Mga pagbabayad ng pera sa pamamagitan ng Client-Bank: sunud-sunod na mga tagubilin. Ang pamamaraan para sa paglikha ng isang kahilingan para sa isang paglilipat ng pera sa negosyo ng Sberbank online Mga pagbabayad ng pera sa mga tagubilin ng kliyente sa bangko
E.O. Kalinchenko, ekonomista-accountant
Mga aktibidad sa kalakalang panlabas: mga dokumento sa pagkontrol ng pera para sa bangko
Anong mga dokumento at sa loob ng anong oras dapat isumite sa bangko ang mga residente na pumasok sa isang kontrata sa isang hindi residente?
Ang kontrol sa pera ng pagbabangko ay isang mahalagang bahagi ng aktibidad sa ekonomiya ng dayuhan. Kung natapos mo, halimbawa, ang isang kontrata sa dayuhang kalakalan sa isang dayuhang organisasyon, pumirma ng isang kasunduan sa isang hindi residente para sa pagkakaloob ng mga serbisyo, upa (pagpapaupa), kung gayon hindi mo maiiwasan ang pakikipag-usap sa bangko sa loob ng balangkas ng kontrol ng pera . Ngunit kung gaano ito kahigpit ay depende sa isang bilang ng mga kadahilanan. Tutulungan ka ng artikulong ito na malaman kung anong mga dokumento at sa loob ng anong time frame ang kailangang isumite sa bangko kaugnay ng isang kontrata sa isang hindi residente.
Mga hindi residente para sa mga layunin ng pagkontrol sa palitan- ito ay, sa partikular, sugnay 7, bahagi 1, sining. 1 ng Batas Blg. 173-FZ ng Disyembre 10, 2003 (mula rito ay tinutukoy bilang Batas Blg. 173-FZ):
- mga organisasyong nilikha alinsunod sa mga batas ng mga dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng ating bansa;
- mga sangay (permanenteng tanggapan ng kinatawan) ng mga organisasyong ito na matatagpuan sa teritoryo ng Russia;
- mga indibidwal na hindi mamamayan ng ating bansa (maliban sa mga dayuhang mamamayan na permanenteng naninirahan sa amin (mga taong walang estado) na may permit sa paninirahan);
- Mga mamamayan ng Russia na nasa ibang bansa nang hindi bababa sa 1 taon:
- permanenteng naninirahan;
- ay pansamantalang nananatili batay sa hindi bababa sa isang taong trabaho o study visa (kasama ang kabuuang bisa ng hindi bababa sa 1 taon).
Pasaporte ng transaksyon
Sa sandaling pumasok ka sa isang kontrata sa isang hindi residente, ang unang bagay na kailangan mong gawin sa loob ng balangkas ng kontrol sa palitan ng bangko ay upang matukoy kung kailangan mong mag-isyu ng pasaporte ng transaksyon o hindi.
Kung ang halaga ng iyong kontrata sa isang hindi residente ay katumbas ng katumbas ng 50 libong US dollars sa rate na itinatag ng Central Bank ng Russian Federation sa petsa ng pagtatapos ng kontrata, o lumampas sa halagang ito, kailangan mong mag-isyu ng pasaporte ng transaksyon sa isang awtorisadong bangko kung saan gagawin ang mga pag-aayos sa ilalim ng kontrata pp. 5.2, 6.1 Mga Tagubilin sa Bangko Sentral Blg. 138-I na may petsang 06/04/2012 (mula rito ay tinutukoy bilang Instruksyon Blg. 138-I). At sa isang sitwasyon kung saan ang lahat ng pagbabayad ay dadaan sa mga account mga dayuhang bangko, kailangan mong mag-isyu ng pasaporte ng transaksyon sa sangay ng teritoryo ng Bangko Sentral sa iyong legal na address sugnay 11.1 ng Panuto Blg. 138-I. Sa hinaharap, sasabihin namin na sa hinaharap ay kinakailangan na magsumite din ng mga sertipiko ng kontrol ng pera doon. sugnay 11.5 ng Panuto Blg. 138-I. Kung ang mga pagbabayad ay bahagyang ginawa sa pamamagitan ng mga dayuhang account, kung gayon ang pasaporte ng transaksyon ay dapat buksan sa isang awtorisadong bangko at iulat dito pp. 11.2, 11.10 Mga Tagubilin Blg. 138-I.
Ang karagdagang impormasyon tungkol sa pagpaparehistro, muling pagpaparehistro at pagsasara ng mga pasaporte ng transaksyon ay nakasulat:Nangyayari na sa petsa ng pagtatapos ng kontrata ang isang pasaporte ng transaksyon ay hindi kinakailangan, dahil ang halaga ng mga obligasyon ay mas mababa sa 50 libong US dollars ang katumbas. Gayunpaman, sa hinaharap, ang mga pananagutan ay tataas (ang kanilang kabuuang halaga ay magiging katumbas ng 50 libong dolyar sa katumbas o higit pa). At kailangan mo nang mag-isyu ng passport ng transaksyon. Dapat itong gawin nang hindi lalampas sa petsa kung kailan ang halaga ng mga obligasyon sa ilalim ng kontrata ay lumampas sa mga halagang tinukoy sa itaas. sugnay 6.5.3 ng Panuto Blg. 138-I. Samakatuwid, kung inaasahan mo ang gayong pag-unlad ng mga kaganapan, maaari mong isumite sa bangko ang mga dokumento na kinakailangan upang makakuha ng isang pasaporte ng transaksyon nang maaga. sugnay 1 ng Liham ng Impormasyon sa Bangko Sentral na may petsang 05/07/2014 Blg. 44.
Ang deadline kung saan dapat maibigay ang isang pasaporte ng transaksyon ay depende sa kung aling operasyon ang mauuna sa ilalim ng kontrata. Sa mga pangkalahatang kaso, kailangan mong mag-isyu ng pasaporte ng transaksyon sa loob ng mga limitasyon sa oras na nakasaad sa talahanayan.
| Unang operasyon sa ilalim ng isang kontrata sa isang hindi residente | Deadline para sa pagsusumite ng mga dokumento para makakuha ng passport ng transaksyon |
| Pag-kredito sa isang foreign currency account (rubles) sugnay 6.5.1 ng Panuto Blg. 138-I | Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho mula sa petsa ng pagtanggap ng pera sa account pp. 2.3, 3.8 Mga Tagubilin Blg. 138-I |
| Pagde-debit ng dayuhang pera mula sa isang account (rubles) sugnay 6.5.2 ng Panuto Blg. 138-I | Kasabay ng isang order para sa paglilipat ng pera o isang dokumento sa pagbabayad pp. 2.3, 3.8 Mga Tagubilin Blg. 138-I |
| Mag-import sa Russia (export mula sa Russia) ng mga ipinahayag na kalakal sa sugnay 6.5.4 ng Panuto Blg. 138-I | Hindi lalampas sa petsa ng pagsusumite ng deklarasyon ng mga kalakal (mga dokumentong ginamit bilang deklarasyon) |
| Mag-import sa Russia (pag-export mula sa Russia) ng hindi idineklara na mga kalakal sa pp. 6.5.5, 9.1.2 Mga Tagubilin Blg. 138-I | Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho pagkatapos ng buwan ng pagpaparehistro ng mga dokumento sa pagpapadala at komersyal sa pp. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Mga Tagubilin Blg. 138-I |
| Pagganap ng trabaho, pagkakaloob ng mga serbisyo, paglilipat ng impormasyon at mga resulta ng aktibidad na intelektwal sugnay 6.5.6 ng Panuto Blg. 138-I | pp. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Mga Tagubilin Blg. 138-I |
Upang makakuha ng pasaporte ng transaksyon, kailangan mong magsumite ng isang kasunduan o isang katas mula dito sa bangko sugnay 6.6.2 ng Panuto Blg. 138-I. Ngunit ang pagtatapos ng isang kasunduan ay hindi palaging kasama ang pagguhit ng isang dokumento na nilagdaan ng mga partido. Maaari kang magtapos ng kontrata sa ekonomiya sa ibang bansa sa pamamagitan ng pagpapalitan, halimbawa, mga telefax o elektronikong dokumento (nagbibigay-daan sa iyong mapagkakatiwalaang itatag na ang dokumento ay nagmumula sa katapat a) sugnay 1 sining. 160, Art. 434 Civil Code ng Russian Federation. Gayundin, ang kontrata ay ituturing na natapos (sa pagsusulat), kung, nang makatanggap ng nakasulat na alok mula sa katapat, sumasang-ayon ka at, sabihin nating, ipadala ang mga kalakal o maglipat ng pera at sugnay 3 sining. 438 Civil Code ng Russian Federation. Gaya ng ipinaliwanag ng Bangko Sentral, sa kasong ito kailangan mong isumite sa awtorisadong bangko ang mga dokumentong ipinagpalit mo sa iyong dayuhang kasosyo Mga rekomendasyong metodolohikal ng Bangko Sentral na may petsang Hunyo 15, 2015 Blg. 14-MR. Halimbawa, isang sulat na natanggap sa pamamagitan ng fax mula sa isang dayuhang katapat na humihiling ng paghahatid at ang orihinal ng iyong invoice ng tugon na ipinadala sa kasosyo sa pamamagitan ng fax. O sa pagtanggap sa pamamagitan ng aksyon - isang invoice para sa pagpapadala ng mga kalakal. Ang pangunahing bagay ay ang mga dokumentong ipinagpalit mo sa katapat ay naglalaman ng lahat ng mahahalagang tuntunin ng kontrata na kinakailangan para sa kontrol ng pera. Sa partikular, ang paksa ng kontrata (pangalan ng mga kalakal na ibinigay, paglalarawan ng mga serbisyong ibinigay, atbp.), Ang presyo ng kontrata, ang mga deadline para sa mga partido upang matupad ang kanilang mga obligasyon.
Ang bangko ay may 3 araw ng trabaho upang suriin ang mga isinumiteng dokumento at gumawa ng desisyon. Kung matuklasan ng bangko ang anumang mga pagkakamali sa form ng pasaporte ng transaksyon na iyong pinunan, mga hindi pagkakatugma sa data ng mga isinumiteng dokumento, o kawalan ng anumang kinakailangang papel, ibabalik nito sa iyo ang mga isinumiteng dokumento upang maalis ang mga pagkukulang sa pp. 6.9, 6.10 Mga Tagubilin Blg. 138-I. Kasabay nito, ang mga dokumento para sa pag-isyu ng isang pasaporte ng transaksyon ay itinuturing na isinumite alinsunod sa deadline lamang kung tinanggap sila ng bangko sa loob ng itinatag na panahon at naglabas ng isang pasaporte ng transaksyon - nilagdaan ang form na iyong pinunan, nagtalaga ng isang numero at minarkahan ang pagpaparehistro petsa sugnay 6.7 ng Panuto Blg. 138-I.
Dapat kang makipag-ugnayan sa bangko upang makakuha ng passport ng transaksyon nang maaga. Sa isip, kaagad pagkatapos ng pagtatapos ng kontrata.
Ang "pagkontrol sa pera" na komunikasyon sa bangko ay hindi limitado sa pagbibigay lamang ng pasaporte ng transaksyon. Para sa karagdagang mga transaksyon sa ilalim ng kontrata, kailangan mong mag-ulat sa bangko.
Pag-uulat sa mga transaksyon sa foreign exchange para sa bangko
Kailangan mong mag-ulat sa bangko hindi lamang para sa mga operasyon na may kaugnayan sa mga pag-aayos sa ilalim ng isang kontrata sa isang hindi residente. Ang pangangailangan na magsumite ng mga dokumento sa bangko ay maaaring lumitaw, sabihin, sa panahon ng pag-import / pag-export ng mga kalakal, o sa panahon ng probisyon (pagganap ng trabaho). Para sa iyong kaginhawahan, ibinigay namin ang lahat ng impormasyon tungkol sa kung anong mga kaso, kung anong mga dokumento at sa loob ng anong oras na kailangan mong isumite sa bangko sa talahanayan.
| Operasyon | Kailan mo kailangang mag-ulat sa bangko? | Mga dokumentong isinumite sa bangko | Deadline para sa pagsusumite ng mga dokumento |
| Mga operasyong nauugnay sa mga pag-aayos ng pera sa ilalim ng kontrata | |||
| Pagtanggap ng foreign currency sa transit account sugnay 2.1 ng Panuto Blg. 138-I | Laging. sugnay 2.4 ng Panuto Blg. 138-I |
Appendix 1 sa Instruction No. 138-I. 2. Mga dokumentong nauugnay sa transaksyon ng pera, halimbawa, mga kasunduan, mga invoice, mga aksyon Bahagi 4 Art. 23 ng Batas Blg. 173-FZ. Sa sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange na isinumite mo kaugnay ng pagtanggap ng foreign currency, maaari mo ring ipahiwatig ang impormasyon tungkol sa pag-debit ng perang natanggap mula sa transit foreign currency account. sugnay 2.1 ng Panuto Blg. 138-I |
Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho mula sa petsa ng pagtanggap ng pera sa transit account sugnay 2.3 ng Panuto Blg. 138-I. Dapat abisuhan ka ng bangko tungkol sa pagtanggap ng pera sa iyong account nang hindi lalampas sa susunod na araw ng negosyo sugnay 3.1 ng Instruksyon ng Bangko Sentral Blg. 111-I na may petsang Marso 30, 2004 |
| Pagwawasto ng dayuhang pera mula sa account a sugnay 2.1 ng Panuto Blg. 138-I | Laging. Sa ilang mga pagbubukod, halimbawa:
|
|
|
| Pagtanggap ng mga rubles sa account mula sa isang hindi residente sugnay 3.6 ng Panuto Blg. 138-I | sugnay 3.6 ng Panuto Blg. 138-I. Exception - ang kasunduan sa bangko ay nagsasaad na ang bangko ay maaaring punan ang isang sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange nang nakapag-iisa sugnay 3.9 ng Panuto Blg. 138-I |
Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho mula sa petsa ng pagtanggap ng rubles sa account sugnay 3.8 ng Panuto Blg. 138-I | |
| Pagwawasto ng mga rubles na pabor sa isang hindi residente sugnay 3.6 ng Panuto Blg. 138-I |
|
||
| Mga settlement sa isang foreign counterparty sa pamamagitan ng mga account sa isang hindi residenteng bangko pp. 11.5, 11.10 Mga Tagubilin Blg. 138-I | Kung ang isang pasaporte ng transaksyon ay inisyu sa ilalim ng kontrata at sugnay 2.6 ng Panuto Blg. 138-I | 1. Sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange x pp. 11.5, 11.10 Mga Tagubilin Blg. 138-I. 2. Mga kopya ng bank statement - kung ang mga pagbabayad sa ilalim ng kontrata ay bahagyang dumaan sa mga account sa isang hindi residenteng bangko pp. 11.2, 11.10 Mga Tagubilin Blg. 138-I |
Hindi lalampas sa 30 araw ng trabaho pagkatapos ng buwan ng pag-debit ng pera mula sa isang account sa isang hindi residenteng bangko (pag-kredito ng pera sa account) pp. 11.5, 11.10 Mga Tagubilin Blg. 138-I |
| Mga operasyon para sa pag-export ng mga kalakal mula sa Russia | |||
| Pag-export ng mga kalakal mula sa Russia na may pagsusumite ng isang deklarasyon ng customs sugnay 9.8 ng Panuto Blg. 138-I | kung:
|
sugnay 9.8 ng Panuto Blg. 138-I | sugnay 9.8 ng Panuto Blg. 138-I |
| I-export mula sa Russia ang mga kalakal na idineklara ng mga dokumento maliban sa deklarasyon ng customs sugnay 9.1.1 ng Panuto Blg. 138-I | pp. 9.1, 9.2 Mga Tagubilin Blg. 138-I. sugnay 9.1.1 ng Tagubilin Blg. 138-I; sugnay 4 sining. 180 TK TS |
sugnay 9.2.1 ng Panuto Blg. 138-I | |
| Pag-export ng mga kalakal mula sa Russia sa mga bansang EAEU sugnay 9.1.2 ng Panuto Blg. 138-I | Kung ang isang pasaporte ng transaksyon ay inisyu sa ilalim ng kontrata | 1. Sertipiko ng mga sumusuportang dokumento x pp. 9.1, 9.2 Mga Tagubilin Blg. 138-I. |
sugnay 9.2.2 ng Panuto Blg. 138-I. Tanong 6 ng Liham ng Impormasyon sa Bangko Sentral na may petsang Enero 21, 2014 Blg. 43 |
| Mga operasyon para sa pag-import ng mga kalakal sa Russia | |||
| Pag-import ng mga kalakal sa Russia kasama ang pagsusumite ng isang deklarasyon ng customs sugnay 9.8 ng Panuto Blg. 138-I | kung:
|
Sertipiko ng mga sumusuportang dokumento x sugnay 9.8 ng Panuto Blg. 138-I | Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho pagkatapos ng buwan ng pagdeklara ng mga kalakal sugnay 9.8 ng Panuto Blg. 138-I |
| Mag-import sa Russia ng mga kalakal na idineklara ng mga dokumento maliban sa deklarasyon ng customs sugnay 9.1.1 ng Panuto Blg. 138-I | Kung ang isang pasaporte ng transaksyon ay inisyu sa ilalim ng kontrata | 1. Sertipiko ng mga sumusuportang dokumento x pp. 9.1, 9.2 Mga Tagubilin Blg. 138-I. 2. Mga dokumentong ginamit bilang deklarasyon, hal. dokumento ng transportasyon s sugnay 9.1.1 ng Tagubilin Blg. 138-I; sugnay 4 sining. 180 TK TS |
Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho pagkatapos ng buwan, ang mga dokumentong ginamit bilang deklarasyon ay minarkahan ng petsa ng paglabas (conditional release). Kung mayroong ilang mga naturang marka ng paglabas, ang panahon ay binibilang mula sa pinakahuling petsa sugnay 9.2.1 ng Panuto Blg. 138-I |
| Pag-import ng mga kalakal sa Russia mula sa mga bansang EAEU sugnay 9.1.2 ng Panuto Blg. 138-I | Kung ang isang pasaporte ng transaksyon ay inisyu sa ilalim ng kontrata | 1. Sertipiko ng mga sumusuportang dokumento x pp. 9.1, 9.2 Mga Tagubilin Blg. 138-I. 2. Transport (pagpapadala), komersyal na mga dokumento. 3. Statistical form para sa pagtatala ng paggalaw ng mga kalakal sa Appendix No. 1 sa Mga Panuntunan, naaprubahan. Dekreto ng Pamahalaan Blg. 40 na may petsang Enero 29, 2011. Ang impormasyon tungkol dito ay hindi kailangang ipahiwatig sa sertipiko ng mga sumusuportang dokumento x Tanong 6 ng Liham ng Impormasyon sa Bangko Sentral na may petsang Enero 21, 2014 Blg. 43 |
Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho pagkatapos ng buwan ng pagpaparehistro ng mga sumusuporta (pagpapadala at komersyal) na mga dokumento sa sugnay 9.2.2 ng Panuto Blg. 138-I. Ang isang pagbubukod ay ang istatistikal na anyo ng accounting para sa paggalaw ng mga kalakal. Walang deadline para sa pagsusumite nito. Kakailanganin mong dalhin ang istatistikal na form sa bangko pagkatapos mong makumpleto ito at isumite ito sa customs. Tanong 6 ng Liham ng Impormasyon sa Bangko Sentral na may petsang Enero 21, 2014 Blg. 43. Gawin ito bago isara ang passport ng transaksyon |
| Iba pang mga operasyon | |||
| Pagganap ng trabaho, pagkakaloob ng mga serbisyo, paglilipat ng impormasyon at mga resulta ng aktibidad na intelektwal, kabilang ang mga eksklusibong karapatan sa kanila sugnay 9.1.3 ng Panuto Blg. 138-I | Kung ang isang pasaporte ng transaksyon ay inisyu sa ilalim ng kontrata. Exception - mga kasunduan sa pag-upa, mga kasunduan sa pagpapaupa, pagkakaloob ng mga serbisyo sa komunikasyon o insurance sa mga tuntunin ng mga pana-panahong nakapirming pagbabayad sugnay 9.5 ng Panuto Blg. 138-I | 1. Sertipiko ng mga sumusuportang dokumento x pp. 9.1, 9.2 Mga Tagubilin Blg. 138-I. 2. Mga sumusuportang dokumento, tulad ng mga sertipiko ng pagtanggap, mga invoice, mga kasunduan sa lisensya sugnay 9.1.3 ng Tagubilin Blg. 138-I; Listahan, naaprubahan. MVES ng Russia 01.07.97 No. 10-83/2508, State Customs Committee ng Russia 09.07.97 No. 01-23/13044, VEK ng Russia 03.07.97 No. 07-26/3628 |
Hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho pagkatapos ng buwan ng pagpaparehistro ng mga sumusuportang dokumento sa sugnay 9.2.2 ng Panuto Blg. 138-I |
| Iba pang pagtupad ng mga obligasyon sa ilalim ng kontrata (halimbawa, pagbabalik ng dati nang na-export (na-import) na mga kalakal sa) Ch. 12 Mga Tagubilin Blg. 138-I.
Ang pagkakaroon ng nakatanggap ng isang sertipiko ng mga transaksyon sa pera (sertipiko ng mga sumusuportang dokumento), susuriin ng bangko kung ito ay iginuhit nang tama at kung ang impormasyong tinukoy dito (kabilang ang code ng uri ng transaksyon sa pera at ang code ng uri ng sumusuportang dokumento ) ay tumutugma sa data ng mga nakalakip na dokumento at ang impormasyong ipinadala sa bangko ng customs sugnay 18.1 ng Panuto Blg. 138-I. Dapat suriin ng bangko ang sertipiko ng mga transaksyon sa pera sugnay 18.2 ng Panuto Blg. 138-I:
At para sa pagsuri sa sertipiko ng mga sumusuportang dokumento, ang bangko ay binibigyan ng sumusunod na panahon at sugnay 18.2 ng Panuto Blg. 138-I:
Hindi tatanggapin ng bangko ang sertipiko kung makakita ito ng anumang mga pagkakamali o hindi pagkakapare-pareho. Makakatanggap ka ng maling sertipiko pabalik na nagsasaad ng petsa at dahilan para sa pagbabalik. pp. 18.5, 18.6 Mga Tagubilin Blg. 138-I. Tamang oras, itinakda ng bangko, kakailanganin mong magsumite ng bagong sertipiko ng mga transaksyon sa pera (sa mga sumusuportang dokumento), na inaalis ang lahat ng komento sugnay 18.7 ng Panuto Blg. 138-I. Katanungan sa mga transaksyon sa pera at mga sumusuportang dokumento ay itinuturing na isinumite sa oras, Kung sugnay 18.9 ng Panuto Blg. 138-I:
Samakatuwid, mas maaga kang magsumite ng mga sertipiko ng "pera" sa bangko, mas mabuti. Mayroong mga paglilinaw mula sa Rosfinnadzor, kung saan nakasaad: kapag ang mga sertipiko ng mga transaksyon sa pera, mga sertipiko ng mga sumusuportang dokumento at ang mga sumusuportang dokumento mismo ay isinumite sa bangko, "ang panahon para sa katuparan ng obligasyon ng residente ay hindi kasama ang panahon para sa kanilang pagpapatunay ng awtorisadong bangko” Liham ni Rosfinnadzor na may petsang Oktubre 5, 2012 Blg. 43-01-06-25/4133. Ngunit ipinapakita ng hudisyal na kasanayan na maaari ka pa ring maharap sa multa kung magsumite ka ng bago, tamang sertipiko ng mga transaksyon sa pera (sa mga sumusuportang dokumento) sa halip na isang napapanahong isinumite ngunit mali sa bangko pagkatapos mag-expire ang deadline para sa pagsusumite ng mga sertipiko. Sa pamamagitan ng pagbabalik ng sertipiko sa iyo, ang bangko ay nagtatakda ng isang deadline para sa pagwawasto sa mga pagkukulang at pagsusumite ng isang bagong sertipiko. Ngunit, ayon sa ilang mga korte, ang mga tagubilin ng bangko ay hindi sa anumang paraan makakaapekto sa itinakdang deadline para sa pagsusumite ng karapatan sa Resolusyon 1 ng AAS na may petsang Marso 30, 2015 No. A43-21628/2014. Tungkol sa mga isinumiteng sertipiko ng mga transaksyon sa pera at mga sumusuportang dokumento, ang isa ay hindi maaaring magabayan ng prinsipyong "isumite at kalimutan". Pagkatapos ng lahat, kung ang impormasyong ibinigay sa mga certificate na ito ay nagbabago (maliban sa mga pagbabago sa data tungkol sa residente o awtorisadong bangko), kakailanganin mong magsumite ng isang corrective certificate. Dapat itong gawin nang hindi lalampas sa 15 araw ng trabaho pagkatapos ng petsa ng pagpapatupad ng mga dokumentong nagpapatunay sa mga pagbabago. Ang mga dokumentong ito ay kailangang isumite sa bangko kasama ng isang sertipiko pp. 2.9, 3.15, 9.7 Mga Tagubilin Blg. 138-I. Maaari kang sumang-ayon sa bangko na, batay sa mga dokumento na iyong isinumite, ang bangko mismo ang maglalabas pp. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Mga Tagubilin Blg. 138-I:
Ang mga serbisyong ito, siyempre, ay binabayaran. Tingnan sa iyong bangko para sa mga rate. Mas gusto mong magbayad ng halaga sa loob ng 5,000 rubles. para sa pag-isyu ng pasaporte ng transaksyon (sa loob ng 1,500 rubles para sa pag-isyu ng mga sertipiko), sa halip na gawin ito sa iyong sarili. Ngunit tandaan na kakailanganin mo pa ring maunawaan ang mga patakaran para sa pag-isyu ng mga pasaporte at sertipiko ng transaksyon. Pagkatapos ng lahat, ang paghahanda ng bangko sa mga dokumentong ito ay hindi nag-aalis sa iyo ng responsibilidad para sa kanilang tamang nilalaman at pagsunod sa mga deadline! Kung hindi ka nagsumite sa bangko mga kinakailangang dokumento sa oras, kung gayon ang bangko ay hindi makakapag-isyu ng isang pasaporte ng transaksyon o sertipiko sa isang napapanahong paraan. Matapos punan ng bangko ang pasaporte ng transaksyon (o sertipiko), kakailanganin mong suriin ang dokumentong ito. At kung makakita ka ng mga error at kamalian, dapat kang magsumite ng aplikasyon sa bangko para sa muling pag-isyu nito (o isang corrective certificate) sa loob ng 15 araw ng trabaho pagkatapos ng petsa ng pagtanggap ng passport ng transaksyon (certificate) pp. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Mga Tagubilin Blg. 138-I. | |||
Mga kinakailangan para sa mga residente ng Russian Federation
Ang mga paglilipat ng mga residente ng Russian Federation sa dayuhang pera, pati na rin ang mga paglilipat sa Russian rubles na may partisipasyon ng mga hindi residente ng Russian Federation, ay napapailalim sa kontrol sa palitan.
Alinsunod sa batas ng pera:
- ang mga paglilipat ng isang residente ng Russian Federation kapag gumagawa ng isang pagbabayad na pabor sa isang hindi residente ng Russian Federation kapwa sa rubles at sa dayuhang pera ay isinasagawa nang walang mga paghihigpit;
- Ang mga paglilipat sa dayuhang pera sa pagitan ng mga residente ng Russian Federation ay ipinagbabawal, maliban sa mga operasyon na nakalista sa Artikulo 9, Bahagi 6 ng Art. 12, bahagi 3 art. 14 ng Pederal na Batas ng Disyembre 10, 2003 No. 173-FZ "Sa Regulasyon ng Pera at Kontrol ng Pera," kasama ang pagitan ng malalapit na kamag-anak ().
- paglilipat ng isang residente ng Russian Federation mula sa Pederasyon ng Russia sa pabor ng iba pang mga residenteng indibidwal sa kanilang mga account na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation ay hindi maaaring lumampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa opisyal na rate na itinatag ng Central Bank ng Russian Federation sa petsa ng write-off Pera mula sa account ng isang indibidwal - isang residente ng Russian Federation sa isang araw ng transaksyon.
Kapag gumuhit ng isang dokumento sa pagbabayad, ang kawalan sa "layunin ng pagbabayad" na larangan ng impormasyon na nagbibigay-daan sa iyo upang matukoy ang pang-ekonomiyang kahulugan ng transaksyon sa pera, at/o mga dokumento at impormasyon, pati na rin ang mga link sa mga dokumentong ito sa dokumento ng pag-areglo ay isang batayan para sa pagtanggi na magsagawa ng isang transaksyon sa pera. Kapag gumagawa ng paglipat para sa isang third party, sa field na "Layunin ng pagbabayad", bilang karagdagan sa iba pang impormasyon, ang buong pangalan ng tao kung kanino ginawa ang paglilipat.
Nalalapat sa pagpapatupad ang pangangailangang magbigay ng mga sumusuportang dokumento mga transaksyon sa foreign exchange nauugnay sa mga pagsasalin:
- pabor sa mga ligal na nilalang - hindi residente ng Russian Federation para sa isang halaga na katumbas o lumampas sa ruble na katumbas ng 600,000 rubles sa petsa ng pagbabayad;
Para sa mga pakikipag-ayos sa mga hindi residente ng Russian Federation - mga legal na entity para sa isang halaga na katumbas ng o higit sa 600,000 rubles sa katumbas ng ruble sa petsa ng pagbabayad, kinakailangang magbigay ng mga sumusuportang dokumento para sa paglipat. Ang mga naturang dokumento ay maaaring:
mga kasunduan (kontrata);
mga invoice (mga bill, invoice, atbp.);
sulat sa nagbabayad sa pamamagitan ng e-mail o sa papel;
iba pang mga dokumento na ibinigay para sa Artikulo 23 ng Pederal na Batas No. 173-FZ, batay sa kung saan ang transaksyon sa pera ay isinasagawa. - pabor sa mga indibidwal - hindi residente ng Russian Federation sa halagang lumampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa exchange rate ng Bank of Russia sa petsa ng pagbabayad;
Para sa mga pakikipag-ayos sa mga hindi residente ng Russian Federation - mga indibidwal para sa halagang lampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa petsa ng pagbabayad, kinakailangang magbigay ng impormasyon sa pagkumpirma ng pera at katayuan ng accounting ng tatanggap (hindi residente ng Russian Federation) ng mga pondo at ang nilalaman ng transaksyon. Maaaring ibigay ang impormasyon sa anumang anyo, kabilang ang ipinahiwatig sa field na "layunin ng pagbabayad" ng isinumiteng dokumento ng pagbabayad (halimbawa, "Tulong sa pananalapi sa isang hindi residente ng Russian Federation").
- sa pabor ng mga indibidwal - mga residente ng Russian Federation, na mga asawa o malapit na kamag-anak ng kliyente, sa mga account ng mga taong ito na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa teritoryo ng Russian Federation - anuman ang halaga ng paglipat;
Listahan mga kinakailangang dokumento tingnan ang susunod na talata. - pabor sa mga indibidwal - mga residente ng Russian Federation, na mga asawa o malapit na kamag-anak ng kliyente, sa mga account ng mga taong ito na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, kung ang halaga ng paglipat ay lumampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa exchange rate ng Bank of Russia sa petsa ng pagbabayad;
Kapag nagbabayad sa pagitan ng mag-asawa o malapit na kamag-anak (mga kamag-anak sa direktang pataas at pababang linya - mga magulang at anak, lolo't lola at apo), buo at kalahati (may karaniwang ama o ina) mga kapatid na lalaki at babae, mga magulang na nag-ampon at mga ampon, ang mga sumusunod maaaring ibigay ang mga dokumento: nagpapatunay ng relasyon:
mga sertipiko na inisyu ng mga awtoridad sa pagpapatala ng sibil (kasal, kapanganakan, atbp.);
mga desisyon ng korte;
mga dokumento ng pagkakakilanlan na naglalaman ng mga talaan ng mga anak at asawa;
iba pang mga dokumento na ibinigay para sa batas ng Russian Federation.
Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Hulyo 20, 2007 No. 1868-U "Sa probisyon ng mga residenteng indibidwal sa mga awtorisadong bangko ng mga dokumento na nauugnay sa ilang mga transaksyon sa pera"
Mga pagbabayad sa foreign exchange sa rubles at sa dayuhang pera magkaroon ng isang bilang ng mga nuances at kahirapan. Ito ay totoo lalo na kung ang pagbabayad ay ginawa gamit ang isang espesyal na programang "Client-Bank". Sa ibaba ay isasaalang-alang namin kung ano ang mga tampok ng naturang operasyon, at susuriin din namin ang sunud-sunod na mga tagubilin para sa pagkilos.
Mga pagbabayad sa pera: pangkalahatang kaalaman
Kapag gumagawa ng mga paglilipat sa pagitan ng iba't ibang bansa, maaaring kailanganin ang higit pang impormasyon kaysa kapag gumagawa ng mga transaksyon sa loob ng bansa. Iyon ang dahilan kung bakit ito ay nagkakahalaga ng pagpapaliwanag ng teoretikal na batayan upang mas maunawaan ang pagkakasunud-sunod ng mga aksyon at magbalangkas ng tamang pagkakasunud-sunod para sa paglilipat ng pera.
Dito Mahalagang isaalang-alang ang mga sumusunod na termino :
- SWIFT- pag-iisa ng mga institusyong pinansyal sa internasyonal na antas. Mga organisasyon ng kredito mula sa iba't-ibang bansa magparehistro sa system at makatanggap ng indibidwal na code (11 character).
- BIC code- isang set ng mga numero na katulad ng regular na SWIFT. Kapag nagtatakda ng code na ito, ginagamit ang pamantayang ISO
- BEI code- pagkakakilanlan ng kliyente ng bangko. Sa pamamagitan ng pagtatalaga ng parameter na ito, ang pagbabayad ay dumaan nang mas mabilis at garantisadong inilaan.
Bilang karagdagan sa mga pagdadaglat na nabanggit sa itaas, maaaring lumitaw ang mga sumusunod: IBAN (karaniwang identifier), ISO code, address, benepisyaryo (tatanggap ng mga pondo). at institusyong pinansyal, kumikilos bilang isang tagapamagitan (correspondent). Ang mga pagbabayad sa pera ay isinasagawa nang tama kung ang order sa paglilipat ng pera ay iginuhit nang tama, iyon ay, ang lahat ng nabanggit na mga parameter ay wastong tinukoy.
Mga kumplikado ng mga pagbabayad sa SQIFT
Ang ilang mga problema ay maaaring lumitaw sa panahon ng mga transaksyon na may kinalaman sa pera , kung saan:
- Pagpapakilala ng isang ipinagbabawal na simbolo ng SWIFT(halimbawa, @, ”, =, \ at iba pa). Ang isang detalyadong listahan ay ibinigay sa software. Sa ilang mga kaso, awtomatikong pinapalitan ng program ang mga character ng mga kinakailangan.
- Data ng pagkakakilanlan ng user. Kung walang pagbibigay ng ganoong impormasyon, ang pagbabayad ng pera ay hindi magpapatuloy. Babalewalain lang ng bangko ang order sa paglilipat ng pera bilang maling napunan.
- Presensya sa "itim na listahan". Ang mga pagbabayad ng SQIFT ay hindi napupunta kung ang kalahok ay nasa isang espesyal na direktoryo ng mga taong napapailalim sa mga paghihigpit.
Paano gumawa ng money transfer order: mga tagubilin
Pagkatapos suriin ang terminolohiya, maaari kang makapagtrabaho. Ang mga sunud-sunod na tagubilin ay kinabibilangan ng pagsasagawa ng mga sumusunod na hakbang:
- Mag-log in sa "Client Bank" at pumunta sa tab na mga dokumento, at pagkatapos - mga order ng pera. Ngayon ang natitira na lang ay lumikha ng isang order para maglipat ng pera. Ang nakumpletong dokumento ay awtomatikong itinalaga ng isang numero. Dito kailangan mong pumili institusyon ng pagbabangko. Sa yugtong ito ng pagbabayad ng dayuhang pera, sulit na malaman ang laki ng komisyon. Upang makuha ang impormasyong ito, piliin ang naaangkop na opsyon mula sa drop-down na listahan.
- Tukuyin ang currency code at halaga ng pagbabayad. Kung kailangan mong maglipat ng mga pondo sa ibang pera, dapat kang sumang-ayon sa iminungkahing exchange rate at proseso ng conversion. Isinasagawa ng bangko ang order at inililipat ang pera sa kinakailangang pera.
