Zwroty funduszy inwestycyjnych Alpha Capital. Fundusze wspólnego inwestowania. Fundusz inwestycyjny Alfa-Bank „Obligacje Plus”

Aby uzyskać konsultację

Wybierasz udział Fundusz inwestycyjny i zakup jego akcji.
Od tego momentu stajesz się inwestorem, jak tysiące innych klientów.

Wykorzystywane są środki funduszu
na nabycie papierów wartościowych zgodnie z profilem swojej działalności. W ten sposób powstaje koszt portfolio inwestycyjne Fundusz inwestycyjny.

Dochód inwestora funduszu inwestycyjnego uzyskuje się dopiero wtedy, gdy wzrasta wartość jego udziałów. Cena jednostki podlega wahaniom rynkowym i może rosnąć, spadać, a następnie ponownie rosnąć.

Pytania i odpowiedzi
o pracy funduszy inwestycyjnych

Co to jest fundusz inwestycyjny?

Fundusz wspólnego inwestowania to forma zbiorowego inwestowania, w ramach której fundusze inwestorów są gromadzone w celu dalszego inwestowania przez profesjonalnych menedżerów w papiery wartościowe (lub inne aktywa) w celu generowania dochodu. Mówiąc najprościej, jest to ogólny „garnek” inwestycyjny, w który „rzucają się” inwestorzy. Pieniędzmi z tej wspólnej „puli” zarządzają profesjonaliści rynku finansowego. Podejmują decyzje: kiedy i co kupić za pieniądze inwestorów, a kiedy sprzedać.

Co to jest firma zarządzająca?

Jest to spółka posiadająca odpowiednią licencję i zajmująca się zarządzaniem majątkiem funduszy inwestycyjnych i (lub) niepaństwowych funduszy emerytalnych i (lub) emerytalnych funduszy oszczędnościowych. To zespół profesjonalistów składający się z analityków, zarządzających portfelami, traderów i innych specjalistów, których profesją jest zarządzanie powiernicze kapitałem inwestorów.

Co to jest udział inwestycyjny?

Jest to jednostka miary udziału akcjonariusza w funduszu. Zgodnie z prawem udział inwestycyjny jest imiennym, nieuwierzytelnionym papierem wartościowym, potwierdzającym własność właściciela udziału w majątku funduszu inwestycyjnego. Jako dokument potwierdzający właściciel akcji otrzymuje odpis z rejestru funduszu wskazujący liczbę akcji, cenę i datę ich nabycia.

Jakie są rodzaje funduszy inwestycyjnych i czym się różnią?

Według rodzaju są otwarte, interwałowe i zamknięte. Akcje funduszy otwartych można kupować i sprzedawać w każdy dzień roboczy, interwałowo - kilka razy w roku przez określony czas (interwał), zamknięte - kupować przy tworzeniu funduszu i sprzedawać - gdy kończy się za kilka lat lub w dowolnym dniu roboczym dziennie - na rynku wtórnym.

Według kategorii (w zależności od składu i struktury aktywów) funduszami inwestycyjnymi mogą być fundusze indeksowe (inwestujące w akcje uwzględniane w kalkulacji indeksów), fundusze akcyjne, inwestycje mieszane, fundusze funduszy, obligacje, rynek pieniężny. Fundusze zamknięte mogą być również funduszami nieruchomościowymi, private equity lub inwestycje typu venture, hipoteka.

Jak działają pieniądze w funduszu inwestycyjnym?

Po przelaniu na konto funduszu inwestycyjnego pieniądze akcjonariusza wrzucane są do „wspólnej puli”. Zarządzający funduszem uważnie monitoruje sytuację na rynku i w pewnym momencie rozumie: czas kupić takie a takie papiery wartościowe – ceny są bardzo atrakcyjne, potencjał wzrostu duży. Pieniądze z rachunku bankowego funduszu inwestycyjnego przekazywane są na rachunek maklerski. Broker na polecenie zarządzającego nabywa niezbędne papiery wartościowe i przekazuje je do przechowywania w wyspecjalizowanym depozycie. Wraz ze wzrostem wartości rynkowej nabywanych papierów wartościowych wzrasta także wartość „wspólnej puli” – aktywów funduszu. W związku z tym zarówno wartość udziału, jak i podwyższenia kapitału zakładowego. Następnie, gdy cena zakupionych papierów wartościowych wzrośnie do tzw poziom docelowy, są na sprzedaż. Pieniądze ze sprzedaży ponownie trafiają na rachunek maklerski (bankowy) funduszu i czekają na kolejny dogodny moment, aby je ulokować w papierach wartościowych.

Ile można zarobić na funduszu inwestycyjnym?

Poziom rentowności funduszu inwestycyjnego w dużej mierze zależy od jego strategii inwestycyjnej – im bardziej ryzykowna, tym potencjalnie bardziej zyskowny jest fundusz. Jednocześnie zawsze warto pamiętać o głównym przykazaniu rynku zbiorowego inwestowania: sukces w przeszłości nie gwarantuje sukcesu w przyszłości, a wartość akcji może zarówno rosnąć, jak i spadać.

W jaki sposób klient uzyskuje dochód za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego?

Akcjonariusz wpłaca pieniądze do funduszu, otrzymując w zamian określoną liczbę akcji (proporcjonalną do wniesionej kwoty). Pieniądze te są inwestowane w papiery wartościowe lub inne aktywa. W przypadku wzrostu (spadku) wartości papierów wartościowych lub innych aktywów na rynku, wartość jednostki funduszu odpowiednio wzrasta (maleje). Dochód (strata) akcjonariusza powstaje z różnicy pomiędzy cenami nabycia i sprzedaży jednostki funduszu (pomniejszonej o niewielkie koszty). Na przykład akcjonariusz zainwestował 100 rubli w fundusz i otrzymał 10 akcji funduszu po cenie 10 rubli. Za swoje 100 rubli menadżer kupił 100 akcji „Firmy U” po cenie 1 rubla. Po miesiącu cena akcji na rynku wzrosła do 2 rubli za akcję, a zainwestowane 100 rubli zamieniło się w 200. W związku z tym cena każdej z 10 akcji akcjonariusza wzrosła z 10 do 20 rubli.

W rzeczywistości fundusz inwestycyjny nabywa oczywiście papiery wartościowe różnych spółek w różnych proporcjach. Niektóre mogą stać się droższe (lub tańsze) szybciej niż inne.

Jak kupić udziały w funduszach inwestycyjnych?

Możesz udać się do dowolnego oddziału Alfa-Banku lub biura agenta Spółki z paszportem i Numerem Identyfikacji Podatkowej (jeśli posiadasz) i wypełnić wniosek o nabycie akcji. Następnie płacisz za akcje, przelewając środki ze swojego osobistego rachunku bankowego na rachunek tranzytowy Spółki zarządzającej, która następnie w ciągu pięciu dni przekazuje je na rachunek funduszu inwestycyjnego, którego akcje chcesz kupić. Akcjonariuszem zostajesz z dniem zaksięgowania pieniędzy na rachunku funduszu lub w następnym dniu roboczym. W takim przypadku dokonuje się wpisu w systemie rejestrowym.

Dokumenty wymagane przy składaniu wniosku o nabycie udziałów

Dla osoby:

• Dokument tożsamości osoby składającej wniosek.
• Przy składaniu wniosku przez pełnomocnika - notarialnie poświadczone pełnomocnictwo od właściciela udziałów inwestycyjnych ze wskazaniem właściwych organów.
• Ankieta zawierająca poświadczony notarialnie wzór podpisu mocodawcy (w przypadku składania wniosku po raz pierwszy). Składając wniosek, musisz podać dane swojego rachunku bankowego (ze wskazaniem pełnych i dokładnych danych odbiorcy; jeśli nie masz konta bankowego, należy je otworzyć w wybranym przez Ciebie banku rosyjskim).

Dla osób prawnych:

• Dokumenty założycielskie i rejestracyjne osoba prawna(kopie notarialne), w tym wyciąg z jednolitego rejestru osób prawnych.
• Pełny dane bankowe Twoje konto.
• Pełnomocnictwo potwierdzające uprawnienia pełnomocnika składającego dokumenty na podstawie pełnomocnictwa (jeżeli taki pełnomocnik występuje).
• Ankieta zawierająca poświadczony notarialnie wzór podpisu przedstawiciela osoby prawnej, który jest uprawniony do występowania w imieniu tej osoby prawnej bez pełnomocnictwa (jeżeli wniosek składa inna osoba). Dostępne przy składaniu wniosku po raz pierwszy.
• Dokument tożsamości pełnomocnika składającego wniosek.

Jak sprzedać udziały w funduszach inwestycyjnych?

Sprzedając udział inwestycyjny należy posiadać (otwarty, jeżeli nie) rachunek bankowy, na który będą przekazywane środki z umorzenia udziału. Następnie składasz wniosek o umorzenie jednostek inwestycyjnych w Spółka zarządzająca „Alfa Capital”, dowolny oddział Alfa-Banku lub biuro agenta Spółki. Wniosek zostanie rozpatrzony w ciągu trzech dni. Natomiast w ciągu 10 dni roboczych od dnia spłaty środki zostaną przelane na rachunek bankowy inwestora.

Dokumenty wymagane przy składaniu wniosku o sprzedaż udziałów

Firma zarządzająca Alfa Capital oferuje inwestorom prywatnym i kwalifikowanym ogromny wybór funduszy inwestycyjnych do inwestowania w różne papiery wartościowe przedsiębiorstw i branż. Spółka zarządzająca jest dziś częścią Grupy Alfa i jest najstarszą firmą na rosyjskim rynku inwestycyjnym.

Klienci mogą liczyć na kontrolę i ochronę interesów państwa, bezpieczeństwo inwestycji, kompetentną obsługę i inne przywileje. Przyjrzyjmy się najpopularniejszym funduszom inwestycyjnym „Alfa Capital”.

„Akcje płynne”

Fundusz inwestycyjny spółki Alfa Capital Management „Liquid Shares” działa na zasadzie osiągania zysku w zależności od wzrostu wartości (notowań) akcji. Aktywa - papiery wartościowe (akcje) największych spółek gospodarki krajowej wielu branż.

Zalety inwestowania w ten fundusz inwestycyjny obejmują:

• wielowalutowość w strukturze funduszu, możliwość czerpania zysków ze wzrostu cen akcji firmy zagraniczne;
• inwestycje w papiery wartościowe wyłącznie emitentów pierwszego szczebla (największych i najbardziej dochodowych);
• możliwość wyboru branży, a nawet regionu inwestycji;
• dogłębna analiza przez specjalistów cechy kredytowe emitenci i inne niuanse.

Prawie 48% struktury aktywów funduszu zajmują papiery wartościowe spółek z branży hutniczej i wydobywczej, 14,6% z sektora konsumenckiego, a około 6% z pozostałych branż. Wartość jednostki funduszu inwestycyjnego Alfa Capital Management Company „Płynne akcje” wzrosła w ciągu 10 lat o 259% (dziś dodała 2,5 tys. rubli), jedynie w okresie od 2008 do 2010 roku wykazywała tendencję spadkową. NAV funduszu wspólnego inwestowania wynosi 1,3 miliarda rubli, który również wzrósł w ciągu ostatnich 1,5 roku.

"Balansować"

Fundusz Inwestycyjny „Alfa Capital” „Balance” również wykazuje wzrost wartości udziałów funduszu (zwrotu) o 61,9% od momentu powstania funduszu. Portfel funduszu inwestycyjnego obejmuje wielowalutowe papiery wartościowe, inwestowanie kapitału własnego odbywa się w rosyjskich spółkach. Fundusz inwestuje w obligacje i akcje.

Do zalet takiego funduszu inwestycyjnego należą:

• dywersyfikacja - możesz inwestować w spółki krajowe i zagraniczne, z różnych branż, w dowolnej walucie, wybierać klasy aktywów;
• zabezpieczanie ryzyka walutowego – zabezpieczenie zysków poprzez realizację pilnych transakcji (zakupu lub sprzedaży) walutą;
• struktura wielowalutowa i minimalizacja ryzyka strat;
• stabilny zysk przy średnim poziomie ryzyka.

Głównymi aktywami w strukturze funduszu inwestycyjnego są papiery wartościowe spółek z sektora naftowo-gazowego oraz konsumenckiego. Istnieją także akcje funduszy (indeksowych), państwowych banków centralnych, hutnictwa, przemysłu wydobywczego i inne akcje.

Ponad 25% struktury to akcje płynne, a także obligacje (55,3%), 0,8% Pieniądze, 0,4% - kwity depozytowe. Recenzje tego funduszu inwestycyjnego Alfa Capital Management Company są dość dobre, zawarte w nim fundusze są niezawodnie chronione przed ryzykiem i inflacją.

„Technologie”

Fundusz inwestycyjny „Alfa Capital” „Technologie” inwestuje środki swoich akcjonariuszy w spółki z branży zaawansowanych technologii o znacznym potencjale wzrostu i posiadającym minimalny wolumen transakcji spekulacyjnych. Zwroty z takich inwestycji są zazwyczaj wyższe lub równe wartości akcji technologicznych.

Do zalet lokowania kapitału w tym funduszu zalicza się:

• większość portfela funduszu inwestycyjnego prezentowana jest w walutach twardych (stałych), istnieje jednak możliwość inwestowania w waluty wielowalutowe;
• zysk generowany jest dzięki rozwojowi globalnego sektora gospodarki zaawansowanych technologii;
• portfel ma charakter branżowy i jest zdywersyfikowany ze względu na emitenta;
• obowiązkowa analiza ryzyka przeprowadzana jest przez kompetentnych pracowników.

Tylko w ostatnim miesiącu dynamika cen akcji funduszu była ujemna. W okresie od powstania funduszu inwestycyjnego wartość wzrosła o prawie 132%. Fundusz ten nie zajmuje ostatniej pozycji w rankingu rentowności funduszu Alfa Capital za rok 2016. NAV wynosi dziś 6,5 miliona rubli.

Struktura funduszu inwestycyjnego jest dość zróżnicowana: 12% zajmują dostawcy Internetu i inne firmy zapewniające dostęp i utrzymanie Sieci, 9,8% - komputery (produkcja, komponenty, montaż), 14,8% zajmują akcje funduszy indeksowych , 14% – biotechnologia, 37% – pozostali emitenci. Aż 80% zajmują płynne akcje, głównie największych amerykańskich spółek z branży.

"Zasoby"

Ten fundusz inwestycyjny „Alfa Capital” wykazuje dziś jedną z najwyższych wartości jednostkowych, dobrą rentowność dzięki inwestycjom w sektor gospodarki naftowo-gazowej. Dynamika wzrostu cen kształtuje się następująco: w ciągu ostatniego miesiąca 1,7%, 22,5% rocznie, 75,18% w całym okresie od otwarcia funduszu.

Zalety tego funduszu inwestycyjnego są następujące:

• wielowalutowa struktura pakietu portfela pozwala zabezpieczyć inwestycje przed wahaniami kursów walut;
• Maksymalny nacisk w inwestowaniu kładzie się na lokowanie kapitału akcjonariuszy w papiery wartościowe (akcje) największych spółek Przemysłu naftowo-gazowego, a także sektor górniczy i metalurgiczny Rosji;
• Zabezpieczenia walutowe przeprowadzane są w celu minimalizacji ryzyka.

W strukturze portfela znajdują się papiery wartościowe następujących emitentów: spółek naftowo-gazowych, producentów stali, przedsiębiorstw wydobywczych i przetwórczych, przedsiębiorstw metalurgicznych, a także wydobywających minerały/metale szlachetne, producentów nawozów i innych.

Aby kupić udział i otrzymać poradę, możesz skontaktować się z dowolnym przedstawicielstwem spółki zarządzającej lub zostawić wniosek online za pośrednictwem oficjalnej strony internetowej. Dla wygody zarządzania udziałami na stronie znajduje się „ Obszar osobisty„, dostępny jest także kalkulator umożliwiający obliczenie potencjalnej rentowności funduszu. Do nabycia akcji potrzebny będzie paszport i wniosek.