मोठ्या गैरव्यवहार प्रकरणाचा तपास पूर्ण झाला आहे. व्यक्तिमत्व नॉन ग्रेटा. स्मोलेन्स्की बँकेचे माजी मालक शितोव यांना स्मोलेन्स्क बँकेच्या युक्रेनियन नागरिकत्व डिपॉझिट इन्शुरन्स एजन्सीपासून वंचित राहावे लागले

डिपॉझिट इन्शुरन्स एजन्सी (DIA) 2013 च्या शेवटी फुटलेल्या स्मोलेन्स्की बँकेच्या माजी मालकांकडून जवळजवळ 14 अब्ज रूबल वसूल करण्याचा मानस आहे. बँकेच्या शीर्ष व्यवस्थापकांच्या क्रियाकलापांचा अभ्यास करणार्या तज्ञांच्या मते, त्याचे पतन मानवनिर्मित होते.

सध्या, डीआयए स्मोलेन्स्क बँकेच्या दिवाळखोरी व्यवस्थापकाची कार्ये करते. या क्षमतेनुसारच एजन्सीने स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या लवाद न्यायालयात स्मोलेन्स्की बँक ओजेएससी (अनातोली डॅनिलोव्ह, पावेल शितोव्ह, रोमन श्चेरबाकोव्ह, मिखाईल याखोंटोव्ह) नियंत्रित करणाऱ्या व्यक्तींना एकूण रकमेच्या उपकंपनी दायित्वात आणण्यासाठी एक अर्ज पाठवला. 13.77 अब्ज रूबलचे - लेनदारांच्या असमाधानी दाव्यांचे प्रमाण हेच आहे.

DIA ला असे आढळून आले की बँकेचा परवाना रद्द केल्यापासून दोन वर्षांमध्ये, त्याच्या मालकांनी अशा कंपन्यांना कर्ज देण्याचे निर्णय घेतले ज्यांनी कर्ज देण्याच्या प्रमाणाशी तुलना करता व्यावसायिक क्रियाकलाप केले नाहीत, तसेच दिवाळखोर व्यक्तींना. याव्यतिरिक्त, बँकेच्या मंडळाचे अध्यक्ष, डॅनिलोव्ह आणि संचालक मंडळाचे अध्यक्ष, बँकेच्या मॉस्को शाखेचे व्यवस्थापक, शितोव्ह यांनी, पतसंस्थेची दिवाळखोरी टाळण्यासाठी कायद्याने प्रदान केलेल्या उपाययोजना केल्या नाहीत, परिणामी बँकेची आर्थिक स्थिती लक्षणीयरीत्या खालावली.

स्मोलेन्स्क बँकेचा उदय आणि पतन 2010-13 मध्ये स्मोलेन्स्कच्या 1150 व्या वर्धापन दिनाच्या तयारीशी जवळून संबंधित आहे. या पतसंस्थेच्या आधारावर, उच्च पदस्थ अधिकाऱ्यांच्या सक्रिय सहाय्याने, एक बहु-प्रोफाइल आर्थिक आणि औद्योगिक गट (FIG) तयार करण्यात आला, ज्याला प्रत्यक्षात "वर्धापनदिन" राज्य आणि नगरपालिका ऑर्डर सुरक्षित करण्याचे काम देण्यात आले होते. 16 अब्ज रूबल पेक्षा जास्त. प्रादेशिक केंद्राचे प्रशासन आणि सर्व म्युनिसिपल एंटरप्राइजेसने स्मोलेन्स्की बँकेच्या सेवांवर स्विच केले, आर्थिक औद्योगिक गटांच्या संस्थापकांच्या विस्तृत व्यावसायिक कनेक्शनमुळे नवीन ग्राहकांच्या सक्रिय ओघास हातभार लागला, या क्रेडिट संस्थेच्या नेटवर्कचा उन्मत्त विस्तार सुरू झाला आणि नोव्हेंबर 2013 पर्यंत, स्मोलेन्स्की बँकेची मॉस्कोमध्ये 16 कार्यरत आणि अतिरिक्त कार्यालये होती, मॉस्को प्रदेशात तीन, स्मोलेन्स्कमध्ये 19, स्मोलेन्स्क प्रदेशात सहा, पेरेस्लाव्हल-झालेस्कीमध्ये एक. होल्डिंगच्या त्वरीत तयार केलेल्या उपक्रमांनी हळूहळू नगरपालिका एकात्मक उपक्रमांची जागा घेण्यास सुरुवात केली आणि नगरपालिका आणि राज्य करार पूर्ण करण्याच्या अधिकारासाठी बॅचमध्ये खुले लिलाव जिंकले. 2010 मध्ये, आर्थिक औद्योगिक गटाने स्मोलेन्स्क सिटी कौन्सिलच्या डेप्युटीजच्या निवडणुकीत सक्रियपणे भाग घेतला आणि त्याच्या नामनिर्देशितांनी प्रतिनिधी मंडळात बहुमत तयार केले.

विजय फार काळ टिकला नाही आणि स्मोलेन्स्कच्या 1150 व्या वर्धापन दिनाच्या सन्मानार्थ साजरे करून, आर्थिक आणि औद्योगिक गट यापुढे अस्तित्वात नाही. स्मोलेन्स्क प्रदेशाचे नेतृत्व बदलले आहे आणि नवीन अधिकार्यांशी संबंध प्रस्थापित करणे शक्य नव्हते. आर्थिक औद्योगिक गटाने स्मोलेन्स्कच्या स्थानिक सरकारचा पाठिंबा गमावला आणि उन्हाळ्यात होल्डिंग अधिकृतपणे दोन भागात विभागली. मास्टर बँकेचा परवाना रद्द करणे, ज्यामुळे स्मोलेन्स्की बँकेच्या एटीएमने काम करणे थांबवले, हा क्रेडिट संस्थेसाठी अंतिम धक्का होता. डिसेंबर 2013 मध्ये, रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेने स्मोलेन्स्क बँकेचा बँकिंग परवाना रद्द केला आणि फेब्रुवारी 2014 मध्ये, लवाद न्यायालयाच्या निर्णयाने, बँकेला दिवाळखोर घोषित करण्यात आले.

बँकेच्या दिवाळखोरीमुळे स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या अर्थव्यवस्थेचे प्रचंड नुकसान झाले, जे क्रेडिट संस्थेच्या माजी मालकांवर डीआयएने लादलेल्या उपकंपनी दायित्वाच्या उपरोक्त खंडाने स्पष्टपणे पुरावे दिले.

गेल्या वर्षी, डॅनिलोव्हला दिवाळखोरीच्या बेकायदेशीर कृतींसाठी (रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या कलम 195 चा भाग 2) गुन्हेगारी उत्तरदायित्वात आणले गेले होते, ज्यामुळे चोरीची चिन्हे नसतानाही मालमत्तेचे नुकसान होते (फौजदारी संहितेच्या कलम 165 चा भाग 2). रशियन फेडरेशनचे) आणि फसवणूक (रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या कलम 159 चा भाग 4), दोषी आढळले, परंतु निलंबित शिक्षेसह सुटले, ज्यामुळे स्मोलेन्स्कमध्ये तीव्र नकारात्मक प्रतिक्रिया निर्माण झाली. स्मोलेन्स्क प्रदेशाचे अभियोजक कार्यालय न्यायालयाच्या निर्णयावर अपील करण्याच्या शक्यतेचा अभ्यास करत आहे. बँकेच्या मॉस्को शाखेचे दोन माजी डेप्युटी, याखोंटोव्ह आणि श्चेरबाकोव्ह यांची चौकशी सुरू आहे - त्यांच्यावर 600 दशलक्ष रूबल (रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या कलम 160 मधील भाग 4) च्या घोटाळ्याचा आरोप आहे. शितोव, बँकेचा वास्तविक मालक, तपासाच्या आवाक्याबाहेर आहे - काही स्त्रोतांनुसार, रशियाच्या बाहेर.

मिखाइल साकाशविलीच्या पाठोपाठ, माजी स्मोलेन्स्क रहिवासी, दिवाळखोर स्मोलेन्स्क बँकेचे माजी मालक पावेल शितोव्ह, देखील आग्रहाने त्याच्या गोष्टींसह युक्रेन सोडण्यास सांगू शकतात. साइटद्वारे केलेल्या पत्रकारितेच्या तपासणीदरम्यान, तथ्ये उघड झाली ज्यामध्ये तो यापुढे युक्रेनचा नागरिक राहू शकणार नाही आणि म्हणून रशियन न्यायापासून लपवू शकणार नाही.

शितोव्ह-व्हिल

आतापर्यंत, स्मोलेन्स्क बँकेच्या चोरीच्या निंदनीय कथेत, बँकेतून पैसे काढण्याच्या योजना हळूहळू सार्वजनिक ज्ञान होत होत्या. गुंतवणुकदारांकडून चोरीला गेलेले पैसे, फरारी बँकरने कसे विकले, हे आम्ही प्रथमच शोधू शकलो.

हे लक्षात ठेवण्यासारखे आहे की 13 डिसेंबर 2013 रोजी, स्मोलेन्स्की बँक ओजेएससीकडून बँकिंग क्रियाकलाप चालविण्याच्या अधिकाराचा परवाना रद्द करण्यात आला होता आणि स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या लवाद न्यायालयाच्या 5 फेब्रुवारी, 2014 च्या निर्णयाद्वारे, बँक घोषित करण्यात आली होती. दिवाळखोर त्या क्षणापासून आजपर्यंत, फसवणुकीचा चेंडू सतत उलगडत आहे, अधिकाधिक नवीन आश्चर्ये सादर करत आहे.

आम्ही हे शोधण्यात यशस्वी झालो की, सप्टेंबर 2014 मध्ये, शितोव्हच्या साथीदाराने 360 हजार युरो फरारी बँकरला (त्यावेळी फक्त रशियन फेडरेशनचे नागरिक) ऑफशोअर कंपनीद्वारे हस्तांतरित केले. वरवर पाहता, गुंतवणुकदारांकडून चोरलेले पैसे वापरून, श्री शितोव्ह यांनी युरोपियन प्रांतात “सुरुवातीपासून” नवीन जीवन सुरू करण्याचा निर्णय घेतला.

माजी बँकरने पैशाची त्वरित विल्हेवाट लावली - दुसऱ्या दिवशी, 11 सप्टेंबर, त्याने लाटव्हिया प्रजासत्ताकमध्ये या पत्त्यावर एक व्हिला खरेदी केला: st. झलकल्ना 10, कडगा, अदाझी प्रदेश (कॅडस्ट्रल क्रमांक 00000176057).

तुम्हाला ते कोणत्या प्रकारची मालमत्ता आणि आजूबाजूचा परिसर आहे हे पहायचे आहे का? कृपया:

या व्हिला नोंदणी करताना, श्री शितोव, नैसर्गिकरित्या, एक रशियन पासपोर्ट वापरला. आणि 2015 च्या उन्हाळ्यात तो युक्रेनचा नागरिकही झाला. आणि हा एक अतिशय महत्त्वाचा मुद्दा आहे, ज्याकडे आपण परत येऊ.

आम्ही आधी कळवल्याप्रमाणे, 2016 मध्ये युक्रेनमध्ये शितोवची इंटरपोल अधिकाऱ्यांनी चौकशी केली होती. मग त्याने दावा केला की तो नेप्रॉपेट्रोव्स्कमध्ये त्याच्या स्वतःच्या एका खोलीच्या अपार्टमेंटमध्ये राहतो. तोपर्यंत, त्याच्या म्हणण्यानुसार, त्याने इतर कोणतीही रिअल इस्टेट घेतली नव्हती, जरी तो म्हणाला की तो त्याचे नशीब युक्रेनशी जोडत आहे.

आणि सर्व कारण, त्याच वेळी, शितोव्ह 2015 मध्ये युक्रेनियन पासपोर्टसाठी अर्ज करण्यास विसरला नाही. कदाचित फक्त लॅटव्हियामधील व्हिलाला भेट देण्यासाठी आणि आवश्यक असल्यास, तेथे बराच काळ राहण्यासाठी.

तसे, लाटव्हियन रिअल इस्टेटची किंमत लॅटव्हियामध्ये निवास परवाना मिळविण्यासाठी आधार प्रदान करते. वरवर पाहता, शितोव्हने लॅटव्हियाला पर्यायी एअरफील्ड म्हणून रशियन न्यायाच्या संभाव्य आश्रयस्थानांपैकी मानले आहे. का? ते नंतर स्पष्ट होईल.

रशियन पासपोर्टबद्दल, माजी बँकरने इंटरपोल कर्मचाऱ्यांना सांगितले की त्याची सुटका झाली आहे आणि त्याला स्वतःला कसे आठवत नाही - एकतर त्याने तो त्याच्या नवीन जन्मभूमीच्या प्रदेशावरील रशियन दूतावासात किंवा रशियन स्थलांतर सेवेकडे पाठविला. . परंतु आम्हाला मिळालेल्या डेटाच्या आधारे, श्री. शितोव डी ज्युर हे रशियन फेडरेशनचे नागरिक राहिले, ते जाणीवपूर्वक राहिले, एका विशिष्ट हेतूने, खोटे बोलून त्यांच्या "नवीन जन्मभूमी" शी संबंध सुरू केला.

SmolDaily अहवाल देण्यासाठी अधिकृत आहे

बँकरला स्वतःला माहिती आहे की नाही हे आम्हाला माहित नाही, परंतु तो यापुढे लॅटव्हियामधील व्हिलावर विश्वास ठेवू शकत नाही.

28 जुलै 2017 रोजी मॉस्कोच्या Tverskoy जिल्हा न्यायालयाच्या निर्णयानुसार, युक्रेन शितोव्हच्या उद्योजक नागरिकाच्या रशियन पासपोर्टवर अद्याप नोंदणीकृत असलेल्या लॅटव्हियामधील व्हिला जप्त करण्यात आला.

आणि अशा घटनांचे वळण, ज्यामध्ये माजी बँकरचा लॅटव्हियन व्हिला दिसतो, "शितोव्हचे युक्रेनियन नागरिकत्व" नावाच्या कार्डांचे घर पायापासून वंचित करू शकते. असे दिसून आले की शितोव्ह सध्याच्या युक्रेनियन कायद्याचे उल्लंघन करत होता.

वस्तुस्थिती अशी आहे की, युक्रेनच्या नागरिकत्वावरील कायद्याच्या कलम 9 नुसार, परदेशी नागरिकाने, युक्रेनियन नागरिकत्व स्वीकारल्यानंतर, 2 वर्षांच्या आत दुसऱ्या राज्याचे नागरिकत्व सोडण्यास बांधील आहे, जर हे युक्रेनचे नागरिकत्व प्राप्त करताना केले नाही.

या अटीचे पालन करण्यात अयशस्वी होणे, तसेच कमिशनबद्दल नागरिकत्व मिळवताना शितोव्हने अधिकाऱ्यांपासून लपवून ठेवणे किंवा गंभीर गुन्हेगारी गुन्हा केल्याचा संशय हे युक्रेनियन नागरिकत्व संपुष्टात आणण्याचे कारण आहे.

असे दिसून आले की शितोव्हने यापैकी दोन अटींचे एकाच वेळी उल्लंघन केले.

प्रथम, लॅटव्हियामधील रिअल इस्टेटच्या हक्कांच्या नोंदणीच्या वर्तमान अर्कामध्ये मालक बदलल्याची कोणतीही नोंद नाही, जी मालकाचा पासपोर्ट डेटा बदलल्यावर नक्कीच दिसून येईल. याचा अर्थ फक्त एकच आहे: माजी बँकर रशियन पासपोर्टच्या आधारे व्हिला वापरणे सुरू ठेवतो, याचा अर्थ त्याने रशियन नागरिकत्व राखले आहे. त्याच वेळी, हे दिसून आले की शितोव्ह ही मालमत्ता युक्रेनियन अधिकार्यांपासून लपवून इतर कायद्यांचे उल्लंघन करत आहे.

दुसरे म्हणजे, पूर्वी नोंदवल्याप्रमाणे, डिसेंबर २०१४ मध्ये शितोवविरुद्ध फौजदारी खटला सुरू करण्यात आला होता. याचा अर्थ असा की जेव्हा त्याला 2015 च्या उन्हाळ्यात युक्रेनचे नागरिकत्व मिळाले तेव्हा त्याला याची चांगली जाणीव होती, या फौजदारी खटल्याच्या चौकटीत त्याची स्थिती माहीत होती, त्याच्यावर लावण्यात आलेल्या आरोपांची तीव्रता लक्षात आली आणि त्याच्या असह्य स्थितीबद्दल जाणूनबुजून माहिती लपवून ठेवली. रशियामधील घडामोडी.

साकाशविलीला हद्दपार करण्यासाठी, युक्रेनच्या अध्यक्षांना फक्त दुसऱ्या भागाची गरज होती. आमच्या फरार बँकरला "गोल्डन डबल" मिळाले. म्हणूनच, आज युक्रेनियन अधिकारी, ज्यांच्या कायद्याचे अत्यंत निंदक मार्गाने उल्लंघन केले गेले होते, त्यांच्याकडे शितोव्हला “चला, अलविदा!” असे म्हणण्याचे प्रत्येक कारण आहे. आणि ते रशियन न्यायाकडे सोपवा.

संदर्भ: स्मोलेन्स्क बँक केस

न्यायालयाच्या निर्णयात असे म्हटले आहे की रशियन फेडरेशनच्या अंतर्गत व्यवहार मंत्रालयाचा तपास विभाग गुन्हेगारी प्रकरण क्रमांक 97701 चा तपास करत आहे, जी 17 मार्च 2015 रोजी सुरू झाली होती (म्हणजे शितोव्हला युक्रेनियन नागरिकत्व मिळण्याच्या काही महिन्यांपूर्वी) गुन्ह्यांच्या भागावर आधारित कलम 159 मधील 4 आणि रशियन फेडरेशनचा कलम 196 क्रिमिनल कोड. आणि फरारी बँकर विरुद्ध पहिला फौजदारी खटला डिसेंबर 2014 मध्ये उघडण्यात आला.

कला भाग 4 अंतर्गत फौजदारी खटला. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेचा 159 (गैरविनियोग किंवा अपहार) आणि कला. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 196 (जाणूनबुजून दिवाळखोरी) पावेल शितोव्ह, तसेच मॉस्को शाखेचे उपव्यवस्थापक मिखाईल याखोंटोव्ह, रोमन शचेरबाकोव्ह (ज्यापैकी एक मॉस्कोमध्ये नजरकैदेत आहे आणि दुसरा मॉस्कोमध्ये नजरकैदेत आहे) विरुद्ध कारवाई करण्यात आली. राजधानीची प्री-ट्रायल डिटेन्शन सेंटर्स) आणि बँकेच्या कायदेशीर विभागाचे प्रमुख तैमूर अकबेरोव.

तपासात असे दिसून आले की जेव्हा स्मोलेन्स्क बँकेच्या व्यवस्थापनाला बँकिंग परवाना रद्द करण्याबद्दल कळले, तेव्हा त्यांनी जाणीवपूर्वक ग्राहकांच्या खात्यांची सेवा निलंबित केली आणि ते "तांत्रिक बिघाड" झाकून टाकले. तपासानुसार, खरं तर, "शितोव आणि कंपनी" ने बँकेच्या मॉस्को शाखेद्वारे, त्यांच्याद्वारे नियंत्रित केलेल्या काल्पनिक कंपन्यांकडून सक्रियपणे असुरक्षित सिक्युरिटीज मिळवल्या, शेल कंपन्यांना कर्ज दिले आणि क्रेडिट संस्थेची रिअल इस्टेट त्यांच्या नावे केली. . फौजदारी खटल्यातील साहित्यात असे म्हटले आहे की स्मोलेन्स्क बँकेच्या वतीने शितोव्ह आणि याखोंटोव्ह यांनी मेट्रोपॉलिटन एलएलसी युनिकॉमफायनान्सला 300 दशलक्ष रूबलपेक्षा जास्त रकमेचे कर्ज दिले, जे कोणतेही वास्तविक आर्थिक आणि आर्थिक क्रियाकलाप करत नव्हते.

न्यायालयाच्या निर्णयात असेही म्हटले आहे की 2010 ते ऑक्टोबर 2013 या कालावधीत शितोव्ह यांनी स्मोलेन्स्क बँकेच्या संचालक मंडळाचे अध्यक्ष अनातोली डॅनिलोव्ह यांच्यासह स्मोलेन्स्कमधील सुप्रसिद्ध कायदेशीर संस्थांसह बँकेच्या वतीने अनेक कर्ज करार केले. , LLC Smolensk Construction Company, OJSC Smolenskenergoremont , RegionDomstroy LLC, इ. या कृतींमुळे, एकूण 1.75 अब्ज रूबल रकमेच्या कर्जदारांच्या मालमत्ता अधिकारांचे नुकसान झाले.

"याशिवाय, नोव्हेंबर 2013 मध्ये, शितोव, त्याच्या नेतृत्वाखालील स्थिर आणि एकसंध संघटित गटाचा भाग म्हणून काम करत, विश्वासाचा गैरवापर करून, त्याच्या अधिकृत पदाचा वापर करून, एजी रशुनी यांच्या मालकीच्या निधीची चोरी केली," कोर्टाने नमूद केले. चोरी झालेल्या निधीची रक्कम 18 दशलक्ष रूबलपेक्षा जास्त आहे.

त्याच्या कृतींद्वारे, शितोव आणि त्याच्या साथीदारांनी प्रत्यक्षात एक आर्थिक पिरॅमिड तयार केला, ज्यामुळे बँकेची दिवाळखोरी आणि नागरिक आणि कायदेशीर संस्थांची मालमत्ता अज्ञात दिशेने काढून घेतली गेली.

आता स्मोलेन्स्की बँकेचे हजारो ठेवीदार त्यांचे पैसे परत मिळवण्याचा प्रयत्न करत आहेत. स्मोलेन्स्क बँकेला दिवाळखोर घोषित केल्याच्या एका वर्षानंतर, तिच्यावर कर्जदारांचे 12.5 अब्ज रूबल पेक्षा जास्त कर्ज होते. एकट्या स्मोलेन्स्क प्रदेशात, स्मोलेन्स्की बँकेच्या माजी व्यवस्थापनाच्या कृतीमुळे 36 हजाराहून अधिक ठेवीदारांना त्रास सहन करावा लागला. शितोव्हचा जप्त केलेला लॅटव्हियन व्हिला ही कर्जे फेडण्यासाठी वापरला जाईल. न्यायालयाच्या निर्णयावर अपील करण्याची मुदत संपली आहे.

माजी बँकरची ही कदाचित शेवटची मालमत्ता नाही जी जप्त केली जाईल. आम्ही घडामोडींवर लक्ष ठेवत आहोत.

7 फेब्रुवारी 2014 रोजी स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या लवाद न्यायालयाच्या निर्णयानुसार (ऑपरेटिव्ह भागाची घोषणा करण्याची तारीख 4 फेब्रुवारी 2014 होती) प्रकरण क्रमांक A62-7344/2013 ओपन जॉइंट स्टॉक कंपनी “स्मोलेन्स्की बँक” (JSC) “स्मोलेन्स्की बँक”, ज्याला यापुढे बँक, OGRN 1126700000558 , TIN 6732013898, नोंदणी पत्ता: 214000, Smolensk, Tenisheva str., 6a) दिवाळखोर घोषित करण्यात आले (दिवाळखोरी) आणि त्याच्या विरुद्ध दिवाळखोरी उघडण्यात आली. बँकेच्या दिवाळखोरी विश्वस्ताची कार्ये राज्य कॉर्पोरेशन “ठेव विमा एजन्सी” (यापुढे एजन्सी म्हणून संदर्भित) यांना नियुक्त केली जातात.

18 जानेवारी, 2019 च्या स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या लवाद न्यायालयाच्या निर्णयानुसार, बँकेच्या विरुद्ध दिवाळखोरीच्या कारवाईचा कालावधी 6 महिन्यांनी वाढवण्यात आला. दिवाळखोरी ट्रस्टीच्या अहवालावर विचार करण्यासाठी न्यायालयीन सुनावणी 17 जुलै 2019 रोजी होणार आहे.

पोस्टल पत्रव्यवहार आणि कर्जदारांचे दावे पाठवण्याचे पत्ते: 127473, Moscow, 3rd Samotechny lane, 11, 127055, Moscow, st. लेस्नाया, ५९, इमारत २.

26 ऑक्टोबर 2002 च्या फेडरल लॉ क्रमांक 127-FZ “दिवाळखोरीवर (दिवाळखोरी)” (यापुढे फेडरल कायदा म्हणून संदर्भित) च्या आवश्यकतांनुसार, एजन्सी बँकेविरुद्ध दिवाळखोरी कार्यवाहीच्या प्रगतीची माहिती प्रकाशित करते. दिवाळखोरीच्या कार्यवाहीच्या प्रगतीची नवीनतम माहिती युनिफाइड फेडरल रजिस्टर ऑफ दिवाळखोरी माहितीमध्ये समाविष्ट केली आहे आणि 6 फेब्रुवारी 2019 रोजी एजन्सीच्या वेबसाइटवर पोस्ट केली आहे.

सध्या, दिवाळखोरी विश्वस्त बँकेच्या प्रथम-प्राथमिक कर्जदारांसोबत सेटलमेंट करत आहे, ज्यांचे दावे बँकेच्या कर्जदारांच्या दाव्यांच्या नोंदीमध्ये (यापुढे रजिस्टर म्हणून संदर्भित केले जातात) असमाधानी दाव्यांच्या रकमेच्या 25.00% रकमेमध्ये समाविष्ट केले जातात.

1 एप्रिल, 2019 पर्यंत, प्रथम-प्राधान्य कर्जदारांसह सेटलमेंटसाठी 3,472,114 हजार रूबलच्या रकमेतील निधी वाटप करण्यात आला, ज्यांचे दावे रजिस्टरमध्ये समाविष्ट आहेत, जे या कर्जदारांच्या प्रस्थापित दाव्यांच्या रकमेच्या 28.03% आहे.

1 जानेवारी ते 31 मार्च 2019 या कालावधीत, बँकेची कोणतीही नवीन मालमत्ता ज्याचा बॅलन्स शीट खात्यांवर लेखाजोखा नव्हता अशी कोणतीही नवीन मालमत्ता ओळखली गेली नाही आणि कोणतेही राइट-ऑफ केले गेले नाहीत.

दिवाळखोरी विश्वस्त, धनको समितीने मंजूर केलेल्या बोली प्रक्रियेनुसार, 29 नोव्हेंबरपासून सार्वजनिक ऑफरद्वारे बँकेच्या मालमत्तेचा (रिअल इस्टेट, स्थिर मालमत्ता, कायदेशीर संस्था आणि व्यक्तींवरील हक्क) इलेक्ट्रॉनिक लिलाव केला. , 2018 ते मार्च 19, 2019 लिलावाच्या निकालांच्या आधारे, 1 अनिवासी परिसर आणि 4 व्यक्तींना हक्काचे हक्क विकले गेले, खरेदी आणि विक्री करार आणि हक्काचे अधिकार नियुक्त केले गेले एकूण 8,912 हजार रूबल .

दिवाळखोरी इस्टेटला 2,335 हजार रूबलच्या रकमेमध्ये निधी प्राप्त झाला, त्यात 644 हजार रूबलच्या ठेवींचा समावेश आहे.

बँकेच्या मालमत्तेच्या विक्रीच्या प्रगतीची माहिती

दिवाळखोरी इस्टेटमध्ये समाविष्ट केलेली मालमत्ता

खरेदीदाराचे नाव

पुस्तक मूल्य, हजार रूबल.

अंदाजे खर्च, हजार rubles.

मालमत्तेच्या विक्रीतून मिळालेली रक्कम, हजार रूबल.

1 दशलक्ष रूबल पेक्षा जास्त पुस्तक मूल्यासह एकूण मालमत्ता:

2-7243/17 प्रकरणात 11 डिसेंबर 2017 रोजी मॉस्कोच्या ट्वर्स्कोय जिल्हा न्यायालयाचा निर्णय, एखाद्या व्यक्तीविरुद्ध हक्क हक्क.

आयपी क्रासविना एस.डी.

मूल्यांकन केले नाही

एखाद्या व्यक्तीच्या विरुद्ध दावा करण्याचा अधिकार, KD 919084 दिनांक 10/11/2013, मॉस्को

मूल्यांकन केले नाही

एखाद्या व्यक्तीच्या विरुद्ध दावा करण्याचा अधिकार, KD 919083 दिनांक 10/11/2013, मॉस्को

एलएलसी लीगल टीम "एटर्स"

मूल्यांकन केले नाही

2-7227/16 प्रकरणात 14 डिसेंबर 2016 रोजी मॉस्कोच्या टवर्स्कोय जिल्हा न्यायालयाचा निर्णय (लिओनिड अनातोलीविच ड्व्होरेत्स्कीसह संयुक्तपणे) एखाद्या व्यक्तीविरूद्ध दावा करण्याचा अधिकार

झुरावलेव्ह ए.ए.

मूल्यांकन केले नाही

प्रशासकीय परिसर - 216 चौ. मी, पत्ता: स्मोलेन्स्क प्रदेश, सफोनोवो, सेंट. स्वोबॉडी, 4/1, पहिला मजला, कॅडस्ट्रल क्रमांक 67:17:0010343:534, मालमत्ता (356 आयटम)

तुकतारोवा एफ.एन.

*) ठेव सूचीबद्ध आहे.

कर्जाची कर्जे गोळा करण्याच्या कामाचा एक भाग म्हणून, दिवाळखोरी ट्रस्टीने 60,889,629 हजार रूबलच्या रकमेमध्ये 10,588 दावे (35 गैर-मालमत्ता दाव्यांसह) दाखल केले, त्यापैकी 8,308 दावे पूर्ण किंवा काही प्रमाणात एकूण 34,9413 रकमेसाठी पूर्ण झाले. हजार रूबल, 5,465,552 हजार रूबलच्या रकमेतील 862 दावे नाकारले गेले, कार्यवाही समाप्त केली गेली किंवा विचार न करता सोडले गेले, उर्वरित दावे न्यायालयात प्रलंबित आहेत. कायदेशीर शक्तीमध्ये प्रवेश केलेल्या न्यायिक कृत्यांच्या आधारे, 41,159,907 हजार रूबलच्या रकमेमध्ये 11,304 अंमलबजावणी कार्यवाही सुरू करण्यात आली, त्यापैकी 3,874 अंमलबजावणी कार्यवाही 23,772,423 हजार रूबलच्या रकमेत सुरू करण्यात आली. संकलनाच्या अशक्यतेच्या कृतींद्वारे पूर्ण.

दिवाळखोरी कायद्यानुसार, अवैधतेची चिन्हे असलेल्या आव्हानात्मक व्यवहारांच्या निकालांच्या आधारे, एकूण 6,275,459 हजार रूबल रकमेसाठी 286 अर्ज (गैर-मालमत्ता स्वरूपाच्या 160 सह) स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या लवाद न्यायालयात सादर केले गेले. , ज्यापैकी 4,458,881 हजार रूबलचे 254 अर्ज पूर्णतः समाधानी आहेत किंवा एकूण 1,400,738 हजार रूबलचे 28 अर्ज नाकारण्यात आले आहेत किंवा उर्वरित अर्ज न्यायालयात प्रलंबित आहेत; कायदेशीर शक्तीमध्ये प्रवेश केलेल्या न्यायिक कृतींच्या आधारे, 2,170,639 हजार रूबलच्या रकमेमध्ये 341 अंमलबजावणी कार्यवाही सुरू करण्यात आली, त्यापैकी 114 1,294,403 हजार रूबलच्या रकमेत. संकलनाच्या अशक्यतेच्या कृतींद्वारे पूर्ण.

दाव्याच्या कामाच्या निकालांच्या आधारे, दिवाळखोरी इस्टेटला 1,221,878 हजार रूबलच्या रकमेमध्ये निधी प्राप्त झाला, ज्यामध्ये काम आव्हानात्मक संशयास्पद व्यवहारांचा समावेश आहे - 300,334 हजार रूबल.

12 सप्टेंबर 2016 रोजी स्मोलेन्स्कच्या औद्योगिक जिल्हा न्यायालयाच्या निकालानुसार, बँकेच्या व्यवस्थापन मंडळाचे माजी अध्यक्ष कला भाग 2 अंतर्गत गुन्हे केल्याबद्दल दोषी आढळले. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेचा 195, कलाचा भाग 2. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 165, भाग 4, कला. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 159 नुसार, त्याला 7 वर्षांच्या निलंबित मुदतीसाठी तुरुंगवासाची शिक्षा सुनावण्यात आली. निर्णयाने दिवाणी दाव्याचे समाधान करण्याचा बँकेचा अधिकार ओळखला आणि दाव्याच्या भरपाईच्या रकमेचा मुद्दा दिवाणी कार्यवाहीमध्ये विचारार्थ हस्तांतरित केला गेला. 30 नोव्हेंबर 2016 रोजी स्मोलेन्स्क प्रादेशिक न्यायालयाच्या अपील निर्णयाद्वारे, शिक्षेत बदल केले गेले, लागू केलेल्या शिक्षेची रक्कम 6 वर्षे आणि 1 महिन्याच्या प्रोबेशनपर्यंत कमी करण्यात आली.

बँकेच्या दिवाळखोरीची परिस्थिती तपासण्याच्या परिणामांवर आधारित, 4 सप्टेंबर 2014 रोजी, दिवाळखोरी विश्वस्ताने कला भाग 4 अंतर्गत एक अर्ज पाठवला. 160 आणि कला. रशियन फेडरेशनच्या क्रिमिनल कोडच्या 196 मालमत्तेची चोरी आणि बँक आणि ओजेएससी अस्कोल्ड बँक, ज्याने संयुक्तपणे स्मोलेन्स्की बँक बँकिंग गटाची स्थापना केली आहे, च्या मुद्दाम दिवाळखोरीच्या तथ्यांवर. अर्जाच्या विचाराच्या निकालांच्या आधारे, 13 मे 2015 रोजी, मॉस्कोसाठी रशियाच्या अंतर्गत व्यवहार मंत्रालयाच्या मुख्य संचालनालयाच्या केंद्रीय प्रशासकीय जिल्ह्यासाठी अंतर्गत व्यवहार संचालनालयाने कला अंतर्गत फौजदारी खटला उघडला. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेचा 196. गुन्हेगारी खटल्यातील पीडित आणि दिवाणी वादी म्हणून बँकेची ओळख होती. फौजदारी खटला आर्टच्या भाग 4 अंतर्गत पूर्वी सुरू केलेल्या एका कार्यवाहीसह एकत्रित केला गेला. फौजदारी प्रकरणात रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 159.

या फौजदारी खटल्यासह पुढील गुन्हेगारी प्रकरणे देखील एका कार्यवाहीमध्ये एकत्रित केली गेली: 22 मार्च 2016 रोजी बँकेच्या मॉस्को शाखेचे संचालक आणि आर्टच्या भाग 4 अंतर्गत त्यांचे पहिले डेप्युटी यांच्या विरोधात सुरू करण्यात आले. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेचा 160, कला भाग 4 अंतर्गत रशियाच्या अंतर्गत व्यवहार मंत्रालयाच्या SD द्वारे 26 एप्रिल 2016 रोजी सुरू करण्यात आला. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेचा 160, 10 फेब्रुवारी 2016 रोजीच्या एजन्सीच्या अर्जाच्या विचारात घेतल्याच्या निकालांवर आधारित, 8 सप्टेंबर रोजी सुरू करण्यात आलेल्या ग्राहकांच्या खात्यांवर डेबिट व्यवहार करण्याच्या नावाखाली बँकेच्या निधीची चोरी केल्याबद्दल, 2014 मध्ये बँकेच्या संचालक मंडळाचे माजी अध्यक्ष आणि बँकेच्या संचालक मंडळाचे माजी अध्यक्ष यांच्याविरुद्ध .2 tbsp अंतर्गत. आर्ट अंतर्गत 4 एप्रिल 2014 रोजी बँक ऑफ रशियाच्या अर्जाच्या विचारात घेतलेल्या निकालांवर आधारित कायदेशीर संस्थांना कर्ज देताना अधिकाराचा गैरवापर केल्याबद्दल रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 201. रशियन फेडरेशन आणि कला क्रिमिनल कोड 201. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 196.

याव्यतिरिक्त, कला भाग 2 अंतर्गत 1 एप्रिल आणि 6 ऑक्टोबर 2014 ची एजन्सीची विधाने. 195 आणि कला भाग 2. बँकेच्या वैयक्तिक कर्जदारांच्या दाव्यांच्या बेकायदेशीर समाधानामध्ये व्यक्त केलेल्या त्यांच्या अधिकारांचा बँकेच्या व्यवस्थापकांनी केलेल्या गैरवापराच्या तथ्यांवर रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 201.

गुन्हेगारी प्रकरणाच्या तपासादरम्यान, बँकेच्या संचालक मंडळाच्या अध्यक्षांवर आर्टच्या भाग 4 नुसार गैरहजेरीत गुन्हा केल्याचा आरोप ठेवण्यात आला होता. 159, भाग 4 कला. 160, भाग कला. 196 आणि कला भाग 2. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 201, त्याच्या अनुपस्थितीत अटकेच्या स्वरूपात प्रतिबंधात्मक उपाय निवडला गेला, त्याला आंतरराष्ट्रीय इच्छित यादीत टाकण्यात आले. याबाबत प्राथमिक तपास सुरू आहे.

15 फेब्रुवारी, 2017 रोजी, या फौजदारी खटल्याच्या सामग्रीमधून, बँकेच्या मॉस्को शाखेच्या प्रथम उपसंचालक, मॉस्को शाखेच्या कायदेशीर विभागाचे प्रमुख यांच्या आरोपाखाली फौजदारी खटला वेगळ्या प्रक्रियेत विभागला गेला. कला भाग 4 अंतर्गत गुन्हे करणारे बँक आणि त्यांचे साथीदार. 160 आणि कला. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 196. गुणवत्तेवर विचार करण्यासाठी फौजदारी खटला मॉस्कोच्या टवर्स्कोय जिल्हा न्यायालयात हस्तांतरित करण्यात आला. पुढील न्यायालयीन सुनावणी 20 नोव्हेंबर 2018 रोजी होणार आहे.

11 डिसेंबर 2017 रोजी, कला भाग 4 अंतर्गत रशियाच्या अंतर्गत व्यवहार मंत्रालयाच्या एसडीला एक निवेदन पाठवले गेले. कायदेशीर घटकाला कर्ज देण्याच्या नावाखाली बँकेकडून निधीची चोरी केल्याबद्दल रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या 160.

बँकेच्या कर्जदाराने कर्जाची अयोग्य परतफेड केल्यामुळे सत्तेच्या दुरुपयोगासंबंधीचे विधान लेखापरीक्षण सामग्रीशी जोडलेले आहे.

13 जानेवारी, 2017 रोजी, दिवाळखोरी विश्वस्ताने स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या लवाद न्यायालयात बँकेच्या माजी व्यवस्थापकांना 13,769,966 हजार RUB च्या रकमेतील सहायक दायित्वात आणण्यासाठी अर्ज पाठविला. 6 मार्च 2018 रोजी स्मोलेन्स्क प्रदेशाच्या लवाद न्यायालयाच्या निर्णयानुसार, बँकेच्या माजी व्यवस्थापकांना उपकंपनी दायित्वात आणण्याच्या प्रकरणातील कार्यवाही कर्जदारांशी समझोता पूर्ण होईपर्यंत निलंबित करण्यात आली होती. तसेच, 27 जानेवारी, 2017 च्या स्मोलेन्स्क क्षेत्राच्या लवादाच्या न्यायालयाच्या निर्णयाद्वारे, सहायक दायित्व असलेल्या व्यक्तींची मालमत्ता 13,769,966 हजार रूबलच्या रकमेवर जप्त केली गेली.

स्मोलेन्स्की बँकेची स्थापना डिसेंबर 1992 मध्ये स्मोलेन्स्कमध्ये झाली. सुरुवातीला त्याला "व्यावसायिक जमीन शेतकरी बँक" "स्मोलेन्स्की फार्मर" असे म्हटले जात असे. फेब्रुवारी 2005 मध्ये, ठेव विमा प्रणालीमध्ये बँकेच्या प्रवेशाच्या पूर्वसंध्येला, काही सहभागींनी त्याचे भांडवल सोडले आणि पावेल शितोव बहुसंख्य मालक बनले. त्याच वेळी, स्थानिक बँक अस्कोल्ड, जी आधीपासूनच एसएसव्हीमध्ये सहभागी होती, ती विकत घेतली गेली आणि बँकिंग गटात समाविष्ट केली गेली. डिसेंबर 2009 मध्ये, स्मोलेन्स्की बँकेला तरीही ठेव विमा प्रणालीसाठी "पास" प्राप्त झाला. डिसेंबर 2013 मध्ये, नोव्हेंबरमध्ये मास्टर बँकेचा परवाना रद्द केल्यानंतर (स्मोलेन्स्की बँकेने तिची प्रक्रिया वापरली आणि बँकेत अनेक शंभर दशलक्ष रूबल ठेवी देखील ठेवल्या), स्मोलेन्स्कीला आर्थिक अडचणींचा सामना करावा लागला आणि त्याचे ऑपरेटिंग क्रियाकलाप थांबवले गेले. 2 डिसेंबर रोजी, मुख्य भागधारक पावेल शितोव यांनी बँकेच्या संचालक मंडळाचे अध्यक्ष आणि मॉस्को शाखेचे प्रमुख पदे कायम ठेवत बँकेच्या भांडवलामधून माघार घेतली. दिवाळखोरी टाळण्यासाठी, स्मोलेन्स्कीला 8 अब्ज रूबलच्या रकमेमध्ये स्थिरीकरण कर्ज प्रदान करण्याचा मुद्दा सध्या रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेद्वारे सोडवला जात आहे.

आता बँकेचे मुख्य भागधारक सर्गेई बायकोव्ह (17.64%), सर्गेई सेनिन (12.7%), पावेल स्ट्रेपकोव्ह, स्वेतलाना डोरोशेन्को (प्रत्येकी 9.9%), व्हॅलेरी व्होरोनिन (9.88%), एकटेरिना पात्रुशेवा (9. 16%), एलेना गुस्कोवा आहेत. (9.11%), मिखाईल याखोंतोव (8.79%), मिखाईल पंक्राटोव्ह (8.19%).

स्मोलेन्स्की बँकेची मॉस्कोमध्ये शाखा (1996 मध्ये उघडली), 50 सेवा कार्यालये आणि सात कॅश डेस्क आहेत. कर्मचाऱ्यांची संख्या सुमारे 600 लोक आहे. बँक शेत, बांधकाम, औद्योगिक, तेल उत्पादन, गुंतवणूक, दूरसंचार, दागिने कंपन्या आणि Askold सोबत मिळून 20 हजारांहून अधिक व्यक्तींना, ज्यांच्यासाठी 15 हजार प्लास्टिक कार्ट यांचा समावेश आहे, 6 हजारांहून अधिक कॉर्पोरेट ग्राहकांना सेवा देते.

2013 च्या दहा महिन्यांच्या शेवटी, स्मोलेन्स्की बँकेची मालमत्ता जवळजवळ एक तृतीयांश किंवा 8.9 अब्ज रूबलने वाढली. मालमत्तेचा मुख्य प्रवाह घरगुती ठेवींद्वारे प्रदान केला गेला (अधिक 6.5 अब्ज रूबल). कर्ज पोर्टफोलिओ जवळजवळ 60% मालमत्ता बनवते. पोर्टफोलिओचे तीन चतुर्थांश कॉर्पोरेट कर्ज आहेत (बहुतेक एक ते तीन वर्षांच्या कालावधीसाठी). बँक डेबिट आणि क्रेडिट कार्ड जारी करते आणि व्यक्तींना ग्राहक कर्ज जारी करते. कर्जाचा पोर्टफोलिओ आरएएस नुसार 3% पेक्षा जास्त 12% राखीव ठेवींनी कव्हर केला आहे. सिक्युरिटीज पोर्टफोलिओमध्ये निव्वळ मालमत्तेचा 7% भाग आहे, ज्यातील अंदाजे निम्म्या सिक्युरिटीज बँक ऑफ रशियाला रेपोसाठी हस्तांतरित केल्या जातात (जमानाप्रमाणे सिक्युरिटीज विरुद्ध वाढवणे). 200 दशलक्ष रूबल (मालमत्तेच्या 1% पेक्षा कमी) किमतीच्या सरकारी सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक आहे. बँकेच्या दायित्वे 38% व्यक्तींच्या निधीद्वारे दर्शविली जातात, 26% - एंटरप्राइझ खात्यावरील शिल्लक, 7% - आकर्षित केलेली आंतरबँक कर्जे, 14% - स्वतःचे निधी (भांडवल आणि राखीव).

क्रेडिट संस्थेचे वैशिष्ठ्य म्हणजे रूपांतरण व्यवहारांच्या खात्यांवरील शिल्लक आणि उलाढाल (निव्वळ मालमत्तेच्या 7-8%, त्यावरील उलाढाल दरमहा 650 अब्ज रूबल) आहे. बँकांकडून जमा करणे बहुधा संलग्न बँक Askold कडून येते, जे समूहासाठी व्यक्तींकडून ठेवी देखील आकर्षित करते. हे लक्षात घ्यावे की नोव्हेंबर 2013 मध्ये, स्मोलेन्स्की बँकेने अस्कोल्ड विलीन करण्याची प्रक्रिया सुरू केली.

आंतरबँक कर्ज बाजारामध्ये, स्मोलेन्स्की बँक अलिकडच्या काही महिन्यांत लक्षणीय प्रमाणात निधी उभारत आहे, ज्यात सिक्युरिटीजद्वारे सुरक्षित केलेल्या बँक ऑफ रशियाकडून अंदाजे अर्ध्या रकमेचा समावेश आहे.

आरएएस रिपोर्टिंग डेटानुसार, 2012 च्या शेवटी बँकेने 69.9 दशलक्ष रूबल कमावले (2011 साठी - सुमारे 43.8 दशलक्ष). 2013 च्या दहा महिन्यांसाठी, बँकेला 301.9 दशलक्ष रूबलचा निव्वळ नफा मिळाला.

संचालक मंडळ:पावेल शितोव (अध्यक्ष), बोरिस पुस्टिल्निक, अनातोली डॅनिलोव्ह, एलेना गुस्कोवा, तमारा एर्मोलाएवा, मिखाईल पंक्राटोव्ह, सेर्गे बायकोव्ह.

नियमन:अनातोली डॅनिलोव्ह (अध्यक्ष, अध्यक्ष), स्वेतलाना बोगदानोवा, इरिना डोलोसोवा, झोया कोंड्राटोव्हा, नताल्या लिस्टोव्स्काया, युरी पेत्रुश्चिक, ओल्गा अस्टाफिएवा, अलेक्झांडर पायटकिन.

कॉमर्संटला समजल्याप्रमाणे, अंतर्गत व्यवहार मंत्रालयाच्या तपास विभागाने दिवाळखोर ओजेएससी स्मोलेन्स्की बँकेचे वाँटेड मालक, पावेल शितोव आणि या क्रेडिट संस्थेच्या मॉस्को शाखेच्या तीन शीर्ष व्यवस्थापकांची चौकशी पूर्ण केली आहे. बँक कोसळण्याच्या काही काळापूर्वी, तसेच स्मोलेन्स्क बँकेची जाणीवपूर्वक दिवाळखोरी झाल्याच्या काही काळापूर्वी, मुख्य कार्यालयातून भांडवली शाखेद्वारे नियंत्रित परदेशी कंपन्यांच्या खात्यात 600 दशलक्ष रूबलहून अधिक पैसे काढल्याचा त्यांच्यावर आरोप आहे. आता या प्रकरणाशी संबंधित व्यक्तींना प्रकरणातील साहित्याची माहिती होत आहे, त्यानंतर ती अभियोक्ता जनरल कार्यालयाकडे मंजुरीसाठी पाठवली जाईल.

कला भाग 4 अंतर्गत फौजदारी खटला. रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेचा 160 (गैरविनियोग किंवा अपहार) आणि कला. रशियन फेडरेशनच्या क्रिमिनल कोडच्या 196 (मुद्दाम दिवाळखोरी) स्मोलेन्स्क बँकेचे मालक पावेल शितोव, मॉस्को शाखेचे उपव्यवस्थापक मिखाईल याखोंटोव्ह आणि रोमन श्चेरबाकोव्ह तसेच कायदेशीर विभागाचे प्रमुख तैमूर अकबेरोव यांच्याविरुद्ध एक वर्षासाठी कारवाई करण्यात आली. पूर्वी त्यांनी केलेली फसवणूक क्रेडिट संस्थेकडून निधी चोरीच्या परिस्थितीच्या मुख्य तपासादरम्यान ज्ञात झाली. त्याच मिस्टर शितोव व्यतिरिक्त, त्याचा प्रतिवादी स्मोलेन्स्की बँक ओजेएससी अनातोली डॅनिलोव्हच्या बोर्डाचा माजी अध्यक्ष होता, ज्याला सप्टेंबर 2016 मध्ये फसवणूक केल्याबद्दल सात वर्षांच्या निलंबित कारावासाची शिक्षा ठोठावण्यात आली होती (फौजदारी संहितेच्या कलम 159 चा भाग 4. रशियन फेडरेशन), दिवाळखोरीत बेकायदेशीर कृती (रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या कलम 195 चा भाग 2) आणि फसवणूक किंवा विश्वासाचा गैरवापर करून मालमत्तेचे नुकसान करणे (रशियन फेडरेशनच्या फौजदारी संहितेच्या कलम 165 चा भाग 2).

घोटाळा किंवा अपहार आणि मुद्दाम दिवाळखोरीच्या प्रकरणाचा तपास GUEBiPK अंतर्गत व्यवहार मंत्रालयाच्या कार्यकर्त्यांच्या सामग्रीवर आधारित होता, ज्यांना असे आढळून आले की, सेंट्रल बँकेद्वारे स्मोलेन्स्क बँकेचा परवाना रद्द करण्याबद्दल आगाऊ माहिती मिळाली. (13 डिसेंबर 2013 रोजी पतसंस्थेने ते गमावले आणि 4 फेब्रुवारी 2014 रोजी बँक दिवाळखोर म्हणून ओळखली गेली), तिच्या व्यवस्थापनाने तांत्रिक बिघाडांचे कारण देत ग्राहकांच्या खात्यांची सेवा निलंबित केली. खरं तर, यावेळी, बँकेच्या मॉस्को शाखेद्वारे, या प्रकरणातील प्रतिवादींनी त्यांच्याद्वारे नियंत्रित केलेल्या काल्पनिक कंपन्यांकडून सक्रियपणे असुरक्षित सिक्युरिटीज खरेदी केल्या, रात्री-अपरात्री कंपन्यांना कर्ज दिले आणि क्रेडिट संस्थेची रिअल इस्टेट दूर केली. त्यांची मर्जी. विशेषतः, तपासादरम्यान स्थापित केल्याप्रमाणे, स्मोलेन्स्क बँकेच्या वतीने पावेल शितोव्ह आणि मिखाईल याखोंटोव्ह यांनी राजधानीच्या युनिकॉमफायनान्स एलएलसीला 600 दशलक्ष रूबल पेक्षा जास्त रकमेचे कर्ज जारी केले, जे कोणतेही वास्तविक आर्थिक व्यवहार करत नव्हते आणि आर्थिक क्रियाकलाप.

त्याच वेळी, कायद्याची अंमलबजावणी करणाऱ्या एजन्सींनी नमूद केल्याप्रमाणे, चोरीची योजना स्पष्टपणे कार्य केली गेली आणि पहिल्या दृष्टीक्षेपात, बँकेतून पैसे हस्तांतरित करणे अगदी न्याय्य वाटले. उदाहरणार्थ, कर्जदारांनी क्रेडिट संस्थेला व्यावसायिक क्रियाकलापांबद्दल खोटे अहवाल प्रदान केले आणि गुन्हेगारी गटाचा भाग असलेल्या बँकर्सनी जाणीवपूर्वक खोटे "कर्ज गुणवत्तेच्या श्रेणीबद्दल व्यावसायिक निर्णय" तयार केले. स्मोलेन्स्क बँकेचा खरा मालक पावेल शितोव याला या गुन्ह्यातील एक सूत्रधार मानतात. मात्र, फौजदारी खटला सुरू होण्यापूर्वीच तो परदेशात निघून गेल्याने तपासासाठी तो उपलब्ध नव्हता. स्मोलेन्स्क बँक कोसळल्यानंतर त्याच्या साथीदारांना झ्लाटकॉमबँक आणि इंटरनॅशनल सेटलमेंट बँकेत नोकऱ्या मिळाल्या. अटकेनंतर, मेसर्स याखोंटोव्ह आणि अकबेरोव्ह, तपासाच्या विनंतीवरून, मॉस्कोच्या त्वर्स्कॉय जिल्हा न्यायालयाने ताब्यात घेतले आणि रोमन शचेरबाकोव्हला नजरकैदेत ठेवण्यात आले. आता ते सर्व गुन्हेगारी खटल्याच्या सामग्रीशी परिचित झाले आहेत, त्यानंतर ते अभियोक्ता जनरल कार्यालयाकडे मंजुरीसाठी पाठवले जाईल. आम्ही हे देखील लक्षात घेतो की न्यायालयाने मालमत्ता जप्त केली ज्याच्या तपासानुसार, पावेल शितोव संबंधित होता. खरे आहे, अनिवासी परिसर आणि जमिनीचे भूखंड अनेक एलएलसी आणि व्यक्तींकडे नोंदणीकृत झाले आहेत. माजी बँकरचा बचाव अपीलमध्ये सिद्ध करण्यात अयशस्वी झाला की त्यांच्या ग्राहकाचा जप्त केलेल्या मालमत्तेशी काहीही संबंध नाही.

एकूण, 2010 ते 2013 पर्यंत, कायद्याची अंमलबजावणी करणाऱ्या एजन्सींच्या म्हणण्यानुसार, स्मोलेन्स्क बँकेने पावेल शितोव आणि दुसऱ्या स्थानिक उद्योजकाच्या नियंत्रणाखालील सहा बांधकाम कंपन्यांना 2 अब्ज रूबल किमतीची जाहीरपणे परत न करण्यायोग्य कर्जे जारी केली. आता या सर्व कंपन्या दिवाळखोरीत निघाल्या आहेत.

एकूण, कोसळण्याच्या वेळी, स्मोलेन्स्क बँकेने कर्जदारांना 19 अब्ज रूबलपेक्षा जास्त कर्ज दिले होते, ज्यात व्यक्तींना 12.5 अब्ज रूबल होते. डीआयएच्या मते, 1 मार्च 2017 पर्यंत, प्रथम-प्राधान्य कर्जदारांना दिलेली कर्जाची रक्कम फक्त 2.3 अब्ज रूबलपेक्षा जास्त होती.