Темпу зростання цін розрізняють інфляцію. Дивитися сторінки, де згадується термін інфляція повзуча. Зниження життєвого рівня

Інфляція- це підвищення цінна товари та послуги, безпосередньо пов'язане з купівельною спроможністютовариства (тобто згодом на ту саму суму грошей можна купити все менше і менше товару). Інфляцію не слід плутати з таким терміном, як стрибок цін», тому що вона має більш тривалий і стійкий характер, а також її вплив рівномірно по всіх групах товарів та послуг, хоча деякі з них можуть і не зазнати інфляції.

Протилежний термін - дефляція, тобто зниження цін, - досить рідкісне явище в сучасній економіці, що найчастіше має сезонний характер: наприклад, поступове зниження ціни на зелень, редис, огірки до середини літа, а потім - знову зростання цін.

Причини інфляції

В економіці існує сім головних причин інфляції:

1. Збільшення державних витрат, фінансування яких викликає збільшення грошової маси (включення «друкарського верстата») понад потреби товарного обороту. Найпомітніше ця причина в періоди економічної кризи чи війни.
2. Масове кредитування, а також провокує збільшення грошової маси.
3. Монополія великих підприємств встановлення цін (особливо у ресурсо-добывающих галузях виробництва).
4. Монополія профспілок щодо рівня зарплат .
5. Скорочення обсягу виробництва (та сама кількість грошей у країні відповідає меншій кількості виробничого товару, тобто більше грошей на одиницю товару).
6. Зниження курсу національної валюти (особливо за великої кількості імпорту до країни).
7. Зростання податків, мит, акцизів при більш-менш стабільному рівні грошової маси.

Види інфляції.

1. Інфляція попиту (чи дефіцит товару), - коли попит товару перевищує пропозицію.
2. Інфляція пропозиції - зростання витрат за виробництво ( витрат) Провокує зменшення виробленої продукції.
3. Збалансована інфляція - всі ціни зростають поступово, незалежно від виду товару.
4. Незбалансована інфляція - нерівномірне зростання ціни різні товари та.
5. Прогнозована інфляція - очікуване явище у світлі розвитку держави.
6. Непрогнозована - найнеприємніший вид, оскільки населення може навіть опинитися в паніці від такого різкого та несподіваного зростання цін.
7. Інфляція очікування споживачів - вид інфляції, що виникає, коли чутки про майбутнє підвищення цін змушують заздалегідь виробників підвищувати ціну, навіть за відсутності економічної кризи.

Ще три види інфляції залежать від темпу її зростання:

1. Помірна, або повзуча інфляція- найбільш повільний вигляд, що розглядається деякими економістами як нормальний розвиток економіки (на їхню думку, така інфляція лише стимулює розвиток економіки держави, якщо вона не перевищує показників 10% на рік). Однак завжди існує небезпека переходу такого виду до наступного виду інфляції.
2. Галопуюча інфляція - переважає в країнах, що розвиваються, і небезпечна для економіки держави. При ній зростання цін може становити від 10 до 50% на рік.
3. Гіперінфляція - страшне явище економіки: зростання цін може досягати сотень і навіть тисяч відсотків на рік. Внаслідок величезного дефіциту бюджету випускається надмірна кількість грошових знаків, що паралізує господарську діяльність держави.

Наслідки інфляції.

1. Різниця грошових запасів (резервів Нацбанку) та грошових потоків, що провокує знецінення грошових запасів та цінних паперів.
2. Стихійний перерозподіл доходів (програють продавці, кредитори, експортери та бюджетні організації, а виграють покупці, боржники, імпортери та працівники реального сектора).
3. Спотворення більшості економічних показників (рентабельність, ВВП тощо).
4. Падіння курсу національної валюти.

Антиінфляційна політика.

Антиінфляційна політика- це сукупність державних заходів щодо регулювання економіки шляхом придушення інфляції.

Види антиінфляційної політики:

1. Дефляційна політика - політика регулювання попиту через кредитний та податковий механізми: зниження держвидатків, підвищення процентних ставок за кредит, обмеження грошової маси. Мінус у тому, що цей вид політики призводить до зменшення зростання економіки.
2. Політика доходів - контроль одночасно за цінами та зарплатою шляхом встановлення їх меж. Мінус у тому, що це може спричинити суспільне невдоволення. Другий варіант – зовнішні позики, що веде до збільшення держборгу.
3. Політика індексації – індексація пенсій, стипендій, зарплат. Індексація менш ефективна, ніж попередні два варіанти.
4. Стимулювання розширення виробництва та зростання заощаджень населення - найважчий, але найефективніший метод.

При вивченні понять інфляції та купівельної спроможності можна згадати таке цікаве поняття як Індекс Біг-Маку – спосіб визначення купівельної спроможності. Цей стандартний бутерброд від McDonald's виступає в ролі показника реального обмінного курсу національної валюти, купівельної спроможності, а також забезпеченості населення, тому що його ціна в різних країнах неоднакова і безпосередньо залежить від того, що було перераховано. За даними 2015 Біг-Мак в Україні коштує 1,2 долара США, Росії – 1,36 долара, у США – 4,8 долара, а у Швейцарії – аж 7,54 долара США.

Інфляція- Підвищення загального рівня цін на товари та послуги. При інфляції на ту саму суму грошей після деякого часу можна буде купити менше товарів і послуг, ніж раніше. У цьому випадку кажуть, що за час купівельна спроможність грошей знизилася, гроші знецінилися — втратили частину своєї реальної вартості.

Причини інфляції

У економічній науці розрізняють такі чинники інфляції:

1. Зростання державних витрат, на фінансування яких держава вдається до грошової емісії, тобто збільшує грошову масу понад потреби товарного звернення. Найбільш яскраво виражено у військові та кризові періоди.
2. Надмірне розширення грошової маси рахунок масового кредитування, причому фінансовий ресурс для кредитування береться не з заощаджень, а емісії незабезпеченої валюти.
3. Монополія великих фірм визначення ціни і власних витрат виробництва, особливо у сировинних галузях.
4. Монополія профспілок, яка обмежує можливості ринкового механізму визначати прийнятний для економіки заробітну плату.
5. Скорочення реального обсягу національного виробництва, яке за стабільного рівня грошової маси призводить до зростання цін, оскільки меншому обсягу товарів та послуг відповідає колишня кількість грошей.

Види інфляції.

Залежно від темпів зростання розрізняють:

1. Повзучу(помірну) інфляцію(Зростання цін менше 10% на рік). Західні економісти розглядають її як елемент нормального розвитку економіки, оскільки, на їхню думку, незначна інфляція (яка супроводжується відповідним зростанням грошової маси)) здатна за певних умов стимулювати розвиток виробництва, модернізацію його структури.
2. Галопуючу інфляцію(Річний зростання цін від 10 до 50%). Небезпечна для економіки, що вимагає термінових антиінфляційних заходів. Переважає в країнах, що розвиваються.
3. Гіперінфляція(ціни зростають астрономічними темпами, досягаючи кількох тисяч і навіть десятків тисяч відсотків на рік). Виникає рахунок того, що з покриття дефіциту бюджету урядом випускається надмірну кількість грошових знаків. Паралізує господарський механізм, за неї відбувається перехід до бартерного обміну. Зазвичай виникає у воєнні чи кризові періоди.

Використовують також вираз хронічна інфляціядля тривалої інфляції.

Протилежним процесом інфляції є дефляція – зниження рівня цін. У сучасній економіці зустрічається рідко та короткостроково, зазвичай має сезонний характер.

Наслідки інфляції.

1. Перерозподіл фінансових ресурсів на користь окремих осіб.

2. Порушення нормальних соціально-економічних відносин країни.

Страждають від інфляції кредитори, вкладники, підприємці та люди з фіксованим доходом.

Набувають від інфляції держава, позичальники та люди, з нефіксованим доходом.

У ході особливо сильних інфляцій, як, наприклад, у Росії під час Громадянської війни, або Німеччини в 1920 р.р. грошовий обіг може взагалі поступитися місцем натуральному обміну.

Розрізняють такі види інфляції:

За ступенем прояву:

Повзуча інфляція- Інфляція, що виявляється в тривалому поступовому зростанні цін. Для повзучої інфляції характерні відносно невисокі темпи зростання цін, приблизно до 10% або дещо більше відсотків на рік. Такі інфляція притаманна більшості країн із розвиненою ринковою економікою, і вона представляється чимось незвичайним. Дані за 70-ті, 80-ті та початок 90-х років. США, Японії та західноєвропейських країн, якраз і говорять про наявність повзучої інфляції. Середній рівень інфляції країнами Європейського співтовариства становив останніми роками близько 3-3,5%;

Галопуюча інфляція- Це інфляція у вигляді стрибкоподібного зростання цін (зростання цін на 20-2000% на рік). Такі високі темпи у 80-х роках. спостерігалися, наприклад, у багатьох країнах Латинської Америки, деяких країнах Південної Азії. За підрахунками за Центральний банк Росії, індекс споживчих цін нашій країні 1992 р. піднявся до 2200%. Споживчі ціни випереджали зростання грошових доходів населення. Нижче наведено індекси споживчих цін та темпи зростання номінальних грошових доходів у країнах СНД (1992 р. до 1991 р., у кількість разів). Під галопуючою інфляцією розуміється явище у вигляді стрибкоподібного зростання цін, яке, як правило, викликається різкими змінами в обсязі грошової маси або змінами цін під впливом зовнішніх факторів. Різка зміна обсягу грошової маси може настати внаслідок емісії, спричиненої виникненням бюджетного дефіциту. Емісія – це випуск в обіг додатково надрукованих та викарбуваних грошових знаків – банкнот та монет. Бюджетний дифіцит – це перевищення державних витрат над державними доходами, одержуваними від оподаткування та неподаткових платежів. Перевищення доходів над витратами держави називають профіцитом.

Гіперінфляція– це інфляція з дуже високим (як рівномірним, і нерівномірним) темпом зростання цін, зазвичай вище 50% на місяць. Вона викликається зазвичай тими самими чинниками, про які було згадано вище. Гіперінфляція - це явище, що відноситься до розряду кризових, і для її усунення використовуються дещо інші методи, ніж при звичайній інфляції.

При гіперінфляції ціни зростають астрономічно, розбіжність цін і заробітної плати стає катастрофічною, руйнується добробут навіть найбільш забезпечених верств суспільства, безприбутковими та збитковими стають найбільші підприємства (МВФ за гіперінфляцію зараз приймає 50% зростання цін на місяць). Вести успішний бізнес за умов гіперінфляції майже неможливо. Йдеться лише про стратегію виживання. Рецепт виживання такий: автономність та самодостатність, спрощення виробництва, скорочення зовнішніх зв'язків, натуралізація базових елементів внутрішньофірмового господарювання. Все частіше промисловим підприємствам доводиться заводити свої теплиці, свиноферми і навіть міні-електростанції, посилювати акцент на бартерних та клірингових операціях.

за способами виникнення:

Адміністративна інфляція- інфляція, що породжується «адміністративно» керованими цінами;

Інфляція витрат– інфляція, що виявляється у зростанні цін на ресурси, фактори виробництва, внаслідок чого зростають витрати виробництва та поводження, а з ними і ціни на продукцію, що випускається. Причинами зростання цін на ресурси є, як правило, зміна світових цін на ресурси та зниження курсу вітчизняної валюти. У свою чергу, зростання витрат на конкретний товар впливає на зміну цін на інші товари, оскільки, щоб придбати товари, що подорожчали, необхідно підняти ціну на свій товар.

Інфляція попиту– інфляція, що виявляється у зростанні цін, викликаному збільшенням доходів населення, тобто. зростанням платоспроможного попиту (коли сукупні грошові доходи населення та підприємств збільшуються швидше, ніж зростання реального обсягу всіх товарів та послуг). Як правило, це тип інфляції найчастіше спостерігається за повної зайнятості. При цьому немає значення, за рахунок чого збільшується попит – за рахунок збільшення витрат держави (наприклад, на військові та соціальні замовлення) або за рахунок підвищення попиту на товари та послуги з боку підприємців.

Інфляція попиту обумовлена:

Мілітаризацією економіки та зростанням військових витрат;

Дефіцитом бюджету та зростанням державного боргу.

Інфляція пропозиції- інфляція, що означає зростання цін, який був спровокований значним збільшенням витрат виробництва в умовах, коли виробничі ресурси були недовикористаними, наприклад, у ситуації, коли підприємства здійснюють велику модернізацію своїх фондів.

Основні фонди, чи кошти, - це тривало використовувані засоби виробництва, що у протягом багатьох виробничих циклів і мають тривалі терміни амортизації, під якими розуміється процес поступового перенесення вартості зношених коштів праці вироблений з допомогою продукт.

Інфляція, що імпортується- інфляція, що викликається впливом зовнішніх факторів, наприклад надмірним припливом у країну іноземної валюти та підвищенням імпортних цін;

Індукована інфляція- Інфляція, обумовлена ​​якими-небудь іншими економічними факторами;

Кредитна інфляція– інфляція, спричинена надмірною кредитною експансією;

Непередбачена інфляція- рівень інфляції, що виявився вищим за очікуваний за певний період;

Відкрита інфляція– інфляція за рахунок зростання цін споживчих товарів та виробничих ресурсів; характеризується загальним підвищенням цін.

Одним із перших механізмів відкритої інфляції можна назвати адаптивні інфляційні очікування. Вони є психологічний феномен, схильність, спосіб мислення, визначальний поведінка суб'єктів господарського життя. Найважливіший чинник у формуванні інфляційних очікувань - темпи зростання цін, усереднені деякому проміжку часу, попередньому даному моменту. Якщо на цьому проміжку спостерігаються високі темпи інфляції, то суб'єкти господарювання закладають ці темпи у свої плани на майбутнє: споживачі збільшують закупівлі тих товарів, ціни на які мають тенденцію до найбільшого зростання, внаслідок чого нагнітається поточний попит, провокується повторне подорожчання товарів та послуг; виробники та торговці встановлюють дедалі вищі ціни на свою продукцію, що призводить до подальшого зростання цін та посилення інфляційних очікувань. Виникає процес, що самопідтримується, прискореного зростання цін під дією інфляційних очікувань.

Пригнічена (прихована) інфляція- інфляція що виникає внаслідок товарного дефіциту, що супроводжується прагненням державних органів утримати ціни колишньому рівні. У цій ситуації відбувається «вимивання» товарів на відкритих ринках і перетікання їх на тіньові, «чорні» ринки, де ціни зростають; Прихована інфляція характерна для централізованих економік, де так звані тверді державні ціни є досить стійкими і ”офіційно” майже не ростуть.

Очікувана інфляція- Передбачуваний рівень інфляції у майбутньому періоді внаслідок дії факторів поточного періоду.

Може передбачатися та прогнозуватися заздалегідь, з достатнім ступенем надійності; несподівана – виникає стихійно, спорадично, прогноз неможливий. Фактор очікуваності, передбачуваності по-новому висвітлює нам питання впливу інфляції на стратегію бізнесу, а саме: якщо всі фірми і все населення знає, напевно, що наступного року ціни зростуть, скажімо в 100 разів, то в умовах ідеального вільного ринку є цілий рік на завчасну адаптацію до спрогнозованого стрибка цін. Всі підприємства та населення також підвищать у 100 разів ціну на свій товар (верстати, обладнання, послуги, робоча сила тощо). Ніхто, таким чином, не постраждає суттєво навіть від гіперінфляції, а у разі непередбачуваності, неочікуваності зростання цін навіть на 10% (помірна інфляція, за нашим визначенням) може відбутися суттєве зниження прибутковості відповідних підприємств.

Види інфляції

інфляція грошовий реформа шоковий

Залежно від темпів (швидкості перебігу) виділяють такі види інфляції:

1) помірна (повзучу) інфляція;

2) галопуюча (стрибкоподібна) інфляція;

3) гіперінфляція.

Залежно від причин, що викликають інфляцію, виділяють:

1) інфляція попиту;

2) інфляція витрат;

3) структурну та інституційну інфляцію.

Залежно від характеру прояву розрізняють такі види інфляції:

1) відкрита інфляція? позитивне зростання рівня цін за умов вільних, нерегульованих державою цін;

2) пригнічена (закрита) інфляція? посилення товарного дефіциту за умов жорсткого державного контролю над цінами. Вона виявляється у збільшенні готівки.

Інші види інфляції:

1) збалансована інфляція? ціни різних товарів змінюються однаковою мірою та одночасно. Не має жодних негативних наслідків;

2) незбалансована інфляція? ціни на товари зростають неоднаково, що може спричинити порушення цінових пропорцій. Незбалансована інфляція приносить великі проблеми економіці та суб'єктам господарювання. При ній відсутня можливість прогнозування продажів продукції, не можна сказати, який товар вийде в лідери і матиме попит. Немає можливості розрахувати найприбутковіші сфери, куди слід вкласти кошти. Промисловість перестає розвиватися за подібних умов. У нашій країні та країнах СНД присутня незбалансована інфляція. Зростання цін на сировину відбувається швидше, ніж зростання цін на кінцевий продукт, вартість одного елемента більша, ніж самого приладу;

3) очікувана інфляція? дозволяє вжити заходів захисту. Зазвичай розраховується державними органами статистики. Не має жодних негативних наслідків для економіки;

4) несподівана інфляція. Її поява неможливо розрахувати та передбачити, вона з'являється стихійно і не піддається контролю;

5) імпортована інфляція? розвивається під впливом зовнішніх факторів.

Помірна інфляція

Помірну (повзучу) інфляцію (зростання цін менше 10% на рік). Західні економісти розглядають її як елемент нормального розвитку економіки, оскільки, на їхню думку, незначна інфляція (яка супроводжується відповідним зростанням грошової маси) здатна за певних умов стимулювати розвиток виробництва, модернізацію його структури. Зростання грошової маси прискорює платіжний оборот, здешевлює кредити, сприяє активізації інвестиційної діяльності та зростання виробництва. Зростання виробництва, своєю чергою, призводить до відновлення рівноваги між товарної та грошової масами за вищому рівні цін. Середній рівень інфляції країнами ЄС останніми роками становив 3?3,5 %. Водночас завжди існує небезпека виходу повзучої інфляції з-під державного контролю. Вона особливо велика у країнах, де відсутні відпрацьовані механізми регулювання господарської діяльності, а рівень виробництва невисокий та характеризується наявністю структурних диспропорцій.

Інфляційний процес може розвиватися за двома основними напрямками. Якщо макроекономічне нерівновагу убік попиту виявляється у постійному підвищенні цін, інфляцію слід вважати відкритою. Коли воно супроводжується загальним державним контролем за цінами, інфляція стає придушеною.

Оскільки інфляція належить до розряду макроекономічних явищ, вона характеризується збільшенням народногосподарських індексів цін. В той же час в економіці будь-якої розвиненої країни часто виникають ситуації, коли на окремих товарних ринках спостерігається зниження цін (або, принаймні, уповільнення їх зростання). Чому таке відбувається? Пояснення лише одне – помірна відкрита інфляція не руйнує механізми ринку. Вони продовжують працювати, підштовхують інвестиції, стимулюють розширення виробництва та пропозицію. А якщо так, то боротьба з інфляцією стає справою нехай і складною, але все ж таки небезнадійною.

p align="justify"> Серед механізмів даної форми інфляції, перш за все, можна виділити той, що пов'язаний з деформацією психології споживачів і виробників. Інфляція викликає глибокі, радикальні зміни у психології набувача. Зіткнувшись з постійним підвищенням цін, він поступово звикає до думки: товари та послуги ніколи не подешевшають і все питання в тому, щоб правильно передбачити, як саме вони подорожчають. До таких прогнозів (адаптивних інфляційних очікувань) пристосовуються, підлаштовуються споживчі рішення щодо того, яку частину доходу витрачати на поточне споживання, а яку зберігати.

Зрозуміло, що намагаючись хоча зберегти свій життєвий рівень, покупець нарощуватиме поточний попит на шкоду заощадженням. Саме це, до речі, відбувається в нашій економіці, де адаптивні очікування стали однією з головних причин справжньої споживчої параної та нестримного нагнітання ажіотажного попиту, провідною ланкою інфляційного механізму. Виробники та торговці, розраховуючи на підвищення цін, починають гальмувати продажі, приховують продукт, сподіваючись з часом збути їх дорожче.

Повзуча інфляція визначається незначними темпами приросту цін – менше 10% на рік. Друга назва цього виду інфляції – регульована, т.к. Держава, використовуючи різноманітні інструменти, може впливати на кон'юнктуру ринку, контролює грошовий обіг. У такій ситуації гроші зберігають свою вартість, оскільки купівельна спроможність залишається відносно стійкою. Повзуча інфляція зазвичай не надає серйозного негативного на економіку.

Галопуюча інфляція характеризується відносно високими темпами знецінення грошей. Індекс зростання цін такого типу інфляції становить 20-200% на рік. Через це відбувається наростання попиту, і отже виступає як додатковий чинник зростання цін.

Гіперінфляція відрізняється астрономічними темпами зростання цін, досягаючи іноді кілька тисяч відсотків на рік. У таких умовах розрив між зростанням цін та збільшенням заробітної плати ставати катастрофічним. Погіршується добробут навіть найбільш забезпечених верств населення. Гіперінфляція свідчить про те, що економіка близька до краху, про некерованість економічними процесами.

Стагфляція характеризує собою розвиток інфляційних процесів в умовах економічного спаду та депресивного стану економіки.

За рівнем врівноваженості зростання цін розрізняють збалансовану та незбалансовану інфляцію. При збалансованій інфляції динаміка цін у різних галузях щодо один одного незмінна, а при незбалансованій - темпи зростання цін у різних галузях постійно змінюються в різних пропорціях.

З погляду передбачуваності інфляція класифікується на очікувану та неочікувану. Фактори несподіванки або передбачуваності істотно впливають на наслідки інфляції.

Зазначають два види інфляції:

відкрита інфляція;

пригнічена інфляція.

інфляція – це зростання ціни товари та чинники виробництва. Але інфляція не означає підвищення цін у рівній пропорції і одночасно на всі блага. Саме тому для вимірювання інфляції чи визначення її відсутності використовуються індекси цін. Для вимірювання відкритої інфляції використовуються кілька показників: індекс Пааше, індекс інфляції споживчих цін та дефлятор валового внутрішнього продукту (ВВП).
Загальний індекс цін

Індекс Пааше обчислюється за такою формулою:

де h - Індекс зростання цін за один рік; , - ціни на одні й самі продукти, але виражені відповідно в цінах базового і поточного років; - Обсяг випуску цього товару в поточному році.

Для вимірювання темпу інфляції використовують таку формулу:

де – темпи приросту середнього рівня споживчих цін; ІСЦ i – індекс споживчих цін досліджуваного року (i=1, 2, …,n); ІСЦ 0 – індекс споживчих цін у році, прийнятому за базовий.

Індекс споживчих цін розраховується шляхом зіставлення вартості певного набору (кошика) благ у досліджуваному році з вартістю цього ж кошика благ у базовому році:

де ІСЦ – індекс споживчих цін; W 0 – вартість кошика споживчих благ у базовому році; W i – вартість кошика споживчих благ у досліджуваному році.

Розглянувши сутність інфляції, її види та показники виміру, проаналізуємо причини, що викликають інфляційні процеси. Серед них насамперед слід назвати відсутність продуманої довгострокової грошової політики, яка покликана утримувати у збалансованому стані товарний та грошовий ринки та дозволяє проводити антиінфляційні заходи короткострокового характеру. Наслідки інфляції

Зниження життєвого рівня

Знецінення заощаджень

Зростання оподаткування