Πληρωμές σε συνάλλαγμα μέσω Client-Bank: οδηγίες βήμα προς βήμα. Η διαδικασία για τη δημιουργία αιτήματος για μεταφορά συναλλάγματος στην επιχείρηση Sberbank online Πληρωμές νομίσματος σε τράπεζα οδηγίες πελάτη
Η Ε.Ο. Καλιντσένκο, οικονομολόγος-λογιστής
Δραστηριότητες εξωτερικού εμπορίου: έγγραφα ελέγχου συναλλάγματος για την τράπεζα
Ποια έγγραφα και εντός ποιου χρονικού πλαισίου πρέπει να υποβάλλουν στην τράπεζα οι κάτοικοι που έχουν συνάψει σύμβαση με αλλοδαπό;
Ο τραπεζικός έλεγχος συναλλάγματος αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της ξένης οικονομικής δραστηριότητας. Εάν έχετε συνάψει, για παράδειγμα, σύμβαση εξωτερικού εμπορίου με ξένο οργανισμό, έχετε υπογράψει συμφωνία με μη κάτοικο για παροχή υπηρεσιών, ενοικίαση (leasing), τότε δεν μπορείτε να αποφύγετε την επικοινωνία με την τράπεζα στο πλαίσιο του ελέγχου συναλλάγματος . Αλλά το πόσο σφιχτό θα είναι εξαρτάται από διάφορους παράγοντες. Αυτό το άρθρο θα σας βοηθήσει να καταλάβετε ποια έγγραφα και εντός ποιου χρονικού πλαισίου θα πρέπει να υποβληθούν στην τράπεζα σε σχέση με μια σύμβαση με έναν μη κάτοικο.
Μη κάτοικοι για σκοπούς ελέγχου συναλλάγματος- αυτό είναι, ειδικότερα, ρήτρα 7, μέρος 1, άρθ. 1 του νόμου αριθ. 173-FZ της 10ης Δεκεμβρίου 2003 (εφεξής νόμος αριθ. 173-FZ):
- οργανισμοί που δημιουργούνται σύμφωνα με τους νόμους ξένων κρατών και βρίσκονται εκτός της χώρας μας·
- υποκαταστήματα (μόνιμα γραφεία αντιπροσωπείας) αυτών των οργανισμών που βρίσκονται στο έδαφος της Ρωσίας·
- άτομα που δεν είναι πολίτες της χώρας μας (με εξαίρεση τους αλλοδαπούς πολίτες που διαμένουν μόνιμα μαζί μας (άπατριδες) που διαθέτουν άδεια διαμονής)·
- Ρώσοι πολίτες που βρίσκονται σε ξένη χώρα για τουλάχιστον 1 χρόνο:
- διαμένουν μόνιμα·
- διαμένουν προσωρινά βάσει βίζας εργασίας ή σπουδών τουλάχιστον ενός έτους (σε συνδυασμό με συνολική ισχύ τουλάχιστον 1 έτους).
Διαβατήριο συναλλαγής
Μόλις συνάψετε σύμβαση με μη κάτοικο, το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε στο πλαίσιο του τραπεζικού ελέγχου συναλλάγματος είναι να προσδιορίσετε εάν χρειάζεται να εκδώσετε διαβατήριο συναλλαγής ή όχι.
Εάν το ποσό της σύμβασής σας με μη κάτοικο είναι ίσο με το ισοδύναμο των 50 χιλιάδων δολαρίων ΗΠΑ με το επιτόκιο που καθορίστηκε από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας κατά την ημερομηνία σύναψης της σύμβασης ή υπερβαίνει αυτήν την αξία, πρέπει να έκδοση διαβατηρίου συναλλαγής σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα μέσω της οποίας θα γίνονται οι διακανονισμοί βάσει της σύμβασης σελ. 5.2, 6.1 Οδηγίες Κεντρικής Τράπεζας αριθ.. Και σε μια κατάσταση όπου όλες οι πληρωμές θα πραγματοποιούνται μέσω λογαριασμών σε ξένες τράπεζες, θα πρέπει να εκδώσετε διαβατήριο συναλλαγής στο περιφερειακό υποκατάστημα της Κεντρικής Τράπεζας στη νόμιμη διεύθυνσή σας ρήτρα 11.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Κοιτάζοντας μπροστά, θα πούμε ότι στο μέλλον θα χρειαστεί να υποβάλουμε και εκεί πιστοποιητικά ελέγχου συναλλάγματος. ρήτρα 11.5 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Εάν οι πληρωμές γίνονται μόνο εν μέρει μέσω ξένων λογαριασμών, τότε το διαβατήριο συναλλαγής πρέπει να ανοιχτεί σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα και να αναφερθεί σε αυτήν σελ. 11.2, 11.10 Οδηγίες Αρ. 138-Ι.
Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την εγγραφή, την επανεγγραφή και το κλείσιμο των διαβατηρίων συναλλαγών αναγράφονται:Συμβαίνει ότι κατά την ημερομηνία σύναψης της σύμβασης δεν απαιτείται διαβατήριο συναλλαγής, καθώς το ποσό των υποχρεώσεων είναι μικρότερο από 50 χιλιάδες δολάρια ΗΠΑ σε ισοδύναμο. Ωστόσο, στο μέλλον, οι υποχρεώσεις αυξάνονται (το συνολικό τους ποσό γίνεται ίσο με 50 χιλιάδες δολάρια σε ισοδύναμο ή περισσότερο). Και πρέπει ήδη να εκδώσετε διαβατήριο συναλλαγής. Αυτό πρέπει να γίνει το αργότερο μέχρι την ημερομηνία κατά την οποία το ποσό των υποχρεώσεων βάσει της σύμβασης υπερβαίνει τα ποσά που καθορίζονται παραπάνω. ρήτρα 6.5.3 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Επομένως, εάν περιμένετε μια τέτοια εξέλιξη των γεγονότων, μπορείτε να υποβάλετε στην τράπεζα τα απαραίτητα έγγραφα για την απόκτηση διαβατηρίου συναλλαγής εκ των προτέρων. ρήτρα 1 της Ενημερωτικής Επιστολής της Κεντρικής Τράπεζας της 05/07/2014 αριθ. 44.
Η προθεσμία εντός της οποίας πρέπει να εκδοθεί ένα διαβατήριο συναλλαγής εξαρτάται από το ποια πράξη θα είναι η πρώτη βάσει της σύμβασης. Σε γενικές περιπτώσεις, πρέπει να εκδώσετε διαβατήριο συναλλαγής εντός των προθεσμιών που αναφέρονται στον πίνακα.
| Πρώτη πράξη με σύμβαση με μη κάτοικο | Προθεσμία υποβολής εγγράφων για την απόκτηση διαβατηρίου συναλλαγής |
| Πίστωση σε λογαριασμό ξένου νομίσματος (ρούβλια) ρήτρα 6.5.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Το αργότερο εντός 15 εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία παραλαβής των χρημάτων στον λογαριασμό σελ. 2.3, 3.8 Οδηγίες Αρ. 138-Ι |
| Χρέωση ξένου νομίσματος από λογαριασμό (ρούβλια) ρήτρα 6.5.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Ταυτόχρονα με εντολή μεταφοράς συναλλάγματος ή παραστατικό πληρωμής σελ. 2.3, 3.8 Οδηγίες Αρ. 138-Ι |
| Εισαγωγή στη Ρωσία (εξαγωγή από τη Ρωσία) δηλωθέντων εμπορευμάτων σε ρήτρα 6.5.4 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Το αργότερο μέχρι την ημερομηνία υποβολής της διασάφησης εμπορευμάτων (έγγραφα που χρησιμοποιούνται ως διασάφηση) |
| Εισαγωγή στη Ρωσία (εξαγωγή από τη Ρωσία) αδήλωτων εμπορευμάτων σε σελ. 6.5.5, 9.1.2 Οδηγίες Αρ. 138-Ι | Το αργότερο 15 εργάσιμες ημέρες μετά τον μήνα εγγραφής των ναυτιλιακών και εμπορικών εγγράφων στο σελ. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Οδηγίες Αρ. 138-Ι |
| Εκτέλεση εργασιών, παροχή υπηρεσιών, μεταφορά πληροφοριών και αποτελεσμάτων πνευματικής δραστηριότητας ρήτρα 6.5.6 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | σελ. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Οδηγίες Αρ. 138-Ι |
Για να αποκτήσετε διαβατήριο συναλλαγής, πρέπει να υποβάλετε μια συμφωνία ή απόσπασμα από αυτό στην τράπεζα ρήτρα 6.6.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Αλλά η σύναψη μιας συμφωνίας δεν συνεπάγεται πάντα τη σύνταξη ενός εγγράφου που υπογράφεται από τα μέρη. Θα μπορούσατε να συνάψετε μια ξένη οικονομική σύμβαση ανταλλάσσοντας, για παράδειγμα, τηλεομοιοτυπία ή ηλεκτρονικά έγγραφα (που σας επιτρέπουν να αποδείξετε αξιόπιστα ότι το έγγραφο προέρχεται από τον αντισυμβαλλόμενο α) άρθρο 1 άρθρο. 160, Άρθ. 434 Αστικός Κώδικας της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Επίσης, η σύμβαση θα θεωρηθεί ότι έχει συναφθεί (γραπτά) εάν, έχοντας λάβει γραπτή προσφορά από τον αντισυμβαλλόμενο, συμφωνήσετε και, ας πούμε, στείλετε τα αγαθά ή μεταφέρετε χρήματα και άρθρο 3 άρθρο. 438 Αστικός Κώδικας της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Όπως εξήγησε η Κεντρική Τράπεζα, σε αυτή την περίπτωση πρέπει να προσκομίσετε στην εξουσιοδοτημένη τράπεζα τα έγγραφα που ανταλλάξατε με τον ξένο συνεργάτη σας Μεθοδολογικές συστάσεις της Κεντρικής Τράπεζας της 15ης Ιουνίου 2015 Αρ. 14-MR. Για παράδειγμα, μια επιστολή που ελήφθη με φαξ από αλλοδαπό αντισυμβαλλόμενο που ζητά παράδοση και το πρωτότυπο του τιμολογίου της απάντησής σας αποστέλλεται στον συνεργάτη μέσω φαξ. Ή κατά την αποδοχή με ενέργεια - τιμολόγιο για την αποστολή εμπορευμάτων. Το κύριο πράγμα είναι ότι τα έγγραφα που ανταλλάξατε με τον αντισυμβαλλόμενο περιέχουν όλους τους βασικούς όρους της σύμβασης που είναι απαραίτητοι για τον έλεγχο του νομίσματος. Ειδικότερα, το αντικείμενο της σύμβασης (ονομασία των παρεχόμενων αγαθών, περιγραφή των παρεχόμενων υπηρεσιών κ.λπ.), το τίμημα της σύμβασης, τις προθεσμίες εκπλήρωσης των υποχρεώσεων των μερών.
Η τράπεζα έχει 3 εργάσιμες ημέρες για να εξετάσει τα υποβληθέντα έγγραφα και να λάβει απόφαση. Εάν η τράπεζα ανακαλύψει τυχόν σφάλματα στη φόρμα διαβατηρίου συναλλαγής που συμπληρώσατε, ασυνέπειες με τα δεδομένα των υποβληθέντων εγγράφων ή απουσία απαραίτητων εγγράφων, θα σας επιστρέψει τα υποβληθέντα έγγραφα για την εξάλειψη των ελλείψεων. σελ. 6.9, 6.10 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. Ταυτόχρονα, τα έγγραφα για την έκδοση διαβατηρίου συναλλαγής θεωρούνται υποβληθέντα εντός της προθεσμίας μόνο εάν η τράπεζα τα αποδέχτηκε εντός της καθορισμένης προθεσμίας και εξέδωσε διαβατήριο συναλλαγής - υπέγραψε τη φόρμα που συμπληρώσατε, έδωσε αριθμό και επισήμανε την εγγραφή ημερομηνία ρήτρα 6.7 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι.
Πρέπει να επικοινωνήσετε με την τράπεζα για να αποκτήσετε εκ των προτέρων διαβατήριο συναλλαγής. Ιδανικά, αμέσως μετά τη σύναψη της σύμβασης.
Η επικοινωνία με την τράπεζα «έλεγχος συναλλάγματος» δεν περιορίζεται στην απλή έκδοση διαβατηρίου συναλλαγής. Για περαιτέρω συναλλαγές βάσει της σύμβασης, θα πρέπει να αναφέρετε στην τράπεζα.
Αναφορά συναλλαγών σε συνάλλαγμα για την τράπεζα
Πρέπει να αναφέρεστε στην τράπεζα όχι μόνο για πράξεις που σχετίζονται με διακανονισμούς βάσει σύμβασης με μη κάτοικο. Η ανάγκη υποβολής εγγράφων στην τράπεζα μπορεί να προκύψει, ας πούμε, κατά την εισαγωγή/εξαγωγή αγαθών ή κατά την παροχή (εκτέλεση εργασιών). Για τη διευκόλυνσή σας, έχουμε παράσχει όλες τις πληροφορίες σχετικά με τις περιπτώσεις, ποια έγγραφα και μέσα σε ποιο χρονικό διάστημα πρέπει να υποβάλετε στην τράπεζα στον πίνακα.
| Λειτουργία | Πότε πρέπει να δηλώσετε στην τράπεζα; | Έγγραφα που υποβάλλονται στην τράπεζα | Προθεσμία υποβολής εγγράφων |
| Πράξεις που σχετίζονται με χρηματικούς διακανονισμούς βάσει της σύμβασης | |||
| Παραλαβή συναλλάγματος στον λογαριασμό διαμετακόμισης ρήτρα 2.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Πάντα. ρήτρα 2.4 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
Παράρτημα 1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. 2. Έγγραφα που σχετίζονται με τη συναλλαγή συναλλάγματος, για παράδειγμα, συμφωνίες, τιμολόγια, πράξεις Μέρος 4 Άρθ. 23 του νόμου αριθ. 173-FZ. Στο πιστοποιητικό συναλλαγών σε ξένο συνάλλαγμα που υποβάλλετε σε σχέση με την παραλαβή συναλλάγματος, μπορείτε επίσης να υποδείξετε πληροφορίες σχετικά με τη χρέωση των χρημάτων που λαμβάνονται από τον λογαριασμό διαμετακόμισης ξένου νομίσματος. ρήτρα 2.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
Το αργότερο εντός 15 εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία παραλαβής του νομίσματος στον λογαριασμό διαμετακόμισης ρήτρα 2.3 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Η τράπεζα πρέπει να σας ειδοποιήσει για την παραλαβή του νομίσματος στον λογαριασμό σας το αργότερο την επόμενη εργάσιμη ημέρα ρήτρα 3.1 της Οδηγίας της Κεντρικής Τράπεζας αριθ. 111-I της 30ης Μαρτίου 2004 |
| Διαγραφή συναλλάγματος από λογαριασμό α ρήτρα 2.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Πάντα. Με μερικές εξαιρέσεις, για παράδειγμα:
|
|
|
| Παραλαβή ρουβλίων στον λογαριασμό από μη κάτοικο ρήτρα 3.6 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | ρήτρα 3.6 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Εξαίρεση - η συμφωνία με την τράπεζα αναφέρει ότι η τράπεζα μπορεί να συμπληρώσει πιστοποιητικό συναλλαγών σε ξένο συνάλλαγμα ανεξάρτητα ρήτρα 3.9 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
Το αργότερο εντός 15 εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία παραλαβής των ρουβλίων στον λογαριασμό ρήτρα 3.8 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | |
| Διαγραφή ρουβλίων υπέρ μη κατοίκου ρήτρα 3.6 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
|
||
| Διακανονισμοί με αλλοδαπό αντισυμβαλλόμενο μέσω λογαριασμών σε τράπεζα μη κάτοικο σελ. 11.5, 11.10 Οδηγίες Αρ. 138-Ι | Εάν εκδίδεται διαβατήριο συναλλαγής βάσει της σύμβασης και ρήτρα 2.6 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | 1. Πιστοποιητικό συναλλαγών συναλλάγματος x σελ. 11.5, 11.10 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. 2. Αντίγραφα τραπεζικών κινήσεων - μόνο εάν οι πληρωμές στο πλαίσιο της σύμβασης πραγματοποιούνται μόνο εν μέρει μέσω λογαριασμών σε τράπεζα μη κάτοικο σελ. 11.2, 11.10 Οδηγίες Αρ. 138-Ι |
Το αργότερο 30 εργάσιμες ημέρες μετά τον μήνα χρέωσης χρημάτων από λογαριασμό σε τράπεζα μη κάτοικο (πίστωση χρημάτων στον λογαριασμό) σελ. 11.5, 11.10 Οδηγίες Αρ. 138-Ι |
| Πράξεις για την εξαγωγή αγαθών από τη Ρωσία | |||
| Εξαγωγή εμπορευμάτων από τη Ρωσία με υποβολή τελωνειακής διασάφησης ρήτρα 9.8 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Αν:
|
ρήτρα 9.8 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | ρήτρα 9.8 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
| Εξαγωγή από τη Ρωσία εμπορευμάτων που δηλώνονται με έγγραφα άλλα από την τελωνειακή διασάφηση ρήτρα 9.1.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | σελ. 9.1, 9.2 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. ρήτρα 9.1.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. άρθρο 4 άρθρο. 180 TK TS |
ρήτρα 9.2.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | |
| Εξαγωγή αγαθών από τη Ρωσία προς τις χώρες της ΕΑΕΕ ρήτρα 9.1.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Εάν εκδίδεται διαβατήριο συναλλαγής βάσει της σύμβασης | 1. Βεβαίωση δικαιολογητικών x σελ. 9.1, 9.2 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. |
ρήτρα 9.2.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Ερώτηση 6 της Ενημερωτικής Επιστολής της Κεντρικής Τράπεζας της 21ης Ιανουαρίου 2014 Αρ. 43 |
| Πράξεις για την εισαγωγή αγαθών στη Ρωσία | |||
| Εισαγωγή εμπορευμάτων στη Ρωσία με την υποβολή τελωνειακής διασάφησης ρήτρα 9.8 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Αν:
|
Βεβαίωση δικαιολογητικών x ρήτρα 9.8 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Το αργότερο 15 εργάσιμες ημέρες μετά τον μήνα δήλωσης των εμπορευμάτων ρήτρα 9.8 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
| Εισαγωγή στη Ρωσία εμπορευμάτων που δηλώνονται με έγγραφα διαφορετικά από την τελωνειακή διασάφηση ρήτρα 9.1.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Εάν εκδίδεται διαβατήριο συναλλαγής βάσει της σύμβασης | 1. Βεβαίωση δικαιολογητικών x σελ. 9.1, 9.2 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. 2. Έγγραφα που χρησιμοποιούνται ως δήλωση, για παράδειγμα έγγραφα μεταφοράς ρήτρα 9.1.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. άρθρο 4 άρθρο. 180 TK TS |
Το αργότερο 15 εργάσιμες ημέρες μετά τον μήνα, τα έγγραφα που χρησιμοποιούνται ως δήλωση επισημαίνονται με την ημερομηνία διάθεσης (υπό όρους αποδέσμευση). Εάν υπάρχουν πολλά τέτοια σημάδια αποδέσμευσης, η περίοδος υπολογίζεται από την τελευταία ημερομηνία ρήτρα 9.2.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
| Εισαγωγές αγαθών στη Ρωσία από χώρες της ΕΑΕΕ ρήτρα 9.1.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Εάν εκδίδεται διαβατήριο συναλλαγής βάσει της σύμβασης | 1. Βεβαίωση δικαιολογητικών x σελ. 9.1, 9.2 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. 2. Μεταφορές (αποστολές), εμπορικά έγγραφα. 3. Στατιστικό έντυπο για την καταγραφή της κίνησης εμπορευμάτων σε Προσάρτημα Νο. 1 των Κανόνων, εγκεκριμένο. 40 της 29ης Ιανουαρίου 2011 Κυβερνητικό Διάταγμα. Πληροφορίες σχετικά δεν χρειάζεται να αναγράφονται στη βεβαίωση δικαιολογητικών x Ερώτηση 6 της Ενημερωτικής Επιστολής της Κεντρικής Τράπεζας της 21ης Ιανουαρίου 2014 Αρ. 43 |
Το αργότερο 15 εργάσιμες ημέρες μετά τον μήνα εγγραφής των δικαιολογητικών (αποστολών και εμπορικών) εγγράφων στο ρήτρα 9.2.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Εξαίρεση αποτελεί η στατιστική μορφή λογιστικής για την κίνηση των εμπορευμάτων. Δεν υπάρχει προθεσμία για την υποβολή του. Θα χρειαστεί να στείλετε το στατιστικό έντυπο στην τράπεζα αφού το συμπληρώσετε και το υποβάλετε στο τελωνείο. Ερώτηση 6 της Ενημερωτικής Επιστολής της Κεντρικής Τράπεζας της 21ης Ιανουαρίου 2014 Αρ. 43. Κάντε αυτό πριν κλείσετε το διαβατήριο συναλλαγής |
| Άλλες λειτουργίες | |||
| Εκτέλεση εργασιών, παροχή υπηρεσιών, μεταφορά πληροφοριών και αποτελεσμάτων πνευματικής δραστηριότητας, συμπεριλαμβανομένων των αποκλειστικών δικαιωμάτων σε αυτά ρήτρα 9.1.3 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | Εάν εκδίδεται διαβατήριο συναλλαγής βάσει της σύμβασης. Εξαίρεση - συμφωνίες μίσθωσης, συμβάσεις χρηματοδοτικής μίσθωσης, παροχή υπηρεσιών επικοινωνίας ή ασφάλιση σε περιοδικές πάγιες πληρωμές ρήτρα 9.5 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι | 1. Βεβαίωση δικαιολογητικών x σελ. 9.1, 9.2 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. 2. Δικαιολογητικά, όπως πιστοποιητικά αποδοχής, τιμολόγια, συμφωνίες άδειας χρήσης ρήτρα 9.1.3 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Κατάλογος, εγκεκριμένος. MVES Ρωσίας 01.07.97 Αρ. 10-83/2508, Κρατική Τελωνειακή Επιτροπή Ρωσίας 09.07.97 Αρ. 01-23/13044, ΒΕΚ Ρωσίας 03.07.97 Αρ. 07-26/3628 |
Το αργότερο 15 εργάσιμες ημέρες μετά τον μήνα εγγραφής των δικαιολογητικών στο ρήτρα 9.2.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι |
| Άλλη εκπλήρωση των υποχρεώσεων που απορρέουν από τη σύμβαση (για παράδειγμα, επιστροφή προηγουμένως εξαγόμενων (εισαγόμενων) αγαθών σε) Ch. 12 Οδηγίες Αρ. 138-Ι.
Έχοντας λάβει πιστοποιητικό συναλλαγών σε συνάλλαγμα (πιστοποιητικό δικαιολογητικών), η τράπεζα θα ελέγξει εάν έχει συνταχθεί σωστά και εάν οι πληροφορίες που αναφέρονται σε αυτό (συμπεριλαμβανομένου του κωδικού του τύπου συναλλαγής συναλλάγματος και του κωδικού του τύπου του δικαιολογητικού ) αντιστοιχεί στα στοιχεία των συνημμένων εγγράφων και στις πληροφορίες που διαβιβάζονται στην τράπεζα από το τελωνείο ρήτρα 18.1 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Η τράπεζα πρέπει να ελέγξει το πιστοποιητικό συναλλαγών συναλλάγματος ρήτρα 18.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι:
Και για έλεγχο της βεβαίωσης των δικαιολογητικών δίνεται στην τράπεζα η εξής προθεσμία και ρήτρα 18.2 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι:
Η τράπεζα δεν θα αποδεχτεί το πιστοποιητικό εάν διαπιστώσει σφάλματα ή ασυνέπειες. Θα λάβετε πίσω ένα εσφαλμένο πιστοποιητικό που θα αναφέρει την ημερομηνία και τον λόγο της επιστροφής. σελ. 18.5, 18.6 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. Εντός της προθεσμίας που έχει ορίσει η τράπεζα, θα πρέπει να υποβάλετε νέα βεβαίωση συναλλαγών συναλλάγματος (σε δικαιολογητικά), απαλείφοντας όλα τα σχόλια ρήτρα 18.7 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι. Πληροφορίεςγια συναλλαγές και δικαιολογητικά θεωρούνται ότι έχουν υποβληθεί εμπρόθεσμα,Αν ρήτρα 18.9 της Οδηγίας Αρ. 138-Ι:
Επομένως, όσο πιο γρήγορα υποβάλετε πιστοποιητικά «νόμισμα» στην τράπεζα, τόσο το καλύτερο. Διευκρινίσεις υπάρχουν από το Rosfinnadzor, όπου αναφέρεται: όταν υποβάλλονται στην τράπεζα πιστοποιητικά συναλλαγών συναλλάγματος, πιστοποιητικά δικαιολογητικών και τα ίδια τα δικαιολογητικά, «η περίοδος εκπλήρωσης της υποχρέωσης από τον κάτοικο δεν περιλαμβάνει την περίοδο για την επαλήθευση τους από την εξουσιοδοτημένη τράπεζα.» Επιστολή Rosfinnadzor με ημερομηνία 5 Οκτωβρίου 2012 Αρ. 43-01-06-25/4133. Ωστόσο, η δικαστική πρακτική δείχνει ότι ενδέχεται να αντιμετωπίζετε πρόστιμο εάν υποβάλετε ένα νέο, σωστό πιστοποιητικό συναλλαγών σε συνάλλαγμα (σε δικαιολογητικά) αντί για έγκαιρα υποβληθείσα αλλά εσφαλμένο στην τράπεζα μετά τη λήξη της προθεσμίας για την υποβολή των πιστοποιητικών. Επιστρέφοντας το πιστοποιητικό σε εσάς, η τράπεζα ορίζει προθεσμία για τη διόρθωση των ελλείψεων και την υποβολή νέου πιστοποιητικού. Όμως, σύμφωνα με ορισμένα δικαστήρια, οι οδηγίες της τράπεζας δεν επηρεάζουν σε καμία περίπτωση την προθεσμία που έχει οριστεί για την υποβολή του δικαιώματος Απόφαση 1 της 30ης Μαρτίου 2015 Α43-21628/2014 Α.Σ.. Όσον αφορά τα υποβληθέντα πιστοποιητικά συναλλαγών σε συνάλλαγμα και τα δικαιολογητικά, δεν μπορεί κανείς να καθοδηγείται από την αρχή «υποβολή και ξεχάστε». Εξάλλου, εάν αλλάξουν οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτά τα πιστοποιητικά (με εξαίρεση τις αλλαγές στα δεδομένα σχετικά με τον κάτοικο ή την εξουσιοδοτημένη τράπεζα), θα πρέπει να υποβάλετε ένα διορθωτικό πιστοποιητικό. Αυτό πρέπει να γίνει το αργότερο 15 εργάσιμες ημέρες μετά την ημερομηνία εκτέλεσης των εγγράφων που επιβεβαιώνουν τις αλλαγές. Αυτά τα έγγραφα θα πρέπει να υποβληθούν στην τράπεζα μαζί με ένα πιστοποιητικό σελ. 2.9, 3.15, 9.7 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. Μπορείτε να συμφωνήσετε με την τράπεζα ότι, με βάση τα έγγραφα που θα υποβάλετε, θα εκδώσει η ίδια η τράπεζα σελ. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Οδηγίες Αρ. 138-Ι:
Αυτές οι υπηρεσίες, φυσικά, πληρώνονται. Ελέγξτε με την τράπεζά σας για τις τιμές. Ίσως προτιμήσετε να πληρώσετε ένα ποσό εντός 5.000 ρούβλια. για την έκδοση διαβατηρίου συναλλαγής (εντός 1.500 ρούβλια για την έκδοση πιστοποιητικών), αντί να το κάνετε μόνοι σας. Λάβετε όμως υπόψη ότι θα πρέπει ακόμα να κατανοήσετε τους κανόνες για την έκδοση διαβατηρίων και πιστοποιητικών συναλλαγών. Εξάλλου, η προετοιμασία αυτών των εγγράφων από την τράπεζα δεν σας απαλλάσσει από την ευθύνη για το σωστό περιεχόμενο και τη συμμόρφωσή τους με τις προθεσμίες! Εάν δεν υποβάλετε εγκαίρως τα απαραίτητα έγγραφα στην τράπεζα, η τράπεζα δεν θα μπορεί να εκδώσει έγκαιρα διαβατήριο ή πιστοποιητικό συναλλαγής. Αφού η τράπεζα συμπληρώσει το διαβατήριο (ή το πιστοποιητικό) συναλλαγής, θα πρέπει να ελέγξετε αυτό το έγγραφο. Και αν διαπιστώσετε λάθη και ανακρίβειες, πρέπει να υποβάλετε αίτηση στην τράπεζα για την επανέκδοσή του (ή διορθωτικό πιστοποιητικό) εντός 15 εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία παραλαβής του διαβατηρίου συναλλαγής (πιστοποιητικού) σελ. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Οδηγίες Αρ. 138-Ι. | |||
Απαιτήσεις για κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας
Οι μεταφορές από κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε ξένο νόμισμα, καθώς και οι μεταφορές σε ρωσικά ρούβλια με τη συμμετοχή μη κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, υπόκεινται σε συναλλαγματικό έλεγχο.
Σύμφωνα με τη νομοθεσία περί νομισμάτων:
- οι μεταφορές από κάτοικο της Ρωσικής Ομοσπονδίας κατά την πραγματοποίηση πληρωμής υπέρ μη κατοίκου της Ρωσικής Ομοσπονδίας τόσο σε ρούβλια όσο και σε ξένο νόμισμα πραγματοποιούνται χωρίς περιορισμούς·
- οι μεταφορές σε ξένο νόμισμα μεταξύ κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας απαγορεύονται, με εξαίρεση τις πράξεις που αναφέρονται στο άρθρο 9, μέρος 6 του άρθρου. 12, μέρη 3 τέχνη. 14 του Ομοσπονδιακού Νόμου της 10ης Δεκεμβρίου 2003 Αρ. 173-FZ «Σχετικά με τη νομισματική ρύθμιση και τον έλεγχο συναλλάγματος», συμπεριλαμβανομένων μεταξύ στενών συγγενών ().
- οι μεταφορές από κάτοικο της Ρωσικής Ομοσπονδίας από τη Ρωσική Ομοσπονδία προς όφελος άλλων κατοίκων φυσικών προσώπων στους λογαριασμούς τους που έχουν ανοίξει σε τράπεζες που βρίσκονται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας δεν μπορούν να υπερβαίνουν το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ με την επίσημη ισοτιμία που καθορίζει η Κεντρική Τράπεζα της τη Ρωσική Ομοσπονδία κατά την ημερομηνία χρέωσης κεφαλαίων από τον λογαριασμό του ατόμου - κάτοικος της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε μία ημέρα συναλλαγής.
Κατά τη σύνταξη ενός παραστατικού πληρωμής, η απουσία στο πεδίο «σκοπός πληρωμής» πληροφοριών που επιτρέπουν σε κάποιον να προσδιορίσει την οικονομική σημασία μιας συναλλαγής νομίσματος ή/και έγγραφα και πληροφορίες, καθώς και αναφορές σε αυτά τα έγγραφα στο παραστατικό πληρωμής, αποτελεί λόγο άρνησης διενέργειας συναλλαγής σε συνάλλαγμα. Κατά την πραγματοποίηση μεταφοράς για τρίτους, στο πεδίο «Σκοπός πληρωμής», εκτός από άλλες πληροφορίες, πρέπει να αναγράφεται και το πλήρες όνομα του ατόμου για το οποίο γίνεται η μεταφορά.
Η απαίτηση υποβολής δικαιολογητικών ισχύει για συναλλαγές σε συνάλλαγμα που σχετίζονται με μεταφορές:
- υπέρ νομικών προσώπων - μη κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας για ποσό ίσο ή μεγαλύτερο σε ισοδύναμο σε ρούβλια 600.000 ρούβλια κατά την ημερομηνία πληρωμής·
Κατά την πραγματοποίηση διακανονισμών με μη κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας - νομικά πρόσωπα για ποσό ίσο ή μεγαλύτερο από 600.000 ρούβλια σε ισοδύναμο ρούβλι κατά την ημερομηνία πληρωμής, είναι απαραίτητο να προσκομίσετε έγγραφα που δικαιολογούν τη μεταφορά. Τέτοια έγγραφα μπορεί να είναι:
συμφωνίες (συμβάσεις)·
τιμολόγια (λογαριασμοί, τιμολόγια κ.λπ.)
αλληλογραφία με τον πληρωτή μέσω e-mail ή σε χαρτί·
άλλα έγγραφα που προβλέπονται στο άρθρο 23 του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 173-FZ, βάσει των οποίων πραγματοποιείται η συναλλαγή νομίσματος. - υπέρ ιδιωτών - μη κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε ποσό που υπερβαίνει το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ με τη συναλλαγματική ισοτιμία της Τράπεζας της Ρωσίας κατά την ημερομηνία πληρωμής·
Κατά την πραγματοποίηση διακανονισμών με μη κατοίκους της Ρωσικής Ομοσπονδίας - ιδιώτες για ποσό που υπερβαίνει το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ κατά την ημερομηνία πληρωμής, είναι απαραίτητο να παρέχετε πληροφορίες σχετικά με την επιβεβαίωση του νομίσματος και της λογιστικής κατάστασης του παραλήπτη (μη κάτοικος της Ρωσικής Ομοσπονδίας) των κεφαλαίων και του περιεχομένου της συναλλαγής. Οι πληροφορίες μπορούν να παρέχονται σε οποιαδήποτε μορφή, συμπεριλαμβανομένης της ένδειξης στο πεδίο «στόχος πληρωμής» του υποβληθέντος παραστατικού πληρωμής (για παράδειγμα, «Οικονομική βοήθεια σε μη κάτοικο της Ρωσικής Ομοσπονδίας»).
- υπέρ ατόμων - κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, που είναι σύζυγοι ή στενοί συγγενείς του πελάτη, στους λογαριασμούς αυτών των προσώπων που έχουν ανοιχτεί σε τράπεζες που βρίσκονται στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας - ανεξάρτητα από το ποσό της μεταφοράς·
Για μια λίστα με τα απαιτούμενα έγγραφα, δείτε την επόμενη παράγραφο. - υπέρ ιδιωτών - κατοίκων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, που είναι σύζυγοι ή στενοί συγγενείς του πελάτη, σε λογαριασμούς αυτών των προσώπων που έχουν ανοιχτεί σε τράπεζες που βρίσκονται εκτός της επικράτειας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, εάν το ποσό μεταφοράς υπερβαίνει το ισοδύναμο των 5.000 δολαρίων ΗΠΑ στη συναλλαγματική ισοτιμία της Τράπεζας της Ρωσίας κατά την ημερομηνία πληρωμής·
Όταν πραγματοποιείτε πληρωμές μεταξύ συζύγων ή στενών συγγενών (συγγενείς σε άμεση αύξουσα και φθίνουσα γραμμή - γονείς και παιδιά, παππούδες και εγγόνια), πλήρεις και ετεροθαλή αδέρφια (με κοινό πατέρα ή μητέρα) αδέρφια και αδελφές, θετούς γονείς και υιοθετημένα παιδιά, μπορούν να παρέχονται τα ακόλουθα έγγραφα: επιβεβαίωση της σχέσης:
πιστοποιητικά που εκδίδονται από τις αρχές του δημοσίου μητρώου (γάμος, γέννηση κ.λπ.)·
δικαστικές αποφάσεις·
έγγραφα ταυτότητας που περιέχουν αρχεία παιδιών και συζύγων·
άλλα έγγραφα που προβλέπονται από τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας, της 20ης Ιουλίου 2007, αριθ.
Πληρωμές συναλλάγματος σε ρούβλια και σε ξένο νόμισμαέχουν μια σειρά από αποχρώσεις και δυσκολίες. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα εάν η πληρωμή πραγματοποιείται χρησιμοποιώντας ένα ειδικό πρόγραμμα «Client-Bank». Παρακάτω θα εξετάσουμε ποια είναι τα χαρακτηριστικά μιας τέτοιας λειτουργίας και θα αναλύσουμε επίσης βήμα προς βήμα οδηγίες δράσης.
Πληρωμές σε συνάλλαγμα: γενικές γνώσεις
Κατά την πραγματοποίηση μεταφορών μεταξύ διαφορετικών χωρών, ενδέχεται να απαιτούνται περισσότερες πληροφορίες από ό,τι κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών εντός της χώρας. Γι' αυτό αξίζει να εξηγήσουμε τη θεωρητική βάση για να κατανοήσουμε καλύτερα τη σειρά των ενεργειών και να διαμορφώσουμε μια σωστή σειρά για τη μεταφορά χρημάτων.
Εδώ Είναι σημαντικό να λάβετε υπόψη τους ακόλουθους όρους :
- ΤΑΧΥΣ- ενοποίηση χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σε διεθνές επίπεδο. Πιστωτικά ιδρύματα από διαφορετικές χώρες εγγράφονται στο σύστημα και λαμβάνουν έναν ατομικό κωδικό (11 χαρακτήρες).
- Κωδικός BIC- ένα σύνολο αριθμών που είναι παρόμοιο με το κανονικό SWIFT. Κατά τη ρύθμιση αυτού του κωδικού, χρησιμοποιείται το πρότυπο ISO
- Κωδικός BEI- Αναγνωριστικό πελάτη τράπεζας. Με την εκχώρηση αυτής της παραμέτρου, η πληρωμή εκτελείται πιο γρήγορα και είναι εγγυημένη ότι προορίζεται.
Εκτός από τις συντομογραφίες που αναφέρονται παραπάνω, ενδέχεται να εμφανίζονται τα εξής: IBAN (κοινός αναγνωριστικός κωδικός), κωδικός ISO, διεύθυνση, δικαιούχος (αποδέκτης κεφαλαίων). καθώς και χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που ενεργεί ως διαμεσολαβητής (ανταποκριτής). Οι πληρωμές σε συνάλλαγμα εκτελούνται σωστά εάν η εντολή μεταφοράς χρημάτων έχει συνταχθεί σωστά, δηλαδή όλες οι αναφερόμενες παράμετροι έχουν καθοριστεί σωστά.
Πολυπλοκότητα των πληρωμών SQIFT
Μπορεί να προκύψουν διάφορα προβλήματα κατά τις συναλλαγές που αφορούν νόμισμα , μεταξύ των οποίων:
- Εισαγωγή απαγορευμένου συμβόλου SWIFT(για παράδειγμα, @, ”, =, \ και άλλα). Μια λεπτομερής λίστα παρέχεται στο λογισμικό. Σε ορισμένες περιπτώσεις, το πρόγραμμα αντικαθιστά αυτόματα τους χαρακτήρες με αυτούς που είναι απαραίτητοι.
- Δεδομένα αναγνώρισης χρήστη. Χωρίς την παροχή τέτοιων πληροφοριών, η πληρωμή σε νόμισμα δεν θα πραγματοποιηθεί. Η τράπεζα απλώς θα αγνοήσει την εντολή μεταφοράς χρημάτων όπως δεν έχει συμπληρωθεί σωστά.
- Παρουσία στη «μαύρη λίστα». Οι πληρωμές SQIFT δεν πραγματοποιούνται εάν ο συμμετέχων βρίσκεται σε ειδικό κατάλογο προσώπων που υπόκεινται σε περιορισμούς.
Πώς να δημιουργήσετε μια εντολή μεταφοράς χρημάτων: οδηγίες
Αφού διαβάσετε την ορολογία, μπορείτε να ξεκινήσετε τη δουλειά. Οι οδηγίες βήμα προς βήμα περιλαμβάνουν την εκτέλεση των παρακάτω βημάτων:
- Συνδεθείτε στην "Τράπεζα Πελατών" και μεταβείτε στην καρτέλα εγγράφων και, στη συνέχεια - εντολές συναλλάγματος. Τώρα το μόνο που μένει είναι να δημιουργηθεί μια εντολή μεταφοράς χρημάτων. Στο ολοκληρωμένο έγγραφο εκχωρείται αυτόματα ένας αριθμός. Εδώ πρέπει να επιλέξετε ένα τραπεζικό ίδρυμα. Σε αυτό το στάδιο της πληρωμής σε ξένο νόμισμα, αξίζει να μάθετε το μέγεθος της προμήθειας. Για να λάβετε αυτές τις πληροφορίες, επιλέξτε την κατάλληλη επιλογή από την αναπτυσσόμενη λίστα.
- Καθορίστε τον κωδικό νομίσματος και το ποσό πληρωμής. Εάν χρειάζεται να μεταφέρετε χρήματα σε άλλο νόμισμα, πρέπει να συμφωνήσετε με την προτεινόμενη συναλλαγματική ισοτιμία και τη διαδικασία μετατροπής. Η τράπεζα εκτελεί την εντολή και μεταφέρει τα χρήματα στο απαιτούμενο νόμισμα.
