Семейные ценности Уоррена Баффетта: как правильно воспитать детей. Уоррен Баффетт — биография, завещание и другие подробности Что изменилось в вашей жизни

Американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор Уоррен Баффет вернулся на вторую строчку в списке богатейших людей планеты по версии Forbes за 2016 год. Его состояние оценивается в $75,6 млрд и уступает только капиталам основателя Microsoft Билла Гейтса.

Основной доход 86-летнему Баффетт приносит корпорация Berkshire Hathaway, в которой он является председателем совета директоров и исполнительным директором. По словам финансового магната, он всегда знал, что будет богатым. Что помогло Уоррену Баффету добиться столь впечатляющего успеха?

Первые шаги будущего миллиардера

Уоррен Баффет родился в 1930 году в американском городе Омаха, штат Небраска, где и проживает в настоящее время. В семье он был средним из трех детей и единственным сыном. Любовь к числам передалась Уоррену от отца – предпринимателя и политика Говарда Баффета. Мальчик боготворил своего отца. Говард Баффет, оставшийся без работы во времена Великой депрессии, сумел на скромные сбережения от работы биржевым маклером создать свою инвестиционную компанию.

Уоррен был способным ребенком и учился в школе экстерном. Еще подростком он стал зарабатывать, развозя газеты на велосипеде и продавая Кока-колу и жевательную резинку. Книги об инвестировании Баффет начал читать уже в детстве, он находил их в офисе своего отца.

В 11 лет он купил свои первые акции на совместные с сестрой деньги. Когда их цена упала, Уоррен очень переживал. Стоило акциям подняться в цене, он быстро продал их, получив прибыль в $5. Однако, если бы он подождал еще несколько дней, то смог бы заработать почти в сто раз больше. Эта ситуация научила Баффета, что главными добродетелями хорошего инвестора являются терпение и хладнокровие.

Когда Уоррену было 12 лет, семья переехала в Вашингтон, чем мальчик был очень недоволен – он любил свой родной город и школьных друзей. Он потерял интерес к учебе и один раз даже пытался убежать из дома. Родители не стали ругать его, отец лишь сказал, что он способен на большее. Бесконечная вера отца в своего сына стала той силой, которая помогла Уоррену добиться успеха. Баффет убежден, что лучшим подарком в его жизни был именно отец.

В 13 лет Уоррену удалось скопить сбережения, на которые он приобрел земельный участок. Юный предприниматель стал сдавать его в аренду фермерам, получив таким образом источник пассивного дохода.

Учиться в колледже Баффет не собирался. В 16 лет он закончил школу и довольно успешно стал заниматься покупкой акций. Отец уговаривал сына продолжить обучение. Уоррен, не желая огорчать его, поступил в колледж. Но тратить время Баффетт не хотелось, поэтому он закончил обучение экстерном, показав блестящие результаты.

Ученик, превзошедший учителя

После университета Небраски Баффет подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда.

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма Баффет на всю жизнь запомнил

два главных правила инвестирования:

1. Никогда не теряй деньги.
2. Никогда не забывай первое правило.

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета.

В 20 лет Уоррен начал играть на бирже. Он анализировал информацию из финансовых справочников и искал не просто акции, а потенциально успешный бизнес, который был недооценен деловым сообществом. В 31 год Баффет уже заработал свой первый миллион , став самым успешным учеником Бенджамина Грэма.

Харизматичный оратор

Одним из самых важных для себя Баффет считает обучение ораторскому мастерству у Дейла Карнеги. Финансовый магнат признался, что в молодости очень боялся публичных выступлений. Чтобы побороть свой страх, он записался на курс Карнеги. Миллиардер уверен – если бы не эти занятия, вся его жизнь сложилась бы иначе. Поэтому в офисе Баффета нет дипломов об окончании университета, но зато на почетном месте висит сертификат об окончании курса Дейла Карнеги.

Становление финансовой империи

Вернувшись в 1956 году в родную Омаху, Баффет создал свое первое инвестиционное партнерство Buffett Associates. Держатели акций стабильно получали хорошие дивиденды благодаря его дальновидным решениям.

Инвестор стал приходить к выводу, что не стоит ограничиваться акциями недооцененных компаний, и что следует покупать не сами акции, а хорошо управляемый долгосрочный бизнес, который стоит за ними.

В 1962 году Баффет заинтересовался текстильной компанией Berkshire Hathaway, которая была близка к разорению. Он распустил свой фонд и стал скупать акции Berkshire. В 1965 году у него уже был контрольный пакет. Баффет возглавил предприятие, перепрофилировав его в инвестиционную компанию. Вложив доходы Berkshire в льготный на тот период страховой бизнес, финансист открыл для себя золотую жилу. К сорока годам его состояние уже оценивалось примерно в 30 миллионов долларов.

Баффет продолжил приобретать крупные пакеты акций тех компаний, чьей репутации доверял. В 46 лет он стал владельцем National Indemnity Co, а чуть позже – GEICO. В 1973 году он вложил $11 млн в акции газеты The Washington Post, которые сейчас стоят около $1 млрд. Ценные бумаги Coca-Cola, приобретенные инвестором за $1 млрд, подорожали до $13 млрд. Акции Gillette выросли в цене с $600 млн до $4,6 млрд. За потрясающее чутье в инвестиционном бизнесе Уоррена прозвали «провидцем» и «оракулом из Омахи».

Главная особенность подхода Баффета — в избегании краткосрочных спекуляций и долгосрочном инвестировании.

Личная жизнь Уоррена Баффета

Как часто бывает с гениями, Баффет в молодости испытывал сложности в общении, особенно с девушками. После окончания университета он уже обладал профессиональными навыками в финансовой сфере, но зато в романтической чувствовал себя подростком.

Баффет утверждает, что в его жизни было два решающих момента: его рождение и знакомство с будущей женой Сьюзен Томпсон. Уоррен был без ума от нее, он сразу понял, что это его половинка. Сьюзи поняла это чуть позже. Они поженились, когда Баффету был 21 год, его невесте было 19 лет. Его близкие отмечали, что добрая и заботливая Сьюзен уравновесила Уоррена, сделала его мягче.

Уоррен Баффет и Сьюзи Томпсон

Она поддерживала его во всех начинаниях, посвятила всю себя мужу и троим детям, попутно занимаясь благотворительностью и борьбой за гражданские права. Во многом она повлияла на смену политических взглядов мужа. Он рос в семье республиканцев, а стал демократом. В 2016 году он активно поддерживал кандидата в президенты Хиллари Клинтон и даже спонсировал ее избирательную кампанию.

Баффета упрекали в том, что он отдает недостаточно денег на благотворительность. Сьюзен тоже хотела бы отдавать больше, но не вмешивалась в бизнес мужа. А он полагал, что жена переживет его и тогда передаст накопленные деньги в какой-нибудь благотворительный фонд, чтобы сумма была более ощутимой.

Когда дети выросли и начали жить своей жизнью, Сьюзен почувствовала, что больше не хочет быть просто домохозяйкой. Она уехала в Сан-Франциско, оставив мужа на попечение своей приятельнице Астрид Менкс. Официального развода так и не последовало. Более того, супруги сохраняли прекрасные отношения вплоть до смерти Сьюзен от рака в 2004 году. Спустя еще два года Баффет оформил отношения с Астрид. На тот момент ему было 76 лет.

В 2012 году он и сам пережил рак простаты, но сумел с ним справиться. В настоящий момент он по-прежнему женат на Астрид.

Хобби миллиардеров

Среди увлечений Баффета – игра на укулеле и бридж на пару с его хорошим другом – Биллом Гейтсом.

Гений, миллиардер, филантроп

На сегодняшний день ядро финансовой империи Баффета Berkshire Hathaway занимает 4 место в рейтинге Fortune Global 500 — топе крупнейших мировых компаний. Миллиардер стал единственным, кто создал с нуля компанию, попавшую в десятку Fortune.

Berkshire – холдинговая компания, которой принадлежит около 70-80 предприятий, работающих независимо друг от друга и от самого Баффета. Единственное требование, которое он выдвигает к ним – не вредить репутации Berkshire.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета постоянно пополняется акциями международных корпораций и на сегодняшний день оценивается примерно в $660 млрд. При этом финансовый магнат придерживается правила вкладываться только в то, что нравится ему самому:

• McDonald’s;
• Coca-Cola;
• Iscar Metalworking;
• American Express;
• General Electric;
• General Motors;
• PetroChina;
• MasterCard;
• Kia Motors;
• Procter & Gamble;
• BNSF Railw;
• и многое другое.

Интересно, что лучший инвестор мира долго игнорировал сферу высоких технологий, и лишь в 2011 году впервые инвестировал в IT-компанию, а в 2016 году приобрел акции американской корпорации Apple на общую сумму около $1,5 млрд.

В 2010 году Баффет вписал себя в историю, пожертвовав в благотворительный фонд Билла и Мелинды Гейтс, а также еще в несколько фондов больше половины своего состояния.

Три благотворительных организации из этого списка возглавляют дети Баффета, пожелавшие продолжить дело матери.

Размер пожертвования – около $37 млрд – стал самым крупным единовременным платежом на благотворительные цели в истории человечества.

Кроме того Баффет обратился к топ-бизнесменам планеты с призывом подписать «Клятву дарения» — обязательство отдавать около 50% своего дохода на благотворительность. В 2016 году клятву подписали 154 человека. В своем завещании Баффет указал, что 99% его состояния будет распределено между различными благотворительными фондами.

Завтрак аристократа

Еще одним оригинальным способом благотворительности является ежегодный завтрак с Уорреном Баффетом, который выставляется на аукцион, а затем средства передаются на благотворительность. За возможность позавтракать с миллиардером приходится раскошелиться. В разные годы лот уходил за сумму от $600.000 до $2,63 млн, а в 2012 году – за рекордные $3,5 млн.

Скромный богач

Несмотря на свои миллиарды, Баффет, кажется, совсем не одержим деньгами. Он ведет довольно скромный образ жизни и очень консервативен. Имея возможность выбрать для проживания любую точку планеты, он продолжает жить в родном городе Омаха в доме, который купил еще в 1957 году.

Вот уже 55 лет он ездит на работу одной и той же дорогой. В свои 86 лет Баффет самостоятельно водит автомобиль марки «Хонда». Каждое утро он заезжает в любимый McDonald’s и, когда дела на бирже идут не очень, даже экономит на завтраке. Единственной слабостью миллиардера являются реактивные самолеты.

При том, что глава Berkshire Hathaway работает с деньгами, у него нет компьютера и даже калькулятора – его ум настолько ясен, что в них просто нет необходимости. Баффет ведет занятия со студентами, выпускает книги по инвестированию. Цитаты Уоррена Баффета о финансах стали крылатыми и разлетелись по всей планете. К его словам до сих пор прислушивается все деловое сообщество, нарекая их финансовыми пророчествами.

Оракул из Омахи за свою многолетнюю карьеру в качестве успешного бизнесмена не раз давал советы по поводу ведения дел, в том числе об инвестировании и бирже. Его высказывания сразу же разбирались на афоризмы. Пресса любит цитировать слова самого успешного инвестора мира. В каждой его цитате глубокий смысл. Правила, благодаря которым он и стал одним из самых богатейших людей планеты.

1. Нельзя зависеть от одного источника дохода. Занимайтесь инвестициями, чтобы получать дополнительный доход.
2. Если покупать ненужное, вскоре придется продавать необходимое.
3. Постоянно искать поводы оставаться на нелюбимой работе, вместо того чтобы найти новую, — это все равно, что откладывать секс до пенсии.
4. Самым успешным становится тот, кто занимается любимым делом.
5. Нужно быть готовым к счастливому шансу. Когда с неба польется золото, лучше иметь ведро, а не наперсток.
6. Запомните важную вещь – этот день обмену и возврату не подлежит.
7. Постоянная тренировка становится залогом не идеальных результатов, а стабильных.
8. Не стоит появляться на бирже, пока вы не способны спокойно следить за падением своих акций на 50%.
9. Не обязательно принимать только гениальные решения, достаточно не принимать ужасных.
10. Даже талантливым людям для хороших результатов просто нужно время. Вы не получите ребенка через месяц, даже заставив забеременеть 9 женщин.
11. Ведите дела с теми, кто вам нравится и разделяет ваши ценности.

Нужно двадцать лет, чтобы создать репутацию. И достаточно пяти минут, чтобы разрушить ее навсегда.

Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) – бизнес-магнат, неизменно входящий в число богатейших людей планеты, глава инвестиционно-финансового холдинга Berkshire Hathaway, автор учебных пособий, посвященных принципам вложения капитала, филантроп. В 2010 году он выступил с беспрецедентной инициативой. Он призвал мировых бизнес-лидеров принести так называемую «Клятву дарения», то есть подписать обязательство о том, что они будут тратить больше половины доходов на благотворительность. В 2016 году количество лиц, подписавших данный документ, достигло 154.

В 2015 году Уоррен был третьим в рейтинге миллиардеров по версии The Bloomberg Billionaires Index, уступив лишь сооснователя Microsoft Биллу Гейтсу и владельцу производителя одежды Inditex Амансио Ортеги. Лишь за первые 6 месяцев 2016 года его состояние выросло на $2,7 млрд и оценивалось в $65 млрд (против 89 Гейтса и 73 Ортеги), а сумма пожертвований в филантропические организации, в первую очередь, в фонд, основанный Биллом и Мелиндой Гейтс, составила $2,9 млрд.

Талантливый предприниматель и интеллектуал, обладающий поразительной интуицией и даже получивший ироничное прозвище «Оракула», известен своей приверженностью к долгосрочным инвестициям и личной бережливостью. Что касается политических предпочтений, то в течение предвыборной кампании на пост президента 2016 года он активно поддерживал и оказывал спонсорскую помощь кандидату от демократов Хиллари Клинтон .

Детство и семья Уоррена Баффетта

Будущий легендарный инвестор появился на свет 30 августа 1930 года в городе Омаха, штат Небраска, в семье биржевого трейдера, впоследствии конгрессмена, и домохозяйки, в прошлом фотомодели. У семейной пары было еще две дочери – старшая Дорис и Роберта, самый младший ребёнок в семье.

Профессия отца оказала влияние на увлечение сына финансами. Уже в 6 лет он удивил родителей своей сообразительностью – купил несколько банок кока-колы и реализовал их домашним вдвое дороже. В 11 лет, объединив с сестрой свои сбережения, он приобрел на бирже 3 акции компании Cities Service, поставлявшей газ в городские дома. Их цена вначале снизилась, заставив его поволноваться, а затем выросла с 38 до 40 долларов. В этот момент Уоррен поспешил продать акции и получил небольшую прибыль, но вскоре об этом горько пожалел, так как позже стоимость ценных бумаг увеличилась в 5 раз. Этот опыт заставил его впоследствии быть более взвешенным, не торопиться и всегда отдавать предпочтение долгосрочным инвестициям.

Когда его отец в 1942 году прошел в Конгресс, Баффеты переехали в столицу США. В Вашингтоне Уоррен продолжил учебу в школе. Не забросил он и бизнес-эксперименты. Вначале мальчик стал разносчиком Washington Post и за год скопил $1,2 тысячи. Он потратил их на покупку участка земли в 40 акров (около 16 гектаров), который начал сдавать в аренду фермерам.

История успеха Уоррена Баффетта

В 15 лет юный предприниматель вместе с другом вложил $75 в покупку трех подержанных автоматов для игры в пинбол и установил их в парикмахерских. Вскоре после этого подросток объявил родным о намерении стать миллионером к 30 годам. Забегая вперед, отметим, что его предсказание было исполнено почти в срок – в 31 год он стал обладателем миллионного состояния.

Образование Уоррена Баффетта

По настоянию родителей в 1947 году молодой человек поступил в финансовую школу Пенсильванского университета. Сам он предпочел бы сосредоточиться на своих бизнес-проектах и не тратить время на учебу, однако отец его убедил в необходимости достойного образования.

После выхода отца из состава Конгресса в 1948 году семья вернулась в родной город, и юноша перевелся в Университет Небраски-Линкольна, где в 1949 году получил академическую степень бакалавра в области делового администрирования.

Затем была неудачная попытка продолжить обучение уже Гарварде, после которой будущий миллиардер благополучно стал студентом Школы бизнеса Колумбийского университета, где в том время преподавал известный экономист Бенджамин Грэм, родоначальник концепции стоимостного инвестирования. К 1951 году Уоррен приобрел квалификацию магистра в области экономики. Кроме этого, он был вольным слушателем Нью-йоркского института финансов.

Бизнес Уоррена Баффетта

По завершении учебы будущий финансовый магнат трудился в компании отца Buffett-Falk & Co., затем – в Graham-Newman Corp. своего наставника Бенджамина Грэма. Знакомство с его книгой «Разумный инвестор» он позже называл самым полезным опытом тех лет.

В 1956 году в партнерстве с друзьями и семью родственниками он учредил инвесткомпанию Buffett Associates. Его инвестиционные решения практически всегда были верными и стабильно приносили дивиденды всем акционерам.

В 1962 году он начал скупать ценные бумаги близкой к банкротству текстильной фабрики The Berkshire Hathaway, через 3 года стал держателем 49 процентов акций и одновременно ее директором. Впоследствии, благодаря перепрофилированию и мудрым вложениям, предприятие приобрело статус одного из лидеров финансового рынка, а его стоимость оценивали в $360 млрд. Собрание акционеров The Berkshire Hathaway ежегодно собирает около 20 тысяч гостей, за что получило в прессе шутливое прозвище «Вудсток для капиталистов»

На сегодняшний день инвестиционный портфель Уоррена Баффета включает акции многих известных международных корпораций: Coca-Cola, American Express, McDonald"s, PetroChina, Iscar Metalworking, Kia Motors и других. В 2009 году он стал владельцем трансконтинентальной железной дороги BNSF Railway.

В 2010 году миллиардер совершил самый щедрый в истории, беспрецедентный поступок – пожертвовал на благотворительность более половины своего капитала, порядка $37 млрд.

Интервью Уоррена Баффета

В 2011 году Уоррен вложил более $10 миллиардов в компанию IBM, выкупив около 6 процентов акций данного крупнейшего разработчика программного обеспечения.

Согласно данным Forbes, ежедневный заработок легендарного предпринимателя в 2013 году составлял в среднем 37 миллионов долларов.

Личная жизнь Уоррена Баффетта

В 1949 году молодой Уоррен был увлечен девушкой, парень которой играл на миниатюрной гитаре укулеле. В попытке конкурировать с соперником он тоже приобрел один из таких музыкальных инструментов и научился на нем играть. И хотя сердце красавицы ему тогда покорить не удалось, любовь к игре на укулеле стала частью его жизни.

В 22 года он женился на Сьюзен Томпсон. Супруги воспитали троих детей – Сьюзи, Говарда и Питера, однако после 25 лет брака стали жить отдельно, хотя официально не разводились. В 2004 году Сьюзен умерла от рака, а через 2 года финансист снова женился на давней приятельнице Астрид Менкс. Ему тогда исполнилось 76 лет, а невесте – 60.

Олигарх непритязателен в быту, консервативен, любит играть в бридж, якобы тратя на это занятие не менее 12 часов в неделю. Он – преданный болельщик футбольного клуба Небраски, где его назначили почетным помощником тренера.

Глава финансовой империи проживает в центральном районе родного города в доме, купленном еще в 1958 году за $31,5 тысяч. Кроме этого, он владеет домом стоимостью $4 млн. в Лагуна-Бич, штат Калифорния. В 1989 году он купил за $6,7 млн. личный самолет, но впоследствии назвал это приобретение неоправданной тратой денег.

После того как приемная дочь сына, его любимая внучка Николь, снялась в документальном фильме Джейми Джонсона «Тот самый один процент», где рассказывалось о жестоком финансовом расслоении общества, Уоррен отрекся от родства с ней и лишил финансовой помощи.

В апреле 2012 года один из самых знаменитых инвесторов в мире заболел раком простаты. Лечение этого серьезного заболевания врачи успешно завершили уже в сентябре того же года.

Уоррен Баффетт сегодня

В 2015 году в партнерстве с Алессандро Прото, итальянским миллиардером и якобы прототипом главного героя эротического бестселлера Э. Л. Джеймс «Пятьдесят оттенков серого», он приобрел в Эгейском море остров Святого Фомы за €15 миллионов. Гуру в денежной сфере полагает, что в Греции появилась масса возможностей, поэтому многие люди охотно будут инвестировать в местную землю и недвижимость. Оба бизнесмена намерены заняться там элитной недвижимостью.

Советы Уоррена Баффета

До недавнего времени инвестор-легенда не спешил вкладывать деньги в предприятия, специализирующиеся на разработке передовых технологий. Он инвестировал в транспортный, страховой бизнес и во множество производств. Однако в начале 2016 года он уже являлся владельцем 10 миллионов акций Apple общей стоимостью $1 млрд, а в августе увеличил свой пакет ценных бумаг американской IT-корпорации до 15 млн. ($1,6 млрд).

Уоррен Баффет – знаменитый американский бизнесмен. Его неоднократно называли богатейшим человеком на Земле (сейчас его состояние оценивается почти в 74 миллиарда долларов США ). Несмотря на свой преклонный возраст (в 2016 году ему исполнилось 86 лет), он продолжает работу в Berkshire Hathaway в качестве исполнительного директора. Его гениальные инвестиционные решения помогли этой компании занять первое место по величине капитализации среди американских фирм. Давайте узнаем, как Уоррен Баффет смог прийти к такому поразительному успеху.

Биография Уоррена Баффета

Детство и юность

Уорен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе – небольшой городок штата Небраска. Он стал четвёртым ребёнком – у его родителей уже было три дочери. Отец Говард был состоятельный человеком – состоял в конгрессе, успешно работал биржевым трейдером, владел своим брокерским предприятием.
Само собой, именно успех отца стал причиной заинтересованности Уоррена Баффета в финансах и бизнесе. Причём заниматься торговлей он начал с раннего детства – ещё с шести лет. Тогда он купил у своего дедушки несколько баночек газировки за четвертаки, а продавал их уже по 50 центов.

В одиннадцать лет Уоррен впервые попробовал поиграть на бирже . Совместно со своей старшей сестрой (её звали Дорис) он одолжил у отца деньги и купил три акции предприятия Cities Service за 38 долларов. После этого цена за них сначала снизилась почти в полтора раза, но вскоре выросла до сорока долларов. Уоррен после этого сразу же продал их – с учётом комиссионных сборов прибыль составила 5 долларов. Если бы он только знал, что всего через пару дней цена за эти акции превысит отметку в 200 долларов...
Уоррен Баффет рассказывает, что по сей день он не может забыть об этой ошибке. Этот случай дал ему понять, что для игры на бирже нужно быть терпеливым – а предугадать идеальную ситуацию невозможно.

Подпишись на сайт и ты узнаешь, как зарабатывать онлайн до 24% в месяц, имея всего $10. Ежемесячный подробный отчет нашего инвестиционного портфеля, полезные статьи и лайфхаки, которые сделают тебя богаче!

Первая работа

Спустя два года после неудачного опыта на бирже Уоррен устроился доставщиком газет в Washington Post – на этой должности за месяц он получал 175 долларов. Для тринадцатилетнего подростка это был неплохой заработок. Он даже заплатил свой первый налог – 35 долларов. Поверив в свой успех, он заявил родным и друзьям, что если к 30 годам он не будет миллионером, то сбросится с самого высокого здания города . Забегая вперёд, можно сказать, что с натяжкой, но своё обещание он выполнил, заработав свой первый миллион долларов на следующий после тридцатилетия год.

В 1945 году, когда Уоррену Баффету было 15 лет и он ходил в старшие классы, вместе с приятелем он вложил 25 долларов в покупку пинбольного аппарата. Они поставили его в парикмахерской, а в течение нескольких месяцев установили ещё два таких автомата в других районах города. Такой нехитрый бизнес приносил ребятам около двухсот долларов каждую неделю. Спустя год они продали дело, а Баффет приобрёл подержанный «Ролс-Рой», который он сдавал в аренду.

Образование

В 1947 году Уоррен Баффет выпустился из школы и размышлял о будущем: нужно ли ему учиться дальше, если он может уже сейчас начать зарабатывать деньги? В семнадцать лет его состояние достигло довольно внушительных пяти тысяч долларов (он накопил их работой почтальоном и мелкой торговлей).
К сведению : если перевести эту сумму с учётом инфляции в современный эквивалент, то выйдет около сорока тысяч долларов.
Помог в этом вопросе ему отец – Говард Баффет. В бывшем – талантливый брокер, он пояснил Уоррену: по-настоящему крупные суммы можно зарабатывать, лишь получив престижное образование. Да, речь идёт не о полученных знаниях, а о социальном статусе, который получает выпускник именитого университета.
Согласившись с отцом, сразу после выпуска в 1947 году Уоррен начал обучение в Университете Пенсильвании The Wharton School, поступив на факультет финансов, где он проучился несколько лет. В 1949 году Баффет стал членом братства Alpha Sigma Phi – в него в своё время вступали отец и дядя юноши. Из-за того, что в 1948 году Говард Баффет не был избран конгрессменом, вся семья вернулась в город Омаха (Небраска), включая Уоррена – последние два года бакалавриата он учился в университете штата Небраска.

После получения корочки бакалавра в Небраске, Уоррен Баффет перешел в колумбийский университет – Школу Бизнеса (Columbia Business School). Интересно, что будущий миллиардер также пытался поступить в аналогичную школу бизнеса в университете Гарварда, но его туда не взяли.
Здесь преподавали выдающиеся профессионалы в области финансирования – в том числе Дэвид Додд и Бенджамин Грэхем. Их совместно написанная в 1934 году работа «Анализ ценных бумаг» была популярна по всей Америке. Её множество раз переиздавали, и всегда она расходилась гигантскими тиражами. Любой уважающий себя инвестор считал своим долгом прочесть её. Бена Грэхема с тех пор называют одним из отцов фундаментального анализа и основателем теории «стоимостного инвестирования».
О популярной работе Бенджамина Грэхема «Разумный инвестор» (1949 год) Уоррен Баффет во всех интервью отзывается, как о лучшей книге о финансах.
В Университете Колумбии Баффет ходил на семинары Грэхема об анализе инвестиций и ценных бумаг. В итоге именитый финансист поставил Уоррену наивысшую оценку (по слухам, впервые за всю преподавательскую карьеру).

Карьера и бизнес

Несмотря на успехи своего ученика, Бенджамин Грэхем не взял его на работу в свою фирму («Graham-Newman»). После окончания учёбы в Колумбии Уоррен Баффет вернулся на родину и устроился в компанию отца, где занял должность менеджера по продажам продуктов, связанных с инвестициями.
В это же время (1951 год) Уоррен Баффет начал вести преподавательскую деятельность. Он давал собственные семинары об основных принципах инвестиций в университете Небраски. Его студенты в основном были вдвое старше его – ведь Баффету тогда исполнился лишь 21 год.

В число основных предприятий, чьи акции он настойчиво советовал покупать, работая советчиком в фирме отца, входила страховая компания GEICO. Спустя двадцать с лишним лет Баффет получит контроль над ней, когда она войдёт в его холдинг Berkshire Hathaway. На данный момент «GEICO» является шестой по величине компанией, оказывающей услуги автострахования, а её ежегодная прибыль составляет больше четырёх миллиардов долларов.
Интерес к фирме был вызван тем, что Бен Грэхем, любимый преподаватель и кумир Баффета, являлся одним из членов совета директоров фирмы GEICO. Узнав об этом, Уоррен тотчас сел на поезд и отправился в Вашингтон, в главный офис GEICO.

На заре 1950 годов GEICO была ничем не примечательной небольшой фирмой. Лоример Давидсон, её финансовый вице-президент, оказался в офисе как раз тогда, когда туда заявился Баффет. Они разговаривали на протяжении пары часов. В итоге Уоррен получил ценные советы касательно принципов и особенностей работы страхового бизнеса и управления рисками, многие из которых пригодились ему в будущем.

Основание своей компании

В 1954 году Бенджамин Грэхем наконец-то заметил Баффета (ещё бы: ведь с 1950 по 1956 года ему удалось увеличить своё состояние с 10 до 140 тысяч долларов) и предложил ему работу аналитиком.
Спустя два года Уоррен Баффет возвратился в родную Омаху и открыл свою первую компанию «Buffett Partnershop Ltd». Её капитал составил 105 тысяч долларов – он складывался из долей его друзей и членов семьи. Лично Баффет в свой проект вложил всего лишь 100 долларов.

В 1958 году объемы денежных средств партнёров под управлением Баффета выросли в два раза (начиная с основании компании в 1956 году). С тех пор началась череда удачных инвестиционных решений Уоррена, которая продолжается до сегодняшних дней.
В своей компании Баффет, будучи директором фонда, не получал фиксированную зарплату. Система была следующая: в конце каждого года прибыль распределялась между каждым пайщиком с 4% годовых. В случае, если год был удачным и прибыль была больше, то она разделялась между партнерами и Уорреном Баффетом в пропорции 3 к 1. Однако, если прибыль была меньше – то директор фонда оставался ни с чем.

В связи с этим Уоррен должен был подстраховаться на случай неудачи. В 1962 году он вышел на убыточное текстильное предприятие «The Berkshire Hathaway». Он решил выкупить его – несмотря на то, что другие инвесторы бы никогда этого не сделали (акции были дорогие – а прибыльность низкая). Через три года он завладел 49% предприятия и был избран директором. Для остальных акционеров стало полнейшей неожиданностью то, что вместо развития текстильного производства он направил доходы на приобретение ценных бумаг.

В 1967 году Баффет начал выкупать страховые компании. Он приобрел «National Indemnity Co.», а потом – и «GEICO», в которой когда-то работал аналитиком. Тогда он потратил около 26 миллионов долларов – а сейчас страховой сектор его холдинга оценивается в умопомрачительные восемь миллиардов долларов.
Этот год был первым и единственным, когда холдинг выплачивал дивиденды. После него вся прибыль реинвестировалась, что стало одним из секретов удивительного успеха Баффета.

Бизнес после ликвидации Buffett Partnershop

В начале 1970 года было принято решение ликвидировать фонд «Buffett Partnershop Ltd». Все пайщики могли обменять свою долю на акции «The Berkshire Hathaway», либо на деньги. Так Уоррен Баффет заполучил 29% акций «The Berkshire Hathaway». С тех пор он не продал ни одной из них – сейчас его доля насчитывает 42,7%.
Во времена серьёзных биржевых кризисов – когда большая часть инвесторов предпочитала не рисковать – Баффет совершал одни из самых прибыльных сделок в своей карьере .
К примеру , в период кризиса 1973 года он за 11 миллионов долларов приобрёл внушительный пакет акций «Вашингтон Пост» (на данный момент его стоимость оценивается в 1,1 миллиардов долларов).

Спустя год после «черного понедельника» 1987 года холдинг «The Berkshire Hathaway» выделил 1,3 миллиардов долларов на приобретение акций «Coca-Cola». Кроме того, в активах холдинга имеются пакеты следующих известных компаний: «American Express», «Gillette», «McDonalds», «Walt Disney», «Wells Fargo» и многих других. По информации на весну 2008 года, в его структуру входит 49 отдельных предприятий разных профилей.

Череда проблем в 2008 году

В начале 2008 года в «The Berkshire Hathaway» прогремел громкий скандал. Генеральный директор ее дочерней фирмы «General Re Corp.» Джозеф Брэндон был обвинён в мошенничестве и был смещён с должности. До этого большинство аналитиков предполагали, что Брэндон является кандидатурой в преемники Баффета на должности главы «The Berkshire Hathaway».
Ещё один нюанс, который мог значительно уменьшить прибыль холдинга в 2008 году –резкое падение акций крупного агентства «Moody’s» (во владении Баффета было около 20 процентов этой компании). Обвал был вызван в связи с возбужденным генеральной прокуратурой расследования по обвинению руководителя «Moody’s» в нарушении антитрестовского закона. Именно это послужило поводом к подозрениям в сговоре организаций с общим акционером.

Состояние Баффета

Сколько же всего денег заработал Баффет? За последние сорок лет его состояние увеличивалось со скоростью около 24% годовых . Стабильный заработок в течение такого долгого времени – по-настоящему уникальный результат.
Баффет известен поразительным чутьём на удачные инвестиции (за ним даже закрепилось прозвище «Оракул из Омахи»). Он может в нужный момент приобрести и продать – в идеальное для этого время, максимизировав прибыль. Его стратегия заключается в приобретении недооцененных предприятий. Баффет скупает акции, которые обеспечиваются серьезными активами – и терпеливо ждёт (порой не один год), пока они подорожают на рынке.

В 2008 году в журнале Forbes Уоррен Баффет был назван самым богатым человеком на нашей планете. Тогда его богатства оценивались более, чем в 60 миллиардов долларов. Хоть во время мирового финансового кризиса оно и ощутимо уменьшилось, в 2009 году Уоррен занял второе место в рейтинге. Любопытно, что одновременно с этим Баффет считается чуть ли на самым низкооплачиваемым менеджером – в «The Berkshire Hathaway» его зарплата составляет достаточно скромные 100 тысяч долларов в год. К весне 2011 года богатства предпринимателя оценивались где-то в 50 миллиардов долларов, а в рейтинге Forbes он опять опустился – на этот раз заняв третье место.

Семья

С первой женой Сюзан Баффет, которая тоже родилась в Омахе, Уоррен поженился весной 1952 года. В 1977 году они практически перестали видеться. Сюзан была талантливой певицей и иногда выступала в кабаре. Она решила посвятить свою жизнь эстраде и отправилась в Сан-Франциско, а Баффет с 1978 года жил со своей подружкой Астрид Менкс. Развод с женой не был оформлен, но супруги сохранили дружеские отношения, и впоследствии Сюзан вошла в совет директоров холдинга и стала главой фонда Buffett Foundation, где она занималась благотворительностью.

Сюзан Баффет погибла в 2004 году из-за рака гортани – Уоррен до последнего момента не отходил от неё. Через несколько лет, в конце лета 2016 года он решил взять в жёны давнюю знакомую Астрид (кстати – она родилась в СССР).
У Уоррена Баффета есть трое детей от Сюзан. В 1953 году на свет появилась дочка Сюзан Элис, в 1954 году – старший сын Говард Грэм, а в 1958 году – младший Питер Эндрю.

Личная жизнь

В обычной жизни Уоррен Баффет ведёт себя достаточно аскетично. Он так никуда и не переехал из родной Омахи и продолжает жить в ничем не примечательном доме, который они вместе с женой купили еще в 1958 году. Бизнесмен неприхотлив в еде – он любит сладкие булочки, вишнёвую «Кока-колу» («Cherry Coke»), а также гамбургеры». Он не посещает многолюдные собрания или заседания, и большую часть рабочего времени проводит в главном офисе «The Berkshire Hathaway» в Омахе – его штат состоит из менее, чем двадцати человек.

До 2006 года Баффет передвигался только на подержанных автомобилях, но, просмотрев телевыступление гендиректора «General Motors» Рика Вагонера, которое ему очень понравилось (он даже отправил ему хвалебное письмо) и поручил своей дочке купить для него новейшую модель Cadillac DTS.
Главное хобби Баффета – бридж. Он играет и по старинке, в окружении друзей, так и онлайн. Компьютер для игр ему в качестве подарка преподнёс давний друг Билл Гейтс. Вместе они даже участвуют в сетевых турнирах по бриджу (Гейтс – под псевдонимом «Chalengr», а Баффет – «T-Bone»). В 2005 году миллиардеры выступили с совместной инициативой введения обучения этой полезной для развития логики игре в школьной программе. К этому времени именитые предприниматели уже успели вложить в популяризацию своей любимой забавы больше миллиона долларов. Помимо бриджа, Уоррен Баффет любит бейсбол, и на нескольких матчах даже удостаивался чести выполнить символический первый бросок мяча.

Уоррен Баффет вместе с Биллом Гейтсом (своим старым другом) состоят в клубе элитного гольф-клуба на острове Нантакета;
Пожертвовал на благотворительность 37 миллиардов долларов, став самым щедрым филантропом на Земле ;
Слабость миллиардера – частные реактивные самолёты.;
Умеет играть на укулеле (миниатюрная гавайская гитара);
Снимался в эпизодической роли в телесериале «Офис»;
Ежегодно на аукционе разыгрывается ужин с Уорреном Баффетом. В 2016 году неизвестный поклонник бизнесмена выложил за эту возможность 3,5 миллиона долларов. Вырученные средства также идут на благотворительность

Спасибо за внимание!

Уоррен Баффет имеет в своем распоряжении огромное состояние и, тем не менее, не живет в умопомрачительно дорогих домах и не обедает лишний раз в ресторанах экстра класса. Именно этим он отличается от многих других успешных инвесторов. Первоначальный капитал Уорена Баффета составлял 100 тыс. долларов. За 38 лет ему удалось его увеличить на 200 000%! Вы можете себе это представить? Как вы думаете, сколько вам нужно было бы работать, чтобы превзойти этого действительно великого инвестора?

Даже представить такое сложно, а уже сделать – вообще не реально! Но ему это удалось. Как? При помощи секретов и правил инвестирования, о которых будет рассказано ниже. “Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый” Уоррен Баффет

Уоррен Баффет появился на свет 30 августа 1930 года. Его отцом был биржевой брокер и политик Говард Баффет, который жил и работал в самом большом городе штата Небраска – Омахе. Уоррен рос очень одаренным мальчиком, день за днем удивляя родителей своими способностями. Он рано начал читать, еще до школы освоил основы математики, перемножал в уме многозначные числа и в шесть лет начал изучать основы финансового искусства. Первую финансовую операцию Уоррен провел в 1936 году, купив у своего деда в магазине упаковку из шести бутылок кока-колы за 25 центов и продав ее по 5 центов за штуку. Выручив 30 центов, он получил прибыль в 5 центов.

Свою биржевую деятельность Баффет начал в 11 лет. В этом ему помог отец-брокер, предоставивший сыну доступ к биржевой информации. Первоначальный капитал Уоррена состоял из его детских денег, скромных сбережений сестры Дорис и денег, взятых в долг у отца. Купив три привилегированные акции Cities Service Preferred по 38 долларов за штуку, юный спекулянт стал ждать.

Сначала ему пришлось немного понервничать, когда цена акций упала до 27 долларов. Но Уоррен не поддался эмоциям и дождался, когда цены повысились до 40, где он и зафиксировал свою прибыль. Удачная на первый взгляд сделка обернулась для Уоррена настоящим ударом. Через несколько дней акции компании стоили уже по 200 долларов за штуку! Не в силах сдержать своего разочарования, мальчик рыдал над своей скромной выручкой. Именно тогда он понял, что спешка – очень плохой советчик в вопросах инвестирования, и пообещал себе больше никогда не торопиться. «Если к 30 годам не стану миллионером – спрыгну с самой высокой крыши»

В 13 лет Уоррен стал зарабатывать, разнося газету Washington Post. Он смог применить в этом, на первый взгляд простом деле, свои аналитические способности. Оптимизация маршрута с помощью собственной стратегии позволила обходить гораздо больше адресов и зарабатывать больше денег.

Сначала Уоррен добился того, что стал получать столько же, сколько директор почтового отделения, а потом и в два раза больше. За год он сумел сколотить капитал в 1,5 тыс. долларов, вложил их в покупку земельного участка и сдал его в аренду фермерам. В этом же, 1943 году, Баффет впервые заплатил свой подоходный налог в сумме 35 долларов. Успех был впечатляющим. Но амбициям Уоррена не было предела. Его заявление о том, что если к 30 годам он не станет миллионером, то спрыгнет с крыши самого высокого здания в Омахе, буквально сразило его родственников наповал. Первый миллион пришел к Баффету, когда ему был 31 год.

Будучи 15-летним старшеклассником Уоррен обратил свое внимание на игорный бизнес. Он покупал поломанные игровые автоматы по бросовой цене, ремонтировал их и устанавливал в самых многолюдных местах – магазинах, парикмахерских и т.д., выплачивая часть прибыли хозяевам заведений и оставляя себе по 600 долларов в месяц.

Родители Баффета настояли на том, чтобы он поступил в Пенсильванский университет. Но чему могли научить такого предприимчивого молодого человека профессора, знающие о бизнесе только в теории? Учеба наскучила быстро. Уоррен бросил университет и занялся газетным бизнесом в родной Небраске. Сначала он был начальником отдела доставки, а потом и совладельцем фирмы, все чаще обращая свое внимание на фондовый рынок. В распоряжении Баффета были не только собственные накопления, но и деньги отца, которые он сразу же стал преумножать. И все это без отрыва от учебы в университете Небраски.

«Дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком»

Университетского диплома Уоррену было недостаточно, и он продолжил свое образование. «Я понимал, что многое знаю и могу на уровне личных способностей, но я также понимал, что дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком», – не без иронии вспоминал он позднее. В 1950 Баффет решил поступить в Гарвард, но юный возраст помешал ему стать студентом этого престижного учебного заведения. Не тратя свое время на разочарования, Уоррен поступил в Университет Коламбия в Вашингтоне, где ему посчастливилось прослушать курс лекций Бенджамина Грэхема, акулы инвестиционного бизнеса.

Этот выдающийся биржевой игрок стал знаменитым еще в 20-годы прошлого века благодаря тому, что вкладывал свои деньги в недооцененные акции, на которые другие инвесторы не обращали внимания. И вот незадача, после покупок Грэхема стоимость ценных бумаг начинала резко расти. Большинство инвесторов рассматривали операции с акциями как азартную игру, а Грэхем считал это настоящей наукой и тщательно анализировал финансовые показатели компаний, прежде чем остановить свой выбор на их ценных бумагах. В основу курса лекций Грэхема был заложен постулат о том, что решение о покупке или продаже акций должно быть принято на основе скрупулезного анализа финансовой отчетности компаний вне зависимости от направления их деятельности.

Он учил своих студентом тому, что вкладывать деньги нужно в те ценные бумаги, стоимость которых ниже их реальных активов, не обращая внимания на популярность акций среди биржевых игроков. Такие ценные бумаги получили название «сигарных окурков» – их выбросили, но несколько затяжек сделать еще можно. Имея во всем свой собственный взгляд, Баффет сделал прямо противоположный вывод: «Какое мне дело до отчетности компании, когда я знаю, что ее активы стоят дороже, чем продаются? Надо покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними!».

Это убеждение помогло ему заработать огромные деньги, гораздо больше, чем его учителю, Бенджамину Грэхему.

Срок для продажи акций – никогда

Не смотря на то, что Баффет стал единственным студентом, получившим оценку «отлично» по курсу Грэхема, тот не рекомендовал талантливому ученику работать с финансами. Уоррен открыто спорил с учителем и даже высмеивал его за пределами аудитории, но после окончания учебы он был готов работать на своего наставника совершенно бесплатно. Грэхема это предложение не заинтересовало. Баффет смирился с отказом, уехал в родной город, где стал преподавателем местного университета, и женился. И вдруг – телефонный звонок. Грэхем пригласил Уоррена на работу, что стало для того поистине настоящим чудом.

Баффет проработал у Грэхема 6 лет, заработал 140 тыс. долларов и решил открыть свое первое инвестиционное товарищество в родной Омахе. Оно получило название Buffett Associates. Работа началась с капитала в 105 тыс. долларов, состоял из вкладов нескольких предпринимателей, которых Баффету удалось убедить вложить примерно по 25 тыс. долларов. Всего за 6 месяцев этот капитал был увеличен в три раза. Качество управления компании стало основным критерием, на основе которого Баффет принимал решения о вложении денег в ценные бумаги.

Грэхем обращал внимание только на финансовые показатели, в то время как Уоррен изучал еще и корпоративную структуру и биографии высшего руководства. Он вкладывал деньги только в те компании, которые занимали прочные позиции на рынке и должны были оставаться на нем многие годы. Это стало главным отличием между Баффетом и еще одним выдающимся инвестором, Джорджом Соросом, который отдавал свое предпочтение краткосрочным спекуляциям. Баффет часто говорит: «Наш любимый срок для продажи акций – это никогда». На первый взгляд совсем несложный подход принес поистине поразительные результаты.

Акции, которыми владела фирма Баффета, всего за пять лет подорожали на 251%. За это же самое время индекс Dow Jones, основной индикатор состояния американской экономики, рассчитываемый на основе цен акций 30 крупных компаний США, представляющих главные отрасли экономики, вырос только на 74%. Прошло еще пять лет, и акции Баффета выросли в цене уже на 1156%, Dow Jones за это время поднялся только на 122%.

Цифры Баффета

Это было только началом выдающегося восхождения Баффета как талантливого и удачливого инвестора. В 1969 году активы Buffet Associates составляли 102 млн. долларов. Баффет принял парадоксальное на первый взгляд решение – он продал все свои акции, закрыл фонд и вложил в деньги в текстильную компанию The Berkshire Hathaway (BH), дела которой, мягко говоря, находились не в лучшем состоянии.

Не смотря на то, что стоимость чистых активов в расчете на одну акцию составляла 20 долларов, продажная цена была всего 8 долларов за штуку. Никто не обратил на это внимания, никто, кроме Баффета. За три года он стал владельцем 50% акций ВН. Акционеры компании ожидали, что новый владелец будет развивать текстильное производство, но он предпочел все доходы вкладывать в ценные бумаги. Это стало началом второго, поистине грандиозного успеха Уоррена Баффета в качестве биржевого игрока. Изменения американского законодательства, принятые как раз в этот период, предоставляли страховым компаниям огромные налоговые льготы. Баффет не мог не обратить на это свое внимание и приобрел пять крупнейших американских страховых компаний.

Его расчет оправдался, принеся ему 28 млрд. долларов. Баффету тогда только перевалило за сорок.

Баффет продолжал вкладывать средства в акции «хороших компаний». Журнал Business Week опубликовал некоторые данные о текущей стоимости пакетов приобретенных им ценных бумаг: акции Coco-Cola – приобретены за 1,3 млрд. долларов, стоят 13,4 млрд., акции Gillette – были куплены за 600 млн. долларов, стоят 4,6 млрд., акции The Washington Post – цена покупки всего 11 млн. долларов, стоят 1 млрд.

Секреты инвестирования Уоррена Баффета

В чем же секрет такого грандиозного успеха? Баффет никогда не играл на бирже, он вкладывал средства в компании, которые этим занимались. Абсолютное большинство инвесторов приходят на биржу, чтобы получить быструю прибыль, не уделяя должного внимания долгосрочным перспективам. Именно это превращает их торговлю в своего рода азартную игру.

Баффет с самого начала смог понять ошибочность такого, как он называл «близорукого» подхода, к операциям с ценными бумагами.

Баффет – миллиардер

Баффет уверен, что получать хорошую прибыль, основываясь на краткосрочных операциях с акциями, нереально. Более того в большинстве случаев, рано или поздно, это приводит к разорению инвесторов. Уоррен избрал для себя другой путь – он вкладывал деньги в капиталы именно тех компаний, от которых другие инвесторы хотели избавиться как можно быстрее, тщательно оценивая при этом реальную стоимость приобретаемых ценных бумаг.

С миллиардными активами Berkshire делать это было совсем не сложно. Резкое падение цен – это всего лишь сиюминутная эмоциональная реакция участников торгов, многократно усиленная постоянными сообщениями Wall Street Journal. Баффет, отдавая себе отчет в том, что рыночная стоимость акций рано или поздно вернется к их справедливому уровню, скупал бумаги стремительно дешевеющих компаний, не испытывая при этом ни малейшего страха.

Зачем обращать внимание на сообщение в прессе, спросите вы, ведь они далеко не всегда отражают реальное положение дел. Но, на самом деле, именно так поступает абсолютное большинство частных инвесторов и управляющих фондами и финансовыми компаниями. Баффет в число таких игроков не входит. Он имеет на все свой собственный взгляд и доверяет только своим личным суждениям. В определенные моменты времени стоимость акций отдельных компаний может быть сильно переоценена или недооценена. Это происходит потому, что большинство игроков на фондовом рынке попросту игнорируют реальную ценность компании и значения ее финансово-экономических показателей.

Баффет, объективно оценивая реальное положение дел, вполне справедливо рассчитывает на то, что рыночная стоимость акций рано или поздно приблизится к ее справедливому уровню. Если акции компании переоценены, их цена неизбежно упадет, забрав у инвесторов, неосмотрительно их купивших, часть, а то и весь их капитал. Вот почему покупка «модных» ценных бумаг так опасна. С другой стороны акции, от которых инвесторы хотят избавиться буквально по любой цене, в будущем могут принести просто огромные деньги. Баффет обратил внимание на тот факт, что инвесторы нередко ведут себя парадоксальным образом. Они начинают продавать акции «хороших» компаний только лишь на основе выхода плохих новостей. Но это факт дает возможность другим участникам рынка купить отличные ценные бумаги по весьма выгодной цене.

Сам Баффет в таких случаях покупает столько, сколько может, рассчитывая не только на рост курсовой стоимости, но и на получение приличных дивидендов. Большинство инвесторов продают на плохих новостях, а покупают – на хороших. Уоррен делает все с точностью до наоборот.

Баффет понимает, что для развития любой компании нужно время, чаще всего значительное. Именно поэтому отличительной чертой его стратегического подхода к вложению средств стала долгосрочность инвестиций. Купив акции, он готов ждать годами, пока их рыночная стоимость значительно не поднимется в цене. Еще один секрет Баффета – отказ от инвестиций в акции высокотехнологичных компаний, таких как Yahoo, Priceline, Amazon.com, Lucent, CMGI и других.

Их деятельность связана с высоким уровнем риска, ведь люди легко могут отказаться от продуктов их производства, в отличие от продуктов питания, одежды, сырья и других аналогичных товаров. «Покупайте такие компании, которыми сможет управлять дурак, потому что рано или поздно, дурак их возглавит», – делится Баффет своим взглядом на инвестиции. Другими словами, чем проще структура компании, тем лучше. Уоррен Баффет на 100% долгосрочный инвестор, принимающий свои решения на основе фундаментального анализа и понимания долгосрочных экономических тенденций.

Эффективность такого подхода подтверждена годами очень успешного инвестирования, в результате которого он стал и остается до сих пор одним из самых богатых людей в мире.

Зачем Баффету 62 миллиарда долларов?

Все богатые люди окутаны ореолом мифов, слухов и легенд. Уоррен Баффет – не исключение. Каждый желающий может найти множество книг и журнальных статей об этом удивительном человеке. Результатом знакомства с его историей успеха может стать закономерный вопрос, зачем ему 62 миллиарда долларов? У Баффета почти нет личных привязанностей, его личные потребности весьма скромны.

Его жена, Сюзи, которую Баффет называл «солнечным светом и дождем сада», ушла от него еще в 1977 году, уехала в Сан-Франциско и начала там новую жизнь. Сам Уоррен по-прежнему живет в Омахе, в старом доме. У него нет дорогих автомобилей последней марки. Старая «Хонда», купленная 10 лет назад за 700 долларов с номерным знаком «thrifty» (в переводе с английского – расчетливый) – вот и весь автопарк миллиардера.

Машину Баффета легко узнать по номеру, а вот его самого очень сложно принять за миллиардера. Мало кто подумает, что такой человек может одеваться на распродажах или в магазинах для среднего класса. Единственные атрибуты богатой жизни, перед которыми Уоррен не смог устоять – это игра в гольф и страсть к дорогим спортивным самолетам.

Баффет равнодушен к достижениям современных технологий. В деловых поездках он иногда пользуется мобильным телефоном, полностью отказываясь от такого средства связи дома, в Омахе. В его кабинете нельзя увидеть даже калькулятора. Возможно, это объясняется тем, что Баффет в принципе равнодушен как к высокотехнологичным компаниям, так и к продуктам их производства.

В начале 2000-х годов акции этих компаний пользовались на рынке огромной популярностью. Инвесторы скупали их как горячие пирожки и про себя посмеивались над «великим Баффетом», который, как им казалось, утратил свое феноменальное чутье. Но, смеется тот, кто смеется последним. Многие из этих инвесторов потеряли свои капиталы, а Уоррен снова оказался «на коне». Баффета связывает многолетняя дружба с Биллом Гейтсом, которому, в конце концов, удалось уговорить его купить компьютер, и то только для того, чтобы играть в покер по интернету.

Для того чтобы обслуживать свой персональный компьютер, Уоррену пришлось принять в штат компании программиста.

Баффет очень спокойно относится к деньгам, ведя очень экономную жизнь и приняв решение «передать этот стиль жизни по наследству» своим потомкам. По условиям завещания только 1% от всего состояния Уоррена будет передан его наследникам, 99% будет перечислено в пользу различных благотворительных фондов. В 2006 год Баффет передал половину своего состояния, или примерно 37 млрд. долларов, на благотворительность. Большая часть этих средств перешла в распоряжение фонда под управлением Билла и Мелинды Гейтс. Еще никто за всю историю человечества не делал ничего подобного.

Уоррен Баффет: цитаты

Уоррен Баффетт начал покупать ценные бумаги еще в подростковом возрасте. Богатый бизнес-опыт и неординарные знания помогли ему к сегодняшнему дню стать богатейшим человеком на планете.

Уоррен Баффетт замыкает тройку лидеров самых богатых людей планеты. Сегодня его состояние равно 84 млрд долларов, а история успеха может стать хорошей мотивацией для начинающих трейдеров и инвесторов.

• ФИО: Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett).
• Дата рождения: 30.08. 1930.
• Образование: Колумбийский университет.
• Дата начала предпринимательской деятельности /возраст: продажа газет, разовая покупка акций, покупка, ремонт и установка игровых автоматов (всё в подростковом возрасте).
• Вид деятельности при старте: инвестиционное товарищество Buffett Associates.
• Текущий вид деятельности: бизнесмен, миллиардер, филантроп.
• Текущее состояние: 84 млрд долларов.

Уоррен Баффетт - это живая легенда, человек, который, как любят говорить американцы, сделал себя сам. Возможно, именно национальная черта уроженца Соединенных Штатов - желание с детства стать миллиардером, и стала направляющим вектором нашего героя еще с детских лет. Сегодня этот бизнесмен является самым серьезным конкурентом Билла Гейтса , а история успеха талантливого мистера Уоррена Эдварда Баффетта начинается как раз с этого нежного возраста.

Детство Уоррена Баффетта

Один из самых богатых на сегодняшний день людей Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) на планете появился на свет 30 августа 1930 года в Омахо, штат Небраска в обычной американской семье. Отец был трейдером на бирже (позже стал конгрессменом), мать домохозяйкой (и бывшей фотомоделью). У Уоррена было две старших сестры - Дорис и Роберта. Семья всегда жила в достатке, но мальчик с детства мечтал добиться чего-нибудь большего.

Фото 1. Мальчик с детства мечтал быть миллиардером.
Источник: uznayvse.ru

Отец - главный пример Уоррена, оказавший влияние на формирование его личности. Глава семьи пожертвовал желанием быть журналистом и решил стать маклером, занявшись востребованной в период Великой Депрессии продажей ценных бумаг.

Самый юный брокер

Краткие биографические данные гласят: первый свой бизнес-опыт Уоррен Эдвард Баффет получил в... 6 лет: он купил несколько банок Coca-Cola и продал их в несколько раз дороже. Глядя на отца, в 11 лет мальчик тоже решает играть на бирже. Заручившись сбережениями сестры, он покупает три акции Cities Service Preffered за 38 долларов каждая. Дождавшись роста цен, мальчик продает их уже по 40 долларов, но буквально через неделю стоимость этих ценных бумаг поднимается до отметки в 200 долларов.

Этот урок бизнесмен усвоил на всю жизнь - именно он и лег в основу долгосрочного инвестирования - принципа, которому Баффетт следует до сих пор.

Переезд в Вашингтон

В 1942 году отец главного героя одерживает победу на выборах в Конгресс от Республиканской партии, и семья переезжает в Вашингтон. В столице наш герой заканчивает Alice Deal Junior High School и Woodrow Wilson High School. И здесь Баффетт продолжает зарабатывать деньги.

Еще одним примером человека, родившегося в богатой семье, но «сделавшего собственное имя», является Джон Марс .

Подросток начал с продажи газет - работая по пяти маршрутам, он оптимизировал их настолько, что смог за месяц зарабатывать столько же, сколько взрослый человек. И к 14 годам в его сбережениях оказывается сумма в 1200 долларов - на эти деньги он покупает участок земли в родной Небраске, чтобы в дальнейшем сдать его в аренду местному фермеру.

Юный Уоррен Эдвард Баффетт не останавливается на достигнутом: в старших классах школы он с другом затевает еще один бизнес-проект. Речь идет о покупке списанных игровых автоматов (цена на них была примерно 25-75 долларов). Ребята чинили их и устанавливали в парикмахерские. Ход был верным: оставались довольными и клиенты, которые коротали время за игрой, и владельцы, получавшие с этого процент, и, конечно же, сами юные предприниматели.

Но юноша быстро остыл к этому заработку. После окончания школы он продал этот бизнес за 1200 долларов.

Высшее образование

Следующей целью Уоррена был Гарвард, однако тут случился первый промах - в учебном заведении не утвердили кандидатуру юного предпринимателя, сославшись на то, что он «слишком молод». Это решение оказалось к лучшему - юноша поступает в Колумбийский университет (город Нью-Йорк), где знакомится с Бенджамином Грэхемом. Известный биржевой трейдер и экономист обучал молодого бизнесмена основам инвестирования.

Оба сразу почувствовали друг в друге близких по духу людей: Баффетт даже называет Грэхема вторым великим человеком в своей жизни (после отца). А книга экономиста «Разумный инвестор» стала настольным путеводителем в жизни нашего героя. Строгий преподаватель не остался в стороне, поставив Баффетту высший балл по своему предмету (к слову, единственному из курса).

По Грэхему, инвестирование было не счастливой случайностью, а настоящей наукой, которая предполагала анализ финансового состояния фирмы. Опираясь на эти правила, Уоррен разработал и собственную концепцию, которая предполагала: надо «покупать не сами акции, а бизнес, который стоит за ними».

Концепция Грэхема полностью опровергала царившие в то время правила Уолл Стрит, которые позиционировались на моментальной наживе. Ведь обнаружить хорошие инвестиции было не так уж легко - для этого нужны были терпение и тщательный анализ баланса фирм. Всё это было по душе Уоррену, обладавшему к тому же еще и математической памятью.

Карьера мистера Баффетта

Получив диплом, Баффетт несколько лет трудится в различных фирмах. Однако мечта о собственном деле оказывается сильнее. И в 1956 году предприниматель при поддержке группы предпринимателей (каждый из которых вручил ему по 25000 долларов) открывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates.

Сам, будучи главным менеджером фирмы, смог вложить только 100 долларов. Известно, что начальный капитал фирмы был 105 000 долларов, но наш герой быстро превратил его в 7 млн.

Баффетт сделал следующее: чтобы перебить рост Dow Jones, он поставил программу 10% в год. И через два года его инвестиции выросли на 29,5% (DowJones, в сравнении с ним, поднялся лишь на 7,4%).

В 1965-м еще одно приобретение - контрольный пакет текстильной компании Berkshire Hathaway, известной своей убыточностью. Но в то время в подобном состоянии находилась вся текстильная промышленность Штатов.

Наш герой перепрофилирует предприятие в огромный холдинг. Направление было выбрано верное: компания превратилась в лидера, который сегодня контролирует не менее сорока компаний из различных рыночных секторов - от издательств до производства мебели.

Фото 3. Баффетт всегда был талантливым стратегом.
Источник: seeker401.files.wordpress.com

В 1976 году Баффетту опять повезло - удача связана с принятием Закона о социальной помощи. Бизнесмен решается приобрести сразу пять страховых фирм. Этот шаг помог впоследствии увеличить его состояние до 28 млрд долларов.

Покупку страховых компаний называют классическим ходом нашего героя, ведь страховые взносы - это всегда оплата вперед, то есть приток наличности даже в непростое время. Эти деньги использовались для дальнейшего развития фондов, а Баффетт искал другие объекты, скупая акции других компаний.

В 2007 году Berkshire Hathaway названа самой авторитетной компанией планеты.

Сегодня Баффетт продолжает держать руку на пульсе - он также является председателем совета директоров Berkshire Hathaway. Плюс ко всему, бизнесмен владеет 31% процентами акций. Акции компании признаны самыми дорогими в мире и продаются по цене 64000 евро за штуку.

Приобретения Баффетта в новом тысячелетии

Интересно, что примерно 99% своего богатства Уоррен заработал уже после пятидесяти лет. Но несмотря на солидный возраст, сегодня бизнесмен продолжает вести активную деятельность. Об этом говорят такие приобретения:

• в 2009 году в активы бизнесмена попала трансконтинентальная железная дорога BNSF Railway;
• в 2015 году список пополнил островом Святого Фомы (Эгейское море);
• в 2016 году бизнесмен приобрел акции Apple (сначала потратил на это 1 млрд долларов, а потом увеличил сумму еще на 600 000).

Фото 4. Уоррен Баффетт полон грандиозных планов, несмотря на возраст.
Источник: rabotnikitv.com

Скрудж Макдак во плоти

Уоррен признается, что вкладывает деньги в те организации, которые нравятся ему самому. Поэтому его инвестиционный портфель включает McDonald’s, American Express, Gillette, Walt Disney и другие.

Фото 5. Мультипликационный прототип Баффетта - скупердяй Скрудж МакДак.
Источник: news-hunter.pro

Кстати, насчет последней компании: персонаж из «Утиных историй» Скрудж МакДак - не только любимый герой миллиардера, но еще и полностью напоминает его своей прижимистостью. Ведь Уоррен так и продолжает жить в купленном в 1956 году доме (приобрел за 30 000 долларов) и не спешит обновлять свой старый автомобиль.

Финансовое состояние

Еще недавно Баффетт был вторым по величине финансового состояния человеком на планете, уступая пальму первенства только создателю Microsoft. Сегодня крупный мировой инвестор находится на третьем месте (первое теперь занимает Джефф Безос).

Фото 6. Два богатейших в мире человека еще и дружат между собой.
Источник: vestnik.icdc.ru

Финансовое состояние нашего героя в 2018 году равно 84 млрд долларов. Интересно проследить за изменениями богатства в течение периода 2014-2018 годов:

Табл. 1. Данные Forbes об изменениях финансового состояния У.Э. Баффетта за период 2014-2018 гг.