Prinosi uzajamnih fondova Alpha capital. Fondovi zajedničkog ulaganja. Alfa-Bank zajednički fond "Bonds Plus"

Za konzultacije

Vi birate zajednički fond i kupujete njegove udjele.
Od ovog trenutka postajete investitor, kao i tisuće drugih klijenata.

Koriste se sredstva fonda
za stjecanje vrijednosnih papira prema profilu svoje djelatnosti. Tako se formira trošak investicijski portfelj Uzajamnog fonda.

Prihod ulagača u uzajamni fond ostvaruje se tek kada se poveća vrijednost njegovih udjela. Cijena jedinice podložna je tržišnim fluktuacijama i može rasti, padati i zatim ponovno rasti.

Pitanja i odgovori
o radu zajedničkih fondova

Što je zajednički fond?

Uzajamni fond je oblik zajedničkog ulaganja u kojem se sredstva ulagača udružuju za daljnje ulaganje od strane profesionalnih upravitelja u vrijednosne papire (ili drugu imovinu) kako bi se ostvario prihod. Pojednostavljeno rečeno, riječ je o općem investicijskom “loncu” u koji se investitori “bacaju”. Novcem iz ovog zajedničkog "lonca" upravljaju profesionalci na financijskom tržištu. Oni donose odluke: kada i što kupiti novcem investitora, a kada prodati.

Što je društvo za upravljanje?

Riječ je o društvu koje ima odgovarajuću dozvolu i bavi se upravljanjem imovinom uzajamnih fondova i (ili) nedržavnih mirovinskih fondova i (ili) mirovinskih štednih fondova. Riječ je o timu profesionalaca koji se sastoji od analitičara, portfolio menadžera, trgovaca i drugih stručnjaka čija je profesija povjereničko upravljanje kapitalom investitora.

Što je investicijski udio?

Ovo je mjerna jedinica za udio dioničara u fondu. U skladu sa zakonom, investicijski udjel je registrirani neovjereni vrijednosni papir kojim se potvrđuje vlasništvo vlasnika udjela u imovini uzajamnog fonda. Vlasnik udjela kao dokaznu ispravu dobiva izvadak iz registra fonda s brojem udjela, troškom i datumom njihova stjecanja.

Što su tamo investicijski fondovi, i po čemu se razlikuju?

Po vrsti su otvoreni, intervalni i zatvoreni. Udjele otvorenih fondova možete kupovati i prodavati svakim radnim danom, intervalno - nekoliko puta godišnje na određeno vrijeme (interval), zatvorenih - kupovati prilikom osnivanja fonda i prodavati - kada istekne za nekoliko godina ili na bilo kojem radnom danu. dan - na sekundarnom tržištu .

Po kategoriji (ovisno o sastavu i strukturi imovine), investicijski fondovi mogu biti indeksni fondovi (ulažu u dionice koje ulaze u izračun indeksa), dionički fondovi, mješoviti investicijski fondovi, fondovi fondova, obveznički, tržište novca. Zatvoreni fondovi također mogu biti nekretnine, private equity ili rizična ulaganja, hipoteka.

Kako funkcionira novac u zajedničkom fondu?

Nakon prijenosa na bankovni račun uzajamnog fonda, novac dioničara prelijeva se u "zajednički lonac". Upravitelj fonda pomno prati situaciju na tržištu i u određenom trenutku shvaća: vrijeme je za kupnju takvih i takvih vrijednosnih papira - cijene su vrlo atraktivne, potencijal rasta velik. Novac s bankovnog računa uzajamnog fonda prenosi se na brokerski račun. Broker, po nalogu upravitelja, kupuje potrebne vrijednosne papire i prenosi ih na pohranu u specijalizirani depozitorij. Kako tržišna vrijednost kupljenih vrijednosnih papira raste, tako se povećava i vrijednost “common pot” - imovine fonda. Sukladno tome povećava se i vrijednost udjela i dionički kapital. Tada, kada cijena kupljenih vrijednosnih papira poraste na tzv ciljanu razinu, prodaju se. Novac od prodaje ponovno odlazi na brokerski (bankovni) račun fonda i čeka se sljedeći povoljan trenutak da se plasira u vrijednosne papire.

Koliko možete zaraditi od zajedničkog fonda?

Razina profitabilnosti zajedničkog fonda uvelike ovisi o njegovoj investicijskoj strategiji – što je rizičniji, to je fond potencijalno profitabilniji. Istodobno, uvijek se vrijedi sjetiti glavne zapovijedi tržišta kolektivnih ulaganja: uspjeh u prošlosti ne jamči uspjeh u budućnosti, a vrijednost udjela može se povećati ili smanjiti.

Kako klijent ostvaruje prihod kroz uzajamni fond?

Dioničar ulaže novac u fond, a zauzvrat dobiva određeni broj dionica (razmjerno uloženom iznosu). Taj se novac ulaže u vrijednosne papire ili drugu imovinu. Ako se vrijednost vrijednosnih papira ili druge imovine na tržištu povećava (smanjuje), u skladu s tim se povećava (smanjuje) vrijednost udjela fonda. Prihod (gubitak) dioničara formira se iz razlike kupovne i prodajne cijene udjela fonda (minus mali troškovi). Na primjer, dioničar je uložio 100 rubalja u fond i dobio 10 dionica fonda po cijeni od 10 rubalja. Sa svojih 100 rubalja menadžer je kupio 100 dionica “Company U” po cijeni od 1 rublje. Nakon 1 mjeseca dionice na tržištu su poskupjele na 2 rublje po dionici, a uloženih 100 rubalja pretvorilo se u 200. Sukladno tome, svaka od 10 dionica dioničara poskupila je s 10 na 20 rubalja.

U stvarnosti, naravno, zajednički fond kupuje vrijednosne papire različitih kompanija u različitim omjerima. Neki mogu postati skuplji (ili jeftiniji) brže od drugih.

Kako kupiti udjele u zajedničkom fondu?

Možete otići u bilo koju poslovnicu Alfa-Bank ili ured agenta Društva sa svojom putovnicom i identifikacijskim brojem poreznog obveznika (ako ga imate) i ispuniti zahtjev za kupnju dionica. Potom udjele plaćate prijenosom sredstava sa svog osobnog bankovnog računa na tranzitni račun Društva za upravljanje, koje ih zatim u roku od pet dana prebacuje na račun uzajamnog fonda čije udjele želite kupiti. Dioničar postajete na dan kada novac sjedne na račun fonda ili sljedeći radni dan. U tom slučaju vrši se upis u registar.

Dokumenti potrebni prilikom podnošenja zahtjeva za kupnju dionica

Za pojedinaca:

• Identifikacijski dokument osobe koja podnosi zahtjev.
• Prilikom podnošenja zahtjeva putem punomoćnika - javnobilježnička punomoć vlasnika investicijskih udjela s naznakom nadležnih tijela.
• Upitnik koji sadrži javnobilježnički ovjereni uzorak potpisa nalogodavca (prilikom prvog podnošenja zahtjeva). Prilikom podnošenja zahtjeva morate navesti podatke o svom bankovnom računu (uz navođenje potpunih i točnih podataka o primatelju; ako nemate bankovni račun, on mora biti otvoren u ruskoj banci po vašem izboru).

Za pravna lica:

• Osnivački i registracijski dokumenti pravna osoba(ovjerene preslike), uključujući izvadak iz jedinstvenog registra pravnih osoba.
• puna bankovni detalji Vaš korisnički račun.
• Punomoć kojom se potvrđuju ovlasti zastupnika koji podnosi dokumente na temelju punomoći (ako takav zastupnik postoji).
• Upitnik koji sadrži ovjereni uzorak potpisa predstavnika pravne osobe koji ima pravo djelovati u ime te pravne osobe bez punomoći (ako prijavu podnosi druga osoba). Dostupno pri prvoj prijavi.
• Isprava o identitetu zastupnika koji podnosi zahtjev.

Kako prodati udjele u zajedničkom fondu?

Prilikom prodaje investicijskog udjela potrebno je imati (ako nema otvoren) bankovni račun na koji će se prenijeti sredstva od otkupa udjela. Zatim podnosite zahtjev za otkup investicijskih udjela u Društvo za upravljanje "Alfa Capital", bilo kojoj podružnici Alfa-Bank ili uredu agenta Društva. Zahtjev će biti zadovoljen u roku od tri dana. U roku od 10 radnih dana od datuma otplate, sredstva će biti doznačena na bankovni račun investitora.

Dokumenti potrebni prilikom podnošenja zahtjeva za prodaju udjela

Društvo za upravljanje Alfa Capital nudi privatnim i kvalificiranim investitorima veliki izbor zajedničkih fondova za ulaganje u razne vrijednosne papire poduzeća i industrija. Društvo za upravljanje danas je dio Alfa grupe i najstarije je na ruskom investicijskom tržištu.

Klijenti mogu računati na kontrolu i zaštitu interesa od strane države, sigurnost ulaganja, stručnu uslugu i druge povlastice. Pogledajmo najpopularnije investicijske fondove "Alfa Capital".

"Likvidne dionice"

Uzajamni fond društva za upravljanje Alfa kapitalom “Likvidne dionice” posluje na principu ostvarivanja dobiti ovisno o porastu vrijednosti (kotacija) dionica. Imovina - vrijednosni papiri (udjeli) najvećih tvrtki u domaćem gospodarstvu u mnogim djelatnostima.

Prednosti ulaganja u ovaj zajednički fond uključuju:

• multivalutnost u strukturi fonda, mogućnost zarade od rastućih cijena dionica stranih kompanija;
• ulaganja u vrijednosne papire samo izdavatelja 1. reda (najvećih i najdosljednije profitabilnih);
• mogućnost odabira industrije, pa čak i regije ulaganja;
• temeljitu analizu stručnjaka kreditne kvalitete izdavatelji i druge nijanse.

Gotovo 48% strukture imovine fonda zauzimaju vrijednosni papiri tvrtki iz metalurške i rudarske industrije, 14,6% potrošačkog sektora, a oko 6% ostalih industrija. Vrijednost jedinice uzajamnog fonda Alfa Capital Management Company “Tekuće dionice” porasla je tijekom 10 godina za 259% (danas je dodala 2,5 tisuća rubalja), samo je u razdoblju od 2008. do 2010. imala tendenciju pada. NAV uzajamnog fonda iznosi 1,3 milijarde rubalja, što se također povećalo u proteklih 1,5 godina.

"Stanje"

Uzajamni fond "Alfa Capital" "Bilance" također bilježi rast vrijednosti udjela (prinosa) fonda za 61,9% od osnivanja fonda. Portfelj uzajamnog fonda uključuje viševalutne vrijednosne papire, ulaganje dioničkog kapitala provodi se u ruske tvrtke. Fond ulaže u obveznice i dionice.

Među prednostima takvog zajedničkog fonda su:

• diversifikacija - možete ulagati u domaće i strane tvrtke, u razne industrije, u bilo kojoj valuti, birati klase imovine;
• zaštita od valutnih rizika - zaštita dobiti obavljanjem hitnih transakcija (kupnja ili prodaja) s valutom;
• viševalutna struktura i minimiziranje rizika gubitka;
• stabilan profit uz prosječnu razinu rizika.

Glavnu imovinu u strukturi uzajamnog fonda čine vrijednosni papiri poduzeća iz sektora nafte i plina te potrošača. Tu su i dionice fondova (indeks), državnih središnjih banaka, metalurgije, rudarstva i druge dionice.

Više od 25% strukture čine likvidne dionice, kao i obveznice (55,3%), 0,8% Novac, 0,4% - depozitne potvrde. Recenzije o ovom zajedničkom fondu Alfa Capital Management Company su prilično dobre, sredstva u njemu su pouzdano zaštićena od rizika i inflacije.

"Tehnologije"

Uzajamni fond "Alfa Capital" "Technologies" ulaže sredstva svojih dioničara u visokotehnološka poduzeća sa značajnim potencijalom rasta i minimalnim opsegom špekulativnih transakcija. Povrati na takva ulaganja obično su veći ili jednaki vrijednosti tehnoloških dionica.

Prednosti ulaganja kapitala u ovaj fond uključuju sljedeće:

• većina portfelja uzajamnog fonda predstavljena je u tvrdim (fiksnim) valutama, međutim, moguće je ulagati u više valuta;
• dobit se ostvaruje zbog rasta visokotehnološkog globalnog sektora gospodarstva;
• portfelj je specifičan za industriju, diverzificiran po izdavatelju;
• obveznu analizu rizika provode nadležni djelatnici.

Dinamika cijena dionica fonda bila je negativna samo u posljednjih mjesec dana. U razdoblju od osnivanja uzajamnog fonda vrijednost je porasla za gotovo 132%. Ovaj uzajamni fond ne zauzima posljednje mjesto u ocjeni profitabilnosti fonda Alfa Capital za 2016. NAV danas iznosi 6,5 milijuna rubalja.

Struktura uzajamnog fonda prilično je raznolika: 12% zauzimaju internetski davatelji i druge tvrtke koje pružaju pristup i održavanje mreže, 9,8% - računala (proizvodnja, komponente, montaža), 14,8% zauzimaju udjeli indeksnih fondova , 14 % - biotehnologija, 37 % - ostali izdavatelji. Do 80% zauzimaju likvidne dionice, pretežno najvećih američkih kompanija u industriji.

"Resursi"

Ovaj zajednički fond "Alfa Capital" pokazuje jednu od najvećih vrijednosti udjela danas, dobru profitabilnost zbog ulaganja u naftni i plinski sektor gospodarstva. Dinamika rasta cijena je sljedeća: 1,7% u prošlom mjesecu, 22,5% godišnje, 75,18% za cijelo razdoblje od otvaranja fonda.

Prednosti ovog zajedničkog fonda su sljedeće:

• viševalutna struktura paketa portfelja omogućuje vam zaštitu ulaganja od fluktuacija tečaja;
• Maksimalan naglasak u investiranju stavljen je na ulaganje kapitala dioničara u vrijednosne papire (dionice) najvećih kompanija industrija nafte i plina, kao i rudarski i metalurški sektor Rusije;
• Zaštita od valutnog rizika provodi se kako bi se rizici sveli na minimum.

Struktura portfelja uključuje vrijednosne papire sljedećih izdavatelja: naftne i plinske kompanije, proizvođači čelika, rudarska i prerađivačka poduzeća, metalurška poduzeća, kao i rudari plemenitih minerala/metala, proizvođači gnojiva i drugi.

Za kupnju udjela i dobivanje savjeta možete se obratiti bilo kojem od predstavništava društva za upravljanje ili ostaviti online prijavu putem službene web stranice. Radi praktičnosti upravljanja dionicama, stranica radi " Osobni prostor“, također je osiguran kalkulator za izračun potencijalne isplativosti fonda. Za kupnju dionica potrebna vam je putovnica i zahtjev.