Jak se žije manželce tvůrce největší finanční pyramidy. „Nejúspěšnějším zlodějem historie je v současnosti Madoff Bernard

Příběh podvodu Bernieho Madoffa za 64 miliard dolarů

Do záložek

14. listopadu 2139 skončí vězení americkému podnikateli a bývalému předsedovi představenstva burzy NASDAQ Bernardu Madoffovi. Podnikatel, kterému bylo před pár měsíci 78 let, se samozřejmě té doby pravděpodobně nedožije.

V červnu 2009 byl Madoff odsouzen ke 150 letům vězení za vytvoření největší finanční pyramidové hry v historii. V důsledku jeho podvodu utrpěl jeden až tři miliony lidí a výše škody se odhaduje na 64,8 miliardy dolarů. Pozorovatel webu vyprávěl příběh podnikatele, který se nepovažuje za vinného, ​​ale jehož rodinné podnikání vedlo ke katastrofickým následkům .

Bernie Madoff

Bernard Madoff, později známý jako Bernie, se narodil v roce 1938 v židovské rodině. Jeho otec Ralph pracoval jako instalatér a snažil se vydělat peníze na burze. Matka Sylvia se starala o domácnost.

Bernieho otec se dostal k financím několik let předtím, než se mu narodil syn. V roce 1932 začala akutní fáze Velké hospodářské krize a Ralph Madoff přišel o práci. Jeho úsilí na burze však nepřineslo velký úspěch a poté si Ralph otevřel vlastní obchod související se sportovním zbožím.

Když byl Bernie na střední, otcova společnost se sportovním zbožím zkrachovala. Otcovy finanční záležitosti ho příliš nezajímaly. V té době byl Bernie dobrý plavec a byl ve školním plaveckém týmu. Ve volném čase od soutěží a studií pracoval jako plavčík na pláži, kam ho umístil jeho trenér. Peníze, které si touto prací vydělal, si šetřil na investice do budoucnosti.

Během studií se seznámil s Ruth Alpernovou, se kterou se zasnoubil v roce 1959 a žili spolu až do svého uvěznění v roce 2009. Téhož roku získal bakalářský titul v oboru politologie a vstoupil na Brooklyn School of Law. Neuplynul však ani rok a Madoff odešel, aby si otevřel vlastní podnik.

Za použití 5 000 dolarů, které si vydělal prací plavčíka a půjčení dalších 50 000 dolarů od svých tchánů, otevřel Bernard L. Madoff Investment Securities, LLC.

První klienty do firmy přivedl otec jeho manželky Sol Alpern, který dříve pracoval jako finanční poradce. Alpern představil Madoffa svým starým klientům a známým a on investoval jejich peníze mimo burzu do růžových prostěradel. To přineslo dobrý příjem, ale nedovolilo Madoffovi konkurovat jiným společnostem na burze.

Ale v roce 1980 se Madoffova společnost stala největším obchodníkem na newyorské burze a provedla přibližně 5 % všech transakcí. Přechod od obchodování s růžovými listy k dominanci na akciovém trhu byl způsoben automatizací. Madoff byl jedním z prvních, kdo využil technologii elektronického obchodování, zatímco jiné fondy obchodníky na burzu stále posílaly. Po zkušební době se technologie používaná v Madoffově společnosti stala základem pro NASDAQ.

Z Madoffovy firmy se postupně stal rodinný podnik. Když to šlo dobře, přivedl svého mladšího bratra Petera, synovce Rogera a Shanu a dva syny Marka a Andrewa. Jeho manželka Ruth byla uvedena jako viceprezidentka společnosti, ale nepodílela se na žádných aktivitách v ní. Madoff byl nazýván „pilířem Wall Street“ a jedním z nejinovativnějších obchodníků své doby.

19. října 1987 klesl Dow Jones Industrial Average o 22,8 %. To vedlo k panice na burze. Mnoho klientů začalo vybírat své peníze z investičních fondů a uzavírat pozice i za těch nejnevýhodnějších podmínek. "Zradili mě," řekl později Madoff.

Aby se minimalizovaly ztráty způsobené Černým pondělím, Madoffova společnost začala obchodovat indexové opce, sestávající z několika akcií seskupených podle určitého principu. Ale v 90. letech, kdy se trh opět ustálil, jejich efektivita klesla.

Tehdy Madoff poprvé začal používat Ponziho schéma. Bral peníze od nových investorů a vyplácel zisky těm předchozím. Klienti fondu si mohli vydělat až 15 % ročně, ale pouze slovy. Ve skutečnosti byly jejich prostředky použity na nákup státních dluhopisů se ziskem 2 % ročně. Klienty zaujal i fakt, že Madoff si neúčtoval poplatek za správu peněz.

Madoff Fund byl extrémně populární mezi makléři, investory a celebritami. Fond mimo jiné obsahoval peníze od Stevena Spielberga, herce Kevina Bacona a herečky Kyry Sedgwick. Velké investice (přesná částka není známa) také provedl Joseph Safra, jehož majetek se odhaduje na 15,7 miliardy dolarů, základem těchto peněz je brazilská banka Banco Safra a švýcarská úvěrová instituce J.Safra Sarasin. Vlastní také Safra National Bank of New York a nemovitosti po celém světě.

Můj fond obsahoval prostředky od všech velkých bank. Víte, když za vámi Safra přijde a pobaví vás při pokusu o investování do vašeho fondu, jde vám z toho hlava. Živí vaše ego. Najednou do vás všechny banky, které s vámi dříve nechtěly obchodovat, doslova cpou peníze.

- z rozhovoru Bernieho Madoffa pro New York Magazine

Podle Madoffa v tu chvíli už peníze nepotřeboval, ale nadále přijímal „miliardy dolarů, které mu byly vrženy do obličeje“. Madoff se necítil vinen. "Všechny tyto banky a fondy měly vědět, že je tady něco špinavého," řekl v rozhovoru.

Klienti nevěděli, jak se podnikateli podařilo generovat takové zisky. Madoff se tomu zasmál a řekl, že zná trh lépe než kdokoli jiný nebo že je „jen čaroděj“. Těm, kteří kladli příliš mnoho otázek, dal Madoff ultimátum: „Řekl jsem: ‚Pokud se vám nelíbí, co vám nabízím, vezměte si peníze.‘“

V únoru 2011 přijal novinář New York Magazine Steve Fishman telefonát od Bernieho Madoffa z federálního vězení. Fishman a Madoff mluvili po telefonu asi 15krát. Na základě těchto výzev zveřejnil novinář po zadržení jediný rozhovor s podnikatelem.

V rozhovorech pro New York Magazine Madoff často vzpomíná, jak těžké pro něj bylo udržet své tajemství. "Byla to noční můra." Představte si, že jsem každý večer přišel domů a nemohl jsem manželce, synům ani bratrovi říct, že mi nad hlavou visí sekera,“ vzpomíná podnikatel.

První, kdo si všiml, že s Madoffem není něco v pořádku, byl finanční analytik Harry Markopolous. Poslal své výpočty Komisi pro cenné papíry, ale byl ignorován. Svá vyšetřování poslal 4krát - v letech 2000, 2001, 2005 a 2007, ale žádný z jeho pokusů nebyl úspěšný.

Podle jeho výpočtů Madoffova nadace prostě nemohla existovat, ale federální úřady ani tisk ho neposlouchaly. Následně vydal knihu Nikdo by neposlouchal o jeho marných pokusech odhalit Madoffa jako podvodníka.

V roce 2000, kdy byl trh stabilní, měl Madoff šanci prodat svůj fond za 1 miliardu dolarů, což samozřejmě odmítl, protože následné kontroly dokumentace by odhalily podvod. "Pro rodinu se můj čin zdál šílený, ale nemohl jsem nic udělat."

Madoff však dokázal své rozhodnutí vysvětlit okruhu svých blízkých tím, že se firmě daří dobře. Madoff řekl, že chce pokračovat v řízení společnosti a posunout ji na další úroveň. Příbuzní souhlasili. "Moji synové zbožňovali mě a já je zbožňoval," vzpomíná Madoff. Mark a Andrew - synové Bernieho Madoffa - seděli v samostatné kanceláři nedaleko otcovy kanceláře.

Podle podnikatele jeho děti považovaly bohatství za samozřejmost a mohly klidně létat v osobním letadle na ryby. Madoffa to netrápilo: „Koneckonců, taky jsem žil extravagantně. Koupil jsem letadlo a 4 domy jako dárek.“

Do roku 2002 Madoff stále doufal, že se z této situace dostane. „Věřil jsem v zázraky. Nevím jaký,“ vzpomíná podnikatel. Do roku 2002 se však částky, které bylo třeba zaplatit, staly astronomickými. Madoff se snažil udržet tok nových investic, ale ty už nestačily na vyplacení předchozích investorů.

Dokonce jsem se pokusil vrátit peníze některým blízkým přátelům. Nevzali je. Všichni říkali: „Ne, tohle nemůžeš udělat. Jsem tvůj přítel a klient už léta." Nemohl jsem říct, že jsem jim dělal laskavost.

V září 2008 se akciový trh zhroutil. To byla poslední tečka pro společnost Madoff. Ve snaze získat své peníze zpět začalo do fondu přicházet příliš mnoho klientů. 10. prosince šli Andrew a Mark do kanceláře strýce Petra a snažili se zjistit, co se děje s jejich otcem. "Připadá mi, jako by se ve své kanceláři rozpadal," řekl Andrew.

Rodina Madoffových to už zažila. V každé generaci rodiny se vyskytlo několik případů rakoviny a Madoff starší byl předtím „několik týdnů v zeleninovém stavu“, když byla jeho synovi diagnostikována.

Peter přišel do Madoffovy kanceláře, téměř okamžitě mu řekl o podvodu a propukl v pláč. Madoff potřeboval vrátit klientům 7 miliard dolarů a za poslední měsíc se mu podařilo získat pouze 700 milionů dolarů v nových investicích. Tyto peníze by stačily na podporu systému na několik týdnů. Ale tohle nemělo smysl.

Moje problémy by to nevyřešilo. Kromě toho mě už nebaví to všechno skrývat. Tak jsem se rozhodl, že nebudu brát žádné nové peníze a všechno řeknu k čertu. Pak během prohlídek byl na mém stole nalezen šek na 173 milionů dolarů.

Téhož dne šli Madoffovi synové do kanceláře právníka, kterého znali, a poté otce předali úřadům. Následující den byl zatčen a o 5 dní později byly všechny účty společnosti zmrazeny. Po kontrole účtů se ukázalo, že Madoff neinvestoval svěřené prostředky více než 13 let.

12. března 2009 Madoff svědčil o všech obviněních. Přiznal se k praní špinavých peněz, křivé výpovědi a podvodu. O tři měsíce později ho soud poslal na 150 let do vězení.

11. prosince 2010 byl Mark Madoff nalezen oběšený ve svém domě v New Yorku. Dva roky bral antidepresiva a navštěvoval psychologa. V e-mailu zaslaném svému právníkovi několik hodin před sebevraždou Mark napsal: „Nikdo nechce slyšet pravdu. Prosím, postarej se o mou rodinu." Pravděpodobně měl na mysli, že tisk nevěřil, že synové nebyli zapojeni do otcova podvodu. Madoff starší byl ze smrti svého syna zdrcen.

Brečel jsem dva týdny. Neopustil jsem svou celu. S nikým jsem nemluvil. Teď s tebou mluvím po telefonu a mám slzy v očích. Neuplyne jediný den, kdy bych netrpěl. Možná už mluvím normálně. Ale nejsem v pořádku a nikdy v pořádku nebudu.

Madoffův druhý syn Andrew vlastní malou energetickou společnost Madoff Energy Holdings a společnost Abel Automatics, která vyrábí rybářské navijáky.

S Madoffem se ve vězení zachází dobře. „Milují tady zloděje a já jsem, jak to může znít, jeden z nejúspěšnějších zlodějů v historii,“ říká Madoff. Nejvíc ho ale těší, že už nemusí nic skrývat.

Téměř všechny oběti jeho podvodu podle něj dokázaly část peněz vrátit. „Padesát centů za každý dolar. O své peníze by na trhu stejně pravděpodobně přišli. Ale nemyslete si, že se snažím ospravedlnit všechno, co jsem udělal."

Bernard Madoff sám

Bernard Madoff je rodák z New Yorku. Tam se v roce 1938 v židovské rodině narodil chlapec, jehož budoucnost bude stejně strašná jako skvělá. Bernard se však jako dítě příliš nelišil od svých vrstevníků: vystudoval prestižní školu Far Rockaway bez zvláštních vyznamenání, poté studoval na Hofstra College a získal bakalářský titul v oboru politologie. Stejně jako kdysi otevřel svůj vlastní podnik s pouhými několika stovkami dolarů v kapse, začal Bernard Madoff prakticky od nuly. Při studiu na vysoké škole pracoval jako dělník a podařilo se mu ušetřit asi 5000 dolarů. Tyto peníze stačily Bernardovi k otevření vlastní společnosti Madoff Investment Securities, kde pak najal několik svých příbuzných.

Bernard se podílel na vytvoření americké burzy Nasdaq, která nakupuje a prodává cenné papíry ve prospěch investorů. Jeho společnost Investment Securities byla jedním z největších nabízejících na Nasdaq. Na začátku 90. let byl Madoff předsedou představenstva Nasdaq. V průběhu času byl Madoff Investment Securities uznáván v Americe a po celém světě jako nejspolehlivější investiční fond. Stojí za zmínku, že po celou dobu své existence přinášel vysoké zisky - asi 12-13% ročně.

2 podniky – dvojí příjem – dvojité dno

Výstavba makléřsko-dealerského podnikání a organizace obchodování s cennými papíry trvala více než 40 let. Madoff Investment Securities prodávala akcie, dluhopisy a další cenné papíry se ziskem pro sebe i klienty. Odborníci odhadli Madoffův obchodní příjem v roce 2006 na 67 milionů dolarů. Čisté obchodování v roce 2006 přineslo 72,5 milionů dolarů a náklady společnosti byly pouze 30 milionů dolarů.

Ve stejné době, v mrakodrapu, kde sídlila společnost Madoff Investment Securities, se velkému intrikáři podařilo zorganizovat takříkajíc dva podniky: jeden – legitimní – zastupující makléřsko-dealerskou společnost, a druhý – podvodný. - hedgeový fond, který není omezen regulačními předpisy a není dostupný široké veřejnosti okruh osob. První obchod byl regulován Komisí pro cenné papíry a burzy. Vše podléhalo ověřování: makléřské knihy, výpisy, pokladní doklady, transakce. Minimálně jednou za 2 roky tam přicházeli revizoři s kontrolami. Jedním slovem, komár vám nepodkope nos.

Ale o patro níže v kancelářích neúnavně pracovali další pracovníci. Na rozdíl od svých „kolegů“ makléřů nenosili saka, ale do práce chodili v neformálním oblečení, aby nebyli nápadní a nevyčnívali v davu. Vchod do 17. patra (kde se nacházel hedgeový fond) byl tajný a byly to malé, nenápadné dveře nalevo od výtahu.

Makléři předvedli aktivity Madoffova impéria a těch pár zaměstnanců v 17. patře z něj udělalo kapitál. Většina zaměstnanců makléřů-dealerů měla zákaz vstupu do 17. patra.

Co dělali v tomto tajemném 17. patře? Madoff se držel následujícího principu fungování: soukromý investor si otevře makléřský účet. Ale ve skutečnosti tento účet takový není, protože vůbec nesouvisí s makléřskou částí obchodu. Madoff získá přístup k prostředkům klienta, ale neumisťuje je do hedgeového fondu, ale část z nich utrácí na své vlastní potřeby a dává peníze starým investorům novým. Toto je schéma tradiční „pyramidy“.

Překlenovací fondy a přátelé a rodina jsou pro Madoffa dalšími zdroji investic. Získali určité procento z transakce přilákáním dalších investorů. Mimochodem, právě v úctyhodném 18. patře probíhala kampaň kandidátů investorů. A pak byly jejich prostředky přesměrovány o patro níž.

Expozice: „Pavlik Morozov“ nebo krize?

Podle legendy jim 10. prosince 2008 Madoff v upřímném rozhovoru se svými syny přiznal, že celé jeho podnikání bylo založeno na lžích, a bez přemýšlení svého otce nahlásili úřadům. 11. prosince byl Madoff zatčen a 16. prosince byly všechny jeho účty zmrazeny. V průběhu řízení bylo zjištěno, že Bernard Madoff 13 let nikam neinvestoval.

Podle pravdivější verze je důvodem kolapsu pyramidy globální finanční krize. Když pominula jeho první vlna, rozhodli se někteří velcí investoři stáhnout své investované prostředky a majetek ve výši 7 miliard dolarů. Je jasné, že Madoff takové prostředky neměl.

V březnu 2009 se Madoff přiznal ke všem 11 obviněním, jmenovitě: křivá přísaha, podvod, praní špinavých peněz atd. A 29. června 2009 byl Bernard Madoff odsouzen Manhattanským okresním soudem ke 150 letům vězení. Podle jednoho zdroje Madoffova společnost promrhala 50 miliard dolarů.

Následky kolapsu finanční pyramidy byly strašné. Trpěly jím velké banky, finanční a investiční korporace, pojišťovny a charitativní organizace v různých zemích Evropy i světa. Patří mezi ně Fairfield Sentry Ltd, Kingate Global Fund Ltd, španělská bankovní skupina Banco Santander, Royal Bank of Scotland a mnoho dalších. atd.

Dne 11. prosince 2008, uprostřed globální finanční krize, byl zatčen Bernard Lawrence Madoff, milovaný a uctívaný na Wall Street pod svou přátelskou přezdívkou „Bernie“. Zatčen na základě obvinění z vytvoření finanční pyramidy, která se změnila v největší krádež finančních prostředků v historii – 50 miliard dolarů.

Pak jsem, nažhavený na paty, důkladně prozkoumal tento případ (samozřejmě s použitím pouze těch materiálů, které byly k dispozici na začátku pokusu) a napsal článek pro Business Magazine, na který čtenáře odkazuji s úvodem do kurzu událostí.

Od té doby uplynulo 7 let. Bernie Madoff dostal 150 let vězení a oba jeho synové, kteří pracovali v rodinném finančním podniku, zemřeli: Mark se oběsil dva roky po zatčení svého otce, Andrew zemřel na lymfom v roce 2014. Co se týče výše údajných krádeží, ta v obdivujících a závistivých očích veřejnosti nabobtnala na 65 miliard dolarů.

A tady je to úžasné: 7 let se nikdo nikdy neodvážil veřejně zahájit rozhovor o verzi událostí, která je podle mého skromného názoru jediná hodná diskuse lidí, kteří se považují za zdravé a schopné odolat bezohledným zombie. Verze, která, jak se mi v roce 2008 zdálo, leží na povrchu, nezazněla ve filmovém vyšetřování Public Broadcasting Service „Frontline: The Madoff Affair“ (2009) a není ani v dokumentárním filmu francouzského kanálu. Tři „Madoff, l'homme qui valait 65“ miliard“ (2014). O oficiálně schváleném scénáři nepochybují ani autoři monografií: ani Gerald Strober („Katastrofa: Příběh Bernarda L. Madoffa, muže, který swindled the World“, 2009), ani Jerry Oppenheimer („Madoff with the Money “, 2009), ani Diana Enriquez („Čaroděj lží: Bernie Madoff a smrt důvěry“, 2012).

Možná mi samozřejmě něco uniklo, ale v celém uvedeném mainstreamu jsem nenašel nic kromě opakování ponuré, monotónní mantry: Ponziho pyramida, 65 miliard, ukradl, oklamal ty, kteří mu věřili, darebáku, jak jsi mohl, Bernie a tak dále. Dokonce to bylo pro mé kolegy nějak nepříjemné. Pro jejich tvrdohlavou, přímo záměrnou povrchnost a militantní nedostatek zvědavosti. Opravdu nikoho nenapadlo alespoň na chvíli sundat vnucené klapky na oči a zkusit zhodnotit Madoffův příběh - ne, ne z pozice konspiračních teorií, nedej bože! - ale jen zdravý rozum?! Vše je také na povrchu, prošito bílou nití.

Osud zřejmě ne. A pokud ano, nezbývá mi, než znovu a znovu upozorňovat čtenáře na to, co se zdá samozřejmé. Dělám to na Insider.pro minimálně ze dvou důvodů. Za prvé, samotný název portálu nás zavazuje jít za hranatý vnořený systém myšlení, který někdo shora dovolil. Zadruhé, detaily Madoffova příběhu vrhají světlo na strukturu značného počtu struktur vágně označovaných termínem „hedge fond“, v dnešní době tak populární a tak daleko od adekvátní veřejné interpretace.

Abych se neopakoval, odkazuji čtenáře na podrobnosti o zatčení a biografii Madoffa ve své eseji, z níž si vypůjčuji klíčové body své hypotézy. Zde jsou:

• Důvodem všech obvinění, stejně jako zatčení, bylo dobrovolné udání jeho otce agentovi FBI ze strany Madoffových synů Marka a Andrewa, zaměstnanců rodinného finančního podniku. To znamená, že synové vlastníma rukama nejen poslali svého otce do vězení, ale také se připravili o svou budoucnost (tím, že také šli do vězení);
• informace obsažené ve zprávě Marka a Andrewa byly od začátku do konce založeny na tom, co jim řekl sám otec. Ano, je to tak: Bernie Madoff se obvinil, že vytvořil „Ponziho schéma“, které své půl století staré finanční podnikání nazval „jedna velká lež“ a – sic! - vyslovil číslo 50 miliard dolarů, jehož absurdita se vyznačuje tím, že ve všech účetních výkazech společnosti Bernard L. Madoff Investment Securities LLC nebyl ani náznak takových částek - ani na vstupu, ani na výstupu z hedgeový fond. To také vysvětluje divokou aproximaci škod - ze 7 miliard na 65;
• verze finanční pyramidy (Ponziho schéma - popsal jsem v knize „Jak se jmenuje tvůj bůh“), kterou vymyslel sám Madoff, je intelektuální urážkou pro každého, kdo si byť jen vzdáleně uvědomuje její strukturu. Na tomto základě jsem nechal vysvětlení v zákulisí „Barium Kaše“, ale zdá se, že jsem to udělal marně. No, doháním.

Každá finanční pyramida má nejen primitivní výklad svého mechanismu - výplata příjmů starým členům se provádí na úkor finančních prostředků získaných od nových členů - ale také objektivní okolnosti, které jí umožňují udržet se nad vodou:

• finanční pyramida může přilákat investice pouze sliby vysokých výnosů. Jinak do toho nikdo peníze nepřinese, zvlášť v situaci, kdy nikdo nedává žádné záruky;
• finanční pyramida se vyvíjí vždy a pouze prostřednictvím čisté vnější expanze: čím více účastníků zapojí do svých sítí, tím déle vydrží;
• ani jedna finanční pyramida v historii netrvala déle než tři roky, protože to odporuje jednoduché aritmetice: vzpomeňte si na pohádku o stvořiteli šachů a pšeničných zrnek („na první pole dejte jedno zrnko, na druhé dvě, čtyři na třetí, osm na čtvrté" atd.)

Bernard L. Madoff Investment Securities LLC nikdy neměl práci hedgeového fondu: v průměru během své historie vykazoval hedgeový fond výnos 10 % ročně, v nejlepších obdobích 13 %. Když si představíte strukturu akciových trhů, tak prostě musíte uznat, že taková čísla jsou naprostý mainstream. Abyste dali 10 % ročně, nemusíte být finanční pyramidou, stačí být... ​​nejobyčejnějším, nejobyčejnějším podílovým fondem investujícím do podnikových a komunálních dluhopisů blízko investičního stupně. 10 % ročně pro Wall Street je každodenní život, prakticky bez rizika. A pouze v případě Bernieho Madoffa se veřejnost neunavila říkat: „Pyramida! Ponzi! Zločin!"

Dále. Pyramidy žijí maximalizací expanze a přitahováním peněz od každého kolemjdoucího. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC je zcela uzavřená a elitní finanční struktura, která má také přísně rasový podtext: Madoff velkoryse přijímal peníze pouze od svých souvěrců a téměř vždy pouze od ortodoxních a hluboce věřících Židů. Každý den se dlouhé fronty lidí seřadily, aby rozdali své úspory někomu, kdo dostal přezdívku židovský T-Bill, „židovská pokladnička“, zdůrazňující spolehlivost a spolehlivost investic. Madoff odmítl každého druhého člověka. A to i přesto, že minimální příspěvek do hedgeového fondu byl 1 milion dolarů. To je dobrá pyramida, ne?

Konečně životnost. Pyramidy žijí až tři roky. Hedgeový fond Bernieho Madoffa fungoval... 48 let! 48 perfektních let s konstantní návratností 10 % ročně, s bezpočtem plánovaných a neplánovaných finančních auditů všech zainteresovaných vládních ministerstev od Komise pro cenné papíry až po ministerstvo financí. Nikdo nikdy nic nenašel. Ani jedno porušení! Ideální modelový hedge fond, vlastněný nejvlivnější osobou, která mimo jiné založila burzu Nasdaq a desítky let působila v jejím představenstvu.

48 let nebylo o žádných „pyramidách“ slyšet, a pak přišel sám Madoff a řekl: „Tohle všechno, chlapi, je jedna velká lež. Vytvořil jsem finanční pyramidu a ukradl 50 miliard dolarů." A společnost mu jednomyslně uvěřila, odsoudila, proklela a udělila mu 150 let vězení (maximální možný trest podle zákona).

Proč se nikdo nezeptal na vhodnost sebeobviňování při vytváření pyramidy? Ostatně absurdita leží na povrchu. Místo toho všechny monografie, všechna video-dokumentární „investigativní žurnalistika“ berou Madoffovu vlastní verzi o víře a, jak jen mohou, kopají ve směru „ukradeno-podvedeni“ v naději, že zvednou laťku krádeží co nejvýše ( před sedmi lety bylo Bernieho číslo 50 miliard maximum a dnes je běžné číslo již 65).

Vůbec nepochybuji, že hypotéza, kterou jsem vyslovil v „Barium kaši“, napadla tisíce a tisíce finančně zdravých lidí po celém světě. Možná to někdo někde zveřejnil, ale nikdy to neuniklo do mainstreamových médií.

Bernard Madoff nebyl žádný bankéř, ne proto, že by byl povoláním plážový plavčík, ale proto, že měl vždy jinou veřejnou roli. Bernie byl „gisbar“, přesně stejný jako Edmond Safra pro evropské Sefardi (příběh jeho vraždy, připisovaný stejnými bdělými mainstreamovými médii buď „ruské mafii“, nebo „medellínskému kartelu“ a podstatě fenomén „strážce pokladů“, popsal jsem V ).

Finanční smlouva rodiny Madoffových nebyla pyramidová hra nebo hedgeový fond, ale bezpečné parkoviště pro peníze patřící nejbohatším rodinám ortodoxní americké židovské komunity. Tyto peníze nebyly investovány do opčních „kondorů“ (jak se sám Bernard Madoff snažil soud přesvědčit), ale byly drženy ve spolehlivých bankovních vkladech nebo investovány do stejně spolehlivých cenných papírů s pevným výnosem. Za podmínek naprosté otevřenosti a informovanosti samotných příjemců - to je jediný způsob, jak může gizbara-strážce pokladu pracovat.

Nepochybuji o tom, že Bernard Madoff čas od času uskutečnil (s vědomím a ve prospěch svých klientů!) mimořádně ziskové zasvěcené transakce, protože měl pověst a byl možná nejinformovanější osobou na Wall Street. S největší pravděpodobností tyto transakce poskytly stejných 10 % ročně, které zajišťovací fond prokázal ve své účetní závěrce.

Má se za to, že Madoffovy problémy vznikly poté, co si jeden z jeho klientů chtěl vybrat své peníze – 7 miliard dolarů. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC neměl žádné volné finanční prostředky a... jedeme! Verze je podle mého názoru směšná, pokud předpokládáme, že Madoffova struktura byla jednoduchým hedgeovým fondem. Pokud by někdo zapomněl, na podzim roku 2008, na vrcholu finanční krize, téměř všechny hedgeové fondy, které nebyly organizovány po rasové linii, organizovaly pro své klienty tzv. tzv. zastavení výkupu, zákaz výběru, který trval až do jara 2009. Proč to Bernard Madoff neudělal? Všechno je stejné: byl to gizbar, a ne lhostejný a nezodpovědný finančník.

Pokud jde o skutečný důvod Madoffova sebeobviňování a vlastně i obětování sebe a své rodiny, za 7 let, při absenci více či méně přesvědčivých alternativních verzí, jsem nezměnil svůj názor: Madoff vzal na sebe „krádež“ a oznámil naprosto divokou cifru 50 miliard dolarů, aby jeho klienti měli možnost evidovat a odepisovat Madoffovi (neexistující) ztráty, které by pak bylo možné zdlouhavě a podrobně odečítat z daní.

Ve prospěch tohoto - přiznávám, konspirační teorie! - verze je nepřímo podporována nadšením, s nímž gizbarovi správci s pomocí mainstreamových médií, které najali na ochranu „společné věci“, začali nafukovat „katastrofu“. Vzdajme hold píli: za sedm let to nafoukli docela dobře: z 50 na 65 miliard dolarů!

Bývalý předseda představenstva burzy Nasdaq

Americký finančník, zakladatel Madoff Investment Securities. Bývalý předseda představenstva burzy Nasdaq. V prosinci 2008 byl zatčen pro podezření ze zpronevěry 50 miliard dolarů – ukázalo se, že Madoff Investment Securities fungovala jako finanční pyramida po mnoho desetiletí. V březnu 2009 se přiznal k podvodu a v červnu téhož roku byl odsouzen ke 150 letům vězení.

Bernard "Bernie" Lawrence Madoff se narodil 29. dubna 1938 v New Yorku do židovské rodiny. Madoff vystudoval prestižní Far Rockaway High School v roce 1956, kde nebyl vynikajícím studentem a rád plaval. V roce 1960 promoval s bakalářským titulem v oboru politologie na Hofstra College (později Hofstra University) v New Yorku. Během studií pracoval na částečný úvazek jako plážový plavčík a jako instalátor zahradních zavlažovacích systémů a podařilo se mu ušetřit až 5 tisíc dolarů. S těmito penězi v roce 1960 založil svou společnost Madoff Investment Securities. O deset let později naverboval do podnikání svého bratra Petera a následně i synovce Rogera, neteř Shanu a oba své syny Marka a Andrewa. Tisk uvedl, že před vstupem na burzu sloužil Madoff jako podporučík ve Fort Bragg v Severní Karolíně.

Madoff se podílel na vytvoření americké burzy Nasdaq, která se zabývala nákupem a prodejem cenných papírů v zájmu investorů (otevřena byla v roce 1971). Madoff Investment Securities byl jedním z 25 největších účastníků obchodování na této burze, jeho tvůrce byl nazýván pilířem Wall Street a průkopníkem elektronického obchodování na burze: jako jeden z prvních v New Yorku zcela zautomatizoval tok dokumentů jeho společnosti. Madoff sloužil v představenstvu Nasdaq a byl jeho předsedou na počátku 90. let. Kromě toho byl Madoff šéfem představenstva hedgeového fondu Madoff Securities International založeného v roce 1983, jehož sídlo se nacházelo v Londýně. Také v roce 1985 byl jedním ze zakladatelů a členem představenstva společnosti International Securities Clearing Corporation, která se zabývala finančním zúčtováním a bezhotovostními platbami mezi společnostmi a státy.

Madoff byl známý svou filantropickou prací: po smrti svého synovce Rogera na leukémii v roce 2006 pravidelně přispíval na výzkum léčby rakoviny a cukrovky. Spolu se svou ženou založil nadaci Madoff Family Foundation, která darovala miliony dolarů divadlům, muzeím, vzdělávacím institucím a židovským charitativním organizacím. Kromě toho byl Madoff pokladníkem správní rady obchodní školy Yeshiva University a členem správní rady Hofstra University. Madoff navíc přispěl na volební kampaně amerických politiků, především členů Demokratické strany, včetně senátora Charlese Schumera a kongresmana Edwarda Markeyho.

Madoff Investment Securities byl považován za jeden z nejspolehlivějších a nejziskovějších investičních fondů ve Spojených státech: investorům přinášel trvale vysoké zisky - asi 12-13 procent ročně. Mnoho investorů bylo přesvědčeno, že Madoffova firma byla úspěšná díky přístupu k zasvěceným informacím. Madoff osobně hovořil se všemi svými budoucími klienty, zval je do prestižních country klubů a pro mnohé odmítl investovat do svého fondu. Mezi jeho klienty patřily četné hedgeové fondy, banky, charitativní organizace a jednotlivci, většinou celebrity. Celkem měla společnost Madoff Investment Securities v roce 2008 k dispozici 17 miliard dolarů. Příliv nových klientů nezbrzdily ani obavy některých odborníků, kteří poukazovali na nulovou volatilitu společnosti Madoff, její neotevřené účetní závěrky a zásadní nemožnost zajistit stabilní zisky legální cestou. Madoff Investment Securities nikdy nezveřejnila své finanční výkazy Americké komisi pro cenné papíry a burzy (SEC), přičemž do konce vykazovaného období převedla všechny své prostředky na hotovost. Kromě toho, na rozdíl od jiných podobných fondů, Madoffova firma neposkytla klientům online přístup k jejich běžným účtům a omezila se na poštovní zásilky. Kontroly SEC a auditorů však neodhalily významná porušení v činnosti společnosti.

Po vypuknutí celosvětové finanční krize v roce 2008 se klienti obrátili na Madoffa, aby jim vrátil jejich investici ve výši 7 miliard dolarů. Pak se ukázalo, že Madoff Investment Securities po celé roky své existence fungovala na modelu finanční pyramidy: peníze byly vypláceny předchozím investorům z výnosů od nových investorů. V průběhu šetření se ukázalo, že zprávy o činnosti fondu, které byly zasílány investorům, se rovněž ukázaly jako fiktivní a pravděpodobně za celou dobu svého fungování Madoffova společnost neuskutečnila na burze vůbec jedinou transakci. .

V prosinci Madoff poprvé řekl svým dvěma synům o tom, jak jeho podnik funguje, a odhadl jeho kombinované ztráty na 50 miliard dolarů. Existuje předpoklad, že to synové oznámili FBI.

11. prosince byl Madoff zatčen pro podezření ze zpronevěry 50 miliard dolarů, ale téhož dne byl po výslechu propuštěn na kauci 10 milionů dolarů bez práva opustit New York City a později byl umístěn do domácího vězení. Dne 12. prosince vyšetřovatelé zapečetili kancelář jeho společnosti a zabavili její počítače k ​​analýze a činnost společnosti Cohmad Securities, která pro Madoffa hledala nové klienty, byla pozastavena. Na žádost SEC bylo proti Madoffovi zahájeno soudní řízení a všechny jeho účty byly zmrazeny. Pozastavena byla i činnost charitativní nadace Madoff. SEC zahájila interní vyšetřování důvodů, proč byl Madoff schopen před jejich auditory tak dlouho skrývat povahu svých aktivit.

Když byl zatčen, Madoff uvedl, že „neexistovalo žádné rozumné vysvětlení pro jeho chování“ a že „dal investorům peníze, které ve skutečnosti neexistovaly“. Pokud bude Madoff shledán vinným, hrozí mu pokuta 5 milionů dolarů a 20 let vězení. Finanční pyramida vytvořená Madoffem byla označována za největší podvod v historii.

Po Madoffově zatčení se začaly objevovat zprávy o tom, kdo investoval své peníze do jeho finanční pyramidy. Mnoho bank, pojišťoven a charitativních nadací hlásilo možné ztráty. Investice do Madoff Investment Securities hedgeového fondu Fairfield Sentry Ltd tak činily 7,3 miliardy USD, Kingate Global Fund Ltd - 2,8 miliardy, Rye Investment Management společnosti Tremont Holdings - asi 3 miliardy Španělská bankovní skupina Banco Santander vykázala možnou ztrátu 3,1 miliardy USD HSBC byla oceněna na 1 miliardu USD, Royal Bank of Scotland byla oceněna na 600 milionů USD a francouzská banka BNP Paribas mohla přijít o 460 milionů USD.

Dobročinná nadace Roberta I. Lappina sídlící v Bostonu, která organizovala výlety pro židovské teenagery do Izraele a všechny peníze investovala do Madoffovy společnosti, byla nucena pozastavit svou činnost. Bylo také známo, že charitativní nadace Wunderkinder, kterou vlastní slavný režisér Steven Spielberg, svěřila Madoffovi peníze. Ztráty utrpěla i Jižní Korea, která Madoffovi svěřila 63 milionů dolarů.

Kromě toho byla zahájena likvidace londýnské firmy Madoff Securities International: ačkoli její generální ředitel Stephen Raven tvrdil, že nemá nic společného s Madoff Investment Securities, její aktiva (asi 100 milionů liber) byla zabavena.

V lednu 2009 španělská banka Banco Santander jako první oznámila, že svým soukromým investorům vyplatí 1,38 miliardy eur jako náhradu za ztráty z investic do Madoffovy finanční pyramidy. Stalo se tak poté, co klienti obvinili banku z nedbalosti, protože jejich peníze byly investovány do Madoff Investment Securities, aniž by nejprve zkontrolovali finanční výkonnost fondu.

V únoru 2009 španělská právnická firma Cremades & Calvo-Sotelo uvedla, že odhaduje, že 3 miliony lidí na celém světě byly přímo nebo nepřímo ovlivněny Madoff Foundation. Zástupci společnosti potvrdili, že celkovou výši ztrát lze odhadnout na 50 miliard dolarů. Právníci z celého světa začali vytvářet alianci, aby vyšetřovali případ Madoff. Rodinná nadace amerického senátora Franka Lautenberga navíc zažalovala Petera Madoffa a obvinila ho z napomáhání, nebo alespoň zavírání očí nad finančním podvodem svého bratra.

Dne 20. února téhož roku vyšlo najevo, že za posledních 13 let Madoff neinvestoval svěřené prostředky a celková částka, která mohla být vrácena investorům prostřednictvím prodeje aktiv Madoff Investment Securities, byla 950 milionů dolarů. V březnu již bylo ocenění majetku Madoff Investment Securities více než miliarda dolarů, ale vzrostl i odhad výše ztrát z činnosti fondu a činil 65 miliard dolarů.

Madoff stanul před soudem 13. března 2009 a přiznal se vinným ve všech 11 bodech obžaloby proti němu. 29. června téhož roku shledal okresní soud v New Yorku Madoffa vinným ve všech bodech obžaloby a odsoudil ho ke 150 letům vězení. 13. července byl Madoff převezen do věznice Butner v Severní Karolíně, aby si odpykal svůj trest. Tisk poznamenal, že tato věznice měla dokonce vlastní zdravotní středisko.

24. srpna 2009 The New York Post s odvoláním na své zdroje uvedl, že Madoff umírá ve vězení na rakovinu slinivky. Podle publikace finančník ve vězení ryje a maluje ploty.

V červnu 2010 The New York Post informoval od jednoho z Madoffových spoluvězňů, že podvodný finančník před svým zatčením ukryl před svými přáteli 9 miliard dolarů. Do konce roku 2010 však investoři dokázali vrátit pouze 2,6 miliardy dolarů.

Madoff je ženatý, jeho žena se jmenuje Ruth. Společně vstoupili do vlivných židovských kruhů v New Yorku a na Floridě a byli členy několika elitních lyžařských a golfových klubů. Na konci července 2009 byla na Ruth podána žaloba o 45 milionů dolarů: byla obviněna z nezákonného získávání finančních prostředků a také z jejich následného utracení a požadovala, aby byly tyto peníze vráceny podvedeným investorům. V prosinci 2010 inkasní společnost podala žalobu na Madoffova syna Marka a o pár dní později, 12. prosince, spáchal sebevraždu.

Madoff vlastnil byty na Manhattanu (v hodnotě 5 milionů dolarů), domy v Palm Beach (Florida) a ve Francii. Na Bahamách měl svou vlastní jachtu „Býk“.

Použité materiály

Chris McGreal. Madoffova sebevražda: syn byl „rozrušen“ žalobami podanými proti jeho dětem. - Opatrovník, 12.12.2010

Mary Thompsonová. Madoff investoři se rozdělili o distribuci zpětně získaných peněz. - Zprávy CNBC, 09.12.2010

Dan Mangan. Madoffova skrytá kořist. The New York Post, 21.06.2010

Rich Calder. Bernie "Dying" ve vězení. - The New York Post, 24.08.2009

Aaron Smith. Ruth Madoff žalovala o 45 milionů dolarů. - Peníze CNN, 29.07.2009

Zachery Kouwe. Madoff přijíždí do federální věznice v Severní Karolíně. - The New York Times, 15.07.2009

Brian Ross, Richard Esposito. Madoff na cestě do nové věznice; Odjíždí z New Yorku do Caroliny. - Zprávy ABC, 13.07.2009

David Glovin, Patricia Hurtado, Thom Weidlich. Bernard Madoff dostane 150 let ve vězení za epický podvod. - Bloomberg, 29.06.2009

Nalezena další Madoffova aktiva, spojena americko-britská sonda. - Reuters, 24.03.2009

Walter Hamilton, Michael Muskal. Madoff se přiznává k 11 trestným činům. - Los Angeles Times, 13.03.2009

O deset let později přivedl do svého podniku svého bratra Petera a následně i synovce Rogera a Shanu a oba jeho syny: Marka a Andrewa.

Madoff se podílel na vytvoření americké burzy NASDAQ, která se zabývala nákupem a prodejem cenných papírů v zájmu investorů.

Madoff Investment Securities byl jedním z 25 největších účastníků obchodování na této burze, jeho tvůrce byl nazýván pilířem Wall Street a průkopníkem elektronického obchodování na burze: jako jeden z prvních v New Yorku dokument kompletně zautomatizoval tok jeho společnosti

Madoff byl členem několika elitních lyžařských a golfových klubů a vlastnil byty na Manhattanu, domy v Palm Beach a ve Francii. Na Bahamách měl vlastní jachtu.

V roce 2008 byl obviněn z vytvoření největší finanční pyramidy v historii. 29. června 2009 byl Madoff odsouzen newyorským soudem ke 150 letům vězení za jeho podvod (viz Bernard Madoff Scam).

Mark Madoff, jeden ze synů Bernarda Madoffa, byl 11. prosince 2010 nalezen oběšený ve svém domě v New Yorku. Podle předběžných údajů spáchal sebevraždu. Mark byl svědkem v případu svého otce a nebyl obviněn jako spolupachatel. Ale v roce 2009 byl obviněn z nelegálního nákupu luxusního bydlení v New Yorku a Connecticutu v celkové hodnotě 66 milionů dolarů.

viz také

Napište recenzi na článek "Madoff, Bernard"

Poznámky

Literatura

• Harry Markopolos. Finanční pyramida Bernarda Madoffa: vyšetřování největšího podvodu v historii = Nikdo by neposlouchal: Skutečný finanční thriller. - M.: “Dialektika”, 2012. - 368 s. - ISBN 978-5-8459-1686-0.

Odkazy

• - článek v Lentapedii. rok 2012.

Výňatek popisující Madoff, Bernard

"Il nous coming du monde, mon princi," řekla M lle Bourienne a rozvinula růžovýma rukama bílý ubrousek. "Syn excellence le prince Kouraguine avec son fils, a ce que j"ai entendu dire? [Jeho Excelence princ Kuragin se svým synem, kolik jsem toho slyšela?]," řekla tázavě.
"Hm... tento vynikající chlapec... přidělil jsem ho na kolej," řekl princ uraženě. "Proč synu, nerozumím." Princezna Lizaveta Karlovna a princezna Marya mohou vědět; Nevím, proč sem přivádí tohoto syna. Nepotřebuji to. – A podíval se na svou červenající se dceru.
- Špatně, nebo co? Ze strachu z ministra, jak dnes řekl ten pitomec Alpatych.
- Ne, mon pere. [otec.]
Bez ohledu na to, jak neúspěšně se M lle Bourienne ocitla u tématu rozhovoru, nezastavila se a povídala si o sklenících, o kráse nové rozkvetlé květiny a princ po polévce změkl.
Po večeři šel ke své snaše. Malá princezna seděla u malého stolku a povídala si s Mashou, služebnou. Zbledla, když uviděla svého tchána.
Malá princezna se hodně změnila. Teď byla spíš špatná než dobrá. Tváře klesly, ret se zvedl nahoru, oči byly staženy dolů.
"Ano, je to nějaký druh tíže," odpověděla, když se princ zeptal, co cítí.
- Potřebujete něco?
- Ne, merci, mon pere. [Díky tati.]
- Dobře, dobře, dobře.
Vyšel ven a šel k servírce. Alpatych stál v pokoji pro číšníka se skloněnou hlavou.
– Je silnice zablokovaná?
- Zakidana, Vaše Excelence; Odpusťte mi, proboha, jednu hloupost.
Princ ho přerušil a zasmál se svým nepřirozeným smíchem.
- Dobře, dobře, dobře.
Natáhl ruku, kterou Alpatych políbil, a vešel do kanceláře.
Večer dorazil princ Vasilij. Na prespektu (tak se alej jmenuje) ho potkali kočí a číšníci, kteří křičeli a vozili své vozíky a saně k přístavku po silnici záměrně pokryté sněhem.
Princ Vasilij a Anatolij dostali oddělené pokoje.
Anatole se posadil, sundal si kabátec a položil si ruce na boky, před stůl, na jehož roh s úsměvem upřel soustředěně a nepřítomně své krásné velké oči. Na celý svůj život pohlížel jako na nepřetržitou zábavu, kterou pro něj někdo takový z nějakého důvodu zařídil. Nyní se na svůj výlet za zlým starcem a bohatou ošklivou dědičkou díval stejně. To vše mohlo dopadnout, předpokládal, velmi dobře a vtipně. Proč se nevdát, když je velmi bohatá? Nikdy to nepřekáží, pomyslel si Anatole.
Oholil se, navoněl se s péčí a šarmem, což se stalo jeho zvykem, a se svým vrozeným dobromyslným, vítězným výrazem, se vztyčenou pohlednou hlavou, vstoupil do otcova pokoje. Dva komorníci byli zaneprázdněni kolem prince Vasilije a oblékali ho; Sám se živě rozhlížel a vesele kýval svému synovi, když vešel, jako by říkal: "Tak přesně na to tě potřebuji!"
- Ne, žádný vtip, otče, je velmi ošklivá? A? – zeptal se, jako by pokračoval v rozhovoru, který měl během cesty více než jednou.
- To stačí. Nesmysl! Hlavní věcí je snažit se být uctivý a rozumný ke starému princi.
"Pokud bude nadávat, odejdu," řekl Anatole. "Nemohu tyhle staré lidi vystát." A?
– Pamatujte, že na tom pro vás vše závisí.
V této době byl v dívčím pokoji nejen znát příchod ministra se synem, ale podoba obou již byla podrobně popsána. Princezna Marya seděla sama ve svém pokoji a marně se snažila překonat své vnitřní rozrušení.
"Proč napsali, proč mi o tom Lisa řekla?" To přece nemůže být! - řekla si a podívala se do zrcadla. - Jak se dostanu ven do obýváku? I kdyby se mi líbil, nemohl bych s ním teď být sám." Představa otcova pohledu ji děsila.
Malá princezna a m lle Bourienne již dostali od služebné Mášy všechny potřebné informace o tom, jaký je synek ministra brunátného s černým obočím a jak je tatínek násilím táhl ke schodům a on jako orel šel tři kroky najednou, běžel za ním. Po obdržení této informace vstoupila malá princezna a paní Bourienne, stále slyšitelná z chodby svými živými hlasy, do princeznina pokoje.
– Ils sont přijíždí, Marieie, [Přijeli, Marie,] víš? - řekla malá princezna, zavrtěla se břichem a ztěžka se posadila na židli.
Už nebyla v halence, ve které seděla ráno, ale měla na sobě jedny ze svých nejlepších šatů; hlavu měla pečlivě ozdobenou a na tváři byla živá, která však neskrývala pokleslé a otupělé kontury její tváře. V úboru, ve kterém obvykle chodila na společenské akce v Petrohradu, bylo ještě patrnější, oč hůře vypadala. M lle Bourienne si také nevšimla určitého vylepšení svého outfitu, díky čemuž byla její hezká svěží tvář ještě atraktivnější.
– Eh bien, et vous restez comme vous etes, chere princezno? – promluvila. – On va venir annoncer, que ces messieurs sont au salon; il faudra descendre, et vous ne faites pas un petit brin de toilette! [No, máš pořád to, co jsi měla na sobě, princezno? Teď přijdou říct, že jsou venku. Budeme muset jít dolů, ale aspoň se trochu oblékneš!]