Etterforskningen av saken om større underslag er avsluttet. Uønsket person. Tidligere eier av Smolensky Bank Shitov står overfor fratakelse av ukrainsk statsborgerskap. Innskuddsforsikringsbyrået til Smolensk Bank

The Deposit Insurance Agency (DIA) har til hensikt å gjenvinne nesten 14 milliarder rubler fra de tidligere eierne av Smolensky Bank, som sprakk i slutten av 2013. Ifølge eksperter som studerte aktivitetene til bankens toppledere, var sammenbruddet menneskeskapt.

For tiden utfører DIA funksjonene til konkurssjefen til Smolensk Bank. Det var i denne egenskapen at byrået sendte til voldgiftsdomstolen i Smolensk-regionen en søknad om å bringe personene som kontrollerte Smolensky Bank OJSC (Anatoly Danilov, Pavel Shitov, Roman Shcherbakov, Mikhail Yakhontov) til subsidiært ansvar på et totalt beløp på 13,77 milliarder rubler - dette er akkurat det volumet av uoppfylte krav fra kreditorer.

DIA fant at i løpet av de to årene siden bankens lisens ble tilbakekalt, tok eierne beslutninger om å gi lån til firmaer som ikke drev forretningsvirksomhet som kan sammenlignes med omfanget av utlån, samt til insolvente enkeltpersoner. I tillegg tok ikke styrelederen i banken, Danilov, og styrelederen, lederen av Moskva-filialen til banken, Shitov, tiltak fastsatt ved lov for å forhindre kredittinstitusjonens konkurs, som et resultat av at bankens finansielle stilling ble betydelig forverret.

Oppgangen og kollapsen av Smolensk Bank er nært knyttet til forberedelsene til 1150-årsjubileet for Smolensk i 2010-13. På grunnlag av denne kredittinstitusjonen, med aktiv bistand fra høytstående tjenestemenn, ble det dannet en multi-profil finansiell og industriell gruppe (FIG), som faktisk hadde i oppgave å sikre "jubileums" statlige og kommunale ordrer med en samlet verdi på over 16 milliarder rubler. Administrasjonen av det regionale senteret og alle kommunale foretak byttet til tjenester ved Smolensky Bank, de brede forretningsforbindelsene til grunnleggerne av finansielle industrikonsern bidro til aktiv tilstrømning av nye kunder, den hektiske utvidelsen av nettverket til denne kredittinstitusjonen begynte, og innen november 2013 hadde Smolensky Bank 16 operasjonelle og ekstra kontorer i Moskva, tre i Moskva-regionen, 19 i Smolensk, seks i Smolensk-regionen, ett i Pereslavl-Zalessky. De raskt opprettede bedriftene i bedriften begynte gradvis å erstatte kommunale enhetsforetak og vinne åpne auksjoner i grupper for retten til å inngå kommunale og statlige kontrakter. I 2010 deltok finansindustrigruppen aktivt i valget av varamedlemmer til Smolensk bystyre, og de nominerte dannet et flertall i representasjonsorganet.

Seirene varte ikke lenge, og ved feiringen til ære for 1150-årsjubileet til Smolensk eksisterte ikke finans- og industrikonsernet lenger. Ledelsen i Smolensk-regionen har endret seg, og det var ikke mulig å etablere relasjoner med de nye tjenestemennene. Den finansielle industrigruppen mistet støtte i den lokale regjeringen i Smolensk, og om sommeren delte beholdningen offisielt seg i to deler. Tilbakekallingen av Master Banks lisens, som førte til at Smolensky Banks minibanker sluttet å fungere, var det siste slaget for kredittinstitusjonen. I desember 2013 tilbakekalte den russiske føderasjonens sentralbank banklisensen til Smolensk Bank, og i februar 2014, ved avgjørelse fra voldgiftsretten, ble banken erklært konkurs.

Bankens konkurs forårsaket enorm skade på økonomien i Smolensk-regionen, noe som tydelig fremgår av det ovennevnte volumet av subsidiært ansvar som ble pålagt av DIA på de tidligere eierne av kredittinstitusjonen.

I fjor ble Danilov stilt til straffansvar for ulovlige handlinger i konkurs (del 2 av artikkel 195 i den russiske føderasjonens straffelov), og forårsaket skade på eiendom i fravær av tegn på tyveri (del 2 av artikkel 165 i straffeloven). av den russiske føderasjonen) og svindel (del 4 av artikkel 159 i straffeloven for den russiske føderasjonen), ble funnet skyldig, men slapp av med en betinget dom, noe som forårsaket en kraftig negativ reaksjon i Smolensk. Påtalemyndigheten i Smolensk-regionen studerer muligheten for å anke rettsavgjørelsen. To tidligere varamedlemmer i Moskva-avdelingen til banken, Yakhontov og Shcherbakov, er under etterforskning - de er anklaget for underslag av 600 millioner rubler (del 4 av artikkel 160 i straffeloven til den russiske føderasjonen). Shitov, den faktiske eieren av banken, er utenfor rekkevidden av etterforskningen - ifølge noen kilder utenfor Russland.

Etter Mikheil Saakashvili, kan den tidligere Smolensk-beboeren, tidligere eier av den konkursrammede Smolensk Bank Pavel Shitov, også insisterende be om å forlate Ukraina med tingene sine. Under den journalistiske etterforskningen utført av nettstedet ble det avslørt fakta der han ikke lenger ville være i stand til å forbli statsborger i Ukraina, og derfor gjemme seg for russisk rettferdighet.

SHITOV-VIL

Inntil nå, i den skandaløse historien om tyveriet av Smolensk Bank, ble ordninger for å ta ut penger fra banken gradvis blitt offentlig kjent. For første gang var vi i stand til å finne ut hvordan noen av disse pengene, faktisk stjålet fra investorer, ble solgt av en flyktet bankmann.

Det er verdt å minne om at 13. desember 2013 ble lisensen for retten til å utføre bankvirksomhet tilbakekalt fra Smolensky Bank OJSC, og ved en avgjørelse fra voldgiftsretten i Smolensk-regionen datert 5. februar 2014 ble banken erklært. konkurs. Fra det øyeblikket og frem til i dag vikler svindelballen seg stadig av, og presenterer flere og flere nye overraskelser.

Som vi klarte å finne ut, i september 2014, overførte Shitovs medskyldige 360 ​​tusen euro til den flyktende bankmannen (den gang bare en statsborger i den russiske føderasjonen) gjennom et offshore-selskap. Tilsynelatende, ved å bruke pengene som ble stjålet fra investorer, bestemte Mr. Shitov seg for å starte et nytt liv "fra bunnen av" i en europeisk provins.

Eksbankmannen disponerte pengene umiddelbart - dagen etter, 11. september, kjøpte han en villa i republikken Latvia på adressen: st. Zalakalna 10, Kadaga, Adazi-regionen (matrikkelnummer 00000176057).

Vil du se hva slags eiendom og området rundt det er? Vær så snill:

Da han registrerte denne villaen, brukte Mr. Shitov naturligvis et russisk pass. Og sommeren 2015 ble han også statsborger i Ukraina. Og dette er et veldig viktig punkt, som vi kommer tilbake til.

Som vi rapporterte tidligere, i 2016 i Ukraina, ble Shitov avhørt av Interpol-offiserer. Da hevdet han at han bodde i sin egen ettromsleilighet i Dnepropetrovsk. På det tidspunktet hadde han ifølge ham ikke skaffet seg noen annen eiendom, selv om han sa at han knyttet sin skjebne til Ukraina.

Og alt fordi Shitov på samme tid ikke glemte å søke om et ukrainsk pass i 2015. Kanskje bare for å besøke en villa i Latvia, og om nødvendig bli der lenge.

Forresten, kostnadene for latvisk eiendom gir grunnlag for å få oppholdstillatelse i Latvia. Tilsynelatende anses Latvia av Shitov blant mulige tilfluktsrom fra russisk rettferdighet som en alternativ flyplass. Hvorfor? Det vil bli tydeligere senere.

Når det gjelder det russiske passet, fortalte eksbankmannen Interpol-ansatte at han ble kvitt det, og han husker ikke selv hvordan - enten sendte han det til den russiske ambassaden på territoriet til sitt nye hjemland, eller til den russiske migrasjonstjenesten . Men basert på dataene vi mottok, forble Mr. Shitov de jure en borger av den russiske føderasjonen, han forble bevisst, med en viss hensikt, å starte sitt forhold til sitt "nye hjemland" med en løgn.

SmolDaily er rapporteringsautorisert

Vi vet ikke om bankmannen selv er klar over det, men han kan ikke lenger regne med en villa i Latvia.

Ved en avgjørelse fra Tverskoy District Court of Moscow 28. juli 2017 ble en villa i Latvia, som fortsatt er registrert på det russiske passet til den driftige borgeren av Ukraina Shitov, beslaglagt.

Og en slik vending, der den latviske villaen til eks-bankmannen dukker opp, kan frata korthuset kalt "Shitovs ukrainske statsborgerskap" fra stiftelsen. Det viser seg at Shitov brøt den gjeldende ukrainske lovgivningen hele denne tiden.

Faktum er at i henhold til artikkel 9 i loven om statsborgerskap i Ukraina, er en utenlandsk statsborger, etter å ha akseptert ukrainsk statsborgerskap, forpliktet til å gi avkall på statsborgerskap i en annen stat innen 2 år, hvis dette ikke ble gjort når han fikk ukrainsk statsborgerskap.

Unnlatelse av å overholde denne betingelsen, så vel som Shitovs fortielse fra myndighetene når man får statsborgerskap av informasjon om kommisjonen eller mistanke om å begå en alvorlig straffbar handling, er grunnlag for oppsigelse av ukrainsk statsborgerskap.

Det viser seg at Shitov klarte å bryte to av disse betingelsene på en gang.

For det første, i det nåværende utdraget fra registeret over rettigheter til fast eiendom i Latvia er det ingen registrering av eierskifte, noe som absolutt bør vises når eierens passdata endres. Dette betyr bare én ting: eks-bankmannen fortsetter å bruke villaen på grunnlag av et russisk pass, noe som betyr at han beholder russisk statsborgerskap. Samtidig viser det seg at Shitov bryter andre lover ved å skjule denne eiendommen for ukrainske myndigheter.

For det andre, som tidligere rapportert, ble det startet en straffesak mot Shitov i desember 2014. Dette betyr at da han fikk ukrainsk statsborgerskap sommeren 2015, var han godt klar over dette, kjente til statusen hans innenfor rammen av denne straffesaken, innså alvorlighetsgraden av anklagene mot ham, og bevisst holdt tilbake informasjon om hans lite misunnelsesverdige tilstand. av saker i Russland.

For å utvise Saakashvilli trengte Ukrainas president bare den andre delen. Vår rømte bankmann fikk en "gylden dobbel". Derfor har ukrainske myndigheter i dag, hvis lovgivning ble brutt på den mest kyniske måten, all grunn til å si til Shitov "Kom igjen, farvel!" og overlevere den til russisk rett.

REFERANSE: Smolensk Bank-saken

Rettsavgjørelsen slår fast at etterforskningsavdelingen i den russiske føderasjonens innenriksdepartement etterforsker straffesak nr. 97701, som ble innledet 17. mars 2015 (det vil si flere måneder før Shitov fikk ukrainsk statsborgerskap) basert på forbrytelsesdelen. 4 i artikkel 159 og artikkel 196 i den russiske føderasjonens straffelov. Og den første straffesaken mot den rømte bankmannen ble åpnet i desember 2014.

Straffesak under del 4 av art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov (misbruk eller underslag) og art. 196 i den russiske føderasjonens straffelov (bevisst konkurs) ble initiert mot Pavel Shitov, samt nestledere for Moskva-filialen Mikhail Yakhontov, Roman Shcherbakov (hvorav den ene er i husarrest i Moskva, og den andre i en av hovedstadens forvaringssentre) og lederen av bankens juridiske avdeling Timur Akberov.

Etterforskningen slo fast at da ledelsen i Smolensk Bank fikk vite om den kommende tilbakekallingen av banklisensen, suspenderte de bevisst å betjene kundekontoer, og dekket det opp med «tekniske feil». I følge etterforskningen kjøpte faktisk "Shitov og Co," gjennom Moskva-filialen til banken, aktivt usikrede verdipapirer fra fiktive selskaper kontrollert av dem, utstedte lån til skallselskaper og fremmedgjorde eiendommen til kredittinstitusjonen til deres fordel. . Materialene i straffesaken sier at Shitov og Yakhontov, på vegne av Smolensk Bank, utstedte et lån på mer enn 300 millioner rubler til storbyen LLC Unicomfinance, som ikke drev noen reell finansiell og økonomisk virksomhet.

Rettsdommen slår også fast at Shitov i perioden fra 2010 til oktober 2013, sammen med styreleder i Smolensk Bank Anatoly Danilov, inngikk en rekke låneavtaler på vegne av banken med kjente juridiske personer i Smolensk. , LLC Smolensk Construction Company, OJSC Smolenskenergoremont , RegionDomstroy LLC, etc. Disse handlingene førte ifølge undersøkelsen til skade på eiendomsrettighetene til kreditorer for et samlet beløp på 1,75 milliarder rubler.

"I tillegg, i november 2013, begikk Shitov, som en del av en stabil og sammenhengende organisert gruppe ledet av ham, gjennom misbruk av tillit, ved å bruke sin offisielle stilling, tyveri av midler som tilhørte A.G. Rshuni," bemerker retten. Mengden stjålne midler er mer enn 18 millioner rubler.

Ved sine handlinger skapte Shitov og hans medskyldige faktisk en økonomisk pyramide, som provoserte bankens konkurs og tilbaketrekking av eiendeler til borgere og juridiske personer i en ukjent retning.

Nå prøver tusenvis av Smolensky Bank-innskytere å få pengene tilbake. Et år etter at Smolensk Bank ble erklært konkurs, hadde den en gjeld på mer enn 19 milliarder rubler til kreditorer, inkludert 12,5 milliarder rubler til enkeltpersoner. Bare i Smolensk-regionen led mer enn 36 tusen innskytere av handlingene til den tidligere ledelsen i Smolensky Bank. Shitovs beslaglagte latviske villa vil bli brukt til å betale ned denne gjelden. Fristen for å anke rettskjennelsen er utløpt.

Dette er trolig ikke den siste eiendommen til eks-bankmannen som vil bli beslaglagt. Vi fortsetter å følge utviklingen.

Ved avgjørelsen fra voldgiftsretten i Smolensk-regionen datert 7. februar 2014 (datoen for kunngjøringen av den operative delen var 4. februar 2014) i sak nr. A62-7344/2013 Open Joint Stock Company “Smolensky Bank” (JSC) «Smolensky Bank», heretter referert til som Banken, OGRN 1126700000558 , TIN 6732013898, registreringsadresse: 214000, Smolensk, Tenisheva str., 6a) ble erklært insolvent (konkurs) og konkursbehandlingen ble åpnet mot ham. Funksjonene til bankens konkursboer er tildelt det statlige selskapet "Deposit Insurance Agency" (heretter kalt byrået).

Ved kjennelse fra voldgiftsretten i Smolensk-regionen datert 18. januar 2019 ble fristen for konkursbehandling mot banken forlenget med 6 måneder. Et rettsmøte for å vurdere konkursforvalterens rapport er berammet til 17. juli 2019.

Adresser for sending av postkorrespondanse og kreditorkrav: 127473, Moskva, 3rd Samotechny lane, 11, 127055, Moskva, st. Lesnaya, 59, bygning 2.

I samsvar med kravene i den føderale loven av 26. oktober 2002 nr. 127-FZ "On Insolvens (Konkurs)" (heretter referert til som den føderale loven), publiserer byrået informasjon om fremdriften i konkursbehandlingen mot Banken. Den siste informasjonen om fremdriften i konkursbehandlingen er inkludert i Unified Federal Register of Bankruptcy Information og lagt ut på byråets nettside 6. februar 2019.

For tiden gjennomfører konkursforvalteren oppgjør med bankens førsteprioritetskreditorer, hvis krav er oppført i kravregisteret til bankens kreditorer (heretter kalt registeret) med 25,00 % av beløpet for uoppfylte krav.

Fra 1. april 2019 ble midler på 3.472.114 tusen rubler tildelt for oppgjør med førsteprioritetskreditorer, hvis krav er inkludert i registeret, som er 28,03% av beløpet for de etablerte kravene til disse kreditorene.

For perioden 1. januar til 31. mars 2019 ble det ikke identifisert noen ny eiendom i banken som ikke var regnskapsført på balansekonti, og det ble ikke foretatt noen nedskrivninger.

Bostyreren har i samsvar med budprosedyren godkjent av kreditorutvalget gjennomført elektronisk auksjon av bankens eiendom (fast eiendom, anleggsmidler, kravrett mot juridiske personer og enkeltpersoner) gjennom offentlig tilbud i perioden 29. november. , 2018 til 19. mars 2019 Basert på resultatene av auksjonen ble 1 yrkeslokaler og kravrett til 4 personer solgt, kjøps- og salgsavtaler og overdragelse av fordringsrettigheter ble inngått for et samlet beløp på 8 912 tusen rubler .

Konkursboet mottok midler på 2.335 tusen rubler, inkludert et depositum på 644 tusen rubler.

Informasjon om fremdriften i salget av bankens eiendom

Eiendom som inngår i konkursboet

Kjøpers navn

Bokført verdi, tusen rubler.

Estimert kostnad, tusen rubler.

Beløp av inntekter fra salg av eiendom, tusen rubler.

Total eiendom, inkludert en bokført verdi på mer enn 1 million rubler:

Kravrettigheter mot en enkeltperson, avgjørelse fra Tverskoy District Court of Moscow datert 11. desember 2017 i sak 2-7243/17.

IP Krasavina S.D.

ikke evaluert

Kravrett mot en enkeltperson, KD 919084 datert 10/11/2013, Moskva

ikke evaluert

Kravrett mot en enkeltperson, KD 919083 datert 10/11/2013, Moskva

LLC JURIDISK TEAM "ATERS"

ikke evaluert

Kravrett mot en enkeltperson (sammen med Leonid Anatolyevich Dvoretsky), avgjørelse fra Tverskoy District Court of Moscow datert 14. desember 2016 i sak 2-7227/16

Zhuravlev A.A.

ikke evaluert

Administrasjonslokaler - 216 kvm. m, adresse: Smolensk-regionen, Safonovo, st. Svobody, 4/1, 1. etasje, matrikkelnummer 67:17:0010343:534, eiendom (356 stk.)

Tuktarova F.N.

*) innskudd er oppført.

Som en del av arbeidet med å inndrive lånegjeld, fremmet konkursforvalteren 10 588 krav (inkludert 35 ikke-eiendomskrav) til et beløp på 60 889 629 tusen rubler, hvorav 8 308 krav ble tilfredsstilt helt eller delvis for et totalt beløp på 34419. tusen rubler, 862 krav til et beløp på 5.465.552 tusen rubler ble avslått, saksbehandlingen ble avsluttet eller forlatt uten vederlag, de resterende kravene er til behandling i domstolene. Basert på rettslige handlinger som har trådt i kraft, ble det igangsatt 11 304 tvangsfullbyrdelsessaker til et beløp på 41 159 907 tusen rubler, hvorav 3 874 tvangsfullbyrdelsessaker ble igangsatt til et beløp på 23 772 423 tusen rubler. fullført av handlinger som er umulige å samle inn.

Basert på resultatene av utfordrende transaksjoner som i samsvar med konkurslovgivningen hadde tegn på ugyldighet, ble 286 søknader (inkludert 160 av ikke-eiendomsmessig karakter) sendt inn til voldgiftsretten i Smolensk-regionen for et samlet beløp på 6 275 459 tusen rubler , hvorav 254 søknader på totalt 4.458.881 tusen rubler ble imøtekommet, og 28 søknader på til sammen 1.400.738 tusen rubler ble avvist eller saksbehandlingen ble avsluttet i domstolene. Basert på rettslige handlinger som har trådt i kraft, ble det igangsatt 341 tvangsfullbyrdelsessaker til et beløp på 2 170 639 tusen rubler, hvorav 114 til et beløp på 1 294 403 tusen rubler. fullført av handlinger som er umulige å samle inn.

Basert på resultatene av kravarbeidet mottok konkursboet midler på 1 221 878 tusen rubler, inkludert fra arbeid som utfordrer tvilsomme transaksjoner - 300 334 tusen rubler.

Ved dommen fra Industrial District Court of Smolensk datert 12. september 2016 ble den tidligere styrelederen i bankens styre funnet skyldig i å ha begått forbrytelser i henhold til del 2 av art. 195 i den russiske føderasjonens straffelov, del 2 av art. 165 i den russiske føderasjonens straffelov, del 4, art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov ble han dømt til fengsel i en betinget periode på 7 år. Dommen anerkjente bankens rett til å dekke det sivile kravet, og spørsmålet om erstatningsbeløpet for kravet ble overført til behandling i sivil søksmål. Ved ankedommen fra Smolensk regionale domstol datert 30. november 2016 ble det gjort endringer i dommen, størrelsen på den idømte straffen ble redusert til 6 år og 1 måned betinget fengsel.

Basert på resultatene av kontrollen av omstendighetene rundt bankens konkurs sendte konkursboer 4. september 2014 en søknad i henhold til del 4 av art. 160 og art. 196 i den russiske føderasjonens straffelov om fakta om tyveri av eiendom og bevisst konkurs i banken og OJSC Askold Bank, som i fellesskap dannet Smolensky Bank-bankgruppen. Basert på resultatene av behandlingen av søknaden, 13. mai 2015, åpnet Internal Affairs Directorate for Central Administrative District of the Main Directorate of the Ministry of Internal Affairs of Russia for Moskva en straffesak i henhold til art. 196 i den russiske føderasjonens straffelov. Banken ble anerkjent som et offer og en sivil saksøker i en straffesak. Straffesaken ble slått sammen til én prosedyre med en tidligere igangsatt under del 4 av art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov i en straffesak.

Følgende straffesaker ble også kombinert i én sak med denne straffesaken: startet 22. mars 2016 mot direktøren for Moskva-avdelingen av Banken og hans første stedfortreder under del 4 av art. 160 i den russiske føderasjonens straffelov, initiert 26. april 2016 av SD av Russlands innenriksdepartement under del 4 av art. 160 i den russiske føderasjonens straffelov basert på resultatene av behandlingen av byråets søknad datert 10. februar 2016 om tyveri av bankens midler under dekke av å utføre debettransaksjoner på kontoene til kundene, initiert 8. september, 2014 mot tidligere styreleder i banken og tidligere styreleder i banken under ,2 ss. 201 i den russiske føderasjonens straffelov om maktmisbruk ved utlån til juridiske enheter basert på resultatene av behandlingen av søknaden fra Bank of Russia datert 4. april 2014 i henhold til art. 201 i den russiske føderasjonens straffelov og art. 196 i den russiske føderasjonens straffelov.

I tillegg har Byråets uttalelser datert 1. april og 6. oktober 2014 under del 2 av art. 195 og del 2 av art. 201 i den russiske føderasjonens straffelov om fakta om misbruk av bankens ledere av deres krefter, uttrykt i den ulovlige tilfredsstillelsen av kravene til individuelle kreditorer i banken.

Under etterforskningen av straffesaken ble styrelederen i banken in absentia siktet for å ha begått forbrytelser i henhold til del 4 av art. 159, del 4 art. 160, del art. 196 og del 2 av art. 201 i den russiske føderasjonens straffelov ble et forebyggende tiltak i form av forvaring valgt mot ham i fravær, han ble satt på den internasjonale ettersøktelisten. En foreløpig etterforskning er i gang.

Den 15. februar 2017, fra materialet i denne straffesaken, ble en straffesak delt inn i en egen prosedyre på siktelse av de første underdirektørene i Moskva-avdelingen av Banken, sjefen for den juridiske avdelingen til Moskva-filialen. Bank og deres medskyldige til å begå forbrytelser i henhold til del 4 av art. 160 og art. 196 i den russiske føderasjonens straffelov. Straffesaken ble overført for realitetsbehandling til Tverskoy District Court i Moskva. Neste rettsmøte er berammet til 20. november 2018.

11. desember 2017 ble en uttalelse sendt til SD i Russlands innenriksdepartement under del 4 av art. 160 i den russiske føderasjonens straffelov om tyveri av midler fra banken under dekke av å utstede et lån til en juridisk enhet.

En uttalelse om maktmisbruk, som førte til urettmessig tilbakebetaling av gjeld fra bankens låntaker, er vedlagt revisjonsmaterialet.

Den 13. januar 2017 sendte konkursforvalteren en søknad til voldgiftsretten i Smolensk-regionen om å bringe tidligere ledere av banken til subsidiært ansvar på RUB 13 769 966 tusen. Ved avgjørelsen fra voldgiftsretten i Smolensk-regionen datert 6. mars 2018, ble saksbehandlingen i saken om å bringe tidligere ledere av banken til subsidiært ansvar suspendert inntil oppgjør med kreditorer er fullført. Også ved avgjørelsen fra voldgiftsdomstolen i Smolensk-regionen datert 27. januar 2017 ble eiendommen til personer holdt til subsidiært ansvar beslaglagt til et beløp på 13 769 966 tusen rubler.

Smolensky Bank ble grunnlagt i desember 1992 i Smolensk. Opprinnelig ble den kalt "Commercial Land Peasant Bank" "Smolensky Farmer". I februar 2005, på tampen av bankens inntreden i innskuddsforsikringssystemet, forlot noen deltakere kapitalen, og Pavel Shitov ble majoritetseier. Samtidig ble den lokale banken Askold, som allerede var deltaker i SSV, kjøpt opp og inkludert i bankkonsernet. I desember 2009 mottok Smolensky Bank likevel et "pass" til innskuddsforsikringssystemet. I desember 2013, etter at Master Banks lisens ble tilbakekalt i november (Smolensky Bank brukte sin behandling og plasserte også flere hundre millioner rubler i innskudd hos banken), møtte Smolensky økonomiske vanskeligheter og driftsaktivitetene ble stoppet. Den 2. desember trakk hovedaksjonæren Pavel Shitov seg ut av bankens kapital, mens han beholdt stillingene som styreleder og leder av Moskva-filialen. For å forhindre konkurs blir spørsmålet om å gi Smolensky et stabiliseringslån på 8 milliarder rubler for tiden løst av den russiske føderasjonens sentralbank.

Nå er hovedaksjonærene i banken Sergei Bykov (17,64%), Sergei Senin (12,7%), Pavel Strepkov, Svetlana Doroshenko (9,9 hver), Valery Voronin (9,88%), Ekaterina Patrusheva (9,16%), Elena Guskova (9,11 %), Mikhail Yakhontov (8,79 %), Mikhail Pankratov (8,19 %).

Smolensky Bank har en filial i Moskva (åpnet i 1996), 50 servicekontorer og syv kassedisker. Antall personell er ca 600 personer. Banken betjener over 6 tusen bedriftskunder, inkludert gårder, bygg, industri, oljeproduksjon, investeringer, telekommunikasjon, smykkeselskaper, og, sammen med Askold, mer enn 20 tusen enkeltpersoner, hvorav 15 tusen plastkart.

På slutten av ti måneder av 2013 økte eiendelene til Smolensky Bank med nesten en tredjedel, eller 8,9 milliarder rubler. Den viktigste tilstrømningen av eiendeler ble levert av husholdningsinnskudd (pluss 6,5 milliarder rubler). Låneporteføljen utgjør nesten 60 % av eiendelene. Tre fjerdedeler av porteføljen er bedriftslån (for det meste for en periode på ett til tre år). Banken utsteder debet- og kredittkort og utsteder forbrukslån til privatpersoner. Låneporteføljen er dekket av reserver med 12 %, forfall i henhold til RAS overstiger 3 %. Verdipapirporteføljen utgjør 7 % av netto eiendeler, inkludert omtrent halvparten av disse er verdipapirer overført til Bank of Russia for repo (innhenting mot verdipapirer som sikkerhet). Det er investeringer i statspapirer verdt 200 millioner rubler (mindre enn 1% av eiendelene). Bankens forpliktelser er 38% representert av midler fra enkeltpersoner, 26% - saldo på bedriftskontoer, 7% - tiltrukket interbanklån, 14% - egne midler (kapital og reserver).

En særegenhet ved kredittorganisasjonen er den ganske betydelige mengden saldo og omsetning på kontoene for konverteringstransaksjoner (7-8% av netto eiendeler, omsetningen på dem utgjør 650 milliarder rubler per måned). Innhenting fra banker kommer antagelig i stor grad fra den tilknyttede banken Askold, som også tiltrekker seg innskudd fra enkeltpersoner til gruppen. Det skal bemerkes at i november 2013 startet Smolensky Bank prosedyren for sammenslåing av Askold.

I interbankutlånsmarkedet har Smolensky Bank skaffet midler i betydelige volumer de siste månedene, inkludert omtrent halvparten av beløpet fra Bank of Russia sikret med verdipapirer.

I følge RAS-rapporteringsdata tjente banken på slutten av 2012 69,9 millioner rubler (for 2011 - omtrent 43,8 millioner). I ti måneder av 2013 mottok banken et nettoresultat på 301,9 millioner rubler.

Styre: Pavel Shitov (formann), Boris Pustilnik, Anatoly Danilov, Elena Guskova, Tamara Ermolaeva, Mikhail Pankratov, Sergey Bykov.

Styrende organ: Anatoly Danilov (formann, president), Svetlana Bogdanova, Irina Dolosova, Zoya Kondratova, Natalya Listovskaya, Yuri Petrushchik, Olga Astafieva, Alexander Pyatkin.

Som Kommersant har fått vite, har etterforskningsavdelingen i innenriksdepartementet fullført en etterforskning av den ettersøkte eieren av den konkursrammede OJSC Smolensky Bank, Pavel Shitov, og tre toppledere i Moskva-filialen til denne kredittinstitusjonen. De er anklaget for å ha tatt ut mer enn 600 millioner rubler fra hovedkontoret gjennom kapitalfilialen til kontoene til kontrollerte utenlandske selskaper, kort tid før bankens kollaps, samt den bevisste konkursen til Smolensk Bank. Nå gjør personene som er involvert i denne saken seg kjent med saksmaterialet, hvoretter det vil bli sendt til godkjenning hos Riksadvokaten.

Straffesak under del 4 av art. 160 i den russiske føderasjonens straffelov (misbruk eller underslag) og art. 196 av den russiske føderasjonens straffelov (bevisst konkurs) ble initiert mot eieren av Smolensk Bank Pavel Shitov, nestledere i Moskva-filialen Mikhail Yakhontov og Roman Shcherbakov, samt lederen av den juridiske avdelingen Timur Akberov et år siden. Svindlene de begikk ble kjent under hovedetterforskningen av omstendighetene rundt tyveri av midler fra en kredittinstitusjon. I tillegg til den samme Mr. Shitov, var hans tiltalte den tidligere styrelederen i Smolensky Bank OJSC Anatoly Danilov, som i september 2016 ble dømt til syv års betinget fengsel for svindel (del 4 av artikkel 159 i straffeloven av den russiske føderasjonen), ulovlige handlinger ved konkurs (del 2 av artikkel 195 i den russiske føderasjonens straffelov) og forårsaker skade på eiendom ved bedrag eller misbruk av tillit (del 2 av artikkel 165 i den russiske føderasjonens straffelov).

Etterforskningen av saken om underslag eller underslag og bevisst konkurs var basert på materiale fra operatører fra GUEBiPK innenriksdepartementet, som fant ut at etter å ha lært på forhånd om den kommende tilbakekallingen av lisensen til Smolensk Bank av sentralbanken (kredittinstitusjonen mistet den 13. desember 2013, og 4. februar 2014 ble banken anerkjent som konkurs), suspenderte ledelsen betjeningen av kundekontoer, med henvisning til tekniske feil. Faktisk, på dette tidspunktet, gjennom Moskva-filialen til banken, kjøpte de tiltalte i saken aktivt usikrede verdipapirer fra fiktive selskaper kontrollert av dem, utstedte lån til fly-by-night-selskaper og fremmedgjorde eiendommen til kredittinstitusjonen i deres tjeneste. Spesielt, slik det ble fastslått under etterforskningen, utstedte Pavel Shitov og Mikhail Yakhontov, på vegne av Smolensk Bank, et lån på mer enn 600 millioner rubler til hovedstadens Unicomfinance LLC, som ikke drev noen reell økonomisk og økonomiske aktiviteter.

Samtidig, som bemerket av rettshåndhevelsesbyråer, var tyveriordningen tydelig utarbeidet, og ved første øyekast virket overføringen av penger fra banken ganske berettiget. For eksempel ga låntakere kredittinstitusjonen falske rapporter om kommersiell virksomhet, og bankfolk som var en del av den kriminelle gruppen utarbeidet bevisst falske «profesjonelle dommer om kategorien lånekvalitet». Politiet anser den faktiske eieren av Smolensk Bank, Pavel Shitov, for å være en av arrangørene av denne forbrytelsen. Han var imidlertid utilgjengelig for etterforskningen, etter å ha reist til utlandet allerede før straffesaken ble startet. Hans medskyldige, etter sammenbruddet av Smolensk Bank, fikk jobb i Zlatcombank og International Settlement Bank. Etter arrestasjonen ble herrene Yakhontov og Akberov, på forespørsel fra etterforskningen, tatt i varetekt av Tverskoy District Court i Moskva, og Roman Shcherbakov ble satt i husarrest. Nå blir de alle kjent med materialet i straffesaken, hvoretter det vil bli sendt til påtalemyndighetens kontor for godkjenning. Vi bemerker også at retten tok beslag i eiendommen som Pavel Shitov ifølge etterforskningen var i slekt med. Riktignok viste det seg at ikke-boliglokaler og tomter var registrert for flere LLCer og enkeltpersoner. Eksbankmannens forsvar klarte ikke å bevise i anken at deres klient ikke hadde noe med den beslaglagte eiendommen å gjøre.

Totalt, fra 2010 til 2013, utstedte Smolensk Bank ifølge rettshåndhevelsesbyråer åpenbart ikke-tilbakebetalingspliktige lån verdt 2 milliarder rubler til seks byggefirmaer kontrollert av Pavel Shitov og en annen lokal gründer. Nå er alle disse selskapene konkurs.

Totalt, på tidspunktet for kollapsen, skyldte Smolensk Bank kreditorer mer enn 19 milliarder rubler, inkludert 12,5 milliarder rubler til enkeltpersoner. I følge DIA, per 1. mars 2017, var gjeldsbeløpet betalt til førsteprioritetskreditorer litt over 2,3 milliarder rubler.