Брокерське обслуговування ощадбанку. Огляд програми «Сбербанк Інвестор

Ощадбанк часто радує своїх клієнтів поновленням сервісних пропозицій. Ще одним приємним сюрпризом стала презентація програми Сбербанк Інвестор, що спрощує доступ простих громадян до ринку цінних паперів. Тепер кожен клієнт СБ, який має картку, може заробити на курсах акцій найбільших емітентів країни. Зручний функціонал і порівняно невисокі комісії, вже зробили додаток популярнішим за багато аналогічних сервісів.

Слід докладніше розглянути даний продукт, щоб зрозуміти, як ним користуватися, що з ним можна робити і навіщо він потрібен загалом.

Що являє собою додаток Ощадбанк Інвестор

Торгова платформа власного виробництва, що надає можливість клієнтам Ощадбанку працювати на фондовому, позабіржовому та терміновому ринках. Після реєстрації та авторизації інвестор може переглядати та поповнювати рахунки, здійснювати торгові угоди, отримувати аналітику та рекомендації. Вся діяльність здійснюється за закритими каналами та надійно захищена.

Ощадбанк Інвестор створений для роботи на Android та IOS пристроях. Для коректного функціонування додатку потрібна оригінальна операційна система. Рутовані і перепрошити смартфони, сприймаються вшитим антивірусним модулем як потенційно небезпечні і робота на них неможлива.

Встановлений та запущений додаток Ощадбанк Інвестор, після авторизації, відкриває доступ до торгів усіма інструментами, що обертаються на Московській Біржі. Доступ до різних розділів, наприклад, FORTS, можливий за умовами основного брокерського договору. За промовчанням у програмі відображаються лише «блакитні фішки» для торгівлі іншим інструментом, необхідно ввести його назву або тикер у рядок пошуку. Також клієнт може працювати з облігаціями, ф'ючерсами, паями та ETF.

Як купувати та продавати в Ощадбанк Інвестор

Для здійснення угоди слід вибрати інструмент, натиснувши на його назву. Вікно з описом і графіком містить дві кнопки: купити/продати. Натискаючи одну з них, інвестор потрапляє в розділ вибору кількості та виставлення потрібної ціни по паперу.

Виконання угоди може відбуватися за двома сценаріями:

1. Вибрано поточну ціну – система автоматично створює заявку з виставленням ціни +2% від значень останньої угоди. При подачі заявки на продаж ціна формується з відхилення -2% від ринкової вартості. Цей принцип дозволяє негайно виконати заявку та зафіксувати надходження цінних паперів на рахунок.
2. Власна ціна – користувач, знявши виділення з пункту «ціна по ринку», може самостійно встановити вартість активу, що цікавить. В даному випадку заявка формується та відправляється у склянку, але її виконання відбудеться лише при досягненні ціною необхідних значень. Виконання заявок з користувальницькою ціною не гарантовано, якщо необхідна вартість не буде досягнута протягом торгової сесії, заявка автоматично анулюється, а кошти розблокуються на рахунку.

Додаток Ощадбанк Інвестор містить кілька функціональних розділів:

• Рахунки - пункт, що відображає стан наявних брокерських рахунків. Тут також можна побачити відсоток змін та суму змін за рахунком. Значення формуються з урахуванням власних коштів, тобто показується відсоток та сума прибутку/збитку за чистими активами.
• Ринок – основний розділ, де відображено список емітентів. Розділ містить вкладки, кількість яких залежить від доступних торгових майданчиків. Як правило, вкладками розділу «Ринок» є: «Акції», «Облігації», «Фонди».
• Інвестиційні ідеї. Професійні рекомендації трейдерів Ощадбанку знайшли відображення у конкретних інструментах. У розділі показані найбільш ліквідні інструменти, здатні принести необхідний прибуток. Тут же вказується потенційний прибуток та бажаний обсяг до покупки (у %). Також рекомендація містить інформацію про рекомендований термін інвестиції в даний інструмент.
• Заявки – розділ показує відкриті, виконані та скасовані ордери.
• Новини – актуальна інформація зі світу фінансів.

Ощадбанк пропонує інвесторам, які встановили програму, пройти невеликий тест, що визначає характер інвестування. За наслідками тесту формуються рекомендації. Знайти та пройти тест можна з розділу налаштувань профілю.

Ощадбанк приділяє велику увагу безпеці додатків, що випускаються. Вбудований антивірус та робота по захищеним каналам гарантує відсутність ризиків. Для запобігання несанкціонованому доступу рекомендується зберігати пароль окремо від смартфона. Для знайомства з функціоналом програми можна скористатися гостьовим обліковим записом.

Ощадбанк виступає з діловою пропозицією до своїх клієнтів: заробляти більше, ніж на вкладі, можна, якщо скористатися мобільним додатком Ощадбанк Інвестор.

Презентація «електронної програми» відбулася на зборах акціонерів Ощадбанку. Представив її як і належить Герман Оскарович Греф - Президент, Голова Правління ПАТ «Сбербанк» Росії.

Даний додаток абсолютно інтуїтивний і будь-яка людина, яка взяла його вперше в руки, зможе зробити операцію на біржі», – пояснив глава компанії.

На початку літа програма з'явилася в App Store, а в липні 2017 року в Google Play Store.

Додаток дозволяє збільшувати особисті доходи за рахунок купівлі та продажу цінних паперів - акцій та облігацій вітчизняних компаній та підприємств. Кожен, хто встановить це мобільний додаток, зможе стати власником частки навіть такого фінансово-промислового гіганта, як «Газпром». З додатком можна купувати акції великих російських компаній(Аерофлот, Ощадбанк та ін.). До речі, у 2016 році акції ПАТ Ощадбанквиросли більш ніж на 70%.

Водночас слід пам'ятати, що інвестиційна діяльністьу сфері цінних паперів – це певний ризик. Тому, щоб мати більше шансів на успіх, додаток супроводжується порадами експертів та аналітиків.

Перші кроки з додатком Ощадбанк Інвестор

Перш, ніж заявити про себе на ринку інвестицій, вивчіть розділи програми:

• який ви інвестор;
• куди вкладати;
• як стежити за ринком;
• як орієнтуватись.

Як почати купувати та продавати

Як тільки ви зрозуміли, що інвестиційний ринок – це ваша атмосфера, вам потрібно зробити чотири кроки:

• встановити додаток на смартфон;
• відкрити брокерський рахунок у Ощадбанку;
• переказати кошти на брокерський рахунок;
• вибрати інвестиційні пропозиції та почати заробляти.

Телефон клієнтської підтримки інтернет-трейдерів у Ощадбанку: 8 800 555 55 51

До речі, відкрити брокерський рахунок та переказати на нього гроші можна на сайті Ощадбанку. Також Глава компанії Герман Греф повідомив, що його можна буде відкрити у додатку Ощадбанк Інвестор. На сьогоднішній день це можливо зробити виключно у підрозділах та філіях банку.

Безпека у деталях

Програма відрізняється приємним та зручним інтерфейсом. Софт не потребує додаткових налаштувань, його функціонал виключає помилки, яких зазвичай побоюються інвестори-початківці. Розробники запевняють, що Ощадбанк Інвестор - це повноцінний клієнт для операційної діяльності, і промахнутися, "натиснувши не на ту кнопку" або "купивши щось не те", в принципі неможливо.

Як скачати та встановити додаток «Сбербанк Інвестор» в IOS

Все досить просто. У App Store у вікні пошуку потрібно ввести "Сбербанк Інвестор". Знайдену програму тепер можна завантажити та встановити на iphone або Ipad.

IOS APP STORE	ANDROID

Ця програма, якщо в ній не реєструватись, передбачає тестовий доступ строком на 30 днів.

За цей період клієнт зможе вникнути у всі тонкощі програми. Демо-режим додатки для інвестицій дозволяє в онлайн режиміпереглядати котирування акцій, виставляти заявки на навчальних торгах. На тестовому рахунку інвестора з'явиться сума 100 000 рублів, з якої можна буде спробувати провести низку умовних інвестиційних угод. Коли власник демо-рахунку проводитиме операції, додаток проведе аналіз дій користувача, і виведе звіт про вміливість клієнта на торгах або агресивність його дій, що могло б призвести до сумних наслідків.

Важлива інформація

Слід пам'ятати, що в демо-режимі деякі дані можуть відрізнятися від реальних торгів на біржі.

Програма не вимагатиме багато часу для того, щоб ви навчилися орієнтуватися в ньому. Зображення на екрані винятково зрозумілі. Наприклад, після того, як ви почнете працювати з додатком, достатньо одного «клік», щоб побачити особистий інвестиційний портфельта фінансовий результат.

Однією з важливих умов безпеки «Сбербанк Інвестор» є захищена інформація про всі інвестиційні дії. Крім того, додаток вимагатиме ввести код, надісланий за допомогою SMS, для того, щоб підтвердити торгову операцію.

Влітку 2017 року Ощадбанк представив свій мобільний додаток Ощадбанк Інвестор для IOS та Андроїд. Розробники позиціонують його як додаток для інвесторів-початківців. Вперше я його протестувала практично відразу, як воно з'явилося у Google Play. Благо така можливість є, тому що можна увійти в додаток в демо-режимі, який надається на 30 днів. У даному режимі можна переглядати котирування, можна виставляти заявки на навчальних торгах. Другий раз – через півроку, коли вже вийшла Нова версія. Відразу хочу зазначити, обидва рази на мене справили негативне враження. Але про все по порядку.

Перше, що хочеться відзначити, це зручність та приємний дизайн. Програма проста і зрозуміла у використанні. Як висловився Герман Греф, «цей додаток абсолютно інтуїтивний і будь-яка людина, яка взяла його вперше в руки, зможе здійснити операцію на біржі». Погоджуся. На мою думку, впоралися б навіть пенсіонери та діти, які вміють читати.

Додаток дозволяє купувати акції російських компаній, облігації та ETF, що звертаються на фондовому ринку Московської біржі. Їх кількість, звичайно, не така велика, як, наприклад, у QUIK, але додаток удосконалюється і цінних паперів стає більше. По кожному паперу доступні графіки та котирування (мін. ціна, макс. ціна та відсоток зміни за вибраний період). Графік малоінформативний, відображає лише поточну ціну. Є розділ інвестиційних ідей.

Жодних валютних пар, дорогоцінних металів, ф'ючерсів та опціонів ви там не знайдете. Хоча, як обіцяють розробники, валютні парибудуть додані у найближчому релізі.

На жаль, у Додатку немає біржової склянки і додавати його розробники не планують, оскільки, знову підкреслю, додаток орієнтований на інвесторів-початківців. З тієї ж причини немає можливості виставляти стоп-заявки.

Одна з найбільших незручностей цього Додатка – це необхідність отримувати кодову таблицю (54 паролі) в офісах брокерського обслуговування. Така таблиця необхідна для здійснення торгових операцій у додатку "Сбербанк Інвестор" на смартфонах з Android. Без наявності можна просто переглядати свої рахунки, але здійснювати угоди купівлі-продажу цінних паперів неможливо, оскільки у додатку використовується додаткова авторизація шляхом введення коду з цієї кодової таблиці інвестора. До літа 2018 року планується заміна кодових таблиць на сучасне смс-підтвердження.

Другий істотний недолік – це складнощі з входом до Додатку та часті розриви з'єднання. То неправильне ім'я та пароль, то недоступне з'єднання з сервером. Розробники ось уже півроку вибачаються і працюють над виправленням ситуації. Але рейтинг цього Додатка за півроку не сильно виріс, а незадоволених відгуків менше не стає.

Поки ця проблема залишається, особисто я волію не користуватися додатком Ощадбанк Інвестор, хоч би яким красивим, зручним, інтуїтивним воно не було. Інвестування - серйозний процес, пов'язаний з фінансовими ризиками. А в цьому Додатку в самий невідповідний момент, коли потрібно продати папери або купити за найбільш привабливою ціною, велика ймовірність того, що ви навіть не зможете до нього увійти. До речі, після триденних спроб увійти в Додаток у реальному режимі, я залишила цю витівку, оскільки терпіння просто не вистачило.

Загалом, для людей, які тільки починають освоювати фондовий ринок, було б цілком непоганий додаток, простий, зрозумілий і зручний. Але через кодові таблиці і проблеми з сервером ці його переваги сходять нанівець.

Тому так і підмиває завершити свій огляд висловлюванням одного користувача, яке на сьогоднішній день дуже точно висловлює і мою думку: «Якщо ви бабуся, яка сплутала та поклала гроші замість депозиту на біржу, вам сюди».

Усім вдалих інвестицій!

Скріншоти програми:

Як відкрити брокерський рахунок: 6 видів брокерських рахунків та їх особливості + 10 критеріїв вибору брокера. 4 способи відкрити рахунок: в офісі брокера, за 10 хвилин онлайн, через Держпослуги чи Ощадбанку.

Російський ринокакцій розвивається стрімко. У 2016 році критерії зростання показали чудові результати. Також добре виплачували дивіденди.

Якщо ви вирішили встрибнути в цей швидкий поїзд і заробити на цінних паперах, вам обов'язково знадобляться послуги посередника, а, відповідно, рахунок у брокерській конторі.

Як відкрити брокерський рахунок найбільш зручним для вас способом, Ви дізнаєтеся з нашої статті.

Що необхідно знати до оформлення документів?

Брокерський рахунок – це електронний гаманецьта персональна сторінка на торговому майданчику брокера. Він дозволяє відстежувати інформацію про кошти, активи та цінні папери.

Розрізняють кілька видів:

Ще трейдер має можливість відкрити довірчий рахунок, при якому посередник може торгувати від його імені, а також спільний , якщо є необхідність у кількох власниках.

Також, один з ключових моментів, з якими ви маєте визначитися на старті – вибір брокера. Ви повинні йому повністю довіряти, бути впевненим у його чесності та підтримці. Необхідно також, щоб умови співпраці підходили вам. Коли ви вибиратимете свого брокера, переконайтеся, чи відкриє він потрібний вам рахунок.

Також є інші, не менш важливі критерії:

• Надійність (наявність всіх дозвільних документів, вік компанії, відгуки клієнтів, рейтинг);
• Досвід (скільки років працює, і скільки клієнтів обслуговує);
• Робота на світових ринках (якщо це потрібно);
• Яке надає програмне забезпечення;
• Можливість роботи з брокером по телефону у разі несправностей торгової платформи;

• Тарифний план, середній рівень комісії 0,03-0,05% від суми правочину;

  Деякі брокерські компаніїнадають пробний безкоштовний місяць співпраці з ними. Зверніть увагу, що комісію стягують не лише брокери, а й сама біржа та депозитарії.

• Поріг входу – мінімальна сума для початку торгів, крім преміум-брокерів, зазвичай становить 30000 рублів, а деяких брокерських конторах є звані студентські тарифиз порогом входу 10 000 рублів;
• Демо-рахунок – це віртуальні гроші, які надаються брокером для віртуального ринку акцій. Дозволяє новачкові навчитися укладати угоди, пробувати різні стратегії торгів для навчання без ризику втратити реальні гроші;
• Ділінгова зала – деякі надають своїм трейдерам робоче місце– обладнане приміщення з комп'ютерами та швидкісним інтернетом:
• Податковий агент – чи бере брокер він обов'язки сплати податків за вашими доходами.

Як відкрити брокерський рахунок в офісі брокера?

Практично у всіх великих містах Росії є представництва найпопулярніших брокерських контор. Клієнтам завжди здається надійнішим оформляти документи безпосередньо в офісі компанії.

Перед тим, як їхати в офіс, оформіть заявку на надання послуги на сайті вибраного брокера і дочекайтеся зворотного зв'язку, або зв'яжіться з ним по телефону для призначення зустрічі.

Порядок оформлення у різних посередників відрізняється, але зазвичай необхідно підписати такі документи:

• Заява на брокерське обслуговування;
• Анкета трейдера;
• Згода на умови обслуговування;
• Договір про надання торгового майданчика;
• Договір на депозитарне обслуговування та інше.

Для оформлення договору та відкриття рахунку у брокера знадобляться:

• Паспорт;
• Гроші для зарахування, якщо оплата буде здійснюватися готівкою у касі брокера.

Відкриваємо рахунок онлайн

Як відкрити брокерський рахунок за 10 хвилин? - Оформити його безпосередньо на сайті брокера. Майже всі сучасні контори надають таку послугу.

Що для цього потрібно:

• Заповніть електронну заяву на сайті брокера, вписавши ваші ПІБ, номер телефону та емейл;
• Чекайте на відповідь від представника брокерської контори;
• Вам потрібно буде відправити йому відскановані паспорт та ІПН та заповнити анкету, яка прийде на вашу електронну скриньку;
• Також потрібно ознайомитися з правилами надання послуг посередником та використання програмного забезпеченняпогодитися на них;
• Після підтвердження відкриття рахунку переведіть на вказані реквізити гроші для можливості розпочати торги.

Як відкрити рахунок у брокера, використовуючи Держпослуги?

Завести рахунок у брокерській конторі можна за допомогою урядового порталу Держпослуги.

Для цього потрібно:

• Створити власний профіль на порталі Держпослуг https://www.gosuslugi.ru/Для реєстрації вкажіть ПІБ, номер телефону або емейл;
• Підтвердьте реєстрацію за допомогою надісланого листа на емейл або телефон;
• Після реєстрації увійдіть у свій профіль на порталі та впишіть серію та номер паспорта, ІПН, адресу проживання та реєстрації;
• Залишені дані перевірятимуться, вам потрібно чекати до завершення перевірки;
• Далі необхідно підтвердити особистий профіль одним із зазначених порталом способом;
• Наступним кроком буде вибір методу відкриття рахунку «За допомогою Держпослуг» на сайті обраного брокера;
• Дати дозвіл на надання Держпослуг ваших даних посереднику;
• заповнити коротку форму особистих даних;
• Погодитись на електронний документообіг, підтвердивши дію кодом, надісланим вам повідомленням на телефон;
• Далі система самостійно сформує та заповнить пакет документів, вам потрібно лише підписати їх, використовуючи електронний цифровий підпис, який стане у нагоді для різних видів документообігу.

Як відкрити брокерський рахунок у Ощадбанку?

Безумовно, Ощадбанк є надійним брокером із досить зручною системою роботи. Він надає багато нових функцій для торгів, проводить навчання новачків, має широку мережу підрозділів.

Щоб завести рахунок в Ощадбанку, ви можете звернутися до одного з численних відділень та оформити всі документи на місці. При собі потрібно мати паспорт та ІПН, а також гроші для зарахування.

Або скористайтесь онлайн сервісом:

1. Заповніть заяву на отримання послуги http://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/req;
2. Службовець банку підготує вам документи, заяву, анкету — і зв'яжеться з вами;
3. Заповніть документи та надішліть їх разом із відсканованим паспортом та ІПН Ощадбанку;
4. Чекайте на повідомлення про готовність рахунку;
5. Переказайте (або внесіть через касу) гроші за вказаними реквізитами.

Докладніше дізнатися, як відкрити брокерський рахунок в Ощадбанку, ви можете в одному з відділень або сервісному центрі.

Ось і все, що вам слід знати про те, як відкрити брокерський рахунок.

Звичайно, у різних брокерів процес може несуттєво відрізнятись. Якщо вам щось неясно і виникли питання, не соромтеся звернутися за консультацією до брокера.

Кожен новий клієнт для брокера – це дохід, тому вам з радістю допоможуть у всьому розібратися. А найголовніше ваше завдання – вибір надійного брокера зі зручною системою роботи та прийнятними тарифами.

Як відкрити брокерський рахунок дистанційно?

Повне онлайн-посібник у наступному ролику:

І насамкінець порада: якщо ви тільки починаєте свій шлях на біржі цінних паперів, вибирайте брокерську контору, яка надає демо-рахунок для навчання роботі з торговими інструментами та відпрацювання тактик та стратегій.