Головна Дебетові карти Сімейні цінності Уоррена Баффетта: як правильно виховати дітей Уоррен Баффетт — біографія, заповіт та інші подробиці Що змінилося у вашому житті

Сімейні цінності Уоррена Баффетта: як правильно виховати дітей Уоррен Баффетт — біографія, заповіт та інші подробиці Що змінилося у вашому житті

Американський підприємець та найбільший у світі інвестор Уоррен Баффет повернувся на другий рядок у списку найбагатших людей планети за версією Forbes за 2016 рік. Його статки оцінюються в $75,6 млрд і поступаються тільки капіталам засновника Microsoft Білла Гейтса.

Основний дохід 86-річному Баффетту приносить корпорація Berkshire Hathaway, в якій він є головою ради директорів та виконавчим директором. За словами фінансового магната, він завжди знав, що буде багатим. Що допомогло Уоррену Баффету досягти такого вражаючого успіху?

Перші кроки майбутнього мільярдера

Уоррен Баффет народився 1930 року в американському місті Омаха, штат Небраска, де й мешкає нині. У сім'ї він був середнім із трьох дітей та єдиним сином. Любов до числа передалася Уоррену від батька – підприємця та політика Говарда Баффета. Хлопчик обожнював свого батька. Говард Баффет, який залишився без роботи за часів Великої депресії, зумів на скромні заощадження від роботи біржовим маклером створити свою інвестиційну компанію.

Уоррен був здібною дитиною і навчався у школі екстерном. Ще підлітком він почав заробляти, розвозячи газети велосипедом і продаючи Кока-колу і жувальну гумку. Книги про інвестування Баффет почав читати вже у дитинстві, він знаходив їх у офісі свого батька.

У 11 років він купив свої перші акції на спільні із сестрою гроші. Коли їхня ціна впала, Воррен дуже переживав. Варто було акціям піднятися в ціні, він швидко продав їх, отримавши прибуток $5. Однак, якби він зачекав ще кілька днів, то зміг би заробити майже в сто разів більше. Ця ситуація навчила Баффета, що головними чеснотами доброго інвестора є терпіння та холоднокровність.

Коли Уоррену було 12 років, сім'я переїхала до Вашингтона, чим хлопчик був дуже незадоволений – він любив своє рідне місто та шкільних друзів. Він втратив інтерес до навчання і одного разу навіть намагався втекти з дому. Батьки не стали лаяти його, батько лише сказав, що він здатний на більше. Нескінченна віра батька у свого сина стала тією силою, яка допомогла Уоррену досягти успіху. Баффет переконаний, що найкращим подарунком у його житті був саме батько.

У 13 років Уоррен вдалося зібрати заощадження, на які він придбав земельну ділянку. Юний підприємець став здавати їх у найм фермерам, отримавши в такий спосіб джерело пасивного доходу.

Вчитися у коледжі Баффет не збирався. У 16 років він закінчив школу і досить успішно почав купувати акції. Батько вмовляв сина продовжити навчання. Уоррен, не бажаючи засмучувати його, вступив до коледжу. Але витрачати час Баффет не хотілося, тому він закінчив навчання екстерном, показавши блискучі результати.

Учень, який перевершив вчителя

Після університету Небраскі Баффет подав заяву до Гарвардської школи бізнесу. Однак на співбесіді йому порадили навіть не мріяти про вступ до Гарварду через надто юний вік.

Пізніше Баффет зрозумів, що це було на краще. Гартуючи каталог Колумбійського університету, він дізнався імена викладачів – Бенджаміна Грема та Девіда Додда.

Їхній підручник «Аналіз цінних паперів» він прочитав ще в дитинстві. Уоррен написав листа: «Шановний професоре Додд! Я думав, що Вас уже нема. Але тепер, дізнавшись, що Ви живі та викладаєте, я дуже хочу вступити до Колумбійського університету». Девід Додд оцінив сміливий вчинок та прийняв Баффета на курс.

Уоррен був щасливий вчитися у Бена Грема і вважав його головним учителем після батька. Талановитий економіст та педагог умів надихати своїх учнів. Від Бена Грема Баффет на все життя запам'ятав

два основні правила інвестування:
Ніколи не губи гроші.
Ніколи не забувай перше правило.

Бен Грем насправді став творцем вартісного інвестування. Грем закликав інвесторів розцінювати акції компаній як власну частку бізнесу. За такого підходу немає сенсу турбуватися про тимчасові коливання ринку цінних паперів, потрібно орієнтуватися на довгострокову перспективу.

Економіст вважав, що необхідно ретельно вивчати фінансові звіти та купувати акції недооцінених компаній. Протягом багатьох років Баффет продовжував дотримуватися цієї поради.

У 20 років Уоррен почав грати на біржі. Він аналізував інформацію з фінансових довідників та шукав не просто акції, а потенційно успішний бізнес, який був недооцінений діловою спільнотою. У 31 рік Баффет вже заробив свій перший мільйон, став найуспішнішим учнем Бенджаміна Грема

Харизматичний оратор
Одним із найважливіших для себе Баффет вважає навчання ораторській майстерності у Дейла Карнегі. Фінансовий магнат зізнався, що у молодості дуже боявся публічних виступів. Щоб подолати свій страх, він записався на курс Карнегі. Мільярдер упевнений – якби не ці заняття, все його життя склалося б інакше. Тому в офісі Баффета немає дипломів про закінчення університету, проте на почесному місці висить сертифікат про закінчення курсу Дейла Карнегі.

Становлення фінансової імперії

Повернувшись у 1956 році до рідної Омахи, Баффет створив своє перше інвестиційне партнерство Buffett Associates. Власники акцій стабільно отримували добрі дивіденди завдяки його далекоглядним рішенням.

Інвестор став приходити до висновку, що не варто обмежуватися акціями недооцінених компаній, і що слід купувати не самі акції, а довгостроковий бізнес, який добре керується, який стоїть за ними.

1962 року Баффет зацікавився текстильною компанією Berkshire Hathaway, яка була близька до руйнування. Він розпустив свій фонд і почав скуповувати акції Berkshire. 1965 року в нього вже був контрольний пакет. Баффет очолив підприємство, перепрофілювавши його в інвестиційну компанію. Вклавши доходи Berkshire у пільговий на той період страховий бізнес, фінансист відкрив для себе золоту жилу. До сорока років його статки вже оцінювали приблизно в 30 мільйонів доларів.

Баффет продовжив купувати великі пакети акцій тих компаній, репутації яких довіряв. У 46 років він став власником National Indemnity Co, а трохи згодом – GEICO. 1973 року він вклав $11 млн в акції газети The Washington Post, які зараз коштують близько $1 млрд. Цінні папери Coca-Cola, придбані інвестором за $1 млрд, подорожчали до $13 млрд. Акції Gillette зросли в ціні з $600 млн до $4,6 млрд. За приголомшливе чуття в інвестиційному бізнесі Уоррена прозвали «провидцем» та «оракулом з Омахи».

Головна особливість підходу Баффета — уникнення короткострокових спекуляцій та довгострокового інвестування.

Особисте життя Уоррена Баффета

Як часто буває з геніями, Баффет у молодості відчував складнощі у спілкуванні, особливо з дівчатами. Після закінчення університету він уже мав професійні навички у фінансовій сфері, зате в романтичній відчував себе підлітком.

Баффет стверджує, що у його житті було два вирішальні моменти: його народження та знайомство з майбутньою дружиною Сьюзен Томпсон. Уоррен був у захваті від неї, він відразу зрозумів, що це його половинка. Сьюзі зрозуміла це трохи згодом. Вони одружилися, коли Баффет був 21 рік, його нареченій було 19 років. Його близькі зазначали, що добра і дбайлива Сьюзен врівноважила Уоррена, зробила його м'якшим.

Уоррен Баффет та Сьюзі Томпсон

Вона підтримувала його у всіх починаннях, присвятила всю себе чоловікові та трьом дітям, попутно займаючись благодійністю та боротьбою за громадянські права. Багато в чому вона вплинула зміну політичних поглядів чоловіка. Він зростав у сім'ї республіканців, а став демократом. У 2016 році він активно підтримував кандидата у президенти Гілларі Клінтон і навіть спонсорував її виборчу кампанію.

Баффета дорікали, що він віддає недостатньо грошей на благодійність. Сьюзен теж хотіла б віддавати більше, але не втручалася у бізнес чоловіка. А він думав, що дружина переживе його і тоді передасть накопичені гроші до якогось благодійного фонду, щоб сума була більш відчутною.

Коли діти виросли і почали жити своїм життям, Сьюзен відчула, що не хоче бути просто домогосподаркою. Вона поїхала до Сан-Франциско, залишивши чоловіка під опікою своїй приятельці Астрід Менкс. Офіційного розлучення так і не надійшло. Більше того, подружжя зберігало прекрасні стосунки аж до смерті Сьюзен від раку 2004 року. Ще через два роки Баффет оформив відносини з Астрід. На той момент йому було 76 років.

У 2012 році він і сам пережив рак простати, але зумів з ним упоратися. Зараз він, як і раніше, одружений з Астрід.

Хобі мільярдерів
Серед захоплень Баффета – гра на укулелі та бридж на пару з його добрим другом – Біллом Гейтсом.

Геній, мільярдер, філантроп

На сьогоднішній день ядро фінансової імперії Баффета Berkshire Hathaway посідає 4 місце у рейтингу Fortune Global 500 - топі найбільших світових компаній. Мільярдер став єдиним, хто створив з нуля компанію, яка потрапила до десятки Fortune.

Berkshire – холдингова компанія, якій належить близько 70-80 підприємств, що працюють незалежно одне від одного та від самого Баффета. Єдина вимога, яку він висуває до них, – не шкодити репутації Berkshire.

Інвестиційний портфель Уоррена Баффета постійно поповнюється акціями міжнародних корпорацій і сьогодні оцінюється приблизно в $660 млрд. При цьому фінансовий магнат дотримується правила вкладатися тільки в те, що подобається йому самому:

McDonald's;
Coca-Cola;
Iscar Metalworking;
American Express;
General Electric;
General Motors;
PetroChina;
MasterCard;
Kia Motors;
Procter & Gamble;
BNSF Railw;
і багато іншого.

Цікаво, що найкращий інвестор світу довго ігнорував сферу високих технологій, і лише 2011 року вперше інвестував в IT-компанію, а 2016 року придбав акції американської корпорації Apple на загальну суму близько $1,5 млрд.

У 2010 році Баффет вписав себе в історію, пожертвувавши в благодійний фонд Білла та Мелінди Гейтс, а також ще в кілька фондів більше половини свого статку.

Три благодійні організації з цього списку очолюють діти Баффета, які побажали продовжити справу матері.

Розмір пожертвування – близько $37 млрд – став найбільшим одноразовим платежем на благодійні цілі в історії людства.

Крім того, Баффет звернувся до топ-бізнесменів планети із закликом підписати «Клятву дарування» — зобов'язання віддавати близько 50% свого доходу на благодійність. У 2016 році клятву підписали 154 особи. У своєму заповіті Баффет зазначив, що 99% його статків буде розподілено між різними благодійними фондами.

Сніданок аристократа
Ще одним оригінальним способом благодійності є щорічний сніданок із Ворреном Баффетом, який виставляється на аукціон, а потім кошти передаються на благодійність. За можливість поснідати з мільярдером доводиться розщедритися. У різні роки лот йшов за суму від $600.000 до $2,63 млн, а 2012 року – за рекордні $3,5 млн.

Скромний багатій

Незважаючи на свої мільярди, Баффет, здається, зовсім не одержимий грошима. Він веде досить скромний спосіб життя і дуже консервативний. Маючи можливість обрати для проживання будь-яку точку планети, він продовжує жити у рідному місті Омаха у будинку, який купив ще 1957 року.

Ось уже 55 років він їздить на роботу однією дорогою. У свої 86 років Баффет самостійно керує автомобілем марки «Хонда». Щоранку він заїжджає до улюбленого McDonald's і, коли справи на біржі йдуть не дуже, навіть економить на сніданку. Єдиною слабкістю мільярдера є реактивні літаки.

При тому, що голова Berkshire Hathaway працює з грошима, він не має комп'ютера і навіть калькулятора – його розум настільки зрозумілий, що в них просто немає необхідності. Баффет веде заняття зі студентами, випускає книжки з інвестування. Цитати Уоррена Баффета про фінанси стали крилатими та розлетілися по всій планеті. До його слів досі прислухається вся ділова спільнота, називаючи їх фінансовими пророцтвами.

Оракул з Омахи за свою багаторічну кар'єру як успішний бізнесмен не раз давав поради з приводу ведення справ, у тому числі про інвестування та біржу. Його висловлювання відразу ж розбиралися на афоризми. Преса любить цитувати слова найуспішнішого інвестора світу. У кожній його цитаті глибоке значення. Правила, завдяки яким він і став одним із найбагатших людей планети.

Не можна залежати від джерела доходу. Займайтеся інвестиціями, щоб отримати додатковий дохід.
Якщо купувати непотрібне, незабаром доведеться продавати потрібне.
Постійно шукати приводи залишатися на нелюбійній роботі, замість знайти нову — це все одно, що відкладати секс до пенсії.
Найуспішнішим стає той, хто займається улюбленою справою.
Потрібно бути готовим до щасливого шансу. Коли з неба ллється золото, краще мати відро, а не наперсток.
Запам'ятайте важливу річ – цей день обміну та поверненню не підлягає.
Постійне тренування стає запорукою не ідеальних результатів, а стабільних.
Не варто з'являтися на біржі, поки ви не спроможні стежити за падінням своїх акцій на 50%.
Не обов'язково приймати лише геніальні рішення, достатньо не приймати жахливих.
Навіть талановитим людям для хороших результатів просто потрібен час. Ви не отримаєте дитину через місяць, навіть змусивши завагітніти 9 жінок.
Ведіть справи з тими, хто вам подобається та поділяє ваші цінності.

Потрібно двадцять років, щоби створити репутацію. І достатньо п'яти хвилин, щоб зруйнувати її назавжди.

Уоррен Едвард Баффетт (Warren Edward Buffett) – бізнес-магнат, що незмінно входить до найбагатших людей планети, голова інвестиційно-фінансового холдингу Berkshire Hathaway, автор навчальних посібників, присвячених принципам вкладення капіталу, філантроп. У 2010 році він виступив із безпрецедентною ініціативою. Він закликав світових бізнес-лідерів принести так звану «Клятву дарування», тобто підписати зобов'язання про те, що вони витрачатимуть більше половини доходів на благодійність. У 2016 році кількість осіб, які підписали цей документ, досягла 154.

У 2015 році Уоррен був третім у рейтингу мільярдерів за версією The Bloomberg Billionaires Index, поступившись лише співзасновником Microsoft Біллу Гейтсу та власнику виробника одягу Inditex Амансіо Ортегі. Лише за перші 6 місяців 2016 року його статки зросли на $2,7 млрд і оцінювалися в $65 млрд (проти 89 Гейтса та 73 Ортеги), а сума пожертвувань у філантропічні організації, насамперед, у фонд, заснований Біллом та Меліндою Гейтс, склала $2,9 млрд.

Талановитий підприємець та інтелектуал, який має вражаючу інтуїцію і навіть отримав іронічне прізвисько «Оракула», відомий своєю прихильністю до довгострокових інвестицій та особистої ощадливості. Щодо політичних уподобань, то протягом передвиборчої кампанії на пост президента 2016 року він активно підтримував і надавав спонсорську допомогу кандидату від демократів Хілларі Клінтон.

Дитинство та сім'я Уоррена Баффетта

Майбутній легендарний інвестор з'явився на світ 30 серпня 1930 року в місті Омаха, штат Небраска, в сім'ї біржового трейдера, згодом конгресмена, і домогосподарки в минулому фотомоделі. У сімейної пари було ще дві дочки - старша Доріс і Роберта, наймолодша дитина в сім'ї.

Професія батька вплинула на захоплення сина фінансами. Вже у 6 років він здивував батьків своєю кмітливістю – купив кілька банок кока-коли та реалізував їх домашнім удвічі дорожче. У 11 років, об'єднавши із сестрою свої заощадження, він придбав на біржі 3 акції компанії Cities Service, яка постачала газ до міських будинків. Їхня ціна спочатку знизилася, змусивши його похвилюватися, а потім зросла з 38 до 40 доларів. У цей момент Уоррен поспішив продати акції та отримав невеликий прибуток, але незабаром про це гірко пошкодував, оскільки пізніше вартість цінних паперів збільшилась у 5 разів. Цей досвід змусив його згодом бути більш виваженим, не поспішати і завжди віддавати перевагу довгостроковим інвестиціям.

Коли його батько 1942 року пройшов до Конгресу, Баффети переїхали до столиці США. У Вашингтоні Уоррен продовжив навчання у школі. Чи не закинув він і бізнес-експерименти. Спочатку хлопчик став рознощиком Washington Post і за рік назбирав $1,2 тисячі. Він витратив їх на купівлю ділянки землі в 40 акрів (близько 16 гектарів), яку почав здавати в оренду фермерам.

Історія успіху Уоррена Баффетта

У 15 років юний підприємець разом з другом вклав $75 у купівлю трьох старих автоматів для гри в пінбол і встановив їх у перукарнях. Невдовзі підліток оголосив рідним про намір стати мільйонером до 30 років. Забігаючи наперед, зазначимо, що його передбачення було виконане майже вчасно – у 31 рік він став власником мільйонного статку.

Освіта Уоррена Баффетта

На вимогу батьків у 1947 році молодий чоловік вступив до фінансової школи Пенсільванського університету. Сам він хотів би зосередитися на своїх бізнес-проектах і не витрачати час на навчання, проте батько його переконав у необхідності гідної освіти.

Після виходу батька зі складу Конгресу в 1948 році сім'я повернулася до рідного міста, і хлопець перевівся до Університету Небраски-Лінкольна, де в 1949 році отримав академічний ступінь бакалавра в галузі ділового адміністрування.

Потім була невдала спроба продовжити навчання вже Гарварді, після якої майбутній мільярдер успішно став студентом Школи бізнесу Колумбійського університету, де на той час викладав відомий економіст Бенджамін Грем, родоначальник концепції вартісного інвестування. До 1951 року Уоррен набув кваліфікації магістра в галузі економіки. Крім цього, він був вільним слухачем Нью-Йоркського інституту фінансів.

Бізнес Уоррена Баффетта

Після закінчення навчання майбутній фінансовий магнат працював у компанії батька Buffett-Falk & Co., потім – у Graham-Newman Corp. свого наставника Бенджаміна Грема. Знайомство з його книгою "Розумний інвестор" він пізніше називав найкориснішим досвідом тих років.

У 1956 році у партнерстві з друзями та сімома родичами він заснував інвесткомпанію Buffett Associates. Його інвестиційні рішення практично завжди були вірними та стабільно приносили дивіденди всім акціонерам.

У 1962 році він почав скуповувати цінні папери, близькі до банкрутства текстильної фабрики The Berkshire Hathaway, через 3 роки став власником 49 відсотків акцій і одночасно її директором. Згодом, завдяки перепрофілюванню та мудрим вкладенням, підприємство набуло статусу одного з лідерів фінансового ринку, а його вартість оцінювали у $360 млрд. Збори акціонерів The Berkshire Hathaway щорічно збирають близько 20 тисяч гостей, за що отримало в пресі жартівливе прізвисько «Вудсток для капіталістів»

На сьогоднішній день інвестиційний портфель Уоррена Баффета включає акції багатьох відомих міжнародних корпорацій: Coca-Cola, American Express, McDonald's, PetroChina, Iscar Metalworking, Kia Motors та ін. У 2009 році він став власником трансконтинентальної залізниці BNSF Railway.

2010 року мільярдер здійснив найщедріший в історії, безпрецедентний вчинок – пожертвував на благодійність більше половини свого капіталу, близько $37 млрд.

Інтерв'ю Уоррена Баффета

У 2011 році Уоррен вклав понад $10 мільярдів у компанію IBM, викупивши близько 6 відсотків акцій цього найбільшого розробника програмного забезпечення.

За даними Forbes, щоденний заробіток легендарного підприємця у 2013 році становив у середньому 37 мільйонів доларів.

Особисте життя Уоррена Баффетта

У 1949 році молодий Уоррен був захоплений дівчиною, хлопець якої грав на мініатюрній гітарі укулеле. У спробі конкурувати із суперником він теж придбав один із таких музичних інструментів і навчився на ньому грати. І хоча серце красуні йому тоді підкорити не вдалося, любов до гри на укулелі стала частиною його життя.

У 22 роки він одружився з Сьюзен Томпсон. Подружжя виховало трьох дітей – Сьюзі, Говарда та Пітера, проте після 25 років шлюбу почали жити окремо, хоча офіційно не розлучалися. У 2004 році Сьюзен померла від раку, а через 2 роки фінансист знову одружився з давньою приятелькою Астрід Менкс. Йому тоді виповнилося 76 років, а нареченій – 60.

Олігарх невибагливий у побуті, консервативний, любить грати в бридж, нібито витрачаючи на це заняття не менше 12 годин на тиждень. Він – відданий уболівальник футбольного клубу Небраски, де його призначили почесним помічником тренера.

Глава фінансової імперії проживає в центральному районі рідного міста в будинку, купленому ще 1958 року за $31,5 тисячі. Крім цього, він володіє будинком вартістю $4 млн. у Лагуна-Біч, штат Каліфорнія. 1989 року він купив за $6,7 млн. особистий літак, але згодом назвав це придбання невиправданим витрачанням грошей.

Після того, як прийомна дочка сина, його улюблена онука Ніколь, знялася в документальному фільмі Джеймі Джонсона «Той самий один відсоток», де розповідалося про жорстоке фінансове розшарування суспільства, Уоррен зрікся спорідненості з нею і позбавив фінансової допомоги.

У квітні 2012 року один із найзнаменитіших інвесторів у світі захворів на рак простати. Лікування цього серйозного захворювання лікарі успішно завершили вже у вересні того ж року.

Уоррен Баффетт сьогодні

У 2015 році в партнерстві з Алессандро Прото, італійським мільярдером і нібито прототипом головного героя еротичного бестселера Е. Л. Джеймс «П'ятдесят відтінків сірого», він придбав в Егейському морі острів Святого Хоми за 15 мільйонів євро. Гуру у грошовій сфері вважає, що у Греції з'явилася маса можливостей, тому багато людей охоче інвестуватимуть у місцеву землю та нерухомість. Обидва бізнесмени мають намір зайнятися там елітною нерухомістю.

Поради Уоррена Баффета

Донедавна інвестор-легенда не поспішав вкладати гроші у підприємства, що спеціалізуються на розробці передових технологій. Він інвестував у транспортний, страховий бізнес та у безліч виробництв. Однак на початку 2016 року він уже був власником 10 мільйонів акцій Apple загальною вартістю $1 млрд, а в серпні збільшив свій пакет цінних паперів американської ІТ-корпорації до 15 млн ($1,6 млрд).

Уоррен Баффет – відомий американський бізнесмен. Його неодноразово називали найбагатшою людиною на Землі ( зараз його статки оцінюються майже в 74 мільярди доларів США). Незважаючи на свій похилий вік (у 2016 році йому виповнилося 86 років), він продовжує роботу в Berkshire Hathaway як виконавчий директор. Його геніальні інвестиційні рішення допомогли цій компанії посісти перше місце за величиною капіталізації серед американських фірм. Давайте дізнаємося, як Уоррен Баффет зміг дійти такого вражаючого успіху.

Біографія Уоррена Баффета

Дитинство і юність

Уорен Баффет народився 30 серпня 1930 року в Омаху – невелике містечко штату Небраска. Він став четвертою дитиною – його батьки вже мали трьох доньок. Батько Говард був заможним людиною – перебував у конгресі, успішно працював біржовим трейдером, володів своїм брокерським підприємством.
Звісно, саме успіх батька став причиною зацікавленості Уоррена Баффета у фінансах та бізнесі. Причому займатися торгівлею він почав із раннього дитинства – ще з шести років. Тоді він купив у свого дідуся кілька баночок газування за чотири-таки, а продавав їх уже по 50 центів.

У одинадцять років Уоррен вперше спробував пограти на біржі. Спільно зі своєю старшою сестрою (її звали Доріс) він позичив у батька гроші та купив три акції підприємства Cities Service за 38 доларів. Після цього ціна за них спочатку знизилася майже у півтора рази, але незабаром зросла до сорока доларів. Уоррен після цього відразу ж продав їх - з урахуванням комісійних зборів прибуток склав 5 доларів. Якби він тільки знав, що за кілька днів ціна за ці акції перевищить позначку в 200 доларів...
Уоррен Баффет розповідає, що досі він не може забути про цю помилку. Цей випадок дав йому зрозуміти, що для гри на біржі потрібно бути терплячим – а передбачити ідеальну ситуацію неможливо.

Підпишись на сайт і ти дізнаєшся, як заробляти онлайн до 24% на місяць, маючи лише $10. Щомісячний докладний звіт нашого інвестиційного портфеля, корисні статті та лайфхаки, які зроблять тебе багатшими!

Перша робота

Через два роки після невдалого досвіду на біржі Уоррен влаштувався постачальником газет у Washington Post – на цій посаді за місяць він отримував 175 доларів. Для тринадцятирічного підлітка це був непоганий заробіток. Він навіть сплатив свій перший податок – 35 доларів. Повіривши у свій успіх, він заявив рідним та друзям, що якщо до 30 років він не буде мільйонером, то скинеться з найвищої будівлі міста. Забігаючи вперед, можна сказати, що з натяжкою, але свою обіцянку він виконав, заробивши свій перший мільйон доларів на наступний рік після тридцятиріччя.

У 1945 році, коли Уоррену Баффету було 15 років і він ходив у старші класи, разом із приятелем він вклав 25 доларів на купівлю пінбольного апарату. Вони поставили його в перукарні, а протягом кількох місяців встановили ще два таких автомати в інших районах міста. Такий нехитрий бізнес приносив хлопцям близько двохсот доларів щотижня. Через рік вони продали справу, а Баффет придбав уживаний Ролс-Рой, який він здавав в оренду.

Освіта

У 1947 році Уоррен Баффет вийшов зі школи і розмірковував про майбутнє: чи потрібно йому вчитися далі, якщо він може вже зараз почати заробляти гроші? У сімнадцять років його статки досяглидосить значних п'яти тисяч доларів(Він накопичив їх роботою листоношою і дрібною торгівлею).
До відома : якщо перевести цю суму з урахуванням інфляції в сучасний еквівалент, то вийде близько сорока тисяч доларів
Допоміг йому батько – Говард Баффет. У колишньому – талановитий брокер, він пояснив Уоррену: по-справжньому великі суми можна заробляти лише здобувши престижну освіту. Так, йдеться не про отримані знання, а про соціальний статус, який отримує випускник іменитого університету.
Погодившись із батьком, відразу після випуску в 1947 році Уоррен почав навчання в Університеті Пенсільванії The Wharton School, вступивши на факультет фінансів, де він провчився кілька років. У 1949 році Баффет став членом братства Alpha Sigma Phi - у нього свого часу вступали батько і дядько юнака. Через те, що в 1948 році Говарда Баффета не було обрано конгресменом, вся родина повернулася до міста Омаха (Небраска), включаючи Уоррена – останні два роки бакалаврату він навчався в університеті штату Небраска.

Після отримання скоринки бакалавра в Небрасці, Уоррен Баффет перейшов до колумбійського університету – Школу Бізнесу (Columbia Business School). Цікаво, що майбутній мільярдер також намагався вступити до аналогічної школи бізнесу в університеті Гарварда, але його туди не взяли.
Тут викладали видатні професіонали в галузі фінансування – у тому числі Девід Додд та Бенджамін Грехем. Їхня спільно написана в 1934 році робота «Аналіз цінних паперів» була популярна по всій Америці. Її багато разів перевидавали, і вона розходилася гігантськими тиражами. Будь-який поважаючий себе інвестор вважав за свій обов'язок прочитати її. Бена Грехема відтоді називають одним із батьків фундаментального аналізу та засновником теорії «вартісного інвестування».
Про популярну роботу Бенджаміна Грехема «Розумний інвестор» (1949) Уоррен Баффет у всіх інтерв'ю відгукується, як про найкращу книгу про фінанси.
В Університеті Колумбії Баффет ходив на семінари Грехема про аналіз інвестицій та цінних паперів. Через війну іменитий фінансист поставив Уоррену найвищу оцінку (з чуток, вперше за всю викладацьку кар'єру).

Кар'єра та бізнес

Незважаючи на успіхи свого учня, Бенджамін Грехем не взяв його на роботу у свою фірму (Graham-Newman). Після закінчення навчання в Колумбії Уоррен Баффет повернувся на батьківщину і влаштувався в компанію батька, де обійняв посаду менеджера з продажу продуктів, пов'язаних з інвестиціями.
У цей час (1951 рік) Уоррен Баффет почав вести викладацьку діяльність. Він давав власні семінари щодо основних принципів інвестицій в університеті Небраски. Його студенти в основному були вдвічі старші за нього – адже Баффету тоді виповнився лише 21 рік.

До основних підприємств, чиї акції він наполегливо радив купувати, працюючи порадником у фірмі батька, входила страхова компанія GEICO. Через двадцять із лишком років Баффет отримає контроль над нею, коли вона увійде до його холдингу Berkshire Hathaway. На даний момент "GEICO" є шостою за величиною компанією, що надає послуги автострахування, а її щорічний прибуток складає більше чотирьох мільярдів доларів.
Інтерес до фірми був викликаний тим, що Бен Грехем, улюблений викладач та кумир Баффета, був одним із членів ради директорів фірми GEICO. Дізнавшись про це, Воррен відразу сів на поїзд і вирушив до Вашингтона, до головного офісу GEICO.

На зорі 1950-х років GEICO була нічим не примітною невеликою фірмою. Лорімер Давідсон, її фінансовий віце-президент, опинився в офісі саме тоді, коли туди з'явився Баффет. Вони розмовляли протягом кількох годин. У результаті Уоррен отримав цінні поради щодо принципів та особливостей роботи страхового бізнесу та управління ризиками, багато з яких знадобилися йому в майбутньому.

Заснування своєї компанії

В 1954 Бенджамін Грехем нарешті помітив Баффета (ще б: адже з 1950 по 1956 йому вдалося збільшити свій стан з 10 до 140 тисяч доларів) і запропонував йому роботу аналітиком.
Через два роки Уоррен Баффет повернувся до рідної Омахи та відкрив свою першу компанію «Buffett Partnershop Ltd». Її капітал склав 105 тисяч доларів - він складався з часток його друзів та членів сім'ї. Особисто Баффет у свій проект вклав лише 100 доларів.

У 1958 року обсяги коштів партнерів під керівництвом Баффета зросли вдвічі(починаючи з заснування компанії у 1956 році). З того часу почалася низка вдалих інвестиційних рішень Уоррена, яка триває до сьогодні.
У своїй компанії Баффет, як директор фонду, не отримував фіксованої зарплати. Система була така: наприкінці кожного року прибуток розподілявся між кожним пайовиком з 4% річних. У разі, якщо рік був вдалим і прибуток був більшим, то він поділявся між партнерами та Уорреном Баффетом у пропорції 3 до 1. Однак, якщо прибуток був меншим – то директор фонду залишався ні з чим.

У зв'язку з цим Уоррен мав підстрахуватися на випадок невдачі. У 1962 році він вийшов на збиткове текстильне підприємство "The Berkshire Hathaway". Він вирішив викупити його – незважаючи на те, що інші інвестори ніколи цього не зробили б (акції були дорогі – а прибутковість низька). Через три роки він заволодів 49% підприємства та був обраний директором. Для решти акціонерів стало цілковитою несподіванкою те, що замість розвитку текстильного виробництва він направив прибутки на придбання цінних паперів.

1967 року Баффет почав викуповувати страхові компанії. Він придбав National Indemnity Co., а потім - і GEICO, в якій колись працював аналітиком. Тоді він витратив близько 26 мільйонів доларів - а зараз страховий сектор його холдингу оцінюється в дивовижні вісім мільярдів доларів.
Цей рік був першим та єдиним, коли холдинг виплачував дивіденди. Після нього весь прибуток реінвестувався, що стало одним із секретів дивовижного успіху Баффета.

Бізнес після ліквідації Buffett Partnershop

На початку 1970 року було ухвалено рішення ліквідувати фонд "Buffett Partnershop Ltd". Всі пайовики могли обміняти свою частку на акції The Berkshire Hathaway, або на гроші. Так Уоррен Баффет придбав 29% акцій "The Berkshire Hathaway". З того часу він не продав жодної з них – зараз його частка налічує 42,7%.
За часів серйозних біржових криз – коли більшість інвесторів воліла не ризикувати – Баффет здійснював одні з найприбутковіших угод у своїй кар'єрі.
Наприклад У період кризи 1973 року він за 11 мільйонів доларів придбав значний пакет акцій «Вашингтон Пост» (на даний момент його вартість оцінюється в 1,1 мільярда доларів).

Через рік після "чорного понеділка" 1987 року холдинг "The Berkshire Hathaway" виділив 1,3 мільярда доларів на придбання акцій "Coca-Cola". Крім того, в активах холдингу є пакети наступних відомих компаній: "American Express", "Gillette", "McDonalds", "Walt Disney", "Wells Fargo" та багатьох інших. За інформацією на весну 2008 року, до його структури входить 49 окремих підприємств різних профілів.

Низка проблем у 2008 році

На початку 2008 року в The Berkshire Hathaway пролунав гучний скандал. Генеральний директор її дочірньої фірми "General Re Corp." Джозефа Брендона було звинувачено в шахрайстві і усунуто з посади. До цього більшість аналітиків припускали, що Брендон є кандидатурою у наступники Баффета на посаді голови The Berkshire Hathaway.
Ще один нюанс, який міг значно зменшити прибуток холдингу в 2008 році - різке падіння акцій великого агентства Moody's (у володінні Баффета було близько 20 відсотків цієї компанії). Обвал був викликаний у зв'язку з порушеним Генеральною прокуратурою розслідування за звинуваченням керівника Moody's у порушенні антитрестівського закону. Саме це стало приводом до підозр у змові організацій із спільним акціонером.

Стан Баффета

Скільки ж грошей заробив Баффет?За останні сорок років його статки збільшувалися зі швидкістю близько 24% річних. Стабільний заробіток упродовж такого довгого часу – по-справжньому унікальний результат.
Баффет відомий вражаючим чуттям на вдалі інвестиції (за ним навіть закріпилося прізвисько «Оракул з Омахи»). Він може у потрібний момент придбати та продати – в ідеальний для цього час, максимізувавши прибуток. Його стратегія полягає у придбанні недооцінених підприємств. Баффет скуповує акції, які забезпечуються серйозними активами – і терпляче чекає (іноді не один рік), поки вони подорожчають на ринку.

У 2008 році в журналі Forbes Уоррен Баффет був названий найбагатшою людиною на нашій планеті.Тоді його багатства оцінювалися більш ніж у 60 мільярдів доларів. Хоча під час світової фінансової кризи воно й відчутно зменшилося, 2009 року Уоррен посів друге місце у рейтингу. Цікаво, що одночасно з цим Баффет вважається чи не найменш оплачуваним менеджером – у The Berkshire Hathaway його зарплата становить досить скромні 100 тисяч доларів на рік. До весни 2011 року багатства підприємця оцінювались десь у 50 мільярдів доларів, а в рейтингу Forbes він знову опустився – цього разу посівши третє місце.

родина

З першою дружиною Сюзан Баффет, яка також народилася в Омаху, Уоррен одружився навесні 1952 року. У 1977 році вони практично перестали бачитися. Сюзан була талановитою співачкою і іноді виступала у кабарі. Вона вирішила присвятити своє життя естраді та вирушила до Сан-Франциско, а Баффет з 1978 року жив зі своєю подружкою Астрід Менкс. Розлучення з дружиною не було оформлене, але подружжя зберегло дружні стосунки, і згодом Сюзан увійшла до ради директорів холдингу і стала головою фонду Buffett Foundation, де вона займалася благодійністю.

Сюзан Баффет загинула у 2004 році через рак гортані - Уоррен до останнього моменту не відходив від неї. Через кілька років, наприкінці літа 2016 року він вирішив одружитися з давньою знайомою Астрід (до речі – вона народилася в СРСР).
У Уоррена Баффета є троє дітей від Сюзан. 1953 року на світ з'явилася донька Сюзан Еліс, 1954 року – старший син Говард Грем, а 1958 року – молодший Пітер Ендрю.

Особисте життя

У звичайному житті Уоррен Баффет поводиться досить аскетично. Він так нікуди і не переїхав із рідної Омахи і продовжує жити в нічим не примітному будинку, який вони разом із дружиною купили ще 1958 року. Бізнесмен невибагливий у їжі – він любить солодкі булочки, вишневу Кока-колу (Cherry Coke), а також гамбургери. Він не відвідує багатолюдні збори або засідання, і більшу частину робочого часу проводить у головному офісі The Berkshire Hathaway в Омахі – його штат складається з менш ніж двадцяти осіб.

До 2006 року Баффет пересувався лише на вживаних автомобілях,Проте, переглянувши телевиступ гендиректора «General Motors» Ріка Вагонера, яке йому дуже сподобалося (він навіть надіслав йому хвалебного листа) і доручив своїй доньці купити для нього нову модель Cadillac DTS.
Головне хобі Баффета – бридж. Він грає і по-старому, в оточенні друзів, так і онлайн. Комп'ютер для ігор йому як подарунок підніс давній друг Білл Гейтс. Разом вони навіть беруть участь у мережевих турнірах з бриджу (Гейтс – під псевдонімом «Chalengr», а Баффет – «T-Bone»). У 2005 році мільярдери виступили із спільною ініціативою запровадження навчання цій корисній для розвитку логіки грі у шкільній програмі. На той час імениті підприємці вже встигли вкласти в популяризацію своєї улюбленої гри понад мільйон доларів. Окрім бриджу, Уоррен Баффет любить бейсбол, і на кількох матчах навіть удостоювався честі виконати символічний перший кидок м'яча.

Уоррен Баффет разом із Біллом Гейтсом (своїм старим другом) перебувають у клубі елітного гольф-клубу на острові Нантакета;
Пожертвував на благодійність 37 мільярдів доларів, став щедрим філантропом на Землі;
Слабкість мільярдера - приватні реактивні літаки.;
Вміє грати на укулелі (мініатюрна гавайська гітара);
Знімався в епізодичній ролі в серіалі «Офіс»;
Щороку на аукціоні розігрується вечеря з Уорреном Баффетом. 2016 року невідомий шанувальник бізнесмена виклав за цю можливість 3,5 мільйона доларів. Виручені кошти також йдуть на благодійність

Дякую за увагу!

Уоррен Баффет має у своєму розпорядженні величезний стан і, проте, не живе в дивовижно дорогих будинках і не обідає зайвий раз у ресторанах екстра класу. Саме цим він відрізняється від багатьох інших успішних інвесторів. Початковий капітал Уорена Баффета становив 100 тисяч доларів.За 38 років йому вдалося збільшити його на 200 000%! Ви можете собі уявити? Як ви думаєте, скільки вам потрібно було б працювати, щоб перевершити цього справді великого інвестора?

Навіть уявити таке складно, а вже зробити взагалі не реально! Але це йому вдалося. Як? За допомогою секретів та правил інвестування, про які буде розказано нижче. "Якщо ви всі такі розумні, то чому я тоді такий багатий" Уоррен Баффет

Уоррен Баффет народився 30 серпня 1930 року. Його батьком був біржовий брокер та політик Говард Баффет, який жив і працював у найбільшому місті штату Небраска – Омаху. Уоррен ріс дуже обдарованим хлопчиком, день у день дивуючи батьків своїми здібностями. Він рано почав читати, ще до школи освоїв основи математики, перемножував в думці багатозначні числа і в шість років почав вивчати основи фінансового мистецтва. Першу фінансову операцію Уоррен провів у 1936 році, купивши у свого діда в магазині упаковку із шести пляшок кока-коли за 25 центів і продавши її по 5 центів за штуку. Виручивши 30 центів, він отримав прибуток у 5 центів.

Свою біржову діяльність Баффет розпочав у 11 років. У цьому йому допоміг батько-брокер, який надав синові доступу до біржової інформації. Початковий капітал Уоррена складався з його дитячих грошей, скромних заощаджень сестри Доріс і грошей, позичених у батька. Купивши три привілейовані акції Cities Service Preferred за 38 доларів за штуку, юний спекулянт почав чекати.

Спочатку йому довелося трохи понервувати, коли ціна акцій впала до 27 доларів. Але Уоррен не піддався емоціям та дочекався, коли ціни підвищилися до 40, де він і зафіксував свій прибуток. Вдала на перший погляд угода обернулася для Уоррена справжнім ударом. За кілька днів акції компанії коштували вже по 200 доларів за штуку! Не в силах стримати свого розчарування, хлопчик ридав над своїм скромним виторгом. Саме тоді він зрозумів, що поспіх – дуже поганий порадник у питаннях інвестування, і пообіцяв собі більше ніколи не поспішати. «Якщо до 30 років не стану мільйонером – зістрибну з найвищого даху»

У 13 років Уоррен став заробляти, розносячи газету Washington Post. Він зміг застосувати в цій, на перший погляд простій справі, свої аналітичні здібності. Оптимізація маршруту за допомогою власної стратегії дозволила обходити набагато більше адрес та заробляти більше грошей.

Спочатку Уоррен домігся того, що став отримувати стільки ж, скільки директор поштового відділення, а потім і вдвічі більше. За рік він зумів збити капітал у 1,5 тис. доларів, вклав їх у купівлю земельної ділянки та здав його в оренду фермерам. У цьому ж 1943 році Баффет вперше заплатив свій прибутковий податок у сумі 35 доларів. Успіх був вражаючим. Але амбіціям Уоррена не було меж. Його заява про те, що якщо до 30 років він не стане мільйонером, то зістрибне з даху найвищої будівлі в Омаху, буквально вразила його родичів наповал. Перший мільйон прийшов до Баффета, коли йому було 31 рік.

Будучи 15-річним старшокласником, Уоррен звернув свою увагу на гральний бізнес. Він купував поламані ігрові автомати за непридатною ціною, ремонтував їх і встановлював у багатолюдних місцях – магазинах, перукарнях тощо, виплачуючи частину прибутку господарям закладів та залишаючи собі по 600 доларів на місяць.

Батьки Баффета наполягли на тому, щоб він вступив до Пенсільванського університету. Але чому могли навчити такого заповзятливого юнака професора, які знають про бізнес тільки теоретично? Навчання набридло швидко. Уоррен покинув університет і зайнявся газетним бізнесом у рідній Небрасці. Спочатку він був начальником відділу доставки, а потім і співвласником фірми, все частіше звертаючи увагу на фондовий ринок. У розпорядженні Баффета були не лише власні накопичення, а й гроші батька, які він одразу почав примножувати. І все це без відриву від навчання в Університеті Небраски.

«Додаткові знання зроблять мене надлюдиною»

Університетського диплома Уоррену було недостатньо, і він продовжив свою освіту. "Я розумів, що багато знаю і можу на рівні особистих здібностей, але я також розумів, що додаткові знання зроблять мене надлюдиною", - не без іронії згадував він пізніше. У 1950 році Баффет вирішив вступити до Гарварду, але юний вік завадив йому стати студентом цього престижного навчального закладу. Не витрачаючи свого часу на розчарування, Воррен вступив до Університету Коламбію у Вашингтоні, де йому пощастило прослухати курс лекцій Бенджаміна Грехема, акули інвестиційного бізнесу.

Цей видатний біржовий гравець став знаменитим ще у 20-ті роки минулого століття завдяки тому, що вкладав свої гроші в недооцінені акції, на які інші інвестори не звертали уваги. І ось невдача, після покупок Грехема вартість цінних паперів починала різко зростати. Більшість інвесторів розглядали операції з акціями як азартну гру, а Грехем вважав це справжньою наукою та ретельно аналізував фінансові показники компаній, перш ніж зупинити свій вибір на їхніх цінних паперах. В основу курсу лекцій Грехема було закладено постулат про те, що рішення про купівлю або продаж акцій має бути прийняте на основі скрупульозного аналізу фінансової звітності компаній незалежно від напряму їхньої діяльності.

Він вчив своїх студентом тому, що вкладати гроші потрібно в ті цінні папери, вартість яких нижча за їхні реальні активи, не звертаючи уваги на популярність акцій серед біржових гравців. Такі цінні папери одержали назву «сигарних недопалків» – їх викинули, але кілька затяжок зробити ще можна. Маючи в усьому свій погляд, Баффет зробив прямо протилежний висновок: «Яка мені справа до звітності компанії, коли знаю, що її активи коштують дорожче, ніж продаються? Треба купувати не акції, а бізнес, який стоїть за ними!».

Це переконання допомогло йому заробити величезні гроші набагато більше, ніж його вчителю, Бенджаміну Грехему.

Термін продажу акцій – ніколи

Незважаючи на те, що Баффет став єдиним студентом, який отримав оцінку «відмінно» за курсом Грехема, той не рекомендував талановитому учневі працювати з фінансами. Уоррен відкрито сперечався з учителем і навіть висміював його поза аудиторією, але після закінчення навчання він був готовий працювати на свого наставника абсолютно безкоштовно. Грехема ця пропозиція не зацікавила. Баффет змирився з відмовою, поїхав до рідного міста, де став викладачем місцевого університету, і одружився. І раптом – телефонний дзвінок. Грехем запросив Уоррена на роботу, що стало для того справжнім дивом.

Баффет пропрацював у Грехема 6 років, заробив 140 тис. доларів і вирішив відкрити своє перше інвестиційне товариство у рідній Омахі. Воно отримало назву Buffett Associates. Робота почалася з капіталу в 105 тис. доларів, складалася з вкладів кількох підприємців, яких Баффет вдалося переконати вкласти приблизно по 25 тис. доларів. Усього за 6 місяців цей капітал був збільшений утричі. Якість управління компанії стало основним критерієм, на основі якого Баффет ухвалював рішення про вкладення грошей у цінні папери.

Грехем звертав увагу лише на фінансові показники, тоді як Уоррен вивчав ще й корпоративну структуру та біографії вищого керівництва. Він вкладав гроші тільки в ті компанії, які займали міцні позиції на ринку і мали залишатися на ньому багато років. Це стало головною відмінністю між Баффетом і ще одним видатним інвестором, Джорджем Соросом, який віддавав перевагу короткостроковим спекуляціям. Баффет часто каже: "Наш улюблений термін для продажу акцій - це ніколи". На погляд дуже нескладний підхід приніс воістину разючі результати.

Акції, якими володіла фірма Баффета, лише за п'ять років подорожчали на 251%. За цей же час індекс Dow Jones, основний індикатор стану американської економіки, що розраховується на основі цін акцій 30 великих компаній США, що представляють головні галузі економіки, зріс тільки на 74%. Пройшло ще п'ять років, і акції Баффета зросли в ціні вже на 1156%, Dow Jones за цей час піднявся лише на 122%.

Цифри Баффета

Це було лише початком видатного сходження Баффета як талановитого та щасливого інвестора. 1969 року активи Buffet Associates становили 102 млн. доларів. Баффет прийняв парадоксальне на перший погляд рішення - він продав усі свої акції, закрив фонд і вклав у гроші в текстильну компанію The Berkshire Hathaway (BH), справи якої, м'яко кажучи, були не в кращому стані.

Незважаючи на те, що вартість чистих активів у розрахунку на одну акцію становила 20 доларів, продажна ціна була лише 8 доларів за штуку. Ніхто не звернув на це уваги, ніхто крім Баффета. За три роки він став власником 50% акцій ВН. Акціонери компанії очікували, що новий власник розвиватиме текстильне виробництво, але він віддав перевагу всім доходам вкладати в цінні папери. Це стало початком другого, воістину грандіозного успіху Уоррена Баффета як біржовий гравець. Зміни американського законодавства, прийняті саме у цей період, надавали страховим компаніям величезні податкові пільги. Баффет не міг не звернути на це своєї уваги і придбав п'ять найбільших американських страхових компаній.

Його розрахунок виправдався, принісши йому 28 млрд доларів. Баффету тоді лише перевалило за сорок.

Баффет продовжував вкладати гроші в акції «хороших компаній». Журнал Business Week опублікував деякі дані про поточну вартість пакетів придбаних ним цінних паперів: акції Coco-Cola – придбано за 1,3 млрд. доларів, коштують 13,4 млрд., акції Gillette – було куплено за 600 млн. доларів, коштують 4, 6 млрд., акції The Washington Post – ціна купівлі лише 11 млн. доларів, коштують 1 млрд.

Секрети інвестування Уоррена Баффета

У чому секрет такого грандіозного успіху? Баффет ніколи не грав на біржі, він вкладав кошти у компанії, які цим займалися. Абсолютна більшість інвесторів приходять на біржу, щоб отримати швидкий прибуток, не приділяючи належної уваги довгостроковим перспективам. Саме це перетворює їхню торгівлю на свого роду азартну гру.

Баффет із самого початку зміг зрозуміти помилковість такого, як він називав «близорукого» підходу, до операцій із цінними паперами.

Баффет – мільярдер

Баффет упевнений, що отримувати гарний прибуток, ґрунтуючись на короткострокових операціях з акціями, нереально. Більше того, здебільшого, рано чи пізно, це призводить до руйнування інвесторів. Уоррен обрав для себе інший шлях - він вкладав гроші в капітали саме тих компаній, яких інші інвестори хотіли позбутися якнайшвидше, ретельно оцінюючи при цьому реальну вартість цінних паперів, що купуються.

З мільярдними активами Berkshire робити це було неважко. Різке падіння цін – це лише миттєва емоційна реакція учасників торгів, багаторазово посилена постійними повідомленнями Wall Street Journal. Баффет, усвідомлюючи те, що ринкова вартість акцій рано чи пізно повернеться до їх справедливого рівня, скуповував папери компаній, що стрімко дешевшають, не відчуваючи при цьому жодного страху.

Навіщо звертати увагу на повідомлення у пресі, спитайте ви, адже вони далеко не завжди відображають реальний стан справ. Але, насправді, саме так робить абсолютна більшість приватних інвесторів та керуючих фондами та фінансовими компаніями. Баффет до таких гравців не входить. Він має на все свій власний погляд і довіряє лише своїм особистим міркувань. У певні моменти часу вартість акцій окремих компаній може бути переоцінена або недооцінена. Це відбувається тому, що більшість гравців на фондовому ринку просто ігнорують реальну цінність компанії та значення її фінансово-економічних показників.

Баффет, об'єктивно оцінюючи реальний стан справ, цілком справедливо розраховує на те, що ринкова вартість акцій рано чи пізно наблизиться до її справедливого рівня. Якщо акції компанії переоцінені, їхня ціна неминуче впаде, забравши в інвесторів, які необачно їх купили, частину, а то й весь їхній капітал. Ось чому купівля «модних» цінних паперів така небезпечна. З іншого боку акції, яких інвестори хочуть позбутися буквально за будь-яку ціну, у майбутньому можуть принести просто величезні гроші. Баффет звернув увагу на той факт, що інвестори нерідко поводяться парадоксально. Вони починають продавати акції «хороших» компаній лише на основі виходу поганих новин. Але це факт дає можливість іншим учасникам ринку купити відмінні цінні папери за вигідною ціною.

Сам Баффет у таких випадках купує стільки, скільки може, розраховуючи не лише на зростання курсової вартості, а й на отримання пристойних дивідендів. Більшість інвесторів продають на поганих новинах, а купують – на добрих. Уоррен робить все з точністю навпаки.

Баффет розуміє, що для розвитку будь-якої компанії потрібен час, найчастіше значний. Саме тому відмінністю його стратегічного підходу до вкладення коштів стала довгостроковість інвестицій. Купивши акції, він готовий чекати роками, доки їхня ринкова вартість значно не підніметься в ціні. Ще один секрет Баффета - відмова від інвестицій в акції високотехнологічних компаній, таких як Yahoo, Priceline, Amazon.com, Lucent, CMGI та інших.

Їхня діяльність пов'язана з високим рівнем ризику, адже люди легко можуть відмовитися від продуктів їхнього виробництва, на відміну від продуктів харчування, одягу, сировини та інших аналогічних товарів. «Купуйте такі компанії, якими зможе управляти дурень, тому що рано чи пізно, дурень їх очолить», – ділиться Баффет своїм поглядом на інвестиції. Іншими словами, що простіше структура компанії, то краще. Уоррен Баффет на 100% довгостроковий інвестор, який приймає свої рішення на основі фундаментального аналізу та розуміння довгострокових економічних тенденцій.

Ефективність такого підходу підтверджена роками дуже успішного інвестування, в результаті якого він став і залишається досі одним із найбагатших людей у світі.

Навіщо Баффету 62 мільярди доларів?

Всі багаті люди оповиті ореолом міфів, чуток та легенд. Уоррен Баффет – не виняток. Кожен бажаючий може знайти безліч книг та журнальних статей про цю дивовижну людину. Результатом знайомства з його історією успіху може стати закономірне питання, навіщо йому 62 мільярди доларів? У Баффета майже немає особистих уподобань, його особисті потреби дуже скромні.

Його дружина Сюзі, яку Баффет називав «сонячним світлом і дощем саду», пішла від нього ще в 1977 році, поїхала в Сан-Франциско і почала там нове життя. Сам Уоррен, як і раніше, живе в Омаху, в старому будинку. Він не має дорогих автомобілів останньої марки. Стара «Хонда», куплена 10 років тому за 700 доларів із номерним знаком «thrifty» (у перекладі з англійської – розважливий) – ось і весь автопарк мільярдера.

Машину Баффета легко впізнати за номером, а ось його дуже складно прийняти за мільярдера. Мало хто подумає, що така людина може одягатися на розпродажах чи магазинах для середнього класу. Єдині атрибути багатого життя, перед якими Уоррен не зміг встояти – це гра в гольф та пристрасть до дорогих спортивних літаків.

Баффет байдужий до досягнень сучасних технологій. У ділових поїздках він іноді користується мобільним телефоном, повністю відмовляючись від такого засобу зв'язку вдома в Омаху. У його кабінеті не можна побачити навіть калькулятор. Можливо, це пояснюється тим, що Баффет у принципі байдужий як до високотехнологічних компаній, так і продуктів їх виробництва.

На початку 2000-х років акції цих компаній мали на ринку величезну популярність. Інвестори скуповували їх як гарячі пиріжки і посміхалися над «великим Баффетом», який, як їм здавалося, втратив своє феноменальне чуття. Але сміється той, хто сміється останнім. Багато хто з цих інвесторів втратив свої капітали, а Уоррен знову опинився «на коні». Баффета пов'язує багаторічна дружба з Біллом Гейтсом, якому врешті-решт вдалося умовити його купити комп'ютер, і то тільки для того, щоб грати в покер інтернетом.

Для того, щоб обслуговувати свій персональний комп'ютер, Уоррену довелося прийняти в штат компанії програміста.

Баффет дуже спокійно ставиться до грошей, ведучи дуже економне життя і вирішивши «передати цей стиль життя у спадок» своїм нащадкам. За умовами заповіту лише 1% всього стану Уоррена буде передано його спадкоємцям, 99% буде перераховано на користь різних благодійних фондів. 2006 року Баффет передав половину свого статку, або приблизно 37 млрд. доларів, на благодійність. Більшість цих коштів перейшла у розпорядження фонду під керівництвом Білла та Мелінди Гейтс. Ще ніхто за всю історію людства не робив нічого схожого.

Уоррен Баффет: цитати

Уоррен Баффетт почав купувати цінні папери ще у підлітковому віці. Багатий бізнес-досвід та неординарні знання допомогли йому до сьогоднішнього дня стати найбагатшою людиною на планеті.

Уоррен Баффетт замикає трійку лідерів найбагатших людей планети. Сьогодні його статки дорівнює 84 млрд доларів, а історія успіху може стати гарною мотивацією для початківців трейдерів та інвесторів.

ПІБ:Уоррен Едвард Баффетт (Warren Edward Buffett).
Дата народження: 30.08. 1930.
Освіта:Колумбійський університет.
Дата початку підприємницької діяльності / вік:продаж газет, разова купівля акцій, купівля, ремонт та встановлення гральних автоматів (все у підлітковому віці).
Вид діяльності при старті:інвестиційне товариство Buffett Associates.
Поточний вид діяльності:бізнесмен, мільярдер, філантроп.
Поточний стан: 84 млрд доларів.

Уоррен Баффетт - це жива легенда, людина, яка, як люблять говорити американці, зробила себе сама. Можливо, саме національна риса уродженця Сполучених Штатів – бажання з дитинства стати мільярдером і стала спрямовуючим вектором нашого героя ще з дитячих років. Сьогодні цей бізнесмен є найсерйознішим конкурентом Білла Гейтса, а історія успіху талановитого містера Уоррена Едварда Баффетта починається саме з цього ніжного віку.

Дитинство Уоррена Баффетта

Один із найбагатших на сьогоднішній день людей Уоррен Едвард Баффетт (Warren Edward Buffett) на планеті з'явився на світ 30 серпня 1930 року в Омахо, штат Небраска у звичайній американській родині. Батько був трейдером на біржі (пізніше став конгресменом), мати домогосподаркою (та колишньою фотомоделлю). У Уоррена було дві старші сестри - Доріс і Роберта. Сім'я завжди жила в достатку, але хлопчик з дитинства мріяв досягти чогось більшого.

Фото 1. Хлопчик змалку мріяв бути мільярдером.
Джерело: uznayvse.ru

Батько - головний приклад Уоррена, який вплинув формування його особистості. Глава сім'ї пожертвував бажанням бути журналістом і вирішив стати маклером, зайнявшись затребуваним у період Великої Депресії продажем цінних паперів.

Наймолодший брокер

Короткі біографічні дані свідчать: перший свій бізнес-досвід Уоррен Едвард Баффет отримав у... 6 років: він купив кілька банок Coca-Cola і продав їх у кілька разів дорожче. Дивлячись на батька, у 11 років хлопчик теж вирішує грати на біржі. Заручившись заощадженнями сестри, він купує три акції Cities Service Preffered за 38 доларів. Дочекавшись зростання цін, хлопчик продає їх уже по 40 доларів, але буквально за тиждень вартість цих цінних паперів піднімається до позначки 200 доларів.

Цей урок бізнесмен засвоїв на все життя - саме він і ліг в основу довгострокового інвестування - принципу, який Баффетт дотримується досі.

Переїзд до Вашингтона

У 1942 році батько головного героя здобуває перемогу на виборах до Конгресу від Республіканської партії, і сім'я переїжджає до Вашингтона. У столиці наш герой закінчує Alice Deal Junior High School та Woodrow Wilson High School. І тут Баффет продовжує заробляти гроші.

Ще одним прикладом людини, яка народилася в багатій сім'ї, але «зробила власне ім'я», є Джон Марс.

Підліток почав з продажу газет - працюючи п'ятьма маршрутами, він оптимізував їх настільки, що зміг за місяць заробляти стільки ж, скільки доросла людина. І до 14 років у його заощадженнях виявляється сума 1200 доларів - на ці гроші він купує ділянку землі в рідній Небрасці, щоб надалі здати її в оренду місцевому фермеру.

Юний Уоррен Едвард Баффетт не зупиняється на досягнутому: у старших класах школи він з другом починає ще один бізнес-проект. Йдеться про купівлю списаних гральних автоматів (ціна на них була приблизно 25-75 доларів). Хлопці лагодили їх і встановлювали в перукарні. Хід був вірним: залишалися задоволеними і клієнти, які бавили час за грою, і власники, які отримували від цього відсоток, і, звичайно ж, самі юні підприємці.

Але хлопець швидко охолонув до цього заробітку. Після закінчення школи він продав цей бізнес за 1200 доларів.

Вища освіта

Наступною метою Уоррена був Гарвард, проте тут стався перший промах - у навчальному закладі не затвердили кандидатуру юного підприємця, пославшись на те, що він дуже молодий. Це рішення виявилося на краще - юнак вступає до Колумбійського університету (місто Нью-Йорк), де знайомиться з Бенджаміном Грехемом. Відомий біржовий трейдер та економіст навчав молодого бізнесмена засадам інвестування.

Обидва відразу відчули один в одному близьких за духом людей: Баффетт навіть називає Грехема другою великою людиною у своєму житті (після батька). А книга економіста «Розумний інвестор» стала настільним путівником у житті нашого героя. Суворий викладач не залишився осторонь, поставивши Баффетту вищий бал зі свого предмета (до речі, єдиного курсу).

За Грехемом, інвестування було щасливою випадковістю, а справжньою наукою, яка передбачала аналіз фінансового становища фірми. Спираючись на ці правила, Уоррен розробив і власну концепцію, яка передбачала: треба «купувати не самі акції, а бізнес, який стоїть за ними».

Концепція Грехема повністю спростовувала правила Уолл Стріт, які панували на той час і позиціонувалися на моментальній наживі. Адже виявити хороші інвестиції було не так вже й легко - для цього потрібні були терпіння та ретельний аналіз балансу фірм. Все це було до душі Уоррену, який мав ще й математичну пам'ять.

Кар'єра містера Баффетта

Отримавши диплом, Баффетт кілька років працює у різних фірмах. Однак мрія про власну справу виявляється сильнішою. І 1956 року підприємець за підтримки групи підприємців (кожен із яких вручив йому по 25000 доларів) відкриває своє перше інвестиційне товариство Buffett Associates.

Сам, будучи головним менеджером фірми, зміг вкласти лише 100 доларів. Відомо, що початковий капітал фірми був 105 000 доларів, але наш герой швидко перетворив його на 7 млн. доларів.

Баффет зробив таке: щоб перебити зростання Dow Jones, він поставив програму 10% на рік. І за два роки його інвестиції зросли на 29,5% (DowJones, порівняно з ним, піднявся лише на 7,4%).

1965-го ще одне придбання - контрольний пакет текстильної компанії Berkshire Hathaway, відомої своєю збитковістю. Але на той час у подібному стані знаходилася вся текстильна промисловість Штатів.

Наш герой перепрофілює підприємство у величезний холдинг. Напрямок був обраний вірним: компанія перетворилася на лідера, який сьогодні контролює не менше сорока компаній з різних ринкових секторів - від видавництв до виробництва меблів.

Фото 3. Баффет завжди був талановитим стратегом.
Джерело: seeker401.files.wordpress.com

У 1976 році Баффетту знову пощастило - успіх пов'язаний з прийняттям Закону про соціальну допомогу. Бізнесмен наважується придбати одразу п'ять страхових фірм. Цей крок допоміг згодом збільшити його статки до 28 млрд доларів.

Купівлю страхових компаній називають класичним ходом нашого героя, адже страхові внески - це завжди оплата вперед, тобто приплив готівки навіть у непростий час. Ці гроші використовувалися для подальшого розвитку фондів, а Баффет шукав інші об'єкти, скуповуючи акції інших компаній.

У 2007 році Berkshire Hathaway названо найавторитетнішою компанією планети.

Сьогодні Баффетт продовжує тримати руку на пульсі – він також є головою ради директорів Berkshire Hathaway. Плюс, бізнесмен володіє 31% відсотками акцій. Акції компанії визнані найдорожчими у світі та продаються за ціною 64000 євро за штуку.

Придбання Баффетта у новому тисячолітті

Цікаво, що приблизно 99% свого багатства Уоррен заробив уже після п'ятдесяти років. Але, незважаючи на солідний вік, сьогодні бізнесмен продовжує вести активну діяльність. Про це говорять такі придбання:

у 2009 році до активів бізнесмена потрапила трансконтинентальна залізниця BNSF Railway;
2015 року список поповнив островом Святого Хоми (Егейське море);
2016 року бізнесмен придбав акції Apple (спочатку витратив на це 1 млрд доларів, а потім збільшив суму ще на 600 000).

Фото 4. Уоррен Баффет повний грандіозних планів, незважаючи на вік.
Джерело: rabotnikitv.com

Скрудж Макдак у плоті

Уоррен зізнається, що вкладає гроші у ті організації, які подобаються йому самому. Тому його інвестиційний портфель включає McDonald's, American Express, Gillette, Walt Disney та інші.

Фото 5. Мультиплікаційний прототип Баффетта – скупердяй Скрудж МакДак.
Джерело: news-hunter.pro

До речі, щодо останньої компанії: персонаж із «Качиних історій» Скрудж МакДак – не лише улюблений герой мільярдера, але ще й повністю нагадує його своєю лагідністю. Адже Уоррен так і продовжує жити в купленому 1956 року будинку (придбав за 30 000 доларів) і не поспішає оновлювати свій старий автомобіль.

Фінансовий стан

Ще недавно Баффетт був другою за величиною фінансового становища людиною на планеті, поступаючись пальмою першості тільки творцю Microsoft. Сьогодні великий світовий інвестор знаходиться на третьому місці (перше тепер займає Джефф Безос).

Фото 6. Двоє найбагатших у світі людини ще й дружать між собою.
Джерело: vestnik.icdc.ru

Фінансовий стан нашого героя в 2018 році дорівнює 84 млрд. доларів. Цікаво простежити за змінами багатства протягом періоду 2014-2018 років:

Табл. 1. Дані Forbes про зміни фінансового становища У.Е. Баффетта за період 2014-2018 років.