Реальная история о мошенничестве альфа-банка. Другие отзывы о альфа-банке Ситуация под контролем

Приветствую. Началась эта реальная история с того, что мой любимый Связной Банк приказал долго жить, ухудшились условия, отменили бонусы, ввели ограничения на снятия наличных. Ввиду того, что я часто расплачиваюсь картой и активно ей пользуюсь, пришлось искать другой банк. Просмотрев список банков, расположение относительно моего офиса, а также условия, остановил выбор на Альфа Банке.

В банке заказал себе 2 золотых пластиковых карты, одна виза, другая мастер кард. Собственно пользовался только визой.
Ну а теперь и сама история. Картой пользуюсь, как писал ранее, активно, произвожу платежей примерно на 300-400 тыс в мес. Детализация расходов за месяц едва умещается на 6-и листах формата А4, это чтобы вы представляли сколько операций.
Незаконные списания.

Отдыхал в отеле Редисон Славянская, отель 5*, расплачивался визой. Общий счет за номер за ночь был 24.000 руб, из которых 16000 руб. номер, оставшиеся 8000 руб. минибар. Выезжая из отеля все оплатил картой, т.е. общую сумму 24000 руб. Через 2 дня посмотрев баланс своей карты, обратил внимание на то, что на карте на 8000 руб. стало меньше, чем должно было быть. При этом ни смс, ни оповещения, ничего не приходило. Стал детально разбираться в балансе в интернет банке и обнаружил сумму списания к 24000 руб. еще и 8000 руб. отдельным списанием. Позвонил в банк, написал заявление, деньги вернули. В первый раз подумал ошиблись в отеле, может так и есть, Бог с ним.

История этого месяца, которая явно показала как воруют деньги. Оплачивал услуги на известных мне сайтах, пользуюсь уже давно, никаких проблем с левыми списаниями не было ни разу за годы пользования. Итак, оплачиваю в апреле месяце 2 суммы, на 7000 руб. и на 4000 руб., платежи делаю разными днями 3 апреля и 15 апреля. При проведении платежа сразу приходят смс оповещения, о том, что деньги были списаны с карты, баланс уменьшен на соответствующие суммы. В последующий период баланс не увеличивался на эти суммы, это важно, все детально проверил по смс. 21 апреля зайдя в интернет банк вижу, что сумма моих денег уменьшилась просто так, без оповещения, без звонков и т.д. на 11.000 руб. Звоню в банк – приезжайте, говорят, пишите претензию.

В отделении банка. Собственно прибыл в банк, так как я VIP клиент, должны пропускать без очереди – не тут то было, в очереди отсидел. Описав сотруднице банка свою проблему с незаконным списанием денег – она распечатала мне на 6-и листах детализацию моих операций по карте, кинула передо мной и сказала – ищите сами куда мы списали ваши деньги. Сказать, что я не ожидал такой наглости – не сказать ничего. Ладно, немного по-пререкавшись начал искать, куда же списали мои законные. И нашел таки, операции на сумму 7000 руб и 4000 руб были продублированы по 2 раза. Обращу внимание, код транзакции один, сумма одна и т.д., замаскированы под одни и те же операции.

Если внимательно не вчитываться в детализацию, можно подумать что операции действительно реальны, но суммы-то задвоены 2-мя проводками, т.е. одна и также операция повторяется 2 раза. На мой вопрос – как так могло получиться, что без моего ведома с моей карты могли списаться деньги – девушка ответила что-то не внятное, что-то вроде того, что торговые точки 2 раза прислали им запрос. НО, код транзакции-то один и под одним кодом никак 2 раза не могут списываться деньги, так устроена система платежей. На вопрос о том, а почему 10 раз подряд не списали одну и туже сумму, хамовато ответила – могли и 10 раз списать. Нервы мои не выдержали, накатал в книгу жалоб претензию.

На следующий день поехал в другое отделение, написал претензию по незаконному списанию денежных средств с моего счета. Представитель банка сказал будут рассматривать от 30-и до 60-и дней. Заявил им, что такую же претензию накатаю в правоохранительные органы, 7000 руб. вернули уже вечером, 4000 руб. рассматривают.

Собственно снял все деньги с рублевых и валютных счетов, дабы не украли повторно и неизвестно какие суммы, положил в сейфовую ячейку на хранение, сейчас ищу вменяемый банк, с которым можно работать и который не будет красть деньги. Жду возврата оставшейся суммы 4000 руб., после чего закрываю все счета в Альфа Банке.

Честно не ожидал такого от крупного банка. Интересно, сколько же они воруют денег у клиентов, которые просто в процессе оплаты не обращают внимания на свой баланс, сколько задваивают сумм и в каком размере. Клиентам данного банка, особенно тем, кто проводит много операций, рекомендую тщательнее проверять свой баланс.

Введение

Рынок Форекс / Forex является высокодоходным и высокорискованным средством извлечения прибыли от сделок по валютным курсам. Используемые инструменты работы на рынке Форекс во многом определяют результат валютной торговли участниками рынка Форекс, являющихся клиентами брокеров. Каждый Форекс- брокер предлагает свой торговый терминал, однако большинство брокеров и трейдеров рынка Forex сходятся сегодня в своем выборе терминалов MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Форум ФорексДеньги создан для тех, кто выбирает в своей Форекс торговле терминал семейства MetaTrader, а так же платформы брокеров бинарных опционов.

Обсуждение торговли

Прогнозы рынка Forex, независимые мнения экспертов валютного рынка - всё это вы найдете в . Приветствуется наличие опыта работы на Форекс, однако не запрещены вход и право участия в дискуссиях всем желающим, в том числе трейдерам-новичкам. Обмен мнениями по движениям валют, демонстрация собственной торговли, ведение трейдерских дневников, разработка форекс-стратегий, взаимопомощь - главная цель общения в Форекс-форуме, посвященном трейдингу.

Общение с брокерами и трейдерами (про брокеров)

Если вы имеете негативный или положительный опыт работы с Форекс-брокером, поделитесь им в , посвященном вопросам качества брокерских услуг. Вы можете оставить отзыв о вашем брокере, рассказав о преимуществах или недостатках торговли через него. Совокупность отзывов трейдеров о брокерах представляет собой своеобразный рейтинг Форекс-брокеров. В этом рейтинге вы можете видеть лидеров и аутсайдеров рынка услуг трейдинга на Forex.

Софт для трейдеров, автоматизация торговли

Трейдеров, занимающихся автоматизацией торговли, созданием форекс-роботов, приглашаем в раздел , где можно задать любой вопрос по торговым платформам MetaTrader, опубликовать свои наработки, или взять готовые рекомендации по автоматизации трейдинга.

Свободное общение на Форуме ФорексДеньги

Вы хотите отдохнуть? Или пока еще не располагаете нужной квалификацией для общения в трейдинговых разделах? Тогда вам подойдет Форекс-форум для . Разумеется, не запрещено общение на темы, близкие к рынку Форекс. Здесь вы найдете анекдоты про трейдеров, карикатуры на экономическую тематику и полноценный офф-топ.

Деньги за общение на Форуме ФорексДеньги

Форум ФорексДеньги позволяет получить не только удовольствие от общения, но и существенное материальное вознаграждение благодаря . Средства, начисляемые за сообщения, которые развивают форум и вызывают интерес аудитории, могут быть использованы в Форекс-трейдинге у одного из партнеров форума.

Благодарим вас за выбор Форума ФорексДеньги в качестве места общения!

Никогда бы не поверила, если бы это не случилось с нами.

В пятницу 30.06.2017 года путем подмены реквизитов получателя денежных средств при загрузке файла платежного поручения в систему интернет Клиент-банк с расчетного счета нашей компании была списана очень большая сумма в адрес мошенников. Платежка формировалась в 1С, потом выгружалась в интернет Клиент-Банк. Операция стандартная, платежи проводим почти каждый день. На каком-то этапе выгрузки-загрузки были подменены ИНН получателя, расчетный счет, БИК, корреспондентский счет и банк-получатель. Банком-получателем оказался АО "Альфа-Банк, Нижегородский филиал. Название получателя осталось прежним, без изменений. Когда платежка загрузилась в Клиент-Банк, то в списке платежек на оплату все выглядело нормально. Тот же номер, дата, получатель и сумма. Подозрений ничего не вызвало.

Буквально через полчаса при распечатке проведенных платежек я заметила, что реквизиты не те, что были указаны изначально. Тут же был поставлен в известность обслуживающий банк и так как платежка была уже исполнена, то в банк было направлено письмо с уточняющими реквизитами получателя. Все это было сделано через 30 минут после проведения платежа.

За много лет работы конечно бывали случаи, когда в платежках допускались ошибки, как нами, так и в наш адрес. Процедура всегда была стандартная - при обнаружении несоответствия банк-получатель отправлял такие суммы на счет невыясненных платежей, а получателю направлялось письмо с просьбой связаться с отправителем и уточнить реквизиты. Или же деньги просто возвращались на счет отправителя через 5-6 дней.

На письмо об уточняющих реквизитах Альфа-банк ответил отказом, они не делают корректировку. Ладно, так как такой организации-получателя в природе не существует (с одновременным совпадением между собой указанных ИНН, названием организации и номером расчетного счета), я была уверена, что деньги через 5 дней вернутся обратно. Каков же был ужас, когда служба безопасности нашего банка сообщила, что по информации из Альфа-банка, деньги уже зачислены на счет и кто-то уже снял со счета крупную сумму наличными. Как вообще такое могло случиться, если реквизиты в платежке не совпадают с реквизитами клиента Альфа-Банка? Оказывается, Альфа-Банк вообще не заморачивается на проверку реквизитов. Деньги зачисляются на указанный в платежке расчетный счет и неважно, кто указан в поле Получатель. Если следовать логике Альфа-банка, то любая компания, занимающаяся противозаконной деятельностью, например обналичкой или финансированием, может открыть в Альфа-Банке счет, раздать реквизиты заинтересованным лицам, а те могут отправлять деньги на этот счет и при этом указывать получателем вполне безобидную компанию, например ООО "Ласточка", деньги все равно попадут к нужным людям. А если афера вскроется, то всегда можно сказать, что в ООО "Обналичка" мы денег не платили, а платили в ООО "Ласточка". Все гениальное - просто. Действительно рай для мошенников.

Проверили фирму-получателя по ИНН - оказалось ООО "М**на плюс", созданная 01.06.2017 года в г. Нижний Новгород. Основной вид деятельности - "Торговля оптовая фруктами и овощами". А в основании нашего платежа - оплата за выполненные работы по ремонту оборудования по договору, заключенному еще в марте 2017 г. Никаких документов (договоров, актов, счетов-фактур), подтверждающих обоснованность получения денежных средств у получателя не имеется. Наша компания не имеет с ООО "М**на плюс" никаких деловых отношений. В случае предоставления каких-либо документов от лица нашей компании эти документы
считаются поддельными.

Все эти факты, что свежеиспеченная фирма по торговле овощами и фруктами вдруг получает на свой расчетный счет огромную сумму за выполненные работы по ремонту оборудования, что наименование получателя не соответствует ООО "М**на плюс", что этот "Получатель" тут же кинулся снимать наличку с космической скоростью, не навело сотрудников Альфа-Банка на подозрения о мошенничестве. Только после обналичивания крупной суммы и неоднократных писем из нашего банка сотрудники Альфа-Банк заблокировали счет на 1 (один) день. Также сотрудниками АО "Альфа-банк" не был произведен обязательный контроль в соответствии со статьей 6 закона № 115-ФЗ, по которому обязательному контролю со стороны кредитной организации подлежат операции по банковским счетам с денежными средствами, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей и зачисление денежных средств производится на счет или списание денежных средств со счета юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации. Понимаю, что отчасти виновата сама, надо было 100 раз перепроверить, открыть платежку, но кто же знал, что Альфа-банк никогда не возвращает ошибочно переведенные деньги, как делают это другие банки...

Суть претензии к Альфа-банку заключается в том, что банк, видя массу несоответствий, видя ошибку и нестыковку в реквизитах, видя, что фиктивный получатель, вновь созданная фирма, вдруг получает очень большую сумму, не обусловленную характером его хозяйственной деятельности, не провел проверку, не отправил деньги на счет невыясненных платежей для последующего возвращения, не заблокировал деньги, а допустил обналичивание большой суммы. И еще, очень удивляет то время, за которое все это произошло. Мы начали действовать через 30 минут после исполнения платежа, написали все необходимые письма в свой банк, наш банк тут же поставил в известность Альфу, но деньги уж очень быстро были зачислены на счет и мошенники моментально сняли наличные. Были предупреждены, дежурили у банкомата? А ведь снять деньги со счета юридического лица и не оставить следов невозможно. Снятые деньги в то же день должны быть оприходованы в кассе организации с оформлением приходного кассового ордера и формированием кассовой книги. Это не личные средства, которые можно тратить направо и налево без отчета. Все это наводит на неприятную мысль о масштабах аферы и о том, что в Альфе может быть кто-то, кто был очень заинтересован в проведении мошеннической операции.

Заявление в полицию о возбуждении уголовного дела написала в то же день, талон-уведомление предоставила в свой банк, а они отправили в Альфу. Заявление на имя Председателя правления Альфа-Банка г-на Соколова А.Б. написала, претензию на сайте Альфа-банка тоже написала, сейчас готовлю жалобу в ЦБ РФ и Прокуратуру. Все необходимые данные по платежу, а так же контактные данные нашей организации укажу в дополнительной информации.

На основании вышеизложенного просим ответственных лиц банка разобраться в ситуации, блокировать мошеннически похищенные денежные средства для предотвращения дальнейшего обналичивания и вернуть их на расчетный счет нашей компании. Очень хочется верить, что Альфа-Банк не покрывает мошенников и приложит все усилия, чтобы вернуть нам похищенную сумму.

Два клиента Альфа-Банка стали жертвами мошенников, которые, используя интернет и мобильный телефон, списали с их счетов по 100 тыс. и 99 тыс. рублей. Преступники по поддельным документам перевыпускали sim-карты и таким образом получали доступ к интернет-банкингу. Сейчас Альфа-Банк разбирается с ситуацией и просит своих клиентов быть бдительными. Эксперты говорят, что схема с доступом к мобильному телефону клиента вряд ли может быть растиражирована - у банков разные системы безопасности.

Два клиента Альфа-Банка, пользующиеся счетами через интернет и мобильный телефон, стали жертвами нового вида мошенничества. 28 марта они обнаружили, что их мобильные телефоны не работают - якобы не зарегистрирована sim-карта. Потом оказалось, что не подходит пароль к интернет-банку, и после нескольких попыток счет клиента был заблокирован. 30 марта клиент поехал в банк, разблокировал счет, но пароль снова не подошел.

В офисе МТС, абонентом которого являлась жертва мошенников, ему посоветовали заменить sim-карту, после чего клиент Альфа-Банка смог ознакомиться со счетом. Оказалось, пока телефон не работал, было совершено три операции: продажа 3500 евро за рубли и перевод 100 тыс. и 99 тыс. рублей на счет неизвестного пострадавшему лица с назначением "материальная помощь", пишут "Ведомости" , в редакцию которых обратились оба клиента Альфа-Банка.

Потом выяснилось, что в офис МТС 28 марта обратился человек с письмом от компании, где работает клиент Альфа-Банка (у него служебный телефон), и попросил перевыпустить sim-карту. Компания утверждает, что такого письма не выдавала.

Аналогичную историю рассказал другой пользователь "Альфа-клик" - с его счета 28 и 29 марта также было списано 100 тыс. и 99 тыс. рублей. А в офисе "МегаФона" сказали, что перевыпустили sim-карту на основании якобы выписанной абонентом доверенности.

Ситуация под контролем?

Представитель Альфа-Банка заявил "Ведомостям", что сейчас по каждому случаю ведется расследование с привлечением службы безопасности банка. Пока что претензии единичны, но число пользователей интернет-банка "Альфа-клик" превышает 500 тыс., поэтому банк предупреждает: если ваш мобильный телефон не работает по не зависящим от вас причинам, обратитесь оперативно к оператору сотовой связи, а также сообщите об этом в банк.

В МТС ситуацию уточняют, но отмечают, что до сих пор не было ни одной жалобы от абонентов на действия по поддельным доверенностям. По мнению представителей "МегаФона", именно банки должны создавать и поддерживать системы защиты для работы своих внутренних приложений.

Банкиры, с которыми беседовали "Ведомости", считают, что схема с доступом к мобильному телефону клиента едва ли может быть растиражирована - у банков разные системы безопасности.

Изобретательные мошенники

Мошеннические схемы с финансами становятся все более изощренными. Ранее вРоссии и на Украине была обнаружена первая в мире вредоносная программа, которая может причинять финансовый ущерб владельцам банковских карт. Вирус-троян позволяет злоумышленникам воровать денежные средства из банкоматов Diebold, собирая информацию о кредитных картах иPIN-кодах к ним. Единственное, что требуется мошенникам, использующим данный вирус, - подойти к банкомату, ввести код и получить на чеке распечатку с данными потенциальных жертв мошенничества, включая номера и PIN-коды кредитных карт. Производитель банкоматов уверяет, что уязвимость уже устранена.

В феврале 2009 г. я решил приобрести сотовый телефон в одном из салонов связи нашего города, в кредит. На оформление ушло примерно час. Кредит был оформлен в Альфа-банке. Я получил все соответствующие документы и телефон. Расписался, что с графиком платежей, процентной ставкой по кредиту и суммой ежемесячных взносов согласен.

Кредит мне оформили на год.
Первоначальный взнос за телефон я внёс в салоне, а погашение кредита, по графику, начиналось с марта 2009 г.

Каждый месяц я погашал задолженность без задержек, на что имеются соответствующие документы. Последним месяцем платежа, по графику, который составлял Альфа-банк, у меня был февраль 2010 г.
Заплатив указанную в графике сумму, опять же без задержек, я порадовался, что теперь могу взять ещё что-нибудь в кредит.
Рано обрадовался!..

В начале марта 2010 г. мне на телефон пришла смс из Альфа-банка, где напоминалось, что надо оплатить последний взнос в сумме 2145 руб. 47 коп.

Я позвонил в Альфа-банк по номеру 8-800-200-00-00. Целых десять минут я слушал в трубке музыку и напоминания, что оператор скоро ответит. Через десять, а может и больше минут, оператор мне ответил. Я объяснил ситуацию, сказал, что согласно графику погашения задолженности я всё выплатил, что последний взнос у меня был в феврале, и что март в этом же графике вообще не упоминается. Поинтересовался откуда взялась сумма в 2145 руб. 47 коп., т.к. мой ежемесячный платёж составлял 1780 руб., а последний платёж - 1680 руб. 96 коп. Девушка-оператор не смогла дать мне объяснений и соединила меня с другим "специалистом". Это тоже была девушка, но менее любезная. Она попросила назвать мои паспортные данные, после чего посоветовала мне обратиться в электронную справочную службу, выдав мне пароль и логин для доступа. Набрав опять номер 8-800-2000000 и следуя подсказкам электронного консультанта, я узнал, что на мне висит долг по кредиту 2145 руб. 47 коп.

Я понял, что добиться правды в Альфа-банке не удастся.
Я пошёл в салон связи, в котором брал телефон, подумал, что может это они напутали с графиком платежей, но в салоне мне объяснили, что график составляет сам банк и сбрасывает им по интернету. Консультант салона связи посоветовал мне обратиться в Роспотребнадзор, т.к. такая ситуация с Альфа-банком - это далеко не единичный случай.
В Роспотребнадзоре я написал заявление, с просьбой разобраться в данной ситуации и приложил копии всех платёжных документов.

16.03.2010 г. мне снова пришло смс из Альфа-банка с напоминанием об уплате долга по кредиту за март 2010 г., но сумма уже была другая, 464 руб. 67 коп. Я снова начал звонить в Альфа-банк по номеру 8-800-2007-666. Ответил мне оператор, молодой человек. Я объяснил ему ситуацию, на что получил ответ, что график платежей салон связи неправильно составил, и что я тоже не умею считать. Раз я брал телефон в феврале 2009 г., платить по кредиту начал в марте 2009 г., то и закончить платить я должен в марте 2010 г. Т.е. я понимаю так - год в Альфа-банке длится 13 месяцев. Оператор посоветовал мне оплатить задолженность до 19.03.2010 г.

Вчера, 18.03.2010 г. мне вновь пришла смс с напоминанием об уплате долга. Я снова начал звонить в Альфа-банк по телефонам 8-888-200-00-00 и 8-800-2007-666, но теперь все разговоры с операторами я решил записывать. Меня снова начали перекидывать от одного специалиста к другому, так и не дав конкретного объяснения по моей ситуации, лишь уточняя у меня, буду ли я гасить задолженность по кредиту. Предпоследний оператор, девушка, проверяя мои данные, начала мне зачитывать чей-то чужой график платежей с совершенно другими цифрами ежемесячных выплат. Я зачитал оператору свой график и свои цифры, исходя из данных, которые дал Альфа-банк, предоставляя мне кредит. Оператор сказала, что я неправильно посчитал месяцы платежей, т.е. начал платить в марте и закончить должен в марте - это будет год. Когда я ей предложил самой сосчитать количество месяцев с марта 2009 г. по февраль 2010 г., она запнулась, попросила подождать минуту, потом переключила меня на автоматический ответчик и пропала. Я вновь набрал номер 8-800-2007-666, на этот раз мне ответил оператор Дмитрий. Я вновь начал рассказ про свою кредитную историю, на что получил ответ, что у меня задолженность, что мне её необходимо погасить быстрее, и что последний платёж по погашению кредита надо согласовывать с Альфа-банком, т.к. он может меняться из-за переноса праздничных и выходных дней.

Я был просто в шоке! Ни один банк,с которыми мне приходилось работать раньше, такого себе не позволял. Был чёткий график платежей, конкретные суммы ежемесячных платежей, на которые ни выходные, ни праздники, ни ураганы и катаклизмы не влияли. В договоре с Альфа-банком было конкретно указано, что кредит даётся под 29% годовых. Если придерживаться первоначального графика платежей, то сумма точно соответствует договору, но с увеличением суммы последнего платежа, возросла и процентная ставка, она стала 32%. Получается, что Альфа-банк поднял сам, в одностороннем порядке, не уведомив меня, ставку по кредиту. Это же натуральный развод - поправлять свои дела за счёт нормальных плательщиков. Я понимаю, что есть злостные нарушители, аферисты, но нельзя же всех под одну гребёнку!
Я, со своей стороны посоветовал своим знакомым не связываться больше с услугами Альфа-банка, чтоб не попасть в неприятную историю.