Nëse nuk e shlyejnë borxhin dhe nuk ka faturë. Si të kthehen paratë nëse nuk ka faturë nga debitori? Shkrimi dhe depozitimi i deklaratës së kërkesës për mbledhjen e borxhit pa faturë

Në legjislacionin tonë ka rregulla që lejojnë shlyerjen e një borxhi nëse debitori refuzon të përmbushë detyrimet e tij. Baza për fillimin e një çështje penale është një faturë që tregon faktin dhe kushtet e transferimit të fondeve. Sidoqoftë, kur huazoni para miqve ose të njohurve të ngushtë, jo të gjithë mendojnë për nevojën për të hartuar një faturë. Por siç tregon praktika, problemet me përmbushjen e detyrimeve të borxhit mund të lindin edhe me njerëzit më të besueshëm. Çfarë duhet bërë në një situatë të tillë? A është e mundur të shlyeni një borxh pa një faturë?

Le të shohim përgjigjet e këtyre pyetjeve në artikullin tonë.

Zgjidhja diplomatike e problemit

Nëse debitori nuk i kthen fondet, veprimi më i thjeshtë dhe më logjik nga ana juaj janë negociatat. Kërkojini personit të shpjegojë arsyen e vonesës dhe jepini atij kohë shtesë për të shlyer borxhin. Nëse një person nuk mund ta kthejë të gjithë shumën menjëherë, bini dakord për një rimbursim të pjesshëm brenda një afati kohor të specifikuar rreptësisht. Nëse debitori bën kontakt, lëshoni një faturë me të. Ky dokument do t'ju ndihmojë të shmangni problemet nëse debitori përsëri nuk i mban premtimet e tij.

Fatkeqësisht, jo të gjithë debitorët pranojnë të nënshkruajnë faturën. Por nëse huamarrësi nuk turpërohet nga komunikimi me ju, ju mund të regjistroni bisedën, duke marrë kështu prova të transferimit të parave. Komunikimi me debitorin mund të dokumentohet duke përdorur regjistrime video dhe audio, korrespondencë në rrjetet sociale ose me email.

1. Video dëshmi

Nëse takoheni personalisht me debitorin, do t'ju duhet ndihma e një pale të tretë për të regjistruar bisedën tuaj në videokamerë. Por nëse nuk mund të organizoni një takim, mund të regjistroni procesin e një bisede telefonike me huamarrësin në një videokamerë. Ky procesverbal do të konsiderohet dëshmi e transferimit të parave, me kusht që të tregojë numrin e një telefoni fiks ose celular që i përket debitorit.

Në këtë rast, edhe përpara thirrjes, duhet të kryeni hapat e mëposhtëm:

• regjistroni datën dhe orën e saktë duke e shqiptuar këtë informacion në video;
• tregoni datën dhe orën e saktë të thirrjes;
• jepni dy numra telefoni - nga të cilët po telefonojnë dhe në të cilët po telefonojnë;
• tregoni emrin e plotë dhe adresën e banimit të personave që zotërojnë numrat e telefonit.

Që një procesverbal të ketë fuqi ligjore, ai duhet të përmbajë informacionin e mëposhtëm:

• Emri i plotë i të dy pjesëmarrësve në bisedë;
• shumën e saktë të parave të huazuara;
• data e transferimit të fondeve;
• kushtet për kthimin e tyre;
• qëllimi i kredisë.

Është e nevojshme të regjistrohet koha e saktë e përfundimit të bisedës dhe të tregohet kohëzgjatja e saj. Negociatat duhet të mbështeten nga një transkriptim i regjistrimit, i cili tregon të gjitha detajet e bisedës.

2. Dëshmi tekstuale

Nëse komunikimi bëhet me email ose media sociale, kjo mund të shërbejë edhe si provë. Sidoqoftë, mesazhi duhet të përmbajë të njëjtin informacion si në një bisedë telefonike, domethënë mesazhet duhet të bëjnë të qartë se kur i keni transferuar paratë, sa para janë dhënë hua, kur debitori ka premtuar se do të kthejë borxhin, etj. Në të njëjtën kohë, është shumë e rëndësishme që përpara se të dërgoni një mesazh të regjistroni se llogaria ju përket.

Nëse huamarrësi i përgjigjet mesazhit, teksti i përgjigjes duhet të printohet së bashku me mesazhin origjinal dhe të ruhet. Kjo printim do të jetë i dobishëm për ju gjatë provës. Nëse debitori tërheq fjalët e tij, duke besuar se pa një faturë nuk do të jeni në gjendje të vërtetoni se kredia është lëshuar, gjykata do t'i dërgojë një ofruesi të shërbimit të internetit ose administratës së rrjetit social një kërkesë për të konfirmuar ekzistencën e korrespondencës.

Nëse është e mundur, thirrni për ndihmë nga dëshmitarët që mund të konfirmojnë faktin e korrespondencës.

Sidoqoftë, ky plan veprimi është i mundur vetëm nëse debitori kontakton dhe nuk e mohon se ka marrë hua fonde nga ju. Por shpesh debitorët thjesht zhduken nga pamja dhe nuk kontaktojnë. Në një situatë të tillë, paratë mund të kthehen vetëm me ndihmën e agjencive të zbatimit të ligjit dhe gjykatës.

Kontaktoni me agjencitë e zbatimit të ligjit

1. Shkrimi i një letre zyrtare

Para se t'i drejtoheni organeve të rendit për ndihmë, duhet t'i dërgoni një letër zyrtare debitorit duke kërkuar kthimin e parave të huazuara. Letra duhet të tregojë të gjitha detajet e transaksionit - datën e transferimit të fondeve, shumën, datën e kthimit, etj. Ankesa duhet të dërgohet me postë rekomande me njoftim për faktin e dorëzimit të saj. Mund të përdorni edhe telegram.

2. Aplikim në Departamentin e Punëve të Brendshme

Kur kontaktoni departamentin e punëve të brendshme, do t'ju duhet të shkruani një deklaratë, duke treguar informacionin e mëposhtëm:

• rrethanat e situatës;
• data dhe vendi i transferimit të fondeve;
• të dhënat e debitorit (emri i plotë, të dhënat e pasaportës, vendbanimi, etj.);
• data e shlyerjes së borxhit dhe kohëzgjatja e vonesës.

Për më tepër, aplikacioni duhet të tregojë një kërkesë për të kontrolluar situatën për elementë të një krimi.

Sipas Kodit Penal, një nga interpretimet e veprës penale është vjedhja e fondeve nëpërmjet mashtrimit dhe shpërdorimit të besimit. Prandaj, sipas ligjit, një debitor që nuk shlyen një borxh, duke përfituar nga mungesa e provave, është mashtrues.

Më shpesh, debitorët e pakujdesshëm i kthejnë fondet e huazuara tashmë në këtë fazë të procedurës, sepse Pak njerëz duan të futen në telashe me policinë. Por nëse huamarrësi ende nuk bie në kontakt, punonjësi i policisë është i detyruar ta thërrasë për ta marrë në pyetje për të identifikuar korpusin delicti.

Kur merret në pyetje, huamarrësi mund të thotë se ai nuk kishte ndërmend të vidhte fondet dhe synon të shlyejë borxhin së shpejti. Si rezultat i kësaj deklarate, çështja juaj penale do të refuzohet. Në të njëjtën kohë, punonjësi i policisë do të nxjerrë një vendim, i cili më vonë do të bëhet prova kryesore në gjykatë.

3. Shkuarja në gjykatë

Gjykata është autoriteti përfundimtar për t'ju ndihmuar të mbledhni borxhin tuaj nëpërmjet ligjit civil.

Kur shkoni në gjykatë, do t'ju duhet grupi i mëposhtëm i provave:

• regjistrimet audio dhe video të negociatave me debitorin dhe një transkript i tyre;
• një dokument që konfirmon pronësinë e numrave të telefonit nga personat e specifikuar (certifikata nga operatorët);
• printimi i korrespondencës me email me huamarrësin;
• një letër që kërkon shlyerjen e borxhit dhe njoftimin për dorëzimin e tij;
• Vendimi i Departamentit të Punëve të Brendshme për refuzimin e fillimit të një çështjeje penale.

Nëse është e mundur, mbështetni grupin e dokumenteve me prova indirekte:

• informacione nga dëshmitarët e incidentit;
• informacion në lidhje me disponueshmërinë e parave nga debitori në ditën e transferimit të tyre;
• blerjet materiale të debitorit që përkojnë me periudhën e huasë.

Prania e të gjitha këtyre dokumenteve dhe provave ndikon drejtpërdrejt në efektivitetin e gjykimit.

Provat e mbledhura duhet të shoqërohen me një deklaratë që tregon të gjithë informacionin e disponueshëm në lidhje me kredinë.

Së bashku me kërkesën, ekspertët këshillojnë paraqitjen e një peticioni me shkrim për sekuestrimin e pasurisë së debitorit. Para kësaj, ju mund të kërkoni në mënyrë të pavarur një certifikatë nga Regjistri i Bashkuar i Shtetit për statusin e pasurisë së të pandehurit.

Pasi të keni marrë të gjitha masat e mësipërme, do t'ju mbetet vetëm të prisni vendimin e gjykatës. Nëse vendimi është pozitiv, gjykata do të detyrojë të pandehurin të kthejë fondet me forcë, duke përdorur punën me përmbaruesit.

Megjithatë, nuk janë të rralla rastet kur gjykata konsideron se provat e ofruara nuk janë mjaft të forta për të detyruar kthimin e fondeve. Por as me këtë përfundim nuk duhet të dëshpëroheni, sepse... ju keni të drejtë të apeloni vendimin e gjykatës pranë autoriteteve më të larta.

Sipas Tatyana Cherkozyanova, profesoreshë e asociuar në Institutin Ndërkombëtar të Drejtësisë, shanset për kthimin e parave pa një faturë janë të ulëta. Kjo për faktin se kërkesat për mbledhjen e borxhit pa prova faktike mund të jenë edhe mashtrim, sepse aplikantët shpesh fabrikojnë debitorë.

Por nëse huamarrësi me të vërtetë nuk e shlyen borxhin, duhet të përdorni të gjitha metodat e listuara më sipër në artikull. Në të njëjtën kohë, Tatyana Cherkozyanova thekson se nëse ankesa arrin në gjykatë, kopjet e provave do t'i transferohen debitorit dhe ai do të ketë kohë të përgatitet për polemika. Nëse rezulton se provat janë marrë në mënyrë të paligjshme, ajo jo vetëm që mund të refuzohet, por do të bëhet edhe shkak për paraqitjen e kundërpadisë, sepse Secila palë në çështje ka të drejtë të provojë ligjshmërinë e veprimeve të tyre.

Aplikanti gjithashtu duhet të ketë parasysh se do të duhet të paguajë tarifa, shuma e të cilave llogaritet në bazë të shumës së arkëtuar.

Për shembull, nëse shuma e detyrimeve të borxhit është 500,000 rubla, atëherë shuma e detyrimit do të arrijë në 35,200 rubla. Kjo shumë llogaritet si më poshtë:

Baza është një shumë e detyrimit bazë prej 5,200 rubla, e cila vlen për të gjitha shumat mbi 200,000 rubla, por më pak se një milion.

Kjo shumë i shtohet shumës së detyrimit, dhe si rezultat, shuma totale e detyrës do të jetë 35,200 rubla.

Paratë nuk do të kthehen edhe nëse gjykata e arbitrazhit e refuzon kërkesën. Shuma maksimale e detyrës është 60,000 rubla.

Sipas Tatyana Cherkozyanova, procedurat ligjore mund të drejtohen vetëm nëse ka prova të forta, sepse ekziston rreziku i lartë që gjykata të mos e plotësojë ankesën dhe paratë të humbasin. Për më tepër, ligji thotë se paraqitja e dokumenteve në gjykatë është e mundur vetëm nëse të gjitha opsionet e tjera për zgjidhjen e problemit tashmë janë ezauruar. Kjo është arsyeja pse specialisti rekomandon së pari të bisedoni me huamarrësin e paskrupullt, duke e ftuar atë të shkruajë një faturë. Është më fitimprurëse për kreditorin dhe huamarrësin që ta zgjidhin problemin pa procese gjyqësore, kështu që ia vlen t'i ofrohet debitorit një orar fleksibël për shlyerjen e fondeve, pa ushtruar presion mbi të në formën e normave të interesit, kërcënimeve, etj.

Për më tepër, vlen të merret parasysh se statuti i kufizimeve është 3 vjet. Nëse humbet ky afat, kur të shkoni në gjykatë, do të duhet të jepni një deklaratë shtesë, duke shpjeguar arsyet e zvarritjes së procedurës.

Refuzoni të ndihmoni të dashurit tuaj Sa shpesh lind një situatë kur të afërmit, miqtë ose thjesht miqtë e mirë kanë nevojë urgjente për të marrë para? Po ju? A mund të refuzoni ndihmën? Sa shpesh merrni një faturë nga debitori?

Në praktikë, raste të tilla janë të rralla. Zakonisht gjithçka ndodh në një marrëdhënie besimi. Por çfarë të bëni kur shuma e borxhit nuk kthehet për një kohë mjaft të gjatë? Si të mblidhni një borxh pa një faturë?

Kjo është e rëndësishme të dini: të gjitha transaksionet e kryera midis qytetarëve për një shumë mbi një mijë rubla duhet të zyrtarizohen me shkrim, duke lidhur një marrëveshje kredie, siç përcaktohet në Art. 808 i Kodit Civil të Federatës Ruse. Një dokument i tillë duhet të përmbajë informacione për kreditorin dhe debitorin, duhet të tregohet shuma e borxhit, afatet dhe mënyra se si do të kthehet.

A është e mundur të shlyeni një borxh pa një faturë?

Të gjitha transaksionet e kryera nga qytetarët për një shumë mbi 1000 rubla duhet të kryhen kundrejt një faturë.Në jetën reale, jo të gjithë janë aq të kujdesshëm sa të hartojnë një kambial. Në këtë rast, ligji parashikon gjithashtu një shans për të marrë paratë tuaja. Në Art. 162 i Kodit Civil të Federatës Ruse thotë se në mungesë të konfirmimit me shkrim të faktit të dhënies së parave nga një individ te tjetri, çdo provë mund të sillet, përveç dëshmisë.

Metodat e mbledhjes së borxhit pa faturë

Përpiquni të zgjidhni në mënyrë paqësore situatën aktuale. Le të shqyrtojmë se si mund të mbledhni një borxh nga individët pa një faturë:

• të bindë debitorin që t'i kthejë paratë përpara gjykimit;
• të bëjë një ankesë në komisariat për të ndjekur penalisht mashtruesin;
• të mbledhë borxhin nga individët me vendim gjykate.

Megjithatë, përpara se të paraqisni aplikime tek autoritetet zyrtare, përpiquni të zgjidhni "miqësisht" situatën e konfliktit. Ndoshta huamarrësi është në një krizë financiare, kështu që për momentin ai nuk është në gjendje të shlyejë paratë në kohë.

Në këtë rast, ju mund ta bindni debitorin të shkruajë një faturë. (Çfarë është një IOU). Në kambial duhet të tregohen të gjitha marrëveshjet e arritura ndërmjet palëve (kur dhe si do të kthehen paratë). Por kur bëhet e qartë se shuma e borxhit nuk do të kthehet, është e qartë se nuk ka rrugëdalje pa shkuar në gjykatë. Dhe për gjykimin ju duhet prova nëse nuk ka faturë.

Si të mblidhen siç duhet provat

Është e rëndësishme që prova të tilla të përfshijnë informacionin e mëposhtëm:

• Emri i plotë i huadhënësit;
• Emri i plotë i huamarrësit;
• marrëveshje ndërmjet debitorit dhe borxhit;
• shuma e shumës së borxhit;
• sqarimi i periudhave të kthimit;
• kërkesa për shlyerjen e shumës së borxhit.

Këshilla të dobishme: Nëse nuk mund ta merrni vetë shumën që i detyroheni, por debitori bën kontakt, mund të përdorni truket dhe të merrni prova të pamohueshme që konfirmojnë faktin e huamarrjes së parave, falë të cilave mund të konfirmoni që huadhënësi ka të drejtë kur shqyrton çështjen. ne gjyq.

Regjistrimi i një informacioni të tillë lejohet me çdo mjet teknik. Mund të regjistroni një bisedë në një regjistrues zëri, të siguroni korrespondencë në internet, mesazhe SMS. Merrni sa më shumë prova të jetë e mundur. Sa më shumë të ketë, aq më lehtë është mbledhja e borxhit.

Si të përgatisni siç duhet provat

Dokumentet duhet të noterizohen Nëse keni arritur të merrni prova, duhet t'i dokumentoni ato në mënyrë korrekte në mënyrë që të mund t'i paraqisni ato në gjykatë. Le të shohim disa prej tyre:

1. Regjistrimet audio dhe video - është e nevojshme të bashkëngjitni një transkript teksti me shkrim, dhe gjithashtu të tregoni se kur dhe nga kush është bërë regjistrimi. Nëse është e nevojshme, bashkëngjitni një mendim eksperti për mungesën e instalimit dhe konfirmimin e pranisë së votave të personave të përfshirë në rast.
2. Mesazhet SMS - SMS nga një pajisje celulare mund të transferohen në media dixhitale ose letre. Korrespondenca duhet të jetë e noterizuar.
3. Mesazhet e dërguara me email ose në rrjetet sociale - është e rëndësishme të gjeni konfirmimin që korrespondenca është midis huadhënësit dhe huamarrësit. Për ta bërë këtë, kutia postare ose llogaria specifike nga e cila kryhet korrespondenca duhet të ketë të dhëna të mjaftueshme për të identifikuar individët. E noterizuar.

Si të shlyeni një borxh me prova

Provat e marra mund të dërgohen në gjykatë. Kështu, bëhet e mundur arkëtimi i borxhit plotësisht ligjërisht dhe pa faturë. Nëse ka prova, së pari duhet të shkruani një deklaratë në polici për të nisur një çështje penale sipas Artit. 159 i Kodit Penal të Federatës Ruse, mashtrim.

Pas marrjes së një përgjigjeje të kënaqshme ose negative në fillimin e një çështjeje penale, debitori mund t'i rikuperohen paratë me vendim gjykate. Të gjitha provat e marra se paratë nuk i janë kthyer kreditorit i janë bashkangjitur padisë. (Si të hartoni një deklaratë pretendimi për mbledhjen e borxhit).

Nëse gjykata e pranoi kërkesën tuaj dhe vendosi të shlyejë borxhin, ju keni një mundësi reale për t'i kthyer paratë tuaja. Në bazë të vendimit të gjykatës hapet procedura përmbarimore.
Siç mund të shihet nga artikulli i përshkruar më sipër, me njëfarë zgjuarsie dhe mbështetjen e dëshmitarëve, mund t'i ktheni paratë e huazuara pa faturë.

Udhëzime më të hollësishme se si të shlyeni një borxh pa faturë janë paraqitur në këtë video:

Të nderuar lexues! Artikujt tanë flasin për mënyra tipike për të zgjidhur çështjet ligjore, por secili rast është unik.
Nëse doni të dini si ta zgjidhni saktësisht problemin tuaj - kontaktoni formularin e konsulentit në internet në të djathtë ose telefononi:

Në vitin 2019, numri i rasteve të mashtrimit vazhdon të rritet në Rusi. Kjo për faktin se ky lloj krimi shumë shpesh kalon pa u ndëshkuar. Fakti është se vetë sulmuesi nuk e pranon fajin e tij, dhe viktimat shpesh thjesht nuk dinë se çfarë të bëjnë. Si të provohet mashtrimi dhe sa i vështirë është ai në praktikë?

Sipas nenit 159 të Kodit Penal të Federatës Ruse, mashtrimi është vjedhja e qëllimshme e pasurisë ose fitimi i së drejtës për të nëpërmjet mashtrimit ose shpërdorimit të besimit. Në këtë rast, qëllimi i të akuzuarit duhet të provohet në gjykatë. Nëse një krim kryhet nga një grup personash, një komplot paraprak bëhet një tipar kualifikues. Për shembull, në mashtrimin e pasurive të paluajtshme, kriminelët veprojnë sipas skemës së mëposhtme: njëri gjen një pronë dhe planifikon të organizojë krimin, i dyti merr rolin e sekserit dhe i treti merret me formalizimin ligjor të transaksionit.

Negociatat e paqes

Kur huazojnë shuma të mëdha nga të njohurit, njerëzit shpesh nuk marrin fatura. Shumë madje e konsiderojnë këtë të pahijshme, sepse janë mësuar t'i besojnë mjedisit të tyre. Sidoqoftë, më vonë ata shpesh nuk mund t'i kthejnë paratë e tyre, kështu që lind një pyetje logjike: si të provohet mashtrimi pa një faturë?

Para së gjithash, duhet të përpiqeni të arrini një marrëveshje, sepse do ta ketë të vështirë për debitorin të mohojë faktin e transferimit të parave. Ai ndoshta do të kërkojë një vonesë - në këtë rast do të jetë e mundur të zgjidhet konflikti në mënyrë paqësore. Avokatët rekomandojnë gjithashtu përpjekjen për të bindur huamarrësin që të shkruajë një faturë ku thuhet se ai pranon të shlyejë borxhin. Kjo do të sigurojë që ai të mos ndryshojë mendje, përndryshe çështja do t'i referohet organeve të rendit.

Megjithatë, në rast se negociatat e paqes rezultojnë të paefektshme, një person duhet të dijë se si të provojë qëllimin për të mashtruar, pasi ky është një element kualifikues i krimit.

Nëse huamarrësi nuk fshihet, komunikimi me të mund të regjistrohet në tre mënyra:

1. Regjistrimi audio i bisedës.
2. Regjistrimi video i një bisede në një takim personal.
3. Korrespondencë në internet.

Dëshmi audio dhe video

Një mënyrë për të vërtetuar transferimin e parave në rast mashtrimi është përgatitja e një regjistrimi audio ose video të një bisede me një të dyshuar, në të cilën ai thotë drejtpërdrejt se ka marrë hua një shumë, por deri më tani nuk e ka kthyer. Regjistrimi duhet të jetë i një cilësie të mirë.

Para se të telefononi, duhet të bëni një sërë gjërash:

• tregoni në regjistrues ose kamerë datën dhe orën e saktë të telefonatës;
• regjistroni numrat e telefonit në hyrje dhe në dalje;
• tregoni emrat e plotë të pronarëve të telefonit dhe adresat e tyre.

Gjatë bisedës, duhet të shprehni pikat e mëposhtme:

• shuma e borxhit;
• data e transferimit të parave;
• kërkesa për të shlyer borxhin;
• qëllimi i kredisë.

Kur biseda përfundon, duhet të regjistroni kohëzgjatjen e saj dhe kohën e saktë të përfundimit. Pastaj ju duhet të hartoni një protokoll, i cili është një transkript i regjistrimit që përshkruan të gjitha detajet e bisedës me debitorin.

Kur takoni personalisht një të dyshuar, mund të përdorni jo vetëm një regjistrues zëri, por edhe t'i kërkoni dikujt që njihni të kryejë regjistrim të fshehtë video. Prova të tilla do të jenë një avantazh shtesë në gjykatë.

Dëshmi tekstuale

Në shekullin e 21-të, një mënyrë efektive për të provuar mashtrimin është është korrespondencë me tekst: me email, në rrjetet sociale ose me SMS. Një kusht i rëndësishëm është dërgimi i mesazheve nga një llogari që është e regjistruar për viktimën.

Kur debitori i përgjigjet mesazhit, teksti i marrë do të duhet të shtypet së bashku me atë që del dhe të ruhet, në mënyrë që më vonë të mund të përdoret si provë e fajit të të dyshuarit. Nëse gjatë gjykimit debitori fillon të refuzojë fjalët e tij, gjykata do t'i dërgojë një kërkesë ofruesit të internetit ose rrjetit social për realitetin e korrespondencës së dhënë. Gjithashtu, duhet të siguroni dëshmitarë që mund të konfirmojnë faktin e komunikimit në internet ndërmjet viktimës dhe të akuzuarit.

Asnjë person nuk është i imunizuar nga takimet me mashtruesit profesionistë. Megjithatë, për të mbrojtur veten nga rreziqet, Para se të transferoni para, duhet të kërkoni një faturë nga personi, dhe gjithashtu shikoni dokumentet e tij të identifikimit, shkruani numrin e tij të telefonit, numrin e makinës dhe tërheqni dëshmitarët. Në rast mashtrimi, të gjitha këto të dhëna do t'ju lejojnë të provoni shpejt krimin dhe të merrni kompensim për dëmet.

Dëshmi për mashtrim në biznes

Nëse pyetja është se si të provohet mashtrimi i biznesit, është e rëndësishme të kuptohet se do të kërkohet një hetim më i plotë. Fillimi i veprimeve procedurale do të jetë deklarimi i faktit të një krimi, pasi një interpretim i gabuar i veprimeve ose qëllimeve të një biznesmeni mund të çojë në shqiptimin e një dënimi të vërtetë me burg.

I gjithë dokumentacioni financiar dhe lejues i shoqërisë do t'i nënshtrohet një auditimi të plotë. Nga pikëpamja e ligjit, paarsyeshmëria e detyrimeve financiare të marra, e pasqyruar në regjistrat kontabël apo marrëveshjet me ortakët dhe kreditorët, është prova kryesore e një krimi. Menaxherët e biznesit, në bazë të pozicionit të tyre zyrtar, janë të njohur me pasqyrat financiare dhe e dinë nëse transaksionet që ata kryejnë janë të ligjshme. Duke nënshkruar çdo dokument, ata janë personalisht përgjegjës për respektimin e kushteve dhe ligjeve të tyre.

Para së gjithash, kontrollohet kontrata, detyrimet sipas së cilës janë shkelur. Ekspertët do të analizojnë kompetencën e tij ligjore dhe sqarime të rëndësishme që mund të lehtësojnë përgjegjësinë për mospërmbushjen e kontratës në rast të ndonjë arsyeje - për shembull, forcë madhore. Këto sqarime vërtetojnë faktin e mashtrimit, pasi konfirmojnë se biznesmeni ka vendosur paraprakisht të mos përmbushë kontratën dhe është mbrojtur.

Nëse nuk konstatohen shkelje në kontratë dhe nuk gjenden shenja të qëllimit kriminal në të, specialistët kontrollojnë kushte të tjera domethënëse që biznesmeni të përmbushë detyrat e tij, duke përfshirë:

• autenticiteti i licencës(nëse kërkohej zyrtarizimi i kontratës);
• disponueshmëria e burimeve financiare(në rastin e lidhjes së kontratës për furnizimin e mallrave kur është shitur por nuk është paguar);
• disponueshmëria e vetë produktit ose kanalit të dorëzimit të tij(nëse mallrat paguhen paraprakisht, por nuk dorëzohen).

Nëse identifikohen rrethana të tilla, qëllimi kriminal dhe vetë fakti i kryerjes së veprimeve mashtruese do të jenë të lehta për t'u provuar në gjykatë.

Kontaktoni me agjencitë e zbatimit të ligjit

Para se të kontaktojë autoritetet e zbatimit të ligjit, huadhënësi duhet t'i dërgojë një letër zyrtare debitorit duke kërkuar kthimin e parave. Ky dokument duhet të përshkruajë në detaje të gjitha detajet e rastit. Për të parandaluar që debitori të pretendojë se ai nuk dinte asgjë për letrën, është e nevojshme të përdorni një njoftim për faktin e dorëzimit të saj.

Në mungesë të përgjigjes nga debitori viktima mbetet të dorëzojë deklaratë në polici. Ai duhet të përmbajë informacionin e mëposhtëm:

• të gjitha rrethanat e rastit;
• data, koha dhe vendi i transferimit të parave;
• të dhënat e sakta të të dyshuarit (emri i plotë, të dhënat e pasaportës, data e lindjes, vendbanimi);
• sasinë e kohës që ka kaluar nga data e planifikuar e shlyerjes së borxhit;
• ju lutem kryeni një hetim penal.

Refuzimi për të shlyer një borxh bie nën nenin 159 të Kodit Penal të Federatës Ruse - "Mashtrim", pasi ka mashtrim ose shpërdorim besimi nga ana e sulmuesit. Nëse debitori shlyen të gjithë shumën e kredisë, në këtë fazë është e mundur pajtimi i palëve dhe tërheqja e kërkesës. Ndryshe, i dyshuari do të thirret në stacionin policor, ku do të merret në pyetje për të identifikuar shenjat e veprës penale.

Nëse debitori raporton se nuk i ka vjedhur paratë dhe synon t'i kthejë në të ardhmen, fillimi i një çështjeje penale do të refuzohet. Policia do t'i lëshojë aplikantit një urdhër përkatës, i cili do të jetë një nga provat kryesore në gjykatë.

Duke shkuar në gjykatë

Nëse nuk ishte e mundur të shlyhej borxhi me ndihmën e policisë, viktima duhet të mësojë se si të provojë mashtrimin në gjykatë - kjo është mënyra e vetme e mbetur për të rikthyer paratë e tij dhe për të ndëshkuar sulmuesin.

Në kërkesën në gjykatë, i pandehuri duhet të japë informacion të plotë për veten e tij: adresën e banimit, vendin e punës, gjendjen martesore, të ardhurat mesatare mujore, informacionin e kontaktit. Është gjithashtu e nevojshme të përshkruhen në detaje të gjitha rrethanat që çuan në formimin e borxhit. Njëkohësisht me kërkesën, rekomandohet të përgatitet kërkesë për sekuestrimin e pasurisë së debitorit. Aplikanti mund të dërgojë në mënyrë të pavarur në Regjistrin e Bashkuar të Shtetit një kërkesë për një certifikatë në lidhje me posedimin e pronës nga i pandehuri, dhe më pas t'i shprehë këto të dhëna në gjykatë. Për pranimin e kërkesës, rekomandohet të shprehet shqetësimi se debitori do të shesë pronën përpara përfundimit të gjykimit për çështjen.

Suksesi i gjykimit varet drejtpërdrejt nga plotësia e bazës së provave. Viktima duhet të sigurojë:

• regjistrimet audio dhe video të bisedave me të dyshuarin me transkripta;
• vërtetime nga operatori i telekomit për pronarin e numrave të telefonit;
• printime të korrespondencës me debitorin nëpërmjet internetit dhe/ose SMS, të vërtetuara nga një noter;
• një kërkesë me shkrim dhe një njoftim i kthyer për dërgimin e një letre rekomande që kërkon shlyerjen e borxhit;
• Vendimi i Departamentit të Punëve të Brendshme për refuzimin e fillimit të një çështjeje penale.

Provat indirekte mund të përfshijnë dëshminë e dëshmitarit, si dhe informacionin për disponueshmërinë e parave të viktimës në momentin e transferimit të tyre te debitori dhe shpenzimet e debitorit gjatë periudhës së huasë.

Përveç kësaj, aplikanti duhet të ketë një pasaportë dhe një faturë për pagesën e tarifës shtetërore, por ai do të mund t'i rikuperojë këto para nga i pandehuri nëse fiton gjykatën. Është e mundur të paraqitet një kërkesë për shtyrjen e pagesës së tarifës shtetërore deri në ditën aktuale të shqyrtimit të çështjes. Në këtë rast, pala humbëse do të përballojë shpenzimet.

Përgjigja në pyetjen nëse është e vështirë të provohet mashtrimi varet nga plotësia e provave të mbledhura. Nëse huadhënësi ka një faturë nga debitori, gjykata do të jetë në anën e tij. Ky është konfirmimi kryesor i fajësisë së të dyshuarit, i cili ka shpërdoruar besimin e kreditorit dhe i ka vjedhur fondet. Situata është më e ndërlikuar nëse nuk ka faturë. Në këtë rast, duhet të përpiqeni të bindni personin që të zgjidhë paqësisht çështjen dhe të hartojë këtë dokument. Në rast refuzimi, vëmendje e shtuar do t'i kushtohet mbledhjes së provave. Sidoqoftë, çdo proces ligjor është intensiv i punës dhe i gjatë, kështu që para se të huazoni para, është më mirë të siguroheni paraprakisht - të gjeni më shumë informacion rreth personit, të kërkoni një faturë dhe të tërheqni dëshmitarë.

Kur huazojnë para, shumica e njerëzve dokumentojnë detyrimin e tyre për t'i shlyer ato. Ka shpesh raste kur një person, nga frika e prishjes së marrëdhënies me një të njohur apo të afërm, jep para hua pa dëshmitarë dhe nuk lëshon një faturë me shkrim.

Por askush nuk është i imunizuar nga telashet. Dhe nëse debitori nuk i kthen paratë brenda periudhës së rënë dakord, lind pyetja nëse është e mundur të kthehen paratë në mungesë të dëshmitarëve dhe një faturë. Në një situatë të tillë, nuk duhet të dëshpëroheni. Ka disa mënyra për të zgjidhur këtë çështje delikate.

Para se të ndërmerrni hapa aktivë për të shlyer borxhin, duhet të zbuloni pse personi nuk e përmbushi detyrimin e tij. Një bisedë e qetë do të përfitojë të dyja palët: do të eliminojë paqartësitë dhe tensionin në marrëdhënie. Si rregull, nëse debitori dëshiron të zgjidhë situatën në mënyrë paqësore, paratë mund të kthehen si më poshtë:

1. Në shumicën e rasteve, një situatë e pakëndshme krijohet për shkak se debitori ka probleme të paparashikuara financiare ose familjare (sëmundja e një të afërmi, humbja e një pune ose rrethana të tjera të forcës madhore). Në raste të tilla, një situatë delikate mund të zgjidhet duke shtyrë pagesën.

Nëse gjatë një bisede me një person u arrit një marrëveshje për një afat të ri për shlyerjen e borxhit monetar, duhet të luani mirë dhe të hartoni një dokument me shkrim. Kur takoheni me huamarrësin, do të ishte mirë të sigurohet prania e një dëshmitari.

2. Nëse situata ekonomike e debitorit karakterizohet nga paqëndrueshmëri e konsiderueshme, atëherë me një shkallë të lartë probabiliteti mund të supozohet se përmirësimi dhe stabilizimi i saj do të zgjasë shumë. Në këtë situatë të debitorit, do të ishte më e leverdishme që t'i jepej atij jo një shtyrje në shlyerjen e borxhit, por me një plan me këste.

Shtë e nevojshme të zbuloni aftësitë reale të një personi, gjendjen e tij aktuale financiare. Opsioni më i mirë në një situatë të tillë do të ishte lidhja e një marrëveshjeje me këste që përcakton një plan për pagimin e pagesave mujore. Marrëveshja e huasë lidhet me shkrim dhe nënshkruhet nga të dyja palët. Në të ardhmen, marrëveshja do të shërbejë si dëshmi e ekzistencës së një borxhi.

Shuma e pagesës mujore duhet të jetë e realizueshme dhe reale për debitorin. Përndryshe, personi do të detyrohet të shkelë sërish detyrimin që ka dhënë dhe shlyerja e borxhit do të bëhet shumë më e vështirë.

Mënyra më e mirë për të konsoliduar marrëveshjet e arritura është të kontaktoni një zyrë noteriale për të hartuar një marrëveshje paqeje. Dokumenti përcakton të drejtat dhe detyrimet e palëve, shumën e borxhit dhe kohën e shlyerjes së tij, si dhe pasojat e mos shlyerjes së tij.

Një tjetër mundësi për përpunimin e një kredie është të hartoni një faturë dhe ta vërtetoni atë nga një noter. Dokumentet e tilla marrin fuqi ligjore pasi i vendoset vërtetimi i një noteri.

Kalimi në veprime aktive

Situata është shumë më e keqe kur debitori nuk dëshiron të kthejë paratë dhe të nënshkruajë dokumente me shkrim që konfirmojnë ekzistencën e borxhit. Çfarë mund të bëhet në këtë rast? Është e nevojshme të ndërmerren hapa aktivë për shlyerjen e kredisë.

Një pikë e rëndësishme gjatë shlyerjes së një kredie në para është prova e faktit që debitori ka marrë paratë:

1. Opsioni më i mirë është prania e dëshmisë së dëshmitarit. Është më mirë nëse nuk ka një dëshmitar për palën e dëmtuar, por dy ose tre persona që mund të konfirmojnë faktin e transferimit të fondeve te debitori si hua.

Dëshmitarë mund të jenë edhe persona të pranishëm gjatë një bisede personale ose telefonike ndërmjet palëve në lidhje me një detyrim borxhi.

2. Nëse është e pamundur të konfirmoni faktin e transferimit të parave te një person për shkak të mungesës së dëshmitarëve dhe një faturë me shkrim, mund të drejtoheni në truket. Pagesa e pjesshme do të shërbejë si provë e ekzistencës së një marrëdhënie monetare dhe ekzistencës së një borxhi midis palëve. Për ta bërë këtë, duhet të flisni me debitorin dhe ta bindni atë të paguajë çdo shumë për të shlyer borxhin me transfertë bankare. Një deklaratë bankare mund të konfirmojë faktin që debitori pranon ekzistencën e një detyrimi borxhi.
3. Mënyra tjetër për të konfirmuar ngjarjen është përmes dialogut me debitorin. Në procesin e komunikimit me një person, duhet të diskutoni të gjithë situatën në detaje, duke u fokusuar veçanërisht në shumën e borxhit dhe rrethanat e tjera të kredisë. Kur takoheni personalisht, është e nevojshme të regjistroni bisedën në një regjistrues zëri ose telefon. Mund të përdorni regjistrimin e fshehur audio ose video. Nëse nuk ka mundësi për negociata personale, komunikimi mund të kryhet me email ose korrespondencë SMS.
4. Nëse është e mundur, ju duhet të grumbulloni informacion në lidhje me huamarrësin që bën blerje të mëdha ose shpenzime të tjera të barabarta me shumën e borxhit.
5. Nëse është e mundur, është e nevojshme të vërtetohet se pas huasë debitori ka bërë një blerje të madhe ose shpenzime të tjera të barabarta me një shumë të ngjashme me borxhin. Korrespondenca SMS mund të jetë e dobishme.
6. Është e nevojshme t'i dërgohet debitorit një kërkesë paragjyqësore duke kërkuar pagesën e borxhit, duke bashkangjitur të dhënat bankare. Kërkesa duhet të tregojë datën e përmbushjes së detyrimit. Dokumenti duhet të dërgohet me postë të regjistruar me një listë të bashkëngjitjeve. Përgjigja e debitorit ndaj kërkesës do të konsiderohet edhe dëshmi dokumentare e ekzistimit të borxhit.

Të gjitha provat e marra - diktafon, telefon, regjistrime elektronike - duhet të kontrollohen nga një ekspert për të konfirmuar se i përkasin debitorit, dhe më pas të vërtetohen nga një noter. Një ekzaminim mund të kërkohet gjatë shqyrtimit të çështjes në gjykatë duke paraqitur një kërkesë.

Duke kontaktuar departamentin e policisë

Shumica besojnë se kontaktimi me agjencitë e zbatimit të ligjit është një ushtrim i pakuptimtë dhe joefektiv. Megjithatë, disa debitorë janë të ndikuar nga një bisedë me një oficer policie. Për më tepër, depozitimi i një raporti në polici nuk i nënshtrohet tarifave shtetërore.

Për të paraqitur një ankesë në polici, ju duhet të mblidhni të gjitha provat e mundshme (deklarata me shkrim, dëshmitarë). Është e nevojshme të shkruani një deklaratë në shërbimin e detyrës policore për veprimet mashtruese të debitorit me një kërkesë për marrjen e masave të nevojshme.

Pas regjistrimit të kërkesës, palët do të thirren në hetuesi për t'u marrë në pyetje. Shpesh, pas marrjes në pyetje në polici, debitorët i kthejnë paratë.

Procedura e kthimit të parave përmes policisë është e thjeshtë nëse ka prova të shkruara ose të tjera. Një avantazh i madh për aplikantin është prania e çdo fakti që vërteton rastin e tij. Nëse ka prova të mjaftueshme dhe mohohet fakti i huamarrjes, hetuesi i dërgon materialet gjykatës. Përndryshe, mundësia për një rezultat pozitiv të shqyrtimit të aplikacionit është e vogël.

Gjyqi

Shpesh është mjaft e vështirë të vërtetohet fakti i huazimit të parave. Kjo rrethanë mund të komplikojë dhe vonojë gjykimin. Ka shpesh raste kur aplikanti nuk ka prova të mjaftueshme dhe mund të humbasë në gjykatë.

Është e nevojshme të merren parasysh nuancat e mëposhtme të rëndësishme që ndikojnë ndjeshëm në mundësinë e mbledhjes së borxhit në gjykatë:

• disponueshmëria e bazës së provave;
• kërkesa paraqitet në gjykatën e vendosur gjeografikisht në vendbanimin e huamarrësit;
• kur paraqitet një kërkesë, paguhet një tarifë shtetërore, shuma e së cilës duhet të llogaritet në varësi të shumës së rikuperuar;
• Dëshmia e dëshmitarit në lidhje me një transaksion midis qytetarëve të kryer pa respektimin e formularit me shkrim nuk do të pranohet për shqyrtim në seancën gjyqësore.

Mbledhja e borxhit në gjykatë është zgjidhja e fundit, pasi procedura kërkon shumë kohë dhe kërkon shumë durim dhe nerva. Si rregull, njerëzit preferojnë të kontaktojnë avokatë profesionistë.

Ndihmë nga ndërmjetësit: mbledhësit

Sot, shumë njerëz, të përballur me pamundësinë e kthimit të parave të marra hua pa faturë apo dëshmitarë, i drejtohen ndihmës së mbledhësve të borxheve. Institucione të tilla specializohen në mbledhjen e borxheve monetare. Shpesh, mbledhësit ndihmojnë në mbledhjen e borxheve nga individët.

Shumica e punëtorëve në grumbulluesit e borxheve nuk kanë tolerancë të lartë dhe përdorin metoda të paligjshme në punën e tyre, duke përfshirë kërcënimet dhe shkaktimin e dëmtimeve të ndryshme trupore ndaj debitorit. Ju nuk duhet të kontaktoni organizata të tilla për të parandaluar pasoja negative, përfshirë për kreditorin.

Ka metoda ligjore dhe efektive për të shlyer borxhin tuaj. Në një situatë të pakëndshme për të dyja palët, vëmendje e veçantë duhet t'i kushtohet aspektit moral.

Si përfundim: rregullat për huazimin e parave

Megjithë rënien e numrit të rasteve kur paratë jepen hua pa dëshmitarë ose pa faturë me shkrim, nuk mund të sigurohet nga të gjitha problemet. Prandaj, për të parandaluar që paratë e huazuara për një person të njohur të kthehen në një problem të ndjeshëm, duhet t'i përmbaheni rregullave të mëposhtme:

1. Huazoni një shumë parash që nuk do të ndikojë ndjeshëm në situatën financiare nëse debitori has në situata të paparashikuara.
2. Sigurohuni që të jepni një faturë me shkrim. Nëse huamarrësi refuzon kategorikisht, duhet të mendoni seriozisht për këtë.
3. Nëse të flasësh për faturën është e papërshtatshme (i afërm i afërt, shefi), mund të bësh në mënyrë diskrete një regjistrim video ose audio në momentin e transferimit të parave.

Pajtueshmëria me këto rregulla do të shmangë shumë vështirësi në të ardhmen nëse huamarrësi refuzon të shlyejë borxhin.

Huazimi i parave pa një faturë me shkrim apo dëshmitarë duket, së paku, i paarsyeshëm. Megjithatë, nëse ndodh një situatë e tillë, nuk duhet të mërziteni. Mund të mblidhen paratë e dhëna pa faturë: disa do ta kthejnë kredinë pas marrjes në pyetje nga një punonjës policie, ndërsa për të tjerët mjafton një bisedë e qetë. Me një qytetar që ndodhet në një situatë të vështirë financiare, mund të gjendet një zgjidhje kompromisi duke ofruar një plan shtyrjeje ose këste. Në raste të tjera, paratë e marra hua mund të kthehen përmes procedurave ligjore.

Udhëzimet

Në rastin e mos shlyerjes së borxhit, vlen të merren parasysh dy situata: kur ka një faturë dhe kur nuk ka.

Mos u shqetësoni. Në shumicën e rasteve, prania e një faturë vendos rezultatin e çështjes në favor të paditësit. Përndryshe, do të keni 10 ditë për të apeluar vendimin. Në të ardhmen, gjithçka që duhet të bëni është të prisni që përmbaruesi të “rrahë” shumën që i takon debitorit.

Fatkeqësisht, shumica e njerëzve nuk marrin fatura. Ata thjesht nuk duan të besojnë se njerëzit rreth tyre janë të pandershëm. Dhe shpesh vuajnë nga pakujdesia e tyre.

Nëse keni dhënë para hua dhe nuk keni marrë një faturë, mos e humbni shpresën. Për të kthyer paratë tuaja, thjesht kontaktoni gjykatën ose policinë. Filloni me opsionin e fundit, sepse... është më ekonomike dhe nuk kërkon kosto shtesë.

Ju lutemi vini re se nëse fatura nuk përcakton një kusht për interesin për përdorimin e fondeve dhe fondet e huazuara nuk shlyhen në kohë, atëherë në përputhje me Art. 811 i Kodit Civil të Federatës Ruse, interesi paguhet për të gjithë shumën e borxhit, siç parashikohet në paragrafin 1 të Artit. 395 i Kodit Civil të Federatës Ruse (mund të mësoni se si të llogarisni shumën e interesit nga artikulli im tjetër). Nëse periudha e kthimit nuk është e specifikuar në faturë, atëherë interesi duhet të llogaritet nga data e transferimit të fondeve.

Nëse nuk keni arsim special, ju rekomandoj të kërkoni ndihmë nga një avokat i kualifikuar. Përveç shumës së principalit të borxhit dhe interesit, në gjykatë debitorit do t'i ngarkohen jo vetëm shpenzimet e pagesës së shërbimeve të një përfaqësuesi, por edhe shpenzimet e pagesës së detyrës shtetërore.

Video mbi temën