عوائد صناديق الاستثمار المشتركة ألفا كابيتال. صناديق الاستثمار المتبادلة. صندوق ألفا بنك المشترك "بوندز بلس"

للحصول على استشارة

اخترت صندوق الاستثمار المشترك وشراء أسهمه.
من هذه اللحظة فصاعدا، تصبح مستثمرا، مثل الآلاف من العملاء الآخرين.

يتم استخدام أموال الصندوق
لشراء الأوراق المالية وفقا لملف أنشطتها. هذه هي الطريقة التي يتم بها تشكيل التكلفة محفظة الاستثمارصندوق الاستثمار المشترك.

لا يتم الحصول على دخل مستثمر صندوق الاستثمار المشترك إلا عندما تزيد قيمة أسهمه. سعر الوحدة يخضع لتقلبات السوق وقد يزيد ثم ينخفض ​​ثم يرتفع مرة أخرى.

أسئلة وأجوبة
حول عمل صناديق الاستثمار المشتركة

ما هو رأس المال المشترك؟

الصندوق المشترك هو شكل من أشكال الاستثمار الجماعي الذي يتم فيه تجميع أموال المستثمرين لمزيد من الاستثمار من قبل المديرين المحترفين في الأوراق المالية (أو الأصول الأخرى) من أجل توليد الدخل. وبعبارة بسيطة، هذا هو "وعاء" الاستثمار العام الذي "يلقي فيه المستثمرون أنفسهم". تتم إدارة الأموال من هذا "الوعاء" المشترك بواسطة متخصصين في الأسواق المالية. إنهم يتخذون القرارات: متى وماذا يشترون بأموال المستثمرين، ومتى يبيعون.

ما هي شركة الإدارة؟

هذه شركة لديها الترخيص المناسب وتعمل في إدارة ممتلكات صناديق الاستثمار المشتركة و (أو) صناديق التقاعد غير الحكومية و (أو) صناديق ادخار التقاعد. هذا فريق من المحترفين يتكون من محللين ومديري محافظ ومتداولين وغيرهم من المتخصصين الذين تتمثل مهنتهم في إدارة الثقة لرؤوس أموال المستثمرين.

ما هي حصة الاستثمار؟

هذه وحدة قياس لحصة المساهمين في الصندوق. وفقًا للقانون، فإن حصة الاستثمار هي ضمان مسجل وغير مصدق يشهد على ملكية المالك لحصة من ممتلكات الصندوق المشترك. وكوثيقة داعمة، يحصل مالك الأسهم على مقتطف من سجل الصندوق يوضح عدد الأسهم والتكلفة وتاريخ الاستحواذ عليها.

ماذا هناك صناديق الاستثمار، وكيف أنها مختلفة؟

حسب النوع فهي مفتوحة وفاصلة ومغلقة. يمكنك شراء وبيع أسهم الصناديق المفتوحة كل يوم عمل، على فترات - عدة مرات في السنة لفترة زمنية معينة (فترة زمنية)، مغلقة - الشراء عند تكوين الصندوق والبيع - عندما ينتهي خلال بضع سنوات أو في أي عمل اليوم - في السوق الثانوية .

حسب الفئة (اعتمادًا على تكوين الأصول وهيكلها)، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المشتركة صناديق مؤشرات (الاستثمار في الأسهم المدرجة في حساب المؤشرات)، وصناديق الأسهم، والاستثمارات المختلطة، وصناديق الصناديق، والسندات، سوق المال. يمكن أن تكون الصناديق المغلقة أيضًا عقارات أو أسهم خاصة أو استثمارات المشروع، القرض العقاري.

كيف يعمل المال في صندوق الاستثمار المشترك؟

بعد تحويلها إلى الحساب البنكي لصندوق الاستثمار المشترك، يتم سكب أموال المساهمين في "الوعاء المشترك". يراقب مدير الصندوق الوضع في السوق عن كثب ويفهم في لحظة معينة: حان الوقت لشراء كذا وكذا من الأوراق المالية - الأسعار جذابة للغاية، وإمكانات النمو كبيرة. يتم تحويل الأموال من الحساب البنكي لصندوق الاستثمار المشترك إلى حساب الوساطة. يقوم الوسيط، بناء على توجيهات المدير، بشراء الأوراق المالية اللازمة ونقلها للتخزين إلى جهة إيداع متخصصة. ومع زيادة القيمة السوقية للأوراق المالية المشتراة، فإن قيمة "الوعاء المشترك" - أصول الصندوق - تزداد أيضا. وبناء على ذلك، تزداد قيمة السهم ورأس مال المساهم. ثم عندما يرتفع سعر الأوراق المالية المشتراة إلى ما يسمى ب المستوى المستهدف، فهي للبيع. تذهب أموال البيع مرة أخرى إلى حساب الوساطة (البنك) الخاص بالصندوق وتنتظر اللحظة المناسبة التالية لوضعها في الأوراق المالية.

كم يمكنك أن تكسب من صندوق الاستثمار المشترك؟

يعتمد مستوى ربحية صندوق الاستثمار المشترك إلى حد كبير على استراتيجيته الاستثمارية - فكلما زادت مخاطره، زادت احتمالية ربحية الصندوق. وفي الوقت نفسه، من المفيد دائمًا أن نتذكر الوصية الرئيسية لسوق الاستثمار الجماعي: النجاح في الماضي لا يضمن النجاح في المستقبل، وقد تزيد قيمة السهم أو تنقص.

كيف يحصل العميل على الدخل من خلال صندوق الاستثمار المشترك؟

يساهم المساهم بالمال في الصندوق، ويحصل في المقابل على عدد معين من الأسهم (بما يتناسب مع المبلغ المساهم به). يتم استثمار هذه الأموال في الأوراق المالية أو الأصول الأخرى. إذا زادت (انخفضت) قيمة الأوراق المالية أو الأصول الأخرى في السوق، فإن قيمة وحدة الصندوق تزيد (تنخفض) وفقًا لذلك. يتكون دخل (خسارة) المساهم من الفرق بين أسعار الشراء والبيع لوحدة الصندوق (مطروحًا منها التكاليف الصغيرة). على سبيل المثال، استثمر أحد المساهمين 100 روبل في صندوق وحصل على 10 أسهم في الصندوق بسعر 10 روبل. مع 100 روبل، اشترى المدير 100 سهم من "الشركة U" بسعر 1 روبل. بعد شهر واحد، ارتفع سعر الأسهم في السوق إلى 2 روبل للسهم الواحد، وتحولت 100 روبل المستثمرة إلى 200. وبناءً على ذلك، ارتفع سعر كل سهم من أسهم المساهمين العشرة من 10 إلى 20 روبل.

في الواقع، بطبيعة الحال، يقوم صندوق الاستثمار المشترك بشراء الأوراق المالية لشركات مختلفة بنسب مختلفة. قد يصبح بعضها أكثر تكلفة (أو أرخص) بشكل أسرع من البعض الآخر.

كيفية شراء أسهم صناديق الاستثمار المشتركة؟

يمكنك الذهاب إلى أي فرع من فروع Alfa-Bank أو مكتب وكيل الشركة باستخدام جواز سفرك ورقم هوية دافع الضرائب (إذا كان لديك واحدًا) وملء طلب شراء الأسهم. تقوم بعد ذلك بدفع ثمن الأسهم عن طريق تحويل الأموال من حسابك المصرفي الشخصي إلى حساب النقل الخاص بشركة الإدارة، والذي يقوم بعد ذلك، في غضون خمسة أيام، بتحويلها إلى حساب صندوق الاستثمار المشترك الذي تريد شراء أسهمه. تصبح مساهمًا في يوم إيداع الأموال في حساب الصندوق أو في يوم العمل التالي. في هذه الحالة، يتم إجراء إدخال في نظام التسجيل.

المستندات المطلوبة عند تقديم طلب شراء الأسهم

ل فرادى:

• وثيقة هوية الشخص مقدم الطلب.
• عند تقديم الطلب بالوكالة - توكيل موثق من مالك الأسهم الاستثمارية مع الإشارة إلى الجهات المختصة.
• استبيان يحتوي على نموذج توقيع موثق للمدير (عند تقديم الطلب لأول مرة). عند تقديم الطلب، يجب عليك تقديم تفاصيل حسابك المصرفي (مع الإشارة إلى التفاصيل الكاملة والدقيقة للمستلم؛ إذا لم يكن لديك حساب مصرفي، فيجب فتحه في البنك الروسي الذي تختاره).

للكيانات القانونية:

• الوثائق التأسيسية والتسجيل كيان قانوني(نسخ موثقة)، بما في ذلك مقتطف من السجل الموحد للكيانات القانونية.
• ممتلىء التفاصيل المصرفيةالحساب الخاص بك.
• توكيل يؤكد صلاحيات الممثل الذي يقدم المستندات على أساس التوكيل (إذا كان هناك مثل هذا الممثل).
• استبيان يحتوي على نموذج توقيع موثق لممثل كيان قانوني لديه الحق في التصرف نيابة عن هذا الكيان القانوني دون توكيل (إذا تم تقديم الطلب من قبل شخص آخر). متاح عند التقديم لأول مرة.
• وثيقة هوية الممثل مقدم الطلب.

كيفية بيع أسهم صناديق الاستثمار المشتركة؟

عند بيع سهم استثماري، يجب أن يكون لديك (مفتوح، إن لم يكن) حساب مصرفي حيث سيتم تحويل الأموال الناتجة عن استرداد السهم. ثم تقوم بتقديم طلب استرداد الوحدات الاستثمارية فيها شركة الإدارة "ألفا كابيتال"أو أي فرع من فروع بنك ألفا أو مكتب وكيل للشركة. سيتم تلبية الطلب خلال ثلاثة أيام. وخلال 10 أيام عمل من تاريخ السداد، سيتم تحويل الأموال إلى الحساب البنكي للمستثمر.

المستندات المطلوبة عند تقديم طلب بيع الأسهم

شركة الإدارةتقدم ألفا كابيتال للمستثمرين من القطاع الخاص والمؤهلين مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار للاستثمار في الأوراق المالية المختلفة للمؤسسات والصناعات. تعد شركة الإدارة اليوم جزءًا من مجموعة ألفا وهي الأقدم في سوق الاستثمار الروسي.

يمكن للعملاء الاعتماد على مراقبة وحماية مصالح الدولة وسلامة الاستثمارات والخدمة المختصة والامتيازات الأخرى. دعونا نلقي نظرة على صناديق الاستثمار المشتركة الأكثر شعبية "ألفا كابيتال".

"الأسهم السائلة"

يعمل صندوق الاستثمار المشترك من شركة ألفا لإدارة رأس المال “الأسهم السائلة” على مبدأ تحقيق الربح اعتماداً على الزيادة في قيمة (أسعار) الأسهم. الأصول - الأوراق المالية (الأسهم) لأكبر الشركات في الاقتصاد المحلي في العديد من الصناعات.

تشمل مزايا الاستثمار في هذا الصندوق المشترك ما يلي:

• العملات المتعددة في هيكل الصندوق، وفرصة الاستفادة من ارتفاع أسعار أسهم الشركات الأجنبية؛
• الاستثمارات في الأوراق المالية لمصدري الدرجة الأولى فقط (الأكبر والأكثر ربحية باستمرار)؛
• القدرة على اختيار الصناعة وحتى منطقة الاستثمار؛
• تحليل شامل من قبل المتخصصين الصفات الائتمانيةالمصدرين والفروق الدقيقة الأخرى.

حوالي 48% من هيكل أصول الصندوق تشغلها الأوراق المالية للشركات العاملة في الصناعات المعدنية والتعدينية، و14.6% للقطاع الاستهلاكي، وحوالي 6% للصناعات الأخرى. ارتفعت قيمة وحدة صندوق الاستثمار المشترك من شركة Alfa Capital Management "الأسهم السائلة" على مدى 10 سنوات بنسبة 259٪ (أضافت اليوم 2.5 ألف روبل)، فقط في الفترة من 2008 إلى 2010 كانت تميل إلى الانخفاض. ويبلغ صافي قيمة الأصول لصندوق الاستثمار المشترك 1.3 مليار روبل، وقد زاد أيضًا على مدار الـ 1.5 سنة الماضية.

"توازن"

كما يظهر رصيد صندوق الاستثمار المشترك "ألفا كابيتال" ارتفاعاً في قيمة أسهم الصندوق (العائد) بنسبة 61.9% منذ تأسيس الصندوق. تشتمل محفظة الصناديق المشتركة على أوراق مالية متعددة العملات، ويتم استثمار رأس مال المساهمين فيها الشركات الروسية. يستثمر الصندوق في السندات والأسهم.

من بين مزايا هذا الصندوق المشترك ما يلي:

• التنويع - يمكنك الاستثمار في الشركات المحلية والأجنبية، في مختلف الصناعات، بأي عملة، واختيار فئات الأصول؛
• التحوط ضد مخاطر العملة - حماية الأرباح من خلال إجراء معاملات عاجلة (شراء أو بيع) بالعملة؛
• هيكل متعدد العملات وتقليل مخاطر الخسارة؛
• ربح مستقر مع مستوى متوسط ​​من المخاطرة.

الأصول الرئيسية في هيكل الصندوق المشترك هي الأوراق المالية للشركات في قطاعي النفط والغاز والمستهلكين. هناك أيضًا أسهم الصناديق (المؤشر)، والبنوك المركزية الحكومية، والمعادن، وصناعة التعدين، وأسهم أخرى.

أكثر من 25% من الهيكل عبارة عن أسهم سائلة، وكذلك السندات (55.3%)، 0.8% مال, 0.4% - إيصالات الإيداع. إن المراجعات حول هذا الصندوق المشترك التابع لشركة Alfa Capital Management جيدة جدًا؛ فالأموال الموجودة فيه محمية بشكل موثوق من المخاطر والتضخم.

"التقنيات"

يستثمر الصندوق المشترك "Alfa Capital" "Technologies" أموال مساهميه في شركات التكنولوجيا الفائقة التي تتمتع بإمكانات نمو كبيرة ولديها الحد الأدنى من حجم معاملات المضاربة. وعادة ما تكون عوائد هذه الاستثمارات أعلى من قيمة أسهم التكنولوجيا أو تساويها.

ومن مميزات استثمار رأس المال في هذا الصندوق ما يلي:

• يتم تقديم غالبية محفظة صناديق الاستثمار المشتركة بالعملات الصعبة (الثابتة)، ومع ذلك، من الممكن الاستثمار في عملات متعددة؛
• يتم تحقيق الربح بسبب نمو قطاع الاقتصاد العالمي عالي التقنية.
• تكون المحفظة خاصة بالصناعة، ومتنوعة حسب المصدر؛
• يتم إجراء تحليل إلزامي للمخاطر من قبل موظفين أكفاء.

وكانت ديناميكيات أسعار أسهم الصندوق سلبية فقط في الشهر الماضي. وفي الفترة التي تلت إنشاء الصندوق المشترك، ارتفعت قيمته بنسبة 132٪ تقريبًا. لا يحتل هذا الصندوق المشترك المركز الأخير في تصنيف ربحية صندوق Alfa Capital لعام 2016. صافي قيمة الأصول اليوم هو 6.5 مليون روبل.

هيكل الصندوق المشترك متنوع تمامًا: 12٪ يشغلها مزود الإنترنت والشركات الأخرى التي توفر الوصول إلى الشبكة وصيانتها، 9.8٪ - أجهزة الكمبيوتر (الإنتاج والمكونات والتجميع)، 14.8٪ مشغولة بأسهم صناديق المؤشرات ، 14% - التكنولوجيا الحيوية، 37% - مصدرون آخرون. ما يصل إلى 80٪ تشغلها الأسهم السائلة، ومعظمها من أكبر الشركات الأمريكية في الصناعة.

"موارد"

يظهر هذا الصندوق المشترك "ألفا كابيتال" واحدة من أعلى قيم الوحدات اليوم، وربحية جيدة بسبب الاستثمار في قطاع النفط والغاز في الاقتصاد. ديناميات نمو الأسعار هي كما يلي: 1.7٪ خلال الشهر الماضي، 22.5٪ سنويا، 75.18٪ طوال الفترة منذ افتتاح الصندوق.

مزايا هذا الصندوق المشترك هي كما يلي:

• يسمح لك الهيكل متعدد العملات لحزمة المحفظة بحماية الاستثمارات من تقلبات أسعار الصرف؛
• يتم التركيز الأقصى في الاستثمار على استثمار رؤوس أموال المساهمين في الأوراق المالية (أسهم) أكبر الشركات صناعة النفط والغازوكذلك قطاع التعدين والمعادن في روسيا؛
• يتم إجراء تحوط العملة لتقليل المخاطر.

يتضمن هيكل المحفظة الأوراق المالية للمصدرين التاليين: شركات النفط والغاز، ومنتجي الصلب، وشركات التعدين والمعالجة، والمؤسسات المعدنية، بالإضافة إلى عمال مناجم المعادن / المعادن الثمينة، ومصنعي الأسمدة وغيرهم.

لشراء حصة والحصول على المشورة، يمكنك الاتصال بأي من المكاتب التمثيلية لشركة الإدارة أو ترك طلب عبر الإنترنت من خلال الموقع الرسمي. ولتسهيل إدارة الأسهم يعمل الموقع “ المنطقة الشخصية"، يتم توفير آلة حاسبة أيضًا لحساب الربحية المحتملة للصندوق. لشراء الأسهم سوف تحتاج إلى جواز سفر وطلب.