Valorile familiei lui Warren Buffett: cum să crești corect copiii. Warren Buffett - biografie, testament și alte detalii Ce s-a schimbat în viața ta

Antreprenorul american și cel mai mare investitor din lume Warren Buffett a revenit pe locul doi pe lista Forbes a celor mai bogați oameni de pe planetă pentru 2016. Averea sa este estimată la 75,6 miliarde de dolari și este a doua după cea a fondatorului Microsoft, Bill Gates.

Principalul venit al lui Buffett, în vârstă de 86 de ani, provine de la Berkshire Hathaway Corporation, unde este președinte al consiliului de administrație și director executiv. Potrivit magnatului financiar, el a știut mereu că va fi bogat. Ce l-a ajutat pe Warren Buffett să obțină un astfel de succes impresionant?

Primii pași ai unui viitor miliardar

Warren Buffett s-a născut în 1930 în orașul american Omaha, Nebraska, unde locuiește în prezent. În familie, era mijlocul a trei copii și singurul fiu. Warren și-a moștenit dragostea pentru numere de la tatăl său, antreprenorul și politicianul Howard Buffett. Băiatul și-a idolatrizat tatăl. Howard Buffett, rămas șomer în timpul Marii Depresiuni, a reușit să-și creeze propria companie de investiții cu economii modeste din munca ca broker de bursă.

Warren era un copil strălucit și a studiat la școală ca student extern. În adolescență, a început să câștige bani livrând ziare pe o bicicletă și vânzând Coca-Cola și gumă de mestecat. Buffett a început să citească cărți despre investiții în copilărie, le-a găsit în biroul tatălui său.

La vârsta de 11 ani și-a cumpărat primele acțiuni cu bani împărțiți cu sora lui. Când prețul lor a scăzut, Warren a fost foarte îngrijorat. De îndată ce acțiunile au crescut în preț, le-a vândut rapid, obținând un profit de 5 dolari. Totuși, dacă ar fi mai așteptat câteva zile, ar fi putut câștiga de aproape o sută de ori mai mult. Această situație l-a învățat pe Buffett că principalele virtuți ale unui bun investitor sunt răbdarea și calmul.

Când Warren avea 12 ani, familia s-a mutat la Washington, de care băiatul era foarte nemulțumit - își iubea orașul natal și prietenii de școală. Și-a pierdut interesul pentru studii și odată chiar a încercat să fugă de acasă. Părinții nu l-au certat, tatăl lui a spus doar că este capabil de mai mult. Credința nesfârșită a tatălui în fiul său a devenit forța care l-a ajutat pe Warren să obțină succes. Buffett este convins că tatăl său a fost cel mai bun dar din viața lui.

La vârsta de 13 ani, Warren a reușit să acumuleze economii, cu care a cumpărat un teren. Tânărul antreprenor a început să-l închirieze fermierilor, obținând astfel o sursă de venit pasiv.

Buffett nu avea de gând să meargă la facultate. La vârsta de 16 ani, a absolvit școala și a câștigat destul de mult succes în cumpărarea de acțiuni. Tatăl și-a convins fiul să-și continue studiile. Warren, nevrând să-l supere, a mers la facultate. Dar Buffett nu a vrut să piardă timpul, așa că și-a încheiat studiile ca student extern, dând rezultate strălucitoare.

Elevul care l-a depășit pe profesor

După Universitatea din Nebraska, Buffett a aplicat la Harvard Business School. Cu toate acestea, în timpul interviului, el a fost sfătuit să nu viseze nici măcar să intre la Harvard pentru că era prea tânăr.

Buffett și-a dat seama mai târziu că acest lucru era cel mai bun. Răsfoind catalogul Universității Columbia, a recunoscut numele profesorilor - Benjamin Graham și David Dodd.

El a citit manualul lor „Analiza de securitate” în copilărie. Warren a scris o scrisoare: „Stimate profesor Dodd! Am crezut că nu mai ești acolo. Dar acum, după ce am aflat că ești în viață și predai, îmi doresc foarte mult să merg la Universitatea Columbia.” David Dodd a apreciat mișcarea îndrăzneață și l-a acceptat pe Buffett pe parcurs.

Warren a fost fericit să studieze cu Ben Graham și l-a considerat profesorul său principal după tatăl său. Talentatul economist și profesor a știut să-și inspire studenții. De la Ben Graham Buffett își va aminti pentru tot restul vieții

două reguli principale de investiție:

1. Nu pierde niciodată bani.
2. Nu uita niciodată prima regulă.

Ben Graham a devenit în esență creatorul investițiilor de valoare. Graham i-a îndemnat pe investitori să vadă acțiunile companiei ca pe propria lor miză în afacere. Cu această abordare, nu are rost să vă faceți griji cu privire la fluctuațiile temporare de pe piața valorilor mobiliare, trebuie să vă concentrați pe termen lung.

Economistul a considerat că este necesar să se studieze cu atenție situațiile financiare și să cumpere acțiuni ale companiilor subevaluate. De-a lungul anilor, Buffett a continuat să adere la acest sfat.

La vârsta de 20 de ani, Warren a început să joace la bursă. El a analizat informațiile din directoarele financiare și a căutat nu doar acțiuni, ci și afaceri potențial de succes care au fost subevaluate de comunitatea de afaceri. La 31 de ani, Buffett a făcut deja primul său milion., devenind cel mai de succes student al lui Benjamin Graham.

Vorbitor carismatic

Buffett consideră că formarea de vorbire în public de la Dale Carnegie este unul dintre cele mai importante lucruri pentru el însuși. Magnatul financiar a recunoscut că în tinerețe i-a fost foarte frică să vorbească în public. Pentru a-și depăși frica, s-a înscris la un curs Carnegie. Miliardarul este sigur că dacă nu ar fi fost aceste activități, toată viața lui ar fi ieșit altfel. De aceea, în biroul lui Buffett nu există diplome universitare, dar un certificat de absolvire a cursului Dale Carnegie atârnă la loc de cinste.

Ascensiunea unui imperiu financiar

Revenind în Omaha natală, în 1956, Buffett a creat primul său parteneriat de investiții, Buffett Associates. Acţionarii au primit în mod constant dividende bune datorită deciziilor sale previzibile.

Investitorii au început să ajungă la concluzia că nu ar trebui să se limiteze la acțiuni ale companiilor subevaluate și că nu acțiunile în sine ar trebui cumpărate, ci afacerea pe termen lung bine gestionată care a stat în spatele lor.

În 1962, Buffett a devenit interesat de compania de textile Berkshire Hathaway, care era aproape de faliment. Și-a dizolvat fondul și a început să cumpere acțiuni Berkshire. În 1965, el deținea deja un pachet de control. Buffett a condus întreprinderea, reamenajând-o într-o companie de investiții. Investind veniturile lui Berkshire în afacerile de asigurări, care erau preferenţiale pentru acea perioadă, finanţatorul a descoperit pentru el însuşi o mină de aur. Până la vârsta de patruzeci de ani, averea lui era deja estimată la aproximativ 30 de milioane de dolari.

Buffett a continuat să achiziționeze blocuri mari de acțiuni la companii în a căror reputație avea încredere. La 46 de ani, a devenit proprietarul National Indemnity Co., iar puțin mai târziu - GEICO. În 1973, el a investit 11 milioane de dolari în acțiuni ale The Washington Post, care valorează acum aproximativ 1 miliard de dolari, achiziționate de un investitor pentru un miliard de dolari, prețul acțiunilor Gillette a crescut de la 600 de milioane de dolari la 4,6 miliarde de dolari, Warren a fost supranumit „văzătorul” și „Oracolul din Omaha” pentru instinctele sale uimitoare în afacerile de investiții.

Principala caracteristică a abordării lui Buffett este evitarea speculațiilor pe termen scurt și investirea pe termen lung.

Viața personală a lui Warren Buffett

Așa cum se întâmplă adesea cu genii, Buffett a avut dificultăți în a comunica în tinerețe, în special cu fetele. După absolvirea universității, avea deja aptitudini profesionale în sectorul financiar, dar în sfera romantică se simțea ca un adolescent.

Buffett susține că au existat două momente definitorii în viața lui: nașterea lui și întâlnirea cu viitoarea lui soție, Susan Thompson. Warren era înnebunit după ea, și-a dat seama imediat că acesta era sufletul lui pereche. Susie și-a dat seama de asta puțin mai târziu. S-au căsătorit când Buffett avea 21 de ani, mireasa lui avea 19. Rudele lui au remarcat că Susan amabilă și grijulie l-a echilibrat pe Warren și l-a făcut mai moale.

Warren Buffett și Susie Thompson

Ea l-a sprijinit în toate eforturile lui, s-a dedicat în întregime soțului și celor trei copii ei, angajându-se simultan în lucrări de caritate și în lupta pentru drepturile civile. În multe feluri, ea a influențat schimbarea opiniilor politice ale soțului ei. A crescut într-o familie republicană și a devenit democrat. În 2016, el a susținut-o activ pe candidata la președinție Hillary Clinton și chiar i-a sponsorizat campania electorală.

Buffett a fost acuzat că nu a dat suficienți bani pentru organizații de caritate. Susan ar dori, de asemenea, să dea mai mult, dar nu s-a amestecat în afacerile soțului ei. Și credea că soția lui îi va supraviețui și apoi va transfera banii acumulați unei fundații caritabile, astfel încât suma să fie mai tangibilă.

Pe măsură ce copiii au crescut și au început să-și trăiască propriile vieți, Susan a simțit că nu mai vrea să fie doar o gospodină. A plecat la San Francisco, lăsându-și soțul în grija prietenei ei Astrid Menks. Nu a urmat niciodată un divorț oficial. Mai mult, cuplul a menținut o relație excelentă până la moartea lui Susan de cancer în 2004. După alți doi ani, Buffett și-a oficializat relația cu Astrid. La acea vreme avea 76 de ani.

În 2012, el însuși a supraviețuit cancerului de prostată, dar a reușit să facă față acestuia. În prezent este încă căsătorit cu Astrid.

Hobby-urile miliardarelor

Hobby-urile lui Buffett includ să cânte la ukulele și să joace bridge cu bunul său prieten Bill Gates.

Geniu, miliardar, filantrop

Astăzi, nucleul imperiului financiar al lui Buffett, Berkshire Hathaway, se află pe locul 4 în clasamentul Fortune Global 500 - topul celor mai mari companii din lume. Miliardarul a devenit singurul care a creat o companie de la zero care a ajuns în top zece Fortune.

Berkshire este un holding care deține aproximativ 70-80 de afaceri care funcționează independent unele de altele și de Buffett însuși. Singura cerință pe care o face față de ei este să nu dăuneze reputației lui Berkshire.

Portofoliul de investiții al lui Warren Buffett este complet completat cu acțiuni ale corporațiilor internaționale și astăzi este estimat la aproximativ 660 de miliarde de dolari. În același timp, magnatul financiar respectă regula de a investi doar în ceea ce îi place:

• McDonalds;
• Coca cola;
• Iscar Prelucrarea metalelor;
• American Express;
• General Electric;
• Motoare generale;
• PetroChina;
• MasterCard;
• Kia Motors;
• Procter & Gamble;
• BNSF Railw;
• și mult mai mult.

Interesant este că cel mai bun investitor din lume a ignorat multă vreme sectorul de înaltă tehnologie și abia în 2011 a investit pentru prima dată într-o companie de IT, iar în 2016 a achiziționat acțiuni ale corporației americane Apple pentru un total de aproximativ 1,5 miliarde de dolari.

În 2010, Buffett a făcut istorie donând mai mult de jumătate din averea sa Fundației Bill și Melinda Gates și mai multor alte fundații.

Trei organizații caritabile de pe această listă sunt conduse de copiii lui Buffett, care au dorit să continue munca mamei lor.

Mărimea donației – aproximativ 37 de miliarde de dolari – a fost cea mai mare plată unică către organizații de caritate din istoria omenirii.

În plus, Buffett a făcut apel la cei mai buni oameni de afaceri din lume să semneze „Giving Pledge” - un angajament de a oferi aproximativ 50% din veniturile lor unor organizații de caritate. În 2016, 154 de persoane au semnat jurământul. În testamentul său, Buffett a precizat că 99% din averea sa va fi distribuită între diferite organizații de caritate.

Micul dejun al aristocratului

Un alt mod ingenios de a da înapoi este Micul dejun anual cu Warren Buffett, care este scos la licitație și apoi încasările sunt donate unor organizații de caritate. Trebuie să găsești oportunitatea de a lua micul dejun cu un miliardar. De-a lungul anilor, lotul a mers pe sume cuprinse între 600.000 USD și 2,63 milioane USD, iar în 2012 – pentru un record de 3,5 milioane USD.

Umil Bogat

În ciuda miliardelor sale, Buffett nu pare să fie obsedat de bani. Duce un stil de viață destul de modest și este foarte conservator. Având posibilitatea de a alege să locuiască oriunde pe planetă, el continuă să locuiască în orașul său natal, Omaha, în casa pe care a cumpărat-o în 1957.

De 55 de ani face naveta la serviciu pe același traseu. La 86 de ani, Buffett conduce el însuși o Honda. În fiecare dimineață se oprește la McDonald’s-ul său preferat și, când lucrurile nu merg bine la bursă, chiar economisește la micul dejun. Singura slăbiciune a miliardarului sunt avioanele.

În ciuda faptului că șeful Berkshire Hathaway lucrează cu bani, el nu are un computer sau măcar un calculator - mintea lui este atât de clară încât pur și simplu nu este nevoie de ei. Buffett predă cursuri studenților și publică cărți despre investiții. Citatele lui Warren Buffett despre finanțe au devenit celebre și împrăștiate pe toată planeta. Întreaga comunitate de afaceri îi ascultă în continuare cuvintele, numindu-le profeții financiare.

Pe parcursul lungii sale cariere ca om de afaceri de succes, Oracolul din Omaha a oferit în mod repetat sfaturi cu privire la afaceri, inclusiv investiții și piața de valori. Declarațiile lui au fost imediat analizate în aforisme. Presei adoră să citeze cuvintele celui mai de succes investitor din lume. Fiecare dintre citatele sale are un sens profund. Regulile datorită cărora a devenit unul dintre cei mai bogați oameni de pe planetă.

1. Nu poți depinde de o singură sursă de venit. Investește în investiții pentru a obține venituri suplimentare.
2. Dacă cumpărați ceea ce nu aveți nevoie, în curând va trebui să vindeți ceea ce aveți nevoie.
3. A căuta constant motive pentru a rămâne într-un loc de muncă care nu-ți place, în loc să găsești unul nou, este ca și cum ai amâna sexul până la pensie.
4. Cei mai de succes sunt cei care fac ceea ce le place.
5. Trebuie să fii pregătit pentru o șansă norocoasă. Când aurul cade din cer, este mai bine să ai o găleată, nu un degetar.
6. Amintiți-vă un lucru important - această zi nu este supusă schimbului sau returnării.
7. Antrenamentul constant devine cheia nu pentru rezultate ideale, ci pentru cele stabile.
8. Nu ar trebui să apară la bursă până când nu poți urmări cu calm acțiunile tale scăzând cu 50%.
9. Nu este necesar să iei doar decizii strălucitoare, este suficient să nu iei decizii groaznice.
10. Chiar și oamenii talentați au nevoie doar de timp pentru a obține rezultate bune. Nu vei avea un copil într-o lună, chiar dacă vei rămâne însărcinată cu 9 femei.
11. Faceți afaceri cu oamenii care vă plac și împărtășiți-vă valorile.

Este nevoie de douăzeci de ani pentru a-ți construi o reputație. Și cinci minute sunt suficiente pentru a o distruge pentru totdeauna.

Warren Edward Buffett este un magnat de afaceri, clasat în mod constant printre cei mai bogați oameni de pe planetă, șeful holdingului de investiții și financiar Berkshire Hathaway, autor de manuale despre principiile investițiilor și un filantrop. În 2010, a venit cu o inițiativă fără precedent. El le-a cerut liderilor mondiali de afaceri să ia așa-numitul „Giving Pledge”, adică să semneze un angajament că vor cheltui mai mult de jumătate din venitul lor pentru activități caritabile. În 2016, numărul persoanelor care au semnat acest document a ajuns la 154.

În 2015, Warren a ocupat locul al treilea în clasamentul miliardarilor conform indicelui Bloomberg Billionaires, în urma doar în urma co-fondatorului Microsoft Bill Gates și a proprietarului producătorului de îmbrăcăminte Inditex, Amancio Ortega. Numai în primele 6 luni ale anului 2016, averea sa a crescut cu 2,7 miliarde de dolari și a fost estimată la 65 de miliarde de dolari (față de 89 Gates și 73 de Ortega), iar valoarea donațiilor către organizații filantropice, în primul rând către fundația fondată de Bill și Melinda Gates. s-a ridicat la 2,9 miliarde de dolari

Un antreprenor și intelectual talentat, care are o intuiție uimitoare și chiar a primit porecla ironică „Oracol”, este cunoscut pentru angajamentul său față de investițiile pe termen lung și frugalitatea personală. În ceea ce privește preferințele politice, în timpul campaniei pentru alegerile prezidențiale din 2016, el a susținut activ și a oferit sponsorizare candidatului democrat Hillary Clinton.

Copilăria și familia lui Warren Buffett

Viitorul investitor legendar s-a născut pe 30 august 1930 în Omaha, Nebraska, în familia unui comerciant de acțiuni, ulterior congresman, și a unei gospodine, fost model de modă. Cuplul a mai avut două fiice - cea mai mare Doris și Roberta, cea mai mică copilă din familie.

Profesia tatălui său a influențat pasiunea fiului său pentru finanțe. Deja la vârsta de 6 ani și-a surprins părinții cu inteligența sa - și-a cumpărat mai multe cutii de Coca-Cola și le-a vândut familiei cu dublul prețului. La 11 ani, punând în comun economiile cu sora sa, a cumpărat de la bursă 3 acțiuni ale companiei Cities Service, care furnizează gaze caselor orașului. Prețul lor a scăzut inițial, făcându-l să se îngrijoreze, apoi a crescut de la 38 USD la 40 USD. În acest moment, Warren s-a grăbit să vândă acțiunile și a făcut un mic profit, dar curând a regretat amarnic, deoarece ulterior valoarea titlurilor a crescut de 5 ori. Această experiență l-a forțat ulterior să fie mai echilibrat, să-și ia timp și să acorde întotdeauna preferință investițiilor pe termen lung.

Când tatăl său a intrat în Congres în 1942, familia Buffett s-a mutat în capitala SUA. La Washington, Warren și-a continuat studiile la școală. Nu a abandonat nici experimentele de afaceri. La început, băiatul a devenit livrător de la Washington Post și a economisit 1,2 mii de dolari într-un an. A folosit-o pentru a cumpăra un teren de 40 de acri (aproximativ 16 hectare), pe care a început să-l închirieze fermierilor.

Povestea de succes a lui Warren Buffett

La vârsta de 15 ani, tânărul antreprenor și un prieten au investit 75 de dolari în cumpărarea a trei aparate de pinball second hand și le-au instalat în saloanele de coafură. La scurt timp după aceasta, adolescentul și-a anunțat familiei intenția de a deveni milionar până la vârsta de 30 de ani. Privind în perspectivă, observăm că predicția sa s-a îndeplinit aproape la timp - la vârsta de 31 de ani a devenit proprietarul unei averi de un milion de dolari.

Educația lui Warren Buffett

La insistențele părinților săi, în 1947, tânărul a intrat la școala financiară a Universității din Pennsylvania. El însuși ar prefera să se concentreze pe proiectele sale de afaceri și să nu piardă timpul cu studiile, dar tatăl său l-a convins de necesitatea unei educații decente.

După demisia tatălui său din Congres în 1948, familia s-a întors în orașul natal, iar tânărul s-a transferat la Universitatea din Nebraska-Lincoln, unde a primit o diplomă de licență în administrarea afacerilor în 1949.

Apoi a avut loc o încercare nereușită de a-și continua studiile la Harvard, după care viitorul miliardar a devenit cu succes student la Columbia University Business School, unde preda la acea vreme celebrul economist Benjamin Graham, fondatorul conceptului de investiție în valoare. Până în 1951, Warren dobândise o diplomă de master în economie. În plus, a fost student liber la Institutul de Finanțe din New York.

Afacerile lui Warren Buffett

După terminarea studiilor, viitorul magnat financiar a lucrat la compania tatălui său, Buffett-Falk & Co., apoi la Graham-Newman Corp. mentorul său Benjamin Graham. Mai târziu, a numit cunoștința cu cartea sa „Investitorul inteligent” cea mai utilă experiență a acelor ani.

În 1956, în parteneriat cu prieteni și șapte rude, a fondat firma de investiții Buffett Associates. Deciziile sale de investiții au fost aproape întotdeauna corecte și au adus în mod constant dividende tuturor acționarilor.

În 1962, a început să cumpere titluri de valoare ale fabricii de textile Berkshire Hathaway, care era aproape de faliment, iar după 3 ani a devenit deținătorul a 49 la sută din acțiuni și, în același timp, directorul acesteia. Ulterior, datorită reprofilării și investițiilor înțelepte, compania a dobândit statutul de unul dintre liderii pieței financiare, iar valoarea sa a fost estimată la 360 de miliarde de dolari. Adunarea acționarilor The Berkshire Hathaway atrage anual aproximativ 20 de mii de invitați. pentru care a primit porecla umoristică în presă „Woodstock pentru capitaliști”

Astăzi, portofoliul de investiții al lui Warren Buffett include acțiuni ale multor corporații internaționale cunoscute: Coca-Cola, American Express, McDonald's, PetroChina, Iscar Metalworking, Kia Motors și altele. În 2009, a devenit proprietarul căii ferate transcontinentale BNSF Railway.

În 2010, miliardarul a comis cel mai generos și fără precedent act din istorie - a donat mai mult de jumătate din capitalul său, aproximativ 37 de miliarde de dolari, unor organizații de caritate.

Interviu cu Warren Buffett

În 2011, Warren a investit peste 10 miliarde de dolari în IBM, cumpărând aproximativ 6% din acțiunile acestui important dezvoltator de software.

Potrivit Forbes, câștigurile zilnice ale legendarului antreprenor au fost în medie de 37 de milioane de dolari în 2013.

Viața personală a lui Warren Buffett

În 1949, tânărul Warren s-a îndrăgostit de o fată al cărei iubit cânta la o chitară ukulele în miniatură. În încercarea de a concura cu rivalul său, el a achiziționat și unul dintre aceste instrumente muzicale și a învățat să cânte. Și, deși nu a reușit să câștige inima frumuseții atunci, dragostea lui pentru cântarea la ukulele a devenit o parte din viața lui.

La 22 de ani, s-a căsătorit cu Susan Thompson. Cuplul a crescut trei copii - Susie, Howard și Peter, dar după 25 de ani de căsătorie au început să trăiască separat, deși nu au divorțat oficial. În 2004, Susan a murit de cancer, iar 2 ani mai târziu, finanțatorul s-a recăsătorit cu prietena sa de multă vreme, Astrid Menks. Avea atunci 76 de ani, iar mireasa lui avea 60.

Oligarhul este nepretențios în viața de zi cu zi, conservator, îi place să joace bridge, petrecând cel puțin 12 ore pe săptămână în această activitate. Este un fan devotat al fotbalului din Nebraska, unde a fost numit antrenor asistent onorific.

Șeful imperiului financiar locuiește în cartierul central al orașului natal, într-o casă cumpărată în 1958 pentru 31,5 mii de dolari. În plus, el deține o casă de 4 milioane de dolari în Laguna Beach, California. În 1989, a cumpărat un avion personal cu 6,7 milioane de dolari, dar mai târziu a numit această achiziție o risipă nejustificată de bani.

După ce fiica adoptivă a fiului său, iubita sa nepoată Nicole, a jucat în documentarul lui Jamey Johnson, The One Percent, care a relatat despre stratificarea financiară brutală a societății, Warren și-a lepădat relația și și-a retras asistența financiară.

În aprilie 2012, unul dintre cei mai renumiți investitori din lume s-a îmbolnăvit de cancer de prostată. Medicii au finalizat cu succes tratamentul acestei boli grave în luna septembrie a aceluiași an.

Warren Buffett astăzi

În 2015, în parteneriat cu Alessandro Proto, un miliardar italian și presupusă inspirație pentru protagonistul bestseller-ului erotic Fifty Shades of Grey al lui E. L. James, el a achiziționat insula din Marea Egee St. Thomas pentru 15 milioane de euro. Gurul banilor crede că există o mulțime de oportunități în Grecia, așa că mulți oameni vor fi dispuși să investească în terenuri și imobiliare locale. Ambii oameni de afaceri intenționează să se angajeze acolo în imobiliare de lux.

Sfatul lui Warren Buffett

Până de curând, legendarul investitor nu se grăbea să investească bani în întreprinderi specializate în dezvoltarea de tehnologii avansate. A investit în transporturi, asigurări și multe industrii. Cu toate acestea, la începutul lui 2016, deținea deja 10 milioane de acțiuni Apple cu o valoare totală de 1 miliard de dolari, iar în august și-a majorat pachetul de acțiuni la corporația IT americană la 15 milioane (1,6 miliarde de dolari).

Warren Buffett este un celebru om de afaceri american. A fost numit în repetate rânduri cel mai bogat om de pe Pământ ( Averea lui este acum estimată la aproape 74 de miliarde de dolari.). În ciuda vârstei sale înaintate (a împlinit 86 de ani în 2016), el continuă să lucreze la Berkshire Hathaway ca director executiv. Deciziile sale ingenioase de investiții au ajutat această companie să ocupe primul loc în ceea ce privește capitalizarea în rândul firmelor americane. Să aflăm cum a reușit Warren Buffett să obțină un astfel de succes uimitor.

Biografia lui Warren Buffett

Copilărie și tinerețe

Warren Buffett s-a născut pe 30 august 1930 în Omaha, un orășel din Nebraska. A devenit al patrulea copil - părinții lui aveau deja trei fiice. Părintele Howard era un om bogat - a fost în Congres, a lucrat cu succes ca comerciant de acțiuni și a deținut propria sa afacere de brokeraj.
Desigur, succesul tatălui său a devenit motivul interesului lui Warren Buffett pentru finanțe și afaceri. Mai mult, a început să se angajeze în comerț încă din copilărie - de la vârsta de șase ani. Apoi a cumpărat câteva cutii de sifon de la bunicul său pentru sferturi și le-a vândut cu 50 de cenți.

La vârsta de unsprezece ani, Warren a încercat pentru prima dată să joace la bursă.. Împreună cu sora lui mai mare (numele ei era Doris), a împrumutat bani de la tatăl său și a cumpărat trei acțiuni de la Cities Service pentru 38 de dolari. După aceasta, prețul pentru ei a scăzut inițial de aproape o ori și jumătate, dar în curând a crescut la patruzeci de dolari. Warren le-a vândut imediat - luând în considerare comisioanele, profitul a fost de 5 USD. Dacă ar ști că în doar câteva zile prețul acestor acțiuni va depăși pragul de 200 de dolari...
Warren Buffett spune că până astăzi nu poate uita de această greșeală. Acest incident l-a făcut să înțeleagă că pentru a juca la bursa trebuie să ai răbdare – și este imposibil să prezici situația ideală.

Abonează-te la site și vei învăța cum să câștigi online până la 24% pe lună cu doar 10 USD. Un raport lunar detaliat al portofoliului nostru de investiții, articole utile și trucuri de viață care vă vor face mai bogat!

Primul loc de muncă

Doi ani mai târziu, după o experiență nereușită la bursă, Warren a primit un loc de muncă ca livrător de ziare la Washington Post - în această poziție a primit 175 de dolari pe lună. Pentru un adolescent de treisprezece ani, acesta a fost un venit bun. Și-a plătit chiar și primul impozit - 35 de dolari. Crezând în succesul său, le-a spus familiei și prietenilor săi că, dacă nu va fi milionar până la vârsta de 30 de ani, se va arunca de pe cea mai înaltă clădire din oraș. Privind în viitor, putem spune că este o întindere, dar el și-a ținut promisiunea, câștigând primul său milion de dolari în anul după cea de-a treizeci de ani.

În 1945, când Warren Buffett avea 15 ani și era în liceu, el și un prieten au investit 25 de dolari într-un flipper. L-au instalat într-un salon de coafură, iar în câteva luni au montat încă două astfel de aparate în alte zone ale orașului. O afacere atât de simplă aducea băieților aproximativ două sute de dolari în fiecare săptămână. Un an mai târziu, au vândut afacerea, iar Buffett a cumpărat un Rolls-Roy folosit, pe care l-a închiriat.

Educaţie

În 1947, Warren Buffett a absolvit liceul și se gândea la viitor: ar trebui să studieze mai departe dacă ar putea începe să facă bani acum? La vârsta de șaptesprezece ani i-a ajuns averea destul de impresionant cinci mii de dolari(le-a acumulat lucrând ca poștaș și mărunțiș).
Pentru informația dumneavoastră : dacă convertim această sumă, ținând cont de inflație, în echivalentul modern, va ieși la aproximativ patruzeci de mii de dolari.
Tatăl său, Howard Buffett, l-a ajutat în această problemă. Primul este un broker talentat, i-a explicat el lui Warren: poți câștiga sume cu adevărat mari doar după ce ai primit o educație de prestigiu. Da, nu vorbim despre cunoștințele acumulate, ci despre statutul social pe care îl primește un absolvent al unei universități celebre.
De acord cu tatăl său, imediat după absolvirea în 1947, Warren și-a început studiile la Universitatea din Pennsylvania, The Wharton School, înscriindu-se la Facultatea de Finanțe, unde a studiat câțiva ani. În 1949, Buffett a devenit membru al frăției Alpha Sigma Phi - tatăl și unchiul tânărului i se alăturaseră la un moment dat. Deoarece Howard Buffett nu a fost ales congresman în 1948, întreaga familie s-a întors la Omaha, Nebraska, inclusiv Warren, care și-a petrecut ultimii doi ani de studii universitare la Universitatea din Nebraska.

După ce a primit o diplomă de licență din Nebraska, Warren Buffett s-a mutat la Columbia University - Columbia Business School. Interesant este că viitorul miliardar a încercat și el să se înscrie la o școală de afaceri similară la Universitatea Harvard, dar nu a fost acceptat acolo.
Aici au predat profesioniști proeminenți în domeniul finanțelor, inclusiv David Dodd și Benjamin Graham. Lucrarea lor comună, „Security Analysis”, scrisă în 1934, a fost populară în toată America. A fost retipărit de multe ori și întotdeauna s-a epuizat în cantități uriașe. Orice investitor care se respectă a considerat că este de datoria lui să o citească. De atunci, Ben Graham a fost numit unul dintre părinții analizei fundamentale și fondatorul teoriei „investiției valorice”.
Warren Buffett vorbește despre lucrarea populară a lui Benjamin Graham The Intelligent Investor (1949) în toate interviurile sale drept cea mai bună carte despre finanțe.
La Universitatea Columbia, Buffett a susținut seminariile lui Graham despre investiții și analize de securitate. Drept urmare, eminentul finanțator i-a acordat lui Warren cea mai mare notă (conform zvonurilor, pentru prima dată în întreaga sa carieră didactică).

Cariera si afaceri

În ciuda succesului elevului său, Benjamin Graham nu l-a angajat să lucreze la compania sa (Graham-Newman). După ce și-a terminat studiile în Columbia, Warren Buffett s-a întors în patria sa și s-a alăturat companiei tatălui său, unde a ocupat funcția de director de vânzări pentru produse legate de investiții.
În același timp (1951), Warren Buffett a început să predea. El a susținut propriile seminarii despre principiile de bază ale investițiilor la Universitatea din Nebraska. A lui studenții aveau în mare parte de două ori vârsta lui — la urma urmei, Buffett avea doar 21 de ani la acea vreme.

Printre principalele companii ale căror acțiuni le-a sfătuit cu fermitate să le cumpere în timp ce lucra ca consilier al companiei tatălui său a fost compania de asigurări GEICO. Mai mult de douăzeci de ani mai târziu, Buffett avea să câștige controlul asupra acesteia când a devenit parte a exploatației sale din Berkshire Hathaway. În prezent, GEICO este a șasea companie de asigurări auto ca mărime, cu profituri anuale de peste patru miliarde de dolari.
Interesul pentru companie a fost cauzat de faptul că Ben Graham, profesorul și idolul preferat al lui Buffett, era unul dintre membrii consiliului de administrație al GEICO. După ce a aflat acest lucru, Warren s-a urcat imediat într-un tren și a mers la Washington, D.C., la sediul GEICO.

La începutul anilor 1950, GEICO era o companie mică neremarcabilă. Lorimer Davidson, vicepreședintele său pentru finanțe, s-a întâmplat să fie în birou exact când Buffett a apărut. Au vorbit câteva ore. Drept urmare, Warren a primit sfaturi valoroase cu privire la principiile și caracteristicile afacerii de asigurări și managementul riscului, multe dintre acestea fiind utile pentru viitor.

Înființarea propriei companii

În 1954, Benjamin Graham l-a observat în sfârșit pe Buffett (la urma urmei, din 1950 până în 1956, a reușit să-și mărească averea de la 10 la 140 de mii de dolari) și i-a oferit un loc de muncă ca analist.
Doi ani mai târziu, Warren Buffett s-a întors în Omaha natal și a deschis prima sa companie, Buffett Partnershop Ltd. Capitalul ei s-a ridicat la 105 mii de dolari - a constat din acțiunile prietenilor și membrilor familiei lui. Buffett a investit personal doar 100 de dolari în proiectul său.

În 1958, fondurile partenerilor sub conducerea lui Buffett s-au dublat(de când compania a fost fondată în 1956). De atunci, Warren a început o serie de decizii de investiții de succes care continuă până în zilele noastre.
În compania sa, Buffett, în calitate de director al fondului, nu a primit un salariu fix. Sistemul era următorul: la sfârșitul fiecărui an, profiturile erau distribuite între fiecare acționar cu 4% pe an. Dacă anul a fost de succes și profitul a fost mai mare, atunci acesta a fost împărțit între parteneri și Warren Buffett într-un raport de 3 la 1. Cu toate acestea, dacă profitul a fost mai mic, atunci directorul fondului a rămas fără nimic.

În acest sens, Warren a trebuit să-și acopere pariurile în caz de eșec. În 1962, a intrat în compania neprofitabilă de textile The Berkshire Hathaway. A decis să o răscumpere – în ciuda faptului că alți investitori nu vor face niciodată acest lucru (acțiunile erau scumpe – iar profitabilitatea era scăzută). Trei ani mai târziu, a preluat 49% din întreprindere și a fost ales director. Pentru acționarii rămași, a fost o surpriză completă că, în loc să dezvolte producția de textile, a folosit încasările pentru a cumpăra titluri de valoare.

În 1967, Buffett a început să cumpere companii de asigurări. A achiziționat National Indemnity Co., iar apoi GEICO, unde a lucrat cândva ca analist. Apoi a cheltuit aproximativ 26 de milioane de dolari - iar acum sectorul asigurărilor din holdingul său este evaluat la o valoare uluitoare de opt miliarde de dolari.
Anul acesta a fost primul și singurul an în care holdingul a plătit dividende. După el, toate profiturile au fost reinvestite, ceea ce a devenit unul dintre secretele succesului uimitor al lui Buffett.

Afaceri după lichidarea Buffett Partnershop

La începutul anului 1970, a fost luată decizia de a lichida fondul Buffett Partnershop Ltd. Toți acționarii își puteau schimba acțiunile cu acțiuni ale The Berkshire Hathaway sau pe bani. Așa că Warren Buffett a achiziționat 29% din acțiunile The Berkshire Hathaway. De atunci, nu a vândut niciunul dintre ele - cota sa este acum de 42,7%.
În vremuri de crize grave ale burselor - când majoritatea investitorilor preferau să nu-și asume riscuri - Buffett a făcut unele dintre cele mai profitabile tranzacții din cariera sa.
De exemplu , în timpul crizei din 1973, a achiziționat o participație impresionantă la Washington Post pentru 11 milioane de dolari (în prezent valoarea acesteia este estimată la 1,1 miliarde de dolari).

La un an după Black Monday din 1987, The Berkshire Hathaway a alocat 1,3 miliarde de dolari pentru a cumpăra acțiuni Coca-Cola. În plus, activele holdingului includ participații la următoarele companii cunoscute: American Express, Gillette, McDonald's, Walt Disney, Wells Fargo și multe altele. Conform informațiilor din primăvara anului 2008, structura sa include 49 de întreprinderi separate de profiluri diferite.

O serie de probleme în 2008

La începutul anului 2008, la The Berkshire Hathaway a izbucnit un scandal puternic. CEO-ul filialei sale General Re Corp. Joseph Brandon a fost acuzat de fraudă și a fost demis din funcție. Înainte de aceasta, majoritatea analiștilor au presupus că Brandon a fost un candidat pentru a-i urma lui Buffett în funcția de șef al The Berkshire Hathaway.
O altă nuanță care ar putea reduce semnificativ profiturile holdingului în 2008 a fost scăderea bruscă a acțiunilor marii agenții Moody’s (Buffett deținea aproximativ 20% din această companie). Prăbușirea a fost cauzată de o anchetă declanșată de Procuratura Generală pentru a acuza un executiv al Moody's de încălcarea legilor antitrust. Acesta este ceea ce a dat naștere la suspiciuni de coluziune între organizații și un acționar comun.

Valoarea netă a lui Buffett

Câți bani a câștigat Buffett în total?În ultimii patruzeci de ani, averea lui a crescut cu o rată de aproximativ 24% pe an. Venitul stabil pentru o perioadă atât de lungă este un rezultat cu adevărat unic.
Buffett este cunoscut pentru instinctul său uimitor pentru investiții de succes (a primit chiar și porecla „Oracolul din Omaha”). El poate cumpăra și vinde la momentul potrivit - la momentul ideal, maximizând profitul. Strategia lui este de a achiziționa afaceri subevaluate. Buffett cumpără acțiuni care sunt susținute de active serioase - și așteaptă cu răbdare (uneori mai mult de un an) până când prețul crește pe piață.

În 2008, revista Forbes l-a numit pe Warren Buffett cea mai bogată persoană de pe planeta noastră. Atunci averea lui a fost estimată la peste 60 de miliarde de dolari. Deși a scăzut semnificativ în timpul crizei financiare globale, în 2009 Warren a ocupat locul doi în clasament. Este curios că, în același timp, Buffett este considerat aproape cel mai prost plătit manager - la The Berkshire Hathaway, salariul său este destul de modest de 100 de mii de dolari pe an. Până în primăvara lui 2011, averea antreprenorului a fost estimată la aproximativ 50 de miliarde de dolari, iar el a coborât din nou în clasamentul Forbes – de data aceasta ocupând locul trei.

Familie

Warren s-a căsătorit cu prima sa soție, Susan Buffett, care s-a născut și ea în Omaha, în primăvara anului 1952. În 1977, practic au încetat să se mai vadă. Susan era o cântăreață talentată și cânta uneori în cabaret. Ea a decis să-și dedice viața scenei și s-a dus la San Francisco, iar Buffett a locuit cu iubita sa Astrid Menks din 1978. Divorțul de soția sa nu a fost oficializat, dar cuplul a menținut relații de prietenie, iar ulterior Susan s-a alăturat consiliului de administrație al holdingului și a devenit șefa Fundației Buffett, unde a fost implicată în activități de caritate.

Susan Buffett a murit în 2004 din cauza cancerului laringian - Warren nu a părăsit-o până în ultimul moment. Câțiva ani mai târziu, la sfârșitul verii lui 2016, a decis să se căsătorească cu vechea sa cunoștință Astrid (apropo, ea s-a născut în URSS).
Warren Buffett are trei copii cu Susan. În 1953, o fiică, Susan Alice, s-a născut, în 1954, fiul cel mare, Howard Graham, iar în 1958, cel mai mic, Peter Andrew.

Viata personala

În viața obișnuită, Warren Buffett se comportă destul de ascetic. Nu s-a mutat niciodată din Omaha natală și continuă să locuiască în casa neremarcabilă pe care el și soția sa au cumpărat-o în 1958. Omul de afaceri este nepretențios la mâncare - îi plac chiflele dulci, Cherry Coke și hamburgerii.” Nu participă la întâlniri sau conferințe aglomerate și își petrece cea mai mare parte a timpului de lucru la sediul The Berkshire Hathaway din Omaha, unde are un personal de mai puțin de douăzeci de oameni.

Până în 2006, Buffett a condus doar mașini uzate, dar după ce a urmărit la televizor un discurs al CEO-ului General Motors, Rick Wagoner, care i-a plăcut foarte mult (chiar i-a trimis o scrisoare de laudă) și și-a instruit fiica să-i cumpere cel mai recent model Cadillac DTS.
Principalul hobby al lui Buffett este bridge-ul. Joacă atât la modă veche, înconjurat de prieteni, cât și online. Prietenul său de multă vreme, Bill Gates, i-a făcut cadou un computer pentru jocuri. Împreună participă chiar și la turnee de bridge online (Gates sub pseudonimul „Chalengr” și Buffett sub pseudonimul „T-Bone”). În 2005, miliardarii au venit cu o inițiativă comună de a introduce acest joc, util pentru dezvoltarea logicii, în programa școlară. Până atunci, antreprenori celebri au investit deja mai mult de un milion de dolari în popularizarea distracției lor preferate. Pe lângă bridge, Warren Buffett iubește baseball-ul, iar la mai multe meciuri a avut chiar onoarea de a arunca prima aruncare simbolică a mingii.

Warren Buffett, împreună cu Bill Gates (vechiul său prieten), sunt membri ai unui club de golf de elită de pe insula Nantucket;
A donat 37 de miliarde de dolari unor organizații de caritate, devenind cel mai generos filantrop de pe Pământ;
Slăbiciunea miliardarului sunt avioanele private;
Poate cânta la ukulele (ukulele în miniatură);
A jucat într-un rol cameo în serialul de televiziune „The Office”;
În fiecare an, licitația include o cină cu Warren Buffett. În 2016, un fan necunoscut al omului de afaceri a plătit 3,5 milioane de dolari pentru această oportunitate. Încasările merg și către organizații de caritate

Vă mulțumim pentru atenție!

Warren Buffett are la dispoziție o avere uriașă și, cu toate acestea, nu locuiește în case uluitor de scumpe și nu ia masa la restaurante de primă clasă. Acesta este ceea ce îl diferențiază de mulți alți investitori de succes. Capitalul inițial al lui Warren Buffett a fost de 100 de mii de dolari.În 38 de ani, a reușit să o crească cu 200.000%! Vă puteți imagina? Cât de mult crezi că ar trebui să muncești pentru a-l învinge pe acel investitor cu adevărat grozav?

Este greu să-ți imaginezi așa ceva, dar să faci asta nu este deloc realist! Dar a reușit. Cum? Folosind secretele și regulile de investiție, care vor fi discutate mai jos. „Dacă sunteți cu toții atât de deștepți, atunci de ce sunt atât de bogat” Warren Buffett

Warren Buffett s-a născut pe 30 august 1930. Tatăl său a fost agent de bursă și politician Howard Buffett, care a trăit și a lucrat în cel mai mare oraș din Nebraska, Omaha. Warren a crescut ca un băiat foarte talentat, surprinzându-și părinții cu abilitățile sale zi de zi. A început să citească devreme, a stăpânit elementele de bază ale matematicii chiar înainte de școală, și-a înmulțit numere cu mai multe cifre în cap și, la vârsta de șase ani, a început să studieze elementele de bază ale artei financiare. Warren a făcut prima sa tranzacție financiară în 1936, cumpărând un pachet de șase sticle de Coca-Cola de la bunicul său într-un magazin cu 25 de cenți și vânzându-le cu 5 cenți fiecare. După ce a câștigat 30 de cenți, a făcut un profit de 5 cenți.

Buffett și-a început activitățile de tranzacționare cu acțiuni la vârsta de 11 ani. Tatăl său, un broker, l-a ajutat în acest sens, oferindu-i fiului său acces la informațiile bursiere. Capitalul inițial al lui Warren a constat în banii din copilărie, modestele economii ale surorii sale Doris și banii împrumutați de la tatăl său. După ce a cumpărat trei acțiuni ale Cities Service Preferred la 38 de dolari fiecare, tânărul speculator a așteptat.

A fost puțin nervos la început când prețul acțiunilor a scăzut la 27 de dolari. Dar Warren nu a cedat emoțiilor și a așteptat până când prețurile au urcat la 40, unde și-a înregistrat profitul. O afacere aparent de succes s-a dovedit a fi o adevărată lovitură pentru Warren. Câteva zile mai târziu, acțiunile companiei valorau deja 200 de dolari bucata! Incapabil să-și stăpânească dezamăgirea, băiatul a plâns din cauza câștigurilor sale modeste. Atunci și-a dat seama că graba este un foarte prost consilier în materie de investiții și și-a promis că nu se va mai grăbi niciodată. „Dacă nu devin milionar până la 30 de ani, voi sări de pe cel mai înalt acoperiș.”

La vârsta de 13 ani, Warren a început să câștige bani livrând pentru Washington Post. El a putut să-și aplice abilitățile analitice în această chestiune aparent simplă. Optimizarea traseului folosind propria strategie mi-a permis să ocol mult mai multe adrese și să câștig mai mulți bani.

La început, Warren a reușit că a început să câștige la fel de mult ca directorul oficiului poștal, iar apoi de două ori mai mult. Într-un an, a reușit să acumuleze un capital de 1,5 mii de dolari, l-a investit în achiziționarea unui teren și l-a închiriat fermierilor. În același an, 1943, Buffett și-a plătit primul impozit pe venit în valoare de 35 de dolari. Succesul a fost impresionant. Dar ambițiile lui Warren nu cunoșteau limite. Declarația sa că, dacă nu va deveni milionar până la vârsta de 30 de ani, ar sări de pe acoperișul celei mai înalte clădiri din Omaha, le-a părăsit literalmente pe rudele sale. Primul milion al lui Buffett a venit când avea 31 de ani.

Ca elev de liceu în vârstă de 15 ani, Warren și-a îndreptat atenția către afacerea cu jocurile de noroc. A cumpărat aparate de joc stricate la un preț de chilipir, le-a reparat și le-a instalat în locurile cele mai aglomerate - magazine, coafore etc., plătind o parte din profit proprietarilor unităților și lăsându-și 600 de dolari pe lună.

Părinții lui Buffett au insistat ca acesta să meargă la Universitatea din Pennsylvania. Dar ce puteau să-i învețe pe un tânăr atât de întreprinzător profesorii care știau despre afaceri doar teoretic? Studiul a devenit rapid plictisitor. Warren a renunțat la universitate și a intrat în afacerea cu ziare în Nebraska natală. La început a fost șeful departamentului de livrare, iar apoi coproprietar al companiei, îndreptându-și tot mai mult atenția către bursa. Buffett a avut la dispoziție nu numai propriile sale economii, ci și banii tatălui său, pe care a început imediat să-i mărească. Și toate acestea fără a-și întrerupe studiile la Universitatea din Nebraska.

„Cunoștințe suplimentare mă vor face un supraom”

O diplomă universitară nu a fost suficientă pentru Warren și și-a continuat studiile. „Am înțeles că știu multe și că pot face asta la nivel de abilități personale, dar am înțeles și că cunoștințele suplimentare mă vor face un supraom”, și-a amintit mai târziu, nu fără ironie. În 1950, Buffett a decis să se înscrie la Harvard, dar vârsta lui fragedă l-a împiedicat să devină student la această prestigioasă instituție. Fără să-și piardă timpul cu dezamăgiri, Warren a intrat la Universitatea Columbia din Washington, unde a avut norocul să participe la un curs de prelegeri susținut de Benjamin Graham, un rechin în afacerile cu investiții.

Acest jucător remarcabil de acțiuni a devenit celebru încă din anii 20 ai secolului trecut datorită faptului că și-a investit banii în acțiuni subevaluate cărora alți investitori nu le-au acordat atenție. Și ghinion, după achizițiile lui Graham, prețul titlurilor de valoare a început să crească brusc. Majoritatea investitorilor au considerat tranzacționarea cu acțiuni ca pe un joc de noroc, dar Graham a considerat-o o adevărată știință și a analizat cu atenție performanța financiară a companiilor înainte de a-și alege titlurile de valoare. Cursul de prelegeri al lui Graham s-a bazat pe postulatul că decizia de a cumpăra sau de a vinde acțiuni ar trebui luată pe baza unei analize amănunțite a situațiilor financiare ale companiilor, indiferent de direcția activităților acestora.

El și-a învățat studenții că trebuie să investească bani în acele titluri de valoare a căror valoare era mai mică decât activele lor reale, fără a acorda atenție popularității acțiunilor în rândul jucătorilor de la bursă. Astfel de titluri se numesc „mucuri de trabuc” - sunt aruncate, dar puteți totuși să luați câteva pufuri. Având propria sa viziune asupra tuturor lucrurilor, Buffett a ajuns la concluzia exact opusă: „De ce ar trebui să-mi pese de situațiile financiare ale unei companii când știu că activele sale valorează mai mult decât se vând? Nu acțiunile ar trebui să cumpărați, ci afacerea din spatele lor!”

Această credință l-a ajutat să câștige mulți bani, mult mai mult decât profesorul său, Benjamin Graham.

Termenul limită pentru vânzarea acțiunilor nu este niciodată

În ciuda faptului că Buffett a fost singurul student care a primit o notă „excelentă” la cursul lui Graham, Graham nu a recomandat studenților talentați să lucreze în finanțe. Warren s-a certat deschis cu profesorul și chiar l-a ridiculizat în afara clasei, dar după absolvire a fost gata să lucreze pentru mentorul său complet gratuit. Graham nu a fost interesat de această propunere. Buffett a acceptat refuzul, a mers în orașul natal, unde a devenit profesor la universitatea locală și s-a căsătorit. Și brusc - un apel telefonic. Graham l-a invitat pe Warren la muncă, ceea ce a fost cu adevărat un miracol pentru el.

Buffett a lucrat pentru Graham timp de 6 ani, a câștigat 140 de mii de dolari și a decis să deschidă primul său parteneriat de investiții în Omaha natal. Se numea Buffett Associates. Lucrarea a început cu un capital de 105 mii de dolari, constând în contribuții ale mai multor antreprenori, pe care Buffett a reușit să-i convingă să investească aproximativ 25 de mii de dolari. În doar 6 luni, acest capital s-a triplat. Calitatea managementului companiei a devenit principalul criteriu pe baza căruia Buffett a luat decizii cu privire la investirea banilor în valori mobiliare.

Graham a acordat atenție doar indicatorilor financiari, în timp ce Warren a studiat și structura corporativă și biografiile managementului superior. A investit doar în acele companii care aveau o poziție puternică pe piață și erau de așteptat să rămână în ea mulți ani. Aceasta a fost principala diferență dintre Buffett și un alt investitor proeminent, George Soros, care a preferat speculațiile pe termen scurt. Buffett spune adesea: „Momentul nostru preferat pentru a vinde acțiuni nu este niciodată”. La prima vedere, o abordare foarte simplă a adus rezultate cu adevărat uimitoare.

Acțiunile deținute de firma lui Buffett au crescut cu 251% în doar cinci ani. În același timp, indicele Dow Jones, principalul indicator al stării economiei americane, calculat pe baza prețurilor acțiunilor a 30 de mari companii americane reprezentând sectoare majore ale economiei, a crescut cu doar 74%. Au trecut alți cinci ani, iar prețul acțiunilor lui Buffett a crescut cu 1156%, Dow Jones a crescut cu doar 122%.

Cifrele lui Buffett

Acesta a fost doar începutul ascensiunii remarcabile a lui Buffett ca investitor talentat și de succes. În 1969, Buffet Associates avea active de 102 milioane de dolari. Buffett a luat o decizie care părea paradoxală la prima vedere - și-a vândut toate acțiunile, a închis fondul și a investit în compania de textile The Berkshire Hathaway (BH), ale cărei afaceri, ca să spunem ușor, nu erau în cea mai bună stare.

Chiar dacă valoarea activului net pe acțiune a fost de 20 USD, prețul de vânzare a fost de numai 8 USD pe acțiune. Nimeni nu a acordat atenție acestui lucru, nimeni în afară de Buffett. În trei ani, a devenit proprietarul a 50% din acțiunile VN. Acţionarii companiei se aşteptau ca noul proprietar să dezvolte producţia de textile, dar a ales să investească toate profiturile în valori mobiliare. Acesta a fost începutul celui de-al doilea succes enorm al lui Warren Buffett ca jucător de acțiuni. Modificările în legislația americană adoptate în această perioadă au oferit companiilor de asigurări scutiri fiscale uriașe. Buffett nu a putut să nu acorde atenție acestui lucru și a achiziționat cinci dintre cele mai mari companii de asigurări americane.

Calculul lui a dat roade, aducându-i 28 de miliarde de dolari. Buffett tocmai împlinise patruzeci de ani.

Buffett a continuat să investească în acțiuni ale „companiilor bune”. Revista Business Week a publicat câteva date despre valoarea actuală a pachetelor de valori mobiliare pe care le-a achiziționat: acțiunile Coco-Cola au fost achiziționate cu 1,3 miliarde de dolari, în valoare de 13,4 miliarde, acțiunile Gillette au fost achiziționate cu 600 de milioane de dolari, au costat 4,6 miliarde de dolari, The Washington Post - preț de achiziție de doar 11 milioane de dolari, în valoare de 1 miliard.

Secretele investițiilor ale lui Warren Buffett

Care este secretul unui astfel de succes extraordinar? Buffett nu a jucat niciodată pe bursă, a investit în companii care au făcut-o. Marea majoritate a investitorilor vin la bursă pentru a obține un profit rapid, fără a acorda atenția cuvenită perspectivelor pe termen lung. Acesta este ceea ce transformă tranzacțiile lor într-un fel de jocuri de noroc.

Buffett a fost capabil să recunoască încă de la început eroarea a ceea ce el a numit abordarea „miopică” a tranzacționării cu valori mobiliare.

Buffett este miliardar

Buffett este încrezător că este nerealist să obții profituri bune pe baza tranzacțiilor pe termen scurt cu acțiuni. Mai mult, în cele mai multe cazuri, mai devreme sau mai târziu, acest lucru duce la ruinarea investitorilor. Warren și-a ales o altă cale - a investit în capitalul tocmai acelor companii de care alți investitori doreau să scape cât mai repede posibil, evaluând în același timp cu atenție valoarea reală a titlurilor de valoare cumpărate.

Cu activele de miliarde ale lui Berkshire, acest lucru nu a fost deloc dificil. O scădere bruscă a prețurilor este doar o reacție emoțională momentană a participanților la tranzacționare, mult amplificată de rapoartele constante ale Wall Street Journal. Buffett, conștient de faptul că valoarea de piață a acțiunilor va reveni mai devreme sau mai târziu la nivelul lor just, a cumpărat acțiuni ale companiilor care scădeau rapid prețul, fără a experimenta nici cea mai mică teamă.

De ce să fiți atenți la rapoartele de presă, vă întrebați, pentru că nu reflectă întotdeauna starea reală a lucrurilor. Dar, de fapt, acest lucru este exact ceea ce fac marea majoritate a investitorilor privați și a administratorilor de fonduri și a companiilor financiare. Buffett nu este unul dintre acești jucători. Are propria părere despre orice și are încredere doar în judecata lui personală. În anumite momente, acțiunile individuale ale companiei pot fi foarte supraevaluate sau subevaluate. Acest lucru se întâmplă deoarece majoritatea jucătorilor de pe bursă pur și simplu ignoră valoarea reală a companiei și semnificația indicatorilor ei financiari și economici.

Buffett, evaluând în mod obiectiv starea reală a lucrurilor, se așteaptă pe bună dreptate ca valoarea de piață a acțiunilor să se apropie mai devreme sau mai târziu de nivelul echitabil. Dacă acțiunile unei companii sunt supraevaluate, prețul lor va scădea inevitabil, răpând investitorilor care le-au cumpărat cu neînțelepciune o parte, dacă nu tot, din capitalul lor. Acesta este motivul pentru care cumpărarea de titluri de valoare la modă este atât de periculoasă. Pe de altă parte, acțiunile de care investitorii doresc să scape la literalmente orice preț pot aduce sume uriașe de bani în viitor. Buffett a atras atenția asupra faptului că investitorii se comportă adesea în moduri paradoxale. Încep să vândă acțiuni ale companiilor „bune” doar pe baza veștilor proaste. Dar acest fapt face posibil ca alți participanți la piață să cumpere titluri excelente la un preț foarte favorabil.

În astfel de cazuri, Buffett însuși cumpără cât poate, mizând nu doar pe o creștere a valorii de piață, ci și pe primirea de dividende decente. Majoritatea investitorilor vând din vești proaste și cumpără din vești bune. Warren face exact invers.

Buffett înțelege că dezvoltarea oricărei companii necesită timp, adesea considerabil. De aceea, semnul distinctiv al abordării sale strategice a investițiilor a devenit investiția pe termen lung. După ce a cumpărat acțiuni, este gata să aștepte ani de zile până când valoarea lor de piață crește semnificativ în preț. Un alt secret al lui Buffett este refuzul său de a investi în acțiuni ale companiilor de înaltă tehnologie precum Yahoo, Priceline, Amazon.com, Lucent, CMGI și altele.

Activitățile lor sunt asociate cu un nivel ridicat de risc, deoarece oamenii pot refuza cu ușurință produsele pe care le produc, spre deosebire de alimente, îmbrăcăminte, materii prime și alte bunuri similare. „Cumpărați companii pe care un prost le poate conduce, pentru că mai devreme sau mai târziu, un prost le va conduce”, își împărtășește Buffett părerea despre investiții. Cu alte cuvinte, cu cât structura companiei este mai simplă, cu atât mai bine. Warren Buffett este un investitor 100% pe termen lung care ia decizii pe baza analizei fundamentale și a înțelegerii tendințelor economice pe termen lung.

Eficacitatea acestei abordări a fost dovedită de ani de investiții de mare succes, în urma cărora a devenit și rămâne unul dintre cei mai bogați oameni din lume.

De ce are nevoie Buffett de 62 de miliarde de dolari?

Toți oamenii bogați sunt învăluiți într-o aură de mituri, zvonuri și legende. Warren Buffett nu face excepție. Oricine poate găsi multe cărți și articole de reviste despre această persoană uimitoare. Rezultatul familiarizării cu povestea sa de succes poate fi o întrebare logică: de ce are nevoie de 62 de miliarde de dolari? Buffett aproape că nu are atașamente personale, nevoile sale personale sunt foarte modeste.

Soția sa, Susie, pe care Buffett a numit-o „soarele și ploaia grădinii”, l-a părăsit în 1977, s-a mutat la San Francisco și a început o nouă viață acolo. Warren însuși locuiește încă în Omaha, în casa veche. Nu are mașini scumpe de cea mai recentă marcă. O Honda veche, cumpărată acum 10 ani cu 700 de dolari, cu o plăcuță de înmatriculare „economică” (tradusă din engleză ca prudent) - aceasta este întreaga flotă de vehicule a miliardarului.

Mașina lui Buffett este ușor de recunoscut după numărul ei, dar este foarte greu să-l confundi cu un miliardar. Puțini ar crede că o astfel de persoană s-ar putea îmbrăca la vânzări sau în magazine pentru clasa de mijloc. Singurele atribute ale unei vieți bogate cărora Warren nu le-a putut rezista au fost jocul de golf și pasiunea pentru aeronavele sportive scumpe.

Buffett este indiferent față de realizările tehnologiei moderne. În călătoriile de afaceri, el folosește uneori un telefon mobil, abandonând complet un astfel de mijloc de comunicare acasă, în Omaha. Nici măcar nu poți vedea un calculator în biroul lui. Acest lucru se poate explica prin faptul că Buffett este, în principiu, indiferent atât față de companiile de înaltă tehnologie, cât și față de produsele pe care le produc.

La începutul anilor 2000, acțiunile acestor companii erau extrem de populare pe piață. Investitorii le-au cumpărat ca pe niște prăjituri calde și au chicotit în sinea lor la „marele Buffett”, care, li se părea, și-a pierdut instinctele fenomenale. Dar cel care râde ultimul râde. Mulți dintre acești investitori și-au pierdut capitalul, iar Warren a fost din nou pe calul mare. Buffett are o prietenie de lungă durată cu Bill Gates, care în cele din urmă a reușit să-l convingă să cumpere un computer, iar apoi doar să joace poker pe Internet.

Pentru a-și întreține computerul personal, Warren a trebuit să angajeze un programator din personalul companiei.

Buffett este foarte relaxat în privința banilor, trăind o viață foarte frugală și hotărând să „transmite acest stil de viață” descendenților săi. Potrivit termenilor testamentului, doar 1% din întreaga avere a lui Warren va fi transferată moștenitorilor săi, 99% vor fi transferate către diferite fundații caritabile. În 2006, Buffett a dat jumătate din averea sa, sau aproximativ 37 de miliarde de dolari, unor organizații de caritate. Majoritatea acestor fonduri au fost puse la dispoziția unei fundații administrate de Bill și Melinda Gates. Nimeni în toată istoria omenirii nu a făcut vreodată așa ceva.

Warren Buffett: citate

Warren Buffett a început să cumpere acțiuni în adolescență. Experiența bogată în afaceri și cunoștințele extraordinare l-au ajutat să devină cel mai bogat om de pe planetă astăzi.

Warren Buffett completează primii trei cei mai bogați oameni de pe planetă. Astăzi, averea sa este de 84 de miliarde de dolari, iar povestea sa de succes poate fi o motivație bună pentru comercianții și investitorii începători.

• NUMELE COMPLET: Warren Edward Buffett.
• Data nașterii: 30.08. 1930.
• Educaţie: Universitatea Columbia.
• Data începerii activității/vârsta: vânzarea de ziare, cumpărarea unică de acțiuni, cumpărarea, repararea și instalarea de slot machines (toate în adolescența mea).
• Tip de activitate la început: parteneriat de investiții Buffett Associates.
• Activitate curenta: om de afaceri, miliardar, filantrop.
• Starea curenta: 84 de miliarde de dolari.

Warren Buffett este o legendă vie, un om care, așa cum le place americanilor să spună, s-a făcut pe sine. Poate că trăsătura națională a unui nativ din Statele Unite - dorința de a deveni miliardar din copilărie - a devenit vectorul călăuzitor al eroului nostru încă din copilărie. Astăzi, acest om de afaceri este cel mai serios competitor al lui Bill Gates, iar povestea de succes a talentatului domnul Warren Edward Buffett începe tocmai din această vârstă fragedă.

Copilăria lui Warren Buffett

Unul dintre cei mai bogați oameni de pe planetă de astăzi, Warren Edward Buffett, s-a născut pe 30 august 1930 în Omaho, Nebraska, într-o familie americană obișnuită. Tatăl său a fost comerciant de acțiuni (mai târziu a devenit congresman), mama sa casnică (și fost model de modă). Warren avea două surori mai mari, Doris și Roberta. Familia a trăit mereu din abundență, dar băiatul visa să realizeze ceva mai mult încă din copilărie.

Foto 1. Băiatul visa să fie miliardar încă din copilărie.
Sursa: uznayvse.ru

Tatăl lui Warren este principala influență a lui Warren în modelarea personalității sale. Capul familiei și-a sacrificat dorința de a fi jurnalist și a decis să devină broker, angajându-se în vânzarea de valori mobiliare, care era solicitată în timpul Marii Crize.

Cel mai tânăr broker

Scurtă informație biografică spune: Warren Edward Buffett a primit prima experiență în afaceri la... 6 ani: a cumpărat mai multe cutii de Coca-Cola și le-a vândut de câteva ori mai scumpe. Privindu-și tatăl, la vârsta de 11 ani băiatul decide și el să joace la bursă. Folosind economiile surorii sale, el cumpără trei acțiuni ale Cities Service Preferred pentru 38 de dolari fiecare. După ce a așteptat ca prețurile să crească, băiatul le vinde cu 40 de dolari, dar literalmente o săptămână mai târziu, costul acestor titluri crește la 200 de dolari.

Omul de afaceri a învățat această lecție de-a lungul vieții - aceasta a stat la baza investițiilor pe termen lung - un principiu pe care Buffett încă îl urmează.

Mutarea la Washington

În 1942, tatăl protagonistului câștigă alegerile pentru Congres din Partidul Republican, iar familia se mută la Washington. În capitală, eroul nostru absolvă liceul Alice Deal și liceul Woodrow Wilson. Și aici Buffett continuă să câștige bani.

Un alt exemplu de persoană care s-a născut într-o familie bogată, dar „și-a făcut propriul nume” este John Mars.

Adolescentul a început prin a vinde ziare - lucrând pe cinci rute, le-a optimizat atât de mult încât a putut să câștige cât un adult într-o lună. Și până la vârsta de 14 ani, economiile sale se ridică la 1.200 de dolari - cu acești bani cumpără un teren în Nebraska natală, pentru a-l închiria ulterior unui fermier local.

Tânărul Warren Edward Buffett nu se oprește aici: în liceu, el și un prieten încep un alt proiect de afaceri. Vorbim despre achiziționarea de slot machines scoase din funcțiune (prețul acestora era de aproximativ 25-75 de dolari). Băieții le-au reparat și le-au instalat în saloanele de coafură. Mișcarea a fost corectă: atât clienții care și-au petrecut timpul jucând jocul, proprietarii care au primit un procent din acesta, cât și, desigur, tinerii antreprenori înșiși au fost mulțumiți.

Dar tânărul și-a pierdut rapid interesul pentru acest venit. După ce a absolvit școala, a vândut afacerea cu 1.200 de dolari.

Educatie inalta

Următorul obiectiv al lui Warren a fost Harvard, dar aici a avut loc prima sa greșeală - instituția de învățământ nu a aprobat candidatura tânărului antreprenor, invocând faptul că era „prea tânăr”. Această decizie s-a dovedit a fi cea mai bună - tânărul a intrat la Universitatea Columbia (New York City), unde l-a cunoscut pe Benjamin Graham. Un cunoscut comerciant de acțiuni și economist l-a învățat pe tânărul om de afaceri elementele de bază ale investiției.

Amândoi au simțit imediat oameni asemănători unul în celălalt: Buffett chiar îl numește pe Graham al doilea mare om din viața sa (după tatăl său). Și cartea economistului „Investitorul inteligent” a devenit un ghid pentru desktop în viața eroului nostru. Profesorul strict nu a stat deoparte, dându-i lui Buffett nota cea mai mare la materia sa (apropo, singura din curs).

Potrivit lui Graham, investiția nu a fost o întâmplare, ci o adevărată știință care presupunea analiza situației financiare a unei companii. Pe baza acestor reguli, Warren și-a dezvoltat propriul concept, care sugera: trebuie să „cumpărăm nu acțiunile în sine, ci afacerea care stă în spatele lor”.

Conceptul lui Graham a respins complet regulile dominante de pe Wall Street la acea vreme, care erau poziționate pe profit instantaneu. Până la urmă, găsirea unor investiții bune nu a fost atât de ușoară - a necesitat răbdare și o analiză atentă a bilanțurilor companiilor. Toate acestea au fost pe placul lui Warren, care avea și o memorie matematică.

Cariera domnului Buffett

După ce și-a primit diploma, Buffett a lucrat câțiva ani în diverse companii. Cu toate acestea, visul de a deține propria afacere se dovedește a fi mai puternic. Și în 1956, antreprenorul, cu sprijinul unui grup de antreprenori (fiecare i-a oferit 25.000 de dolari), a deschis primul său parteneriat de investiții, Buffett Associates.

El însuși, fiind directorul general al companiei, a putut să investească doar 100 de dolari. Se știe că capitalul inițial al companiei a fost de 105.000 de dolari, dar eroul nostru l-a transformat rapid în 7 milioane.

Buffett a făcut următoarele: pentru a învinge creșterea Dow Jones, a stabilit programul la 10% pe an. Și doi ani mai târziu, investițiile sale au crescut cu 29,5% (DowJones, prin comparație, a crescut cu doar 7,4%).

În 1965, o altă achiziție - o participație de control în compania de textile Berkshire Hathaway, cunoscută pentru neprofitabilitatea sa. Dar la acel moment întreaga industrie textilă din SUA se afla într-o stare similară.

Eroul nostru redezvoltă întreprinderea într-o exploatație uriașă. S-a ales direcția corectă: compania a devenit un lider care controlează astăzi cel puțin patruzeci de companii din diverse sectoare de piață - de la edituri până la producția de mobilă.

Foto 3. Buffett a fost întotdeauna un strateg talentat.
Sursa: seeker401.files.wordpress.com

În 1976, Buffett a fost din nou norocos - norocul a fost asociat cu adoptarea Legii Securității Sociale. Un om de afaceri decide să achiziționeze cinci companii de asigurări deodată. Mai târziu, această mișcare a ajutat la creșterea averii lui la 28 de miliarde de dolari.

Achiziționarea companiilor de asigurări se numește mișcarea clasică a eroului nostru, deoarece primele de asigurare sunt întotdeauna plăți în avans, adică un aflux de numerar chiar și în momentele dificile. Acești bani au fost folosiți pentru dezvoltarea în continuare a fondurilor, iar Buffett a căutat alte obiecte, cumpărând acțiuni ale altor companii.

În 2007, Berkshire Hathaway a fost desemnată cea mai reputată companie de pe planetă.

Astăzi, Buffett continuă să țină degetul pe puls - este și președintele consiliului de administrație al Berkshire Hathaway. În plus, omul de afaceri deține 31% din acțiuni. Acțiunile companiei sunt recunoscute drept cele mai scumpe din lume și sunt vândute la un preț de 64.000 de euro pe acțiune.

Achizițiile lui Buffett în noul mileniu

Interesant este că Warren a câștigat aproximativ 99% din avere după vârsta de cincizeci de ani. Dar, în ciuda vârstei sale înaintate, astăzi omul de afaceri continuă să fie activ. Acest lucru este evidențiat de următoarele achiziții:

• în 2009, activele omului de afaceri includ calea ferată transcontinentală BNSF Railway;
• în 2015, lista a fost completată cu insula Sf. Toma (Marea Egee);
• în 2016, omul de afaceri a cumpărat acțiuni Apple (mai întâi a cheltuit 1 miliard de dolari pe el, apoi a mărit suma cu încă 600.000).

Foto 4. Warren Buffett este plin de planuri grandioase, în ciuda vârstei sale.
Sursa: rabotnikitv.com

Scrooge McDuck în carne și oase

Warren recunoaște că investește bani în organizații care îi plac. Prin urmare, portofoliul său de investiții include McDonald's, American Express, Gillette, Walt Disney și alții.

Foto 5. Prototipul de desene animate al lui Buffett este zgârcitul Scrooge McDuck.
Sursa: news-hunter.pro

Apropo, despre ultima companie: personajul din „DuckTales” Scrooge McDuck nu este doar eroul favorit al miliardarului, ci îi seamănă complet cu pumnul strâns. La urma urmei, Warren continuă să locuiască în casa pe care a cumpărat-o în 1956 (cumpărată cu 30.000 de dolari) și nu se grăbește să-și actualizeze mașina veche.

Starea financiară

Până de curând, Buffett a fost a doua cea mai bogată persoană de pe planetă, pe locul doi după creatorul Microsoft. Astăzi, un important investitor global se află pe locul trei (primul loc este acum ocupat de Jeff Bezos).

Foto 6. Cei mai bogați doi oameni din lume sunt și ei prieteni unul cu celălalt.
Sursa: vestnik.icdc.ru

Starea financiară a eroului nostru în 2018 este egală cu 84 de miliarde de dolari. Este interesant de urmărit schimbările de avere în perioada 2014-2018:

Masa 1. Datele Forbes privind schimbările în situația financiară a U.E. Buffett pentru perioada 2014-2018.