Böyük mənimsəmə işi üzrə istintaq başa çatıb. Persona non grata. “Smolensky Bank”ın keçmiş sahibi Şitovu Ukrayna vətəndaşlığından məhrum edəcək “Smolensk Bank”ın Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyi

Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyi (DİA) 2013-cü ilin sonunda partlayan Smolensky Bankın keçmiş sahiblərindən təxminən 14 milyard rubl geri almaq niyyətindədir. Bankın top-menecerlərinin fəaliyyətini araşdıran ekspertlərin fikrincə, onun dağılması süni şəkildə baş verib.

Hazırda DİA Smolensk Bankının iflas üzrə meneceri funksiyalarını yerinə yetirir. Məhz bu səlahiyyətlə agentlik Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinə Smolensky Bank ASC-yə nəzarət edən şəxslərin (Anatoli Danilov, Pavel Şitov, Roman Şerbakov, Mixail Yaxontov) ümumi məbləğində subsidiar məsuliyyətə cəlb edilməsi üçün ərizə göndərdi. 13,77 milyard rubl - kreditorların təmin edilməmiş tələblərinin həcmi məhz budur.

DİA müəyyən edib ki, bankın lisenziyası ləğv olunduqdan sonra iki il ərzində onun sahibləri kreditləşmə miqyasına uyğun biznes fəaliyyəti həyata keçirməyən firmalara, eləcə də müflis fiziki şəxslərə kredit vermək barədə qərar qəbul ediblər. Bundan əlavə, bankın idarə heyətinin sədri Danilov və direktorlar şurasının sədri, bankın Moskva filialının meneceri Şitov kredit təşkilatının müflisləşməsinin qarşısını almaq üçün qanunla nəzərdə tutulmuş tədbirləri görməmiş, nəticədə bankın maliyyə vəziyyəti xeyli pisləşdi.

Smolensk Bankının yüksəlişi və süqutu 2010-13-cü illərdə Smolensk şəhərinin 1150 illik yubileyinə hazırlıqla sıx bağlıdır. Bu kredit təşkilatının bazasında yüksək vəzifəli məmurların fəal köməyi ilə çoxprofilli maliyyə-sənaye qrupu (FİQ) yaradılmışdır ki, onun üzərinə faktiki olaraq ümumi dəyəri olan “yubiley” dövlət və bələdiyyə sifarişlərinin təmin edilməsi tapşırılmışdır. 16 milyard rubldan çox. Regional mərkəzin rəhbərliyi və bütün bələdiyyə müəssisələri Smolensky Bank-da xidmətlərə keçdi, maliyyə sənaye qruplarının təsisçilərinin geniş işgüzar əlaqələri yeni müştərilərin aktiv axınına kömək etdi, bu kredit təşkilatının şəbəkəsinin çılğın şəkildə genişlənməsi başladı və 2013-cü ilin noyabrına qədər Smolensky Bankın Moskvada 16, Moskva vilayətində üç, Smolenskdə 19, Smolensk vilayətində altı, Pereslavl-Zalesskidə bir əməliyyat və əlavə ofisləri var idi. Holdinqin tez yaradılan müəssisələri tədricən bələdiyyə unitar müəssisələrini əvəz etməyə və bələdiyyə və dövlət müqavilələri bağlamaq hüququ üçün partiyalar şəklində açıq hərraclarda qalib gəlməyə başladılar. 2010-cu ildə maliyyə sənaye qrupu Smolensk Şəhər Şurasına deputatların seçkilərində fəal iştirak etdi və onun namizədləri nümayəndəlik orqanında çoxluq təşkil etdilər.

Qələbələr uzun sürmədi və Smolenskin 1150 illik yubileyi şərəfinə keçirilən bayramlarla maliyyə və sənaye qrupu artıq mövcud deyildi. Smolensk vilayətinin rəhbərliyi dəyişib və yeni məmurlarla münasibət qurmaq mümkün olmayıb. Maliyyə sənaye qrupu Smolensk yerli hökumətində dəstəyini itirdi və yayda holdinq rəsmi olaraq iki hissəyə bölündü. Smolensky Bank-ın bankomatlarının fəaliyyətini dayandırmasına səbəb olan Master Bankın lisenziyasının ləğvi kredit təşkilatı üçün son zərbə oldu. 2013-cü ilin dekabrında Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankı Smolensk Bankın bank lisenziyasını ləğv etdi və 2014-cü ilin fevralında Arbitraj Məhkəməsinin qərarı ilə bank müflis elan edildi.

Bankın müflis olması Smolensk vilayətinin iqtisadiyyatına böyük ziyan vurdu, bunu DİA-nın kredit təşkilatının keçmiş sahiblərinə qoyduğu subsidiar məsuliyyətin yuxarıda qeyd olunan həcmi aydın şəkildə sübut edir.

Keçən il Danilov iflasda qanunsuz hərəkətlərə görə (Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 195-ci maddəsinin 2-ci hissəsi), oğurluq əlamətləri olmadıqda əmlaka ziyan vurmaqla (CM-nin 165-ci maddəsinin 2-ci hissəsi) cinayət məsuliyyətinə cəlb edilmişdir. Rusiya Federasiyası) və fırıldaqçılıq (Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsinin 4-cü hissəsi) təqsirli bilindi, lakin Smolenskdə kəskin mənfi reaksiyaya səbəb olan şərti cəza ilə azad edildi. Smolensk vilayətinin prokurorluğu məhkəmə qərarından apellyasiya şikayəti vermək imkanlarını öyrənir. Bankın Moskva filialının iki keçmiş müavinləri Yaxontov və Şerbakov istintaq altındadır - onlar 600 milyon rubl mənimsəməkdə ittiham olunurlar (Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 160-cı maddəsinin 4-cü hissəsi). Bankın faktiki sahibi Şitov istintaqın imkanları xaricindədir - bəzi mənbələrə görə, Rusiyadan kənarda.

Mixail Saakaşvilinin ardınca keçmiş Smolensk sakini, müflis olmuş Smolensk Bankın keçmiş sahibi Pavel Şitov da israrla əşyaları ilə Ukraynanı tərk etməyi tələb edə bilər. Saytın apardığı jurnalist araşdırması zamanı onun artıq Ukrayna vətəndaşı olaraq qala bilməyəcəyi və buna görə də Rusiya ədalətindən gizlənə bilməyəcəyi faktları üzə çıxıb.

ŞİTOV-Vil

İndiyə qədər, Smolensk Bankının oğurlanması ilə bağlı qalmaqallı hekayədə, bankdan pul çıxarmaq sxemləri tədricən ictimaiyyətə məlum oldu. İlk dəfə olaraq investorlardan oğurlanan bu pulların bir hissəsinin qaçaq bankir tərəfindən necə satıldığını öyrənə bildik.

Xatırladaq ki, 13 dekabr 2013-cü il tarixində Smolensky Bank ASC-dən bank fəaliyyəti ilə məşğul olmaq hüququ üçün lisenziya ləğv edilmiş və Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinin 5 fevral 2014-cü il tarixli qərarı ilə bank elan edilmişdir. müflis. O andan bu günə qədər fırıldaq topu daima boşalır və getdikcə daha çox yeni sürprizlər təqdim edir.

Bildiyimiz kimi, 2014-cü ilin sentyabrında Şitovun şəriki ofşor şirkət vasitəsilə qaçaq bankirə (o vaxt yalnız Rusiya Federasiyasının vətəndaşı idi) 360 min avro köçürüb. Görünür, investorlardan oğurlanan pullardan istifadə edərək, cənab Şitov Avropanın bir əyalətində “sıfırdan” yeni həyata başlamaq qərarına gəlib.

Keçmiş bankir pulu dərhal xaric etdi - ertəsi gün, sentyabrın 11-də o, Latviya Respublikasında st. Zalakalna 10, Kadaga, Adazi rayonu (kadastr nömrəsi 00000176057).

Onun necə bir mülk və ətraf ərazi olduğunu görmək istəyirsiniz? Zəhmət olmasa:

Bu villanı qeydiyyatdan keçirərkən cənab Şitov təbii ki, Rusiya pasportundan istifadə edib. Və 2015-ci ilin yayında o da Ukrayna vətəndaşı olub. Və bu, bizim geri dönəcəyimiz çox vacib bir məqamdır.

Xəbər verdiyimiz kimi, 2016-cı ildə Ukraynada Şitov İnterpol əməkdaşları tərəfindən dindirilib. Sonra o, Dnepropetrovskda şəxsi bir otaqlı mənzilində yaşadığını iddia etdi. O vaxta qədər, onun sözlərinə görə, taleyini Ukrayna ilə bağladığını desə də, başqa daşınmaz əmlak almayıb.

Və hamısı ona görə ki, eyni zamanda, Şitov 2015-ci ildə Ukrayna pasportu üçün müraciət etməyi unutmadı. Bəlkə sadəcə Latviyada villaya baş çəkmək, lazım gələrsə, orada uzun müddət qalmaq.

Yeri gəlmişkən, Latviya daşınmaz əmlakının dəyəri Latviyada yaşayış icazəsi almaq üçün əsas verir. Göründüyü kimi, Latviya Şitov tərəfindən alternativ aerodrom kimi Rusiya ədliyyəsindən mümkün sığınacaqlar arasında sayılır. Niyə? Daha sonra aydın olacaq.

Rusiya pasportuna gəlincə, keçmiş bankir İnterpol əməkdaşlarına bildirib ki, ondan necə qurtulub, özü də xatırlamır - ya yeni vətəninin ərazisindəki Rusiya səfirliyinə, ya da Rusiya Miqrasiya Xidmətinə göndərib. . Amma əldə etdiyimiz məlumatlara əsasən, cənab Şitov de-yure Rusiya Federasiyasının vətəndaşı olaraq qaldı, o, şüurlu olaraq, müəyyən niyyətlə qaldı, “yeni vətəni” ilə münasibətinə yalandan başladı.

SmolDaily hesabat vermək səlahiyyətinə malikdir

Bankirin özünün xəbərdar olub-olmadığını bilmirik, lakin o, artıq Latviyadakı villasına arxalana bilməz.

Moskvanın Tverskoy Rayon Məhkəməsinin 28 iyul 2017-ci il tarixli qərarı ilə təşəbbüskar Ukrayna vətəndaşı Şitovun Rusiya pasportunda hələ də qeydiyyatda olan Latviyadakı villasına həbs qoyulub.

Keçmiş bankirin Latviya villasının peyda olduğu hadisələrin belə bir dönüşü evini “Şitovun Ukrayna vətəndaşlığı” adlı kartlardan məhrum edə bilər. Məlum olub ki, Şitov bütün bu müddət ərzində mövcud Ukrayna qanunvericiliyini pozub.

Məsələ burasındadır ki, “Ukrayna vətəndaşlığı haqqında” qanunun 9-cu maddəsinə əsasən, Ukrayna vətəndaşlığını qəbul edən əcnəbi vətəndaş, Ukrayna vətəndaşlığını qəbul edərkən bu edilməmişsə, 2 il ərzində başqa dövlətin vətəndaşlığından çıxmağa borcludur.

Bu şərtə əməl edilməməsi, habelə Şitovun vətəndaşlıq alarkən cinayət törətməsi və ya ağır cinayət törətməkdə şübhəli olması barədə məlumatı hakimiyyət orqanlarından gizlətməsi Ukrayna vətəndaşlığına xitam verilməsi üçün əsasdır.

Məlum olur ki, Şitov bu şərtlərdən ikisini birdən pozmağı bacarıb.

Birincisi, Latviyada daşınmaz əmlaka olan hüquqların reyestrindən cari çıxarışda mülkiyyətçinin dəyişməsi barədə heç bir qeyd yoxdur, bu, sahibinin pasport məlumatları dəyişdirildikdə mütləq görünməlidir. Bu, yalnız bir şey deməkdir: keçmiş bankir villadan Rusiya pasportu əsasında istifadə etməkdə davam edir, yəni Rusiya vətəndaşlığını saxlayır. Eyni zamanda məlum olur ki, Şitov bu əmlakı Ukrayna hakimiyyətindən gizlətməklə digər qanunları da pozur.

İkincisi, əvvəllər xəbər verildiyi kimi, Şitova qarşı cinayət işi 2014-cü ilin dekabrında başlanıb. Bu o deməkdir ki, o, 2015-ci ilin yayında Ukrayna vətəndaşlığını alanda bunu yaxşı bilirdi, bu cinayət işi çərçivəsində statusunu bilirdi, ona qarşı irəli sürülən ittihamların ciddiliyini dərk edib və onun qibtə olunmaz vəziyyəti ilə bağlı məlumatları qəsdən gizlədib. Rusiyadakı işlər.

Saakaşvilini ölkədən çıxarmaq üçün Ukrayna prezidentinə sadəcə ikinci hissə lazım idi. Qaçaq bankirimiz “qızıl dubl” aldı. Buna görə də, bu gün qanunvericiliyi ən həyasız şəkildə pozulmuş Ukrayna hakimiyyətinin Şitova “Buyurun, əlvida!” deməyə bütün əsasları var. və Rusiya ədliyyəsinə təhvil verin.

ARAYIŞ: Smolensk Bank işi

Məhkəmə qərarında bildirilir ki, Rusiya Federasiyası Daxili İşlər Nazirliyinin İstintaq İdarəsi 2015-ci il martın 17-də (yəni Şitovun Ukrayna vətəndaşlığını almasından bir neçə ay əvvəl) başlanmış 97701 saylı cinayət işini cinayətlər hissəsi əsasında araşdırır. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsinin 4-cü maddəsi və 196-cı maddəsi. Və qaçaq bankirə qarşı ilk cinayət işi 2014-cü ilin dekabrında açılıb.

Sənətin 4-cü hissəsi ilə cinayət işi. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsi (mənimsəmə və ya mənimsəmə) və Art. Pavel Şitov, habelə Moskva filialının müdir müavinləri Mixail Yaxontov, Roman Şerbakova (onlardan biri Moskvada ev dustaqlığındadır, ikincisi isə həbsxanalardan birində) Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 196-cı maddəsi (qəsdən iflas) başlanıb. paytaxtın istintaq təcridxanaları) və bankın hüquq şöbəsinin müdiri Timur Əkbərov.

İstintaq müəyyən edib ki, “Smolensk Bank”ın rəhbərliyi bank lisenziyasının gözlənilən ləğvi barədə xəbər tutanda, müştəri hesablarına xidmət göstərilməsini qəsdən dayandırıb, bunu “texniki nasazlıqlar”la ört-basdır ediblər. İstintaqın məlumatına görə, faktiki olaraq, “Şitov və Ko” bankın Moskva filialı vasitəsilə onların nəzarətində olan saxta şirkətlərdən təminatsız qiymətli kağızları aktiv şəkildə əldə edib, “shell” şirkətlərinə kreditlər verib və kredit təşkilatının daşınmaz əmlakını onların xeyrinə özgəninkiləşdirib. . Cinayət işinin materiallarında deyilir ki, Şitov və Yaxontov Smolensk Bankı adından heç bir real maliyyə-təsərrüfat fəaliyyəti həyata keçirməyən paytaxt Unicomfinance MMC-yə 300 milyon rubldan çox məbləğdə kredit veriblər.

Məhkəmə qərarında o da bildirilir ki, 2010-cu ildən 2013-cü ilin oktyabrına qədər Şitov “Smolensk Bank”ın idarə heyətinin sədri Anatoli Danilovla birlikdə bankın adından Smolenskdə tanınmış hüquqi şəxslərlə bir sıra kredit müqavilələri bağlayıb. , MMC Smolensk Construction Company, ASC Smolenskenergoremont , RegionDomstroy MMC və s.

“Bundan əlavə, 2013-cü ilin noyabr ayında Şitov başçılıq etdiyi sabit və vahid mütəşəkkil dəstənin tərkibində fəaliyyət göstərərək, etibardan sui-istifadə edərək, vəzifə səlahiyyətlərindən istifadə edərək A.G.Rşuninin pul vəsaitlərini oğurlayıb”, - məhkəmə qeyd edir. Oğurlanmış vəsaitin məbləği 18 milyon rubldan çoxdur.

Şitov və onun əlaltıları öz əməlləri ilə faktiki olaraq bankın müflisləşməsinə, vətəndaşların və hüquqi şəxslərin aktivlərinin naməlum istiqamətdə çıxarılmasına səbəb olan maliyyə piramidası yaradıblar.

İndi minlərlə Smolensky Bank əmanətçisi pullarını geri almağa çalışır. Smolensk Bank müflis elan edildikdən bir il sonra kreditorlara 19 milyard rubldan çox, o cümlədən fiziki şəxslərə 12,5 milyard rubl borcu var idi. Təkcə Smolensk vilayətində 36 mindən çox əmanətçi Smolensky Bankın keçmiş rəhbərliyinin hərəkətlərindən zərər çəkib. Şitovun ələ keçirilən Latviya villası bu borcları ödəmək üçün istifadə olunacaq. Məhkəmə qərarından apellyasiya şikayəti vermək müddəti başa çatıb.

Bu, yəqin ki, eks-bankirin həbs olunacaq sonuncu əmlakı deyil. Biz hadisələri izləməyə davam edirik.

Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinin 7 fevral 2014-cü il tarixli qərarı ilə (əməliyyat hissəsinin elan olunma tarixi 4 fevral 2014-cü ildir) A62-7344/2013 saylı iş üzrə "Smolensky Bank" Açıq Səhmdar Cəmiyyəti (SC) Bundan sonra Bank adlandırılacaq “Smolensky Bank”, OGRN 1126700000558, VÖEN 6732013898, qeydiyyat ünvanı: 214000, Smolensk, Tenişeva küç., 6a) müflis elan edilmiş (müflis) və ona qarşı iflas proseduru açılmışdır. Bankın iflas üzrə idarəçisinin funksiyaları “Əmanətlərin Sığortalanması Agentliyi” dövlət korporasiyasına (bundan sonra Agentlik) həvalə edilmişdir.

Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinin 18 yanvar 2019-cu il tarixli qərarı ilə Banka qarşı iflas prosedurunun müddəti 6 ay uzadılıb. İflas üzrə idarəçinin hesabatına baxılması üçün məhkəmə iclası 17 iyul 2019-cu il tarixinə təyin edilib.

Poçt korrespondensiyası və kreditorların tələblərinin göndərilməsi üçün ünvanlar: 127473, Moskva, 3-cü Samotexnika zolağı, 11, 127055, Moskva, st. Lesnaya, 59, bina 2.

26 oktyabr 2002-ci il tarixli 127-FZ nömrəli "Müflisləşmə (iflas) haqqında" Federal Qanunun (bundan sonra Federal Qanun) tələblərinə uyğun olaraq, Agentlik Banka qarşı iflas prosedurunun gedişi haqqında məlumat dərc edir. İflas prosedurunun gedişi ilə bağlı son məlumatlar İflas Məlumatlarının Vahid Federal Reyestrinə daxil edilib və 6 fevral 2019-cu il tarixində Agentliyin saytında yerləşdirilib.

Hazırda müflisləşmə üzrə idarəçi tərəfindən təmin edilməmiş tələblərin məbləğinin 25,00%-i məbləğində tələbləri Bankın kreditorlarının tələbləri reyestrinə (bundan sonra Reyestr) daxil edilmiş Bankın birinci növbədə olan kreditorları ilə hesablaşmalar aparılır.

1 aprel 2019-cu il tarixinə tələbləri Reyestrə daxil edilmiş birinci növbədə kreditorlarla hesablaşmalara 3,472,114 min rubl məbləğində vəsait ayrılmışdır ki, bu da bu kreditorların müəyyən edilmiş tələblərinin məbləğinin 28,03 faizini təşkil edir.

1 yanvar - 31 mart 2019-cu il tarixləri ərzində Bankın balans hesablarında uçota alınmayan yeni əmlakı müəyyən edilməmiş və silinmə aparılmamışdır.

İflas rəhbəri kreditorlar komitəsi tərəfindən təsdiq edilmiş tender proseduruna uyğun olaraq noyabrın 29-dan etibarən bankın əmlakının (daşınmaz əmlakının, əsas vəsaitlərinin, hüquqi və fiziki şəxslərə qarşı tələb hüquqlarının) kütləvi təklif yolu ilə elektron hərraclarını keçirmişdir. , 2018-ci ildən 19 mart 2019-cu il tarixinədək keçirilən hərracın nəticələrinə əsasən 1 qeyri-yaşayış sahəsi və 4 fiziki şəxsə iddia hüququ satılıb, ümumi məbləği 8,912 min rubl olan alqı-satqı müqavilələri və iddia hüquqlarının başqasına verilməsi bağlanıb. .

İflas əmlakı 644 min rubl məbləğində əmanət də daxil olmaqla 2,335 min rubl məbləğində vəsait aldı.

Bankın əmlakının satışının gedişi haqqında məlumat

İflas əmlakına daxil edilmiş əmlak

Alıcının adı

Kitab dəyəri, min rubl.

Təxmini dəyəri, min rubl.

Əmlakın satışından əldə edilən gəlirin məbləği, min rubl.

Ümumi əmlak, o cümlədən balans dəyəri 1 milyon rubldan çox olan:

Fiziki şəxsə qarşı iddia hüquqları, 2-7243/17 saylı işdə Moskvanın Tverskoy Rayon Məhkəməsinin 11 dekabr 2017-ci il tarixli qərarı.

IP Krasavina S.D.

qiymətləndirilmir

Fiziki şəxsə qarşı iddia hüququ, KD 919084 10/11/2013, Moskva

qiymətləndirilmir

Fiziki şəxsə qarşı iddia hüququ, KD 919083 10/11/2013, Moskva

"ATERS" MMC HÜQUQİ Qrupu

qiymətləndirilmir

Fiziki şəxsə qarşı iddia hüququ (Leonid Anatolyevich Dvoretsky ilə birlikdə), Moskvanın Tverskoy Rayon Məhkəməsinin 14 dekabr 2016-cı il tarixli 2-7227/16 saylı işi üzrə qərarı.

Juravlev A.A.

qiymətləndirilmir

İnzibati bina - 216 kv. m, ünvan: Smolensk vilayəti, Safonovo, st. Svobody, 4/1, 1-ci mərtəbə, kadastr nömrəsi 67:17:0010343:534, əmlak (356 ədəd)

Tuktarova F.N.

*) depozit qeyd olunur.

Kredit borcunun yığılması işinin bir hissəsi olaraq, iflas müvəkkili 60,889,629 min rubl məbləğində 10,588 iddia (o cümlədən 35 qeyri-əmlak iddiası) qaldırdı, onlardan 8,308 iddia tam və ya qismən təmin edildi, ümumi məbləği 384,933. min rubl, 5.465.552 min rubl məbləğində 862 iddia rədd edildi, icraata xitam verildi və ya baxılmadan qaldı, qalan iddialar məhkəmələrdə baxılır. Qanuni qüvvəyə minmiş məhkəmə aktlarına əsasən, 41,159,907 min rubl məbləğində 11,304 icra icraatı başlanmışdır, onlardan 23,772,423 min rubl məbləğində 3,874 icra icraatı başlanmışdır. toplanmasının mümkünsüzlüyü aktları ilə tamamlanır.

İflas qanunvericiliyinə uyğun olaraq etibarsızlıq əlamətləri olan mübahisəli əməliyyatların nəticələrinə əsasən, Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinə ümumi məbləği 6,275,459 min rubl olan 286 ərizə (o cümlədən 160 qeyri-əmlak xarakterli) təqdim edilmişdir. , onlardan 4.458.881 min rubl məbləğində 254 ərizə təmin edilmədi və ya məhkəmələrdə icraata xitam verildi; Qanuni qüvvəyə minmiş məhkəmə aktları əsasında 2,170,639 min rubl məbləğində 341 icra icraatı başlanmışdır, onlardan 114-ü 1,294,403 min rubl məbləğindədir. toplanmasının mümkünsüzlüyü aktları ilə tamamlanır.

İddia işinin nəticələrinə əsasən, iflas əmlakı 1.221.878 min rubl, o cümlədən şübhəli əməliyyatlara meydan oxuyan işlərdən - 300.334 min rubl məbləğində vəsait əldə etmişdir.

Smolensk Sənaye Dairə Məhkəməsinin 12 sentyabr 2016-cı il tarixli hökmü ilə Bankın İdarə Heyətinin keçmiş sədri Sənətin 2-ci hissəsində nəzərdə tutulmuş cinayətləri törətməkdə təqsirli bilinib. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 195-ci maddəsi, Sənətin 2-ci hissəsi. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 165-ci maddəsi, 4-cü hissə, Art. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsi, o, şərti 7 il müddətinə azadlıqdan məhrum edilib. Hökmdə Bankın mülki iddianı təmin etmək hüququ tanınıb və iddia üzrə kompensasiyanın məbləği məsələsi mülki məhkəmə icraatında baxılması üçün verilib. Smolensk vilayət məhkəməsinin 30 noyabr 2016-cı il tarixli apellyasiya qərarı ilə hökmə dəyişiklik edilib, təyin edilmiş cəzanın məbləği 6 il 1 ay sınaq müddətinə endirilib.

Bankın müflis olması hallarının yoxlanılmasının nəticələrinə əsasən, 4 sentyabr 2014-cü il tarixində iflas üzrə müvəkkil Sənətin 4-cü hissəsinə əsasən ərizə göndərdi. 160 və Art. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 196-cı maddəsi, əmlakın oğurlanması və Bankın və Smolensky Bank bank qrupunu birgə yaradan Askold Bank ASC-nin qəsdən müflisləşməsi faktlarına dair. Ərizəyə baxılmasının nəticələrinə əsasən, 13 may 2015-ci il tarixində Rusiya Daxili İşlər Nazirliyinin Moskva üzrə Baş İdarəsinin Mərkəzi İnzibati Dairə üzrə Daxili İşlər İdarəsi Art. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 196-cı maddəsi. Bank cinayət işində zərərçəkmiş və mülki iddiaçı kimi tanınıb. Cinayət işi əvvəllər Sənətin 4-cü hissəsi ilə başlanmış bir proseslə birləşdirildi. Cinayət işində Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 159-cu maddəsi.

Aşağıdakı cinayət işləri də bu cinayət işi ilə bir icraatda birləşdirildi: 22 mart 2016-cı ildə Bankın Moskva filialının direktoruna və onun birinci müavininə qarşı Sənətin 4-cü hissəsinə əsasən başlanmışdır. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 160-cı maddəsi, 26 aprel 2016-cı ildə Rusiya Daxili İşlər Nazirliyinin SD tərəfindən Sənətin 4-cü hissəsinə əsasən başlamışdır. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 160-cı il sentyabrın 8-də başlanmış müştərilərinin hesabları üzrə debet əməliyyatlarının aparılması adı altında Bankın vəsaitlərinin oğurlanması ilə bağlı Agentliyin 10 fevral 2016-cı il tarixli ərizəsinə baxılmasının nəticələrinə əsasən, 2014-cü ildə Bankın İdarə Heyətinin keçmiş sədrinə və Bankın İdarə Heyətinin keçmiş sədrinə qarşı .2 tbsp. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 201-ci maddəsi, Rusiya Bankının 4 aprel 2014-cü il tarixli müraciətinə baxılmasının nəticələrinə əsasən hüquqi şəxslərə kredit verərkən səlahiyyətdən sui-istifadə etmə faktı. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 201-ci maddəsi və Art. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 196-cı maddəsi.

Bundan əlavə, Agentliyin 1 aprel və 6 oktyabr 2014-cü il tarixli, Sənətin 2-ci hissəsinə uyğun bəyanatları. 195 və Sənətin 2-ci hissəsi. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 201-ci maddəsi, Bankın menecerləri tərəfindən Bankın fərdi kreditorlarının tələblərinin qanunsuz olaraq təmin edilməsində ifadə edilən səlahiyyətlərindən sui-istifadə faktları.

Cinayət işinin istintaqı zamanı Bankın direktorlar şurasının sədri Sənətin 4-cü hissəsində nəzərdə tutulmuş cinayətləri törətməkdə qiyabi ittiham irəli sürülüb. 159, maddə 4-cü hissə. 160, Sənət hissəsi. 196 və Sənətin 2-ci hissəsi. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 201-ci maddəsi ilə ona qarşı qiyabi həbs qətimkan tədbiri seçilib, beynəlxalq axtarışa verilib. Faktla bağlı ilkin araşdırma aparılır.

15 fevral 2017-ci il tarixində bu cinayət işinin materiallarından Bankın Moskva filialının direktorlarının birinci müavinlərinin, Moskva filialının hüquq şöbəsinin müdirinin ittihamı ilə cinayət işi ayrıca icraata ayrıldı. Bank və Sənətin 4-cü hissəsində nəzərdə tutulmuş cinayətləri törətməkdə onların tərəfdaşları. 160 və Art. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsinin 196-cı maddəsi. Cinayət işi mahiyyəti üzrə baxılması üçün Moskvanın Tverskoy Rayon Məhkəməsinə verilib. Növbəti məhkəmə iclası 20 noyabr 2018-ci il tarixinə təyin edilib.

11 dekabr 2017-ci ildə Rusiya Daxili İşlər Nazirliyinin SD-yə Sənətin 4-cü hissəsinə uyğun bir bəyanat göndərildi. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 160-cı maddəsi, hüquqi şəxsə kredit vermək adı altında Bankdan pul vəsaitlərinin oğurlanması ilə bağlı.

Bank borcalan tərəfindən borcun lazımi qaydada ödənilməməsi ilə nəticələnən vəzifə səlahiyyətlərindən sui-istifadə halları barədə arayış audit materialına əlavə olunur.

13 yanvar 2017-ci ildə iflasın idarəçisi Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinə Bankın keçmiş rəhbərlərini 13,769,966 min rubl məbləğində subsidiar məsuliyyətə cəlb etmək üçün ərizə göndərdi. Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinin 6 mart 2018-ci il tarixli qərarı ilə Bankın keçmiş rəhbərlərinin subsidiar məsuliyyətə cəlb edilməsi işi üzrə icraat kreditorlarla hesablaşmalar başa çatana qədər dayandırıldı. Həmçinin, Smolensk vilayətinin Arbitraj Məhkəməsinin 27 yanvar 2017-ci il tarixli qərarı ilə əlavə məsuliyyətə cəlb edilmiş şəxslərin əmlakına 13,769,966 min rubl məbləğində həbs qoyuldu.

Smolensky Bank 1992-ci ilin dekabrında Smolenskdə yaradılıb. Əvvəlcə "Smolensky Fermer" Kommersiya Torpaq Kəndli Bankı adlanırdı. 2005-ci ilin fevralında bankın əmanətlərin sığortalanması sisteminə daxil olması ərəfəsində bəzi iştirakçılar onun kapitalını tərk etdilər və Pavel Şitov əksəriyyət sahibi oldu. Eyni zamanda, artıq SSV-nin iştirakçısı olan yerli bank Askold alındı ​​və bank qrupuna daxil edildi. 2009-cu ilin dekabrında Smolensky Bank, əmanətlərin sığortalanması sisteminə "keçid" aldı. 2013-cü ilin dekabrında Master Bankın lisenziyası noyabr ayında ləğv edildikdən sonra (Smolensky Bank onun emalından istifadə etdi və həmçinin banka bir neçə yüz milyon rubl depozit qoydu), Smolensky maliyyə çətinlikləri ilə üzləşdi və onun əməliyyat fəaliyyəti dayandırıldı. Dekabrın 2-də əsas səhmdar Pavel Şitov bankın direktorlar şurasının sədri və Moskva filialının rəhbəri vəzifələrini saxlamaqla, bankın kapitalından çıxıb. İflasın qarşısını almaq üçün Smolenskiyə 8 milyard rubl məbləğində sabitləşdirmə krediti verilməsi məsələsi hazırda Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankı tərəfindən həll edilir.

İndi bankın əsas səhmdarları Sergey Bıkov (17,64%), Sergey Senin (12,7%), Pavel Strepkov, Svetlana Doroşenko (hər biri 9,9%), Valeri Voronin (9,88%), Yekaterina Patruşeva (9,16%), Yelena Quskovadır. (9,11%), Mixail Yaxontov (8,79%), Mixail Pankratov (8,19%).

Smolensky Bankın Moskvada filialı (1996-cı ildə açılıb), 50 xidmət şöbəsi və yeddi kassa var. Şəxsi heyətin sayı təxminən 600 nəfərdir. Bank fermer təsərrüfatları, tikinti, sənaye, neft hasilatı, investisiya, telekommunikasiya, zərgərlik şirkətləri də daxil olmaqla 6 mindən çox korporativ müştəriyə və Askold ilə birlikdə 15 min plastik kart olan 20 mindən çox fiziki şəxsə xidmət göstərir.

2013-cü ilin on ayının sonunda Smolensky Bankın aktivləri demək olar ki, üçdə biri və ya 8,9 milyard rubl artıb. Aktivlərin əsas axını əhalinin əmanətləri (üstəgəl 6,5 milyard rubl) hesabına təmin edilib. Kredit portfeli aktivlərin demək olar ki, 60%-ni təşkil edir. Portfelin dörddə üçü korporativ kreditlərdir (əsasən bir ildən üç ilədək müddətə). Bank debet və kredit kartları verir və fiziki şəxslərə istehlak kreditləri verir. Kredit portfeli 12% ehtiyatlarla əhatə olunub, RAS-a görə vaxtı keçmiş 3%-i ötür. Qiymətli kağızlar portfeli xalis aktivlərin 7% -ni təşkil edir, o cümlədən təxminən yarısı repo üçün Rusiya Bankına verilən qiymətli kağızlardır (girov kimi qiymətli kağızların cəlb edilməsi). 200 milyon rubl dəyərində dövlət qiymətli kağızlarına investisiyalar var (aktivlərin 1% -dən az). Bankın öhdəliklərinin 38%-i fiziki şəxslərin vəsaitləri, 26%-i müəssisə hesablarındakı qalıqlar, 7%-i cəlb edilmiş banklararası kreditlər, 14%-i öz vəsaitləri (kapital və ehtiyatlar) ilə təmsil olunur.

Kredit təşkilatının bir xüsusiyyəti, konvertasiya əməliyyatlarının hesabları üzrə qalıqların və dövriyyənin kifayət qədər əhəmiyyətli miqdarıdır (xalis aktivlərin 7-8% -i, onlar üzrə dövriyyə ayda 650 milyard rubl təşkil edir). Banklardan qazanc, ehtimal ki, qrup üçün fiziki şəxslərdən əmanətləri cəlb edən bağlı bank Askolddan gəlir. Qeyd edək ki, 2013-cü ilin noyabrında Smolensky Bank Askold-un birləşdirilməsi proseduruna başlayıb.

Banklararası kredit bazarında Smolensky Bank son aylarda əhəmiyyətli həcmdə vəsait cəlb edir, o cümlədən Rusiya Bankından qiymətli kağızlarla təmin edilmiş məbləğin təxminən yarısı.

RAS hesabat məlumatlarına görə, 2012-ci ilin sonunda bank 69,9 milyon rubl (2011-ci il üçün - təxminən 43,8 milyon) qazandı. 2013-cü ilin on ayı ərzində bank 301,9 milyon rubl xalis mənfəət əldə edib.

İdarə heyəti: Pavel Şitov (sədr), Boris Pustilnik, Anatoli Danilov, Yelena Quskova, Tamara Ermolaeva, Mixail Pankratov, Sergey Bıkov.

Rəyasət: Anatoli Danilov (sədr, prezident), Svetlana Boqdanova, İrina Dolosova, Zoya Kondratova, Natalya Listovskaya, Yuri Petruşçik, Olqa Astafieva, Aleksandr Pyatkin.

“Kommersant”ın xəbərinə görə, Daxili İşlər Nazirliyinin istintaq idarəsi müflis olan “Smolenski Bank” ASC-nin axtarışda olan sahibi Pavel Şitov və bu kredit təşkilatının Moskva filialının üç top meneceri ilə bağlı araşdırmanı başa çatdırıb. Onlar bankın dağılmasından bir qədər əvvəl paytaxt filialı vasitəsilə baş ofisdən 600 milyon rubldan çox vəsaiti nəzarət edilən xarici şirkətlərin hesablarına çıxarmaqda, həmçinin Smolensk Bankını qəsdən müflisləşdirməkdə ittiham olunurlar. İndi bu işdə iştirak edən şəxslər iş materialları ilə tanış olurlar, bundan sonra onun təsdiq olunması üçün Baş Prokurorluğa göndəriləcək.

Sənətin 4-cü hissəsi ilə cinayət işi. Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 160-cı maddəsi (mənimsəmə və ya mənimsəmə) və Art. Smolensk Bankının sahibi Pavel Şitov, Moskva filialının müdir müavinləri Mixail Yaxontov və Roman Şerbakov, habelə hüquq şöbəsinin müdiri Timur Akberova qarşı Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 196-cı maddəsi (qəsdən iflas) başlanıb. əvvəl. Onların törətdikləri dələduzluqlar kredit təşkilatından pul vəsaitlərinin oğurlanması halları ilə bağlı aparılan əsas araşdırma zamanı məlum olub. Eyni cənab Şitovla yanaşı, onun müttəhimi 2016-cı ilin sentyabrında dələduzluqda (CM-nin 159-cu maddəsinin 4-cü hissəsi) yeddi il müddətinə şərti azadlıqdan məhrum edilmiş “Smolensky Bank” ASC-nin idarə heyətinin keçmiş sədri Anatoli Danilov idi. Rusiya Federasiyası), iflasda qanunsuz hərəkətlər (Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 195-ci maddəsinin 2-ci hissəsi) və aldatma və ya etibardan sui-istifadə etməklə əmlak zərərinə səbəb olma (Rusiya Federasiyası Cinayət Məcəlləsinin 165-ci maddəsinin 2-ci hissəsi).

Mənimsəmə və ya mənimsəmə və qəsdən müflisləşmə işinin istintaqı GUEBiPK Daxili İşlər Nazirliyinin əməliyyatçılarının materiallarına əsaslanmışdır ki, onlar Smolensk Bankının lisenziyasının Mərkəzi Bank tərəfindən yaxınlaşan ləğvi barədə əvvəlcədən xəbər tutmuşdular. (kredit təşkilatı onu 13 dekabr 2013-cü ildə itirdi və 4 fevral 2014-cü ildə bank müflis elan olundu) rəhbərliyi texniki nasazlıqları əsas gətirərək müştəri hesablarına xidmət göstərməyi dayandırdı. Faktiki olaraq, bu zaman bankın Moskva filialı vasitəsilə iş üzrə cavabdehlər onların nəzarətində olan uydurma şirkətlərdən təminatsız qiymətli kağızları aktiv şəkildə alıb, uçan şirkətlərə kreditlər verib və kredit təşkilatının daşınmaz əmlakını özgəninkiləşdiriblər. onların lütfü. Xüsusilə, istintaq zamanı müəyyən edildiyi kimi, Pavel Şitov və Mixail Yaxontov Smolensk Bankı adından heç bir real maliyyə və əməliyyat aparmayan paytaxtın “Unicomfinance” MMC-yə 600 milyon rubldan çox məbləğdə kredit veriblər. iqtisadi fəaliyyətlər.

Eyni zamanda, hüquq-mühafizə orqanlarının da qeyd etdiyi kimi, oğurluq sxemi dəqiq işlənib və ilk baxışdan bankdan pul köçürməsi kifayət qədər əsaslı görünürdü. Məsələn, borcalanlar kredit təşkilatına kommersiya fəaliyyəti ilə bağlı saxta hesabatlar təqdim etmiş, cinayətkar qruplaşmaya daxil olan bankirlər isə bilərəkdən yalan “kreditin keyfiyyət kateqoriyası haqqında peşəkar mülahizələr” hazırlamışlar. Polis Smolensk Bankının faktiki sahibi Pavel Şitovu bu cinayətin təşkilatçılarından biri hesab edir. Lakin o, hələ cinayət işi başlanana qədər xaricə getdiyi üçün istintaqa cəlb edilməyib. Smolensk bankının dağılmasından sonra onun əlaltıları Zlatcombank və Beynəlxalq Hesablaşma Bankında işə düzəldilər. Həbsdən sonra xanım Yaxontov və Əkbərov istintaqın tələbi ilə Moskvanın Tverskoy Rayon Məhkəməsi tərəfindən həbs edilib, Roman Şerbakov isə ev dustaqlığına buraxılıb. İndi onların hamısı cinayət işinin materialları ilə tanış olur, bundan sonra təsdiqlənmək üçün Baş Prokurorluğa göndəriləcək. Onu da qeyd edirik ki, məhkəmə istintaqa görə, Pavel Şitovun qohum olduğu əmlaka həbs qoyub. Düzdür, qeyri-yaşayış sahələri və torpaq sahələri bir neçə MMC və fiziki şəxslərə qeydiyyatdan keçib. Keçmiş bankirin müdafiəsi apelyasiya şikayətində müvəkkilinin həbs olunan əmlakla heç bir əlaqəsinin olmadığını sübut edə bilməyib.

Ümumilikdə, 2010-cu ildən 2013-cü ilə qədər hüquq-mühafizə orqanlarının məlumatına görə, Smolensk Bankı Pavel Şitov və başqa bir yerli sahibkarın nəzarətində olan altı tikinti şirkətinə 2 milyard rubl dəyərində açıq-aydın qaytarılmayan kreditlər verib. İndi bu şirkətlərin hamısı iflas vəziyyətindədir.

Ümumilikdə, dağılan zaman Smolensk Bankının kreditorlara 19 milyard rubldan çox, o cümlədən fiziki şəxslərə 12,5 milyard rubl borcu var idi. DİA-nın məlumatına görə, 2017-ci il martın 1-nə birinci növbədə kreditorlara ödənilən borcun məbləği 2,3 milyard rubldan bir qədər çox olub.