Alpha kapital qarşılıqlı fondları qaytarır. Qarşılıqlı investisiya fondları. Alfa-Bank "Bonds Plus" qarşılıqlı fondu

Konsultasiya almaq üçün

Bir paylaşım seçirsiniz investisiya fondu və onun səhmlərini alır.
Bu andan etibarən siz minlərlə digər müştəri kimi investor olursunuz.

Fondun vəsaiti istifadə olunur
fəaliyyətinin profilinə uyğun olaraq qiymətli kağızların əldə edilməsinə görə. Xərc belə formalaşır investisiya portfeli Qarşılıqlı Fond.

İnvestorun gəliri yalnız onun səhmlərinin dəyəri artdıqda əldə edilir. Bir vahidin qiyməti bazar dalğalanmalarına məruz qalır və arta, azala və sonra yenidən arta bilər.

Suallar və cavablar
qarşılıqlı fondların işi haqqında

Qarşılıqlı fond nədir?

İnvestisiya fondu, gəlir əldə etmək məqsədilə peşəkar menecerlər tərəfindən qiymətli kağızlara (və ya digər aktivlərə) gələcək investisiyalar üçün investorların vəsaitlərinin birləşdirildiyi kollektiv investisiya formasıdır. Sadə dillə desək, bu, investorların “özlərini içəri atdıqları” ümumi investisiya “qabıdır”. Bu ümumi "qazandan" pul maliyyə bazarının peşəkarları tərəfindən idarə olunur. Onlar qərar verirlər: investorların pulu ilə nə vaxt və nə alacaqlar və nə vaxt satacaqlar.

İdarəetmə şirkəti nədir?

Bu, müvafiq lisenziyaya malik olan və pay fondlarının və (və ya) qeyri-dövlət pensiya fondlarının və (və ya) pensiya yığım fondlarının əmlakının idarə edilməsi ilə məşğul olan şirkətdir. Bu, analitiklər, portfel menecerləri, treyderlər və peşəsi investorların kapitalının etibarlı idarə edilməsi olan digər mütəxəssislərdən ibarət peşəkarlar komandasıdır.

İnvestisiya payı nədir?

Bu, səhmdarın fonddakı payının ölçü vahididir. Qanuna uyğun olaraq, investisiya payı mülkiyyətçinin pay fondunun əmlakının payına sahib olduğunu təsdiq edən sənədsiz qiymətli kağızdır. Təsdiqedici sənəd kimi səhmlərin sahibi fond reyestrindən səhmlərin sayı, dəyəri və alınma tarixi göstərilməklə çıxarış alır.

Qarşılıqlı fondların hansı növləri var və onlar nə ilə fərqlənir?

Növlərinə görə açıq, interval və qapalı olurlar. Açıq fondların səhmlərini hər iş günü, interval - ildə bir neçə dəfə müəyyən müddətə (interval), qapalı - fond formalaşdırarkən alıb sata bilərsiniz - bir neçə ildən sonra bitdikdə və ya hər hansı bir işlə məşğul olduqda. gün - təkrar bazarda.

Kateqoriyaya görə (aktivlərin tərkibindən və strukturundan asılı olaraq) pay fondları indeks fondları (indekslərin hesablanmasına daxil olan səhmlərə investisiya), səhm fondları, qarışıq investisiyalar, fondların fondları, istiqrazlar, pul bazarı. Qapalı fondlar həmçinin daşınmaz əmlak, özəl kapital və ya ola bilər vençur investisiyaları, ipoteka.

Qarşılıqlı fondda pul necə işləyir?

Qarşılıqlı fondun bank hesabına köçürüldükdən sonra səhmdarın pulu "ümumi qazana" tökülür. Fond meneceri bazardakı vəziyyəti yaxından izləyir və müəyyən bir anda başa düşür: belə və belə qiymətli kağızları almaq vaxtıdır - qiymətlər çox cəlbedicidir, böyümə potensialı böyükdür. Qarşılıqlı fondun bank hesabından pul broker hesabına köçürülür. Broker menecerin göstərişi ilə zəruri qiymətli kağızları alır və saxlanmaq üçün ixtisaslaşdırılmış depozitariyə verir. Alınan qiymətli kağızların bazar dəyəri artdıqca “ümumi qazanın” – fondun aktivlərinin də dəyəri artır. Müvafiq olaraq, həm payın dəyəri, həm də səhmdarın kapitalı artır. Sonra, satın alınan qiymətli kağızların qiyməti sözdə yüksəlir hədəf səviyyəsi, satılır. Satışdan əldə edilən pul yenidən fondun broker (bank) hesabına daxil olur və qiymətli kağızlara yerləşdirmək üçün növbəti əlverişli anı gözləyir.

Qarşılıqlı fonddan nə qədər qazana bilərsiniz?

Qarşılıqlı fondun gəlirlilik səviyyəsi əsasən onun investisiya strategiyasından asılıdır - o, nə qədər risklidirsə, fond bir o qədər potensial gəlirli olur. Eyni zamanda, kollektiv investisiya bazarının əsas əmrini həmişə xatırlamağa dəyər: keçmişdəki uğur gələcəkdə uğura zəmanət vermir və payın dəyəri həm arta, həm də azala bilər.

Müştəri qarşılıqlı fond vasitəsilə necə gəlir əldə edir?

Səhmdar fonda pul qoyur, bunun müqabilində müəyyən sayda səhm alır (verilmiş məbləğə mütənasib). Bu pul qiymətli kağızlara və ya digər aktivlərə yatırılır. Bazarda qiymətli kağızların və ya digər aktivlərin dəyəri artdıqda (azaldıqda), fond vahidinin dəyəri də müvafiq olaraq artır (azalır). Səhmdarın gəliri (zərəri) fond vahidinin alqı-satqı qiymətləri arasındakı fərqdən (kiçik xərclər çıxılmaqla) formalaşır. Məsələn, bir səhmdar fonda 100 rubl sərmayə qoydu və fondun 10 səhmini 10 rubl qiymətinə aldı. 100 rublu ilə menecer 1 rubl qiymətinə "U" şirkətinin 100 səhmini aldı. 1 aydan sonra bazarda səhmlər bir səhm üçün 2 rubla qədər bahalaşdı və yatırılan 100 rubl 200-ə çevrildi. Müvafiq olaraq, səhmdarın 10 səhminin hər biri 10 rubldan 20 rubla qədər bahalaşdı.

Reallıqda təbii ki, pay fondu müxtəlif şirkətlərin qiymətli kağızlarını müxtəlif nisbətlərdə alır. Bəziləri digərlərindən daha sürətli (və ya daha ucuz) daha bahalı ola bilər.

Qarşılıqlı fondun səhmlərini necə almaq olar?

Pasportunuz və Vergi Ödəyicisinin İdentifikasiya Nömrənizlə (əgər varsa) Alfa-Bank-ın istənilən filialına və ya Şirkətin agentinin ofisinə gedib səhmlərin alınması üçün ərizə doldura bilərsiniz. Daha sonra siz şəxsi bank hesabınızdan pul vəsaitlərini İdarəetmə Şirkətinin tranzit hesabına köçürməklə səhmləri ödəyirsiniz, sonra isə beş gün ərzində onları səhmlərini almaq istədiyiniz pay fondunun hesabına köçürür. Fond hesabına pul vəsaiti daxil olduğu gün və ya növbəti iş günü siz səhmdar olursunuz. Bu halda, reyestr sistemində bir giriş edilir.

Səhmlərin alınması üçün ərizə verərkən tələb olunan sənədlər

üçün şəxslər:

• Ərizə verən şəxsin şəxsiyyətini təsdiq edən sənəd.
• Ərizə vəkil edilmiş şəxs tərəfindən verildikdə - investisiya paylarının sahibinin müvafiq orqanlar göstərilməklə notariat qaydasında təsdiq edilmiş etibarnaməsi.
• Direktorun notariat qaydasında təsdiq edilmiş imza nümunəsi olan sorğu vərəqi (ilk dəfə ərizə verərkən). Ərizə təqdim edərkən siz bank hesabınızın rekvizitlərini təqdim etməlisiniz (alıcının tam və dəqiq rekvizitləri göstərilməklə; bank hesabınız yoxdursa, o, seçdiyiniz Rusiya bankında açılmalıdır).

Hüquqi şəxslər üçün:

• Təsis və qeydiyyat sənədləri hüquqi şəxs(notarial qaydada təsdiq edilmiş surətlər), o cümlədən hüquqi şəxslərin vahid reyestrindən çıxarış.
• Tam Bank məlumatları hesabınız.
• Etibarnamə əsasında sənədləri təqdim edən nümayəndənin səlahiyyətlərini təsdiq edən etibarnamə (əgər belə bir nümayəndə varsa).
• Bu hüquqi şəxsin adından etibarnamə olmadan çıxış etmək hüququna malik olan hüquqi şəxsin nümayəndəsinin notariat qaydasında təsdiq edilmiş imza nümunəsi olan sorğu vərəqəsi (ərizə başqa şəxs tərəfindən təqdim edildikdə). İlk dəfə müraciət edərkən mövcuddur.
• Ərizə verən nümayəndənin şəxsiyyətini təsdiq edən sənəd.

Qarşılıqlı fondun səhmlərini necə satmaq olar?

İnvestisiya payını satarkən, payın geri alınmasından əldə edilən vəsaitin köçürüləcəyi bir bank hesabınız olmalıdır (açmaq olmazsa). Sonra investisiya vahidlərinin geri alınması üçün ərizə təqdim edirsiniz İdarəetmə şirkəti "Alfa Capital", Alfa-Bankın istənilən filialı və ya Şirkətin agentinin ofisi. Ərizə üç gün ərzində təmin ediləcək. Və ödəniş edildiyi gündən etibarən 10 iş günü ərzində vəsait investorun bank hesabına köçürüləcəkdir.

Səhmlərin satışı üçün ərizə verərkən tələb olunan sənədlər

İdarəetmə Şirkəti Alfa Capital özəl və ixtisaslı investorlara müəssisələrin və sənaye sahələrinin müxtəlif qiymətli kağızlarına investisiya etmək üçün geniş pay fondları seçimi təklif edir. İdarəetmə şirkəti bu gün Alfa Qrupun bir hissəsidir və Rusiya investisiya bazarında ən qədimdir.

Müştərilər dövlət tərəfindən maraqların nəzarətinə və qorunmasına, investisiyaların təhlükəsizliyinə, səlahiyyətli xidmətə və digər imtiyazlara arxalana bilərlər. Ən məşhur "Alfa Capital" investisiya fondlarına baxaq.

"Maye səhmlər"

Alfa Capital Management Company-dən “Liquid Shares” Yatırım Fondu səhmlərin dəyərinin (kotirovkalarının) artımından asılı olaraq mənfəət əldə etmək prinsipi əsasında fəaliyyət göstərir. Aktivlər - bir çox sənaye sahələrində yerli iqtisadiyyatın ən böyük şirkətlərinin qiymətli kağızları (səhmləri).

Bu qarşılıqlı fonda investisiya qoymağın üstünlükləri arasında:

• fond strukturunda multivalyuta, səhm qiymətlərinin yüksəlməsindən mənfəət əldə etmək imkanı xarici şirkətlər;
• yalnız 1-ci dərəcəli emitentlərin qiymətli kağızlarına investisiyalar (ən böyük və ən ardıcıl gəlirli);
• sənayeni və hətta investisiya bölgəsini seçmək imkanı;
• mütəxəssislər tərəfindən hərtərəfli təhlil kredit keyfiyyətləri emitentlər və digər nüanslar.

Fondun aktiv strukturunun demək olar ki, 48%-i metallurgiya və mədənçıxarma sənayesi, 14,6%-i istehlak sektoru, 6%-i isə digər sənaye şirkətlərinin qiymətli kağızlarının payına düşür. Alfa Capital Management Company "Liquid səhmlər" sərmayə fondunun vahidinin dəyəri 10 il ərzində 259% artdı (bu gün 2,5 min rubl əlavə etdi), yalnız 2008-ci ildən 2010-cu ilə qədər azalma meyli göstərdi. Qarşılıqlı fondun NAV-ı 1,3 milyard rubl təşkil edir ki, bu da son 1,5 ildə artıb.

"Balans"

"Alfa Kapital" Qarşılıqlı Fondu "Balans" da fondun yarandığı gündən fondun səhmlərinin dəyərinin (gəlirinin) 61,9% artdığını göstərir. İnvestisiya fondunun portfelinə çoxvalyutalı qiymətli kağızlar daxildir, səhmdar kapitalının investisiyası Rusiya şirkətlərində həyata keçirilir. Fond istiqrazlara və səhmlərə investisiya qoyur.

Belə bir qarşılıqlı fondun üstünlükləri arasında:

• diversifikasiya - yerli və xarici şirkətlərə, müxtəlif sənaye sahələrinə, istənilən valyutada investisiya edə, aktiv siniflərini seçə bilərsiniz;
• valyuta risklərinin hedcinqi - valyuta ilə təcili əməliyyatlar (alqı və ya satış) həyata keçirməklə mənfəətin qorunması;
• çoxvalyuta strukturu və zərər risklərinin minimuma endirilməsi;
• orta risk səviyyəsi ilə sabit mənfəət.

İnvestisiya fondunun strukturunda əsas aktivlər neft-qaz və istehlak sektoru şirkətlərinin qiymətli kağızlarıdır. Həmçinin fondların (indeks), dövlət mərkəzi banklarının, metallurgiya, dağ-mədən sənayesi və digər səhmlərin payları var.

Strukturun 25%-dən çoxunu likvid səhmlər, o cümlədən istiqrazlar (55,3%), 0,8%-ni təşkil edir. Pul, 0,4% - depozitar qəbzlər. Alfa Capital Management Şirkətinin bu pay fondu haqqında rəylər kifayət qədər yaxşıdır, onun içindəki vəsaitlər risklərdən və inflyasiyadan etibarlı şəkildə qorunur.

"Texnologiyalar"

"Alfa Capital" "Technologies" Qarşılıqlı Fondu öz səhmdarlarının vəsaitlərini əhəmiyyətli artım potensialına malik və minimum spekulyativ əməliyyatlara malik yüksək texnologiyalı şirkətlərə yatırır. Bu cür investisiyaların gəlirləri adətən texnologiya ehtiyatlarının dəyərindən yüksək və ya ona bərabər olur.

Bu fonda kapital qoymağın üstünlüklərinə aşağıdakılar daxildir:

• pay fondunun portfelinin əksəriyyəti sabit (sabit) valyutalarda təqdim olunur, lakin multivalyutalara investisiya qoymaq mümkündür;
• mənfəət iqtisadiyyatın yüksək texnologiyalı qlobal sektorunun artımı hesabına əldə edilir;
• portfel sənayeyə xasdır, emitent tərəfindən diversifikasiya olunur;
• səlahiyyətli işçilər tərəfindən məcburi risk təhlili aparılır.

Fondun səhmlərinin qiymət dinamikası yalnız son bir ayda mənfi olub. İnvestisiya fondunun formalaşmasından ötən dövr ərzində dəyəri təxminən 132% artmışdır. Bu qarşılıqlı fond 2016-cı il üçün Alfa Capital fondunun gəlirlilik reytinqində sonuncu yeri tutmur. NAV bu gün 6,5 milyon rubl təşkil edir.

İnvestisiya fondunun strukturu olduqca müxtəlifdir: 12% İnternet provayderi və şəbəkəyə çıxış və texniki xidmət göstərən digər şirkətlər, 9,8% - kompüterlər (istehsal, komponentlər, montaj), 14,8% indeks fondlarının payları ilə məşğuldur. , 14% - biotexnologiya, 37% - digər emitentlər. 80%-ə qədəri əsasən sənayedəki ən böyük Amerika şirkətlərinin likvid səhmləri tərəfindən tutulur.

"Resurslar"

Bu "Alfa Kapital" sərmayə fondu bu gün ən yüksək vahid dəyərlərindən birini, iqtisadiyyatın neft-qaz sektoruna investisiyalar hesabına yaxşı gəlirliliyini göstərir. Qiymət artım dinamikası belədir: son bir ayda 1,7%, illik 22,5%, fondun açılışından sonrakı bütün dövr üçün 75,18%.

Bu qarşılıqlı fondun üstünlükləri aşağıdakılardır:

• portfel paketinin çoxvalyuta strukturu investisiyaları məzənnənin dəyişməsindən qorumağa imkan verir;
• İnvestisiyaya maksimum diqqət səhmdarların kapitalının ən böyük şirkətlərin qiymətli kağızlarına (səhmlərinə) qoyulmasına yönəldilir. neft və qaz sənayesi, eləcə də Rusiyanın dağ-mədən və metallurgiya sektoru;
• Valyuta hedcinqi riskləri minimuma endirmək üçün həyata keçirilir.

Portfel strukturuna aşağıdakı emitentlərin qiymətli kağızları daxildir: neft-qaz şirkətləri, polad istehsalçıları, mədən və emalı müəssisələri, metallurgiya müəssisələri, o cümlədən qiymətli mineral/metal mədənçiləri, gübrə istehsalçıları və s.

Səhm almaq və məsləhət almaq üçün idarəetmə şirkətinin hər hansı nümayəndəliyi ilə əlaqə saxlaya və ya rəsmi veb sayt vasitəsilə onlayn ərizə buraxa bilərsiniz. Səhmlərin idarə edilməsinin rahatlığı üçün vebsaytda “ Şəxsi sahə", fondun potensial gəlirliliyini hesablamaq üçün kalkulyator da təqdim olunur. Səhmləri almaq üçün sizə pasport və ərizə lazımdır.