемо лише найкращі банки:
- Альфабанк (VISA і MasterCard) - 200 або 450 тис. рублів (40 або 90 аркушів)
- Бінбанк, Промзв'язокбанк (MasterCard), Росбанк - 200 тис. рублів (40 аркушів)
- Райффайзен, МКЛ - 150 тис. рублів (30 листів)
- ВТБ - 100 тис. рублів
- Російський Стандарт, МДМ-банк - 40 тис. рублів
Інші банки видають потроху, наприклад:
- Радкомбанк - 9000 рублів
- ВБРР - 9000 рублів
- Ощадбанк - 7500 рублів
