Ancheta în cazul delapidarii majore a fost finalizată. Persoana care nu este binevenita. Fostul proprietar al Băncii Smolensky Shitov se confruntă cu privarea de cetățenie ucraineană Agenția de Asigurare a Depozitelor Băncii Smolensk

Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA) intenționează să recupereze aproape 14 miliarde de ruble de la foștii proprietari ai Băncii Smolensky, care a izbucnit la sfârșitul anului 2013. Potrivit experților care au studiat activitățile managerilor de vârf ai băncii, prăbușirea acesteia a fost provocată de om.

În prezent, DIA îndeplinește funcțiile de manager de faliment al Băncii Smolensk. În această calitate, agenția a trimis Curții de Arbitraj din Regiunea Smolensk o cerere pentru a aduce persoanele care controlau Smolensky Bank OJSC (Anatoly Danilov, Pavel Shitov, Roman Shcherbakov, Mihail Iakhontov) la răspundere subsidiară în valoare totală. de 13,77 miliarde de ruble - exact acesta este volumul creanțelor nesatisfăcute ale creditorilor.

DIA a constatat că în cei doi ani de când licenția băncii a fost revocată, proprietarii acesteia au luat decizii de a acorda împrumuturi firmelor care nu desfășoară activități comerciale comparabile cu amploarea creditării, precum și persoanelor fizice insolvente. În plus, președintele consiliului de administrație al băncii, Danilov, și președintele consiliului de administrație, directorul sucursalei băncii din Moscova, Shitov, nu au luat măsurile prevăzute de lege pentru a preveni falimentul instituției de credit, în urma căreia poziţia financiară a băncii s-a înrăutăţit semnificativ.

Creșterea și prăbușirea Băncii Smolensk sunt strâns legate de pregătirile pentru aniversarea a 1150 de ani de la Smolensk în 2010-13. Pe baza acestei instituții de credit, cu asistența activă a unor înalți oficiali, s-a constituit un grup financiar și industrial multiprofil (FIG), care a fost însărcinat de fapt cu asigurarea comenzilor „aniversare” de stat și municipale în valoare totală de peste 16 miliarde de ruble. Administrația centrului regional și a tuturor întreprinderilor municipale au trecut la servicii la Smolensky Bank, legăturile largi de afaceri ale fondatorilor grupurilor industriale financiare au contribuit la afluxul activ de noi clienți, a început extinderea frenetică a rețelei acestei instituții de credit și până în noiembrie 2013, Smolensky Bank avea 16 birouri operaționale și suplimentare la Moscova, trei în regiunea Moscovei, 19 în Smolensk, șase în regiunea Smolensk, unul în Pereslavl-Zalessky. Întreprinderile create rapid ale holdingului au început să înlocuiască treptat întreprinderile municipale unitare și să câștige licitații deschise în loturi pentru dreptul de a încheia contracte municipale și de stat. În 2010, grupul industrial financiar a participat activ la alegerile deputaților pentru Consiliul Local Smolensk, iar nominalizații săi au format majoritatea în organismul reprezentativ.

Victoriile nu au durat mult, iar prin sărbătorile în onoarea a 1150 de ani de la Smolensk, grupul financiar și industrial nu a mai existat efectiv. Conducerea regiunii Smolensk s-a schimbat și nu a fost posibil să se stabilească relații cu noii oficiali. Grupul industrial financiar și-a pierdut sprijinul în administrația locală din Smolensk, iar în vară holdingul s-a împărțit oficial în două părți. Revocarea licenței Master Bank, care a făcut ca bancomatele Smolensky Bank să nu mai funcționeze, a fost lovitura finală pentru instituția de credit. În decembrie 2013, Banca Centrală a Federației Ruse a revocat licența bancară a Băncii Smolensk, iar în februarie 2014, prin decizia Curții de Arbitraj, banca a fost declarată falimentară.

Falimentul băncii a cauzat prejudicii enorme economiei regiunii Smolensk, după cum reiese clar de volumul de răspundere subsidiară menționat mai sus impus de DIA foștilor proprietari ai instituției de credit.

Anul trecut, Danilov a fost tras la răspundere penală pentru acțiuni ilegale în faliment (Partea 2 a articolului 195 din Codul penal al Federației Ruse), provocând daune materiale în absența semnelor de furt (Partea 2 a articolului 165 din Codul penal). al Federației Ruse) și fraudă (Partea 4 a articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse), a fost găsit vinovat, dar a scapat cu o pedeapsă cu suspendare, ceea ce a provocat o reacție puternic negativă la Smolensk. Parchetul din regiunea Smolensk studiază posibilitatea de a contesta hotărârea judecătorească. Doi foști adjuncți ai sucursalei băncii din Moscova, Iakhontov și Shcherbakov, sunt investigați - aceștia sunt acuzați de delapidarea a 600 de milioane de ruble (Partea 4 a articolului 160 din Codul penal al Federației Ruse). Shitov, proprietarul actual al băncii, nu este la îndemâna anchetei – potrivit unor surse, în afara Rusiei.

În urma lui Mihail Saakașvili, fostul rezident din Smolensk, fostul proprietar al băncii falimentare din Smolensk Pavel Shitov, poate cere insistent să părăsească Ucraina cu lucrurile lui. În cadrul anchetei jurnalistice efectuate de site, au fost dezvăluite fapte în care nu ar mai putea rămâne cetățean al Ucrainei și, prin urmare, să se ascundă de justiția rusă.

SHITOV-Vil

Până acum, în povestea scandaloasă a furtului Băncii Smolensk, schemele de retragere a banilor din bancă deveneau treptat de cunoștință publică. Pentru prima dată, am putut afla cum o parte din acești bani, furați de fapt de la investitori, au fost vânduți de un bancher fugar.

Merită să reamintim că la 13 decembrie 2013, licența pentru dreptul de a desfășura activități bancare a fost retrasă de la Smolensky Bank OJSC, iar printr-o decizie a Curții de Arbitraj din Regiunea Smolensk din 5 februarie 2014, banca a fost declarată falimentar. Din acel moment și până astăzi, mingea fraudei se desfășoară constant, prezentând din ce în ce mai multe surprize noi.

După cum am reușit să aflăm, în septembrie 2014, complicele lui Shitov a transferat 360 de mii de euro bancherului fugar (la acea vreme doar cetățean al Federației Ruse) printr-o companie offshore. Aparent, folosind banii furați de la investitori, domnul Shitov a decis să înceapă o nouă viață „de la zero” într-o provincie europeană.

Fostul bancher a dispus instant de bani - a doua zi, 11 septembrie, a achiziționat o vilă în Republica Letonia la adresa: st. Zalakalna 10, Kadaga, regiunea Adazi (număr cadastral 00000176057).

Vrei să vezi ce fel de proprietate și zona înconjurătoare este? Vă rog:

La înregistrarea acestei vile, domnul Shitov, firește, a folosit un pașaport rusesc. Și în vara lui 2015, a devenit și cetățean al Ucrainei. Și acesta este un punct foarte important la care vom reveni.

După cum am raportat mai devreme, în 2016, în Ucraina, Shitov a fost interogat de ofițerii Interpol. Apoi a susținut că locuia în propriul apartament cu o cameră din Dnepropetrovsk. Până atunci, potrivit lui, nu a achiziționat niciun alt imobil, deși a spus că își leagă soarta de Ucraina.

Și totul pentru că, în același timp, Shitov nu a uitat să solicite un pașaport ucrainean în 2015. Poate doar pentru a vizita o vilă în Letonia și, dacă este necesar, pentru a rămâne acolo mult timp.

Apropo, costul bunurilor imobiliare letone oferă motive pentru obținerea unui permis de ședere în Letonia. Aparent, Letonia este considerată de Shitov printre posibilele adăposturi de justiția rusă ca un aerodrom alternativ. De ce? Va deveni mai clar mai târziu.

În ceea ce privește pașaportul rusesc, fostul bancher le-a spus angajaților Interpol că a scăpat de el și el însuși nu își amintește cum - fie l-a trimis Ambasadei Rusiei de pe teritoriul noii sale patrii, fie la Serviciul rus de migrație. . Dar pe baza datelor pe care le-am primit, domnul Shitov de jure a rămas cetățean al Federației Ruse, a rămas conștient, cu o anumită intenție, începând relația cu „noua sa patrie” cu o minciună.

SmolDaily este autorizat să raporteze

Nu știm dacă bancherul însuși știe, dar nu mai poate conta pe o vilă în Letonia.

Printr-o decizie a Tribunalului Districtual Tverskoi din Moscova din 28 iulie 2017, a fost sechestrată o vilă din Letonia, care este încă înregistrată pe pașaportul rus al cetățeanului întreprinzător al Ucrainei Shitov.

Și o astfel de întorsătură a evenimentelor, în care apare vila letonă a fostului bancher, ar putea priva de la fundație casa de cărți numită „cetățenia ucraineană a lui Shitov”. Se pare că Shitov a încălcat legislația ucraineană actuală în tot acest timp.

Cert este că, conform articolului 9 din Legea cu privire la cetățenia Ucrainei, un cetățean străin, care a acceptat cetățenia ucraineană, este obligat să renunțe la cetățenia altui stat în termen de 2 ani, dacă acest lucru nu s-a făcut la dobândirea cetățeniei ucrainene.

Nerespectarea acestei condiții, precum și ascunderea lui Shitov de autorități atunci când obține cetățenia informațiilor despre săvârșirea sau suspiciunea de comitere a unei infracțiuni grave constituie motive pentru încetarea cetățeniei ucrainene.

Se pare că Shitov a reușit să încalce două dintre aceste condiții deodată.

În primul rând, în extrasul actual din registrul drepturilor imobiliare din Letonia nu există nicio înregistrare a unei schimbări a proprietarului, care ar trebui să apară cu siguranță atunci când datele pașaportului proprietarului sunt modificate. Asta înseamnă un singur lucru: fostul bancher continuă să folosească vila pe baza unui pașaport rusesc, ceea ce înseamnă că își păstrează cetățenia rusă. În același timp, se dovedește că Shitov încalcă alte legi, ascunzând această proprietate de autoritățile ucrainene.

În al doilea rând, după cum sa raportat anterior, un dosar penal împotriva lui Shitov a fost inițiat în decembrie 2014. Aceasta înseamnă că, atunci când a primit cetățenia ucraineană în vara anului 2015, știa bine acest lucru, cunoștea statutul său în cadrul acestui dosar penal, și-a dat seama de gravitatea acuzațiilor aduse împotriva lui și a ascuns în mod deliberat informații despre starea sa de neinvidiat. a afacerilor din Rusia.

Pentru a-l expulza pe Saakashvilli, președintele Ucrainei a avut nevoie doar de a doua parte. Bancherul nostru fugar a primit un „dublu de aur”. Prin urmare, astăzi autoritățile ucrainene, a căror legislație a fost încălcată în cel mai cinic mod, au toate motivele să-i spună lui Shitov „Hai, la revedere!” și să-l predea justiției ruse.

REFERINȚĂ: Cazul Smolensk Bank

Hotărârea instanței precizează că Departamentul de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse investighează dosarul penal nr. 97701, care a fost inițiat la 17 martie 2015 (adică, cu câteva luni înainte ca Shitov să primească cetățenia ucraineană) pe baza infracțiunilor. 4 din articolul 159 și articolul 196 din Codul penal al Federației Ruse. Iar primul dosar penal împotriva bancherului fugar a fost deschis în decembrie 2014.

Cauza penală în temeiul părții 4 a art. 159 din Codul penal al Federației Ruse (deturnare sau delapidare) și art. 196 din Codul penal al Federației Ruse (faliment deliberat) a fost inițiat împotriva lui Pavel Shitov, precum și a directorilor adjuncți ai filialei din Moscova Mihail Iakhontov, Roman Shcherbakov (dintre care unul se află în arest la domiciliu la Moscova, iar al doilea într-unul dintre centrele de arest preventiv ale capitalei) și șeful departamentului juridic al băncii Timur Akberov.

Ancheta a stabilit că, atunci când conducerea Băncii Smolensk a aflat despre viitoarea revocare a licenței bancare, au suspendat în mod deliberat deservirea conturilor clienților, acoperind-o cu „eșecuri tehnice”. Potrivit anchetei, de fapt, „Shitov and Co”, prin filiala din Moscova a băncii, au achiziționat în mod activ titluri de valoare negarantate de la companii fictive controlate de acestea, au acordat împrumuturi companiilor fictive și au înstrăinat bunurile imobiliare ale instituției de credit în favoarea lor. . Materialele dosarului penal spun că Shitov și Iakhontov, în numele Băncii Smolensk, au acordat un împrumut în valoare de peste 300 de milioane de ruble către SRL metropolitan Unicomfinance, care nu desfășura activități financiare și economice reale.

Hotărârea instanței mai precizează că, în perioada 2010-octombrie 2013, Shitov, împreună cu președintele consiliului de administrație al Băncii Smolensk Anatoly Danilov, au încheiat, în numele băncii, o serie de contracte de împrumut cu persoane juridice cunoscute din Smolensk. , LLC Smolensk Construction Company, OJSC Smolenskenergoremont , RegionDomstroy LLC, etc. Aceste acțiuni, conform anchetei, au dus la deteriorarea drepturilor de proprietate ale creditorilor pentru o sumă totală de 1,75 miliarde de ruble.

„În plus, în noiembrie 2013, Shitov, făcând parte dintr-un grup organizat stabil și coeziv condus de el, prin abuz de încredere, folosind funcția sa oficială, a comis furtul de fonduri aparținând lui A.G. Rshuni”, notează instanța. Suma fondurilor furate este de peste 18 milioane de ruble.

Prin acțiunile sale, Shitov și complicii săi au creat de fapt o piramidă financiară, care a provocat falimentul băncii și retragerea activelor cetățenilor și persoanelor juridice într-o direcție necunoscută.

Acum mii de deponenți ai Smolensky Bank încearcă să-și recupereze banii. La un an după ce Smolensk Bank a fost declarată falimentară, aceasta avea o datorie de peste 19 miliarde de ruble către creditori, inclusiv 12,5 miliarde de ruble către persoane fizice. Numai în regiunea Smolensk, peste 36 de mii de deponenți au suferit din cauza acțiunilor fostului management al Băncii Smolensky. Vila letonă pusă sub sechestru a lui Shitov va fi folosită pentru achitarea acestor datorii. Termenul de contestare a hotărârii judecătorești a expirat.

Aceasta nu este probabil ultima proprietate a fostului bancher care va fi sechestrată. Continuăm să monitorizăm evoluțiile.

Prin decizia Curții de Arbitraj din Regiunea Smolensk din 7 februarie 2014 (data anunțării dispozitivului a fost 4 februarie 2014) în dosarul nr. A62-7344/2013 Societatea pe acțiuni deschise „Smolensky Bank” (SA „Smolensky Bank”, denumită în continuare Banca, OGRN 1126700000558 , TIN 6732013898, adresa de înregistrare: 214000, Smolensk, str. Tenisheva, 6a) a fost declarată insolvabilă (falimentar) și a fost deschisă procedura de faliment. Funcțiile administratorului de faliment al Băncii sunt atribuite corporației de stat „Agenția de Asigurare a Depozitelor” (denumită în continuare Agenția).

Prin decizia Curții de Arbitraj din Regiunea Smolensk din 18 ianuarie 2019, perioada pentru procedura de faliment împotriva Băncii a fost prelungită cu 6 luni. O ședință de judecată pentru a analiza raportul administratorului de faliment este programată pentru 17 iulie 2019.

Adrese pentru trimiterea corespondenței poștale și a creanțelor creditorilor: 127473, Moscova, 3rd Samotechny lane, 11, 127055, Moscova, st. Lesnaya, 59 de ani, clădirea 2.

În conformitate cu cerințele Legii federale din 26 octombrie 2002 nr. 127-FZ „Cu privire la insolvență (faliment)” (denumită în continuare Legea federală), Agenția publică informații despre evoluția procedurii de faliment împotriva Băncii. Cele mai recente informații despre progresul procedurii de faliment sunt incluse în Registrul federal unificat de informații privind falimentul și postate pe site-ul web al agenției la 6 februarie 2019.

În prezent, administratorul falimentului efectuează decontări cu creditorii prioritari ai Băncii, ale căror creanțe sunt incluse în registrul de creanțe ale creditorilor Băncii (denumit în continuare Registrul) în cuantum de 25,00% din valoarea creanțelor nesatisfăcute.

Începând cu 1 aprilie 2019, fonduri în valoare de 3.472.114 mii ruble au fost alocate pentru decontări cu creditorii cu prioritate întâi, ale căror creanțe sunt incluse în Registrul, ceea ce reprezintă 28,03% din valoarea creanțelor stabilite ale acestor creditori.

Pentru perioada de la 1 ianuarie până la 31 martie 2019, nu a fost identificată nicio proprietate nouă a Băncii care nu a fost contabilizată în conturile de bilanț și nu au fost efectuate ștergeri.

Administratorul de faliment, în conformitate cu procedura de licitație aprobată de comitetul creditorilor, a desfășurat licitații electronice ale bunurilor Băncii (imobile, active fixe, drepturi de creanță față de persoane juridice și persoane fizice) prin ofertă publică în perioada de la 29 noiembrie. , 2018 până la 19 martie 2019 Pe baza rezultatelor licitației, au fost vândute 1 sediu nerezidențial și drepturi de revendicare către 4 persoane, au fost încheiate contracte de cumpărare și vânzare și cesiune de drepturi de creanță în valoare totală de 8.912 mii ruble .

Proprietatea falimentului a primit fonduri în valoare de 2.335 mii de ruble, inclusiv un depozit în valoare de 644 mii de ruble.

Informații privind evoluția vânzării proprietății Băncii

Proprietate inclusă în masa de faliment

Numele cumpărătorului

Valoarea contabilă, mii de ruble.

Cost estimat, mii de ruble.

Suma veniturilor din vânzarea proprietății, mii de ruble.

Proprietatea totală, inclusiv o valoare contabilă de peste 1 milion de ruble:

Drepturi de revendicare împotriva unei persoane, decizie a Tribunalului Districtual Tverskoy din Moscova din 11 decembrie 2017 în dosarul 2-7243/17.

IP Krasavina S.D.

Neevaluat

Dreptul de revendicare împotriva unei persoane, KD 919084 din 10.11.2013, Moscova

Neevaluat

Dreptul de revendicare împotriva unei persoane fizice, KD 919083 din 10.11.2013, Moscova

SRL ECHIPA JURIDICĂ „ATERS”

Neevaluat

Dreptul de cerere împotriva unei persoane (împreună cu Leonid Anatolyevich Dvoretsky), decizia Tribunalului Districtual Tverskoy din Moscova din 14 decembrie 2016 în cazul 2-7227/16

Zhuravlev A.A.

Neevaluat

Sediu administrativ - 216 mp. m, adresa: regiunea Smolensk, Safonovo, st. Svobody, 4/1, etaj 1, număr cadastral 67:17:0010343:534, proprietate (356 articole)

Tuktarova F.N.

*) este listat depozitul.

Ca parte a lucrărilor de colectare a datoriilor împrumutului, administratorul falimentului a depus 10.588 de cereri (inclusiv 35 de creanțe neproprietate) în valoare de 60.889.629 mii ruble, dintre care 8.308 creanțe au fost satisfăcute integral sau parțial pentru o sumă totală de 34.913 844. mii de ruble, 862 de creanțe în valoare de 5.465.552 de mii de ruble au fost respinse, procedurile au fost încheiate sau lăsate fără contrapartidă, cererile rămase sunt pe rol în instanțe. Pe baza actelor judiciare care au intrat în vigoare, au fost inițiate 11.304 proceduri de executare silită în valoare de 41.159.907 mii ruble, din care au fost inițiate 3.874 proceduri de executare în valoare de 23.772.423 mii ruble. completat de acte de imposibilitate de colectare.

Pe baza rezultatelor tranzacțiilor contestatoare care, în conformitate cu legislația privind falimentul, prezentau semne de invaliditate, 286 de cereri (inclusiv 160 de natură neproprietățială) au fost depuse la Curtea de Arbitraj din Regiunea Smolensk pentru o sumă totală de 6.275.459 mii ruble. , dintre care au fost satisfăcute integral sau parțial 254 de cereri în valoare totală de 4.458.881 de mii de ruble 28 de cereri în valoare totală de 1.400.738 de mii de ruble au fost respinse sau procedurile au fost încheiate; Pe baza actelor judiciare care au intrat în vigoare, au fost inițiate 341 de proceduri de executare în valoare de 2.170.639 mii ruble, dintre care 114 în valoare de 1.294.403 mii ruble. completat de acte de imposibilitate de colectare.

Pe baza rezultatelor lucrărilor de revendicare, proprietatea falimentului a primit fonduri în valoare de 1.221.878 mii de ruble, inclusiv din lucrări care au provocat tranzacții dubioase - 300.334 mii de ruble.

Prin verdictul Tribunalului Districtual Industrial din Smolensk din 12 septembrie 2016, fostul președinte al Consiliului de Administrație al Băncii a fost găsit vinovat de săvârșirea infracțiunilor în temeiul părții 2 a art. 195 din Codul penal al Federației Ruse, partea 2 a art. 165 din Codul penal al Federației Ruse, partea 4, art. 159 din Codul Penal al Federației Ruse, a fost condamnat la închisoare pe o perioadă de 7 ani cu suspendare. Verdictul a recunoscut dreptul Băncii de a satisface cererea civilă, iar problema cuantumului despăgubirii pentru creanță a fost transferată spre examinare în cadrul procedurilor civile. Prin decizia de apel a Tribunalului Regional Smolensk din 30 noiembrie 2016 s-au adus modificări pedepsei, cuantumul pedepsei aplicate a fost redus la 6 ani și 1 lună de încercare.

Pe baza rezultatelor verificării circumstanțelor falimentului Băncii, administratorul falimentului a trimis la 4 septembrie 2014 o cerere în temeiul părții 4 a art. 160 și art. 196 din Codul penal al Federației Ruse privind faptele de furt de proprietăți și faliment deliberat al Băncii și OJSC Askold Bank, care a format în comun grupul bancar Smolensky Bank. Pe baza rezultatelor examinării cererii, la 13 mai 2015, Direcția Afaceri Interne pentru Districtul Administrativ Central al Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei pentru Moscova a deschis un dosar penal în temeiul art. 196 din Codul penal al Federației Ruse. Banca a fost recunoscută ca victimă și reclamant civil într-un dosar penal. Cauza penală a fost combinată într-o singură procedură cu una inițiată anterior în temeiul părții 4 a art. 159 din Codul penal al Federației Ruse într-un dosar penal.

Următoarele cauze penale au fost, de asemenea, combinate într-o singură procedură cu acest dosar penal: inițiat la 22 martie 2016 împotriva directorului sucursalei din Moscova a Băncii și a primului său adjunct în temeiul părții 4 a art. 160 din Codul penal al Federației Ruse, inițiat la 26 aprilie 2016 de către SD al Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei în temeiul părții 4 a art. 160 din Codul penal al Federației Ruse în baza rezultatelor examinării cererii Agenției din 10 februarie 2016 privind furtul de fonduri ale Băncii sub pretextul efectuării de tranzacții de debit pe conturile clienților săi, inițiată la 8 septembrie, 2014 împotriva fostului Președinte al Consiliului de Administrație al Băncii și a fostului Președinte al Consiliului de Administrație al Băncii sub .2 linguri. 201 din Codul penal al Federației Ruse privind abuzul de putere la împrumuturile persoanelor juridice pe baza rezultatelor examinării cererii Băncii Rusiei din 4 aprilie 2014 în temeiul art. 201 din Codul penal al Federației Ruse și art. 196 din Codul penal al Federației Ruse.

În plus, declarațiile Agenției din 1 aprilie și 6 octombrie 2014 în temeiul părții 2 a art. 195 și partea a 2-a a art. 201 din Codul penal al Federației Ruse privind faptele de abuz de către administratorii Băncii a puterilor lor, exprimate în satisfacerea ilegală a creanțelor creditorilor individuali ai Băncii.

În cursul cercetării cauzei penale, președintele consiliului de administrație al Băncii a fost acuzat în lipsă de săvârșirea infracțiunilor prevăzute la partea 4 a art. 159, partea 4 art. 160, partea art. 196 și partea a 2-a a art. 201 din Codul penal al Federației Ruse, împotriva lui a fost aleasă în lipsă o măsură preventivă sub formă de detenție, a fost trecut pe lista de urmărire internațională. O anchetă preliminară este în curs.

La 15 februarie 2017, din materialele acestui dosar penal, un dosar penal a fost separat într-o procedură separată sub acuzația primilor directori adjuncți ai filialei din Moscova a Băncii, șeful departamentului juridic al filialei din Moscova a Băncii. Banca și complicii acestora la săvârșirea infracțiunilor prevăzute la Partea 4 a art. 160 și art. 196 din Codul penal al Federației Ruse. Dosarul penal a fost transferat spre examinare pe fond la Tribunalul Districtual Tverskoy din Moscova. Următoarea ședință de judecată este programată pentru 20 noiembrie 2018.

La 11 decembrie 2017, a fost trimisă o declarație către SD al Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei în conformitate cu partea 4 a art. 160 din Codul penal al Federației Ruse privind furtul de fonduri de la bancă sub pretextul eliberării unui împrumut unei persoane juridice.

La materialul de audit este atașată o declarație privind abuzul de putere, care a avut ca rezultat rambursarea necorespunzătoare a datoriilor de către împrumutatul Băncii.

La 13 ianuarie 2017, administratorul falimentului a trimis o cerere la Curtea de Arbitraj din Regiunea Smolensk pentru a-i aduce pe foștii directori ai Băncii la răspundere subsidiară în valoare de 13.769.966 mii RUB. Prin decizia Curții de Arbitraj din Regiunea Smolensk din 6 martie 2018, procedura în cazul aducerii la răspundere subsidiară a foștilor directori ai Băncii a fost suspendată până la finalizarea decontărilor cu creditorii. De asemenea, prin decizia Curții de Arbitraj din Regiunea Smolensk din 27 ianuarie 2017, proprietatea persoanelor deținute la răspundere subsidiară a fost sechestrată în valoare de 13 769 966 mii ruble.

Smolensky Bank a fost fondată în decembrie 1992 la Smolensk. Inițial a fost numită „Banca țărănească de terenuri comerciale „Fermier Smolensky”. În februarie 2005, în ajunul intrării băncii în sistemul de asigurare a depozitelor, unii participanți și-au părăsit capitalul, iar Pavel Shitov a devenit proprietarul majoritar. În același timp, banca locală Askold, care era deja un participant la SSV, a fost achiziționată și inclusă în grupul bancar. În decembrie 2009, Smolensky Bank a primit totuși o „permisă” la sistemul de asigurare a depozitelor. În decembrie 2013, după ce licența Master Bank a fost revocată în noiembrie (Smolensky Bank a folosit procesarea și a plasat, de asemenea, câteva sute de milioane de ruble în depozite la bancă), Smolensky s-a confruntat cu dificultăți financiare și activitățile sale operaționale au fost oprite. Pe 2 decembrie, principalul acționar Pavel Shitov s-a retras din capitalul băncii, păstrând în același timp funcțiile de președinte al consiliului său de administrație și de șef al filialei din Moscova. Pentru a preveni falimentul, problema acordării lui Smolensky cu un împrumut de stabilizare în valoare de 8 miliarde de ruble este în prezent rezolvată de Banca Centrală a Federației Ruse.

Acum principalii acționari ai băncii sunt Serghei Bykov (17,64%), Serghei Senin (12,7%), Pavel Strepkov, Svetlana Doroșenko (9,9 fiecare), Valery Voronin (9,88%), Ekaterina Patrusheva (9,16%), Elena Guskova (9,11%), Mihail Iakhontov (8,79%), Mihail Pankratov (8,19%).

Smolensky Bank are o sucursală la Moscova (deschisă în 1996), 50 de birouri de servicii și șapte case de casă. Numărul personalului este de aproximativ 600 de persoane. Banca deservește peste 6 mii de clienți corporativi, inclusiv ferme, construcții, industriale, producție de petrol, investiții, telecomunicații, companii de bijuterii și, împreună cu Askold, peste 20 de mii de persoane fizice, pentru care 15 mii de karturi din plastic.

La sfârșitul a zece luni din 2013, activele Băncii Smolensky au crescut cu aproape o treime, sau 8,9 miliarde de ruble. Principalul aflux de active a fost asigurat de depozitele gospodăriilor (plus 6,5 miliarde de ruble). Portofoliul de credite formează aproape 60% din active. Trei sferturi din portofoliu sunt împrumuturi corporative (în cea mai mare parte pentru o perioadă de unu până la trei ani). Banca emite carduri de debit și de credit și emite împrumuturi de consum persoanelor fizice. Portofoliul de credite este acoperit de rezerve cu 12%, restante conform RAS depășește 3%. Portofoliul de valori mobiliare reprezintă 7% din activele nete, inclusiv aproximativ jumătate din care sunt titluri de valoare transferate Băncii Rusiei pentru repo (strângere cu titluri de valoare ca garanție). Există investiții în titluri de stat în valoare de 200 de milioane de ruble (mai puțin de 1% din active). Datoriile băncii sunt reprezentate în proporție de 38% din fonduri ale persoanelor fizice, 26% - solduri pe conturile întreprinderilor, 7% - credite interbancare atrase, 14% - fonduri proprii (capital și rezerve).

O particularitate a organizației de credit este cantitatea destul de semnificativă de solduri și cifra de afaceri din conturile tranzacțiilor de conversie (7-8% din activele nete, cifra de afaceri a acestora se ridică la 650 de miliarde de ruble pe lună). Strângerile de bani de la bănci provin probabil în mare parte de la banca afiliată Askold, care atrage și depozite de la persoane fizice pentru grup. Trebuie menționat că în noiembrie 2013, Smolensky Bank a început procedura de fuziune a Askold.

Pe piața de creditare interbancară, Smolensky Bank a strâns fonduri în volume semnificative în ultimele luni, inclusiv aproximativ jumătate din suma de la Banca Rusiei garantată cu titluri.

Conform datelor de raportare RAS, la sfârșitul anului 2012 banca a câștigat 69,9 milioane de ruble (pentru 2011 - aproximativ 43,8 milioane). Timp de zece luni din 2013, banca a primit un profit net de 301,9 milioane de ruble.

Consiliu de administrație: Pavel Shitov (președinte), Boris Pustilnik, Anatoly Danilov, Elena Guskova, Tamara Ermolaeva, Mihail Pankratov, Serghei Bykov.

Organ de conducere: Anatoly Danilov (Președinte, Președinte), Svetlana Bogdanova, Irina Dolosova, Zoya Kondratova, Natalya Listovskaya, Yuri Petrushchik, Olga Astafieva, Alexander Pyatkin.

După cum a aflat Kommersant, departamentul de investigații al Ministerului Afacerilor Interne a finalizat o anchetă asupra proprietarului căutat al băncii OJSC Smolensky în faliment, Pavel Shitov, și a trei manageri de top ai sucursalei din Moscova a acestei instituții de credit. Aceștia sunt acuzați că au retras peste 600 de milioane de ruble de la sediul central prin sucursala de capital în conturile companiilor străine controlate, cu puțin timp înainte de prăbușirea băncii, precum și falimentul deliberat al Băncii Smolensk. Acum persoanele implicate în acest dosar fac cunoștință cu materialele cauzei, după care acestea vor fi trimise spre avizare Parchetului General.

Cauza penală în temeiul părții 4 a art. 160 din Codul penal al Federației Ruse (deturnare sau delapidare) și art. 196 din Codul penal al Federației Ruse (faliment deliberat) a fost inițiat împotriva proprietarului Băncii Smolensk Pavel Shitov, a directorilor adjuncți ai sucursalei din Moscova Mihail Iakhontov și Roman Shcherbakov, precum și a șefului departamentului juridic Timur Akberov pe an. în urmă. Fraudele pe care le-au comis au fost cunoscute în cadrul anchetei principale privind circumstanțele furtului de fonduri de la o instituție de credit. Pe lângă același domnul Shitov, inculpatul său a fost fostul președinte al consiliului de administrație al Băncii Smolensky OJSC Anatoly Danilov, care a fost condamnat în septembrie 2016 la șapte ani de închisoare cu suspendare pentru fraudă (partea 4 a articolului 159 din Codul penal al Federația Rusă), acțiuni ilegale în faliment (Partea 2 a articolului 195 din Codul penal al Federației Ruse) și cauzarea de daune materiale prin înșelăciune sau abuz de încredere (Partea 2 a articolului 165 din Codul penal al Federației Ruse).

Ancheta în cazul delapidarii sau delapidarii și falimentului deliberat s-a bazat pe materiale de la agenții Ministerului Afacerilor Interne GUEBiPK, care au aflat că, după ce au aflat în prealabil despre viitoarea revocare a licenței Băncii Smolensk de către Banca Centrală. (instituția de credit a pierdut-o la 13 decembrie 2013, iar la 4 februarie 2014 banca a fost recunoscută în faliment), conducerea acesteia a suspendat deservirea conturilor clienților, invocând defecțiuni tehnice. De altfel, la această oră, prin filiala din Moscova a băncii, inculpații din cauză au achiziționat în mod activ titluri de valoare negarantate de la companii fictive controlate de aceștia, au acordat împrumuturi unor companii fly-by-night și au înstrăinat bunurile imobile ale instituției de credit în favoarea lor. În special, după cum sa stabilit în timpul anchetei, Pavel Shitov și Mihail Iakhontov, în numele Băncii Smolensk, au acordat un împrumut în valoare de peste 600 de milioane de ruble către Unicomfinance LLC a capitalului, care nu desfășura nicio activitate financiară și reală. activitati economice.

În același timp, după cum au menționat agențiile de aplicare a legii, schema de furt a fost clar elaborată și, la prima vedere, transferul de bani de la bancă părea destul de justificat. De exemplu, debitorii au furnizat instituției de credit rapoarte false privind activitățile comerciale, iar bancherii care făceau parte din grupul infracțional au pregătit „judecăți profesionale” în mod deliberat false cu privire la categoria de calitate a creditului. Poliția îl consideră pe proprietarul actual al Băncii Smolensk, Pavel Shitov, unul dintre organizatorii acestei crime. Acesta a fost însă indisponibil pentru anchetă, plecând în străinătate încă înainte de începerea dosarului penal. După prăbușirea Băncii Smolensk, complicii săi s-au angajat la Zlatcombank și la Banca Internațională de Reglementări. După arestare, domnii Iakhontov și Akberov, la cererea anchetei, au fost luați în arest de Judecătoria Tverskoy din Moscova, iar Roman Șcerbakov a fost plasat în arest la domiciliu. Acum toți fac cunoștință cu materialele dosarului penal, după care acesta va fi trimis la Parchetul General pentru aprobare. Mai menționăm că instanța a pus sechestru asupra imobilului de care, potrivit anchetei, se afla Pavel Shitov. Adevărat, spațiile nerezidențiale și terenurile s-au dovedit a fi înregistrate la mai multe SRL-uri și persoane fizice. Apărarea fostului bancher nu a reușit să demonstreze în recurs că clientul lor nu are nicio legătură cu bunul sechestrat.

În total, din 2010 până în 2013, conform agențiilor de drept, Smolensk Bank a emis împrumuturi evident nerambursabile în valoare de 2 miliarde de ruble către șase companii de construcții controlate de Pavel Shitov și un alt antreprenor local. Acum toate aceste companii sunt în faliment.

În total, la momentul prăbușirii, Banca Smolensk datora creditorilor peste 19 miliarde de ruble, inclusiv 12,5 miliarde de ruble persoanelor fizice. Potrivit DIA, de la 1 martie 2017, valoarea datoriei plătite creditorilor cu prioritate întâi era de puțin peste 2,3 miliarde de ruble.