Alfakapital aksjefond avkastning. Aksjeinvesteringsfond. Alfa-Bank aksjefond "Bonds Plus"

For å få en konsultasjon

Du velger en andel investeringsfond og kjøpe aksjene.
Fra dette øyeblikket blir du en investor, som tusenvis av andre kunder.

Fondets midler benyttes
for erverv av verdipapirer i henhold til profilen til virksomheten. Slik dannes kostnaden investeringsportefølje Aksjefond.

Inntekten til en aksjefondsinvestor oppnås bare når verdien av aksjene hans øker. Prisen på en enhet er underlagt markedssvingninger og kan øke, synke og så øke igjen.

Spørsmål og svar
om arbeidet til verdipapirfond

Hva er et aksjefond?

Et aksjefond er en form for kollektiv investering der investorenes midler samles for videre investering av profesjonelle forvaltere i verdipapirer (eller andre eiendeler) for å generere inntekter. For å si det enkelt, er dette en generell investerings-"pott" som investorer "kaster seg inn i." Penger fra denne vanlige "potten" forvaltes av fagfolk på finansmarkedet. De tar beslutninger: når og hva de skal kjøpe med investorenes penger, og når de skal selge.

Hva er et forvaltningsselskap?

Dette er et selskap som har den rette lisensen og driver med forvaltning av eiendom til verdipapirfond og (eller) ikke-statlige pensjonsfond og (eller) pensjonssparefond. Dette er et team av fagfolk som består av analytikere, porteføljeforvaltere, tradere og andre spesialister hvis yrke er tillitsforvaltning av investorers kapital.

Hva er en investeringsandel?

Dette er en måleenhet for en aksjonærs andel av fondet. I henhold til loven er en investeringsandel et registrert, sertifisert verdipapir som bekrefter eierens eierskap til en andel av verdipapirfondets eiendom. Som støttedokument mottar eieren av aksjene et utdrag fra fondsregisteret som angir antall aksjer, kostnad og dato for anskaffelse.

Hvilke typer aksjefond er det, og hvordan er de forskjellige?

Etter type er de åpne, intervall og lukkede. Du kan kjøpe og selge andeler i åpne fond hver arbeidsdag, intervall - flere ganger i året i en viss tid (intervall), lukket - kjøpe ved dannelse av fondet og selge - når det slutter om noen år eller på en hvilken som helst arbeidsdag dag - på annenhåndsmarkedet.

Etter kategori (avhengig av eiendelenes sammensetning og struktur), kan aksjefond være indeksfond (investeringer i aksjer inkludert i beregningen av indekser), aksjefond, blandede investeringer, fond i fond, obligasjoner, penge marked. Closed-end fond kan også være eiendom, private equity eller risikoinvesteringer, boliglån.

Hvordan fungerer penger i et aksjefond?

Etter å ha blitt overført til verdipapirfondets bankkonto, helles aksjonærens penger i "felles potten". Fondsforvalteren overvåker situasjonen på markedet nøye og forstår på et bestemt tidspunkt: det er på tide å kjøpe slike og slike verdipapirer - prisene er veldig attraktive, vekstpotensialet er stort. Penger fra aksjefondets bankkonto overføres til meglerkontoen. Megleren, etter ledelse av lederen, kjøper de nødvendige verdipapirene og overfører dem for lagring til et spesialisert depot. Etter hvert som markedsverdien av kjøpte verdipapirer øker, øker også verdien av den "felle potten" - fondets eiendeler. Følgelig øker både verdien av aksjen og aksjonærens kapital. Deretter, når prisen på kjøpte verdipapirer stiger til den såkalte målnivå, de er til salgs. Pengene fra salget går igjen til fondets meglerkonto (bank) og venter på neste beleilige øyeblikk for å plassere dem i verdipapirer.

Hvor mye kan du tjene på et aksjefond?

Lønnsomhetsnivået til et verdipapirfond avhenger i stor grad av investeringsstrategien – jo mer risikofylt det er, jo mer potensielt lønnsomt er fondet. Samtidig er det alltid verdt å huske hovedbudet til det kollektive investeringsmarkedet: suksess i fortiden garanterer ikke suksess i fremtiden, og verdien av en aksje kan enten øke eller reduseres.

Hvordan tjener en klient inntekt gjennom et aksjefond?

Aksjonæren bidrar med penger til fondet, og mottar til gjengjeld et visst antall aksjer (proporsjonalt med innskuddsbeløpet). Disse pengene er investert i verdipapirer eller andre eiendeler. Dersom verdien av verdipapirer eller andre aktiva på markedet øker (minker), øker (minker) verdien av fondsandelen tilsvarende. Aksjonærens inntekt (tap) dannes av differansen mellom kjøps- og salgsprisen for fondsandelen (minus små kostnader). For eksempel investerte en aksjonær 100 rubler i et fond og mottok 10 aksjer i fondet til en pris på 10 rubler. Med sine 100 rubler kjøpte lederen 100 aksjer i "Company U" til en pris av 1 rubel. Etter 1 måned steg aksjene på markedet i pris til 2 rubler per aksje, og de investerte 100 rubler ble til 200. Følgelig steg hver av aksjonærens 10 aksjer i pris fra 10 til 20 rubler.

I virkeligheten kjøper selvfølgelig et aksjefond verdipapirer fra forskjellige selskaper i forskjellige proporsjoner. Noen kan bli dyrere (eller billigere) raskere enn andre.

Hvordan kjøpe aksjefond?

Du kan gå til en hvilken som helst filial av Alfa-Bank eller kontoret til en agent for selskapet med passet ditt og TIN (hvis noen) og fylle ut en søknad om kjøp av aksjer. Du betaler deretter for aksjene ved å overføre midler fra din personlige bankkonto til transittkontoen til forvaltningsselskapet, som deretter innen fem dager overfører dem til kontoen til aksjefondet du ønsker å kjøpe aksjer til. Du blir aksjonær den dagen pengene krediteres fondskontoen eller neste virkedag. I dette tilfellet gjøres en oppføring i registersystemet.

Dokumenter som kreves ved innsending av søknad om kjøp av aksjer

Til enkeltpersoner:

• Identifikasjonsdokument for personen som sender inn søknaden.
• Når du sender inn en søknad fra en fullmektig - en attestert fullmakt fra eieren av investeringsaksjer som angir relevante myndigheter.
• Et spørreskjema som inneholder en attestert prøvesignatur fra rektor (når du sender inn en søknad for første gang). Når du sender inn en søknad, må du oppgi detaljene til bankkontoen din (som indikerer de fullstendige og nøyaktige opplysningene til mottakeren; hvis du ikke har en bankkonto, må den åpnes i den russiske banken du velger).

For juridiske personer:

• Konstituerende og registreringsdokumenter juridisk enhet(notariserte kopier), inkludert et utdrag fra det enhetlige registeret over juridiske personer.
• Full bankinformasjon kontoen din.
• En fullmakt som bekrefter fullmaktene til representanten som leverer dokumenter på grunnlag av fullmakten (hvis det finnes en slik representant).
• Et spørreskjema som inneholder en attestert prøvesignatur fra en representant for en juridisk enhet som har rett til å handle på vegne av denne juridiske enheten uten fullmakt (hvis søknaden er sendt inn av en annen person). Tilgjengelig når du søker første gang.
• Identitetsdokument til representanten som sender inn søknaden.

Hvordan selge aksjefondandeler?

Når du selger en investeringsandel, må du ha (åpne, hvis ikke) en bankkonto hvor midlene fra innløsningen av andelen vil bli overført. Deretter sender du søknad om innløsning av investeringsandeler i Forvaltningsselskapet "Alfa Capital", enhver filial av Alfa-Bank eller kontoret til en agent for selskapet. Søknaden vil bli behandlet innen tre dager. Og innen 10 virkedager fra tilbakebetalingsdatoen vil midlene bli overført til investorens bankkonto.

Dokumenter som kreves ved innsending av søknad om salg av aksjer

Styringsfirma Alfa Capital tilbyr private og kvalifiserte investorer et stort utvalg av verdipapirfond for å investere i ulike verdipapirer i bedrifter og bransjer. Management Company er i dag en del av Alfa Group og er det eldste i det russiske investeringsmarkedet.

Kunder kan stole på kontroll og beskyttelse av interesser fra staten, sikkerhet for investeringer, kompetent service og andre privilegier. La oss se på de mest populære aksjefondene "Alfa Capital".

"Likvide aksjer"

Verdipapirfond fra Alfa Capital Management Company "Liquid Shares" opererer etter prinsippet om å tjene penger avhengig av økningen i verdien (kurser) på aksjer. Eiendeler - verdipapirer (aksjer) i de største selskapene i den innenlandske økonomien i mange bransjer.

Fordelene med å investere i dette aksjefondet inkluderer:

• multicurrency i fondsstrukturen, muligheten til å tjene på stigende priser på aksjer i utenlandske selskaper;
• investeringer i verdipapirene til bare førstelagsutstedere (den største og mest konsekvent lønnsomme);
• muligheten til å velge industrien og til og med investeringsregionen;
• grundig analyse av spesialister kredittkvaliteter utstedere og andre nyanser.

Nesten 48 % av fondets aktivastruktur er okkupert av verdipapirer til selskaper i metallurgisk industri og gruveindustri, 14,6 % av forbrukersektoren og omtrent 6 % av andre næringer. Verdien av en enhet i aksjefondet fra Alfa Capital Management Company "Liquid shares" økte over 10 år med 259% (i dag la den til 2,5 tusen rubler), bare i perioden fra 2008 til 2010 hadde den en tendens til å synke. Verdipapirfondets NAV er 1,3 milliarder rubler, som også har økt de siste 1,5 årene.

"Balansere"

Verdipapirfond "Alfa Capital" "Balanse" viser også en økning i verdien av fondsandeler (avkastning) med 61,9 % siden stiftelsen av fondet. Verdipapirfondsporteføljen inkluderer flervalutapapirer, investering av aksjonærkapital utføres i russiske selskaper. Fondet investerer i obligasjoner og aksjer.

Blant fordelene med et slikt aksjefond er:

• diversifisering - du kan investere i innenlandske og utenlandske selskaper, i ulike bransjer, i hvilken som helst valuta, velg aktivaklasser;
• sikring av valutarisiko - beskyttelse av fortjeneste ved å utføre hastetransaksjoner (kjøp eller salg) med valuta;
• flervalutastruktur og minimering av tapsrisiko;
• stabil fortjeneste med et gjennomsnittlig risikonivå.

De viktigste aktivaene i verdipapirfondets struktur er verdipapirene til selskaper i olje- og gass- og forbrukersektorene. Det er også andeler av fond (indeks), statlige sentralbanker, metallurgi, gruveindustri og andre aksjer.

Mer enn 25 % av strukturen er likvide aksjer, samt obligasjoner (55,3 %), 0,8 % Penger, 0,4 % - depotbevis. Vurderinger om dette aksjefondet til Alfa Capital Management Company er ganske bra; midlene i det er pålitelig beskyttet mot risiko og inflasjon.

"Teknologier"

Mutual Fund "Alfa Capital" "Technologies" investerer midlene til sine aksjonærer i høyteknologiske selskaper med betydelig vekstpotensial og med et minimumsvolum av spekulative transaksjoner. Avkastningen på slike investeringer er typisk høyere enn eller lik verdien av teknologiaksjer.

Fordelene med å investere kapital i dette fondet inkluderer følgende:

• størstedelen av verdipapirfondets portefølje presenteres i harde (faste) valutaer, men det er mulig å investere i multivaluta;
• profitt er gjort på grunn av veksten i den høyteknologiske globale sektoren av økonomien;
• porteføljen er bransjespesifikk, diversifisert etter utsteder;
• en obligatorisk risikoanalyse utføres av kompetente medarbeidere.

Kursdynamikken til fondets aksjer var negativ bare den siste måneden. I perioden siden stiftelsen av aksjefondet har verdien økt med nesten 132 %. Dette aksjefondet inntar ikke den siste posisjonen i Alfa Capital-fondets lønnsomhetsvurdering for 2016. NAV i dag er 6,5 millioner rubler.

Strukturen til aksjefondet er ganske mangfoldig: 12% er okkupert av internettleverandøren og andre selskaper som gir tilgang og vedlikehold av nettverket, 9,8% - datamaskiner (produksjon, komponenter, montering), 14,8% er okkupert av aksjer i indeksfond , 14 % - bioteknologi, 37 % - andre utstedere. Opptil 80 % er okkupert av likvide aksjer, hovedsakelig av de største amerikanske selskapene i bransjen.

"Ressurser"

Dette aksjefondet "Alfa Capital" viser en av de høyeste andelsverdiene i dag, god lønnsomhet på grunn av investering i olje- og gasssektoren i økonomien. Prisvekstdynamikken er som følger: 1,7 % siste måned, 22,5 % per år, 75,18 % for hele perioden siden åpningen av fondet.

Fordelene med dette aksjefondet er som følger:

• flervalutastrukturen til porteføljepakken lar deg beskytte investeringer mot valutakurssvingninger;
• Maksimal vekt ved investering legges på å investere kapitalen til aksjonærene i verdipapirer (aksjer) i de største selskapene olje- og gassindustrien, samt gruvedrift og metallurgisk sektor i Russland;
• Valutasikring utføres for å minimere risiko.

Porteføljestrukturen inkluderer verdipapirer fra følgende utstedere: olje- og gasselskaper, stålprodusenter, gruve- og prosesseringsbedrifter, metallurgiske bedrifter, samt gruvearbeidere av edle mineraler/metaller, gjødselprodusenter og andre.

For å kjøpe en aksje og motta råd, kan du kontakte et av representasjonskontorene til forvaltningsselskapet eller legge igjen en nettbasert søknad via den offisielle nettsiden. For å gjøre det enklere å administrere aksjer har nettstedet " Personlig område", er det også gitt en kalkulator for å beregne den potensielle lønnsomheten til fondet. For å kjøpe aksjer trenger du et pass og en søknad.