dom Karty debetowe Anatolij Motylew odpisał skradzione miliardy z powodu osobistego bankructwa. Rekordzista upadłości Anatolij Motylew Anatolij Leonidowicz Motylew Pożyczka rosyjska

Anatolij Motylew odpisał skradzione miliardy z powodu osobistego bankructwa. Rekordzista upadłości Anatolij Motylew Anatolij Leonidowicz Motylew Pożyczka rosyjska

Anatolij Motylew, którego imperium finansowe upadło w 2015 roku, został dziś oficjalnie uznany za bankruta. Decyzję tę podjął Moskiewski Sąd Arbitrażowy, który wprowadził procedurę sprzedaży nieruchomości przeciwko bankierowi. Sam Anatolij Motylew znajduje się obecnie na międzynarodowej liście osób poszukiwanych, a jego majątek został aresztowany w ramach odpowiedzialności uzupełniającej należących do niego banków. Upadłość osobista, choć nie uchyla odpowiedzialności uzupełniającej, jest priorytetem – podkreślają prawnicy.

Moskiewski Sąd Arbitrażowy ogłosił upadłość biznesmena Anatolija Motylewa, który wcześniej kontrolował cztery upadłe banki, w tym należący do 50 największych rosyjskich banków Rossiysky Kredit Bank.

Sąd w poniedziałek przeszedł od postępowania restrukturyzacyjnego długu, wszczętego w styczniu 2017 r. na wniosek Flowery Developments Limited, spółki zarejestrowanej na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych, do postępowania w sprawie sprzedaży majątku mieszkającego obecnie w Wielkiej Brytanii Motylewa .

W rejestrze wierzytelności wierzycieli byłego bankiera znajdują się obecnie wierzytelności na kwotę około 20 miliardów rubli.

Sąd zatwierdził kierownika arbitrażu Olega Pristupy na nowego dyrektora finansowego Motylewa. Jego raport z przebiegu postępowania upadłościowego ma zostać przedstawiony 27 sierpnia. Sędzia Eleonora Mironenko, prowadząca sprawę upadłościową, odczytała otrzymany przez sąd wniosek Motylewa, w którym wnosił o przełożenie rozprawy, aby dać mu możliwość zawarcia ugody z wierzycielami. Wcześniej, w 2016 roku Motylew złożył wniosek do akt sprawy z prośbą o ogłoszenie upadłości i otwarcie sprzedaży majątku z pominięciem restrukturyzacji zadłużenia.

Przedstawiciele największych wierzycieli Andriej Klinowski (z wierzytelnościami na kwotę 5,1 mld rubli) i Lina Ermoczenko (4 miliardy rubli) poparli petycję o odroczenie rozpatrywania kwestii ogłoszenia upadłości Motylewa, przedstawiciele Russian Credit (2,7 mld rubli) i dyrektor finansowy Aleksiej Grudtsin zwrócił się do sądu o jego odrzucenie. Przedstawiciel zarządcy zauważył w szczególności, że otwarcie postępowania w sprawie sprzedaży nieruchomości nie stoi na przeszkodzie zawarciu ugody.

Pierwsze zgromadzenie wierzycieli, które odbyło się 8 lutego, większością głosów (ponad 65%) postanowiło zobowiązać dyrektora finansowego Grudcyna do złożenia wniosku do sądu o ogłoszenie upadłości Motylewa i wprowadzenie sprzedaży majątku. Jak wynika z protokołu posiedzenia, w rejestrze znajdują się obecnie wierzytelności co do prawa głosu na kwotę około 20 miliardów rubli.

Z materiałów sprawy wynika, że największymi wierzycielami Motylewa, oprócz Klinowskiego, Ermoczenki i Russian Credit, są Technomark LLC (3,8 mld rubli) i spółka Camilla Properties Limited zarejestrowana na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych (3,7 mld rubli). W rejestrze znajdują się także wierzytelności dwóch kolejnych banków kontrolowanych wcześniej przez Motylewa – M Bank (655 mln rubli) i AMB Bank (30 mln rubli), a także wierzytelności innych wierzycieli.

Wcześniej, na spotkaniu w lipcu 2017 roku, przedstawiciel Grudcyna zwrócił się już do sądu o ogłoszenie upadłości Motylewa i rozpoczęcie sprzedaży nieruchomości. Następnie wyjaśnił, że w trakcie postępowania restrukturyzacyjnego długu ani dłużnik, ani wierzyciele, ani uprawniony organ nie przedstawili planu restrukturyzacji.

24 lipca 2015 roku Bank Rosji cofnął licencje czterem bankom nieformalnej grupy bankowej Motylewa – Russian Credit, Tula Industrialist, M Bank i AMB Bank. Sam Motylew był akcjonariuszem Russian Credit i prezesem jego zarządu, a także akcjonariuszem M Banku, ale był uważany za właściciela wszystkich czterech. Cofnięcie licencji z nich instytucje kredytowe w lipcu ubiegłego roku stało się wówczas największym wydarzeniem ubezpieczeniowym w historii Agencji Ubezpieczeń Depozytów (DIA), gdyż wolumen depozytów tych banków wyniósł prawie 80 miliardów rubli. Dziura w ich kapitale, według tymczasowej administracji, wyniosła 75,7 miliarda rubli, co również było wówczas rekordem.

Później, w sierpniu 2015 r., Bank Centralny cofnął licencje siedmiu podmiotom fundusze emerytalne Anatolij Motylew. NPF „Sun” utraciło licencje. Życie. Pensjonat”, „Słoneczny Czas”, „Adekta-Pension”, „Uraloboronzavodsky”, „Ochrona Przyszłości”, „Fundusz Oszczędnościowy „Słoneczny Brzeg”” i „Oszczędności”. Zarządzali około 60 miliardami rubli. fundusze emerytalne obywateli. Łączny wolumen aktywów funduszy przekroczył 50 miliardów rubli, z czego 35 miliardów rubli. wykazywano aktywa niepłynne. Teoretycznie imperium finansowe takiej skali mogłoby rościć sobie prawo do odzyskania finansów, jednak w przypadku Anatolija Motylewa stało się to ideologicznie niemożliwe. Już w 2008 roku państwo musiało zrehabilitować swój poprzedni bank Globex, którego ratunek kosztował około 5 miliardów dolarów.

Obecnie Anatolij Motylew znajduje się na międzynarodowej liście osób poszukiwanych w związku z dochodzeniem w sprawie specjalnych oszustw duży rozmiar(z dnia 4 grudnia 2017 r.). Jego majątek (z wyjątkiem kilku przedmiotów) został aresztowany w Rosji, w tym także jego Dom wakacyjny, apartamenty, a także grunt i miejsca parkingowe.

Uznanie Anatolija Motylewa za upadłego jest ważne dla wszystkich wierzycieli. „Zgodnie z prawem upadłościowym w przypadku upadłości osobistej należy uchylić wszystkie aresztowania dokonane wcześniej na majątku i można go sprzedać w celu spłaty zgłoszonych roszczeń wierzycieli” – zauważa Igor Dubov, wspólnik w Iontsev, Lyakhovsky and Partners. „Jednocześnie dług jako akcjonariusza upadłych banków pozostaje w ramach odpowiedzialności uzupełniającej i logiczne jest, aby został on objęty, jeśli jeszcze to nie nastąpiło, w postępowaniu upadłościowym osobistym, a cały majątek otrzymany w ramach część postępowania sprzedaży rozdzielana jest pomiędzy wierzycieli proporcjonalnie do wielkości ich wierzytelności.”

Rosyjska tradycja na wypadek zjawisk kryzysowych w sektor finansowy struktury należące do biznesmena Anatolija Motylewa bankrutują. Po raz pierwszy zdarzyło się to w 2008 roku, kiedy świat Kryzys ekonomiczny obejmował Rosję. Wszystko powtórzyło się 7 lat później. Międzynarodowe sankcje w połączeniu z bardzo ryzykownym stylem prowadzenia działalności i nieuczciwością właściciela ponownie doprowadziły do upadku odtworzonego przez Motylewa imperium bankowo-emerytalnego.

Bankier nie podjął nowej próby rehabilitacji w oczach rodaków, woląc ukrywać się przed rosyjskim wymiarem sprawiedliwości i licznymi inwestorami w Wielkiej Brytanii – państwie, które jako jedno z pierwszych ogłosiło zastosowanie sankcji i tym samym zostało jedna z przyczyn upadku Motylewa. W lutym tego roku Moskiewski Sąd Arbitrażowy ogłosił upadłość zbiega. Rosja umieściła go na międzynarodowej liście poszukiwanych, zarzucając mu oszustwa na szczególnie dużą skalę.

Anatolij Motylew jest wybitnym przedstawicielem elitarnej młodzieży radzieckiej w okresie upadku rozwiniętego socjalizmu. Tata jest urzędnikiem Ministerstwa Finansów ZSRR, a następnie szefem jedynej w całej Unii nadbudowy ubezpieczeniowej – Gosstracha. Syn jest działaczem Komsomołu i robotnikiem budowlanym.

Takie postacie utworzyły następnie awangardę radzieckiej młodzieży. Jednak wpojona umiejętność adaptacji i naśladowania w przyszłości bardzo się przydała bankierowi. W Rosji nie pamiętał swojej wyraźnie ateistycznej przeszłości Komsomołu, ale deklarował się „prawosławnym biznesmenem”, kierującym się surowymi zasadami moralności chrześcijańskiej.

Jak pokazał czas, w życiu codziennym Anatolij Motylew miał trudności z moralnością. Tata pomógł mu, poprzez znajomości, znaleźć dobrą pracę w Gosstrakh, który w niepodległej Rosji przekształcił się w Rosgosstrakh.

W 1992 r Firma ubezpieczeniowa założył Globex Bank, którego kierownictwem był Anatolij Motylew. Po 3 latach zmieniło się kierownictwo założyciela, a relacje między młodym bankierem a Rosgosstrakh uległy pogorszeniu. Ubezpieczyciele podejrzewali partnera o „tropienie szczurów”.

W 1996 r. Motylew został zatrzymany w związku ze śledztwem w sprawie transferu pieniędzy należących do Rosgosstrakh z rachunków Globex Bank. Zarzuty nie znalazły skutku w procesie. Wśród współzałożycieli Globexu pojawił się były minister spraw wewnętrznych Andriej Dunajew. To on pomógł Motylewowi. W 2002 roku jedynym właścicielem banku okazał się były działacz Komsomołu. Na jego upadek pozostało jeszcze 6 lat.

Anatolij Motylew i banki

Globex Bank w potocznym rozumieniu nie był instytucją kredytową. Udzielał pożyczek, ale tylko właściwym osobom, bez żadnego zainteresowania nimi wypłacalność finansowa i możliwość zwrotu. Kredyt ─ był usługą w zamian za inną usługę. Bank także obsługiwał i finansował sprawy osobiste jego właściciel. Anatolij Motylew nabył Drugą Fabrykę Zegarków Slava, centrum handlowe Pasaż Nowinskiego, zbudował wioskę Family Club i centrum handlowe w Nowosybirsku oraz kupił ponad 2000 hektarów ziemi pod Moskwą. Oczy regulatora zasłaniał stos sfałszowanych sprawozdań finansowych. Wszystko szło świetnie, ale wybuchł światowy kryzys. Klienci masowo uciekli z banku. Globex uratował VEB, który kupił go za symboliczne 5 tysięcy rubli. Aby zrehabilitować pomysł Motylewa, Bank Centralny musiał wysłać nowemu właścicielowi 87 miliardów rubli.

Opamiętawszy się, zbankrutowany bankier powrócił do swoich starych nawyków. Rok później założył AMB Bank, a po kolejnych 3 latach przejął dość znany bank Russian Credit. W najlepszych latach bank znajdował się w pierwszej 50-tce Rosji struktury finansowe. Anatolij Motylew szybko wyzdrowiał i zbudował całe imperium. Oprócz AMB Bank i Russian Credit w jego skład wchodziły M-Bank i Tula Industrialist Bank.

Bankier zaczął rozwijać modny temat – fundusze emerytalne non-profit. Wyprodukował ich aż 7 ─ „Niedz. Życie. Pensjonat”, „Uraloboronzavodsky”, „Słoneczny czas”, „Adekta-Pension”, „Ochrona przyszłości”, „Oszczędności”, „Fundusz Oszczędnościowy „Słoneczny Brzeg”. Imiona wyraźnie wskazują na pragnienie luminarza. NPF Motylew przyniósł oszczędności prawie półtora miliona obecnych i przyszłych emerytów, co pozwoliło mu zgromadzić ponad 60 miliardów rubli.

Życie niczego bankiera nie nauczyło. Uparcie nadal inwestował pieniądze wyłącznie we własne projekty. Typowy diagram przepływu pieniędzy wyglądał następująco. Motylew był właścicielem 2 spółek przemysłowych – Promnefteservis i Transgazservice, które były obecne na liście notowań Giełdy Moskiewskiej. Spółki wyemitowały obligacje, które zostały zakupione przez NPF. Następnie do akcji wkroczyły spółki offshore, finansujące projekty grupy Motylev. Uczestnikami stworzonego schematu byli „ Firma inwestycyjna„Ronin” oraz firma inwestycyjno-budowlana DBK.

Jednym z największych projektów struktur Anatolija Motylewa było utworzenie kompleksu przedsiębiorstw rolniczych w regionie Tula ─ ferm drobiu, hodowli trzody chlewnej, gospodarstw szklarniowych, a także kompleksu mieszkaniowego „Duża Dzielnica Rogaczewskiego” ─ 100 tys. m² komfortu- mieszkania klasowe w rejonie Lobnya. Anatolij Motylew zawsze miał ochotę kupować duże działki. Umiejętnie wykorzystał w tym celu mechanizm tkwiący w zaświadczeniach o pokryciu hipoteką. " Firma zarządzająca Fortrade operował inwestycjami niepaństwowych funduszy emerytalnych w formie certyfikatów.

Łączna kwota certyfikatów hipotecznych osiągnęła 41 miliardów rubli. Rossiyskiy Kredit Bank udzielał pożyczek osoby prawne na zakup gruntu, który pozostał w zastawie na rzecz banku. Ponadto pożyczki zostały przeniesione do NPF w formie świadectw hipotecznych. Mechanizm ten umożliwiał rejestrację działek w niepaństwowych funduszach emerytalnych i niejako generowanie bieżących dochodów, które wykorzystywano do manipulacji sprawozdawczością.

Upadek Anatolija Motylewa

Na nieszczęście dla Motylewa Bank Centralny zaczął uważnie monitorować działalność utworzonej przez niego grupy finansowej. Tym razem do upadku doszło, gdy wszystkie jego niepaństwowe fundusze emerytalne nie zostały objęte systemem ubezpieczeń. Eksperci są zgodni. Motylew miał trochę pecha. Mając ziemię, mógł spokojnie przeczekać trudny okres, a następnie, w obliczu wzrostu jej wartości, dalej rozwijać biznes. Ale to ledwo się liczy.

Pod koniec lipca 2105 roku Bank Centralny cofnął licencje wszystkim 4 bankom, a w sierpniu ten sam los spotkał wszystkie niepaństwowe fundusze emerytalne. Dziura w bilansie banków Motylewa przekroczyła 50 miliardów rubli. Agencja Ubezpieczania Depozytów wzięła na siebie odpowiedzialność za ochronę deponentów, jednak warunki ochrony ubezpieczeniowej nie dotyczyły 13,6 miliarda rubli, które trafiły do kas banków. Spośród znanych klientów Rossiysky Credit Bank najbardziej ucierpiał ekspresyjny piosenkarz Garik Sukachev. Na rachunkach walutowych przechowywał około 1,7 mln euro. Musiał pożegnać się na zawsze z kwotą odpowiadającą 100 milionom rubli. Z niebezpieczeństwa Anatolij Motylew wyjechał za granicę.

Mimo to wygnaniec próbował dojść do porozumienia ze swoimi największymi wierzycielami, a mianowicie Andriejem Klinowskim, Liną Ermoczenko, Technomark LLC i spółką offshore z brytyjskiej Wirginii Camilla Properties Limited. Jest winien każdemu wierzycielowi od 3,7 do 5,1 miliarda rubli. Zwrócili się razem do sąd arbitrażowy z wnioskiem o odroczenie rozprawy w sprawie ogłoszenia upadłości Motylewa, powołując się na trwające negocjacje. Sąd ich nie posłuchał i wyraził zgodę na sprzedaż osobistego majątku bankiera. Wystawiono na sprzedaż mieszkania, domy, działki i miejsca parkingowe, które wcześniej należały do Motylewa.

Oprócz kwestii majątkowych, prawo dostrzegło w jego działaniach naruszenie kodeksu karnego. Roszczenia wobec bankiera zmaterializowały się po wszczęciu przeciwko niemu postępowania karnego w związku z oszustwami na dużą skalę. Anatolij Motylew zezwolił na udzielenie oczywiście bezzwrotnej pożyczki w wysokości 700 milionów rubli. Jego wspólnicy nie mieli czasu na ucieczkę i wkrótce zostali aresztowani. Okazały się to raczej nieznana Olga Ivanova i Dyrektor generalny renomowana spółka z oo „Usługi maklerskie i depozytowe” Stanislav Markeev. Po przystąpieniu do spisku Anatolij Motylew wyraził zgodę na transfer pieniędzy z M-Banku do firmy Markeeva. On z kolei przekazał pieniądze Universal Capital LLC na zakup papierów wartościowych. Następnie sieć doprowadziła do firmy Anekt. Miała zainwestować 700 milionów rubli w akcje.

Zamiast akcji zakupiono weksle wyemitowane przez jej drugą mikrofirmę Alicante od przelotnej spółki Legal Version, zarejestrowanej na Iwanową. Rachunki były pustymi kartkami papieru. Spółki Iwanowej nie prowadziły żadnej działalności gospodarczej, ale nikt nie zadał sobie trudu ich sprawdzenia. Pozostałe działania Anatolija Motylewa, które doprowadziły do bankructwa banków i niepaństwowych funduszy emerytalnych, nie są sprzeczne z prawem.

Jak dowiedział się Kommiersant, Sąd Rejonowy w Basmannym w Moskwie aresztował rosyjski majątek i majątek mieszkającego za granicą byłego bankiera Anatolija Motyleva. Dokonano tego w ramach śledztwa w sprawie oszustw na szczególnie dużą skalę, które prowadzi Komitet Śledczy. Pan Motylew osobiście odwołał się od sankcji sądowych, a instancja apelacyjna Moskiewskiego Sądu Miejskiego spotkała się z nim w połowie, znosząc zajęcie niewielkiej części majątku finansisty. Tymczasem dziura w stolicy upadłych banków Anatolija Motylewa przekracza 75 miliardów rubli.

Basmanny Sąd Rejonowy w Moskwie nałożył w lutym i marcu 2016 roku sankcje za przeszukania i konfiskaty mieszkań i domów byłego właściciela Rossijskiego Banku Kredytowego Anatolija Motylewa. Stało się to, zdaniem Kommersanta, w ramach sprawy karnej wszczętej w grudniu ubiegłego roku przez Komisję Śledczą w sprawie „oszustw na szczególnie dużą skalę” (część 4 art. 159 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej), w której w sprawę zaangażowany był m.in. pan Motylew. Komitet Śledczy Rosji (ICR) nie mógł ani potwierdzić, ani zaprzeczyć samemu faktowi takiego śledztwa. Jednak według źródeł Kommiersanta bliskich śledztwu, sprawa karna dotyczy oszustwa na kwotę 1,25 miliarda rubli. w jednej ze struktur finansowych kontrolowanych, zdaniem Komitetu Śledczego, przez Anatolija Motylewa – Mosstroyekonombank (M-Bank). Śledczy uważają, że środki te zostały przeniesione z rachunków prawdziwych firm w M-Banku do firm fasadowych, spieniężone i skradzione. Jak wynika z dochodzenia, wycofanie aktywów z M-Banku, jak stwierdzono w materiałach sprawy, odbyło się w interesie „ostatecznego właściciela”, a także niektórych osób niezidentyfikowanych przez Komitet Śledczy.

W dochodzeniu nie było możliwości przesłuchania Anatolija Motylewa, ponieważ były bankier już dawno wyjechał za granicę. Według niektórych raportów osiadł w Londynie.

Tymczasem, jak poinformowało źródło Kommersant, po przeszukaniach wszystko zostało wyjaśnione własność rosyjska i majątek Anatolija Motylewa, a jest to kilka mieszkań i działek w obwodzie Odintsovo obwodu moskiewskiego, Sąd Rejonowy w Basmannym, w celu zadośćuczynienia ewentualnym szkodom, na wniosek śledztwa, nakazał aresztowanie. W poniedziałek Moskiewski Sąd Miejski rozpatrzył skargę Motylewa na orzeczenia sądu pierwszej instancji. Zostało to spełnione tylko częściowo – z bardzo imponującej listy aresztowań wyłączono jedynie kilka stanowisk.

Należy zauważyć, że formalnie Anatolij Motylew był beneficjentem tylko rosyjskiego banku Credit (umieszczanego w pierwszej pięćdziesiątce), ale za kulisami na rynku był także uważany za głównego właściciela trzech kolejnych banków - Tula Industrialist, AMB Bank i tego samego M. -Bank. Cofnięcie licencji tym instytucjom kredytowym w lipcu ubiegłego roku stało się wówczas największym wydarzeniem ubezpieczeniowym w historii Agencji Ubezpieczeń Depozytów, gdyż wolumen depozytów tych banków wyniósł prawie 80 miliardów rubli. Dziura w ich kapitale, według szacunków tymczasowej administracji, wyniosła 75,7 miliarda rubli, co również stało się wówczas rekordem po największych bankructwach Mieżprombanku (30,9 miliarda rubli), SB-Banku (39,1 miliarda rubli) i Bank Inwestycyjny (30,2 mld RUB). Później, w sierpniu 2015 r., Bank Centralny unieważnił licencje siedmiu funduszy emerytalnych Anatolija Motylewa. NPF „Słońce” utraciło licencje. Życie. Pensjonat”, „Słoneczny Czas”, „Adekta-Pension”, „Uraloboronzavodsky”, „Ochrona Przyszłości”, „Fundusz Oszczędnościowy „Słoneczny Brzeg”” i „Oszczędności”. Zarządzali około 60 miliardami rubli. fundusze emerytalne obywateli. Łączny wolumen aktywów funduszy przekroczył 50 miliardów rubli, z czego 35 miliardów rubli. wykazywano aktywa niepłynne. Teoretycznie imperium finansowe takiej skali mogłoby rościć sobie prawo do odzyskania finansów, jednak w przypadku Anatolija Motylewa stało się to ideologicznie niemożliwe. Już w 2008 roku państwo musiało zrehabilitować swój poprzedni bank Globex, którego ratunek kosztował około 5 miliardów dolarów.

Jednakże oświadczenia Banku Centralnego po raz pierwszy przesłane w sierpniu ubiegłego roku do Komisji Śledczej i Ministerstwa Spraw Wewnętrznych o obecności w działaniach kierownictwa tego banku, a także o oznakach popełnienia przestępstw z art. Część 4 art. 159 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej oraz art. 160 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej (przywłaszczenie lub defraudacja), art. 201 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej (nadużycie władzy) i art. 196 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej (umyślne bankructwo) nie dało wówczas żadnych rezultatów. W listopadzie 2015 r. Policja po kontroli przeddochodzeniowej wydała decyzję o odmowie wszczęcia postępowania karnego. Jednak, jak się obecnie okazuje, po interwencji kierownictwa Komitetu Śledczego materiały Banku Centralnego zostały wcielone w życie. W poniedziałek Kommiersantowi nie udało się uzyskać komentarzy od Anatolija Motylewa i jego przedstawicieli. Wiadomo jedynie, że skarga została złożona w imieniu samego byłego bankiera, a nie, jak to zwykle bywa w takich sprawach, jego obrony.

Jaką ocenę otrzymały inwestycje niepaństwowego funduszu emerytalnego Anatolija Motylewa?

Jak wynika z opublikowanego w lutym załącznika do oceny Agencji Ubezpieczeń Depozytów, jest mało prawdopodobne, aby środki ze sprzedaży głównego aktywa - działek w obwodzie Odintsovo wystarczą nawet na pokrycie nawet jednej piątej wydatków Banku Centralnego na płatności ubezpieczonym obywatelom

Z czego słynie Anatolij Motylew?

Motylew Anatolij Leonidowicz urodził się 11 sierpnia 1966 r. w Moskwie w rodzinie finansisty Leonida Motylewa, który stał na czele Gosstracha w latach 1973–1986. Jest absolwentem Moskiewskiego Instytutu Finansowego i wykładał na tej uczelni w latach 1987–1990. Kandydat nauki ekonomiczne temat rozprawy doktorskiej brzmi: „Rynek ubezpieczeniowy Wielkiej Brytanii i system jego regulacji przez państwo”.

W latach 1990-1995 pracował w Gosstrakh i jego następcy, Rosgosstrakh OJSC, gdzie był zastępcą przewodniczącego i wiceprezesem. W 1992 roku został współzałożycielem, a później głównym właścicielem Globex Banku, gdzie do 1996 roku był prezesem zarządu, a od 1996 do 2009 roku - prezesem. W 1996 r. Anatolij Motylew został zatrzymany pod zarzutem nielegalnego pobrania środków Rosgosstracha z konta w Globexie, ale nie postawiono mu żadnych zarzutów.

Pod koniec 2008 roku, po masowym odpływie klientów i reorganizacji banku największym akcjonariuszem(98,94%) Globex stał się Wnieszekonombankiem. Poprzez powiązane struktury Globex był właścicielem centrum biznesowego Pasażu Nowinskiego, fabryki zegarków Slava, 2 tysięcy hektarów ziemi w obwodzie moskiewskim, wioski Family Club pod Moskwą, centrum handlowo-rozrywkowego w Nowosybirsku i innych obiektów. Po reorganizacji wszystkie te aktywa trafiły do VEB-invest.

W tym samym roku Anatolij Motylew zaczął tworzyć nową grupę finansową banków, z których największą był przejęty w 2012 roku Russian Credit. Z Anatolijem Motylowem powiązane były także trzy kolejne banki – Tula Industrialist, M-Bank i AMB Bank. Ponadto w latach 2013–2014 przejął kontrolę nad siedmioma niepaństwowymi funduszami emerytalnymi (NPF).

W 2015 roku wszystkie NPF Anatolija Motylewa i kontrolowane przez niego banki utraciły licencje. OSP zarządzały do 60 miliardami rubli. fundusze emerytalne obywateli, a wielkość depozytów w bankach w momencie cofnięcia licencji wyniosła prawie 80 miliardów rubli. Według tymczasowej administracji dziura w kapitale banków wyniosła 75,7 miliarda rubli. W lipcu 2015 roku media donosiły o możliwym wyjeździe Anatolija Motylewa z Rosji.

Oleg RUBNIKOVICH, Julia LOKSZYNA

Anton Wierżbicki

Forbes poznał szczegóły upadku imperium bankowego i emerytalnego Anatolij Motylew, w skład którego wchodziły cztery banki „Russian Credit”, AMB, M-Bank i „Tula Industrialist” oraz siedem niepaństwowych funduszy emerytalnych – „Sun. Życie. Pensjonat”, „Uraloboronzavodsky”, „Słoneczny czas”, „Adekta-Pension”, „Ochrona przyszłości”, „Oszczędności” i „Sberfond Słoneczny Brzeg”. Według Banku Centralnego w tych funduszach około 1,38 miliona osób trzymało prawie 60 miliardów rubli oszczędności.

Fundusze NPF wykorzystywano według prostego schematu. Wchodzące w skład grupy Motylew spółki Promnefteservis i Transgazservice wyemitowały obligacje na łączną kwotę 16 mld rubli (4 sierpnia agencja ratingowa Rus-Rating obniżyła je do poziomu domyślnego). Ponieważ znalazły się na liście najwyżej notowanych giełdy moskiewskiej, mogły zostać następnie wykupione przez NPF Motylewa. Środki otrzymane z funduszy trafiały w pierwszej kolejności do spółek offshore, a następnie trafiały na finansowanie projektów grupy. Informację na ten temat potwierdziły dwa źródła zaznajomione z działalnością tych niepaństwowych funduszy emerytalnych.

Wśród inwestycji znalazł się projekt Agroholding, w ramach którego bankier planował rozwinąć klaster rolniczy w regionie Tula - fermy drobiu jajecznego Efremovskaya i Suvorovskaya, szklarnię i hodowle trzody chlewnej. Kolejnym ważnym obszarem była kompleksowa inwestycja w niskiej zabudowie klasy komfortu o powierzchni 100 000 m2 w ramach projektu „Duża Dzielnica Rogaczewska” w pobliżu miasta Łobnia (obwód moskiewski). Deweloperem projektu była spółka inwestycyjno-budowlana DBK (na mocy umów kredytowych otrzymywała środki od Promnefteservis), powiązana z grupą Motylev.

Wszystkie cztery placówki Promnefteservis i Transgazservice przeprowadziła IK Ronin. Stwierdzono, że spółka pełniła funkcję gwaranta technicznego emisji, a w momencie emisji emitent miał innych beneficjentów. „Po zmianie wspólników relacja została rozwiązana. Ze strukturami Motylewa nigdy nie mieliśmy stosunki umowne i transakcji” – uzasadnia spółka.

Inny schemat z udziałem środków NPF dotyczył zaświadczeń o pokryciu kredytu hipotecznego (MCC), którego zarządcą była firma Fortrade Management Company. Wśród jej projektów znalazły się ISU o romantycznych nazwach „Sea Shore”, „Moon Shore”, „Dream Shore”, „Sun Shore”, „Investments in the Future” i „Basis” (według ujawnionych danych ich łączny wolumen wynosi ok. 41 miliardów rubli).

Jak wyjaśnia źródło zaznajomione z działalnością Motylewa, Rosyjski Bank Kredytowy udzielał pożyczek osobom prawnym, które kupiły ziemię i zastawiły ją bankowi. „Ponadto pożyczki te zostały sekurytyzowane i sprzedane funduszom NPF za pośrednictwem MIS, a następnie spłacone z wpływów. Mechanizm ISU pomógł zarejestrować grunty w NPF, ponieważ te papiery wartościowe tak, jakby przynosiły bieżące dochody” – wyjaśnia źródło bliskie strukturom Motylewa, objaśniając ten schemat.

Według niego formalnie portfel kredytów banki wyglądały przyzwoicie, te same instytucje kredytowe zatrzymywały pieniądze funduszy, które służyły do udzielania pożyczek firmom pośredniczącym. Źródło zauważa, że pomysł utknął w martwym punkcie, gdy NPF nie mogły dostać się do systemu ubezpieczeniowego, a Bank Centralny zaczął uważnie monitorować grupa finansowa. Gdyby Motylew wytrwał i do jego struktur zaczęły napływać nowe fundusze, wówczas margines bezpieczeństwa wystarczyłby, aby przetrwać trudny okres z ziemią, a następnie ją zagospodarować i zwiększyć jej wartość.

Przykładowo Inwestycja w Przyszłość MIS została zabezpieczona hipotekami na 100 000 mkw. m. ziemi w elitarnej wsi Żukowka, rejon Odintsovo, obwód moskiewski, szacowany na około 15 miliardów rubli. Ponadto, według źródła zaznajomionego z działalnością Motylewa, środki inwestowano w nieruchomości i grunty w Nowej Moskwie, na Nikolinie Górze. W 2014 roku „Kredyt Rosyjski” przy udziale środków z funduszu „Słońce”. Życie. Emerytury kupiły kopalnię Anzherskaya-Yuzhnaya. W Kotelnikach pod Moskwą powstał także zespół mieszkaniowy.

Bank Centralny zalecił skontaktowanie się z tymczasową administracją i Moskiewską Giełdą w przypadku pytań. Wczoraj wieczorem nie udało się uzyskać komentarzy od tych struktur. Odszkodowania dla emerytów Fundacji Motylewa mogą kosztować państwo ponad 30 miliardów rubli. Według Banku Centralnego w pozbawionych licencji do sierpnia funduszach znajdowało się 34 miliardy rubli oszczędności, z czego ponad dwie trzecie było niepłynnych. Zastępca prezesa Banku Rosji Michaił Suchow powiedział, że organ regulacyjny nie widzi ekonomicznego sensu reorganizacji banków grupy. Okazało się, że ich aktywa o łącznej wartości 186 miliardów rubli mogły zostać zdewaluowane o ponad 76 miliardów rubli. Dziura w bilansach czterech banków wynosi co najmniej 50 miliardów rubli.

[IA „RBC”, 08.04.2015, „Kwota nieubezpieczonych depozytów w bankach Motylewa przekroczyła 13 miliardów rubli”. : Wolumen depozytów nieobjętych gwarancją ochrona ubezpieczeniowa w bankach grupy Motylew wynosi 13,6 miliarda rubli, poinformowała RBC Agencja Ubezpieczania Depozytów.
„Wielkość depozytu osoby w bankach grupy Motylew wynosi 75,5 miliarda rubli, natomiast odpowiedzialność ubezpieczeniowa DIA wynosi 61,9 miliarda rubli. Tym samym ubezpieczona kwota depozytów w bankach wymienionej grupy wyniesie 82%” – wyjaśniła DIA. [...]
Według źródła RBC zbliżonego do Banku Centralnego w banku Russian Credit znajdowało się kilka dużych depozytów, które nie były objęte ubezpieczeniem. „Średnia kwota takich depozytów wynosi 200–300 mln rubli” – powiedziało RBC źródło zbliżone do Banku Rosji. - wstaw K.ru]

[„Gazeta RBC”, 08.03.2015, „Depozyt „Nietykalny”: Znany muzyk, były lider grupy „Nietykalny” Igor Sukachev znalazł się wśród deponentów banku Rossiysky Credit, któremu Bank Centralny cofnął licencję w zeszłym tygodniu w banku, który miał kłopoty, Sukaczow zatrzymał 1,7 mln euro.
Źródło bliskie kierownictwu powiedziało RBC, że Igor Sukachev wniósł duży wkład w Russian Credit organizacja kredytowa, i zostało potwierdzone przez przedstawiciela tymczasowej administracji.
Według pierwszego rozmówcy RBC, w przeliczeniu na ruble, wkład Igora Sukaczowa przekracza 100 milionów rubli. Znajomy muzyka, który również wie o dużej kwocie depozytu, powiedział, że ofiara zamierza pozwać. To prawda, że \u200b\u200bznajomy nie potrafił wyjaśnić, przeciwko komu zostanie złożony pozew. - wstaw K.ru]

Motylew Anatolij Leonidowicz(ur. 11 sierpnia 1966 w Moskwie, RSFSR, ZSRR) - rosyjski biznesmen i bankier, były przewodniczący zarządu Russian Credit Bank OJSC.

Urodzony w rodzinie finansisty Leonida Motyleva, który stał na czele Gosstracha w latach 1973–1986. Ukończył Moskiewski Instytut Finansowy i wykładał w tym instytucie od 1987 do 1990. Kandydat nauk ekonomicznych, temat rozprawy doktorskiej brzmi „Rynek ubezpieczeniowy Wielkiej Brytanii i system jego regulacji przez państwo”.

Pod koniec 2008 roku, po masowym odpływie klientów i reorganizacji banku, Wnieszeconombank stał się największym akcjonariuszem (98,94%) Globexu. Poprzez powiązane struktury Globex był właścicielem centrum biznesowego Pasażu Nowinskiego, fabryki zegarków Slava, 2 tysięcy hektarów ziemi w obwodzie moskiewskim, wioski Family Club pod Moskwą, centrum handlowo-rozrywkowego w Nowosybirsku i innych obiektów. Po reorganizacji wszystkie te aktywa trafiły do VEB-invest.

Następnie finansista rozpoczął nowy biznes w Rosji - pod koniec 2009 roku Anatolij Motylew utworzył AMB Bank, a w 2012 roku przejął Russian Credit Bank (który stał się największym w jego imperium bankowym), później dwa kolejne banki - Tula Przemysłowiec i „M Bank” Równolegle z budowaniem imperium bankowego Anatolij Motylew aktywnie zwiększał swoją obecność na rynku funduszy emerytalnych. Do sierpnia 2015 r. był nieformalnym właścicielem siedmiu niepaństwowych funduszy emerytalnych: „Sun. Życie. Emerytura”, „Słoneczny Czas”, „Oszczędności”, „Adekta-Pension”, „Fundusz Oszczędnościowy „Słoneczny Brzeg”, „Ochrona Przyszłości” i „Uraloboronzavodsky”, które zarządzały około 60 miliardami rubli funduszy emerytalnych obywateli Federacja Rosyjska. Łączne aktywa NPF Motylewa przekroczyły 50 miliardów rubli, z czego 35 miliardów rubli było niepłynnych.

W 2015 roku wszystkie NPF Anatolija Motylewa i kontrolowane przez niego banki utraciły licencje. OFE zarządzały do 60 miliardami rubli obywatelskich funduszy emerytalnych, a wielkość depozytów w bankach w momencie cofnięcia licencji wyniosła prawie 80 miliardów rubli. Według tymczasowej administracji dziura w kapitale banków wyniosła 75,7 miliarda rubli. W lipcu 2015 roku rosyjskie media informowały o możliwym wyjeździe Anatolija Motylewa z Rosji. W październiku 2017 r. na wniosek DIA w Rosji Prokuratura Generalna Federacji Rosyjskiej wszczęła sprawę karną przeciwko Anatolijowi Motylewowi. Główny Wydział Śledczy Komitetu Śledczego Federacji Rosyjskiej podejrzewa Anatolija Motylewa o oszustwo na szczególnie dużą skalę (art. 159 część 4 kodeksu karnego). Według śledczych, działając z egoistycznych pobudek, wiosną 2014 roku Motylew wszedł w przestępczy spisek z niejaką Olgą Iwanową i „niezidentyfikowanymi osobami”, mający na celu kradzież środków z M Banku. Anatolij Motylew został wpisany na federalną listę osób poszukiwanych.