وثائق لفتح الحساب. ما هو المطلوب لفتح حساب مصرفي لرواد الأعمال الأفراد ما هي المستندات المطلوبة لفتح حساب جاري
قبل الاتصال بالبنك لفتح حساب جاري، يجب أن يكون لديك بالفعل ما يلي: المستندات الصادرة لك في مكتب الضرائببعد التسجيل تحتاج أولاً إلى اختيار بنك ويجب عليك التعامل مع هذا الأمر بمسؤولية. يجب أن يكون البنك قريبًا من المكان الذي تمارس فيه أعمالك حتى لا تضيع الوقت على الطريق. غالبًا ما تقدم البنوك الكبيرة أسعار خدمة أعلى، لذا اختر عدة بنوك في منطقتك وتحقق من أسعارها وخدماتها. انتبه أيضًا إلى سرعة وجودة خدمة العملاء، وبناءً على ملاحظاتك، اختر البنك الأنسب. بعد ذلك، قم بإعداد وتقديم المستندات المطلوبة لفتح الحساب. لكل بنك قواعده الخاصة لفتح حساب جاري، لذا تحقق مع البنك الذي تختاره للحصول على قائمة المستندات الدقيقة، بالإضافة إلى الحاجة إلى تصديق نسخها من كاتب العدل. فيما يلي قائمة بالمستندات المطلوبة عادةً عند فتح حساب جاري. المستندات المطلوبة لفتح حساب جاري لرائد أعمال فردي شهادة تسجيل الدولة فرديكرائد أعمال فردي (OGRNIP)؛ المستندات المطلوبة لفتح حساب جاري للكيان القانوني شهادة تسجيل الدولة لكيان قانوني (OGRN) ؛ أيضًا، في البنك نفسه، ستحتاج إلى ملء اتفاقية وطلبات وطلبات وبطاقات وما إلى ذلك، الأمر الذي قد يستغرق بعض الوقت. إذا كنت تريد تنفيذ المدفوعات غير النقديةفي شكل إلكتروني (دون زيارة البنك)، تحتاج إلى إبرام اتفاقية خدمة باستخدام نظام Internet Client-Bank. هل أحتاج إلى إخطار مكتب الضرائب بشأن فتح حساب جاري في عام 2019؟ تم إلغاء التزام الكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية بإخطار السلطات الضريبية بشأن فتح (إغلاق) الحسابات المصرفية منذ 2 مايو 2014 (القانون الاتحادي الصادر في 2 أبريل 2014 رقم 52-FZ). في السابق، كان مطلوبًا إخطار مكتب الضرائب الإقليمي في غضون 7 أيام عمل باستخدام النموذج رقم S-09-1. ليست هناك حاجة لإخطار الأموال بشأن فتح حساب جاري. اعتبارًا من 1 مايو 2014، تم إلغاء التزام الكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية بإخطار أموال الدولة من خارج الميزانية بفتح (إغلاق) حساب مصرفي (القانون الاتحادي الصادر في 2 أبريل 2014 رقم 59-FZ). ليس من الضروري فتح حساب جاري لأصحاب المشاريع الفردية. يحق لرجل الأعمال الفردي أن يكون لديه حساب جاري، ولكن ليس مطلوبًا منه. إن فتح حساب أم لا هو اختيارك فقط ويعتمد على نوع النشاط الذي ستشارك فيه. سيكون الحساب الجاري لرائد الأعمال الفردي لدى البنك ضروريًا لإبرام العقود المدنية مع رواد الأعمال أو المنظمات الأخرى، وكذلك لإجراء المدفوعات غير النقدية. 1.2 وثيقة تثبت عضوية مدير التحكيم في التنظيم الذاتي لمديري التحكيم (لمدراء التحكيم) 1.3 شهادة محامٍ صادرة عن هيئة إقليمية تابعة لوزارة العدل في الاتحاد الروسي (للمحامين) 1.4 شهادة من غرفة المحامين تثبت انتساب المحامي إلى غرفة المحامين وإنشاء مكتب محاماة من قبل المحامي مع الإشارة إلى رقم القيد من السجل الإقليمي للمحامين (للمحامين) 5.
أوامر (توكيلات) منح الحق في فتح حسابات مصرفية والتصرف فيها للأشخاص الآخرين الموضحين على البطاقة مع نموذج التوقيعات وبصمات الختم، والأوامر التي تؤكد أن الأشخاص المذكورين على البطاقة مع نموذج التوقيعات وبصمات الختم هم موظفون (موظفون) ) للمنظمة، بشأن منح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يعادل التوقيع المكتوب بخط اليد يمكن تقديم التوكيلات في شكل: 6.
الأوامر (التوكيل) التي تمنح الحق في فتح حسابات مصرفية والتصرف فيها من قبل المدير والأشخاص الآخرين المبينين على البطاقة مع نموذج التوقيعات ودمغات الختم، والأوامر التي تؤكد أن الأشخاص المذكورين على البطاقة مع عينة التوقيعات ودمغات الختم هم منظمة الموظفين (الموظفين) (بما في ذلك رئيس الفرع / المكتب التمثيلي)، بشأن منح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يعادل التوقيع المكتوب بخط اليد 4.
المستندات الداخلية لكيان قانوني غير مقيم والتي تحد من صلاحيات الهيئة التنفيذية الوحيدة و/أو الممثلين الآخرين للكيان القانوني غير المقيم (إذا كان هناك، على سبيل المثال، بند بشأن الهيئة التنفيذية الوحيدة، ولائحة بشأن الهيئات الأخرى الهيئات الإدارية للكيان القانوني غير المقيم أو اتفاقية بشأن نقل وظائف الهيئة التنفيذية الوحيدة إلى شركة الإدارة) ينص القانون المدني للاتحاد الروسي في الفقرة 1 من المادة 846 على أنه يتم فتح حساب مصرفي للعميل على أساس اتفاقية حساب مصرفي، يتم الاتفاق على شروطها من قبل الطرفين. يطور كل بنك لنفسه، وفقاً للتشريعات والقواعد المصرفية الحالية، شكلاً معيناً من اتفاقية الحساب المصرفي، يتم بموجبه إبرام اتفاقية حساب مصرفي مع أي عميل يتقدم بطلب لفتح حساب له في هذا البنك. يحدد القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" وثائق التسجيل المطلوب تقديمها عند إبرام اتفاقية حساب مصرفي (المادة 5). هذه شهادة تسجيل الدولة وشهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب. وفقًا للفقرة 1 من المادة 847 من القانون المدني للاتحاد الروسي، فإن حقوق الأشخاص الذين ينفذون الأوامر نيابة عن العميل لتحويل وإصدار الأموال من الحساب يتم التصديق عليها من قبل العميل من خلال تقديم المستندات المنصوص عليها إلى البنك بموجب القانون والقواعد المصرفية المقررة بموجبه. هذه القاعدة المصرفية المطبقة حاليًا هي توجيه البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 21 يونيو 2003 رقم 1297-U "بشأن إجراءات إصدار بطاقة تحتوي على عينة من التوقيعات وبصمات الختم." وتنص التعليمات على أن يقدم العميل إلى البنك بطاقة تحتوي على عينة من توقيعات الأشخاص المخولين بإدارة الحساب، ووثيقة تؤكد الأشخاص المعلن عنهم على البطاقة. للتحقق من صلاحيات الأشخاص المرخص لهم، من الضروري دراسة المستندات التأسيسية للعميل، والتي تم وضعها وفقًا للقانون المدني للاتحاد الروسي والقوانين الفيدرالية "بشأن الشركات المساهمة"، و"بشأن الشركات ذات المسؤولية المحدودة"، و"بشأن الشركات ذات المسؤولية المحدودة"، و"بشأن الشركات ذات المسؤولية المحدودة". المؤسسات الوحدوية الحكومية والبلدية"، وما إلى ذلك. لذلك، يلتزم العميل بتقديم المستندات التأسيسية للبنك. وبالتالي، من أجل إبرام اتفاقية حساب مصرفي، يجب تقديم مجموعة كاملة من المستندات. من أجل تبسيط عملية جمع المستندات اللازمة من قبل العميل، يوافق كل عميل من خلال مستنده التنظيمي المحلي على قائمة المستندات المطلوبة لفتح حساب وإجراءات تنفيذها. يسلط المقال الضوء على العمل العملي لفتح حساب جاري للعميل - كيان قانوني - في فرع أوريول التابع لشركة OJSC Rosselkhozbank. عند فتح حساب، من أجل التوحيد، فإنه يسترشد بدقة بقائمة الوثائق المعتمدة. يبدأ عمل فتح حساب جاري للعميل بالتحقق من اكتمال حزمة المستندات، أي ما إذا كان قد تم تقديم جميع المستندات حسب القائمة المعتمدة من قبل البنك. المرحلة الثانية هي صحة المستندات المقدمة. لفتح حساب، قم بتقديم المستندات التالية، والتي يجب تنفيذها بشكل صحيح. 1. تطبيق للحساباتوفقًا للنموذج 0401025، تمت الموافقة عليه بموجب تعليمات بنك الدولة لاتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية بتاريخ 30 أكتوبر 1986 رقم 28 (صالح إلى الحد الذي لا يتعارض مع توجيهات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 1297-U) ( انظر نموذج التطبيق). يتم توقيع الطلب من قبل رئيس وكبير المحاسبين في المنظمة أو رجل الأعمال الفردي. في هذه الحالة يُشار إلى منصب الرئيس: المدير العام، المدير، المدير التنفيذي، رئيس مجلس الإدارة، إلخ. إذا لم يكن لدى الشركة منصب كبير المحاسبين للموظفين، يتم توقيع الطلب من قبل المدير فقط ويتم تقديم شهادة تشير إلى عدم وجود موظف من الموظفين الذين يجوز منحهم الحق في التوقيع الثاني (انظر نموذج الشهادة). يتم تقديم الشهادة فقط من قبل الكيانات القانونية. يتم التصديق على الطلب والشهادة بختم المنظمة، ويجب لصق كتابة الوثيقة. لا يمكن أن يكون التاريخ الموجود في الطلب والشهادة بعد تاريخ إبرام اتفاقية الحساب المصرفي. الشهادة موقعة من المدير موضحاً بها منصبه ونسخة من التوقيع. يقوم رجل أعمال فردي بتصديق المستندات بختم، إذا كان متاحًا (قد لا يكون لدى رجل أعمال فردي ختم). يتم اعتماد طلب العميل لفتح حساب من قبل مسؤول البنك، الذي يقبل المستندات المقدمة من العميل لفتح حساب مصرفي ويتحقق من تكوينها وتنفيذها. 2. اتفاقية الحساب البنكيمن نسختين حسب النموذج القياسي المعتمد من البنك الرئيسي. يتم توقيع كل صفحة من الاتفاقية من قبل مسؤولي العميل والبنك، المدرجين في الجزء التمهيدي من الاتفاقية. كما أن كل صفحة من نسخة الاتفاقية المتبقية في البنك يتم التصديق عليها من قبل موظف البنك المسؤول عن إعدادها. يجب أن يتضمن العقد كافة التفاصيل الخاصة بالعميل. يجب أن يكون الختم المستخدم للتصديق على العقد من جانب العميل واضحًا ومتسقًا مع المستندات التأسيسية للعميل. يجب أن يتطابق توقيع الشخص الذي يوقع العقد نيابة عن العميل في العقد مع التوقيع الذي أعلنه في البطاقة مع عينة التوقيعات وبصمات الأختام. يجب أن يتطابق تاريخ إبرام الاتفاقية وتاريخ كتابة طلب فتح الحساب البنكي وتاريخ فتح الحساب الجاري، أي يتم فتح الحساب في يوم إبرام الاتفاقية. يتم التصديق على تصحيحات تاريخ إعداد المستندات بتوقيع الأشخاص المخولين ومختومة. 3. وثائق تسجيل الدولة: أ. الكيانات القانونية: أ) مسجل بعد 01.07.2002، يمثل نسخة من شهادة تسجيل الدولةكيان قانوني، في حالة حدوث تغييرات أو إضافات على المستندات التأسيسية، يقدم أيضًا نسخة من شهادة الإدخال في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية بشأن تسجيل التغييرات والإضافات على المستندات التأسيسية؛ ب) مسجل قبل 07/01/2002 يمثل نسخة من شهادة الدخول في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونيةحول كيان قانوني مسجل قبل 07/01/2002، إذا كانت هناك تغييرات أو إضافات على المستندات التأسيسية، فإنهم يقدمون أيضًا نسخة من شهادة الإدخال في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية بشأن تسجيل التغييرات والإضافات إلى الوثائق التأسيسية. يتم إصدار الشهادات المذكورة أعلاه من قبل السلطات الضريبية باستخدام النماذج المعتمدة. يتم تصديق نسخ الشهادات من كاتب العدل أو من قبل الهيئة التي أصدرت الوثيقة، مع الإشارة إلى موقف الشخص المصدق على النسخة وتوقيعه ومحضر التوقيع وكذلك ختم الهيئة التي تصدق النسخة. ب. أصحاب المشاريع الفرديةيمد نسخة من شهادة تسجيل الدولة كرجل أعمال فردي. اعتبارا من 1 يناير 2005، يمثل رواد الأعمال المسجلين قبل 01/01/2004 نسخة من شهادة الإدراج في سجل الدولة الموحد لأصحاب المشاريع الفرديةسجلات رجل أعمال فردي مسجل قبل 1 يناير 2004. يتم إصدار الشهادات المذكورة أعلاه لأصحاب المشاريع الفردية من قبل السلطات الضريبية باستخدام النماذج المعتمدة. يتم تصديق نسخ الشهادات من كاتب العدل أو السلطة التي أصدرت الوثيقة، مع الإشارة إلى موقف الشخص المصدق على النسخة وتوقيعه ومحضر التوقيع وكذلك ختم السلطة المصدقة. 4. نسخة من الميثاق، موثق (في هذه الحالة، يجب أن تكون النسخة الموثقة مصنوعة من نسخة مصدقة من سلطة التسجيل) أو الهيئة التي سجلت الميثاق. إذا كانت هناك تعديلات وإضافات على الميثاق، يتم تقديم نسخها مصدقة من كاتب العدل (في هذه الحالة، يجب أن تكون النسخة الموثقة من نسخة مصدقة من سلطة التسجيل) أو من قبل الهيئة التي سجلت الإضافات أو التغييرات. إذا تم فتح حساب لوحدة هيكلية لكيان قانوني، يتم توفير نسخة من اللوائح الخاصة بالوحدة الهيكلية، مصدقة من كاتب العدل (في هذه الحالة، يجب عمل النسخة الموثقة من نسخة مصدقة من الهيئة التي وافقت على اللائحة) أو من قبل الهيئة التي وافقت على اللائحة. يجب أن تكون المستندات مرقمة وكاملة، أي أن جميع الأوراق والمرفقات التي يتم الرجوع إليها يجب أن تكون موجودة. يتم تقديم هذه الوثائق فقط من قبل الكيانات القانونية من جميع الأشكال التنظيمية والقانونية وأنواع الملكية (OJSC، CJSC، تعاونيات الإنتاج، تعاونيات الإنتاج الزراعي، تعاونيات المستهلك، المؤسسات الوحدوية، المؤسسات، المؤسسات، المنظمات العامة والدينية (الجمعيات)). 5. الكيانات القانونية التي لها الشكل التنظيمي والقانوني لشركة ذات مسؤولية محدودة (ذ.م.م)، بالإضافة إلى نسخة من الميثاق، تقديم نسخة الاتفاق التأسيسينظرًا لأنه وفقًا للمادة 89 من القانون المدني للاتحاد الروسي، فإن الوثائق التأسيسية لشركة ذات مسؤولية محدودة هي الاتفاقية التأسيسية الموقعة من قبل مؤسسيها والميثاق الذي وافقوا عليه. ومع ذلك، إذا تم تأسيس الشركة من قبل شخص واحد، فإن الوثيقة التأسيسية لها هي الميثاق فقط، وفي هذه الحالة يتم تقديم نسخة فقط من الميثاق. المؤسسون، والميثاق المعتمد منهم. ومع ذلك، إذا تم تأسيس الشركة من قبل شخص واحد، فإن الوثيقة التأسيسية لها هي الميثاق فقط، وفي هذه الحالة يتم تقديم نسخة فقط من الميثاق. يتم إنشاء وتشغيل الكيانات القانونية في شكل شراكة عامة أو شراكة محدودة (شراكة محدودة) على أساس اتفاقية تأسيسية (المادتان 70 و 83 من القانون المدني للاتحاد الروسي). يتم توقيع الاتفاقية التأسيسية للشراكة العامة من قبل جميع المشاركين فيها. يتم توقيع الاتفاقية التأسيسية للشراكة المحدودة من قبل جميع الشركاء العامين. الوثائق التأسيسية للجمعية (الاتحاد) هي الاتفاقية التأسيسية الموقعة من قبل أعضائها والميثاق الذي وافقوا عليه (المادة 122 من القانون المدني للاتحاد الروسي). يجب أن يحتوي ميثاق التعاونية (الإنتاجية أو الاستهلاكية)، بالإضافة إلى المعلومات المحددة بشكل عام، على الشروط التالية: بشأن حجم مساهمات أعضاء التعاونية، وحول تكوين وإجراءات تقديم مساهمات أعضاء التعاونية ومسؤوليتهم عن انتهاك الالتزامات بتقديم مساهمات في الأسهم؛ بشأن طبيعة وإجراءات المشاركة العمالية لأعضائها في أنشطة التعاونية ومسؤوليتهم عن انتهاك الالتزامات المتعلقة بالمشاركة الشخصية في العمل؛ بشأن إجراءات توزيع أرباح وخسائر التعاونية؛ بشأن مقدار وشروط المسؤولية الفرعية لأعضائها عن ديون التعاونية؛ بشأن تكوين واختصاص هيئات إدارة التعاونية وإجراءات اتخاذ القرارات، بما في ذلك القضايا التي يتم اتخاذ القرارات بشأنها بالإجماع أو بأغلبية الأصوات المؤهلة (المادتان 108 و116 من القانون المدني للاتحاد الروسي). يجب أن يحتوي ميثاق الصندوق، بالإضافة إلى المعلومات المحددة بشكل عام، على: اسم الصندوق، بما في ذلك كلمة "الصندوق"، ومعلومات حول الغرض من الصندوق؛ تعليمات لهيئات الصندوق، بما في ذلك مجلس الأمناء الذي يشرف على أعمال الصندوق، بشأن إجراءات تعيين مسؤولي الصندوق وإقالتهم، حول موقع الصندوق، بشأن مصير ممتلكات الصندوق في حالة حدوث تصفيته (المادة 118 من القانون المدني للاتحاد الروسي). يتم تقديم نسخ من الميثاق والاتفاقية التأسيسية مع نسخ من التعديلات والإضافات القائمة. يتم تصديق نسخ من هذه المستندات من قبل كاتب عدل أو الهيئة التي سجلت المستندات (سلطات الضرائب، إدارة المنطقة). 6. نسخة من وثيقة الإنشاء(تأسيس) أو إعادة تنظيم (اندماج، انفصال، انضمام، تقسيم، تحويل) لكيان قانوني. قد تكون هذه الوثيقة: أ) محضر الاجتماع العام للمؤسسين؛ ب) قرار المؤسس الوحيد. ج) أمر أو قرار أو أمر من الهيئة المخولة بإنشاء (إنشاء) كيان قانوني. نسخة من هذه الوثائق مصدقة بختم وموقعة من قبل مسؤول معتمد من المنظمة التي أصدرت الوثيقة، مع الإشارة إلى موقفه ونسخة من التوقيع. يتم تقديم هذه المستندات فقط من قبل الكيانات القانونية. 7. المستندات التي تؤكد سلطة المدير: نسخة أو مستخرج من محضر اجتماع الجمعية العامة أو اجتماع مجلس الإدارةأو قرار المؤسس بانتخاب مدير (لتحديد الوثيقة التي يجب تقديمها، من الضروري تحليل المستندات التأسيسية للعميل). ويجب أن يتم انتخاب الرئيس من قبل هيئة مرخصة بموجب الميثاق. وتكون النسخة (أو المستخرج) المذكورة مصدقة من رئيس الاجتماع (الجلسة) أو أمين الاجتماع (الجلسة) وبختم المنظمة. 8. نسخة أو مستخرج من عقد العملفيما يتعلق بمدة العقد وصلاحيات المدير. الوثيقة مصدقة بختم وتوقيع المسؤول المعتمد في المنظمة، مع الإشارة إلى منصبه ونسخة من التوقيع. 9. نسخ من الطلباتبشأن تولي وظيفة مدير وتعيين كبير المحاسبين. يتم التصديق على النسخ بختم وتوقيع المسؤول المعتمد في المنظمة، مع الإشارة إلى منصبه ونسخة من التوقيع. في حالة عدم وجود موظفين ضمن الموظفين الذين يمكن منحهم حق التوقيع الثاني، يتم تقديم شهادة بالشكل المحدد أعلاه في الفقرة 1، موقعة من المدير ومصدقة بختم المنظمة. في هذه الحالة، من أجل تولي منصب المدير، تتم الإشارة إلى إسناد مسؤولية تنظيم وصيانة المحاسبة إلى نفسه. 10. بطاقة تحتوي على نماذج التوقيعات وانطباعات الختم، مصدقة من كاتب عدل أو بنك وفقًا للنموذج 0401026 (تمت الموافقة عليه بموجب توجيه بنك روسيا رقم 1297-U). 11. في حالة طلب عينة توقيعات لأشخاص آخرين، باستثناء المدير وكبير المحاسبين، يتم تقديم المستندات التي تؤكد صلاحيات هؤلاء الأشخاص، وهي: 12. نسخ من جوازات السفرالأشخاص المعلنون في نموذج بطاقة التوقيع - 2، 3 صفحات وصفحة تشير إلى مكان التسجيل وقت فتح الحساب (لا ينبغي قبول جوازات السفر القديمة). 13. نسخة موثقة من شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب. 14. نسخة من رسالة المعلوماتعند التسجيل في سجل الدولة الموحد للشركات والمنظمات التابع لدائرة إحصاءات الدولة الفيدرالية، مصدق بختم ومسؤول معتمد من المنظمة، مع الإشارة إلى منصبه ونسخة من التوقيع، أو نسخة يتم التحقق منها من قبل موظف البنك مع الأصل، والذي تم تدوين ملاحظة عنه: "تم التصحيح بالأصل"، يتم وضع التوقيع (فك تشفير التوقيع) والتاريخ. يحق لـ K(F)X الاحتفاظ بوضع الكيان القانوني حتى 01/01/2010. K(F)Hs التي تم تسجيلها بعد 01/01/95 (بعد دخول الجزء الأول من القانون المدني للاتحاد الروسي حيز التنفيذ) تعمل دون تشكيل كيان قانوني؛ 23 من القانون المدني للاتحاد الروسي). لا ينص القانون الاتحادي رقم 74-FZ المؤرخ 11 يوليو 2003 "بشأن زراعة الفلاحين (الزراعية)" على ضرورة تزويد المزارع بالوثائق الخاصة بالحق في استخدام قطعة أرض. في السابق، كانت الحاجة إلى تزويد K(F)H بالوثائق المحددة تحددها متطلبات المادة 9 من قانون 22 نوفمبر 1990 رقم 348-1 "بشأن الزراعة (الزراعية) للفلاحين". بعد تقديم جميع المستندات المذكورة أعلاه وتنفيذها بالطريقة المقررة، يتم إبرام اتفاقية حساب بنكي مع العميل بالشكل المعتمد من البنك ويتم فتح الحساب. يحق لمؤسسات الائتمان رفض الدخول في اتفاقية حساب (وديعة) مصرفية مع كيان قانوني في الحالات التي يحددها القانون. تنص المادة 5 من القانون الاتحادي "في شأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة" على حظر خاص على قيام المؤسسات الائتمانية بفتح حسابات (ودائع) لأصحاب مجهولين، أي دون قيام الفرد أو الكيان القانوني بفتح الحساب (الوديعة) وتقديم المستندات اللازمة لتحديد هويته. بالإضافة إلى ذلك، يمنح القانون مؤسسات الائتمان الحق في رفض الدخول في اتفاقية حساب مصرفي (وديعة) مع فرد أو كيان قانوني إذا فشل الشخص المعني في تقديم المستندات اللازمة لتحديد هويته، أو إذا قدم مستندات مزورة أيضًا. كما لو أن هناك معلومات تتعلق بهذا الشخص حول المشاركة في أنشطة إرهابية تم الحصول عليها وفقًا للقانون. لا يمكن لشركة ذات مسؤولية محدودة أن تعمل بدون حساب جاري... دعونا نفكر في المستندات المطلوبة لفتح حساب مصرفي وكيف تسير العملية نفسها. ▼ جرب حاسبة التعريفة البنكية لدينا: لقد وضعنا لأنفسنا هدفًا: مقارنة العروض المصرفية بانتظام والعثور على العروض الترويجية الأكثر إثارة للاهتمام والنادرة. لاحظنا هذا الشهر عرضًا خاصًا من Alfa-Bank، الذي يتمتع بموثوقيته وجودة خدماته. في Alpha، يمكنك الآن فتح حساب مجانًا باستخدام تعرفة "البدء" والحصول على مكافآت مفيدة أخرى. يعد هذا عرضًا ترويجيًا فريدًا من نوعه؛ للمشاركة فيه، يتعين عليك إرسال طلب من الموقع الإلكتروني أو من الخدمة المجانية 1C-Start، شريك Alpha لتسجيل الأعمال. البنك الذي تختاره في النهاية متروك لك. اليوم البنوك مهتمة جدًا بالعملاء القانونيين. يتم إجراء العروض الترويجية لجذب العملاء بشكل مستمر تقريبًا؛ لفتح حساب جاري، يحتاج الكيان القانوني فقط إلى إجراء مكالمة واحدة ثم الحضور إلى البنك مرة واحدة. غالبًا ما يكون هناك سببان لمثل هذا القرار: لذلك، لفتح حساب مصرفي لرئيس شركة ذات مسؤولية محدودة، عليك المرور عبر السلسلة التالية: بشكل عام، ليس من الصعب أن تصبح مالكًا لحساب شخصي. إذا كنت لا تزال تتلقى الرفض، فلا تضيع الوقت في محاكمة طويلة (خاصة في المحكمة). فقط اتصل ببنك آخر. ممارسة الأعمال التجارية، بغض النظر عن مجال النشاط، تنطوي على تسوية مع البائعين والمشترين. لزيادة راحة ممارسة الأعمال التجارية، وكذلك للتخلص من الحاجة إلى تخزين مبالغ ضخمة من النقد، يجب على رجل الأعمال الفردي أن يفكر في فتح الحساب الحالي. كثير من الناس يقدمون هذه الخدمة البنوك الحديثة، أعمل مع الكيانات القانونيةورجال الأعمال الخاصين. لتقليل الوقت اللازم لهذا الإجراء، يجب عليك أن تدرس مقدمًا المستندات المطلوبة لفتح حساب مصرفي لرائد أعمال فردي. لا يعلم الجميع، ولكن لا يتعين على رواد الأعمال الأفراد فتح حساب جاري. يحق لرجال الأعمال هؤلاء العمل حصريًا بالنقود. ومع ذلك، فإن هذا النهج ليس مناسبًا دائمًا في حالة عدم وجود حساب جاري، حيث ينشأ عدد من المشكلات: رجال الأعمال الذين يدركون أنهم سيواجهون المشاكل الموضحة أعلاه في المستقبل يقررون الاتصال بالبنك في مرحلة إنشاء مشروع تجاري. وبطبيعة الحال، في مثل هذه الظروف يطرح السؤال، ما هي قائمة المستندات المطلوبة لفتح حساب. في مرحلة تكوين الأعمال التجارية، عادة ما يكون لدى رجل الأعمال ما يكفي من الوقت. مع نمو حجم النشاط، يصبح من الصعب جدًا العثور على وقت فراغ لزيارة البنك وإعداد المستندات. في معظم الحالات، تكون المستندات الخاصة بفتح حساب رائد أعمال في بنوك مختلفة هي نفسها تقريبًا. يجب أن يفهم رجال الأعمال أنه سيتعين عليهم العمل مع البنك كل يوم تقريبًا. ولهذا السبب يصبح اختيار منظمة الخدمة في غاية الأهمية. اليوم، لدراسة ومقارنة شروط الخدمة في منظمات الائتمانليس من الضروري زيارة مكاتب كل منهم. يمكن العثور بسهولة على جميع المعلومات الضرورية على مواقع البنوك عبر الإنترنت. ومع ذلك، ليس كل رواد الأعمال يفهمون ما الذي يجب عليهم الانتباه إليه عند اختيار بنك لفتح حساب جاري. يتم وصف المعلمات التي يجب استخدامها للمقارنة أدناه: موقع المكاتب عند اختيار بنك للاحتفاظ بحساب جاري لرجل أعمال فردي فيه الظروف الحديثةيصبح أقل أهمية. هذا يرجع إلى الاحتمال الصيانة عن بعدالمقدمة من قبل الكثير أكبر البنوك. وحتى لإيداع النقود في مثل هذه المؤسسات، ليست هناك حاجة للذهاب إلى مكتب النقد؛ يكفي استخدام محطة الدفع. عند اختيار أحد البنوك، غالبا ما يواجه رواد الأعمال مشكلة عندما تحدد المؤسسات الكبيرة ذات السمعة التي لا تشوبها شائبة تعريفات عالية إلى حد ما. وفي الوقت نفسه، فإن شركات الائتمان الصغيرة الناشئة مستعدة لفتح حسابات جارية والاحتفاظ بها مجانًا عمليًا. في هذه الحالة، من المهم إجراء تحليل شامل ومقارنة بين العمولات الأخرى، وكذلك التفكير في ما هو أكثر أهمية بالنسبة لرائد الأعمال الفردي: جودة الخدمة أو تكلفتها. عادة ما تكون المستندات الخاصة بفتح الحساب الجاري لرائد الأعمال الفردي في بنوك مختلفة هي نفسها. ومع ذلك، بعد اختيار منظمة الخدمة، يجب عليك توضيح الفروق الدقيقة في فتح حساب هنا. من المهم معرفة نسخ المستندات التي يجب توثيقها. في بعض الحالات، يُسمح بالتصديق المستقل على التكرارات من قبل رجل الأعمال. عادةً ما تتضمن حزمة المستندات المطلوبة ما يلي: من المهم أن تتذكر أنه بالإضافة إلى المستندات المتاحة لرائد الأعمال، سيتعين عليك ملء طلب فتح حساب، أنشأها البنكعينة. حتى في الحالات التي تتطلب نسخًا من المستندات لفتح حساب، سيتعين عليك أخذ النسخ الأصلية معك. يعد هذا مطلوبًا حتى يتمكن موظف البنك من التحقق من التكرارات المستلمة. ستبقى نسخ لدى البنك وسيتم حفظها في الملف الشخصي لرجل الأعمال الفردي. الحساب الجاري لا يفتح على الفور. وتنص شروط وأحكام البنك على المدة اللازمة لتنفيذ مثل هذا الإجراء. وبمجرد مراجعة المستندات وفتح الحساب، سيتم إخطار صاحب المشروع. وفي نهاية العملية سيتم منح رجل الأعمال شهادة بالعينة المناسبة بالإضافة إلى تفاصيل الحساب الجاري. بعد فتح الحساب الجاري، يجب على البنك إرسال إخطارات إلى الجهات الحكومية: دائرة الضرائب الفيدرالية، وكذلك أموال خارج الميزانية. يتم تقديم الإخطارات ذات الصلة في غضون خمسة أيام عمل. لم يعد رواد الأعمال الأفراد بحاجة إلى القيام بذلك بمفردهم. حتى مايو 2014 تم استخدام طريقتين لإرسال الإشعارات: كان على رجل الأعمال أيضًا الإخطار بفتح حساب جاري صندوق التقاعد. ولهذا الغرض، تم استخدام استمارة طلب خاصة، والتي تم تحريرها من نسختين. وكان أحدهم يحمل تأشيرة قبول مختومة عليه. لو رجل أعمال فرديكما قام بإخطار صندوق التأمين الاجتماعي بفتح حساب. في 2 مايو 2014، تم اعتماد القانون رقم 52-FZ، الذي يعفي رواد الأعمال الأفراد من تقديم إخطار ويفرض هذا الالتزام على البنوك. إن فتح حساب جاري هي عملية بسيطة. ومع ذلك، يتطلب الأمر من رجل الأعمال الاهتمام بالتفاصيل ومعرفة الفروق الدقيقة.
ما هي المستندات المطلوبة لفتح حساب جاري؟
- الإخطار بتخصيص رموز الإحصائيات من Rosstat؛
- الختم الدائري للكيان القانوني (الختم غير مطلوب لرواد الأعمال الأفراد).كيفية فتح حساب بنكي؟
- الإخطار بتسجيل الفرد لدى مصلحة الضرائب؛
ليس من الضروري)؛
- مقتطف من سجل الدولة الموحد لأصحاب المشاريع الفردية (USRIP)؛
- الختم الدائري لرائد الأعمال الفردي (إن وجد)؛
- جواز سفر.
- شهادة تسجيل منظمة روسية لدى مصلحة الضرائب في موقعها (TIN/KPP)؛
- الميثاق الحالي مع ختم مكتب الضرائب؛
- مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية (USRLE)؛
- قرار أو بروتوكول بشأن إنشاء كيان قانوني وتعيين مدير؛
- الإخطار بتخصيص رموز الإحصائيات من Rosstat (اختياري)؛
- الاتفاقية التأسيسية (إن وجدت)؛
- أوراق سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية (إن وجدت)؛
- تراخيص الحق في القيام بالأنشطة الخاضعة للترخيص (إن وجدت)؛
- وثائق العنوان القانوني (شهادة الملكية، عقد الإيجار، خطاب الضمان من مالك المبنى)؛
- الختم الدائري للكيان القانوني؛
- جواز سفر.كيفية إخطار مكتب الضرائب بفتح حساب؟
كيفية إخطار الأموال عند فتح الحساب؟
هل أحتاج إلى حساب جاري لرجل أعمال فردي؟
وثائق فتح حساب رجل أعمال فردي
1
وثائق هوية رواد الأعمال الأفراد، والأشخاص الآخرين الذين ليسوا رواد أعمال فرديين مصرح لهم بفتح حساب، مدرجة في البطاقة مع عينة من التوقيعات وانطباعات الختم، بالإضافة إلى الأشخاص المصرح لهم باستخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يشبه التوقيع المكتوب بخط اليد
2.
معلومات عن السمعة التجارية (وثيقة واحدة من اختيار العميل):
متوفر فيإبداعي3.
متاحفي الأصل4.
التوكيلات (الاتفاقيات) التي تمنح الحق في فتح حسابات مصرفية والتصرف فيها لأشخاص آخرين محددين في البطاقة مع نماذج التوقيعات وبصمات الختم، ومنح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يعادل التوقيع المكتوب بخط اليد. الوثائق التي تحد من صلاحيات ممثلي رواد الأعمال الأفراد
- نسخة موثقة؛
- إبداعي.
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من رجل الأعمال الفردي مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة.
يمكن تقديم المستندات التي تحد من صلاحيات ممثلي رواد الأعمال الأفراد في شكل:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من رجل الأعمال الفردي مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة.
5.
سجل الدولة الموحد لأصحاب المشاريع الفردية، إذا مر أقل من 30 يومًا منذ تاريخ تسجيل الدولة لرجل الأعمال الفردي ولا توجد معلومات حول رجل الأعمال الفردي في سجل الدولة الموحد لأصحاب المشاريع الفردية
يمكن تقديمها في النموذج:- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من رجل الأعمال الفردي مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛ 6.
7.
استبيان العميل - رجل الأعمال الفردي
8.
استبيان مقيم ضريبي - رجل أعمال فردي / رجل أعمال فردي 5 × إذا كان العميل مقيم ضريبي.
9.
KOPOP 6 × موثق أو مصدق من البنك. عند إصدار البطاقة حسب نموذج البنك، لا يتم تقديم طلب للحصول على مجموعة من التوقيعات.
وثائق فتح حساب لشخص يعمل في القطاع الخاص (PPP)
1.
وثيقة تسجيل
لا يجوز تقديم وثيقة تؤكد عضوية مدير التحكيم في منظمة ذاتية التنظيم لمديري التحكيم إذا كان الموقع الرسمي للخدمة الفيدرالية لتسجيل الدولة والسجل العقاري ورسم الخرائط يحتوي على معلومات تؤكد عضوية مدير التحكيم في منظمة ذاتية التنظيم. التنظيم التنظيمي لمديري التحكيم. يتم تقديم الوثيقة في شكلها الأصلي فقط ويجب وضعها على ورق رسمي للمنظمة ذاتية التنظيم لممارسي الإعسار، والتي يكون ممارس التحكيم في مجال الإعسار عضوًا فيها. يمكن أيضًا تقديم الوثيقة في شكل مقتطف من سجل مديري التحكيم لمنظمة ذاتية التنظيم لمديري التحكيم.
المقدمة في الأصل
- نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا كتاب عدل)، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (للكتاب عدل)؛
- الأصل للنسخ اللاحق من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من PPPP مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة (على سبيل المثال، نسخة من أمر وزارة العدل في الاتحاد الروسي بشأن تعيين كاتب عدل يمكن التصديق عليها من قبل الهيئة الإقليمية وزارة العدل في الاتحاد الروسي التي أصدرت الأمر)
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا كتاب عدل)، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (للكتاب عدل)؛
- الأصل للنسخ اللاحق من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من PPPP مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة (على سبيل المثال، نسخة من أمر وزارة العدل في الاتحاد الروسي بشأن تعيين كاتب عدل يمكن التصديق عليها من قبل الهيئة الإقليمية وزارة العدل في الاتحاد الروسي التي أصدرت الأمر)2.
شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب كدافع ضرائب
- نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا كتاب عدل)، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (للكتاب عدل)؛
- الأصل للنسخ اللاحق من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من PPPP مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة (على سبيل المثال، نسخة من أمر وزارة العدل في الاتحاد الروسي بشأن تعيين كاتب عدل يمكن التصديق عليها من قبل الهيئة الإقليمية وزارة العدل في الاتحاد الروسي التي أصدرت الأمر)3.
المستندات التي تثبت هوية العميل، والأشخاص الآخرين الذين ليسوا أفرادًا عاديين، والمصرح لهم بفتح حساب، والمدرجة في البطاقة مع نماذج التوقيعات وانطباعات الختم، بالإضافة إلى الأشخاص المصرح لهم باستخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يشبه التوقيع المكتوب بخط اليد
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا كتاب عدل)، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (للكتاب عدل)؛
- الأصل للنسخ اللاحق من قبل البنك؛
- نسخة مصادق عليها من طرف النيابة العامة مع تقديم الوثيقة الأصلية في نفس الوقت للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.4.
متاحفي الأصل5.
طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص المخولين بالتوقيع، والضرورية لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل، المحدد في
البطاقة (البطاقات) التي تحتوي على نماذج التوقيعات وانطباعات الختم6.
التوكيلات (الاتفاقيات) التي تمنح الحق في فتح حسابات مصرفية والتصرف فيها لأشخاص آخرين محددين في البطاقة مع نموذج التوقيعات وبصمات الختم، ومنح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يعادل التوقيع المكتوب بخط اليد
- نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا كتاب عدل)، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (للكتاب عدل)؛
- إبداعي.
يمكن تقديم الاتفاقيات في شكل:
- نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا كتاب عدل)، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (للكتاب عدل)؛
- الأصل للنسخ اللاحق من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من PPPP مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
يمكن تقديم المستندات التي تحد من صلاحيات ممثلي الشراكة بين القطاعين العام والخاص (إن وجدت) في شكل:
- نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا كتاب عدل)، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (للكتاب عدل)؛
- الأصل للنسخ اللاحق من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الشراكة بين القطاعين العام والخاص مع تقديم المستند الأصلي في نفس الوقت للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة؛يتم توفير هذه الوثائق فقط في النسخ الأصلية.
قم بإنشائها تلقائيًا باستخدام .7.
تطبيق لتقديم الخدمات المصرفية الشاملة
8.
استبيان العميل – LZPP
9.
استبيان المقيمين الضريبيين - رجل أعمال فردي/رجل أعمال فردي 3 × بشرط أن تكون الإجابة إيجابية على السؤال "هل أنت مقيم ضريبي في دولة أجنبية؟" استبيانات العميل الذي يمارس مهنة خاصة وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي
9.
KOPOP 4 × موثق أو مصدق من البنك. عند إصدار البطاقة حسب نموذج البنك، لا يتم تقديم طلب للحصول على مجموعة من التوقيعات.
وثائق لفتح حساب لكيان قانوني
1.
الميثاق
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.2.
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.3.
- شركة ذات مسؤولية محدودة - عن طريق كاتب عدل (على شكل شهادة)، ما لم ينص ميثاق هذه الشركة على طريقة أخرى أو بقرار من الاجتماع العام للمشاركين في الشركة، تم اعتماده بالإجماع من قبل المشاركين في الشركة ( يجب أيضًا تقديمها إلى البنك).
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛4.
وثائق هوية المدير، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع نماذج التوقيعات وبصمات الختم، والممثلين الآخرين للكيان القانوني (بما في ذلك الأشخاص المصرح لهم باستخدام التوقيع الإلكتروني، والتوقيع المكتوب بخط اليد)
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
نسخة مصدقة؛
إبداعي.
المستندات التي تحد من صلاحيات المسؤول التنفيذي الوحيد، وكذلك الممثلين الآخرين للكيان القانوني، باستثناء المسؤول التنفيذي الفردي،
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛6.
معلومات حول السمعة التجارية (يمكن تقديم أي من المستندات المذكورة أدناه حسب اختيار العميل)
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إذا كان من الممكن الحصول عليها) عن العميل من عملاء البنك الآخرين الذين لديهم علاقات عمل معه؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى تم/خدم فيها العميل سابقًا، مع معلومات من مؤسسات الائتمان هذه حول تقييم سمعته التجارية؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية/المخططة للعميل والتي لديها/تخطط لإقامة علاقات عمل معه، بناءً على تقييم السمعة التجارية للعميل.
متوفر فيإبداعي.7.
التراخيص (إذا لزم الأمر)
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.8.
يمكن تقديمها على النحو التالي:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.9.
مقتطفات من سجل المساهمين (في الحالات التي يطلب فيها البنك اعتماد القرارات (المحاضر) المعتمدة من قبل الاجتماعات العامة لمساهمي العملاء الذين هم شركات مساهمة).
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- إبداعي.10.
طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص المخولين بالتوقيع، وهو أمر ضروري لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل، المحددة في البطاقة (البطاقات) مع نموذج التوقيعات وبصمة الختم (غير مطلوب إذا كان سيتم تقديم البطاقة التي تحتوي على عينة التوقيعات وبصمة الختم) على شكل جرة)
يتم توفير هذه الوثائق فقط في النسخ الأصلية.
قم بإنشائها تلقائيًا باستخدام .11.
12.
تطبيق لتقديم الخدمات المصرفية الشاملة
13.
استبيان العميل - الكيان القانوني
14.
مستندات فتح حساب لفرع (مكتب تمثيلي) لكيان قانوني (جنيه مصري) - مقيم
1.
الميثاق
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.
على سبيل المثال، يمكن تقديم الميثاق إلى البنك في شكل نسخة مصدقة من مصلحة الضرائب.2.
النظام الأساسي (فقط للشراكات التجارية)
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.3.
اللائحة التنفيذية للفرع/المكتب التمثيلي
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.4.
بروتوكول (قرار) الهيئة المعتمدة بشأن تعيين هيئة تنفيذية وحيدة
- شركة مساهمة عامة - الشخص الذي يحتفظ بسجل المساهمين في هذه الشركة ويؤدي وظائف لجنة العد (المسجل)؛
- شركة مساهمة غير عامة - عن طريق كاتب عدل (على شكل شهادة) أو مسجل؛
- شركة ذات مسؤولية محدودة - عن طريق كاتب عدل (على شكل شهادة)، ما لم ينص ميثاق هذه الشركة على طريقة أخرى أو بقرار من الاجتماع العام للمشاركين في الشركة، تم اعتماده بالإجماع من قبل المشاركين في الشركة ( يجب أيضًا تقديمها إلى البنك)
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.5.
توكيل لرئيس الفرع/المكتب التمثيلي، مع حق فتح الحسابات البنكية وإدارتها
- نسخة موثقة؛
- إبداعي.
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.
توكيل يمنح الحق في فتح حسابات بنكية والتصرف فيها لأشخاص آخرين (ما عدا رئيس الفرع/المكتب التمثيلي).
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- إبداعي.
المستندات التي تحد من صلاحيات المسؤول التنفيذي الفردي، وكذلك الممثلين الآخرين للكيان القانوني، باستثناء المسؤول التنفيذي الفردي (إن وجد).
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.7.
وثائق هوية رئيس الفرع / المكتب التمثيلي، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع نماذج التوقيعات وبصمات الختم، وغيرهم من ممثلي الكيان القانوني (بما في ذلك الأشخاص المصرح لهم باستخدام التوقيع الإلكتروني، والتوقيع المكتوب بخط اليد)
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.8.
معلومات عن السمعة التجارية
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إذا كان من الممكن الحصول عليها) عن العميل من عملاء البنك الآخرين الذين لديهم علاقات عمل معه؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى تم/خدم فيها العميل سابقًا، مع معلومات من مؤسسات الائتمان هذه حول تقييم سمعته التجارية؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية/المخططة للعميل والتي لديها/تخطط لإقامة علاقات عمل معه، بناءً على تقييم السمعة التجارية للعميل.
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.
9.
التراخيص (إذا لزم الأمر)
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.10.
سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية، إذا مر أقل من 30 يومًا منذ تاريخ تسجيل الدولة للكيان القانوني ولا توجد معلومات حول الكيان القانوني في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية
يمكن تقديمها على النحو التالي:
- نسخة موثقة؛
- الأصل لنسخه لاحقاً من قبل البنك؛
- نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة؛
- نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (سجلت) الوثيقة ذات الصلة.11.
طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص المخولين بالتوقيع، وهو أمر ضروري لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل المحدد في البطاقة (البطاقات) مع نموذج التوقيعات وبصمات الختم" (غير مطلوب إذا كان سيتم تقديم البطاقة التي تحتوي على نماذج التوقيعات وبصمات الختم حسب نموذج البنك)
يتم توفير هذه الوثائق فقط في النسخ الأصلية.
قم بإنشائها تلقائيًا باستخدام .12.
تطبيق لتقديم الخدمات المصرفية الشاملة
13.
استبيان العميل - الكيان القانوني
14.
KOPOP 3 × موثق أو مصدق من البنك. عند إصدار البطاقة حسب نموذج البنك، لا يتم تقديم طلب للحصول على مجموعة من التوقيعات.
15.
نموذج المقيم الضريبي – كيان قانوني
وثائق فتح حساب لكيان قانوني غير مقيم
1.
المستندات التي تؤكد الوضع القانوني، وتسجيل الدولة، وانتخاب الهيئة التنفيذية الوحيدة لكيان قانوني - غير مقيم (على وجه الخصوص، الوثائق التأسيسية)
2.
المستندات التي تؤكد تسجيل الدولة لكيان قانوني غير مقيم
-
- تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني غير المقيم فيها، أو في السفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها كشخص - غير مقيم، على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.3.
وثيقة تؤكد انتخاب الهيئة التنفيذية الوحيدة
- نسخة موثقة.
- تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني غير المقيم فيها، أو في السفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها كشخص - غير مقيم، على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.
- نسخة موثقة.
- تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني غير المقيم فيها، أو في السفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها كشخص - غير مقيم، على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.5.
توكيل صادر من كيان قانوني غير مقيم لشخص مرخص له الدخول في اتفاقيات الحساب البنكي وإدارة الحساب البنكي (في حالة وجود شخص مفوض)
عند التسجيل على أراضي دولة أجنبيةيجب أن يكون التوكيل مصدقًا بشكل صحيح من خلال ترجمة موثقة إلى اللغة الروسية
يجب أن يتم توقيع التوكيلات من قبل الهيئة التنفيذية الوحيدة أو ممثل آخر للكيان القانوني غير المقيم مع بصمة ختم الكيان القانوني غير المقيم المرفق، إلا في الحالات التي لا ينص فيها تشريع دولة أجنبية (إقليم) على ذلك لا تتطلب أن يكون لدى كيان قانوني غير مقيم ختم أو إذا لن يتم استخدام ختم الكيان القانوني غير المقيم في إقليم الاتحاد الروسي (عند تقديم خطاب منفذ ومصدق بشكل صحيح
يمكن تقديمها على النحو التالي:
- نسخة موثقة.
- تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني غير المقيم فيها، أو في السفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها كشخص - غير مقيم، على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و بالشكل المحدد ومختومًا بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه المستندات؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.6.
شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (تخصيص رقم التعريف الضريبي) أو شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (تخصيص مكتب الاستثمار الكويتي)
لم يتم توفيرعند فتح حساب لفرع (مكتب تمثيلي) لكيان قانوني أجنبي، توجد معلومات عنه في سجل الفروع والمكاتب التمثيلية المعتمدة للكيانات القانونية الأجنبية.7.
المقدمة كمانسخة مصدقة.8.
- نسخة موثقة.
- تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني غير المقيم فيها، أو في السفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها كشخص - غير مقيم، على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.9.
وثائق هوية المدير، والممثلين الآخرين لكيان قانوني غير مقيم، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع نماذج التوقيعات وانطباعات الختم، وكذلك الأشخاص المصرح لهم باستخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يشبه التوقيع المكتوب بخط اليد
- نسخة موثقة؛ 10.
طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص المخولين بالتوقيع، اللازمة لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل المحدد في البطاقة (البطاقات) مع نموذج التوقيعات وبصمة الختم (مطلوب عند تقديم بطاقة تحتوي على عينة من التوقيعات وبصمة الختم)
11.
- نسخة موثقة.
- تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني غير المقيم فيها، أو في السفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها كشخص - غير مقيم، على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.12.
13.
معلومات عن السمعة التجارية
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إذا كان من الممكن الحصول عليها) عن العميل من عملاء البنك الآخرين الذين لديهم علاقات عمل معه؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى تم/خدم فيها العميل سابقًا، مع معلومات من مؤسسات الائتمان هذه حول تقييم سمعته التجارية؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية/المخططة للعميل والتي لديها/تخطط لإقامة علاقات عمل معه، بناءً على تقييم السمعة التجارية للعميل.
المقدمة فيإبداعي.14.
يمكن تقديم المستندات المتعلقة بالوضع المالي عن طريق اختيار أي من المستندات التالية:
14.3 نسخة من الإقرار الضريبي السنوي (أو ربع السنوي) (مع ملاحظات من مصلحة الضرائب بشأن قبولها أو مع نسخة من إيصال إرسال خطاب مسجل مع وصف المرفق (إذا تم إرساله بالبريد) أو مع نسخة تأكيد الإرسال ورقياً (إذا تم إرساله إلكترونياً)).
14.4 نسخة من تقرير مراقب الحسابات عن التقرير السنوي للعام السابق
- نسخة موثقة؛
- نسخة مصدقة من كيان قانوني غير مقيم مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من امتثال النسخة.
14.5 شهادة وفاء دافع الضرائب (دافع الرسوم، وكيل الضرائب) بالالتزام بدفع الضرائب والرسوم والجزاءات والغرامات الصادرة عن مصلحة الضرائب. المقدمة في الأصل.
المقدمة كمانسخة مصدقة.
14.7 خطاب يؤكد عدم الالتزام بتقديم التقارير المالية إلى السلطات الحكومية المختصة في مكان التسجيل أو نشاط العميل (المقدم في الأصل) ونسخ من المستندات الداخلية لأغراض المحاسبة المالية والتجارية (المقدمة في شكل نسخة موثقة).
14.8 خطاب يفيد بعدم وجود أي وقائع فشل العميل في الوفاء بالتزاماته النقدية بسبب نقص الأموال في الحسابات المصرفية، موقع من الشخص المفوض لدى العميل ومصدق بختم العميل (إذا كان هناك ختم). الرسالة مقدمة في الأصل.15.
عند فتح حساب، يتم تزويد مكتب تمثيلي أو فرع لكيان قانوني غير مقيم في الاتحاد الروسي بما يلي:
يمكن تقديم المستندات في النموذج:
- نسخة موثقة.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.
13.2 إذن بفتح مكتب تمثيلي لكيان قانوني غير مقيم أو وثائق أخرى تشير إلى اعتماد مكتب تمثيلي لكيان قانوني غير مقيم في الاتحاد الروسي؛ مقتطف من السجل ذي الصلة الذي تم فيه تضمين هذا المكتب التمثيلي (الفرع) لكيان قانوني غير مقيم فيما يتعلق باعتماده على أراضي الاتحاد الروسي.
المقدمة كمانسخة مصدقة.
لم يتم توفيرعند فتح حساب لفرع (مكتب تمثيلي) لكيان قانوني أجنبي، توجد معلومات عنه في سجل الفروع والمكاتب التمثيلية المعتمدة للكيانات القانونية الأجنبية
13.3 يتم إصدار توكيل لرئيس الفرع (المكتب التمثيلي) لفتح حساب مصرفي وإبرام اتفاقية حساب مصرفي و/أو إدارة الأموال في حساب مصرفي.
يمكن تقديم الوثيقة على النحو التالي:
- نسخة موثقة.
تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني غير المقيم فيها، أو في السفارة ( قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - غير مقيم، على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي معاهدات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والعائلية والجنائية، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في المعاهدات.يتم توفير هذه الوثائق فقط في النسخ الأصلية.
قم بإنشائها تلقائيًا باستخدام .16.
تطبيق لتقديم الخدمات المصرفية الشاملة
17.
استبيان العميل - الكيان القانوني
18.
نموذج المقيم الضريبي – كيان قانوني
وثائق فتح حساب لهيكل أجنبي دون تكوين كيان قانوني (ISBOLE)
1.
المستندات التي تؤكد الوضع القانوني لـ ISBOLE اعتمادًا على شكل ISBOLE وتشريعات الدولة الأجنبية (الإقليم) التي تم إنشاؤها وفقًا لها
- نسخة موثقة.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛ 2.
المستندات التي تؤكد تسجيل حالة ISBOLE (إذا كان هذا التسجيل مطلوبًا وفقًا لتشريعات الدولة الأجنبية (الإقليم) التي تم إنشاؤها وفقًا لها)
- نسخة موثقة.
تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLE فيها، أو في سفارة (قنصلية) دولة الدولة الأجنبية التي تم تسجيل ISBOLE فيها على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والعائلية؛3.
وثيقة تؤكد انتخاب الهيئة التنفيذية الوحيدة (في حالة وجود هيئة تنفيذية وحيدة)
- نسخة موثقة.
تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLE فيها، أو في سفارة (قنصلية) دولة الدولة الأجنبية التي تم تسجيل ISBOLE فيها على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والعائلية؛4.
الوثائق الداخلية لـ ISBOLE، التي تحد من صلاحيات الهيئة التنفيذية الوحيدة و/أو الممثلين الآخرين لـ ISBOLE (إذا كان هناك، على سبيل المثال، بند بشأن الهيئة التنفيذية الوحيدة، أو بند بشأن الهيئات الإدارية الأخرى لـ ISBOLE أو اتفاقية بشأن نقل مهام الهيئة التنفيذية الوحيدة إلى شركة الإدارة)
- نسخة موثقة.
تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLE فيها، أو في سفارة (قنصلية) دولة الدولة الأجنبية التي تم تسجيل ISBOLE فيها على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والعائلية؛5.
التوكيل الصادر عن ISBOYUL للشخص المفوض المخول بالدخول في اتفاقيات الحساب البنكي وإدارة الحساب البنكي (إذا كان هناك شخص مفوض):
- عند إصدار التوكيل على أراضي دولة أجنبية، يجب تصديقه بالطريقة الصحيحة مع ترجمة موثقة إلى اللغة الروسية
يجب أن يتم توقيع التوكيلات من قبل الهيئة التنفيذية الوحيدة أو ممثل آخر لـ ISBOLE مع إرفاق بصمة ختم ISBOLE، إلا في الحالات التي لا يتطلب فيها تشريع دولة أجنبية (إقليم) أن يكون لدى ISBOLE ختم أو إذا لن يتم استخدام ختم ISBOLE في أراضي الاتحاد الروسي (بموجب تقديم خطاب معتمد ومنفذ بشكل صحيح).
يمكن تقديم الوثيقة في النموذج
- نسخة موثقة.
تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLE فيها، أو في سفارة (قنصلية) دولة الدولة الأجنبية التي تم تسجيل ISBOLE فيها على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛ 6.
شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (عند التنازل عن رقم التعريف الضريبي) أو شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (عند تعيين رئيس قسم المعلومات) (في حالة التسجيل لدى مصلحة الضرائب).
7.
المستندات التي تؤكد سلطة الأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع عينة التوقيعات وبصمات الختم لتنفيذ المعاملات على حساب مصرفي / المستندات التي تؤكد سلطة الأشخاص المصرح لهم باستخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يشبه التوقيع المكتوب بخط اليد
المقدمة كمانسخة مصدقة.8.
التراخيص (التصاريح) (إذا لزم الأمر)
- نسخة موثقة.
تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLE فيها، أو في سفارة (قنصلية) دولة الدولة الأجنبية التي تم تسجيل ISBOLE فيها على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والعائلية؛9.
وثائق هوية المدير، وممثلي ISBOLE الآخرين، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع نماذج التوقيعات وانطباعات الختم، بالإضافة إلى الأشخاص المصرح لهم باستخدام التوقيع الإلكتروني، وهو ما يشبه التوقيع المكتوب بخط اليد
- نسخة موثقة؛
- الأصل للنسخ اللاحق .10.
بطاقة تحتوي على عينة من التوقيعات وبصمة الختم، موثقة (غير مطلوبة إذا كانت إدارة الحساب ستتم إدارتها حصريًا باستخدام توقيع مماثل للتوقيع المكتوب بخط اليد)
إذا لم ينص تشريع دولة أجنبية على الالتزام بالحصول على ختم أو إذا لن يتم استخدام ختم ISBOLE على أراضي الاتحاد الروسي (إذا تم تقديم خطاب منفذ ومعتمد بشكل صحيح)، في البطاقة التي تحتوي على عينة من التوقيعات ويتم وضع علامة "بدون ختم" على بصمة ختم بدلاً من بصمة الختم في حقل "بصمة العينة"
المقدمة فيإبداعي.11.
طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص المخولين بالتوقيع، اللازمة لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل المحدد في البطاقة (البطاقات) مع عينة من التوقيعات والطوابع (مطلوبة عند تقديم بطاقة تحتوي على نماذج من التوقيعات والطوابع)
12.
إذن من البنك الوطني (المركزي) لدولة أجنبية (إذا لزم الأمر)
- نسخة موثقة.
تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLE فيها، أو في سفارة (قنصلية) دولة الدولة الأجنبية التي تم تسجيل ISBOLE فيها على أراضي الاتحاد الروسي.
لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار المستندات المحددة في الإقليم:
1) الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي، المبرمة في 5 أكتوبر 1961، والتي تلغي شرط التصديق على الوثائق الرسمية الأجنبية في وجود أبوستيل مثبت على الوثيقة نفسها أو ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية في وفقاً لمتطلبات الاتفاقية؛
2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والأسرية والجنائية، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم تقديم المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مفوض بشكل خاص ضمن اختصاصها و في النموذج المحدد ومختوم بالختم الرسمي، فلا يلزم التصديق الإضافي لهذه الوثائق؛
3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في المسائل المدنية والعائلية.13.
معلومات عن السمعة التجارية
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إذا كان من الممكن الحصول عليها) عن العميل من عملاء البنك الآخرين الذين لديهم علاقات عمل معه؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى تم/خدم فيها العميل سابقًا، مع معلومات من مؤسسات الائتمان هذه حول تقييم سمعته التجارية؛
- مراجعات (بأي شكل مكتوب، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية/المخططة للعميل والتي لديها/تخطط لإقامة علاقات عمل معه، بناءً على تقييم السمعة التجارية للعميل.
متوفر فيإبداعي.14.
وثائق عن الوضع المالي
14.2 نسخة من البيانات المالية السنوية (الميزانية العمومية، بيان النتائج المالية) (مع ملاحظات من مصلحة الضرائب بشأن قبولها أو مع نسخة من إيصال إرسال خطاب مسجل مع وصف المحتويات (إذا تم إرساله عن طريق البريد ) أو مع نسخة من تأكيد الإرسال ورقيًا ( عند إرساله إلكترونيًا)).
14.3 نسخة من الإقرار الضريبي السنوي (أو ربع السنوي) (مع ملاحظات من مصلحة الضرائب بشأن قبولها أو مع نسخة من إيصال إرسال خطاب مسجل مع وصف المرفق (إذا تم إرساله بالبريد) أو مع نسخة تأكيد الإرسال ورقيًا (إذا تم إرساله إلكترونيًا)))؛
14.4 نسخة من تقرير مدقق الحسابات عن التقرير السنوي للعام الماضي.
يمكن تقديمها في النموذج:
- نسخة موثقة؛
- الأصل للنسخ اللاحق؛
- نسخة مصدقة من ISBOLE مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.
14.5 شهادة وفاء دافع الضرائب (دافع الرسوم، وكيل الضرائب) بالالتزام بدفع الضرائب والرسوم والجزاءات والغرامات الصادرة عن مصلحة الضرائب.
المقدمة فيإبداعي.
14.6 نسخة من البيانات المالية السنوية المدققة (في غياب الإدارة).
المقدمة كمانسخة مصدقة.
14.7 خطاب يؤكد عدم وجود التزام بتقديم البيانات المالية إلى السلطات الحكومية المختصة في مكان التسجيل أو نشاط العميل (شريطة في الأصل ) ونسخ من المستندات الداخلية لأغراض المحاسبة المالية والاقتصادية (المقدمة في النموذجنسخة مصدقة).
14.8 خطاب يفيد بعدم وجود أي وقائع فشل العميل في الوفاء بالتزاماته المالية بسبب نقص الأموال في الحسابات المصرفية، موقع من الشخص المفوض لدى العميل ومصدق بختم العميل (إذا كان هناك ختم)
الرسالة المقدمةفي الأصل.يتم توفير هذه الوثائق فقط في النسخ الأصلية.
قم بإنشائها تلقائيًا باستخدام .15.
تطبيق لتقديم الخدمات المصرفية الشاملة
16.
استبيان المقيم الضريبي – الكيان القانوني 5 × يتم تقديمه في حالة وجود إجابة واحدة أو عدة أو جميع الإجابات الإيجابية في قسم "معلومات عن الإقامة الضريبية" في استبيان هيكل عميل أجنبي دون تشكيل كيان قانوني
- نسخة من الأمرعند التوظيف وتوفير حق التوقيع الأول أو الثاني، مصدق بختم وتوقيع الشخص المفوض من المنظمة مع الإشارة إلى منصبه ونسخة من التوقيع، أو
- تفويضتم تنفيذه وفقًا لمتطلبات المواد 185 و186 و187 من القانون المدني للاتحاد الروسي (يتم إصدار توكيل نيابة عن كيان قانوني موقع من رئيسه أو شخص آخر مفوض للقيام بذلك بموجب وثائقه التأسيسية) ، مع إرفاق ختم هذا الكيان القانوني؛ لا يمكن أن تتجاوز مدة التوكيل ثلاث سنوات؛ يجب أن يكون التوكيل الذي لا يشير إلى تاريخ تنفيذه باطلاً شخصيًا يجوز له أن يعهد بتنفيذها إلى شخص آخر إذا كان ذلك منصوص عليه في التوكيل) أو نسخة من التوكيل موثقة.ملحوظة
تعتبر مزارع الفلاحين (المزرعة) (المشار إليها فيما بعد بـ K(F)H)، التي تم تشكيلها قبل 01/01/95 (قبل دخول الجزء الأول من القانون المدني للاتحاد الروسي حيز التنفيذ)، كيانات قانونية حتى إعادة تسجيلها وضعها القانوني بناء على طلب رئيس K(F)H.
حرك "شريط التمرير"، وقم بتوسيعه وحدد "شروط إضافية" حتى تختار لك الحاسبة العرض الأمثل لفتح حساب جاري. اترك طلبًا وسيقوم مدير البنك بالاتصال بك. ▼
إذا لم يقبل البنك المستندات ورفض فتح حساب بنكي
لمن يجب إعطاء إشعار
