Як живеться дружині творця найбільшої фінансової піраміди. «Найуспішніший злодій в історії Мейдофф Бернард в даний час

Історія $64-мільярдної афери Берні Мейдоффа

В закладки

14 листопада 2139 року закінчиться термін ув'язнення американського підприємця та колишнього голови ради директорів фондової біржі NASDAQ Бернарда Мейдоффа. Зрозуміло, підприємець, якому кілька місяців тому виповнилося 78 років, навряд чи доживе досі.

У червні 2009 року Мейдоффа засудили до 150 років ув'язнення за створення найбільшої в історії фінансової піраміди. В результаті його афери постраждали від одного до трьох мільйонів людей, а сума збитків оцінюється в $64,8 млрд. Оглядач сайт розповів історію підприємця, який не вважає себе винним, але сімейний бізнес якого спричинив катастрофічні наслідки.

Берні Мейдофф

Бернард Мейдофф, якого згодом називали Берні, народився 1938 року в єврейській родині. Його батько Ральф працював сантехніком та намагався підробляти на фондовій біржі. Мати Сільвія займалася домашнім господарством.

У фінанси отець Берні подався за кілька років до народження сина. У 1932 почалася гостра фаза Великої депресії і Ральф Мейдофф втратив роботу. Втім, його старання на фондовій біржі не принесли особливого успіху, і тоді Ральф відкрив свій бізнес, пов'язаний із спортивними товарами.

Коли Берні навчався у молодших класах, компанія батька з продажу спортивних товарів розорилася. Фінансові справи батька мало його цікавили. На той момент Берні був непоганим плавцем і перебував у шкільній команді з плавання. У вільний від змагань та навчання час він підробляв рятувальником на пляжі, куди його влаштував тренер. Кошти, отримані на цій роботі, він накопичував, щоб вкласти в майбутньому.

Під час навчання він познайомився з Рут Алперн, з якою побрався у 1959 році і прожив разом аж до тюремного ув'язнення у 2009. Цього ж року він отримав ступінь бакалавра політології та вступив до Бруклінської школи юриспруденції. Втім, минуло менше року і Мейдофф відрахувався, щоби відкрити свій бізнес.

Використавши $5 тисяч, які він отримав, працюючи рятувальником та зайнявши ще $50 тисяч у родичів дружини, він відкрив інвестиційну компанію Bernard L. Madoff Investment Securities, LLC.

Перших клієнтів привів у компанію батько його дружини Сол Алперн, який раніше працював фінансовим консультантом. Алперн знайомив Мейдоффа зі своїми старими клієнтами та знайомими, а той вкладав їхні гроші поза біржею в рожеві листи. Це приносило непоганий дохід, але не дозволяло Мейдофф конкурувати з іншими компаніями на біржі.

Але в 1980 році компанія Мейдоффа стала найбільшим трейдером на Нью-Йоркській Фондовій Біржі і здійснювала приблизно 5% від усіх угод. Перехід від торгівлі рожевими листами до лідерства на біржі стався через комп'ютеризацію. Мейдофф одним із перших став застосовувати технології електронного трейдингу, тоді як інші фонди все ще надсилали на біржу трейдерів. Після тестового періоду технологія, що застосовувалася в компанії Мейдоффа, стала основою NASDAQ.

Компанія Мейдоффа поступово перетворювалася на сімейний бізнес. Коли справи пішли добре, він залучив до роботи свого молодшого брата Пітера, племінників Роджера та Шану, та двох синів: Марка та Ендрю. Його дружина Рут вважалася як віце-президент компанії, але не займалася в ній жодною діяльністю. Мейдоффа називали «стовпом Уолл-Стріт» і одним із найпрогресивніших трейдерів свого часу.

19 жовтня 1987 відбулося найбільше падіння індексу Доу-Джонса на 22,8%. Це спричинило паніку на біржі. Багато клієнтів стали виводити свої гроші з інвестиційних фондіві закривати позиції навіть на найневигідніших умовах. "Вони мене зрадили", - пізніше висловлювався Мейдофф.

Щоб мінімізувати втрати, спричинені Чорним понеділком, компанія Мейдоффа стала торгувати індексними опціонами, що складаються з кількох акцій, згрупованих за певним принципом. Але у 90-х роках, коли ринок знову став стабільним, їхня ефективність знизилася.

Тоді Мейдофф вперше почав використовувати схему Понці. Він брав гроші нових інвесторів та виплачував прибутки попереднім. Клієнти фонду могли заробляти до 15% річних, але лише на словах. Насправді, за їх кошти купувалися казначейські облігації з прибутком у 2% річних. Залучало клієнтів і те, що Мейдофф не брав комісію за керування грошима.

Фонд Мейдоффа користувався величезною популярністю серед брокерів, інвесторів та знаменитостей. Серед інших, у фонді були гроші Стівена Спілберга, актора Кевіна Бейкона та актриси Кіри Седжвік. Великі вкладення (точна сума невідома) робив і Джозеф Сафра, статки якого оцінюються в $15,7 млрд. Основу цих грошей становить бразильський банк Banco Safra та швейцарська кредитна установа J.Safra Sarasin. Йому також належить банк Safra National Bank of New York та нерухомість у всьому світі.

У моєму фонді були кошти всіх великих банків. Знаєте, коли до тебе приходить Сафра і розважає тебе у спробах інвестувати у твій фонд, це крутить голову. Це годує твоє его. Несподівано, всі банки, які раніше не хотіли мати з тобою справи, буквально впихають у тебе гроші.

- з інтерв'ю Берні Мейдоффа журналу New York Magazine

За словами Мейдоффа, на той момент він уже не потребував грошей, але продовжив приймати «мільярди доларів, які кидали йому в обличчя». Мейдофф не почував себе винним. «Всі ці банки та фонди мали знати, що тут щось нечисте», - говорив він в інтерв'ю.

Клієнти не знали, як підприємцю вдається генерувати такі прибутки. Мейдофф жартував, казав, що знає ринок краще за інших або, що він «просто чарівник». Тим, хто ставив дуже багато запитань, Мейдофф ставив ультиматум: «Я говорив: "Якщо вам не подобається те, що я пропоную, забирайте гроші"».

У лютому 2011 року журналісту New York Magazine Стіву Фішману надійшов дзвінок із федеральної в'язниці від Берні Мейдоффа. Фішман і Мейдофф зідзвонювалися близько 15 разів. На підставі цих дзвінків журналіст опублікував єдине інтерв'ю підприємця після арешту.

В інтерв'ю New York Magazine Мейдофф часто згадує, наскільки важко було тримати свою таємницю. «Це було жахом. Уявіть, я щовечора приходив додому і не міг сказати ні дружині, ні синам, ні братові про те, що над моєю головою повисла сокира», - згадує підприємець.

Першим, хто помітив у діяльності Мейдоффа щось недобре, був фінансовий аналітик Гаррі Маркополус. Він надіслав до Комісії з цінних паперів та бірж свої розрахунки, проте був проігнорований. Він відправляв свої розслідування 4 рази – у 2000, 2001, 2005 та 2007 роках, але жодна з його спроб не увінчалася успіхом.

За його розрахунками, фонд Мейдоффа просто було існувати, але ні федеральні органи, ні преса щодо нього не прислухалися. Згодом, він опублікував книгу No One Would Listen про свої непотрібні спроби викрити Мейдоффа в шахрайстві.

У 2000 році, коли ринок був стабільний, у Мейдоффа з'явився шанс продати свій фонд за $1 млрд. Зрозуміло, він відмовився, оскільки документації, що послідували за угодою перевірки, виявили б шахрайство. "Для сім'ї мій вчинок здавався божевіллям, але я нічого не міг зробити".

Однак колу близьких родичів Мейдофф зміг пояснити своє рішення тим, що справи у компанії йдуть добре. Мейдофф сказав, що хоче керувати компанією далі та вивести її на новий рівень. Родичі погодились. «Мої сини обожнювали мене, а я обожнював їх», - згадує Мейдофф. Марк та Ендрю – сини Берні Мейдоффа – сиділи в окремому кабінеті недалеко від офісу батька.

За словами підприємця, його діти сприймали багатство як належне та могли з легкістю злітати на персональному літаку на рибалку. Мейдофф це не бентежило: «Зрештою, я теж жив екстравагантно. Я купив літак і 4 будинки як подарунок».

До 2002 року Мейдофф все ще сподівався на те, щоб викрутитися із ситуації. «Я вірив у диво. Сам не знаю, в яке», – згадує підприємець. Однак до 2002 року суми, які потрібно було виплатити, стали астрономічними. Мейдофф намагався підтримувати потік нових інвестицій, але їх вже не вистачало для виплат попереднім інвесторам.

Я навіть намагався повернути гроші деяким близьким друзям. Вони їх не брали. Всі казали: Ні, ти не можеш цього зробити. Я ж був твоїм другом та клієнтом роками». Я не міг сказати, що надаю їм послугу.

У вересні 2008 року впав фондовий ринок. Це стало фінальною точкою для компанії Мейдофф. У спробах повернути свої гроші, у фонд почало надходити дуже багато клієнтів. 10 грудня Ендрю та Марк зайшли в офіс до дядька Пітера і спробували дізнатися, що відбувається з батьком. "Таке відчуття, що він розвалюється на частини прямо у себе в кабінеті", - сказав Ендрю.

Родина Мейдофф вже стикалася з подібним. У кожному поколінні сім'ї було кілька випадків ракових захворювань, і Мейдофф-старший раніше вже «перебував у стані овочів кілька тижнів», коли діагноз поставили його синові.

Пітер прийшов в офіс до Мейдофа, той практично відразу розповів про аферу і розплакався. Мейдофф вимагав повернути клієнтам $7 млрд і за останній місяць він зміг зібрати всього $700 млн нових інвестицій. Цих грошей вистачило б для підтримки схеми за кілька тижнів. Але сенсу в цьому не було.

Це не вирішило б моїх проблем. До того ж я стомився все це приховувати. Тому я вирішив не брати нових грошей і послати все до дідька. Потім, під час обшуків, на моєму столі знайшли чек на $173 млн. Неготівковий.

Цього ж дня сини Мейдоффа вирушили до офісу до знайомого адвоката і потім здали батька владі. Наступного дня його заарештували, а через 5 днів усі рахунки компанії були заморожені. Після перевірки рахунків з'ясувалося, що Мейдофф не займався інвестиціями довірених йому коштів уже понад 13 років.

12 березня 2009 року Мейдофф дав свідчення щодо всіх пунктів звинувачення. Він зізнався у відмиванні грошей, лжесвідченні та шахрайстві. Через три місяці суд засудив його до 150 років позбавлення волі.

11 грудня 2010 року Марк Мейдофф був знайдений повішеним у себе вдома у Нью-Йорку. Протягом двох років він приймав антидепресанти та відвідував психолога. В електронному листі до свого адвоката, відправленого за кілька годин до самогубства, Марк написав: «Ніхто не хоче чути правду. Будь ласка, потурбуйся про мою родину». Ймовірно, він мав на увазі, що преса не вірила в непричетність синів до афери батька. Мейдофф-старший був спустошений смертю сина.

Я проридав протягом двох тижнів. Я не виходив із своєї камери. Я ні з ким не розмовляв. Зараз я говорю з вами по телефону і в очах стоять сльози. Не минає жодного дня, щоб я не страждав. Можливо, я нормально говорю зараз. Але я не в порядку і ніколи не буду в порядку.

Другий син Мейдоффа – Ендрю – володіє невеликою енергетичною компанією Madoff Energy Holdings та компанією з виробництва рибальських котушок Abel Automatics.

У в'язниці до Мейдофа ставляться добре. «Тут люблять злодіїв, а я, як би це не звучало, один із найуспішніших злодіїв в історії», - каже Мейдофф. Але найбільше його тішить те, що більше нічого не потрібно приховувати.

За його словами, практично всі жертви його махінацій змогли повернути частину грошей. “П'ятдесят центів за кожен долар. Все одно вони напевно втратили б свої гроші на ринку. Але не подумайте, що я намагаюся виправдати все, що зробив».

Бернард Мейдофф власною персоною

Бернард Мейдофф – уродженець Нью-Йорка. Там у 1938 році в єврейській родині на світ з'явився хлопчик, майбутнє якого буде настільки ж жахливим, як і великим. Однак у дитинстві Бернард мало чим відрізнявся від своїх однолітків: закінчив престижну школу Far Rockaway без особливих відмінностей, згодом відучився в Коледжі Хофстра і отримав ступінь бакалавра політичних наук. Як колись відкрив свою, маючи лише кілька сотень доларів у кишені, так і Бернард Мейдофф починав практично з нуля. Навчаючись у коледжі, він підробляв різноробом, чим зумів накопичити близько 5000 $. Цих грошей Бернарду вистачило, щоб відкрити свою фірму Madoff Investment Securities, в яку потім узяв працювати кілька своїх родичів.

Бернард брав участь у створенні американської фондової біржі Nasdaq, яка купує та продає цінні папери на користь інвесторів. Його компанія Investment Securities на Nasdaq була одним із найбільших учасників торгів. Вже на початку 1990-х Мейдофф був головою ради директорів Nasdaq. Згодом Madoff Investment Securities була визнана в Америці та в усьому світі найбільш надійним інвестиційним фондом. Варто зазначити, що за весь час свого існування він приносив високий прибуток – близько 12-13% річних.

2 бізнеси – подвійний дохід – подвійне дно

Будівництво брокерсько-дилерського бізнесу та організація торгівлі цінними паперами тривало понад 40 років. Madoff Investment Securities продавала акції, облігації та інші цінні папери вигідно для себе та для клієнтів. Експерти оцінювали доходи бізнесу Мейдоффа у $67 млн. у 2006 році. Чистий трейдинг 2006 року приносив $72,5 млн., а витрати компанії становили лише $30 млн.

При цьому в хмарочосі, де знаходилася резиденція компанії Madoff Investment Securities, великий махінатор зумів організувати два бізнеси: один - законний - брокерсько-дилерську компанію, а другий - шахрайський - хедж-фонд, який не обмежений нормативним регулюванням, недоступний широкому колу осіб. Перший бізнес контролювався Комісією з цінних паперів та бірж. Перевірці підлягало все: брокерські книжки, звітність, надходження коштів, угоди. Не рідше ніж раз на 2 роки туди приходили аудитори з перевірками. Одним словом, комар носа не підточить.

Але поверхом нижче в офісах працювали не покладаючи рук інші працівники. На відміну від своїх колег брокерів вони не носили піджаки, а приходили на роботу в повсякденному одязі, щоб не кидатися в очі, не виділятися в натовпі. Вхід на 17-й поверх (а саме там був зосереджений хедж-фонд) був засекречений і був невеликими непримітними дверима ліворуч від ліфта.

Брокери демонстрували діяльність імперії Мейдоффа, а нечисленні працівники 17 поверху робили йому капітал. Більшості співробітників брокерсько-дилерської частини було заборонено відвідувати 17 поверх.

Чим займалися на цьому загадковому 17-му поверсі? Мейдофф дотримувався наступного принципу роботи: приватний інвестор відкриває брокерський рахунок. Але насправді цей рахунок таким не є, тому що взагалі не пов'язаний із брокерською частиною бізнесу. Мейдофф отримує доступ до коштів клієнта, але не вміщує їх у хедж-фонд, а витрачає частину з них на свої потреби, віддає старим інвесторам гроші нових. Це і є схема традиційної «піраміди».

Проміжні фонди, друзі та родичі – це ще одні джерела інвестицій для Мейдоффа. Вони отримували певний відсоток угоди, залучаючи інших вкладників. До речі, саме на 18-му респектабельному поверсі і проходила агітація кандидатів в інвестори. А потім їх кошти перенаправлялися поверхом нижче.

Викриття: «Павлик Морозов» чи криза?

Згідно з легендою 10 грудня 2008 року Мейдофф у відвертій бесіді зі своїми синами зізнався їм, що весь його бізнес базується на брехні, а ті недовго думаючи донесли на батька владі. 11 грудня Мейдофф був заарештований, а 16 грудня – всі його рахунки заморожені. У ході розглядів було з'ясовано, що вже протягом 13 років Бернард Мейдофф нікуди не інвестував кошти.

За правдивішою версією причина розвалу піраміди – це світова фінансова криза. Коли пройшла перша його хвиля, частину великих інвесторів вирішили забрати вкладені кошти та майно у сумі 7 млрд. $. Зрозуміло, що Мейдофф у відсутності таких коштів.

У березні 2009 року Мейдофф визнав себе винним у всіх 11 пунктах звинувачення, а саме: у лжесвідченні, шахрайстві, відмиванні грошей та ін. А 29 червня 2009 року окружним судом Манхеттена Бернарда Мейдофа було засуджено до 150 років позбавлення волі. За одним із джерел компанія Мейдоффа витратила 50 мільярдів доларів.

Наслідки катастрофи фінансової піраміди були жахливими. Від неї постраждали великі банки, фінансово-інвестиційні корпорації, страхові та благодійні організації різних країн Європи та світу. Серед них Fairfield Sentry Ltd, Kingate Global Fund Ltd, іспанська банківська група Banko Santander, Royal Bank of Scotland і багато інших. ін.

11 грудня 2008 року, у розпал світового фінансової кризибув заарештований Бернард Лоуренс Мейдофф, палко коханий і шанований на Уолл-стріт за дружнім демінутивом «Берні». Заарештовано за звинуваченням у створенні фінансової піраміди, що обернулася найбільшим розкраданням коштів в історії - 50 млрд доларів.

Тоді ж по гарячих слідах я дослідив цю справу (використовуючи, зрозуміло, тільки ті матеріали, що були доступні на початку судового розгляду) і написав статтю для «Бізнес Журналу», до якої і відсилаю читачів для введення в курс подій.

З того часу минуло 7 років. Берні Мейдофф отримав 150 років ув'язнення, а обидва його сини, які працювали в сімейному фінансовому бізнесі, пішли з життя: Марк повісився через два роки після арешту батька, Ендрю помер від лімфоми 2014-го. Щодо суми гаданих розкрадань, то вона розбухнула в захоплено-заздрісних очах громадськості до 65 млрд доларів.

І ось що вражаюче: за 7 років ніхто жодного разу не наважився публічно завести розмову про версію подій, яка, на мій скромний погляд, єдино гідна обговорення людьми, які вважають себе здоровим глуздом і здатні протистояти безсовісному зомбуванню. Версія, яка, як мені здавалося в 2008 році, лежить на поверхні, не прозвучала в кінорозслідуванні Public Broadcasting Service Frontline: The Madoff Affair (2009), немає її в документальній стрічці французького Третього каналу Madoff, l'homme qui valait 65 milliards» (2014). Не сумніваються в офіційно санкціонованому сценарії і автори монографій: ні Джеральд Строубер, ні Джері Оппенгеймер, 2009), ні Джері Оппенгеймер. ні Діана Енрікес ("The Wizard of Lies: Bernie Madoff and the Death of Trust", 2012).

Може, звісно, ​​я щось змарнував, але в усьому перерахованому мейнстрімі не виявив нічого, крім повторення тужливої ​​одноманітної мантри: піраміда Понці, 65 млрд, вкрав, обдурив довірених, негідник, як же ти міг, Берніі т.п. Навіть якось стало незручно за колег. За їх уперту, прямо-таки навмисну ​​поверховість і войовничу відсутність цікавості. Невже нікому не спадало на думку хоча б на мить скинути з очей нав'язані шори і спробувати оцінити історію Мейдоффа - ні, не з позиції конспірології, боже борони! - Але просто здорового глузду?! Так само все на поверхні, шито білими нитками.

Мабуть, не судилося. А якщо так, мені нічого не залишається, як знову і знову привертати увагу читачів до того, що є очевидним. Роблю це на Insider.pro ще, як мінімум, із двох причин. По-перше, сама назва порталу зобов'язує виходити за межі квадратно-гніздової системи мислення, дозволеного кимось зверху. По-друге, деталі історії Мейдоффа проливають світло на пристрій чималої кількості структур, що туманно позначаються терміном «хедж-фонду», настільки популярним у наші дні і таким далеким він адекватного публічного трактування.

Щоб не повторюватися, відсилаю читачів за деталями арешту та біографії Мейдоффа до свого есе, з якого запозичую ключові моменти своєї гіпотези. Ось вони:

• Приводом для всіх звинувачень, так само як і для арешту, став добровільний донос на батька, зроблений агенту ФБР синами Мейдоффа Марком та Ендрю, співробітниками сімейного фінансового бізнесу. Тобто сини власними руками не тільки відправили батька за ґрати, а й позбавили себе самих майбутнього (вирушивши також на нари);
• інформація, що міститься в доносі Марка та Ендрю, від початку до кінця ґрунтувалася на тому, що їм розповів сам батько. Так-так, саме так: Берні Мейдофф звинуватив себе у створенні «схеми Понці», назвав свій піввіковий фінансовий бізнес «однією великою брехнею», і – sic! - озвучив цифру в 50 млрд доларів, абсурдність якої характеризується вже тим фактом, що у всіх бухгалтерській звітності Bernard L. Madoff Investment Securities LLC не виявилося і натяку на подібні суми – ні на вході, ні на виході з хедж-фонду. Цим же пояснюється дика апроксимація збитків – від 7 млрд до 65;
• версія фінансової піраміди (Ponzi Scheme, - я описав у книзі «Як звуть вашого бога»), придумана самим Мейдоффом, для будь-якої людини, що хоча б віддалено представляє її пристрій, є інтелектуальною образою. На цій підставі я залишив пояснення за кадром «Барієвої каші», проте, схоже, зробив це марно. Що ж, нав'язую втрачене.

У будь-якої фінансової піраміди є не лише примітивне трактування її механізму - виплата доходів старих членів здійснюється за рахунок коштів, що надходять від нових членів - а й об'єктивні обставини, які тільки дозволяють їй триматися на плаву:

• фінансова піраміда може залучити інвестиції виключно обіцянками високої прибутковості. Інакше ніхто не принесе до неї грошей, особливо у ситуації, коли ніхто не дає жодних гарантій;
• фінансова піраміда розвивається завжди і лише за рахунок чистої експансії зовні: чим більше учасників вона залучить до своїх мереж, тим довше вона протримається;
• жодна фінансова піраміда в історії не протрималася більше трьох років, тому що це суперечить простій арифметиці: згадайте казку про творця шахів і пшеничних зернят («поклади одне зерно на першу клітку, два - на другу, чотири - на третю, вісім - на четверту» і т.д.)

Робота хедж-фонду Бернарда Мейдоффа ніколи у Bernard L. Madoff Investment Securities LLC не було: у середньому за всю свою історію хедж-фонд демонстрував прибутковість у 10% річних, у найкращі періоди – 13%. Якщо ви уявляєте собі пристрій фондових ринків, то просто зобов'язані визнати, що подібні цифри - абсолютний мейнстрім. Щоб давати 10% на рік, не потрібно бути фінансовою пірамідою, достатньо бути… найпересічнішим, найпересічнішим пайовим фондом, які інвестують у корпоративні та муніципальні облігації біля інвестиційного рівня. 10% річних для Уолл-стріт - це повсякденність, практично позбавлена ​​ризику. І лише у випадку з Берні Мейдоффом громадськість сім років не втомлюється довдонити, «Піраміда! Понці! Злочин!

Далі. Піраміди живуть за рахунок максимальної експансії та залучення грошей будь-якого перехожого. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC - абсолютно закрита і елітна фінансова структура, що носить ще й строго расове забарвлення: гроші Мейдофф великодушно приймав тільки у своїх єдиновірців, причому, майже завжди лише у ортодоксальних і глибоко віруючих євреїв. Щодня до нього вишиковувалися довжелезні черги охочих віддати свої заощадження тому, хто отримав прізвисько Jewish T-Bill, «єврейський казначейський квиток», що підкреслює надійність та безвідмовність інвестицій. Кожному другому Мейдофф відмовляв. І це при тому, що мінімальний внесок до хедж-фонду становив 1 мільйон доларів. Хороша така піраміда, чи не так?

Зрештою, терміни існування. Піраміди мешкають до трьох років. Хедж-фонд Берні Мейдоффа працював... 48 років! 48 бездоганних років з постійною прибутковістю в 10% річних, з незліченними фінансовими плановими та позаплановими перевірками, з боку всіх зацікавлених державних відомств від Комісії з цінних паперів та бірж та до Міністерства фінансів. Ніхто ніколи не знаходив нічого. Жодного порушення! Ідеальний зразковий хедж-фонд, що належить найвпливовішій людині, яка заснувала, між іншим, біржу Nasdaq і служила десятиліттями в її Раді директорів.

48 років про жодні «піраміди» чути не було, а потім прийшов сам Мейдофф і сказав: «Все це, хлопці, одна велика брехня. Я створив фінансову піраміду та вкрав 50 млрд доларів». І суспільство дружно повірило, засудило, прокляло та дало 150 років тюремної відсидки (максимально можливий термін за законодавством).

Чому ж ніхто не запитав про доречність самозвинувачення у створенні піраміди? Адже абсурдність лежить на поверхні. Натомість усі монографії, всі відеодокументальні «журналістські розслідування» приймають свято на віру версію самого Мейдоффа і наскільки вистачає сил копають у напрямку «украв – обдурив», сподіваючись якнайвище задерти планку розкрадання (сім років тому цифра Берні – 50 млрд була максимальною. , а сьогодні розхожа цифра – вже 65).

Не сумніваюся, що гіпотеза, висловлена ​​мною в «Барієвій каші», приходила в голову тисячам і тисячам людей, що фінансуються з розуму, по всьому світу. Можливо, хтось десь її і надав публічного розголосу, ось тільки в мейнстрімні ЗМІ вона ніяк не просочилася.

Бернард Мейдофф не був банкіром не тому, що за професією він пляжний рятувальник, а тому, що у нього завжди була інша громадська роль. Берні був «гізбаром», таким самим, яким був для європейських сефардів Едмонд Сафра (історію його вбивства, приписаного тими самими м'янстримними ЗМІ, що б'ють, то «російській мафії», то «меделінському картелю», і суть феномену «скарбохоронця», я описав в).

Фінансовий сімейний поспіль Мейдоффа був не пірамідою і не хедж-фондом, а надійним паркуванням грошей, що належать найбагатшим сім'ям ортодоксальної американської єврейської громади. Ці гроші вкладалися зовсім не в опціонні «кондори» (як то намагався переконати суд сам Бернард Мейдофф), а зберігалися на надійних банківських депозитах, або інвестувалися в не менш надійні папери з фіксованим доходом. На умовах повної відкритості та поінформованості самих бенефіціарів - як тільки і можна працювати гізбару-скарбоохоронцю.

Не сумніваюся, що час від часу Бернард Мейдофф провертав (з відома і на благо своїх клієнтів!) надприбуткові інсайдерські угоди, оскільки і мав славу і був чи не найінформованішою людиною на Уолл-стріт. Швидше за все ці угоди і забезпечували ті 10% річних, які демонстрував хедж-фонд у своїй бухгалтерській звітності.

Вважається, що проблеми у Мейдоффа виникли після того, як один із клієнтів захотів вивести свої гроші – 7 млрд доларів. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC вільних коштів не виявилося і ... понеслося! Версія, як на мене, безглузда, якщо припустити, що структура Мейдоффа була простим хедж-фондом. Якщо хтось забув, то восени 2008 року, на піку фінансової кризи, практично всі хедж-фонди, влаштовані не за расовою ознакою, організували для своїх клієнтів т.зв. redemption halt, заборона на зняття коштів, що протрималася до весни 2009 року. Чому ж так не вчинив Бернард Мейдофф? Все те саме: він був гізбаром, а не байдужим і безвідповідальним фінансистом.

Що стосується справжньої причини самозвинувачення Мейдоффа і, по суті, принесення себе і своєї сім'ї в жертву, то за 7 років, за відсутністю хоч якихось більш-менш переконливих альтернативних версій, я так і не змінив своєї думки: Мейдофф взяв на себе « крадіжку» і озвучив зовсім дику цифру 50 млрд доларів для того, щоб у його клієнтів з'явилася можливість зафіксувати та списати на Мейдоффа (неіснуючі) збитки, які потім можна довго та докладно вичитати з податків.

На користь цієї – каюся, конспірологічною! - версії побічно говорить і ентузіазм, з яким довірителі гізбару за допомогою найнятих ними для захисту «спільної справи» мейнстрімних ЗМІ почали роздмухувати «катастрофу». Віддамо належну старанність: за сім років непогано таки роздмухали: з 50 до 65 млрд доларів!

Колишній голова ради директорів фондової біржі Nasdaq

Американський фінансист, фундатор компанії Madoff Investment Securities. Колишній голова ради директорів фондової біржі Nasdaq. У грудні 2008 року був заарештований за підозрою у розтраті 50 мільярдів доларів – з'ясувалося, що Madoff Investment Securities протягом багатьох десятиліть працювала на зразок фінансової піраміди. У березні 2009 року зізнався перед судом у шахрайстві та у червні того ж року був засуджений до 150 років тюремного ув'язнення.

Бернард "Берні" Лоуренс Мейдофф (Bernard "Bernie" Lawrence Madoff) народився 29 квітня 1938 року в Нью-Йорку в єврейській родині. Мейдофф закінчив престижну школу Far Rockaway в 1956 році, де не був видатним учнем і захоплювався плаванням. У 1960 році він закінчив зі ступенем бакалавра з політичних наук Коледж Хофстра (Hofstra College, пізніше Hofstra University) в Нью-Йорку. Під час свого навчання він підробляв рятувальником на пляжі та монтажником садових зрошувальних установок і зумів накопичити на цьому 5 тисяч доларів. На ці гроші в 1960 він заснував свою фірму Madoff Investment Securities , , . Через 10 років він залучив до своєї справи свого брата, Пітера (Peter), а згодом племінника Роджера (Roger), племінницю Шану (Shana) та обох своїх синів: Марка (Mark) та Ендрю (Andrew), . Преса повідомляла про те, що до початку роботи на фондовому ринку Мейдофф служив молодшим лейтенантом на базі Форт Брег у Північній Кароліні.

Мейдофф брав участь у створенні американської фондової біржі Nasdaq, що займалася купівлею-продажем цінних паперів на користь інвесторів (була відкрита в 1971 році). Madoff Investment Securities була одним з 25 найбільших учасників торгів цієї біржі, її творця називали стовпом Уолл-стріт і піонером електронної торгівлі на біржі: він одним з перших у Нью-Йорку повністю комп'ютеризував документообіг своєї фірми. Мейдофф входив до ради директорів Nasdaq і на початку 1990-х років був його головою , , , . Крім того, Мейдофф був головою ради директорів заснованого в 1983 році хедж-фонду Madoff Securities International, штаб-квартира якого була розташована в Лондоні. Також він у 1985 році був одним із засновників та членом ради директорів корпорації International Securities Clearing, що займалася фінансовим клірингом, безготівковими розрахунками між компаніями та державами.

Мейдофф був відомий своєю благодійною діяльністю: після смерті свого племінника Роджера від лейкемії в 2006 році він регулярно здійснював пожертвування на дослідження способів лікування раку та діабету. Разом з дружиною він заснував сімейний фонд Madoff Family Foundation, який жертвував мільйони доларів на театри, музеї, освітні заклади та єврейські благодійні організації. Крім того, Мейдофф був скарбником ради повірених школи бізнесу єврейського університету Ієшіва (Yeshiva University), і членом ради повірених Університету Хофстра. Крім того, Мейдофф здійснював пожертвування на виборчі кампанії американських політиків, переважно членів Демократичної партії: серед них був сенатор Чарльз Шумер (Charles Schumer) і конгресмен Едвард Меркі (Edward Markey).

Madoff Investment Securities вважався одним із найнадійніших та прибуткових інвестиційних фондів США: він приносив інвесторам стабільно високий прибуток – близько 12-13 відсотків річних. Багато інвесторів переконані, що фірма Мейдоффа діяла успішно завдяки доступу до інсайдерської інформації , , , . Мейдофф особисто розмовляв з усіма своїми майбутніми клієнтами, запрошуючи їх у престижні заміські клуби, причому багатьом у вкладенні у свій фонд відмовляв. Серед його клієнтів були численні хедж-фонди, банки, благодійні організації, а також приватні особи, переважно знаменитості. Всього в 2008 році в розпорядженні Madoff Investment Securities знаходилося 17 мільярдів доларів. Припливу нових клієнтів не заважали побоювання деяких експертів, які вказували на нульову волатильність фірми Мейдоффа, відсутність у неї відкритої фінансової звітностіі принципову неможливість легальними способами забезпечувати стабільний прибуток. Madoff Investment Securities жодного разу не розкривали свою бухгалтерську звітність американської Комісії з цінних паперів та бірж (SEC), переводячи до кінця звітного періоду всі свої фонди у готівку. Крім того, на відміну від інших подібних фондів, фірма Мейдоффа не надавала клієнтам онлайн-доступу до їх поточних рахунків, обмежуючись розсилками поштою. Проте, перевірки SEC та аудиторів не виявляли значних порушень у діяльності компанії.

Після початку світової фінансової кризи в 2008 році клієнти звернулися до Мейдофа з проханням повернути їх вкладення на суму 7 мільярдів доларів. Тоді і з'ясувалося, що всі роки свого існування Madoff Investment Securities працювала за зразком фінансової піраміди: гроші попереднім вкладникам виплачувались за рахунок надходжень від нових інвесторів. У ході розслідування з'ясувалося, що звіти про діяльність фонду, які розсилалися вкладникам, також виявилися вигаданими, і за весь час своєї роботи компанія Мейдоффа не здійснила взагалі жодної угоди на біржі.

У грудні Мейдофф вперше розповів двом своїм синам про принцип роботи свого бізнесу, оцінивши сукупні втрати у 50 мільярдів доларів. Існує припущення, що сини і повідомили про це у ФБР , , .

11 грудня Мейдофф був заарештований за підозрою в розтраті 50 мільярдів доларів, але в той же день після допиту був відпущений під заставу в 10 мільйонів доларів без права залишати територію Нью-Йорка, а пізніше був укладений під домашній арешт. 12 грудня слідчі опечатали офіс його компанії та вилучили для аналізу її комп'ютери, було припинено діяльність фірми Cohmad Securities, яка займалася пошуком нових клієнтів для Мейдоффа. На прохання SEC проти Мейдоффа було розпочато судовий розгляд, а всі його рахунки були заморожені. Було припинено діяльність і благодійного фонду Мейдоффа. SEC почала внутрішнє розслідування причин, з яких Мейдофф вдавалося настільки довгий часприховувати від своїх ревізорів суть своєї діяльності, .

При затриманні Мейдофф заявив, що "його поведінки немає розумного пояснення", і що він "віддавав інвесторам гроші, яких насправді не було". Якщо Мейдоффа визнають винним, йому загрожує штраф у 5 мільйонів доларів і 20 років ув'язнення. Фінансову піраміду, створену Мейдоффом, називали найбільшим шахрайством в історії .

Після арешту Мейдоффа стали надходити звістки про те, хто інвестував свої гроші у його фінансову піраміду. Про можливі збитки повідомили багато банків, страхових і благодійних фондів. Так, вкладення в Madoff Investment Securities хедж-фонду Fairfield Sentry Ltd становили 7,3 мільярда доларів, Kingate Global Fund Ltd - 2,8 мільярдів , , , Tremont Holdings Inc"s Rye Investment Management - близько 3 мільярдів. Іспанська банківська група Banco Santander повідомила про можливу втрату 3,1 мільярда доларів.

Бостонський благодійний фонд Robert I. Lappin Charitable Foundation, який займався організацією поїздок єврейських підлітків до Ізраїлю і вклав усі гроші у фірму Мейдоффа, був змушений призупинити свою діяльність. Гроші Мейдоффу довіряв благодійний фонд Wunderkinder, що належить відомому режисерові Стівену Спілбергу (Steven Spielberg). Зазнала збитків також Південна Корея, яка довірила Мейдоффу 63 мільйони доларів.

Крім того, було розпочато ліквідацію і лондонської фірми Madoff Securities International: хоча її виконавчий директор Стефан Рейвен (Stephen Raven) стверджував, що вона не має жодного відношення до Madoff Investment Securities, її активи (близько 100 мільйонів фунтів стерлінгів) були заарештовані. .

У січні 2009 року іспанський банк Banco Santander першим оголосив про те, що виплатить своїм приватним вкладникам 1,38 мільярда євро як компенсацію за втрати від інвестицій у фінансову піраміду Мейдоффа. Це було зроблено після того, як клієнти звинуватили банк у недбалості, оскільки їхні гроші були вкладені у Madoff Investment Securities без попередньої перевірки фінансової діяльності фонду.

У лютому 2009 року іспанська юридична фірма Cremades & Calvo-Sotelo заявила, що, за її оцінками, внаслідок діяльності фонду Мейдоффа у світі безпосередньо чи опосередковано постраждало 3 мільйони людей. Представники фірми підтвердили, що загальну суму збитків можна оцінити в 50 мільярдів доларів. Юристи з усього світу почали створювати союз з розслідування справи Мейдоффа. Крім того, сімейний фонд американського сенатора Френка Лаутенберга (Frank Lautenberg) подав до суду на Пітера Мейдоффа, звинувативши його в тому, що він сприяв чи щонайменше заплющував очі на фінансову аферу свого брата.

20 лютого того ж року стало відомо, що за останні 13 років Мейдофф не інвестував довірені йому кошти, а загальна сума, яка могла бути повернена вкладникам завдяки продажу активів Madoff Investment Securities становила 950 мільйонів доларів. У березні оцінка активів Madoff Investment Securities вже склала понад мільярд доларів, проте оцінка суми збитків від діяльності фонду також підвищилася і становила 65 мільярдів доларів.

Мейдофф постав перед судом 13 березня 2009 року і визнав себе винним за всіма 11 пунктами звинувачення, які йому були пред'явлені , . 29 червня того ж року окружний суд Нью-Йорка визнав Мейдоффа винним за всіма пунктами звинувачення і засудив його до 150 років ув'язнення. 13 липня Мейдофф був переведений у в'язницю "Батнер" у Північній Кароліні, де мав відбувати своє покарання. Преса зазначала, що у цій в'язниці був навіть власний медичний центр, .

24 серпня 2009 року газета The New York Post із посиланням на свої джерела повідомила, що Мейдофф помирає у в'язниці від раку підшлункової залози. За даними видання, у в'язниці фінансист займається гравіюванням та фарбуванням огорож.

У червні 2010 року видання The New York Post повідомило за словами одного із сусідів Мейдоффа по камері, що фінансист-шахрай перед арештом сховав 9 мільярдів доларів у своїх друзів. Тим не менш, до кінця 2010 року інвесторам вдалося повернути лише 2,6 мільярда доларів.

Мейдофф одружений, його дружину звуть Рут (Ruth). Вони разом увійшли до впливових єврейських кіл Нью-Йорка і Флориди, були членами кількох елітних лижних і гольф-клубів. Наприкінці липня 2009 року проти Руфі було подано позов на 45 мільйонів доларів: її звинувачували в отриманні незаконним шляхом коштів, а також подальшому їх витраченні та вимагали повернути ці гроші ошуканим вкладникам. У грудні 2010 року позов проти сина Мейдоффа, Марка, подала колекторська компанія, через кілька днів, 12 грудня, він скоїв самогубство.

Мейдофф володів апартаментами на Манхеттені (вартістю в 5 мільйонів доларів), будинками в Палм Біч (штат Флорида) та у Франції. На Багамських островах він мав власну яхту "Бик" (Bull) , , , .

Використані матеріали

Chris McGreal. Madoff suicide: son was "upset" by lawsuits filed до своїх дітей. - The Guardian, 12.12.2010

Mary Thompson. Madoff Investors Divided Over Distribution of Recovered Money. - CNBC News, 09.12.2010

Dan Mangan. Madoff's hidden booty. The New York Post, 21.06.2010

Rich Calder. Bernie "Dying" у Jail. - The New York Post, 24.08.2009

Aaron Smith. Ruth Madoff залишив $45 мільйон. - CNN Money, 29.07.2009

Zachery Kouwe. Madoff Arrives на Federal Prison in North Carolina. - The New York Times, 15.07.2009

Brian Ross, Richard Esposito. Madoff En Route до New Prison; Leaves New York for Carolina. - ABC News, 13.07.2009

David Glovin, Patricia Hurtado, Thom Weidlich. Bernard Madoff Gets 150 Years in Jail for Epic Fraud. - Bloomberg, 29.06.2009

Більше Madoff assets found, US-British probe linked. - Reuters, 24.03.2009

Walter Hamilton, Michael Muskal. Madoff pleads guilty to 11 felony counts. - The Los Angeles Times, 13.03.2009

Через 10 років він привернув до своєї справи свого брата Пітера, а згодом племінників Роджера та Шану, та обох своїх синів: Марка та Ендрю.

Мейдофф брав участь у створенні американської фондової біржі NASDAQ, що займалася купівлею-продажем цінних паперів на користь інвесторів.

Madoff Investment Securities була одним із 25 найбільших учасників торгів цієї біржі, її творця називали стовпом Уолл-стріт та піонером електронної торгівлі на біржі: він одним із перших у Нью-Йорку повністю комп'ютеризував документообіг своєї фірми

Мейдофф був членом декількох елітних лижних та гольф-клубів, володів апартаментами на Манхеттені, будинками в Палм Біч та у Франції. На Багамських островах у нього була власна яхта.

У 2008 році його було звинувачено у створенні найбільшої в історії фінансової піраміди. 29 червня 2009 року Мейдофф за свою аферу був засуджений судом Нью-Йорка до 150 років ув'язнення (див. Афера Бернарда Мейдоффа).

Марк Мейдофф, один із синів Бернарда Мейдоффа, 11 грудня 2010 року був знайдений повішеним у своєму будинку в Нью-Йорку. За попередніми даними, він наклав на себе руки. Марк проходив свідком у справі свого батька, і йому не було звинувачено як співучасника. Але в 2009 році йому звинуватили в незаконному придбанні елітного житла в Нью-Йорку та Коннектикуті, загальною вартістю 66 млн дол.

Див. також

Напишіть відгук про статтю "Мейдофф, Бернард"

Примітки

Література

• Гаррі Маркополос.Фінансова піраміда Бернарда Медоффа: розслідування найграндіознішої афери в історії = No One Would Listen: A True Financial Thriller. – М.: «Діалектика», 2012. – 368 с. - ISBN 978-5-8459-1686-0.

Посилання

• - стаття в Лентапедии. 2012 рік.

Уривок, що характеризує Мейдофф, Бернард

— Il nous arrive du monde, mon prince, — сказала m lle Bourienne, розгортаючи білу серветку. — Його сяйво князь Курагін із сином, скільки я чула?] — запитально сказала вона.
– Гм… ця excellence хлопчисько… я його визначив у колегію, – ображено сказав князь. - А син навіщо, не можу зрозуміти. Княгиня Лизавета Карлівна та княжна Мар'я, може, знають; я не знаю, чого він везе цього сина сюди. Мені не потрібно. - І він подивився на почервонілу дочку.
- Нездорова, чи що? Від страху міністра, як нині цей дурень Алпатич сказав.
- Ні, mon pere. [батюшка.]
Як не невдало потрапила m lle Bourienne на предмет розмови, вона не зупинилася і говорила про оранжереї, про красу нової квітки, що розпустилася, і князь після супу пом'якшав.
Після обіду він пройшов до невістки. Маленька княгиня сиділа за маленьким столиком і розмовляла з Машею, покоївкою. Вона зблідла, побачивши свекора.
Маленька княгиня дуже змінилася. Вона швидше була погана, ніж хороша, тепер. Щоки опустилися, губа піднялася вгору, очі були обтягнуті вниз.
- Так, тяжкість якась, - відповідала вона на запитання князя, що вона відчуває.
- Чи не треба чогось?
- Ні, merci, mon pere. [дякую, батюшка.]
- Ну, добре, добре.
Він вийшов і дійшов до офіціантської. Алпатич, нахиливши голову, стояв у офіціантській.
– Закидана дорога?
- Закидана, ваше сіятельство; вибачте, заради Бога, по одній дурниці.
Князь перебив його і засміявся своїм неприродним сміхом.
- Ну, добре, добре.
Він простяг руку, яку поцілував Алпатич, і пройшов до кабінету.
Увечері приїхав князь Василь. Його зустріли на прешпекті (так називався проспект) кучера та офіціанти, з криком провезли його візки та сани до флігеля навмисне засипаною снігом дорогою.
Князю Василю та Анатолю було відведено окремі кімнати.
Анатоль сидів, знявши камзол і підпершись руками в боки, перед столом, на кут якого він, усміхаючись, пильно й розсіяно спрямував свої чудові очі. На все життя своє він дивився як на безперервну розвагу, яку хтось такий чомусь зобов'язався влаштувати для нього. Так само й тепер він дивився на свою поїздку до злого старого і до багатої потворної спадкоємиці. Все це могло вийти, на його думку, дуже добре і забавно. А чому ж не одружуватися, коли вона дуже багата? Це ніколи не заважає, думав Анатолій.
Він поголився, надушився з ретельністю і хизуванням, що стали його звичкою, і з природженим йому добродушно переможним виразом, високо несучи гарну голову, увійшов до кімнати до батька. Біля князя Василя клопотали його два камердинери, одягаючи його; він сам жваво оглядався навколо себе і весело кивнув синові, що входив, ніби він казав: «Так, таким мені тебе і треба!»
- Ні, без жартів, батюшка, вона дуже потворна? А? - спитав він, ніби продовжуючи розмову, не раз ведену під час подорожі.
– Повно. Дурниці! Головна справа - намагайся бути шанобливим і розсудливим зі старим князем.
– Якщо він лаятиметься, я піду, – сказав Анатоль. - Я цих старих терпіти не можу. А?
– Пам'ятай, що тобі від цього залежить все.
У цей час у дівочій не тільки був відомий приїзд міністра із сином, але зовнішній вигляд їх обох був уже докладно описаний. Княжна Мар'я сиділа сама у своїй кімнаті і марно намагалася подолати своє внутрішнє хвилювання.
«Навіщо вони писали, навіщо Ліза говорила про це мені? Адже це не може бути! - казала вона собі, дивлячись у дзеркало. - Як я вийду у вітальню? Якби він навіть мені сподобався, я б не могла бути тепер із ним сама собою». Одна думка про погляд її батька наводила її на жах.
Маленька княгиня і m lle Bourienne отримали вже всі потрібні відомості від покоївки Маші про те, який рум'яний, чорнобровий красень був міністерський син, і про те, як татко їх насилу ноги дротів на сходи, а він, як орел, крокуючи по три сходинки, пробіг за ним. Отримавши ці відомості, маленька княгиня з m lle Bourienne, ще з коридору чути своїми голосами, що жваво перемовляли, увійшли в кімнату княжни.
– Ils sont arrives, Marieie, [Вони прибули, Mary,] ви знаєте? - Сказала маленька княгиня, перевалюючись своїм животом і важко опускаючись на крісло.
Вона вже не була в тій блузі, в якій сиділа вранці, а на ній була одна з найкращих її суконь; голова її була старанно прибрана, і на обличчі її було пожвавлення, яке не приховувало, однак, опустилися і помертвілі обриси обличчя. У тому вбранні, в якому вона була зазвичай у суспільствах у Петербурзі, ще помітніше було, як багато вона подурнішала. На m lle Bourienne теж з'явилося вже непомітно якесь удосконалення вбрання, яке надавало її гарненькому, свіженькому обличчю ще більш привабливості.
– Eh bien, et vous restez comme vous etes, chere princesse? - Заговорила вона. – On va venir annoncer, que ces messieurs sont au salon; il faudra descendre, et vous ne faites pas un petit brin de toilette! [Ну, а ви залишаєтеся, у чому були, княжна? Зараз прийдуть сказати, що вони вийшли. Треба буде йти вниз, а ви хоч трохи причепурилися!]