Co warto wiedzieć o realnych inwestycjach? Inwestycje rzeczowe i finansowe - czym są Klasyfikacja inwestycji realnych

Najpierw dowiedzmy się, co kryje się za tą koncepcją formy inwestowania .

Formy inwestowania są różne sposoby i metody realizacji wolnego kapitału spółki lub osoby fizycznej.

Istnieje wiele takich metod i technik, ale wszystkie są równie dostępne zarówno dla osób fizycznych, jak i fizycznych osoby prawne.

Formy inwestowania i ich różnice

Różnią się one następującymi cechami.

Jeśli rozpatrywać inwestowanie z punktu widzenia czasu i czasu, wyróżnia się następujące formy:

• (do 1 roku)
• (ponad 1 rok)

Jeśli podzielisz formy inwestowania Według obiektów inwestycyjnych wyróżniamy:

• inwestycje finansowe(papiery wartościowe)
• inwestowanie w różnego rodzaju instrumenty finansowe
• inwestycje rzeczywiste lub bezpośrednie (inwestycje w produkcję)
• inwestycja w kapitał zakładowy inne firmy.

Inwestując finansowo, przedmiotem inwestycji będą papiery wartościowe będące przedmiotem obrotu na giełdach. Cel zakupu cenne papiery albo otrzymuje dodatkowy zysk netto, albo instaluje kontrola finansowa nad spółką będącą właścicielem papierów wartościowych poprzez nabycie pakietu kontrolnego.

Inwestowanie w instrumenty pieniężne ma na celu z reguły nie osiąganie zysku, ale tymczasowe zachowanie wolności Pieniądze inwestora i ma charakter krótkoterminowy. W obecnych realiach najpowszechniejszym instrumentem monetarnym jest lokata bankowa. Pozwala zaoszczędzić, a czasami zwiększyć tymczasowo wolne środki.

Realne lub umożliwiające organizacjom wejście na nowe rynki dla własnych produktów, unowocześnienie własnej produkcji i zwiększenie kapitalizacji firmy jako całości.

Wyróżnia się: formy realnych inwestycji

• Obowiązkowe inwestycje mają na celu zapewnienie standardów środowiskowych w produkcji, a także zapewnienie odpowiedniego poziomu warunków pracy zatrudnionej kadrze. Takie inwestycje są regulowane przez państwo
• w rozwoju produkcji: poprawa organizacji pracy, udoskonalenie technologiczno-techniczne sprzętu. Wszystko to ma na celu obniżenie kosztów produkcji i całkowitego kosztu wytworzonych produktów, usług itp.
• rozszerzyć produkcję. Głównym celem takich inwestycji jest odpowiednio zwiększenie wolumenu produkcji i poziomu generowanego zysku.
• w budowie i tworzeniu nowych gałęzi produkcyjnych. W takich gałęziach produkowane są nowe typy produkt końcowy, świadczone są nowe rodzaje usług itp. Wszystko to pozwala wzmocnić pozycję finansową firmy i zdobyć nowe rynki, a także zwiększyć liczbę potencjalnych konsumentów

Przyjrzyjmy się obiektom prawdziwa inwestycja:

• przejęcie innej organizacji poprzez zakup kontrolnego lub całego pakietu akcji. Ta forma inwestycji wymaga dużych nakładów finansowych i prowadzi do wzrostu całkowitej kapitalizacji obu organizacji, a także niesie ze sobą szereg korzyści w postaci komplementarnych technologii, wzrostu liczby rodzajów produktów, zmniejszenia ceny surowców i materiałów eksploatacyjnych, wygoda sprzedaży gotowych produktów itp. P.
• modernizacja i naprawa istniejącego sprzętu w przedsiębiorstwie. Odbywa się to w celu zwiększenia wielkości produkcji, poprawy jakości produktów itp.
• utworzenie i uruchomienie nowej konstrukcji jako odrębnej osoby prawnej z pełnym, gotowym cyklem produkcyjnym, w celu dywersyfikacji głównej działalności.

Podczas wdrażania działalność inwestycyjną Aby utrzymać konkurencyjność przedsiębiorstwa, wiele organizacji korzysta formy inwestycji finansowych w celu dywersyfikacji swojej podstawowej działalności.

Źródłami są z reguły tymczasowo wolne zasoby finansowe i pieniężne organizacji.

Formy inwestycji finansowych:

• inwestycje w kapitał zakładowy wspólnego przedsięwzięcia. Pozwala to organizacji nawiązywać strategiczne relacje z dostawcami materiałów i surowców, co z kolei korzystnie wpływa na jej własną działalność operacyjną.
• do kapitału zakładowego przedsiębiorstw zajmujących się sprzedażą towarów, pozwala na rozwój nowych rynków zbytu
• w dochodowe instrumenty pieniężne. Dzięki tej formie możesz otrzymywać dochody z tymczasowo wolnych środków i maksymalnie efektywnie je wykorzystywać
• w instrumenty finansowe czy inwestowanie na giełdzie. Ta forma inwestycji ma charakter najbardziej zakrojony na szeroką skalę, charakteryzuje się elastycznością w doborze instrumentów i warunków inwestycji

  Również podane forma inwestycji finansowej jest w stanie rozwiązać niektóre strategiczne problemy poprzez inwestycje finansowe w organizację zewnętrzną.

Inwestycje polegają na inwestowaniu przez inwestora środków pieniężnych w celu uzyskania w przyszłości dochodu i innych pozytywnych efektów społecznych.

Według przedmiotu inwestycji istnieją prawdziwy(polegające na lokowaniu środków w aktywa materialne i niematerialne) oraz budżetowy(inwestowanie środków - w różne papiery wartościowe, depozyty bankowe itd.).

Inwestycje finansowe są inwestycjami portfelowymi, czyli można inwestować pieniądze w dowolne instrumenty finansowe, w ten sposób inwestor dywersyfikuje swoje portfolio inwestycyjne, zmniejsza ryzyko utraty zysków lub braku zwrotu zainwestowanych środków.

Rozważmy bardziej szczegółowo inwestycje finansowe i ich rodzaje.

Rynek inwestycji finansowych składa się z następujących elementów:

• giełda, na której w ciągłym obrocie znajdują się akcje różnych emitentów;
• rynek kredytowy, na którym można inwestować pieniądze w obligacje rządowe, korporacyjne i inne rodzaje zobowiązań dłużnych;
• rynek walutowy, na którym nabywane są opcje i kontrakty futures na zakup waluty, handel odbywa się za pośrednictwem rynku Forex.

Ogólną strukturę inwestycji finansowych można przedstawić w formie tabeli.

Inwestycje finansowe są z definicji inwestycjami portfelowymi.

Podstawowa zasada, którą powinien kierować się kompetentny inwestor inwestując aktywa finansowe, mówi że portfel powinien być jak najbardziej zdywersyfikowany może łączyć zarówno ryzykowne aktywa o wysokich stopach zwrotu, jak i bardziej niezawodne aktywa o niskich stopach zwrotu. Pozwoli to inwestorowi ograniczyć ryzyko utraty zysku i braku zwrotu zainwestowanych środków. Ponadto, obok inwestycji finansowych, portfel może zawierać nietradycyjne aktywa, inwestując w które inwestor jednocześnie minimalizuje ryzyko i dywersyfikuje swój portfel inwestycyjny.

Wyróżnia się następujące rodzaje portfeli inwestycyjnych:

• agresywnie ukierunkowany portfel inwestycyjny – znaczną jego część zajmują aktywa o wysokiej stopie zwrotu i wysokim stopniu ryzyka;
• konserwatywnie zorientowany portfel inwestycyjny – znaczną jego część zajmują wiarygodne, najmniej ryzykowne aktywa o niskiej stopie zwrotu.

Przyjrzyjmy się bliżej głównym rodzajom inwestycji finansowych.

1. Promocje

Akcje są kapitałowymi papierami wartościowymi. Nabywając akcję inwestor inwestuje środki w kapitał zakładowy emitującej spółki akcyjnej i automatycznie staje się współwłaścicielem spółki akcyjnej, nabywając prawo do otrzymania części zysku - dywidendy.

Inwestując w akcje można zarobić na trzy sposoby:

• osiągając zysk na wzroście kursu waluty, np. inwestor kupuje akcję po niższej cenie i sprzedaje ją po droższej;
• osiągając zysk w oparciu o amortyzację, od której inwestor może np. objąć akcje pośrednik finansowy– broker, sprzeda je po wysokiej cenie, a gdy kurs spadnie, będzie mógł odkupić akcje po niższej cenie, po czym zwróci akcje brokerowi, a uzyskany zysk z różnicy w cenie kupna-sprzedaży stawka trafia do inwestora;
• otrzymywanie dywidendy, zwykle raz w roku lub raz na kwartał.

Istnieją dwa rodzaje promocji:

Zaletami inwestowania w akcje są: wysoka rentowność aktywów, minimalne inwestycje początkowe (można nabyć niewielką część akcji spółki akcyjnej, a później w miarę ich emisji zwiększać swój udział). Jest też minus – wady, do których zalicza się: wysokie ryzyko, prowizje w przypadku zakupu akcji przez brokera.

Obligacje, w przeciwieństwie do akcji, nie są cenami akcji, ale cenami długu. papiery wartościowe posiadające okres zapadalności. Po upływie terminu wykupu emitent ma gwarancję zwrotu inwestorowi wartości nominalnej nabytych obligacji oraz dochodu kuponowego z nich.

Wyróżnia się następujące rodzaje obligacji:

• obligacja o stałym oprocentowaniu;
• obligacja o oprocentowaniu zmiennym (zmiennym);
• obligacja wyemitowana przez przedsiębiorstwo (tzw. korporacyjna);
• obligacje emitowane przez państwo lub gminy (GKO, OFZ)

Emitent umieszcza obligacje do wykupu, gdy potrzebuje przyciągnięcia dodatkowych zasoby finansowe wspieranie działalności finansowej i gospodarczej, inwestowanie w znaczące projekty, programy, badania naukowe i rozwój itp. Kupując obligacje, inwestor udziela pożyczki fundusze własne na rzecz emitenta na czas określony, na warunkach spłaty i uzyskiwania dochodów z tytułu ich wykorzystania.

Obligacje rządowe i komunalne są najmniej ryzykowne i mniej rentowne; państwo gwarantuje zwrot wartości nominalnej i dochodu z kuponów w określonym terminie oraz chroni inwestora przed działaniem siły wyższej. Kolejną zaletą jest to, że obligacje państwowe i komunalne są wolne od podatku. Obligacje korporacyjne są bardziej ryzykowne, ale i bardziej zyskowne, gdyż spółka może nie osiągnąć odpowiednio oczekiwanego zysku, opóźnić zwrot wartości nominalnej i dochodu z kuponów obligatariuszom, a nawet zbankrutować, pozostawiając inwestorów z niczym.

3. Fundusze inwestycyjne

Fundusz inwestycyjny to unikalny kompleks oparty na funduszu powierniczym, którego aktywa składają się z udziałów współzałożycieli, którzy przekazali uprawnienia do zarządzania funduszem firma zarządzająca, która działa zgodnie z prawem i w interesie inwestorów. Głównym celem tworzenia takich funduszy jest zwiększanie wartości wspólnego majątku inwestycyjnego. fundusz poprzez gromadzenie środków współzałożycieli i inwestowanie ich w różne instrumenty finansowe.

Główną zaletą funduszy inwestycyjnych jest to, że inwestorzy nie muszą podejmować ryzyka, martwić się o rentowność ani szukać aktywów; fundusz przeprowadza wnikliwą analizę rynku i wybiera wiarygodne instrumenty finansowe.

Udział każdego inwestora to kwota zakupionej przez niego inwestycji. Akcje Każda akcja jest papierem wartościowym potwierdzającym prawo właściciela do udziału w funduszu inwestycyjnym.

Najpopularniejszymi metalami szlachetnymi do celów inwestycyjnych są złoto, srebro, a także platyna i pallad. Metale te wyróżniają się jako „elitarne” ze względu na swoją superodporność chemiczną, czystość, a także wyjątkowy wygląd wytwarzanych z nich produktów.

Możesz inwestować, kupując i gromadząc czysty metal bezpośrednio na swoich kontach lub inwestując w przedmioty kolekcjonerskie wykonane z metali szlachetnych.

Inwestor może z zyskiem dywersyfikować portfel inwestycji finansowych inwestując w metale szlachetne, gdyż z roku na rok metal nie traci na wartości, nie starzeje się, nie zużywa się, jest aktywem wiecznym.

Zainwestując dziś pieniądze w metal, po pewnym czasie inwestor będzie mógł go sprzedać po lepszej cenie, osiągając zysk. Z reguły inwestorzy inwestują w ten aktyw jedynie dostępne zasoby materialne, gdyż zwrot w postaci zysku będzie możliwy jedynie w dłuższej perspektywie.

5. Kontrakty futures i opcje

Kontrakt futures lub kontrakt futures daje jego właścicielowi prawo do zakupu lub sprzedaży określonego rodzaju aktywów lub towaru w określonej ilości w określonym dniu w przyszłości po cenie uzgodnionej przez strony.

Klasyfikacja kontraktów opcyjnych

Opcje dzielą się na:

• „call”, który daje prawo do zakupu aktywa;
• „put”, dający prawo do sprzedaży aktywa.

Kontrakt uważa się za zrealizowany, jeżeli jego właściciel zdecyduje się skorzystać z prawa do zakupu lub sprzedaży produktu lub aktywa. Przykładowo w przypadku opcji call oznacza to, że sprzedawca określonego w umowie produktu ma obowiązek go dostarczyć po otrzymaniu płatności.

Opcje i kontrakty terminowe pozwalają inwestorowi nie tylko dywersyfikować swój portfel inwestycyjny, ale także zabezpieczać ryzyko.

Inwestor, który dopiero poznaje świat finansów lub planuje poszerzać swoje horyzonty, poznawać nowe obszary inwestowania, może zwrócić uwagę na inwestycje realne i finansowe.

Z jednej strony mają wiele wspólnego, wspólne zasady i cele generowania dochodu, ale różnic jest znacznie więcej. Postaramy się dowiedzieć, co to jest, jakie są zalety i wady każdego rodzaju inwestycji, zrozumieć, co jest najlepsze dla początkującego i doświadczony inwestor.

Co to jest prawdziwa inwestycja?

Ktoś może uznać, że odkrywanie nowych kierunków i horyzontów to niewdzięczne zadanie, zwłaszcza jeśli masz kapitał i udało Ci się go już zainwestować w dochodowy biznes. Po co szukać czegoś nowego, skoro wszystko już idzie dobrze?

Ale tak nieubłagana rzecz, jak statystyki, pokazuje, że ponad połowa odnoszących sukcesy inwestorów mogła liczyć na wysokie dochody właśnie dzięki regularnemu rozwojowi nowych kierunków.

Realne inwestycje to mało zbadany obszar dla osób prywatnych, uważa się, że jest to domena dużych firm, ponieważ wielkość inwestycji finansowych jest znaczna. Prawdziwe inwestycje biznesowe reprezentują zakup aktywów bezpośrednio związanych z cyklem produkcyjnym.

Na przykład, jest klinika dentystyczna, która nie ma wolnych środków. Inwestor nabywa niezbędny sprzęt nowej generacji – nowoczesny sprzęt medyczny, w zamian otrzyma część zysku zgodnie z warunkami umowy.

Istnieje kilka najpopularniejszych form realnego inwestowania:

• Zakup nowych biur, fabryk, przedsiębiorstw przemysłowych - gotowe kompleksy;
• Budowa i rozbudowa nieruchomości;
• Otwarcie dodatkowych oddziałów i przedstawicielstw;
• Zmiana cyklu produkcyjnego i technologii – poprzez zakup nowych innowacyjnych urządzeń;
• Zakup patentów, nazw handlowych, marek, praw do ich wykorzystania;
• Inwestowanie w rozwój nauki.

Ten rodzaj inwestycji w Rosji nie cieszy się dużym zainteresowaniem, szczególnie wśród osób prywatnych. Nie jest to zaskakujące: wejście wymaga pomiaru kapitału miliony I miliardy rubli . Ale tutaj zwrot jest znacznie większy, a ryzyko zmniejszone, ponieważ pieniądze są kierowane na wsparcie produkcji materialnej.

Rodzaje inwestycji rzeczywistych

Inwestycja w rozwój produkcji nie zawsze jest dobrowolna, zdarza się również, że inwestycja jest obowiązkowa – bez niej firma nie będzie mogła funkcjonować.

Mówimy o przestrzeganiu przepisów ochrony środowiska, przepisów bezpieczeństwa, zgodności z przepisami i normami. Przykładowo zakład produkuje olej roślinny i zanieczyszcza powietrze, inwestor inwestuje pieniądze w zakup filtrów za ustalony procent dochodu.

Istnieje jednak ogólna klasyfikacja, która dzieli inwestycje na trzy typy:

• Brutto– jest to uogólniony rodzaj inwestycji, która została dokonana w okresie działalności spółki lub w roku sprawozdawczym. Do tej grupy zaliczają się wszystkie fundusze ukierunkowane na modernizację, konsolidację, wzrost konkurencyjności i poprawę produktywności. W rzeczywistości obejmuje to kapitał, który pozwolił przedsiębiorstwu zmodernizować swój majątek produkcyjny;
• Aktualizacje– nie jest tajemnicą, że istotą pracy każdej firmy jest nie tylko stabilne funkcjonowanie, ale także rozwój – a nie stanie w miejscu, oferowanie klientom nowych produktów i możliwości. Przedsiębiorstwo kieruje wolne pieniądze na produkcję dodatkowych kategorii produktów, rozwój i innowacje;
• Rozszerzenia– obejmują ekspansję zewnętrzną, kiedy firma otwiera nowe biura, podbija dodatkowe branże i wchodzi na rynek krajowy lub międzynarodowy. Powinieneś inwestować pieniądze tylko wtedy, gdy na produkty firmy jest popyt. Na przykład Samsung widzi, że jego elektronika szybko się wyprzeda; aby zaspokoić potrzeby ludności, kupuje nowe obszary, przyciąga pracowników oraz otwiera dodatkowe warsztaty i fabryki.

Pieniądze na rozwój, niezależnie od rodzaju inwestycji, firma może pozyskać ze środków własnych, pozyskać kredyty z banków, czy też pozyskać inne przedsiębiorstwa i osoby prywatne zainteresowane osiągnięciem zysku. Często zaleca się zwrócenie się o pomoc do państwa: jeśli produkt ma znaczenie strategiczne lub społeczne, jest użyteczny dla ludności, rzadki lub innowacyjny, można liczyć na dotacje dla przedsiębiorstw.

Przykłady realnych inwestycji

Aby ułatwić zrozumienie mechanizmu pracy i zwiększania kapitału, możemy podać kilka przykładów prawdziwych inwestycji finansowych:

• Firma Wimm Bill Dann produkująca nabiał, przyciągnęła inwestorów do zakupu nowego sprzętu. Celem jest utrzymanie istniejących pozycji na rynku, reorientacja produkcji, czyli preferowanie towarów z kategorii budżetowej;
• Kerama Marazzi, wiodący włoski producent płytek ceramicznych, zdecydowała się rozszerzyć produkcję poprzez zakup nowego lokalu – dodatkowego warsztatu. W tym celu pozyskano inwestorów, którzy zakupili budynek dawnej fabryki Coca-Coli i przebudowali go, aby rozwiązać nowe problemy.

Często prawdziwe inwestycje wcale nie są nastawione na uzyskanie korzyści, ale mają znaczenie społecznie.

Na przykład Władze miasta Orel poszukiwały inwestorów do montażu oświetlenia LED na ulicach – prace wykonała firma Rostelecom. Spółka oczekuje jedynie zwrotu poniesionych kosztów, nie uzyskując przychodu. Innym przykładem jest organizacja płatnego przejazdu przez most kolejowy w Ryazaniu, co pozwoliło lokalnym mieszkańcom znacznie zaoszczędzić czas w porannych i wieczornych korkach.

Co to jest inwestycja finansowa?

Definicja inwestycji finansowej, jak sama nazwa wskazuje, polega na inwestowaniu pieniędzy w przyszły rozwój, generując dochód w krótkim lub długim okresie.

Każdy człowiek, obeznany lub nieobeznany ze światem biznesu i kapitału, nadal dokonuje inwestycji finansowych. Przykładowo, płacąc za naukę, uczęszcza na kursy językowe, aby w przyszłości znaleźć dobrze płatną pracę.

Często jednak pod względem finansowym Przez inwestycje w dalszym ciągu rozumie się inwestycje gotówkowe dostępnych środków we wszelkiego rodzaju instrumenty. Pole działania jest dość szerokie, dlatego możesz wybrać jeden z obszarów pracy:

• Giełda Papierów Wartościowych– oczywiście cieszy się popularnością wśród początkujących, choć tylko nieliczni osiągają tutaj rezultaty. Wejście nie wymaga dużej sumy, ale potrzebna jest wiedza, zrozumienie zasad, jak to wszystko działa;
• Rynek kredytowy i depozytowy– jest mniej ryzykowne, kapitał przeznaczany jest na zakupy obligacje rządowe, IOU korporacji. Opcjonalnie - lokaty bankowe, można je również uznać za niskodochodowy, ale praktycznie nieryzykowny sposób uzyskiwania świadczeń;
• Rynek walutowy– przedmiotem zainteresowania inwestora w tym przypadku jest waluta, którą można handlować na specjalnych platformach elektronicznych, bawiąc się notowaniami i kursami walut.

Główna zaleta inwestycje finansowe polega na ich prostocie – nawet mając ograniczony kapitał, bez wystarczającego doświadczenia i wiedzy, można wejść w pewną niszę i liczyć na zysk. Dla początkującego, który nie jest dostępny prawdziwa inwestycja, ta opcja jest najbardziej opłacalna, a właściwie jedyna możliwa.

Rodzaje inwestycji finansowych

Wybór kierunku inwestycji dla każdego inwestora jest ogromny, dlatego należy rozważyć wszystkie za i przeciw i zrozumieć, która opcja jest atrakcyjna w Twoim przypadku. Należy ustalić, co jest ważniejsze - wysokie dochody, możliwość podwyższenia kapitału krótkoterminowy lub zmniejszenie ryzyka? Najpopularniejsze typy to:

• Kontrakty futures i opcje– pochodne instrumenty finansowe wymagają przygotowania dla inwestora, w przeciwnym razie istnieje duże prawdopodobieństwo strat. Praca na giełdzie również wymaga czasu, jednak wielkość wpisu jest tu minimalna. Ryzyko jest znaczne - możesz uzyskać zarówno zysk, jak i stratę;
• Akcje fundusze inwestycyjne – znaczenie inwestycji polega na tym, że inwestor kupuje papiery wartościowe od funduszu lub za pośrednictwem pośrednika. Zarządzanie aktywami prowadzone jest odpowiednio przez specjalistę, wysokość dochodu zależy bezpośrednio od jego umiejętności i polityki wybranej organizacji;
• Magazyn- najbardziej ryzykowny, ale najbardziej atrakcyjny sposób inwestowania, pozwalający uzyskać maksymalny zysk w przypadku prosperowania firmy. Papier ten jest okazją do spekulacji, czyli gdy jego cena wzrośnie, właściciel może sprzedać dany aktyw na giełdzie. Z drugiej strony możliwe będzie regularne otrzymywanie dywidend i odsetek od dochodów spółki. Jeśli spółka okaże się nierentowna, ryzykujesz tylko kwotę, którą wydałeś na zakup akcji;
• Inwestycje w metale szlachetne– ceny złota, srebra, platyny stale rosną, ale nawet jeśli następuje spadek, to w dłuższej perspektywie widać stabilny wzrost. Ten rodzaj inwestycji jest mniej ryzykowny, ale ma charakter długoterminowy - kupno i szybka sprzedaż metali szlachetnych, uzyskanie dochodu, raczej się nie powiedzie, taka transakcja nie ma ekonomicznego uzasadnienia;
• Obligacje- zwykle reprezentowane przez duże korporacje i państwo, łatwo je kupić np. w Sbierbanku, ale taki instrument jest bardziej instrumentem dłużnym. Ryzyko tutaj jest zawsze ograniczone, choć istnieje, ale dochód nie jest zbyt duży – ocena porównawcza pokazuje, że obligacje są czasami mniej opłacalne niż zwykłe lokaty terminowe.

Inwestycje finansowe wyróżniają się stopniem ryzyka, dochodem, cechami i okresem, w którym można liczyć na zysk. Można powiedzieć, że takie inwestycje są idealną opcją dla początkujących, nie wymagają dużej ilości kapitału. Jednak w związku z tym, że osoby bez doświadczenia kupują akcje, kontrakty terminowe i opcje, a następnie „łączą” je po obniżonej cenie, panuje opinia, że ​​ryzyko rynkowe jest ogromne, a niektórzy szczerze uważają, że nie mogą liczyć na dochody po obniżonej cenie. Wszystkie koszty.

Przykłady inwestycji finansowych

Przykładów firm pozyskujących środki z zewnątrz jest mnóstwo; jest to częsty sposób na poprawę swojej sytuacji finansowej. Źródłem rozwoju przedsiębiorstw powinny być pieniądze. Dla jasności można podać dwa przykłady:

• Sberbank – stopa dywidendy 5%, kupuj akcje uprzywilejowane pozwala na podwyższenie kapitału w ciągu roku, średnia cena jednego papieru wartościowego mieści się w granicach 200 rubli;
• Yandex – stopa dywidendy wynosi około 6%, notowania stale rosną i kup jedną akcję odnosząca sukcesy firma możesz to zrobić za około 2000 rubli.

Będzie można inwestować w rozwój setek przedsiębiorstw na całym świecie. PayPal, Netflix, Apple, Amazon są tego oczywistym dowodem. Ponadto inwestorzy powinni zwrócić uwagę na mniej popularne, ale niezwykle perspektywiczne spółki.

Porównanie inwestycji finansowych i rzeczowych

Podsumowując powyższe, po dokonaniu oceny cech i cech obu typów inwestycji, sporządzono ściągawkę uwzględniającą ich podobieństwa i różnice.

Jeśli nie jesteś milionerem, nie powinieneś rozważać realnych inwestycji z praktycznego punktu widzenia, ale możesz inwestować w instrumenty finansowe - akcje, obligacje, inne papiery wartościowe, metale szlachetne, fundusze inwestycyjne.

Nawet jeśli tego typu inwestycja jest mniej opłacalna, a ryzyko tutaj wzrasta, przy umiejętnym zarządzaniu, zdobywaniu doświadczenia i wiedzy w Sektor ekonomiczny, będziesz mógł liczyć na zwiększenie własnego kapitału.

Czym są inwestycje rzeczowe i finansowe? Jakie inwestycje uważa się za prawdziwe inwestycje? W jakiej formie prezentowane są inwestycje brutto?

Cześć wszystkim! Denis Kuderin jest z Tobą w kontakcie!

Statystyki pokazują – 60% najbogatsi ludzie planets zarobiło miliony dzięki udanym inwestycjom. Jeśli przedsiębiorca nie zainwestuje pieniędzy w nowe projekty i kierunki, czeka go stagnacja i regres. Jest zjadany przez konkurencję i ignorowany przez konsumentów. Jego biznes gnije na winorośli.

Teoria inwestycji mówi: jeśli nie kupujesz, sprzedajesz. Oznacza to, że jeśli nie zainwestujesz pieniędzy w rozwój biznesu dzisiaj, stracisz je jutro. Najbardziej obiecujące dla przedsiębiorców instrument finansowy– realne inwestycje. Opowiem o nich w nowym artykule.

Ci, którzy przeczytają do końca, otrzymają recenzję najbardziej wiarygodnych firm w Rosji, które zapewniają pomoc w prawdziwym inwestowaniu, a także wskazówki, jak uniknąć głównych ryzyk podczas inwestowania.

Śmiało, przyjaciele!

1. Czym jest prawdziwa inwestycja

Darmowe firmowe pieniądze gromadzące kurz na kontach bankowych to utracone zyski.

Po pierwsze, zjada je inflacja, która w Rosji wynosi średnio 12-15% rocznie. Po drugie, przedsiębiorstwo, które nie inwestuje we własny rozwój, jest nieuchronnie skazane na pozostawanie w tyle za bardziej efektywnymi i przedsiębiorczymi konkurentami.

Wniosek: należy inwestować finanse. Najbardziej opłacalnym kierunkiem takich inwestycji jest prawdziwa inwestycja.

Ekonomiczna koncepcja „inwestycji realnych” nie oznacza, że ​​istnieją inwestycje „nierealne”. Sama klasyfikacja naukowa według celów inwestowania funduszy dzieli depozyty na rzeczywiste i budżetowy. Finansowe to inwestycja w papiery wartościowe w celu ich późniejszej sprzedaży.

– inwestowanie środków w aktywa bezpośrednio związane z produkcją towarów i usług w celu uzyskania późniejszego zysku. Wkłady rzeczowe mają na celu zwiększenie majątku trwałego spółki, a także ich reorganizację, restrukturyzację i modernizację.

Typowy przykład

Rosyjska firma Potato produkująca chipsy chce zwiększyć wolumen produkcji swoich głównych produktów. W tym celu firma kupuje w Niemczech sprzęt nowej generacji, co zwiększy roczną liczbę jednostek produktowych 5-10-krotnie.

Jest to bezpośrednia (czyli realna) inwestycja w produkcję, która – pod warunkiem kompetentnego planu marketingowego i obecności perspektyw rynkowych – gwarantuje firmie wzrost zysków.

Realnych inwestycji dokonują duże, średnie, a czasami i małe przedsiębiorstwa, organizacje rządowe, rzadziej fundusze inwestycyjne. Inwestorzy prywatni prawie nigdy nie dokonują takich inwestycji. Nie dlatego, że nie chcą – po prostu wielkość inwestycji jest zbyt duża dla jednej osoby.

Prawdziwe inwestycje obejmują operacje o obrotach rzędu milionów i miliardów dolarów, których celem jest wyciągnięcie odpowiednich zysków w dłuższej perspektywie.

Istnieje wiele form realnych inwestycji:

• zakup całych zespołów nieruchomości - fabryk, fabryk, warsztatów, gospodarstw rolnych;
• budowa nowych obiektów;
• otwieranie oddziałów, biur regionalnych, filii;
• rekonstrukcja mająca na celu radykalne przekształcenie produkcji w oparciu o innowacyjne osiągnięcia technologiczne;
• modernizacja istniejącego przedsiębiorstwa – radykalna odnowa majątku produkcyjnego przedsiębiorstwa;
• inwestycje w wartości niematerialne i prawne – obiecujące start-upy, nowe marki, wynalazki i patenty;
• nabycie nowego biznesu;
• zakup złóż w celu wydobywania surowców naturalnych;
• inwestycje w rozwój naukowy i badania.

Ponieważ inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem, inwestycje są możliwe dopiero po kompleksowym przestudiowaniu i rozważeniu wszystkich czynników, które mogą mieć wpływ na przyszłe zyski.

Czym realne inwestycje różnią się od finansowych?

W porównaniu do inwestycji finansowych, te realne z definicji charakteryzują się wyższą stopą zwrotu i odpornością na wahania rynkowe. W dobrej sytuacji akcje i obligacje przynoszą 15-25% zysku rocznie, a prawdziwe zakłady produkcyjne opłacają się o 100% lub nawet więcej.

W związku z tym ryzyko takich inwestycji jest niższe – ponieważ pieniądze inwestowane są głównie w instrumenty materialne. Zawsze można sprzedać ten sam sprzęt lub projekty budowlane. Jednak w porównaniu z papierami wartościowymi płynność takich obiektów będzie oczywiście niższa.

Inną różnicą między inwestycjami bezpośrednimi a inwestycjami finansowymi jest to, że te pierwsze są realnymi inwestycjami w gospodarkę kraju, tworzącymi produkt brutto. Docelowo tego typu inwestycje prowadzą do poprawy dobrobytu ludności, wzrostu liczby miejsc pracy i innych pozytywnych efektów.

Z tego powodu państwo promuje realne inwestycje i wita je na wszelkie możliwe sposoby. Prawdziwy inwestor to właściciel, który przyjechał od dawna: pracować i rozwijać produkcję. Inwestor finansowy to w istocie spekulant giełdowy, który zarabia na wahaniach na rynku papierów wartościowych. Inwestycje finansowe nic nie produkują i nie przynoszą bezpośrednich korzyści gospodarce.

Henry Ford powiedział: „Starzy ludzie zawsze radzą być bardziej oszczędnymi i oszczędzać pieniądze. Jeśli chodzi o mnie, do 40. roku życia nie oszczędzałem ani grosza, inwestując wszystkie dostępne środki w rozwój swojej firmy”.

Z jakich źródeł można finansować realne inwestycje – 3 główne źródła

Skąd wziąć pieniądze na te wszystkie ekonomicznie wykonalne i oczywiście niezbędne i przydatne rzeczy?

Istnieją 3 rodzaje źródeł inwestycji.

1) Fundusze własne

Bieżące finanse spółki tworzą zyski i amortyzacja środków trwałych. Pieniądze, które nie idą na pensje pracowników, odliczenia podatkowe, utrzymanie produkcji i inne pilne potrzeby, są inwestowane w rozwój i wzrost produkcji.

Takie jest prawo gospodarcze. Darmowe pieniądze powinny tworzyć inne pieniądze. To tak jak w fizyce – ciało będąc w ruchu nie może spaść.

2) Źródła pożyczkowe

Jeśli nie masz wystarczających środków własnych, zaciągasz pożyczki. Banki chętnie udzielają przedsiębiorstwom dużych kredytów na rozbudowę i modernizację istniejących przedsiębiorstw.

A jeśli instytucje finansowe mają bardziej ostrożne niż przyjazne podejście do start-upów i aspirujących przedsiębiorców, to działających przedsiębiorstw organizacje kredytowe Prawie zawsze dają zielone światło.

3. Jak zarządzać prawdziwymi inwestycjami – 7 głównych kroków

Zarządzanie realnymi inwestycjami to nauka połączona z doświadczeniem, trzeźwą kalkulacją, prognozowaniem i intuicją biznesmena. Decyzje o inwestowaniu majątku firmy rzadko podejmuje sam szef firmy, nawet jeśli jest nim Henry Ford.

Aby przyciągnąć fundusze, musisz uzasadnić potrzebę inwestycji, opracować plan krok po kroku i prowadzić stały monitoring projektu.

Scena 1. Analiza finansowania

Ocena przedsięwzięcia inwestycyjnego polega na wstępnym badaniu warunków rynkowych i innych parametrów ekonomicznych. Na przykład nie można rozpocząć produkcji nowej kategorii produktu bez zbadania rynku pod kątem popytu na niego.

Przykład

Firma budowlana pełną parą Kryzys ekonomiczny postanawia rozszerzyć produkcję i otwiera nowe oddziały w kilku miastach centralnej Rosji. Firma buduje mieszkania o ulepszonych układach i odpowiednich cenach.

Tymczasem nikt nie spieszy się z zakupem budowanych obiektów ze względu na zmniejszenie zasobów finansowych przeciętnego nabywcy. Inwestycje „zamrażają się” na czas nieokreślony, nikt nie wie, kiedy się zwrócą.

Etap 2. Określenie form finansowania

Każdy uczestnik rynku samodzielnie ustala instrumenty i formy inwestowania. Dla dużych Zakłady produkcyjne głównymi kierunkami są ekspansja i budowa nowych obiektów.

Dla przedsiębiorstw zajmujących lokalną niszę biznesową najlepszą opcją jest modernizacja i/lub automatyzacja produkcji w celu obniżenia kosztów.

Etap 3. Wyjaśnienie pełnego wolumenu rzeczywistych inwestycji

Pieniądze, jak wiadomo, uwielbiają liczyć. Inwestycje – zwłaszcza. Wszystkie renomowane przedsiębiorstwa posiadają działy finansowe zajmujące się kalkulacjami ekonomicznymi.

Jeśli w firmie nie ma takiego działu, warto zaprosić zewnętrznych konsultantów z renomowanej firmy doradczej. Na naszej stronie internetowej znajduje się szczegółowy artykuł na ten temat.

Etap 4. Wybór konkretnych projektów inwestycyjnych

Projekty inwestycyjne dobierane są w zależności od celów inwestycyjnych i specyfiki działalności firmy. Każdy kierunek ma swoją własną wykonalność ekonomiczną, własne okresy realizacji i zwrotu.

Projekt inwestycyjny nie jest abstrakcją.

Jest to dokument, który musi wskazywać następujące wskaźniki:

• cel i harmonogram inwestycji;
• główna idea projektu;
• opcje;
• ilość zasobów wymaganych do wdrożenia;
• obliczanie wskaźników wydajności.

Rozwój projektu powierzamy osobom posiadającym doświadczenie i odpowiednie wykształcenie.

Etap 5. Ocena efektywności projektu

Zalecenia metodologiczne i technologie obliczeniowe stosowane przez profesjonalnych specjalistów pomogą ocenić skuteczność.

Pod uwagę brane są koszty inwestycji i zasoby niezbędne do ich realizacji, a także wysokość i termin planowanego zysku. Na ich podstawie wyprowadzany jest wskaźnik wydajności.

Etap 6. Stworzenie prawdziwego programu inwestycyjnego

Kolejnym etapem jest opracowanie konkretnego programu inwestycyjnego realnego. Należy opracować algorytm krok po kroku realizacji inwestycji i oszacować koszty na każdym etapie.

Etap 7. Monitorowanie realizacji programu inwestycyjnego

Kompetentne monitorowanie programu inwestycyjnego to podstawa sukcesu. Inwestycje realne, w odróżnieniu od finansowych, wymagają bezpośredniego udziału inwestora w procesie. To już nie jest pasywny dochód, ale dość aktywny.

Zarządzanie projektem wymaga czasu. Osoba odpowiedzialna będzie musiała negocjować, monitorować realizację projektu w terenie i dopilnować, aby pieniądze nie zostały skradzione. Nie będzie nudno – nie jest depozyty bankowe i nie inwestować w akcje.

Ponadto w procesie realizacji zadań inwestycyjnych konieczne jest zarządzanie pracą personelu - w końcu nowy sprzęt i nowe urządzenia będą instalować ludzie, a nie mechanizmy.

4. Profesjonalna pomoc w realnym inwestowaniu – przegląd TOP 3 firm usługowych

Jeśli kierownictwo firmy nie jest w stanie samodzielnie zarządzać projektami inwestycyjnymi, może zlecić to zadanie profesjonalnym wykonawcom.

Istnieją firmy, które pomogą Ci mądrze zarządzać dostępnymi środkami i gwarantować zyski.

W naszym eksperckim przeglądzie prezentujemy najbardziej kompetentne firmy inwestycyjne. Firmy te współpracują z deponentami prywatnymi i korporacyjnymi i mają obowiązek ubezpieczać depozyty klientów.

1) Zainwestuj projekt

Finansowe centrum analityczne „Invest Project” działa na rynku inwestycyjnym od 2010 roku. W tym czasie firmie udało się osiągnąć status wiodącej instytucji w Rosji w dziedzinie finansów i pożyczek. Zwrot z kluczowych inwestycji projektu wynosi do 70% w skali roku. Stawka minimalna inwestycje - 50 000 rubli. Oznacza to, że mogą korzystać z usług firmy indywidualni przedsiębiorcy I osoby z niewielkim kapitałem zakładowym.

Odsetki od dochodu naliczane są miesięcznie. Główne obszary inwestycji to budownictwo, transport, Rolnictwo, usługi turystyczne i handlowe. Pracownicy firmy pomogą klientom w utworzeniu portfela inwestycyjnego oraz pomogą w uzyskaniu kredytu.

2) FMC

Firma specjalizuje się w inwestycjach finansowych. Przedmiotem działalności firmy jest doradztwo i realna pomoc obywatelom i osobom prawnym w kwestiach opłacalnych inwestycji finansowych. Klienci FMC zawsze są świadomi tego, na czym mogą teraz zarabiać. Uzyskany z niego dochód z powodzeniem posuwa się dalej – lokowany jest w realne narzędzia – produkcję, rozwój biznesu.

Głównym obszarem zainteresowań firmy są bezpośrednie inwestycje w nieruchomości. E3 Investment to profesjonalny operator inwestycji w zakresie budownictwa i obiektów gotowych dla początkujących i doświadczonych inwestorów. W ciągu 7 lat działalności firma pomogła już swoim klientom zarobić ponad 150 milionów rubli.

Każdy majątek chroniony jest trzema rodzajami ubezpieczeń. Użytkownicy mają dostęp do bezpłatnych konsultacji w zakresie najbardziej opłacalnej i bezpiecznej inwestycji aktywów finansowych.

5. Jakie są ryzyka realnych projektów inwestycyjnych – przegląd głównych ryzyk

Realne inwestycje niosą ze sobą wiele ryzyk, których nie można zignorować na etapie opracowywania planu inwestycyjnego.

Znajomość głównych zagrożeń pomoże Ci je kontrolować.

1) Ryzyko finansowe

Ten typ wiąże się z brakiem środków inwestycyjnych potrzebnych do realizacji projektu, nieterminowym otrzymaniem pieniędzy z pożyczonych źródeł oraz zwiększonymi kosztami na etapie realizacji.

Jak tego uniknąć: oblicz kwotę inwestycji z dokładnością do najbliższego rubla.

2) Ryzyko niewypłacalności

Poziom płynności aktywów obrotowych ma tendencję do spadku. W efekcie w projekt inwestycyjny występuje brak równowagi w czasie pomiędzy dodatnimi i ujemnymi przepływami finansowymi.