Dacă nu rambursează datoria și nu există nicio chitanță. Cum să returnezi banii dacă nu există nicio chitanță de la debitor? Redactarea și depunerea unei declarații de revendicare pentru recuperarea creanțelor fără chitanță

În legislația noastră există reguli care permit rambursarea unei datorii în cazul în care debitorul refuză să-și îndeplinească obligațiile. Baza deschiderii unui dosar penal este o chitanță care indică faptul și condițiile transferului de fonduri. Cu toate acestea, atunci când împrumuți bani prietenilor sau cunoscuților apropiați, nu toți oamenii se gândesc la necesitatea întocmirii unei chitanțe. Dar, după cum arată practica, problemele legate de îndeplinirea obligațiilor de datorie pot apărea chiar și la cei mai de încredere oameni. Ce să faci într-o astfel de situație? Este posibil să rambursați o datorie fără chitanță?

Să ne uităm la răspunsurile la aceste întrebări în articolul nostru.

Soluție diplomatică a problemei

Dacă debitorul nu returnează fondurile, cea mai simplă și mai logică acțiune din partea dvs. sunt negocierile. Cereți-i persoanei să explice motivul întârzierii și acordați-i timp suplimentar pentru a rambursa datoria. Dacă o persoană nu poate returna întreaga sumă dintr-o dată, convineți asupra unei rambursări parțiale într-un interval de timp strict specificat. Dacă debitorul ia legătura, emiteți o chitanță cu acesta. Acest document vă va ajuta să evitați probleme dacă debitorul nu își ține din nou promisiunile.

Din păcate, nu toți debitorii sunt de acord să semneze chitanța. Dar dacă împrumutatul nu se sfiește să comunice cu dvs., puteți înregistra conversația, obținând astfel dovezi ale transferului de bani. Comunicarea cu debitorul poate fi documentată folosind înregistrări video și audio, corespondență pe rețelele de socializare sau prin e-mail.

1. Dovezi video

Dacă vă întâlniți personal cu debitorul, veți avea nevoie de ajutorul unui terț pentru a vă înregistra conversația pe camera video. Dar dacă nu puteți organiza o întâlnire, puteți înregistra procesul unei conversații telefonice cu împrumutatul pe o cameră video. Această înregistrare va fi considerată o dovadă a transferului de bani, cu condiția să arate numărul unui telefon fix sau telefon mobil care aparţine debitorului.

În acest caz, chiar înainte de apel, trebuie să parcurgeți următorii pași:

• înregistrați data și ora exactă rostind aceste informații pe video;
• indicați data și ora exactă a apelului;
• furnizați două numere de telefon - de la care sună și la care sună;
• indicați numele complet și adresa de domiciliu ale persoanelor care dețin numerele de telefon.

Pentru ca o înregistrare să aibă forță juridică, trebuie să conțină următoarele informații:

• Numele complet al ambilor participanți la conversație;
• suma exactă de bani împrumutată;
• data transferului de fonduri;
• condițiile de întoarcere a acestora;
• scopul împrumutului.

Este necesar să înregistrați ora exactă la care se încheie conversația și să indicați durata acesteia. Negocierile trebuie susținute de o transcriere a înregistrării, care indică toate detaliile conversației.

2. Dovezi textuale

Dacă comunicarea se face prin e-mail sau rețele sociale, aceasta poate servi și ca dovadă. Cu toate acestea, mesajul ar trebui să conțină aceleași informații ca într-o conversație telefonică, adică mesajele ar trebui să fie clar când ați transferat banii, câți bani au fost împrumutați, când debitorul a promis să ramburseze datoria etc. În același timp, este foarte important ca înainte de a trimite un mesaj să înregistrați că contul vă aparține.

Dacă împrumutatul răspunde la mesaj, textul răspunsului trebuie tipărit împreună cu mesajul original și salvat. Acest tipărit vă va fi util în timpul procesului. În cazul în care debitorul își retrage cuvintele, crezând că fără chitanță nu veți putea dovedi că împrumutul a fost emis, instanța va trimite unui furnizor de servicii de internet sau administrației rețelei sociale o cerere de confirmare a existenței corespondenței.

Dacă este posibil, apelați la ajutor de la martori care pot confirma faptul că a fost corespondentă.

Cu toate acestea, acest plan de acțiune este posibil doar dacă debitorul ia contact și nu neagă că a împrumutat fonduri de la tine. Dar adesea debitorii pur și simplu dispar din vedere și nu iau legătura. Într-o astfel de situație, banii pot fi returnați doar cu ajutorul organelor de drept și al instanței.

Contactarea organelor de drept

1. Scrierea unei scrisori oficiale

Înainte de a apela la forțele de ordine pentru ajutor, trebuie să trimiteți o scrisoare oficială debitorului prin care să solicitați restituirea banilor împrumuți. Scrisoarea trebuie să indice toate detaliile tranzacției - data transferului de fonduri, suma, data returnării etc. Contestația trebuie trimisă prin scrisoare recomandată cu notificarea faptului predării acesteia. Puteți folosi și telegramă.

2. Cerere la sectia de politie

Când contactați departamentul de afaceri interne, va trebui să scrieți o declarație care să indice următoarele informații:

• circumstanțele situației;
• data și locul transferului de fonduri;
• detaliile debitorului (numele complet, detaliile pașaportului, locul de reședință etc.);
• data rambursării datoriei și durata întârzierii.

În plus, cererea trebuie să indice o cerere de verificare a situației pentru elementele unei infracțiuni.

Potrivit Codului penal, una dintre interpretările infracțiunii este furtul de fonduri prin înșelăciune și abuz de încredere. In consecinta, conform legii, un debitor care nu ramburseaza o datorie, profitand de lipsa probelor, este un fraudator.

Cel mai adesea, debitorii neglijenți returnează fondurile împrumutate deja în această etapă a procedurii, deoarece Puțini oameni vor să aibă probleme cu poliția. Însă dacă împrumutatul tot nu ia legătura, polițistul este obligat să-l cheme la audieri pentru a identifica corpus delict.

La întrebarea, împrumutatul poate spune că nu a intenționat să fure fondurile și că intenționează să ramburseze datoria în curând. Ca urmare a acestei declarații, dosarul dumneavoastră penal va fi respins. În acest caz, polițistul va emite o rezoluție, care va deveni ulterior principala probă în instanță.

3. Mergerea în instanță

Instanța este autoritatea finală care vă ajută să vă recuperați datoria prin dreptul civil.

Când mergeți în instanță, veți avea nevoie de următorul set de probe:

• înregistrări audio și video ale negocierilor cu debitorul și o transcriere a acestora;
• un document care confirmă deținerea numerelor de telefon de către persoane specificate (certificate de la operatori);
• tipărirea corespondenței prin e-mail cu împrumutatul;
• o scrisoare prin care se solicită rambursarea datoriei și notificarea predării acesteia;
• hotărârea Departamentului Afacerilor Interne de a refuza deschiderea unui dosar penal.

Dacă este posibil, susține setul de documente cu dovezi indirecte:

• informații de la martorii incidentului;
• informații despre disponibilitatea banilor de la debitor în ziua în care îi transferați;
• achiziţii materiale ale debitorului care coincid cu perioada de împrumut.

Prezența tuturor acestor documente și probe afectează în mod direct eficacitatea procesului.

Dovezile colectate trebuie să fie însoțite de o declarație care să indice toate informațiile disponibile despre împrumut.

Odată cu cererea, experții sfătuiesc să se depună o cerere scrisă pentru a sechestra bunurile debitorului. Înainte de aceasta, puteți solicita în mod independent un certificat de la Registrul de stat unificat cu privire la statutul de proprietate al pârâtului.

După ce ați luat toate măsurile de mai sus, nu va trebui decât să așteptați decizia instanței. În cazul în care hotărârea este pozitivă, instanța îl va obliga pe inculpat să restituie forțat fondurile, folosindu-se de lucru cu executorii judecătorești.

Cu toate acestea, cazurile nu sunt neobișnuite atunci când instanța consideră că probele furnizate nu sunt suficient de puternice pentru a forța restituirea fondurilor. Dar nu ar trebui să disperi nici măcar cu acest rezultat al evenimentelor, pentru că... aveți dreptul de a contesta hotărârea judecătorească la autoritățile superioare.

Potrivit Tatyana Cherkozyanova, profesor asociat la Institutul de Drept Internațional, șansele de a returna bani fără chitanță sunt scăzute. Acest lucru se datorează faptului că cererile de colectare a creanțelor fără dovezi faptice pot fi și fraude, deoarece solicitanții fac adesea debitori.

Dar dacă împrumutatul cu adevărat nu rambursează datoria, trebuie să utilizați toate metodele enumerate mai sus în articol. Totodată, Tatyana Cherkozyanova subliniază că dacă recursul va ajunge în instanță, copii ale probelor vor fi transferate debitorului și acesta va avea timp să se pregătească pentru controversă. Dacă se dovedește că probele au fost obținute în mod ilegal, acestea nu numai că pot fi respinse, ci vor deveni și motiv de depunere a cererii reconvenționale, deoarece Fiecare parte în cauză are dreptul de a dovedi legalitatea acțiunilor sale.

De asemenea, solicitantul trebuie să țină cont de faptul că va trebui să plătească taxe, a căror valoare este calculată pe baza sumei încasate.

De exemplu, dacă valoarea datoriei este de 500.000 de ruble, atunci valoarea taxei va ajunge la 35.200 de ruble. Această sumă se calculează după cum urmează:

Baza este o valoare a taxei de bază de 5.200 de ruble, care se aplică tuturor sumelor de peste 200.000 de ruble, dar mai puțin de un milion.

Această sumă se adaugă la valoarea taxei și, ca urmare, suma totală a taxei va fi de 35.200 de ruble.

Banii nu vor fi returnați chiar dacă instanța de arbitraj va respinge cererea. Suma maximă taxa este de 60.000 de ruble.

Potrivit Tatyana Cherkozyanova, procedurile judiciare pot fi recurse numai dacă există dovezi solide, deoarece există riscul mare ca instanța să nu satisfacă recursul și banii să se piardă. În plus, legea prevede că depunerea actelor la instanță este posibilă numai dacă toate celelalte opțiuni de rezolvare a problemei au fost deja epuizate. De aceea, specialistul recomandă să discutați mai întâi cu împrumutatul fără scrupule, invitându-l să scrie o chitanță. Este mai profitabil pentru creditor și împrumutat să rezolve problema fără litigii, așa că merită să oferiți debitorului un program flexibil de rambursare a fondurilor, fără a pune presiune asupra acestuia sub formă ratele dobânzilor, amenințări etc.

În plus, merită luat în considerare faptul că termenul de prescripție este de 3 ani. În cazul în care acest termen este depășit, atunci când vă prezentați în instanță, va trebui să furnizați o declarație suplimentară, explicând motivele întârzierii procedurii.

Refuzați să-i ajutați pe cei dragi Cât de des apare o situație când rudele, prietenii sau doar prietenii buni au nevoie urgent să obțină bani? Dar tu? Poți refuza ajutorul? Cât de des luați o chitanță de la debitor?

În practică, astfel de cazuri sunt rare. De obicei, totul se întâmplă într-o relație de încredere. Dar ce să faci când suma datorată nu este restituită suficient? perioadă lungă de timp? Cum să încasezi o datorie fără chitanță?

Acest lucru este important de știut: toate tranzacțiile efectuate între cetățeni în valoare de peste o mie de ruble trebuie să fie formalizate în scris, încheierea unui contract de împrumut, conform prevederilor art. 808 din Codul civil al Federației Ruse, un astfel de document trebuie să conțină informații despre creditor și debitor, cuantumul datoriei, termenele limită și modul în care va fi returnată.

Este posibil să rambursați o datorie fără chitanță?

Toate tranzacțiile efectuate de cetățeni pentru o sumă de peste 1000 de ruble trebuie să fie executate pe o chitanță. În viața reală, nu toată lumea este atât de prudentă încât să întocmească un bilet la ordin. În acest caz, legea prevede și șansa de a vă recupera banii.În art. 162 din Codul civil al Federației Ruse prevede că, în absența confirmării scrise a faptului de furnizare de bani numai indivizii alții, puteți folosi orice altă probă decât mărturia martorilor.

Metode de colectare a datoriilor fără chitanță

Încercați să rezolvați în mod pașnic situația actuală. Să luăm în considerare cum puteți colecta o datorie de la persoane fără chitanță:

• convinge debitorul să restituie banii înainte de judecată;
• depune plângere la secția de poliție pentru urmărirea penală a înșelătorului;
• colectarea datoriilor de la persoane fizice prin hotarare judecatoreasca.

Totuși, înainte de a depune cereri la autoritățile oficiale, încercați să rezolvați „pe cale amiabilă” situația conflictuală. Posibil de la debitor Criza financiară, deci momentan nu poate plăti banii la timp.

În acest caz, puteți convinge debitorul să scrie o chitanță. (Ce s-a întâmplat IOU). Biletul la ordin trebuie să indice toate acordurile încheiate între părți (când și cum vor fi returnați banii). Dar când devine evident că suma datorată nu va fi returnată, în mod clar nu există nicio cale de ocolire fără a merge în instanță. Și pentru proces aveți nevoie de dovezi dacă nu există chitanță.

Cum să colectați în mod corespunzător dovezile

Este important ca astfel de dovezi să includă următoarele informații:

• Numele complet al creditorului;
• Numele complet al împrumutatului;
• acord între debitor și datorie;
• suma sumei datorate;
• clarificarea perioadelor de returnare;
• cerere de rambursare a sumei datorate.

Sfaturi utile: Dacă nu poți obține singur suma datorată, dar debitorul ia contact, poți apela la trucuri și poți obține dovezi incontestabile care confirmă faptul de a împrumuta bani, datorită cărora poți confirma că creditorul are dreptate atunci când analizează cazul în instanță.

Înregistrarea acestor informații este permisă prin orice mijloace tehnice. Puteți înregistra o conversație pe un înregistrator de voce, puteți oferi corespondență pe Internet, mesaje SMS. Obțineți cât mai multe dovezi posibil. Cu cât sunt mai multe, cu atât este mai ușor să colectezi datoria.

Cum să pregătiți corect dovezile

Documentele trebuie legalizate Dacă ați reușit să obțineți probe, trebuie să le documentați corect pentru a le putea prezenta instanței. Să ne uităm la unele dintre ele:

1. Înregistrări audio și video - este necesar să atașați o transcriere text în scris și, de asemenea, să indicați când și de către cine a fost făcută înregistrarea. Dacă este necesar, atașați o opinie de expertiză privind absența instalării și confirmarea prezenței voturilor persoanelor implicate în cauză.
2. Mesaje SMS - SMS-urile de pe un dispozitiv mobil pot fi transferate pe suport digital sau de hârtie. Corespondența trebuie legalizată.
3. Mesaje trimise prin e-mail sau pe rețelele de socializare – este important să găsiți confirmarea că corespondența este între creditor și împrumutat. Pentru a face acest lucru, cutia poștală sau contul specific din care se realizează corespondența trebuie să aibă suficiente date pentru a identifica persoanele fizice. Autentificat notarial.

Cum să rambursați o datorie cu dovezi

Probele obținute pot fi aduse în judecată. Astfel, devine posibilă încasarea legală a datoriei fără chitanță. Dacă există dovezi, trebuie mai întâi să scrieți o declarație la poliție pentru a iniția un dosar penal conform art. 159 din Codul penal al Federației Ruse, fraudă.

După primirea unui răspuns satisfăcător sau negativ în deschiderea unui dosar penal, banii pot fi recuperați de la debitor prin hotărâre judecătorească. Toate probele primite că banii nu au fost returnați creditorului sunt atașate procesului. (Cum se întocmește o declarație de creanță pentru recuperarea creanțelor).

Dacă instanța v-a admis cererea și a decis să rambursați datoria, aveți o oportunitate reală de a vă recupera banii. În baza hotărârii instanței de judecată se deschide o procedură de executare.
După cum se poate vedea din articolul descris mai sus, cu o oarecare ingeniozitate și sprijinul martorilor, puteți primi banii împrumutați înapoi fără chitanță.

Instrucțiuni mai detaliate despre cum să rambursați o datorie fără chitanță sunt prezentate în acest videoclip:

Dragi cititori! Articolele noastre vorbesc despre modalități tipice de a rezolva problemele juridice, dar fiecare caz este unic.
Dacă vrei să știi cum să vă rezolvați exact problema - contactați formularul de consultant online din dreapta sau sunați:

În 2019, numărul cazurilor de fraudă continuă să crească în Rusia. Acest lucru se datorează faptului că acest tip crimele rămân de multe ori nepedepsite. Cert este că atacatorul însuși nu își recunoaște vinovăția, iar victimele de multe ori pur și simplu nu știu ce să facă. Cum se dovedește frauda și cât de dificil este în practică?

Potrivit articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse, frauda este furtul deliberat de proprietate sau dobândirea dreptului asupra acesteia prin înșelăciune sau abuz de încredere. În acest caz, intenția acuzatului trebuie dovedită în instanță. Dacă o infracțiune este comisă de un grup de persoane, o conspirație preliminară devine o caracteristică de calificare. De exemplu, în frauda imobiliară, infractorii acționează după următoarea schemă: unul găsește o proprietate și intenționează să organizeze infracțiunea, al doilea preia rolul unui agent imobiliar, iar al treilea se ocupă de formalizarea legală a tranzacției.

Negocieri de pace

Atunci când împrumută sume mari de la cunoscuți, oamenii adesea nu iau chitanțe. Mulți chiar consideră acest lucru indecent, pentru că sunt obișnuiți să aibă încredere în jurul lor. Cu toate acestea, mai târziu, adesea nu își pot primi banii înapoi, așa că apare o întrebare logică: cum să dovedești frauda fără chitanță?

În primul rând, ar trebui să încercați să ajungeți la o înțelegere, deoarece debitorului îi va fi greu să nege faptul transferului de bani. Probabil că va cere o amânare - în acest caz va fi posibilă rezolvarea pașnică a conflictului. Avocații recomandă, de asemenea, încercarea de a convinge împrumutatul să scrie o chitanță în care să arate că este de acord să ramburseze datoria. Acest lucru va asigura că nu se răzgândește, în caz contrar cazul va fi înaintat organelor de drept.

Cu toate acestea, în cazul în care negocierile de pace se dovedesc ineficiente, o persoană trebuie să știe cum să dovedească intenția de a frauda, ​​deoarece acesta este un element calificativ al infracțiunii.

Dacă împrumutatul nu se ascunde, comunicarea cu el poate fi înregistrată în trei moduri:

1. Înregistrarea audio a conversației.
2. Înregistrare video a unei conversații într-o întâlnire personală.
3. Corespondență pe internet.

Dovezi audio și video

O modalitate de a dovedi transferul de bani în caz de fraudă este pregătirea unei înregistrări audio sau video a unei conversații cu un suspect, în care spune direct că a împrumutat o anumită sumă, dar până acum nu a returnat-o. Înregistrarea trebuie să fie de bună calitate.

Înainte de a suna, trebuie să faceți o serie de lucruri:

• vorbiți într-un înregistrator de voce sau la cameră data și ora exactă a apelului;
• înregistrați numerele de telefon de intrare și de ieșire;
• indicați numele complete ale proprietarilor de telefon și adresele acestora.

În timpul conversației, trebuie să exprimați următoarele puncte:

• suma datoriei;
• data transferului de bani;
• solicitarea de a rambursa datoria;
• scopul împrumutului.

Când conversația se termină, ar trebui să înregistrați durata acesteia și ora exactă la care sa încheiat. Apoi, trebuie să întocmiți un protocol, care este o transcriere a înregistrării care descrie toate detaliile conversației cu debitorul.

Când întâlniți un suspect în persoană, puteți utiliza nu numai un înregistrator de voce, ci și să cereți pe cineva cunoscut să efectueze înregistrări video ascunse. Astfel de probe vor constitui un avantaj suplimentar în instanță.

Dovezi textuale

În secolul 21, o modalitate eficientă de a dovedi frauda este este corespondența text: prin e-mail, pe rețelele sociale sau prin SMS. O condiție importantă este trimiterea mesajelor dintr-un cont care este înregistrat către victimă.

Când debitorul răspunde la mesaj, textul primit va trebui să fie tipărit împreună cu cel trimis și salvat, pentru ca ulterior să poată fi folosit ca dovadă a vinovăției suspectului. Dacă în cursul procesului debitorul începe să renunțe la cuvintele sale, instanța va trimite o cerere furnizorului de internet sau rețelei de socializare cu privire la realitatea corespondenței furnizate. În plus, ar trebui să asigurați martori care pot confirma faptul că a comunicat pe Internet între victimă și acuzat.

Nicio persoană nu este imună la întâlnirile cu escroci profesioniști. Cu toate acestea, pentru a vă proteja de riscuri, Înainte de a transfera bani, trebuie să solicitați o chitanță de la persoana respectivă, și, de asemenea, uitați-vă la documentele sale de identificare, notați-i numărul de telefon, numărul mașinii și atrageți martori. În caz de fraudă, toate aceste date vă vor permite să dovediți rapid infracțiunea și să primiți despăgubiri pentru daune.

Dovezi de fraudă în afaceri

Dacă întrebarea este cum să dovediți frauda în afaceri, este important să înțelegeți că va fi necesară o investigație mai amănunțită. Începutul acțiunilor procesuale va fi declararea faptului unei infracțiuni, întrucât o interpretare incorectă a acțiunilor sau intențiilor unui om de afaceri poate duce la impunerea unei pedepse cu închisoarea reală.

Toate documentele financiare și de autorizare ale companiei vor fi supuse unui audit amănunțit. Din punctul de vedere al legii, caracterul nerezonabil al obligațiilor financiare asumate, reflectat în registrele contabile sau în acordurile cu partenerii și creditorii, este principala dovadă a unei infracțiuni. Managerii întreprinderii, datorită poziției lor oficiale, sunt familiarizați cu situațiile financiareși să știți dacă tranzacțiile pe care le fac sunt legale. Prin semnarea oricăror documente, aceștia sunt personal responsabili pentru respectarea termenilor și legilor lor.

În primul rând, se verifică contractul, obligațiile în temeiul cărora au fost încălcate. Experții îi vor analiza competența juridică și clarificări semnificative care pot scuti răspunderea pentru neîndeplinirea contractului în eventualitatea oricărui motiv - de exemplu, forță majoră. Aceste precizări dovedesc faptul fraudei, deoarece confirmă că omul de afaceri a decis în prealabil să nu îndeplinească contractul și s-a protejat.

Dacă în contract nu se constată încălcări și nu se găsesc semne de intenție criminală în acesta, specialiștii verifică alte condiții semnificative pentru ca omul de afaceri să-și îndeplinească atribuțiile, printre care:

• autenticitatea licenței(dacă era necesară formalizarea contractului);
• Disponibilitate resurse financiare (în cazul încheierii unui contract de furnizare de bunuri atunci când acesta a fost vândut, dar nu a fost plătit);
• disponibilitatea produsului în sine sau a canalului său de livrare(dacă mărfurile sunt plătite în avans, dar nu sunt livrate).

Dacă sunt identificate astfel de circumstanțe, intenția criminală și însuși faptul comiterii de acțiuni frauduloase vor fi ușor de dovedit în instanță.

Contactarea organelor de drept

Înainte de a contacta autoritățile de aplicare a legii, creditorul trebuie să trimită o scrisoare oficială debitorului prin care să solicite restituirea banilor. Acest document trebuie să descrie în detaliu toate detaliile cazului. Pentru a împiedica debitorul să pretindă că nu știa nimic despre scrisoare, este necesar să se folosească o notificare despre faptul predării acesteia.

În lipsa unui răspuns din partea debitorului victima rămâne să depună o declarație la departamentul de poliție. Acesta trebuie să conțină următoarele informații:

• toate circumstanțele cauzei;
• data, ora și locul transferului de bani;
• detalii exacte ale suspectului (numele complet, detaliile pașaportului, data nașterii, locul de reședință);
• perioada de timp care a trecut de la data programată pentru rambursarea datoriilor;
• va rog sa faceti o ancheta penala.

Refuzul de a rambursa o datorie intră sub incidența articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse - „Fraudă”, deoarece există înșelăciune sau abuz de încredere din partea atacatorului. Dacă debitorul rambursează întreaga sumă a împrumutului, în această etapă este posibilă împăcarea părților și retragerea cererii. În caz contrar, suspectul va fi chemat la secția de poliție, unde va fi audiat pentru identificarea semnelor unei infracțiuni.

În cazul în care debitorul raportează că nu a sustras banii și intenționează să-i returneze pe viitor, se va refuza deschiderea unui dosar penal. Poliția va emite solicitantului un ordin corespunzător, care va fi unul dintre principalele probe în instanță.

Mergând în instanță

Dacă nu a fost posibilă rambursarea datoriei cu ajutorul poliției, victima ar trebui să învețe cum să dovedească frauda în instanță - aceasta este singura modalitate rămasă de a-și recupera banii și de a pedepsi atacatorul.

În cererea către instanță, inculpatul trebuie să furnizeze informații complete despre sine: adresa de domiciliu, locul de muncă, starea civilă, venitul mediu lunar, informații de contact. De asemenea, este necesar să descriem în detaliu toate împrejurările care au dus la formarea datoriei. Concomitent cu revendicarea, se recomandă pregătirea cerere de sechestru asupra bunurilor debitorului. Solicitantul poate trimite în mod independent Registrului de stat unificat o cerere pentru un certificat cu privire la deținerea bunurilor de către pârât, apoi poate exprima aceste date în instanță. Pentru ca cererea să fie admisă, se recomandă exprimarea îngrijorărilor că debitorul va vinde bunul înainte de finalizarea judecății în cauză.

Succesul procesului depinde direct de caracterul complet al bazei de dovezi. Victima va trebui să furnizeze:

• înregistrări audio și video ale conversațiilor cu suspectul cu stenograme;
• certificate de la operatorul de telecom despre proprietarul numerelor de telefon;
• tipărituri ale corespondenței cu debitorul prin internet și/sau SMS, certificate de notar;
• o cerere scrisă și o notificare returnată de livrare a unei scrisori recomandate prin care se solicită rambursarea datoriei;
• hotărârea Departamentului Afacerilor Interne de a refuza deschiderea unui dosar penal.

Probele indirecte pot include mărturia martorilor, precum și informații despre disponibilitatea de bani a victimei la momentul transferului acestora către debitor și cheltuielile debitorului în perioada împrumutului.

În plus, solicitantul trebuie să aibă un pașaport și o chitanță pentru plata taxei de stat, dar va putea recupera acești bani de la inculpat dacă va câștiga instanța. Este posibilă depunerea unei cereri de amânare a plății taxei de stat până în ziua efectivă de examinare a cazului. În acest caz, partea care pierde va suporta cheltuielile de judecată.

Răspunsul la întrebarea dacă este dificil să se dovedească frauda depinde de caracterul complet al probelor colectate. Dacă împrumutătorul are o chitanță de la debitor, instanța va fi de partea lui. Aceasta este principala confirmare a vinovăției suspectului, care a abuzat de încrederea creditorului și i-a sustras fondurile. Situația este mai complicată dacă nu există chitanță.În acest caz, trebuie să încercați să convingeți persoana să rezolve în mod pașnic problema și să întocmească acest document. În caz de refuz, va trebui să se acorde o atenție sporită colectării probelor. Cu toate acestea, orice proces legal necesită forță de muncă și de lungă durată, așa că înainte de a împrumuta bani este mai bine să vă asigurați în avans - aflați mai multe informații despre persoană, solicitați o chitanță și atrageți martori.

Atunci când împrumută bani, majoritatea oamenilor își documentează obligația de a-i rambursa. Există adesea cazuri când o persoană, temându-se să strice o relație cu o cunoștință sau o rudă, împrumută bani fără martori și nu emite chitanță scrisă.

Dar nimeni nu este imun de necazuri. Și dacă debitorul nu returnează banii în termenul convenit, se pune întrebarea dacă este posibil să returneze banii în lipsa martorilor și a chitanței. Într-o astfel de situație, nu ar trebui să disperați. Există mai multe modalități de a rezolva această problemă delicată.

Înainte de a lua măsuri active pentru a rambursa datoria, trebuie să aflați de ce persoana nu și-a îndeplinit obligația. O conversație calmă va fi benefică pentru ambele părți: va elimina ambiguitatea și tensiunea din relație. De regulă, dacă debitorul dorește să rezolve situația în mod pașnic, banii pot fi returnați astfel:

1. În cele mai multe cazuri, apare o situație neplăcută din cauza debitorului care are probleme financiare sau familiale neprevăzute (boala unei rude apropiate, pierderea locului de muncă sau alte circumstanțe de forță majoră). În astfel de cazuri, o situație sensibilă poate fi rezolvată prin amânarea plății.

Dacă în timpul unei conversații cu o persoană s-a ajuns la un acord cu privire la un nou termen limită pentru rambursarea datoriilor monetare, ar trebui să fii sigur și să redactezi un document scris. Când vă întâlniți cu împrumutatul, ar fi o idee bună să vă asigurați prezența unui martor.

2. Dacă situația economică a debitorului este caracterizată de o instabilitate semnificativă, atunci cu un grad ridicat de probabilitate se poate presupune că îmbunătățirea și stabilizarea acesteia va dura mult timp. În această situație a debitorului, ar fi mai oportun să-i acordăm acestuia nu o amânare la rambursarea datoriei, ci un plan de rate.

Este necesar să aflați capacitățile reale ale unei persoane, situația sa financiară reală. Cea mai bună opțiune într-o astfel de situație ar fi încheierea unui acord de rate prin care să se stabilească un program de plată a plăților lunare. Contractul de comodat se incheie in scris si semnat de ambele parti. În viitor, acordul va servi drept dovadă a existenței unei datorii.

Suma plății lunare trebuie să fie fezabilă și realistă pentru debitor. În caz contrar, persoana va fi obligată să încalce din nou obligația pe care și-a dat-o, iar rambursarea datoriei va deveni mult mai dificilă.

Cea mai bună modalitate de a consolida acordurile la care s-a ajuns este să contactați un birou notarial pentru a întocmi un acord de pace. Documentul definește drepturile și obligațiile părților, valoarea datoriei și momentul rambursării acesteia, precum și consecințele nerambursării acesteia.

O altă variantă de procesare a unui împrumut este să întocmești o chitanță și să o certifici notar. Asemenea documente capătă forță legală după ce li se aplică certificatul notarului.

Trecerea la acțiuni active

Situația este mult mai gravă atunci când debitorul nu dorește să returneze banii și să semneze documente scrise care confirmă existența datoriei. Ce se poate face în acest caz? Este necesar să luați măsuri active pentru rambursarea împrumutului.

Un punct important atunci când rambursați un împrumut în numerar este dovada faptului că debitorul a primit banii:

1. Cea mai bună opțiune este prezența mărturiei martorilor. Este mai bine dacă nu există un singur martor asupra persoanei vătămate, ci două sau trei persoane care pot confirma faptul de a transfera fonduri către debitor sub formă de împrumut.

Martorii pot fi și persoane prezente în timpul unei convorbiri personale sau telefonice între părți cu privire la o obligație de creanță.

2. Dacă este imposibil să confirmați faptul de a transfera bani unei persoane din cauza lipsei de martori și a unei chitanțe scrise, puteți recurge la trucuri. Plata parțială va servi drept dovadă a existenței unei relații bănești și a existenței unei datorii între părți. Pentru a face acest lucru, trebuie să discutați cu debitorul și să-l convingeți să plătească orice sumă pentru a rambursa datoria prin transfer bancar. Un extras de cont bancar poate confirma faptul că debitorul recunoaște existența unei obligații de creanță.
3. Următoarea modalitate de confirmare a evenimentului este dialogul cu debitorul. În procesul de comunicare cu o persoană, ar trebui să discutați în detaliu întreaga situație, concentrându-vă în special pe valoarea datoriei și alte circumstanțe ale împrumutului. Când vă întâlniți în persoană, este necesar să înregistrați conversația pe un înregistrator de voce sau pe telefon. Puteți utiliza înregistrarea audio sau video ascunsă. În cazul în care nu există posibilitatea unor negocieri personale, comunicarea poate fi efectuată prin e-mail sau prin corespondență SMS.
4. Dacă este posibil, trebuie să colectați informații despre împrumutatul care face achiziții mari sau alte cheltuieli egale cu suma datoriei.
5. Dacă este posibil, este necesar să se dovedească că în urma împrumutului debitorul a făcut o achiziție mare sau alte cheltuieli egale cu o sumă similară datoriei. Corespondența prin SMS poate fi utilă.
6. Este necesar să se trimită o creanță preventivă către debitor prin care se solicită plata creanței cu poprire detalii bancare. Cererea trebuie să indice data îndeplinirii obligației. Documentul trebuie trimis prin scrisoare recomandată cu o listă de atașamente. Răspunsul debitorului la cerere va fi considerat și dovada documentară a existenței debitului.

Toate probele primite - dictafon, telefon, înregistrări electronice - trebuie verificate de un expert pentru a confirma că aparțin debitorului, iar apoi certificate de un notar. O examinare poate fi solicitată în timpul examinării cauzei în instanță prin depunerea unei cereri.

Contactează departamentul de poliție

Majoritatea cred că contactarea agențiilor de aplicare a legii este un exercițiu inutil și ineficient. Cu toate acestea, unii debitori sunt influențați de o conversație cu un polițist. În plus, depunerea unui raport de poliție nu este supusă taxelor de stat.

Pentru a depune o plângere la poliție, trebuie să colectați toate probele posibile (scrise, declarații ale martorilor). Este necesar să se scrie o declarație către serviciul de poliție cu privire la acțiunile frauduloase ale debitorului cu o cerere de luare a măsurilor necesare.

După înregistrarea cererii, părțile vor fi citate la anchetator pentru audieri. Adesea, după audieri de către poliție, debitorii returnează banii.

Procedura de returnare a banilor prin poliție este simplă dacă există dovezi scrise sau de altă natură. Un mare avantaj pentru reclamant este prezența oricăror fapte care dovedesc cazul său. Dacă există dovezi suficiente și faptul de a împrumuta bani este respins, anchetatorul trimite materialele instanței. În caz contrar, șansa unui rezultat pozitiv al examinării cererii este mică.

Proces

De multe ori este destul de dificil să dovedești faptul că împrumuți bani. Această împrejurare poate complica și întârzia procesul. Există adesea cazuri în care solicitantul nu are suficiente dovezi și poate pierde în instanță.

Este necesar să se țină cont de următoarele nuanțe importante care afectează în mod semnificativ posibilitatea de colectare a datoriilor în procedura judiciara:

• disponibilitatea bazei de dovezi;
• declarația de creanță se depune la instanța situată geografic în locul de reședință al împrumutatului;
• la depunerea unei cereri se plătește o taxă de stat, a cărei valoare trebuie calculată în funcție de suma recuperată;
• mărturie cu privire la o tranzacție între cetățeni făcută fără conformare formă scrisă, nu sunt acceptate spre examinare la ședința de judecată.

Colectarea datoriilor în instanță este o ultimă soluție, deoarece procedura durează mult și necesită multă răbdare și nervi. De regulă, oamenii preferă să contacteze avocați profesioniști.

Ajutor de la intermediari: colectori

Astăzi, mulți, confruntați cu imposibilitatea de a returna banii împrumutați fără chitanță sau martori, apelează la ajutorul recuperatorilor de datorii. Astfel de instituții sunt specializate în colectarea datoriilor bănești. Adesea, colectorii ajută la colectarea datoriilor de la persoane fizice.

Majoritatea lucrătorilor din recuperatorii de datorii nu au o toleranță crescută și folosesc metode ilegale în munca lor, inclusiv amenințări și provocând diverse vătămări corporale debitorului. Nu trebuie să contactați astfel de organizații pentru a preveni consecințele negative, inclusiv pentru creditor.

Există legale și metode eficiente permițându-vă să rambursați datoria. Într-o situație neplăcută pentru ambele părți, trebuie acordată o atenție deosebită aspectului moral.

În concluzie: reguli pentru împrumutul de bani

În ciuda scăderii numărului de cazuri în care banii sunt împrumuți fără martori sau chitanță scrisă, nu se poate asigura împotriva tuturor necazurilor. Prin urmare, pentru a preveni transformarea banilor împrumuți unei persoane cunoscute într-o problemă sensibilă, trebuie să respectați următoarele reguli:

1. Imprumuta una ca asta suma de bani, care nu va afecta semnificativ poziția financiară în cazul în care debitorul se confruntă cu situații neprevăzute.
2. Asigurați-vă că furnizați o chitanță scrisă. Dacă împrumutatul refuză categoric, ar trebui să vă gândiți serios la asta.
3. Dacă vorbirea despre chitanță este nepotrivit (rudă apropiată, șef), puteți face discret o înregistrare video sau audio în momentul transferului de bani.

Respectarea acestor reguli va evita multe dificultăți în viitor dacă împrumutatul refuză să ramburseze datoria.

Împrumutul de bani fără chitanță scrisă sau martori pare, cel puțin, nerezonabil. Cu toate acestea, dacă apare o astfel de situație, nu ar trebui să fii supărat. Se pot încasa banii împrumutați fără chitanță: unii vor returna împrumutul după interogatoriul unui polițist, în timp ce pentru alții este suficientă o conversație calmă. Cu un cetățean care se află într-o situație financiară dificilă, o soluție de compromis poate fi găsită prin furnizarea unui plan de amânare sau de rate. În alte cazuri, banii împrumutați pot fi returnați prin proceduri judiciare.

Instrucțiuni

În cazul nerambursării datoriilor, merită luate în considerare două situații: când există chitanță și când nu există.

Nu vă faceți griji. În majoritatea cazurilor, prezența unei chitanțe decide deznodământul cauzei în favoarea reclamantului. În caz contrar, veți avea la dispoziție 10 zile pentru a contesta verdictul. Pe viitor, trebuie doar să așteptați ca executorul judecătoresc să „bată” suma datorată de la debitor.

Din păcate, majoritatea oamenilor nu primesc chitanțe. Pur și simplu nu vor să creadă că oamenii din jurul lor sunt necinstiți. Și suferă adesea din cauza nepăsării lor.

Dacă ai împrumutat bani și nu ai primit o chitanță, nu dispera. Pentru a vă recupera banii, contactați instanța sau poliția. Începeți cu ultima opțiune, pentru că... este mai economic și nu va necesita costuri suplimentare.

Vă rugăm să rețineți că în cazul în care chitanța nu prevede o condiție privind dobânda de utilizare în numerarȘi fonduri împrumutate nereturnat la timp, atunci în conformitate cu art. 811 din Codul civil al Federației Ruse, se plătește dobândă pentru întreaga sumă a datoriei, conform prevederilor paragrafului 1 al art. 395 din Codul civil al Federației Ruse (puteți afla cum să calculați suma dobânzii din celălalt articol al meu). Dacă perioada de returnare nu este specificată în chitanță, atunci dobânda ar trebui calculată de la data transferului de fonduri.

Dacă nu aveți studii speciale, vă recomand să căutați ajutor de la un avocat calificat. Pe lângă suma principală a datoriei și dobânda, în instanță debitorului i se vor percepe nu numai costurile achitării serviciilor unui reprezentant, ci și costurile achitării taxei de stat.

Video pe tema