जागतिक अर्थव्यवस्थेतील चलन संबंधांची वैशिष्ट्ये. जागतिक अर्थव्यवस्थेतील आर्थिक संबंध विषयाचा अभ्यास करण्याचे उद्दिष्टे
भांडवल आणि कामगारांचे आंतरराष्ट्रीय स्थलांतर.
भांडवलाची निर्यात नफा किंवा व्याज मिळविण्याच्या उद्देशाने कमोडिटी किंवा मौद्रिक स्वरूपात त्याच्या मूल्याची परदेशात एकतर्फी हालचाल दर्शवते. उद्योजक आणि कर्ज भांडवलाची निर्यात यात फरक केला जातो. पहिल्यामध्ये परदेशात शाखा किंवा उपकंपन्या निर्माण करण्याच्या उद्देशाने दीर्घकालीन विदेशी गुंतवणुकीचा समावेश होतो. परकीय उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणुकीला थेट गुंतवणूक म्हणतात. नियंत्रण मिळवण्याऐवजी उत्पन्न मिळवण्याच्या उद्देशाने विदेशी रोख्यांमध्ये केलेल्या गुंतवणुकीला पोर्टफोलिओ गुंतवणूक म्हणतात. कर्ज स्वरूपात भांडवलाची निर्यात हा एक प्रकारचा आंतरराष्ट्रीय क्रेडिट आहे. आयएमएफ आणि युरोपियन बँक फॉर रिकन्स्ट्रक्शन अँड डेव्हलपमेंटच्या निर्मितीमध्ये हा प्रकार सर्वात व्यापक झाला.
जर पूर्वी भांडवल प्रामुख्याने विकसित देशांमधून विकसनशील देशांमध्ये निर्यात केले जात असे, तर आता खाजगी भांडवलाच्या सर्व निर्यातीपैकी 70% पेक्षा जास्त औद्योगिक देशांमधून येतात. कारणे:
· पगार पातळीतील राष्ट्रीय फरक.
· वैज्ञानिक आणि तांत्रिक प्रगतीच्या विकासाचे असमान दर.
· अर्थव्यवस्थेत संरचनात्मक बदल.
· आर्थिक विकासाची अंतर्गत कारणे.
कामगार स्थलांतर. विकसित देश ते विकसनशील देश, आता सर्व खाजगी भांडवल निर्यातीपैकी 70% पेक्षा जास्त औद्योगिक देशांकडून येतात:
1. आर्थिक आणि विशेषतः, वैयक्तिक देशांच्या औद्योगिक विकासाच्या पातळीतील फरक.
2. वेतनातील राष्ट्रीय फरकांची उपस्थिती.
3. अविकसित देशांमध्ये बेरोजगारीचे अस्तित्व.
4. भांडवलाची आंतरराष्ट्रीय चळवळ आणि आंतरराष्ट्रीय कॉर्पोरेशनचे कार्य.
गैर-आर्थिक कारणांसाठी:
1. राजकीय.
2. धार्मिक.
3. राष्ट्रीय.
4. वांशिक.
5. कुटुंब…
कामगार स्थलांतरातील सर्वात महत्वाचे दिशानिर्देश:
1. विकसनशील ते औद्योगिक देशांपर्यंत.
2. औद्योगिक देशांतर्गत.
3. औद्योगिक लोकांमधील.
4. माजी सामाजिक सेवांमधून कामगार शक्ती. देश ते औद्योगिक देश.
चलन संबंध हा आर्थिक संबंधांचा एक संच आहे जो आंतरराष्ट्रीय चलनात पैशाच्या कार्यादरम्यान उद्भवतो. राष्ट्रीय आणि जागतिक चलन प्रणाली आहेत. राष्ट्रीय चलन व्यवस्थेचे मुख्य घटक:
· राष्ट्रीय चलन एकक.
· विनिमय दर सेटिंग व्यवस्था.
· चलन परिवर्तनीयतेसाठी अटी.
· परकीय चलन बाजार आणि सोने बाजार प्रणाली.
· देशाच्या आंतरराष्ट्रीय पेमेंटची प्रक्रिया.
· देशातील सोने आणि परकीय चलन साठ्याची रचना आणि व्यवस्थापन प्रणाली.
· परकीय चलन संबंधांचे नियमन करणाऱ्या राष्ट्रीय संस्थांची स्थिती.
आंतरराष्ट्रीय प्रणालीचे मुख्य घटक आहेत:
· पेमेंट म्हणजे.
· विनिमय दर स्थापित आणि राखण्यासाठी यंत्रणा.
· आंतरराष्ट्रीय संस्था.
· आंतरराष्ट्रीय करार आणि राज्य कायदेशीर मानदंडांचा संच.
राष्ट्रीय आणि जागतिक चलन प्रणाली
जागतिक पैशाच्या कार्याशी संबंधित आर्थिक संबंध आणि विविध प्रकारच्या आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांची सेवा (परदेशी व्यापार, भांडवल आणि श्रमांचे स्थलांतर, नफ्याची पुनर्गुंतवणूक, उत्पन्नाचे हस्तांतरण, कर्ज आणि अनुदाने, वैज्ञानिक आणि तांत्रिक देवाणघेवाण, पर्यटन इ.) आहेत. चलन संबंध म्हणतात.
राष्ट्रीय आणि जागतिक चलन प्रणालींमध्ये फरक करणे आवश्यक आहे. प्रथम राष्ट्रीय कायद्याद्वारे निर्धारित केलेल्या देशाच्या चलन संबंधांच्या संघटनेचे स्वरूप व्यक्त करते, दुसरे - आंतरराष्ट्रीय चलन संबंधांचे स्वरूप, आंतरराज्य करारांद्वारे कायदेशीररित्या स्थापित केले जाते.
राष्ट्रीय चलन प्रणालीमध्ये खालील मुख्य घटक समाविष्ट आहेत: राष्ट्रीय चलन, अधिकृत सोने आणि परकीय चलन साठा आणि त्यांची रचना, चलन समता, चलन परिवर्तनीयता परिस्थिती, चलन निर्बंध (असल्यास), प्रक्रिया आणि आंतरराष्ट्रीय पेमेंटचे प्रकार. हे देशाच्या चलन व्यवस्थेशी अतूटपणे जोडलेले आहे.
जागतिक चलन प्रणाली म्हणजे सोन्याचे राखीव (की) चलने, खात्याची आंतरराष्ट्रीय चलन एकके (एसडीआर), आंतरराष्ट्रीय चलन तरलतेची रचना आणि रचना, आंतरराष्ट्रीय कर्ज आणि विनिमय दरांची व्यवस्था, चलनांच्या परस्पर परिवर्तनीयतेसाठी अटी, आंतरराष्ट्रीय चलन संस्था. , उदाहरणार्थ, आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (IMF).
जागतिक चलन प्रणालीच्या विकासाचे टप्पे
19व्या शतकाच्या अखेरीस ठोस सोन्याचे चलन स्थापन करण्याच्या प्रक्रियेत जागतिक चलन प्रणाली उत्स्फूर्तपणे विकसित झाली. जगातील बहुतेक विकसित देशांमध्ये (रशियामध्ये - 1897 पासून). मध्यवर्ती बँकांना सोन्यासाठी कागदी पैशांची बरोबरीने देवाणघेवाण करणे आवश्यक होते, सोन्याची मुक्त आयात आणि निर्यात होती, देशांचे विनिमय दर राष्ट्रीय चलन युनिट्सच्या सोन्याच्या समानतेच्या आधारावर निर्धारित केले गेले आणि खर्चाशी संबंधित "गोल्डन पॉइंट्स" मध्ये चढ-उतार झाले. देशांमधील सोने हलवण्याचे. सोन्याचे मानक सादर केले गेले, ज्याने आंतरराष्ट्रीय पेमेंटमध्ये सोन्याचा एका देशातून दुसऱ्या देशात मुक्त प्रवाहाद्वारे अनिवार्य वापर करणे सूचित केले. राज्याला केवळ विशिष्ट वजनाच्या आणि शुद्धतेच्या सोन्याच्या वापरावर लक्ष ठेवायचे होते, कागदी पैशाची (नोटा, ट्रेझरी नोट्स आणि इतर नोटा) सोन्याशी समानता राखायची होती आणि शिल्लक असमतोल दूर करण्यासाठी सोन्याचा आवश्यक साठा ठेवायचा होता. देयके.
1976 मध्ये, जमैका (किंग्स्टन) परिषदेत जागतिक चलन प्रणालीची नवीन तत्त्वे अधिकृतपणे विकसित करण्यात आली. जमैकाची चलन प्रणाली विशेष रेखांकन अधिकार (SDR - खात्याचे एकक), फ्लोटिंग विनिमय दर आणि IMF ची कार्ये निर्धारित आणि नियमन यावर आधारित होती. 1978 मध्ये IMF चार्टरमध्ये सुधारणा अंमलात आणल्यानंतर, आंतरराष्ट्रीय चलन प्रणालीचे एक विशिष्ट सुव्यवस्थितीकरण झाले. त्यांच्या अनुषंगाने, सोन्याची अधिकृत किंमत रद्द केली गेली, फ्लोटिंग विनिमय दरांची प्रणाली अधिकृतपणे एकत्रित केली गेली, आयएमएफ सदस्य देशांच्या परराष्ट्र आणि देशांतर्गत धोरणांचे समन्वय मजबूत केले गेले आणि एसडीआरला सोन्यामध्ये बदलण्याचा हेतू घोषित करण्यात आला. मुख्य राखीव चलन मालमत्ता. विनिमय दरांचे नियमन करण्यासाठी केलेल्या प्रयत्नांमुळे शेवटी विनिमय दरांच्या व्यवस्थापित फ्लोटिंगची प्रणाली तयार झाली. परिणामी, एक परकीय चलन बाजार उदयास आला आहे ज्यामध्ये राष्ट्रीय चलने देशांतर्गत बाजारातील मौद्रिक युनिट्स प्रमाणेच फॉर्म घेतात.
अशाप्रकारे, आंतरराष्ट्रीय पेमेंटमध्ये एक बोधवाक्य प्रणाली कार्य करू लागली, ज्याने सोन्यासाठी कोणत्याही राष्ट्रीय चलनाची देवाणघेवाण रद्द केली. स्पेशल ड्रॉइंग राइट्स (एसडीआर) हे जागतिक पैशाचे मानक बनले आहेत. तथापि, हे जागतिक आर्थिक एकक सेटलमेंट एक राहिले. सोन्याचे विमुद्रीकरण झाले. हा एक माल बनला आहे, ज्याची किंमत बाजाराच्या कायद्यानुसार सेट केली जाते. तथापि, सोने ही एक विशेष कमोडिटी लिक्विड मालमत्ता आहे जी कधीही पैशात रूपांतरित होऊ शकते.
एसडीआर मूल्यांकन चलन "बास्केट" च्या आधारे केले जाऊ लागले, ज्यामध्ये खालील प्रमाणात राष्ट्रीय चलने असतात: यूएस डॉलर - 42%, मुख्य पश्चिम युरोपियन युनिट्स (पाउंड स्टर्लिंग, मार्क, फ्रँक) - 45%, जपानी येन - 13%.
विनिमय दर
सोने आणि चलन समानता
चलन संबंधांच्या मूलभूत श्रेणी आणि त्यांच्या गतिशीलतेचा विचार करूया. सुवर्ण विनिमय मानकांनुसार, विविध देशांच्या मौद्रिक युनिट्सचे प्रमाण त्यांच्या अधिकृत सोन्याच्या सामग्रीनुसार स्थापित केले गेले. राष्ट्रीय चलनांच्या सोन्याच्या प्रमाणानुसार गुणोत्तराला सुवर्ण समता म्हणतात. 1971 पासून, मौद्रिक युनिट्सची सोन्याची सामग्री ही पूर्णपणे नाममात्र संकल्पना बनली आहे आणि सोन्याच्या समानतेने एक औपचारिक वर्ण प्राप्त केला आहे. 1978 पासून, IMF च्या निर्णयानुसार सोन्याचे प्रमाण आणि सोन्याची समानता संपुष्टात आली.
सोन्याच्या समतेसह, चलन समता अस्तित्त्वात होती आणि आजही अस्तित्वात आहे - हे दोन राष्ट्रीय चलनांमधील प्रमाण आहे, कायद्याने स्थापित केले आहे, जे विनिमय दराचा आधार आहे. नंतरचे रद्द होईपर्यंत चलन समता सोन्याच्या समतेशी जुळली. सध्या, चलन समानता SDR च्या आधारावर स्थापित केली जाते.
विनिमय दर
चलन समानतेच्या विपरीत, जी कायद्याद्वारे स्थापित केली जाते, विनिमय दर बाजाराच्या कायद्यांद्वारे निर्धारित केला जातो. विनिमय दर हा वेगवेगळ्या देशांच्या दोन चलनांमधील गुणोत्तर आहे, जो त्यांच्या क्रयशक्तीद्वारे निर्धारित केला जातो. सामूहिक चलनांच्या संदर्भात विनिमय दर देखील सेट केले जातात. आपण असे म्हणू शकतो की विनिमय दर म्हणजे एका देशाच्या चलनाची किंमत दुसऱ्या देशाच्या चलनात व्यक्त केली जाते.
चलन, या बदल्यात, पूर्णपणे परिवर्तनीय असू शकते (जेव्हा त्याच्याशी व्यवहारांवर कोणतेही निर्बंध नसतात), अंशतः परिवर्तनीय (विशिष्ट प्रकारच्या व्यवहारांवर निर्बंध कायम ठेवत असताना) आणि अपरिवर्तनीय (जर त्याच्यासह व्यवहारांवर प्रतिबंध आणि निर्बंध असतील तर).
विनिमय दराव्यतिरिक्त, जे आधीच ज्ञात आहे, दोन देशांच्या आर्थिक युनिट्सचे गुणोत्तर आहे, क्रॉस रेट देखील स्थापित केले जातात. क्रॉस रेट हा तिसऱ्या चलनाचा दर आहे, ज्याची गणना दोन चलनांच्या दरांच्या आधारे केली जाते. विशेषतः, सेंट्रल बँक ऑफ रशियन फेडरेशन, डॉलरला रूबलचा विनिमय दर जाणून घेऊन, फिनिश चिन्हाचा विनिमय दर डॉलरवर सेट करते. वेगवेगळ्या राष्ट्रीय चलन बाजारावरील क्रॉस-रेट गणनेचे पृथक्करण एकाच चलनासाठी भिन्न क्रॉस-रेट कोट्सच्या परिणामी नफा मिळविण्यासाठी ऑपरेशन्स करण्यास अनुमती देते. अशा प्रकारच्या ऑपरेशनला चलन लवाद म्हणतात.
विदेशी चलन व्यवहाराच्या प्रकारानुसार विनिमय दर बदलू शकतात. रोख (रोख) आधारावर तात्काळ (दोन व्यावसायिक दिवसांपेक्षा जास्त नसलेल्या) विदेशी चलन व्यवहाराला स्पॉट रेट म्हणतात. स्पष्टपणे विनिर्दिष्ट कालावधीत केलेल्या परकीय चलनाच्या व्यवहाराला फॉरवर्ड कॉन्ट्रॅक्ट म्हणतात आणि भविष्यातील ठराविक तारखेसाठी निश्चित दराला फॉरवर्ड रेट किंवा फॉरवर्ड रेट म्हणतात.
म्हणून, दोन प्रकारच्या बाजारपेठांमध्ये फरक करणे आवश्यक आहे: स्पॉट मार्केट आणि फ्युचर्स कॉन्ट्रॅक्ट्स किंवा फॉरवर्ड परकीय चलन व्यवहारांसाठी बाजार. स्पॉट आणि फॉरवर्ड रेट जाणून घेऊन, क्लायंट परकीय चलन व्यवहारासाठी एक किंवा दुसरा पर्याय निवडू शकतो. पहिल्या प्रकरणात, आम्ही आज स्थापित केलेल्या दरानुसार व्यवहाराविषयी बोलत आहोत, तर दुसऱ्या प्रकरणात, स्पॉट रेटकडे दुर्लक्ष करून, भविष्यातील कोणत्याही तारखेला चलन विकले जाईल यासाठी आज दर मान्य केला जातो. त्याच तारखेला सेट केले जाईल. परकीय चलन बाजारातील सहभागी एकतर चलन जोखमीचा विमा (हेजिंग) करण्यासाठी किंवा सट्टा व्यवहार करण्यासाठी फ्युचर्स कॉन्ट्रॅक्टचा अवलंब करतात. विमा, किंवा हेजिंग, परकीय व्यापार व्यवहारातील सहभागींच्या संबंधांमध्ये स्थिरतेचा एक घटक आणतो आणि त्यांना चलन तोटा होण्याच्या जोखमीला तोंड देऊ नये. सट्टा व्यवहार विनिमय दरांच्या गतिशीलतेच्या जाणीवपूर्वक मोजणीच्या आधारे अतिरिक्त नफा मिळविण्याच्या उद्दिष्टाचा पाठपुरावा करतात.
राष्ट्रीय चलनाचा विदेशी चलनाचा विनिमय दर निश्चित करणे याला परकीय चलन कोटेशन असे म्हणतात. या प्रकरणात, थेट आणि उलट अवतरणांमध्ये फरक केला जातो. डायरेक्ट कोटेशनमध्ये एका परदेशी चलन युनिटशी संबंधित राष्ट्रीय चलनात्मक एककांची संख्या स्थापित करणे समाविष्ट असते. उदाहरणार्थ, 1998 च्या पहिल्या सहामाहीच्या शेवटी, 1 डॉलरची देवाणघेवाण 6 रूबलमध्ये झाली. 20 कोपेक्स व्यस्त अवतरण एका राष्ट्रीय चलन युनिटशी संबंधित असलेल्या विदेशी चलनात्मक एककांची संख्या व्यक्त करते. आमच्या बाबतीत, याचा अर्थ असा आहे की 1 घासणे. 0.16 यूएस डॉलर्सची देवाणघेवाण केली, म्हणजे 16 सेंट ने. बहुतेक देश थेट अवतरण वापरतात, यूके रिव्हर्स कोट्स वापरतात आणि यूएसए दोन्ही प्रकारचे अवतरण वापरतात.
विनिमय दरांचा वस्तू, सेवा आणि भांडवलाच्या निर्यातीवर आणि परिणामी जागतिक बाजारपेठेतील त्यांच्या स्पर्धात्मकतेवर महत्त्वपूर्ण प्रभाव पडतो. अशाप्रकारे, विशिष्ट राष्ट्रीय एककाचे अवमूल्यन, इतर गोष्टी समान असल्याने, दिलेल्या देशाच्या वस्तू आणि सेवांची स्पर्धात्मकता वाढते आणि त्याउलट, भांडवलाच्या निर्यातीतील आर्थिक घटकांचे हित कमकुवत होते. तथापि, राष्ट्रीय चलनाच्या वर्तमान विनिमय दराच्या संदर्भात “इतर समान परिस्थिती” विरुद्ध दिशेने कार्य करू शकते आणि म्हणून, झालेल्या विनिमय दरातील बदलाचा प्रभाव कमकुवत करू शकतो, उदा. त्याची अस्थिरता एंटरप्राइजेस आणि त्यांच्या संघटनांच्या अनुकूल दीर्घकालीन ट्रेंडमध्ये अनिश्चिततेला जन्म देऊ शकते.
चलन बाजार
आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांची संपूर्ण प्रणाली काही विशिष्ट जगातील आंतरराष्ट्रीय देयके किंवा राष्ट्रीय चलन युनिट्सद्वारे मध्यस्थी केली जाते जी जागतिक पैशाचे कार्य करतात. शिवाय, चलने स्वतःच, राष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय, त्यांच्या खरेदी आणि विक्रीसाठी व्यवहारांची स्वतंत्र वस्तू बनतात. या संदर्भात, आपण असे म्हणू शकतो की परकीय चलन बाजार त्यांच्या विषयांमधील परकीय चलन व्यवहाराच्या प्रक्रियेत उद्भवलेल्या आर्थिक संबंधांच्या प्रणालीचा एक भाग दर्शवितो. परकीय चलन व्यवहारांच्या अंमलबजावणीतील निर्धारक संस्था म्हणजे चलन विनिमयासह व्यापारी बँका आणि इतर वित्तीय संस्था. शिवाय, बहुतांश परकीय चलन व्यवहार चालू आणि निश्चित-मुदतीच्या बँक खात्यांद्वारे केले जातात, जेव्हा काही बँका विक्रेते आणि इतर खरेदीदार म्हणून काम करतात. चलन व्यापाराच्या या स्वरूपाला आंतरबँक परकीय चलन बाजार म्हणतात. पारंपारिकपणे, आम्ही राष्ट्रीय चलन बाजारांबद्दल बोलू शकतो, परंतु ते सर्व, एक नियम म्हणून, एक जटिल आणि जलद-अभिनय संप्रेषण प्रणालीद्वारे एकमेकांशी जवळून जोडलेले आहेत, ज्यामुळे ते जागतिक परकीय चलन बाजाराचा अविभाज्य भाग बनतात.
फ्लोटिंग रेटसह परकीय चलन बाजार
त्याच वेळी, हे इतर देशांतील खरेदीदारांना आकर्षित करेल, जेथे रूबलमध्ये रूपांतरित इतर चलनांच्या किंमती जास्त असतील. जेव्हा फ्लोटिंग विनिमय दरांची व्यवस्था असते, मुक्त स्पर्धेची यंत्रणा असते आणि अधिकृत सरकारी संस्थांचा हस्तक्षेप नसतो तेव्हा ही परिस्थिती उद्भवते.
निश्चित दरासह परकीय चलन बाजार
आता आपण स्थिर विनिमय दरांच्या (चित्र 41.2) व्यवस्थेच्या परिस्थितीचा विचार करूया, जेव्हा सरकारी संस्था (मध्यवर्ती बँका), परकीय चलन हस्तक्षेप करतात, विनिमय दर स्थिर, अपरिवर्तित स्थितीत ठेवण्याचा प्रयत्न करतात. आपण असे गृहीत धरू की सेंट्रल बँक ऑफ रशिया रूबल विनिमय दर 17.2 आणि 16 सेंटच्या पुढे गेल्यास त्याला समर्थन देण्याचे काम करते, म्हणजे. चलन हस्तक्षेप द्वारे अनुसरण केले पाहिजे ते समर्थन गुण.
राष्ट्रीय चलनाचा विनिमय दर थेट राज्याच्या समर्थनाच्या डिग्रीवर अवलंबून असतो, जे आवश्यक असल्यास, विशेष हस्तक्षेप करते आणि त्याद्वारे त्याचा अतिरिक्त पुरवठा प्रतिबंधित करते.
अंतर्गत आणि बाह्य संतुलन
सामान्य पैलू ज्यामध्ये विनिमय दर त्याचे प्रकटीकरण शोधतो तो म्हणजे अंतर्गत आणि बाह्य समतोल स्थापित करणे.
बाह्य समतोल तुलनेने स्थिर विनिमय दर राखण्याचे साधन म्हणून कमकुवत बाह्य पेमेंट्सची उपलब्धी गृहीत धरते. अंतर्गत समतोल पूर्ण रोजगाराशी संबंधित एकूण मागणी सुनिश्चित करणे हे उद्दिष्ट आहे. अंतर्गत आणि बाह्य समतोल अनेकदा संघर्षात येतो. विशेषतः, पूर्ण रोजगार सुनिश्चित करणे आणि चलनवाढीवर नियंत्रण स्थापित करण्याच्या उद्देशाने केलेल्या प्रयत्नांमुळे देयकांमध्ये असंतुलन निर्माण होते आणि त्याउलट, बाह्य पेमेंट्सच्या संतुलनामुळे रोजगारात घट होऊ शकते आणि महागाई नियंत्रणाबाहेर जाऊ शकते.
त्याच वेळी, बाह्य आणि अंतर्गत समतोल यांच्यातील संबंध आणि ते स्थापित करण्याच्या पद्धती मुख्यत्वे वर्तमान विनिमय दरावर अवलंबून असतात: स्थिर किंवा फ्लोटिंग. स्थिर विनिमय दर कमी होऊ नये म्हणून, देशांतर्गत एकूण मागणीचे नियमन करण्यासाठी राजकोषीय धोरण वापरण्याची शिफारस केली जाते आणि देयकांचा समतोल राखण्यासाठी आर्थिक लाभाचा वापर करण्याची शिफारस केली जाते.
लवचिक (फ्लोटिंग) विनिमय दर प्रणाली अंतर्गत, लक्ष प्रामुख्याने बाह्य समतोलावर केंद्रित केले जाते, जे आर्थिक आणि वित्तीय धोरणाद्वारे देशांतर्गत एकूण मागणीला उत्तेजन देऊन पूरक आहे. राष्ट्रीय स्तरावर उत्पादित उत्पादनांची एकूण मागणी उत्तेजित केल्याने त्यांची स्पर्धात्मकता परदेशी उत्पादनांच्या तुलनेत वाढते, ज्यामुळे व्यापार संतुलन स्थितीत सुधारणा होते. म्हणून, लवचिक विनिमय दरांसह, चलनविषयक धोरणाचा राष्ट्रीय उत्पादनावर आणि देशाच्या राष्ट्रीय उत्पन्नावर निश्चित दरांपेक्षा अधिक लक्षणीय परिणाम होतो.
राजकोषीय धोरणाबद्दल, सरकारी खर्चात वाढ आणि कर कमी होण्याशी संबंधित, यामुळे एकूण मागणीचा विस्तार देखील होतो, परंतु त्याच वेळी व्याजदरात वाढ होते आणि परदेशी भांडवलाचा ओघ वाढतो, ज्यामुळे राष्ट्रीय चलन मजबूत करणे. अर्थात, या प्रकरणात या वस्तुस्थितीपासून पुढे जाणे आवश्यक आहे की तुलनेने दीर्घ कालावधीसाठी अशा प्रकारचे आर्थिक आणि अर्थसंकल्पीय धोरण चलनवाढीच्या प्रक्रियेस चालना देऊ शकते आणि यासाठी सरकारी नियमांच्या या क्षेत्रांमध्ये मोजमाप केलेल्या उपाययोजनांची आवश्यकता असेल.
रशियामधील सध्याच्या परिस्थितीच्या संदर्भात, जेव्हा राजकीय आणि आर्थिक अस्थिरता असते, आपल्या देशाद्वारे निर्यात केलेल्या कच्च्या मालाची मागणी आणि किंमतीतील चढउतारांच्या परिणामी परदेशी बाजारपेठेतील परिस्थितीमध्ये तीव्र बिघाड होतो, हे निश्चित करणे जवळजवळ कठीण आहे. स्थिर किंवा फ्लोटिंग (लवचिक) विनिमय दराचे प्राधान्य.
निष्कर्ष
1. देशांमधील परस्पर समझोता सुनिश्चित करण्यासाठी, चलन प्रणाली वापरली जाते. राष्ट्रीय चलन प्रणाली आणि जागतिक चलन प्रणाली यांच्यात फरक करणे आवश्यक आहे. पहिला देशाच्या चलन प्रणालीशी अतूटपणे जोडलेला आहे आणि सोन्याच्या राखीव (की) चलनांवर आधारित आहे, दुसरा - खात्याच्या आंतरराष्ट्रीय चलन युनिटसह.
2. जागतिक चलन प्रणाली त्याच्या विकासाच्या अनेक टप्प्यांतून गेली: सुवर्ण मानक (19 व्या शतकाच्या शेवटी ते 1922); सोने विनिमय मानक (जेनोआ परिषद); सोने विनिमय मानक आणि चलनांची परस्पर परिवर्तनीयता (ब्रेटन वुड्स कॉन्फरन्स); विशेष रेखाचित्र अधिकारांवर आधारित चलन प्रणाली (जमैका कॉन्फरन्स).
3. राष्ट्रीय चलनांच्या परस्पर देवाणघेवाणीमध्ये, सोने आणि चलन समानता महत्वाची भूमिका बजावतात. सोन्याची समता त्यांच्या सोन्याच्या सामग्रीनुसार चलनांचे गुणोत्तर व्यक्त करते. चलन समता कायद्याद्वारे स्थापित दोन राष्ट्रीय चलनांमधील संबंध प्रतिबिंबित करते.
4. चलनाच्या समानतेसह, विनिमय दर देखील वापरला जातो, जो वेगवेगळ्या देशांच्या दोन आर्थिक युनिट्समधील संबंध दर्शवतो, त्यांच्या क्रयशक्तीद्वारे निर्धारित केला जातो. राष्ट्रीय चलनाचा विदेशी चलनात निश्चित विनिमय दराला परकीय चलनाचे अवतरण असे म्हणतात.
5. विविध देशांच्या चलनांसह व्यवहार परकीय चलन बाजारात केले जातात, जेथे इतर बाजारांप्रमाणेच मागणी आणि पुरवठा यांचे कायदे लागू होतात. परकीय चलन बाजार फ्लोटिंग एक्स्चेंज रेट (विनिमय दरांमधील संबंध मुक्तपणे स्थापित करणे) आणि स्थिर विनिमय दर (जेव्हा केंद्रीय बँक, परकीय चलन हस्तक्षेपांद्वारे, विनिमय दर स्थिर, अपरिवर्तित स्थितीत राखते) सह कार्य करू शकते.
6. देशाच्या सर्व परदेशी आर्थिक व्यवहारांचा परिणाम म्हणजे त्याची देयके शिल्लक, जी ठराविक कालावधीसाठी प्राप्ती आणि देयके यांचे गुणोत्तर दर्शवते. वस्तू आणि सेवांच्या निर्यात आणि आयात यांच्यातील संबंधांची अभिव्यक्ती म्हणून पेमेंट शिल्लकचा मुख्य घटक व्यापार शिल्लक आहे.
जागतिक समुदायाच्या देशांच्या परकीय आर्थिक संबंधांची अंमलबजावणी चलन संबंधांच्या व्यापक वापराशिवाय अशक्य आहे, म्हणजे. आंतरराष्ट्रीय चलनात पैशाच्या कार्यादरम्यान उद्भवणारे ते आर्थिक संबंध. आंतरराष्ट्रीय करार आणि राष्ट्रीय कायदेशीर निकषांमध्ये समाविष्ट असलेल्या चलन संबंधांचे संघटन आणि नियमन, चलन प्रणालीमध्ये व्यक्त केले जाते.
चलन प्रणालीमध्ये अनेक घटक घटक असतात.
राष्ट्रीय चलन व्यवस्थेचा आधार हा दिलेल्या देशाचा आर्थिक एकक असतो. या शब्दाच्या संकुचित अर्थाने त्याला या देशाचे चलन म्हणतात. असा युक्तिवाद केला जाऊ शकतो की चलन हे दिलेल्या राज्याचे कायदेशीररित्या स्थापित आर्थिक एकक आहे, जे उत्पादनाचे मूल्य मोजण्यासाठी वापरले जाते. शब्दाच्या व्यापक अर्थाने, चलन म्हणजे आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांमध्ये वापरलेला पैसा.
चलन प्रणालीचा पुढील घटक चलन परिवर्तनीयतेचा सूचक आहे, म्हणजे. परकीय चलनांची देवाणघेवाण करण्याची त्यांची क्षमता. आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधीच्या व्याख्येनुसार, जर चलन खालील निकषांची पूर्तता करत असेल तर ते परिवर्तनीय मानले जाते: कोणत्याही व्यवहारांसाठी निर्बंधांशिवाय वापरले जाऊ शकते; निर्बंधांशिवाय इतर कोणत्याही चलनाची देवाणघेवाण केली जाऊ शकते; ही देवाणघेवाण विशिष्ट अधिकृत दराने केली जाते. राष्ट्रीय आणि विदेशी चलनांमधील विनिमय गुणोत्तर राज्याद्वारे सेट केले जाऊ शकते किंवा बाजार-आधारित असू शकते, उदा. परकीय चलन बाजारातील मागणी आणि पुरवठा यांच्यातील संबंधांद्वारे निर्धारित केले जाते. मुक्तपणे परिवर्तनीय, अंशतः परिवर्तनीय आणि अपरिवर्तनीय चलने, तसेच चलनांची अंतर्गत आणि बाह्य परिवर्तनीयता आहेत.
मुक्तपणे परिवर्तनीय चलने ही अशा देशांची चलने आहेत जिथे सध्याच्या पेमेंट बॅलन्स व्यवहारांवर कोणतेही निर्बंध नाहीत, जिथे व्यक्ती आणि कायदेशीर संस्था, देशी आणि विदेशी दोन्हीसाठी चलन निर्बंध नाहीत आणि सर्व प्रकारच्या विदेशी व्यवहारांमध्ये चलनाचा बिनदिक्कत वापर. परवानगी आहे. अंशतः परिवर्तनीय चलनांमध्ये त्या देशांच्या चलनांचा समावेश होतो जेथे विदेशी आर्थिक क्रियाकलापांच्या विशिष्ट क्षेत्रांवर किंवा व्यक्तींच्या विशिष्ट श्रेणींसाठी काही चलन निर्बंध लागू होतात. अपरिवर्तनीय, किंवा बंद, चलने ही त्या देशांची चलने आहेत जिथे परिवर्तनीयता व्यवस्था त्यांच्या नागरिकांना (रहिवासी) आणि परदेशी नागरिकांना (अनिवासी) लागू होत नाही. अंतर्गत परिवर्तनीयतेसह, परदेशी नोटांसाठी राष्ट्रीय नोटांची देवाणघेवाण करण्याचे पूर्ण स्वातंत्र्य केवळ रहिवाशांना प्रदान केले जाते आणि अनिवासी लोकांच्या संदर्भात गैर-परिवर्तनीयतेची व्यवस्था कायम आहे. बाह्य परिवर्तनीयतेसह, त्याउलट, केवळ अनिवासींना संबंधित स्वातंत्र्य आहे, तर दिलेल्या देशाच्या व्यक्ती आणि कायदेशीर संस्थांना असे स्वातंत्र्य नाही.
दुवा म्हणून परिवर्तनीयता c. जागतिक बाजारपेठ बाह्य स्पर्धेसाठी देशांतर्गत बाजारपेठ उघडणे सूचित करते, म्हणून ते राष्ट्रीय अर्थव्यवस्थेला कठोर परिस्थितीत ठेवते. आवश्यक सरकारी संरक्षणाच्या अनुपस्थितीत, यामुळे उत्पादनांच्या आयातीमुळे किंवा थेट गुंतवणुकीद्वारे देशांतर्गत बाजारपेठेत परदेशी भांडवलाच्या प्रवेशामुळे बाजारातून अप्रतिस्पर्धी राष्ट्रीय उत्पादकांचे विस्थापन होऊ शकते.
राष्ट्रीय चलनाच्या परिवर्तनीयतेच्या देशाची ओळख त्याच्या अर्थव्यवस्थेला तीव्र आंतरराष्ट्रीय स्पर्धेच्या परिस्थितीत ठेवते आणि बाह्य घटकांचा प्रभाव वाढवते, नकारात्मक गोष्टींसह, त्याच्या कार्यावर. जागतिक सराव दर्शवितो की परिवर्तनीयतेचा परिचय नेहमीच अर्थव्यवस्थेकडून गंभीर तयारीची आवश्यकता असते.
परिवर्तनीय राष्ट्रीय चलनांमध्ये, राखीव (किंवा की) चलने विशेष स्थान व्यापतात. ते आंतरराष्ट्रीय पेमेंट आणि राखीव निधीची कार्ये करतात, चलन समानता आणि इतर देशांसाठी विनिमय दर निर्धारित करण्यासाठी आधार म्हणून काम करतात आणि परकीय चलन हस्तक्षेप आयोजित करण्यासाठी मोठ्या प्रमाणावर वापरले जातात. अशा चलनांमध्ये यूएस डॉलर, जर्मन मार्क, जपानी येन, पाउंड स्टर्लिंग आणि काही इतरांचा समावेश आहे.
चलन प्रणालीचा एक महत्त्वाचा घटक म्हणजे विनिमय दर - एका देशाच्या आर्थिक युनिटची "किंमत", इतर देशांच्या चलनात्मक युनिट्समध्ये व्यक्त केली जाते. विनिमय दराचा आधार म्हणजे विनिमय समता - दोन चलनांमधील कायदेशीररित्या स्थापित संबंध. सध्या, विनिमय दर चलन समानतेवर आधारित आहे - कायद्याद्वारे स्थापित चलनांमधील संबंध आणि त्याभोवती चढ-उतार होतात. आंतरराष्ट्रीय चलन युनिट SDR (स्पेशल ड्रॉइंग राइट्स) च्या आधारे देखील चलन समानता स्थापित केली जाऊ शकतात. 70 च्या दशकाच्या मध्यापासून. चलन टोपलीच्या आधारे समानता आणली जाऊ लागली. चलन बास्केट हा राष्ट्रीय किंवा प्रादेशिक चलनाचा विनिमय दर निर्धारित करण्यासाठी परदेशी चलनांचा अवतरण करताना वापरल्या जाणाऱ्या चलनांचा संच आहे. चलन बास्केटची गणना करताना, एकूण सकल राष्ट्रीय उत्पादनामध्ये दिलेल्या देशाच्या वाट्यावरील डेटा आणि संबंधित देशांच्या समूहाच्या परदेशी व्यापार उलाढालीचा डेटा "वजन" म्हणून वापरला जातो.
कोणत्याही क्षणी, विनिमय दर चलनाच्या समानतेशी जुळत नाही. त्याच्या समतेपासून विनिमय दराचे विचलन प्रामुख्याने देशाच्या देयकाच्या शिल्लक स्थितीद्वारे निर्धारित केले जाते. देयकांचा शिल्लक हा एखाद्या देशाने इतर देशांना केलेल्या सर्व देयकांची बेरीज आणि इतर देशांकडून प्राप्त झालेल्या सर्व पावतींची बेरीज यांच्यातील संबंध आहे. जर दिलेल्या देशाला देय पावत्या परदेशात त्याच्या देयकांपेक्षा जास्त असतील, तर देय शिल्लक सक्रिय आहे (सकारात्मक शिल्लक आहे), जर, त्याउलट, ती निष्क्रिय असेल (नकारात्मक शिल्लक आहे). पेमेंट्समधील तूट दीर्घकाळ राहिल्यास, सरकारला आपल्या चलनाचे अवमूल्यन करण्यास भाग पाडले जाऊ शकते; स्थिर सक्रिय पेमेंट बॅलन्ससह, त्याच्या अर्थव्यवस्थेचे विदेशी बाजाराच्या प्रतिकूल परिणामांपासून संरक्षण करण्यासाठी, राष्ट्रीय चलनाचे पुनर्मूल्यांकन केले जाऊ शकते.
चलनवाढ, आंतरराष्ट्रीय पेमेंटमध्ये दिलेल्या चलनाच्या वापराची डिग्री, विविध देशांमधील व्याजदरांमधील फरक आणि जागतिक बाजारपेठेवरील राष्ट्रीय चलनावरील विश्वासाची डिग्री यासारख्या घटकांवरही विनिमय दराची स्थिती प्रभावित होते.
जर एखाद्या राज्याने आपल्या राष्ट्रीय चलनाचे विदेशी चलनासह विनिमय दराचे प्रमाण कठोरपणे सेट केले तर त्याच्या विनिमय दराला स्थिर असे म्हणतात. विनिमय दर अधिकृतपणे निश्चित केलेला नसल्यास, परंतु चलनाच्या मागणीवर आणि त्याच्या पुरवठ्यावर अवलंबून असल्यास, एक "फ्लोटिंग" विनिमय दर उद्भवतो. तथापि, नंतरचे देखील समायोज्य आहे. अशा नियमनाच्या पद्धतींपैकी एक म्हणजे चलन हस्तक्षेप, म्हणजे. विदेशी चलनाच्या खरेदी आणि विक्रीद्वारे राष्ट्रीय चलनाच्या विनिमय दरावर परिणाम. म्हणून, राष्ट्रीय चलनाचा विनिमय दर वाढवण्यासाठी, मध्यवर्ती बँक राष्ट्रीय चलनाच्या बदल्यात विदेशी चलन विकेल आणि त्याउलट.
विनिमय दर हे परकीय आर्थिक धोरणाचे महत्त्वाचे साधन आहे. औद्योगिक उत्पादन, परकीय व्यापार, देशातील रोजगाराची रचना, निर्यात आणि आयात किमतींची स्थिती आणि कंपन्यांची स्पर्धात्मकता यावर तिची स्थिती आणि गतिशीलता महत्त्वपूर्ण प्रभाव पाडते.
जागतिक चलन प्रणाली त्याच्या विकासाच्या अनेक टप्प्यांतून गेली आहे (ज्याला चलन प्रणालीचे प्रकार देखील म्हणतात). ऐतिहासिकदृष्ट्या, सुवर्ण मानक प्रणाली प्रथम उदयास आली, जी सोन्याचे नाणे आणि सुवर्ण बुलियन मानकांच्या रूपात अस्तित्वात होती. 1867 मध्ये पॅरिस परिषदेत कायदेशीररित्या औपचारिक केले गेले. त्याची मुख्य वैशिष्ट्ये: सोन्याच्या नाण्यांचे देशांतर्गत बाजारात परिसंचरण, जे पैशाचे मुख्य रूप मानले जात होते; सोन्याच्या युनिट्समधील सर्व वस्तूंच्या किंमतींची गणना करणे; राज्य टांकसाळींद्वारे सोन्याच्या नाण्यांची अमर्यादित टांकसाळ; बरोबरीने सोन्यासाठी इतर सर्व पैशांची विनामूल्य देवाणघेवाण; प्रत्येक आर्थिक युनिटच्या सोन्याच्या सामग्रीची वैधानिक स्थापना; सोन्याच्या आयात आणि निर्यातीवर कोणतेही निर्बंध नाहीत
कमोडिटी अभिसरणाच्या झपाट्याने विस्तारामुळे पत आणि कागदी पैशाच्या प्रमाणात तितक्याच वेगाने वाढ झाली, ज्यामुळे सोन्याचे परिसंचरण क्षेत्रातून विस्थापन झाले. 1914 ही सुवर्ण मानक प्रणालीच्या पतनाची तारीख मानली जाते (केवळ यूएसएमध्ये ती अद्याप कायम होती).
पहिल्या महायुद्धानंतर काही देशांनी सुवर्ण सराफा मानक म्हणून ओळखल्या जाणाऱ्या सुधारित स्वरूपात सुवर्ण मानक प्रणाली पुनर्संचयित करण्याचा प्रयत्न केला. याचे सार खालीलप्रमाणे आहे: सोने हे चलन व्यवस्थेचे मुख्य घटक म्हणून ओळखले गेले; बऱ्यापैकी मोठ्या सोन्याच्या बारसाठी (नियमानुसार, 12.5 किलो वजनाच्या) नोटा बदलण्याची परवानगी होती; सोन्याचा वापर किरकोळ व्यापारात होत नव्हता आणि ते पूर्णपणे घाऊक आणि आंतरराष्ट्रीय व्यापारात हस्तांतरित केले जात होते.
1922 मध्ये जेनोवा परिषदेत, एक सुवर्ण विनिमय मानक प्रणाली मंजूर करण्यात आली, त्यानुसार मध्यवर्ती बँकांना त्यांच्या बँक नोटा थेट सोन्यासाठी नव्हे तर विदेशी चलनासाठी (मोटो) बदलण्याची परवानगी देण्यात आली होती, जी या बदल्यात, सोन्यासाठी बदलण्यायोग्य होती. डॉलर आणि पाउंड स्टर्लिंग हे ब्रीदवाक्य चलन म्हणून निवडले गेले. 30 देशांच्या चलन प्रणाली या प्रणालीवर आधारित होत्या.
1929-1933 चे संकट विस्कळीत अल्पकालीन चलन स्थिरीकरण. जागतिक चलन प्रणाली अनेक चलन ब्लॉक्समध्ये मोडली गेली आहे, जे देशांचे गट आहेत जे ब्लॉकमध्ये आघाडीवर असलेल्या देशाचे चलन पेमेंटचे आंतरराष्ट्रीय साधन म्हणून वापरतात, ज्याच्या संबंधात त्यांनी त्यांच्या चलनाचा विनिमय दर येथे राखला पाहिजे. एक विशिष्ट पातळी. अनेक स्वतंत्र चलन ब्लॉकमध्ये जागतिक चलन प्रणालीच्या पतनाचा परकीय आर्थिक संबंधांच्या विकासावर आणि विशेषतः परकीय व्यापाराच्या विकासावर खूप नकारात्मक परिणाम झाला. युद्धानंतरच्या जगातील देशांमधील चलन संबंधांचे नियमन करणारे आंतरराष्ट्रीय निकष विकसित करण्याच्या गरजेबद्दल प्रश्न उपस्थित झाला.
1944 मध्ये, ब्रेटन वुड्स (यूएसए) मधील परिषदेत, भविष्यातील जागतिक चलन प्रणालीवर एक करार विकसित केला गेला, ज्याला समान नाव मिळाले. ब्रेटन वूड्सची चलनप्रणाली ज्या तत्त्वांवर आधारित होती ते खालील गोष्टींनुसार उकळले गेले: जागतिक पैशाचे कार्य सोन्याद्वारे राखून ठेवले गेले आणि त्याच वेळी अमेरिकन डॉलर आणि ब्रिटिश पौंड यांचा राखीव चलन म्हणून वापर केला गेला; 35 डॉलरच्या दराने यूएस ट्रेझरीमध्ये केंद्रीय बँका आणि इतर देशांच्या सरकारी संस्थांद्वारे सोन्यासाठी डॉलरची देवाणघेवाण. प्रति 1 ट्रॉय औंस (अंदाजे 31.1 ग्रॅम); डॉलर्स किंवा सोन्यामध्ये निश्चित केलेल्या चलन समतांचा परिचय; बाजार विनिमय दर + 1% पेक्षा जास्त निश्चित समतांमधून विचलित होऊ शकत नाहीत; सहभागी देशांनी त्यांच्या विनिमय दरांमध्ये एकतर्फी बदल न करण्याचे वचन दिले. आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधीची स्थापना अंगीकारलेली प्रणाली अंमलात आणण्यासाठी आणि प्रशासित करण्यासाठी झाली. ब्रेटन वुड्स प्रणालीने परकीय आर्थिक संबंधांमध्ये अमेरिकन डॉलरचे वर्चस्व मजबूत केले.
60 च्या दशकात अमेरिकेचे आर्थिक वर्चस्व कमी झाले. प्रचंड लष्करी खर्च आणि शीतयुद्ध धोरणाच्या अंमलबजावणीमुळे देशाच्या देयकाच्या संतुलनात तूट आली. देयकातील तूट दीर्घकाळ राहिल्याने युनायटेड स्टेट्समधून सोने बाहेर पडू लागले. यूएस डॉलर्स (ते एक राखीव चलन असल्याने) हे देखील पेमेंट बॅलन्सचे निष्क्रिय शिल्लक कव्हर करण्याचे एक साधन होते. कालांतराने, अमेरिकेच्या बाहेर मोठ्या प्रमाणात अमेरिकन चलन जमा झाले. यूएस पेमेंट्सच्या शिल्लक तूट खोलवर आणि सोन्याचा साठा कमी झाल्यामुळे, डॉलरवरील विश्वास कमी होऊ लागला. मोठ्या प्रमाणावर "डॉलरमधून उड्डाण" सुरू झाले आहे. 1968 मध्ये, युनायटेड स्टेट्सने अंशतः आणि 1971 मध्ये सोन्यासाठी डॉलरची मुक्त देवाणघेवाण पूर्णपणे रद्द केली. 1971 मध्ये यूएस डॉलरचे अवमूल्यन 7.89% आणि 1973 मध्ये 10% ने सूचित केले की ब्रेटन वुड्सची चलन प्रणाली व्यावहारिकरित्या अस्तित्वात नाही.
जागतिक चलन प्रणालीच्या विकासाचा सध्याचा टप्पा जमैका कराराशी संबंधित आहे (जो 1978 मध्ये लागू झाला), ज्याने नवीन, जमैकन चलन प्रणालीचा पाया घातला. त्याच्या कार्याची मूलभूत तत्त्वे म्हणजे सोन्याची निश्चित अधिकृत किंमत रद्द करणे, जे सर्व चलनांतील सोन्याचे प्रमाण रद्द करण्यासारखे आहे; बाजारभावाने सोन्याची खरेदी आणि विक्री करण्यास परवानगी आहे; केंद्रीय बँका आणि सरकारी संस्थांद्वारे सोन्यासाठी डॉलरची देवाणघेवाण समाप्त करणे; चलनांच्या “फ्री फ्लोटिंग” शासनाला परवानगी होती; प्रादेशिक चलन गट तयार करण्याचा अधिकार ओळखला गेला; काही राष्ट्रीय चलने (यूएस डॉलर, जपानी येन, जर्मन मार्क आणि काही इतर) आणि खात्याची आंतरराष्ट्रीय एकके - SDR - जागतिक पैसा म्हणून वापरली जाऊ लागली. SDRs हे IMF द्वारे जारी केलेले आंतरराष्ट्रीय पेमेंट आणि राखीव निधी आहेत आणि विशेष खात्यांमधील नोंदींद्वारे आणि खात्याचे IMF युनिट म्हणून नॉन-कॅश आंतरराष्ट्रीय पेमेंटसाठी वापरले जातात.
आंतरराष्ट्रीय चलन संबंधांमध्ये विविध राष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय चलनांचा वापर, जरी औपचारिकपणे डॉलरला राखीव चलन म्हणून त्याच्या मक्तेदारीच्या भूमिकेपासून वंचित केले असले तरी, जागतिक चलन व्यवस्थेतील त्याचे वर्चस्व असलेल्या स्थानाला व्यावहारिकदृष्ट्या धक्का बसला नाही.
जागतिक चलन प्रणालीमध्ये, आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी आणि पुनर्रचना आणि विकासासाठी आंतरराष्ट्रीय बँक या मुख्य नियामक संरचना आहेत.
आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (IMF) ही जागतिक चलन व्यवस्थेची केंद्रीय नियामक संस्था आहे. त्याची मुख्य कार्ये आहेत: चलन समस्यांवर आंतरसरकारी सल्लामसलत आणि सहकार्यासाठी कायमस्वरूपी यंत्रणा प्रदान करणे; विनिमय दरांचे स्थिरीकरण आणि राष्ट्रीय चलनांचे अवमूल्यन रोखणे; पेमेंट बॅलन्स तूट सोडवण्यासाठी कर्ज प्रदान करणे; एसडीआर जारी करणे आणि वितरणाद्वारे त्याच्या सदस्यांच्या चलनांची भरपाई करणे; त्याच्या आर्थिक संसाधनांची निर्मिती मुख्यतः सदस्यांच्या कोटा योगदानाद्वारे
इंटरनॅशनल बँक फॉर रिकन्स्ट्रक्शन अँड डेव्हलपमेंट (IBRD) ही एक आंतरशासकीय संस्था आहे ज्याचे मुख्य कार्य म्हणजे IBRD सदस्य देशांच्या आर्थिक विकासाला चालना देणे, आंतरराष्ट्रीय व्यापाराच्या विकासाला चालना देणे आणि देयकांचे संतुलन राखणे. 1944 मध्ये ब्रेटन वूड्स कॉन्फरन्समध्ये IMF सोबत एकाच वेळी मान्यता दिली. केवळ IMF मध्ये सामील झालेले देशच बँकेचे सदस्य होऊ शकतात. IBRD ची मुख्य क्रिया बऱ्यापैकी उच्च व्याज दराने दीर्घकालीन कर्जे प्रदान करणे आहे. IBRD अंतर्गत दोन शाखा निर्माण केल्या आहेत - इंटरनॅशनल डेव्हलपमेंट असोसिएशन (MAP) आणि इंटरनॅशनल फायनान्स कॉर्पोरेशन (IFC). MAP प्रामुख्याने कमी विकसित विकसनशील देशांच्या आर्थिक विकासाला चालना देण्यावर लक्ष केंद्रित करते आणि 50 वर्षांसाठी व्याजमुक्त कर्ज प्रदान करते. IFC खाजगी भांडवलाला बाजारापेक्षा कमी नसलेल्या व्याज दराने 15 वर्षांपर्यंत कर्ज देण्यावर लक्ष केंद्रित करते.
IBRD, MAP आणि IFC या संस्थांच्या गटाला जागतिक बँक देखील म्हणतात.
जागतिक अर्थव्यवस्थेत चलन (चलन) आणि देशांमधील पत संबंधांच्या स्थापित प्रणालीशिवाय करणे अशक्य आहे.
आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांचा विकास जागतिक आर्थिक प्रणालीच्या निर्मितीद्वारे निश्चित केला जातो.
जागतिक बाजारपेठेतील वस्तूंच्या देवाणघेवाणीशी संबंधित राज्यांमधील आर्थिक संबंध वस्तुनिष्ठपणे आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांना कारणीभूत ठरतात.
आंतरराष्ट्रीय चलनविषयक (मौद्रिक) संबंध हे जागतिक बाजारपेठेतील राष्ट्रीय चलनांच्या कार्याशी संबंधित आर्थिक संबंध आहेत, देशांमधील वस्तूंच्या देवाणघेवाणीसाठी आर्थिक सेवा आणि देय आणि क्रेडिटचे साधन म्हणून चलनाचा वापर.
आंतरराष्ट्रीय व्यापार, परदेशात भांडवलाची निर्यात, वैज्ञानिक आणि तांत्रिक देवाणघेवाण, कर्ज देणे, आंतरराष्ट्रीय देयके आणि राज्यांमधील इतर आर्थिक आणि सांस्कृतिक संबंधांसह चलन संबंध एक किंवा दुसर्या मार्गाने असतात.
राष्ट्रीय आणि जागतिक चलन प्रणाली आहेत.
राष्ट्रीय चलन प्रणाली हा देशाच्या चलन संबंधांच्या संघटनेचा एक प्रकार आहे, जो राष्ट्रीय कायद्याद्वारे निर्धारित केला जातो.
जागतिक चलन प्रणाली हा आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांच्या संघटनेचा एक प्रकार आहे, जो जागतिक अर्थव्यवस्थेच्या विकासाद्वारे निर्धारित केला जातो आणि आंतरराष्ट्रीय करारांमध्ये कायदेशीररित्या अंतर्भूत असतो.
चलन संबंधांचे राज्य आणि आंतरराज्यीय नियमन चलन धोरणामध्ये त्याची अभिव्यक्ती शोधते.
चलनविषयक धोरण हे सरकारी एजन्सी आणि आंतरराष्ट्रीय संस्थांद्वारे त्यांच्या कार्यक्रमाच्या लक्ष्यांनुसार लागू केलेल्या आर्थिक उपायांचा एक संच आहे.
रशियन चलन प्रणालीचा स्वतःचा इतिहास आहे. रुबलचा इतिहास आपल्या राज्याचा इतिहास, त्यातील आर्थिक सुधारणा आणि समृद्धीचे युग प्रतिबिंबित करतो.
"रुबल" हा शब्द 13 व्या शतकात उद्भवला. नोव्हगोरोड मध्ये. रुबलला चिरलेल्या रिव्नियाचा अर्धा भाग म्हटले जाऊ लागले - सुमारे 200 ग्रॅम वजनाची चांदीची पिंड, जी त्यावेळी आर्थिक आणि वजन युनिट म्हणून काम करते. 1534 पासून, जेव्हा रशियन राज्याची एकसंध चलन प्रणाली तयार झाली, तेव्हा रूबल त्याचे मुख्य आर्थिक एकक बनले. 17 व्या शतकाच्या सुरूवातीस. रूबलची चांदीची सामग्री पीटर I च्या अंतर्गत 48 ग्रॅम होती, जगातील पहिली दशांश नाणे प्रणाली तयार केली गेली, ज्याचे मूळ एकक रूबल राहिले, 100 कोपेक्सच्या बरोबरीचे.
1769 मध्ये, रशियन सरकारने पहिले पेपर रूबल जारी केले - बँक नोट्स. 1841 मध्ये, एक पेपर क्रेडिट रूबल प्रचलित झाला.
1897 मध्ये, अशी घोषणा करण्यात आली की रुबल सोन्याचे बेस (0.774 ग्रॅम सोने) मध्ये रूपांतरित केले जाईल.
पहिले सोव्हिएत रुबल 1919 मध्ये क्रेडिट नोटच्या स्वरूपात जारी करण्यात आले होते. 1921 मध्ये, प्रथम चांदीची सोव्हिएत नाणी आरएसएफएसआरमध्ये जारी केली गेली.
1922-1924 च्या आर्थिक सुधारणा प्री-क्रांतिकारक दहा-रूबल नाणे आणि ट्रेझरी नोट्सच्या सोन्याच्या सामग्रीइतके सोन्याचे बॅकिंग असलेले पेपर चेरव्होनेट्स चलनात आणले गेले.
1950 मध्ये, रुबल 0.222 ग्रॅम शुद्ध सोने असलेल्या सोन्याच्या बेसमध्ये रूपांतरित झाले. 1961 मध्ये, यूएसएसआरमध्ये किंमतींमध्ये 10 पट वाढ झाल्यामुळे, रूबलमधील सोन्याचे प्रमाण 0.987412 ग्रॅम शुद्ध सोन्याचे ठरले. 1992 पर्यंत हे असेच राहिले.
19व्या शतकाच्या शेवटी, एकामागून एक देश सोन्याच्या चलनात जाऊ लागले, ज्यामध्ये एक धातू, सोने हे मूल्य आणि देयकाचे माप बनले. अधिकृतपणे, युरोपियन देशांनी 1871-1898 मध्ये सोन्याचे चलन बदलले, यूएसए - 1900 मध्ये.
1.504 ग्रॅम सोने, 1934 मध्ये - 0.889, 1971 मध्ये - 0.818.
15 ऑगस्ट 1971 रोजी अमेरिकेच्या राष्ट्राध्यक्षांनी वॉशिंग्टन सोन्यासाठी डॉलरची देवाणघेवाण रद्द करत असल्याचे विधान केले. राष्ट्रपतींच्या विधानाने अमेरिकन डॉलरमधील सोन्याचे प्रमाण व्यावहारिकपणे रद्द केले. 1 एप्रिल 1978 रोजी, जमैका मौद्रिक करार स्वीकारण्यात आला, ज्यानुसार सोने यापुढे आंतरराष्ट्रीय पेमेंटचा आधार नाही. कागदी डॉलरने अभूतपूर्व उच्च, विलक्षण किंमत मिळविली आहे.
25 सप्टेंबर 1992 च्या रशियन फेडरेशनचा कायदा क्रमांक 35371 “रशियन फेडरेशनच्या चलन प्रणालीवर” घोषित केले की “रशियन फेडरेशनचे अधिकृत चलन युनिट (चलन) रूबल आहे रशियन फेडरेशनचा प्रदेश आणि आर्थिक सरोगेट जारी करण्यास मनाई आहे” (कला. 3).
या कायद्याने असेही घोषित केले: "रुबल आणि सोने किंवा इतर मौल्यवान धातू यांच्यातील अधिकृत संबंध स्थापित केलेला नाही." रूबलचा अधिकृत विनिमय दर इतर राज्यांच्या चलनात्मक युनिट्ससाठी सेंट्रल बँक ऑफ द रशियन फेडरेशन (बँक ऑफ रशिया) द्वारे साप्ताहिक निर्धारित आणि प्रकाशित केला जातो.
अशा प्रकारे, रशियन फेडरेशनची चलन प्रणाली राष्ट्रीय कायद्यात समाविष्ट आहे. त्याचा आधार कायद्याने स्थापित केलेला राज्य आर्थिक एकक आहे (रशियन रूबल), जे आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांमध्ये चलन बनते.
रशियन फेडरेशनमधील चलन संबंधांचे नियमन करणारा मुख्य कायदेशीर कायदा म्हणजे डिसेंबर 10, 2003 क्रमांक 173FZ चा फेडरल कायदा "चलन नियमन आणि चलन नियंत्रणावर". कायदा मूलभूत संकल्पना परिभाषित करतो: परकीय चलन आणि चलन मूल्ये, परकीय चलन शिल्लकचे वर्तमान व्यवहार, भांडवली व्यवहार. चलन कायद्याच्या मुख्य संकल्पना देखील परिभाषित केल्या आहेत: निवासी, अनिवासी, चलन नियमन व्यवस्था. हा कायदा स्थापित करतो की रहिवाशांची परदेशी चलनात खाती असू शकतात जी रशियन फेडरेशनच्या हद्दीबाहेरील बँकांमध्ये मुक्तपणे परिवर्तनीय चलन नसून काही प्रकारचे काम (सेवा) करणाऱ्या उपकंत्राटदारांसोबत संपलेल्या आंतरराष्ट्रीय बांधकाम करारांतर्गत सेटलमेंटसाठी, खरेदीशी संबंधित सेटलमेंट्स. या करारांच्या अंमलबजावणीसाठी आवश्यक वस्तू आणि दुय्यम तज्ञांसह सेटलमेंट - रशियन फेडरेशनचे नागरिक. रहिवाशांनी ही खाती उघडल्याबद्दल त्यांच्या नोंदणीच्या ठिकाणी कर अधिकाऱ्यांना सूचित करणे आवश्यक आहे आणि अशा खात्यांसाठी बँक स्टेटमेंट जोडून या खात्यांमधील निधीच्या प्रवाहाचा मासिक अहवाल देणे आवश्यक आहे.
रशियन फेडरेशनमधील चलन नियंत्रण रशियन फेडरेशनचे सरकार, चलन नियंत्रण अधिकारी आणि चलन नियंत्रण एजंट रशियन फेडरेशनच्या कायद्यानुसार चालते. रशियन फेडरेशनमधील चलन नियंत्रण संस्था म्हणजे रशियन फेडरेशनची सेंट्रल बँक, रशियन फेडरेशनच्या सरकारद्वारे अधिकृत फेडरल कार्यकारी अधिकारी. चलन नियंत्रण एजंट अधिकृत बँका आहेत जे रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेला अहवाल देतात. क्रेडिट संस्था आणि चलन एक्सचेंजद्वारे परकीय चलन व्यवहारांवर नियंत्रण रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेद्वारे वापरले जाते.
चलन संबंधांचे स्वरूप मुख्यत्वे देशांच्या चलनांच्या परिवर्तनीयतेवर अवलंबून असते. चलने मुक्तपणे परिवर्तनीय, अंशतः परिवर्तनीय आणि अपरिवर्तनीय मध्ये विभागली जातात.
मुक्तपणे परिवर्तनीय चलन हे एक चलन आहे जे मुक्तपणे आणि निर्बंधांशिवाय दुसऱ्या परदेशी चलनाची देवाणघेवाण करू शकते. मुक्तपणे परिवर्तनीय चलने बनली आहेत: यूएस डॉलर, कॅनेडियन डॉलर, जपानी येन, युरोपियन समुदायाच्या सदस्य देशांची चलने (कॉमन मार्केट) आणि काही इतर.
अंशतः परिवर्तनीय हे देशाचे राष्ट्रीय चलन आहे ज्यामध्ये विशिष्ट प्रकारच्या परकीय चलन व्यवहारांवर काही निर्बंध लागू होतात. अंशतः परिवर्तनीय चलनाची देवाणघेवाण केवळ काही विदेशी चलनांसाठी केली जाते, परंतु सर्वच नाही.
अपरिवर्तनीय (बंद) एक चलन आहे जे केवळ एका देशात लागू (वापरले) आहे आणि परदेशी चलनांसाठी मुक्तपणे एक्सचेंज केले जात नाही. चलनांमध्ये "सॉफ्ट" चलने हा शब्द आहे. "सॉफ्ट" चलनांमध्ये अशा चलनांचा समावेश होतो ज्यांचा विनिमय दर हळूहळू कमी होत आहे.
रशियन रूबल अपरिवर्तनीय चलनातून अंतर्गत परिवर्तनीय चलनांच्या श्रेणीत गेले आहे. रशिया आणि सीआयएस देशांमध्ये चलनाची मुक्तपणे देवाणघेवाण केली जाते.
बऱ्याच वर्षांपासून, मॉस्को इंटरबँक करन्सी एक्सचेंज सीआयएस देशांच्या चलनांमध्ये रूबलसाठी खरेदी आणि विक्री ऑपरेशन्स आयोजित करत आहे - युक्रेनियन रिव्निया, बेलारशियन रूबल, कझाक टेंगे.
वस्तूंचा आंतरराष्ट्रीय व्यापार, परदेशात भांडवलाची निर्यात, वैज्ञानिक आणि तांत्रिक उत्पादनांची विक्री हे चलन विनिमयाशी अतूटपणे जोडलेले आहेत. सामान्यतः, निर्यातदार आपला माल मुक्तपणे परिवर्तनीय विदेशी चलनासाठी विकण्याचा प्रयत्न करतो. परदेशात खरेदी केलेल्या वस्तूंचे पैसे देण्यासाठी आयातदार त्याच्या राष्ट्रीय चलनाची विदेशी चलनात देवाणघेवाण करतो. विनिमय दराचा वापर विनिमय समतुल्यता सुनिश्चित करण्यासाठी केला जातो.
विनिमय दर हा राष्ट्रीय आणि विदेशी चलनांमधील संबंध आहे. विनिमय दर प्रामुख्याने प्रत्येक चलनाच्या क्रयशक्तीद्वारे निर्धारित केला जातो, जो यामधून वस्तूंची मागणी आणि पुरवठा, परकीय चलनाच्या बाजारपेठेतील राष्ट्रीय चलनाचा पुरवठा आणि मागणी, राष्ट्रीय चलनासह चलनाची सुरक्षा यावर अवलंबून असतो. देशाची संपत्ती, चलनाची स्थिरता आणि त्यावरील विश्वास.
यूएसएसआरच्या आर्थिक आणि आर्थिक यंत्रणेमध्ये, विदेशी चलनांसाठी तीन प्रकारचे रूबल विनिमय दर होते: अधिकृत, व्यावसायिक आणि बाजार.
अधिकृत विनिमय दर स्थापित करण्यासाठी, केंद्रीय बँक आर्थिक घटकांसह, परकीय चलन विनिमयावरील राष्ट्रीय चलनाचा पुरवठा आणि मागणी लक्षात घेते. 1992 मध्ये, मॉस्को इंटरबँक चलन विनिमयाची स्थापना झाली. या एक्सचेंजच्या संस्थापकांमध्ये रशियन फेडरेशनची सेंट्रल बँक आहे, जी त्याला परकीय चलन बाजारात सक्रिय धोरण लागू करण्यास, अधिकृत रूबल विनिमय दरावर प्रभाव पाडण्यास आणि सेट करण्यास अनुमती देते.
रशियन संस्थांच्या अकाउंटिंगमध्ये, परकीय चलनाचे रूबलमध्ये रूपांतर करण्यासाठी केवळ अधिकृत रूबल विनिमय दर वापरला जातो.
व्यावसायिक रूबल विनिमय दर 1 नोव्हेंबर 1990 रोजी 1.8 रूबलच्या दराने सुरू करण्यात आला. 1 यूएस डॉलरसाठी. व्यापार आणि इतर व्यवहारांसाठी आंतरराष्ट्रीय देयकांसाठी निर्यात-आयात व्यवहारांमध्ये याचा वापर केला जात असे.
15 ऑक्टोबर 1992 च्या रशियन फेडरेशनच्या अध्यक्षांच्या आदेशानुसार, "रशियन फेडरेशनच्या प्रदेशावरील परदेशी आर्थिक क्रियाकलापांच्या उदारीकरणावर" रूबलचा व्यावसायिक विनिमय दर यापुढे स्थापित केला जाणार नाही.
रुबलचा बाजार विनिमय दर हा परकीय चलन व्यवहार करताना वर्तमान पुरवठा आणि मागणीच्या आधारे परकीय चलन विनिमयावर तयार केलेला दर आहे. देशांतर्गत बाजारात बाजार दराने विदेशी चलन खरेदी आणि विक्री केली जाते.
रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँक किंवा देशाच्या सरकारच्या नियामक कायद्याद्वारे विनिमय दराची स्थापना याला चलन कोटेशन म्हणतात.
रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेच्या मते, 1 जानेवारी 2006 पासून लेखा उद्देशांसाठी आणि सीमा शुल्कासाठी रशियन फेडरेशनच्या रूबलमध्ये विदेशी चलनांचे अधिकृत विनिमय दर खालीलप्रमाणे होते1:
रूबल ते डॉलरचा सध्याचा विनिमय दर अवास्तव मानला जातो. हे त्यांचे वास्तविक गुणोत्तर दर्शवत नाही. आजचा डॉलर विनिमय दर अत्यंत अवाजवी आहे, ज्यामुळे रशियन अर्थव्यवस्थेचे नुकसान होत आहे.
डॉलरच्या तुलनेत केवळ रूबल विनिमय दरच अवास्तवपणे कमी मूल्यमापन केला जात नाही तर सीआयएस देशांच्या इतर अनेक चलनांचा विनिमय दर देखील आहे. यामुळे आंतरराष्ट्रीय व्यापार आणि सीआयएस देश आणि रशियाच्या अर्थव्यवस्थेचे लक्षणीय नुकसान झाले आणि मनी मार्केटमध्ये रोख सट्टेबाजीची लाट देखील वाढली.
चलन परिवर्तनीयतेच्या समस्येचे निराकरण करण्यासाठी आणि वास्तविक विनिमय दर स्थापित करण्यासाठी, देशातील आर्थिक, सामाजिक परिस्थिती आणि चलन परिसंचरण स्थिर करणे, देशांतर्गत आणि परदेशी बाजारपेठांमध्ये स्पर्धात्मक उत्पादने वाढवणे, बाह्य पेमेंट संतुलन मजबूत करणे आणि मर्यादा वाढवणे आवश्यक आहे. किमान महागाई.
रशियन फेडरेशनच्या सेंट्रल बँकेनुसार रूबलच्या तुलनेत डॉलरच्या विनिमय दराची गतिशीलता टेबलमध्ये दिली आहे. २१.८.
राष्ट्रीय चलन युनिट्सच्या विनिमय दरातील चढ-उतार दोन मुख्य घटकांमुळे होतात: प्रथम, परदेशी देशांच्या देशांतर्गत बाजारपेठेतील चलनांच्या क्रयशक्तीचे वास्तविक मूल्य गुणोत्तर; दुसरे म्हणजे, आंतरराष्ट्रीय बाजारात राष्ट्रीय चलनांचा पुरवठा आणि मागणी, एका देशातून दुसऱ्या देशाकडे भांडवलाच्या प्रवाहामुळे सतत बदल होत असतात.
सारणीवरून पाहिले जाऊ शकते, रशियन अर्थव्यवस्थेच्या डॉलरीकरणाची पातळी खूप जास्त आहे. हे बाजार सुधारणांच्या अंमलबजावणीमुळे उद्भवलेल्या रशियन अर्थव्यवस्थेच्या अस्थिरतेद्वारे स्पष्ट केले जाऊ शकते, औद्योगिक आणि कृषी उत्पादनाच्या प्रमाणात (1990 च्या तुलनेत 2000) लक्षणीय घट - 2 पट जास्त. आंतरराष्ट्रीय व्यापारात रशियाचा वाटा घसरला आहे आणि आता 2% च्या आसपास आहे.
रुबलची प्रतिष्ठा बळकट करणे हे रशियन फेडरेशनमध्ये औद्योगिक आणि कृषी उत्पादनाची वाढ सुनिश्चित करण्याशी संबंधित आहे. दुसरा मार्ग परकीय चलन व्यवहारांवर सरकारी नियंत्रण मजबूत करण्याशी संबंधित आहे.
1 रशियन स्टॅटिस्टिकल इयरबुक, 2006. पी. 772. या दराने निर्दिष्ट चलने खरेदी आणि विक्री करण्याच्या बँक ऑफ रशियाच्या बंधनाशिवाय दर सेट केले जातात.
बाजार या मार्गावरील उपायांपैकी एक म्हणजे देशाच्या चलन विनिमयावरील खरेदी आणि विक्री व्यवहारांसाठी सेटलमेंट प्रक्रिया बदलणे. परदेशात परकीय चलनाच्या निर्यातीवर कडक नियंत्रण प्रस्थापित करणे आणि महागाई दर कमी करण्यासाठी प्रत्यक्ष उपाययोजना राबवणे आवश्यक आहे.
व्यापार व्यवहारांसाठी आंतरराष्ट्रीय सेटलमेंट्स, नियमानुसार, मुक्तपणे परिवर्तनीय चलने आणि बंद विदेशी चलनांमध्ये केले जातात. व्यावसायिक व्यवहारांसाठी मोठ्या प्रमाणात देयके नॉन-कॅश केली जातात. सेटलमेंट्स, नियमानुसार, बँकांद्वारे केले जातात ज्यांनी एकमेकांशी संवादात्मक संबंध प्रस्थापित केले आहेत, म्हणजे, बँकिंग ऑपरेशन्स आयोजित करण्यासाठी प्रक्रिया आणि अटींवर सहमती दर्शविली आहे. आंतरबँक करार करून परस्पर संबंध औपचारिक केले जातात. ज्या बँकांनी परस्पर संबंध विनिमय दस्तऐवज स्थापित केले आहेत (नमुना स्वाक्षरीचे कार्ड, टेलिग्राफिक ट्रान्सफर की इ.).
जागतिक व्यवहारात, देयकांचे काही प्रकार, त्यांच्या अंमलबजावणीच्या पद्धती आणि देयक दस्तऐवजांचे पेमेंट विकसित झाले आहे.
आर्थिक सामग्रीनुसार, आंतरराष्ट्रीय देयके दोन गटांमध्ये विभागली जातात: अ) व्यापार आणि ब) गैर-व्यापार.
ट्रेडिंगमध्ये खालील प्रकारच्या पेमेंटचा समावेश आहे:
परदेशी व्यापार व्यवहारांसाठी देयके आणि पावत्या;
आंतरराष्ट्रीय कर्जावरील देयके आणि पावत्या;
विविध प्रकारच्या वाहतुकीद्वारे (समुद्र, रेल्वे इ.) मालाच्या आंतरराष्ट्रीय वाहतुकीसाठी देयके आणि पावत्या.
नॉन-ट्रेडिंग सेटलमेंटमध्ये हे समाविष्ट आहे:
राजनैतिक संस्था, व्यापार, कॉन्सुलर आणि इतर मिशन आणि आंतरराष्ट्रीय संस्थांच्या देखरेखीसाठी देयके;
विविध प्रतिनिधी मंडळे, तज्ञांचे गट आणि इतर देशांतील नागरिकांच्या निवासासाठी खर्च;
सार्वजनिक संस्था आणि व्यक्तींच्या वतीने परदेशात निधीचे हस्तांतरण.
परदेशी व्यापारात खालील प्रकारची देयके दिली जातात:
हस्तांतरणाद्वारे केलेली आगाऊ देयके;
सबमिट केलेल्या दस्तऐवजांवर आधारित वस्तूंच्या वितरणानंतर किंवा वितरणानंतर देयके (क्रेडिट पत्र किंवा "संकलन" वापरून). अलिकडच्या वर्षांत, प्लॅस्टिक कार्ड आणि धनादेशांचा वापर आंतरराष्ट्रीय पेमेंट सर्कुलेशनमध्ये व्यापक झाला आहे;
वस्तू आणि पावत्या मिळाल्यानंतर देयके हस्तांतरणाच्या स्वरूपात केली जातात;
देय असताना देयके.
देयके, एक नियम म्हणून, देयकाच्या देशात स्थित नोंदणीकृत परदेशी बँकांद्वारे किंवा शाखांद्वारे, परदेशी बँकांच्या शाखांद्वारे केली जातात ज्यांच्याशी संबंधित संबंध स्थापित केले गेले आहेत, म्हणजे ज्यांच्याशी करार आहेत. बँकिंग ऑपरेशन्स आयोजित करण्यासाठी प्रक्रिया आणि अटी. राजनैतिक संबंध असलेल्या देशांच्या बँकांशी संवादात्मक संबंध प्रस्थापित केले जातात. राजनैतिक संबंधांच्या अनुपस्थितीत, राज्यांच्या मध्यवर्ती बँकांशी समन्वय आवश्यक आहे.
पेमेंटचे मुख्य प्रकार म्हणजे बँक हस्तांतरण, संकलन आणि क्रेडिटचे कागदोपत्री पत्र. बिल ऑफ एक्सचेंज आणि चेकचे पेमेंट फॉर्म हे कमी वापरले जातात.
1979 मधील शिक्षण हे आर्थिक एकत्रीकरण आणि आंतरराष्ट्रीय सेटलमेंटच्या क्षेत्रात महत्त्वाचे होते. युरोपियन चलन प्रणाली (ईएमएस). हे तीन घटकांवर आधारित होते: युरोपियन आर्थिक एकक - ECU, विनिमय दर यंत्रणा आणि क्रेडिट यंत्रणा. या प्रणालीने राष्ट्रीय चलनांच्या विनिमय दरांची सापेक्ष स्थिरता आणि अमेरिकन डॉलरला सामूहिक विरोध सुनिश्चित केला.
EMU चा मुख्य घटक म्हणजे युरोपियन चलन युनिट - युरोची निर्मिती.
1 जुलै 2002 नंतर, युरोपियन कॉमन मार्केटच्या देशांमध्ये युरो नोटा आणि युरो नाणी हे पेमेंटचे एकमेव साधन बनले. याचा अर्थ असा आहे की या युरोपियन देशांमध्ये अमेरिकन डॉलरला चलनातून बाहेर काढले जात आहे.
चलनविषयक अभिसरणाचे नियमन करण्यासाठी, युरोपियन सेंट्रल बँक कार्य करते, जी युरोपियन चलन प्रणालीच्या सदस्य देशांसाठी एक सामान्य आर्थिक धोरण सुनिश्चित करते, ज्यामध्ये 14 युरोपीय देशांचा समावेश आहे.
२१.५. आंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्था
क्रेडिट-आर्थिक संबंध हे कर्जदार आणि कर्जदार यांच्यातील आर्थिक संबंध आहेत जेव्हा कर्ज (कर्ज) रोख किंवा कमोडिटी स्वरूपात परतफेडीच्या अटींवर आणि सामान्यतः व्याजाच्या भरणासह वापरतात.
आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांमधील जवळजवळ सर्व सहभागी क्रेडिट आणि आर्थिक संबंधांमध्ये प्रवेश करतात. विदेशी व्यापार सहभागींना विशेषतः कर्जाची गरज असते. काही - आयातदार - निर्यातदारांना पैसे देण्यासाठी परकीय चलनाची कमतरता असते आणि ते त्यांना कर्ज देऊ शकतील अशा संस्थेचा अवलंब करतात. इतर निर्यातदार संस्थांकडे परदेशात गुंतवणूक प्रकल्प राबवण्यासाठी पुरेसा निधी नाही. आंतरराष्ट्रीय पतसंबंध हे निर्यात करणाऱ्या संस्थांमधील संबंधांपुरते मर्यादित नाहीत;
परकीय चलनात कर्ज देण्याचे खालील मुख्य प्रकार आहेत:
विदेशी (आंतरराष्ट्रीय) व्यापाराच्या निर्यात-आयात व्यवहारांसाठी कर्ज देणे;
विदेशी राज्यांकडून बँकांना परकीय कर्जाच्या परतफेडीशी संबंधित सरकारी गरजांना कर्ज देणे;
राज्ये, कंपन्या, कॉर्पोरेशनच्या संयुक्त गुंतवणूक प्रकल्पांना कर्ज देणे;
सेटलमेंट व्यवहारांसाठी बँकांना कर्ज देणे;
कर्जाचे इतर प्रकार.
क्रेडिट आणि वित्तीय ऑपरेशन्स पार पाडण्यासाठी आणि आंतरराष्ट्रीय पेमेंटची स्थिरता राखण्यासाठी, सर्वात महत्वाची भूमिका आंतरराष्ट्रीय पत आणि वित्तीय संस्था (संस्था) यांची आहे.
आंतरराष्ट्रीय पत आणि वित्तीय संस्था या आंतरराष्ट्रीय संस्था आहेत ज्या देशांमधील पत आणि आर्थिक संबंधांचे नियमन करणे, आर्थिक संबंधांच्या विकासाला चालना देणे आणि क्रेडिट धोरण प्रदान करण्याच्या उद्देशाने आंतरराज्य करारांच्या आधारे तयार केली जाते.
सर्वात मोठ्या विशेष आंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्था खालीलप्रमाणे आहेत:
1. आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (IMF), 1944 मध्ये ब्रेटन वूड्स (यूएसए) कराराच्या आधारे तयार करण्यात आले, 1947 मध्ये कार्य करण्यास सुरुवात झाली, ही एक आंतरराष्ट्रीय आर्थिक आणि आर्थिक संस्था आहे. हे संयुक्त राष्ट्रसंघाची एक विशेष संस्था म्हणून सूचीबद्ध आहे. IMF तयार करण्याचे उद्दिष्ट: 1) विनिमय दरांचे नियमन करण्यासाठी नियम स्थापित करून आणि त्यांच्या अनुपालनावर लक्ष ठेवून, एक बहुपक्षीय पेमेंट सिस्टम आणि चलन निर्बंध स्थापित करून आंतरराष्ट्रीय व्यापार आणि आर्थिक सहकार्याच्या विकासास प्रोत्साहन देणे; 2) पेमेंट बॅलन्समधील असंतुलनाशी संबंधित चलन अडचणींच्या बाबतीत त्याच्या सदस्यांना क्रेडिट संसाधनांची तरतूद; 3) पेमेंट बॅलन्स अडचणींचा सामना करणाऱ्या देशांना कर्ज देणे.
क्रेडिट व्यवहार केवळ देशांच्या अधिकृत संस्थांसह केले जातात: केंद्रीय बँका, ट्रेझरी, चलन स्थिरीकरण निधी. कर्ज परकीय चलनात किंवा राष्ट्रीय चलनासाठी विदेशी चलन विकण्याच्या स्वरूपात दिले जाते.
बाह्य देयकांमध्ये असमतोल कारणीभूत असलेल्या कारणानुसार प्रदान केलेली कर्जे प्रकारांमध्ये विभागली जातात. कर्ज देण्याचा निर्णय IMF सदस्यांच्या मताने घेतला जातो. सर्व देश IMF मध्ये आर्थिक कोट्यावर मतदान करतात.
IMF मध्ये सामील होताना, प्रत्येक देश एक विशिष्ट रक्कम योगदान देतो ज्याला कोटा (सदस्यता योगदान), एक प्रकारचे सदस्यता शुल्क म्हणतात. कोटा हे एकत्रित रोख राखीव बनवतात जे IMF कर्ज देण्यासाठी वापरतात. कोटा प्रत्येक IMF सदस्याचे वजन निर्धारित करतो.
IMF चार्टरमध्ये तीन वेळा सुधारणा करण्यात आली - 1969, 1976 आणि 1992 मध्ये. चार्टरनुसार, IMF ची सर्वोच्च संस्था बोर्ड ऑफ गव्हर्नर्स आहे, ज्यामध्ये IMF च्या प्रत्येक सदस्य देशाचा (सामान्यतः देशांचे मंत्री) समावेश होतो. 5 वर्षे. व्यवस्थापक वर्षातून एकदा सत्रात भेटतात. यूएसए (18.2%), जर्मनी (5.6%), कॅनडा (3.0%), इंग्लंड (5.1%), फ्रान्स (5.1%), इटली (3.1%) यांना सर्वाधिक मते आहेत, रशिया (2.9%), इ.
आयएमएफच्या अधिवेशनात, ज्या देशांना कर्ज जारी केले गेले होते त्यांच्या क्रियाकलापांवर लक्ष ठेवण्यासाठी 22 कार्यकारी संचालकांचा समावेश असलेले कार्यकारी मंडळ निवडले जाते.
IMF मध्ये 2,000 लोकांचा कर्मचारी आहे आणि त्याचे प्रमुख कार्यकारी संचालक आहेत, जे कार्यकारी मंडळाचे प्रमुख देखील आहेत. मुख्य कर्मचारी वॉशिंग्टनमधील IMF मुख्यालयात आहेत.
IMF मुळे आंतरराष्ट्रीय व्यापार वाढण्यास आणि त्यांच्या अर्थव्यवस्थेत नोकऱ्या निर्माण होण्यास मदत होईल असा विश्वास ठेवून 178 देश IMF मध्ये सामील झाले.
आता ज्या देशांना इतर देशांच्या संबंधात आर्थिक जबाबदाऱ्या पूर्ण करण्याची नितांत गरज आहे अशा देशांना IMF कर्ज देते या अटीवर कर्ज दिले जाते की ज्या देशाला कर्ज दिले जाते ते IMF कार्यक्रमांतर्गत आर्थिक सुधारणांचे काम हाती घेतात. त्याच वेळी, आयएमएफ देशाला दिलेले कर्ज कोणत्या उद्देशांसाठी आणि कसे खर्च करावे हे सांगते. त्यानंतर, आपल्या तज्ञांद्वारे, ते राज्याद्वारे अवलंबलेल्या आर्थिक धोरणाची देशातील माहिती संकलित करते.
सध्या (उपलब्ध डेटानुसार), कर्जदार देश आयएमएफला सेवांसाठी फी आणि कर्ज जारी करण्याच्या वचनबद्धतेची पुष्टी करण्यासाठी भरपाई देतो - कर्ज घेतलेल्या रकमेच्या 0.5%, आणि व्याज देखील देते: सामान्यतः 9% प्रति वर्ष.
राज्यांच्या अर्थव्यवस्थेच्या पुनर्रचनेसाठी कर्जे जारी करणे आणि बाजार सुधारणांच्या धोरणाला सबसिडी देणे हे आयएमएफच्या क्रियाकलापांमधील प्राधान्य क्षेत्र बनले आहे. कर्ज निधी या उद्देशांसाठी वापरला जातो याची खात्री करण्यासाठी, IMF ज्या कालावधीसाठी कर्ज जारी केले गेले त्या कालावधीत देशाच्या आर्थिक विकासाच्या प्रगतीचे काळजीपूर्वक निरीक्षण करते आणि सरकारला अर्थव्यवस्था, कर प्रणाली आणि बँकिंगमधील सुधारणांबद्दल सल्ला देते. .
आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधीच्या सदस्य देशांनी त्याला सोन्याचा साठा आणि परकीय चलन साठा, अर्थव्यवस्थेची स्थिती, देयकांचा समतोल, चलन परिसंचरण आणि परदेशी गुंतवणूक याविषयी माहिती देणे आवश्यक आहे. आयएमएफ या डेटाचा वापर देशांची सॉल्व्हेंसी निर्धारित करण्यासाठी करते.
आयएमएफचे प्रमुख म्हणाले की 2003 मध्ये रशिया आयएमएफचा आणखी एक भाग प्राप्त करण्यास सक्षम असेल. 2003 मध्ये का? असे गृहीत धरले जाऊ शकते की हे प्रकरण तथाकथित रशियन "2003 च्या समस्या" मध्ये आहे: तेव्हाच, शक्यतो, रशियाच्या आर्थिक आणि सामाजिक समस्या एका फोकसमध्ये विलीन झाल्या पाहिजेत. तथापि, 2003 मध्ये हप्ते मिळणे सध्याच्या परिस्थितीमुळे संभवत नव्हते.
2. इंटरनॅशनल बँक फॉर रिकन्स्ट्रक्शन अँड डेव्हलपमेंट (IBRD) ची स्थापना 1945 मध्ये अनेक देशांच्या ब्रेटन वुड्स (यूएसए) करारांच्या आधारे करण्यात आली. हे UN ची एक विशेष एजन्सी म्हणून तयार केले गेले. हे 1946 मध्ये कार्य करण्यास सुरुवात झाली. ती आता एक आंतर-सरकारी वित्तीय संस्था आहे, ज्याला आता जागतिक बँक म्हणतात. प्रशासकीय संस्था - प्रशासक मंडळ आणि संचालनालय (कार्यकारी संस्था). गव्हर्निंग कौन्सिलमध्ये सहभागी देशांचे अर्थमंत्री आणि केंद्रीय बँकांचे प्रमुख यांचा समावेश होतो. परिषदेची वर्षातून एकदा बैठक होते. IBRD चे मुख्य उद्दिष्टे: 1) IBRD सदस्य देशांच्या आर्थिक विकासाला चालना देणे; 2) आंतरराष्ट्रीय व्यापाराच्या विकासास प्रोत्साहन देणे; 3) बऱ्यापैकी उच्च व्याज दराने दीर्घकालीन कर्ज प्रदान करून पेमेंट शिल्लक राखणे.
सार्वजनिक आणि खाजगी उद्योगांना त्यांच्या सरकारकडून हमी देऊन कर्ज दिले जाते. कर्जाचा काही भाग स्थानिक (प्रादेशिक) विकास बँकांना पाठविला जातो, ज्या IBRD कडून मिळालेल्या निधीचे पुनर्वितरण करतात.
जे देश IMF चे सदस्य आहेत तेच IBRD चे सदस्य होऊ शकतात. मतदानात देशाचे वजन हे IBRD च्या भांडवलातील इक्विटी सहभागाच्या वाटा वर अवलंबून असते. सध्या, "सात" राज्ये (यूएसए, जपान, जर्मनी, इंग्लंड, फ्रान्स, इटली, कॅनडा) बँकेतील सर्व मतांपैकी 50% मते आहेत. बँकेचे अधिकृत भांडवल $175 अब्ज आहे, बँकेच्या 179 वर्तमान सदस्यांपैकी रशिया हा त्याच्या भागधारकांपैकी एक आहे. युएसएसआरने 1991 मध्ये बँकेचे सदस्यत्व औपचारिक केले. 1993 मध्ये मॉस्को येथे बँकेचे प्रतिनिधी कार्यालय उघडण्यात आले.
बँकेच्या म्हणण्यानुसार, रशियन खाजगीकरण कार्यक्रम हा जगातील सर्वात मोठा अंमलात आणला गेला. बँकेने धोरण सल्ला आणि $90 दशलक्ष खाजगीकरण प्रकल्प कर्ज आणि $200 दशलक्ष बँकिंग कर्जासह सरकारच्या प्रयत्नांना पाठिंबा दिला.
बँकेचे कर्मचारी सुमारे 6,000 लोक आहेत. त्याचे मुख्यालय वॉशिंग्टन येथे आहे.
3. पुनर्रचना आणि विकासासाठी युरोपियन बँक (युरोबँक)
1990 मध्ये स्थापना झाली. तिच्या संस्थापक दस्तऐवजानुसार, बँकेचे उद्दिष्ट मध्य आणि पूर्व युरोपमधील देशांना खुल्या, बाजाराभिमुख अर्थव्यवस्थेच्या संक्रमणामध्ये तसेच खाजगी उद्योजक उपक्रमाच्या विकासामध्ये मदत करण्याचे आहे. पुनर्रचना आणि विकासासाठी युरोपियन बँकेच्या निर्मितीचा करार पॅरिसमधील देशांच्या प्रतिनिधींनी स्वीकारला. युरोपमधली ही पहिली आंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्था आहे ज्यात युनायटेड स्टेट्स आघाडीची भूमिका बजावत नाही. युरोपियन बँकेच्या निर्मितीमध्ये यूएसएसआरने सक्रिय भूमिका बजावली.
बँकेच्या स्थापनेच्या दस्तऐवजांमध्ये असे नमूद केले आहे की EBRD विशिष्ट प्रकल्प, गुंतवणूक प्रकल्प, गुंतवणूक कार्यक्रम, तसेच पायाभूत सुविधांच्या पुनर्बांधणी आणि विकासासाठी तांत्रिक सहाय्य प्रदान करते.
बँकेच्या सदस्यांमध्ये सुरुवातीला यूएसएसआरसह 12 देशांचा समावेश होता आणि 1992 पासून - रशिया. 1995 मध्ये, बँकेचे 58 देशांतील 60 भागधारक होते. बँकेचे भांडवल ECU 10 अब्ज आहे.
सध्या, युरोबँकमध्ये तीन-स्तरीय व्यवस्थापन रचना आहे: प्रशासक मंडळ, संचालक मंडळ आणि बँकेचे अध्यक्ष.
प्रशासक मंडळाला बँकेच्या सर्वोच्च व्यवस्थापन संस्थेचा अधिकार आहे. संचालक मंडळामध्ये बँकेच्या सदस्य देशांतील 23 लोकांचा समावेश आहे. बँकेच्या अध्यक्षाची निवड गव्हर्नर मंडळाकडून 5 वर्षांच्या कालावधीसाठी केली जाते.
युरोबँकचे मुख्यालय लंडन येथे आहे.
4. युरोपियन गुंतवणूक बँक (EIB). 1958 मध्ये अनेक युरोपियन राज्यांनी रोमच्या कराराद्वारे तयार केले. बँकेच्या निर्मितीची उद्दिष्टे: 1) युरोपियन समुदायाच्या अनेक सदस्य देशांसाठी महत्त्वपूर्ण असलेल्या प्रकल्पांना पाठिंबा; 2) युरोपमधील इतर प्रदेशांच्या विकासासाठी वित्तपुरवठा.
बँक दीर्घकालीन कर्ज (20 वर्षांपर्यंत) प्रदान करते आणि वैयक्तिक क्षेत्रांच्या विकासासाठी खाजगी आणि सार्वजनिक उपक्रमांना हमी देते. बँक एंटरप्राइझची पुनर्बांधणी आणि बांधकाम, संयुक्त रेल्वे आणि रस्ते तयार करण्यासाठी आणि उपक्रमांचे रूपांतरण यासाठी कर्ज देते.
युरोपियन इन्व्हेस्टमेंट बँक ही स्वायत्त आर्थिक स्थिती असलेली संस्था आहे. गव्हर्निंग बॉडी म्हणजे गव्हर्निंग कौन्सिल (सहभागी देशांच्या अर्थमंत्र्यांची बनलेली), जी पत धोरण ठरवते, वार्षिक ताळेबंद मंजूर करते, कर्ज आणि हमींच्या तरतुदींवर निर्णय घेते, कर्जाच्या मुद्द्यावर आणि व्याजदरांच्या रकमेवर. .
बँकेचे अधिकृत भांडवल 14.4 अब्ज ECU आहे, राखीव रक्कम 1.6 अब्ज ECU आहे. बँकेचे संस्थापक 10 राज्ये आहेत. बँक सध्या युरोप आणि आफ्रिकेतील 60 देशांसोबत काम करते.
5. इंटरनॅशनल फायनान्स कॉर्पोरेशन (IFC) ची स्थापना 1956 मध्ये युनायटेड स्टेट्सच्या पुढाकाराने झाली. ही इंटरनॅशनल बँक फॉर रिकन्स्ट्रक्शन अँड डेव्हलपमेंट (वर्ल्ड बँक) ची शाखा आहे.
इंटरनॅशनल फायनान्स कॉर्पोरेशन तयार करण्याचा उद्देशः 1) देशांमध्ये खाजगी उद्योजकतेचा विकास; 2) खाजगी उद्योगांच्या भांडवलाच्या निर्मितीमध्ये सहभाग; 3) अत्यंत फायदेशीर खाजगी उद्योगांना सरकारी हमीशिवाय कर्ज देणे. प्रकल्प खर्चाच्या 20% पर्यंत रक्कम 15 वर्षांपर्यंतच्या कालावधीसाठी जारी केली जाते.
IFC चे स्वतःचे भांडवल, व्यवस्थापन संस्था आणि स्वतंत्र कर्मचारी आहे.
6. युरोपियन मॉनेटरी कोऑपरेशन फंड (EMCF) ची निर्मिती 1973 मध्ये युरोपीय चलन प्रणालीच्या चौकटीत करण्यात आली. EFWS तयार करण्याची उद्दिष्टे: 1) EFES सदस्य देशांच्या देयकातील तूट भरून काढण्यासाठी कर्ज देणे; 2) युरोपियन चलन प्रणाली मजबूत करणे.
देशांना त्यांच्या आर्थिक स्थिरीकरण कार्यक्रमांच्या अंमलबजावणीच्या अधीन राहून कर्ज दिले जाते.
युरोपियन चलन प्रणालीच्या चौकटीत, EFMS EMU सदस्य देशांसाठी क्रेडिट आणि सेटलमेंट सेवांचे कार्य करते.
7. बँक फॉर इंटरनॅशनल सेटलमेंट्स (BIS) ही आंतरराज्यीय परकीय चलन आणि क्रेडिट बँक आहे. BIS चे आयोजन 1930 मध्ये इंग्लंड, जर्मनी, फ्रान्स, इटली, बेल्जियमच्या मध्यवर्ती बँका आणि बँकिंग हाऊस ऑफ मॉर्गन यांच्या नेतृत्वाखालील अमेरिकन बँकांच्या गटाने केले होते. बँकेच्या स्थापनेचा करार बासेल (स्वित्झर्लंड) येथे झाला.
1931-1933 मध्ये इतर युरोपीय देशांच्या मध्यवर्ती बँका BIS मध्ये सामील झाल्या. 1950-1970 मध्ये जपान, कॅनडा आणि दक्षिण आफ्रिका बँकेत सामील झाले. 1982 मध्ये, पूर्व युरोपीय देश (USSR, पूर्व जर्मनी आणि आर्थिक सहकार्यासाठी आंतरराष्ट्रीय बँक तयार करणारे इतर समाजवादी देश वगळता) BIS चे सदस्य झाले.
बँकेची उद्दिष्टे आहेत: 1) जर्मनीला परतफेड पेमेंट आणि युद्ध कर्जासाठी देयके सुलभ करणे; 2) मध्यवर्ती बँकांमधील सहकार्य आणि त्यांच्यातील समझोता वाढवणे.
देशांच्या मध्यवर्ती बँकांमधील समझोता सुलभ करण्याचे मुख्य कार्य BIS अजूनही कायम ठेवते. हे 30 देशांमधील बँकांना एकत्र करते, प्रामुख्याने युरोपियन देश. 1979 पासून, BIS युरोपीय चलन प्रणालीमध्ये सहभागी देशांच्या बँकांमध्ये समझोता आयोजित करत आहे, युरोपियन कोळसा आणि स्टील समुदायाच्या डिपॉझिटरीची कार्ये पार पाडत आहे आणि वैयक्तिक देशांच्या वतीने व्यवहार पार पाडत आहे.
बँक फॉर इंटरनॅशनल सेटलमेंट्स ठेव, क्रेडिट, परकीय चलन व्यवहार, खरेदी आणि विक्री आणि सोन्याची साठवणूक करते आणि मध्यवर्ती बँकांचे एजंट म्हणून काम करते.
पश्चिम युरोपीय आंतरराष्ट्रीय बँक असल्याने, BIS विदेशी चलन आणि क्रेडिट संबंधांचे आंतरराज्य नियमन करते.
येथे सादर केलेल्या क्रेडिट आणि वित्तीय संस्था आंतरराष्ट्रीय करारांच्या आधारे तयार केलेल्या सर्वात मोठ्या आणि सर्वात प्रभावशाली आंतरराष्ट्रीय संस्था आहेत.
वरील संस्थांव्यतिरिक्त, जगात आणखी अनेक प्रादेशिक पत आणि वित्तीय संस्था आहेत. उदाहरणार्थ, आम्ही परदेशी व्यापारासाठी बँक ऑफ फ्रान्स, आफ्रिकन विकास बँक, आशियाई विकास बँक, गुंतवणूक संस्था इ.
रशियावर यापूर्वी परदेशी खाजगी बँकांकडून, अनेक परदेशी देशांकडून आणि आंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थांकडून मिळालेल्या कर्जावर कर्ज आहे.
विदेशी खाजगी कर्जदार बँका लंडन क्लब ऑफ क्रेडिटर बँक्समध्ये एकत्र आल्या. रशियन फेडरेशनच्या सरकारने पेमेंट्सची पुनर्रचना (पेमेंट पुढे ढकलण्यावर) आणि रशियाच्या व्हनेशेकोनोमबँकला कर्ज भरण्यावर या क्लबशी वाटाघाटी सोपवल्या.
परदेशी कर्जदार राज्ये पॅरिस क्लबमध्ये एकत्र आहेत. पॅरिस क्लबसाठी रशियाच्या दायित्वांमध्ये रशिया आणि CIS देशांना राज्ये आणि बँकांनी सरकारद्वारे हमी दिलेल्या आंतरसरकारी करारांतर्गत प्रदान केलेल्या कर्जावरील कर्जाचा समावेश आहे.
परिचय
आमच्या संशोधनाचा उद्देश जागतिक आर्थिक संबंधांच्या कार्यप्रणालीचा अभ्यास करणे हा आहे. "जागतिक आर्थिक संबंध" हा विषय खूप विस्तृत आहे, म्हणून आम्ही स्वतःला सर्वात महत्वाच्या मुद्द्यांपुरते मर्यादित करू. आमच्या कामात आम्ही खालील कार्यांचा विचार करू:
चलन संबंधांच्या सैद्धांतिक पायाचा अभ्यास करणे,
चलनविषयक धोरणाच्या कामकाजाचा अभ्यास,
जागतिक वित्तीय प्रणालीच्या संस्थांचा अभ्यास.
"आर्थिक सिद्धांत" या अभ्यासक्रमातील "जागतिक आर्थिक संबंध" या विषयाचे एक महत्त्वाचे स्थान आहे. कामामध्ये विचारात घेतलेल्या समस्या विशेष प्रासंगिक आहेत, कारण सध्या जगातील आर्थिक आणि आर्थिक व्यवस्थेची नवीन रचना तयार केली जात आहे. अभ्यासाधीन विषयाच्या वैज्ञानिक विकासाची डिग्री फारच लहान आहे.
आमच्या संशोधनाचा उद्देश जागतिक आर्थिक संबंध आहे. अभ्यासाच्या सैद्धांतिक आधारामध्ये जागतिक चलन प्रणालीची उत्क्रांती, सार आणि कार्ये समाविष्ट आहेत; जागतिक चलन प्रणालीच्या मुख्य घटकांची वैशिष्ट्ये; परकीय चलन बाजाराची सद्य स्थिती; रशिया मध्ये देवाणघेवाण आणि लिलाव. अभ्यासाचा पद्धतशीर आधार म्हणजे बाजार आणि चलन संबंधांचे राज्य नियमन; चलनविषयक धोरण आणि त्याचे स्वरूप; जागतिक वित्तीय प्रणालीच्या संस्थांची वैशिष्ट्ये; जागतिक वित्तीय प्रणालीच्या नियमनातील आधुनिक ट्रेंड.
आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंध हा बाजाराच्या अर्थव्यवस्थेचा अविभाज्य भाग आणि सर्वात जटिल क्षेत्रांपैकी एक आहे. ते राष्ट्रीय आणि जागतिक अर्थव्यवस्थेच्या समस्यांवर लक्ष केंद्रित करतात, ज्याचा विकास ऐतिहासिकदृष्ट्या समांतर चालतो आणि जवळून गुंतलेला आहे. आर्थिक संबंधांच्या आंतरराष्ट्रीयीकरणासह, वस्तू, सेवा आणि विशेषत: भांडवल आणि कर्जाचा आंतरराष्ट्रीय प्रवाह वाढतो.
आघाडीचे औद्योगिक देश, जे प्रतिस्पर्धी भागीदार म्हणून काम करतात, त्यांचा आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांवर मोठा प्रभाव असतो. अलीकडील दशके या क्षेत्रातील विकसनशील देशांच्या तीव्रतेने चिन्हांकित केली गेली आहेत.
अनेक घटकांच्या प्रभावाखाली, आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांचे कार्य अधिक जटिल झाले आहे आणि वारंवार बदलांचे वैशिष्ट्य आहे. परिणामी, रशिया आणि इतर सीआयएस देशांमधील उदयोन्मुख बाजार अर्थव्यवस्थेसाठी जागतिक अनुभवाचा अभ्यास खूप स्वारस्यपूर्ण आहे. जागतिक समुदायामध्ये रशियाचे हळूहळू एकीकरण, आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी आणि आंतरराष्ट्रीय बँक फॉर रिकन्स्ट्रक्शन अँड डेव्हलपमेंट गटामध्ये प्रवेश करण्यासाठी चलन, कर्ज, सिक्युरिटीज आणि सोन्याच्या जागतिक बाजारपेठांमध्ये सामान्यतः स्वीकारल्या जाणाऱ्या आचारसंहितेचे ज्ञान आवश्यक आहे.
1. चलन संबंधांचे सैद्धांतिक पाया
1.1 जागतिक चलन प्रणालीची उत्क्रांती, सार आणि मुख्य कार्ये
भांडवलाची निर्यात, वस्तू आणि सेवांमधील आंतरराष्ट्रीय व्यापार, वैज्ञानिक आणि तांत्रिक सहकार्य जागतिक आर्थिक संबंधांच्या विषयांच्या परस्पर आर्थिक मागण्या आणि दायित्वे निर्धारित करतात. आर्थिक संबंधांचा संच जो राष्ट्रीय अर्थव्यवस्थांमधील पेमेंट आणि सेटलमेंट व्यवहार निर्धारित करतो चलन संबंध.
देशांमधील उदयोन्मुख चलन संबंधांचे नियमन करण्यासाठी, ते आवश्यक आहे चलन प्रणाली.
जगातील पहिली चलन प्रणालीच्या आकारात सोन्याचे नाणे मानक 19 व्या शतकातील औद्योगिक क्रांती आणि आंतरराष्ट्रीय व्यापाराच्या विस्तारामुळे उत्स्फूर्तपणे उद्भवली. या काळात, राष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय चलन प्रणाली एकसारखी होती, सोन्याने जागतिक पैसा म्हणून काम केले आणि जागतिक बाजारपेठेतील देयके त्याच्या वजनानुसार स्वीकारली गेली.
मुक्त स्पर्धा भांडवलशाही मक्तेदारीमध्ये विकसित झाल्यामुळे, शास्त्रीय सोन्याचे नाणे मानक आर्थिक संबंधांच्या प्रमाणाशी सुसंगत राहणे बंद केले आणि मक्तेदारी आणि राज्याच्या हितासाठी अर्थव्यवस्था, चलन आणि चलन प्रणालीच्या नियमनात अडथळा आणला. पहिल्या महायुद्धादरम्यान, भांडवलशाही देशांमध्ये (यूएसए वगळता) सोन्याच्या नोटांची देवाणघेवाण निलंबित करण्यात आली आणि सोन्याचे मानक रद्द करण्यात आले. अंतर्गत चलनातून सोने काढून घेण्यात आले आणि त्याऐवजी सोन्यासाठी रिडीम करण्यायोग्य नसलेल्या नोटा बदलण्यात आल्या. आंतरराष्ट्रीय पेमेंट सर्कुलेशनमध्ये, देशांमधील सोन्याची मुक्त हालचाल प्रतिबंधित होती.
पहिले महायुद्ध आल्यानंतर जागतिक चलन प्रणालीच्या उत्क्रांतीचा दुसरा टप्पा, ज्याला "सोने विनिमय मानक" म्हणतात.
1924-1928 च्या आर्थिक सुधारणांच्या परिणामी सापेक्ष स्थिरीकरणाच्या काळात, "गोल्ड मोनोमेटालिझम" पुनर्संचयित करण्यात आला, परंतु दोन नवीन स्वरूपात काही प्रमाणात सुधारित केले: 1) सोन्याचे सराफा, 2) सोने विनिमय.
येथे गोल्ड बुलियन मानकदेशात सोन्याच्या नाण्यांसाठी थेट नोटांची देवाणघेवाण होत नाही; अशा प्रकारे, सोने केवळ आंतरराष्ट्रीय पेमेंटसाठी राखीव म्हणून काम करू लागले.
सोने विनिमय मानकसुवर्ण मानकाचा एक प्रकार होता ज्यामध्ये राष्ट्रीय नोटांची देवाणघेवाण सोन्यासाठी केली जात नाही, परंतु इतर देशांच्या चलनांसाठी (मोटोसाठी, ज्याची बदली सोन्याच्या बारसाठी केली जात होती).
सोने विनिमय मानकाच्या व्यापक वापराने काही देशांचे इतरांवर संभाव्य अवलंबित्व सिमेंट केले: यूएस डॉलर आणि ब्रिटिश पाउंड स्टर्लिंग अनेक चलनांचा आधार बनले.
तथापि, सुवर्ण मानकांचे बोधवाक्य स्वरूप फार काळ टिकले नाही. 1929-1931 च्या जागतिक संकटाने ही व्यवस्था पूर्णपणे नष्ट केली. या संकटाचा परिणाम "मुख्य चलनांवर" झाला - ब्रिटिश पाउंड स्टर्लिंग आणि यूएस डॉलर.
1944 पासून येतो जागतिक चलन प्रणालीच्या उत्क्रांतीचा तिसरा टप्पा:ब्रेटन वुड्स कॉन्फरन्समध्ये, सोने आणि दोन "मुख्य चलने" - यूएस डॉलर आणि पौंड स्टर्लिंगवर आधारित, सोन्याचे विनिमय मानक स्वीकारले गेले, म्हणूनच हे नाव अधिक सामान्य आहे. सोने विनिमय मानक.
ब्रेटन वुड्स चलन प्रणालीने डॉलरला विशेषाधिकार प्राप्त स्थितीत ठेवले आणि युनायटेड स्टेट्सला आर्थिक आणि राजकीय फायदे दिले. डॉलरने परकीय व्यापार पेमेंटची मक्तेदारी केली.
EEC आणि जपानची आर्थिक स्थिती मजबूत झाल्यामुळे, जागतिक बाजारपेठेतील युनायटेड स्टेट्सची स्पर्धात्मकता कमी झाली. या चलन व्यवस्थेने जागतिक अर्थव्यवस्थेच्या गरजा पूर्ण करणे बंद केले आहे. 60 च्या दशकाच्या उत्तरार्धात आणि 70 च्या दशकाच्या सुरुवातीस, आंतरराष्ट्रीय आर्थिक व्यवस्थेमध्ये एक नवीन संकट आले.
1976 मध्ये, किंग्स्टन, जमैका येथे झालेल्या बैठकीत, 20 भांडवलशाही देशांच्या प्रतिनिधींनी जागतिक चलन व्यवस्थेत सुधारणा करण्यावर एक करार केला आणि 1978 मध्ये जमैका करारांना बहुसंख्य IMF सदस्य देशांनी मान्यता दिली. या क्षणापासून ते सुरू होते जागतिक चलन प्रणालीच्या विकासाचा सध्याचा टप्पा, आणि नवीन जागतिक चलन प्रणाली म्हणतात जमैकन चलन प्रणाली. जमैकन करारांनी चलन संबंधांच्या यंत्रणेमध्ये खालील गोष्टींचा परिचय करून दिला: मुख्य बदल:
सोने-डॉलर मानक कोसळल्याची पुष्टी झाली आहे;
सोन्याचे विमुद्रीकरण, त्याची "अधिकृत किंमत" रद्द करणे आणि चलनांना सोन्याशी जोडणे नोंदवले गेले आहे;
मध्यवर्ती बँकांना "मुक्त" बाजारभावावर सामान्य वस्तू म्हणून सोने खरेदी आणि विक्री करण्याची परवानगी होती;
मूल्याचे मानक (चलन विनिमय दर स्थापित करणे, अधिकृत मालमत्तेचे मूल्यांकन करणे इ.) विशेष रेखांकन अधिकार (SDRs) बनले - IMF द्वारे जारी केलेले आंतरराष्ट्रीय पेमेंट आणि राखीव निधी आणि IMF च्या विशेष खात्यांमधील नोंदीद्वारे नॉन-कॅश आंतरराष्ट्रीय पेमेंटसाठी वापरले जातात. सदस्य देश. SDR च्या कार्यांमध्ये हे समाविष्ट आहे: देयकांच्या शिल्लकांचे नियमन, अधिकृत परकीय चलन साठ्याची भरपाई, राष्ट्रीय चलनांच्या मूल्याची तुलना;
डॉलर अधिकृतपणे इतर राखीव चलनांच्या समान आहे (जर्मन चिन्ह, स्विस फ्रँक, येन);
मुक्तपणे फ्लोटिंग विनिमय दरांची व्यवस्था कायदेशीर करण्यात आली (IMF आणि जागतिक बँकेच्या चौकटीत);
आंतरराज्यीय चलन नियमनाची व्याप्ती वाढली आहे;
बंद चलन ब्लॉक्सची निर्मिती कायदेशीर केली गेली आहे, जे आंतरराष्ट्रीय चलन प्रणालीमध्ये पूर्ण सहभागी आहेत, परंतु त्यांच्यामध्ये सहभागींमध्ये विशेष संबंध आहेत.
चलनव्यवस्था – आर्थिक जीवनाचे आंतरराष्ट्रीयीकरण आणि जागतिक बाजारपेठेच्या विकासाच्या आधारे विकसित झालेल्या आर्थिक संबंधांचा हा एक संच आहे आणि आंतरराष्ट्रीय करार आणि राज्य कायदेशीर मानदंडांमध्ये समाविष्ट आहे.
आर्थिक संबंधांचे आंतरराष्ट्रीयीकरण होत असताना, राष्ट्रीय, प्रादेशिक आणि जागतिक चलन प्रणाली तयार होतात. मुळात उठला राष्ट्रीय चलन प्रणाली -हा देशाच्या चलन संबंधांच्या संघटनेचा एक प्रकार आहे, जो ऐतिहासिकदृष्ट्या विकसित झाला आहे आणि राष्ट्रीय कायदे तसेच आंतरराष्ट्रीय कायद्याच्या रीतिरिवाजांमध्ये समाविष्ट आहे.
राष्ट्रीय चलन प्रणालीला अनेक कार्ये नियुक्त केली जातात:
परकीय चलन संसाधनांची निर्मिती आणि वापर;
देशाच्या परकीय आर्थिक संबंधांची खात्री करणे;
राष्ट्रीय कामकाजासाठी अनुकूल परिस्थिती सुनिश्चित करणे
शेतात
जागतिक आणि प्रादेशिक चलन प्रणाली आंतरराष्ट्रीय आहेत आणि राष्ट्रीय अर्थव्यवस्थांच्या क्रियाकलापांच्या परिणामांची परस्पर देवाणघेवाण करतात.
प्रादेशिक चलन प्रणाली –आंतरराज्य करारांमध्ये आणि आंतरप्रादेशिक आर्थिक आणि पत संस्थांच्या निर्मितीमध्ये समाविष्ट असलेल्या अनेक राज्यांच्या चलन संबंधांच्या संघटनेचा हा एक प्रकार आहे. या स्तरावरील चलन प्रणालीचे सर्वात उल्लेखनीय उदाहरण म्हणजे युरोपियन चलन प्रणाली.
जागतिक चलन व्यवस्था –बहुपक्षीय आंतरराज्य करारांद्वारे सुरक्षित आणि आंतरराष्ट्रीय चलन आणि वित्तीय संस्थांद्वारे नियंत्रित, जागतिक अर्थव्यवस्थेमध्ये चलन संबंधांचे आयोजन करण्याचा हा एक जागतिक प्रकार आहे.
जागतिक चलन प्रणालीमध्ये, एकीकडे, चलन संबंध आणि दुसरीकडे, चलन यंत्रणा समाविष्ट आहे. चलन संबंध दैनंदिन कनेक्शनचे प्रतिनिधित्व करतात ज्यामध्ये व्यक्ती, कंपन्या आणि बँका आंतरराष्ट्रीय देयके, क्रेडिट आणि परकीय चलन व्यवहार करण्यासाठी परकीय चलन आणि मुद्रा बाजारात प्रवेश करतात.
आर्थिक यंत्रणाराष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय स्तरावर कायदेशीर मानदंड आणि त्यांचे प्रतिनिधित्व करणारी साधने.
जागतिक चलन प्रणालीची मुख्य कार्ये:
आंतरराष्ट्रीय आर्थिक संबंधांची मध्यस्थी;
जागतिक अर्थव्यवस्थेत पेमेंट आणि सेटलमेंट टर्नओव्हर सुनिश्चित करणे;
सामान्य पुनरुत्पादन प्रक्रियेसाठी आवश्यक परिस्थिती प्रदान करणे आणि उत्पादित वस्तूंची अखंडित विक्री;
राष्ट्रीय चलन प्रणालीच्या नियमांचे नियमन आणि समन्वय;
चलन संबंधांच्या तत्त्वांचे एकीकरण आणि मानकीकरण.
राष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय चलन प्रणालींमध्ये अनेक समान घटक असतात, जे तथापि, भिन्न कार्ये आणि कार्ये करतात आणि यापैकी कोणत्या प्रणालीची परिस्थिती प्रतिबिंबित करतात (तक्ता 1).
तक्ता 1 - राष्ट्रीय आणि जागतिक चलन प्रणालीचे मुख्य घटक
|
राष्ट्रीय चलन प्रणाली |
जागतिक चलन प्रणाली |
|
1) राष्ट्रीय चलन एकक; 2) राष्ट्रीय चलनाच्या परिवर्तनीयतेसाठी अटी; 3) राष्ट्रीय चलन समता; 4) विनिमय दर शासन; 5) चलन निर्बंधांची उपस्थिती किंवा अनुपस्थिती; 6) परिसंचरण आंतरराष्ट्रीय क्रेडिट निधीच्या वापराचे नियमन; 7) देशाच्या परदेशी आर्थिक सेटलमेंट्सचे नियमन, राष्ट्रीय चलन बाजाराची व्यवस्था, राष्ट्रीय सोने बाजाराची व्यवस्था; 8) देशाच्या तरलतेची रचना आणि रचना; 9) देशाच्या चलन संबंधांचे नियमन करणारी राष्ट्रीय सरकारी संस्था |
1) राखीव चलने आणि खात्याची आंतरराष्ट्रीय आर्थिक एकके; 2) चलनांच्या परस्पर परिवर्तनीयतेसाठी अटी; 3) चलन समानता एक एकीकृत शासन; 4) विनिमय दर नियमांचे नियमन; 5) चलन निर्बंधांचे आंतरराज्य नियमन; 6) आंतरराष्ट्रीय चलन तरलतेचे आंतरराज्य नियमन; 7) आंतरराष्ट्रीय पेमेंटचे प्रकार, जागतिक चलन बाजार आणि सोन्याच्या बाजारपेठेचे एकीकरण; 8) परिसंचरण आंतरराष्ट्रीय क्रेडिट निधीच्या वापराचे एकीकरण; 9) आंतरराज्यीय चलन नियमन करणारी आंतरराष्ट्रीय संस्था |
