Vyšetřování případu velké zpronevěry bylo ukončeno. Persona non grata. Bývalému majiteli Smolensky Bank Shitov hrozí zbavení ukrajinského občanství Agentura pro pojištění vkladů Smolenské banky

Agentura pro pojištění vkladů (DIA) hodlá získat zpět téměř 14 miliard rublů od bývalých vlastníků Smolenského banky, která na konci roku 2013 praskla. Podle odborníků, kteří se zabývali činností vrcholných manažerů banky, její pád zavinil člověk.

V současné době DIA vykonává funkce konkurzního manažera Smolenské banky. V této funkci zaslala agentura Rozhodčímu soudu Smolenské oblasti žádost, aby osoby, které ovládaly Smolensky Bank OJSC (Anatoly Danilov, Pavel Shitov, Roman Shcherbakov, Michail Yakhontov), ​​byly přivedeny k vedlejší odpovědnosti ve výši celkem 13,77 miliardy rublů - přesně takový objem neuspokojených pohledávek věřitelů.

DIA zjistila, že během dvou let od odebrání licence bance její majitelé rozhodovali o poskytování úvěrů firmám, které neprovozovaly podnikatelskou činnost srovnatelnou s rozsahem poskytování úvěrů, a také jednotlivcům v platební neschopnosti. Kromě toho předseda představenstva banky Danilov a předseda představenstva, manažer moskevské pobočky banky Shitov nepřijali zákonem stanovená opatření, aby zabránili úpadku úvěrové instituce, v důsledku čehož se finanční pozice banky výrazně zhoršila.

Vzestup a pád Smolenské banky úzce souvisí s přípravami na 1150. výročí Smolenska v letech 2010-13. Na základě této úvěrové instituce vznikla za aktivní asistence vysokých úředníků víceprofilová finanční a průmyslová skupina (FIG), která měla vlastně za úkol zajišťovat „jubilejní“ státní a komunální zakázky v celkové hodnotě více než 16 miliard rublů. Správa regionálního centra a všech městských podniků přešla na služby ve Smolenské bance, široké obchodní vazby zakladatelů finančních průmyslových skupin přispěly k aktivnímu přílivu nových klientů, začalo zběsilé rozšiřování sítě této úvěrové instituce, do listopadu 2013 měla Smolensky Bank 16 provozních a dalších kanceláří v Moskvě, tři v Moskevské oblasti, 19 ve Smolensku, šest ve Smolenské oblasti a jednu v Pereslavl-Zalessky. Rychle vytvořené podniky holdingu začaly postupně nahrazovat městské jednotkové podniky a vyhrávat hromadné dražby o právo uzavírat komunální a státní smlouvy. Finanční průmyslová skupina se v roce 2010 aktivně účastnila voleb poslanců do zastupitelstva města Smolensk a její nominanti tvořili většinu v zastupitelském sboru.

Vítězství netrvala dlouho a oslavami na počest 1150. výročí Smolenska finanční a průmyslová skupina již fakticky neexistovala. Vedení Smolenské oblasti se změnilo a s novými představiteli nebylo možné navázat vztahy. Finanční průmyslová skupina ztratila podporu ve smolenské samosprávě a v létě se holding oficiálně rozdělil na dvě části. Odebrání licence Master Bank, kvůli kterému přestaly fungovat bankomaty Smolenské banky, bylo pro úvěrovou instituci poslední ranou. V prosinci 2013 Centrální banka Ruské federace odebrala Smolenské bance bankovní licenci a v únoru 2014 byl rozhodnutím Rozhodčího soudu na tuto banku prohlášen konkurz.

Bankrot banky způsobil obrovské škody ekonomice Smolenského regionu, o čemž jasně svědčí výše zmíněný objem vedlejší odpovědnosti, kterou DIA uložila bývalým majitelům úvěrového ústavu.

V loňském roce byla Danilovová obviněna z trestní odpovědnosti za protiprávní jednání v úpadku (část 2 článku 195 trestního zákoníku Ruské federace), způsobení škody na majetku bez známek krádeže (část 2 článku 165 trestního zákoníku Ruské federace) a podvodu (část 4 článku 159 trestního zákoníku Ruské federace), byl shledán vinným, ale vyvázl s podmíněným trestem, což ve Smolensku vyvolalo ostře negativní reakci. Prokuratura Smolenské oblasti studuje možnost odvolání proti soudnímu rozhodnutí. Dva bývalí náměstci moskevské pobočky banky Jakhontov a Ščerbakov jsou vyšetřováni - jsou obviněni ze zpronevěry 600 milionů rublů (část 4 článku 160 trestního zákoníku Ruské federace). Šitov, skutečný vlastník banky, je mimo dosah vyšetřování - podle některých zdrojů mimo Rusko.

V návaznosti na Michaila Saakašviliho může také bývalý obyvatel Smolenska, exmajitel zkrachovalé Smolenské banky Pavel Šitov, naléhavě žádat o opuštění Ukrajiny se svými věcmi. Během novinářského vyšetřování, které stránka vedla, byly odhaleny skutečnosti, v nichž by již nemohl zůstat občanem Ukrajiny, a tudíž se skrývat před ruskou justicí.

ŠITOV-Vil

Až dosud se ve skandálním příběhu o krádeži Smolenské banky postupně dostávaly do povědomí veřejnosti schémata na výběr peněz z banky. Poprvé se nám podařilo zjistit, jak část těchto peněz, skutečně ukradených investorům, prodal uprchlý bankéř.

Stojí za připomenutí, že dne 13.12.2013 byla Smolensky Bank as odňata licence k oprávnění k výkonu bankovní činnosti a rozhodnutím Rozhodčího soudu Smolenského kraje ze dne 5.2.2014 byla banka prohlášena za bankrot. Od té chvíle až do dneška se klubko podvodů neustále odvíjí a přináší stále nová a nová překvapení.

Jak se nám podařilo zjistit, v září 2014 převedl Shitovův komplic prostřednictvím offshore společnosti uprchlému bankéři (v té době pouze občanu Ruské federace) 360 tisíc eur. Pan Shitov se zřejmě za použití peněz ukradených investorům rozhodl začít nový život „od nuly“ v evropské provincii.

Bývalý bankéř se peněz okamžitě zbavil - druhý den, 11. září, koupil vilu v Lotyšské republice na adrese: st. Zalakalna 10, Kadaga, region Adazi (katastrální číslo 00000176057).

Chcete vidět, o jakou nemovitost a okolí se jedná? Prosím:

Při registraci této vily pan Šitov samozřejmě použil ruský pas. A v létě 2015 se stal také občanem Ukrajiny. A to je velmi důležitý bod, ke kterému se vrátíme.

Jak jsme již dříve informovali, v roce 2016 na Ukrajině byl Shitov vyslýchán důstojníky Interpolu. Pak tvrdil, že bydlí ve svém jednopokojovém bytě v Dněpropetrovsku. Do té doby podle něj nezískal žádné další nemovitosti, i když říkal, že svůj osud spojuje s Ukrajinou.

A to vše proto, že Šitov zároveň v roce 2015 nezapomněl požádat o ukrajinský pas. Možná jen navštívit vilu v Lotyšsku a v případě potřeby tam zůstat delší dobu.

Mimochodem, náklady na lotyšské nemovitosti poskytují důvody pro získání povolení k pobytu v Lotyšsku. Lotyšsko je zřejmě Šitovem považováno za možné úkryty před ruskou justicí jako náhradní letiště. Proč? Později to bude jasnější.

Co se týče ruského pasu, exbankéř zaměstnancům Interpolu řekl, že se ho zbavil, a sám si nepamatuje jak - buď ho poslal ruské ambasádě na území své nové vlasti, nebo ruské migrační službě. . Ale na základě údajů, které jsme obdrželi, pan Šitov de iure zůstal občanem Ruské federace, zůstal vědomě, s určitým záměrem, začínat svůj vztah ke své „nové vlasti“ lží.

SmolDaily je oprávněn hlásit

Nevíme, zda si je sám bankéř vědom, ale s vilou v Lotyšsku už počítat nemůže.

Rozhodnutím Tverskojského okresního soudu v Moskvě ze dne 28. července 2017 byla zabavena vila v Lotyšsku, která je stále zapsána v ruském pasu podnikavého občana Ukrajiny Šitova.

A takový obrat událostí, ve kterém se objevuje lotyšská vila bývalého bankéře, by mohl připravit dům z karet zvaný „Šitovovo ukrajinské občanství“ od základu. Ukazuje se, že Šitov celou tu dobu porušoval současnou ukrajinskou legislativu.

Faktem je, že podle článku 9 zákona o státním občanství Ukrajiny je cizí občan, který přijal ukrajinské občanství, povinen vzdát se občanství jiného státu do 2 let, pokud tak neučinil při nabývání ukrajinského občanství.

Nedodržení této podmínky, stejně jako Shitovovo zatajení informací o spáchání nebo podezření ze spáchání závažného trestného činu úřadům při získávání občanství, je důvodem pro ukončení ukrajinského občanství.

Ukázalo se, že Shitov dokázal porušit dvě z těchto podmínek najednou.

Za prvé, v aktuálním výpisu z rejstříku práv k nemovitostem v Lotyšsku není žádný záznam o změně vlastníka, který by se určitě měl objevit při změně údajů v pasu vlastníka. To znamená jediné: exbankéř nadále užívá vilu na základě ruského pasu, což znamená, že si zachovává ruské občanství. Zároveň se ukazuje, že Shitov tím, že skrývá tento majetek před ukrajinskými úřady, porušuje další zákony.

Za druhé, jak již bylo dříve oznámeno, trestní řízení proti Shitovovi bylo zahájeno v prosinci 2014. To znamená, že když v létě 2015 obdržel ukrajinské občanství, byl si toho dobře vědom, znal své postavení v rámci tohoto trestního řízení, uvědomoval si závažnost obvinění, která proti němu byla vznesena, a vědomě zamlčel informace o svém nezáviděníhodném stavu. záležitostí v Rusku.

K vyhnání Saakašvilliho potřeboval prezident Ukrajiny pouze druhý díl. Náš uprchlý bankéř dostal „zlatého dvojníka“. Proto dnes ukrajinské úřady, jejichž legislativa byla porušena tím nejcyničtějším způsobem, mají všechny důvody říct Shitovovi: „Pojď, sbohem! a předat to ruské justici.

REFERENCE: Případ Smolensk Bank

V rozhodnutí soudu se uvádí, že Vyšetřovací oddělení Ministerstva vnitra Ruské federace vyšetřuje trestní případ č. 97701, který byl zahájen 17. března 2015 (tj. několik měsíců předtím, než Šitov získal ukrajinské občanství) na základě trestných činů 4 článku 159 a článku 196 trestního zákoníku Ruské federace. A první trestní řízení proti uprchlému bankéři bylo zahájeno v prosinci 2014.

Trestní věc podle části 4 čl. 159 trestního zákoníku Ruské federace (zpronevěra nebo zpronevěra) a čl. 196 Trestního zákoníku Ruské federace (úmyslný bankrot) byl zahájen proti Pavlu Shitovovi, jakož i zástupcům manažera moskevské pobočky Michailu Jakhontovovi, Romanu Ščerbakovovi (jeden z nich je v domácím vězení v Moskvě a druhý v jednom z centra předběžného zadržení hlavního města) a vedoucí právního oddělení banky Timur Akberov.

Vyšetřování ukázalo, že když se vedení Smolensk Bank dozvědělo o nadcházejícím odebrání bankovní licence, úmyslně pozastavilo obsluhu zákaznických účtů a zakrylo to „technickými poruchami“. Podle vyšetřování ve skutečnosti „Šitov a spol.“ prostřednictvím moskevské pobočky banky aktivně získávali nezajištěné cenné papíry od jimi ovládaných fiktivních společností, poskytovali půjčky fiktivním společnostem a zcizovali nemovitosti úvěrové instituce ve svůj prospěch. . Materiály trestního případu říkají, že Shitov a Yakhontov jménem Smolenské banky poskytli půjčku ve výši více než 300 milionů rublů metropolitní LLC Unicomfinance, která neprováděla žádné skutečné finanční a ekonomické aktivity.

V rozhodnutí soudu se také uvádí, že v období od roku 2010 do října 2013 uzavřel Shitov společně s předsedou představenstva Smolensk Bank Anatolijem Danilovem jménem banky řadu úvěrových smluv se známými právnickými osobami ve Smolensku. , LLC Smolensk Construction Company, OJSC Smolenskenergoremont , RegionDomstroy LLC atd. Tyto akce vedly podle vyšetřování k poškození vlastnických práv věřitelů v celkové výši 1,75 miliardy rublů.

„Kromě toho se v listopadu 2013 Shitov, jednající jako součást stabilní a soudržné organizované skupiny v jeho čele, dopustil zneužitím důvěry, s využitím svého oficiálního postavení, krádeže finančních prostředků patřících A.G. Rshuni,“ poznamenává soud. Výše odcizených prostředků je více než 18 milionů rublů.

Šitov a jeho kumpáni svým jednáním fakticky vytvořili finanční pyramidu, která vyvolala bankrot banky a stažení majetku občanů a právnických osob neznámým směrem.

Nyní se tisíce vkladatelů Smolensky banky snaží získat své peníze zpět. Rok poté, co byl na Smolenskou banku vyhlášen konkurz, měla vůči věřitelům dluh ve výši více než 19 miliard rublů, včetně 12,5 miliardy rublů vůči fyzickým osobám. Jen ve Smolenské oblasti utrpělo jednáním bývalého vedení Smolenské banky více než 36 tisíc vkladatelů. Šitovova zabavená lotyšská vila bude použita na splacení těchto dluhů. Lhůta pro odvolání proti rozhodnutí soudu uplynula.

Pravděpodobně nejde o poslední majetek exbankéře, který bude obstaven. Vývoj nadále sledujeme.

Rozhodnutím Rozhodčího soudu Smolenského kraje ze dne 7. února 2014 (datum vyhlášení výroku bylo 4. února 2014) ve věci A62-7344/2013 Otevřená akciová společnost „Smolensky Bank“ (as. „Smolensky Bank“, dále jen banka, OGRN 1126700000558 , DIČ 6732013898, registrační adresa: 214000, Smolensk, Tenisheva str., 6a) byla prohlášena za insolventní (konkurs) a bylo proti ní zahájeno konkursní řízení. Funkce konkursního správce banky je svěřena státní korporaci „Agentura pro pojištění vkladů“ (dále jen Agentura).

Usnesením Rozhodčího soudu Smolenského kraje ze dne 18. ledna 2019 byla prodloužena lhůta pro konkurzní řízení na Banku o 6 měsíců. Soudní jednání k posouzení zprávy správce konkurzní podstaty je naplánováno na 17. července 2019.

Adresy pro zasílání poštovní korespondence a pohledávek věřitelů: 127473, Moskva, 3. Samotechnyj pruh, 11, 127055, Moskva, st. Lesnaya, 59, budova 2.

V souladu s požadavky federálního zákona ze dne 26. října 2002 č. 127-FZ „o insolvenci (konkursu)“ (dále jen spolkový zákon) zveřejňuje Agentura informace o průběhu konkurzního řízení proti bance. Nejnovější informace o průběhu konkurzního řízení jsou zahrnuty do Jednotného federálního registru informací o úpadku a zveřejněny na webových stránkách agentury dne 6. února 2019.

V současné době provádí správce konkurzní podstaty vyrovnání s přednostními věřiteli Banky, jejichž pohledávky jsou zařazeny do evidence pohledávek věřitelů Banky (dále jen Rejstřík) ve výši 25,00 % z výše neuspokojených pohledávek.

K 1. dubnu 2019 byly na vyrovnání s přednostními věřiteli, jejichž pohledávky jsou zahrnuty v rejstříku, přiděleny prostředky ve výši 3 472 114 tisíc rublů, což je 28,03 % z výše zjištěných pohledávek těchto věřitelů.

Za období od 1. ledna do 31. března 2019 nebyl zjištěn žádný nový majetek banky, který by nebyl účtován na rozvahových účtech, a nebyly provedeny žádné odpisy.

Konkurzní správce v souladu s nabídkovým řízením schváleným věřitelským výborem prováděl elektronické aukce majetku banky (nemovitosti, dlouhodobý majetek, práva pohledávek za právnickými a fyzickými osobami) formou veřejné nabídky v období od 29. listopadu. , 2018 až 19. března 2019 Na základě výsledků aukce byl prodán 1 nebytový prostor a práva pohledávky 4 fyzickým osobám, byly uzavřeny kupní a prodejní smlouvy a postoupení práv pohledávky za celkovou částku 8 912 tis. .

Konkurzní podstata obdržela finanční prostředky ve výši 2 335 tisíc rublů, včetně zálohy ve výši 644 tisíc rublů.

Informace o průběhu prodeje majetku banky

Majetek zahrnutý do konkurzní podstaty

Jméno kupujícího

Účetní hodnota, tisíc rublů.

Odhadovaná cena, tisíce rublů.

Výše výnosů z prodeje majetku, tisíc rublů.

Celkový majetek, včetně účetní hodnoty více než 1 milion rublů:

Práva nároku vůči jednotlivci, rozhodnutí okresního soudu Tverskoy v Moskvě ze dne 11. prosince 2017 ve věci 2-7243/17.

IP Krasavina S.D.

neohodnoceno

Právo na nárok vůči fyzické osobě, KD 919084 ze dne 11.10.2013, Moskva

neohodnoceno

Právo na nárok vůči fyzické osobě, KD 919083 ze dne 11.10.2013, Moskva

LLC PRÁVNÍ TÝM "ATERS"

neohodnoceno

Právo na nárok vůči jednotlivci (společně s Leonidem Anatolyevičem Dvoretským), rozhodnutí Okresního soudu Tverskoy v Moskvě ze dne 14. prosince 2016 ve věci 2-7227/16

Zhuravlev A.A.

neohodnoceno

Administrativní prostory - 216 m2. m, adresa: Smolenská oblast, Safonovo, st. Svobody, 4/1, 1. patro, k. ú. 67:17:0010343:534, nemovitost (356 položek)

Tuktarová F.N.

*) záloha je uvedena.

V rámci vymáhání úvěrového dluhu přihlásil správce konkurzní podstaty 10 588 pohledávek (z toho 35 nemajetkových pohledávek) ve výši 60 889 629 tis. rublů, z toho bylo zcela nebo zčásti uspokojeno 8 308 pohledávek v celkové výši 34 913 844 tisíc rublů, 862 nároků ve výši 5 465 552 tisíc rublů bylo zamítnuto, řízení byla ukončena nebo ponechána bez protiplnění, zbývající nároky jsou projednávány u soudů. Na základě soudních aktů, které nabyly právní moci, bylo zahájeno 11 304 exekučních řízení ve výši 41 159 907 tisíc rublů, z toho 3 874 exekučních řízení ve výši 23 772 423 tisíc rublů. dovršené akty nemožnosti inkasa.

Na základě výsledků sporných transakcí, které v souladu s konkursní legislativou vykazovaly znaky neplatnosti, bylo Rozhodčímu soudu Smolenského kraje předloženo 286 žádostí (včetně 160 nemajetkové povahy) v celkové výši 6 275 459 tis. , z nichž bylo zcela nebo zčásti vyhověno 254 žádostem v celkové výši 4 458 881 tisíc rublů 28 žádostí v celkové výši 1 400 738 tisíc rublů bylo zamítnuto nebo bylo řízení ukončeno u soudů; Na základě soudních aktů, které nabyly právní moci, bylo zahájeno 341 exekučních řízení ve výši 2 170 639 tisíc rublů, z toho 114 ve výši 1 294 403 tisíc rublů. dovršené akty nemožnosti inkasa.

Na základě výsledků reklamačních prací obdržela konkurzní podstata finanční prostředky ve výši 1 221 878 tisíc rublů, včetně z práce náročných na pochybné transakce - 300 334 tisíc rublů.

Verdiktem Průmyslového okresního soudu ve Smolensku ze dne 12. září 2016 byl bývalý předseda představenstva banky uznán vinným ze spáchání trestných činů podle části 2 čl. 195 trestního zákoníku Ruské federace, část 2 čl. 165 trestního zákoníku Ruské federace, část 4, čl. 159 trestního zákoníku Ruské federace byl odsouzen k trestu odnětí svobody s podmíněným odkladem na 7 let. Verdikt uznal právo banky na uspokojení občanskoprávního nároku a otázka výše náhrady za nárok byla postoupena k posouzení v občanskoprávním řízení. Odvolacím rozsudkem Krajského soudu ve Smolensku ze dne 30.11.2016 byly provedeny změny trestu, výše uloženého trestu snížena na 6 let a 1 měsíc se zkušební dobou.

Na základě výsledků prověřování okolností úpadku banky zaslal správce konkurzní podstaty dne 4. září 2014 přihlášku podle části 4 čl. 160 a Čl. 196 Trestního zákoníku Ruské federace o skutečnostech krádeže majetku a úmyslného úpadku banky a OJSC Askold Bank, které společně vytvořily bankovní skupinu Smolensky Bank. Na základě výsledků posouzení žádosti zahájilo dne 13. května 2015 Ředitelství pro vnitřní záležitosti pro ústřední správní obvod Hlavního ředitelství Ministerstva vnitra Ruska pro Moskvu trestní řízení podle čl. 196 trestního zákoníku Ruské federace. Banka byla uznána jako oběť a občanskoprávní žalobce v trestním řízení. Trestní věc byla spojena do jednoho řízení s řízením dříve zahájeným podle části 4 čl. 159 trestního zákoníku Ruské federace v trestní věci.

Do jednoho řízení s touto trestní věcí byly sloučeny také následující trestní věci: zahájené dne 22. března 2016 proti řediteli moskevské pobočky Banky a jeho prvnímu zástupci podle části 4 čl. 160 Trestního zákoníku Ruské federace, zahájený dne 26. dubna 2016 SD Ministerstva vnitra Ruska podle části 4 čl. 160 Trestního zákoníku Ruské federace na základě výsledků posouzení žádosti Agentury ze dne 10. února 2016 ve věci krádeže peněžních prostředků Banky pod záminkou provádění debetních transakcí na účtech jejích klientů zahájené dne 8. 2014 proti bývalému předsedovi představenstva Banky a bývalému předsedovi představenstva Banky do 0,2 polévkové lžíce. 201 Trestního zákoníku Ruské federace o skutečnosti zneužití pravomoci při poskytování úvěrů právnickým osobám na základě výsledků posouzení žádosti Banky Ruska ze dne 4. dubna 2014 podle čl. 201 trestního zákoníku Ruské federace a čl. 196 trestního zákoníku Ruské federace.

Kromě toho prohlášení agentury ze dne 1. dubna a 6. října 2014 podle části 2 čl. 195 a část 2 Čl. 201 Trestního zákoníku Ruské federace o skutečnostech zneužití pravomocí manažerů Banky, vyjádřených v protiprávním uspokojení pohledávek jednotlivých věřitelů Banky.

V průběhu vyšetřování trestní věci byl předseda představenstva Banky v nepřítomnosti obviněn ze spáchání trestných činů podle části 4 odst. 1 písm. 159, část 4 čl. 160, část art. 196 a část 2 Čl. Podle § 201 trestního zákoníku Ruské federace proti němu bylo v nepřítomnosti zvoleno preventivní opatření v podobě zadržení, byl zařazen na mezinárodní seznam hledaných osob. Probíhá předběžné vyšetřování.

Dne 15. února 2017 byla z materiálů této trestní věci oddělena trestní věc do samostatného řízení o obvinění prvních náměstků ředitele moskevské pobočky banky, vedoucího právního oddělení moskevské pobočky banky. Banka a jejich spolupachatelé trestných činů podle části 4 Čl. 160 a Čl. 196 trestního zákoníku Ruské federace. Trestní případ byl předán k posouzení ve věci samé Tverskojskému okresnímu soudu v Moskvě. Další jednání soudu je naplánováno na 20. listopadu 2018.

Dne 11. prosince 2017 bylo zasláno prohlášení SD Ministerstva vnitra Ruska podle části 4 čl. 160 Trestního zákoníku Ruské federace o krádeži finančních prostředků z banky pod záminkou poskytnutí půjčky právnické osobě.

Prohlášení o zneužití pravomoci, které mělo za následek nesprávné splacení dluhu dlužníkem banky, je přiloženo k materiálu auditu.

Dne 13. ledna 2017 zaslal správce konkurzní podstaty k Rozhodčímu soudu Smolenského kraje návrh na přikázání bývalých manažerů Banky k dceřiné odpovědnosti ve výši 13 769 966 tis. RUB. Rozhodnutím Rozhodčího soudu Smolenského kraje ze dne 6. března 2018 bylo přerušeno řízení ve věci přivedení bývalých manažerů Banky na subsidiární odpovědnost do doby, než budou dokončeny vyrovnání s věřiteli. Rovněž rozhodnutím Rozhodčího soudu Smolenské oblasti ze dne 27. ledna 2017 byl zabaven majetek osob držených jako vedlejší odpovědnost ve výši 13 769 966 tisíc rublů.

Smolenská banka byla založena v prosinci 1992 ve Smolensku. Původně se jmenovala „Komerční zemská rolnická banka „Smolensky rolník“. V únoru 2005, v předvečer vstupu banky do systému pojištění vkladů, někteří účastníci opustili její kapitál a majoritním vlastníkem se stal Pavel Shitov. Zároveň byla získána a zařazena do bankovní skupiny místní banka Askold, která již byla účastníkem SSV. V prosinci 2009 Smolensky banka přesto obdržela „propustku“ do systému pojištění vkladů. V prosinci 2013, poté, co byla Master Bank v listopadu odebrána licence (Smolensky Bank využila jeho zpracování a také uložila několik stovek milionů rublů na vklady v bance), Smolensky čelil finančním potížím a její provozní činnost byla zastavena. Dne 2. prosince se hlavní akcionář Pavel Shitov stáhl z kapitálu banky, přičemž si ponechal funkce předsedy jejího představenstva a šéfa moskevské pobočky. Aby se zabránilo bankrotu, v současné době řeší Centrální banka Ruské federace otázku poskytnutí stabilizačního úvěru Smolenskému ve výši 8 miliard rublů.

Nyní jsou hlavními akcionáři banky Sergej Bykov (17,64 %), Sergej Senin (12,7 %), Pavel Strepkov, Svetlana Doroshenko (9,9 každý), Valery Voronin (9,88 %), Ekaterina Patrusheva (9,16 %), Elena Guskova (9,11 %), Michail Jakhontov (8,79 %), Michail Pankratov (8,19 %).

Smolensky Bank má pobočku v Moskvě (otevřena v roce 1996), 50 servisních kanceláří a sedm pokladen. Počet zaměstnanců je asi 600 lidí. Banka obsluhuje přes 6 tisíc firemních klientů, mezi které patří farmy, stavebnictví, průmysl, těžba ropy, investice, telekomunikace, klenotnictví a spolu s Askoldem více než 20 tisíc jednotlivců, pro které je 15 tisíc plastových motokár.

Na konci deseti měsíců roku 2013 vzrostla aktiva Smolensky banky téměř o třetinu, tedy 8,9 miliardy rublů. Hlavní příliv aktiv zajistily vklady domácností (plus 6,5 miliardy rublů). Úvěrové portfolio tvoří téměř 60 % aktiv. Tři čtvrtiny portfolia tvoří podnikové úvěry (většinou na dobu jednoho až tří let). Banka vydává debetní a kreditní karty a poskytuje spotřebitelské úvěry fyzickým osobám. Úvěrové portfolio je kryto rezervami z 12 %, po splatnosti dle RAS přesahuje 3 %. Portfolio cenných papírů tvoří 7 % čistých aktiv, z čehož přibližně polovinu tvoří cenné papíry převedené do Ruské banky za účelem repo operace (zajištění cenných papírů). Existují investice do státních cenných papírů v hodnotě 200 milionů rublů (méně než 1 % aktiv). Závazky banky tvoří z 38 % prostředky fyzických osob, 26 % - zůstatky na podnikových účtech, 7 % - přilákané mezibankovní úvěry, 14 % - vlastní zdroje (kapitál a rezervy).

Zvláštností úvěrové organizace je poměrně značné množství zůstatků a obratu na účtech konverzních transakcí (7-8% čistých aktiv, obrat z nich činí 650 miliard rublů měsíčně). Peníze od bank pravděpodobně z velké části pochází od přidružené banky Askold, která pro skupinu také přitahuje vklady od jednotlivců. Je třeba poznamenat, že v listopadu 2013 Smolensky Bank zahájila postup pro sloučení Askold.

Na trhu mezibankovních půjček Smolensky Bank v posledních měsících získával prostředky ve významných objemech, včetně přibližně poloviny částky od Banky Ruska zajištěné cennými papíry.

Podle údajů RAS vydělala banka na konci roku 2012 69,9 milionu rublů (za rok 2011 - asi 43,8 milionu). Za deset měsíců roku 2013 banka získala čistý zisk 301,9 milionu rublů.

představenstvo: Pavel Šitov (předseda), Boris Pustilnik, Anatolij Danilov, Elena Gusková, Tamara Ermolaeva, Michail Pankratov, Sergej Bykov.

řídící orgán: Anatolij Danilov (předseda, prezident), Světlana Bogdanová, Irina Dolosová, Zoja Kondratová, Natalja Listovskaja, Jurij Petruščik, Olga Astafieva, Alexander Pjatkin.

Jak se Kommersant dozvěděl, vyšetřovací oddělení ministerstva vnitra ukončilo vyšetřování hledaného majitele zkrachovalé OJSC Smolensky Bank Pavla Shitova a tří vrcholných manažerů moskevské pobočky této úvěrové instituce. Jsou obviněni z toho, že krátce před krachem banky odvedli přes kapitálovou pobočku z ústředí přes kapitálovou pobočku na účty ovládaných zahraničních společností a také z úmyslného bankrotu Smolenské banky. Nyní se osoby zainteresované v této kauze seznamují s materiály případu, poté bude zaslán ke schválení generálnímu státnímu zastupitelství.

Trestní věc podle části 4 čl. 160 trestního zákoníku Ruské federace (zpronevěra nebo zpronevěra) a čl. 196 trestního zákoníku Ruské federace (úmyslný bankrot) byl zahájen proti majiteli Smolenské banky Pavlu Shitovovi, náměstkům manažerů moskevské pobočky Michailu Yakhontovovi a Romanu Shcherbakovovi, jakož i vedoucímu právního oddělení Timurovi Akberovovi ročně před. O podvodech, kterých se dopustili, vyšlo najevo během hlavního vyšetřování okolností krádeže finančních prostředků úvěrové instituce. Kromě téhož pana Shitova byl jeho obžalovaným bývalý předseda představenstva Smolensky Bank OJSC Anatolij Danilov, který byl v září 2016 odsouzen k sedmi letům podmíněně odnětí svobody za podvod (část 4 § 159 tr. zák. Ruská federace), protiprávní jednání v úpadku (část 2 článku 195 trestního zákoníku Ruské federace) a způsobení škody na majetku podvodem nebo zneužitím důvěry (část 2 článku 165 trestního zákoníku Ruské federace).

Vyšetřování případu zpronevěry nebo zpronevěry a úmyslného úpadku bylo založeno na materiálech pracovníků ministerstva vnitra GUEBiPK, kteří zjistili, že poté, co se předem dozvěděli o nadcházejícím odebrání licence Smolenské bance centrální bankou (úvěrová instituce o něj přišla 13. prosince 2013 a dne 4. února 2014 byl na banku uznán konkurz), její vedení pozastavilo obsluhu zákaznických účtů z důvodu technických poruch. Obžalovaní v této kauze totiž v této době prostřednictvím moskevské pobočky banky aktivně nakupovali nezajištěné cenné papíry od jimi ovládaných fiktivních společností, poskytovali půjčky létajícím společnostem a zcizovali nemovitosti úvěrové instituce v r. jejich přízeň. Konkrétně, jak bylo zjištěno během vyšetřování, Pavel Shitov a Michail Yakhontov jménem Smolenské banky poskytli půjčku ve výši více než 600 milionů rublů hlavnímu městu Unicomfinance LLC, která neprováděla žádné skutečné finanční a ekonomické činnosti.

Současně, jak poznamenaly orgány činné v trestním řízení, bylo schéma krádeže jasně propracováno a na první pohled se převod peněz z banky zdál zcela oprávněný. Dlužníci například poskytli úvěrové instituci nepravdivé zprávy o komerčních aktivitách a bankéři, kteří byli součástí zločinecké skupiny, připravovali záměrně nepravdivé „odborné úsudky o kategorii kvality úvěru“. Policie považuje skutečného majitele Smolenské banky Pavla Šitova za jednoho z organizátorů této trestné činnosti. Pro vyšetřování však nebyl k dispozici, do zahraničí odešel ještě před zahájením trestního řízení. Po krachu Smolenské banky získali jeho komplicové práci ve Zlatcombank a International Settlement Bank. Po zatčení byli pánové Jakhontov a Akberov na žádost vyšetřování vzati do vazby Okresním soudem Tverskoj v Moskvě a Roman Ščerbakov byl umístěn do domácího vězení. Nyní se všichni seznamují s materiály trestní věci, poté bude zaslána ke schválení generální prokuratura. Podotýkáme také, že soud zabavil majetek, ke kterému měl podle vyšetřování vztah Pavel Shitov. Pravda, ukázalo se, že nebytové prostory a pozemky jsou registrovány na několik LLC a jednotlivců. Obhajoba exbankéře v odvolání neprokázala, že by jejich klient neměl se zajištěným majetkem nic společného.

Celkem od roku 2010 do roku 2013 podle donucovacích orgánů poskytla Smolenská banka zjevně nevratné půjčky v hodnotě 2 miliard rublů šesti stavebním společnostem ovládaným Pavlem Shitovem a dalším místním podnikatelem. Nyní jsou všechny tyto společnosti v úpadku.

Celkem v době kolapsu Smolenská banka dlužila věřitelům více než 19 miliard rublů, včetně 12,5 miliardy rublů fyzickým osobám. Podle DIA činila k 1. březnu 2017 výše dluhu zaplaceného prvořadým věřitelům něco málo přes 2,3 miliardy rublů.