uy Kreditlar Mijoz-Bank orqali valyuta to'lovlari: bosqichma-bosqich ko'rsatmalar. Sberbank biznesiga onlayn valyuta o'tkazish uchun so'rovni yaratish tartibi Bank mijoziga valyuta to'lovlari bo'yicha ko'rsatmalar

Mijoz-Bank orqali valyuta to'lovlari: bosqichma-bosqich ko'rsatmalar. Sberbank biznesiga onlayn valyuta o'tkazish uchun so'rovni yaratish tartibi Bank mijoziga valyuta to'lovlari bo'yicha ko'rsatmalar

E.O. Kalinchenko, iqtisodchi-buxgalter

Tashqi savdo faoliyati: bank uchun valyuta nazorati hujjatlari

Norezident bilan shartnoma tuzgan rezidentlar qanday hujjatlarni va qaysi muddatda bankka taqdim etishlari kerak?

Bank valyuta nazorati tashqi iqtisodiy faoliyatning ajralmas qismi hisoblanadi. Agar siz, masalan, xorijiy tashkilot bilan tashqi savdo shartnomasini tuzgan bo'lsangiz, norezident bilan xizmatlar ko'rsatish, ijara (lizing) bo'yicha shartnoma imzolagan bo'lsangiz, valyuta nazorati doirasida bank bilan aloqa qilishdan qochib qutula olmaysiz. . Ammo qanchalik qattiq bo'lishi bir qator omillarga bog'liq. Ushbu maqola norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha bankka qanday hujjatlar va qaysi muddatda taqdim etilishi kerakligini aniqlashga yordam beradi.

Valyuta nazorati maqsadida norezidentlar- bu, xususan, 7-band, 1-qism, modda. 2003 yil 10 dekabrdagi 173-FZ-son Qonunining 1-moddasi (bundan buyon matnda 173-FZ-son Qonuni deb yuritiladi):

xorijiy davlatlarning qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va mamlakatimizdan tashqarida joylashgan tashkilotlar;
ushbu tashkilotlarning Rossiya hududida joylashgan filiallari (doimiy vakolatxonalari);
mamlakatimiz fuqarosi bo'lmagan jismoniy shaxslar (yashash uchun ruxsatnomaga ega bo'lgan biz bilan doimiy yashovchi chet el fuqarolari (fuqaroligi bo'lmagan shaxslar) bundan mustasno);
Chet davlatda kamida 1 yil bo'lgan Rossiya fuqarolari:

doimiy yashash;
kamida bir yillik ish yoki o'qish vizasi (umumiy amal qilish muddati kamida 1 yil bilan birgalikda) asosida vaqtincha bo'lganlar.

Tranzaksiya pasporti

Norezident bilan shartnoma tuzganingizdan so'ng, bank valyuta nazorati doirasida birinchi navbatda siz tranzaksiya pasportini berishingiz kerakmi yoki yo'qligini aniqlashingiz kerak.

Agar norezident bilan tuzilgan shartnomangiz summasi shartnoma tuzilgan sanada Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki tomonidan belgilangan kurs bo'yicha 50 ming AQSh dollari ekvivalentiga teng bo'lsa yoki ushbu qiymatdan oshsa, siz shartnoma bo'yicha hisob-kitoblar amalga oshiriladigan vakolatli bankda tranzaksiya pasportini berish pp. 5.2, 6.1 Markaziy bankning 06.04.2012 yildagi 138-I-sonli ko'rsatmalari (bundan buyon matnda 138-I-sonli yo'riqnoma deb yuritiladi). Va barcha to'lovlar hisobvaraqlar orqali amalga oshiriladigan vaziyatda xorijiy banklar, siz yuridik manzilingiz bo‘yicha Markaziy bankning hududiy filialida tranzaksiya pasportini rasmiylashtirishingiz kerak bo‘ladi 138-I-sonli yo'riqnomaning 11.1-bandi. Oldinga qarab, kelajakda valyuta nazorati sertifikatlarini u erda ham topshirish kerakligini aytamiz. 138-I-sonli yo'riqnomaning 11.5-bandi. Agar to'lovlar faqat qisman xorijiy hisobvaraqlar orqali amalga oshirilsa, u holda tranzaksiya pasporti vakolatli bankda ochilishi va unga xabar berilishi kerak. pp. 11.2, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I.

Tranzaksiya pasportlarini ro'yxatdan o'tkazish, qayta ro'yxatdan o'tkazish va yopish to'g'risida batafsil ma'lumot yoziladi:

Shunday bo'ladiki, shartnoma tuzilgan sanada bitim pasporti talab qilinmaydi, chunki majburiyatlar miqdori ekvivalentida 50 ming AQSh dollaridan kam. Biroq, kelajakda majburiyatlar ko'payadi (ularning umumiy miqdori ekvivalentida 50 ming dollar yoki undan ko'proqqa teng bo'ladi). Va siz allaqachon tranzaksiya pasportini berishingiz kerak. Bu shartnoma bo'yicha majburiyatlar miqdori yuqorida ko'rsatilgan miqdordan oshib ketgan kundan kechiktirmay amalga oshirilishi kerak. 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.3-bandi. Shuning uchun, agar siz voqealarning bunday rivojlanishini kutsangiz, bankka oldindan tranzaksiya pasportini olish uchun zarur bo'lgan hujjatlarni topshirishingiz mumkin. Markaziy bankning 05.07.2014 yildagi 44-sonli axborot xatining 1-bandi.

Bitim pasporti berilishi kerak bo'lgan muddat shartnoma bo'yicha qaysi operatsiya birinchi bo'lishiga bog'liq. Odatda, jadvalda ko'rsatilgan muddatlarda tranzaksiya pasportini berishingiz kerak.

Norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha birinchi operatsiya	Tranzaksiya pasportini olish uchun hujjatlarni topshirish muddati
Chet el valyutasidagi hisob raqamiga pul o'tkazish (rubl) 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.1-bandi	Hisobga pul tushgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay pp. 2.3, 3.8 Ko'rsatmalar No 138-I
Chet el valyutasini hisobdan chiqarish (rubl) 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.2-bandi	Valyuta o'tkazish uchun buyurtma yoki to'lov hujjati bilan bir vaqtda pp. 2.3, 3.8 Ko'rsatmalar No 138-I
Rossiyada deklaratsiyalangan tovarlarni Rossiyaga olib kirish (Rossiyadan eksport qilish). 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.4-bandi	Tovar deklaratsiyasi taqdim etilgan kundan kechiktirmay (deklaratsiya sifatida foydalaniladigan hujjatlar)
Rossiyada deklaratsiyalanmagan tovarlarni Rossiyaga olib kirish (Rossiyadan eksport qilish). pp. 6.5.5, 9.1.2 Ko'rsatmalar No 138-I	Yuk tashish va tijorat hujjatlari ro'yxatga olingan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay pp. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Ko'rsatmalar No 138-I.
Ishlarni bajarish, xizmatlar ko'rsatish, ma'lumotlarni uzatish va intellektual faoliyat natijalari 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.6-bandi	pp. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Ko'rsatmalar No 138-I.

Tranzaksiya pasportini olish uchun siz bankka shartnoma yoki undan ko'chirma taqdim etishingiz kerak 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.6.2-bandi. Ammo shartnomani tuzish har doim ham tomonlar tomonidan imzolangan bitta hujjatni tuzishni o'z ichiga olmaydi. Siz, masalan, telefaks yoki elektron hujjatlarni almashish orqali tashqi iqtisodiy shartnoma tuzishingiz mumkin (hujjat kontragent adan kelganligini ishonchli aniqlash imkonini beradi). 1-modda. 160-modda. 434 Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksi. Shuningdek, shartnoma tuzilgan deb hisoblanadi (in yozish), agar kontragentdan yozma taklif olgan bo'lsangiz, siz rozilik bildirsangiz va aytaylik, tovarlarni jo'natish yoki pul o'tkazish va 3-modda. 438 Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksi. Markaziy bank tushuntirganidek, bu holda siz vakolatli bankka xorijiy hamkoringiz bilan almashtirgan hujjatlarni taqdim etishingiz kerak. Markaziy bankning 2015 yil 15 iyundagi 14-MR-son uslubiy tavsiyalari. Masalan, xorijlik kontragentdan yetkazib berishni so'rab faks orqali olingan xat va sizning hamkoringizga faks orqali yuborilgan javob hisob-fakturangizning asl nusxasi. Yoki harakat bilan qabul qilinganda - tovarlarni jo'natish uchun schyot-faktura. Asosiysi, kontragent bilan almashtirgan hujjatlarda valyuta nazorati uchun zarur bo'lgan shartnomaning barcha muhim shartlari mavjud. Xususan, shartnoma predmeti (etkazib berilayotgan tovarning nomi, ko‘rsatilayotgan xizmatlar tavsifi va boshqalar), shartnomaning narxi, tomonlarning o‘z majburiyatlarini bajarish muddatlari.

Bankda taqdim etilgan hujjatlarni ko‘rib chiqish va qaror qabul qilish uchun 3 ish kuni bor. Agar bank siz toʻldirgan tranzaksiya pasporti blankasida xatoliklar, taqdim etilgan hujjatlardagi maʼlumotlarga nomuvofiqliklar yoki zarur hujjatlar yoʻqligini aniqlasa, kamchiliklarni bartaraf etish uchun taqdim etilgan hujjatlarni sizga qaytaradi. pp. 6.9, 6.10 Ko'rsatmalar No 138-I. Shu bilan birga, bitim pasportini berish uchun hujjatlar, agar bank ularni ushbu belgilangan muddatda qabul qilgan bo'lsa va tranzaksiya pasporti - siz to'ldirgan shaklga imzo qo'ygan, raqam berilgan va ro'yxatdan o'tish to'g'risida belgi qo'ygan bo'lsa, belgilangan muddatda taqdim etilgan hisoblanadi. sana 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.7-bandi.

Oldindan tranzaksiya pasportini olish uchun bank bilan bog'lanishingiz kerak. Ideal holda, shartnoma tuzilgandan so'ng darhol.

Bank bilan “valyuta nazorati” aloqasi faqat tranzaksiya pasportini berish bilan cheklanmaydi. Shartnoma bo'yicha keyingi operatsiyalar uchun siz bankka hisobot berishingiz kerak.

Bank uchun valyuta operatsiyalari bo'yicha hisobot

Siz bankka nafaqat norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha hisob-kitoblar bilan bog'liq operatsiyalar uchun hisobot berishingiz kerak. Hujjatlarni bankka taqdim etish zarurati, masalan, tovarlarni olib kirish/eksport qilish yoki taqdim etish (ishlarni bajarish) vaqtida yuzaga kelishi mumkin. Sizga qulay boʻlishi uchun biz qaysi hollarda, qanday hujjatlarni va qaysi muddatda bankka topshirishingiz kerakligi haqidagi barcha maʼlumotlarni jadvalda taqdim etdik.

Operatsiya	Bankka qachon hisobot berish kerak?	Bankka taqdim etilgan hujjatlar	Hujjatlarni topshirishning oxirgi muddati
Shartnoma bo'yicha pul hisob-kitoblari bilan bog'liq operatsiyalar
Tranzit hisobvarag'iga chet el valyutasini olish 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.1-bandi	Har doim. 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.4-bandi	138-I-sonli yo'riqnomaga 1-ilova. 2. Valyuta muomalasiga oid hujjatlar, masalan, shartnomalar, schyot-fakturalar, aktlar 4-qism Art. 173-FZ-son Qonunining 23-moddasi. Chet el valyutasini qabul qilish munosabati bilan taqdim etayotgan valyuta operatsiyalari sertifikatida siz tranzit valyuta hisobvarag'idan olingan pul mablag'lari hisobdan chiqarilganligi to'g'risidagi ma'lumotlarni ham ko'rsatishingiz mumkin. 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.1-bandi	Tranzit hisob raqamiga valyuta tushgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.3-bandi. Bank keyingi ish kunidan kechiktirmay hisobingizga valyuta tushganligi haqida xabar berishi kerak Markaziy bankning 2004 yil 30 martdagi 111-I-sonli yo'riqnomasining 3.1-bandi.
Hisobvaraqdan chet el valyutasini hisobdan chiqarish a 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.1-bandi	Har doim. Bir nechta istisnolardan tashqari, masalan: <или>bank bilan tuzilgan shartnomada bank valyuta operatsiyalari sertifikatini mustaqil ravishda to'ldirishi mumkinligi ko'rsatilgan 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.4-bandi; <или>yordamida hisobdan chiqarilgan valyuta bank kartasi bitim pasporti berilmagan shartnoma bo'yicha va 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.5-bandi		<если>valyuta bank kartasidan foydalanmasdan hisobdan chiqarildi - valyutalarni o'tkazish buyrug'i bilan bir vaqtda 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.3-bandi; <если>valyuta tranzaksiya pasporti berilgan shartnoma bo'yicha bank kartasi yordamida hisobdan chiqariladi - hisobdan chiqarilgan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay. 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.5-bandi
Norezidentdan hisob raqamiga rublni olish 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.6-bandi	138-I-sonli yo'riqnomaning 3.6-bandi. Istisno - bank bilan tuzilgan shartnomada bank valyuta operatsiyalari sertifikatini mustaqil ravishda to'ldirishi mumkinligi ko'rsatilgan 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.9-bandi		Hisobga rubl tushgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.8-bandi
Norezident foydasiga rublni hisobdan chiqarish 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.6-bandi			<если>rubl bank kartasisiz hisobdan chiqarildi - valyuta operatsiyasi uchun hisob-kitob hujjati bilan bir vaqtda va 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.8-bandi; <если>rubl bank kartasi yordamida hisobdan chiqarilgan - debet qilingan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.10-bandi
Norezident bankdagi hisobvaraqlar orqali xorijiy kontragent bilan hisob-kitoblar pp. 11.5, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I	Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa va 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.6-bandi	1. Valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnoma x pp. 11.5, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Nusxalar bank bayonotlari- shartnoma bo'yicha to'lovlar faqat qisman norezident bankdagi hisobvaraqlar orqali o'tgan taqdirdagina e pp. 11.2, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I	Norezident bankdagi hisobvarag'idan pul yechib olingan oydan keyin 30 ish kunidan kechiktirmay (hisobga pul o'tkazish) pp. 11.5, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I
Rossiyadan tovarlarni eksport qilish bo'yicha operatsiyalar
Bojxona deklaratsiyasini taqdim etgan holda Rossiyadan tovarlarni olib chiqish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi	Agar: to‘lovni kechiktirish sharti bilan tovarlar eksport qilindi 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi	138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi	138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi
Bojxona deklaratsiyasidan tashqari boshqa hujjatlar bilan deklaratsiyalangan tovarlarni Rossiyadan olib chiqish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi		pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi; 4-modda. 180 TK TS	138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.1-bandi
Rossiyadan YeOII mamlakatlariga tovarlar eksporti 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.2-bandi	Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa	1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I.	138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.2-bandi. Markaziy bankning 2014 yil 21 yanvardagi 43-son axborot xatining 6-savol.
Rossiyaga tovarlarni olib kirish bo'yicha operatsiyalar
Bojxona deklaratsiyasini taqdim etgan holda Rossiyaga tovarlarni olib kirish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi	Agar: shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilgan; eksport qilinadigan tovarlar oldindan to'langan 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi	Tasdiqlovchi hujjatlar to'g'risidagi guvohnoma x 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi	Tovar deklaratsiya qilingan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi
Bojxona deklaratsiyasidan tashqari boshqa hujjatlar bilan deklaratsiyalangan tovarlarni Rossiyaga olib kirish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi	Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa	1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Deklaratsiya sifatida foydalaniladigan hujjatlar, masalan. transport hujjati s 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi; 4-modda. 180 TK TS	Oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay deklaratsiya sifatida foydalanilgan hujjatlarga chiqarilgan sana (shartli chiqarish) ko'rsatilgan. Agar bir nechta bunday chiqarish belgilari bo'lsa, muddat oxirgi sanadan boshlab hisoblanadi 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.1-bandi
YeOII davlatlaridan Rossiyaga tovarlar importi 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.2-bandi	Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa	1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Transport (tashuv), tijorat hujjatlari. 3. Tovarlarning harakatini hisobga olishning statistik shakli Qoidalarning 1-ilovasi tasdiqlangan. Hukumatning 2011 yil 29 yanvardagi 40-son qarori. Bu haqda ma'lumotni tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatida ko'rsatish shart emas x Markaziy bankning 2014 yil 21 yanvardagi 43-son axborot xatining 6-savol.	Tasdiqlovchi (yuk va tijorat) hujjatlar ro'yxatga olingan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.2-bandi. Tovarlar harakatini hisobga olishning statistik shakli istisno hisoblanadi. Uni topshirishning oxirgi muddati yo'q. Statistik shaklni to'ldirib, bojxonaga topshirganingizdan so'ng uni bankka olib borishingiz kerak bo'ladi. Markaziy bankning 2014 yil 21 yanvardagi 43-son axborot xatining 6-savol.. Tranzaksiya pasportini yopishdan oldin buni bajaring
Boshqa operatsiyalar
Ishlarni bajarish, xizmatlar ko'rsatish, axborot va intellektual faoliyat natijalarini, shu jumladan ularga bo'lgan mutlaq huquqlarni uzatish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.3-bandi	Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa. Istisno - ijara shartnomalari, lizing shartnomalari, aloqa xizmatlarini ko'rsatish yoki davriy belgilangan to'lovlar bo'yicha sug'urta 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.5-bandi	1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Tasdiqlovchi hujjatlar, masalan, qabul qilish dalolatnomalari, schyot-fakturalar, litsenziya shartnomalari 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.3-bandi; Ro'yxat, tasdiqlangan. Rossiya MVES 01.07.97 No 10-83/2508, Rossiya Davlat bojxona qo'mitasi 09.07.97 № 01-23/13044, Rossiya VEK 03.07.97 № 07-26/3628.	Tasdiqlovchi hujjatlar ro'yxatga olingan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.2-bandi
Shartnoma bo'yicha boshqa majburiyatlarni bajarish (masalan, ilgari eksport qilingan (import qilingan) tovarlarni qaytarish) Ch. 12 Ko'rsatmalar No 138-I. Valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnomani (tasdiqlovchi hujjatlar guvohnomasini) olgandan so'ng, bank uning to'g'ri tuzilganligini va unda ko'rsatilgan ma'lumotlarning (shu jumladan valyuta operatsiyasi turining kodi va tasdiqlovchi hujjat turining kodi) mavjudligini tekshiradi. ) ilova qilingan hujjatlar ma'lumotlari va bojxona tomonidan bankka yuborilgan ma'lumotlarga mos keladi 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.1-bandi. Bank valyuta operatsiyalari sertifikatini tekshirishi kerak 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.2-bandi: joriy hisobvaraqdan pul yechib olishda - sertifikat topshirilgandan keyin bir ish kunidan kechiktirmay; pul o'tkazishda - sertifikat taqdim etilgan kundan boshlab 3 ish kunidan kechiktirmay. Va tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatini tekshirish uchun bankka quyidagi muddat beriladi va 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.2-bandi: sertifikat oldindan to‘langan deklaratsiyalangan import tovarlarga yoki to‘lov muddatini uzaytirish huquqi berilgan eksport qilinadigan tovarlarga nisbatan berilgan bo‘lsa - sertifikat taqdim etilgan kundan boshlab 10 ish kunidan kechiktirmay; boshqa hollarda - sertifikat taqdim etilgan kundan boshlab 3 ish kunidan kechiktirmay. Agar biror xato yoki nomuvofiqlik aniqlansa, bank sertifikatni qabul qilmaydi. Qaytish sanasi va sababi ko'rsatilgan noto'g'ri sertifikat olasiz. pp. 18.5, 18.6 Ko'rsatmalar No 138-I. Vaqtida, bank tomonidan belgilanadi, barcha izohlarni olib tashlagan holda, valyuta operatsiyalari (tasdiqlovchi hujjatlar bo'yicha) to'g'risida yangi sertifikat taqdim etishingiz kerak bo'ladi. 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.7-bandi. So'rovlar valyuta operatsiyalari va tasdiqlovchi hujjatlar bo'yicha o'z vaqtida topshirilgan deb hisoblanadi; Agar 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.9-bandi: siz ularni o'z vaqtida bankka jo'natdingiz; bank ularni tekshirdi va qabul qildi. Shuning uchun, bankka "valyuta" sertifikatlarini qanchalik tez topshirsangiz, shuncha yaxshi bo'ladi. Rosfinnadzordan tushuntirishlar mavjud, unda aytilishicha: valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnomalar, tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatlari va tasdiqlovchi hujjatlarning o'zi bankka taqdim etilganda, "rezident tomonidan majburiyatni bajarish muddati ularni tekshirish muddatini o'z ichiga olmaydi. vakolatli bank tomonidan” Rosfinnadzorning 2012 yil 5 oktyabrdagi 43-01-06-25/4133-sonli xati. Ammo sud amaliyoti shuni ko'rsatadiki, agar siz sertifikatlarni topshirish muddati tugagandan so'ng bankka o'z vaqtida topshirilgan, ammo noto'g'ri sertifikat o'rniga yangi, to'g'ri valyuta operatsiyalari sertifikatini (tasdiqlovchi hujjatlar bo'yicha) taqdim qilsangiz, siz hali ham jarimaga tortilishi mumkin. Sertifikatni sizga qaytarib berish orqali bank kamchiliklarni bartaraf etish va yangi sertifikat taqdim etish muddatini belgilaydi. Ammo, ba'zi sudlarning fikriga ko'ra, bankning ko'rsatmalari ariza berish huquqini taqdim etish muddatiga hech qanday ta'sir ko'rsatmaydi. AASning 2015 yil 30 martdagi 1-sonli A43-21628/2014-sonli qarori. Taqdim etilgan valyuta operatsiyalari sertifikatlari va tasdiqlovchi hujjatlarga kelsak, "topshirish va unutish" tamoyiliga amal qilish mumkin emas. Axir, agar ushbu sertifikatlarda ko'rsatilgan ma'lumotlar o'zgargan bo'lsa (rezident yoki vakolatli bank to'g'risidagi ma'lumotlarning o'zgarishi bundan mustasno), siz tuzatuvchi sertifikat taqdim etishingiz kerak bo'ladi. Bu o'zgarishlarni tasdiqlovchi hujjatlar rasmiylashtirilgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay amalga oshirilishi kerak. Ushbu hujjatlar bankka sertifikat bilan birga taqdim etilishi kerak pp. 2.9, 3.15, 9.7 Ko'rsatmalar No 138-I. Siz bank bilan kelishishingiz mumkin, siz taqdim etgan hujjatlar asosida bankning o'zi chiqaradi pp. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Ko'rsatmalar No 138-I: tranzaksiya pasporti; valyuta operatsiyalari sertifikatlari; tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatlari. Bu xizmatlar, albatta, pullik. Narxlar uchun bankingiz bilan tekshiring. Siz 5000 rubl ichida to'lashni afzal ko'rishingiz mumkin. tranzaksiya pasportini berish uchun (sertifikatlarni berish uchun 1500 rubl ichida), o'zingiz qilishdan ko'ra. Ammo shuni yodda tutingki, siz hali ham tranzaksiya pasportlari va sertifikatlarini berish qoidalarini tushunishingiz kerak bo'ladi. Axir, bankning ushbu hujjatlarni tayyorlashi sizni ularning to'g'ri mazmuni va belgilangan muddatlarga muvofiqligi uchun javobgarlikdan ozod qilmaydi! Agar siz bankka topshirmasangiz zarur hujjatlar o'z vaqtida, keyin bank tranzaksiya pasporti yoki sertifikatini o'z vaqtida bera olmaydi. Bank tranzaksiya pasportini (yoki sertifikatni) to'ldirgandan so'ng, ushbu hujjatni tekshirishingiz kerak bo'ladi. Va agar siz xato va noaniqliklarni aniqlasangiz, tranzaktsiya pasporti (sertifikati) olingan kundan boshlab 15 ish kuni ichida uni qayta rasmiylashtirish uchun bankka ariza (yoki tuzatish guvohnomasi) topshirishingiz kerak. pp. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Ko'rsatmalar No 138-I..

Mijozlar - Rossiya Federatsiyasining norezidentlari pul o'tkazmalarini amalga oshiradilar xorijiy valyuta chegaralar yo'q.

Rossiya Federatsiyasi rezidentlariga qo'yiladigan talablar

Rossiya Federatsiyasi rezidentlari tomonidan xorijiy valyutadagi o'tkazmalar, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi norezidentlari ishtirokida Rossiya rublidagi o'tkazmalar valyuta nazorati ostidadir.

Valyuta qonunchiligiga muvofiq:

Rossiya Federatsiyasi rezidenti tomonidan Rossiya Federatsiyasi norezidenti foydasiga to'lovni rublda ham, chet el valyutasida ham amalga oshirishda o'tkazmalar cheklovlarsiz amalga oshiriladi;
Rossiya Federatsiyasi rezidentlari o'rtasida chet el valyutasida pul o'tkazmalarini amalga oshirish taqiqlanadi, San'atning 9-moddasi 6-qismida ko'rsatilgan operatsiyalar bundan mustasno. 12, 3-qism. 2003 yil 10 dekabrdagi 173-FZ-sonli "Valyutani tartibga solish va valyuta nazorati to'g'risida" gi Federal qonunining 14-moddasi, shu jumladan yaqin qarindoshlar o'rtasida ().
dan Rossiya Federatsiyasi rezidenti tomonidan o'tkazmalar Rossiya Federatsiyasi boshqa rezident jismoniy shaxslar foydasiga Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda ochilgan hisob raqamlariga Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki tomonidan hisobdan chiqarish sanasida belgilangan rasmiy kurs bo'yicha 5000 AQSh dollari ekvivalentidan oshmasligi kerak. Pul Rossiya Federatsiyasining rezidenti - jismoniy shaxsning hisobvarag'idan bir operatsiya kunida.

To'lov hujjatini rasmiylashtirishda "to'lov maqsadi" maydonida valyuta operatsiyasining iqtisodiy ma'nosini aniqlashga imkon beruvchi ma'lumotlar va/yoki hujjatlar va ma'lumotlar, shuningdek ushbu hujjatlarga havolalar mavjud emas. hisob-kitob hujjati valyuta operatsiyasini amalga oshirishni rad etish uchun asos hisoblanadi. Uchinchi shaxs uchun pul o'tkazmasini amalga oshirayotganda, "To'lov maqsadi" maydonida, boshqa ma'lumotlarga qo'shimcha ravishda, pul o'tkazmasi amalga oshirilayotgan shaxsning to'liq ismi ko'rsatilishi kerak.

Tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish talabi amalga oshirish uchun qo'llaniladi valyuta operatsiyalari tarjimalar bilan bog'liq:

yuridik shaxslar - Rossiya Federatsiyasining norezidentlari foydasiga to'lov kunida rubl ekvivalenti 600 000 rublga teng yoki undan ortiq miqdorda;
Rossiya Federatsiyasining norezidentlariga to'lovlarni amalga oshirishda - yuridik shaxslar to'lov kunida rubl ekvivalentida 600 000 rublga teng yoki undan ortiq summa uchun pul o'tkazmasini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish kerak. Bunday hujjatlar bo'lishi mumkin:
shartnomalar (shartnomalar);
schyot-fakturalar (hisob-kitoblar, schyot-fakturalar va boshqalar);
to'lovchi bilan elektron pochta yoki qog'ozda yozishmalar;
173-FZ-sonli Federal qonunining 23-moddasida nazarda tutilgan boshqa hujjatlar, ular asosida valyuta operatsiyasi amalga oshiriladi.
Rossiya Federatsiyasining norezidentlari - jismoniy shaxslar foydasiga Rossiya Bankining to'lov kunidagi kursi bo'yicha 5000 AQSh dollari ekvivalentidan ortiq miqdorda;
Rossiya Federatsiyasining norezidentlariga to'lovlarni amalga oshirishda - shaxslar to'lov sanasida 5000 AQSh dollari ekvivalentidan ortiq bo'lgan mablag'lar uchun oluvchining (Rossiya Federatsiyasi norezidenti) valyutasi va buxgalteriya holatini tasdiqlash to'g'risidagi ma'lumotlarni taqdim etish kerak. tranzaksiya. Ma'lumot har qanday shaklda taqdim etilishi mumkin, shu jumladan taqdim etilgan to'lov hujjatining "to'lov maqsadi" maydonida ko'rsatilgan (masalan, "Rossiya Federatsiyasi norezidentiga moliyaviy yordam").
mijozning turmush o'rtog'i yoki yaqin qarindoshlari bo'lgan Rossiya Federatsiyasi rezidentlari - jismoniy shaxslar foydasiga ushbu shaxslarning Rossiya Federatsiyasi hududida joylashgan banklarda ochilgan hisobvaraqlariga - pul o'tkazmasi miqdoridan qat'i nazar;
Roʻyxat zarur hujjatlar keyingi xatboshiga qarang.

mijozning turmush o'rtog'i yoki yaqin qarindoshlari bo'lgan Rossiya Federatsiyasi rezidentlari - jismoniy shaxslar foydasiga, agar o'tkazma summasi 5000 AQSh dollari ekvivalentidan oshsa, ushbu shaxslarning Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda ochilgan hisobvaraqlariga. to'lov kunidagi Rossiya banki kursi bo'yicha;
Turmush o'rtoqlar yoki yaqin qarindoshlar (to'g'ridan-to'g'ri ko'tarilish va pasayish bo'yicha qarindoshlar - ota-onalar va bolalar, bobo-buvilar va nabiralar), to'liq va yarim (umumiy otasi yoki onasi bo'lgan) aka-uka va opa-singillar, farzandlikka oluvchilar va asrab olingan bolalar o'rtasida to'lovlarni amalga oshirishda quyidagilar: hujjatlar taqdim etilishi mumkin: munosabatlarni tasdiqlovchi:
FHDYo organlari tomonidan berilgan guvohnomalar (nikoh, tug'ilganlik va boshqalar);
sud qarorlari;
bolalar va turmush o'rtoqlarning yozuvlarini o'z ichiga olgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar;
rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan boshqa hujjatlar.
Rossiya Bankining 2007 yil 20 iyuldagi 1868-U-sonli "Jismoniy rezidentlar tomonidan vakolatli banklarga ayrim valyuta operatsiyalari bilan bog'liq hujjatlarni taqdim etish to'g'risida" gi direktivasi.

Valyuta to'lovlari rublda va xorijiy valyutada bir qator nuanslar va qiyinchiliklarga ega. Bu, ayniqsa, agar to'lov maxsus "Mijoz-Bank" dasturi yordamida amalga oshirilsa, to'g'ri keladi. Quyida biz bunday operatsiyaning xususiyatlari nimadan iboratligini ko'rib chiqamiz, shuningdek, harakatlar bo'yicha bosqichma-bosqich ko'rsatmalarni tahlil qilamiz.

Valyuta to'lovlari: umumiy bilim

Turli mamlakatlar o'rtasida pul o'tkazmalarini amalga oshirishda, mamlakat ichida tranzaktsiyalarni amalga oshirishdan ko'ra ko'proq ma'lumot talab qilinishi mumkin. Shuning uchun harakatlar ketma-ketligini yaxshiroq tushunish va pul o'tkazishning to'g'ri tartibini shakllantirish uchun nazariy asosni tushuntirishga arziydi.

Bu yerga Quyidagi shartlarni hisobga olish muhimdir :

SWIFT- moliya institutlarini xalqaro darajada birlashtirish. Kredit tashkilotlari dan turli mamlakatlar tizimda ro'yxatdan o'ting va individual kodni oling (11 belgi).
BIC kodi- oddiy SWIFTga o'xshash raqamlar to'plami. Ushbu kodni o'rnatishda ISO standarti qo'llaniladi
BEI kodi- bank mijozi identifikatori. Ushbu parametrni belgilash orqali to'lov tezroq amalga oshiriladi va mo'ljallanganligi kafolatlanadi.

Yuqorida aytib o'tilgan qisqartmalarga qo'shimcha ravishda quyidagilar paydo bo'lishi mumkin: IBAN (umumiy identifikator), ISO kodi, manzil, benefitsiar (pul mablag'larini oluvchi). shuningdek Moliya instituti, vositachi (muxbir) vazifasini bajaradi. Agar pul o'tkazmalari topshirig'i to'g'ri tuzilgan bo'lsa, ya'ni barcha ko'rsatilgan parametrlar to'g'ri ko'rsatilgan bo'lsa, valyuta to'lovlari to'g'ri amalga oshiriladi.

SQIFT to'lovlarining murakkabligi

Valyuta bilan bog'liq operatsiyalarda bir qator muammolar paydo bo'lishi mumkin , ular orasida:

Taqiqlangan SWIFT belgisini joriy etish(masalan, @, ”, =, \ va boshqalar). Batafsil ro'yxatda keltirilgan dasturiy ta'minot. Ba'zi hollarda, dastur avtomatik ravishda belgilarni kerakli belgilar bilan almashtiradi.
Foydalanuvchi identifikatsiya ma'lumotlari. Bunday ma'lumot taqdim etilmasa, valyuta to'lovi amalga oshirilmaydi. Bank noto'g'ri to'ldirilganligi sababli pul o'tkazmalari topshirig'ini e'tiborsiz qoldiradi.
"Qora ro'yxat"da mavjudligi. Agar ishtirokchi cheklovlarga duchor bo'lgan shaxslarning maxsus katalogida bo'lsa, SQIFT to'lovlari amalga oshirilmaydi.

Pul o'tkazmasini qanday yaratish kerak: ko'rsatmalar

Terminologiyani ko'rib chiqqandan so'ng, siz ishga kirishingiz mumkin. Bosqichma-bosqich ko'rsatmalar quyidagi amallarni bajarishni o'z ichiga oladi:

"Mijoz banki" ga kiring va hujjatlar yorlig'iga o'ting, keyin esa - valyuta buyurtmalari. Endi pul o'tkazish uchun buyurtma yaratish qoladi. Tugallangan hujjatga avtomatik ravishda raqam beriladi. Bu erda siz tanlashingiz kerak bank muassasasi. Xorijiy valyutadagi to'lovning ushbu bosqichida komissiya miqdorini aniqlashga arziydi. Ushbu ma'lumotni olish uchun ochiladigan ro'yxatdan mos variantni tanlang.

Valyuta kodini va to'lov miqdorini belgilang. Agar siz boshqa valyutaga pul o'tkazishingiz kerak bo'lsa, siz taklif qilingan kurs va konvertatsiya jarayoniga rozi bo'lishingiz kerak. Bank buyurtmani bajaradi va pulni kerakli valyutaga o'tkazadi.