Отзывы о ООО «УК «Райффайзен Капитал. Секреты торговли на бирже — как научится торговать на бирже Универсальные правила трейдера
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Райффайзен Капитал».
Учредитель и единственный участник ООО "УК "Райффайзен Капитал" - ЗАО "Райффайзенбанк".
Группа АА (очень высокая надежность - второй уровень). Прогноз стабильный.
Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ) основанный в 1927 году и ставший пионером в Центральной и Восточной Европе, предоставляет полный спектр коммерческих и инвестиционно-банковских услуг в Австрии и занимает лидирующие позиции среди региональных банков, предлагая коммерческие, инвестиционные и розничные банковские услуги.
В дополнение к банковским услугам – помимо представительских офисов, функционирующих в России (Мосва) и Литве (Вильнюс) – РЦБ располагает несколькими специализированными компаниями в Центральной и Восточной Европе, предлагая, среди прочих, услуги по осуществлению слияний и поглощений, финансированию строительных проектов, управлению активами, а также лизингу и ипотечному кредитованию.
Управляющая компания «Райффайзен Капитал» учреждена финансовой корпорацией ЗАО «Райфайзенбанк. Компания является продвинутым игроком на финансовом рынке, состоит в ассоциации по защите прав инвесторов и НП «Национальная лига управляющих».
Инвестирование с участием фондов
Основным направлением деятельности УК является координация капиталовложений физических и юридических лиц посредством ПИФов и доверительного управления. В структуру УК «Райффайзен Капитал» входят:
- «Райффайзен — Акции» - инвестиционный фонд, рассчитанный на капиталистов, рассматривающих долгосрочные вложения в российские компании в качестве одной из приоритетных задач. Основным инструментарием получения прибыли являются акции стабильных компаний.
- «Райффайзен - Облигации» - фонд открытого типа, основными клиентами которого являются консервативно настроенные инвесторов, нацеленные на капиталовложения в облигации и прочие долговые обязательства, обеспеченные денежными резервами государства.
- «Райффайзен - Сбалансированный»-фонд, привлекающий внимание капиталистов, стремящихся достигнуть баланса высокорисковых и надежных инструментов в одном портфеле. Доминирующим активом компании являются акции, убытки по которым нивелируются наличие облигаций с гарантированным купонным доходом.
- «Райффайзен - США» - фонд УК «Райффайзен Капитал», созданный для осуществления прибыльных сделок на фондовом рынке США
- «Райффайзен - Потребительский сектор» - фонд, удовлетворяющий интересы капиталистов, высоко оценивающих возможности развития потребительского сектора экономики. Ядром фонда являются ценные бумаги крупных ретейлеров, а также компаний тесно связанных с производством потребительских товаров.
- «Райффайзен - Сырьевой сектор» - фонд, реализующий финансовые запросы капиталистов, готовых инвестировать денежные ресурсы в сырьевой сектор.
- «Райффайзен - Информационные технологии» фонд открытого типа, реализующий финансовые вливания в информационный бизнес. Фонд ежедневно совершает сделки с участием акций информационных, телекоммуникационных и иных аналогичных компаний.
- «Райффайзен - Электроэнергетика» фонд, предназначенный для капиталистов, которые предполагают получение прибыли посредством финансовых вливаний в акции компаний, функционирующих в сфере электроэнергетики.
- «Райффайзен - Индекс ММВБ» фонд, использующий в качестве ориентира основные тенденции фондовой биржи. Приоритетными являются сделки с акциями, компаний образующих сегмент «голубых фишек», а также корпораций в сфере торговли и связи.
- «Райффайзен - Индустриальный» - компания инвестирует денежные активы на реализацию инфраструктурных проектов.
- «Райффайзен - Азия» - фонд управляющей компании «Райффайзен Капитал» созданный для осуществления прибыльных сделок на фондовом рынке азиатского региона.
- «Райффайзен - БРИК» - фонд, созданный для осуществления прибыльных сделок на фондовом рынке стран, входящих в структуру БРИК.
- «Райффайзен - Золото». Финансовые вливания фонда направлены на совершение сделок по приобретению драгоценных металлов. Фонд является привлекательным объектом для инвесторов, придерживающихся классического мышления и стремящихся разместить денежные ресурсы на длительный срок.
- «Райффайзен - Казначейский» - фонд, привлекающий внимание инвесторов, испытывающих веру в получение купонного дохода по облигациям;
- «Райффайзен - Фонд активного управления» - фонд, созданный для осуществления прибыльных сделок на фондовом рынке США, Европы и Азии. Ориентирован на капиталистов готовых размещать финансовые ресурсы на срок от 2 лет.
- «Райффайзен - Еврооблигации», фонд «Райффайзен Капитал» управляющей компании, в основу которого положен принцип капиталовложений в долларовые активы, которые в период рублевой стагнации являются эффективным средством для получения прибыли.
- «Райффайзен - Фонд акций второго эшелона» - компания ориентирована на приобретение акций малоизвестных корпораций, которые находятся на стадии интенсивного развития.
Персональные тактики капиталовложений
Условия повышенной волотильности рынка часто диктуют инвесторам выбор персональной стратегии управления финансовыми средствами. Упр. компания готова предоставить менеджера для разработки уникальной тактики инвестирования, как для рядовых, так и для корпоративных инвесторов.
Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Райффайзен капитал» активно сотрудничает с институциональными инвесторами, такими как негосударственные пенсионные фонды и страховые компании. Основным направлением деятельности выступают капиталовложения собственных и привлеченных финансовых ресурсов инвесторов в наиболее прибыльные инструменты.
Доброго времени суток, Уважаемые читатели и подписчики блога об инвестициях!
Еще в середине лета, после того как стал показывать результаты по , пообещал Вам рассказать об этом виде инвестиций, а конкретно, об инструменте из моего портфеля — открытом ПИФе Райффайзен облигации , который находится под управлением УК «Райффайзен Капитал» .
В одном из отчетов мне задали вопрос о том, как я рассчитываю доходность по облигациям, ведь если напрямую инвестировать в облигации, то это получается не особо просто, нужно связываться с купонами, погашениями и т.п. Все по тому, что существуют и доходность по ним считается по разному.
Так вот, чтобы не обременять себя всеми этими тонкостями и дополнительными мониторингами, я, как предпочитающий , подобрал для себя ПИФ Райффайзен Капитала, тем более что для облигации обязательно должны находиться в портфеле на ровне с акциями, как в качестве самостоятельного инвестиционного инструмента, так и для снижения рисков при вложениях в ценные бумаги.
Если говорить о прямом инвестировании в облигации, то нельзя не отметить тот момент, что облигации являются менее рискованными (а соответственно и менее ликвидными) по сравнению с .
Вернемся к обсуждению продукта управляющей компании «Райффайзен Капитал» — ПИФу Райффайзен Облигации:
- Основная информация о фонде:
- В данном открытом ПИФе основные вложения и распределения приходятся на доли долговых обязательств (облигаций) Правительства РФ, субъектов РФ и основных Российских компаний, так называемых голубых фишек и небольшой долей акций иностранных компаний. Главная стратегия управления облигационным фондом направлена на сохранение капитала в условиях официальной инфляции.
Управление фондом происходит посредством инвестирования в долговые инструменты с умеренной доходностью, превышающей средние ставки по банковским депозитам и при этом отличающихся повышенным уровнем надежности.
- Структура портфеля:
- Инвестирование осуществляется согласно тарифного плана:
— приобретение пая может происходить в любое время, при этом стоимость пая определяется ежедневно;
— минимальная планка инвестиций 15 тыс. руб для первого приобретения, а далее планка снижается до 3 тыс. руб, т.е последующие покупки можно осуществлять от 3 тыс. руб.
— если изучать условия инвестирования на сайте Райффайзен Капитал, то для покупки облигационных паев рекомендован срок инвестирования более 1 года и вот почему:
при погашении паев существует комиссия и чем больше срок инвестирования, тем выгоднее погашение:
1) при погашении до 182-х дней взимается комиссия 2%
2) от 182-х дней до 365-ти дней включительно — 1%
3) после 365 дней не взимается.
На время подготовки материала доходность фонда Райффайзен облигации выглядит следующим образом:
На графике, который можно просматривать на разных временных отрезках, установив нужный либо в низу в календаре, либо сдвигая вправо-влево рычажок (все отметил и показал стрелками) наглядно видно как изменялись доходность фонда и объем инвестируемых средств.
График прироста не идеален и это вполне свойственно для инвестиций без фиксированной прибыльности. Не смотря на просадки общий тренд держится положительным, хотя спад всегда смущает часть инвесторов и видно насколько снизился капитал фонда после нестабильной ситуации.
Многие психологически не переносят минусов, но, зачастую, это позволяет извлекать большую прибыль именно в такие моменты при пополнении средств на просадке.
Конечно не факт что как только добавишь средства сразу начнется рост, возможно снижение продолжиться, но рано или поздно отскок произойдет и можно будет зафиксировать дополнительную прибыль от вложений в инструмент. Именно такой наглядный пример (и он практически идеальный), нарисовался на графике прироста облигационного ПИФа.
- в информационных разделах можно изучить:
— отчетность, где в формате PDF предоставляются отчеты по фонду за разные периоды, справки о стоимостях активов фонда, балансы и пояснительные записки к этим документам;
— документацию по фонду: тарифы, правила доверительного управления, отслеживать возможные изменения в документации;
— а также воспользоваться инвестиционным калькулятором, который поможет сориентироваться по доходности прошлых периодов:
Для начала необходимо выбрать вид ПИФа, установить даты и нажать рассчитать или просмотреть динамику на графике.
- Также, в линейке ПИФов Райффайзен Капитала существуют разные открытые фонды и, в будущем, инвестор имеет право обменять один пай на другой (кроме ИПИФ товарного рынка «Райффайзен — Драгоценные металлы») или инвестировать в разные предварительно изучив их историю:
- Приобретать паи УК Райффайзен Капитал можно через ближайшие отделения Райффайзен Банка, для этого достаточно прийти с паспортом и денежными средствами, а уже там пройти все формальности (заполнить формы заявлений, анкеты), а после всего останется регулярно следить за выбранным инвестиционным инструментом и каждую неделю просматривать результаты через интернет в личном кабинете и фиксировать его .
- Что касается уплаты налогов на прибыль, то здесь как и при инвестировании в акции через брокера:
При извлечении прибыли от инвестирования в паи, доходы должны облагаться налогом на доходы физ.лиц в соответствии с Налоговым кодексом РФ. При этом УК Райффайзен Капитал имеет статус налогового агента для физических лиц, инвестирующих в паи и согласно статьям НК РФ 214.1 и 226 гл.26 после погашения паев обязана рассчитать, удержать и выплатить налог (НДФЛ) в бюджет.
Налоговые ставки на текущий момент составляют:
1) 13% для налоговых резидентов РФ;
2) 30% для налоговых не резидентов РФ.
По завершению налогового периода УК Райффайзен Капитал обязана предоставить инвестору справку о доходах, если ему понадобиться таковая и он оформит письменный запрос.
Если пайщиком является не физическое лицо, а предприятие, т.е. лицо юридическое, то все операции по начислению и уплате налогов осуществляются самостоятельно. Налоговая ставка при этом будет 20%, что соответствует Налоговому Кодексу РФ ст. 284 п.1 и она будет одинаковой как для предприятий резидентов РФ, так и для тех у кого нет представительства в России (ст. 284, 306-311 Налогового кодекса РФ).
При обмене паев операции не облагаются налогами.
- Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:
На этом можно завершить сегодняшний обзор и хотелось бы пожелать, чтобы все инструменты в Вашем портфеле оставались в положительном тренде, а риски были минимальны.
Всем Удачи и Прибыли!
******************************************************************************************************************
Играть на бирже стало модно: бытует мнение, что ключевое слово – не «биржа», а «играть». Но выигрыш при игре – дело не только удачи, но и подготовки, стратегии, владения информацией. Что нужно знать, вступая в торговлю на бирже?
Вряд ли стоит долго говорить о важности владения ключевыми терминами, а также профессиональным жаргоном биржевиков. Не поленитесь изучить принципы работы биржи, на которой вы хотите играть, и не считайте зазорным обращаться к гуру торгов, если чего-то не понимаете. Опытные трейдеры советуют не придавать сверхзначения котировкам и ценам и не считать сложившийся тренд неизменным. Многие новички при виде приятно изгибающейся вверх кривой котировок начинают высчитывать, сколько они заработают в такой-то день, месяц и чуть ли не за год.
Но это на бумаге, в жизни всё далеко не так бесспорно и радужно. Эксперты предупреждают, большая часть неудач при игре на бирже – следствие нехватки знаний и опыта. Так, трейдеры-новички не в силах грамотно просчитать результат той или иной сделки, не учитывают многих подводных камней, а при расчете потери не принимают во внимание комиссионных брокеру либо рассчитывают комиссионные исходя от суммы сделки, а не прибыли.
Освойте детали
На старте обучения начинающие трейдеры должны усвоить технику торгов – в качестве пробы можно поторговаться, например, со своим брокером. На этом этапе игроки-новички должны обучиться выторгованию себе минимальных комиссионных, убеждая брокера, что тот сможет получить гораздо больше за счет постоянной работы с клиентом (новичком). Дело в том, что постоянная прибыль – менее рисковый, стабильный источник, которым имеет смысл заручиться в любом случае: за единоразовыми комиссионными (пусть даже очень высокими) брокер может потерять клиента по банальной причине выхода этого клиента из игры.
Набиваем руку
Чуть ли не каждый начинающий трейдер хватается за поговорку «новичку везет», забывая, что биржевая игра похожа скорее на шахматы, чем на карты. Поэтому первый совет: не спешите рисковать реальными деньгами!
Избежать серьезных потерь и негативного опыта поможет «пристрелка» на виртуальной бирже. Играя на ней, вы сможете лучше понять правила биржевых операций, проникнуться спецификой этой игры, сформировать ключевые правила ведения операций без риска (или хотя бы минимизировать этот риск). Кроме того, торговля на бирже с «фантиками» дает возможность получить консультацию у опытных брокеров. Получив столь ценный опыт (и некоторые советы от профессионалов), вы сможете минимизировать риск потери реальных денег, который (помните это!) у новичков очень велик.
Будьте готовы к ошибкам
К сожалению, этот этап не миновали даже самые маститые игроки в ту пору, когда они были новичками. Ошибки копились, неудачи множились, трейдер нервничал и еще сильнее усугублял свое положение, из биржевого спекулянта был вынужден «переквалифицироваться» в инвестора – и в итоге получил тот самый, первый в своей карьере маржин колл. Пугаться этого не надо – с холодной головой и трезвым расчетом следует продолжать игру, извлекая вывод из сделанных ошибок. Как их не повторить? Обязательно ведите «дневник трейдера»: туда следует записывать результаты каждой сделки, а также ее план, проработанный до мельчайших деталей. Чтобы пресекать свои потери, выставляйте стопы (иногда это лучше сделать раньше времени, чтобы не оказалось слишком поздно) и ни в коем случае не убирайте их. Из каждого сработавшего стопа делайте детальные выводы о поведении рынка – помня, что все успешные трейдеры учились не получая прибыль, а совершая ошибки.
По мере наращивания опыта у вас сформируется личная стратегия – можно не сомневаться, что ценнейшим опытом, на котором она будет построена, вы не очень захотите делиться. Именно поэтому в открытом доступе нельзя найти универсальных советов гуру на все сложные случаи биржевой жизни. Разумеется, можно и нужно обращаться к коллегам-профессионалам, даже когда вы уже накопите солидный опыт: торговля на бирже не базируется на слепом следовании правилам, приведенным в книгах по экономике и статьях о трейдинге.
Универсальные правила трейдера
Нет «золотого ключика», который откроет вам дверь в мир сверхприбылей, как нет и абсолютной истины в мире котировок и торгов. Биржа – крайне изменчивая и динамичная среда, которая к тому же естественным образом эволюционирует — все стратегии и наработки, которые еще вчера приносили баснословные прибыли, сегодня становятся неэффективными, а то и вовсе опасными. Но все-таки есть несколько универсальных правил, которых обязан придерживаться успешный трейдер. Особенно важны они для начинающих!
1. Тщательно изучайте рынок и поведение ключевых его игроков, а также политическую конъюнктуру.
2. Досконально планируйте каждую сделку – даже ту, которая кажется не очень значительной. Прорабатывайте мельчайшие детали, готовьте запасные планы.
3. Оставайтесь оптимистом даже в случаях серьезных потерь.
4. Соблюдайте хладнокровие в любой ситуации. Будьте терпеливы и выдержанны, не делайте поспешных шагов.
5. Ставьте себе достижимые цели. Достигнув, усложняйте задачу – повышайте уровень целей.
6. Покупайте на фоне плохих новостей, продавайте на фоне хороших. При этом не бойтесь покупать при высоких ценах, а продавать – при низких.
7. Ни в коем случае не берите кредитов! Для торговли на бирже – только личные средства.
8. Держитесь планки в 2% от суммы имеющегося капитала. Эта величина допустимой степени риска рассчитана экспертами. Выход за ее пределы грозит превратить разумный бизнес-риск в слепую азартную игру.
9. На вялом рынке займите выжидательную позицию – и реагируйте только на сильный явный сигнал. Не пытайтесь угадать вершину и дно рынка: это бесполезно.
10. Не доверяйте торговым роботам, обещающим молниеносную заоблачную прибыль…
…и никогда не принимайте слепо на веру советы, не проверенные практическим опытом.
Успешного старта!
